Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-56/2023 (2-5200/2022;) ~ М-4802/2022 от 13.09.2022

УИД 74RS0028-01-2022-006210-56

дело №2-56/2023

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

об оставлении искового заявления без рассмотрения

07 апреля 2023 года                              г. Копейск

Копейский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего судьи Эммерт О.К.

при секретаре Ворониной Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда гражданское дело по исковому заявлению акционерного коммерческого банка «Челиндбанк» (публичного акционерного общества) к Хохлачевой Р.М. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

акционерный коммерческий банк «Челиндбанк» (публичное акционерное обществ) (далее по тексту – ПАО «Челиндбанк») обратилось в суд с исковым заявлением (с учетом уточнения) к Хохлачевой Р.М. о взыскании задолженности по кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года по состоянию на 23 ноября 2022 года (включительно) в сумме 124 223 руб. 23 коп., в том числе: просроченная задолженность по кредиту в размере 95 056 руб. 06 коп., неуплаченные проценты в размере 21 640 руб. 28 коп., неустойка в размере 7 526 руб. 89 коп., проценты за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года, исходя из ставки 17,5 % годовых, начиная с 24 ноября 2022 года по день фактической уплаты денежных средств (обе даты включительно); взыскании задолженности по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2018 года по состоянию на 23 ноября 2022 года (включительно) в сумме 162 072 руб. 73 коп., в том числе: срочная задолженность по кредиту в размере 21 000 руб. 00 коп., просроченная задолженность по кредиту в размере 114 600 руб. 00 коп., неуплаченные проценты в размере 21 728 руб. 26 коп., неустойка в размере 4 644 руб. 47 коп., процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2018 года, исходя из ставки 13, 75 % годовых, начиная с 24 ноября 2022 года по день фактической уплаты денежных средств (обе даты включительно); взыскании задолженности по кредитному договору НОМЕР от 02 ноября 2018 года по состоянию на 23 ноября 2022 года (включительно) в сумме 328 700 руб. 17 коп., в том числе: срочная задолженность по кредиту в размере 140 800 руб. 00 коп., просроченная задолженность по кредиту в размере 139 800 руб. 00 коп., неуплаченные проценты в размере 42 085 руб. 80 коп., неустойка в размере 6 014 руб. 37 коп., процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору НОМЕР от 02 ноября 2018 года, исходя из ставки 13,00 % годовых, начиная с 24 ноября 2022 года по день фактической уплаты денежных средств (обе даты включительно); взыскании задолженности по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2020 года по состоянию на 23 ноября 2022 года (включительно) в сумме 969 188 руб. 23 коп., в том числе: срочная задолженность по кредиту в размере 577 100 руб. 00 коп., просроченная задолженность по кредиту в размере 255 600 руб. 00 коп., неуплаченные проценты в размере 124 578 руб. 61 коп., неустойка в размере 11 909 руб. 62 коп., процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2020 года, исходя из ставки 13,00% годовых, начиная с 24 ноября 2022 года по день фактической уплаты денежных средств (обе даты включительно); взыскании задолженности по кредитному договору НОМЕР от 25 сентября 2020 года по состоянию на 23 ноября 2022 года (включительно) в сумме 1 185 820 руб. 35 коп., в том числе: срочная задолженность по кредиту в размере 894 660 руб. 73 коп., просроченная задолженность по кредиту в размере 124 360 руб. 89 коп., неуплаченные проценты в размере 161 595 руб. 75 коп., неустойка в размере 5 202 руб. 98 коп, процентов за пользование кредитными денежными средствами по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2020 года, исходя из ставки 13,9 % годовых, начиная с 24 ноября 2022 года по день фактической уплаты денежных средств (обе даты включительно); обращении взыскания на заложенное имущество: квартиру, общей площадью 111, 3 кв.м, расположенную по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР принадлежащую Хохлачевой Р.М. на праве собственности, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость предмета залога в размере 4 760 000 руб. 00 коп., обеспечивающую исполнение обязательств по кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года, по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2018 года, по кредитному договору НОМЕР 02 ноября 2018 года, по кредитному договору НОМЕР от 22 января 2020 года, по кредитному договору НОМЕР от 25 сентября 2020 года; обращении взыскания на квартиру, общей площадью 30,2 кв.м, расположенную по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, принадлежащую Хохлачевой Р.М. на праве собственности, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость предмета залога 3 040 000 руб. 00 коп., обеспечивающую исполнение обязательств по кредитному договору НОМЕР от 25 сентября 2020 года; возмещении истцу за счет Хохлачевой Р.М. расходов по уплате государственной пошлины в размере 46 874 руб. 00 коп.

В обоснование требований указано, что 27 декабря 2016 года между ПАО «Челиндбанк» и Хохлачевой Р.М. заключен кредитный договор НОМЕР со сроком возврата кредита - 26 декабря 2021 года. Предметом кредитного договора-1 явилось предоставление заемщику кредита в размере 4 000 000 руб. 00 коп. на потребительские цели. В соответствии с условиями кредитного договора-1 Банк выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив заемщику денежные средства в размере 4 000 000 руб. 00 коп. Согласно п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщик предоставляет Банку: поручительство Хохлачева В.А.; залог автомобиля: марка МАРКА, VIN НОМЕР, год выпуска 2010, залоговая стоимость 480 000 руб. 00 коп.; залог недвижимости: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу АДРЕС, залоговая стоимость 3 896 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением к кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года, заключенным 11 августа 2017 года между Банком и Хохлачевой Р.М. п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщик предоставляет Банку: поручительство Хохлачева В.А.; залог недвижимости: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу: АДРЕС, залоговая стоимость 3 896 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением к кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года, заключенным 22 января 2018 года между Банком и Хохлачеврй Р.М., п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 залоговая стоимость заложенного объекта недвижимости составила 3 776 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением НОМЕР к кредитному договору НОМЕР от 27 декабря 2016 года, заключенным 02 ноября 2018 года между Банком и Хохлачевой Р.М., п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-1 залоговая стоимость заложенного объекта недвижимости составила 3 752 000 руб. 00 коп. 27 декабря 2016 года в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщика предусмотренных и вытекающих из кредитного договора-1 между Банком и Хохлачевым В.А. заключен Договор поручительства НОМЕР, по условиям которого поручитель несет солидарную ответственность с заемщиком, в соответствии с п. 2 ст. 363 ГК РФ и условиями Договора поручительства-1 (пункт 1.5 Договора поручительства-1). 27 декабря 2016 года в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщика предусмотренных и вытекающих из кредитного договора-1 между Банком и Хохлачевой Р.М. заключен Договор ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР в отношении недвижимого имущества: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу: АДРЕС. В соответствии с п. 2.1 Договора залога-1 залоговая стоимость предмета залога составила 3 896 000 руб. 00 коп. После заключения кредитного договора-1 совокупная единовременная, обеспеченная залогом, задолженность заемщика (общее сальдо заемщика) перед Банком составила 4 000 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением к Договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 27 декабря 2016 года, заключенным 22 января 2018 года между Банком и Хохлачевой Р.М., п. 2.1. Договора залога-1 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 2.1. Договора залога-1 залоговая стоимость предмета залога составила 3 776 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением НОМЕР к Договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 27 декабря 2016 года, заключенным 02 ноября 2018 года между Банком и Хохлачевой Р.М., п. 2.1. Договора залога-1 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 2.1. Договора залога-1 залоговая стоимость предмета залога составила 3 752 000 руб. 00 коп. В нарушение условий кредитного договора-1 с 22 ноября 2021 года по настоящее время ответчик не производит своевременный и в полном объеме возврат кредита, в том числе обязательств по уплате просроченных процентов. 22 января 2018 года между истцом и ответчиком заключен кредитный договор НОМЕР со сроком возврата кредита - 21 января 2023 года. Предметом кредитного договора-2 явилось предоставление заемщику кредита в размере 575 000 руб. 00 коп. на потребительские цели. Согласно п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-2 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств Заемщик предоставляет Банку: поручительство Хохлачева В.А.; залог недвижимости: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу АДРЕС, залоговая стоимость 3 776 000 руб. 00 коп. Дополнительным соглашением НОМЕР к кредитному договору НОМЕР от 22 января 2018 года, заключенным 02 ноября 2018 года между Банком и Хохлачевой Р.М., п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-2 изменен и изложен в новой редакции. В соответствии с новой редакцией п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-2 залоговая стоимость заложенного объекта недвижимости составила 3 752 000 руб. 00 коп. 22 января 2018 года в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщика, предусмотренных и вытекающих из кредитного договора-2 между Банком и Хохлачевым В.А. заключен Договор поручительства НОМЕР. 22 января 2018 года в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщика, предусмотренных и вытекающих из кредитного договора-2 между Банком и Хохлачевой Р.М. заключен Договор ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР, в отношении указанного недвижимого имущества. В соответствии с п. 2.1 Договора залога-2 залоговая стоимость предмета залога составила 3 776 000 руб. 00 коп. После заключения кредитного договора-2 совокупная единовременная, обеспеченная залогом, задолженность заемщика (общее сальдо заемщика) перед Банком составила 3 775 199 руб. 00 коп., в том числе: по кредитному договору-1 в сумме 3 200 199 руб. 00 коп., по кредитному договору-2 в сумме 575 000 руб. 00 коп. 02 ноября 2018 года между истцом и ответчиком заключен кредитный договор НОМЕР со сроком возврата кредита - 01 ноября 2023 года. Предметом кредитного договора-3 явилось предоставление заемщику кредита в размере 700 000 руб. 00 коп. на потребительские цели. Согласно п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-3 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщик предоставляет Банку: поручительство Хохлачева В.А.; залог недвижимости: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу: АДРЕС, залоговая стоимость 3 752 000 руб. 00 коп. После заключения кредитного договора-3 совокупная единовременная, обеспеченная залогом, задолженность заемщика (общее сальдо заемщика) перед Банком составила 3 722 750 руб. 00 коп., в том числе: по кредитному договору-1 в сумме 2 533 700 руб. 00 коп., по кредитному договору-2 в сумме 489 050 руб. 00 коп., по кредитному договору-3 в сумме 700 000 руб. 00 коп. 22 января 2020 года между истцом и ответчиком заключен кредитный договор НОМЕР со сроком возврата кредита - 21 января 2025 года. Предметом кредитного договора-4 явилось предоставление заемщику кредита в размере 1 280 000 руб. 00 коп. на потребительские цели. В соответствии с условиями кредитного договора-4 Банк выполнил свои обязательства в полном объеме, предоставив заемщику денежные средства. Согласно п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-4 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств Заемщик предоставляет Банку: поручительство Хохлачева В.А.; залог недвижимости – квартиры по указанному адресу. В соответствии с п. 2.1 Договора залога-4 залоговая стоимость предмета залога составила 3 752 000 руб. 00 коп. После заключения кредитного договора-4 совокупная единовременная, обеспеченная залогом, задолженность заемщика (общее сальдо заемщика) перед Банком составила 2 416 650 руб. 00 коп., в том числе: по кредитному договору-1 в сумме 1 533 950 руб. 00 коп.; по кредитному договору-2 в сумме 345 800 руб. 00 коп.; по кредитному договору-3 в сумме 536 900 руб. 00 коп.; по кредитному договору-4 в сумме 1 280 000 руб. 00 коп. 25 сентября 2020 года между истцом и ответчиком заключен кредитный договор НОМЕР, со сроком возврата кредита - 24 сентября 2027 года, предметом кредитного договора-5 явилось предоставление заемщику кредита в размере 1 155 000 руб. 00 коп. на потребительские цели. Согласно п. 10. Информации об индивидуальных условиях кредитного договора-5 в обеспечение полного и своевременного исполнения обязательств заемщик предоставляет Банку: залог недвижимости: квартира, общей площадью 111,3 кв.м, расположенная по адресу: АДРЕС, залоговой стоимостью 3 752 000 руб. 00 коп.; залог недвижимости: квартира, общей площадью 30,2 кв.м, расположенная по адресу: АДРЕС, кадастровый номер НОМЕР, залоговой стоимостью 1 574 200 руб. 00 коп. До настоящего времени требования Банка, изложенные в Уведомлениях об образовании задолженности по указанным кредитным договорам, стороной ответчика не исполнены, что явилось основанием для обращения с настоящим исковым заявлением в суд. В соответствии с заключением ПАО «Челиндбанк» по оценке залогового имущества заемщика Хохлачевой Р.М. от 08 сентября 2022 года, для определения начальной продажной стоимости по договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 27 декабря 2016 года, договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 22 января 2018 года, договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 02 ноября 2018 года, по договору ипотеки (залога недвижимого имущества)    НОМЕР от 22 января 2020 года, по договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 25 сентября 2020 года рыночная стоимость предмета залога-1 составляет 5 950 000 руб. 00 коп., начальная продажная стоимость - 4 760 000 руб. 00 коп. В соответствии с заключением истца по оценке залогового имущества заемщика Хохлачевой Р.М. от 08 сентября 2022 года, для определения начальной продажной стоимости по Договору ипотеки (залога недвижимого имущества) НОМЕР от 25 сентября 2020 года, рыночная стоимость предмета залога-2 составляет 3 800 000 руб. 00 коп., начальная продажная стоимость - 3 040 000 руб. 00 коп. Определением Арбитражного суда Челябинской области от 17 июня 2022 года по делу №А76-26892/2021 признано обоснованным заявление о признании банкротом поручителя Хохлачева В.А. и введена процедура, применяемая в деле о банкротстве граждан – реструктуризация долгов гражданина.

Протокольным определением от 11 ноября 2022 года судом к участию в деле в качестве третьего лица привлечен Хохлачев В.А., финансовый управляющий Дюпин А.А., от 07 марта 2023 года финансовый управляющий должника Черных А.В.

Ответчик Хохлачева Р.М., ее представитель Кинева М.Л. в судебном заседании исковые требования не признали, ответчиком заявлено ходатайство о прекращении производства по настоящему гражданскому делу, поскольку определением Арбитражного суда Челябинской области от 09 февраля 2023 года признано заявление Л.Р.М. о признании несостоятельной (банкротом) индивидуального предпринимателя Хохлачевой Р.М., обоснованным; введена в отношении индивидуального предпринимателя Хохлачевой Р.М., применяемая в деле о банкротстве граждан – реструктуризация долгов гражданина.

Представитель истца ПАО «Челиндбанк», третьи лица: Хохлачев В.А., финансовый управляющий Дюпин А.А., финансовый управляющий должника Черных А.В. в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте слушания дела извещены.

Установлено, что определением Арбитражного суда Челябинской области от 09 февраля 2023 года признано заявление Л.Р.М. о признании несостоятельной (банкротом) индивидуального предпринимателя Хохлачевой Р.М., обоснованным; введена в отношении индивидуального предпринимателя Хохлачевой Р.М., применяемая в деле о банкротстве граждан – реструктуризация долгов гражданина.

Суд оставляет заявление без рассмотрения в случае, если в производстве этого или другого суда, арбитражного суда имеется возбужденное ранее дело по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям (абз. 5 ст. 222 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии с абз. 3 п. 2 ст. 213.11 Федерального закона № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов вводится мораторий на удовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. С даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов наступают следующие последствия: срок исполнения возникших до принятия арбитражным судом заявления о признании гражданина банкротом денежных обязательств, обязанности по уплате обязательных платежей для целей участия в деле о банкротстве гражданина считается наступившим; требования кредиторов по денежным обязательствам, об уплате обязательных платежей, за исключением текущих платежей, требования о признании права собственности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о признании недействительными сделок и о применении последствий недействительности ничтожных сделок могут быть предъявлены только в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Исковые заявления, которые предъявлены не в рамках дела о банкротстве гражданина и не рассмотрены судом до даты введения реструктуризации долгов гражданина, подлежат после этой даты оставлению судом без рассмотрения.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 49 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 45 от 13 октября 2015 года «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», положения второго предложения абз. 3 п. 2 ст. 213.11 Закона о банкротстве не применяются к исковым заявлениям, производство по которым возбуждено до 01 октября 2015 года и не окончено на эту дату. Рассмотрение указанных заявлений после 01 октября 2015 года продолжает осуществляться судами, принявшими их к своему производству с соблюдением правил подсудности.

В силу п. 8 ст. 213.6 Федерального закона № 127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)», по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом, если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, установленным п. 1 ст. 213.13 настоящего Федерального закона, арбитражный суд вправе на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина.

Принимая во внимание то, что производство по настоящему делу по иску АКБ «Челиндбанк» (ПАО) к Хохлачевой Р.М. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, судебных расходов возбуждено 13 сентября 2022 года, то есть после 01 октября 2015 года, суд приходит к выводу о том, что исковые требования АКБ «Челиндбанк» (ПАО) могут быть предъявлены только в порядке, установленном законодательством о банкротстве, в связи с чем, отсутствуют основания для разрешения спора по существу, следовательно, исковое заявление подлежит оставлению без рассмотрения в силу абз. 3 п. 2 ст. 213.11 Федерального закона №127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)».

Согласно статье 93 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основания и порядок возврата или зачета государственной пошлины устанавливаются в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

Основания и порядок возврата государственной пошлины определены положениями статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации.

В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации уплаченная государственная пошлина подлежит возврату частично или полностью в случае прекращения производства по делу (административному делу) или оставления заявления (административного искового заявления) без рассмотрения Верховным Судом Российской Федерации, судами общей юрисдикции или арбитражными судами.

В связи с оставлением искового заявления АКБ «Челиндбанк» (ПАО) без рассмотрения в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации АКБ «Челиндбанк» (ПАО) уплаченная при подаче иска государственная пошлина по платежному поручению НОМЕР от 12 сентября 2022 года на сумму 3 578 руб. 00 коп., по платежному поручению НОМЕР от 12 сентября 2022 года на сумму 4 326 руб. 00 коп., по платежному поручению НОМЕР от 12 сентября 2022 года на сумму 6 386 руб. 00 коп., по платежному поручению НОМЕР от 12 сентября 2022 года на сумму 12 616 руб. 00 коп., по платежному поручению НОМЕР от 12 сентября 2022 года на сумму 19 968 руб. 00 коп. подлежит возврату.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 222, 224, 225 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд, -

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) (░░░ ░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ ░░░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░: ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░ 124 223 ░░░. 23 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 95 056 ░░░. 06 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21 640 ░░░. 28 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 526 ░░░. 89 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░░ 2016 ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 17,5 % ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░); ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░ 162 072 ░░░. 73 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21 000 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 114 600 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21 728 ░░░. 26 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 644 ░░░. 47 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 13, 75 % ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░); ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░ 328 700 ░░░. 17 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 140 800 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 139 800 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 42 085 ░░░. 80 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 014 ░░░. 37 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 02 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 13,00 % ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░); ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░ 969 188 ░░░. 23 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 577 100 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 255 600 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 124 578 ░░░. 61 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 909 ░░░. 62 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 13,00% ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░); ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░ 1 185 820 ░░░. 35 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 894 660 ░░░. 73 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 124 360 ░░░. 89 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 161 595 ░░░. 75 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 202 ░░░. 98 ░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 13,9 % ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░); ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 111, 3 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 760 000 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░░ 2016 ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 02 ░░░░░░ 2018 ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 30,2 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 040 000 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 46 874 ░░░. 00 ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░░░░░» (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 46 874 ░░░. 00 ░░░., ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ 3 578 ░░░. 00 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ 4 326 ░░░. 00 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ 6 386 ░░░. 00 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ 12 616 ░░░. 00 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ 19 968 ░░░. 00 ░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                  ░░░░░░ ░.░.