Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-837/2021 ~ М-742/2021 от 17.06.2021

УИД № 60RS0002-01-2021-002802-61

№ 2-837/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Великие Луки 14 сентября 2021 года

Великолукский городской суд Псковской области в составе:

председательствующего судьи Шлапаковой Г.В.

при секретаре Петровой Н.С.,

с участием: представителя ответчика Плаксия Д.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению индивидуального предпринимателя Козлова О.И. к Езерницкому П.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

Индивидуальный предприниматель Козлов О.И. обратился в Великолукский городской суд Псковской области с исковым заявлением к Езерницкому П.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 514538 руб. 98 коп.

В обоснование иска указано, что 25 июля 2013 года между Коммерческим банком «Русский Славянский банк» (ЗАО) и Езерницким П.Н. был заключен кредитный договор № 12-013430, по условиям которого ответчику предоставлен кредит на сумму 506489 руб. 40 коп на срок до 25.07.2018 года из расчета 45,80% годовых. Должник в свою очередь обязался в срок до 25.07.2018 возвратить полученный кредит и уплачивать банку за пользование кредитом проценты из расчета 45,80% годовых. Должник свои обязательства по возврату кредита и процентов надлежащим образом не исполнил.

Между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014.

Между ООО «САЕ», в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В. и ИП Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования от 02.03.2020.

Между ИП Инюшиным К.А. и ИП Козловым О.И. заключен договор уступки прав требования № КО-0505-02 от 05.05.2021.

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Козлову О.И. перешло право требования задолженности к Езерницкому П.Н. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» (ЗАО), в том числе: право на взыскание суммы основного долга, процентов, неустойки и прочее. Уступка прав требований состоялась.

С учетом изложенного, истец просит взыскать с Езерницкого П.Н. в свою пользу задолженность по указанному кредитному договору в размере 514538 рублей 98 копеек, в том числе: 484538 руб. 98 коп – сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 26.08.2014; 10000 руб. 00 коп – сумма неоплаченных процентов по ставке 45,80% годовых, по состоянию на 26.08.2014; 10000 руб. – сумма неоплаченных процентов по ставке 45,80% годовых, рассчитанная по состоянию с 27.08.2014 по 19.05.2021; 10000 руб. – сумма неустойки на сумму невозвращенного основного долга за период с 27.08.2014 по 19.05.2021; взыскать проценты по ставке 45,80% годовых на сумму основного долга 484538 руб. 98 коп за период с 20.05.2021 по дату фактического погашения задолженности; взыскивать неустойку по ставке 0,5% в день на сумму основного долга 484538 руб. 98 коп за период с 20.05.2021 по дату фактического погашения задолженности.

Индивидуальный предприниматель Козлов О.И., надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в суд не явился, в исковом заявлении содержится просьба о рассмотрении дела без его участия.

Ответчик Езерницкий О.И., надлежащим образом извещенный по адресу его регистрации о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, воспользовался правом вести свои дела в суде через представителя.

Представитель ответчика Плаксий Д.С., действующий на основании доверенности, в судебном заседании иск не признал, заявил ходатайство о применении к данному делу срока исковой давности, который истцом пропущен.

Руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, суд рассмотрел дело в отсутствие неявившихся участников процесса, надлежащим образом извещенных о месте, дате и времени судебного заседания.

Выслушав представителя ответчика, изучив и оценив письменные доказательства, представленные в материалы дела, суд приходит к следующему.

В силу ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором.

Установлено, что 25 июля 2013 года между Коммерческим банком «Русский Славянский банк» ЗАО и Езерницким П.Н. был заключен кредитный договор №12-013430 от 25.07.2013, по условиям которого ответчику предоставлен кредит на сумму 506489 руб. 40 коп на срок до 25 июля 2018 года из расчета 45,80% годовых.

Между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014.

Между ООО «САЕ», в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В., и ИП Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования от 02.03.2020.

Между ИП Инюшиным К.А. и ИП Козловым О.И. заключен договор уступки прав требования № КО-0505-02 от 05.05.2021.

На основании указанных договоров к индивидуальному предпринимателю Козлову О.И. перешло право требования задолженности к Езерницкому П.Н. по кредитному договору, заключенному с КБ «Русский Славянский банк» ЗАО, в том числе: право на взыскание суммы основного долга, процентов, неустойки и прочее.

Как следует из материалов дела, ответчик свои обязательства по погашению кредита выполнял ненадлежащим образом, в связи с чем, задолженность Езерницкого П.Н. по состоянию на 19.05.2021 составила: 484538 руб. 98 коп – сумма невозвращенного основного долга по состоянию на 26.08.2014; 48631 руб. 51 коп – сумма неоплаченных процентов по ставке договора – 45,80% годовых, рассчитанная по состоянию на 26.08.2014; 1493240 руб. 27 коп – сумма неоплаченных процентов по ставке 45,80% годовых, рассчитанная по состоянию с 27.08.2014 по 19.05.2021; 5954984 руб. 06 коп – сумма неоплаченной неустойки по ставке 0,5% в день, рассчитанная по состоянию с 27.08.2014 по 19.05.2021.

Истец добровольно снизил сумму процентов, предусмотренных кредитным договором (45,80% годовых) по состоянию на 26.08.2014 с 48631 руб. 51 коп до 10000 руб., а также истец добровольно снижает сумму процентов в размере 1493240 руб. 27 коп до 10000 руб.

Также истец полагает, что сумма неустойки, предусмотренная кредитным договором в размере 5954984 руб. 06 коп, является несоразмерной последствиям нарушения ответчиком обязательств и самостоятельно снизил подлежащую взысканию с ответчика сумму неустойки до 10000 руб.

Согласно положениям статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с абзацем первым п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

В силу п. 1 ст. 388 ГК РФ уступка требования кредитором другому лицу допускается, если она не противоречит закону, иным правовым актам или договору.

Как усматривается из материалов дела, при заключении кредитного договора Езерницкий П.Н. дал согласие банку на переуступку прав требования по договору потребительского кредита третьим лицам.

26 августа 2014 года между Коммерческим банком «Русский Славянский банк» (ЗАО), в лице Председателя Правления Абрамейцева А.Ю. и ООО «САЕ», в лице Генерального директора Молтяниновой А.В., был заключен договор №РСБ-260814-САЕ уступки требования (цессии) по кредитным договорам к заемщикам – физическим лицам, указанным в соответствующем перечне, в том числе право требования по кредитному договору № 12-013430 от 25.07.2013 года с Езерницкого П.Н., что подтверждается выпиской из Реестра должников к Договору уступки прав требования № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014 - приложение № 2 к договору уступки прав требования.

Между ООО «САЕ», в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В., и индивидуальным предпринимателем Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования (цессии) от 02.03.2020.

Между индивидуальным предпринимателем Инюшиным К.А. и индивидуальным предпринимателем Козловым О.И. заключен договор уступки прав требований (цессии) № КО-0505-02 от 05.05.2021. Согласно выписке из Приложения №1 к Договору уступки прав требования № КО-0505-02 от 05.05.2021, в том числе, переуступлено право требования по кредитному договору № 12-013430 от 25.07.2013 года с Езерницкого П.Н.

Таким образом, право индивидуального предпринимателя Козлова О.И. на получение с Езерницкого П.Н. задолженности по кредитному договору основано на вышеуказанном договоре цессии, который ответчиком не оспорен.

От представителя ответчика Езерницкого П.Н. – Плаксия Д.С. поступило письменное ходатайство о применении последствий истечения срока исковой давности, на основании чего он просит отказать истцу в удовлетворении исковых требований по данному основанию.

В силу статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению сторон в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которого заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Согласно положениям статей 195, 196 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты прав по иску лица, право которого нарушено. Общий срок исковой давности устанавливается в три года со дня, определяемого в соответствии со статьёй 200 ГК РФ.

В соответствии с положениями пунктов 1, 2 статьи 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования.

Изменение кредитора не влияет на начало течения срока исковой давности по спорам о взыскании задолженности по кредиту (ст. 201 ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности").

Согласно правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, содержащейся в пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Платежи по кредитному договору ответчиком не производились с 26.08.2014, что им не оспаривается (последний платеж был осуществлен ответчиком 04.07.2014, следующий согласно графику погашения задолженности платеж – 25.08.2014, значит, просрочка внесения ответчиком платежа должна исчисляться с 26.08.2014).

Индивидуальный предприниматель Козлов О.И. обратился в Великолукский городской суд с настоящим иском 17.06.2021.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что по требованиям, срок исполнения которых наступил до 17.06.2018 (дата подачи иска 17.06.2021 – трехлетний срок исковой давности истек 17.06.2018), срок исковой давности истцом пропущен.

По условиям уступки прав требования № КО-0505-02 от 05.05.2021 к истцу перешло право требования по кредитному договору № 12-013430, заключенному с ответчиком в размере 533170 руб. 49 коп, в том числе: основной долг – 484538 руб. 98 коп, сумма процентов – 48631 руб. 51 коп.

Таким образом, требования индивидуального предпринимателя КозловаО.И. подлежат удовлетворению за период с 17.06.2018 по 25.07.2018 (срок окончания действия договора) в части суммы основного долга, при этом взысканию с ответчика подлежит: 23711 руб. 88 коп = (484538 руб. 98 коп х 45,80 : 100 х 39 дн. : 365 дн.) /сумма основного долга к взысканию на момент выкупа долга * на процентную ставку, установленную договором * на 39 дн. = с 17.06.2018 по 25.07.2018 : на 365 дн в 2018 году/ Судом при расчете суммы основного долга за период применяется плата за кредит в размере 45,80% в год, поскольку именно этот размер годовых процентов указан в кредитном договоре – заявлении-оферте от 25.07.2013 №12-013430, приложенном истцом к исковому заявлению.

Согласно ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (п. 1).

Статьей 309 ГК РФ предусмотрено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 ГК РФ).

Статьей 382 ГК РФ предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона (п.1). Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (п.2).

В соответствии с п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 г. № 54 «О некоторых вопросах применения положения главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки» разъяснено, что в силу пункта 1 статьи 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, требование первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода требования. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из приведенных выше норм прав и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что если иное не предусмотрено законом или договором, к новому кредитору переходит право не только на начисленные к моменту уступки проценты, но и на те проценты, которые будут начислены позже, а также на неустойку.

Как установлено судом и видно из материалов дела, 25 июля 2013 года между Коммерческим банком «Русский Славянский банк» (ЗАО) и ЕзерницкимП.Н. был заключен кредитный договор № 12-013430, по условиям которого ответчику предоставлен кредит на сумму 506489 руб. 40 коп на срок до 25.07.2018 года из расчета 45,80% годовых.

Заключение кредитного договора с банком на указанных условиях ответчиком не оспаривается.

Банк свои обязательства исполнил в полном объеме, выдав заемщику кредит, что подтверждается выпиской по банковскому счету заемщика №40817810712000013430, однако ответчиком обязательства по кредитному договору с 26.08.2014 не исполнялись, в связи с чем, образовалась задолженность, что ответчиком не оспаривается.

Между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ООО «САЕ» заключен договор уступки прав требования (цессии) № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014.

В соответствии с п. 2.1 вышеназванного договора стороны пришли к соглашению об уступке цедентом цессионарию прав требования, принадлежащих цеденту по кредитным договорам, указанным в реестре должников, составленным по форме Приложения № 2 к настоящему договору, в том объеме и на условиях которые существуют на дату передачи прав требования.

Из п. 2.2 договора цессии следует, что в отношении должников, права требования по кредитным договорам, с которыми уступаются цессионарию, последний получает все права цедента, в том числе требовать с должников:

- возврата остатка суммы кредита (денежных средств, полученных должником по соответствующему кредитному договору) на дату уступки прав (п. 2.2.1);

- уплаты задолженности по выплате текущих и просроченных (неуплаченных) процентов, начисленных цедентом за пользование кредитом в соответствии с условиями соответствующего кредитного договора на дату уступки прав (включительно) (п. 2.2.2);

- уплаты неустоек, пени и иных штрафов, исчисляемых (согласно и в случая, предусмотренных кредитным договором) на дату уступки прав включительно (при наличии) (п. 2.2.3).

Из приложения № 2 к договору уступки права требования № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014 банком переданы права требования в отношении ЕзерницкогоП.Н. по кредитному договору № 12-013430 от 25.07.2013 в общем размере уступаемых прав на сумму 533170 руб. 49 коп, в том числе: остаток основного долга по кредитному договору в размере 484538 руб. 98 коп, и проценты, начисленные, но не уплаченные заемщиком на дату сделки в сумме 48631 руб. 51 коп.

Между ООО «САЕ», в лице Конкурсного управляющего Мисарова С.В. и ИП Инюшиным К.А. заключен договор уступки прав требования от 02.03.2020, согласно которому цедент на возмездной основе уступил, а цессионарий принял и оплатил на условиях договора принадлежащие цеденту права требования, принадлежащие цеденту по кредитным договорам по договору уступки права требования (цессии), в том числе по договору № РСБ-260814-САЕ от 26.08.2014. Права требования к должнику перешли к цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существуют на момент перехода прав требования, включая права, обеспечивающие исполнение обязательств, и другие права, связанные с уступаемыми правами требования, в том числе право на проценты, неустойки и другое.

Между ИП Инюшиным К.А. и ИП Козловым О.И. заключен договор уступки прав требования № КО-0505-02 от 05.05.2021, в соответствии с которым право предъявления требований к Езерницкому П.Н. индивидуальному предпринимателю Козлову О.И. перешло при переходе права требования по просроченным кредитам физических лиц, принадлежащих цеденту по договорам уступки прав, в том числе по договору, заключенному между ООО «САЕ» и ИП ИнюшинымК.А. Права требования переходят к цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существовали на момент перехода прав требования, включая права, обеспечивающие исполнение обязательств, и другие права, связанные с уступаемыми правами требования, в том числе право на проценты и неустойки.

Таким образом, анализируя положения первоначального договора уступки прав требования от 26.08.2014, к новому кредитору – индивидуальному предпринимателю Козлову О.И. перешло право предъявления требования к ответчику Езерницкому П.Н. как процентов за пользование кредитными денежными средствами по договору, так и право требования процентов за просрочку платежей.

Согласно договору цессии от 05.05.2021, принадлежащее цеденту требование переходит к цессионарию в том объеме и на тех условиях, которые существовали на момент заключения договора, обеспечивающие исполнение обязательств, в том числе и основной долг в размере 484538 руб. 98 коп и проценты, начисленные, но неуплаченные заемщиком на дату сделки в сумме 48631 руб. 51 коп.

Указание в договоре на размер основного долга и начисленных к моменту заключения договора процентов, право на которые, в том числе переходит к цессионарию, само по себе не означает, что договором каким-либо образом ограничен объем перехода прав по отношению к тому, как это определено законом. Напротив п. 2.1 договора уступки прав требования от 26.08.2014 предусматривает переход всех прав истцу по кредитному договору.

В этой связи с ответчика подлежит взысканию размер неуплаченных процентов по договору и неустойки, сниженной истцом по своей инициативе – за период с 17.06.2018 по 19.05.2021 (в пределах срока исковой давности и до даты обращения истца в суд с иском) – по 10000 руб.

В соответствии с п. 2.4 вышеназванного кредитного договора за пользование кредитом заёмщик уплачивает банку проценты по ставке, указанной в заявлении-оферте. Проценты начисляются банком на остаток задолженности по основному долгу (непогашенную заемщиком сумму кредита) начиная со дня следующего за датой предоставления кредита и по день фактического полного возврата кредита.

Таким образом, с учетом положений ст. 309 ГК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты, рассчитанные на сумму непогашенного основного долга по ставке договора (45,80% годовых) в за период с 17.06.2021 (дата поступления искового заявления в суд) по дату фактического погашения задолженности.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», следует, что по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

При таких обстоятельствах исковые требования о взыскании с ответчика в пользу истца неустойки, предусмотренной договором (0,5% в день), рассчитанной на сумму непогашенного основного долга за период с 17.06.2021 (дата поступления искового заявления в суд) по дату фактического погашения задолженности, подлежат удовлетворению.

Судебные расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат возмещению ответчиком в силу части 1 статьи 98 ГПК РФ, согласно которой стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В ч. 1 ст. 103 ГПК РФ также указано, что государственная пошлина, от уплаты которой в установленном порядке истец освобожден, взыскивается с ответчика в доход соответствующего бюджета пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований, если ответчик не освобожден от уплаты государственной пошлины.

Поскольку истец освобожден от уплаты госпошлины, а заявленные истцом исковые требования на сумму 514538 руб. 98 коп удовлетворены судом частично – на общую сумму 43711 руб. 88 коп, то государственная пошлина, подлежащая взысканию с ответчика в доход муниципального образования «Город Великие Луки» взыскивается с ответчика в сумме пропорционально удовлетворенных судом исковых требований (43711,88 : 514538,98 = 0,0849 х 8345,39 = 708,52), где 43711,88 – сумма удовлетворенных судом исковых требований; 514538,98 – сумма заявленных истцом в иске исковых требований; 8345,39 – сумма госпошлины, подлежащей уплате при подаче иска на сумму 514538 руб. 98 коп.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ суд,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░ 320715400054021, ░░░ 710601215285) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 25.07.2013 № 12-013430 ░ ░░░░░░░ 43711 (░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 88 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

- 23711 ░░░░░░ 88 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2018 ░░ 25.07.2018;

- 10000 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 45,80% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ 17.06.2018 ░░ 19.05.2021;

- 10000 ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2018 ░░ 19.05.2021.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░ 320715400054021, ░░░ 710601215285) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 45,80% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 23711 ░░░░░░ 88 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░ 320715400054021, ░░░ 710601215285) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 0,5% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 23711 ░░░░░░ 88 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17.06.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 708 (░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 52 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 15 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░