Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-438/2022 ~ М-433/2022 от 31.05.2022

Дело № 2-438/2022

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Онега 30 июня 2022 года

Онежский городской суд Архангельской области в составе:

председательствующего судьи Карелиной С.Ю.,

при секретаре судебного заседания Самарской М.О.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску кредитного потребительского кооператива «Вельский» к Ильину ... о взыскании задолженности по договору займа, членских взносов, судебных расходов,

установил:

кредитный потребительский кооператив «Вельский» обратился в суд с иском к Ильину С.В. о взыскании задолженности по договору займа ... от 15 декабря 2016 года по состоянию на 25 апреля 2022 года, а именно пени – 19 700 руб., проценты - 20 688 руб., членские взносы 146 961 руб. 81 коп., пени по членским взносам – 167 649 руб. 81 коп., расходов по уплате государственной пошлины в размере 6 750 руб., расходов по оплате юридических услуг в размере 7 000 рублей.

В обоснование исковых требований указано, что ответчик являлся пайщиком КПК «Поморский», договор займа ... от 15 декабря 2016 года был заключен ответчиком с указанным кооперативом на сумму 40 000 рублей. Истец является правопреемником КПК «Поморский». Договор является возмездным, плата за пользование заемными денежными средствами составляет 21 процент в год. В случае просрочки выплаты по договору займа с заемщика взимаются пени из расчета 20% в год от суммы просроченной задолженности. Пени начисляются за каждый день просрочки. Уплата пени не освобождает заемщика от уплаты процентов за пользование денежными средствами. Судебным приказом от 28.03.2018 в пользу КПК «Вельский» с Ильина С.В. взыскана задолженность по договору займа в размере 45 846 руб. 55 коп. Указанным судебным актом членские взносы, проценты и пени были взысканы по 17.06.2017. Полная оплата денежных средств произведена ответчиком 04.04.2022. Договор займа является действующим до фактического исполнения обязательства стороной.

В судебном заседании представитель КПК «Вельский» не участвовал, извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Ильин С.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

На основании ч. 3 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ) судом принято определение о рассмотрении дела в отсутствии сторон, в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд пришел к следующему.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно статье 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет (статья 810 ГК РФ).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 3 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон № 190-ФЗ) кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном названным федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива.

В силу части 2 статьи 4 названного Закона № 190-ФЗ кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком).

Частью 3 статьи 1 этого Закона №190-ФЗ членские взносы определены, как денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

Членские взносы, их размер и порядок начисления установлены в соответствии с подпунктом 7 пункта 3 статьи 1, статьи 8 Закона № 190-ФЗ, представляют собой денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели.

Права и обязанности членов кооператива перечислены в ст. 13 Закона №190-ФЗ.

В соответствии с ч. 3 ст. 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принципы состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что 15 декабря 2016 года Ильин С.В. обратился в КПК «Поморский» с просьбой принять его в кооператив, о чем представил заявление. 15 декабря 2016 года между кредитным потребительским кооперативом «Поморский» и Ильиным С.В. заключен договор потребительского займа ... на сумму 40 000 рублей с начислением 21% годовых на оставшуюся сумму долга. Окончательный срок возврата займа установлен до 15 декабря 2018 года.

Ильин С.В. получил денежные средства в размере 40 000 рублей.

В соответствии с п. 6 договора займа установлено, что займ погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов. Суммы, даты и ежемесячные платежи в погашение и обслуживание займа и членских взносов сведены в календарный график платежей (Приложение 1).

Согласно пункту 12 договора займа, при просрочке исполнения очередного платежа по займу, заемщик уплачивает кредитору неустойку, рассчитанную от суммы неисполненного обязательства по ставке 20% годовых за каждый день просрочки.

Согласно п. 14 договора займа, с общими условиями участия в организуемой кредитором финансовой взаимопомощи в форме предоставления займа заемщик ознакомлен и согласен.

Согласно п. 18 договора займа, пайщик уведомлен об уставной обязанности внести членский взнос в размере 89,23 рублей в день, определенный в соответствии с «Положением о членстве». Причитающиеся суммы платежей членских взносов справочно отражены в настоящем договоре потребительского займа и графике платежей по нему.

С условиями получения займа, уплаты членских взносов Ильин С.В. согласился, добровольно подписав договор потребительского займа.

Факт принятия Ильина С.В. в члены кооператива подтверждается его заявлением о принятии в кооператив.

Договор займа либо его отдельные условия в установленном законом порядке ответчиком не оспорены, недействительными не признаны.

На основании договора о присоединении Кредитного потребительского кооператива «Поморский» к Кредитному потребительскому кооперативу «Вельский» от 30 июня 2016 года КПК «Вельский» является правопреемником КПК «Поморский».

В соответствии с Положением о членстве в Кооперативе и Положением о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива (Кредитная политика), в целях согласования и надлежащего уведомления об обязанностях пайщика в Кооперативе между Заемщиком и Кооперативом 15 декабря 2016 года было подписано Уведомление, в том числе, с конкретным числовым значением членского взноса. Данным документом определены обязанности пайщика, предусмотренные действующим законодательством и локальными актами Кооператива.

Требования ст. 9 Устава Кооператива, Положения о членстве в кооперативе, устанавливают, что при вступлении в Кооператив и в период членства пайщик обязан вносить следующие взносы в целях обеспечения деятельности Кооператива:

- вступительный взнос - единовременно вносимый пайщиком при вступлении в Кооператив взнос в размере 10 рублей;

- членские взносы - денежные средства, вносимые пайщиком независимо от существования договора займа (договора о принятии личных сбережений), размер которых основан на имущественном и социальном положении гражданина, уровня его доходов и расходов, деловой репутации, степени добросовестности в выполнении обязательств, наличия/отсутствия судебных споров, просроченной задолженности.

У заемщика Ильина С.В. в связи с членством в Кооперативе возникли обязательства по внесению членских взносов в размере 89,23 рублей в день, от выполнения которых он уклоняется. Сроки внесения членских взносов определены п. 10 Уведомления и составляют 30 дней с даты окончания отчетного месяца.

За нарушение сроков внесения членских взносов Уведомлением о применении обязанностей пайщика предусмотрена ответственность в виде пеней из расчета 0,5% от суммы долга (п. 10 Уведомления).

Ильин С.В. нарушил установленный договором займа порядок возврата суммы займа и уплаты процентов, в установленный договором займа срок свои обязательства не исполнял.

Судебным приказом мирового судьи судебного участка № 1 г.Петрозаводска Республики Карелия от 28.03.2018 вступившим в законную силу 26 июня 2018 года, постановлено: «взыскать с Ильина С.В. в пользу КПК «Вельский»:

- задолженность по договору займа ... от 15 декабря 2016 года за период с 15.12.2016 по 17.06.2017 в сумме 37 517 руб., в том числе основной долг – 36 632 руб., проценты – 885 руб.

- задолженность на основании Уведомления о применении обязанностей пайщика, предусмотренных уставом Кооператива, положениями о членстве, в том числе о внесении членского взноса от 15 декабря 2015 года за период с 15.12.2016 по 17.06.2017 в размере 3 289 руб. 45 коп., в том числе задолженность по уплате членских взносов – 2 616 руб. 55 коп., пени 672 руб. 90 коп., расходы по уплате государственной пошлины – 713 руб., расходы по оплате юридических услуг – 5 000 руб.

Постановлением судебного пристава - исполнителя Отделения судебных приставов по Онежскому району от 24.09.2018 г. по исполнению судебного приказа возбуждено исполнительное производство ...-ИП.

6 мая 2022 г. судебным приставом - исполнителем Отделения судебных приставов по Онежскому району вынесено постановление об окончании исполнительного производства, поскольку требования исполнительного документа выполнены в полном объеме.

Как следует из указанного постановления, последний платеж был произведен 4 апреля 2022 года, в связи с чем договор займа является действующим до фактического исполнения обязательства стороной.

Указанным судебным приказом членские взносы, проценты и пени были взысканы по 17 июня 2017 года. Полная оплата указанных денежных средств была произведена Ильиным С.В. 4 апреля 2022 года, в связи с чем договор займа является действующим до фактического исполнения обязательства стороной.

Как следует из представленного истцом расчета, общая сумма задолженности по договору займа по состоянию на 25 апреля 2022 года составляет 354 999 руб. 62 коп., в том числе: пени по договору займа в размере– 19 700 руб., проценты по договору займа – 20 688 руб., по членским взносам в размере 146 961 руб. 81 коп., пени по членским взносам – 674 220 руб. 02 коп.

До настоящего времени денежные средства истцу не поступили.

Составленные истцом расчеты проверены в судебном заседании, ответчиком не оспорены, не опровергнуты, своего расчета либо доказательств погашения задолженности по договору займа ответчик суду не представил, доказательств неправомерности начислений в дело также не представлено, расчеты, представленные истцом, не противоречат закону, соответствуют условиям договора займа, проверены в судебном заседании, суд признает их правильным.

Таким образом, суд приходит к выводу о том, что заемщик Ильин С.В. не исполнил принятые обязательства по договору займа.

Каких-либо доказательств об отсутствии вины Ильина С.В. в неисполнении обязательств по договору займа, последним не представлено, таких сведений не содержится и в материалах дела, ходатайств об истребовании дополнительных доказательств ответчиком не заявлялось.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о наличии виновных действий (бездействия) истца, препятствующих исполнению заемщиком обязанности по возврату полученных денежных средств. Как следует из материалов дела, задолженность образовалась исключительно вследствие ненадлежащего исполнения обязательств заемщиком.

Доказательства, подтверждающие заключение Ильиным С.В. договора займа ввиду стечения тяжелых обстоятельств и свидетельствующие о кабальном характере сделки, в материалах дела отсутствуют.

Учитывая, что Ильин С.В. заключил с КПК «Поморский» договор потребительского займа с уплатой процентов в размере, сроки и на условиях, изложенных в договоре, договор займа подписан им добровольно, собственноручно, доказательств обратного суду не представлено, оснований для применения ст. 10 ГК РФ у суда не имеется. Таким образом, суд считает, что стороны достигли соглашения по всем существенным условиям договора и произвели все необходимые действия, направленные на их исполнение.

При этом заемщик Ильин С.В., ознакомившись с условиями договора, был вправе отказаться от его заключения.

Обстоятельств, в силу которых можно с очевидностью сделать вывод о том, что КПК «Поморский», передавая в долг ответчику денежные средства с возвратом долга с процентами, действовал исключительно с намерением причинить вред, либо действовал в обход закона с противоправной целью либо иным образом заведомо недобросовестно осуществлял свои права, по настоящему делу не имеется.

Пункт 3 части 3 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» закрепляет принцип добровольности вступления в кредитный кооператив и свободы выхода из него независимо от согласия других членов кредитного кооператива (пайщиков). Отношения между сторонами основаны на членстве ответчика в кредитном потребительском кооперативе, только участие ответчика Ильина С.В. в кооперативе давало ему право на получение от кооператива финансовой помощи в виде займа.

Ответчик Ильин С.В. не оспаривает факт получения денежных средств по договору займа и ненадлежащее исполнение обязательств по договору займа после вынесения судебного приказа.

Пени, проценты за пользование, членские взносы начислены правомерно.

У Ильина С.В. в связи с членством в кооперативе возникли обязательства по внесению членских взносов, от выполнения которых он уклонялся.

Согласно положению о членстве КПК «Вельский», членство в Кооперативе может быть прекращено в случае добровольного выхода пайщика по своему заявлению.

Ильин С.В. до настоящего времени не исключен из членов кооператива, в связи с чем истцом произведено начисление членских взносов.

Суд в данном случае учитывает, что в силу положений ст. ст. 408, 807, 809, 811 ГК РФ обязательства заемщика по оплате процентов за пользование займом и пени сохраняются до фактического возврата суммы займа.

Проценты, начисляемые по договору займа, имеют другую правовую природу по сравнению с процентами, начисляемыми за нарушение обязательства, они не могут быть уменьшены в порядке ст. 333 ГК РФ. Таким образом, правовых оснований для уменьшения размера договорных процентов, начисленных по договору займа, в порядке ст. 333 ГК РФ, по настоящему делу не имеется.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В силу ч. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Из представленного истцом расчета задолженности следует, что сумма просроченной задолженности по договору займа составляет: размер пени 19 700 руб., проценты – 20 688 руб., по членским взносам размер задолженности составляет 146 961 руб. 81 коп., размер начисленных пеней с учетом добровольного уменьшения их размера истцом – 167 649 руб. 81 коп.

Вместе с тем, оценив обстоятельства дела с учетом компенсационного характера неустойки, принципа ее соразмерности последствиям неисполнения ответчиком своих обязательств, которая должна быть направлена на восстановление прав, нарушенных вследствие ненадлежащего исполнения обязательства, а не служить средством обогащения, учитывая период просрочки, принимая во внимание, что рассматриваемые правоотношения являются отношениями потребительского займа, кредитор длительное время не обращался в суд с требованием о взыскании задолженности по договору займа и членским взносам, чем содействовал увеличению размера пеней, суд приходит к выводу о наличии оснований к снижению подлежащих взысканию процентов по договору займа до 15 000 рублей, пеней по членским взносам до 51 000 рублей, что не ниже предела, установленного 395 ГК РФ, и сопоставимо со средними банковскими кредитными ставками, размещенными на сайте ЦБ РФ, приближенным к условиям спорных долговых обязательств. Такие суммы сохраняют санкционную и стимулирующую природу специальной неустойки, являются соразмерными нарушенным обязательствам, в полной мере отвечают принципам разумности и справедливости, обеспечивают исполнение обязательства, не приводя к обогащению взыскателя за счет должника, соответствует степени нарушения прав истца, соблюдению баланса интересов сторон. При этом заявленные к взысканию суммы пеней по договору займа в размере 19 700 рубль и по членским взносам в размере 167 649 руб. 81 копеек указанным критериям не соответствует.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору займа ... от 15 декабря 2016 года по состоянию на 25 апреля 2022 года в сумме 233 649 руб. 81 коп., в том числе: пени по договору займа – 15 000 рублей, проценты по договору займа – 20 688 руб.; членские взносы в размере 146 961 руб. 81 копеек, пени по членским взносам – 51 000 рублей. В удовлетворении исковых требований о взыскании пеней по договору займа и членским взносам в большем размере следует отказать.

Фактов двойного взыскания с ответчика задолженности по договору займа и членским взносам в судебном заседании не установлено. Несмотря на то, что судебный приказ исполнен ответчиком, заключенный между истцом и ответчиком договор займа являлся действующим и влекущим начисление вновь процентов, пени и членских взносов. По настоящему делу истцом заявлена к взысканию задолженность за иной период.

В силу ч. 1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Стоимость оказанных истцу юридических услуг, связанных с подготовкой искового заявления и других документов в суд, составила 7000 рублей. Истцом внесена в кассу ООО «Коллекторское агентство «Шамиль и партнеры» указанная денежная сумма.

При таких обстоятельствах имеются основания для возмещения истцу понесенных расходов на оплату услуг представителя.

Исходя из обстоятельств рассматриваемого дела, характера возникшего спора и подлежавших разрешению исковых требований, объема выполненной представителем истца работы, времени, необходимого на подготовку представителем процессуальных документов, учитывая принципы разумности и справедливости, суд находит подлежащим удовлетворению заявленное истцом требование о возмещении расходов, связанных с оплатой услуг представителя в размере 3000 рублей. Присуждение расходов на оплату услуг представителя в указанном размере соотносится с реальным объемом оказанной истцу юридической помощи, соответствует требованиям разумности, соразмерности и трудозатратам представителя. В удовлетворении остальной части исковых требований о взыскании судебных расходов на оплату услуг представителя суд отказывает.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

При подаче иска истцом была уплачена государственная пошлина в размере 6 750 рубля, что подтверждено платежным поручением ... от 21 октября 2021 года.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 6 750 руб.

Вместе с тем суд учитывает, что в соответствии с разъяснениями Верховного Суда РФ, данными в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21 января 2016 г. N 1 "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела" и абз. 3 п. 9 Постановления Пленума ВАС РФ от 22 декабря 2011 г. N 81 "О некоторых вопросах применения ст. 333 ГК РФ", к требованиям о взыскании неустойки, уменьшенной судом в соответствии со ст. 333 ГК РФ, правило о пропорциональном распределении судебных расходов не подлежит применению, а расходы истца по государственной пошлине подлежат возмещению ответчиком исходя из суммы неустойки, которая подлежала бы взысканию без учета ее снижения.

В данном случае не имеется оснований для пропорционального распределения судебных расходов.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-199, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ... ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░»:

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ... ░░ 15 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░ ░░░░░ 35 688 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ – 15 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ – 20 688 ░░░░░░,

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 197 961 ░░░░░░ 81 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 146 961 ░░░. 81 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – 51 000 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 750 ░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 000 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ 243 399 ░░░░░ 81 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

...

...