Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-789/2023 ~ M-719/2023 от 15.06.2023

                                     Дело № 2-789/2023

УИД 03RS0033-01-2020-000655-60

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской федерации

25 июля 2023 года          город Благовещенск

Благовещенский районный суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи Гариповой С.И., при секретаре Бурковой С.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598 ПАО Сбербанк к ООО «Медведь», Мишину М.А. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598 ПАО Сбербанк обратилось в суд с исковым заявлением к ООО «Медведь», Мишину М.А. о взыскании задолженности по кредитному договору, в котором просил суд взыскать солидарно с ООО «Медведь». Мишина М.А. задолженность по договору № в размере 382273,86 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 352,24 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 3904,09 руб.; просроченные проценты за кредит - 16939,13 руб.; просроченную ссудную задолженность - 361078,40 руб.; взыскать солидарно с ООО «Медведь», Мишина М.А. задолженность по договору № в размере 990608,57 руб., в том числе: задолженность по неустойке 3995,16 руб.; просроченную ссудную задолженность 940387,07 руб.; просроченные проценты за кредит 46226,34 руб. Взыскать солидарно с ООО «Медведь», Мишина М.А. задолженность по договору № в размере 1430900,46 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 3642,92 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 8746,80 руб.; просроченные проценты за кредит - 82751,68 руб.; просроченную ссудную задолженность - 1335759,06 руб. Взыскать солидарно с ООО «Медведь», Мишина М.А. задолженность по договору № в размере 4574442,79 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 7788,76 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 19074,88 руб.; просроченные проценты за кредит - 215233,19 руб.; просроченную ссудную задолженность - 4332345,96 руб. Взыскать солидарно с ООО «Медведь», Мишина М.А. судебные расходы по оплате государственной пошлины за подачу искового заявления в размере 45091 рубль;

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем на сумму 1346000 рублей под 17 % годовых на цели развития бизнеса на срок по ДД.ММ.ГГГГ, который он обязался возвратить и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи в размере, в сроки и на условиях данного договора. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов внесения иных платежей, предусмотренных договором, представлено поручительство: - Мишина М.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Ввиду неисполнения Обществом «Медведь» обязательств по договору № образовалась задолженность в размере 382273,86 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 352,24 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 3904,09 руб.; просроченные проценты за кредит - 16939,13 руб.; просроченная ссудная задолженность - 361078,40 руб.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» заключен кредитный договор путем подписания Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Оборотный кредит» №, согласно которому ПАО Сбербанк представил Обществу «Медведь» денежные средства в размере 1 000 000 рублей на цели развития бизнеса. Срок исполнения обязательств заемщика по кредитному договору №- ДД.ММ.ГГГГ В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, представлено поручительство: Мишина М.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (посредством подписания поручителем индивидуальных условий договора поручительства). Ввиду неисполнения Обществом «Медведь» обязательств по договору № образовалась задолженность в размере 990608,57 руб., в том числе: Задолженность по неустойке 3995,16 руб.; просроченная ссудная задолженность 940387,07 руб.; просроченные проценты за кредит 46226,34 руб.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем на сумму 1973000 рублей под 17 % годовых на цели развития бизнеса на срок по ДД.ММ.ГГГГ, который он обязался возвратить и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи в размере, в сроки и на условиях данного договора. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных договором, представлено поручительство: Мишина М.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Ввиду неисполнения Обществом «Медведь» обязательств по договору № образовалась задолженность в размере 1430900,46 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 3642,92 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 8746,80 руб.; просроченные проценты за кредит - 82751,68 руб.; просроченная ссудная задолженность - 1335759,06 руб.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем на сумму 5860000 рублей под 13,79 % годовых на цели развития бизнеса на срок по ДД.ММ.ГГГГ, который заемщик обязался возвратить и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи в размере, в сроки и на условиях данного договора. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты проце.внесения иных платежей, предусмотренных договором, представлено поручительство: Мишина М.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ Ввиду неисполнения Обществом «Медведь» обязательств по договору № образовалась задолженность в размере 4574442,79 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты - 7788,76 руб.; задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность - 19074,88 руб.; просроченные проценты за кредит - 215233,19 руб.; просроченная ссудная задолженность - 4332345,96 руб. Истец просит взыскать солидарно вышеуказанные суммы.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598 ПАО Сбербанк в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о дате и месте судебного заседания, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики ООО «Медведь», Мишин М.А. надлежаще извещались о дате и времени рассмотрения дела по последнему известному суду адресу регистрации. В судебное заседание не явились, о причинах неявки суду не сообщили.

В соответствии с п. 2 ст. 117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

При неявке в суд лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, вопрос о возможности судебного разбирательства дела решается с учетом требований ст. 167 и 233 ГПК РФ.

В силу ст. 233 ГПК РФ, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, суд может рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Поскольку ответчик в судебное заседание не явился, о причинах своей неявки не уведомила, суд находит, что ответчик не явился в суд по неуважительным причинам, в связи с чем, отсутствуют основания для отложения слушания дела, определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Изучив и оценив материалы гражданского дела, дав оценку всем добытым по делу доказательствам, как в отдельности, так и в их совокупности, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условия и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 362 ГК РФ договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Судом первой инстанции установлено, что по условиям договора от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк» предоставил ООО «Медведь» кредит для развития бизнеса в размере 1346000 руб. под 17% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ

Погашение кредита производится аннуитетными платежами в соответствии с графиком.

Обязательства по выдаче кредита в сумме 1346000 руб. исполнены банком надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В целях обеспечения исполнения принятых заемщиком кредитных обязательств банком заключены: индивидуальные условия договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Мишиным М.А. (поручителем).

Согласно индивидуальным условиям договора поручительства, поручитель Мишин М.А. обязался отвечать перед ПАО «Сбербанк» за исполнение ООО «Медведь» (заемщик) всех обязательств по договору.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» заключен кредитный договор путем подписания Заявления о присоединении к Общим условиям кредитования по продукту «Оборотный кредит» №, согласно которому ПАО Сбербанк представил Обществу «Медведь» денежные средства в размере 1000000 рублей на цели развития бизнеса.

Обязательства по выдаче кредита в сумме 1000000 руб. исполнены банком надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В целях обеспечения исполнения принятых заемщиком кредитных обязательств банком заключены: индивидуальные условия договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Мишиным М.А. (поручителем).

Согласно индивидуальным условиям договора поручительства, поручитель Мишин М.А. обязался отвечать перед ПАО «Сбербанк» за исполнение ООО «Медведь» (заемщик) всех обязательств по договору.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем на сумму 1973000 рублей под 17 % годовых на цели развития бизнеса на срок по ДД.ММ.ГГГГ, который он обязался возвратить и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи в размере, в сроки и на условиях данного договора.

Обязательства по выдаче кредита в сумме 1973000 руб. исполнены банком надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В целях обеспечения исполнения принятых заемщиком кредитных обязательств банком заключены: индивидуальные условия договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Мишиным М.А. (поручителем).

Согласно индивидуальным условиям договора поручительства, поручитель Мишин М.А. обязался отвечать перед ПАО «Сбербанк» за исполнение ООО «Медведь» (заемщик) всех обязательств по договору.

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Медведь» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен заем на сумму 5860000 рублей под 13,79 % годовых на цели развития бизнеса на срок по ДД.ММ.ГГГГ, который заемщик обязался возвратить и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи в размере, в сроки и на условиях данного договора.

Обязательства по выдаче кредита в сумме 5860000 руб. исполнены банком надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

В целях обеспечения исполнения принятых заемщиком кредитных обязательств банком заключены: индивидуальные условия договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Мишиным М.А. (поручителем).

Согласно индивидуальным условиям договора поручительства, поручитель Мишин М.А. обязался отвечать перед ПАО «Сбербанк» за исполнение ООО «Медведь» (заемщик) всех обязательств по договору.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по договору составила 4574442,79 руб., в том числе: задолженность по неустойке на просроченные проценты -7788,76 руб., задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность в размере 19074,88 руб., просроченные проценты за кредит 215233,19 руб., просроченная ссудная задолженность в размере 4332345,96 руб.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии с п. 3.3 Общих условий кредитования, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумма кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору.

Таким образом, поскольку заемщиком с момента заключения кредитного договора допускались просрочки платежей, банк имеет право на досрочное истребование кредита и процентов по нему.

Согласно п.п. 1, 2 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В силу п.п. 1, 2 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем. Поручительство может возникать на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств. Правила настоящего Кодекса о поручительстве в силу договора применяются к поручительству, возникающему на основании закона, если законом не установлено иное.

Согласно п.п. 1, 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что требования истца о взыскании суммы задолженности по договору займа как с заемщика ООО «Медведь», так и с поручителя Мишина М.А. солидарно обоснованы.

Таким образом, факт нарушения договора, наличия задолженности ответчика перед банком по кредитному договору и размер таковой суд находит доказанным, указанные суммы подлежит взысканию с ответчика.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорциональные размеру удовлетворенных судом требований.

При подаче искового заявления ПАО «Сбербанк России» в лице Башкирского отделения №8598 ПАО Сбербанк уплачена госпошлина в сумме 45091 руб., что подтверждается платежными поручениями.

Поскольку иск удовлетворен полностью, с ответчиков следует взыскать в пользу истца в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 45091 руб. солидарно.

Руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №8598 ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░ 382273,86 ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 352,24 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 3904,09 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ - 16939,13 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 361078,40 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░ 990608,57 ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ 3995,16 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 940387,07 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 46226,34 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░ 1430900,46 ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 3642,92 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 8746,80 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ - 82751,68 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 1335759,06 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░░ 4574442,79 ░░░., ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - 7788,76 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 19074,88 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ - 215233,19 ░░░.; ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 4332345,96 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 45091 ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░        ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 31 ░░░░ 2023░.