Судебный акт #1 (Решения) по делу № 12-501/2024 от 24.06.2024

УИД № 72MS0066-01-2024-007280-32

Дело № 12-501/2024

РЕШЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Тюмень                                                                              22 июля 2024 года

Судья Ленинского районного суда г. Тюмени Дудниченко А.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по жалобе защитника Коноваловой Елены Михайловны – Червенщук Т.С. на постановление мирового судьи судебного участка № Ленинского судебного района г. Тюмени от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка № Ленинского судебного района г. Тюмени от ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «КапиталАвто»Коновалова Е.М. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и подвергнут административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

    Коновалова Е.М., будучи не согласным с указанным постановлением, обратилась с жалобой в лице защитника Червенщук Т.С., в которой просит постановление мирового судьи отменить, указывая, что в материалах дела отсутствуют сведения о лице, до которого было доведено решение прокурора о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, и времени указанного процессуального действия. ДД.ММ.ГГГГ проверка проводилась в присутствии специалиста по работе с клиентами ФИО4, наличие полномочий у которой отсутствовали. Доказательств того, что какой-либо из договоров финансовой аренды (лизинга) и договоров купли-продажи транспортного средства, заключённых сторонами признан судом недействительным по п. 2 ст. 170 ГК РФ, как сделка, которая направлена на достижение других правовых последствий и прикрывает иную волю всех участников сделки не представлено.В материалах дела отсутствуют доказательства подтверждающие обращения (опрос) граждан заключивших договоры финансовой аренды лизинга, характер и размер ущерба причинённого административным правонарушением, не установлен. Договоры купли-продажи заключены с гражданами. Цель заключения договоров финансовой аренды (лизинга) гражданами, при проведении проверки прокурором не устанавливалась. Объяснения физических лиц о том, что цель их обращения в ООО «КапиталАвто» по предоставлению потребительских кредитов (займов), в материалы дела не представлены.

Коновалова Е.М. в судебное заседание не явилась, о месте, дате и времени рассмотрения дела извещена. Дело рассмотрено в ее отсутствие.

В судебном заседании защитник Коноваловой Е.М. – Червенщук Т.С. доводы жалобы поддержала.

Помощник прокурора Ленинского АО г. Тюмени Клепфер А.А. в судебном заседании возражал против доводов жалобы, просил постановление мирового судьи оставить без изменения.

    Выслушав участвующих лиц, исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к выводу, что постановление мирового судьи является законным и обоснованным по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

В соответствии со ст.4 Федерального закона от 21.12.2013 №353-Ф3 «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с п.5 ч.1 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно п.1 ч.1 ст.3 указанного выше закона заем - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные Законом № 395-1.

Статьей 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» определено, что некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности: 1) профессиональных участников рынка ценных бумаг; 2) управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3) специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерных инвестиционных фондов; 5) клиринговую деятельность; 6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) деятельность организатора торговли; 8) деятельность центрального депозитария; 8.1) депозитарную деятельность; деятельность субъектов страхового дела; 9) деятельность субъектов страхового дела; 10) негосударственных пенсионных фондов; 11) микрофинансовых организаций; 12) кредитных потребительских кооперативов; 13) жилищных накопительных кооперативов; 17) сельскохозяйственныхкредитных потребительских кооперативов; 17.1) деятельность оператора инвестиционной платформы; 18) ломбардов; 19) оператора финансовой платформы; 20) операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; 21) операторов обмена цифровых финансовых активов. Порядок деятельности некредитных финансовых организаций установлен федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Закона № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга. При этом нормами Закона «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Судом установлено, что в отношении директора ООО «КапиталАвто» Коноваловой Е.М. ДД.ММ.ГГГГ прокурором Ленинского АО г.Тюмени вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Копия данного постановления получена в этот же день защитником Коноваловой Е.М. - Червенщук Т.С., права разъяснены, объяснение дано. Таким образом, права должностного лица не нарушены.

Постановление о возбуждении дела об административном правонарушении вынесено в связи с тем, что Прокуратурой Ленинского административного округа города Тюмени проведена проверка во исполнение поручения прокуратуры Тюменской области от ДД.ММ.ГГГГ № на основании информации Межрегионального управления по Уральскому федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ № и решения о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ № в отношении ООО «КапиталАвто» (ИНН: 7203552218).

В ходе проверки установлено, что основным видом деятельности ООО «КапиталАвто» является торговля розничная легковыми автомобилями и легкими автотранспортными средствами прочая, дополнительным - деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Директором ООО «КапиталАвто» является Коновалова Е.М. (ИНН №).

В соответствии с п. 3.3 Устава ООО «КапиталАвто», утвержденного протоколом № общего собрания учредителей от ДД.ММ.ГГГГ, видами деятельности организации являются: деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу), розничная торговля автотранспортными средствами, прочая вспомогательная деятельность в сфере финансовых услуг и предоставление прочих вспомогательных услуг для бизнеса.

Согласно информации Межрегионального управления по Уральскому федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу от ДД.ММ.ГГГГ №, в деятельности ООО «КапиталАвто» имеются признаки осуществления нелегального кредитования под видом возвратного лизинга.

Так, гражданину предлагается заключить одновременно два договора: договор купли-продажи транспортного средства и договор финансовой аренды (лизинга). По условиям договора финансовой аренды (лизинга) лизингодатель (ООО «КапиталАвто») обязуется приобрести у продавца (гражданина) транспортное средство и предоставить лизингополучателю во временное владение и пользование это же транспортное средство на определенный срок за определенную сумму лизинговых платежей. При этом продавцом и лизингополучателем в указанных правоотношениях является одно и тоже физическое лицо, а приобретаемым транспортным средством у продавца по договору купли-продажи и передаваемым на условиях договора финансовой аренды (лизинга) является одно транспортное средство.

Из оспариваемого постановления следует, что Коновалова Е.М. являясь директором ООО «КапиталАвто», осуществляла предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическим лицом, не имеющим права на ее осуществление.

Факт совершения административного правонарушения и виновность Коноваловой Е.М. подтверждены совокупностью доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений не вызывают.

Таким образом, вывод мирового судьи о наличии события правонарушения и виновности Коноваловой Е.М. в совершении правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, подтверждается совокупностью указанных доказательств, которые оценивались в соответствии с положениями ст. 26.11 КоАП РФ.

Довод жалобы были предметом рассмотрения судом первой инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой суд второй инстанции соглашается.

Вывод мирового судьи о квалификации деяния Коноваловой Е.М. по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ является верным.

Наказание должностному лицу назначено в пределах сроков давности привлечения к административной ответственности, справедливое в минимальном размере, предусмотренном санкцией статьи, в соответствии с требованиями КоАП РФ.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение состоявшегося по делу постановления, не имеется.

Таким образом, постановление мирового судьи подлежит оставлению без изменения, жалоба удовлетворению не подлежит.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст.ст.30.1-30.8 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка № Ленинского судебного района г. Тюмени от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в отношении Коноваловой Елены Михайловны оставить без изменения, жалобу защитника Коноваловой Е.М. – Червенщук Т.С. - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия.

Судья                     подпись                               А.Н. Дудниченко

Копия верна

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>