Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-347/2023 от 20.11.2023

Дело №1-347/2023

59RS0007-01-2023-007264-47

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

07 декабря 2023 года г. Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Якутовой М.Р.,

при помощнике судьи Запольских Л.Р.,

с участием государственного обвинителя Воробей Е.Г.,

подсудимого Ардашева М.А.,

защитника – адвоката Стаевского К.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Ардашева ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <Адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее профессиональное образование, военнообязанного, женатого, имеющего малолетних детей, зарегистрированного по адресу: <Адрес>, проживающего по адресу: <Адрес>, в установленном законом порядке нетрудоустроенного, судимого:

- 5 октября 2021 Кунгурским городским судом Пермского края по п. «в» ч.2 ст.158 УК РФ к 400 часам обязательных работ;

- 17 февраля 2023 Свердловским районным судом г.Перми по п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ с применением ч.5 ст.69 УК РФ (по приговору от 5.10.2021) к обязательным работам сроком на 480 часов, снят с учета 24.04.2023 по отбытии срока наказания,

в порядке ст.91, 92 УПК РФ не задерживался, под стражей по настоящему делу не содержался,

обвиняемого в совершении семи преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

установил:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ

«О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с ч.ч.1, 11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В один из дней, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ к Ардашеву М.А., являющемуся подставным лицом, единственным учредителем и директором <данные изъяты>, не имеющему намерения осуществлять финансово - хозяйственную деятельность указанного юридического лица, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания на указанное юридическое лицо от имени директора Ардашева М.А., после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», на что Ардашев М.А. согласился, таким образом, у него возник корыстный преступный умысел на неправомерный оборот средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой преступный умысел, в период с 09.00 часов до 18.00 часов, Ардашев М.А., осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты> в том числе осуществлять денежные переводы по расчетным счетам <данные изъяты> осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут неправомерно осуществлять от имени <данные изъяты> прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», действуя в качестве руководителя <данные изъяты> обратился в офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <Адрес> а, с целью открытия расчетного счета <данные изъяты>» с доступом к системе ДБО.

В указанное время, находясь в помещении банка ПАО «Сбербанк», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил в банк необходимые учредительные документы <данные изъяты> подписал документы, в том числе, заявление о присоединении, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет <данные изъяты>» №, к которому была подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет». Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем <данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09.00 часов до 18.00 часов, после открытия указанного счета и получения им документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>» № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.00 часов, Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем <данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов обратился в офис ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета <данные изъяты> с доступом к системе ДБО.

В указанное время, находясь в помещении банка ПАО «<данные изъяты>», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Ардашев М.А. предоставил в банк необходимые учредительные документы <данные изъяты> подписал документы, в том числе, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>», заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, к которому была подключена система ДБО «<данные изъяты> с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты> содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем <данные изъяты>», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А. в тот же день получил бизнес - карту № с номером счета

№, а также пин-конверт, содержащий логин и пароль, необходимые для использования карты, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, а также конверт, содержащий логин и пароль, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>» №, № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем <данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, находясь на территории <Адрес> встретился с сотрудником банка ПАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Банк <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета для ООО <данные изъяты>».

Будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, Ардашев М.А. предоставил сотруднику банка необходимые учредительные документы ООО <данные изъяты> подписал документы, в том числе, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания №, заявление об открытии банковского счета №, заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет <данные изъяты>» №, к которому была подключена система ДБО <данные изъяты>», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе ПАО «<данные изъяты>» (с ДД.ММ.ГГГГ ПАО «<данные изъяты>»), содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО <данные изъяты>», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А. в тот же день получил корпоративную карту с номером счета №, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты> Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь на территории <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №, № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 10.00 часов до 19.00 часов, Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем <данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов обратился в офис АО КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес> с целью открытия расчетного счета <данные изъяты> с доступом к системе ДБО.

В указанное время, находясь в помещении банка АО КБ «<данные изъяты> будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, ФИО4 М.А. предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>», подписал документы, в том числе, подтверждение (заявление) о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка, заявление об открытии и обслуживании банковского счета в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, к которому была подключена система ДБО «<данные изъяты>», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты>», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А. в тот же день получил корпоративную карту № с номером счета №, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронное средство - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам ООО <данные изъяты>» №, № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.00 часов, Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «<данные изъяты> не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов обратился в офис ПАО «<данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с доступом к системе ДБО.

В указанное время, находясь в помещении банка ПАО «<данные изъяты>», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Ардашев М.А. предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты> подписал документы, в том числе, заявление об акцепте оферты, заявление на открытие расчетного счета, заявление на подключение к системе «<данные изъяты> в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты> №, к которому была подключена система ДБО «<данные изъяты> с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты> содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО <данные изъяты>», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А., в тот же день, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>» № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.00 часов, Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов, обратился в офис АО КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО <данные изъяты> с доступом к системе ДБО.

В тот же день, находясь в помещении офиса № «БЦ <данные изъяты>» по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Ардашев М.А. предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО <данные изъяты> подписал документы, в том числе, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и приложений к нему, согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «<данные изъяты> в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО <данные изъяты> №, к которому была подключена система ДБО «<данные изъяты>», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимися в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты> содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты> приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А., в тот же день, получил корпоративную банковскую карту с номером счета

№, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным

с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь возле <Адрес> по <Адрес> <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал ему, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно - корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой, с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №, № от имени Ардашева М.А.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09.00 часов до 18.00 часов, Ардашев М.А., продолжая реализовать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов обратился в офис АО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетного счета ООО <данные изъяты>» с доступом к системе ДБО.

В указанное время, находясь в помещении банка АО «<данные изъяты>», будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Ардашев М.А. предоставил в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты> подписал документы, в том числе, подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, в соответствии с которыми в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, к которому была подключена система ДБО «<данные изъяты>», с помощью которой проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет».

Кроме того, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, Ардашев М.А., имея при себе мобильный телефон, переданный ему ранее неустановленным лицом, умышлено предоставил в банк сведения об абонентском номере и электронной почте, не находящимся в его распоряжении, для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему ДБО «<данные изъяты>», на которые Ардашеву М.А. поступили логин и пароль для авторизации в системе «<данные изъяты>», содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи. Тем самым Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, логин и пароль, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Ардашев М.А. в тот же день получил корпоративную карту № с номером счета №, а также пин-конверт, содержащий логин и пароль, необходимые для использования карты, после чего, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», Федеральным законом от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, находясь по адресу: <Адрес>, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, из корыстных побуждений, передал, тем самым неправомерно сбыл электронные средства, а именно корпоративную банковскую карту, электронный носитель информации - мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером телефона, на который поступали смс-сообщения с кодами, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленному лицу, что повлекло в последующем неправомерное осуществление под руководством неустановленных лиц переводов денежных средств по расчетному счету ООО <данные изъяты>» № от имени Ардашева М.А.

Подсудимый Ардашев М.А. в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что ООО «<данные изъяты> было им зарегистрировано в ДД.ММ.ГГГГ года за денежное вознаграждение по просьбе знакомого. Деятельность в указанной организации он не осуществлял, финансовыми средствами организации не распоряжался, доступа к расчетным счетам организации не имел, являлся «номинальным» учредителем и руководителем в данной организации. После регистрации ООО «<данные изъяты>» знакомый вновь позвонил ему и предложил за денежное вознаграждение открыть в банках счета на организацию, на что он согласился. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ им были открыты расчетные счета ООО «<данные изъяты> в ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты> АО КБ «<данные изъяты> ПАО «<данные изъяты> АО КБ «<данные изъяты> Все необходимые документы для открытия расчетных счетов Общества ему передавал знакомый, среди документов была и печать ООО <данные изъяты> а также мобильный телефон, в котором была вставлена сим-карта с абонентским номером, на который приходили смс-сообщения с паролями доступа в систему онлайн-банков. После открытия счетов и подключения услуги дистанционного банковского обслуживания, он передавал все полученные в банке документы, банковские карты, мобильный телефон своему знакомому. Всего за открытие на его имя ООО «<данные изъяты> и открытие расчетных счетов знакомый передал ему денежное вознаграждение в сумме 30 000 рублей.

Свидетель Свидетель №2, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.1 л.д.228) показала, что она работает нотариусом Пермского городского нотариального округа. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратился ФИО8, а также Ардашев М.А. с целью удостоверения договора купли-продажи доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты> №, для чего были предоставлены все необходимые документы. Удостоверившись в их воле на заключение договора купли-продажи Общества, она составила договор купли-продажи, который был подписан обеими сторонами и ею удостоверен. После этого, в срок, установленный законом, заявление по форме № о покупателе Ардашеве М.А., как о собственнике доли в уставном капитале указанного Общества в размере 50%, было сформировано, подписано ЭЦП нотариуса и направлено в МИФНС № по <Адрес> в электронном виде для внесения в ЕГРЮЛ изменений в сведения об указанном юридическом лице. ДД.ММ.ГГГГ по реестру за № была также засвидетельствована подлинность подписи Асикяна А.М., участника указанного Общества, на решении единственного участника ООО <данные изъяты> о прекращении процедуры ликвидации Общества и о назначении директором Ардашева ФИО30.

Свидетель Свидетель №13, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.2 л.д.41-42) показала, что работает в Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> с ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ из ИФНС России по <Адрес> в адрес Инспекции поступил протокол осмотра объекта недвижимости, в котором был зафиксирован факт отсутствия юридического лица ООО <данные изъяты> по адресу регистрации: <Адрес> – № ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> было направлено учредителю и участнику данного юридического лица, самому юридическому лицу уведомление о необходимости представления достоверных сведений об адресе, внесенных в ЕГРЮЛ. По истечении установленного в уведомлениях срока и при отсутствии представления в Инспекцию документов, подтверждающих или изменяющих адрес (место нахождения) общества, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ была внесена запись о недостоверности сведений об адресе (месте нахождения) <данные изъяты>

Свидетель Свидетель №1, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.2 л.д.59-61) показала, что работает в должности специалиста-эксперта правового отдела № Межрайонной ИФНС России № по <Адрес>. В ее должностные обязанности входит, в том числе, рассмотрение документов и принятие по ним решений по вопросам государственной регистрации юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде в Инспекцию поступил контейнер № с заявлением формы № № подписанным электронной подписью нотариуса Свидетель №2 о прекращении участия в ООО «<данные изъяты> участника ФИО8 и о внесении сведений о новом участнике общества ФИО4 М.А. с долей в уставном капитале 5 000 р. (50%). Данное заявление автоматически поступило в АИС <данные изъяты> где ему ДД.ММ.ГГГГ присвоен входящий №. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> на основании предоставленного нотариусом Свидетель №2 заявления принято решение за №A о государственной регистрации изменений в сведениях о юридическом лице ООО <данные изъяты> и внесении их в единый государственный реестр юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ специалисту Инспекции для введения данных в программу АИС «<данные изъяты>» был передан пакет документов, поступивший от имени Ардашева М.А., а именно заявление по форме № № и нотариально заверенное решение участника в отношении <данные изъяты>» о возложении полномочий директора общества на Ардашева М.А. После введения данных в программу заявлению был автоматически присвоен № входящего № ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> на основании предоставленного Ардашевым заявления принято решение за № о государственной регистрации изменений в сведения о юридическом лице ООО «<данные изъяты>» и внесении их в единый государственный реестр юридических лиц. На этом государственная регистрация вносимых изменений в ЕГРЮЛ была завершена за ГРН №

Свидетель Свидетель №14, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.2 л.д.3-4) показала, что в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк она работает с ДД.ММ.ГГГГ года. Для обозрения ей представлено юридическое досье по расчетному счету № ООО «<данные изъяты> ИНН № Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО <данные изъяты>» без доверенности, является Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А. лично обратился в ПАО «<данные изъяты> расположенный по адресу <Адрес>, в часы работы филиала банка с целью открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов по специализированным банковским программам, и получения заключения о результатах предварительной оценки ООО «<данные изъяты>», о возможности установления договорных отношений с Обществом, представителем банка с Ардашевым М.А. был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, так Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты> в лице директора Ардашева М.А. подтверждает, что ознакомился с правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, просит открыть расчетный счет в валюте Рубли РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты> Онлайн». Согласно п. 3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только Ардашеву М.А. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашевым М.А. указан №, адрес электронной почты: <данные изъяты>. Адрес электронной почты необходим для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления пароля. На основании подписанного заявления о присоединении, в этот же день в ПАО «<данные изъяты> для ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Для первого входа в систему «<данные изъяты>» на мобильный телефон, указанный Ардашевым М.А. в заявлении о присоединении, поступило сообщение с логином и временным паролем для первого входа на «<данные изъяты>». Одновременно на электронную почту, указанную Ардашевым М.А., Банком направлено письмо, в котором указана информация о доступе и реквизитах для входа, ссылка на вход, логин для входа и другая информация. После чего Ардашев М.А. с полученным пакетом документов покинул отделение банка.

Свидетель ФИО9, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.62-68) показал, что работает в ПАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного специалиста безопасности. Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО <данные изъяты>» (ИНН 5904380203) без доверенности, является ФИО4 М.А. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 М.А. лично обратился в ПАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, в часы работы филиала банка с целью открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты> и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов по специализированным банковским программам, и получения заключения о результатах предварительной оценки ООО «<данные изъяты> о возможности установления договорных отношений с Обществом, представителем банка с Ардашевым М.А. был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, так Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты> в лице директора Ардашева М.А. подтверждает, что ознакомился с правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, просит открыть расчетный счет в валюте Рубли РФ, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты>». Согласно п. 3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только Ардашеву М.А. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашевым М.А. указан номер: +№, для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления Пароля. На основании подписанного заявления о присоединении, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты> для ООО «<данные изъяты> открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». Для первого входа в систему «<данные изъяты>» на мобильный телефон, указанный Ардашевым М.А. в заявлении о присоединении, поступило сообщение, с логином и временным паролем. В этот же день Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление о выпуске бизнес карты ПАО <данные изъяты>», в связи с чем клиенту была выдана мгновенная корпоративная карта № с номером счета №, а также пин-конверт, содержащий логин и пароль необходимые для использования карты.

Свидетель Свидетель №3, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.50-55) показал, что с 2020 года по настоящее время он работает в ПАО «<данные изъяты>» в должности специалиста по работе с юридическим лицами. Весной 2022 года произошло переименование банка с ПАО «<данные изъяты>». Для обозрения ему представлено банковское досье

в отношении ООО <данные изъяты>» ИНН № расчетный счет

№. Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А., как руководитель ООО «<данные изъяты> лично встретился с ним, где именно он не помнит, но точно на территории <Адрес>, с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов им с Ардашевым М.А. был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета, так Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты>» присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>», и просит Банк заключить договор комплексного банковского обслуживания (КБО). Согласно заявления, ООО «<данные изъяты> присоединяется к Условиям предоставления и обслуживания Системе ДБО и просит Банк заключить договор об использовании Системы ДБО. Согласно заявления о присоединении, ООО «<данные изъяты>» присоединяется к условиям предоставления услуги по СМС-информированию об операциях, совершенных по счету, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Своей подписью в заявлении, Клиент – ФИО4 М.А., как представитель ООО «<данные изъяты> подтвердил, что ознакомился с Тарифами и Условиями предоставления, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 М.А. собственноручно было подписано заявление об открытии банковского счета №. На основании подписанного заявления о присоединении, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты> для ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания («Делобанк»). В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашев М.А. указал №. Для получения доступа к системе ДБО на мобильный телефон, указанный Ардашевым М.А. в заявлении о присоединении, поступило сообщение с логином и временным паролем для первого входа в систему.

Свидетель Свидетель №4, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.56-61) показал, что с июня 2019 года по настоящее время он работает в ПАО «<данные изъяты>» в должности управляющего дополнительного офиса. ДД.ММ.ГГГГ года произошло переименование банка с ПАО «<данные изъяты>» на ПАО «Банк <данные изъяты>». Для обозрения ему представлено банковское досье ПАО «<данные изъяты> в отношении ООО «<данные изъяты>» №, расчетный счет №. Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что ФИО4 М.А. была выдана корпоративная банковская карта с номером счета №, которую последний активировал ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Свидетель №9, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.90-94) показал, что является начальником отдела службы безопасности КБ «<данные изъяты>» (AO) с ДД.ММ.ГГГГ года. Для обозрения ему представлено юридическое досье по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» № Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО «<данные изъяты> без доверенности является Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А. лично обратился в КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, в часы работы филиала банка с целью открытия расчетного счета данной организации. В соответствии с требованиями банка Ардашев М.А. предоставил пакет документов, содержащий в себе уставные документы ООО «<данные изъяты>», а также оригинал паспорта и решение о назначении на должность директора. Также со слов Ардашева М.А. в соответствии с требованиями банка был заполнен опросный лист, где он был предупрежден об ответственности в соответствии с ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Ардашеву М.А. был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении Ардашев М.А. указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «<данные изъяты>». При открытии расчетного счета Ардашевым М.А. собственноручно было подписано подтверждение (заявление) о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка в соответствии с которым клиент - ООО «<данные изъяты> в лице директора Ардашева М.А. уведомляет Банк о присоединении к Правилам взаимодействия участников «<данные изъяты>», подтверждает, что ознакомился с положениями правил, подтверждает свое согласие с правилами и обязуется выполнять их условия, а также данное заявление допускает подписание документов, в том числе заявления об открытии и обслуживании банковского счета и опросного листа электронной подписью следующим образом: Ардашев М.А. получил на свой мобильный телефон СМС уведомление с кодом подтверждения, который сообщил клиентскому менеджеру, тем самым подписал документы электронной подписью. Так, при подписании пакета документов, требуемых для открытия расчетного счета, Ардашевым М.А. через приложение «Локо Бизнес» было подписано заявление об открытии и обслуживании банковского счета в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты> в лице директора ФИО4 М.А. просит открыть расчетный счет, подтверждает, что ознакомился с положениями правил, подтверждает свое согласие с правилами и обязуется выполнять их условия. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашевым М.А. указан номер: +№, для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе, в целях восстановления пароля. На основании подписанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в КБ «<данные изъяты>» (AO) для <данные изъяты>» открыт расчетный счет №. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ директору ООО «<данные изъяты>» Ардашеву М.А. была выдана корпоративная карта №, привязанная к счету для расчетов с использованием корпоративной карты №, указанный счет открылся автоматически после активации карты ДД.ММ.ГГГГ.

Свидетель Свидетель №6, показания которой были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.69-75) показала, что она работает в дополнительном офисе «<данные изъяты>» в должности ведущего специалиста по работе с юридическими лицами. Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) без доверенности, является Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А. лично обратился в ПАО КБ «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, в часы работы филиала банка с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов по специализированным банковским программам, и получения заключения о результатах предварительной оценки ООО «<данные изъяты>», о возможности установления договорных отношений с Обществом, представителем банка с Ардашевым М.А. был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета. Так, Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление об акцепте оферты, в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты> в лице директора Ардашева М.А. подтверждает, что ознакомлен, согласен и считает для себя обязательным Правила и Тарифы Банка и присоединяется к ним. Также директором ООО «<данные изъяты>» Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление на открытие расчетного счета № в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания №. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «<данные изъяты> Ардашевым М.А. собственноручно подписано заявление на подключение к системе «<данные изъяты>» по расчетному счету №. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашевым М.А. указан номер: +№, для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления пароля. На основании подписанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в ПАО КБ «<данные изъяты> для ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет №. Для первого входа в систему «<данные изъяты>» на мобильный телефон, указанный Ардашевым М.А. в заявлении, поступило сообщение с логином и временным паролем для первого входа на «<данные изъяты>».

Свидетель Свидетель №15, показания которого оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.205-212) показал, что АО КБ «<данные изъяты> осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП.     Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) без доверенности является Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А., как руководитель ООО «<данные изъяты>», лично встретился с банковским менеджером с целью открытия расчетного счета данной организации, и предоставил необходимый и достаточный пакет документов, требуемый для открытия расчетного счета. После проверки предоставленных документов по специализированным банковским программам и получения заключения о результатах предварительной оценки ООО «<данные изъяты> о возможности установления договорных отношений с Обществом, агентом с Ардашевым М.А. был подписан весь пакет документов, требуемый при открытии счета. Встреча по открытию р/сч проходила по адресу: <Адрес> <Адрес> «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания в соответствии с которым клиент - ООО «<данные изъяты> присоединяется к правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в АО КБ «<данные изъяты>», и просит Банк заключить договор комплексного банковского обслуживания (КБО). Согласно заявления, ООО «<данные изъяты>» присоединяется к Условиям предоставления и обслуживания Системе ДБО и просит Банк заключить договор об использовании Системы ДБО. Согласно заявления о присоединении, ООО «<данные изъяты>» присоединяется к условиям предоставления услуги по СМС-информированию об операциях, совершенных по счету, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Своей подписью в заявлении, Клиент - Ардашев М.А., как представитель ООО <данные изъяты>», подтвердил, что ознакомился с тарифами и условиями предоставления, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Ардашевым М.А. собственноручно было подписано заявление об открытии банковского счета №. На основании подписанного заявления о присоединении, ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «<данные изъяты>» для ООО «<данные изъяты> открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>». В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашев М.А. указал №. ДД.ММ.ГГГГ ФИО4 М.А. ЭЦП подписал согласие на информирование по ДКО. Для получения доступа к системе ДБО на мобильный телефон, указанный Ардашевым М.А. в заявлении о присоединении, поступило сообщение с логином и временным паролем для первого входа в систему. Также Ардашеву М.А. была выдана корпоративная банковская карта (мгновенная корпоративная карта с номером счета №), которую последний активировал.

Свидетель Свидетель №7, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.76-80) показал, что он является старшим специалистом АО «<данные изъяты>». Для обозрения ему представлено юридическое досье по расчетному счету № ООО «<данные изъяты>» ИНН №. Исходя из имеющейся документации в юридическом досье следует, что лицом, имеющим право представлять интересы ООО «<данные изъяты>» без доверенности, является Ардашев М.А. ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А. лично обратился в АО <данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, в часы работы филиала банка с целью открытия расчетного счета данной организации. В соответствии с требованиями банка Ардашев М.А. предоставил пакет документов, содержащий в себе уставные документы ООО <данные изъяты> а так же оригинал паспорта и решение о назначении на должность директора. Так же в соответствии с требованиями банка Ардашев М.А. заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ №115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». Ардашеву М.А. был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении Ардашев М.А. указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ООО «<данные изъяты>». Ардашевым М.А. собственноручно было подписано подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в соответствии с которым клиент – ООО «<данные изъяты> в лице директора Ардашева М.А. уведомляет Банк о присоединении к Правилам взаимодействия участников «<данные изъяты>», подтверждает, что ознакомился с положениями правил, подтверждает свое согласие с правилами и обязуется выполнять их условия, а также просит выдать карту <данные изъяты> в порядке Express-выдачи. В качестве номера телефона уполномоченного лица Клиента, в том числе для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, Ардашевым М.А. указан номер: +№ для направления Банком логина для удаленного доступа к системе ДБО, в том числе в целях восстановления пароля. На основании подписанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты><данные изъяты> для ООО «<данные изъяты> открыт расчетный счет №. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ директору ООО «<данные изъяты>» Ардашеву М.А. была выдана корпоративная карта №, привязанная к расчетному счету №.

Свидетель Свидетель №12, показания которого были оглашены в ходе судебного следствия с согласия сторон (т.3 л.д.232-233) показал, что с 2016 года он является директором и единственным учредителем ООО ТД «<данные изъяты>». По факту взаимоотношений с ООО «<данные изъяты>» он пояснил, что согласно платежным поручениям между ООО «<данные изъяты>» и ООО ТД «<данные изъяты>» имелись разовые сделки на суммы: 596 000,00 руб., 501 400,00 руб. в 2021 году. Директор ООО <данные изъяты>» Ардашев А.А. ему не знаком, никогда его не видел, какой деятельностью занималось ООО «<данные изъяты>» ему не известно.

Суд не дает оценку показаниям свидетелей Свидетель №8, Свидетель №11, Свидетель №10, поскольку их показания не имеют отношения к существу предъявленного подсудимому обвинению.

Согласно материалам регистрационного дела ООО «<данные изъяты> ОГРН № ООО «<данные изъяты> создано ДД.ММ.ГГГГ, единственным учредителем и лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ООО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ является директор Ардашев ФИО31 (л.д.15-98).

В соответствии с ответом ИФНС России по <Адрес> (т. 1 л.д. 122-123) представлены сведения об открытых (закрытых) банковским счетах в отношении ООО «ФИО32», ИНН №, в том числе, ПАО <данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО КБ «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты> АО КБ «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>».

Согласно ответа АО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, клиенту ООО «<данные изъяты>» ИНН № открыт счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, адрес открытия: <Адрес>; выдана пластиковая карта № (т.1 л.д.127).

В соответствии с ответом ПАО КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, ООО «<данные изъяты>» ИНН № имеет открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «<данные изъяты> (<Адрес>) счет № (т.1 л.д.132);

Согласно ответа ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН № открыт расчетный счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ; расчетный счет № (карта №, срок действия ДД.ММ.ГГГГ), дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Счета открыты в дополнительном офисе «<Адрес>» (<Адрес>) (т.1 л.д.179).

В соответствии с ответом ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ООО «<данные изъяты>» ИНН № в банке открыты счет № (ДД.ММ.ГГГГ); № (ДД.ММ.ГГГГ) (т.1 л.д.143).

Согласно ответа КБ «<данные изъяты> (АО) от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ООО <данные изъяты>» ИНН № в банке ДД.ММ.ГГГГ открыт счет № (т.1 л.д.152).

В соответствии с ответом АО КБ «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН № в банке ДД.ММ.ГГГГ открыты счета №, 40№, к счету № выпущена банковская платежная карты № дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, счета открыты по адресу: <Адрес>, <Адрес> (т.1 л.д.201-204).

Согласно выписки от ДД.ММ.ГГГГ по операциям на счете <данные изъяты>» в отношении ООО <данные изъяты>» (т. 2 л.д. 81-103), ДД.ММ.ГГГГ Обществу был открыт счет №.

В соответствии с протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей осмотрены: выписка от ДД.ММ.ГГГГ по операциям на счете Волго-Вятский банк ПАО Сбербанк в отношении ООО «<данные изъяты>»» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счетам ООО «<данные изъяты> в АО КБ <данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету ООО «<данные изъяты> в банке АО «<данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету ООО «<данные изъяты> в КБ «<данные изъяты>» (АО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету ООО «<данные изъяты> в ПАО КБ <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Также осмотрены банковское досье ПАО «<данные изъяты>» по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ со следующими документами: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» и подписью ФИО4 М.А.; опросный лист для клиента; анкета выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, заявление ООО «<данные изъяты>» об открытии счета, подключение системы «Интернет-банка»; согласие на обработку персональных данных ФИО4 М.А.; заявление об акцепте оферты ООО «<данные изъяты>»;

- банковское досье по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>» со следующими документами: карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» и подписью Ардашева М.А.; заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов; подтверждение об открытии счета; анкета идентификации налогового резиденства Клиента; сведения о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента; заявление о выпуске бизнес-карты; расписка в получении карты; заявление о подключении к системе «<данные изъяты> учредительные документы ООО «<данные изъяты>»;

- юридическое досье по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО <данные изъяты> со следующими документами: заявление о присоединении; карточка с образцами подписей Ардашева М.А. и оттиска печати ООО «<данные изъяты>

- юридическое досье по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>» со следующими документами: подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг; сведения о бенефициарных владельцах ООО «<данные изъяты>»;

- банковское досье АО КБ «<данные изъяты>» в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН №, содержащее следующие документы: заявление об открытии и обслуживании банковского счета; опросный лист; заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах банка; учредительные документы ООО «<данные изъяты>», копия паспорта Ардашева М.А.;

- банковское досье АО КБ «<данные изъяты>» в отношении ООО «<данные изъяты> ИНН №, содержащее следующие документы: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей; соглашение об использовании электронной подписи; согласие на информировании по договору комплексного обслуживания; учредительные документы ООО <данные изъяты>», копия паспорта Ардашева М.А.;

- банковское досье ПАО «<данные изъяты>» в отношении ООО «<данные изъяты>» ИНН 5904380203, содержащее следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания; заявление об открытии банковского счета; опросный лист (т.3 л.д.95-154).

Согласно заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени Ардашева ФИО33 в следующих документах: заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № ПАО «<данные изъяты>» в графе «подпись клиента», подпись «__»; заявлении об открытии банковского счета ПАО «<данные изъяты>» № в строке: «подпись___»; заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключению услуг ПАО «<данные изъяты>» в строке: «подпись»; карточке с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты> в ПАО «<данные изъяты> в строках: «____Образец подписи» и в строке «Подпись Клиента (владелец счета)____»; опросном листе для Клиентов – юридических лиц и ИП – резидентов в строках: «Директор ФИО4 М.А.___/подпись» от 30.06.2020г.; заявлении ООО «<данные изъяты>» ПАО «<данные изъяты>» в строках: /__/ подпись клиента, в графе: «Уполномоченное лицо клиента»; согласии на обработку персональных данных, в строке: «____/Ардашев М.А.»; заявлении ООО «<данные изъяты> в ПАО «<данные изъяты>» в графе /___/Роспись в получении логина, «___/Ардашев М.А»; заявлении об акцепте оферты ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>» в строке: «Уполномоченное лицо Клиента:___/»; подтверждении (заявление) о присоединении и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ в строке: «Заполняется клиентом/___/подпись/___/фамилия, инициалы»; сведения о бенефициарных владельцах ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в строках «Руководитель/Председатель/____/подпись____/фамилия, инициалы»; заявление о присоединении ООО «<данные изъяты>» в ПАО Банк «<данные изъяты>» в строках: «подпись/___/Ардашев М.А., «/___/Ардашев М.А.»; карточке образцов подписи и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты> в ПАО Банк <данные изъяты> в строках: «___Образец подписи» и в строках: «Подпись клиента (владелец счета)___»; карточке с образцами подписей и оттиска печати клиента ООО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты> в строках: «____/подпись клиента» и в строке: «образец подписи»; заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, ИП, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой в ПАО «<данные изъяты>» в строке: «директор____М.А. Ардашев»; анкете идентификации налогового резиденства Клиента – юридического лица и/или его бенефициарного владельца», в строках: «директор____М.А. Ардашев», «подпись___/М.А. ФИО4»; сведении о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента, в графе: «подпись___/М.А. ФИО4»; заявлении о выпуске бизнес-карты в графе: «директор____подпись»; заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания в строках «директор/подпись___/ФИО34 ФИО24», «директор/подпись___/ФИО2»; расписке в получении карты в ПАО «<данные изъяты>» в графе: «М.А. Ардашев/___», выполнены Ардашевым ФИО35 (т.3 л.д.9-43).

Приведенными выше доказательствами, которые суд признает допустимыми, относимыми и достоверными, не имеющими существенных противоречий, в своей совокупности устанавливающими одни и те же обстоятельства, вина Ардашева М.А. в предъявленном ему обвинении судом установлена.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства, суд приходит к выводу, что они получены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, то есть являются допустимыми для доказывания обстоятельств, предусмотренных ст. 73 УПК РФ, имеют непосредственное отношение к предъявленному Ардашеву М.А. обвинению и в своей совокупности являются достаточными для постановления обвинительного приговора.

Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, не противоречивыми, их достоверность сомнений не вызывает, так как они согласуются с материалами уголовного дела, оснований для оговора Ардашева М.А. судом не установлено, как и не установлено какой-либо заинтересованности свидетелей в исходе дела.

При это суд отмечает, что какие-либо конкретные действия Ардашева М.А. в части «изготовления, хранения, транспортировки в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты, а также технических устройств, компьютерных программ» в обвинении не приведены, фактически в данной части обвинение не предъявлено, объективная сторона не описана, в связи с чем, суд исключает из обвинения указанные признаки.

Анализ приведенных в приговоре доказательств позволяет сделать вывод, что действия Ардашева М.А. были умышленными, направленными на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ардашев М.А., являясь «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>», действуя от имени указанной организации, открыл в банках ПАО «<данные изъяты>, получив при этом электронные средства, электронный носитель информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые умышленно сбыл неустановленному лицу, при этом, Ардашев М.А. не намеревался осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «<данные изъяты>».

Вместе с тем, учитывая, что действия Ардашева М.А. по сбыту электронных средств и электронных носителей информации были совершены в короткий промежуток времени, расчетные счета открывались от имени одного юридического лица, одним и тем же способом, действия Ардашева М.А. были тождественны, связаны единым умыслом, при этом, доказательства возникновения у Ардашева М.А. самостоятельного умысла в каждом случае не представлено, отдельная квалификация действий Ардашева М.А. по каждому из семи эпизодов является излишней.

Таким образом, действия Ардашева М.А. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому Ардашеву М.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние наказания на исправление подсудимого, состояние здоровья подсудимого, личность подсудимого, который на момент совершения преступления не судим, положительно характеризуется участковым уполномоченным, на учете у врача нарколога и врача психиатра не состоит.

Смягчающими наказание Ардашева М.А. обстоятельствами согласно ч.1 ст.61 УК РФ судом признается наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления; согласно ч.2 ст.61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном, наличие нетрудоустроенной супруги.

Обстоятельств, отягчающих наказание Ардашева М.А. согласно ст.63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, роли виновного, его поведением после совершения преступления, суд полагает возможным признать совокупность указанных обстоятельств исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив Ардашеву М.А. более мягкий вид наказания, чем предусмотрено санкцией статьи – исправительные работы, поскольку данный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимого, отвечающим целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, на менее тяжкую, как не находит оснований и для применения положений ст.73 УК РФ.

Поскольку настоящее преступление совершено Ардашевым М.А. до вынесения приговора Свердловским районным судом <Адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательное наказание ФИО4 М.А. подлежит назначению с применением положений ч.5 ст.69 УК РФ.

В соответствии со ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: ответ на запрос ИФНС России по <Адрес>; ответ на запрос от КБ «<данные изъяты>» в отношении ООО «<данные изъяты>»; выписку ПАО КБ «<данные изъяты>» по счету № ООО «<данные изъяты>

<данные изъяты>.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Процессуальные издержки, предусмотренные ст.131 УПК РФ, на основании ст.132 УПК РФ за осуществление по назначению защиты интересов Ардашева М.А. в ходе предварительного расследования и в судебном заседании Свердловского районного суда г.Перми подлежат взысканию с подсудимого в общей сумме 9489,80 рублей в доход федерального бюджета. Оснований, предусмотренных ч.6 ст.132 УПК РФ, для освобождения Ардашева М.А. полностью либо частично от уплаты процессуальных издержек суд не усматривает.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Ардашева ФИО36 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением положений ст.64 УК РФ в виде исправительных работ сроком на 1 год 6 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства.

В соответствии с ч.5 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием по приговору Свердловского районного суда г.Перми от 17.02.2023, с применением п.п. «в», «г» ч.1 ст.71 УК РФ, окончательно назначить Ардашеву М.А. наказание в виде исправительных работ сроком на 1 год 8 месяцев с удержанием 10% заработка в доход государства.

Зачесть в срок отбытия назначенного наказания, отбытое наказание в виде обязательных работ по приговору Свердловского районного суда г.Перми от 17.02.2023 сроком 480 часов.

Меру пресечения Ардашеву М.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: <данные изъяты> CD-диски 3 шт. - хранить в материалах уголовного дела.

Взыскать с Ардашева ФИО37 в доход федерального бюджета процессуальные издержки по делу в размере 9489,80 рублей.

Приговор может быть обжалован в <Адрес>вой суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий М.Р. Якутова