Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-124/2024 от 30.01.2024

Дело №1-124/2024

22RS0011-01-2024-000229-56

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г.Рубцовск                                 09 апреля 2024 года

Рубцовский городской суд Алтайского края в составе председательствующего судьи Антонова Д.А., при секретарях Кудояр М.Д., Новоселовой М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании с участием государственного обвинителя помощника прокурора г.Рубцовска Арцибасова Е.Е., подсудимого Гончарука Ю.Л., защитника адвоката Карамышевой С.В., уголовное дело по обвинению:

Гончарука Ю.Л., *** года рождения, <данные изъяты> не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствие со ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе», при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств, клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора.

В соответствие со ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В соответствие со ст. 10 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе», перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента.

*** Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России №15 по Алтайскому краю в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что Гончарук Ю.Л. является директором Общества с ограниченной ответственностью *** (далее по тексту Общество или ООО), при том, что Гончарук Ю.Л. являлся подставным руководителем и участником Общества.

После этого, в 2020г., но не позднее ***, Гончарук Ю.Л. находился в помещении по адресу ... совместно с К. и Ц., где К. предложил Гончаруку Ю.Л. за вознаграждение в виде денежных средств открыть в банковской организации Публичном Акционерном Обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) расчетный счет на имя директора Общества Гончарука Ю.Л. с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), то есть приобрести в целях сбыта и в последующем сбыть К. и Ц. за вознаграждение в виде денежных средств электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам.

После этого, в 2020г., но не позднее ***, у Гончарука Ю.Л., находящегося в помещении по адресу ..., действующего из корыстных побуждений, с целью личной корыстной заинтересованности, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Гончарук Ю.Л. дал свое согласие на предложение К.

После этого, *** Гончарук Ю.Л., реализуя свой преступный умысел, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, проследовал в отделение ПАО Сбербанк , расположенное по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка документы, необходимые для открытия расчетного счета на его имя как директора Общества и подключения услуг ДБО, при этом для последующего получения электронных средств в виде средств доступа в систему ДБО (персональный логин и пароль доступа) Гончарук Ю.Л. сообщил сотруднику банка абонентский номер телефона, зарегистрированный на К., находившийся в пользовании Ц., а также адрес электронной почты, находившейся в пользовании Ц., после чего подписал необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО Сбербанк в заблуждение относительно его фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что ПАО Сбербанк на имя директора Общества Гончарука Ю.Л. был открыт расчетный счет и подключена услуга системы ДБО, являющаяся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также осуществлен выпуск банковской бизнес-карты (банковская карта, которая позволяет ее держателю проводить операции по счету юридического лица).

После чего, в указанный период времени Гончарук Ю.Л. получил от ПАО Сбербанк документы об открытии расчетного счета на его имя как директора Общества, о подключении системы ДБО, являющейся электронным средством осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, кроме того на абонентский номер телефона, зарегистрированный на К., находившийся в пользовании Ц., а также адрес электронной почты, находившийся в пользовании Ц., предоставленные Гончаруком Ю.Л. сотруднику ПАО Сбербанк, были направлены электронные средства платежа в виде средств доступа в систему ДБО (персональный логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющихся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. При этом Гончарук Ю.Л. был ознакомлен с требованиями банковской организации о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО.

После этого, в период с *** по *** Гончарук Ю.Л., продолжая реализовывать свой преступный умысел, получил в отделении ПАО Сбербанк по адресу ... электронное средство в виде банковской бизнес-карты, выпущенной к расчетному счету (банковская карта, которая позволяет ее держателю проводить операции по счету юридического лица), а также пин-код для осуществления платежных операций с ее использованием. При этом Гончарук Ю.Л. был ознакомлен с требованиями банковской организации и недопустимости передачи третьим лицам банковской карты и пин-кода для доступа к ней. Далее, в указанный период времени, находясь в помещении отделения ПАО «Сбербанк России» по адресу ... Гончарук Ю.Л. передал Ц., действовавшей совместно с К., банковскую бизнес-карту на имя директора Общества Гончарука Ю.Л., при этом сообщив последним пин-код для осуществления платежных операций по расчетному счету .

В результате умышленных преступных действий Гончарука Ю.Л. К. и Ц., неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету Общества в период с *** по ***.

В судебном заседании подсудимый Гончарук Ю.Л. вину в указанном преступлении признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Будучи допрошенным в ходе предварительного следствия в присутствии защитника, Гончарук Ю.Л., чьи показания оглашались судом в порядке п. 3 ч. 1 ст.276 УПК РФ, показал, что в конце мая 2020 года к нему обратился К., который являлся директором ООО «***», где на тот момент он работал разнорабочим, с предложением образовать на его имя Общество, как он позднее узнал ООО «***». Взамен К. пообещал платить ему ежемесячно по *** рублей, на что он согласился. После чего он передал свой паспорт и СНИЛС К. и его супруге Ц., которая работала бухгалтером в ООО «***», чтобы они подготовили необходимые документы для образования Общества. Подготовленные документы он подписывал в автомобиле перед тем, как он, Ц. и К. поехали регистрировать Общество. В данных документах он ничего не понимал, где ставить подписи ему показывала Ц., свою подпись в документах он ставил не менее трех раз. После чего они поехали в центр налоговой помощи, где под контролем К. и Ц. составлялись какие-то документы, которые он подписывал не читая. Далее, после того, как ООО «***» было создано, К. и Ц. возили его в ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., где он в сопровождении Ц. как директор и учредитель организации, открыл банковский счет, к которому была привязана банковская карта. Денежные средства для оплаты государственной пошлины при открытии банковского счета ему давали К. и Ц.. Кроме того они же назвали ему абонентские номера телефонов, которые необходимо было указать при открытии счета. Сотрудником банка ему было разъяснено, что передавать или сообщать посторонним лицам пароль и логин от банковской карты запрещено. После открытия расчетного счета в банке, все документы, он передал К. и Ц., а также сообщил им логин и пароль для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Позднее они снова все вместе приезжали в ПАО «Сбербанк», куда он проследовал с Ц. за бизнес-картой, которую также передал. Какой-либо финансово-хозяйственной деятельности в ООО «***» он не осуществлял, фактически директором и учредителем в данной организации он не был, а числился только по документам (т. 1 л.д. 119-121, 125-127, 133-135).

Данные показания Гончарук Ю.Л. подтвердил при проведении проверки показаний на месте от ***, указав место, где он договорился с К. и Ц. осуществить на свое имя регистрацию ООО «***»; место открытия расчетного счета и передачи средств платежей в ПАО «Сбербанк России» (т. 1 л.д. 139-145).

Помимо полного признания, вина подсудимого Гончарука Ю.Л. в совершенном преступлении подтверждается материалами уголовного дела, показаниями свидетелей, а именно:

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд (т. 1 л.д. 20-22);

протоколом осмотра предметов от ***, согласно которого осмотрен оптический диск, полученный ОЭБ и ПК МО МВД России «Рубцовский» в ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» из ПАО Сбербанк, содержащий документы и информацию в отношении ООО «***». В ходе изучения информации и документов установлено
наличие документов, поданных Гончаруком Ю.Л. при открытии банковского счета
в ПАО «Сбербанк», в том числе (т. 2 л.д. 96-100) :

заявление о присоединении от ***, согласно указанному документу директор ООО «***» Гончарук Ю.Л. просит открыть расчетный счет в указанной банковской организации с системой дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». В заявлении указан адрес ООО «***»: .... Контактный телефон: , адрес электронной почты: «***». В заявлении доступ в систему дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» разрешен Гончаруку Ю.Л., имеющему полномочия в системе в виде единственной подписи. Абонентский номер телефона для отправки смс-сообщений и голосовой связи: . Выбранный вариант защиты системы и подписания документов - одноразовые SMS-пароли. В заявлении Гончарук Ю.Л. при открытии
банковского счета просит выдать бизнес-карту к расчетному счету на имя Держателя единоличного исполнительного органа Клиента. Указан мобильный телефон держателя для получения сервисных сообщений . Услуга SMS-информирования по бизнес-карте подключена на мобильный телефон + . В отметках банка также имеется ссылка на сотрудника, принявшего заявление Гончарука Ю.Л., которым является клиентский менеджер Н.;

лист записи Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которому, ***, в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «***», которому присвоены <данные изъяты>, единственным участником и руководителем Общества является Гончарук Ю.Л.;

приказ «О назначении генерального директора ООО» от ***, согласно
которому, *** на должность директора ООО «***» был назначен Гончарук ЮЛ.;

решение единственного учредителя от ***, согласно которому, Гончарук Ю.Л. принял решение создать коммерческую организацию в форме ООО, утвердить ее название ООО «***»,

трудовой договор директора ООО «***» от ***, согласно которому, между ООО «***» в лице единственного учредителя Гончарука ЮЛ. и Гончаруком Ю.Л. заключен трудовой договор, в соответствии с которым Гончарук ЮЛ. назначается на должность Директора ООО «***»;

Устав ООО «***», утвержденный Решением от 20.05.2020
единственного учредителя ООО «***» Гончарука Ю.Л., в соответствии с которым, руководство текущей деятельностью Общества осуществляется директором (единоличным исполнительным органом Общества);

выписка по операциям на счете ООО «***» ,
открытом в ПАО «Сбербанк», за период с *** по ***, в которой отражены приходные и расходные операции по указанному счету. Первая транзакция, осуществленная по банковскому счету, произведена ***. Первое списание комиссии за СМС- информирование по номеру *** по операциям с использованием бизнес-карты *** произошло ***, первая операция по указанной банковской карте произведена ***. Всего по банковскому счету произведено 337 расходных и приходных операций, последняя операция произведена ***.

- копией приговора Рубцовского городского суда от ***, согласно которого К. и Ц. были признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ, а именно в незаконном образовании (создании) юридического лица – ООО «***» через подставное лицо – Гончарука Ю.Л., а также представлении в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, данных, повлекшем внесение в ЕГРЮЛ сведений о подставных лицах, совершенном группой лиц по предварительному сговору (т. 1 л.д.68-80).

Свидетель Н., допрошенная в ходе следствия, чьи показания оглашены в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, показала, что с 2019 года по 2022 она работала клиентским менеджером ПАО Сбербанк. *** в офис ПАО Сбербанк по адресу ... обратился Гончарук Ю.Л. для открытия расчетного счета ООО «***», предоставив необходимый пакет документов, и в этот же день был открыт счет, а также подключены следующие услуги: расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ, система Сбербанк Бизнес Онлайн, бизнес-карта платежной системы MasterCard Business на имя держателя - единоличного исполнительного органа ООО «***» в лице директора Гончарука. Гончарук был ознакомлен с составленным заявлением, после чего поставил в нем свои подписи и оттиск печати ООО «***». Кроме того, *** ею от Гончарука были получены образцы подписи и оттисков печати ООО «***», которая была у Гончарука при себе, при этом составлена соответствующая карточка с образцами подписей Гончарука и оттиска печати. Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» подключается для распоряжения
расчетным счетом юридического лица. Вход в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн»
производится путем введения логина и пароля с любого устройства, имеющего доступ в сеть «Интернет» через официальный сайт ПАО «Сбербанк». Возможен доступ в систему через приложение на мобильном устройстве. Логин является буквенно-цифровым значением, которое создает распорядитель счета. Первоначальный логин направляется на адрес электронной почты, указанный в заявлении клиента о присоединении к договору банковского обслуживания, а пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» направляется банком на номер сотового телефона, указанный в заявлении. При первом входе в систему пароль и логин предлагается сменить. С этого момента для идентификации клиента вводится пара: логин и пароль, созданные клиентом, с подтверждением цифровым значением, которое поступает на сотовый телефон клиента в виде одноразового пароля. Устно клиент предупреждается о недопустимости передачи логина и пароля третьим лицам, соответственно Гончарук предупреждался об этом ею. Аналогичное правило разъясняется клиентам при выдаче бизнес-карты, привязанной к
счету, и пин-кода от нее. Формирование платежных поручений на перечисление денежных средств по расчетному счету осуществляется следующим образом. В системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» заполняется соответствующая форма с указанием данных плательщика и получателя денежных средств, указывается сумма, необходимая для перечисления и основание платежа. Сформированное платежное поручение отправляется в адрес получателя, путем подписания платежного поручения одноразовым смс-
паролем, который поступает на абонентский номер, указанный в заявлении на подключение к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». В заявлении от *** для работы в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» с расчетным счетом ООО «***» был привязан абонентский номер ***, а также адрес электронной почты ***. Для того чтобы предоставить доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» дополнительному лицу необходимо в офисе ПАО Сбербанк личным присутствием директора либо уполномоченного лица предоставить заявление на подключение в систему Сбербанк Бизнес Онлайн, в котором указать
данное лицо, его номер телефона, создать для него иной логин и пароль. Система «Сбербанк Бизнес Онлайн» является электронным средством платежа и применяется в целях перевода денежных средств по безналичным расчетам. Кроме того *** в офис ПАО «Сбербанк» для открытия расчетного счета Гончарук приходил вместе с ранее не знакомой ей женщиной. Второй экземпляр заявления о присоединении ООО «***» к договору банковского обслуживания и открытии расчетного счета после подписания был передан ею лично директору Гончаруку, логин и пароль для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» были направлены на абонентский номер ***, а также адрес электронной почты ***. Кроме того *** была сделана заявка на выпуск бизнес-карты платежной системы Master Card Business, которая привязана к вновь открытому на ООО «***» расчетному счету. Данную бизнес-карту Гончарук должен был получить в отделе обслуживания физических лиц. Бизнес-карта изготавливается примерно в течение 7 дней, после чего клиент приходит в офис банка и получает ее, предъявив свой паспорт (т.1 л.д. 171-175).

Свидетель П., допрошенная в ходе следствия, чьи показания оглашались в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, показала, что с 2012 года по июнь 2020 года
она работала в должности юрисконсульта ООО «***», директором которого являлся К. С 2020 года в деятельности ООО «***» принимала участие жена К. Ц. тогда же Ц. приняла решение осуществлять самостоятельную финансово-хозяйственную деятельность и учредила ООО «УК «***». Она помогала Ц. в оформлении необходимых для этого документов, по указанию Керимова. Документы на учреждение ООО «***» и открытие для него расчетного счета она не готовила, но возможно консультировала К. по процедуре учреждения
нового ООО, по образцам, оставшимся от ООО «УК «***». С Гончаруком Ю.Л., который числился директором ООО «***», она не контактировала, тот ей никаких документов не передавал, она его никуда не водила, ни в
налоговую инспекцию, ни в банк. Фактически Гончарук руководство ООО «***» не осуществлял, в его финансово-хозяйственной деятельности не участвовал. Она видела Гончарука всего пару раз у них в офисе. Указания сотрудникам ООО «***» давал К.. В период с *** по *** она
была трудоустроена в должности юрисконсульта в ООО «***», куда ее и других сотрудников ООО «***» через увольнение трудоустраивали по инициативе К. с их согласия. После перехода ООО «***» в их работе ничего не изменилось, все было, как ООО «***», руководство осталось тоже самое. Кто имел доступ к банковскому счету ООО «***», она не знает (т.1 л.д. 176-179).

Свидетель К., допрошенная в ходе следствия, чьи показания оглашались в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, показала, что в ноябре 2020 года она трудоустроилась на должность бухгалтера в ООО «***», директором которого являлся К. Организация находилась по адресу: ..., в том же здании находилось ООО «***», являвшееся подрядной организацией ООО «***». В ООО «***» работала бухгалтер Д., с которой они находились в одном кабинете, также она видела, что в деятельности К. в рамках ООО «***» принимала участие его жена - Ц., которая была сотрудником ООО «***» и ООО «***». После увольнения Д. она по просьбе К. осуществляла расчеты по начислению заработной платы сотрудникам ООО «***» и подготовку налоговой отчетности указанной организации. Операции по расчетному счету ООО «***» ею не осуществлялись, в приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» она не заходила, у нее не было логина и пароля для доступа к нему. Расчетный счет ООО «***» на тот момент был заблокирован. Чтобы проверить кто имел доступ в приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» для управления расчетным счетом ООО «***» нужно узнать номер телефона, привязанный к расчетному счету при его открытии, на этот телефон должны были приходить коды-подтверждения для каждого входа в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Кроме того, для осуществления операций по счетам при совершении каждого платежа на телефон, привязанный к приложению, поступают коды-подтверждения. Гончарука она видела 2 раза один раз он приходил к ним в офис, что-то обсуждал с Ц. в отдельном кабинете. Она спрашивала у Ц. кто это на что она пояснила, что это директор ООО «***». Во второй раз она видела Гончарука на улице возле их офиса, он был неопрятный, пьяный, она с ним не общалась. Больше она Гончарука не видела (т.2 л.д. 167-170).

Свидетель К., допрошенный в ходе следствия, чьи показания оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показал, что в 2020 году он был директором
ООО «***», где разнорабочим был принят Гончарук, которому он предложил
создать ООО, где тот будет учредителем и директором, которое будет выполнять
подрядные работы по обслуживанию многоквартирных домов для ООО «***» и других
организаций, пояснил, что так тот сможет зарабатывать и пообещал ему
работать вместе, чтобы все показать, на что Гончарук согласился. Он попросил своего юриста П. помочь Гончаруку с подготовкой пакета документов для открытия на его имя новой фирмы, для которой он и Гончарук придумали новое название - ООО «***». В последующем Гончарук обратился в налоговый орган и произвел регистрацию указанного Общества, в котором стал учредителем и директором. Юридический адрес ООО «***» был: ...,
..., данное помещение на тот момент принадлежало ему на
праве собственности. Он заранее договорился с Гончаруком, что тот будет получать по *** рублей в месяц. После регистрации ООО «***» в налоговом органе по их с Гончаруком просьбе П. подготовила документы для открытия расчетного счета. Поскольку его гражданская жена Ц. перед этим регистрирована на себя ООО «УК«***» и знала, как правильно все сделать, он попросил ее помочь Гончаруку с открытием на его имя расчетного счета. В июне 2020 года, он вместе с
Гончаруком и Ц. на своем автомобиле приехал к отделению ПАО «Сбербанк» по адресу: .... Он остался в автомобиле, а Гончарук и Ц. пошли банк. При открытии расчетного счета ООО «***» для получения логинов и паролей была указана электронная почта *** фирмы ООО «УК «***», где Ц. была директором и учредителем - а также номер телефона Ц. ***, зарегистрированный на него. По какой причине именно эти данные были указаны Гончаруком в банке при открытии расчетного счета ООО «***» в ПАО «Сбербанк» он не знает. После этого, они с Гончаруком стали работать вместе, в то время закрылась фирма, в
которой были рабочие, необходимые им для выполнения подрядных работ, те были приняты на работу в ООО «***». Документы на прием сотрудников готовила юрист. Когда фирма начала работать, у Гончарука была бухгалтер Д., которой он предоставил доступ к счету ООО «***» через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Логин от этого приложения был на электронной почте ООО «УК «***». Данные для доступа в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и управления расчетным счетом ООО «***», поступившие на электронную почту распечатали и отдали на бумаге Гончаруку, а тот отдал эти данные ему у них в офисе по адресу: .... Пароли для входа и подтверждения операций по счету приходили на телефон, к этому телефону имели доступ и он, и Ц., он сам брал телефон Ц. и предоставлял коды, поступавшие на этот телефон, бухгалтеру для входа в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ц. доступ в «Сбербанк Бизнес Онлайн» для управления расчетным счетом ООО «***» не осуществляла. Осуществлял ли сам Гончарук доступ к счету ООО «***» через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» он не помнит. Гончарук быстро прекратил свою деятельность в ООО «***», стал злоупотреблять спиртным, поэтому он взял обязанности Гончарука на себя и самостоятельно руководил деятельностью ООО «***», давал бухгалтеру указания по осуществлению операций по расчетным счетам организации К расчетному счету ООО «***» была привязана бизнес-карта, которую Гончарук получил в ПАО «Сбербанк» и потом отдал ее ему в помещении офиса по адресу: ... (т.1 л.д. 157-161).

    При проведении очной ставки между подозреваемым Гончаруком Ю.Л. и свидетелем К. свидетель утверждал, что они с Гончаруком обсуждали, что тот реально будет руководить фирмой, документы для регистрации фирмы готовила юрист, а не Ц., также Ц. ходила с Гончаруком в банк один раз, когда тот открывал расчетный счет, информацию для доступа в «Сбербанк Бизнес Онлайн» для управления счетом ООО «***» после получения на электронную почту Гончарук передал ему для предоставления бухгалтеру, смс-коды для входа в «Сбербанк Бизнес Онлайн» он получал с телефона Ц., которая эти коды не брала и ни кому не передавала, с Гончаруком за бизнес-картой в банк он не ездил (т.1 л.д. 162-166).

Свидетель Ц., допрошенная в ходе следствия, чьи показания оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показала, что у нее в пользовании находится абонентский номер оператора сотовой связи Билайн ***, который зарегистрирован на К.. Почтовый ящик с адресом электронной почты *** был создан по ее просьбе П., которая работала юристом в ООО «***» и ООО «***», данной электронной почтой пользовались все сотрудники ООО «УК ***», где в период с 2020 по 2023 она была директором. Гончарук обратился к ней через К. с просьбой сопроводить его в отделение ПАО «Сбербанк России» по адресу ..., чтобы помочь открыть расчетный счет для ООО «***» от его имени, как директора указанного юридического лица, на что она согласилась. В июне 2020 года, на автомобиле К. под его управлением она совместно с Гончаруком проехала к отделению ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., куда они с Гончаруком проследовали вдвоем, все необходимые для открытия счета документы на тот момент были у Гончарука при себе. Она для него пакет документов не готовила и не передавала. Консультировала Гончарука о том, какие документы в банке нужно иметь при себе при открытии расчетного счета П., с которой они работали в одном помещении по адресу ..., где К. был директором. В отделении ПАО Сбербанк она совместно с Гончаруком проследовала к специалисту, который работает с юридическими лицами, на вопросы сотрудника банка отвечала она сама, после чего ее попросили отсесть, так как при открытии расчетного счета необходимо присутствие только директора Общества. После чего Гончарук общался с сотрудником банка сам, лично предоставил документы, которые были необходимы для открытия расчетного счета для ООО «***». Она не сообщала Гончаруку свой контактный номер телефона и адрес электронной почты *** для предоставления этих сведений сотруднику банка при открытии расчетного счета для ООО «***». Возможно, на адрес электронной почты *** поступали логин и пароль для входа в приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» и управления через него расчетным счетом ООО «***», кому эти данные были переданы в последующем, не знает (т.1 л.д. 146-150).

При проведении очной ставки между подозреваемым Гончаруком Ю.Л. и свидетелем Ц. свидетель утверждала, что не присутствовала при открытии Гончаруком расчетного счете, так как отсела на диван, а также не сообщала ему свой номер телефона и адрес электронной почты, в отделение ПАО «Сбербанк России» она ездила с Гончаруком 1 раз, бизнес-карту он ей не передавал, и на первоначальном этапе Гончарук сам принимал участие в деятельности ООО «***» (т.1 л.д. 151-156).

Оценив в совокупности все исследованные по делу доказательства, суд пришел к выводу о полной доказанности вины подсудимого Гончарука Ю.Л. в совершении вышеуказанного преступления. Вышеперечисленные доказательства суд считает допустимыми, согласующимися между собой и дополняющими друг друга. В основу обвинительного приговора суд кладет исследованные показания Гончарука Ю.Л., данные им в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого, обвиняемого, показания свидетелей, поскольку они последовательны, не содержат противоречий, согласуются между собой и другими исследованными доказательствами, получены в соответствии с требованиями закона.

Как следует из исследованных доказательств, Гончарук Ю.Л. из корыстных побуждений передал Ц. и К. при указанных выше обстоятельствах электронные средства, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств - средства доступа в систему ДБО, банковскую карту. К показаниям свидетелей Ц. и К. в части, противоречащей обвинению, суд относится критически, расценивает их как способ защиты, поскольку последние также привлекаются к уголовной ответственности в связи с неправомерным оборотом средств платежей. При этом, оснований для оговора Ц. и К. со стороны Гончарука Ю.С. суд не усматривает.

Действия Гончарука Ю.Л. органом предварительного следствия квалифицированы по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных ст.186 настоящего кодекса) а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем, при квалификации действий Гончарука Ю.Л. подлежит исключению признак приобретения в целях сбыта и сбыт документов и средств оплаты, поскольку сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Кроме того, по смыслу закона электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно sms-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

Как усматривается из материалов уголовного дела, Гончарук Ю.Л. приобрел, а затем сбыл банковскую карту ПАО Сбербанк, то есть электронное средство платежа. О том, что карта является электронным носителем информации, на которое можно записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, доказательств в материалах уголовного дела нет, и не нашло своего подтверждения в судебном заседании.

При таких обстоятельствах, из описания преступного деяния и квалификации действий Гончарука Ю.Л. суд также исключает указание о сбыте электронных носителей информации.

Суд квалифицирует действия Гончарука Ю.Л. по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При определении вида и размера наказания подсудимому Гончаруку Ю.Л. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, относящегося к категории тяжких, личность виновного, который не судим, характеризуется по месту жительства участковым уполномоченным полиции удовлетворительно, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Суд признает в соответствии со ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание: полное признание вины подсудимым, активное способствование расследованию преступления (учитывая его показания в ходе следствия), и учитывает их в качестве таковых при назначении наказания. При этом суд не усматривает иных обстоятельств, смягчающих наказание, предусмотренных ст.61 УК РФ, а также не усматривает оснований для признания каких-либо других обстоятельств, смягчающими наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание, предусмотренных ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Исходя из перечисленных выше обстоятельств суд считает, что Гончаруку Ю.Л. следует назначить наказание в виде лишения свободы в пределах санкции статьи инкриминируемого ему преступления с учетом положений ч.1 ст. 62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ, то есть не связанное с реальным лишением свободы, полагая, что исправление подсудимого возможно без изоляции от общества, в условиях контроля за его поведением со стороны специализированного государственного органа.

Вместе с тем, учитывая наличие ряда смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, возраст и материальное положение подсудимого, суд признает приведенную совокупность смягчающих обстоятельств исключительной, и назначает подсудимому наказание с применением ст. 64 УК РФ, без дополнительного вида наказания, предусмотренного в качестве обязательного, то есть без штрафа, полагая, что наказание в виде лишения свободы будет являться достаточным для исправления осужденного.

Принимая во внимание способ совершения преступления, степень реализации преступных намерений, вид умысла (прямой), цель совершения деяния, а также другие фактические обстоятельства преступления, влияющие на степень его общественной опасности, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления суд не усматривает.

Учитывая адекватное поведение подсудимого Гончарука Ю.Л. в судебном заседании, отсутствие сведений о нарушении психики, сомневаться в его вменяемости у суда нет оснований.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

Расходы, связанные с выплатой вознаграждения адвокату, суд признает судебными издержками и не усматривает оснований для освобождения подсудимого Гончарука Ю.Л. от возмещения процессуальных издержек с учетом его возраста и трудоспособности, сведениями об имущественной несостоятельности подсудимого суд не располагает.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-310 УПК РФ,

П Р И Г О В О Р И Л :

░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 187 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 (░░░░) ░░░.

░ ░░░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 (░░░░) ░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ «***», ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ «***», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░░░ *** ░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░░░ *** ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░░░░ *** ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ 5 ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                      ░.░. ░░░░░░░