Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-407/2023 от 31.01.2023

Дело № 1-407/2023

(<номер>)

УИД42RS0011-01-2023-000325-28

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Ленинск-Кузнецкий

Кемеровской области                                                                                       04.08.2023

Ленинск-Кузнецкий городской суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи Ерофеевой Е.А.,

при секретаре Никодимовой И.А.,

с участием государственного обвинителя Синицы И.П.,

подсудимой Ермаковой А.С.,

защитника – адвоката Замятиной Л.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Ермаковой А. С., <данные изъяты>, судимой:

26.10.2022 мировым судьей судебного участка № 7 Беловского городского судебного района Кемеровской области по ст.158 ч.1 (4 преступления), 69 ч.2 УК РФ - 1 год 6 месяцев ограничения свободы;

24.01.2023 мировым судьей судебного участка № 3 Ленинск-Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области по ст.158 ч. 1, 69 ч.5 УК РФ(с приговором от 26.10.2022)- 1 год 8 месяцев ограничения свободы;

20.02.2023 мировым судьей судебного участка № 3 Ленинск-Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области по ст.158 ч.1 (4 преступления), 69 ч.2 УК РФ- 1 год 4 месяца ограничения свободы, ст. 69 ч.5 УК РФ(с приговором от 24.01.2023)- 1 год 10 месяцев ограничения свободы,

05.04.2023мировым судьей судебного участка № 2 Ленинск-Кузнецкого городского судебного района Кемеровской области по ст.158 ч.1 (6 преступлений), 69 ч.2 УК РФ- 1 год 6 месяцев ограничения свободы, ст. 69 ч.5 УК РФ (с приговором от 20.02.2023)- 2 года ограничения свободы, наказание не отбыто,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Подсудимая Ермакова А.С. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Подсудимая Ермакова А.С., имея умысел на неправомерный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, <дата> подала заявление в МРИ ФНС России <номер> по Кемеровской области о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, после чего в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о том, что Ермакова А.С. является индивидуальным предпринимателем. Ермакова А.С., не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от своего имени, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетных счетов ИП Ермакова А.С., осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Ермакова А.С., из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Ермакова А.С., при следующих обстоятельствах:

Ермакова А.С., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Ермакова А.С., <дата> в дневное время суток, точное время следствием не установлено, обратилась в банковское учреждение – <адрес>, где открыла расчетный счет для ИП Ермаковой А.С. <номер>, имея право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам в качестве индивидуального предпринимателя для осуществления дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет». Продолжая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Ермакова А.С. <дата> в дневное рабочее время, находясь в банковском учреждении – <адрес>, получила электронное средство платежа – корпоративную банковскую карту <адрес> с персональным идентификационным номером (ПИН), являющиеся электронным средством, электронным носителем информации, на котором хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, логином и паролем для доступа через систему «PSB On-Line» для осуществления расчетов по расчетным счетам ИП Ермакова А.С., будучи заведомо осведомлена о запрете передачи электронных средств платежа третьим лицам. После чего Ермакова А.С. <дата> в дневное рабочее время, находясь у входа в <адрес>, продолжая свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение в сумме 8000 рублей, действуя незаконно, передала лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронное средство платежа – корпоративную банковскую карту <адрес> с персональным идентификационным номером (ПИН), являющееся электронным средством, электронным носителем информации, на котором хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, логином и паролем для доступа через систему «PSB On-Line», для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ИП Ермакова А.С. <номер>, тем самым совершила неправомерный сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Неправомерный сбыт Ермаковой А.С. электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам ИП Ермакова А.С. <номер> повлек незаконный оборот денежных средств.

В судебном заседании подсудимая виновной себя в предъявленном обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись правом, предусмотренном ст.51 Конституции РФ.

На основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания Ермаковой А.С., данные ею в качестве подозреваемой и обвиняемой, из которых следует, что примерно в конце сентября 2018 года, точную дату она не помнит, в дневное время она находилась во дворе дома, в котором ранее проживала, по адресу: <адрес>, к ней подошел ранее незнакомый парень, на вид около 35 лет, представился по имени Х.. В ходе разговора Х. предложил ей заработать денег. Так как на тот момент у нее были финансовые трудности, она заинтересовалась его предложением, Х. сказал, что если она зарегистрируюсь в качестве индивидуального предпринимателя (далее ИП), открою в банках расчетные счета и в последующем передам ему документы и доступ к расчетным счетам, то тот ей заплатит 8 000 рублей. Кроме этого Х. ей сказал, что фактически никакую финансово-хозяйственную деятельность осуществлять не надо будет, как и подписывать какие-либо документы, т.е. будет являться номинальным индивидуальным предпринимателем. Она попросила у Х. подробную информацию по данному предложению. Х. ей написал на листке бумаги, какие для этого нужны документы и куда надо обращаться. На листе бумаги были указаны адрес налоговой инспекции и адреса нескольких банков, в том числе был указан банк <данные изъяты>, так же написал на данном листке бумаги номер ее сотового телефона. В настоящее время данный листок не сохранился, номер его сотового телефона не помнит. Она ответила Х. согласием и сказала, что, как документы будут готовы, позвонит. После чего она с Х. попрощалась и пошла по своим делам.

<дата> в дневное рабочее время, она обратилась в налоговую инспекцию по адресу: <адрес>. В налоговой инспекции при входе она прошла в помещение слева, где в одном из окошек заполнила необходимые документы собственноручно. При заполнении документов в налоговой инспекции в заявлении она указала несколько видов деятельности ИП, которые на листке написал Х., какие именно, не помнит. После чего передала документы работнику налоговой инспекции. Работник налоговой инспекции сказала ей, чтобы она пришла <дата> и подтвердила своей подписью поданные ей документы на регистрацию ее в качестве индивидуального предпринимателя. <дата> в дневное рабочее время она пришла в налоговую инспекцию, по адресу: <адрес>, где подписала все необходимые документы. Работник налоговой инспекции выдала ей свидетельство о регистрации ее в качестве ИП, а также еще какие-то документы Подтверждающие регистрацию ее в качестве ИП, какие именно в настоящее время не помнит. Какие именно документы она предоставляла, она не помнит, себе она никаких копий не оставляла.

<дата> в дневное рабочее время, она обратилась в отделение <адрес>, там она прошла в кабинет, который находился от входа слева, где за столом находился работник банка – женщина, которой она передала документы, необходимые для открытия расчетных банковских счетов, а именно: паспорт, копию паспорта, документы, подтверждающие факт регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя (выписку из ЕГРИП), работником банка было подготовлено заявление о предоставлении обслуживания, заявление с образцами подписей и оттиска печати для работы по всем открытым счетам, запрос на корпоративную банковскую карту далее работник банка, предоставила необходимые документы, которые она подписала. Также сотрудник банка ей пояснила, что та подготовит еще часть документов, которые она в последствие должна прийти и подписать и после это ей будет выдана банковская карта. Она пришла в отделение банка <дата> и подписала все документы, однако дата в документах стояла <дата> и <дата>, так как она должна была прийти <дата> и подписать документы, но в этот день прийти в банк она не могла по личным обстоятельствам. <дата> после подписания документов ей была выдана корпоративная банковская карта с пин-кодом. Указанные документы были подготовлены в двух экземплярах, один экземпляр, был передан ей работником банка. При подписании указанных выше документов она была ознакомлена с правилами пользования корпоративной банковской карты с пин-кодом, которые запрещают предавать ее третьим лицам с целью исключения неправомерных переводов денежных средств по расчетным счетам, открытых на ее имя.

<дата> в дневное рабочее время, находясь в отделении <адрес>, она получила от работника банка банковскую карту, с помощью которой можно получить доступ к расчетным счетам, открытым в <адрес> на ее имя как ИП. После того как она получила банковскую карту, она вышла из отделения <адрес>, позвонила Х., и сказала, чтобы тот подъехал к отделению <адрес>. Примерно через 30 минут, после ее звонка, точное время не помнит, на автостоянку напротив отделения <адрес> подъехал Х., подошел к ней, в это время она находилась возле крыльца <адрес>, где она передала ему документы Подтверждаетщие факт регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, документы об открытии расчетных счетов в банке, а так же корпоративную банковскую карту с пин-кодом, которые были получены ей в отделении <адрес>. Х. передал ей за документы, подтверждающие факт регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, документы об открытии расчетных счетов в банке, а также за корпоративную банковскую карту с пин-кодом деньги в сумме 8 000 рублей и уехал, более она Х. не видела и не звонила.

При подписании заявления при открытии расчетных счетов в <адрес> и получении корпоративной банковской карты с пин-кодом она была ознакомлена с документами, которые ей передал сотрудник банка, это были правила пользования, обмена, открытия счетов, и электронного ключа доступа, которые запрещают передавать кому – либо корпоративную банковскую карту с пин- кодом, с помощью которой осуществляется доступ к расчетным счетам, открытым на ее имя, как ИП. Цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя она не имела и не осуществляла, также самостоятельно не осуществляла какие-либо банковские операции по расчетным счетам, открытым на ее имя как ИП, с использованием либо без использования, указанной выше корпоративной банковской карты с пин-кодом, которые она сбыла парню по имени Х. для неправомерного осуществления им либо третьими лицами переводов денежных средств, хотя знала, что это незаконно, так как был ознакомлена, с правилами пользования корпоративной банковской карты с пин-кодом которые это запрещают.

Ей не известны организации и физические лица, с которыми от нее как от ИП совершались переводы денежных средств. Она не осуществляла какие-либо финансово-хозяйственные взаимоотношения, сама лично не совершала переводы денежных средств, как ИП самостоятельно, либо по чьему-либо указанию. С таким индивидуальным предпринимателем как З. она не знакома, в том числе, как и с другими. Кто мог совершать переводы денежных средств по расчетным счетам, открытым ей в <адрес>, к которым она передала доступ, в том числе между ИП открытого на ее имя с ИП З., ей не известно. (т. 1 л.д.131-136, л.д.227-232 )

После оглашения в судебном заседании этих показаний подсудимая подтвердила, что они полностью соответствуют действительности, она раскаивается в содеянном.

Виновность подсудимой в совершении описанного выше деяния подтверждается также показаниями свидетелей, протоколами следственных действий, результатами оперативно-розыскной деятельности.

На основании ч.1 ст.281 УПК РФ были оглашены показания свидетелей З., У., К., Е., данные на допросах в ходе предварительного расследования.

Показаниями свидетеля З., из которых следует, что она постоянно проживает по адресу: <адрес>. По обстоятельствам регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя, может пояснить, что она не имела цели осуществлять финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и не осуществляла. Также самостоятельно не осуществляла какие-либо банковские операции по расчетным банковским счетам с использованием либо без использования устройства аппаратного криптографии (USB- ключ, а также корпоративной банковской карты. Никакие договоры с индивидуальным предпринимателем Ермаковой А. С. ИНН <номер>, она не заключала, никаких товаров, работ, услуг она не заказывала, финансово- хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя не осуществляла, перевод денежных средств с индивидуальным предпринимателем Ермаковой А. С. ИНН <номер> она не осуществляла, никакие договоры не заключала. Первая оплата по счету <номер> от <дата> за услуги спец. техники НДС не облагается на сумму 205 263 рублей. В ближайшее время она планирует обратиться в налоговую инспекцию с целью снятия ее с регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, так как деятельность она не осуществляет, а передала документы о регистрации ее в качестве индивидуального предпринимателя неустановленному лицу. (т. 1 л.д.108-110 )

Показаниями свидетеля У., из которых следует, что она работает в Межрайонной ИФНС России <номер> по Кемеровской области, в ее должностные обязанности входит:прием документов и отправка документов для проведения государственной регистрации ИП, для прекращения и внесения изменений в ЕГРИП. Ермакова А. С., ИНН <номер>, подавала документы на регистрацию как ИП путем личного посещения их налоговой инспекции, ее личность идентифицирована в момент обращения по представленному указанным лицом паспорту.

Прием документов на регистрацию Ермаковой А.С., как индивидуального предпринимателя совершен в интерактивном режиме (без эцп), отправила заявление,воспользовавшись услугами <дата> филиала АО ГНИВЦ в СФО (кабинет <номер> в МРИ ФНС России <номер> по Кемеровской области по адресу: <адрес>), в последующем лично подписала документы и забрала в инспекции свидетельство о регистрации, как ИП Ермакова А.С., представила документы: заявление по форме <номер>, копия паспорта, квитанция об оплате гос.пошлины (800,00 руб.) Ермакова А.С. <дата> была зарегистрирована как ИП. <дата> Ермакова А.С. путем личного посещения получила следующие документы, согласно листа учета выдачи документов: выписка из ЕГРИП; лист записи ЕГРИП; лист записи ЕГРИП; уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе. <дата> ИП Ермакова А.С. прекратила деятельность в связи с исключением из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей. (т. 1 л.д. 111-113 )

Показаниями свидетеля К., из которых следует, что она работает в должности главного операциониста <адрес>, совершает обслуживание физических и юридических лиц.

В ее должностные обязанности входит прием документов от юридических лиц для открытия расчетных счетов, депозитов, а также осуществление прочих банковских операций, прием заявлений на подключение мобильного банка, и прочая работа с юридическим лицами. Порядок открытия расчетных счетов и корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий: При обращении потенциального клиента ИП либо юридического лица (например: ООО) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета корпоративного карточного счета, в частности для юридического лица это: паспорт, устав, приказ о назначении, свидетельство ОГРН о государственной регистрации, решение, протокол собрания, налоговая отчетность.

После представления указанных документов клиентом (это может быть непосредственный руководитель организации, либо сам ИП, а также представитель организации либо ИП по нотариальной доверенности), изготавливаются копии с указанных документов, уточняется адрес электронной почты клиента, номер контактного телефона и подготавливаются следующие документы:

- заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в <адрес> (далее Заявление);

- карточка с образцами подписей и оттиска печати;

- анкета клиента (где отражены общие данные клиента).

После подписания указанных выше документов клиентом, специалист загружает документы в банковскую программу для дальнейшего открытия расчетного счета, также в случае подачи заявки на открытие корпоративного карточного счета, клиент корпоративную карту получает сразу, о чем ставит свою подпись в Заявлении.

При подписании указанных выше документов клиент знакомится со следующими документами:

- действующая редакция Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в <адрес>;

- действующая редакция Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в <адрес> в рамках комплексного банковского обслуживания;

- действующая редакция Правил обмена электронными документами по Системе «Дистанционное банковское обслуживание» в <адрес>;

- меры безопасности при работе с Системой «Дистанционное банковское обслуживание»;

- действующая редакция Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <адрес>, предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт;

- действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимся частной практикой, кодового слова в рамках комплексного банковского обслуживания;

- действующая редакция Правил использования юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающихся частной практикой, услуги «СМС информирование» в рамках комплексного банковского обслуживания.

После загрузки документов на открытие клиенту счета, специалисты головного офиса принимают заявку в работу и открывают расчетный счет, о чем специалистом банка ставится отметка в Заявлении.

Далее готовится пакет документов для клиента: - заполненное Заявление;- реквизиты счетов;

- тарифы банка.Далее приглашается клиент для получения полного пакета документов и корпоративной банковской карты.Также подключаются услуги, которые выбрал клиент: смс-уведомление, кодовое слово.

Согласно памятки держателя корпоративной карты <адрес> пункт 1.3, корпоративная карта является собственностью <адрес> (далее – Банк) Корпоративная карта предоставляется Держателю во временное пользование и не подлежит передаче другому лицу. Корпоративная карта действует до последнего календарного дня месяца, указанного на ее лицевой стороне (включительно). По окончании срока действия или по требованию Банка корпоративная карта должна быть сдана в Банк.

Таким образом, индивидуальный предприниматель Ермакова А.С. ИНН <номер> обратилась, путем личного посещения офиса <адрес>, с заявлением о получении корпоративной банковской карты – электронного средства платежа, во временное пользование, при посещении ей было разъяснено, что передавать электронное средство платежа третьим лицам запрещено, более того по истечении срока действия данная карта должна быть передана в Банк. (т. 1 л.д.114-118 )

Показаниями свидетеля Е., из которых следует, что она работает в <адрес>, в должности ведущего специалиста ОСОД с 2004 года, в ее должностные обязанности входит операционная работа, сшив документов, помещение в архив, запросы оригиналов документов. На основании постановления Ленинск-Кузнецкого городского суда от <дата> добровольно выдает оригиналы документов клиента <адрес> ИП Ермаковой А.С. ИНН <номер> (Ермакова А. С.) на 38 листах, 17 документов. (т. 1 л.д. 155-158)

Протоколом выемки от <дата>, согласно которому в <адрес>, изъяты документы из дела клиента, предоставленные Ермаковой А.С. для открытия расчетного счета. (т. 1 л.д.159-163)

Протоколом осмотра документов от <дата>, согласно которому осмотрены: документы из дела клиента, предоставленные Ермаковой А.С. для открытия расчетного счета, изъятые в ходе выемки <дата> в <адрес>. (т. 1 л.д. 164-200)

В АО «Россельхозбанк» в деле клиента Ермаковой А.С. имеются следующие документы: Запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от <дата> на имя ИП Ермаковой А.С.; Запрос на регистрацию Субъекта информации обмена ИП Ермаковой А.С. от <дата>;Заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <адрес> с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» <номер> от <дата> ИП Ермаковой А.С.,;Акт приема- передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета на имя ИП Ермакова А.С.;Заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в <адрес> от <дата> на имя ИП Ермакова А.С., документ подписан главным экономистом ОРП О., Ермаковой А.С.;Копия карточки Индивидуального предпринимателя Ермаковой А. С. с образцами подписи Ермаковой А.С.;Заявление на имя руководителя <адрес> о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ИП Ермаковой А.С. от <дата>;Уведомление о намерении отказаться от исполнения договора банковского счета от начальника службы Т. на имя Ермаковой А.С. <номер> от <дата>;Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей <номер> от <дата> на имя Ермаковой А. С., ОГРНИП <номер>, ИНН <номер> от <дата>;Информационные сведения (документов), необходимые банку для открытия Счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/ занимающемуся частной практикой ИП Ермакова А.С. от <дата>;Копия листа записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей ИП Ермакова А. С. от <дата>, ОГРНИП <номер>;Копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе <номер> от <дата> ИП Ермаковой А.С.;Уведомление для индивидуальных предпринимателей, глав крестьянских (фермерских) хозяйств Ермаковой А. С., свидетельство о государственной регистрации от <дата> <номер> (ОКПО) <номер>, дата формирования <дата>;Согласие на обработку персональных данных ИП Ермаковой А. С. от <дата>;Копия паспорта гражданина РФ на имя Ермаковой А. С., <дата> г.р.;Форма самосертификации для клиентов- физических лиц, индивидуальных предпринимателей, занимающихся частной практикой на имя ИП Ермаковой А.С. от <дата>;Копия карточки Индивидуального предпринимателя Ермаковой А. С. с образцами подписи Ермаковой А.С.,

Данные документы признаны иными доказательством, приобщены к материалам дела. (т. 1 л.д. 204-205)

Вышеуказанные документы, как и иные документы, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности, осмотрены протоколом осмотра документов от <дата>, признаны иными доказательствами по делу и приобщены к материалам дела. (т. 1 л.д.97-101, 102-104)

Протоколом получения образцов для сравнительного исследования от <дата> у подозреваемой Ермаковой А.С., в ходе которого в получены экспериментальные образцы подписи и почерка Ермаковой А.С. (т. 1 л.д. 139)

Заключением эксперта <номер> от <дата>, из которого следует, что подписи, нанесенные в графах «(подпись) от имени Ермаковой А. С. в оригиналах документах: Заявление о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в <адрес> с использованием системы «Банк Клиент»/ «Интернет- Клиент» и «Заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в <адрес> выполнены Ермаковой А. С.. (т. 1 л.д. 211-216)

Оценивая приведённые выше доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд приходит к следующим выводам.

Оценивая показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования и подтверждённые в суде, суд учитывает, что они даны с участием защитника и с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, в связи с чем признаёт их допустимыми доказательствами. Они подробны и последовательны, согласуются с показаниями свидетелей, результатами ОРД, протоколами осмотров и выемки, заключением судебной экспертизы, и поэтому суд признаёт их достоверным доказательством.

Изложенные выше другие доказательства полностью подтверждают показания подсудимой о месте, времени, способе, цели, мотивах и других обстоятельствах совершения ею преступления.

Оценивая показания свидетелей, суд считает, что они последовательны, подробны, полностью согласуются с показаниями подсудимой, результатами ОРД, протоколами осмотров и выемки, заключением судебной экспертизы, получены с соблюдением требований закона, и потому признаёт их допустимыми и достоверными доказательствами.

Оценивая результаты ОРД, представленные в качестве доказательств, суд отмечает, что они получены в соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности», представлены следователю в установленном законом порядке, следователем осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств, отвечают требованиям, предъявляемым к доказательствам УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, признанными судом достоверными, и потому суд признаёт их допустимыми и достоверными доказательствами.

Оценивая протоколы осмотров и выемки, приведённые выше в качестве доказательств, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают, и потому признаёт их допустимыми и достоверными доказательствами.

Оценивая заключение судебной экспертизы, суд отмечает, что экспертиза проведена в соответствии с требованиями закона, заключение её дано компетентным и квалифицированным экспертом, являются полным, выводы его мотивированы и ясны, сомнений у суда не вызывают, и потому суд признаёт его относимым, допустимым и достоверным доказательством.

Таким образом, оценив каждое из приведённых выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности – с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой в совершении описанного преступного деяния.

Суд считает доказанным, что Ермакова А.С. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2021 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме (аудио-, видеоноситель, дискеты, компакт-диски, Flesch-устройства) и распознавание информации на которых без специальных устройств невозможно.

Установлено, что Ермакова А.С. из корыстной заинтересованности, не намереваясь вести финансово-хозяйственную деятельность, зарегистрировалась в качестве ИП, после чего в указанном качестве открыла расчетный счет в банке и, получив электронное средство платежа – корпоративную банковскую карту <адрес>, с персональным идентификационным номером (ПИН), являющееся электронным средством, электронным носителем информации, на котором хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, логином и паролем для доступа через систему <данные изъяты>, незаконно передала его лицу, в отношении которого материалы дела выделены в отдельное производство, для осуществления незаконного приема, выдачи, перевода денежных средств по банковскому счету ИП Ермакова А.С.

То обстоятельство, что подсудимая не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве ИП и не осуществляла её, подтверждается ей показаниями, показаниями свидетелей, выписками по счетам.

Суд полагает, что преступление совершено подсудимой с корыстной целью и с прямым умыслом, поскольку подсудимая осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления денежных переводов третьими лицами и желала их наступления.

Суд квалифицирует действия подсудимой Ермаковой А.С... по ч.1 ст.187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии с ч.3 ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности подсудимой, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также учитывает, какое влияние окажет назначенное наказание на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи.

В качестве данных о личности суд учитывает, что Ермакова А.С. на момент совершения преступления не судима, характеризуется удовлетворительно по месту жительства участковым уполномоченным полиции, работает по найму, имеет малолетнего ребёнка на иждивении.

Суд признаёт и учитывает в качестве смягчающих наказание подсудимой обстоятельств полное признание вины и раскаяние в содеянном, удовлетворительную характеристику по месту жительства, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку она в ходе предварительного расследования и в суде давала подробные и последовательные показания, (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), состояние здоровья, наличие малолетнего ребёнка (п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ), занятие общественно полезной деятельностью, отсутствие судимости на момент совершения преступления.

Объяснения Ермаковой А.С. до возбуждения уголовного дела от <дата> (т.1 л.д.23) суд не может признать явкой с повинной, поскольку личность подсудимой была установлена в ходе проведения оперативно-розыскной деятельности.

Обстоятельств, отягчающих наказание, су дне усматривает.

Поскольку установлено смягчающее обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие обстоятельства, имеются основания для применения ч.1 ст.62 УК РФ.

С учётом фактических обстоятельств пр░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6 ░░.15 ░░ ░░, ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 64 ░░ ░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 000 ░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░. 97, 99, 102 ░ 110 ░░░ ░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 81 ░░░ ░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 307-309 ░░░ ░░, ░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░.. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 4 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 2084 ░░░. ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░,-1 ░░░ ░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░: ░░░ 18811621010016000140, ░░░ 4212031760, ░░░ 421201001, ░░░ ░░░░░ 32719000, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░-░░░░░░░░░») ░/░░░░ 04391░87230, ░/░ 40101810400000010007 ░░░ 043207001.

    ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 7 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 26.10.2022, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░№ 3 ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 24.01.2023 ░ 20.02.2023, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 2 ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 05.04.2023 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░», - ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, - ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ № 1-407/2023 ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.