Судебный акт #1 (Не определен) по делу № 1-411/2024 от 03.06.2024

Дело № 1-411/2024

64RS0044-01-2024-003040-76

Приговор

Именем Российской Федерации

23 июля 2024 года г. Саратов

Заводской районный суд г. Саратова в составе:

председательствующего судьи Бесшапошниковой Е.Н.,

при секретаре судебного заседания Юнеевой Д.Р.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Заводского района г. Саратова Киселевой О.В.

подсудимой Степановой Я.О.,

ее защитника - адвоката Кулагиной С.А., представившей удостоверение № 1546 и ордер
<№> от 01.07.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Степановой Я. О., <данные изъяты>, судимой 06.02.2019 приговором <данные изъяты> по ч. 1 ст. 264.1 УК РФ к наказанию в виде 130 часов обязательных работ, с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами, на срок 2 года, основное наказание отбыто 25.04.2019, дополнительное наказание исполнено 18.02.2021,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Степанова Я.О. совершила два эпизода приобретения, хранения, транспортировки в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступления совершены ею в г. Саратове при следующих обстоятельствах.

Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее – ООО «<данные изъяты>») имеет ИНН – <№> и ОГРН – <№>, является юридическим лицом, о котором 04.02.2020 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий Степановой Я.О. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя Степановой Я.О. для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 04.02.2020 сотрудниками МИФНС России № 19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях Степановой Я.О., в ЕГРЮЛ внесены сведения о Степановой Я.О., как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО «<данные изъяты>», то есть органами управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «<данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО «<данные изъяты>» и о Степановой Я.О., как о подставном лице, она (Степанова Я.О.) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением, не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 13.02.2020 к Степановой Я.О., находящейся на территории г. Петровска Саратовской области и являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО «<данные изъяты>»), то есть органами управления указанного юридического лица (далее – подставное лицо в ООО «<данные изъяты>»), обратилось неустановленное лицо (далее лицо № 1) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковские счета и банковские карты в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), а именно в банках ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>», после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам и картам от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 13.02.2020 у Степановой Я.О., находящейся на территории г. Петровска Саратовской области, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 13.02.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратилась в операционный офис «Ленинский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Уфа по адресу:
г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО «Банк Уралсиб»), а также в ОО «Саратовский» АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»), где подписала часть документов, необходимых для последующего открытия банковских счетов ООО «Альмета» и получения банковских карт.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предварительно получив от вышеуказанного лица № 1 учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратилась в отделение ПАО «Банк Уралсиб» с целью открытия банковских счетов ООО «<данные изъяты>» и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., находясь в помещении отделения ПАО «Банк Уралсиб», подписала заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб», заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «Банк УРАЛСИБ», анкету юридического лица, анкету клиента-юридического лица, заявление о выпуске бизнес-карты, карточку с образцами подписей и оттиска печатей, в которых указала адрес электронной почты «<данные изъяты>», для получения индивидуального логина, и абонентский номер телефона «<№>» для получения индивидуального пароля и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО «Уралсиб-Бизнес Online», и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб» с использованием системы ДБО, впоследствии открыла с 14.02.2020 расчетные счета <№> и <№> для ООО «<данные изъяты>», так как на адрес электронной почты «<данные изъяты>» поступил индивидуальный логин, а на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступил индивидуальный пароль, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Уралсиб-Бизнес Online», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Степанова Я.О. в указанные время и месте от сотрудника ПАО «Банк Уралсиб» получила второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк УРАЛСИБ», в котором указан абонентский номер телефона «<№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты «<данные изъяты>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароли и логины с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы «Уралсиб-Бизнес Online», предназначенные для ДБО, являющиеся электронными средствами платежа, а также получила банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS» <№>, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанных банковских счетов и банковских карт ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и указанной банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения карты и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с ПАО «Банк Уралсиб» договором (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 14.02.2020 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№> и
<№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте к дополнительному офису «Саратовский» филиала Приволжский ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО Банк «ФК Открытие»), тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от лица № 1 при вышеуказанных обстоятельствах учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратилась в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия банковского счета ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., находясь в помещении офиса указанного банка, подписала сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточку с образцами подписей и оттиска печатей, в которых указала адрес электронной почты «<данные изъяты>» и ошибочно указала абонентский номер телефона <№>», который на основании подписанных в отделении ПАО Банк «ФК Открытие» Степановой Я.О. 20.05.2020 заявления об изменении Уполномоченного лица либо Номера телефона/Адреса электронной почты Уполномоченного лица и сведений о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах изменен на абонентский номер телефона <№>», для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие» с использованием системы ДБО «Бизнес портал», впоследствии открыла с 14.02.2020 расчетный счет <№> для ООО «<данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером «<№>» поступили индивидуальные пароли и логины, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Бизнес портал», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств.

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Степанова Я.О. в указанные время и месте от сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие» получила вторые экземпляры сведений о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указан абонентский номер телефона «<№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты «<данные изъяты>», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароли и логины с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы «Бизнес портал», предназначенные для ДБО, являющиеся электронными средствами платежа, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета
<№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «<данные изъяты>».

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенных с ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО Банк «ФК Открытие» договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания указанных банков, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 14.02.2020 покинула помещение отделения ПАО Банк «ФК Открытие», и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>, <№> и
<№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте к Территориальному офису Саратовский ПАО «Росбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО «Росбанк»), тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от лица № 1 при вышеуказанных обстоятельствах учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратилась в отделение ПАО «Росбанк» с целью открытия банковского счета ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., находясь в помещении офиса указанного банка, подписала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, в котором указала адрес электронной почты «<данные изъяты>» для получения индивидуального логина и абонентский номер телефона <№>» для получения индивидуального пароля и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и присоединившись к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО РОСБАНК, с использованием системы ДБО, впоследствии с 17.02.2020 открыла расчетный счет
<№> для ООО «<данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароли и логины, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО ПАО «Росбанк», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «<данные изъяты>».

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенных с ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие» и ПАО «Росбанк» договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания указанных банков, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом
№ 1 14.02.2020 покинула помещение отделения ПАО «Росбанк», и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов
<№>, <№>, <№> и
<№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте к отделению АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, имея при себе предварительно полученные от лица № 1 при вышеуказанных обстоятельствах учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 вновь обратилась в отделение ПАО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» с целью открытия банковского счета ООО «<данные изъяты>» и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 14.02.2020 Степанова Я.О., находясь в помещении офиса указанного банка, подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», карточку с образцами подписей и оттиска печатей, форму для идентификации налогового резидента клиента, юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица, в которых указала на необходимость в получении банковской карты, а также указала адрес электронной почты «<данные изъяты>», для получения индивидуальных пароля и логина, и абонентский номер телефона <№>», для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО, и присоединившись к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» и соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг, с использованием системы ДБО «Банк-Клиент», впоследствии с 08.06.2020 открыла расчетный счет
<№> для ООО «<данные изъяты>», так как на электронную почту «<данные изъяты>» направлена ссылка на регистрацию в системе ДБО «Банк-Клиент», позволяющая клиенту назначить индивидуальные логины и пароли, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО «Банк-Клиент», тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств, тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ООО «<данные изъяты>».

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенных с ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания указанных банков, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с вышеуказанным неустановленным следствием лицом, 14.02.2020 покинула помещение отделения АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>, <№>,
<№>, <№> и <№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>», по месту своего проживания по адресу: Саратовская область, <адрес>, где с 14.02.2020 осуществляла их хранение в целях последующего их сбыта.

После этого, 17.02.2020, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Степанова Я.О. покинула место своего проживания по адресу: Саратовская область,
<адрес>, и направилась на неустановленном транспорте в отделение ПАО «Росбанк», осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>», ранее полученных в отделениях ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК».

Далее, Степанова Я.О. вновь прибыла в отделение ПАО «Росбанк», где подписала заявление об определении сочетания подписей, заявления о предоставлении согласия на обработку персональных данных, вопросник для Клиентов-юридических лиц (резидентов Российской Федерации) и приложение к нему, карточку с образцами подписей и оттиска печатей, форму самосертификации налогового резиденства – юридического лица, в которых указала адрес электронной почты «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона <№>» для получения индивидуальных пароля и логина и одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предоставляющие полномочия по доступу к системе ДБО.

Далее, продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и банковских карт, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанным банковским счетам и банковским картам ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов, получения банковских карт и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам и банковским картам данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенных с ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк» и АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» договоров (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания указанных банков, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 17.02.2020 покинула помещение отделения ПАО «Росбанк», и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов <№>,
<№>, <№>, <№> и
<№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>», при этом доставив их к <адрес> г. Саратова в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел,
Степанова Я.О. 17.02.2020, находясь в помещении <адрес>. г. Саратова, сбыла лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковских счетов
<№>, <№>, <№>,
<№> и <№> ООО «<данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему: сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», используемый для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона для подтверждения перевода денежных средств, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароли и логины для ДБО системы ПАО Банк «ФК Открытие», и индивидуальные пароли для ДБО системы ПАО «Банк Уралсиб» и ПАО «Росбанк», вторые экземпляры: сведений о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, полученные в ПАО Банк «ФК Открытие», второй экземпляр заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк УРАЛСИБ», полученный в ПАО «Банк Уралсиб», в соответствии с которыми получены индивидуальные пароли и логины для доступа к системам ДБО ПАО Банк «ФК Открытие»и ПАО «Банк Уралсиб», предназначенные для ДБО банковских счетов <№>,
<№>, <№>, <№> и
<№> ООО «<данные изъяты>», которые, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа, а также одну банковскую карту «MASTERCARD BUSINESS» <№> к банковскому счету <№> ООО «<данные изъяты>», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

Кроме этого, Степанова Я.О., подписав 14.02.2020 в ПАО «Банк Уралсиб», а также подписав 17.02.2020 в ПАО «Росбанк» указанные выше документы, предоставила лицу
№ 1 с 14.02.2020 доступ к индивидуальным логинам для ДБО системы ПАО «Банк Уралсиб», а также предоставила лицу № 1 с 17.02.2020 доступ к индивидуальным логинам для ДБО системы ПАО «Росбанк», которые указанными банками были направлены на вышеуказанную электронную почту. Помимо этого, Степанова Я.О., подписав 14.02.2020 в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» указанные выше документы, предоставила лицу № 1 с 08.06.2020 доступ к индивидуальным паролю и логину для ДБО системы АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», тем самым Степанова Я.О. сбыла электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, 09.07.2020 Степанова Я.О. вновь прибыла в отделение АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», где получила банковскую карту «RUR MC Business Optimum Gold New2020», доступ к которой имела Степанова Я.О., являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», доступ к которой имела Степанова Я.О., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета
<№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанного банковского счета и банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, получения банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковского счета
<№> данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями заключенным с АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» договором (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1, 09.07.2020 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>», при этом доставив их к <адрес> г. Саратова в целях их последующего сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. 09.07.2020, находясь в помещении <адрес>
г. Саратова, сбыла лицу № 1 указанные выше электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>», а именно, незаконно передав ему одну банковскую карту «RUR MC Business Optimum Gold New2020», являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий Степановой Я.О., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№>, открытого в ПАО «Банк Уралсиб», в период с 14.02.2020 по 01.10.2020 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1 646 686 рублей, а также в период с 14.02.2020 по 01.10.2020 с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№>, открытого в «Банк Уралсиб», в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 610 170 рублей.

Кроме того, в результате названных действий Степановой Я.О., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№>, открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», в период с 14.02.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 766 981 рубль 60 копеек.

Кроме того, в результате названных действий Степановой Я.О., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№>, открытого в ПАО «Росбанк», в период с 17.02.2020 по 31.01.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1 074 047 рублей.

Кроме того, в результате названных действий Степановой Я.О., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№>, открытого в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», в период с 08.06.2020 по 15.05.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 738 911 рублей.

Кроме того, общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее – ООО «<данные изъяты>») имеет ИНН – <№> и ОГРН – <№>, является юридическим лицом, о котором 04.02.2020 внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц (далее по тексту – ЕГРЮЛ).

В результате ранее совершенных умышленных преступных действий Степановой Я.О. по предоставлению документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина РФ на имя Степановой Я.О. для внесения в ЕГРЮЛ сведений о себе, как о подставном лице, 04.02.2020 сотрудниками МИФНС России № 19 по Саратовской области, не осведомленными о преступных намерениях Степановой Я.О., в ЕГРЮЛ внесены сведения о Степановой Я.О., как о подставном лице, являющимся учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени указанного юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица) ООО «<данные изъяты>», то есть органами управления указанного юридического лица, несмотря на то, что у нее отсутствовала цель управления ООО «<данные изъяты>».

После внесения в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице ООО «<данные изъяты>», и о Степановой Я.О., как о подставном лице, она (Степанова Я.О.) к деятельности данного юридического лица отношения не имела, каких-либо действий, связанных с деятельностью указанного юридического лица и его управлением не совершала и не намеревалась совершать, участия в его деятельности не принимала.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», учредитель (участник) обязуются немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Так, 05.07.2020 к Степановой Я.О., находящейся на территории г. Петровска Саратовской области и являющейся подставным учредителем (участником) и физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица (генеральным директором, то есть единоличным исполнительным органом юридического лица ООО «<данные изъяты>»), то есть органами управления указанного юридического лица (далее – подставное лицо в ООО «<данные изъяты>»), обратилось неустановленное в ходе следствия лицо (далее – лицо № 1) с предложением за денежное вознаграждение открыть банковский счет и получить банковскую карту в банке ПАО Банк «ФК Открытие» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) на указанное юридическое лицо – ООО « <данные изъяты>», после чего сбыть этому лицу № 1 электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету и банковской карте от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице.

Получив указанное предложение лица № 1 и согласившись с ним, 05.07.2020 у Степановой Я.О., находящейся на территории г. Петровска Саратовской области, из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение, транспортировку в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, 06.07.2020 Степанова Я.О., являясь подставным лицом в ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по банковским счетам и банковской карте ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты>» и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу и перевод денежных средств по банковским счетам и картам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, предварительно получив от лица № 1 учредительные документы, печать ООО «<данные изъяты>» и мобильный телефон с абонентским номером телефона <№>» и адрес электронной почты «<данные изъяты>», по указанию лица № 1 обратилась в дополнительный офис «Саратовский» филиала Приволжский ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Саратов, <адрес> (далее – отделение ПАО Банк «ФК Открытие») с целью открытия банковского счета ООО «<данные изъяты>» и получения банковской карты.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, 06.07.2020 Степанова Я.О., находясь в помещении отделения ПАО Банк «ФК Открытие», подписала заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», в котором указала на необходимость в получении банковской карты, а также указала адрес электронной почты «<данные изъяты>», для получения индивидуальных пароля и логина, и абонентский номер телефона <№>», для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер, в соответствии с которым получены индивидуальные пароли и логины с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка, присоединившись ранее к действующей редакции Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО Банк «ФК Открытие», с использованием системы ДБО «Бизнес портал», открыла с 06.07.2020 расчетный счет <№> для ООО «<данные изъяты>», так как на мобильный телефон с абонентским номером <№>» поступили индивидуальные пароли и логины, используемые для дальнейшего входа в систему ДБО названного банка с услугой дистанционного банковского обслуживания, тем самым, неправомерно подключившись к системе ДБО и активировав ДБО, то есть, неправомерно получив доступ к паролю и логину для входа в систему ДБО, являющиеся, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> ООО «<данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой преступный умысел, Степанова Я.О. в указанные время и месте от сотрудника указанного банка получила второй экземпляр заявления заявление об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», в котором указан абонентский номер телефона <№>» для получения одноразовых SMS – паролей, а также адрес электронной почты «<данные изъяты>», в соответствии с которым получены индивидуальные пароли и логины с целью осуществления доступа к системе ДБО названного банка с использованием системы ДБО «Бизнес портал», предназначенные для ДБО, являющиеся электронными средствами платежа, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета
<№> ООО «<данные изъяты>», а также получила банковскую карту «Visa Business Instant Issue» к данному счету, являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета
<№> ООО «<данные изъяты>», тем самым, приобрела и начала хранить в целях сбыта указанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с указанного банковского счета и банковской карты ООО «<данные изъяты>».

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «<данные изъяты>» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования указанных банковских счетов и банковской карты, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, перевод денежных средств по указанному банковскому счету и банковской карте ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия банковского счета, предоставления банковской карты и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств системы ДБО, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «<данные изъяты> и Степановой Я.О., являющейся подставным лицом в указанном юридическом лице, прием, выдачу, перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте данного юридического лица, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>», будучи надлежащим образом ознакомленной с с условиями заключенным с ПАО Банк «ФК Открытие» договором (правилами банковского обслуживания) и правилами дистанционного банковского обслуживания, в нарушение положений Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина и пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, по ранее достигнутой договоренности с лицом № 1 06.07.2020 покинула помещение вышеуказанного банка, и, осуществляя хранение при себе в целях сбыта указанных выше электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> и банковской карты ООО «<данные изъяты>», и, тем самым, осуществляя хранение и транспортировку в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств ООО «<данные изъяты>», направилась на неустановленном транспорте на участок местности в непосредственной близости к
<адрес> г. Саратова в целях последующего их сбыта.

Продолжая реализовывать свой вышеуказанный преступный умысел, Степанова Я.О. 06.07.2020, находясь на участке местности в непосредственной близости к <адрес> г. Саратова, сбыла лицу № 1 указанные выше электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с банковского счета <№> и банковской карте ООО «<данные изъяты>», а именно незаконно передав ему сотовый телефон с установленной в него сим-картой с абонентским номером <№>», используемой для получения одноразовых SMS – паролей, направляемых на данный номер телефона, предназначенные для ДБО, на который также направлены индивидуальные пароли и логины, второй экземпляр заявления об оказании услуг по Договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие», в соответствии с которым получены индивидуальные пароли и логины для доступа к системе ДБО названного банка, индивидуальные пароли и логины для доступа к названной системе банка, предназначенные для ДБО банковского счета
<№> ООО «<данные изъяты>», которые, в соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» являясь средством и способом, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, являются электронными средствами платежа, а также одну банковскую карту «Visa Business Instant Issue» к банковскому счету <№> ООО «<данные изъяты>», доступ к которой имела Степанова Я.О., являющуюся электронным носителем информации и техническим устройством, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий.

В результате названных действий Степановой Я.О., совершенных при вышеуказанных обстоятельствах, с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№>, открытого в ПАО Банк «ФК Открытие», в период с 06.07.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 3 100 рублей.

В судебном заседании Степанова Я.О. виновной себя в совершении указанных преступлений признала полностью, подтвердив даты, время, места, обстоятельства совершенных преступлений, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод от 13.02.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой Степановой Я.О. следует, что в 2020 году она работала в магазине «<данные изъяты>» г. Петровска, когда примерно в конце января к ней зашел один из посетителей по имени Э. и поинтересовался, не нужен ли ей дополнительный и легкий заработок, на что она ответила согласием. Э. сообщил, что работа заключается в том, что ей необходимо будет зарегистрировать на свое имя ООО, однако никакой деятельности в данном ООО выполнять ей не нужно будет, всю административно-хозяйственную и финансовую деятельность за нее будут выполнять другие лица, в том числе и подготовку документов для налогового органа и направления их. От нее молодой человек попросил только паспорт и, в случае необходимости, подписи в паре документов, на что она ответила согласием и представила ему свой паспорт гражданина Российской Федерации (серия <№>, номер <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД России по Саратовской области), который последний сфотографировал и вернул обратно. Молодой человек записал ее номер и сказал, что будет сам ей писать и звонить, по обычной связи сказал ей не звонить и не писать, сказал, что свяжется с ней сам. Также молодой человек сообщил, что будет выплачивать ей вознаграждение в размере 20-25 тысяч рублей в месяц. О том, чем будет заниматься ООО, где будет его фактический и юридический адрес, какой будет штат, она ничего не знала и молодой человек об этом ей не пояснял. До этого никакой финансовой деятельностью она не занималась, ни юридических лиц, ни ООО на свое имя ранее не регистрировала, о том, как это функционирует и как ведется данная деятельность, она ничего не знала. В конце января ей позвонил Э. и сообщил, что все документы, необходимые для регистрации ООО, готовы и ей необходимо их подписать. В это время она находилась в центре
г. Саратова, куда к ней на автомобиле подъехал Э., достал из салона автомобиля документы и передал их ей, и она, облокотившись на капот автомобиля, подписала их в тех местах, куда ей указывал Э.. Э. пояснил, что ей самой нужно пройти в налоговый орган и передать документы, после чего она пришла в налоговый орган, какой имеено, не помнит, и передала документы сотрудникам. Э. сообщил, что денежные средства в размере 25 000 рублей, которые он ей пообещал, он передаст ей когда ООО будет зарегистрировано в налоговом органе, о чем он ей сообщит. Через некоторое время ей позвонил Э. и сообщил, что фирма зарегистрирована, и она должна приехать в
г. Саратов и забрать документы на указанную фирму. Она приехала в г. Саратов, на вокзале ее встретил Э., с которым она проехала до налогового органа и получила все необходимые документы, которые в последующем передала Э.. После открытия ООО, Э. ей пояснил, что до 20.02.2020 она должна будет проследовать в банковские учреждения и открыть в них банковские счета, а также в некоторых из них получить банковские карты. Так, не позднее 14.02.2020 она приехала в г. Саратов, где встретилась с Э., который передал ей мобильный телефон, листочек с номером телефона и электронной почтой, а также учредительные документы. Сначала она посетила банк ПАО «Уралсиб» по адресу: г. Саратов, <адрес>, где ей необходимо было открыть 2 расчетных счета для ООО и получить к одному из них банковскую карту. Перед походом в банк Э. ей пояснил, что в банке ей нужно вести себя естественно, обратиться к сотруднику банка, пояснить, что ей необходимо открыть расчетные счета для ООО, после чего заполнить трудовой договор, указав в нем номер телефона и электронную почту, которые, как ей пояснил Э., необходимы для того, чтобы дистанционно, то есть без ее физического присутствия, управлять расчетным счетом через информационною-телекоммуникационную систему «Интернет», затем получить банковскую карту и передать ему. Она выслушала Э. взяла телефон и листочек, а также свой паспорт гражданина Российской Федерации и направилась в банк. Находясь в ПАО «Уралсиб» она сделала всё так, как ей сказал Э.. В помещении банка ее встретил консультант банка, проводил за стол, где они оформили документы на открытие двух расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>», почему именно два счета, она не знает, но сотрудник банка ей пояснил, что при открытии расчетных счетов для ООО, именно так и делается. Также сотрудник банка ей пояснил, что с этого дня она уже может пользоваться как банковской картой, так и системой ДБО, поскольку расчетные счета открыты, номер мобильного телефона и адрес электронной почты внесены в систему банка, на адрес электронной почты уже направлен логин для входа в систему ДБО. Сотрудник банка ей пояснял о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без ее согласия, она должна будет незамедлительно сообщить об этом оператору. Также в банке консультант пояснил ей, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. При этом она осознавала, что осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте от ее имени будут другие лица, управлять ими также будет не она, однако сотруднику банка она об этом не говорила. Затем она направилась в ПАО Банк «Открытие» по адресу: г. Саратов, <адрес>, в котором также необходимо было произвести открытие расчетного счета. Э. также объяснял ей, что в банке ей нужно вести себя естественно, обратиться к сотруднику банка, пояснить, что необходимо открыть расчетный счет для ООО, после чего заполнить договор, указав в нем номер телефона и электронную почту, которые, как ей пояснил Э., необходимы для того, чтобы дистанционно, то есть без ее физического присутствия, управлять расчетным счетом через информационною-телекоммуникационную систему «Интернет», затем получить банковскую карту и передать ему. Она выслушала Эльдара, взяла телефон и листочек, а также свой паспорт гражданина Российской Федерации и направилась в банк. Находясь в ПАО Банк «Открытие она сделала всё так, как ей сказал Э.. В помещении банка ее встретил консультант банка, проводил за стол, где они оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «<данные изъяты>», а именно расчетного счета
<№>. Также сотрудник банка ей пояснил, что с этого дня, а именно с 14.02.2020 она уже может пользоваться как банковской картой, так и системой ДБО, поскольку расчетные счета открыты, номер мобильного телефона и адрес электронной почты внесены в систему банка, на адрес электронной почты уже направлен логин для входа в систему ДБО. Также сотрудник банка ей пояснял о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без ее согласия, она должна будет незамедлительно сообщить об этом оператору. Также ей в банке пояснили, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. Она осознавала, что прием, выдача и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте от ее имени будет осуществляться другими лицами, управлять ими также будет не она, однако сотруднику банка она об этом не говорила. После чего, сотрудник банка передал ей банковские документы, которые она до этого подписала, и она вышла из банка. Далее она направилась в банк ПАО «РОСБАНК», помня все инструкции, о которых ей говорил Э., а именно, что в банке ей нужно вести себя естественно, обратиться к сотруднику банка, пояснить, что необходимо открыть расчетный счет для ООО, после чего заполнить договор, указав в нем номер телефона и электронную почту, которые, как ей пояснил Э., необходимы для того, чтобы дистанционно, то есть без ее физического присутствия, управлять расчетным счетом через информационною телекоммуникационную систему «Интернет», затем получить банковскую карту и передать ему. Находясь в ПАО «РОСБАНК» она сделала всё так, как ей сказал Э.. В помещении банка ее встретил консультант банка, проводил за стол, где они оформили документы на открытие одного расчетного счета на ООО «<данные изъяты>», а именно расчетного счета <№>. Сотрудник банка ей пояснял о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без ее согласия, она должна будет незамедлительно сообщить об этом оператору. Также в банке консультант пояснил ей, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. При этом она осознавала, что осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте от ее имени будут другие лица, управлять ими также будет не она, однако сотруднику банка она об этом не говорила. В последующем, не позднее 17.02.2020, она еще раз приходила в банк РОСБАНК подписывать документы, также в банке РОСБАНК она забирала последние документы, ввиду чего, после него она передала документы из всех банков <данные изъяты>. После того, как она открыла счет в отделении РОСБАНКА, она направилась в отделение АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес>, где ей необходимо было открыть расчетный счет для ООО «<данные изъяты>». По пути в банк она также помнила, что в банке ей нужно вести себя естественно, обратиться к сотруднику банка, пояснить, что необходимо открыть расчетный счет для ООО, после чего заполнить договор, указав в нем номер телефона и электронную почту, которые, как ей пояснил Э., необходимы для того, чтобы дистанционно, то есть без ее физического присутствия, управлять расчетным счетом через информационною-телекоммуникационную систему «Интернет», затем получить банковскую карту и передать ему. Находясь в АО «Райффайзенбанк», она сделала всё так, как ей сказал Э. В помещении банка ее встретил консультант банка, проводили за стол, где они оформили документы на открытие одного расчетного счета на ООО «<данные изъяты>», а именно расчетный счет <№>. Сотрудник банка ей пояснял о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без ее согласия, она должен будет незамедлительно сообщить об этом оператору. Также в банке консультант ей пояснил, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. При этом она осознавала, что осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте от ее имени будут другие лица, управлять ими также будет не она, однако сотруднику банка она об этом не говорил. Пояснила, что сотрудник банка сообщила ей, что необходимо будет пройти проверку безопасности, тогда откроется счет. Далее, она позвонила Э., который сказал, что сегодня они более никаких счетов открывать не будут, денег в тот момент он ей никаких не заплатил, пояснив, что зарплата у нее только раз в месяц. Документы по счетам в банках, которые она открывала не позднее 14.02.2020, она передала Э. не позднее 17.02.2020. Передачу всех документов она осуществляла в кафе «Макдоналдс» по адресу: г. Саратов, <адрес>, данное место было определено самим Э.. Таким образом, ею были открыты следующие расчетные счета: ПАО «Банк Уралсиб» <№> и
<№>; ПАО Банк «Открытие» <№> и
<№>; АО «Райффайзенбанк» <№>; ПАО «РОСБАНК» <№>. Кто именно осуществлял банковские операции по счетам, открытым на ООО «<данные изъяты>», какой там был денежный оборот и т.д. она не знает, этими счетами она никогда не пользовалась, денежные средства с них не переводила и не снимала, где находятся в настоящий момент банковские карты к данным счетам не знает. Также она не знает, кто и с каких устройств пользовался системой ДБО к указанным расчетным счетам и когда это было (т. 2. л.д. 16-25, 103-122, 174-180).

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля Г.С.В. следует, что она занимает должность старшего менеджера по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица следующий в банке: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя, а также иные учредительные документы, при наличии. Для открытия расчетного счета они проверяем данные об организации через внутреннюю систему безопасности на отсутствие арестов на банковских счетах, без данной информации они открывать счет не можем. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяемся со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отметила, что в настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету, а также об открытии расчетного счета. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. При открытии счета на электронную почту клиента, указанную в заявлении, приходит письмо об активации со ссылкой клиенту на систему «Банк-клиент», по которой он переходит, самостоятельно задает логин и пароль, после этого он может дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). При открытии банковского счета в банке, в заявлении не указывает подключение к дистанционному банковскому обслуживанию, а указывается, что клиент подключается к системе «Банк-клиент». Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством системы «Банк-клиент» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее, для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указных документов на бумажном носителе, они сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность из заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС - пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Ознакомившись с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, выпиской с расчетного счета
<№> пояснила, что 13.02.2020 в операционный офис «Саратовский» ОО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес>, обратился генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Степанова Я.О. Согласно установленной в банке практике Степановой Я.О. было бы объяснено, что для открытия счета необходимо пройти несколько проверочных этапов, а именно первоначально заполнить анкетирование, после чего банк выполнит первую проверку и через смс уведомление, по абонентскому номеру, который она оставила, свяжется с Степановой Я.О. для подписания уже остальных заявлений, приобщений копий организации, далее начнется вторая проверка и в случае одобрения будет открыт расчетный счет. 13.02.2020 было проведено анкетирование, после которого Степанова Я.О. видимо ушла, так как остальные документы заполнялись ей 14.02.2020, в том числе все заявления. Степановой Я.О. также представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «<данные изъяты>», решение о создании и назначении Степановой Я.О. генеральным директором ООО «<данные изъяты>», документ о постановке на учет в налоговом органе, паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводил менеджер по работе с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями Ц.Ю.И. Степановой Я.О. было заполнено заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг, в котором клиент просит открыть банковский счет в рублях РФ, далее Степанова Я.О. указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Оптимум» с методом расчета комиссии «Стандартный». Далее Степанова Я.О. в заявлении указала на присоединение к соглашению об использовании банковской системы «Банк-клиент» и предоставления доступа к системе «Банк-клиент» для осуществления дистанционный платежей и СМС-оповещения по системе SMS-OTP и SMS для Бизнеса. При этом в заявлении Степанова Я.О. указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>», абонентский номер телефона <№>». Далее Степанова Я.О. подписала заявление и поставила печать ООО «<данные изъяты>». Также Степановой Я.О. было подписано заявление на выпуск банковской бизнес карты «Бизнес 24/7 Оптимальная», которая была выдана ей лично 09.07.2020. Уведомление о том, что банковская карта изготовлена и готова к выдаче, было направлено Степановой Я.О. посредством СМС. При открытии счета по желанию клиента генеральному директору в банке выдаются копии подписанных им документов. Пояснила, что по представленным ей документам, расчетный счет ООО «<данные изъяты>»
<№> был открыт 08.06.2020. При открытии счета приходит письмо на электронную почту, указанную в заявлении на открытие счета, с ссылкой на регистрацию в клиент банке, клиент проходит по ссылке и назначает себе логин и пароль, после этого клиент может заходить в систему «Банк-клиент». Таким образом, после регистрации в системе «Банк-клиент» Степанова Я.О. может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью системы интернет-банка. При этом логин и пароль он задает сам, на электронную почту, указанную в заявлении, приходит ссылка на данную систему. Токен и флешки Степановой Я.О. не выдавались. Вторые экземпляры документов, подписанных клиентом, ему в обязательном порядке не предоставляются, они будут предоставлены при его желании, и в представленных ей для ознакомления материалах не имеется сведений об их выдаче Степановой Я.О. При открытии счетов ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» носит шаблонный формат, при его подписании клиент присоединяется к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» и соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении к договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», ей не известно. При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в АО «Райффайзенбанк» для ООО «<данные изъяты>», в этих документах подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает представитель юридического лица - Степанова Я.О., личность которой, в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. При открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. По представленным ей на обозрение документам оборот денежных средств по расчетному счету с открытия счета с 08.06.2020 по 15.05.2024 составил 2 738 911 рублей 00 копеек. Клиент подал документы на открытие счета 14.02.2020, но проверка на открытие счета была отрицательная, 23.03.2020 менеджер повторно отправил документы на проверку и проверка опять была отрицательной, следующий раз 08.06.2020 менеджер отправил документы на проверку в этот раз проверка оказалась положительный и счет открылся 08.06.2020, при этом приходить клиенту уже было не нужно, т.к все документы были подписаны. Об открытии счета Степанова Я.О. была извещена посредством направления письма на электронную почту, указанную в заявлении (т. 2. л.д. 63-68).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля А.Г.Ю. следует, что до 20.09.2021 она работала в МИФНС России № 8 по Саратовской области в должности заместителя правового отдела. 30.01.2020 (вх.
<№>А) в Межрайонную ИФНС России № 19 по Саратовской области поступили документы на создание ООО "<данные изъяты>", подписанные Степановой Я. О., ИНН <№>. В представленном пакете содержались следующие документы: заявление по форме № Р11001, утвержденное Приказом ФНС России от 25.01.2012
№ ММВ-7-6-25@ «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств», решение единственного учредителя от 30.01.2020 № 1 о создании юридического лица; устав юридического лица; документ об уплате государственной пошлины; гарантийное письмо; уведомление об уголовной ответственности за незаконное образование юридического лица; запрос на выдачу документов. Согласно представленным документам генеральным директором ООО " <данные изъяты>" и единственным учредителем выступает Степанова Я.О. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации, установленных статьей 23 Федерального закона № 129-ФЗ, Межрайонной ИФНС России № 19 по Саратовской области принято решение от 04.02.2020 <№> «О государственной регистрации» создания ООО "<данные изъяты>". Запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) 04.02.2020 за государственным регистрационным номером (далее - ГРН) <№>. Согласно пункту 2 статьи 17 Федерального закона № 129-ФЗ для внесения в ЕГРЮЛ изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, в регистрирующий орган представляется подписанное заявителем заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что вносимые изменения соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям и содержащиеся в заявлении сведения достоверны. Регистрирующим органом 23.11.2022 в ЕГРЮЛ в отношении ООО "<данные изъяты>" внесена запись за ГРН <№> о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности). Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «<данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте заявителю Степанова Я.О. Учредитель и генеральный директор ООО «<данные изъяты>» к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался. В качестве индивидуального предпринимателя Степановой Я.О. в налоговом органе не зарегистрирован, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от его имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она с Степановой Я.О. не знакома. Никакие лица ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за совершение указанных ею действий не предлагали (т. 2.
л.д. 70-80).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля М.О.И. следует, что она состоит в должности главного клиентского менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк» по адресу: г. Саратов,
<адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица следующий в банке: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение об избрании директора, паспорт директора и учредителя, а также документы, Подтверждающие изменение реквизитов организации, если изменения имели место быть за период существования организации. Для открытия расчетного счета они проверяем данные об организации на информационном ресурсе открытого доступа об отсутствии задолженности по налогам и сборам, без данной информации они открывать счет не можем. На основании полученной информации формируются решения банка о возможности открытии расчетного счета юридическому лицу. Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник подготавливает заявление - оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяемся со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к ДБО является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. После внесения сведений специалист распечатывает заявление, клиент с ним знакомится и при согласии и правильности данных подписывает его. В заявлении может указываться на предоставление доступа к системе «Росбанк малый бизнес». Вход в систему может производиться путем предоставления клиенту логина и пароль. Система «Росбанк малый бизнес» позволяет клиенту дистанционно осуществлять любые банковские операции по расчетному счету (расчеты по счетам, перевод на счет корпоративной карты, подключение и отключение дополнительных сервисов, выпуск карт и т.д.). Осуществление операций возможно после подтверждения личности клиента при входе в систему указанными способами. При подписании заявления клиенту разъясняются основные правила пользования расчетным счетом, а также требования безопасности. Так, согласно установленным требованиям, клиенту запрещено передавать ключи электронной подписи, логины и пароли другим лицам. Перевод денежных средств посредством системы ««Росбанк малый бизнес» осуществляется следующим образом: клиент при входе в систему через сеть «Интернет» вводит логин и пароль, которые ранее были оформлены, после чего заходит в систему, где отображены его банковские счета. Далее, для того, чтобы перевести денежные средства, клиент указывает данные контрагента, кому необходимо осуществить перевод, и самостоятельно подтверждает расходную операцию. Помимо заявления по желанию клиента также оформляется карточка с образцами подписей и печатей организации. Клиенту выдается информационный материал о тарифном плане, различные листовки. После заполнения указных документов на бумажном носителе они сканируются, загружаются в специальное внутрибанковское программное обеспечение, путем которого передаются в службу открытия счетов. Сотрудники службы открытия счетов проверяют поступившие документы, правильность из заполнения и содержащуюся в них информацию. При отсутствии замечаний в течение трех рабочих дней происходит открытие счета. Три дня являются максимальным сроком, счет может быть открыт и в более короткие сроки. Клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации и никто, кроме него, не может это сделать, также он сам предоставляет сведения о номере телефона, куда будут приходить одноразовые СМС – пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Ознакомившись с заявлением - офертой на комплексное оказание банковских услуг, карточкой с образцами подписей и оттиска печати, выпиской с расчетного счета <№>, информационными сведениями лица при открытии банковского счета, пояснила, что 14.02.2024 в отделение ПАО «Росбанк» по адресу: г. Саратов, <адрес> обратился генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Степанова Я.О., которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «<данные изъяты>», решение о создании и назначении Степановой Я.О. генеральным директором ООО «<данные изъяты>», паспорт на её имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг принимала именно она. Степановой Я.О. было заполнено заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее Степанова Я.О. ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Черный». Далее Степановой Я.О. было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет клиент банк», и ей выдавалась дебетовая бизнес карта «Master Card Business» (неперсонифицированная Карта). При этом в заявлении Степанова Я.О. указала абонентский номер телефона <№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее Степанова Я.О. подписала заявление и поставил печать ООО «<данные изъяты>». При открытии счета клиенту в банке копии документов не выдаются. Согласно представленным ей документам расчетный счет ООО «<данные изъяты>» <№> был открыт 17.02.2020, Степановой Я.О. был выдан логин и пароль, который знает только она. При открытии счета приходит СМС-оповещение, в котором содержится пароль, а на представленную электронную почту приходит логин, после этого клиент может заходить в систему «Интернет клиент банк» используя указанные реквизиты. Таким образом, после регистрации в системе «Интернет клиент банк» Степанова Я.О. может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета Степанова Я.О. получила логин и пароль для входа в систему «Интернет клиент банк» для последующего самостоятельного входа. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Росбанк» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «Росбанк», ей не известно. При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Росбанк» для ООО «<данные изъяты>», подписантом в этих документах со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает генеральный директор - Степанова Я.О., личность которой в момент оформления документов была установлена на основании её паспорта гражданина РФ. При открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Как следует из документов 14.02.2020 Степанова Я.О. пришла и представила пакет всех учредительных документов ООО <данные изъяты>», после чего они их сканируют и отправляют на проверку, если проверка пройдена, то готовится пакет документов на открытие счета, в который вписывается дата подачи документов, в данном случае это было 14.02.2020. После чего посредствам звонка клиенту сообщается о готовности, он приходит и подписывает документы, которые действительны в течение месяца после одобрения. Следовательно, исходя из того, что счет расчетный был открыт 17.02.2020, то Степанова Я.О. пришла на подписание документов 17.02.2020, карта к этом счету изготавливается в течении двух недель, но при осмотре документов она не видит сведений о том, что Степанова Я.О. получала карту к данному расчетному счету. В 2020 году клиент мог осуществлять доступ в систему «Интернет клиент банк» только посредством одноразовых смс паролей, никаких иных способов входа в указанную систему в тот период времени уже не было. Изучив выписку с расчетного счета № <№>, сообщила, что по расчетному счету <№>, открытому 17.02.2020, за период времени осуществлялось движение денежных средств (т. 2. л.д. 84-89).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.Ю.П. следует, что он состоит в должности начальника отдела обеспечения безопасности ДО «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу:
г. Саратов, <адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в нашем банке они не запрашиваем информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета им не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Их банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документа, удостоверяющего личность, сотрудник банка сверяет предоставленный паспорт с лицом, предоставившим его. После предоставления вышеуказанных документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - посредством смс-уведомлений. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. Далее со слов клиента заполняются информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, после чего подписывает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении, именно с этого момента счет считается открытым. Добавил, что клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации, если таковая имеется. Также он сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Пояснил, что электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющее клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Ознакомившись с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, выписками с расчетных счетов <№>,
<№>, информационными сведениями лица при открытии банковского счета, пояснил, что 14.02.2020 в отделение ПАО «Банк ФК Открытие» по адресу:
г. Саратов, <адрес> обратился генеральный директор ООО «<данные изъяты>» (ОГРН <№> ИНН <№>) Степанова Я.О., которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «<данные изъяты>», решение о создании и назначении Степанова Я.О. генеральным директором ООО «<данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводила главный менеджер по дистанционному открытию счетов А.А.А. Степановой Я.О. было заполнено заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее Степанова Я.О. ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост». Далее Степановой Я.О. было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при этом в заявлении Степанова Я.О. указала адрес электронной почты: «<данные изъяты> и абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее Степанова Я.О. подписала заявление. При открытии счета клиенту в банке выдаются копии подписанных им документов. Пояснил, что по представленным ему документам расчетные счета ООО «<данные изъяты>» <№> и <№> были открыты 06.07.2020 и 14.02.2020. Степановой Я.О. был выдан логин и пароль, который знает только она. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Таким образом, после регистрации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» Степанова Я.О. может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета Степанова Я.О. получила логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» для последующего самостоятельного входа. При открытии счетов ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Пояснил, что заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Банк ФК Открытие» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие», ему не известно. При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Банк ФК Открытие» для ООО «<данные изъяты>», в которых подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает генеральный директор - Степанова Я.О., личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. Пояснил, что при открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Кроме того, пояснил, что счет
<№> был открыт по заявлению об оказании служб по Договору обслуживания корпоративных карт Банка «ФК Открытие», то есть это счет к банковской карте. Изучив выписки с расчетного счета <№>, сообщил, что по расчетному счету <№>, открытому 14.02.2020, за период с 14.02.2020 по 01.02.2023 были проведены финансовые операции на общую сумму 76 698 рублей 60 копеек. Изучив выписки с расчетного счета <№>, сообщил, что по расчетному счету <№>, открытому 06.07.2020, за период с 06.07.2020 по 01.02.2023 были проведены финансовые операции на общую сумму 3 100 рублей
60 копеек. Пояснил, что Степанова Я.О. должна получать на руки копии заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. При работе с клиентом Степановой Я.О. актов приема-передачи установочного комплекта системы ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи в Банке не предоставлялись, флеш-токены не выдавались, так как Степановой Я.О. был выбран способ защиты одноразовые смс-пароли. Банковская карта Степановой Я.О. была выдана 06.07.2020. Кроме того исходя из представленной ему документации, видно, что 20.05.2020 Степанова Я.О. обращалась за изменением номера телефона, а именно изменение номера с «<№> на номер «<№> (т. 2. л.д. 90-95).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля П.Т.Н. следует, что с 07.06.2022 она работает в должности управляющего дополнительного офиса «Саратовский» ПАО «Банк УРАЛСИБ». Их банк занимается привлечением юридических лиц и физических лиц на обслуживание в банке. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в нашем банке они не запрашиваем информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета им не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Их банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление на присоединение к банковским услугам. Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае, если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - смс или токен. В настоящее время выбор токена или смс-уведомления остается за клиентом. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определится со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (будет это либо USB-токен с криптографической защитой ключа, либо одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. Отметила, что в настоящее время основным способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом для подтверждения любой операции по банковскому счету. Директор организации либо его представитель сообщает данный пароль специалисту банка, который, в свою очередь, вводит его в банковскую систему. Далее заполняются со слов клиента информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их заявление на присоединение к банковскому обслуживанию, где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, подписывает заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении. Уточняю, что даже если смс-уведомление приходит клиенту на следующий день, расчетный счет считается открытым с момента подписания заявления о присоединении. В день открытия расчетного счета клиенту выдается Подтверждение об открытии расчетного счета с указанием реквизитов. Добавила, что клиент при желании открыть расчетный счет собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации. Также он сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Пояснила, что электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Ознакомившись с заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клинтов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «Банк Уралсиб», карточкой с образцами подписей и оттиска печати, выписками с расчетных счетов <№>, <№>, информационными сведениями лица при открытии банковских счетов пояснила, что 13.02.2020 в операционный офис «Ленинский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Саратов,
<адрес> А обратился генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Степанова Я.О., которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетных счетов в банке, а именно: устав ООО «<данные изъяты>», решение о создании и назначении Степановой Я.О. генеральным директором ООО «<данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Пояснила, что судя по документам документы директором Степановой Я.О. были представлены 13.02.2020, а счет был открыт 14.02.2020, так происходит потому что иногда директор может не принести все документы, либо, например, просто не успевает и просит перенести на следующий день, так как счет они могут открывать только в присутствии директора фирмы. Предполагает, что 13.02.2020 Степанова Я.О. принесла большую часть документов, а 14.02.2020 принесла недостающие. Принятие документов на открытие расчетных счетов и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг осуществляла она. Степановой Я.О. было заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в ПАО «Банк Уралсиб» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет, далее Степанова Я.О. ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка. Далее Степановой Я.О было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Уралсиб-Бизнес Online». 14.02.2020 Степановой Я.О. была выдана дебетовая карта «Mastercard Business» (неперсонифицированная Карта). При этом в заявлении Степанова Я.О указала адрес электронной почты «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона
<№>». К карте также был подключен пакет услуг «бизнес старт». Далее Степанова Я.О. подписала заявление и поставила печать ООО «<данные изъяты>». Кроме того, Степановой Я.О. была заполнена карточка с образцами подписей и печати. Пояснила, что по представленным ей документам, расчетные счета ООО «<данные изъяты>»
<№> и <№> были открыты 14.02.2020, Степановой Я.О. был выдан логин и пароль, а именно: пароль пришел на телефон, указанный лицом, а логин на электронную почту, которую знает только она, после чего используя эти данные лицо спокойно может заходить в систему «Уралсиб-Бизнес Online». Происходило это все 14.02.2020, то есть в день открытия счета, возможно это с любого устройства, имеющего выход в интернет. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «Уралсиб-Бизнес Online». Таким образом, после регистрации в системе «Уралсиб-Бизнес Online» Степанова Я.О. может осуществлять банковские операции дистанционно в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. Пояснила, что заявка на указанный пароль и логин оформляется заявлением на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи. Пояснила, что в данном случае Степановой Я.О. никаких электронных носителей не выдавалось, ни токенов, ни рутокена. У Степановой Я.О. было подключено только смс информирование и все управление расчетными счетами она могла осуществлять через телефон. После открытия расчетного счета Степанова Я.О. получил логин и пароль для входа в систему «Уралсиб-Бизнес Online» для последующего самостоятельного входа. При открытии счета ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Пояснила, что заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Банк Уралсиб» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении в ПАО «Банк Уралсиб», ей не известно. При анализе документов, был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Банк Уралсиб» для ООО «<данные изъяты>», в которых подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает генеральный директор - Степанова Я.О., личность которой в момент оформления документов была установлена на основании её паспорта гражданина РФ. Пояснила, что при открытии банковского счета всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Изучив выписку с расчетного счета
<№>, сообщила о том, что по расчетному счету
<№>, открытому 14.02.2020, за период с 24.03.2020 по 16.06.2020 были проведены финансовые операции на общую сумму 610 170 рублей 00 копеек. Кроме того, пояснила, что изучив выписку с расчетного счета <№>, сообщила, что по расчетному счету <№>, открытому 14.02.2020, за период с 14.02.2020 по 28.08.2020 были проведены финансовые операции на общую сумму 1 646 686 рублей 00 копеек. Пояснила, что Степанова Я.О. получила на руки копии заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. Кроме того, пояснила, что Степанова Я.О. к расчетному счету <№> открыла банковскую карту, которую получил 14.02.2024. Пояснила, что по акту приема передачи от 14.02.2020 Степановой Я.О. ничего не передавалось, просто существует шаблонная форма открытия счетов в организации и поэтом распечатывается полный пакет документов, в том числе и акты приема-передачи, так как они могут понадобиться, но в данном случае он не использовался. Дополнительное соглашение от 14.02.2020 необходимо для того, что бы директору организации не делать постоянные платежные поручения, а чтобы денежные средства с расчетного счета автоматически переводились на карточный счет, как в данном случае со счета <№> на счет
<№>. Для оформления указанного документа приходить повторно нет необходимости, он был также заполнен 14.02.2020. Также, как следует из документов 17.06.2020 Степанова Я.О. приходила и писала заявление на изменение пакета услуг на бизнес-старт. 14.02.2020 у нее был подключен пакет услуг бизнес-старт на 3 месяца, а 17.06.2020 она подключила такой же пакет, но на 12 месяцев. Пояснила, что для подключения данного пакета человеку нужно просто подать заявление, и он автоматически подключится. На руки указанное заявление не отдается. Также исходя из представленных ей документов 01.10.2020 по заявлению Степановой Я.О. оба счета, а именно: карточный счет <№> и расчетный счет <№> были закрыты. Пояснила, что аналог собственноручной подписи необходим для подтверждения отправки платежей, но в данном случае он не оформлялся, для подтверждения платежей использовались одноразовые смс пароли (т. 2. л.д. 96-102).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколами осмотров предметов от 25.04.2024 и 29.03.2024, согласно которым осмотрены:

1. ответ на запрос из ПАО «Банк Уралсиб», содержащий ответ на запрос от имени Управляющей ДО «Ленинский» Филиала ПАО БАНК «УРАЛСИБ», в котором указана информация по расчетным счетам <№> и <№>, дата открытия 14.02.2020, дата закрытия 01.10.2020; карточка с образцами подписи и оттиска печати; подтверждение о закрытии счетов <№> и
<№> ПАО «Банк Уралсиб», заверенное подписью должностного лица Банка и круглой печатью; заявление о закрытии счета <№>; заявление о закрытии счета <№>; заявление на закрытии бизнес-карты, в котором указывается ИНН <№> и номер счета <№>; заявление ООО «<данные изъяты>» на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 14.02.2020; заявление на подключение/изменение данных/отключение Пакета услуг; письмо банка; уведомление банка об установлении признаков, указывающих на необычный характер сделки юридического лица; дополнительное соглашение № 1 о перечислении денежных средств по поручению клиента к договору банковского счета от 14.02.2020; заявление, в котором указано Полное наименование клиента ООО «<данные изъяты>», ИНН <№>. Под первым пунктом указано открытие расчетного счета. Под вторым пунктом указывается открытие счета для совершения операций с использованием бизнес карт. Под третьим пунктом указано открытие счета с услугой «КОПИЛКА». Под четвертым пунктом указано открытие счета в целях идентификации платежей контрагентов. Под пятым пунктом указано Подключение к системе ДБО, где стоит галочка, указано контактное лицо клиента - Степанова Я. О.. Под шестым пунктом указано подключение услуги SMS-информирования об операциях совершенных по счету. Под седьмым пунктом указано присоединение к условиям размещения депозитов. Под восьмым пунктом указано присоединение к условиям начисления процентов на остатки денежных средств на банковских счетах. Под девятым пунктом указано присоединение к условиям предоставления услуги торговый эквайринг. Под десятым пунктом указано присоединение к условиям предоставления услуги Интернет эквайринг. Далее указан номер договора в пункте - 1 <№>, дата договора - 14.02.2020. Далее под вторым номером указан пункт, где указан номер счета с использованием бизнес-карт <№>. Под третьим пунктом указаны договоры банковского счета с услугой «копилка» заключен. Под четвертым пунктом в целях идентификации платежей контрагентов. Под пятым пунктом указан заключенный договор об использовании системы ДБО. Под шестым пунктом указана услуга СМС-информирования. Под седьмым пунктом указан договор и депозитном обслуживании. Под восьмым пунктом указан договор начисления процентов на остатки денежных средств на банковских счетах. Под девятым пунктом указан договор о предоставлении услуги Торговый эквайринг. Под десятым пунктом указан договор о предоставлении услуги Интернет-эквайринг; заявление о выпуске бизнес карты, в котором указан номер счета <№>; подтверждение об открытие счета; итог проверки приостановок; уведомление; акт приема передачи; заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы ДБО; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи; соглашение о количестве и сочетании подписей в КОП; выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП; свидетельство о постановке; решение учредителя; приказ; опросный лист; устав ООО «<данные изъяты>; сведения о физ. Лицах; анкета идентификации налогового резиденства Клиента-физического лица; копия паспорта. Также в осматриваемых сведениях содержится выписка по счетам <№> и
<№>, открытым в ПАО «Банк Уралсиб», согласно которой с банковского счета ООО <данные изъяты>» <№> в период с 14.02.2020 по 01.10.2020 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1 646 686 рублей, а с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№> в период с 14.02.2020 по 01.10.2020 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 610 170 рублей;

2. ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк», содержащий: заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК». Клиентом по данному договору является ООО «<данные изъяты>». Клиент просит АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с правом доступа в роли Подписант в Системе Клиент-Банк уполномоченного лица, наделенного правом подписи и подключить услугу «SMS-OTP» уполномоченному лицу – Степановой Я. О., <Дата>, паспорт <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД России по Саратовской области. Клиент просит подключить Мобильное приложение, подключить услугу «SMS для Бизнеса» на номер телефона <№> и адрес электронной почты <данные изъяты>, выпустить к открываемому рублевому счету банковскую карту на имя представителя Клиента типа «Бизнес 24/7 Оптимальная». Информация о Держателе - Степанова Я. О., <Дата>, паспорт <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД России по Саратовской области; выписка по счету клиента за период 08.06.2020 по 15.05.2024; карточка с образцами подписей и оттиска печати; копия паспорта Степановой Я.О.; анкета потенциального клиента-юридического лица, резидента РФ; форма для идентификации налогового резиденства клиента-юридического лица, структуры без образования юридического лица; копия Решения единственного учредителя о создании Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>»; копия Устава Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>»;

3. ответ на запрос из ПАО «Росбанк», содержащий: заявление об определении сочетания подписей ООО <данные изъяты>». Далее клиент определяет требования к составу подписей представителей Клиента, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, принятой банком 14.02.2020, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение Клиента. В нем был выбран вариант ответа – единоличная подпись одного из представителей Клиента (единственного представителя Клиента). Настоящее заявление является действующим до приема Банком нового Заявления к действующей Карточке либо до приема Банком новой Карточки. Дата подписания – 14.02.2020, подписано собственноручно Степановой Я.О.; заявление о предоставление согласия на обработку персональных данных, в котором Степанова Я. О., паспорт <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ, адрес: Россия, 412542, Саратовская область, <адрес> предоставила в ПАО РОСБАНК, 107078, г. Москва, <адрес> (далее – Банк) свое согласие на обработку его персональных данных для принятия решения о заключении договора между Банком и Обществом с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>». Заявление подписано собственноручно Степановой Я.О., принято уполномоченным сотрудником Банка П.Л.А.; копия паспорта Степановой Я.О.; карточка с образцами подписей и оттиска печати, клиентом (владельцем счета) является ООО «<данные изъяты>», заверено подписью, место нахождения: Россия, 410012, Саратовская область, г. Саратов,
<адрес>, номер телефона: <№>, банком ПАО «Росбанк». Прочие отметки, указанные в данной карточке, включают информацию о том, что выписка по данному счету предоставляется не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операций по счету; сведения о бенефециарном владельце Клиента юридического лица; вопросник Клиентов - юридических лиц (резидентов - юридических лиц) номер счета <№>; информация о контролирующих лицах - налоговых нерезидентах в контексте GRS; форма самосертификации налогового резидента - юридического лица; заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК заявителем ООО «<данные изъяты>», адрес места нахождения в соответствии с регистрационными документами: Россия, 410012, Саратовская обл., г. Саратов,
<адрес>, фактический адрес: Россия, 410012, Саратовская обл., г. Саратов, <адрес>, по законодательству РФ клиент является резидентом, ОГРН/ОГРНИП <№>, ИНН/КИО <№>, контактный телефон: <№>, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Был подключен черный пакетный тариф, заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыт расчетный счет в российских рублях. Был предоставлен доступ к услуге «Бизнес-поддержка», имеющей секретный код – <№>. Оформлена карта «Карта-PRO» - VISA BUSINESS (дебетовая), а также подключено СМС-информирование. Информация о держателе карты: Степанова Я. О., дата рождения - <Дата>, адрес: Россия, 412542, Саратовская обл., <адрес>, паспорт <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД РОССИИ ПО САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ. Подключена система «SMS-банк» по всем счетам, открытым на основании данного заявления, на номер <№>. Данное заявление подписано собственноручно Степановой Я.О. 14.02.2022.

4. ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий ответ на запрос
<№> банка «Финансовая корпорация открытие», содержащий, в свою очередь, документ диск, содержимое которого распечатывается на бумажный носитель; справка об остатках денежных средств на счетах (специальных банковских счетах), вкладах (депозитах), а также об остатках электронных денежных средств, в котором содержатся сведения о плательщике, а точнее сокращенное наименование: ООО «<данные изъяты>», ИНН <№>; основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств. В котором указаны сведения о плательщике, а точнее сокращенное наименование: ООО «<данные изъяты>», ИНН <№>, сведения о выписке, в которой указываются: номер счета <№>, вид счета 0200, цифровой код валюты 643, дата открытия: 2020.02.14, дата закрытия: 2023.02.01, дата начала периода, дата окончания периода, сумма дебета – 766981,60; номер счета: <№>, вид счета 0200, цифровой код валюты 643, дата открытия: 2020.07.06, дата закрытия: 2023.02.01. Сумма дебета – 3100,00. Далее идут сведения по операциям на счете (специальном банковском счете), по операциям на счете <№>. Далее идут сведения по операциям на счете (специальном банковском счете), по операциям на счете <№>; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» ООО «<данные изъяты>», в котором указан контактный номер телефона <№>, ФИО уполномоченного лица клиента: Степанова Я. О.. Далее идут сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах; заявление об изменении номера телефона с <№> на <№>; чек-лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица; решение о создании ООО «<данные изъяты>»; далее идут сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «<данные изъяты>», в котором указан контактный номер телефона <№>, ФИО уполномоченного лица клиента: Степановой Я. О.; документ карточка с образцами подписей и оттиска печати; авторизации клиента. В осматриваемых сведениях содержится выписка по счетам <№> и
<№>, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№> в период с 14.02.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 766 981 рубль 60 копеек, а также выписка по счету <№>, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№> в период с 06.07.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 3 100 рублей (т. 1 л.д. 57-60, т. 2. л.д. 29-35);

постановлением от 25.04.2024, согласно которому документы, представленные ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» на организацию ООО «<данные изъяты>», диск со сведениями из налоговой признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2. л.д. 36);

иными документами: копией регистрационного дела в отношении ООО «<данные изъяты>», в котором содержатся следующие документы:

лист записи ЕГРЮЛ от 04.02.2020, согласно которому 04.02.2020 в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «<данные изъяты>» (ИНН <№>, ОГРН <№>) внесена запись о создании юридического лица, содержащихся в ЕГРЮЛ за ГРН <№> о том, что создано ООО «<данные изъяты>», полномочия учредителя (участника) и физического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица (генерального директора), в котором возложены на Степанову Я.О.;

решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 04.02.2020 <№>, согласно которому принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «<данные изъяты> (т. 1. л.д. 38-40, 41);

выпиской по счету <№>, открытому в ПАО «Росбанк», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№> в период с 17.02.2020 по 31.01.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 1 074047 рублей (т. 1. л.д. 166-167);

выпиской по счету <№>, открытому в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№> в период с 08.06.2020 по 15.05.2024 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 2 738 911 рублей (т. 2. л.д. 2-13).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями
ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины Степановой Я.О. в совершении инкриминируемого ей преступления.

Оценивая показания подсудимой Степановой Я.О., оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности Степановой Я.О. в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой в совершении преступления, предусмотренного
ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного
ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия Степановой Я.О. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных
для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Доказательства совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ

(эпизод от 05.07.2020).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ст. 276 УПК РФ показаний подсудимой Степановой Я.О. следует, что в 2020 году она работала в магазине «<данные изъяты>» г. Петровска, когда примерно в конце января к ней зашел один из посетителей по имени Э. и поинтересовался, не нужен ли ей дополнительный и легкий заработок, на что она ответила согласием. Э. сообщил, что работа заключается в том, что ей необходимо будет зарегистрировать на свое имя ООО, однако никакой деятельности в данном ООО выполнять ей не нужно будет, всю административно-хозяйственную и финансовую деятельность за нее будут выполнять другие лица, в том числе и подготовку документов для налогового органа и направления их. От нее молодой человек попросил только паспорт и, в случае необходимости, подписи в паре документов, на что она ответила согласием и представила ему свой паспорт гражданина Российской Федерации (серия <№>, <№>, выдан 01.03.2018 ГУ МВД России по Саратовской области), который последний сфотографировал и вернул обратно. Молодой человек записал ее номер и сказал, что будет сам ей писать и звонить, по обычной связи сказал ей не звонить и не писать, сказал, что свяжется с ней сам. Также молодой человек сообщил, что будет выплачивать ей вознаграждение в размере 20-25 тысяч рублей в месяц. О том, чем будет заниматься ООО, где будет его фактический и юридический адрес, какой будет штат, она ничего не знала и молодой человек об этом ей не пояснял. До этого никакой финансовой деятельностью она не занималась, ни юридических лиц, ни ООО на свое имя ранее не регистрировала, о том, как это функционирует и как ведется данная деятельность, она ничего не знала. В конце января ей позвонил Э. и сообщил, что все документы, необходимые для регистрации ООО, готовы и ей необходимо их подписать. В это время она находилась в центре
г. Саратова, куда к ней на автомобиле подъехал Э., достал из салона автомобиля документы и передал их ей, и она, облокотившись на капот автомобиля, подписала их в тех местах, куда ей указывал Э.. Э. пояснил, что ей самой нужно пройти в налоговый орган и передать документы, после чего она пришла в налоговый орган, какой имеено, не помнит, и передала документы сотрудникам. Э. сообщил, что денежные средства в размере 25 000 рублей, которые он ей пообещал, он передаст ей, когда ООО будет зарегистрировано в налоговом органе, о чем он ей сообщит. Через некоторое время ей позвонил Э. и сообщил, что фирма зарегистрирована, и она должна приехать в
г. Саратов и забрать документы на указанную фирму. Она приехала в г. Саратов, на вокзале ее встретил Э., с которым она проехала до налогового органа и получила все необходимые документы, которые в последующем передала Э.. 05.07.2020 ей позвонил Э. и сообщил, что ей, как учредителю и единственному директору, необходимо будет открыть еще один счет в банке Открытие, но в этот раз необходимо открыть счет с банковской картой, на что она ответила согласием. 06.07.2020 она приехала на в г. Саратов, где ее встретил Э. и на его автомобиле они направились в отделение банка ПАО Банк «Открытие» по адресу: г. Саратов, <адрес>. Э. сообщил, что в указанном банке также необходимо произвести открытие расчетного счета, необходим только ее паспорт, иные документы нужны не будут, также он пояснил, что в банке ей нужно вести себя естественно, обратиться к сотруднику банка, пояснить, что ей необходимо открыть расчетный счет для ООО, после чего заполнить трудовой договор, указав в нем номер телефона и электронную почту, которые, как ей пояснил Э., необходимы для того, чтобы дистанционно, то есть без ее физического присутствия, управлять расчетным счетом через информационною-телекоммуникационную систему «Интернет», затем получить банковскую карту и передать ему. Она выслушала Э., взял телефон, листочек и свой паспорт гражданина Российской Федерации и направилась в банк. Находясь в ПАО Банк «Открытие она сделала всё так, как ей сказал Э.. В помещении банка ее встретил консультант банка, ее проводили за стол, где оформили документы на открытие расчетного счета на ООО «<данные изъяты>», а именно расчетного счета
<№>. Также сотрудник банка ей пояснил, что с этого дня, а именно с 06.07.2020 она уже может пользоваться как банковской картой, так и системой ДБО, поскольку расчетные счета открыты, номер мобильного телефона и адрес электронной почты внесены в систему банка. Также сотрудник банка ей пояснял о том, что в случае утраты электронного средства платежа или его использования без ее согласия, она должна будет незамедлительно сообщить об этом оператору. Кроме того, консультант пояснил, что после открытия расчетного счета и оформления всех документов она сможет осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте. При этом она осознавала, что осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по банковскому счету и банковской карте от ее имени будут другие лица, управлять ими также будет не она, однако сотруднику банка она об этом не говорила. Сотрудник банка передал ей банковскую одну карту, после чего она вышла из банка и увидела, что Э. нет. Она позвонила ему и он пояснил, что ему нужно было уехать по делам, и предложил встретиться в кафе «Макдоналдс» по адресу: г. Саратов,
<адрес>. Через час они там встретились Э. поблагодарил ее за работу и сказал, что больше ему ее помощь не нужна, после чего она передала ему все документы на открытые счета, в том числе и банковские карты. Таким образом, ей были открыты следующие расчетные счета: ПАО «Банк Уралсиб»
<№> и <№>; ПАО Банк «Открытие»
<№> и <№>; АО «Райффайзенбанк»
<№>; ПАО «РОСБАНК» <№>. Про открытие еще каких-либо счетов Э. ей не говорил, никакой более договоренности у них не было, обещанное денежное вознаграждение он сказал, что передаст ей позднее. Кто именно осуществлял банковские операции по счетам, открытым на ООО «<данные изъяты>», какой там был денежный оборот и т.д., она не знает, она никогда этими счетами не пользовалась, денежные средства с них не переводила и не снимала, где находятся в настоящий момент банковские карты к данным счетам, не знает. Также она не знает, кто и с каких устройств пользовался системой ДБО к указанным расчетным счетам и когда это было (т. 2. л.д. 16-25, 103-122, 174-180)

Наряду с признанием вины подсудимой, ее виновность в совершении инкриминируемого ей преступления подтверждается совокупностью следующих исследованных в судебном заседании доказательств, достаточных для разрешения дела.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля А.Г.Ю. следует, что до 20.09.2021 она работала в МИФНС России № 8 по Саратовской области в должности заместителя правового отдела. 30.01.2020 (вх.
<№>) в Межрайонную ИФНС России № 19 по Саратовской области поступили документы на создание ООО "<данные изъяты>", подписанные Степановой Я. О., ИНН <№>. В представленном пакете содержались следующие документы: заявление по форме № Р11001, утвержденное Приказом ФНС России от 25.01.2012
№ ММВ-7-6-25@ «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств», решение единственного учредителя от 30.01.2020 № 1 о создании юридического лица; устав юридического лица; документ об уплате государственной пошлины; гарантийное письмо; уведомление об уголовной ответственности за незаконное образование юридического лица; запрос на выдачу документов. Согласно представленным документам генеральным директором ООО " <данные изъяты>" и единственным учредителем выступает Степанова Я.О. Ввиду отсутствия оснований для отказа в государственной регистрации, установленных статьей 23 Федерального закона № 129-ФЗ, Межрайонной ИФНС России № 19 по Саратовской области принято решение от 04.02.2020 <№> «О государственной регистрации» создания ООО "<данные изъяты>". Запись внесена в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) 04.02.2020 за государственным регистрационным номером (далее - ГРН) <№>. Согласно пункту 2 статьи 17 Федерального закона № 129-ФЗ для внесения в ЕГРЮЛ изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица, в регистрирующий орган представляется подписанное заявителем заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ по форме, утвержденной уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти. В заявлении подтверждается, что вносимые изменения соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям и содержащиеся в заявлении сведения достоверны. Регистрирующим органом 23.11.2022 в ЕГРЮЛ в отношении ООО "<данные изъяты>" внесена запись за ГРН <№> о прекращении юридического лица (исключение из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности). Документы, являющиеся результатом государственной регистрации ООО «<данные изъяты>», а именно лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, были направлены по электронной почте заявителю Степанова Я.О. Учредитель и генеральный директор ООО «<данные изъяты>» к административной ответственности по статье 14.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях регистрирующим органом (в чью компетенцию входит привлечение к административной ответственности лиц по аналогичным правонарушениям) не привлекался. В качестве индивидуального предпринимателя Степановой Я.О. в налоговом органе не зарегистрирована, доверенностей на совершение каких-либо регистрационных действий от ее имени в налоговом органе, предоставление и получение документов в налоговом органе не выдавались. Лично она с Степановой Я.О. не знакома. Никакие лица ей ни денежных средств, ни иных материальных или нематериальных благ за совершение указанных ей действий не предлагали (т. 2. л.д. 70-80).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ в судебном заседании показаний свидетеля К.Ю.П. следует, что он состоит в должности начальника отдела обеспечения безопасности ДО «Саратовский» ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу:
г. Саратов, <адрес>. Порядок открытия расчетного счета в отношении юридического лица в банке следующий: в отделение банка приходит клиент (юридическое лицо), который должен предоставить полный пакет необходимой документации, включающий в себя устав общества, решение либо протокол к уставу, в зависимости от количества участников, паспорт, возможно, иные учредительные документы. Для открытия расчетного счета в нашем банке они не запрашиваем информацию о налоговом периоде. Для открытия расчетного счета им не требуется гарантийное письмо о предоставлении налоговой отчетности. Их банковская система при вводе данных клиента проверяет его по всем фискальным базам (благонадежность, отсутствие задолженностей и иная негативная информация по клиенту), после чего формируется заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Одновременно с тем, как ними получается весь необходимый пакет документов, происходит идентификация личности директора организации. В случае если директор и учредитель, разные лица, то для открытия расчетного счета присутствие учредителя не требуется, достаточно предоставления его паспортных данных. После предоставления документа, удостоверяющего личность, сотрудник банка сверяет предоставленный паспорт с лицом, предоставившим его. После предоставления вышеуказанных документов сотрудник банка подготавливает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». Данное заявление является аналогом договора об оказании банковских услуг, и его подписание равнозначно заключению договора. В заявление вносятся сведения о клиенте и организации, содержащиеся в представленных документах (фамилия, имя, отчество, название организации и т.п.), а также сведения, которые сообщает клиент (номер мобильного телефона, адрес электронной почты). Данное заявление формируется в автоматическом режиме. До его формирования с клиентом согласовывается тарифный план, способ управления счетом - посредством смс-уведомлений. В дальнейшем нужно подобрать тарифный план, определиться с необходимостью оформления корпоративной банковской карты и тарифного плана, чековой книжки, исходя из количества и сумм операций, определяется со способом подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (одноразовые СМС - пароли), которое выбирает сам клиент. В настоящее время способом подключения к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) является только одноразовые СМС-пароли. Одноразовый СМС-пароль в момент формирования заявления о присоединении к банковским услугам высылается на номер телефона, указанный клиентом с подтверждением любой операции по банковскому счету. Далее со слов клиента заполняются информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета, где указывается информация об организации, об исполнительном органе организации, виды договоров, расчёты по которым планирует осуществлять через Банк организация, сведения о контрагентах, о деловой репутации и сфере деятельности. Следующим шагом необходимо снять копии со всего пакета документов, заверить их, узнать адрес электронной почты и номер контактного телефона, которые предоставляет клиент. Специалист банка на основании данных, представленных клиентом, вносит их в заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», где указываются необходимые сведения (согласие на обработку персональных данных, на снятие ксерокопий с документов, на передачу в сторонние организации, номер телефона, адрес электронной почты, желание присоединиться к «правилам дистанционного обслуживания», соглашение о количестве подписей, об оформлении корпоративной банковской карты и иная обязательная информация для идентификации клиента). Далее распечатывается заявление. Клиент знакомится с заявлением и вышеперечисленными документами, после чего подписывает заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания в ПАО Банк «Финансовая корпорация открытие». После этого информация заносится в специализированное программное обеспечение банка. Расчетный счет клиента начинает действовать в течение суток с момента внесения сведений в программное обеспечение банка, о чем клиенту приходит смс-уведомление на адрес электронной почты, указанной им в заявлении, именно с этого момента счет считается открытым. Добавил, что клиент при желании открыть расчетный счет, собственноручно ставит свою подпись в карточке с образцами подписей и ставит печать организации, если таковая имеется. Также он сам предоставляет сведения о номере телефона (указывается в заявлении), куда будут приходить одноразовые СМС-пароли, подтверждающие совершение переводов денежных средств с расчетного счета, и адрес электронной почты. Пояснил, что электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющее клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Предоставляемые клиентом (директором юридического лица) при открытии расчетного счета номер телефона, адрес электронной почты являются электронными средствами платежа. Ознакомившись с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, выписками с расчетных счетов <№>,
<№>, информационными сведениями лица при открытии банковского счета, пояснил, что 14.02.2020 в отделение ПАО «Банк ФК Открытие» по адресу:
г. Саратов, <адрес> обратился генеральный директор ООО «<данные изъяты>» (ОГРН <№> ИНН <№>) Степанова Я.О., которая представила весь необходимый пакет документов для открытия расчетного счета в банке, а именно: устав ООО «Альмета», решение о создании и назначении Степанова Я.О. генеральным директором ООО «<данные изъяты>», паспорт на ее имя, возможно, иные документы. Принятие документов на открытие расчетного счета и консультацию по подбору тарифного плана сопутствующих услуг проводила главный менеджер по дистанционному открытию счетов А.А.А. Степановой Я.О. было заполнено заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие» для открытия расчетного счета, в котором клиент просит открыть расчетный счет в рублях РФ, далее Степанова Я.О. ознакомилась с условиями открытия и обслуживания расчетного счета и тарифами банка, и указала на обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост». Далее Степановой Я.О. было выбрано подключение услуги дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», при этом в заявлении Степанова Я.О. указала адрес электронной почты: «<данные изъяты>» и абонентский номер телефона «<№>» с вариантом защиты одноразовые CМС-пароли, предназначенные для дистанционного банковского обслуживания. Далее Степанова Я.О. подписала заявление. При открытии счета клиенту в банке выдаются копии подписанных им документов. Пояснил, что по представленным ему документам расчетные счета ООО «<данные изъяты>» <№> и <№> были открыты 06.07.2020 и 14.02.2020. Степановой Я.О. был выдан логин и пароль, который знает только она. При открытии счета приходит СМС-оповещение, после этого клиент может заходить в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ». Таким образом, после регистрации в системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ» Степанова Я.О. может осуществлять банковские операции дистанционно, в данной системе, и переводить денежные средства с помощью этой системы интернет-банка. После открытия расчетного счета Степанова Я.О. получила логин и пароль для входа в систему «БИЗНЕС ПОРТАЛ» для последующего самостоятельного входа. При открытии счетов ООО «<данные изъяты>» был соблюден порядок открытия счета и оформления необходимых документов. Пояснил, что заявление о присоединении к договору (расчетного счета) в ПАО «Банк ФК Открытие» носит шаблонный формат. С каких адресов и Ip-адресов осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>», открытым по заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания в ПАО «Банк ФК Открытие», ему не известно. При анализе документов был соблюден вышеуказанный порядок открытия счета и оформления документов в ПАО «Банк ФК Открытие» для ООО «<данные изъяты>», в которых подписантом со стороны ООО «<данные изъяты>» выступает генеральный директор - Степанова Я.О., личность которой в момент оформления документов была установлена на основании ее паспорта гражданина РФ. Пояснил, что при открытии банковских счетов всем клиентам разъясняется о том, что в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия, он обязан будет направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без его согласия. Кроме того, пояснил, что счет
<№> был открыт по заявлению об оказании служб по Договору обслуживания корпоративных карт Банка «ФК Открытие», то есть это счет к банковской карте. Изучив выписки с расчетного счета <№>, сообщил, что по расчетному счету <№>, открытому 14.02.2020, за период с 14.02.2020 по 01.02.2023 были проведены финансовые операции на общую сумму 76 698 рублей 60 копеек. Изучив выписки с расчетного счета <№>, сообщил, что по расчетному счету <№>, открытому 06.07.2020, за период с 06.07.2020 по 01.02.2023 были проведены финансовые операции на общую сумму 3 100 рублей
60 копеек. Пояснил, что Степанова Я.О. должна получать на руки копии заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также информационные сведения клиента - юридического лица при открытии банковского счета. При работе с клиентом Степановой Я.О. актов приема-передачи установочного комплекта системы ДБО и сертификат ключа проверки электронной подписи в Банке не предоставлялись, флеш-токены не выдавались, так как Степановой Я.О. был выбран способ защиты одноразовые смс-пароли. Банковская карта Степановой Я.О. была выдана 06.07.2020. Кроме того исходя из представленной ему документации, видно, что 20.05.2020 Степанова Я.О. обращалась за изменением номера телефона, а именно изменение номера с «<№> на номер «<№> (т. 2. л.д. 90-95).

Вышеперечисленные показания полностью согласуются со следующими доказательствами по уголовному делу, исследованными в судебном заседании:

протоколами осмотров предметов от 29.03.2024 и от 25.04.2024, согласно которым осмотрен ответ на запрос из ПАО Банк «ФК Открытие», содержащий: ответ на запрос
<№> банка «Финансовая корпорация открытие». Указанный ответ содержит: документ диск, содержимое которого распечатывается на бумажный носитель; справка об остатках денежных средств на счетах (специальных банковских счетах), вкладах (депозитах), а также об остатках электронных денежных средств, в котором содержатся сведения о плательщике, а точнее сокращенное наименование: ООО «<данные изъяты>», ИНН <№>; основной раздел выписки по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, в котором указаны сведения о плательщике, а точнее сокращенное наименование: ООО «<данные изъяты>», ИНН <№>, сведения о выписке, в которой указываются номер счета <№>, вид счета 0200, цифровой код валюты 643, дата открытия: 2020.02.14, дата закрытия: 2023.02.01, дата начала периода, дата окончания периода, сумма дебета:766 981,60; номер счета: <№>, вид счета 0200, цифровой код валюты 643, дата открытия: 2020.07.06, дата закрытия: 2023.02.01, сумма дебета 3 100.00. Далее идут сведения по операциям на счете (специальном банковском счете), по операциям на счете <№>. Далее идут сведения по операциям на счете (специальном банковском счете), по операциям на счете <№>; заявление об оказании услуг по договору обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» ООО «<данные изъяты>», в котором указан контактный номер телефона <№>, ФИО уполномоченного лица клиента - Степанова Я. О.. Далее идут сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах; заявление об изменении номера телефона с <№> на <№>; чек-лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица; решение о создании ООО «<данные изъяты>». Далее идут сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельца; заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «<данные изъяты>», в котором указан контактный номер телефона <№>, ФИО уполномоченного лица клиента - Степанова Я. О.; карточка с образцами подписей и оттиска печати; авторизации клиента. В осматриваемых сведениях содержится выписка по счетам <№> и <№>, открытым в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>» <№> в период с 14.02.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 766 981 рубль 60 копеек, а также выписка по счету <№>, открытому в ПАО Банк «ФК Открытие», согласно которой с банковского счета ООО «<данные изъяты>»
<№> в период с 06.07.2020 по 01.02.2023 в неконтролируемый оборот неправомерно выведены денежные средства в сумме 3 100 рублей (т. 1 л.д. 57-60, т. 2.
л.д. 29-35);

постановлением от 25.04.2024, согласно которому документы, представленные ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» на организацию ООО «<данные изъяты>», диск со сведениями из налоговой признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т. 2. л.д. 36);

иными документами: копией регистрационного дела в отношении ООО «Альмета», в котором содержатся следующие документы:

лист записи ЕГРЮЛ от 04.02.2020, согласно которому 04.02.2020 в ЕГРЮЛ в отношении юридического лица ООО «<данные изъяты>» (ИНН <№>, ОГРН <№>) внесена запись о создании юридического лица, содержащихся в ЕГРЮЛ за ГРН <№> о том, что создано ООО «<данные изъяты>», полномочия учредителя (участника) и физического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица (генерального директора) в котором возложены на Степанову Я.О.;

решение о государственной регистрации формы № Р 80001 от 04.02.2020 <№>, согласно которому принято решение о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «<данные изъяты>» (т. 1. л.д. 38-40, 41).

Вышеуказанные исследованные доказательства в соответствии с требованиями
ст.ст. 17, 88 УПК РФ суд считает допустимыми, достоверными, а в совокупности – достаточными для вывода о доказанности вины Степановой Я.О. в совершении инкриминируемого ей преступления.

Оценивая показания подсудимой Степановой Я.О., оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они были получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и согласуются с другими доказательствами, свидетельствующими о виновности Степановой Я.О. в совершении преступления. Показания в ходе предварительного следствия, как пояснила подсудимая в судебном заседании, она давала без какого-либо принуждения, добровольно, с участием защитника. Оснований для самооговора подсудимой суд не установил.

Оценивая показания свидетелей, данные в ходе следствия и оглашенные в судебном заседании, суд признает их достоверными, поскольку они обстоятельны, подробны, последовательны, категоричны, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, не содержат существенных противоречий между собой, состоят в прочной взаимосвязи с другими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Оснований для оговора подсудимой свидетелями, сведений о заинтересованности указанных лиц при даче показаний, существенных противоречий по обстоятельствам, касающимся существа обвинения, которые бы могли повлиять на выводы о виновности подсудимой, не усматривается.

Каких-либо сведений о нахождении свидетелей в состоянии, при котором могли возникнуть сомнения в их способности правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и давать о них показания, по делу не установлено.

Суд находит вину подсудимой в совершении преступления, предусмотренного
ч. 1 ст. 187 УК РФ, установленной.

Вывод о виновности подсудимой в совершении преступления, предусмотренного
ч. 1 ст. 187 УК РФ, суд делает исходя из анализа всей совокупности исследованных доказательств, в том числе показаний подсудимой, оглашенных в судебном заседании, подтвержденных другими доказательствами по делу, в том числе, протоколами следственных действий, а также исходя из показаний свидетелей.

Суд квалифицирует действия Степановой Я.О. по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение, хранение, транспортировка в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных
для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом сведений, содержащихся в судебных документах, и поведения подсудимой в судебном заседании, суд признает Степанову Я.О. вменяемой, подлежащей уголовной ответственности и наказанию.

При назначении наказания Степановой Я.О. суд в силу статей 6 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Степановой Я.О., суд по каждому эпизоду признает: активное способствование расследованию преступления, наличие малолетних детей у виновного.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд учитывает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание Степановой Я.О., по каждому эпизоду: полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья Степановой Я.О. и состояние здоровья ее близких родственников.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой в соответствии со ст. 63 УК РФ, суд по каждому эпизоду не находит, в связи с чем при назначении наказания применяет положения ст. 62 УК РФ.

Учитывая конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, суд считает возможным назначить Степановой Я.О. наказание, так как достижение целей исправления подсудимой возможно с назначением ей наказания в виде лишения свободы.

С учетом фактических обстоятельств совершенных Степановой Я.О. преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и степени их общественной опасности, наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, способа, мотива, цели совершения преступлений, характера и размера наступивших последствий, других фактических обстоятельств преступлений, влияющих на степень их общественной опасности, а также в целях обеспечения индивидуализации ответственности осужденной за содеянное и реализации закрепленных в ст.ст. 6, 7 УК РФ принципов справедливости и гуманизма, суд приходит к выводу о необходимости на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ изменения категории совершенных Степановой Я.О. преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, с тяжкого на средней тяжести.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, поведением подсудимой во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений и позволяющих назначить основное наказание в соответствии со статьей 64 УК РФ, суд не находит.

Вместе с тем, учитывая личность виновной, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, конкретные обстоятельства дела, суд считает возможным назначить Степановой Я.О. наказание с применением ст. 73 УК РФ в виде условного осуждения,
в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать свое исправление.

Учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, материальное положение Степановой Я.О., отсутствие у нее стабильного заработка, что суд относит к исключительным в данном конкретном случае обстоятельствам, связанным с мотивами преступлений, ее роль, а также поведение во время и после совершения данных преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, суд считает возможным применить по каждому эпизоду положения статьи 64 УК РФ в части не применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

Оснований, освобождающих подсудимую от уголовной ответственности и отбывания наказания, или для применения отсрочки отбывания наказания, вынесения в отношении нее обвинительного приговора без назначения наказания, а также для прекращения уголовного дела или уголовного преследования судом по каждому эпизоду не установлено.

В соответствии с пунктом 10 части 1 статьи 308 УПК РФ суд для обеспечения исполнения приговора принимает решение об оставлении без изменения ранее избранной в отношении Степановой Я.О. меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

В соответствии с пунктом 5 части 2 статьи 131 УПК РФ сумма в размере 4 236 рублей 00 копеек, выплаченная адвокату Кулагиной С.А. за оказание юридической помощи Степановой Я.О.по назначению следователя в ходе досудебного производства по уголовному делу, относится к процессуальным издержкам.

Оснований для освобожденияСтепановой Я.О. частично или полностью от уплаты процессуальных издержек судом не установлено.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81
УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 296-299, 304, 307-310
УПК РФ, суд

приговорил:

Степанову Я. О. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ.

Изменить на основании ч. 6 ст. 15 УК РФ по каждому эпизоду категорию преступления с тяжкого преступления на преступление средней тяжести.

Назначить Степановой Я. О. наказание:

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду от 13.02.2020) в виде лишения свободы сроком на
1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по эпизоду от 05.07.2020) в виде лишения свободы сроком на
1 (один) год, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии с ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Степановой Я. О. наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 4 (четыре) месяца, с применением статьи 64 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного в качестве обязательного.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное осужденной Степановой Я. О. основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком
1 (один) год, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

Обязать осужденную Степанову Я.О. в указанный период не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, периодически являться к нему на регистрацию.

Контроль за поведением осужденной Степановой Я.О. в период отбывания наказания возложить на уполномоченный на то специализированный государственный орган.

Меру пресечения в отношении Степановой Я.О. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с Степановой Я.О. в федеральный бюджет процессуальные издержки по уголовному делу в размере 4236 рублей 00 копеек в счет возмещения расходов по выплате вознаграждения адвокату Кулагиной С.А.

Вещественные доказательства: документы, представленные ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», на организацию ООО « <данные изъяты>», диск со сведениями из налоговой, хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора суда в законную силу, - оставить хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Саратовского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Заводской районный суд г. Саратова.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе, также осужденная вправе подать свои возражения на поданные апелляционные жалобы или апелляционное представление в письменном виде и ходатайствовать об участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Н. Бесшапошникова