Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-260/2024 (2-2689/2023;) ~ М-2222/2023 от 13.10.2023

       Дело №2-260/2024

УИД 21RS0022-01-2023-002833-12

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

(заочное)

29 марта 2023 года                                                                                               г. Новочебоксарск

Новочебоксарский городской суд Чувашской Республики

под председательством судьи Кирилловой С.А.,

при секретаре судебного заседания Стефиновой И.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Латышевой Любови Леонидовны к Ефремовой Елене Петровне о взыскании задолженности по договорам займа, судебных расходов, об обращении взыскания на заложенное имущество (квартиру),

установил:

Латышева Л.Л. (далее - истец), с учетом уточнений в порядке ст. 39 Гражданского процессуального кодекса РФ, обратилась в городской суд с иском к Ефремовой Е.П. (далее - ответчик) о взыскании долга в общей сумме 1 416 199, 04 рублей по двум договорам займа от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 6-13, 35-43).

Иск мотивирован тем, что ДД.ММ.ГГГГ между сторонами заключен договор займа на сумму 400 000, 00 рублей, под 5% ежемесячно, сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ. До настоящего времени сумма займа в части 356 208, 88 рублей не возвращена, проценты не уплачены. ДД.ММ.ГГГГ в счет обеспечения возврата займа между сторонами также был оформлен договор об ипотеке (залога недвижимости): ответчик заложила свою квартиру, находящуюся по адресу: <адрес>, площадью 32.6 кв. м., кадастровый №. Пунктами 3.2, 3.3 договора займа предусмотрена ответственность (штрафная неустойка) за нарушение срока возврата долга - 2% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки. ДД.ММ.ГГГГ ответчик вновь заняла у истца по договору займа денежные средства в размере 300 000, 00 рублей, под 8% ежемесячно, со сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Аналогичным образом предусмотрена штрафная неустойка за нарушение срока возврата долга (2% ежедневно). На требования вернуть долги, ответчик не реагирует, затягивает время, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском. Просит взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ: 356 208, 88 рублей - основной долг, 391 828, 00 рублей - проценты за пользование займом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, и далее, по день уплаты суммы основного долга из расчета 5% в месяц, 21 372, 48 рублей - неустойка на основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 23 509, 68 рублей - неустойка на проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ: 300 000, 00 рублей - основной долг, 288 000, 00 рублей - проценты за пользование займом по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, и далее по день уплаты суммы долга из расчета 8% в месяц, 18 000, 00 рублей - неустойка на основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; 17 280, 00 рублей - неустойка на проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; обратить взыскание на квартиру, площадью 32,6 кв.м., находящуюся по адресу: Чувашская Республика <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащую ответчику на праве собственности, путем продажи ее с публичных торгов, определив начальную продажную цену квартиры в 2 756 000, 00 рублей, а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины.

К участию в процесс в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования, привлечены Управление Росреестра по Чувашской Республике, ООО «УК ЖКХ», Орган опеки и попечительства администрации <адрес>, Софронова Ю.А., Ефремов С.А.

В судебное заседание стороны, участники процесса не явились, извещены, от истца поступило письменное заявление о рассмотрении дела без участия, поддержала иск и просила его удовлетворить в полном объеме. Ответчик какие-либо заявления, ходатайства не представила, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просила, участвуя в судебных заседаниях от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ не оспаривала доводы иска, долг признала, сообщив о невозможности возврата долга в виду отсутствия денег. ООО «УК ЖКХ», в лице представителя Анисимовой Н.В., Орган опеки и попечительства администрации <адрес>, в лице начальника отдела Даниловой Т.В., ходатайствовали о рассмотрении дела без участия. От других участников процесса возражений, ходатайств не поступило.

Исходя из сведений о направлении и вручении сторонам судебных извещений, размещении информации в свободном доступе в сети «Интернет», суд не усматривает препятствий в рассмотрении дела без участия сторон, в заочном порядке.

Изучив материалы дела, представленные и добытые в суде доказательства, оценив их по правилам ст. 67 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии со ст. 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 314 Гражданского кодекса РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода. В случаях, когда обязательство не предусматривает срок его исполнения и не содержит условий, позволяющих определить этот срок, оно должно быть исполнено в разумный срок после возникновения обязательства.

Согласно статьи 431 Гражданского кодекса РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

В силу части 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ, по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороне деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму долга или равное количество полученных вещей.

Согласно части 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с частью 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

По делу установлено, что ДД.ММ.ГГГГ истец передала ответчику 400 000, 00 рублей, со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, под 5% в месяц (по 20 000 рублей), которые подлежат выплате заемщиком до 24 числа каждого месяца путем передачи их (20 000, 00 рублей) наличными денежными средствами до дня возврата суммы займа. В подтверждение передачи денег и об их условиях представлены договор займа от ДД.ММ.ГГГГ и акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 14-16, 17).

Далее, на основании заявления ответчика о дополнительной выдаче займа (л.д. 18), ДД.ММ.ГГГГ истец передала ответчику 300 000, 00 рублей, со сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, под 8% в месяц (по 24 000 рублей), которые подлежат выплате заемщиком до 10 числа каждого месяца путем передачи их (24 000, 00 рублей) наличными денежными средствами до дня возврата суммы займа. В подтверждение передачи денег и об их условиях представлены договор займа от ДД.ММ.ГГГГ и акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 19-21, 22).

Кроме того, в обеспечение возврата займа по договору от ДД.ММ.ГГГГ, между сторонами заключен договор об ипотеке от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которого, ответчик (залогодатель) заложила в пользу истца (залогодержатель) недвижимое имущество: квартиру, назначение: жилое, общей площадью 32,6 кв.м. находящееся по адресу: Чувашская Республика <адрес>, кадастровый (или условный) №, принадлежащее ответчику (добрачная фамилия - Софронова) на праве собственности, с залоговой стоимостью по соглашению сторон предмета залога (начальная продажная цена) в 1 000 000, 00 рублей (л.д. 23-26).

Договор об ипотеке зарегистрирован в Управлении Росреестра по Чувашской Республике ДД.ММ.ГГГГ, номер регистрации: 21:02:010503:961-21/051/2021-2 (л.д. 113-170).

Как следует из содержаний названных договоров займа, заемщик (ответчик) взяла деньги в долг на определенный срок, обязалась при этом уплачивать проценты за пользование займами в размере 5 и 8 процентов в месяц, соответственно, от сумм займа (п. 1.2). Выплата по займу должна была производится в виде процентов, ежемесячно (до 24 числа и до 10 числа, соответственно).

Таким образом, исходя из условий договоров займа, стороны определили как срок, так и условия возврата займа.

В установленные договорами сроки, а также к моменту рассмотрения дела в суде, ответчик сумму займа не возвратила, проценты также не уплатила. Доказательства обратного либо иные возражения ответчиком суду не представлены.

В силу ст. 196 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Таким образом, требования, изложенные в исковом заявлении о взыскании суммы основного долга, процентов за пользование заемными средствами за заявленные периоды, и далее, - до фактического погашения долга, в заявленных размерах, подлежат удовлетворению.

Представленный истцом расчет судом проверен, признается правильным, ответчиком расчет истца не оспорен, иная методика расчета не предложена, доказательства надлежащего исполнения взятых на себя обязательств суду не представлено, более того, ответчик не оспаривала правомерность заявленного иска, сумму долга признала.

Истцом также заявлены требования о взыскании с ответчика неустойки (пеней) по обоим договорам займа, в размере 2% в день от суммы просроченной задолженности (п.п. 3.2, 3.3), что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ составляет: на сумму основного дола - 21 372, 48 рублей; на сумму процентов - 23 509, 68 рублей; по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ: на сумму основного долга - 18 000, 00 рублей; на сумму процентов, - 17 280, 00 рублей.

В соответствии со ст. 431 Гражданского кодекса РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договоров в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимается во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Действующее законодательство (ст. ст. 329, 330 Гражданского кодекса РФ) предусматривает, что исполнение обязательства может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором (ст. 329 Гражданского кодекса РФ).

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения (ст. 330 Гражданского кодекса РФ).

Ответчик нарушила сроки возврата займа, что подтверждается материалами дела, ответчиком не оспаривается.

Таким образом, заявленные суммы неустойки (пеней) также подлежат взысканию с ответчика в пользу истца, оснований для снижения их, применительно к ст. 333 Гражданского кодекса РФ, суд не усматривает, поскольку доказательств несоразмерности заявленной неустойки к нарушенным обязательством, суду не представлено.

В соответствии со ст. 337 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно части 1 ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с частью 1 ст. 349 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии с положениями ст. 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости имущества. Предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер явно несоразмерен стоимости имущества при соблюдении одновременно двух условий: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем 5 процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Оснований, предусмотренных законом, при которых не допускается обращение взыскания на предмет залога, не имеется.

Учитывая неисполнение обязательств ответчиком по договорам займа, имеются установленные законом основания для обращения взыскания на предмет залога - квартиру, назначение: жилое, общей площадью 32,6 кв.м. находящееся по адресу: Чувашская Республика <адрес>, кадастровый (или условный) №.

Ответчик является собственником указанной квартиры (л.д. 112).

В соответствии со ст. 56 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №102 -ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращается взыскание, должно быть реализовано путем продажи с публичных торгов.

В силу ст. 350 Гражданского кодекса РФ, реализация (продажа) заложенного имущества, на которое обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случае обращения взыскания на имущество в судебном порядке.

При оформлении залоговых правоотношений стороны дают оценку предмету залога, данное условие является существенным для договора залога (ст. 339 Гражданского кодекса РФ).

Принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом.

Стороны при заключении договора соглашением установили залоговую (начальную продажную цену) квартиры в размере 1 000 000, 00 рублей, что в судебном заседании не оспорено.

Обращаясь в суд с настоящим иском, в целях определения начальной продажной цены залогового имущества (квартиры), истец провела экспертизу, согласно отчета № от ДД.ММ.ГГГГ, рыночная стоимость предмета ипотеки составляет 2 756 000, 00 рублей (л.д. 46-93).

Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Таким образом, указанная норма содержит императивные требования относительно действий суда при определении начальной продажной цены заложенного имущества на основании отчета оценщика, которая должна быть установлена в размере 80% от рыночной стоимости этого имущества.

Таким образом, 80% от определенной специалистом стоимости предмета ипотеки, начальная продажная цена заложенного имущества составляет 2 2 204 800, 00 рублей (2 756 000, 00 рублей x 80%) / 100% ).

В силу части 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенным требованиям.

Уплаченная истцом государственная пошлина на цену иска в размере 15 581, 00 рублей подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 233-236 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

решил:

░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░:

░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 792 919 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 04 ░░░., ░░ ░░░░░░░:

- 356 208, 88 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░;

- 391 828, 00 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 5% ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

- 21 372, 48 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░;

- 23 509, 68 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 623 280 (░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░., ░░ ░░░░░░░:

- 300 000, 00 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░;

- 288 000, 00 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 8% ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

- 18 000, 00 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░;

- 17 280, 00 ░░░░░░ - ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 32,6 ░░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ 2 204 800 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 581 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░░ 00 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                                 ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.