Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3400/2022 ~ М-2848/2022 от 25.05.2022

            Копия    50RS0№-75

Дело №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИФИО1

          30 ноября 2022 года                        <адрес>, МО

Сергиево-Посадский городской суд <адрес> в составе председательствующего судьи Уваровой О.А.,

при секретаре ФИО3,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО2 к ООО «Страховая Компания «Согласие» о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, финансовой санкции, судебных расходов, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратилась в суд с иском к ООО «Страховая Компания «Согласие» о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, финансовой санкции, судебных расходов, компенсации морального вреда (л.д. 3-5).

Истец ФИО2 в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 45 минут на 49 км + 700 м автодороги М8 Холмогоры произошло дорожно-транспортное происшествие с участием транспортных средств, автомобиль марки № государственный регистрационный номер №, под управлением водителя ФИО2 и с участием автомобиля марки Шевролет Нива, государственный регистрационный номер    №, под управлением водителя ФИО5, являющегося собственником данного транспортного средства. Дорожно-транспортное происшествие произошло по вине водителя ФИО5, который, управляя автомобилем Шевролет Нива, государственный регистрационный номер №, нарушил ст. 12.15 ч. 1 КОАП РФ, а именно: в результате не правильно выбранного бокового интервала произвел попутное столкновение с автомобилем №, чем нарушил п. 9.10 Правил дорожного движения. За совершение административного правонарушения ФИО5 был привлечён к административной ответственности в виде штрафа в сумме 1 500 рублей. В результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю марки №, были причинены механические повреждения. Автогражданская ответственность водителя ФИО5 застрахована по полису обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в Страховой компании «Альфа Страхование». Автогражданская ответственность водителя ФИО2 застрахована по полису обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в Страховой компании «Согласие». Истец обратился к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения. ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с участием независимого эксперта, приглашенного истцом было произведено два осмотра повреждённого транспортного средства принадлежащего истцу, на основании которых составлено два акта осмотра транспортного средства, в которых были зафиксированы повреждения транспортного средства. До настоящего времени ответчик не перечислил истцу страховое возмещение. Указала, что при первоначальном осмотре ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 была предложена сумма ремонта в размере 54 000 рублей, в целях установления действительной стоимости ремонтно-восстановительных работ транспортного средства истец обратилась в ООО «Независимая экспертиза РОСТО». Согласно экспертному заключению ООО «Независимая экспертиза РОСТО», стоимость восстановительного ремонта с учётом износа на заменяемые детали по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 209 975,78 рублей, сумма утраты товарной стоимости составляет 37 582 рубля, ответчик перечислил страховое возмещение в сумме 22 082 рубля 14 копеек, полагала, что невыплаченная часть страховой выплаты составляет 225 475 рублей 64 копейки. Указала, что предоставила ответчику необходимый пакет документов для страховой выплаты ДД.ММ.ГГГГ, соответственно страховая выплата в полном размере должна была быть выплачена не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Страховщик нарушил сроки осуществления страховой выплаты в полном размере и с ответчика подлежит взысканию неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 712 503 рублей 02 копеек. Просит суд взыскать с ООО «СК «Согласие» страховое возмещение в размере 225 475, 64 рублей; неустойку за просрочку выплаты страхового возмещения в размере 712 503,02 рублей; расходы на оплату услуг по оценке в размере 7 000 рублей; штраф за неисполнение требования о выплате страхового возмещения в размере 468 989, 33 руб.; финансовую санкцию за нарушение срока предоставления отказа в страховом возмещении в размере 62 800 руб., моральный вред в размере 600000 рублей.

Представитель ответчика ООО «СК «Согласие» в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом о дате, месте и времени слушания дела, об уважительности причин неявки суд не уведомил, не просил об отложении судебного разбирательства. Представил письменный отзыв на исковое заявление, в котором просил в удовлетворении исковых требований отказать, поскольку ООО «СК «Согласие» в полном объеме исполнены обязательства по договору ОСАГО.

На основании ст.233 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть данное дело в отсутствие не явившегося представителя ответчика в порядке заочного производства.

Третье лицо ФИО5 в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом о дате, месте и времени слушания дела, об уважительности причин неявки суд не уведомил, не просил об отложении судебного разбирательства.

Суд, выслушав объяснения истца, исследовав материалы дела, находит заявленные требования подлежащими частичному удовлетворению.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен договор добровольного страхования автотранспортного средства №, государственный регистрационный номер №. Срок действия договора с 00:00 ДД.ММ.ГГГГ по 24:00 ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 12)

В период действия страховой защиты произошел страховой случай.

ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 45 минут на 49 км + 700 м автодороги М8 Холмогоры произошло дорожно-транспортное происшествие с участием транспортных средств, автомобиль марки №, государственный регистрационный номер №, под управлением водителя ФИО2 и с участием автомобиля марки Шевролет Нива, государственный регистрационный номер      №, под управлением водителя ФИО5, в результате чего автомобилю марки № причины механические повреждения.

Согласно постановлению административного правонарушения от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что водитель ФИО5, управляя транспортным средством марки Шевролет Нива, государственный регистрационный номер      №, в результате не правильно выбранного бокового интервала произвел попутное столкновение с автомобилем №, под управлением ФИО2, чем нарушил п. 9.10 Правил дорожного движения, в результате, чего водитель ФИО5 признан виновным в совершении административного правонарушения по ст. 12.15 ч. 1 КоАП РФ, ему назначен штраф в размере 1 500 руб. (л.д. 13)

С целью получения страхового возмещения истец ДД.ММ.ГГГГ обратилась к ответчику с заявлением о наступлении события, имеющего признаки страхового случая, и перечислить страховое возмещение.

В судебном заседании ФИО2 пояснила, что при осмотре ДД.ММ.ГГГГ ей ответчиком предложена сумма ремонта в размере 54 000 рублей.

Истец не согласилась с размером страхового возмещения, в связи с чем для определения стоимости восстановительного ремонта транспортного средства обратилась в ООО «Независимая экспертиза «РОСТО».

Согласно заключению ООО «Независимая экспертиза «РОСТО» №*1 от ДД.ММ.ГГГГ стоимость восстановительного ремонта с учётом износа на заменяемые детали по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 209 975,78 рублей, сумма утраты товарной стоимости составляет 37 582 рубля.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «СК «Согласие» выплатило ФИО2 страховое возмещение в части величины УТС в размере 22 082 руб. 14 коп.

Таким образом, ответчик признал событие страховым случаем.

В соответствии с п.1 ст.929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно п.1 ст.947 ГК РФ сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение по договору имущественного страхования или которую он обязуется выплатить по договору личного страхования (страховая сумма), определяется соглашением страхователя со страховщиком в соответствии с правилами, предусмотренными настоящей статьей.

В силу статей 9, 10 Закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «Об организации страхового дела в Российской Федерации» обязательство по выплате страхового возмещения является денежным. Выплата может осуществляться в денежной или натуральной форме (направление на станцию технического обслуживания автомобилей и оплата ремонта поврежденного имущества).

Согласно пункту 4 названной статьи Закона условиями страхования имущества и (или) гражданской ответственности в пределах страховой суммы может предусматриваться замена страховой выплаты (страхового возмещения) предоставлением имущества, аналогичного утраченному имуществу, а в случае повреждения имущества, не повлекшего его утраты, - организацией и (или) оплатой страховщиком в счет страхового возмещения ремонта поврежденного имущества.

В соответствии со статьей 405 Гражданского кодекса Российской Федерации должник, просрочивший исполнение, отвечает перед кредитором за убытки, причиненные просрочкой, и за последствия случайно наступившей во время просрочки невозможности исполнения (пункт 1).

Если вследствие просрочки должника исполнение утратило интерес для кредитора, он может отказаться от принятия исполнения и требовать возмещения убытков (пункт 2).

Договором страхования предусмотрена форма выплаты страхового возмещения: ремонт на универсальной СТОА по направлению Страховщика.

Как указано в п. 42 Постановления Пленума от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан», если договором добровольного страхования предусмотрен восстановительный ремонт транспортного средства на станции технического обслуживания, осуществляемый за счет страховщика, то в случае неисполнения обязательства по производству восстановительного ремонта в установленные договором страхования сроки страхователь вправе поручить производство восстановительного ремонта третьим лицам либо произвести его своими силами и потребовать от страховщика возмещения понесенных расходов в пределах страховой выплаты.

Таким образом, в случае нарушения страховщиком обязательства произвести ремонт транспортного средства страхователь вправе потребовать возмещения стоимости ремонта в пределах страховой суммы.

В соответствии с императивной нормой п. 1 ст. 929 ГК РФ ГК РФ страховое возмещение осуществляется путем выплаты денежных средств.

На основании п. 4 ст. 10 Закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «Об организации страхового дела в Российской Федерации» условиями страхования имущества и (или) гражданской ответственности в пределах страховой суммы может предусматриваться замена страховой выплаты (страхового возмещения) предоставлением имущества, аналогичного утраченному имуществу.

Таким образом, страховое возмещение может осуществляться в денежной или натуральной форме (восстановительный ремонт на станции технического обслуживания, осуществляемого за счет страховщика).

Вместе с тем, и в одном и в другом случае, обязанностью страховщика будет являться выплата денежных средств в размере, необходимом для осуществления восстановительного ремонта застрахованного имущества. Изменяться будет только непосредственный получатель денежных средств.

Исходя из изложенного, на стороне страховщика при наступлении страхового случая всегда возникает денежное обязательство.

В связи с тем, что ремонт транспортного средства ответчиком не произведен, в соответствии с условиями договора страхования выплата страхового возмещения должна производиться в пользу страхователя, то есть ФИО2

Суд находит обоснованными требования истца о взыскании в ее пользу страхового возмещения в размере 225 475 руб. 64 коп.

ФИО2 просит взыскать с ООО «Страховая Компания «Согласие» неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 712 503 руб. 02 коп., финансовую санкцию за нарушение срока предоставления отказа в страховом возмещении в размере 62 800 руб.

Расчет неустойки был произведен со дня когда ответчик должен был произвести выплату страхового возмещения по день подачи иска согласно положений ч. 1 ст. 395 ГК РФ.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

В соответствии с ч. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Поскольку специальным законом и договором не предусмотрен размер уплаты неустойки в случае нарушения срока страховой выплаты, истец вправе требовать взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами, предусмотренных ст. 395 ГК РФ.

Согласно п. 11.3 Правил страхования средств наземного транспорта выплата страхового возмещения путем выплаты денежных средств производится в течение 15 рабочих дней по риску Повреждение.

Истец обратился за страховой выплатой ДД.ММ.ГГГГ В течение 15 рабочих дней ответчик не произвел страховую выплату на счет истца, в связи с этим истец праве требовать выплаты неустойки.

Расчет неустойки истцом произведен верно. С ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 712 503 руб. 02 коп. Оснований для снижения размера неустойки, рассчитанной по правилам ст. 395 ГК РФ законом не предусмотрено. Также с ответчика подлежит к взысканию финансовая санкция за нарушение срока предоставления отказа в страховом возмещении в размере 62 800 руб.

В соответствии со ст.15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Согласно п.45 Постановления Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя. Размер компенсации морального вреда определяется судом независимо от размера возмещения имущественного вреда, в связи с чем, размер денежной компенсации, взыскиваемой в возмещение морального вреда, не может быть поставлен в зависимость от стоимости товара (работы, услуги) или суммы подлежащей взысканию неустойки. Размер присуждаемой потребителю компенсации морального вреда в каждом конкретном случае должен определяться судом с учетом характера причиненных потребителю нравственных и физических страданий исходя из принципа разумности и справедливости.

Разрешая требования истца о компенсации морального вреда, суд исходит из обстоятельств дела, нарушения прав истца как потребителя, периода просрочки исполнения требований потребителя и определяет к взысканию компенсацию морального вреда в размере 10 000 рублей.

В соответствии с п.6 ст.13 Закона РФ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Согласно разъяснениям, данным в п.46 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду.

Судом установлено, что истец обращалась к ответчику с претензией о выплате страхового возмещения, однако в добровольном порядке требования не были удовлетворены.

Указанное является основанием для взыскания с ответчика в пользу истца штрафа в соответствии с п. 6 ст. 13 Закона РФ «О защите прав потребителей».

По решению суда с ответчика в пользу истца подлежит взысканию 225 475 руб. 64 коп. (размер страхового возмещения), 712 503 руб. 02 коп. (неустойка), 10 000 (компенсация морального вреда), 62 800 руб. (финансовая санкция) соответственно, размер штрафа составит 505 389 руб. 33 коп. рублей (225 475 руб. 64 коп. + 712 503 руб. 02 коп. + 10 000 руб.+ 62 800 руб./2).

Суд принимает во внимание, что ответственность исполнителя, нарушившего законные требования потребителя, по своей природе является публично-правовой, а именно - административной. В Постановлении Конституционного Суда РФ №-П от ДД.ММ.ГГГГ отмечено, что установление законодателем недифференцированного по размеру штрафа и невозможность его снижения не позволяют применять эту меру взыскания с учетом характера совершенного правонарушения, размера причиненного вреда, степени вины правонарушителя, его имущественного положения и иных существенных обстоятельств деяния, что нарушает принципы справедливости наказания, его индивидуализации и соразмерности.

Истцом заявлено требование о взыскании штрафа в размере 468 989 руб. 33 коп., которые подлежат к взысканию с ответчика.

В силу ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст.94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

При рассмотрении настоящего дела истцом были понесены расходы по оплате заключения по определению стоимости восстановительного ремонта в размере 7 000 рублей ( л.д. 9 оборот).

Суд взыскивает с ответчика сумму понесенных истцом расходов по оплате заключения по определению стоимости восстановительного ремонта в размере 7 000 рублей, поскольку указанные расходы являются обоснованными и понесены истцом для восстановления нарушенного ответчиком права.

    На основании ст. 103 ГПК РФ с ответчика ООО «Страховая Компания «Согласие» подлежит взысканию в доход бюджета Сергиево-Посадского муниципального района госпошлина в размере 15 633 руб. 84 коп., от уплаты которой истец освобожден на основании п.3 ч.1 ст.333.36 НК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 195-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 225 475 ░░░. 64 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 712 503 ░░░. 03 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 000 ░░░., ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 468 989 ░░░. 33 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 62 800 ░░░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 1 486 767 ░░░. 99 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ – 15 633 ░░░. 84 ░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░                (░░░░░░░)                      ░.░. ░░░░░░░