Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-687/2023 от 30.06.2023

Дело 1-687/2023

(УИД № 78RS0014-01-2023-006602-23)

       П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

Санкт-Петербург                              28 августа 2023 года

Московский районный суд города Санкт-Петербурга в составе председательствующего судьи Шамок С.Н.,

при секретаре Панове Д.А.,

с участием государственного обвинителя Курылевой М.Б.,

защитника-адвоката Хейфеца Е.З.,

подсудимой Поздняк Л.В.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела № 1-687/2023 (№ 12302400012000019) в отношении:

Поздняк Ларисы Владимировны, <данные изъяты> ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1; ст.187 ч.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Поздняк Лариса Владимировна совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в Санкт-Петербурге при следующих обстоятельствах:

Поздняк Л.В., в один из дней в период с 03.02.2021 по 08.02.2021 в неустановленном следствием месте согласилась на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение, от своего имени как генерального директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (далее по тексу - ООО «Лайм», Общество), открыть расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) в банке АО «Райффайзенбанк», после чего сбыть неустановленному лицу (лицам) электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ей, Поздняк Л.В., юридического лица ООО «Лайм», для чего не позднее 08.02.2021, в неустановленном следствием месте, Поздняк Л.В. получила от неустановленного следствием лица комплект учредительных документов ООО «Лайм» и мобильное устройство с сим-картой, с привязанным к ней абонентским номером телефона № для последующего представления их (документов) в банк АО «Райффайзенбанк», с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества и получения доступа к электронным средствам (носителям информации).

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, будучи осведомленная, что 03.02.2021 регистрирующим органом в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «Лайм», в соответствии с которой образовано юридическое лицо ООО «Лайм», и она, Поздняк Л.В., указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Лайм», осуществлять денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и банковской карты неустановленное лицо самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее, Поздняк Л.В., имени, как генерального директора Общества, прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Лайм», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, 08.02.2021 в неустановленном следствием месте, в неустановленный следствием время, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, Поздняк Л.В. обратилась к менеджеру АО «Райффайзенбанк», с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику АО «Райффайзенбанк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «Банк-Клиент», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником АО «Райффайзенбанк», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней 09.02.2021 был открыт расчетный счет № 40702810303000070379 и произведена активация банковской карты №5585 36** **** 7219, выданной Поздняк Л.В. 08.02.2021 в отделении банка АО «Райффайзенбанк», по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Ефимова д. 4, лит. «А».

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 08.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества обратилась к менеджеру ПАО Банк «ФК Открытие», с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» ПАО Банк «ФК Открытие» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику АО «Райффайзенбанк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «Бизнес Портал», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО Банк «ФК Открытие», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней 09.02.2021 были открыты расчетные счета №, № и произведена активация банковской карты №5586 36** **** 1300, выданной Поздняк Л.В. 08.02.2021 в отделении банка ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 08.02.2021 в период с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, обратилась к менеджеру ПАО «Банк ВТБ» в офисе отделения банка по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 39, с заявлением о предоставлении услуг Банка, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО «Банк ВТБ», согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику ПАО «Банк ВТБ» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО «Банк ВТБ», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней, в тот же период в помещение офиса Банка по вышеуказанному адресу был открыт расчетный счет №, №, выпущена банковская карта №, выданная Поздняк Л.В. 24.03.2021 в отделении банка ПАО «Банк ВТБ», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 59.

Таким образом она, Поздняк Л.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела, хранила при себе с целью последующего сбыта электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которым после заключения вышеуказанного соглашения с Банком стала сим-карта, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, ее мобильного устройства, и банковскую карту.

После этого, в период с 08.02.2021 по 31.03.2021 она, Поздняк Л.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» проследовала к дому 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге, храня при этом при себе с целью дальнейшего сбыта приобретенные при вышеописанных обстоятельствах в банке электронный носитель информации (сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, которая ранее была использована при подключении дистанционного банковского обслуживания ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие»), банковскую карту №, выпущенную ПАО «Банк ВТБ», банковскую карту №5585 36** **** 7219, выпущенную АО «Райффайзенбанк», банковскую карту №5586 36** **** 1300, выпущенную ПАО Банк «ФК Открытие», а также документы, свидетельствующие об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы ДБО в ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», где у дома 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге в тот же период передала неустановленному лицу (лицам), согласно ранее имевшейся между ними договоренностями, указанную сим-карту с привязанным к ней абонентским номером телефона №, с помощью которой осуществляется доступ к расчетному счету ООО «Лайм» через систему «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО «Банк ВТБ», «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк», «Банк-Клиент» ПАО Банк «ФК Открытие», банковскую карту №, выпущенную ПАО «Банк ВТБ», банковскую карту №5585 36** **** 7219, выпущенную АО «Райффайзенбанк», банковскую карту №5586 36** **** 1300, выпущенную ПАО Банк «ФК Открытие», а также комплект вышеуказанных документов об открытии расчетного счета Общества, тем самым Поздняк Л.В. приобрела, хранила при себе с целью сбыта, сбыла электронный носитель информации, необходимый третьим лицам для неправомерного осуществления приему, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ООО «Лайм», банковские карты, а также документы по открытию расчетного счета ООО «Лайм», предоставленные менеджером ПАО «Банк ВТБ», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», за что получила от неустановленных лиц (лица) денежное вознаграждение.

Она же, Поздняк Л.В., совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в Санкт-Петербурге при следующих обстоятельствах:

Поздняк Л.В., в один из дней в период с 03.02.2021 по 10.02.2021 в неустановленном следствием месте согласилась на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение, от своего имени как генерального директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (далее по тексу - ООО «Лайм», Общество), открыть расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) в банке АО «Альфа-Банк», после чего сбыть неустановленному лицу (лицам) электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени созданного ей (Поздняк Л.В.) юридического лица ООО «Лайм», для чего не позднее 10.02.2021 в неустановленном следствием месте Поздняк Л.В. получила от неустановленного следствием лица комплект учредительных документов ООО «Лайм» и мобильное устройство с сим-картой, с привязанным к ней абонентским номером телефона № для последующего представления их (документов) в банк АО «Альфа Банк», с целью открытия расчетного счета и выпуска банковской карты Общества и получения доступа к электронным средствам (носителям информации).

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, будучи осведомленная, что 03.02.2021 регистрирующим органом в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «Лайм», в соответствии с которой образовано юридическое лицо ООО «Лайм», и она, Поздняк Л.В., указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Лайм», осуществлять денежные переводы по расчетному счету организации, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и банковской карты неустановленное лицо самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее, Поздняк Л.В., имени, как генерального директора Общества, прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Лайм», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, 10.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь в отделении банка АО «Альфа-Банк» расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 73, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, Поздняк Л.В. обратилась с подтверждением о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчтено-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которому Поздняк Л.В., как генеральному директору ООО «Лайм» была предоставлена возможность использования системы электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банк», посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, путем направления одноразового пароля, формируемого и направляемого Банком в составе смс-сообщения на зарегистрированный номер телефона, согласно соглашению об электронном документообороте.

Таким образом она, Поздняк Л.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела, хранила при себе с целью последующего сбыта электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которым после заключения вышеуказанного соглашения с Банком стала сим-карта, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, ее мобильного устройства, после чего не позднее 12.02.2021, в неустановленный следствием период неустановленное лицо на основании заявления Поздняк Л.В. и направленного АО «Альфа-Банк» одноразового пароля на электронный носитель информации – сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, используя систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банк», подписало простой электронной подписью подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в соответствии с которым, в этот же период в АО «Альфа-Банк» для ООО «Лайм» был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта №4777 14*** **** 1520, и по которым от имени Поздняк Л.В. неправомерно осуществлялось движение денежных средств.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 10.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь в отделении банка ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канал Грибоедова д. 13, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, обратилась к менеджеру ПАО «Росбанк», с заявлением – офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «ПРО ОНЛАЙН» ПАО «Росбанк» посредством электронного носителя информации – сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику ПАО «Росбанк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «ПРО ОНЛАЙН», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО «Росбанк», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней, в тот же период в помещении офиса ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу был открыт расчетный счет № и выпущена банковская карта №, выданная Поздняк Л.В. 24.02.2021 в отделении банка ПАО «Росбанк» по вышеуказанному адресу.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 10.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь в отделении банка ПАО «АК Барс» Банк, расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Варшавская д. 43, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, Поздняк Л.В. обратилась к менеджеру ПАО «АК Барс», с заявлением о заключении ДКБО и о предоставлении банковских продуктов (в рамках правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, в ПАО «АК Барс Банк», заявлением на выпуск корпоративной карты ПАО «АК Барс» Банк, согласно которым ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «АК Барс бизнес драйв» ПАО «АК Барс» Банк посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику ПАО «АК Барс» Банк комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявлений об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «АК Барс бизнес драйв», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО «АК Барс», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней, в тот же период времени, были открыты расчетные счета №, № и выпущена банковская карта №, выданная Поздняк Л.В. 02.03.2021 в офисе ПАО «АК Барс» Банк, расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Варшавская д. 43.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 10.02.2021 в неустановленном следствием месте, в неустановленный следствием время, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, Поздняк Л.В. обратилась к менеджеру ПАО «Сбербанк», с заявлением о присоединении, открытии расчетного счета и подключении услуг в ПАО «Сбербанк», согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику ПАО «Сбербанк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО «Сбербанк», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней в тот же период был открыт расчетный счет № и выдана банковская карта №.

Таким образом она, Поздняк Л.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела, хранила при себе с целью последующего сбыта приобрела электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которым после заключения вышеуказанного соглашения с Банком стала сим-карта, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, ее мобильного устройства, и банковскую карту.

После этого, в период с 10.02.2021 по 31.03.2021 она, Поздняк Л.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс», проследовала к дому 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге, храня при этом при себе и транспортируя с целью дальнейшего сбыта приобретенные при вышеописанных обстоятельствах в банке электронный носитель информации (сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, которая ранее была использована при подключении дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк», АО «Альфа-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс»), банковскую карту №, выпущенную ПАО «Сбербанк», банковскую карту №, выпущенную ПАО «Росбанк», банковскую карту №, выпущенную ПАО «АК Барс», документы, свидетельствующие об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использовании системы ДБО ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс», документы, свидетельствующие о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», где у дома 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге в тот же период передала неустановленному лицу (лицам), согласно ранее имевшейся между ними договоренностями, указанную сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, с помощью которой осуществляется доступ к расчетному счету ООО «Лайм» через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» ПАО «Сбербанк», «Альфа-Офис» АО «Альфа-Банк», «ПРО ОНЛАЙН» ПАО «Росбанк», «АК Барс бизнес драйв» ПАО «АК Барс», банковскую карту №, выпущенную ПАО «Сбербанк», банковскую карту №, выпущенную ПАО «Росбанк», банковскую карту №, выпущенную ПАО «АК Барс», а также комплект вышеуказанных документов об открытии расчетного счета Общества в ПАО «Сбербанк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс», документов, свидетельствующие о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», тем самым Поздняк Л.В. приобрела, хранила при себе с целью сбыта, сбыла электронный носитель информации, необходимый третьим лицам для неправомерного осуществления приему, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ООО «Лайм», банковские карты, а также документы по открытию расчетного счета ООО «Лайм», предоставленные менеджером ПАО «Сбербанк», АО «ФИО2-Банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс», за что получила от неустановленных лиц (лица) денежное вознаграждение.

Она же, Поздняк Л.В., совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в Санкт-Петербурге при следующих обстоятельствах:

Поздняк Л.В., в один из дней в период с 03.02.2021 по 26.02.2021 в неустановленном следствием месте, согласилась на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение, от своего имени, как генерального директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (далее по тексу - ООО «Лайм», Общество), открыть расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) в банке ПАО «Банк Уралсиб», после чего сбыть неустановленному лицу (лицам) электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ей, Поздняк Л.В., юридического лица ООО «Лайм», для чего не позднее 25.02.2021, в неустановленном следствием месте, Поздняк Л.В. получила от неустановленного следствием лица комплект учредительных документов ООО «Лайм» и мобильное устройство с сим-картой, с привязанным к ней абонентским номером телефона № для последующего представления их (документов) в банк ПАО «Банк Уралсиб», с целью открытия расчетных счетов и выпуска банковских карт Общества и получения доступа к электронным средствам (носителям информации).

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, будучи осведомленная, что 03.02.2021 регистрирующим органом в ЕГРЮЛ была внесена запись о создании юридического лица ООО «Лайм», в соответствии с которой образовано юридическое лицо ООО «Лайм», и она, Поздняк Л.В., указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Лайм», осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и банковских карт неустановленное лицо самостоятельно сможет неправомерно осуществлять от ее, Поздняк Л.В., имени, как генерального директора Общества, прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Лайм», создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, 25.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь в отделении банка ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 139, корп. 2, лит. «А», действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, Поздняк Л.В. обратилась к менеджеру офисе ПАО «Банк Уралсиб», с заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичной акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», и с заявлением на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которым ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Онлайн» ПАО «Банк Уралсиб» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику ПАО «Банк Уралсиб» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использованием системы «Банк-Клиент», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником ПАО «Банк Уралсиб», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., а также истинных намерениях последней, в тот же период в отделении банка по вышеуказанному адресу, были открыты расчетные счета №, № и выданы банковские карты №, №.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 25.02.2021 в неустановленный следствием время, находясь по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 195, лит. «А», действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, обратилась к менеджеру АО КБ «Модульбанк», с заявлением о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, а также подписала соглашение об использовании электронной подписи, согласно которым ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Модульбанк» АО КБ «Модульбанк» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику АО КБ «Модульбанк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» системы дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником АО КБ «Модульбанк», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., в тот же период времени были открыты расчетные счета №.

Таким образом она, Поздняк Л.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, приобрела, хранила при себе с целью последующего сбыта электронный носитель информации, предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которым после заключения вышеуказанного соглашения с Банком стала сим-карта, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, ее мобильного устройства, после чего 13.03.2021 в неустановленный следствием период, неустановленное лицо с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «Модульбанк» АО КБ «Модульбанк», доступ к которой был обеспечен путем направления на сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона № логина и пароля для входа в систему, направил в АО КБ «Модульбанк» заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты №4028 90** **** 1057 с открытием расчетного счета №, подписав данное заявление электронной подписью от имени генерального директора ООО «Лайм» Поздняк Л.В.

Далее она, Поздняк Л.В., реализуя свой преступный умысел, 26.02.2021 в неустановленном следствием месте, в неустановленный следствием время, действуя от имени ООО «Лайм», как генеральный директор указанного Общества, обратилась к менеджеру АО «Тинькофф Банк», с заявлением о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, согласно которому ООО «Лайм» предоставлены услуги электронного документооборота с использованием системы дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» посредством электронного носителя информации – сим-карты, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, предоставив при этом сотруднику АО «Тинькофф Банк» комплект учредительных документов ООО «Лайм», которые ранее были получены от неустановленного лица, где Поздняк Л.В. указана в качестве единственного участника и генерального директора Общества.

На основании заявления об открытии расчетного счета ООО «Лайм» системы дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», поданного Поздняк Л.В., а также предоставленных последней учредительных документов Общества, сотрудником АО «Тинькофф Банк», неосведомленным о преступном умысле Поздняк Л.В., 27.02.2021 был открыт расчетный счет 40№ и произведена активация банковской карты №5534 20** **** 2780, выданной Поздняк Л.В. 28.02.2021 по адресу: г. Санкт-Петербург, пл. Александра Невского <адрес>.

После этого, в период с 25.02.2021 по 31.03.2021 она, Поздняк Л.В., будучи надлежащим образом ознакомлена с условиями предоставления услуг с использованием дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», проследовала к дому 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге, храня при этом при себе и транспортируя с целью дальнейшего сбыта приобретенные при вышеописанных обстоятельствах в банке электронный носитель информации (сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, которая ранее была использована при подключении дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Уралсиб»), банковскую карту №5534 20** **** 2780, выпущенную АО КБ «Модульбанк», банковские карты №, №, выпущенные ПАО «Банк Уралсиб», документы, свидетельствующие об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использовании системы ДБО, банковскую карту №** **** 2780, выпущенную АО «Тинькофф Банк», документы, свидетельствующие об открытии расчетного счета ООО «Лайм» с использовании системы ДБО, где у дома 195 по проспекту Московскому в г. Санкт-Петербурге в тот же период передала неустановленному лицу (лицам), согласно ранее имевшейся между ними договоренностями, указанную сим-карту, с привязанным к ней абонентским номером телефона №, с помощью которой осуществляется доступ к расчетному счету ООО «Лайм» через систему дистанционного банковского обслуживания АО КБ «Модульбанк», «Уралсиб-Бизнес Онлайн» ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», а также комплект вышеуказанных документов об открытии расчетных счетов Общества в АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», тем самым Поздняк Л.В. приобрела, хранила при себе, сбыла электронный носитель информации, необходимый третьим лицам для неправомерного осуществления приему, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «Лайм», банковские карты, а также документы по открытию расчетного счета ООО «Лайм», предоставленные менеджером АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Тинькофф Банк», за что получила от неустановленных лиц (лица) денежное вознаграждение.

В судебном заседании подсудимая Поздняк Л.В. вину в совершенных преступлениях в установленном судом объеме признала полностью, подтвердив предъявленные обвинением обстоятельства, показала, что находилась в тяжелом материальном положении в связи с чем согласилась на предложение неустановленных следствием лиц открыть Общество с ограниченной ответственностью с последующим открытием расчетных счетов Общества в различных банках, получением электронного ключа банк-клиент. От дачи показаний в полном объеме отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ.

Кроме того, вина подсудимой в совершенных ею преступлениях полностью подтверждается следующими доказательствами, представленными стороной обвинения:

- иным документом – рапортом об обнаружении признаков преступления следователя следственного отдела по Московскому району Главного следственного управления Следственного комитета РФ по г. Санкт-Петербургу старшего лейтенанта юстиции А.С. Дмитриенко от 26.01.2023, согласно которому в ходе расследования уголовного дела №12202400012000283 было установлено, что Поздняк Л.В. в один из дней в период с 26.01.2021 по 26.07.2022 получила от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках на ее, Поздняк Л.В., имя, после чего, сбыть указанному неустановленному лицу банковские карты (электронные носители информации), относящиеся к банковским счетам, открытым на имя Поздняк Л.В. Реализуя свой преступный умысел, Поздняк Л.В. в один из дней в период с 26.01.2021 по 26.07.2022, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и, желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь производить денежные переводы по банковским счетам, открытым на ее, Поздняк Л.В., имя, осознавая, что после открытия банковских счетов и предоставления неустановленному лицу банковских карт (электронных носителей информации), указанное лицо самостоятельно и неправомерно сможет осуществлять от ее, Поздняк Л.В., имени прием, выдачу, перевод денежных средств по банковским счетам, лично обратилась в офис филиала АО «Райффайзенбанк», с заявлением об открытии банковского счета. На основании заявления Поздняк Л.В. указанным банком открыт банковский счет на имя Поздняк Л.В., а также выпущена банковская карта (электронный носитель информации), относящаяся к указанному банковскому счету. Продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, Поздняк Л.В. в один из дней в период с 26.01.2021 по 26.07.2022, находясь у дома 195 по пр. Космонавтов в г. Санкт-Петербурге, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, лично, незаконно передала (сбыла) вышеуказанному неустановленному лицу за денежное вознаграждение указанную банковскую карту (электронный носитель информации), выпущенную филиалом АО «Райффайзенбанк» на ее, Поздняк Л.В. имя (том 1 л.д. 4);

- показаниями свидетеля Поздняк Н.В., данными в ходе судебного разбирательства, согласно которым он живёт вместе со своей женой - Поздняк Л.В. Она, Поздняк Л.В., никогда не работала генеральным директором какой-либо коммерческой организации. О том, что Поздняк Л.В. являлась учредителем и генеральным директором ООО «ЛАЙМ» ему стало известно после того как Поздняк Л.В. вызвали на допрос в налоговую службу. Поздняк Л.В. не имеет опыта управления в коммерческой организацией.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 26.01.2023 с приложением, согласно которому следователем была осмотрена копия регистрационного дела ООО «ЛАЙМ» ИНН: 7801694339 (том 1 л.д. 112-148);

- иным документом – решением № 1 единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «ЛАЙМ» от 29.01.2021, согласно которому Поздняк Л.В. приняла решение создать юридическое лицо под названием ООО «ЛАЙМ» став единственным учредителем и назначив себя генеральным директором организации (том 1 л.д. 116);

- иным документом – уставом Общества с ограниченной ответственностью «Лайм», утверждённый решением единственного учредителя № 1 от 29 января 2021 (том 1 л.д. 117-130);

- иным документом – заявлением о государственной регистрации юридического лица при создании по форме Р11001, согласно которому Поздняк Л.В. обратилась в МИ ФНС №15 по г. Санкт-Петербургу для создания ООО «ЛАЙМ» (том 1 л.д. 131-142);

- иным документом – решением о государственной регистрации создания юридического лица ООО «ЛАЙМ» от 03.02.2021 № 15586А, согласно которому МИ ФНС №15 по Санкт-Петербургу принято решение о государственной регистрации ООО «ЛАЙМ», на основании документов, направленных 30.01.2021 Поздняк Л.В. с помощью квалифицированной электронной подписи (том 1 л.д. 1430;

- иным документом – листом записи ЕГРЮЛ от 03.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В. является учредителем и генеральным директором ООО «ЛАЙМ» ИНН: 7801694339 с долей в уставном капитале в размере 100% (том 1 л.д. 144-147);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 27.01.2023 с приложением, согласно которому следователем осмотрены сведения, поступившие из МИФНС №16 по Санкт-Петербургу по ООО «ЛАЙМ» ИНН: 7801694339, выделенного из материалов уголовного дела №12202400012000283 установлено, что для ООО «ЛАЙМ» были открыты расчетные счета в АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «Ураласиб», АО «Тинькофф банк», АК КБ «Модульбанк», ПАО «АК Барс», ПАО «Банк ВТБ» (том 1 л.д. 149-151);

- иным документом – постановлением мирового судьи судебного участка №124 Санкт-Петербурга от 10.02.2023, согласно которому судом было установлено, что Поздняк Л.В. предоставила документ, удостоверяющий личность, для внесения в ЕГРЮЛ сведений о подставном лице, как о генеральном директоре и участнике ООО «ЛАЙМ» ИНН: 7801694339 (том 5 л.д. 234-235);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.02.2023, согласно которому в ходе осмотра выписки по расчетному счету №40702810303000070379 ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Райффайзенбанк» установлено, что 09.02.2021 (дата открытия счета) по 09.01.2023 оборот денежных средств 2 191 483 рублей. К расчетному счету №40702810303000070379 выпущена банковская (пластиковая) карта №5585 36** **** 7219 (том 1 л.д. 160-248);

- протоколом выемки от 20.04.2023, согласно которому у ведущего менеджера техники безопасности АО «Райффайзенбанк» Анисимова П.В. изъят оптический диск белого цвета, содержащий юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (том 3 л.д. 144-147);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2023, согласно которому следователем осмотрены сведения, изъятые в ходе выемки 20.04.2023 у ведущего менеджера техники безопасности АО «Райффайзенбанк», содержащий юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339. В ходе осмотра установлено, что 08.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала в АО «Райффайзенбанк» заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг. Поздняк Л.В. воспользовалась услугой банка с использованием аналога собственноручной подписи, посредством системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно вышеуказанному заявлению Поздняк Л.В. предоставляется доступ к Системе Банк-Клиент, подключается услуги «СМС для Бизнес» к открываемым счетам на номер мобильного телефона №, а также выпускается банковская карта №**** **** **** 7219, к открываемому расчетному счету, которую Поздняк Л.В. получила 08.02.2021, о чем свидетельствует соответствующая подпись Поздняк Л.В. Офис обслуживания и выпуска банковской карты осуществляется в отделение банка «Сенная площадь» АО «Райффайзенбанк», по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Ефимова д. 4, лит. «А». Согласно анкете потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ следует, что Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия 4018 №018034 выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 148-254);

- осмотренные следователем предметы и документы постановлением следователя признаны вещественными доказательствами- вещественные доказательства - оптический CD-R диск, содержащий регистрационное дело ООО «Лайм»; оптический CD-R диск, содержащий сведения из МИФНС №16 Санкт-Петербурга; оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в АО «Альфа-Банк»; выписки по расчетному счету ООО «Лайм» в АО «Райффазенбанк» на 18 листах; выписки по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в ПАО «Росбанк» на 23 листах; оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетному счету ООО «Лайм» в ПАО Банк «ФК Открытие»; оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетным счетам, юридическое дело ООО «Лайм» в ПАО «Банк Уралсиб»; выписки по расчетному счету ООО «Лайм» в ПАО «АК Барс» на 4 листах; выписки по расчетным счетам ООО «Лайм» в АО КБ «Модульбанк» на 10 листах; выписки по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в АО «Тинькофф Банк» на 96 листах; оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетным счетам ООО «Лайм» в ПАО «Сбербанк»; оптический CD-R диска, содержащий сведения по расчетным счетам ООО «Лайм» в ПАО «ВТБ Банк», ответ АО «Тинькофф Банк» на 7 листах; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Альфа-Банк» на 18 листах; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «ФК Открытие» на 14 листах; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «АК Барс» на 27 листах; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО КБ «Модульбанк» на 9 листах; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «Сбербанк» на 31 листе; юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «ВТБ Банк» на 39 листах; оптический CD-R диск, содержащий юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Райффайзенбанк» (том 2 л.д. 207-208, том 4 л.д. 1-2);

- иным документом – заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 08.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, 08.02.2021 подала в АО «Райффайзенбанк» заявление на открытие расчетного счета и выпуска к данному расчетному счету банковской карты №**** **** **** 7219, с системой дистанционного банковского обслуживания, используя номер мобильного телефона № (том 3 л.д. 155-158);

- показаниями специалиста ФИО10, данными в ходне предварительного следствия, оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 167-170), согласно которым работает ведущим менеджером техники безопасности АО «Райффайзенбанк». При обращении клиента в банк АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета юридическому лицу, у него при себе должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества. При обращении клиента менеджер по продажам банка проверяет все документы, сверяет данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия расчетного счета размещена на официальном сайте банка АО «Райффайзенбанк». После того, как сотрудник проверил комплектность документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие расчетного счета (формы банка). При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее – система ДБО) Клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на номер мобильного телефона, указанные Клиентом. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента – юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «Райффайзенбанк». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи – электронная подпись представителя клиента юридического лица – это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе – еще его называют: USB-токен и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой ДБО Клиентам не выдаются, с указанными носителями информации система ДБО АО «Райффайзенбанк» не работает.

В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в АО «Райффайзенбанк», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в АО «Райффайзенбанк». При открытии расчетного счета и получении электронных средств Клиент – его представитель гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «Райффайзенбанк» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации, выступая представителем Клиента Банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк».

08.02.2021 к генеральному директору ООО «Лайм» Поздняк Л.В., 28.01.1973 года рождения, прибыл менеджер по привлечению юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание. Место встречи было выбрано по согласованию с клиентом на территории г. Санкт-Петербург. После проверки документов, удостоверяющих личность, специалист Банка подготовил документы для открытия расчетного счета, а именно: анкету, заявление об открытии счета (в заявлении клиент отметил пункт о том, что необходимо предоставить доступ в банк клиент, подключить СМС информирование, выпустить карту и подключить мобильное приложение), произвел фотографирование паспорта директора, устава ООО и решения о создании ООО. 09.02.2021 года для ООО "ЛАЙМ" была активирована моментальная корпоративная карта "Бизнес 24/7" №**** **** **** 7219, которая была выдана на встрече генеральному директор ООО «Лайм» Поздняк Л.В.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.02.2023, согласно которому в ходе осмотра оптического диска, содержащего выписку по расчетным счетам ООО «Лайм» ИНН 7801694339, юридического дела – документов, связанных с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В. в ПАО Банк «ФК Открытие» установлено, что 08.02.2021 Поздняк Л.В., находясь в филиале Северо-западном филиале ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 26, действуя от лица генерального директора ООО «Лайм» подала заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому в ПАО Банк «ФК Открытие» были открыты расчетные счета №40702810000230001803, №40702810900230001806, а также выпущена банковская карточка №5586 36** **** 1300. Также в соответствие с распиской 08.02.2021 в Северо-западном филиале ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 26, Поздняк Л.В. получила банковскую карту №5586 36** **** 1300. Согласно выписки по банковскому (расчетному) счету № оборот денежных средств составил 1 971 942 рублей, по банковскому (расчетному) счету 40№ оборот денежных средств составил 1 961 627 рублей (том 1 л.д. 160-248);

- протоколом выемки от 21.03.2023 с приложением, согласно которому у главного специалиста по экономической безопасности отдела обеспечения безопасности УОБ Северо-Западный филиал ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО11 изъято юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО Банк «ФК Открытие» (том 3 л.д. 15-20);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29.03.2023, согласно которому осмотрено юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, выписки по расчетным счетам в ПАО Банк «ФК Открытие». В ходе осмотра установлено, что 08.02.2021 Поздняк Л.В. подала в ПАО Банк «ФК Открытие» заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания. В соответствии с данным заявлением Поздняк Л.В. воспользовалась услугами по открытию и обслуживания расчетного счета, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес портал» в ПАО Банк «ФК Открытие», указав для подключения ДБО мобильный телефон №. Согласно данному заявлению Поздняк Л.В., 09.02.2021 ПАО Банк «ФК Открытие» был открыты расчетные счета №, 40№ и выпущена банковская карта №5586 36** **** 1300, привязанная к вышеуказанному расчетному счету. Согласно изъятому юридическому делу ООО «Лайм» следует, что Поздняк Л.В. действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия 4018 №018034 выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 31-95); указанные документы постановлением следователя признаны вещественными доказательствами с дальнейшим приобщением к материалам уголовного дела (том 2 л.д. 207-208, том 4 л.д. 1-2);

- иным документом – заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания от 08.02.2021, согласно которому 08.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100, подала заявление на открытие расчетных счетов №, № и выпуска к расчетному счету № банковской карты №5586 36** **** 1300, с системой дистанционного банковского обслуживания, используя номер мобильного телефона №. Согласно вышеуказанному заилению Поздняк Л.В., находясь в офисе в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100, получила банковскую карту №** **** 1300, о чем имеется соответствующая подпись Поздняк Л.В. (том 3 л.д. 64-65);

- иным документом – распиской в получении карты от 08.02.2021, согласно которым 08.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, получила банковскую карту №5586 36** **** 1300 (том 3 л.д. 66);

- показаниями специалиста ФИО20, данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 136-141), согласно которым она работает главным менеджером обслуживания юридических лиц в ПАО Банк «ФК Открытие». Согласно представленному ей на обозрение юридическому делу – документов, связанных с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, 08.02.2021 обратилась в офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100, с заявлением об открытии вышеуказанному юридическому лицу расчетных счетов с дистанционным банковским обслуживанием. Поздняк Л.В. предоставила сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» учредительные документы, подтверждающие ее полномочия, а также свой паспорт РФ № выданный ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области. В тот же день между генеральным директором ООО «Лайм» и ПАО Банк «ФК Открытие» был заключен договора расчетно-кассового обслуживания в ПАО Банк «ФК Открытие». Согласно заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания, клиенту было выпущено ЭЦП, при использовании которого осуществляется доступ к расчетному счету с дистанционным банковским обслуживанием через Интернет-Банк. Таким образом, при обращении Поздняк Л.В. в офис банка, ей был предоставлен доступ в личный кабинет банка, после фактического открытия расчетного счета 09.02.2021 в 16 часов 22 минуты, путем отправления смс на номер телефона №, указанный Поздняк Л.В. в заявлении, с логином и паролем для входа в личный кабинет. Согласно обязательной практики при обслуживании клиентов юридических лиц организаций и исходя из заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания от 08.02.2021 Поздняк Л.В. было разъяснено, что расчетным счетом и дистанционным банковским обслуживанием вправе пользоваться и распоряжаться лишь она, как заявитель и генеральный директор ООО «Лайм». Передача расчетного счета для использования третьими лицами категорически запрещена. Согласно представленной документации 09.02.2021 в офисе ПАО Банк «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 100, на основании соответствующего заявления Поздняк Л.В., были открыты расчетные счета №, №, выпущена и передана банковская карта №5586 36** **** 1300. Согласно заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания между Поздняк Л.В. и ПАО Банк «ФК Открытие», при использовании системы ДБО по открываемым счетам, Поздняк Л.В. предоставляется право подписи, наделяется полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством ДБО.

Для определения понятия, используемых при описании признаков преступления необходимо обратиться к Положению Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» (зарегистрировано в Минюсте России 25.03.2005 № 6431), к Федеральному закону от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также к Инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)». Согласно главе 1 открытие юридическим лицам банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах (далее при совместном упоминании - счета) должно производиться кредитными организациями, Банком России (далее при совместном упоминании - банки) при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности). Основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Клиенту может быть открыто несколько счетов на основании одного договора счета, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом.

Должностные лица банка осуществляют сбор сведений и документов, необходимых в соответствии с законодательством Российской Федерации и банковскими правилами для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности, наличия у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией и банковскими правилами. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами, их представителями, бенефициарами, иными лицами, запрашивают и получают необходимую информацию. В случаях, предусмотренных банковскими правилами, банк вправе уполномочить на совершение указанных действий иных лиц, в том числе не являющихся работниками банка.

Открытие счета завершается, а счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов, ведение которой предусмотрено пунктом 2.1 части III приложения к Положению Банка России от 27 февраля 2017 года N 579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения». В соответствие с ч. 2.1 инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» расчетные счета открываются юридическим лицам для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или с частной практикой. Расчетные счета открываются кредитным организациям для совершения операций их представительствами, а также некоммерческим организациям для совершения операций, связанных с достижением целей, для которых некоммерческие организации созданы. Расчетный счет в соответствии с требованиями, установленными Банком России, открывается кредитной организации при изменении ее статуса на микрофинансовую компанию. В соответствие с 7.2. инструкции Банка России от 30.06.2021 N 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)» в юридическое дело помещаются документы и сведения, полученные банком при открытии счета, а также документы и сведения, полученные в случае изменения документов и сведений, полученных банком при открытии счета; договор (договоры) банковского счета, вклада (депозита), изменения и дополнения к указанному договору (указанным договорам), другие договоры, определяющие отношения между банком и клиентом по открытию, ведению и закрытию счета; документы, касающиеся направления банком сообщений об открытии (закрытии) счета, об изменении реквизитов счета в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации; переписка банка с клиентом по вопросам открытия, ведения и закрытия счета; утратившие силу карточки; иные документы, касающиеся отношений между клиентом и банком по вопросам открытия, ведения и закрытия счета.

Пунктом 1.5. Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» установлено, что кредитная организация вправе осуществлять эмиссию (деятельность по выпуску) банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт, кредитных карт и предоплаченных карт, держателями которых являются физические лица, в том числе уполномоченные юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями (далее - держатели).

Дебетовая банковская карта - это пластиковая банковская карта, которая выпускается к счёту держателя. Баланс такой карточки нулевой, пока владелец его не пополнит. Расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете.

Статьей 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из приведенного определения следует, что банковская карта, как разновидность платежной карты представляет собой электронный носитель информации, используемый при применении того или иного электронного средства платежа, и являющийся, в свою очередь разновидностью технического устройства. Кроме того, банковские карты относят к электронным носителям информации (разновидности технических устройств), поскольку выпускаемые в настоящее время различными банками банковские карты являются микросхемными картами (смарт-картами), поскольку в сами банковские карты встроена микросхема. Кроме того, современные банковские карты содержат микропроцессор и операционную систему, управляющую устройством и контролирующую доступ к объектам в его памяти. Назначением современных банковских карт является одно- и двухфакторная аутентификация держателя, хранение ключевой информации и проведение криптографических операций в доверенной среде (возможность управлять данными на карте). Независимо от типа, дизайна и платёжной системы, каждая выпущенная банком карта имеет обязательные реквизиты. Это данные, которые нанесены на пластик или имеют к нему непосредственное отношение. К реквизитам банковской карты относят ПИН-код (секретный четырёхзначный пароль); смс-коды для подтверждения расходных операций; номер счёта, с которого совершаются все платежи; 16-тизначный номер (в некоторых случаях 18-тизначный — включает зашифрованную информацию о банке-эмитенте); срок действия карты в формате месяц/год; имя и фамилия владельца на латинице - допускается расхождение с написанием в заграничном паспорте; CVC или CVV2 - код из 3 или 4 цифр для совершения интернет-платежей, расположенный на обратной стороне карты; платёжные средства: магнитная полоса, чип. Кроме того согласно договорам с банками, заявитель, то есть Поздянк Л.В., действующая как генеральный директор ООО «Лайм» несёт персональную ответственность за передачу доступа к расчетному счету и банковским картам третьим лицам и разглашение сведений, относящихся к банковской тайне. Доступ к расчетному счету и Банковской карте нельзя передавать третьим лицам. В памятке или правилах для уполномоченных лиц по открытию расчетных счетов для организаций, а также для держателей банковских карт любых банков четко указано ограничение на передачу доступа к расчетному счету и банковских карт, поскольку именно клиент (заявитель) несет ответственность за все совершенные операции.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.03.2023 с приложением, согласно которому в ходе осмотра оптического CD-R диска, предоставленного из ПАО «ВТБ Банк», содержащий выписки по расчетным счетам ООО «Лайм» ИНН 7801694339 установлено, что 08.02.2021 ООО «Лайм» в ПАО «ВТБ Банк» были открыты расчетные счета №, №. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период времени с 08.02.2021 (дата открытия 08.02.2021) по 31.01.2023 составил 4 361 180 рублей. Оборот денежных средств по расчетному счету № за период времени с 08.02.2021 (дата открытия 08.02.2021) по 31.01.2023 составил 4 310 995 рублей (том 2 л.д. 76-93);

- протоколом выемки от 11.04.2023, согласно которому у ведущего специалиста отдела региональной безопасности по СЗФО ПАО «ВТБ Банк» ФИО13 изъято юридическое дело - документы, связанные с открытием, ведением и закрытием расчетных счетов и банковских карт на имя Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (том 3 л.д. 134-138);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2023 с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело - документы, связанные с открытием, ведением и закрытием расчетных счетов и банковских карт на имя Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, изъятое в ходе выемки в ПАО «ВТБ Банк». В ходе осмотра установлено, что Поздняк Л.В. действуя как генеральный директора ООО «Лайм» 08.02.2021 подала в ПАО «Банк ВТБ» заявление о предоставлении услуг Банка, в соответствии с которым Поздняк Л.В. воспользовалась услугами банка по открытию и обслуживания банковского счета, дистанционного банковского обслуживания, выпуска корпоративной карты, смс информированию по расчетному счету, в подразделение банка ВТБ (ПАО) филиал №7806, дополнительный офис №70 «Площадь Восстания», расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Восстания д. 1. Согласно вышеуказанному заявлению Поздняк Л.В. подключила услугу «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствие с Условиями комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в Банке ВТБ, указав для подключения мобильный телефон №. Согласно заявлению о разблокировке карты от 24.03.2021, Поздняк Л.В. разблокировала банковскую карту № в отделение банка ВТБ «ДО №1 Невский, 59», расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 59, о чем свидетельствует соответствующая подпись Поздняк Л.В. Согласно изъятому юридическому делу ООО «Лайм» следует, что Поздняк Л.В. действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 148-254); указанные документы постановлением следователя признаны вещественными доказательствами с дальнейшим приобщением к материалам уголовного дела (том 2 л.д. 207-208, том 4 л.д. 1-2);

- иным документом – заявлением о предоставлении услуг банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО1, действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, ДД.ММ.ГГГГ подала в ПАО «Банк ВТБ» заявление о предоставлении услуг Банка, в соответствии с которым ФИО1 воспользовалась услугами банка по открытию и обслуживания банковского счета, дистанционного банковского обслуживания, выпуска корпоративной карты, смс информированию по расчетному счету, в подразделение банка ВТБ (ПАО) филиал №, дополнительный офис № «Площадь Восстания», расположенному по адресу: <адрес>. ФИО1 подключила услугу «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствие с Условиями комплексного обслуживания Клиентов с использованием системы «ВТБ ФИО2» в Банке ВТБ, указав для подключения мобильный телефон № (том 3 л.д. 185-192);

- иным документом – заявлением о разблокировки карты от 24.03.2021, согласно которому Поздняк Л.В. разблокировала банковскую карту № в отделение банка ВТБ «ДО №1 Невский, 59», расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 59 (том 3 л.д. 193);

- показаниями специалиста ФИО15, данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 159-162), согласно которым она работает экспертом по обслуживанию юридических лиц в ПАО «Банк ВТБ». При обращении клиента в ПАО «Банк ВТБ» для открытия расчетного счета юридическому лицу у него при себе должен быть паспорт гражданина РФ, документы на организацию, на которую он собирается открывать расчетный счет, а именно: устав организации, решение о создании организации и ее печать. При обращении клиента, менеджером банка проверяются все документы, сверяются данные руководителя организации с паспортными данными гражданина. Вся информация об условиях открытия расчетного счета размещена на официальном сайте ПАО «Банк ВТБ». После того как сотрудник проверил комплект документов и после идентификации представителя юридического лица, менеджер банка оформляет комплект документов на открытие счета. При открытии расчетного счета руководителем организации предоставляется адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. Дистанционное банковское обслуживание расчетными счетами (далее ДБО) клиента в ПАО «Банк ВТБ» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. На момент февраля 2021 года, регистрация доступа в личный кабинет банка в системе ДБО производилась следующим образом: клиент с помощью секретного слова добавлял пользователя в разделе организации в ДБО на сайте банка, получал логин и пароль, выпускал сертификат электронной подписи, после чего посещал отделение банка для активации сертификата сотрудником, путем подписания бланка заявления об использовании системы бизнес онлайн. После активации в личном кабинете пользователя появилась возможность проводить операции по расчетному счету организации. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. В ПАО «Банк ВТБ» действуют правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в ПАО «Банк ВТБ» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в ПАО «Банк ВТБ», о чем ставиться подпись в заявлении о присоедини к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела. При открытии счета и получении электронных средств клиент – его представитель гарантирует ПАО «Банк ВТБ», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, а также клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО). Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО «Банк ВТБ» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронных средств, директор организации, выступая представителем клиента банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации – пластиковую карту.

Согласно представленному ей юридическому делу ПАО «Банк ВТБ» следует, что подготовкой документации для открытия расчетных счетов для Позняк Л.В. занималась именно она, ФИО15. 08.02.2021 генеральный директор ООО «Лайм» Поздняк Л.В. прибыла в офис ПАО «Банк ВТБ» по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Восстания д. 1, для открытия расчетного счета № и специального карточного счета №. Указанный офис работает с юридическими лицами с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут. После проверки документов, удостоверяющих личность Поздняк Л.В., специалистом банка были подготовлены документы для открытия расчетного счета. В заявлении о предоставлении услуг Банка от 08.02.2021 Поздняк Л.В. указала номер телефона для входа в личный кабинет банка 8-981-158-54-87 и секретное слово: Родионова 77, для осуществления доступа к системе ДБО. 08.02.2021 на основании заявления Поздняк Л.В. был открыт расчетный счет №. Позднее 10.02.2021 Поздняк Л.В. выпустила сертификат электронной подписи (на сайте ПАО «Банк ВТБ», в личном кабинете организации ООО «Лайм») и обратилась в банк по вышеуказанному адресу для его активации. После активации сертификата расчетный счет был готов к использованию в дистанционных каналах. 24.03.2021 Поздняк Л.В в отделении №1, расположенного по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 59, получила банковскую карту №, привязанную к расчетному счету №.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.02.2023 с приложением, согласно которому в ходе осмотра оптического диска, содержащего юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета ООО «Лайм» ИНН 7801694339 и выписку по расчетным счетам ООО «Лайм» в АО «Альфа-Банк» установлено, что 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» подала в АО «Альфа-Банк» заявление – подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указав себя (Поздняк Л.В.) как участника указанной системы с использованием номера мобильного телефона №, подтвердив Банку наличие у уполномоченного лица полномочий на подписание и передачу в Банк по Системе ЭД Клиент, используя электронную подпись. В ходе осмотра выписки ООО «Лайм» ИНН 7801694339 по расчетному счету открытому в АО «Альфа-Банк» № и привязанной к нему банковской карты №477714******1520 установлено, что за период времени с 09.01.2018 по 09.01.2023 оборот денежных средств составил 4 841 400 рублей (том 1 л.д. 160-248);

- протоколом выемки от 22.02.2023 с приложением, согласно которому у старшего специалиста СЭБ АО «Альфа-Банк» Цветкова Д.М. изъято юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Альфа-Банк» (том 3 л.д. 5-10);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29.03.2023 с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, в АО «Альфа-Банк». В ходе осмотра установлено, что Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, 12.02.2021 подала в АО «Альфа-Банк» Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подписал данное заявление простой электронной подписью. Согласно данному заявлению Поздняк Л.В. воспользовалась услугами АО «Альфа-Банк» по открытию и обслуживания расчетного счета, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Альфа Бизнес Онлайн», указав для подключения ДБО мобильный телефон №. Согласно данном заявлению расчетный счет был открыт в дополнительном офисе «Лиговский», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 73. 12.02.2021 Поздняк Л.В. выдана банковская карта №4777 14** **** 1520, привязанная к расчетному счету №. Вышеуказанная банковская карты была выдана в отделение банка – дополнительный офис «Петроградский», расположенный по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Каменноостровский д. 42, лит. «б». При подаче документов в АО «ФИО2-Банк» ФИО1, действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия 4018 №018034 выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 31-95);

- иным документом – подтверждением (заявление) о присоединении и подключении услуг от 12.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, 12.02.2021 подала в АО «Альфа-Банк» Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, подписал данное заявление простой электронной подписью. Согласно данному заявлению Поздняк Л.В. воспользовалась услугами АО «Альфа-Банк» по открытию и обслуживанию расчетного счета, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания – «Альфа Бизнес Онлайн», указав для подключения ДБО мобильный телефон №. Согласно данном заявлению расчетный счет был открыт в дополнительном офисе «Лиговский», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 73 (том 3 л.д. 89-90);

- иным документом – сведениями о выдаче банковской карты АО «Альфа-Банк», согласно которым 12.02.2021 Поздняк Л.В. выдана банковская карта №4777 14** **** 1520, привязанная к расчетному счету №. Вышеуказанная банковская карта была выдана в отделение банка – дополнительный офис «Петроградский», расположенный по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Каменноостровский д. 42, лит. «б» (том 3 л.д. 95);

- иным документом – подтверждением о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», согласно которому 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала в АО «Альфа-Банк» заявление – подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», указав себя (Поздняк Л.В.) как участника указанной системы с использованием номера мобильного телефона №, подтвердив Банку наличие у уполномоченного лица полномочий на подписание и передачу в Банк по Системе ЭД Клиент, используя электронную подпись (том 1 л.д. 189);

- показаниями специалиста ФИО21, данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 142-147), согласно которым она работает ведущим менеджером по работе с юридическими лицами в АО «Альфа-Банк». Согласно представленному юридическому делу - документам, связанным с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, изъятому в АО «Альфа-Банк» следует, что 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», обратилась в офис АО «Альфа-Банк» с заявлением об открытии вышеуказанному юридическому лицу расчетного счета с дистанционным банковским обслуживанием. Поздняк Л.В. оформила заявку через интернет-сайт банка, после чего с ней встретился менеджер по обслуживанию клиентов. Согласно представленным сведениям и информационной базы АО «Альфа-Банк» следует, что встреча произошла в отделение банка, по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Лиговский д. 73. Поздняк Л.В. представила сотруднику банка учредительные документы, подтверждающие ее полномочия генерального директора ООО «Лайм», а также свой паспорт РФ № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области. В тот же день между Поздняк Л.В. и АО «Альфа-Банк» заключено соглашение о предоставлении услуг по электронному документообороте с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Альфа-Банк». Далее после обработки документов, 12.02.2021 был открыт расчетный счет №, а также выпущена банковская карта на имя Поздняк Л.В., привязанная к указанному расчетному счету. 12.02.2021 Поздняк Л.В. прибыла в дополнительный офис «Петроградский» АО «Альфа-Банк», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Каменноостровский д. 42, лит. «Б», где сотрудниками данного отделения была предоставлена вышеуказанная банковская карта, а также предоставлен доступ к личному кабинету. Доступ к расчетному счету предоставляется клиенту с помощью одноразового пароля для входа в личный кабинет. Согласно подтверждению о присоединении и подключении услуг Поздняк Л.В. предоставила номер мобильного телефона №, куда был отправлен одноразовый пароль, для входа в личный кабинет. При обслуживании клиентов юридических организаций, а также исходя из заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания заключенному между Поздняк Л.В. и АО «Альфа-Банк», генеральному директора организации было разъяснено, что расчетным счетом и дистанционным банковским обслуживании вправе пользоваться и распоряжаться лишь она, Поздняк Л.В., как заявитель и генеральный директор ООО «Лайм». Передача расчетного счета для использования третьими лицами категорически запрещена. Согласно заявлению о присоединении к Правилам банковского обслуживания между Поздняк Л.В. и АО «Альфа-Банк» при использовании системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего заявления, Поздняк Л.В. предоставляет право подписи, наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанием электронной подписью, подтверждению одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО.

Кроме того согласно договорам с банками, заявитель, то есть Поздняк Л.В., действующая как генеральный директор ООО «Лайм» несёт персональную ответственность за передачу доступа к расчетному счету и банковским картам третьим лицам и разглашение сведений, относящихся к банковской тайне. Доступ к расчетному счету и Банковской карте нельзя передавать третьим лицам. В памятке или правилах для уполномоченных лиц по открытию расчетных счетов для организаций, а также для держателей банковских карт любых банков четко указано ограничение на передачу доступа к расчетному счету и банковских карт, поскольку именно клиент (заявитель) несет ответственность за все совершенные операции.

- иным документом – сопроводительным письмом №205/2466 от 23.01.2023, согласно которому ПАО «Росбанк» в ответ на запрос предоставляет юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, выписки по расчетному счету 40№. Согласно сведениям изложенным в данном сопроводительном письме следует, что у ООО «Лайм» имеется расчетный счет №, открытый 11.02.2021 (том 1 л.д. 157);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.02.2023 с приложением, согласно которому в ходе осмотра юридического дела – документов, связанных с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 и выписок по расчетному счету 40№ в ПАО «Росбанк», предоставленного из ПАО «Росбанк» установлено, что 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, подала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 10.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В. заключает договор банковского счета и открывает в данном банке расчетный счет, заключив соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», а также подключает пользователя к системе дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», указав себя (Поздняк Л.В.) как пользователя имеющего полное право использования данной системы, предоставив номер мобильного телефона №, а также оформляет банковскую дебетовую карту. При подаче документов в АО «Альфа-Банк» Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018. Согласно расписке в получении банковской/кредитной карты от 24.02.2021 следует, что Поздняк Л.В. находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, получила банковскую карту №, привязанную к расчетному счету №. В ходе осмотра выписки по расчетному счету № установлено, что за период с 11.02.2021 по 27.04.2021 обороты денежных средств ООО «Лайм» за вышеуказанный период составили 501 098 рублей. Согласно сопроводительному письму из ПАО «Росбанк» расчетный счет № открыт 11.02.2021.(том 1 л.д. 160-248);

- иной документ – заявление – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк от 10.02.2021, согласно которому 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, подала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 10.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В. заключает договор банковского счета и открывает в данном банке расчетный счет, заключив соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», а также подключает пользователя к системе дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», указав себя (Поздняк Л.В.) как пользователя имеющего полное право использования данной системы, предоставив номер мобильного телефона №, а также оформляет банковскую дебетовую карту. При подаче документов в АО «Альфа-Банк» Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 1 л.д. 241-242, 243-244);

- иным документом – распиской в получении банковской/кредитной карты от 24.02.2021, согласно которой Поздняк Л.В., находясь в отделении «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, получила банковскую карту №, привязанная к расчетному счету № (том 1 л.д. 239);

- иным документом – сопроводительным письмом №205/2466 от 23.01.2023, согласно которому ПАО «Росбанк» в ответ на запрос предоставляет юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, выписки по расчетному счету 40№. Согласно сведениям изложенным в данном сопроводительном письме следует, что у ООО «Лайм» имеется расчетный счет №, открытый 11.02.2021 (том 1 л.д. 157);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 01.02.2023 с приложением, согласно которому в ходе осмотра юридического дела – документов, связанных с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 и выписок по расчетному счету 40№ в ПАО «Росбанк», предоставленного из ПАО «Росбанк» установлено, что 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, подала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 10.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В. заключает договор банковского счета и открывает в данном банке расчетный счет, заключив соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», а также подключает пользователя к системе дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», указав себя, Поздняк Л.В., как пользователя имеющего полное право использования данной системы, предоставив номер мобильного телефона №, а также оформляет банковскую дебетовую карту. При подаче документов в АО «Альфа-Банк» Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018. Согласно расписке в получении банковской/кредитной карты от 24.02.2021 следует, что Поздняк Л.В. находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, получила банковскую карту №, привязанная к расчетному счету №. В ходе осмотра выписки по расчетному счету № установлено, что за период с 11.02.2021 по 27.04.2021 обороты денежных средств ООО «Лайм» за вышеуказанный период составили 501 098 рублей. Согласно сопроводительному письму из ПАО «Росбанк» расчетный счет № открыт 11.02.2021.(том 1 л.д. 160-248);

- иным документом – заявлением – оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк от 10.02.2021, согласно которому 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», расположенном по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, подала заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк» от 10.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В. заключает договор банковского счета и открывает в данном банке расчетный счет, заключив соглашение об электронном обмене документами для клиентов, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», а также подключает пользователя к системе дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE», указав себя, Поздняк Л.В., как пользователя имеющего полное право использования данной системы, предоставив номер мобильного телефона №, а также оформляет банковскую дебетовую карту. При подаче документов в АО «Альфа-Банк» Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 1 л.д. 241-242, 243-244);

- иным документом – распиской в получении банковской/кредитной карты от 24.02.2021, согласно которой Поздняк Л.В., находясь в отделение «Территориальный офис Санкт-Петербургский» ПАО «Росбанк», по адресу: г. Санкт-Петербург, наб. канала Грибоедова, д. 13, получила банковскую карту №, привязанная к расчетному счету №.(том 1 л.д. 239);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.03.2023 с приложением, согласно которому в ходе осмотра оптического CD-R диска, предоставленного из ПАО «Сбербанк», содержащий выписки по расчетным счетам ООО «Лайм» ИНН 7801694339 установлено, что 10.02.2021 ООО «Лайм» в ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный счет №, оборот денежных средств по данному расчетному счету в период времени с 10.02.2021 (дата открытия) по 27.02.2023 составил 913 731 рублей (том 2 л.д. 76-93);

- протоколом выемки от 17.04.2023, согласно которому у специалиста отдела противоборства мошенничеству Управления безопасности Северо-Западного банка ПАО «Сбербанк» изъято юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «Сбербанк» (том 3 л.д. 124-128);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2023, согласно которому осмотрено юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «Сбербанк». В ходе осмотра установлено, что Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» 10.02.2021 подала ПАО «Сбербанк» заявление о предоставлении услуг Банка, согласно которому Поздняк Л.В. воспользовалась услугами по открытию и обслуживания расчетного счета, использования системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», указав для подключения ДБО мобильный телефон №. Также согласно данному заявлению Поздняк Л.В. воспользовалась услугой по выпуску бизнес-карты, выпущенной к расчетному счету. Согласно списку выданных моментальных Бизнес-карт следует, что 10.02.2021 Поздняк Л.В. выдана банковская карта №4274512033280541, о чем свидетельствует соответствующая подпись Поздняк Л.В. Согласно заявлению о разблокировке карты от 24.03.2021, Поздняк Л.В. разблокировала банковскую карту № в отделение банка ВТБ «ДО №1 Невский, 59», расположенному по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Невский д. 59. Согласно изъятому юридическому делу ООО «Лайм» следует, что Поздняк Л.В. действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ серия № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 148-254);

- иным документом – заявлением о присоединении от 10.02.2021, согласно которому 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, просит открыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк», с использования системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», указав для подключения ДБО мобильный телефон № (том 3 л.д. 237-238);

- иным документом – списком выданных моментальных Бизнес-карт от 10.02.2021, согласно которому 10.02.2021 Поздняк Л.В. выдана банковская карта №, о чем свидетельствует соответствующая подпись (том 3 л.д. 244);

- показаниями специалиста ФИО22 от 21.04.2023, данными на предварительном следствии, оглашенными в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 163-166), согласно которым она работает главным выездным клиентским менеджером ПАО «Сбербанк». Согласно предъявленному юридическом делу – документам, связанных с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В. в ПАО «Сбербанк» следует, что не позднее 10.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» через сайт банка подала заявку на открытие расчетного счета. После чего сотрудником банка была обработана данная заявка и назначена встреча с клиентом, то есть Поздняк Л.В. Согласно представленным документам следует, что выездной менеджер ПАО «Сбербанк» встречалась лично с Поздняк Л.В. на территории Санкт-Петербургу, где именно неизвестно. 10.02.2021 менеджер банка ознакомила Поздняк Л.В. с заявлением о присоединении (заявление об открытие расчетного счета), сверила паспортные данные, а также проверила уставную документацию Общества, подтвердив полномочий Поздняк Л.В., как генерального директора ООО «Лайм». Согласно вышеуказанному заявлению следует, что 10.02.2021 ПАО «Сбербанк» был открыт расчетный счет №, а также выпущена банковская карта №. Согласно расписке Поздняк Л.В. получила банковскую карту 10.02.2021. Согласно заявлению о присоединении Поздняк Л.В. указала номер телефона №, для входа в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн», куда был отправлен логин и пароль для последующего входа и управления расчетным счетом. Открытый расчетный счет был привязан и обсуживался в отделение банка по адресу: г. Санкт-Петербург, пл. Карла Фаберже д. 8.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15.02.2023 с приложением, согласно которому осмотрен оптический CD-R диск, предоставленный ПАО «Бакн Уралсиб», содержащий юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 и выписки по расчетным счетам №. В ходе осмотра юридического дела установлено, что 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», находясь в отделение «Московское» филиала ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 139, корп. 2, лит. «А», подала заявление на подключение изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», подключилась к системе ПАО «Банк Уралсиб» - «Уралсиб-Бизнес Online», указав номер мобильного телефона №, а также заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичной акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», заключает договор банковского счета и открывает в ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета №, №, подключив номер телефона № к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online»; заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», предоставляется банковская карта №, привязанная к расчетному счету № ПАО «Банк Уралсиб»; заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», предоставляется банковская карта №, привязанная к расчетному счету № ПАО «Банк Уралсиб».

В ходе осмотра выписки по расчетному счету №, установлено, что за период с 25.02.2021 (дата открытия счета) по 11.01.2023 оборот денежных средств составил 55 500 рублей. В ходе осмотра выписки по расчетному счету № установлено, что за период с 25.02.2021 (дата открытия счета) по 11.01.2023 оборот денежных средств составил 254 119 рублей (том 2 л.д. 11-59);

- иным документом – заявлением на подключение изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от 25.02.2021, согласно которому 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, находясь в отделение «Московское» филиала ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 139, корп. 2, лит. «А», подала заявление на подключение изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому Поздняк Л.В. подключила систему ДБО ПАО «Бакн Уралсиб» - «Уралсиб-Бизнес Online», указав номер мобильного телефона № (том 2 л.д. 52);

- иным документом – заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичной акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» от 25.02.2021, согласно которому 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, находясь в отделение «Московское» филиала ПАО «Банк Уралсиб», по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 139, корп. 2, лит. «А», подала заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичной акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ», согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», заключает договор банковского счета и открывает в ПАО «Банк Уралсиб» расчетные счета №, №, подключив номер телефона № к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online» (том 2 л.д. 53-55);

- иным документом – заявлением о выпуске бизнес-карты от 25.02.2021, согласно которому 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому Поздняк Л.В., предоставляется банковская карта №, привязанная к расчетному счету № ПАО «Банк Уралсиб» (том 2 л.д. 56-57);

- иным документом – заявлением о выпуске бизнес-карты от 25.02.2021, согласно которому 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала заявление о выпуске бизнес-карты, согласно которому Поздняк Л.В., предоставляется банковская карта №, привязанная к расчетному счету № ПАО «Банк Уралсиб» (том 2 л.д. 58-59);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.03.2023, согласно которому АО КБ «Модульбанк» представило выписки по расчетным счетам №, № ООО «Лайм» ИНН 7801694339. В ходе осмотра выписок установлено, что по расчетному счету № за период с 13.03.2021 (дата открытия счета) по 05.02.2023 оборот денежных средств составил 2 642 508 рублей; по расчетному счету № за период с 25.02.2021 (дата открытия счета) по 05.02.2023 оборот денежных средств составил 2 686 806,78 рублей (том 2 л.д. 64-71);

- протоколом выемки от 17.04.2023, согласно которому у руководителя службы безопасности АО КБ «Модульбанк» изъято юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО КБ «Модульбанк» (том 3 л.д. 104-107);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20.04.2023 с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра установлено, что 25.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» подала в АО КБ «Модульбанк» заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, согласно которому Поздняк Л.В. воспользовалась услугами АО КБ «Модульбанк» по открытию и обслуживания расчетного счета, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», указав для подключения ДБО мобильный телефон № Согласно соглашению об использовании простой электронной подписи от 25.02.2021, АО КБ «Модульбанк» была изготовлена электронная подпись для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank». На основании заявления о выпуске неименной платежной корпоративной карты от 13.03.2021, подписанный электронной цифровой подписью Поздняк Л.В., АО КБ «Модульбанк» была выпущена корпоративная карта «Visa». Согласно расписке в получении банковской карты Модульбанка от 13.03.2021 Поздняк Л.В. получила банковскую карту №4028 90** **** 1057, о чем свидетельствуют электронная подпись Поздняк Л.В. Согласно изъятому юридическому делу ООО «Лайм» следует, что Поздняк Л.В., действуя как генеральный директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, внесла необходимые сведения об организации и о физическом лице (генеральном директоре), предоставив в АО КБ «Модульбанк» в том числе свои паспортные данные – паспорт РФ № выдан ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области 10.04.2018 (том 3 л.д. 108-118);

- иным документом – заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 25.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала в АО КБ «Модульбанк» заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, согласно которому Поздняк Л.В. воспользовалась услугами АО КБ «Модульбанк» по открытию и обслуживания расчетного счета, с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Modulbank», указав для подключения ДБО мобильный телефон № (том 3 л.д. 115-116);

- иной документ – соглашение об использовании простой электронной подписи от 25.02.2021, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подписала соглашение об использовании простой электронной подписи с АО КБ «Модульбанк», согласно которому АО КБ «Модульбанк» изготовлена электронная подпись для работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Modulbank» (том 3 л.д. 113);

- иным документом – заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты от 13.03.2021, согласно которому Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты в АО КБ «Модульбанк», согласно которому просит открыть расчетный счет и выпустить корпоративную карту, подписав заявление электронной подписью (том 3 л.д. 111-112);

- иным документом – распиской в получении банковской карты Модульбанка от 13.03.2021, согласно которому 13.03.2021 Поздняк Л.В. получила банковскую карту №4028 90** **** 1057, о чем свидетельствует электронная подпись (том 3 л.д. 110);

- показаниями свидетеля Свидетель №2 от 17.04.2023, данными на предварительном следствии, оглашенным в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ (том 5 л.д. 152-158), согласно которым он работает руководителем службы безопасности АО КБ «Модульбанк». Отношения между банком и клиентом, по открытию счетов, пользованию средствами, их управления регламентируется договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему. Данный договор согласно ст. 428 ГК РФ состоит из совокупности документов, к которым присоединяется клиент подписав соответствующее заявление. Правила, условия и другие документы банка размещены в публичном доступе на официальном сайте банка. Для управления счетом клиенту предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания Modulbank. Система Modulbank автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в заявление о присоединении, посредством системы интернет-банк, мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Мобильное приложение «Modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенных для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетом клиента и выполнения других функций. Система интернет-Банк - компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет–ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетом клиента и выполнения других функций. Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетом клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин и пароль, используемый для получения доступа к мобильному приложению и веб-версии интернета-банка. Логин – уникальный идентификатор клиента для доступа в систему «Modulbank», чаще всего является номер телефона. Пароль – известная только клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизованным номером клиента, входящая в комплекс базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести аутентификацию клиента. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать пользователя в системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в системе совершено определенным пользователем) и обеспечивают доступ этого пользователя в систему с установленными правами доступа. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц.

Согласно представленному юридическом делу, Поздняк Л.В., действовавшая в качестве генерального директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339, 25.02.2021 в 13 часов 00 минут, по адресу: г. Санкт-Петербург, пр. Московский д. 195, лит. «А», был открыт расчетный счет №. При открытии счета клиентов (Поздняк Л.В.) указан номер мобильного телефона № и адрес электронной почты Laim.spb2021@mail.ru. Также в тот же день между Банком и Клиентом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. Таким образом, 25.02.2021 Поздняк Л.В. лично подписала только заявление на присоединение к договору комплексного обслуживания. Все дальнейшее общение с клиентом, в том числе подача заявлений на выдачу банковской карты, происходило через личный кабинет. 13.03.2021 через личный кабинет Поздняк Л.В. как генеральный директора ООО «Лайм» обратилась с заявлением о выдаче неименной платежной карты, в тот же день клиенту была вручена карта №4028 90** **** 1057, к которой привязан расчетный счет №. В системе Банка не отражается способ получения карты, это может быть как курьерская служба, так и личное обращение клиента к представителю банка. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом активировать карту до получения клиент не может. Вышеуказанный абонентский номер телефона и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, уполномоченным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом и от имени клиента, в данном случает от имени Поздняк Л.В. Таким образом, лицо обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, Поздняк Л.В, – как руководитель ООО «Лайм». Так как Поздняк Л.В. никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данной организации. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, пре наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовый связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, открытым на имя клиентов. Поздняк Л.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в том числе электронных. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, так как это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

- протоколом осмотра предметов (документов) от 03.03.2023, согласно которому осмотрено юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, и выписки по расчетному счету № АО «Тинькофф Банк» предоставленные совместно с сопроводительным письмом из АО «Тинькофф Банк». В ходе осмотра юридического дела установлено, что 26.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм», подала заявление о присоединении к условиям договора банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему, согласно которому Поздняк Л.В. для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания указала номер мобильного телефона №. На основании заявления Поздняк Л.В. от 26.02.2021 АО «Тинькофф Банк» 27.02.2021 открыт расчетный счет №. В ходе осмотра выписки по расчетному счету № установлено, что за период времени с 27.02.2021 (дата открытия расчетного счета) по 22.04.2021 оборот денежных средств составил 203 120 рублей (том 2 л.д. 64-71);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 13.03.2023 с приложением, согласно которому осмотрено юридическое дело – документы, связанные с открытием расчетного счета Поздняк Л.В., действующей как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, АО «Тинькофф Банк» предоставленные совместно с сопроводительным письмом из АО «Тинькофф Банк». В ходе осмотра юридического дела установлено, что на основании заявления о присоединении к условиям договора банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему от 26.02.2021, АО «Тинькофф Банк» 27.02.2021 был открыт расчетный счет №, с привязанным к нему банковской картой №5534 20** **** 2780, а также подключен номер телефона № к системе дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк». Согласно сопроводительному письму АО «Тинькофф Банк» следует, что документы для получения корпоративной карты Поздняк Л.В. были подписаны 28.02.2021, по адресу: г. Санкт-Петербург, пл. Александра Невского д. 2 (том 2 л.д. 76-93);

- иным документом – заявлением о присоединении к условиям договора банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему от 26.02.2021, согласно которому 20.02.2021 Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, подала заявление о присоединении к условиям договора банковского обслуживания юридических лиц, ИП и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложение к нему, согласно которому Поздняк Л.В. для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания указала номер мобильного телефона № (том 2 л.д. 93);

- иным документом – анкетой держателя Бизнес-карты от 20.02.2021, согласно которой Поздняк Л.В., действуя как генеральный директор ООО «Лайм» ИНН 7801694339, получила банковскую карту №5534 20** **** 2780 (том 2 л.д. 92).

Перечисленные доказательства судом непосредственно исследованы в ходе судебного разбирательства, проверены, оцениваются как объективные и достоверные, относимые и допустимые, друг другу не противоречащие, в своей совокупности достаточные для разрешения настоящего уголовного дела и признания вины подсудимой Поздняк Ларисы Владимировны в совершении преступлений в установленном судом объеме доказанной по следующим обстоятельствам.

Оценивая все доказательства в их совокупности, суд доверяет показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, специалистов ФИО20, ФИО21, ФИО17, ФИО15, ФИО22, ФИО10, данными на предварительном следствии и исследованным в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ по ходатайству государственного обвинителя и при отсутствии возражений стороны защиты, судом не установлено, поскольку показания указанных лиц последовательны, логичны, согласуются между собой и подтверждаются письменными доказательствами. При этом суд учитывает, что указанные допросы произведены следователем при строгом соблюдении всех требований УПК РФ, при этом дополнительных вопросов по обстоятельствам, неосвещенным в показаниях свидетелей - специалистов, данных на следствии, от участников процесса после их оглашения не поступило, в связи с чем суд не усматривает нарушений права подсудимой на защиту.

Кроме того, судом не установлено, а стороной защиты не представлено, оснований для оговора подсудимой данными лицами, поскольку указанные лица в своих допросах показали, что до событий исследуемых судом, они с Поздняк Л.В. знакомы не были, неприязненных отношений как до, так и в ходе расследования уголовного дела к ней не испытывали.

Каких-либо нарушений уголовно - процессуального закона, допущенных при получении доказательств, являющихся безусловным основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, судом не установлено.

Органами предварительного следствия действия были квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты АО «Райфайзенбанк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО Банк «ФК Открытие»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО «Банк ВТБ»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты АО «Альфа-банк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО «Росбанк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО «АК Барс» Банк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО «Сбербанк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты ПАО «БАНК Уралсиб» и банковской карты АО КБ «Модульбанк»), по ч. 1 ст. 187 УК РФ (по преступлению в отношении банковской карты АО «Тинькофф Банк»).

В ходе судебных прений государственный обвинитель Курылева М.Б. с учетом положений п. 2 ч. 8 ст. 246 УПК РФ квалифицировала действия Поздняк Л.В. как три преступления, предусмотренные ч. 1 ст. 187 УК РФ, исключив из объема предъявленного обвинения в каждом случае транспортировку, как не нашедшую своего объективного подтверждения, поскольку на основании совокупности исследованных доказательств в ходе судебного разбирательства установлено, что совершенные Поздняк Л.В. преступления, охватывались умыслом, направленным на получение определенного преступного результата - неправомерного оборота средств платежей, то есть приобретения, хранения в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, таким образом, по мнению государственного обвинителя, преступные действия Поздняк Л.В., совершенные в отношении банковских карт АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», охватываются ч.1 ст. 187 УК РФ, вместе с тем с учетом периодов обращения в банковские учреждения и сбытом полученных в них электронных носителей информации неустановленному лицу, действия подсудимой Поздняк Л.В. должны быть квалифицированы по ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187 УК РФ.

Суд, исследовав материалы уголовного дела в совокупности представленных государственным обвинителем доказательств, приходит к выводу об обоснованности предложенной государственным обвинителем квалификации действий Поздняк Л.В.

Представленными суду доказательствами объективно подтверждено и установлено, что Поздняк Л.В. в ответ на незаконное предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение, от своего имени, как генерального директора ООО «Лайм» ИНН 7801694339 (далее по тексу - ООО «Лайм», Общество), открыть расчетный счет с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) в банки, после чего сбыть неустановленному лицу (лицам) электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ей, Поздняк Л.В., юридического лица ООО «Лайм». Приняв указанное предложение, Поздняк Л.В. обратилась с заявлениями на открытие в банках АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», счетов на свое имя как генерального директора ООО «Лайм», и, получив там в период с 03.02.2021 по 08.02.2021 в банках АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», в период с 03.02.2021 по 10.02.2021 в банки АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк», в период с 03.02.2021 по 26.02.2021 в банки ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», банковские карты, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, таким образом действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью последующего сбыта приобрела электронные носители информации - банковские карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Затем, Поздняк Л.В., продолжая реализацию вышеуказанного преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления услуг АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк», согласно которым держатель электронного носителя информации (банковской карты) несет персональную ответственность за передачу банковской карты и разглашение сведений, относящейся к банковской тайне, храня при этом при себе с целью дальнейшего сбыта приобретенных при вышеописанных обстоятельствах в вышеуказанных банках электронных носителей информации (банковские карты), лично передавала неустановленному лицу согласно ранее имевшейся между ними договоренности указанные электронные носители информации (банковские карты), сообщив при этом неустановленном лицу ПИН-коды (персональные идентификационные номера) от электронных носителей информации (банковских карт), тем самым сбыла указанные электронные носители информации, необходимые неустановленному лицу для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету, открытому на ее, Поздняк Л.В., имя, как генерального директора ООО «Лайм», получив от неустановленного лица денежное вознаграждение.

Об умысле подсудимой на совершение указанных преступлений свидетельствует ее осведомленность о неправомерности таких действий, что подтверждается показаниями подсудимой Поздняк Л.В., данными на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 276 УПК РФ в связи с отказом подсудимой Поздняк Л.В. от дачи показаний, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, из которых следует, что она понимала, что открытый расчет и выданная банковская карта будет использоваться «Русланом» для осуществления незаконных банковских операций, так как она является подставным генеральным директором ООО «Лайм» и какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью не занимается.

Статьей 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» установлено, что электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Из приведенного определения следует, что банковская карта, как разновидность платежной карты представляет собой электронный носитель информации, используемый при применении того или иного электронного средства платежа, и являющийся, в свою очередь разновидностью технического устройства. Кроме того, банковские карты относят к электронным носителям информации (разновидности технических устройств), поскольку выпускаемые в настоящее время различными банками банковские карты являются микросхемными картами (смарт-картами), поскольку в сами банковские карты встроена микросхема.

Согласно договорам с банками, Поздняк Л.В. было достоверно известно о том, что она несёт персональную ответственность за передачу банковской карты третьим лицам и разглашение сведений, относящихся к банковской тайне, а также о том, что банковскую карту нельзя передавать третьим лицам. В памятке или правилах для держателей банковских карт любых банков четко указано ограничение на передачу банковской карты, поскольку именно клиент несет ответственность за все совершенные операции.

Документами, изъятыми из банковских организаций, подтверждается, что именно Поздняк Л.В. были получены банковские расчетные карты, что согласуется с ее показаниями, данными на следствии, в которых Поздняк Л.В. полностью признала свою вину, активно способствовала расследованию уголовного дела, и ее показания объективно подтверждены представленными стороной обвинения доказательствами.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о виновности подсудимой Поздняк Л.В. установленной и доказанной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ (совершенные в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 08.02.2021 в банках АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ») - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; по ч.1 ст. 187 УК РФ (совершенные в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 10.02.2021 в банках АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк») - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств; по ч.1 ст. 187 УК РФ (совершенные в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 25.02.2021 в банках ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк») - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в по совокупности преступлений, предусмотренных ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187, ч.1 ст. 187 УК РФ.

При назначении наказания за совершенные преступления суд учитывает их характер и степень общественной опасности, данные о личности подсудимой, о состоянии ее здоровья, обстоятельства, смягчающие и все иные, влияющие на его назначение, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В качестве смягчающего наказание обстоятельства, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ суд учитывает признание подсудимой своей вины и чистосердечное раскаяние в каждом совершенном ею преступлении, ее состояние здоровья, наличие у нее хронических заболеваний.

В соответствии с п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ суд в качестве смягчающего обстоятельства учитывает активное способствование подсудимой в расследовании преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, в соответствии со ст.63 УК РФ, судом не усмотрено.

В качестве сведений, характеризующих данные о личности подсудимой, суд учитывает, что Поздняк Л.В. ранее не судима, на учете в ПНД и НД не состоит, до недавнего времени была трудоустроена, сведений, компрометирующего характера в отношении Поздняк Л.В. по месту регистрации или жительства суду не представлено.

При таких обстоятельствах, и, принимая во внимание, что Поздняк Л.В. совершила ряд умышленных преступлений, каждое из которых отнесено Законом к категории тяжкого, в связи с чем суд приходит к выводу, что цели назначения уголовного наказания, сформулированные положениями ст.43 УК РФ, могут быть достигнуты путем назначения Поздняк Л.В. наказания исключительно в виде лишения свободы, не усматривая оснований для назначения наказания в виде принудительных работ в соответствии со ст. 53.1 УК РФ.

Одновременно, с учетом фактических обстоятельств совершения преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории тяжести каждого совершенного Поздняк Л.В. преступления, на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 УК РФ не имеется.

Учитывая отношение подсудимой Поздняк Л.В. к каждому совершенному преступлению и наступившим последствиям, все обстоятельства, смягчающие наказание, в том числе и предусмотренное п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, суд считает, что срок лишения свободы Поздняк Л.В. за каждое совершенное ею преступление, не должен быть чрезмерно продолжительным, полагая необходимым назначить ей наказание с применением ч.1 ст. 62 УК РФ. Одновременно учитывая изложенное, а также ее материальное и имущественное положение, состояние здоровья, суд при определении наказания за каждое совершенное преступление, также считает возможным не назначать Поздняк Л.В. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч.1 ст.187 УК РФ, в качестве обязательного, применив положения ст. 64 УК РФ.

Принимая во внимание тяжесть совершенных Поздняк Л.В. преступлений, суд находит наиболее целесообразным при определении размера окончательного наказания в соответствии с ч.3 ст. 69 УК РФ применить метод частичного сложения.

Вместе с тем, с учетом всех обстоятельств по делу, данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу о том, что достижение целей наказания и исправление осужденной возможно без реальной изоляции от общества, и считает возможным назначить наказание подсудимой Поздняк Л.В. в виде лишения свободы с применением правил ст.73 УК РФ, то есть условно с возложением обязанностей, предусмотренных частью пятой данной статьи, способствующих контролю и исправлению осужденной.

По мнению суда, данное наказание будет являться справедливым, способствующим исправлению осужденной и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Правовых оснований для прекращения уголовного дела и освобождения от наказания подсудимой судом не усмотрено.

Оснований для применения положений ст. 104.1 УПК РФ судом не усмотрено.

При разрешении судьбы вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.ст. 81, 82 УПК РФ, учитывая значение вещественных доказательств для уголовного дела, их свойство и принадлежность.

Процессуальные издержки, связанные с участием в уголовном деле защитника в соответствии со ст. 132 УПК РФ, с учетом материального положения подсудимой, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

Гражданский иск по делу не заявлен и отсутствует.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Поздняк Ларису Владимировну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187; ч.1 ст.187; ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание:

ч.1 ст.187 УК РФ (в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 08.02.2021 в банках АО «Райфайзенбанк», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ») с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на 01 (один) год;

ч.1 ст.187 УК РФ (в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 10.02.2021 в банках АО «Альфа-банк», ПАО «Росбанк», ПАО «АК Барс» Банк», ПАО «Сбербанк») с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на 01 (один) год;

ч.1 ст.187 УК РФ (в отношении банковских карт в период с 03.02.2021 по 25.02.2021 в банках ПАО «БАНК Уралсиб», АО КБ «Модульбанк», АО «Тинькофф Банк») с применением ст. 64 УК РФ, в виде лишения свободы на 01 (один) год;

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Поздняк Л.В. наказание в виде лишения свободы на срок 02 (два) года.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Поздняк Л.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 02 (два) года.

На основании ч.5 ст. 73 УК РФ возложить на условно осужденную следующие обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; ежемесячно являться в УИИ на регистрацию в дни установленные инспекцией.

Избранную в отношении Поздняк Л.В. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: оптический CD-R диск, содержащий регистрационное дело ООО «Лайм», оптический CD-R диск, содержащий сведения из МИФНС №16 Санкт-Петербурга, оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в АО «Альфа-Банк», выписки по расчетному счету ООО «Лайм» в АО «Райффазенбанк» на 18 листах, оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетному счету ООО «Лайм» в ПАО Банк «ФК Открытие», оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетным счетам, юридическое дело ООО «Лайм» в ПАО «Банк Уралсиб», выписки по расчетному счету ООО «Лайм» в ПАО «АК Барс» на 4 листах, выписки по расчетным счетам ООО «Лайм» в АО КБ «Модульбанк» на 10 листах, оптический CD-R диск, содержащий сведения по расчетным счетам ООО «Лайм» в ПАО «Сбербанк», оптический CD-R диска, содержащий сведения по расчетным счетам ООО «Лайм» в ПАО «ВТБ Банк», выписки по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в АО «Тинькофф Банк» на 96 листах, оптический CD-R диск, содержащий юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Райффайзенбанк»; выписки по расчетному счету, юридическое дело ООО «Лайм» в ПАО «Росбанк» на 23 листах, ответ АО «Тинькофф Банк» на 7 листах, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО «Альфа-Банк» на 18 листах, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «ФК Открытие» на 14 листах, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «АК Барс» на 27 листах, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в АО КБ «Модульбанк» на 9 листах, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «Сбербанк» на 31 листе, юридическое дело, документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «Лайм» ИНН 7801694339 в ПАО «ВТБ Банк» на 39 листах, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Процессуальные издержки, связанные с участием в уголовном деле защитника при рассмотрении уголовного дела судом первой инстанции, возместить за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Санкт-Петербургского Городского суда в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, либо принесения государственным обвинителем апелляционного представления осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Дополнительные апелляционные жалоба, представление, подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания суда апелляционной инстанции.

Председательствующий: