Судебный акт #1 (Определение) по делу № 12-117/2024 от 26.04.2024

№ 12-117/2024

РЕШЕНИЕ

28 мая 2024 года г. Оренбург

Судья Оренбургского областного суда Чувашаева Р.Т., при секретаре Щукиной Н.Е., с участием прокурора Андреева А.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу законного представителя юридического лица Т.А.В. на постановление судьи Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 27 марта 2024 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «ЛИДЕР»,

установил:

постановлением судьи Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 27 марта 2024 года общество с ограниченной ответственностью «ЛИДЕР» (далее – ООО «ЛИДЕР», общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, с назначением наказания в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

В жалобе, поданной в Оренбургский областной суд, законный представитель общества Т.А.В. выражает несогласие с принятым постановлением, просит его отменить.

В дополнении к жалобе, поданной в Оренбургский областной суд, законный представитель Т.А.В. выражая несогласие с принятым постановлением, просит изменить постановление в части назначенного наказания, и, применив положения части 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ, снизить размер назначенного административного штрафа.

Законный представитель ООО «ЛИДЕР» Т.А.В.., надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения настоящей жалобы, в судебное заседание не явился, ходатайство об отложении не заявил, в связи с чем настоящее дело рассмотрено в его отсутствие.

Изучив материалы дела, ознакомившись с доводами жалобы и дополнения к ней, заслушав пояснения защитника Жездыбаева А.Ж., поддержавшего доводы жалобы, заслушав заключение прокурора Андреева А.В., прихожу к следующим выводам.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объективная сторона данного административного правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В соответствии с п. 1 и п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ от 21 декабря 2013 года «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона № 353-ФЗ устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом от 08 декабря 1995 года № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом № 151-ФЗ от 02 июля 2010 года «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом № 190-ФЗ от 18 июля 2009 года «О кредитной кооперации», Федеральным законом № 196-ФЗ от 19 июля 2007 года «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ).

В силу положений, закрепленных в преамбуле и статьях 2, 4 и 5 Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)», целями данного закона являются развитие форм инвестиций в средства производства на основе финансовой аренды (лизинга), защита прав собственности, прав участников инвестиционного процесса, обеспечение эффективности инвестирования. Лизинговая деятельность представляет собой вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг. Лизинговые компании (фирмы) - коммерческие организации (резиденты Российской Федерации или нерезиденты Российской Федерации), выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизингодателем является физическое или юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При этом нормами Федерального закона от 29 октября 1998 года № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» не предусмотрено право лизинговых компаний осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 КоАП РФ.

Осуществляемая ООО «ЛИДЕР» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как следует из материалов дела, прокуратурой Дзержинского района г. Оренбурга 2 февраля 2024 года проведена проверка в отношении ООО «ЛИДЕР» в сфере осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и при заключении и исполнении договоров лизинга транспортных средств, в ходе которой был установлен факт осуществления ООО «ЛИДЕР» деятельности по предоставлению потребительских займов под залог транспортных средств без соответствующего права на осуществление указанной деятельности.

При этом ООО «ЛИДЕР» к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ основным видом деятельности ООО «ЛИДЕР» является деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу).

Установленные обстоятельства послужили основанием для возбуждения заместителем прокурора Дзержинского района г. Оренбурга дела об административном правонарушении отношении ООО «ЛИДЕР», предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Судья районного суда установил, что представленные доказательства бесспорно подтверждают факт осуществления ООО «ЛИДЕР» профессиональной деятельности по выдаче потребительских займов под залог паспортов транспортных средств без соответствующего права на осуществление указанной деятельности.

Фактические обстоятельства дела и вина ООО «ЛИДЕР» в совершении административного правонарушения подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств: постановлением заместителя прокурора Дзержинского района г. Оренбурга о возбуждении дела об административном правонарушении от 16 февраля 2024 года (т. 1 л.д. 2-9); объяснениями Т.А.В. от 16 февраля 2024 года (л.д. 11-12); объяснениями С.А.В. от 12 февраля 2024 года (л.д. 20-21); договорами возвратного лизинга транспортных средств; договорами купли-продажи транспортных средств, а также иными материалами дела, которым дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

Совокупность установленных судьей районного суда фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования собранных по делу доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

Таким образом, как установлено судьей районного суда ООО «ЛИДЕР правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов не наделена, в связи с чем действия общества образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Как следует из материалов дела, договоры возвратного лизинга транспортных средств заключаются одновременно с договорами купли-продажи этого же транспорта с правом его обратного выкупа продавцом, определением его выкупной стоимости на момент окончания договора финансовой аренды, с передачей транспорта в пользование гражданина. Договоры финансовой аренды (лизинга) являются типовыми, согласно которым транспортное средство отчуждается физическими лицами по незначительной стоимости, равной сумме запрошенного кредита. Договор купли-продажи является приложением к договору финансовой аренды (лизинга) и заключены сторонами одновременно с договорами возвратного лизинга этого же транспорта с правом его обратного выкупа продавцом, определением его выкупной стоимости на момент окончания договора финансовой аренды, с передачей транспорта в пользование гражданина.

Судьей районного суда обоснованно дана оценка заключенным договорам, исследовано содержание представленных договоров, имеющихся в материалах дела, оснований ставить под сомнение выводы суда первой инстанции не усматриваю.

Представленными суду доказательствами подтверждается, что обществом осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым общество не относится, действия ООО «ЛИДЕР» правильно квалифицированы по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ были всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения. В силу требований статьи 26.1 КоАП РФ установлены событие административного правонарушения, лицо, его совершившее, виновность указанного лица в совершении административного правонарушения, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Фактические обстоятельства дела судьей районного суда установлены и исследованы в полном объеме, выводы соответствуют нормам действующего законодательства и доказательствам, имеющимся в материалах дела, получившим оценку с точки зрения их относимости, допустимости и достаточности, по правилам статьи 26.11 КоАП РФ.

Нарушений процессуальных требований, предусмотренных КоАП РФ, влекущих безусловную отмену состоявшихся по делу процессуальных актов, при рассмотрении дела об административном правонарушении не допущено.

Постановление о привлечении общества к административной ответственности за совершение вмененного административного правонарушения вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ для данной категории дел.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, не имеется.

Вместе с тем, довод защитника юридического лица о снижении размера административного штрафа, назначенного обществу, заслуживает внимания в силу следующего.

В силу положений части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ при назначении административного наказания в виде административного штрафа социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, административный штраф назначается в размере, предусмотренном санкцией соответствующей статьи (части статьи) раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях для лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

Из материалов дела следует, что ООО «ЛИДЕР» включено в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства 10 сентября 2022 года (категория микропредприятие).

Санкцией части 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрено наказание на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

На дату возникновения обстоятельств, послуживших основанием для возбуждения настоящего дела, статья 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях действовала и подлежала применению при определении размера наказания.

Учитывая вышеизложенное, имущественное положение юридического лица, прихожу к выводу о наличии оснований для применения положений части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, и снижения назначенного обществу наказания в виде административного штрафа до 50 000 рублей.

Руководствуясь статьями 30.1 - 30.8 КоАП РФ, судья

решил:

жалобу законного представителя общества с ограниченной ответственностью «ЛИДЕР» Т.А.В. удовлетворить частично.

Постановление судьи Дзержинского районного суда г. Оренбурга от 27 марта 2024 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, в отношении общества с ограниченной ответственностью «ЛИДЕР» изменить: применить положения части 1 статьи 4.1.2 КоАП РФ, и снизить размер назначенного наказания в виде административного штрафа до 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей.

В остальной части постановление судьи районного суда оставить без изменения, жалобу заявителя - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу со дня его вынесения, но может быть обжаловано и (или) опротестовано в порядке, предусмотренном статьями 30.12 - 30.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в Шестой кассационный суд общей юрисдикции.

Судья Оренбургского

областного суда          Р.Т. Чувашаева