Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-6/2023 от 09.01.2023

УИД – 11RS0017-01-2023-000005-87 Дело №12-6/2023

Р Е Ш Е Н И Е

Судья Сысольского районного суда Республики Коми Устюжанинова Е.А., рассмотрев в открытом судебном заседании в с. Визинга Сысольского района Республики Коми 13 февраля 2023 года дело по жалобе ООО «Гарантированные финансы» на постановление руководителя Управления ФССП по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми Кручинкина Д.В. № 43/22/11000 от 13.12.2022 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Постановлением руководителя Управления ФССП по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми Кручинкина Д.В. № 43/22/11000 от 13.12.2022 ООО «Гарантированные финансы» признано виновным в совершении административного правонарушения по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 170 000 рублей.

ООО «Гарантированные финансы» обратилось в суд с жалобой, указав, что не согласно с вынесенным постановлением, считает его незаконным и необоснованным, подлежащим отмене, а дело об административном правонарушении – подлежащим прекращению по следующим основаниям. Материалами административного дела не был установлен надлежащий субъект административного правонарушения, так как личность граждан, взаимодействовавших с потерпевшей, не устанавливалась, доказательства того, что некие неизвестные люди с неизвестных номеров действовали по поручению общества, отсутствуют. В силу норм Постановления Верховного Суда РФ от 20.02.2021 № 31-АД21-1-К1, одних показаний недостаточно для установления события нарушения. Кроме того, вынесенное постановление не отвечает требованиям ст. 26.1, 29.10 КоАП РФ, так как не содержит надлежащего описания события административного правонарушения, включая место, время, способ совершения административного правонарушения и другие обстоятельства, имеющие существенное значение для объективной стороны состава административного правонарушения. Также при назначении административного наказания должностным лицом не было учтено, что ООО «Гарантированные финансы» является малым предприятием, в связи с чем административный штраф должен был быть назначен согласно ч.ч. 2, 3 ст. 4.1.2 КоАП РФ в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа санкции статьи, т.е. должен составлять 25000 рублей. Кроме того, в обжалуемом постановлении указано в качестве отягчающего обстоятельство, не подлежащее применению. В связи с изложенным, ООО «Гарантированные финансы» просит постановление № 43/22/11000 от 13.12.2022 отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить, либо снизить размер административного штрафа, применив ст. 4.1.2 КоАП РФ.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, ООО «Гарантированные финансы» извещено о дате и времени судебного заседания надлежащим образом, в суд не явилось. В жалобе ходатайствовало о рассмотрении дела без участия своего представителя (защитника).

Должностное лицо Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми извещено о дате и времени судебного заседания, в суд своего представителя не направило. В письменных возражениях, поступивших в суд 24.01.2023, должностное лицо УФССП России по Республике Коми Л.В.Н. полагает, что обжалуемое постановление № 43/22/11000 от 13.12.2022 является законным и обоснованным, соответствует материалам дела и действующему законодательству. Просит оставить постановление без изменений, а жалобу ООО «Гарантированные финансы» - без удовлетворения.

Потерпевшая В.М.В. извещена надлежащим образом, в суд не явилась, мнения по жалобе не выразила.

Изучив доводы жалобы, обозрев материалы истребованного судом дела об административном правонарушении в отношении ООО «Гарантированные финансы», проверив представленные в материалы дела доказательства, прихожу к следующему.

В силу ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ, судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений (ст. 24.1 КоАП РФ).

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении, помимо прочего, выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Статьей 26.2 КоАП РФ установлено, что доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Не допускается использование доказательств по делу об административном правонарушении, в том числе результатов проверки, проведенной в ходе осуществления государственного контроля (надзора) и муниципального контроля, если указанные доказательства получены с нарушением закона.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Федеральным законом от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон от 03 июля 2016 г. N 230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу части 1 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 3 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Пунктом 2 части 5 статьи 4 указанного федерального закона установлено, что направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Кроме того, согласно пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, общим числом более двух раз в сутки.

В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что 29.09.2022 должностным лицом УФССП России по Республике Коми на основании обращений В.М.В., возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица.

29.11.2022 должностным лицом УФССП России по Республике Коми составлен протокол об административном правонарушении № 64/22/11000 в отношении ООО «Гарантированные финансы» по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Постановлением руководителя УФССП России по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми Кручинкина Д.В. № 43/22/11000 от 13.12.2022 ООО «Гарантированные финансы» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 170000 рублей.

Данным постановлением установлено, что с 01.09.2022 в УФССП по Республике Коми поступил ряд обращений В.М.В. о нарушении неизвестными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности третьего лица Г.И.В., образовавшейся в ООО «Гарантированные финансы».

Из обращений В.М.В. следует, что с 27.08.2022 в ее адрес начали поступать телефонные звонки, СМС-сообщения, сообщения посредством мессенджера «WhatsApp» с неизвестных абонентских номеров от неизвестных лиц. Представленная В.М.В. переписка содержит сведения о наличии у ее брата Г.И.В. задолженности в МФО «РосДеньги». При этом В.М.В. пояснила, что не давала согласия компании «РосДеньги» на осуществление с ней взаимодействия и распространение своих персональных данных в рамках осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Г.И.В.

Из пояснений ООО «Гарантированные финансы» установлено, что Общество использовало в своей деятельности товарный знак «РосДеньги» на основании выданного согласия на использование товарного знака, а именно согласно письма от 10.01.2019, которым ООО МКК «Финансовый вектор» дало разрешение ООО МКК «Гарантированные финансы» на использование товарного знака «РосДеньги» в целях осуществления своей уставной деятельности любым не противоречащим закону способом.

06.06.2019 между ООО МКК «Гарантированные финансы» и Г.И.В. был заключен договор микрозайма №.

Согласно сведениям Центрального Банка Российской Федерации (официальный сайт Банка России www.cbr.ru), ООО МКК «Гарантированные финансы» 25.03.2020 прекратило свою деятельность по выдаче микрозаймов, однако исключение Общества из реестра микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации не лишило Общество права на возврат долговых обязательств, возникших у заемщиков в рамках займов, выданных ООО МКК «Гарантированные финансы» до исключения Общества из реестра.

ООО «Гарантированные финансы» представило сведения, что не переуступало права требования по невыполненным обязательствам, договор, подтверждающий переуступку права требования, в том числе агентский договор, договор цессии с третьими лицами не заключались. При этом Общество не осуществляет взаимодействие с В.М.В. и какими бы то ни было третьими лицами во внесудебном порядке, ни один из способов, указанных в Федеральном законе № 230-ФЗ, не имеет для этих целей используемых абонентских номеров, в штате Общества отсутствуют подразделения и должности по работе, направленной на возврат просроченной задолженности во внесудебном порядке.

Вместе с тем, должностное лицо Управления ФССП по Республике Коми признало ООО «Гарантированные финансы» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, указав, что пояснения ООО «Гарантированные финансы» являются ничем иным, как введением в заблуждение с целью уклонения от ответственности, предусмотренной законодательством Российской Федерации, так как Общество является единственным заинтересованным лицом по возврату Г.И.В. денежных средств, выданных в рамках договора микрозайма № от 06.06.2019.

С выводами должностного лица соглашается и суд апелляционной инстанции.

Согласно диспозиции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, состав данного административного правонарушения образуют не только действия самого юридического лица, но и лиц, действующим от его имени и (или) в его интересах, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Из представленных суду материалов следует, что потерпевшей В.М.В. поступали звонки и обращения с абонентских номеров, зарегистрированных за физическими лицами, не представлявшимися сотрудниками какого-либо иного юридического лица, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, при этом суть данных обращений сводилась к возврату просроченной задолженности по договору микрозайма № от 06.06.2019, заключенному Г.И.В. с ООО МКК «Гарантированные финансы».

Из пояснений ООО «Гарантированные финансы» установлено, что права требования по микрозайму № от 06.06.2019 никому не переданы, единственным кредитором по указанному договору является ООО «Гарантированные финансы», а следовательно, и лицом, заинтересованным в возврате данного микрозайма.

Таким образом, вина ООО «Гарантированные финансы» состоит в том, что иные лица, действующие в его интересах, направленных на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма № от 06.06.2019, нарушили требования законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

В силу п. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на данное юридическое лицо возлагается обязанность по доказыванию того, что им были приняты все зависящие от него меры по соблюдению указанных правил и норм.

Доказательств того, что со стороны ООО «Гарантированные финансы» были приняты все зависящие от него меры по соблюдению законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не представлено, отсутствуют они и в материалах дела об административном правонарушении.

Доводы привлекаемого юридического лица о том, что при производстве по делу об административном правонарушении не устанавливалась личность граждан, взаимодействовавших с потерпевшей, а также отсутствуют доказательства того, что неизвестные лица с неизвестных номеров действовали по поручению ООО «Гарантированные финансы», отклоняются судом как не влияющие на объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Также нельзя согласиться с доводами жалобы о том, что в описательно – мотивировочной части постановления не содержится надлежащего описания события административного правонарушения, включая место, время, способ совершения административного правонарушения и другие обстоятельства, имеющие существенное значение для объективной стороны состава административного правонарушения, которые должны быть установлены непосредственно при рассмотрении дела и четко сформулированы в постановлении в виде фабулы административного правонарушения, ввиду следующего.

В обжалуемом постановлении № 43/22/11000 от 13.12.2022 при изложении обстоятельств совершения административного правонарушения указано, что нарушение действующего законодательства ООО «Гарантированные финансы» совершено при взаимодействии с В.М.В. в момент получения трех сообщений на ее мобильный телефон, а именно 31.08.2022 в 13 часов 21 минуту, место совершения административного правонарушения: <адрес>. Тем самым ООО «Гарантированные финансы» нарушило требования, изложенные в п. 2 ч. 5 ст. 4, ч. 1 ст. 6, ч. 3 ст. 6, п.п. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, ч. 6 ст. 7, ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

При этом, согласно материалам дела об административном правонарушении, В.М.В. в письменном объяснении от 25.10.2022 указала, что в момент поступления в ее адрес посредством мессенджера «WhatsApp» сообщений она находилась по адресу: <адрес>, номера дома нет.

Таким образом, вопреки доводам жалобы, должностным лицом были установлены обстоятельства совершения административного правонарушения, которые указаны в постановлении о назначении административного наказания № 43/22/11000 от 13.12.2022, в том числе место, время, способ совершения административного правонарушения.

Также не нашли своего подтверждения доводы привлекаемого юридического лица ООО «Гарантированные финансы» о назначении административного штрафа без учета требований ст. 4.1.2, а именно, не учтено, что ООО «Гарантированные финансы» относится к категории субъектов малого предпринимательства, и наказание в виде административного штрафа должно быть назначено в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией статьи, т.е. в размере 25000 рублей.

Согласно общим правилам назначения административного наказания, закрепленным в ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ, административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Из представленных суду сведений из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства № ЮЭ9965-22-18875173 от 26.12.2022, ООО «Гарантированные финансы», ИНН 7839059625, с 10.07.2021 является малым предприятием.

В силу ч. 1 ст. 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Согласно ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Санкция ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административное наказание в виде административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Таким образом, с учетом положений ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, ООО «Гарантированные финансы» должно быть назначено наказание в виде административного штрафа в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, т.е. от двадцати пяти тысяч рублей до двухсот пятидесяти тысяч рублей.

В силу ч. 1 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии с указанными положениями закона должностным лицом при вынесении постановления были учтены положения ст.ст. 4.1, 4.1.2 КоАП РФ, а также отсутствие смягчающих обстоятельств и наличие отягчающего обстоятельства, предусмотренного п. 2 ч. 1 ст. 4.3 КоАП РФ, а именно, повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 настоящего Кодекса за совершение однородного административного правонарушения, так как материалами дела подтверждается, что ранее постановлениями заместителя руководителя УФССП по Республике Мордовия – заместителя главного судебного пристава Республики Мордовия № 3/2022 от 22.02.2022 и руководителя УФССП по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми № 19/22/11000 от 09.08.2022 ООО «Гарантированные финансы» привлекалось к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 55000 руб. и 120000 руб.

С учетом данных обстоятельств должностным лицом правомерно было назначено наказание ООО «Гарантированные финансы» в размере 170000 рублей, т.е. в пределах размера, установленного санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, с учетом положений ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ.

Исходя из изложенного и оценивая собранные по делу доказательства в их совокупности, прихожу к выводу, что постановление руководителя Управления ФССП по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми Кручинкина Д.В. № 43/22/11000 от 13.12.2022 является законным и обоснованным, оснований для его отмены и прекращения производства по делу об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в отношении ООО «Гарантированные финансы» не имеется.

Процессуальных нарушений, влекущих отмену обжалуемого постановления, по делу не допущено.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу, что жалоба ООО «Гарантированные финансы» удовлетворению не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Постановление руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми – Главного судебного пристава Республики Коми Кручинкина Д.В. № 43/22/11000 от 13.12.2022 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, оставить без изменения, а жалобу ООО «Гарантированные финансы» - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения его копии в Верховный Суд Республики Коми через Сысольский районный суд Республики Коми. Жалоба может быть подана непосредственно в Верховный Суд Республики Коми.

Судья Устюжанинова Е.А.