Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4224/2023 ~ М-2578/2023 от 17.07.2023

                            Дело №

УИД 24RS0№-29

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 сентября 2023 года г. Красноярск

Ленинский районный суд г.Красноярска в составе:

председательствующего судьи Волгаевой И.Ю.

при секретаре А

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «С и С» к П о взыскании задолженности по кредитному договору, процентов, судебных расходов

УСТАНОВИЛ:

«ООО «С и С» обратилось в суд с иском к П, в котором просит произвести зачет ранее уплаченной государственной пошлины в размере 1 043 руб. в счет уплаты государственной пошлины за подачу искового заявления, взыскать денежные средства в размере задолженности по Кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 65 438 руб. 25 коп., проценты в порядке ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату вынесения решения суда, расходы по уплате государственной пошлины за подачу искового заявления в размере 2 164 руб., почтовые расходы по направлению досудебной претензии (требования) в размере 70 руб.80 коп., по направлению копии искового заявления с приложенными к нему документами ответчику в размере 143 руб.40 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ с даты вынесения решения по данному исковому заявлению до момента фактического исполнения решения суда.

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «ОТП Банк» и П был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк предоставил денежные средства/лимит овердрафта в размере – 51 000 руб., а Должник обязался возвратить полученный Кредит и уплатить на него проценты в порядке и на условиях, установленных Кредитным договором. Банк надлежащим образом исполнил свои обязательства по кредитному договору, однако ответчик погашение задолженности по кредитному договору производил несвоевременно и не в полном объеме, что привело к образованию за ним задолженности по погашению кредита. Всего в счет погашения кредита поступило 94 470 руб. в составе 35 платежей. Дата последнего поступления в счет погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 600 руб. Кредитное досье по указанному кредитному договору утеряно. Однако фактом исполнения обязательств перед заемщиком является наличие выписки по счету и расчет задолженности.

ДД.ММ.ГГГГ на основании Договора уступки прав требования (цессии) №, АО «ОТП Банк» уступил право требования по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 59 764 руб. 47 коп. ООО "С и С". На основании Договора уступки прав ООО "СААБ" направило в адрес должника заказным отправлением с почтовым идентификатором 60399475832318 уведомление о состоявшейся уступке прав требования, а также досудебное требование.

Задолженность по Кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 59 764 руб. 47 коп. образовалась по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (дату перехода прав)

В виду утраты договора, руководствуясь положением ч. 1 ст. 809 ГК РФ проценты за пользование кредитом определяются ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. согласно ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, подлежат уплате проценты в размере 2 836 руб. 89 коп.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг. неправомерного удержания денежных средств, согласно ст.395 ГК РФ и ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, подлежат уплате проценты в размере 2 836 руб. 89 коп.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ подлежит взысканию задолженность по Кредитному Договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 65 438 руб. 25 коп., которая состоит из остатка задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 59 764 руб. 47 коп., задолженности по процентам в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 09.09.2022г. по 07.06.2023г. в размере 2 836 руб. 89 коп., задолженности по процентам в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 09.09.2022г. по 07.06.2023г. в размере 836 руб. 89 коп.

В судебное заседание представитель истца ООО "С и С" не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом, представитель М просила рассмотреть дело в отсутствие представителя, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражала.

Ответчик П в судебное заседание не явилась, о месте и времени рассмотрения дела извещалась своевременно и надлежащим образом по адресу, указанному в исковом заявлении, путем направления извещения заказным почтовым отправлением, причина неявки суду не известна, ходатайств о рассмотрении дела в свое отсутствие и возражений по существу иска не предоставляла.

В судебное заседание представитель третьего лица не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора АО "ОТП Банк" не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен своевременно и надлежащим образом.

По смыслу ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе, и, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

В силу ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. В соответствии со ст. 10 ГК Российской Федерации, не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах. Добросовестное пользование процессуальными правами отнесено к условиям реализации одного из основных принципов гражданского процесса - принципа состязательности и равноправия сторон.

Суд предпринял все необходимые меры для своевременного извещения ответчика о времени и месте судебного заседания.

В силу ст.233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствии, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

В силу ст.234 ГПК РФ при рассмотрении дела в порядке заочного производства суд исследует доказательства, представленные лицами, участвующими в деле, учитывает их доводы и принимает решение, которое именуется заочным.

Учитывая, что ответчики о времени и месте рассмотрения дела извещались своевременно и надлежащим образом, об уважительности неявки суд не уведомили и не просили о рассмотрении дела в их отсутствие, суд полагает возможным рассмотреть дело с согласия истца в порядке заочного производства, предусмотренного главой 22 ГПК РФ.

Исследовав материалы дела, суд считает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу пункта 1 статьи 393 ГК РФ должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Статьей 1103 ГК РФ предусмотрено, что правила, предусмотренные в отношении неосновательного обогащения, подлежат применению также к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством; о возмещении вреда, в том числе причиненного недобросовестным поведением обогатившегося лица и др.

В соответствии со статьей 1107 ГК РФ лицо, которое неосновательно получило или сберегло имущество, обязано возвратить или возместить потерпевшему все доходы, которые оно извлекло или должно было извлечь из этого имущества с того времени, когда узнало или должно было узнать о неосновательности обогащения.

На сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст. 395 ГК РФ) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13 и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ №14 от 08.10.1998 (с изменениями) "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", в соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным (ст. 820 ГК РФ).

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (п. 2 ст. 811 ГК РФ).

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из договора уступки прав (требований) № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 55-58), дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к договору уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.59), акта приема-передачи прав требований (л.д.60-62), выписки из детального реестра заемщиков (л.д. 63-68), следует, что АО "ОТП Банк" уступило ООО "С и С" право требования по заключенному с ответчиком договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор, на который истец ссылается в обоснование своих требований, представлен суду не был в связи с его утратой (л.д. 49).

Вместе с тем, по смыслу ст. 820 ГК РФ отсутствие кредитного договора в связи с его утерей кредитной организацией не является основанием для признания отсутствия кредитных правоотношений. Подтверждение наличия кредитных отношений возможно не только кредитным договором, но и иными документами.

В обоснование истцом представлена выписка по счету (л.д.15-40), расчет задолженности (л.д. 41-46), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ АО "ОТП Банк" предоставил П денежные средства в размере 49 900 руб. по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма задолженности составила 59 764 руб. 47 коп, из которых – 50 671,22 руб. - основной долг; 8 711,25 руб. – проценты; 382 руб. - комиссии (л.д. 9).

Проценты за пользование кредитом по ст.809 ГК РФ за период с 09.09.2022г. (после уступки прав) по 07.06.2023г. составляют 2 838 руб. 98 коп. В виду просрочки исполнения ответчиком обязательств по оплате задолженности по ст. 395 ГК РФ за период с 09.09.2022г. (после уступки прав) по 07.06.2023г. проценты составляют 2 838 руб. 98 коп.

Задолженность	Период просрочки	Ставка	Формула	Проценты
с	по	дней
50 671,22 р.	09.09.2022	18.09.2022	10	8,00	50 671,22 * 10 * 8% / 365	111,06 р.
50 671,22 р.	19.09.2022	07.06.2023	262	7,50	50 671,22 * 262 * 7.5% / 365	2 727,92 р.
Сумма основного долга: 50 671,22 р.
Сумма процентов: 2 838,98 р.

Истец просит взыскать с ответчика проценты в порядке ст.809 ГК РФ в сумме 2 836,89 руб., проценты в порядке ст.395 ГК РФ в сумме 2 836,89 руб. Данные требования подлежат удовлетворению.

Истец также просит взыскать проценты в порядке ст.395 ГК РФ с ДД.ММ.ГГГГ по дату вынесения решения суда, которые составляют:

Задолженность	Период просрочки	Ставка	Формула	Проценты
с	по	дней
50 671,22 р.	08.06.2023	23.07.2023	46	7,50	50 671,22 * 46 * 7.5% / 365	478,95 р.
50 671,22 р.	24.07.2023	14.08.2023	22	8,50	50 671,22 * 22 * 8.5% / 365	259,60 р.
50 671,22 р.	15.08.2023	17.09.2023	34	12,00	50 671,22 * 34 * 12% / 365	566,41 р.
50 671,22 р.	18.09.2023	20.09.2023	3	13,00	50 671,22 * 3 * 13% / 365	54,14 р.
Сумма основного долга: 50 671,22 р.
Сумма процентов: 1 359,10 р.

Таким образом, в пользу истца подлежат взысканию 1 359,10 руб. – проценты в порядке ст.395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ООО "СААБ" направило в адрес должника уведомление о состоявшейся уступке прав требования (л.д.69)

Оценив представленные по делу доказательства, суд исходит из того, что в отсутствие доказательств заключения кредитного договора и предоставления банком ответчику денежных средств на основе платности, истцом заявлены требования о взыскании с ответчика неосновательного обогащения; спорные правоотношения регулируются положениями главы 60 ГК РФ, поскольку само по себе возникновение между сторонами правоотношений, вытекающих из кредитного соглашения сторон в случае утраты кредитного договора, содержащего условия сделки, не исключает истребование денежных средств по правилам о неосновательном обогащении.

При таких обстоятельствах, исковые требования ООО «С и С» к П о взыскании задолженности по кредитному договору, процентов обоснованы и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно пункта 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ «О применении судами некоторых положений гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Истец просит суд взыскать проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с даты принятии решения суда до момента фактического исполнения решения суда. Данные требования подлежат удовлетворению.

ООО "С и С" обратилось к мировому судье судебного участка№ в <адрес> с заявлением о вынесении судебного приказа, расходы истца в виде уплаченной государственной пошлины при подаче заявления о вынесении судебного приказа составили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ 997 руб.. (л.д. 5), по платежному поручению №.021.2023 46 руб. (л.д. 6)

Определением мирового судьи судебного участка № в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в вынесении судебного приказа взыскании с П задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ отказано. (л.д. 8)

В соответствии со ст. 93 ГПК РФ, п. 2 ст. 333.40 НК РФ уплаченная государственная пошлина подлежит взаимозачету в случае возвращения заявления, жалобы или иного обращения или отказа в их принятии судами либо отказа в совершении нотариальных действий уполномоченными на то органами и (или) должностными лицами. Если государственная пошлина не возвращена, ее сумма засчитывается в счет уплаты государственной пошлины при повторном предъявлении иска, если не истек трехгодичный срок со дня вынесения предыдущего решения и к повторному иску приложен первоначальный документ об уплате государственной пошлины.

Согласно ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

В силу ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным исковым требованиям.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ истцом уплачена государственная пошлина при подаче иска на сумму 1 121 руб. (л.д.7), которая подлежит взысканию с ответчика.

Кроме того, истцом понесены почтовые расходы, что подтверждается почтовыми реестрами, на общую сумму 214 руб. 20 коп., которые также подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198, 233-235 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░░ ░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░ "░ ░" ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 59 764 ░░░░░░ 47 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 2 836 ░░░░░░ 89 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 2 836 ░░░░░░ 89 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 1 359 ░░░░░░ 10 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 164 ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 214 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░░░░ 69 175 ░░░░░░ 55 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░ "░ ░" ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 39 ░░░░░░ 92 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░>░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░      ░.░. ░░░░░░░░