Дело № 2-1828/12
Р Е Ш Е Н И Е
Именем Российской Федерации
25 июля 2012 года г.Новосибирск
Октябрьский районный суд города Новосибирска в составе:
Председательствующего судьи Капитаненко Т.А.,
При секретаре Зуеве А.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Турунтаева В.В. к ОАО «Ответчик (по первонач иску)» о взыскании неосновательного обогащения, встречному иску ОАО «Ответчик (по первонач иску)» к Турунтаеву В.В., ответчик (по встр.иску) о взыскании процентов,
У С Т А Н О В И Л:
Турунтаев В.В. обратился в суд с иском к ОАО «Ответчик (по первонач иску)» о взыскании неосновательного обогащения.
В обоснование своих требований истец ссылается на то, что /дата/ Октябрьским районным судом г. Новосибирска вынесено решение по иску ОАО «Ю.Л.1» к Турунтаеву В.В., ответчик (по встр.иску) о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, согласно решения, суд частично удовлетворил исковые требования ОАО «Ю.Л.1», решил взыскать солидарно с Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу ОАО «Ю.Л.1» сумму задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты>, обратить взыскание на заложенную квартиру, расположенную по адресу: <адрес> путем продажи с публичных торгов, определив начальную продажную стоимость квартиры в размере <данные изъяты>, взыскать солидарно с Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу ОАО «Ю.Л.1» расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>. Решение суда вступило в законную силу. /дата/ Октябрьским районным судом г.Новосибирска вынесено определение о предоставлении отсрочки исполнения решения суда сроком до /дата/ Так, /дата/ Октябрьским районным судом г. Новосибирска вынесено определение о замене стороны взыскателя ОАО «Ю.Л.1» его правопреемником ОАО «Ответчик (по первонач иску)». В указанном определении судом установлено, что на основании договора купли-продажи закладных № от /дата/ и акта приема-передачи закладных от /дата/ требования взыскателя ОАО «Ю.Л.1» к Турунтаеву В.В. и фио 1 перешли к ОАО «Ответчик (по первонач иску). Обстоятельства, установленные в решении Октябрьского районного суда г. Новосибирска от /дата/, определении о предоставлении отсрочки исполнения решения суда от /дата/, определении о замене стороны взыскателя от /дата/ в силу ст. 61 ГК РФ имеют преюдициальное значение и не подлежит доказыванию вновь и не подлежат оспариванию.
Истец ссылается на то, что в период с /дата/ по /дата/ в целях исполнения решения суда уплатил в пользу взыскателя ОАО «Ю.Л.1», а начиная с /дата/ – ОАО «Ответчик (по первонач иску)» денежные суммы: <данные изъяты> - в счет уплаты госпошлины, что подтверждается платежным поручением № от /дата/; <данные изъяты> - в счет уплаты задолженности на основании решения суда, что подтверждается платежным поручением № от /дата/; <данные изъяты> - в счет уплаты задолженности на основании решения суда, что подтверждается платежным поручением № от /дата/; всего истцом была уплачена в пользу взыскателя денежная сумма в размере <данные изъяты>. Однако, в соответствии с решением суда подлежала уплате денежная сумма в размере <данные изъяты>, а именно сумма задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты> + сумма госпошлины в размере <данные изъяты>. Таким образом, истец уплатил ответчику денежную сумму на <данные изъяты> больше, чем было необходимо в соответствии с решением суда. Поскольку решением суда была установлена обязанность уплаты в пользу ответчика денежной суммы в размере <данные изъяты>, а истец уплатил в пользу ответчика денежную сумму на <данные изъяты> больше, чем было необходимо в соответствии с решением суда, следовательно, переплаченная денежная сумма по мнению истца является для ответчика неосновательным обогащение. В связи с чем, истец считает, что ответчик обязан ему возместить сумму неосновательно приобретенных денежных средств (неосновательного обогащения). Истец считает, что проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат начислению начиная с /дата/, т.е. с даты уплаты ответчиком денежной суммы в размере <данные изъяты>, т.к. именно начиная с этой даты ответчик (приобретатель) должен был узнать о неосновательности получения от истца денежной суммы, превышающей сумму его задолженности по решению суда. Кроме того, в соответствии со ст. 395 ГПК РФ, истец указывает, что сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на /дата/ составляет <данные изъяты>.
Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просит взыскать с ответчика сумму неосновательного обогащения <данные изъяты>., взыскать сумму процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на /дата/ в размере <данные изъяты>.
В судебное заседание истец Турунтаев В.В. и его представитель фио 2 на явились, извещены надлежащим образом, представитель истца направил в суд заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, на исковых требованиях настаивал в полном объеме, ранее в судебном заседании просит взыскать с ответчика судебные расходы, связанные с участием в деле представителя в размере <данные изъяты>.
Представитель ответчика ОАО «Ответчик (по первонач иску)», действующий на основании доверенности, возражал против удовлетворения требований истца, в ходе судебного разбирательства обратился в суд со встречным иском к Турунтаеву В.В. и ответчик (по встр.иску) о взыскании процентов. В обоснование встречных требований ссылается на то, что /дата/ Октябрьским районным судом <адрес> по гражданскому делу № вынесено решение, в соответствии с которым исковые требования ОАО «Ю.Л.1» удовлетворены частично, с Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу ОАО «Ю.Л.1» взыскана задолженность по кредитному договору в размере <данные изъяты>. в том числе остаток задолженности по основному долгу <данные изъяты>., сумма начисленных но неуплаченных процентов за пользование кредитом - <данные изъяты>., начисленные пени в размере <данные изъяты>., обращено взыскание на заложенную квартиру, расположенную по адресу: <данные изъяты>, путем продажи с публичных торгов, определив начальную продажную стоимость квартиры в размере <данные изъяты>., взыскано солидарно с ответчиков в пользу ОАО «Ю.Л.1» судебных расходов в размере <данные изъяты>.
/дата/ Ответчиками в погашение задолженности по указанному решению суда внесены денежные средства в размере <данные изъяты>. Данные денежные средства зачислены кредитором ОАО «Ю.Л.1» в погашение задолженности по основному долгу. /дата/ все права по закладной, составленной ответчиками в обеспечение обязательств по кредитному договору №-И, в связи с неисполнением обязательств по которому вынесено решение от /дата/, перешли к ОАО «Ответчик (по первонач иску)». /дата/ Октябрьским районным судом <адрес> вынесено определение о замене взыскателя ОАО «Ю.Л.1» новым владельцем закладной ОАО «Ответчик (по первонач иску)».
В соответствии с решением суда от /дата/, общий размер суммы задолженности, взысканной в пользу ОАО «Ю.Л.1», рассчитан по состоянию на /дата/ и составляет остаток неисполненных обязательств по основному долгу -<данные изъяты>., сумма начисленных, но неуплаченных процентов за пользование кредитом - <данные изъяты>., а также пени и возмещение расходов на оплату госпошлины.
Согласно с п. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается его надлежащим исполнением, по мнению истца по встречному иску, вынесение решения суда о взыскании задолженности не является основанием для прекращения обязательства, поскольку определяет итоговый размер задолженности погасив который ответчик и исполнит обязательство.
В соответствии с п. 3.2. Кредитного договора №-И, проценты по кредиту начисляются Кредитором ежемесячно на остаток суммы кредита (ссудной задолженности), подлежащей возврату, ежемесячно, начиная со дня, следующего за днем фактического предоставления кредита, и по день окончательного возврата кредита включительно.
В ходе рассмотрения дела, установлено, что обязательства ответчиков по кредитному договору исполнялись ненадлежащим образом, что так же подтверждается частичным признанием ответчика исковых требований. Обязательство Ответчика по возврату основного долга исполнено надлежащим образом в полном объеме только /дата/, в связи с чем, за период с /дата/ по /дата/ т.е. по день фактического исполнения обязательств подлежат начислению проценты за пользование кредитом, в размере, определенном имеющимся договором. Общий размер процентов за пользование кредитом, подлежащих оплате за период с /дата/ по /дата/, с учетом внесения ответчиками денежных средств в размере <данные изъяты>, составляет <данные изъяты>.
Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец по встречному иску просит определить подлежащими выплате Турунтаевым В.В., ответчик (по встр.иску) ОАО «Ответчик (по первонач иску)» сумму задолженности по оплате процентов за пользование кредитом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты>. Зачесть в счет погашения задолженности Турунтаева В.В. ответчик (по встр.иску) перед ОАО «Ответчик (по первонач иску)» по оплате процентов за пользование кредитом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты>. сумму денежных средств в размере <данные изъяты>., перечисленных Турунтаевым В.В. /дата/ на расчетный счет ОАО «Ответчик (по первонач иску)». Взыскать солидарно с ответчиков в пользу истца расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.
Представитель истца Турунтаева В.В. ранее в судебном заседании возражал против удовлетворения встречного иска, просил удовлетворить исковые требования истца.
Ответчик по встречному иску ответчик (по встр.иску) в судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом.
Суд, выслушав представителя ответчика по основному исковому заявлению, исследовав материалы дела, приходит к следующему.
Согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают и вследствие неосновательного обогащения.
В соответствии со ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение) за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 ГК РФ.
Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (ч.2 ст.1102 ГПК РФ).
Судом установлено, что /дата/ Октябрьским районным судом г. Новосибирска вынесено решение по иску ОАО «Ю.Л.1» к Турунтаеву В.В., ответчик (по встр.иску) о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество. Решением суда исковые требования ОАО «Ю.Л.1» частично удовлетворены, взыскано солидарно с Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу ОАО «Ю.Л.1» сумма задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты>, в том числе остаток задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, обращено взыскание на заложенную квартиру, расположенную по адресу: <данные изъяты>, взыскано солидарно с Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу ОАО «Ю.Л.1» расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.
/дата/ Октябрьским районным судом г. Новосибирска вынесено определение о замене стороны взыскателя ОАО «Ю.Л.1» его правопреемником ОАО «Ответчик (по первонач иску)», в связи с чем установлено, что на основании договора купли-продажи закладных № от /дата/ и акта приема-передачи закладных от /дата/, требования взыскателя ОАО «Ю.Л.1» к Турунтаеву В.В. и фио 1 перешли к ОАО «Ответчик (по первонач иску).
Судом установлено, что Турунтаевым В.В. в пользу взыскателя по кредитному договору была уплачена денежная сумма в размере <данные изъяты>, что подтверждается платежным поручением № от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.22), платежным поручением № от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.23), платежным поручением № от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.24), что не оспаривается представителем ОАО «Ответчик (по первонач иску)» в судебном заседании.
Поскольку на основании решения суда, с ответчиков Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу кредитора взыскана общая сумма задолженности <данные изъяты>, а ответчиком Турунтаевым В.В. выплачено в пользу взыскателя <данные изъяты>, таким образом, истец полагает, что разница между указанными суммами в размере <данные изъяты> является суммой неосновательного обогащения.
В ходе судебного разбирательства представитель ОАО «Ответчик (по первонач иску)» обратился в суд со встречным иском к Турунтаеву В.В., ответчик (по встр.иску) о взыскании процентов.
Решая вопрос по встречному исковому заявлению, суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.
Согласно ст. 408 ГК РФ, надлежащее исполнение прекращает обязательство.
В соответствии со ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу ч. 1, 2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.
Решением суда установлено, что согласно п. 3.1 кредитного договора №-И, заключенного между ОАО Коммерческим банком «Ю.Л.2» – кредитор и Турунтаевым В.В. и ответчик (по встр.иску), за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты из расчета годовой процентной ставки в размере 13,5% годовых.
Согласно условиям договора размер ежемесячного аннуитетного платежа на дату подписания договора составляет <данные изъяты> (п. 3.3.6). Заемщик обязуется возвратить денежные средства в полном объеме и уплатить все начисленные кредитором проценты за весь фактический период пользования кредитом, считая с даты фактического предоставления кредита (п. 4.1.1.).
В соответствии с п. 3.2. кредитного договора проценты по кредиту начисляются кредитором ежемесячно, начиная со дня, следующего за днем фактического предоставления кредита, и по день окончательного возврата кредита включительно.
В силу ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.
Согласно разъяснений, данных в п.16 Постановления от /дата/ «О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами» (Пленум Верховного Суда РФ № и Пленум Высшего Арбитражного Суда РФ №), в случаях, когда на основании пункта 2 ст. 811, ст. 813, п.2 ст. 814 Кодекса заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма в соответствии с договором должна быть возвращена.
Как следует из разъяснений Постановления Пленума ВС РФ и ВАС от /дата/ «О практике применения положений гражданского кодекса РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами « при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.
Частью 1 ст. 811 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
На основании ч. 1 ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.
В соответствие с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.
Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 ГК РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.
На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.
Как установлено судом, решением Октябрьского районного суда г.Новосибирска от /дата/ суд полагал возможным отказать в удовлетворении требования истца о взыскании в ответчиков процентов за пользование кредитом и пени за нарушение сроков возврата кредита и уплаты процентов по день реализации квартиры, поскольку в решении суда должна быть определенно указана денежная сумма, подлежащая взысканию, что в данной части на момент вынесения решения суда /дата/ было невозможно, решение суда вступило в законную силу (л.д.13).
Вместе с тем, судом установлено, что /дата/ между ОАО Коммерческим банком «Ю.Л.2» и Турунтаевым В.В., ответчик (по встр.иску) был заключен кредитный договор, в соответствии с п.1.1 которого кредитор предоставил заемщику кредит сроком на 180 месяцев, считая от даты фактического предоставления кредита, на условиях, установленных договором, в соответствии с п. 3.2. кредитного договора проценты по кредиту начисляются кредитором ежемесячно, начиная со дня, следующего за днем фактического предоставления кредита, и по день окончательного возврата кредита включительно.
Судом установлено, что Турунтаевым В.В. в пользу взыскателя по кредитному договору была выплачена денежная сумма в качестве погашения задолженности по кредитному договору на основании решения суда в размере <данные изъяты>: платежное поручение от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.22), платежное поручение от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.23), платежное поручение от /дата/ на сумму <данные изъяты>. (л.д.24).
Таким образом, решение суда на /дата/ исполнено ответчиков /дата/, что подтверждается платежным поручение от /дата/
Согласно условиям договора, размер ежемесячного аннуитетного платежа на дату подписания договора составляет <данные изъяты> (п. 3.3.6). Заемщик обязуется возвратить денежные средства в полном объеме и уплатить все начисленные кредитором проценты за весь фактический период пользования кредитом, считая с даты фактического предоставления кредита (п. 4.1.1.).
В соответствии с п. 3.2. кредитного договора проценты по кредиту начисляются кредитором ежемесячно, начиная со дня, следующего за днем фактического предоставления кредита, и по день окончательного возврата кредита включительно.
В связи с тем, что решение суда исполнено Турунтаевым В.В. только /дата/, за период с /дата/ по /дата/, т.е. по день фактического исполнения обязательств в соответствии с условиями кредитного договора (п.3.2., 4.1.1.), подлежат начислению проценты за пользование кредитом, в размере, согласно расчета, представленного истцом, проверенным и принятым судом.
Таким образом, суд приходит к выводу, что размер процентов за пользование кредитом, подлежащих оплате за период с /дата/ по /дата/ составляет <данные изъяты>., согласно расчету ОАО «Ответчик (по первонач иску)».
Вместе с тем, согласно ч. 3 ст. 196 ГПК РФ, суд принимает решение по заявленным истцом требованиям, таким образом, учитывая, что истцом по встречному истку заявлены требования об определении подлежащими выплате Турунтаевым В.В. и ответчик (по встр.иску) ОАО «Ответчик (по первонач иску)» сумму задолженности по оплате процентов за пользование кредитом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты>. и о зачете в счет погашения задолженности Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) перед ОАО «Ответчик (по первонач иску)» по оплате процентов за пользование кредитом за период с /дата/ по /дата/ в размере <данные изъяты>. сумму денежных средств в размере <данные изъяты>., перечисленных Турунтаевым В.В. /дата/ на расчетный счет ОАО «Ответчик (по первонач иску)», суд приходит к выводу об удовлетворении встречных исковых требований ОАО «Ответчик (по первонач иску)», отказывая Турунтаеву В.В. в требованиях о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере <данные изъяты>. по вышеуказанным основаниям.
В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано, в связи с чем суд взыскивает солидарно с ответчиков Турунтаева В.В. и ответчик (по встр.иску) в пользу истца ОАО «Ответчик (по первонач иску)» расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд
Р Е Ш И Л:
░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░ «░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░ ░░░░)» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.
░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░ ░░░░)» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ (░░ ░░░░.░░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░.░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░ ░░░░)» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.
░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. /░░░░/ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░ ░░░░)» ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░.░░░░) ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░ ░░░░)» ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ /░░░░/ ░░ /░░░░/
░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ (░░ ░░░░.░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.
░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.
░░░░░ /░░░░░░░/