Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-2428/2023 от 02.08.2023

Дело № 2-2428/2023

УИД 26RS0023-01-2023-002815-82

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

25 сентября 2023 года                     г. Георгиевск

Георгиевский городской суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Курбановой Ю.В.,

при секретаре Мартынюк Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Совкомбанк» к Баласаняну Камо Александровичу о возмещении вреда, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

Приговором Минераловодского городского суда Ставропольского края от 10 ноября 2022 года Баласанян К.А. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 6-7.10.2018 года в отношении ПАО «Совкомбанк»), ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 6-7.12.2018 года в отношении Банк ВТБ ПАО), ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 6-7.12.2018 года в отношении ООО «Сетелем Банк»), ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 9-10.12.2018 года в отношении ПАО «Банк Уралсиб»), ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод от 1-5.02.2019 в отношении АО «Тойота Банк»). На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ окончательное наказание по совокупности преступлений назначить путем частичного сложения наказаний в виде 4 (четырех) лет лишения свободы. На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным, установив испытательный срок 3 (три) года, года обязав осужденного регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянного места жительства без уведомления этого органа.

Преступление в отношении потерпевшего – ПАО «Совкомбанк» совершено ответчиком Баласаняном К.А., при следующих обстоятельствах.

Баласанян К.А., Цугунян В.К., Баласанян И.А. и Мартиросян А.С. в период с 06.10.2018 года по 07.10.2018 года совершили хищение путём обмана имущества ПАО «Совкомбанк», в составе организованной группы, созданной неустановленным организатором.

Не позднее 06.10.2018 года, неустановленное лицо, находясь на территории Ставропольского края, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя ранее разработанный план совершения хищений путём обмана чужого имущества, довёл его до ФИО3, ФИО4, ФИО5 и иных неустановленных членов организованной группы с целью хищения денежных средств банка.

ФИО3, ФИО4, ФИО5 и неустановленные лица, действуя умышленно, преследуя корыстную цель, а также осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение путем обмана денежных средств ПАО «Совкомбанк», в сумме 4 179 999 рублей, путем оформления кредита на покупку автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG» с использованием заведомо ложных сведений.

Согласно разработанному плану, ФИО4 и ФИО5 не позднее 06.10.2018 года, находясь на территории ст. Александрийская Георгиевского городского округа Ставропольского края, действуя с прямым умыслом и из корыстных побуждений, вовлекли в состав организованной группы Баласаняна К.А., который понимая, что ему предложено стать участником организованной группы с целью совершения тяжкого преступления, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и, желая их наступления, движимый корыстными побуждениями, возможностью получения незаконного дохода от преступной деятельности, дал свое согласие и вошел в состав организованной группы. После чего ФИО4 и ФИО5, получив от ФИО3 заведомо ложные сведения о месте работы Баласаняна К.А. у индивидуального предпринимателя ФИО6, не осведомленного о преступных намерениях членов организованной группы, размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 355 000 рублей в месяц, его должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля, довели данную информацию Баласаняну К.А. и рассказали последнему правила поведения при подаче заявки на кредит и при оформлении кредита. Сведения об индивидуальном предпринимателе ФИО6, ФИО3, согласно отведенной ему преступной роли, получил из открытых источников в сети интернет.

06.10.2018 года, реализуя задуманное, действуя согласно преступному плану и распределенным ролям, умышленно и из корыстных побуждений, подсудимый ФИО3 получил от неустановленного лица денежные средства для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, ФИО3 с Баласаняном К.А., которому уточнил его роль заемщика при оформлении автокредита, а также передал последнему денежные средства в сумме 1 100 000 рублей, полученные от неустановленного лица организованной группы для внесения в кассу автосалона в качестве первоначального взноса по кредиту. После этого, в тот же день, ФИО3 и Баласанян К.А., действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», где их встретил сотрудник автосалона - неустановленное лицо организованной группы, в обязанности которого входило внесение в программу банка заявки на получение кредитов в банках. Указанное неустановленное лицо организованной группы, действуя во исполнение своей преступной роли самостоятельно, а также со слов ФИО3 и Баласаняна К.А., внес в программу банков заведомо ложные сведения о месте работы последнего у индивидуального предпринимателя ФИО6ЫФ. размере его ежемесячной заработной платы, составляющей 355 000 рублей в месяц, должности, стаже работы у индивидуального предпринимателя, количестве работников, адресе места расположения организации, достаточных для выдачи кредита на покупку автомобиля. Дополнительно неустановленное лицо организованной группы указал в заявке для проверки предоставленных сведений номер мобильного телефона, якобы, используемый индивидуальным предпринимателем, который фактически находился в пользовании неустановленного лица группы. Тем самым, неустановленное лицо организованной группы, действуя умышленно и из корыстных побуждений, в соответствии с преступной ролью, отведенной ему, заполнил заявку на получение Баласаняном К.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG», которую направил на обработку в различные банки. После этого, неустановленное лицо организованной преступной группы, действуя по предварительному сговору согласованно с ФИО3, ФИО5, ФИО4, Баласаняном К.А. и другими неустановленными лицами организованной преступной группы, объяснил Баласаняну К.А. порядок общения с сотрудником банка, который после одобрения банком поданной им заявки на получение кредита, уточнял сведения, предоставленные получателем кредита о месте работы, размере заработной платы и иные сведения, необходимые для получения кредита.

07.10.2018 года неустановленное лицо организованной группы, получив сведения об одобрении ПАО «Совкомбанк» заявки на получение Баласаняном К.А. кредитных денежных средств для покупки автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG», сообщил об этом Баласаняну К.А. и ФИО3 В свою очередь Баласанян К.А. совместно с ФИО3 и неустановленными лицами, действуя во исполнение своих преступных ролей, прибыли в дилерский центр ООО «АвтоБерг», где Баласанян К.А., действуя умышленно и корыстно, по предварительному сговору с членами организованной группы, согласно отведенной ему преступной роли, подтвердил менеджеру ПАО «Совкомбанк» не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, заведомо ложные сведения, в том числе, о своем месте работы и размере доходов, которые ранее были указаны неустановленным лицом организованной группы, в предварительной заявке на получение автокредита. Также, придавая своим действиям законный характер Баласанян К.А., действуя согласно разработанному преступному плану, высказал менеджеру ПАО «Совкомбанк» намерения о внесении в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг» первоначального взноса в размере 1 100 000 рублей, необходимого для получения автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG», из денежных средств, полученных от ФИО3 При этом, Баласанян К.А., ФИО3, ФИО5, ФИО4 и другие неустановленные лица организованной группы заранее не собирались исполнять взятые на себя обязательства по полному погашению кредита, а таким образом, намеревались похитить денежные средства банка.

Сотрудники ПАО «Совкомбанк», поверив ложным сведениям, предоставленным Баласаняном К.А., действовавшему согласованно с ФИО3, ФИО5, ФИО4 и другими неустановленными лицами, 07.10.2018 заключили с Баласаняном К.А. кредитный договор № на приобретение автомобиля «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска, стоимостью 5 270 000 рублей. Продолжая обманывать сотрудников банка относительно своих истинных намерений, Баласанян К.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оплатил в кассу дилерского центра ООО «АвтоБерг» первоначальный взнос в размере 1 100 000 рублей, из денежных средств, полученных от ФИО3, за автомобиль «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска идентификационный номер (VIN) №, стоимость которого с учетом первоначального взноса, а также страховых взносов составила 4 179 999 рублей.

08.10.2018 года на основании кредитного договора №, заключенного 07.10.2018 года банком ПАО «Совкомбанк» был открыт расчетный счет клиента Баласаняна К.А., на который банком были зачислены денежные средства в сумме 4 179 999 рублей и с указанного счета денежные средства банком были перечислены на транзитный счет банка ПАО «Совкомбанк».

В последующем Баласанян К.А., действуя по предварительному сговору с членами организованной группы, свои обязательства по кредитному договору № от 07.10.2018 года не исполнил.

В результате преступных действий ФИО3, ФИО4, ФИО5, Баласанян К.А. и другие лица путем обмана денежные средства ПАО «Совкомбанк» в общей сумме 4 179 999 рублей похитили и распорядились ими по своему усмотрению, чем причинили ПАО «Совкомбанк» ущерб в особо крупном размере.

В ходе предварительного расследования, а именно 01 апреля 2021 года, ПАО «Совкомбанк» предъявлены исковые требования на сумму причиненного Баласаняном К.А. материального ущерба в размере 3 920 182,80 рублей.

В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 309 УПК РФ суд при постановлении приговора принимает решение по предъявленному гражданскому иску.

Приговором Минераловодского городского суда Ставропольского края от 10 ноября 2022 года на основании ст. 1064 ГК РФ в пользу ПАО «Совкомбанк» с Баласаняна К.А. взыскана сумма материального ущерба, причиненного преступлением в размере 3 910 182,80 рублей.

Апелляционным определением Судебной коллегии по уголовным делам Ставропольского краевого суда от 15 мая 2023 года приговор от 10 ноября 2022 года в части разрешения гражданского иска ПАО «Совкомбанк» отменен, гражданский иск передан на новое рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

В судебное заседание, представитель истца ПАО «Совкомбанк», извещенный о его времени и месте, не явился, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик Баласанян К.А. в судебное заседание не явился, будучи надлежащим образом извещенным о времени и месте слушания дела, ходатайств о рассмотрении дела в свое отсутствие и возражений относительно заявленных исковых требований не представил.

С учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть спор в отсутствие представителя истца и ответчика.

    Исследовав письменные материалы дела, суд считает, что производство по данному гражданскому делу подлежит прекращению по следующим основаниям:

В соответствии с абз. 3 ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если имеется вступившее в законную силу и принятое по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям решение суда или определение суда о прекращении производства по делу в связи с принятием отказа истца от иска или утверждением мирового соглашения сторон.

Таким образом, недопустимо повторное рассмотрение и разрешение тождественного спора, то есть спора, в котором совпадают стороны, предмет и основание. При этом тождественность спора определяется тождеством заявленных исковых требований, предъявленных стороной спора.

Тождество исков имеет место, если все фактические обстоятельства, на которые истец ссылается в новом исковом заявлении, составляли ранее предмет и входили в основание иска, по которому уже был принят судебный акт.

Как усматривается из материалов гражданского дела №, 05 сентября 2019 года в Георгиевский городской суд Ставропольского края поступило исковое заявление ПАО «Совкомбанк» к Баласаняну Камо Александровичу о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных исковых требований истец ПАО «Совкомбанк» указал, что 07 октября 2018 года между ПАО «Совкомбанк» и Баласаняном К.А. был заключен кредитный договор (в виде акцептованного заявления оферты) №, по условиям которого банк предоставил ответчику кредит в сумме 4 179 999 рублей под 13,99% годовых, сроком на 60 месяцев, под залог транспортного средства «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №.

Поскольку заемщик надлежащим образом условия кредитного договора не исполнял, у него перед Банком образовалась задолженность в размере 4 281 511,15 рубля.

Вступившим в законную силу решением Георгиевского суда Ставропольского края от 19.12.2019 года исковые требования ПАО «Совкомбанк» к Баласаняну К.А. о взыскании задолженности по кредитному договору № от 07 октября 2018 года в сумме 4 281 511,15 рублей, из которых: просроченная ссуда 3 930 181,80 рублей; просроченные проценты 171 945,85 рублей; проценты по просроченной ссуде 3 272,04 рублей; неустойка по ссудному договору 171 383,03 рублей; неустойка на просроченную ссуду 4 578,08 рублей и комиссия за оформление и обслуживание банковской карты 149 рублей.

Обращено взыскание на движимое имущество, являющееся предметом залога – автомобиль «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №.

23.12.2021 представителю ПАО «Совкомбанк» Чаленко А.В. направлен исполнительный лист серии ФС № о взыскании с Баласаняна К.А. задолженности по кредитному договору № от 07 октября 2018 года в сумме 4 281 511,15 рублей.

Таким образом судом установлено, что данные исковые заявления аналогичны по своему содержанию, совпадают стороны, основания предмет рассматриваемого искового заявления ПАО «Совкомбанк» и ранее поданного искового заявления по гражданскому делу №, рассмотренного судом по существу 19.12.2019 года.

В соответствии с частью 2 статьи 13 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные постановления, а также законные распоряжения, требования, поручения, вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 61 названного выше кодекса обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных данным кодексом.

Приведенными выше нормами процессуального права установлена обязательность вступивших в силу судебных постановлений, недопустимость повторного разрешения судом одних и тех же требований, а соответственно, вынесения противоречащих друг другу судебных постановлений по одному и тому же вопросу, а также недопустимость пересмотра определенных вступившими в силу судебными постановлениями правоотношений сторон и установленных в связи с этим фактов, в том числе и тогда, когда при новом обращении заявитель представляет новые доказательства, которые могли повлиять на выводы суда об установлении имеющих значение для дела обстоятельств.

Таким образом, прекращая производство по настоящему делу по основанию, предусмотренному абз. 3 ст. 220 ГПК РФ, суд исходит из того, что имеется вступившее решение Георгиевского городского суда Ставропольского края от 19.12.2019 года, которым с Баласаняна К.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» взыскана задолженность по кредитному договору № от 07 октября 2018 года в сумме 4 281 511,15 рублей, заключенному на приобретение транспортного средства «VOLKSWAGEN TOUREG», 2018 года выпуска, идентификационный номер (VIN) №.

Материальный ущерб в размере 3 920 182,80 рублей, причиненный ПАО «Совкомбанк» в результате преступных действий ответчика Баласаняна К.А., заявленный 01.04.2021 года Банком в ходе предварительного следствия вошел в состав задолженности по кредитному договору № от 07 октября 2018 года, взысканной решением Георгиевского городского суда Ставропольского края от 19.12.2019 года.

Согласно положениям ст. 221 ГПК РФ повторное обращение в суд по спору между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

Право на судебную защиту, как оно сформулировано в статье 46 Конституции Российской Федерации, не свидетельствует о возможности выбора гражданином по своему усмотрению того или иного способа и процедуры судебной защиты, особенности которых применительно к отдельным категориям дел определяются федеральными законами.

Приведенные выше положения ст. 220 ГПК РФ предусматривают возможность прекращения производства по принятым судом требованиям в случаях, когда право на судебную защиту было реализовано в состоявшемся ранее судебном процессе. Это положение направлено на пресечение рассмотрения судами тождественных требований (между теми же сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям).

Согласно норм ГПК РФ, следует недопустимость повторного рассмотрения и разрешения тождественного спора, то есть спора, в котором совпадают стороны, предмет и основания.

На основании изложенного и руководствуясь абз.3 ст.220, п.4,5 ст.152, ст.221, ст.224, ст.225 ГПК РФ,

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-2428/2023 ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 920 182,80 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, – ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░.

░░░░░                     ░.░. ░░░░░░░░░