Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-136/2023 (1-894/2022;) от 30.09.2022

Уголовное дело №1-136-2023 г.

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г.Курск         19 июня 2023 года

Ленинский районный суд г.Курска в составе судьи Шихвердиева В.А.,

с участием государственных обвинителей Феоктистовой Т.Н., Посканной О.А., Тощаковой И.С.,

подсудимого Маргаряна В.М.,

защитника – адвоката Толмачева Е.В.,

при секретаре Шеверевой А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Маргаряна Вардана Маргановича <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Маргарян В.М. дважды совершил приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст.9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Согласно ч.2 ст.861 Гражданского кодекса Российской Федерации, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

В соответствии с ч.1 ст.863 Гражданского кодекса Российской Федерации, при расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями.

Постановлением мирового суда судебного участка № судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, Маргарян В.М. освобожден от уголовной ответственности за совершенное преступление, предусмотренное ч.1 ст.173.2 УК РФ, то есть за предоставление документа, удостоверяющего личность для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, на основании ч.1 ст.25.1 УПК РФ и назначено мера уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 15000 рублей.

После внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Маргарян В.М., как о руководителе (генеральном директоре) ООО «Гестола», не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Маргарян В.М. обратилось неустановленное лицо, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Гестола», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у Маргарян В.М., находившегося в неустановленном месте, из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, Маргарян В.М., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Гестола», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Гестола» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, действуя в качестве представителя - руководителя (генерального директора) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Курское отделение № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении (открытии банковского счета), на основании которого между ООО «Гестола», которое являлось фиктивным юридическим лицом, в лице руководителя (генерального директора) Маргарян В.М. и ПАО «Сбербанк», был заключен договор - конструктор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении Маргарян В.М., являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Гестола», которое являлось фиктивным юридическим лицом, в рамках Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента по Приложению № «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации» указал, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и просит подключить систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в результате ДД.ММ.ГГГГ к банковскому счету ООО «Гестола» подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ООО «Гестола», номер телефона № и адрес электронной почты «infogestola@mail.ru», не находящиеся в его распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Гестола».

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находившийся в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получил лично, согласно поданному в ПАО «Сбербанк» заявлению об открытии банковского счета ООО «Гестола», банковскую карту MASTERCARD BUSSINES для обслуживания расчетного счета № ООО «Гестола» в ПАО «Сбербанк».

После этого Маргарян В.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля и банковской карты MASTERCARD BUSSINES, а также электронного носителя информации - банковской карты MASTERCARD BUSSINES для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Гестола» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора-конструктора и правилами ДБО в ПАО «Сбербанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Гестола» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу.

При этом, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, Маргарян В.М., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Гестола», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, действуя в качестве представителя клиента - руководителя (генерального директора) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное акционерное общество Акционерный Коммерческий банк «Авангард» (далее - ПАО АКБ «Авангард») по адресу: <адрес>, с заявлением на открытие счета в указанном банке, на основании которого между ООО «Гестола», которое являлось фиктивным юридическим лицом в лице руководителя (генерального директора) Марагрян В.М. и ПАО АКБ «Авангард», был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Гестола», в соответствии с Условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» обратился в ПАО АКБ «Авангард» с заявлением, в котором просит подключить систему ДБО «Авангард Интернет-Банк», в результате чего, ДД.ММ.ГГГГ к банковскому счету ООО «Гестола» подключена система ДБО «Авангард Интернет-Банк», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется сертификат ключа подписи, на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации, логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «Гестола» Маргарян В.М., необходимых для входа в систему ДБО «Авангард Интернет-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Правилами и порядками предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО АКБ «Авангард Интернет-Банк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-банк» ПАО АКБ «Авангард» ООО «Гестола» номер телефона №, не находящейся в его распоряжении, на которые из ПАО АКБ «Авангард» поступило электронное средство - уникальный логин «avg347117», предназначенный для доступа к системе ДБО «Аванагрд Интернет-Банк» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Гестола».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находившийся в отделении ПАО АКБ «Авагард» по адресу: <адрес>, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом соглашению, получил лично банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» № для обслуживания расчетного счета № ООО «Гестола» в АКБ «Авангард».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Маргарян В.М., находясь в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - логина, пароля, СМС-сообщения с кодом и банковской Кэш-карты ПАО АКБ «Авангард» №, а также электронного носителя информации - ключевого носителя на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации и банковской Кэш-карты ПАО АКБ «Авангард» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой и условиями использования системы ДБО, а также порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «Гестола» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал, сбыв указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Гестола» открытыми в ПАО «Сбербанк» № и ПАО АКБ «Авангард» №, по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, Маргарян В.М., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Гестола», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами и банковскую карту MASTERCARD BUSSINES, а также электронный носитель информации - банковскую карту MASTERCARD BUSSINES, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном счете ООО «Гестола» в ПАО «Сбербанк», приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами и банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» №, а также электронный носитель информации - ключевой носитель на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации и банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном счете ООО «Гестола» в ПАО АКБ «Авангард», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Кроме того, после внесения ДД.ММ.ГГГГ в единый государственный реестр юридических лиц сведений о Маргарян В.М., как о руководителе (генеральном директоре) ООО «Медиа Голд», не позднее ДД.ММ.ГГГГ к Маргарян В.М. обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО и электронные носители информации, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств через ООО «Медиа Голд», которое фактически предпринимательскую деятельность не вело, а являлось фиктивным юридическим лицом.

Получив указанное предложение, у Маргарян В.М., находившегося в неустановленном месте, из корыстных побуждений возник преступный умысел на приобретение в целях сбыта и сбыт вышеуказанных электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, на предложение неустановленного лица он ответил согласием.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, реализуя свой преступный умысел, Маргарян В.М., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Медиа Голд», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, и электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Медиа Голд» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, действуя в качестве представителя - руководителя (генерального директора) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Курское отделение № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении (открытии банковского счета), на основании которого между ООО «Медиа Голд», которое являлось фиктивным юридическим лицом, в лице руководителя (генерального директора) Маргарян В.М. и ПАО «Сбербанк», был заключен договор - конструктор, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет № в ПАО «Сбербанк».

Кроме того, в заявлении о присоединении Маргарян В.М., являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Медиа Голд», которое являлось фиктивным юридическим лицом, в рамках Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента по Приложению № «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации» указал, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и просит подключить систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в результате ДД.ММ.ГГГГ к банковскому счету ООО «Медиа Голд» подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ СМС-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового СМС-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно - телекоммуникационной сети «Интернет».

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ООО «Медиа Голд», номер телефона №, не находящийся в его распоряжении, на который из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство - одноразовый уникальный пароль в виде СМС-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Медиа Голд».

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находившийся в отделении ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, получил лично, согласно поданному в ПАО «Сбербанк» заявлению об открытии банковского счета ООО «Медиа Голд», банковскую карту MASTERCARD BUSSINES для обслуживания расчетного счета № ООО «Медиа Голд» в ПАО «Сбербанк».

После этого Маргарян В.М., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - уникального логина, одноразового СМС-пароля и банковской карты MASTERCARD BUSSINES, а также электронного носителя информации - банковской карты MASTERCARD BUSSINES для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ООО «Медиа Голд» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора-конструктора и правилами ДБО в ПАО «Сбербанк», а также в порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, не имея намерений фактически управлять ООО «Медиа Голд» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, лично передал, сбыв указанные электронные средства и электронный носитель информации неустановленному лицу.

При этом, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, продолжая реализацию своего преступного умысла, Маргарян В.М., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Медиа Голд», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного фиктивного юридического лица, действуя в качестве представителя клиента - руководителя (генерального директора) указанного фиктивного юридического лица, обратился в Публичное акционерное общество Акционерный Коммерческий банк «Авангард» (далее - ПАО АКБ «Авангард») по адресу: <адрес>, с заявлением на открытие счета в указанном банке, на основании которого между ООО «Медиа Голд», которое являлось фиктивным юридическим лицом, в лице руководителя (генерального директора) Марагрян В.М. и ПАО АКБ «Авангард», был заключен договор банковского счета, в соответствии с которым ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № в ПАО АКБ «Авангард».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, являясь руководителем (генеральным директором) ООО «Медиа Голд», в соответствии с Условиями об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» обратился в ПАО АКБ «Авангард» с заявлением, в котором просит подключить систему ДБО «Авангард Интернет-Банк», в результате чего, ДД.ММ.ГГГГ к банковскому счету ООО «Медиа Голд» подключена система ДБО «Авангард Интернет-Банк», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется сертификат ключа подписи, на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации, логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (генерального директора) ООО «Медиа» Маргарян В.М., необходимых для входа в систему ДБО «Авангард Интернет-Банк».

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находясь в отделении ПАО АКБ «Авангард» по адресу: <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, надлежащим образом ознакомленный с Правилами и порядками предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО АКБ «Авангард Интернет-Банк», предвидя наступление общественно-опасных последствий, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-банк» ПАО АКБ «Авангард» ООО «Медиа Голд» номер телефона №, не находящейся в его распоряжении, на которые из ПАО АКБ «Авангард» поступило электронное средство – уникальный логин «avg776174», предназначенный для доступа к системе ДБО «Аванагрд Интернет-Банк» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Медиа Голд».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Маргарян В.М., находившийся в отделении ПАО АКБ «Авагард» по адресу: <адрес>, умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом соглашению, получил лично банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» № для обслуживания расчетного счета № ООО «Медиа Голд» в АКБ «Авангард».

После этого, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Маргарян В.М., находясь в неустановленном месте, действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств - логина, пароля, СМС-сообщения с кодом и банковской Кэш-карты ПАО АКБ «Авангард» №, а также электронного носителя информации - ключевого носителя на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации и банковской Кэш-карты ПАО АКБ «Авангард» №, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой и условиями использования системы ДБО, а также порядке Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не имея намерений фактически управлять ООО «Медиа Голд» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытых расчетных счетов, по ранее достигнутой договоренности, передал, сбыв указанные электронные средства и электронные носители информации неустановленному лицу.

В связи с чем, неустановленное лицо получило доступ к дистанционному управлению расчетными банковскими счетами ООО «Медиа Голд» открытыми в ПАО «Сбербанк» № и ПАО АКБ «Авангард» №, по средствам сети Интернет с возможностью формирования платежных поручений для осуществления перевода денежных средств обязательных для исполнения банком.

Таким образом, Маргарян В.М., являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Медиа Голд», действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному в ходе следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами и банковскую карту MASTERCARD BUSSINES, а также электронный носитель информации - банковскую карту MASTERCARD BUSSINES, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном счете ООО «Медиа Голд» в ПАО «Сбербанк», приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному следствия лицу электронные средства - логин, пароль, SMS-сообщения с кодами и банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» №, а также электронный носитель информации - ключевой носитель на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя без возможности перезаписи информации и банковскую Кэш-карту ПАО АКБ «Авангард» №, предназначенные для распоряжения денежными средствами на расчётном счете ООО «Медиа Голд» в ПАО АКБ «Авангард», для дальнейшего неправомерного использования вышеперечисленных электронных средств и электронных носителей информации неустановленными лицами путем осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимый Маргарян В.М. вину по предъявленному обвинению признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, и воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.

Вина Маргаряна В.М. в совершении преступлений при обстоятельствах, указанных в приговоре, подтверждается показаниями свидетелей и другими исследованными в процессе судебного разбирательства материалами дела.

Свидетель ФИО1 в суде показала, что она работает в должности ведущего специалиста группы по работе со счетами ПАО АКБ «Авангард» с ДД.ММ.ГГГГ г. В её обязанности входит открытие, закрытие счетов, обновление анкет, внесение изменений в юридическое досье клиента. Согласно личного досье клиента ПАО АКБ «Авангард», ДД.ММ.ГГГГ в их банке были открыты два расчетных счета ООО «Гестола» и ООО «Медиа Голд», директором которых является одно лицо - Маргарян Вардан Маргарович. При оформлении документов на открытие счетов обязательно личное присутствие самого директора организаций, а именно Маргарян В.М., личность которого в обязательном порядке удостоверяется сотрудником банка. При открытии счетов с Маргарян В.М. был заключен договор банковского счета №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, получены образцы подписей и оттисков печати, о чем было составлено соглашение. В карточке с образцами подписи и оттисков печати также можно указать иных лиц, которые имеют право распоряжаться счетами. Согласно данных досье, распоряжаться счетами мог только Маргарян В.М. Также при открытии счетов с Маргарян В.М. было заключено соглашение об осуществлении безналичных расчетом, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», с Маргарян В.М. было составлено заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систем «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» с помощью которого Маргарян В.М. может управлять своими счетами, к его номеру телефона, который был им лично указан, была подключена услуга SMS-информирование, пакет был установлен «Базовый». Также с Маргарян В.М. было составлено заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк». Логин и пароль, а также электронная подпись клиента находится на флэш-карте, которая лично передается клиенту, а именно Маргарян В.М., о чем был составлен акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ. При выдачи Маргарян В.М. логина и пароля для входа в систему, а также ключа электронной подписи, Маргарян В.М. был предупрежден об ответственности за передачу их третьим лицам, он был обязан хранить их в тайне, в случает утраты, повреждения он обязан незамедлительно сообщить в банк. Какую либо ответственность перед банком Маргарян В.М. за передачу логина, пароля и электронной подписи не несет, банк передачу не отслеживает. Кроме того, Маргарян В.М. была выдана Кэш-карта, которая выглядит как обычная банковская карта, однако с помощью данной карты можно пополнять счета или снимать наличные денежные средства и только в устройствах их банка. В устройствах иных банков Маргарян В.М. по данной карте денежные средствами ни снять ни внести не может. При подписании всех документов клиент знакомится с условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк», о чем заверяется подписью клиента. Анкета на клиента заполняется со слов самого клиента. При закрытии счета, денежные средства на счету не могут оставаться, а должны быть либо сняты наличными, либо переведены на иные счета. Для оформления открытия счета клиент предоставляет в банк следующий пакет документов: Решение об учреждении ООО, утверждении устава; Устав; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц; свидетельство о постановке на учет Российской Организации в налоговом органе по месту ее нахождения; уведомление о государственной регистрации для обработки статистической отчетности и формирования официальной сводной статистической информации; приказ о назначении директора; паспорт клиента; список учредителей ООО; договор аренды нежилого помещения с приложениями.

Свидетель ФИО3 в суде показала, что она работает в должности ведущего специалиста операционно-кассового отдела в ОПО № «Центральный <адрес>» ПАО АКБ «Авангард». В ее должностные обязанности входит выдача пластиковых карт, открытие депозитных счетов, закрытие расчетных счетов юридических лиц, выдача документов и инструментов для работы в программно- техническом комплексе «Авангард Интернет-банк». После открытия расчетного счета юридического лица в ПАО АКБ «Авангард», которым занимается сотрудник отдела по открытию счетов, клиент (руководитель организации) переходит в операционно-кассовый отдел для оформления документов и последующего получения инструментов для работы в программно-техническом комплексе «Авангард Интернет-банк». При помощи данного комплекса клиент (руководитель организации) может удаленно перечислять денежные средства с расчетного счета, оформлять заявки на внесение и снятие денежных средств с расчетного счета, заказывать различные справки по расчетному счету, а также осуществлять иные действия к ее расчетным счетом. После открытия счета клиенту (руководителю организации) выдается пакет документов для подключения к системе «Авангард Интернет-банк», а именно: заявление на подключения к системе «Авангард Интернет-банк»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк»; заявление об изготовления ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-банк», заявление о получении логина для входа в корпоративно информационную систему «Авангард Интернет-банк»; акт приема-передачи Кэш-карты. Для работы в системе «Авангард Интернет-банк» клиенту выдается электронно-цифровая подпись (ЭЦП) на физическом носителе, в виде защищенного USB-флеш накопителя, без возможности перезаписи информации, на котором содержится сертификат ключа подписи, а также файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания ЭЦП и ее проверки. Кроме того, на указанном USB-флеш накопителе содержатся логин и пароль для первоначального входа в интернет-банк, которые в последующем могут быть изменены клиентом. ЭЦП позволяет идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи клиента, необходимой для осуществления операций в системе «Авангард Интернет-банк». Также для работы в системе «Авангард Интернет-банк» клиентом (руководителем организации) может быть дополнительна оформлена кэш-карта, которая представляет собой банковскую карту, при помощи которой клиент по предварительно поданной заявке в системе «Авангард-Интернет» может вносить и снимать денежные средства с расчетного счета посредством банковского терминала либо в операционном отделении банка. При подаче заявки на снятие или внесение денежных средств на счет в системе «Авангард Интернет-банк» формируется одноразовый пин-код. Кроме ЭЦП клиенту для подтверждения операций в системе «Авангард Интернет-банк» выдается карта доступа на физическом носителе, на которой содержатся 112 кодов доступа, каждый из которых пронумерован и находится под защитным слоем. При запросе системой «Авангард Интернет-банк» кода доступа, клиент стирает защитный слой, одного из кодов которого запрашивает система. Карта доступа выдается на физическое, а не на юридическое лицо, однако с ее помощью можно подтверждать операции в интернет-банке также и по счету юридического лица. Также при подписании заявления о получении логина для входа в систему «Авангард Интернет-банк», клиентом указывается номер телефона, на который в последующем приходят смс-уведомления о каждом входе в систему «Авангард Интернет-банк» во избежание несанкционированного входа в систему. Согласно памятке о безопасности для работы в корпоративно информационной системе «Авангард Интернет-банк» клиент предупреждается о том, что запрещается передавать ключи ЭЦП, а также карту доступа третьим лицам. При оформлении вышеуказанных документов, сотрудник операционного отдела идентифицирует личность клиента по паспорту, после чего клиент надлежащим образом ознакамливается со всеми документами, в которых затем собственноручно ставит подпись, некоторые из документов (заявление на подключения к системе «Авангард Интернет-банк»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-банк») клиент собственноручно заверяет печатью организации.

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО2 (т.6 л.д. 6-8) она с мая 2022 г. работает в должности начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса Курского отделения № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входит организация продаж клиентам малого бизнеса. Для открытия расчетного счета юридического лица, клиент приходит в отделение банка, после чего его направляют к клиентскому менеджеру, который просит у клиента пакет обязательных документов для открытия расчетного счета юридического лица, а именно: паспорт, решение о назначении руководителя, действующий устав организации. Данный пакет документов является обязательным для оформления счета юридического лица, однако клиент по собственному желанию может предоставить также и другие документы. После предоставления вышеуказанных документов клиентскому менеджеру, последний вносит во внутреннюю программу данные клиента из указанных документов, а именно: паспортные данные, сведения об организации. После чего, проходит автоматическая проверка клиента по внутренним базам ПАО «Сбербанк», проверяются сведения из ФНС о том, что предоставленные клиентом документы соответствуют действительности. Также при открытии расчетного счета юридического лица, автоматически подается заявка на доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для регистрации в системе ДБО, клиент называет номер телефона, а также адрес электронной почты., также подается заявка на открытие банковской карты, подключенной к расчетному счету юридического лица. После проверки клиента по внутренним базам, автоматически производится открытие расчетного счета юридического лица и формируется пакет документов для подписания с клиентом, а именно: заявление о присоединении (открытии расчетного счета), где прописывается информация о клиенте, а также сведения о подключаемых услугах, информационный лист, содержащий информацию о подключаемых пользователях к системе интернет банк, а также карточка с образцами подписи клиента и оттиском печати организации. После чего, указанные документы подписываются клиентом, клиенту выдается информационный лист, который содержит информацию о логине к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», при открытии расчетного счета клиенту на указанный при открытии счета абонентский номер приходит одноразовый смс-пароль для первичной авторизации в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн». После ввода одноразового пароля, клиент устанавливает постоянный пароль для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», однако при каждом входе в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» ему для входа в личный кабинет необходимо вводить одноразовый смс-пароль, поступающий в виде смс-сообщения на указанный при регистрации абонентский номер. При оформлении вышеуказанных документов, клиентский менеджер идентифицирует личность клиента по паспорту, после чего клиент надлежащим образом ознакамливается со всеми документами, в которых затем собственноручно ставит подпись, а также заверяет печатью организации. Через некоторое время, по готовности банковской карты, клиенту на указанный при регистрации номер телефона, поступает смс-уведомление, о том, что банковская карта готова, после чего клиент лично приходит в офис банка, в котором тот открывал счет и при предоставлении паспорта лично забирает банковскую карту, привязанную к расчетному счету юридического лица. Оформление расчетного счета третьими лицами от имени другого человека невозможна, так как при работе с клиентами сотрудниками банка происходит идентификация личности по паспорту.

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО4 (т.6 л.д. 26-28) она работает в должности главного специалиста-эксперта отдела работы с налогоплательщиками ИФНС России по <адрес>. В ее обязанности входит прием бухгалтерской и налоговой отчётности по телекоммуникационным каналам связи (далее ТКС), обработка и ИОН-запросов по ТКС, подготовка ответов на запросы правоохранительных и других государственных органов, ответы на обращения налогоплательщиков. В ИФНС России по <адрес> сведения о предоставлении налоговой и бухгалтерской отчётности ООО «Медиа Голд» ИНН №, ООО «Гестола» ИНН № за 2019, 2020, 2021, 2022 года по настоящее время отсутствуют. ООО «Медиа Голд» ИНН №, ООО «Гестола» ИНН № представляли налоговую и бухгалтерскую отчётность в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи, через оператора электронного документоборота ООО «Компания Тензор» ИНН №. Подписантом документации являлись лично руководители организации ООО «Медиа Голд», ООО «Гестола». Сведения о предоставлении доверенностей в ИФНС России по <адрес> отсутвтуют.

Согласно оглашенным на основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаниям свидетеля ФИО5 (т.6 л.д. 30-32) он работает в должности старшего государственного налогового инспектора отдела камеральных проверок № ИФНС России по <адрес>. В его обязанности входит камеральная проверка расчетов по страховым взносам. В ИФНС России по <адрес> сведения в составе расчетов по страховым взносам о среднесписочной численности сотрудников, а также сведениями о доходах и суммах налога физических лиц за период с 2019 по 2021 гг. в отношении ООО «Медиа Голд», ООО «Гестола» отсутствуют. По результатам камеральной налоговой проверки Расчетов сумм налога на доходы физических лиц, исчисленных и удержанных налоговым агентом (форма №-НДФС) за второй квартал 2018 года приняты решения о привлечении к отвественности за совершение налогового правонарушения ст. 123 НК РФ, а именно за неправомерное неудержание и (или) неперечисление (не полное удержание или перечесление) в установленный НК РФ срок сумм налога, подлежащего удержанию и перечислению налоговым агентом. По результатам камеральных налоговых проверок Расчетов по страховым взносам ООО «Гестола», ООО «Медиа Голд» к ответственности за совершение налогового правонарушения не привлекались.

Согласно оглашенным показаниям специалиста ФИО6 (т.6 л.д. 16-18) так как системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» или «Банк-Клиент», позволяют удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет) и в соответствии со ст.3 ФЗ 161-ФЗ от 27.06.2011 г. система «Клиент-Банк» будет являться электронным средством платежа, так как при ее использовании клиентом оператора по переводу денежных средств возможно составление, удостоверение и передача распоряжений в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. То есть, в случае если клиент составляет, удостоверяет, и передает распоряжение с целью перевода денежных средств, с помощью указанной системы то данная система, с использованием информационно-коммуникационных технологий (сети интернет), будет являться электронной системой платежа, не зависимо от способа идентификации и авторизации пользователя. Исходя из самого понятия электронных носитель информации можно сделать вывод, что под ним понимается материальный носитель, используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в информационно-коммуникационных системах (сети интернет). Можно отнести функциональный ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель, как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ №63-ФЗ от 06.04.2011 г. «Об электронной подписи», электронная подпись – это информация в электронной форме, которая присоединяется к другой информации в электронной форме или иным образом связанная с такой информацией и которая используется для определения лица подписывающего информацию. Из этого можно сделать вывод, что ключ электронной подписи предназначен для идентификации и авторизации пользователя для осуществления операций по расчетному счету. Электронное средство платежа и электронный носитель информации, это разные вещи и они могут функционировать друг без друга, так как электронное средство платежа предназначено для совершения операций, как ранее я говорил в независимости от способа идентификации и авторизации пользователя. Вместе с тем электронный ключ, в данном случае электронный носитель информации, является способом авторизации и идентификации пользователя.

Кроме того, обстоятельства совершения преступлений подтверждаются сведениями, содержащими в:

заключении эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи в следующих документах: заявлении на открытие счета ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, договоре банковского счета №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, каротчки с образцами подписей и оттиском печта от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», соглашении от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», соглашении об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием програмно-технического комлпекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявлении о получении логина для входа в корпаративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявлении об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», акте приеме-передачи кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», документе с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», условиях осуществления безналичных рассчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», анкете клиента юридического лица-резеидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», приложении № к анкете клиента юридического лица-резеидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», уведомлении об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявлении о расторжении Договора от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявлении на открытие счета ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, договоре банковского счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», карточке с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», соглашении от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», соглашении об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», заявлении об изготовлении ключи подписи в корпаративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», заявлении на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», акте приема-передачи Кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», условиях осуществления безналичных расчетов, иных бакнвоских операций и сделок с использованием программно-технического комлпекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», документе с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», уведомлении об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», заявлении о рассторжении договора от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», заявлении о присоединении ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договора-конструктора с ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписией и оттиска печати ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении об утрате карты ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на устновление/изменение лимитов по Бизнес-карте ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоеденении ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о рассторжении договора коноструктора с ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о закрытии банковского счета и рассторжении договоров о предоставлении услуг с ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, карточки с образцами почерка и оттиска печати ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о прекращении действия бизнес-карт от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на установление/изменение лимитов по бизнес-карте ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обаслуживания ООО «Гестола от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Маргаряном В.М. Рукописные записи в следующих документах: заявление об утрате карты ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о прекращении действия бизнес карт от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении на установление/изменение лимитов по Бизнес-карте ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юиридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», документе с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ, анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», приложении № к Анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», уведомлении об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юиридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», документе с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ, анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола» приложении № к Анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», уведомлении об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола» выполнены Маргаряном В.М. (т.2 л.д. 10-32);

протоколе осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены заявление о присоединении ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг ООО с «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора-конструктора с ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление об утрате карты ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ заявлении на установление/изменение лимитов по Бизнес-карте ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета ООО «Медиа Голд» от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета № б/н от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд», карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; акт приема-передачи Кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; документ с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Медиа Голд»; условия осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; анкета клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; приложение № к Анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; уведомление об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; заявление о расторжении Договора от ДД.ММ.ГГГГ ООО Медиа Голд»; заявление о присоединении ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о расторжении договора-конструктора с ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг с ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о прекращении действия бизнес-карт от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на установление/изменение лимитов по Бизнес-карте ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на открытие счета ООО «Гестола» от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета № б/н от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола», карточка с образцами подписей и оттиском печати от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; соглашение от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; заявление на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк» юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; акте приема-передачи Кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; условия осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; документ с начальным текстом следующего содержания «Уважаемые клиенты-пользователи системы «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; анкета клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; приложение № к Анкете клиента юридического лица-резидента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; уведомление об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола»; заявление о расторжении Договора от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Гестола» (т.2 л.д. 38-39);

выписке по операциям из ПАО «Сбербанк», в которой содержатся сведения о движении денежных средств по банковскому счету ООО «Гестола» № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 55-71);

выписке по операциям из ПАО АКБ «Авангард», в которой содержатся сведения о движении денежных средств по банковскому счету ООО «Гестола» № за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 98-109)

постановлении мирового суда судебного участка № судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившем в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Маргарян В.М. освобожден от уголовной ответственности за совершенное преступление, предусмотренное ч.1 ст.173.2 УК РФ (т.5 л.д. 202-206).

Проверив представленные суду доказательства в их совокупности, установив их источники, суд оценивает каждое из них с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, и, находя вышеприведенные доказательства достоверными, ввиду отсутствия оснований для сомнения в их объективности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения дела, суд считает доказанными как события преступлений, так и виновность подсудимого Маргаряна В.М. в приобретении в целях сбыта, сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Давая общую оценку всем изложенным доказательствам по данному уголовному делу, суд признает их допустимыми, поскольку они собраны в строгом соответствии с уголовно-процессуальным законом, из достоверных источников, содержащиеся в них сведения сопоставимы между собой, дополняют друг друга, по существу не содержат противоречий, и кладет в основу обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей обвинения, у суда не имеется. Каких-либо существенных противоречий по обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильной квалификации действий подсудимого, которые могли бы поставить под сомнение их достоверность, а также влияющих на выводы о виновности Маргаряна В.М. в совершенных преступлениях, в показаниях свидетелей, не имеется.

Их показания последовательны, логичны, согласуются между собой, получены с соблюдением требований закона, в условиях разъяснения последним их процессуальных прав и обязанностей и предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, о чем последние давали подписки. Как установлено в судебном заседании, каких-либо личных неприязненных отношений между ними и подсудимым не существовало, объективных и конкретных причин для оговора подсудимого данными свидетелями стороной защиты не представлено и наряду с этим, достоверность их показаний согласуются с совокупностью других исследованных в суде доказательств.

Таким образом, на основании приведенных согласующихся между собой доказательств, суд считает установленным как сами события преступлений, указанных в описательной части приговора, так и виновность подсудимого Маргаряна В.М. в их совершении.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, суд исходит из конкретных обстоятельств, установленных по делу, подтвержденных совокупностью представленных доказательств.

В суде установлено, что подсудимый за вознаграждение от третьего лица, обратился в кредитные организации – ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард», для открытия банковских счетов ООО «Гестола» и ООО «Медиа Голд», с возможностью дистанционного банковского обслуживания для осуществления в дальнейшем неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств, после чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ получил от сотрудников данных банков копии подписанных ранее им документов, содержащих сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, а также банковские карты, ключевые носители на физическом носителе в виде защищенного USB-флеш накопителя, тем самым приобрел электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые сбыл неустановленному лицу, что в последующем могло повлечь противоправный вывод с банковских счетов ООО «Гестола» и ООО «Медиа Голд», открытых в ПАО «Сбербанк» и ПАО АКБ «Авангард», денежных средств в неконтролируемый оборот, а также повлекло противоправный вывод в неконтролируемый оборот со счетов других банков денежных средств.

Указание в ст.187 УК РФ на электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, корреспондирует с понятием электронного средства платежа, под которым в п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» понимается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона, под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, компакт-диски и иное) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно. Понятие информации в электронной форме дано в п. 11.1 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», согласно которому электронный документ – документированная информация, представленная в электронной форме, то есть в виде, пригодном для восприятия человеком с использованием ЭВМ, а также для передачи по информационно-телекоммуникационным сетям или обработки в информационных системах.

При этом документы, содержащие сведения о банковских счетах, логинах и зарегистрированном абонентском номере телефона для получения одноразовых SMS-паролей, банковские карты, в любом случае позволяют клиенту кредитной организации составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, таким образом, они являются электронными средствами платежа, полученными Маргаряном В.М. для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Исходя из изложенного, неправомерность осуществления перевода денежных средств в данном случае заключается в том, что их будет осуществлять не сам Маргарян В.М., а иное лицо, за пределами осведомленности о данном фактах перевода со стороны Маргаряна В.М. и без фактической деятельности юридических лиц, подсудимого, являющегося подставным учредителем и директором ООО «Гестола» и ООО «Медиа Голд».

Представленные суду выписки по расчетным счетам ООО «Гестола» и ООО «Медиа Голд», содержащими, в том числе, данные о поступлениях денежных средств от различных контрагентов во исполнение договоров, их выдача и перевод, свидетельствует о незаконности осуществления операций с денежными средствами без фактической деятельности юридических лиц, в условиях договоренности неустановленного лица с Маргаряном В.М., действующим за денежное вознаграждение и предупрежденным сотрудниками банков о недопустимости передачи персональных данных, позволяющих третьим лицам составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия подсудимого Маргаряна В.М. по эпизоду в отношении ООО «Гестола» ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и по эпизоду в отношении ООО «Медиа Голд» ч.1 ст.187 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению стационарной судебно-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ Маргарян В.М. хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием, иным болезненным состоянием психики не страдал и не страдает, у него обнаруживалось и обнаруживается легкое <данные изъяты>, мог и может осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими.

Обсуждая вопрос о назначении вида и размера наказания подсудимому, суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия его жизни, все обстоятельства по делу.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Маргаряна В.М., по всем эпизодам инкриминируемых ему преступлений, суд, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его родственников, оказание помощи последним.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Маргаряна В.М., не имеется.

В качестве данных о личности суд учитывает, что Маргарян В.М. ДД.ММ.ГГГГ рождения (т.6 л.д. 40-41), не судим (т.6 л.д. 42-44), не состоит на учете у врача нарколога (т.6 л.д. 46), удовлетворительно характеризуется по месту жительства УУП ОУУП и ПДН Западного ОП УМВД России по <адрес> (т.6 л.д. 50).

С учетом фактических обстоятельств преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ и степени их общественной опасности, способа совершения преступлений, в условиях полной реализации подсудимым преступного намерения, достижение желаемого преступного результата путем совершения умышленных действий, мотивы, цель совершения деяний, характер и размер наступивших последствий, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание конкретные обстоятельства совершенных Маргаряном В.М. преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, также учитывая необходимость соответствия характера и степени общественной опасности данных преступлений обстоятельствам их совершения, отношения виновного к содеянному, данные характеризующие личность подсудимого, который удовлетворительно характеризуется по месту жительства, степень его раскаяния, то, что Маргарян В.М. не судим, а также, признавая вышеизложенные смягчающие наказание обстоятельства в своей совокупности исключительными, суд находит возможным назначить ему наказание по ч.1 ст. 187 УК РФ (эпизод в отношении ООО «Гестола»), по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод в отношении ООО «Медиа Голд») с применением ст.64 УК РФ, и назначить Маргаряну В.М. более мягкий вид наказания, чем предусмотрен статьёй, в виде штрафа.

В соответствии со статьей 46 УК РФ суд учитывает, что штраф при любом способе его назначения должен быть определен в виде денежного взыскания.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ суд определяет размер штрафа с учетом тяжести совершенных преступлений, которые являются тяжкими, имущественного и семейного положения Маргаряна В.М., который состоит в браке, не имеет иждивенцев, а также ежемесячного совокупного дохода его семьи.

При этом оснований, свидетельствующих о необходимости предоставления подсудимому рассрочки выплат штрафа частями на определенный уголовным законом срок, суд не усматривает.

Поскольку Маргаряном В.М. совершена совокупность тяжких преступлений, то, назначая ему наказание, суд применяет правила ч.3 ст.69 УК РФ. При этом, учитывая обстоятельства смягчающие наказание, суд при назначении Маргаряну В.М. наказания по совокупности преступлений применяет принцип частичного сложения назначенных наказаний.

Именно такой вид наказания и размер штрафа, по мнению суда в соответствии со ст.43 УК РФ восстановит социальную справедливость, будет служить целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений, а также будет способствовать решению задач, предусмотренных ст. 2 УК РФ.

Учитывая, что основания, по которым была избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Маргаряна В.М. в настоящее время не отпали, в целях обеспечения исполнения приговора, суд считает необходимым данную меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении последнего, оставить прежней.

Вещественных доказательств по уголовному делу не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Маргаряна Вардана Маргановича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание по:

ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод в отношении ООО «Гестола»), с применением ст.64 УК РФ, в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей;

ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод в отношении ООО «Медиа Голд»), с применением ст.64 УК РФ, в виде штрафа в размере 50000 (пятьдесят тысяч) рублей.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Маргаряну Вардану Маргановичу за совершение указанных преступлений наказание в виде штрафа в размере 60000 (шестьдесят тысяч) рублей.

В соответствии с ч.5 ст.72 УК РФ с учетом времени нахождения Маргаряна В.М. в медицинской организации, оказывающей психиатрическую помощь в стационарных условиях с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ смягчить назначенное наказание в виде штрафа до 40000 (сорок тысяч) рублей.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Маргаряна В.М. оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Реквизиты для уплаты штрафа: ИНН/КПП №; УФК по <адрес> (УМВД России по <адрес>); банковский счет №; казначейский счет 0№; отделение Курск <адрес>; БИК №; ОКТМО №; КБК №, «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и возмещение ущерба имуществу, зачисляемые в Федеральный бюджет».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Курский областной суд через Ленинский районный суд г.Курска в течение 15 суток со дня его провозглашения.

Судья                       Шихвердиев В.А.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Справка: приговор Ленинского районного суда г.Курска от 19.06.2023г. обжалован не был и вступил в законную силу 05.07.2023г. Оригинал приговора подшит в уголовном деле №1-136/42-2023. УИД 46RS0030-01-2022-009613-44.

<данные изъяты>

<данные изъяты>