Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-333/2023 от 17.05.2023

75RS0023-01-2023-002216-72

Дело № 1-333/2023

ПРИГОВОР (вступил в законную силу)

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Чита 11 сентября 2023 года

Черновский районный суд г. Читы в составе:

председательствующего судьи Н.А. Лебедевой

при участии: государственного обвинителя- помощника прокурора Черновского района г. Читы Котиевой А.З.

подсудимого Гаврилова В.О.

его защитника адвоката Федорова А.Г.

при секретаре: Синегузовой В.Э.

рассмотрев в открытом судебном заседании, уголовное дело в отношении

Гаврилова В.О., <данные изъяты>, ранее не судимого,

Осужденного:

-9 января 2023 года Могойтуйским районным судом Забайкальского края по ч.1 ст. 264.1 УК РФ к 220 часам обязательных работ с лишением права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортными средствами сроком на 2 года. Основное наказание в виде обязательных работ отбыто 14 июня 2023 года. Неотбытая часть дополнительного наказания в виде лишения права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортными средствами на 11 сентября 2023 года составляет 1 год 4 месяца 14 дней. Отбытая часть наказания составляет 7 месяцев 17 дней.

Мера пресечения- подписка о невыезде и надлежащем поведении,

Обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159, ч.3 ст.159, ч.1 ст.159, ч.1 ст.159, ч.3 ст.30, ч.1 ст. 159, ч.3 ст.30, ч.1 ст.159, ч.1 ст. 159 УК РФ, суд

УСТАНОВИЛ:

Гаврилов В.О. четырежды совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, дважды совершил покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, при этом преступления не были доведены до конца по независящим от него обстоятельствам, а также совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере.

Преступления совершены им при следующих обстоятельствах.

1. В период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

Далее, Гаврилов В.О., находясь по адресу: г. Чита, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 00 минут умышленно, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», действуя из корыстных побуждений, путем обмана, с целью заключения кредитного договора от имени САМ и хищения денежных средств, полученных при оформлении кредита, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк», и желая их наступления, через свой сотовый телефон «Хонор 7 А» у которого имелся доступ к телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ПАО «Совкомбанк» оформил заявку на получение кредитной карты «Халва» с кредитным лимитом 45 000 рублей, от имени САМ, выступавшего в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ПАО «Совкомбанк» не исполнит и кредит погашать не будет, осознавая противоправность своих действий, указал данные поддельного паспорта на имя САМ, сообщив в анкете данные поддельного паспорта гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. После одобрения заявки на получение кредитной карты «Халва», курьер Свидетель №2 осуществила встречу с Гавриловым В.О. для заключения договора потребительского кредита. Действуя умышленно, из корыстных побуждений, Гаврилов В.О. с целью незаконного материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» и желая их наступления, умышленно, выступая в качестве заемщика, обратился к курьеру ПАО «Совкомбанк» Свидетель №2, прибывшему к подъезду № по адресу: г. Чита, <адрес>. <адрес>, с целью получения кредитной карты «Халва» с лимитом 45 000 рублей при этом, осознавая, что обязательства перед ПАО «Совкомбанк» не исполнит и вносить денежные средства на кредитную карту не будет, выдавая себя за САМ умышленно предъявив поддельный паспорт курьеру, а именно паспорт гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.О., сотрудник ПАО «Совкомбанк» - Свидетель №2, введенная в заблуждение Гавриловым В.О., будучи неосведомленной о преступных намерениях последнего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 00 минут приняла паспорт гражданина РФ на имя САМ и заключила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ПАО «Совкомбанк» с лимитом 45 000 рублей с Гавриловым В.О., выдающим себя за САМ, денежные средства в сумме 45 000 рублей, которые перечислены на банковский счет № кредитной карты ПАО «Совкомбанк» №, переданной Гаврилову В.О., который впоследствии совершил транзакции по данной кредитной карте, с которой были произведены списания денежных средств, тем самым Гаврилов В.О. путем обмана похитил денежные средства в сумме 45 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», причинив при этом ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб.

2. Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

После чего, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находясь по адресу: г. Чита, <адрес>, используя свой сотовый телефона «Хонор 7 А», через телекоммуникационную сеть Интернет, используя кроссплатформенный мессенджер «Теlegram» (далее по тексту мессенджер «Теlegram»), на неустановленном канале подыскал объявление о продаже поддельного паспорта гражданина РФ, после чего Гаврилов В.О. осуществил заказ поддельного паспорта. В период времени с апреля 2022 года по май 2022 года точная дата и время в ходе следствия не установлена, но не позднее 23 мая 2022 года Гаврилов В.О. получил поддельный паспорт гражданина РФ серии № № №, выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в который вклеил свою фотографию, и поставил выдуманную подпись от имени САМ Далее, Гаврилов В.О., находясь по адресу: г. Чита, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 12 часов 00 минут до 14 часов 00 минут умышленно, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», действуя из корыстных побуждений, путем обмана, с целью заключения кредитного договора от имени САМ и хищения денежных средств, полученных при оформлении кредита, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк», и желая их наступления, через свой сотовый телефон «Хонор 7 А», у которого имелся доступ к телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ПАО «Совкомбанк» оформил онлайн заявку на оформление потребительского кредита электронным документооборотом на сумму 500 000 рублей, выступая в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ПАО «Совкомбанк» не исполнит и кредит погашать не будет, при этом осознавая противоправность своих действий, указал паспортные данные САМ а именно поддельный паспорт гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.О. Далее, заявка была рассмотрена банком, по рассмотрению принято решение о выдаче кредита в сумме 500 000 рублей. После одобрения заявки, электронным документооборотом ПАО «Совкомбанк» был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей по заявке САМ поданной Гавриловым В.О. ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 500 000 рублей зачислены на банковский счет №, которые ДД.ММ.ГГГГ автоматически по траншу перечислены на банковский счет № кредитной карты ПАО «Совкомбанк» №, находящейся в пользовании Гаврилова В.О., который впоследствии совершил транзакции по данной кредитной карте, с которой были произведены списания денежных средств, тем самым Гаврилов В.О. путем обмана похитил денежные средства в сумме 500 000 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», причинив при этом ПАО «Совкомбанк» материальный ущерб в крупном размере.

3.Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

После чего, в период с апреля 2022 года по май 2022 года (точная дата и время в ходе следствия не установлена) Гаврилов В.О., находясь по адресу: г. Чита, <адрес>, используя свой сотовый телефона «Хонор 7 А», через телекоммуникационную сеть Интернет, используя кроссплатформенный мессенджер «Теlegram» (далее по тексту мессенджер «Теlegram»), на неустановленном канале подыскал объявление о продаже поддельного паспорта гражданина РФ, после чего Гаврилов В.О. осуществил заказ поддельного паспорта. В период времени с апреля 2022 года по май 2022 года точная дата и время в ходе следствия не установлена, но не позднее 23 мая 2022 года Гаврилов В.О. получил поддельный паспорт гражданина РФ серии № № №, выданного отделом внутренних дел <адрес> 12 октября 2006 года на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в который вклеил свою фотографию, и поставил выдуманную подпись от имени САМ Далее, Гаврилов В.О., 24 июня 2022 года в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в ТЦ «Фортуна» по адресу: г. Чита, <адрес> умышленно, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «МТС-Банк», действуя из корыстных побуждений, путем обмана, с целью заключения кредитного договора от имени САМ и хищения денежных средств, полученных при оформлении кредита, проследовал в салон связи «Связной», расположенный по адресу: г. Чита, <адрес>М. где действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «МТС-Банк» и желая их наступления, выступая в качестве заемщика, обратился к сотруднику салона связи «Связной» - НББ, находящемуся по вышеуказанному адресу, для получения кредитной карты с кредитным лимитом 10 000 рублей, выступавшего в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ПАО «МТС - Банк» не исполнит и кредит погашать не будет, осознавая противоправность своих действий, указал данные поддельного паспорта на имя САМ, сообщив в анкете данные поддельного паспорта гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.О., тем самым обманул сотрудника салона связи «Связной» НББ который, будучи неосведомленным о преступных намерениях последнего, 24 июня 2022 года принял от Гаврилова В.О. заявку на получение кредита и заключил кредитный договор № № от 24 июня 2022 года от ПАО «МТС - Банк» с лимитом 10 000 рублей с Гавриловым В.О., выдающим себя за САМ Денежные средства в сумме 10 000 рублей были перечислены на банковский счет № кредитной карты № ПАО «МТС-Банк», переданной Гаврилову В.О., из которых 299 рублей были автоматически списаны банком ПАО «МТС-Банк» в счет комиссии за выпуск кредитной карты. После чего, Гаврилов В.О. обналичил денежные средства в сумме 9 700 рублей путем снятия с данной кредитной карты, на счету которой остался 1 рубль, впоследствии удержанный в счет погашения просроченного платежа по кредитному договору. Тем самым Гаврилов В.О. путем обмана похитил денежные средства в сумме 10 000 рублей, принадлежащие ПАО «МТС - Банк», причинив при этом ПАО «МТС-Банк» материальный ущерб.

4. Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

После чего, находясь в магазине «585 Золотой», расположенном по адресу: г. Чита, <адрес>, Гаврилов В.О., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» - (партнер ООО «585 Золотой» с которым заключен Договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов на приобретение товаров в ООО «585 Золотой») и желая их наступления, выступая в качестве заемщика, обратился к сотруднику магазина «585 Золотой», находящемуся по вышеуказанному адресу, с целью получения потребительского займа на приобретение товаров, выступавшего в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ПАО «Совкомбанк», не исполнит и займ погашать не будет, действуя умышленно осознавая противоправность своих действий, указал данные поддельного паспорта на имя САМ, сообщив в анкете данные поддельного паспорта гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и вклеенной фотографией Гаврилова В.О., тем самым обманул сотрудника магазина «585 Золотой», который будучи неосведомленным о преступных намерениях Гаврилова В.О., ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, точное время не установлено, принял от последнего паспорт гражданина РФ, сгрузил данные в программу ПАО «Совкомбанк», но банк ПАО «Совкомбанк» в оформлении займа на сумму 232 806 рублей отказал, в связи с чем по независящим от него обстоятельствам не смог довести свои преступные действия до конца. В случае доведения Гавриловым В.О. своих преступных действий до конца ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен ущерб в размере 232 806 рублей.

5. Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

Далее, Гаврилов В.О., реализуя свой преступный умысел, направленный на совершение хищение денежных средств, путем обмана принадлежащих банку ООО МКК «ФИНМОЛЛ» из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО МКК «ФИНМОЛЛ» и желая их наступления, 25 июня 2022 года в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 00 минут Гаврилов В.О. проследовал в магазин «Кари», расположенный по адресу: г. Чита, <адрес>, где выбрал необходимый товар на общую сумму 8 156 рубля. После чего, находясь в магазине «Кари», расположенном по адресу: г. Чита, <адрес>, Гаврилов В.О., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО МКК «ФИНМОЛЛ» - (партнер ООО «Кари» с которым заключен Договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов на приобретение товаров в ООО «Кари») и желая их наступления, выступая в качестве заемщика, обратился к сотруднику магазина «Кари», находящемуся по вышеуказанному адресу, с целью получения потребительского займа на приобретение товаров. При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, Гаврилов В.О. действуя умышленно выступавшего в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ООО МКК «ФИНМОЛЛ», не исполнит и займ погашать не будет, действуя умышленно осознавая противоправность своих действий, предъявил поддельный документ паспорта на имя САМ, сообщив в анкете данные поддельного паспорта гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и вклеенной фотографией Гаврилова В.О., тем самым обманул сотрудника «Кари», который будучи неосведомленным о преступных намерениях Гаврилова В.О., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минут до 13 часов 00 минут принял от последнего паспорт гражданина РФ, заключил договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ООО МКК «ФИНМОЛЛ» на сумму 8156 рублей с Гавриловым В.О., выдающим себя за САМ, для приобретения товаров. После чего, ООО МКК «ФИНМОЛЛ»» денежные средства в сумме 7766 рублей были перечислены на расчетный счет ООО «Карри» в счет оплаты товаров, выбранного и полученного Гавриловым В.О., и 390 рублей перечислены на расчетный счет АО «Д2 Страхование» в счет оплаты страховой премии по оферте о заключении договора страхования.

Тем самым Гаврилов В.О. путем обмана, похитил денежные средства в сумме 8 156 рублей, принадлежащие ООО МКК «ФИНМОЛЛ», которыми впоследствии распорядился по своему усмотрению, причинив тем самым ООО МКК «ФИНМОЛЛ», материальный ущерб в сумме 8 156 рублей.

6. Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

После чего, находясь в салоне связи «Связной» по адресу: г. Чита, <адрес> Гаврилов В.О., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, путем обмана, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Совкомбанк» - (партнер ООО «Сеть Связной» с которым заключен Договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов на приобретение товаров в ООО «Сеть Связной») и желая их наступления, действуя умышленно выступавшего в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ПАО «Совкомбанк», не исполнит и займ погашать не будет, действуя умышленно осознавая противоправность своих действий, предъявил поддельный документ паспорта на имя САМ, сообщив в анкете данные поддельного паспорта гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> 12 октября 2006 года на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и вклеенной фотографией Гаврилова В.О., обратился к сотруднику салона связи «Связной», находящемуся по вышеуказанному адресу, с целью получения потребительского займа на приобретение товаров.

При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, Гаврилов В.О., действуя умышленно предъявил поддельный документ, а именно поддельный паспорт гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> 12 октября 2006 года на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения и вклеенной фотографией Гаврилова В.О., тем самым обманул сотрудника салона связи «Связной», который будучи неосведомленным о преступных намерениях Гаврилова В.О., 25 июня 2022 года, в утреннее время, точное время не установлено, принял от последнего паспорт гражданина РФ, сгрузил данные в программу ПАО «Совкомбанк», но банк ПАО «Совкомбанк» в оформлении займа на сумму 101 990 рублей отказал, в связи с чем по независящим от него обстоятельствам не смог довести свои преступные действия до конца. В случае доведения Гавриловым В.О. своих преступных действий до конца ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен ущерб в размере 101 990 рублей.

7. Кроме того, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находился по месту жительства по адресу: г. Чита, <адрес>, где из корыстных побуждений решил совершить хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации путем обмана при оформлении кредитного договора, посредством предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, заключающихся в предоставлении поддельного паспорта.

После чего, в период с апреля 2022 года по май 2022 года Гаврилов В.О., находясь по адресу: г. Чита, <адрес>, используя свой сотовый телефона «Хонор 7 А», через телекоммуникационную сеть Интернет, используя кроссплатформенный мессенджер «Теlegram» (далее по тексту мессенджер «Теlegram»), на неустановленном канале подыскал объявление о продаже поддельного паспорта гражданина РФ, после чего Гаврилов В.О. осуществил заказ поддельного паспорта. В период времени с апреля 2022 года по май 2022 года точная дата и время в ходе следствия не установлена, но не позднее 23 мая 2022 года Гаврилов В.О. получил поддельный паспорт гражданина РФ серии № № №, выданного отделом внутренних дел <адрес> 12 октября 2006 года на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в который вклеил свою фотографию, и поставил выдуманную подпись от имени САМ (материалы по факту подделки паспорта гражданина РФ выделены в отдельное производство). Далее, Гаврилов В.О. 17 июля 2022 года, не позднее 19 часов 48 минут, находясь в <адрес> по адресу: г. Чита, <адрес>, умышленно, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ООО МФК «Займер», действуя из корыстных побуждений, путем обмана, с целью заключения договора займа от имени САМ и хищения денежных средств, полученных при оформлении займа, осознавая общественную опасность своих преступных действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба ООО МФК «Займер», и желая их наступления, через свой сотовый телефон «Хонор 7 А», у которого имелся доступ к телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ООО МФК «Займер» оформил онлайн заявку на оформление потребительского займа электронным документооборотом на сумму 7 000 рублей, выступая в качестве заемщика, выдавая себя за САМ, осознавая, что обязательства перед ООО МФК «Займер» не исполнит и кредит погашать не будет, при этом осознавая противоправность своих действий, указал паспортные данные САМ а именно поддельный паспорт гражданина РФ серии № № № выданного отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.О. Далее, заявка была рассмотрена банком, по рассмотрению принято решение о выдаче займа в сумме 7 000 рублей. После одобрения заявки, электронным документооборотом ООО МФК «Займер» был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000 рублей по заявке САМ поданной Гавриловым В.О. ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в сумме 7 000 рублей зачислены на виртуальную карту № «Киви банк», которая находилась в пользовании Гаврилова В.О., который впоследствии обналичил денежные средства путем снятия с виртуальную карту №, тем самым Гаврилов В.О. путем обмана похитил денежные средства в сумме 7 000 рублей, принадлежащие ООО МФК «Займер», причинив при этом ООО МФК «Займер» материальный ущерб в размере 7000 рублей.

В судебном заседании подсудимый Гаврилов В.О. свою вину в совершении преступлений признал полностью, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных в судебном заседании показаний Гаврилова В.О. данных им в период предварительного расследования в качестве подозреваемого, следует, что в начале мая 2022 года он находился по своему месту жительства. Примерно в период времени с 17 часов до 21 часа, точное время и дату сказать не сможет, так как прошло много времени, просматривая различные группы в мессенджере «Телеграмм» наткнулся на группу, название точно не скажет, где были отображены фотографии паспортов на граждан России. Также имелся текст с информацией об их приобретении и ссылки для дальнейшего перехода в сеть Интернет. Он перешел по данной ссылке и увидел, что на сайте можно написать и заказать паспорт за определенную сумму. В этот момент он вспомнил, что где-то в сети Интернет читал статью о том, что есть люди, которые оформляют кредиты на данные чужих лиц, с помощью их паспортов. Тогда он решил, что может сделать так же, и решил приобрести для себя паспорт гражданина РФ. Данное решение принял, потому что у него были финансовые проблемы, работы не было. Он понимал, что его дальнейшие действия по покупке поддельного паспорта и оформлению по его данным кредитов будет иметь незаконный характер, и он может понести за это соответствующее наказание, но свое решение не поменял. Для покупки паспорта он вновь перешел по указанной в группе в мессенджере «Телеграмм» ссылке, где на сайте написал, что ему нужен паспорт. Для оформления у него попросили его данные. Он не сразу перевел указанную сумму за поддельный паспорт, думал несколько дней, где найти денежные средства на его покупку. Через пару дней, он все-таки решил заплатить за паспорт 80 000 рублей, и осуществил перевод по реквизитам, которые ему отправили на сайте. Для оплаты данной покупки он попросил через знакомых, найти ему банковскую карту, которую можно будет в дальнейшем выбросить. На найденную ему знакомыми банковскую карту, он закинул денежные средства в размере 80 000 рублей, которые были у него из личных сбережений и осуществил оплату поддельного паспорта. Примерно через 2 недели, но до 21 мая 2022 года, точную дату не скажет, так как не помнит, ему позвонил курьер и привез паспорт. С курьером они встретились с недалеко от дома примерно в 21 час, лица его не видел, описать не сможет, потому что не помнит. Тот передал ему паспорт и сразу же уехал, они с ним ни о чем не разговаривали, более данного курьера не видел. Когда пришел домой, он посмотрел паспорт, который был в конверте. В данном паспорте были указаны данные другого человека, а именно «САМ», и было место для того, чтобы он приклеил свою фотографию. Он сразу же в этот вечер доделал паспорт, то есть приклеил туда свою фотографию, аккуратно наклеил пленку на страницу. Также, в период ожидания доставки поддельного паспорта, через знакомых, приобрел сим-карту оператора ПАО «МТС» с абонентским номером № для того, чтобы не афишировать свой номер при оформлении кредитов. Данную сим-карту он вставил в свой старый телефон марки «Хонор», который был у него дома. На данный момент телефон вместе с сим-картой он потерял, где-то на КСК.

23 мая 2022 года он находился дома и решил воспользоваться поддельным паспортом. В период примерно с 13 до 18 часов, точное время сказать не может, так как не помнит, он зашел на сайт ПАО «Совкомбанк», где решил оформить кредитную карту «Халва». При заполнении анкеты на оформление кредитной карты потребовались полностью паспортные данные, место работы, номер телефона для получения смс, какие еще вводил данные не помнит. Далее после получения смс с кодом, он вводил их на сайте, тем самым подписывая договор электронно. Данные паспорта вводил САМ. Для получения карты он выбрал способ «доставка курьером». Через некоторое время на указанный им адрес приехал курьер- женщина, которая передала ему карту. При этом, чтобы получить ее он подписал документы на оформление карты, потом та его сфотографировала с картой, в подтверждение, что он ее получил, также сфотографировала поддельный паспорт и отдала ему карту. Подписи он ставил в документах схожие с фамилией и именем, указанным в паспорте. После получения кредитной карты «Халва» лимитом на 45 000 рублей он начал ею активно пользоваться, рассчитывался и пополнял. Пополнял он ее для того, чтобы улучшить свою кредитную историю и чтобы ему еще могли одобрить кредит.

23 июня 2022 года он решил, что оформить кредит в ПАО «Совкомбанк» на поддельный паспорт. Так, находясь по адресу его проживания, в период времени с 13 до 20 часов он зашел на сайт ПАО «Совкомбанк» где дистанционно заключил договор потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. При заполнении анкеты на оформление потребительского договора также потребовались полностью паспортные данные, место работы, номер телефона для получения смс, какие еще вводил данные не помнит. Далее после получения смс с кодом, он вводил их на сайте, тем самым подписывая договор электронно. Данные паспорта вводил САМ. Также делал фотографию себя и паспорта для уточнения личности. После, он выбрал способ зачисления денежных средств на карту «Халва», которая у него имелась в наличии. Когда ему поступили деньги, он пошел в магазин «Спутник», расположенный на КСК, и снял все имеющие на карте деньги в размере 545 000 рублей. Данные денежные средства он потратил на свои нужды.

24 июня 2022 года в период времени с 11 часов до 18 часов точное время сказать не сможет, находясь дома, он решил приобрести еще кредит или кредитную карту. Для чего направился в отделение «Связной», расположенное в ТЦ «Фортуна» по <адрес>, где подойдя к сотруднику- мужчине, сказал что хочет приобрести кредитную карту. Для этого, он предоставил ему поддельный паспорт на имя САМ, сотрудник сравнил его и фото паспорта, далее начал производить заполнение анкеты. При заполнении анкеты на оформление кредитной карты потребовались полностью паспортные данные, место работы, номер телефона для получения смс, какие еще говорил данные не помнит. Далее после получения смс с кодом, он предоставлял их сотруднику. После, ему распечатали договор, который он подписал собственноручно на месте. Затем ему выдали кредитную карту МИР ПАО «МТС-банк» с лимитом в 10 000 рублей. После получения карты он пошел в ближайший банкомат расположенный в ТЦ «Фортуна», где снял наличными денежные средства в размере 9700 рублей, так как была взята комиссия. Денежные средства он потратил на свои нужды. Далее, он понял, что сможет оформить еще кредит или карту, потому что у него получилось обмануть сотрудников кредитных организаций.

25 июня 2022 года в период времени с 11 часов до 18 часов точное время сказать не сможет, так как не помнит, находясь дома он решил поехать в магазин точку «Связной», расположенный по адресу: г. Чита <адрес>. Там, подойдя к сотруднику, он предоставил поддельный паспорт на имя САМ, сотрудник сравнил его и фото паспорта, далее сделал фотографию его с паспортом, после начал производить заполнение анкеты. При заполнении анкеты на оформление кредита потребовались полностью паспортные данные, место работы, номер телефона для получения смс, какие еще говорил данные не помнит. Далее после получения смс с кодом, он предоставлял их сотруднику. После они стали ожидать одобрение от банка, но ему пришел отказ, причину не объяснили, и он поехал дальше. Точки для оформления кредитов он выбирал исходя из того, чтобы было не приметное, чтобы сотрудники не сильно всматривались в данные его паспорта.

Далее, 25 июня 2022 года в период времени с 11 часов до 18 часов точное время сказать не сможет, он направился в точку «585 золотой», расположенный по адресу: г. Чита <адрес>. Там, подойдя к сотруднику он пояснил, что оформить кредит, и предоставил поддельный паспорт на имя САМ, сотрудник сравнил его и фото паспорта, далее сделал фотографию его с паспортом, после начал производить заполнение анкеты. При заполнении анкеты на оформление кредита потребовались полностью паспортные данные, место работы, номер телефона для получения смс, какие еще говорил данные не помнит. Далее после получения смс с кодом, он предоставлял их сотруднику. После они стали ожидать одобрение от банка, но ему пришел отказ, причину не объяснили. Затем он понял, что от банков ему будет приходить отказ и одобрять ему уже ничего не будут. В этот же вечер, после 21 часа он находился на речке между Грэсом и КСК, где сжег поддельный паспорт. Кредитные карты «Халва» и «МТС-банк» он выбросил через некоторое время в мусор возле его дома. Вину признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. Ущерб обязуется возместить по мере возможности (т. 1 л.д.40-44)

Будучи дополнительно допрошенным в качестве подозреваемого, пояснил, что примерно 20 апреля 2022 года, точную дату не помнит, он захотел оформить кредит в одной из микрофинансовых организаций, в какой уже не помнит, так как на тот момент он остро нуждался в деньгах, у него были долги, и он решил оформить кредит либо займ, в связи с этим он обратился в какой-то банк либо организацию, для оформления займа, либо кредита, возможно, это был «Совкомбанк», с помощью официального сайта, он подал заявку на займ либо кредит, однако в оформлении кредита либо займа ему было отказано, в связи с тем, что у него имелась испорченная кредитная история именно в связи с этим он решил купить себе поддельный паспорт с помощью которого в дальнейшем сможет оформить кредит. За поддельный паспорт он заплатил 5 000 рублей, а не 80 000 как указывал ранее, данную сумму он выдумал так как волновался, когда давал первые показания. Он администратору ответил, что согласен, после чего администратор ему в сообщении отправил номер «Киви кошелька», какой был номер он уже не помнит, после чего он пришел в супермаркет «Читинка» по адресу: г. Чита, <адрес>, где с помощью терминала наличными средствами по номеру «Киви-кошелька», перевел указанную сумму в размере 5 000 рублей.

23 июня 2022 года он находился дома по адресу: г. Чита, <адрес>, решил по поддельному паспорту через интернет с помощью его телефона «Хонор 7 А» отправить заявку на получение кредита на сумму 500 000 рублей по поддельному паспорту гражданина РФ в ПАО «Совкомбанк». Так 23 июня 2022 года в период времени с 12 часов до 14 часов, точное время не помнит, находясь в <адрес> по адресу: г. Чита, <адрес> использует свой сотовый телефон «Хонор 7 А» у которого имелся доступ к телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ПАО «Совкомбанк» оформил онлайн заявку на оформление потребительского кредита электронным документооборотом на сумму 500 000 рублей, выдавая себя за САМ, заявка была рассмотрена банком, по рассмотрению принято решение о выдаче кредита в сумме 500 000 рублей. Денежные средства в сумме 500 000 рублей были зачислены на банковский счет № дебетовой карты ПАО «Совкомбанк» № которая была у него в пользовании, после этого он стал пользоваться денежными средствами в сумме 500 000 рублей, в разных торговых точках г. Читы, где именно не помнит.

24 июня 2022 года он находился в ТЦ «Фортуна» по адресу: г. Чита, <адрес>М и решил по поддельному паспорту оформить кредитную карту ПАО «МТС-банк» в салоне связи «Связной» на сумму 10 000 рублей по поддельному паспорту гражданина РФ. 24 июня 2022 года в период времени с 10 часов до 18 часов, точное время не помнит он проследовал в салон связи «Связной», расположенный по адресу: г. Чита, <адрес>М. Находясь в салоне связи «Связной» представился САМ предъявил паспорт на его имя сотруднику салона связи «Связной» и оформил заявку на получение кредита в сумме 10 000, сотрудник заключила кредитный договор от имени ПАО «Мтс-банк» с лимитом 10 000 рублей с якобы САМ после чего передала ему весь пакет документов о заключении договора и банковскую карту ПАО «МТС-Банк», после этого он стал пользоваться денежными средствами в сумме 10 000 рублей, в разных торговых точках г. Читы, где именно не помнит. 25 июня 2022 года он находился в ТЦ «Империал» по адресу: г. Чита, <адрес>, на тот момент он также нигде не работал, с временными заработками у его ничего не получалась, денег никуда не хватало и он решил по поддельному паспорту приобрести себе личные вещи в магазине «Кари» 25 июня 2022 года в период времени с 10 часов до 13 часов, точное время не помнит, он проследовал в магазин «кари», расположенный по адресу: г. Чита, <адрес>, где выбрал товар, а именно: сандалии 2 пары, ювелирный браслет, зонт, бейсболку на общую сумму 8395 рублей, после чего выдавая себя за САМ обратился к сотруднику ООО «Кари» с целью получения потребительского займа на приобретение товаров. При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, предъявил паспорт на САМ сотруднику магазина «Кари», сотрудник заключила кредитный договор от имени ООО МКК «Финмолл» на сумму 8 817 рублей из которых 422 рублей оплата за страхование, договор был заключен якобы САМ сотрудник «кари» после чего передала ему весь пакет документов о заключении договора и товар, которым он воспользовался самостоятельно. 661 рубль он оплатил наличными денежными средствами, так как займ ему был одобрен в сумме 8156 рублей, почему так произошло не может пояснить.

25 июня 2022 года он находился около ювелирного магазина «585 Золотой» по адресу: г. Чита, <адрес>, и решил по поддельному паспорту приобрести себе личные вещи, а именно ювелирные украшения, какие именно уже не помнит, 25 июня 2022 года в утреннее время, точное время не помнит, он проследовал в магазин «585 Золотой», где выбрал товар, на общую сумму 232 806 рублей, после чего выдавая себя за САМ обратился к сотруднику «585 Золотой» с целью получения потребительского займа на приобретение товара. При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, предъявил паспорт на САМ сотруднику магазина «585 Золотой» после чего начали оформления займа, но поступил отказ, в связи с чем, он не знает. После этого он вышел из магазина «585 Золотой», забрав при этом паспорт на имя САМ. 25 июня 2022 года в утреннее время, точное время не помнит, он находился около салона связи «Связной» по адресу: г. Чита, <адрес>, он решил по поддельному паспорту приобрести себе смартфон марки «Aplle» в магазине «Связной» он проследовал в магазин, где выбрал товар, а именно: смартфон марки «Aplle» стоимостью 101 990 рублей, после чего выдавая себя за САМ обратился к сотруднику «Связной» с целью получения потребительского займа на приобретение товаров. При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, предъявил паспорт на САМ сотруднику магазина «Связной», после чего начали оформления займа, но поступил отказ, в связи с чем, он не знает. После этого он вышел из салона связи «Связной», забрав при этом паспорт на имя САМ. 17 июля 2022 года он находился дома по адресу: г. Чита, <адрес>, и решил по поддельному паспорту через интернет с помощью его телефона «Хонор 7 А» отправить заявку на получение кредита на сумму 7 000 рублей по поддельному паспорту гражданина РФ в ООО МФК «Займер». Так 17 июля 2022 года около 19-20 часов, находясь в <адрес> по адресу: г. Чита, <адрес> использует свой сотовый телефон «Хонор 7 А» у которого имелся доступ к телекоммуникационной сети Интернет, на сайте ООО МФК «Займер» оформил онлайн заявку на оформление потребительского кредита электронным документооборотом на сумму 7 000 рублей, выдавая себя за САМ, заявка была рассмотрена банком, по рассмотрению принято решение о выдаче кредита в сумме 7 000 рублей. Денежные средства в сумме 7 000 рублей были зачислены на виртуальную карту АО «Киви-банк» № (виртуальную карту он создал на кануне перед тем как оформить займ, создал он самостоятельно с помощью официального сайта АО «Киви-банк» с помощью его телефона марки «Хонор 7А» и абонентского номера №, после того как денежные средства поступили на виртуальную карту, он сразу же сходить обналичил, где именно не помнит и сразу же удалил карту и номер из системы АО «Киви-банк», в связи с тем, что он больше ей не будет пользоваться), после этого он стал пользоваться денежными средствами в сумме 7 000 рублей. 17 июля 2022 года он находился на речке между Грэсом и КСК, где именно, не помнит и сжег поддельный паспорт и свой телефон, через некоторое время он кредитные карты «Халва» и «МТС-банк» выбросил в мусорный контейнер, где именно не знает. Дополняет, что при оформлении всех договоров он указывал свой абонентский №, который он самостоятельно приобрел в офисе ПАО «МТС», где именно не помнит, оформил на имя САМ (ранее он говорил, что он сим-карту оператора ПАО «МТС» с абонентским номером № приобрел через знакомых, данные показания он давал не точно, в связи с тем, что он боялся рассказать правду) Также, в период ожидания доставки поддельного паспорта, кого именно не помнит,. Приобрел ее для того, чтобы не афишировать свой номер при оформлении кредитов. Данную сим-карту он вставил в свой старый телефон марки «Хонор», который был у него дома. На данный момент телефон вместе с сим-картой он потерял, где-то на КСК, где именно не помнит, примерно в июле 2022 года, с заявлением никуда не обращался. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается, обещает в ближайшее время возместить, причинённый его действиями материальный ущерб потерпевшим в полном объеме. Ранее он давал не точные показания, путался в них, боялся уголовной ответственности, волновался, на данный момент он все хорошо вспомнил и дает точные показания, так как раскаивается и очень сожалеет, что совершил преступления. Кроме того дополняет, что после предоставления ему договоров, которые он подписывал собственноручно, он выбрасывал сразу же, где именно не помнит, по пути следования. Более он кредиты и займы он не оформлял (т.3 л.д. 183-188)

Будучи дополнительно допрошенным в качестве подозреваемого пояснил, что им совместно со следователем были осмотрены все представленные следователем договора, которые были заключены ним от имени САМ Договор № от 25.06.2022, оформлен им самостоятельно, данные указанные в кредитном договоре, он заполнял самостоятельно с помощью поддельного паспорта на имя САМ, а именно, фамилия имя отчество, дата рождения, место проживания, номер телефона, паспортные данные. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ, также оформлен им самостоятельно, данные указанные в кредитном договоре, он заполнял самостоятельно с помощью поддельного паспорта на имя САМ, а именно, фамилия имя отчество, дата рождения, место проживания, номер телефона, паспортные данные. В договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи от имени САМ выполнены им, данный кредит оформлен им, и данные указанные в кредитном договоре, сообщены им при оформлении кредита, а именно, фамилия имя отчество, дата рождения, место работы, должность, доход, место проживания. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ оформлен им, данные указанные в кредитном договоре, сообщены им, их сообщил в ООО «КАРИ» при оформлении кредита, а именно, фамилия имя отчество, дата рождения, место работы, должность, доход, место проживания кроме того изображение мужчины это он, данное фото делал сотрудник, при подаче заявки на займ. Договор № от ДД.ММ.ГГГГ, оформлен ним самостоятельно, данные указанные в договоре, он заполнял самостоятельно с помощью поддельного паспорта на имя САМ, а именно, фамилия имя отчество, дата рождения, место проживания, номер телефона, паспортные данные. Заявка на получение кредита в ТК Поскредит «585 Золотой», он оформлял, анкетные данные сообщены ним, кроме того на листе 2, изображен он, данное фото делал сотрудник, при подаче заявки на займ. Заявку на получение кредита в СПО МП «Связной», он оформлял, анкетные данные сообщены ним, кроме того на листе 2, изображен он, данное фото делал сотрудник, при подаче заявки на займ. Свою вину признает полностью, в содеянном раскаивается, обещает в ближайшее время возместить, причинённый его действиями материальный ущерб потерпевшим в полном объеме (т.3 л.д. 104-106)

Будучи допрошенным в качестве обвиняемого пояснил, что сущность обвинения ему разъяснена и понятна, вину в предъявленном обвинении признает полностью. Подтверждает, что с помощью поддельного паспорта РФ на имя САМ он оформил займы и кредиты, а именно в ПАО «Совкомбанк» на сумму 45 000 рублей, ПАО «Совкомбанк» на сумму 500 000 рублей, ПАО «МТС-Банк» на сумму 10 000 рублей, ООО МКК «ФинМолл» на сумму 8159 рублей, ООО МФК «Займер» на сумму 7000 рублей. Кроме того пытался оформить займы в ПАО «Совкомбанк» на сумму 101 990 рублей и 232 806 рублей. Виновным себя признает полностью, в содеянном раскаивается. (т.3 л.д.234-237)

Будучи дополнительно допрошенным в качестве обвиняемого пояснил, что согласно выписки ПАО «Совкомбанк» по карте Халва, (на которую поступили денежные средства в сумме 45 000 и 500 000 по оформленным Вами кредитам) 23.06.2022, 27.06.2023, 28.06.2022, 23.07.2023 года, происходили списания в счет погашения кредита в разных суммах, в том числе в сумме 3202, 12 рублей. Однако он никакие кредиты самостоятельно не погашал, эти списания производились автоматически в счет погашения кредита в сумме 45 000 рублей, который был оформлен им, так как в срок им кредит уплачен не был, он этого делать не собирался, поэтому при поступлении денежных средств на карту, просроченная задолженность списывалась. Все транзакции он совершал самостоятельно, кроме погашения кредита, все транзакции которые были совершенны под названием погашения кредита, это банк автоматически списывал денежные средства в счет погашения кредита, банковской картой он пользовался постоянно в своих личных целях, т.е. оплачивал различные покупки, пополнял баланс, но где именно были совершены покупки и другие транзакции по карте он не помнит, сказать не может. При оформлении кредита в банке ПАО МТС в офисе Связной он оформил заявку на 10 000 рублей. После одобрения ему пояснили, что из 10 000 рублей будет списана комиссия за выпуск карты в сумме около 300 рублей, после поступления денежных средств на карту МТС, он обналичил их путем снятия 9700 рублей в банкомате, где именно не помнит, на карте еще оставались денежные средства, из которых должна была списаться комиссия в сумме 300 рублей. Далее когда он решил путем обмана оформить кредит в магазине Кари на товар, он пришел в магазин, выбрал товар: сандалии 2 пары, ювелирный браслет, зонт, бейсболку на общую сумму 8156 рублей, после чего выдавая себя за САМ обратился к сотруднику ООО «Кари» с целью получения потребительского займа на приобретение товаров. При оформлении потребительского займа на приобретение товаров, предъявил паспорт на САМ сотруднику магазина «Кари», сотрудник заключила кредитный договор от имени ООО МКК «Финмолл» на сумму займа 8156 рублей. Он получил товар и ушёл. Ранее он пояснял, что доплачивал из своих денежных средств, но он перепутал, он этого не делал, согласно договора сумма в размере 661 рубль являлась комиссией по заключенному договору, то есть он с комиссией должен был выплатить банку 8817 рублей (т.5 л.д.9-11)

Свои показания Гаврилов В.О. подтвердил и при проверке их на месте в ходе которой, указал адреса, где им совершались преступления, а именно: г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес>, г. Чита, <адрес> (т.2 л.д.121-135)

Раскаявшись в содеянном Гаврилов В.О. обратился в правоохранительные органы с явкой с повинной, в которой добровольно сообщил, что он оформил кредит на сумму 45 000 рублей в ПАО «Совкомбанк» по поддельному паспорту (т.1 л.д.24-26)

Также написал явку с повинной о том, что он оформил кредит на сумму 500 000 рублей в ПАО «Совкомбанк» также по поддельному паспорту (т.1 л.д.27-29)

Написал явку с повинной о том, что он оформил кредит на сумму 10 000 рублей в ПАО «МТС - банк» по поддельному паспорту (т. 1 л.д.104-106)

Написал явку с повинной в которой сообщил, что он пытался оформить займ в ювелирном магазине «585 Золотой» по поддельному паспорту (т.1 л.д.30-32)

Написал явку с повинной в которой сообщил, что он оформил займ в ООО МКК «Финмолл» по поддельному паспорту (т.1 л.д.160-162)

Написал явку с повинной в которой сообщил, что он пытался оформить займ в салоне связи «Связной» по поддельному паспорту (т.1 л.д.33-35)

В своем объяснении от 7 декабря 2022 года Гаврилов В.О. добровольно сообщает, что он по поддельному паспарту на имя САМ получил займ в сумме 7000 рублей, заключив договор с микрокредитной организацией «Займер» (т.1 л.д. 236)

По результатам оглашенных протоколов следственных действий подсудимый подтвердил их в полном объеме, уточнив, что его показания данные им в качестве обвиняемого наиболее точные. Показания он давал добровольно, без какого-либо давления со стороны сотрудников правоохранительных органов. Сведения, изложенные в явках с повинной, подтвердил в полном объеме. Сообщил об искреннем раскаянии в содеянном и признании заявленных представителями потерпевших исковых требований.

Оценивая показания подсудимого суд считает их правдивыми, поскольку они получены в соответствие с требованиями уголовно-процессуального законодательства, подтверждены подсудимым в ходе судебного следствия и согласуются с иными доказательствами по делу. Вместе с тем протоколы явки с повинной были получены в отсутствие защитника, что влечет за собой признание протоколов недопустимым доказательством, однако принимая во внимание, что подсудимый подтвердил изложенные в протоколах сведения, суд учитывает явки с повинной как смягчающие вину обстоятельства, а его признательные показания, подтверждённые также в ходе проверки показаний на месте, как активное способствование раскрытию и расследованию преступлений.

ПАО «СОВКОМБАНК»

Помимо признательных показаний подсудимого его вина в совершении преступлений в отношении данной кредитной организации, подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний представителя потерпевшего Потерпевший №2, следует, что 23.05.2022, на официальный сайт ПАО «Совкомбанк» поступила онлайн заявка на оформление карты рассрочки «Халва» на имя САМ на сумму 45 000 рублей. При оформлении заявки все анкетные данные были заполнены верно, модератором проверена подлинность анкетных данных. Так же заказчик при оформлении заявки на кредит оставил абонентский №. В этот же день курьер Свидетель №2 доставила банковскую карту рассрочки «Халва», при ней имелись документы, договор между ПАО «Совком-Банк» и САМ где указаны индивидуальные условия договора потребительского кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение заемщика на предоставление кредита, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами направленного на возврат его просроченной задолженности, анкета-заявление о предоставлении потребительского кредита с использованием карты «Халва», анкета соглашение заемщика на предоставление кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ банковского счета №, где лицо, представившись САМ поставил подпись, а так же расшифровку подписи, курьер визуально убедилась, что фото в паспорте и мужчина один и тот же человек, после чего курьер передала банковскую карту рассрочки «Халва» мужчине и сделала фото, где мужчина держит запечатанную карту «Халва». После оформления договора и передачи банковской карты все документы были направлены в главный офис ПАО «Совкомбанк» в архив. В этот же день карта была активирована и с нее на протяжении месяца производились неоднократные транзакции.

23.06.2022 года этим же лицом повторно оформлена онлайн заявка через официальный сайт ПАО «Совкомбанк» на предоставление кредитного лимита на сумму 500 000 рублей (увеличение лимита), на эту же банковскую карту, то есть счет уже другой, но карта остается та же. Модератор проверил все данные. Так как карта активна и с нее производились постоянные транзакции банк одобрил онлайн заявку, так же потребовалось фото для пополнения лимита, на что гражданин так же сделал фото и отправил ее электронно. На фото мужчина держит в руках паспорт на имя САМ с фотографией. Кроме того по данному кредиту, по каждому из условий договора, и дополнительных продуктах Банка проставлялась электронно-цифровая подпись, которой каждый раз присваивался свой электронный сертификат, что по своему уровню и значению идентично рукописному способу подписания кредитного договора и в этот же день на банковскую карту банковского счета № поступили денежные средства на сумму 500 000 рублей, после чего 23.06.2022 произошли снятия денежных средств на общую сумму 495 000 рублей. Также произведено погашение кредита в виде автоматического снятия денежных средств с карты на сумму 3202,12 копеек. После чего небольшими суммами производились и в дальнейшем неоднократные транзакции по данной банковской карте. На следующий день 24.06.2022 года неизвестное лицо, находящееся по адресу: г. Чита, <адрес> магазине «585-золотой» осуществило попытку оформления кредита на сумму 232 806 рублей по паспорту САМ, но получен отказ, при этом новый банковский счет клиента не открывается в связи с отказом в оформлении кредита. В этот же день неизвестное лицо, находясь в СПО МП «Связной» по адресу, г. Чита, <адрес> осуществило попытку оформления кредита по паспортным данным САМ, но получило отказ на какую сумму неизвестно, так как произошел отказ на стадии подачи заявки, то есть уже после ввода паспортных данных автоматически поступил отказ в обслуживании клиента на одобрение кредита банковский счет клиента так же не открывался, так как был отказ оформлении кредита. В банковской выписке указаны: дата операции, приход то есть сумма поступления денежных средств, расход то есть сумма транзакции без комиссии и процентов по банковскому счету, остаток, то есть сумма остатка денежных средств на карте без процентов и комиссии. Итого по счету в данной выписке 640 828,09 рублей данный остаток по банковскому счету банковской карты с учетом комиссии и процентов по кредиту. В памятке застрахованного лица указаны сведения о месте открытия счета. Уточнил, что банковская карта рассрочки «Халва» № одна, и к ней привязаны все банковские счета клиента, то есть при оформлении кредита на сумму 45 000 рублей КД № банковский счет №, при оформлении кредита на сумму 500 000 рублей КД № банковский счет №. Таким образом, ущерб банку причинен на сумму 545 000 рублей, данный ущерб для банка является крупным, так как большой процент граждан, не выплачивают кредит, по невыплаченным кредитным обязательствам банк создает резерв денежных средств на аналогичную сумму, которыми тот не имеет право пользоваться, то есть это является упущенной выгодой. Так же дополняет, что при электронной подаче заявления, им была допущена техническая ошибка в номерах кредитных договоров (т.1 л.д. 145-149)

Будучи дополнительно допрошенным пояснил, что между ПАО «Совкомбанк» и гражданином САМ был заключен договор № от 23 июня 2022 года, на сумму 500 000 рублей, в документах, которые относятся к договору № от 23 июня 2022 года допущена ошибка, а именно неправильно указан номер договора, № от 23.06.2022 считать не действительным и просит считать номер по договору единый № от 23 июня 2022 года. Кроме того, между ПАО «Совкомбанк» и гражданином САМ был заключен договор № от 23 мая 2022 года, на сумму 45 000 рублей, в документах, которые относятся к договору № от 23 мая 2022 года также допущена ошибка, а именно неправильно указан номер договора, № от 23 мая 2022 считать не действительным просит считать номер по договору единый № от 23 мая 2022 года. При оформлении кредитного договора № от 23 мая 2022 года, на сумму 45 000 рублей был открыт счет №, к счету привязана кредитная карта «Халва» №****5949, полный номер карты не может пояснить в связи с тем, что база не отображает полный номер карты. При оформлении кредитного договора № от 23 июня 2022 года, на сумму 500 000 рублей был открыт счет №. При подписании договора, автоматически подписывается заявление о предоставлении транша, т.е. перевод денежных средств в сумме 500 000 рублей с банковского счета № на банковский счет № банковской кредитной карты «Халва» №****5949. Данные транш делается для удобства клиента, т.е. чтобы клиент имел возможность использовать свой кредит по назначению с помощью кредитной карты «Халва» №****5949. По поводу попытки оформления займа у партнера ПАО «Совкомбанк»- ООО «585 Золотой», то с ООО «585 Золотой» заключен Договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов на приобретение товаров в ООО «585 Золотой». 25 июня 2022 года, точное время сказать не может, так как в базе ПАО «Совкомбанк» не отображается время. Лицо, которое выдавало себя за САМ, находясь в ювелирном магазине «585 Золотой» по адресу: г. Чита, <адрес>, выбрало необходимый товар на общую сумму 232 806 рублей и передало паспорт гражданина РФ на имя САМ сотруднику магазина для подачи заявки на займ, сотрудник принял паспорт гражданина РФ, ввел данные в программу ПАО «Совкомбанк», но в займе на сумму 232 806 рублей было отказано, в связи, с чем пояснить не может. Кроме того, по поводу попытки оформления займа у партнера ПАО «Совкомбанк» -ООО «Сеть Связной», пояснил, что с ООО «Сеть Связной» также заключен Договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов на приобретение товаров в ООО «Сеть Связной». 25 июня 2022 года точное время сказать не может, лицо которое выдавало себя за САМ, находясь в салоне связи ООО «Сеть Связной», по адресу: г. Чита, <адрес>, выбрало необходимый товар на общую сумму 101 990 рублей и передало паспорт гражданина РФ на имя САМ сотруднику ООО «Сеть Связной» для подачи заявки, сотрудник принял паспорт гражданина РФ, ввел данные в программу ПАО «Совкомбанк», но в займе на сумму 101 990 рублей было отказано, в связи с чем пояснить не может. Таким образом, ущерб банку причинен на сумму 545 000 рублей, данный ущерб для банка является крупным, так как большой процент граждан не выплачивающих кредит. (т.2 л.д. 147-149)

Будучи дополнительно допрошенным пояснил, что ранее данные показания подтверждает в полном объеме, по поводу попыток оформления кредита, которые пытался оформить Гаврилов В.О. от имени САМ может пояснить, что в ПАО «Совкомбанк» отсутствуют какие-либо документы подтверждающее попытки оформления займа, имеются только заявки. По поводу транзакции «погашения кредита», которые прослеживаются выписке ПАО «Совкомбанк», данные транзакции осуществлялись автоматически в счет погашения кредита в сумме 45 000 рублей, который был оформлен Гавриловым В.О. Таким образом, ущерб банку причинен на сумму 545 000 рублей. (т.5 л.д.6-8)

Представителем ПАО «Совкомбанк» в лице Потерпевший №2 заявлены исковые требования на сумму 545 000 рублей (т.3 л.д. 152)

Из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний свидетеля САМ следует, что у него имеется паспорт гражданина РФ, серии № № № выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом Внутренних дел <адрес>, данный паспорт он никогда не терял, он действующий, и постоянно находится при нем. В Забайкальском крае он никогда не был, в г. Чите он не проживал, абонентский номер №, ему не знаком. О том, что на его паспортные данные были оформлены займы, кредиты в различных организациях, он узнал от сотрудников полиции. Данные займы, кредиты он не оформлял, заявки не подавал, онлайн кредиты и займы он никогда не брал. Гаврилов В.О., ДД.ММ.ГГГГ года рождения ему не знаком. Какие-либо требования от ПАО «Совкомбанк», ПАО «МТС-банк», ООО МКК «Финмолл», ООО МФК «Займер» о возмещении суммы долга ему не поступали, платежи по договору микро займа, кредитов в счет возмещения долга он не вносил, поскольку не знал, что от его имени были оформлены займы и кредиты. Электронной почтовый ящик <адрес> ему не знаком, данная ЭП ему не принадлежит, доступа к ней он не имеет. Таким образом, данными займами, кредитами ему материальный и имущественный вред не причинен. Каким образом по его паспортным данным могли оформить займы и кредиты не знает, у него имеется учетная запись на портале «Госуслуги», проблем с входом, авторизацией в портал у него никогда не было (т.3 л.д.140-142)

Допрошенная в судебном заседании свидетель Свидетель №2, суду пояснила, что она заключила договор с ООО «Ефин», которая занимается курьерской доставкой банковских продуктов. В ее обязанности входит созвониться с клиентами банков ПАО «Совкомбанк», ПАО «МТС-банк», ПАО «Росбанк». ООО «Ренесанс Кредит Банк», спрашивать подтверждение оформления банковской карты онлайн и получение ее курьерской доставкой. После этого выполнения всех этих действий, она как правило в офисе берет договор оформления кредитной карты или дебетовой карты и едет к получателю. В мае 2022 года пришла заявка в общий чат «Чита» в мессенджере «ВотСап» кто занимается курьерской доставкой банковских продуктов о доставке банковской карты ПАО «Совкомбанк» карты рассрочки «Халва». Доставить нужно было карту по адресу: Забайкальский край, г. Чита, <адрес>. Она позвонила на указанный номер в заявке. На линии был мужчина, она спросила у него о подтверждении получении банковской карты «Халва» перед тем как поехать к клиенту она распечатала чистый бланк договора, а именно: индивидуальные условия договора потребительского кредитования, соглашение заемщика на предоставление кредита, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами направленного на возврат его просроченной задолженности, анкета-заявление о предоставлении потребительского кредита с использованием карты «Халва», анкета соглашение заемщика на предоставление кредита по договору. В этот же день подъехала на своем автомобиле марки «KIO RIO» по указанному адресу. Клиент предъявил паспорт, она визуально провела его. То есть фото в паспорте клиента и мужчина, который забирал карту, был один и тот же. Она заполнила все вышеуказанные документы на получение карты, клиент на каждой странице договора поставил подпись, а так же расшифровку подписи как (заемщика), а она подтвердила данный договор своей подписью и расшифровкой подписи. После этого сфотографировала данного мужчину с конвертом запечатанной банковской картой, сделала фото паспорта с пропиской, отдельно сделала фото запечатанного конверта с банковской картой «Халва» и все документы договора. Как правило данные фото отправляются в программу «ЕФИН АГЕНТ-24». У нее не было сомнений, она не думала, что паспорт может быть поддельным. В ходе расследования уголовного дела ей предъявляли для опознания фото мужчин и она узнала Гаврилова, только паспорт у него был на имя САМ.

Помимо показаний представителя потерпевшего и свидетелей вина подсудимого в совершении преступления в отношении ПАО «Совкомбанк» подтверждается письменными материалами уголовного дела, а именно:

Рапортом об обнаружении признаков преступления, поступившим в УМВД России по г. Чите от оперуполномоченного УМВД России по г. Чите <данные изъяты> БОР, из которого следует, что в ОП Черновский поступило обращение Потерпевший №2 о том, что 23 мая 2022 года САМ ДД.ММ.ГГГГ года рождения воспользовавшись услугой Дистанционного оформления денежных кредитов, заключил договор потребительского кредита на карту «Халва» на сумму 45 000 рублей. 23 июня 2022 года это же лицо дистанционно заключило договор потребительского кредита на сумму 500 000 рублей. После перечисления денежных средств клиенту, вся сумма была снята наличными через сторонние банкоматы. Платежи по кредитам не поступали. По результатам проверки проблемного кредита у Потерпевший №2 есть предположение, что кредит оформлен неизвестным лицом по подложному документу на имя САМ. По месту жительства соседи такого человека не знают Контактные телефоны ложные. По данному факту в действиях неизвестного усматриваются признаки состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РПФ. (т.1 л.д.8 )

Справкой об ущербе в соответствие с которой по договору № от ДД.ММ.ГГГГ сумма основного ущерба ПАО «Совкрмбанк» составляет 45 000 рублей, без учета неоплаченных процентов и штрафов по кредиту. По договору № сумма основного ущерба ПАО «Совкормбанк» составляет 500 000 рублей без учета неоплаченных процентов и штрафов по кредиту. Итого ущерб составляет 545 000 рублей без учета неоплаченных процентов и штрафов по кредиту (т.1 л.д. 15)

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рукописные записи от имени САМ в: Анкете-заявлении о предоставлении кредита №; Анкете-соглашении заемщика по договору №; Индивидуальным условиям договора №; Согласии по договору №; Согласии о заключении универсального договора №, представленных на экспертизу, выполнены Гавриловым В.О. Ответить на вопрос: «Кем Гавриловым В.О. или другим лицом выполнены подписи от имени САМ в: Анкете-заявлении о предоставлении кредита №; Анкете-соглашении заемщика по договору №; Индивидуальным условиям договора №; Согласии по договору №; Согласии о заключении универсального договора № не представляется возможным (т.2 л.д. 61-63, 75-79)

Протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрен ответ из ПАО «МТС», согласно ответу абонентский №, зарегистрирован на САМ ( т.1 л.д.117-119)/

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., данные в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрен договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, анкета – согласие заемщика на предоставление кредита, анкета –заявление о предоставлении потребительского кредита, фотографии паспорта на имя САМ, фото мужчины, выписка по счету №. После осмотра документы признаны вещественными доказательствами по делу (т. 3 л.д.20-52, 55-84)

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрена <адрес> по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято /т.3 л.д.107-112 /

Протоколом осмотр места происшествия, в ходе которого осмотрен участок местности около подъезда № по адресу: г.Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято /т.3 л.д.113-116 /

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен автомобиль марки «Kia Rio» по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято /т.1 л.д.134-137 /

Протоколом предъявления лица для опознания по фотографии из которого следует, что свидетель Свидетель №2, опознала под номером 3 мужчину, который получил кредитную карту «Халва», которого свидетель опознала по внешним чертам лица, а именно овальное худощавое лицо, немного торчащие уши, густые брови, узкие губы. Фото мужчины по № –Гаврилов Владимир Олегович (т.1 л.д.126-130)

Анализируя исследованные по данным эпизодам преступления доказательства суд находит их согласующимися и полностью восстанавливающими события преступления, оснований для самооговора подсудимым судом не установлено.

В соответствии с разъяснениями данными Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 N 48 (ред. от 15.12.2022) "О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате"

Обман как способ совершения хищения чужого имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений.

Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности о личности виновного, его полномочиях, и намерениях.

В случаях, когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

О наличии такого умысла могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование лицом при заключении договора поддельных документов, в том числе документов, удостоверяющих личность.

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества, совершенное путем обмана признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного и оно получило реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. испытывая материальные трудности, то есть из корыстных побуждений, решил совершить хищение денежных средств у кредитной организации ПАО «Совкомбанк», для чего приобрел поддельный паспорт на имя САМ. Далее путем обмана, выразившегося в заключении кредитного договора, получения – кредитной карты «Халва» использовал поддельный документ удостоверяющий его личность, в результате чего банком была выдана указанная карта с лимитом 45 000 рублей, получив которую Гаврилов В.О. получил реальную возможность распорядиться указанной суммой, что им и было сделано путем обналичивания в банкомате, то есть свой преступный умысел направленный на хищение денежных средств ПАО «Совкомбанк» на сумму 45 000 рублей он довел до конца. После совершения указанных действий Гаврилов В.О. осознав, что таким же способом можно похитить большую сумму денег, решил вновь используя поддельный документ удостоверяющий его личность, заключить кредитный договор с тем же банком на сумму 500 000 рублей и после перечисления на его счет указанной суммы, то есть, получив к ним доступ обналичил денежные средства, то есть распорядился ими по своему усмотрению. В соответствие с п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ сумма хищения в размере 500 000 рублей относится к крупному размеру.

Принимая во внимание, что умысел на хищение денежных средств в сумме 500 000 рублей у кредитной организации ПАО «Совкомбанк» возник у Гаврилова В.О. заново, в связи с успешной реализацией и доведением до конца ранее возникшего умысла, его действия не могут быть квалифицированы как одно единое продолжаемое преступление.

Таким образом, оценив исследованные по вышеуказанным эпизодам преступлений доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их достаточными, на основании которых квалифицирует действия Гаврилова В.О. по ч.1 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана (хищение 45 000 рублей) и по ч.3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере (хищение 500 000 рублей)

ПАО «МТС-БАНК»

Помимо признательных показаний подсудимого его вина в совершении преступления в отношении данной кредитной организации подтверждается совокупностью и иных исследованных по делу доказательств.

Так, из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний представителя потерпевшего Потерпевший №1, следует, что с 01.12.2015 он работает в ПАО «МТС Банк» в должности - <данные изъяты> 24 июня 2022 года, точное время он не может сказать, к специалисту ПАО «Связной», офис которого расположен по адресу: <адрес>, г. Чита, <адрес>М, НББ, обратился молодой человек с желанием оформления карты ПАО «МТС Банк». НББ был передан паспорт на имя САМ, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Сотрудником проведена визуальная оценка клиента и внесена информация о клиенте в программу Банка ПАО «МТС Банк». Вносимая информация о клиенте включает в себя сведения о ФИО, дате рождения, месте рождении, паспортные данные, место выдачи паспорта, адрес постоянной регистрации, источники дохода, контактный телефон. В качестве контактного телефона предоставлен абонентский номер № молодой человек показал код сотруднику, который показал мужчина для оформления кредита от имени САМ. Сотрудник в программу занес данный код, после чего распечатал договор кредитования на получение кредитной карты ПАО «МТС-Кэшбэк» №. Первоначальная сумма кредита по карте рассрочки была заявлена на 10 000 рублей. После получения одобрения от Банка о выдаче карты с лимитом 10 000 рублей, карта выдана, присвоен номер №. Договору потребительского кредитования автоматически присвоен номер №. В согласии на обработку данных данный мужчина от имени САМ поставил свою подпись, а так же расшифровку подписи. Кроме того для подтверждения личности Сотрудник данного мужчину сфотографировал в одной руке у него был паспорт от имени САМ в другой руке полученная карта ПАО «МТС Кэшбэк». Кроме того для активации банковской карты на нее необходимо внести денежные средства в сумме 300 рублей, а точнее после активации карту, автоматически снимается 299 рублей. Таким образом, по данной карте произвели транзакции на сумму 9 700 рублей, 299 рублей, комиссия за выпуск карты, на карте остался 1 рубль. (т.2 л.д.17-22)

Представителем ПАО «МТС-Банк» в лице Потерпевший №1, заявлены исковые требования на сумму 9999 рублей (т.2 л.д.23)

Помимо показаний представителя потерпевшего, а также вышеизложенных показаний свидетеля САМ вина подсудимого подтверждается письменными доказательствами исследованными в судебном заседании, а именно:

Справкой об ущербе в соответствие с которой ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке ООО «Сеть связной» по адресу: г. Чита <адрес> заключен договор с гр. САМ ДД.ММ.ГГГГ года рождения ему выдана кредитная карта с лимитом 10 000 рублей. Имеется основания полгать, что неизвестное лицо путем обмана похитило денежные средства банка без намерения возврата владельцу. С карты сняты клиентом 9700 рублей, так как списана комиссия 299 рублей за выпуск карты. Ущерб для ПАО «МТС БАНК» составил 9 999 рублей (т. 1 л.д. 56)

Заявлением Потерпевший №1, в котором он просит принять меры к неизвестному лицу, которое похитило денежные средства в 10 000 рублей путем оформления банковской карты «Мир» с лимитом кредитного счета от имени САМ /т.1 л.д. 52/

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., данные в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрено заявление №, договор потребительского кредита № от 24.06.2022 года, согласие, выписка. После осмотра указанные копии документов признаны вещественным доказательством (т.3 л.д.85-94, 95-96)

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен салон связи «Связной» по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято /т.3 л.д.117-120 /

Анализируя исследованные по данному эпизоду преступления доказательства суд находит их согласующимися и полностью восстанавливающими события преступления, оснований для самооговора подсудимым судом не установлено.

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. испытывая материальные трудности, то есть из корыстных побуждений, решил совершить хищение денежных средств у кредитной организации ПАО «МТС-Банк». Далее путем обмана, выразившегося в заключении кредитного договора с использованием ранее приобретенного им поддельного документа удостоверяющего его личность, а именно паспорта на имя САМ, банком была выдана указанная карта с лимитом 10 000 рублей, получив которую Гаврилов В.О. получил реальную возможность распорядиться указанной суммой, что им и было сделано путем обналичивания в банкомате, то есть свой преступный умысел направленный на хищение денежных средств ПАО «МТС-Банк» он довел до конца.

Принимая во внимание, что умысел на хищение денежных средств в сумме 10 000 рублей у кредитной организации ПАО «МТС-Банк», а равно умысел на хищение денежных средств нижеперечисленных организаций, каждый раз возникал у Гаврилова В.О. заново, в том числе и в связи с связи с успешной реализацией и доведении до конца ранее возникшего умысла на хищение денежных средств, его действия по всем составам преступлений не могут быть квалифицированы как одно единое продолжаемое преступление.

Таким образом, оценив исследованные по указанному эпизоду преступления доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их достаточными, на основании которых квалифицирует действия Гаврилова В.О. по ч.1 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

Магазин «585 ЗОЛОТОЙ»

Помимо признательных показаний подсудимого и изложенных выше показаний представителя потерпевшего Потерпевший №2 и свидетеля САМ вина подсудимого подтверждается также письменными доказательствами, исследованными по делу, а именно:

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., данные в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрена заявка на получение кредита в ТК Поскредит «585 Золотой», согласно которой в заявке указаны анкетные данные САМ После осмотра заявка признана вещественным доказательством по делу ( т.2 л.д.181-185, 186-187)

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен ювелирный магазин «585 Золотой» по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято. (т.3 л.д.125-128)

Анализируя исследованные по данному эпизоду преступления доказательства суд находит их согласующимися и полностью восстанавливающими событие преступления, оснований для самооговора подсудимым судом не установлено.

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. в отсутствие у него денежных средств на оплату покупки в магазине «585 Золотой» - являющийся в свою очередь партнером ПАО «Совкомбанк» на основании договора о сотрудничестве, решил оформить в указанном банке потребительский кредит на сумму приобретаемых товаров, при этом осознавая, что обязательства по кредиту он исполнять не будет. Далее путем обмана, выразившегося в подаче заявки на оформление потребительского кредита по приобретенному им ранее поддельному документу, удостоверяющему его личность, а именно паспорту на имя САМ, передал заявку сотруднику магазина, однако потребительский кредит не был заключен по независящим от Гаврилова В.О. обстоятельствам, поскольку банком было отказано в его заключении. В случае доведения Гавриловым В.О. до конца своих преступных действий ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен ущерб на сумму 232 806 рублей.

Таким образом, оценив исследованные по указанному эпизоду преступления доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их достаточными, на основании которых квалифицирует действия Гаврилова В.О. по ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам.

ООО МКК «ФИНМОЛЛ»

Помимо признательных показаний подсудимого, а также изложенных выше показаний свидетеля САМ, вина Гаврилова В.О. подтверждается следующими доказательствами.

Так, из оглашенных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего Потерпевший №3 С.А. следует, что с 2019 года она работает в ООО МКК «ФИНМОЛЛ» в должности - <данные изъяты>».В рамках реализации программы микрофинансовых займов, как физическим так и юридическим лицам ООО МКК «ФИНМОЛЛ» (далее -Общество) предоставляет гражданам право на приобретение товара/оказания услуги, на сумму выделенного микрофинансовго займа, в торгово-сервисных организациях, сотрудничающих с Обществом, а так же выдает клиентам займы, привязанные к одному из банковских счетов после оформления и подписания договора. Между ООО «Кари» и ООО МКК «ФИНМОЛЛ» заключен договор о сотрудничестве, согласно которому осуществляется предоставление потребительских займов клиентам на приобретение товара ООО «Кари».

25.06.2022 года в магазин сети «КАРИ», расположенный по адресу: г. Чита, <адрес>. обратился мужчина-заемщик. Сотрудником ООО «КАРИ» был осуществлен сбор сведений и документов Заёмщика, необходимых для оформления договора в программное обеспечение (Далее- ПО) Общества, в том числе было сделано фото Заёмщика. В целях дальнейшего взаимодействия с клиентом, а также дополнительного удостоверения личности физического лица, Заёмщиком был предоставлен телефонный номер (мобильный) №, на который была направлена смс с кодом подтверждения о согласии на обработку персональных данных, для запросов БКИ и как согласие на использование аналога собственноручной подписи. Далее были сформированы Индивидуальные условия, содержащие сумму (общая сумма договора с плановыми процентами и страховкой составила 8817 руб. 00 копеек), срок действия микрозайма, график платежей, соответствующая им годовая ставка в процентах годовых, размер штрафа за просрочку, и другие необходимые параметры и условия микрозайма, с которыми Заёмщик был ознакомлен. Так как с Заёмщиком и Обществом достигнуты соглашения об использовании АСП (настоящее Соглашение определяет условия использования аналога собственноручной подписи в ходе обмена документами между Обществом и физическими лицами, имеющими намерение заключить, изменить либо расторгнуть Договор микрозайма) Заёмщик, ознакомившись с текстом Индивидуальных условий договора или иного документа, получает короткое текстовое сообщение (смс-сообщении) - одноразовый пароль и озвучивает его сотруднику торговой сети «КАРИ», который в свою очередь вносит информацию в ПО в специальном поле, тем самым выражая свое согласие с содержанием Индивидуальных условий договора или иного документа. Заемщику направлено смс-сообщение (Код 8001 для согласия с индивидуальными условиями <адрес>). Заемщик озвучил код сотруднику торговой сети «КАРИ», который в свою очередь внес информацию в ПО. С этого момента, в соответствии с частью 2 статьи 6 и части 1 ст. 9 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-Ф3 "Об электронной подписан" Договор считается подписанным простой электронной подписью и признается равнозначным документам на бумажном носителе, подписанными собственноручной подписью Заемщика и уполномоченного представителя Общества. В результате проверочных действий со стороны службы безопасности возникли основания полагать о совершении внешнего мошенничества со стороны неустановленного лица, которое используя поддельный паспорт на имя САМ ДД.ММ.ГГГГ года рождения и заключило с 00О МКК «ФИНМОЛЛ» договор № от ДД.ММ.ГГГГ сумму 8156 рублей. Подтвержденный основной ущерб, причиненный займу от действий неустановленного лица, составил 8156 рублей, без учета неоплаченных процентов и штрафов по кредиту, данный ущерб для Общества является существенный, так как большой процент граждан не выплачивающих кредит, кроме этого по невыплаченным кредитным обязательствам займ сознает резерв денежных средств на аналогичную сумму, которыми тот не имеет право пользоваться, то есть это является упущенной выгодой. (т. 2 л.д.105-108)

Представителем потерпевшего в лице Потерпевший №3 заявлены исковые требования о возмещении ущерба в сумме 8 156 рублей (т. 2 л.д.111)

Объективно вина подсудимого в совершении данного преступления подтверждается письменными доказательствами, а именно:

Заявлением БЛИ, в котором она просит принять меры к неизвестному лицу, которое похитило денежные средства путем оформления займа от имени САМ (т.1 л.д.164)

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрен договор потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, фото паспорта на имя САМ, фотография мужчины. После осмотра договор, и фотографии признаны вещественными доказательствами ( т.2 л.д.190-199, 200-201)

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен магазин «кари» по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято (т.3 л.д.121-124)

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. в отсутствие у него денежных средств на оплату покупки в магазине «Кари» - являющийся в свою очередь партнером ООО МКК «ФинМолл» на основании договора о сотрудничестве, решил оформить в указанном банке потребительский займ на сумму приобретаемых товаров, при этом осознавая, что обязательства по займу он исполнять не будет. Далее путем обмана, выразившегося в заключении потребительского займа с использованием ранее приобретенного им поддельного документа удостоверяющего его личность, а именно паспорта на имя САМ, миркрофинансовой организацией была перечислена на расчетный счет ООО «Кари» необходимая сумма, в результате чего Гаврилову В.О. был передан выбранный им товар, получив который он использовал его по своему усмотрению, то есть свой преступный умысел направленный на хищение денежных средств ООО МКК «ФинМолл» в сумме 8 156 рублей довел до конца.

Таким образом, оценив исследованные по указанному эпизоду преступления доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их достаточными, на основании которых квалифицирует действия Гаврилова В.О. ч.1 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

САЛОН СВЯЗИ «СВЯЗНОЙ»

Помимо признательных показаний подсудимого, а также показаний представителя потерпевшего Потерпевший №2 и свидетеля САМ чьи пояснения изложены выше, вина Гаврилова В.О. подтверждается письменными доказательствами исследованными в ходе судебного следствия, а именно:

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрена заявка на получение кредита в СПО МП «Связной», содержащейся на 2 листах, формата А4., согласно которой в заявки в ней указаны анкетные данные САМ После осмотра заявка признана вещественным доказательством ( т.2 л.д.172-176)

Протоколом осмотра места происшествия, в ходе которого осмотрен салон связи «Связной» по адресу: г. Чита, <адрес>. В ходе осмотра места происшествия ничего не изъято (т.3 л.д.129-132)

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. в отсутствие у него денежных средств на оплату покупки в сети «Связной» - являющийся в свою очередь партнером ПАО «Совкомбанк» на основании договора о сотрудничестве, решил оформить в указанном банке потребительский займ на сумму приобретаемого товара, при этом осознавая, что обязательства по займу он исполнять не будет. Далее путем обмана, выразившегося в подаче заявки на оформление потребительского займа по приобретенному им ранее поддельному документу удостоверяющему его личность, а именно паспорту на имя САМ, передал заявку сотруднику салона, однако потребительский займ не был заключен по независящим от Гаврилова В.О. обстоятельствам, поскольку банком было отказано в его заключении. В случае доведения Гавриловым В.О. до конца своих преступных действий ПАО «Совкомбанк» мог быть причинен ущерб на сумму 101 990 рублей.

Таким образом, оценив исследованные по указанному эпизоду преступления доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд считает их достаточными, на основании которых квалифицирует действия Гаврилова В.О. по ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ как покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам.

ООО МФК «ЗАЙМЕР»

Помимо признательных показаний самого подсудимого, и показаний свидетеля САМ изложенных выше, его вина в совершении преступления в отношении ООО МФК «Займер» подтверждается и иными доказательствами.

Так, из оглашенных в судебном заседании с согласия сторон показаний представителя потерпевшего Потерпевший №4 следует, что 17.07.2022 года в 17:48:16 (время Кемеровское) была подана заявка от гражданина РФ САМ <данные изъяты>САМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; <данные изъяты>место рождения: <адрес> паспорт серия № №№ ВЫДАН ОТДЕЛОМ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты>номер мобильного телефона: № <данные изъяты>адрес электронной почты: <адрес> <<адрес>>; <данные изъяты>адрес регистрации: <адрес>; <данные изъяты>адрес проживания: 672042, <адрес>, г Чита, <адрес>, <адрес>. На получение потребительского займа. Запрошенная сумма потребительского займа составила 7 000. Срок пользования возврата займа 30 дней, так установил сам САМ. Рассмотрение заявки «одобрение на выдачу потребительского займа происходит в автоматическом режиме через программную систему «Скоринг», т.е. решение о выдаче займа принимает не сотрудник, а компьютерная программа используемая, в том числе, и другими кредитными организациями. При рассмотрении заявки компания ООО МФК «Займер» приняла решение о выдаче займа с процентной ставкой 1% в день. Далее САМ на мобильный телефон, указанный в анкете, пришло смс - сообщение с кодом для подписания договора. САМ ввел данный код простая электронная подпись в специальном интерактивном поле. Таким образом, был подписан и заключен договор потребительского займа № от 17.07.2022. После подписания договора займа, денежные средства САМ переведены 17.07.2022 (время Кемеровское) путем перечисления со счета Займодавца №, открытого 29.01.2015 компанией ООО МФК «Займер» в ООО НКО "РАПИДА" по адресу: <адрес>, на указанный Заемщиком в анкете номер карты №. Номер банковской карты в анкете Заемщика отображается в формате 11111XXXX1111. С 28.04.2017 правопреемником ООО НКО «Рапида» является КИВИ банк. Таким образом, ООО МФК «Займер» причинен материальный ущерб в сумме 7000 рублей (т.3 л.д. 170-173)

Представителем ООО МФК «Займер» в лице Потерпевший №4 заявлены исковые требования о возмещении ущерба причиненного преступлением на сумму 7000 рублей (т.3 л.д.175)

Вина подсудимого также подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, а именно:

Заявлением Потерпевший №4, в котором просит принять меры к неизвестному лицу, которое похитило денежные средства в сумме 7000 рублей путем оформления займа от имени САМ (т.1л.д.218)

Протоколом осмотра предметов (документов) с участием Гаврилова В.О., в присутствии защитника Федорова А.Г., в ходе которого осмотрено заявление на получение потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из смс-сообщений, сведения об IP-адресе. Которые после осмотра признаны вещественными доказательствами (т.2 л.д.209-225)

Протоколом осмотра предметов (документов), в ходе которого осмотрен ответ из АО «Киви-банк», в соответствие с которым на банковскую карту № поступили денежные средства от МФК «Займер» (ООО) 17.07.2022 7000 рублей. Снятие денежных средств в сумме 7000 рублей 17.07.2022. После осмотра ответ АО «Киви-Банк» признан вещественным доказательством по делу (т.3 л.д.190-195, 196-197)

Так судом установлено, что Гаврилов В.О. испытывая материальные трудности, то есть из корыстных побуждений, решил совершить хищение денежных средств у микрофинансовой организации ООО МФК «Займер». Далее путем обмана, выразившегося в заключении договора потребительского займа посредством онлайн заявки с использованием ранее приобретенного им поддельного документа удостоверяющего его личность, а именно паспорта на имя САМ. В результате микрофинансовой организацией были перечислены денежные средства в сумме 7000 рублей на виртуальную карту АО «Киви банк» находящейся в пользовании Гаврилова В.О., который в последующем денежные средства обналичил и израсходовал по своему усмотрению, то есть свой преступный умысел направленный на хищение денежных средств ООО МФК «Займер» он довел до конца.

При решении вопроса о виде и размере наказания, суд учитывает как тяжесть, так и характер, степень общественной опасности преступлений, а также данные о личности подсудимого, смягчающие вину обстоятельства, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, и на условия жизни его семьи.

Подсудимый Гаврилов В.О. ранее не судим, совершил шесть преступлений отнесенных законом к категории небольшой тяжести и одно тяжкое.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенного им тяжкого преступления, степень его общественной опасности суд оснований для изменения категории преступления в соответствие с ч.6 ст. 15 УК РФ не усматривает.

Подсудимый на учете у врача психиатра не состоит, состоит на учете у врача нарколога, характеризуется удовлетворительно.

В качестве смягчающих вину обстоятельств суд в соответствие с п. «г» и «и» ч.1 ст. 61 УК РФ учитывает наличие малолетних детей у виновного, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, явки с повинной, а также в соответствие с ч.2 ст. 61 УК РФ признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья, наличие на иждивении супруги находящейся в отпуске по уходу за ребенком и имеющей заболевание, а также состояние здоровья его матери.

Отягчающих вину обстоятельств судом не установлено.

Учитывая данные о личности подсудимого, совершившего шесть преступлений отнесенных к категории небольшой тяжести, положения ч.1 ст. 56 УК РФ его материальное положение суд считает наиболее целесообразным назначить ему наказание в виде обязательных работ, при этом ч.3 ст.66 УК РФ не подлежит применению при назначения наказания за совершение неоконченных преступлений, поскольку обязательные работы не являются наиболее строгим наказанием предусмотренным санкцией ч.1 ст. 159 УК РФ. За совершение тяжкого преступления суд учитывая склонность подсудимого к совершению преступления исходя из количества совершенных им деяний и считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы с применений приложений ч.1 ст. 62 УК РФ. Наказание по совокупности преступлений суд считает необходимым назначить в соответствие с ч.3 ст. 69 УК РФ и ст. 71 УК РФ путем частичного сложения наказаний. Учитывая наличие смягчающих вину обстоятельств, суд считает возможным не назначать ему дополнительное наказание. Итоговое наказание подлежит сложению в соответствие с ч.5 ст. 69 УК РФ с наказанием по приговору Могойтуйского районного суда Забайкальского края от 9 января 2023 года.

Также принимая во внимание совокупность смягчающих вину обстоятельств и данные о личности подсудимого, ранее не судимого, сделавшего для себя должные выводы, суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ назначив итоговое наказание условно с возложением обязанностей способствующих его исправлению.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии со ст. 53.1 УК РФ суд усматривает, поскольку не считает целесообразным, кроме того наказание Гаврилову В.О. назначается с применением ст. 73 УК РФ то есть без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу надлежит оставить без изменений.

Представителями потерпевших заявлены исковые требования о возмещении имущественного ущерба причиненного преступлением:

Потерпевший №2 в интересах ПАО «Совкомбанк» в сумме 545 000 рублей

Потерпевший №1 в интересах ПАО «МТС-Банк» в сумме 9999 рублей

Потерпевший №3 С.А. в интересах ООО МКК «ФинМолл» в сумме 8156 рублей

Потерпевший №4 в интересах ООО МКК «Займер» в сумме 7000 рублей.

Подсудимый Гаврилов В.О. в судебном заседании признал исковые требования представителей потерпевших.

По смыслу положений пункта 1 статьи 1064 ГК РФ вред, причиненный преступлением, подлежит возмещению в полном объеме лицом, виновным в его совершении. Вина подсудимого Гаврилова В.О. полностью нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия, в связи с чем, заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств: ответа из ПАО «МТС»,

договора потребительского кредита № согласия заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, анкеты – согласие заемщика на предоставление кредита, анкеты –заявление о предоставлении потребительского кредита, фотографии паспорта на имя САМ, фото мужчины, выписки по счету №, договора потребительского кредита №заявления о предоставлении транша, заявления –оферты на открытие банковского счета, анкеты – соглашения заемщика на предоставление кредита, согласия заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, выписки, памятки застрахованного, заявления №, договора потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие, выписки, договора потребительского кредита №, заявки на получение кредита в ТК Поскредит «585 Золотой», заявки на получение кредита в СПО МП «Связной», заявления на получение потребительского кредита, договора потребительского займа № выписки от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из смс-сообщений, сведений об IP-адресе, ответа из АО «Киви-банк», хранящихся при уголовном деле, по вступлению приговора в законную силу надлежит хранить при уголовном деле.

В целях исполнения приговора в части возмещения ущерба, причиненного преступлениями, в связи с удовлетворенными исковыми требованиями, суд считает необходимым сохранить арест на денежные средства поступающие на банковский счет Гаврилова В.А. в ПАО «Совкомбанк» № открытый 24.10.2013, на денежные средства поступающие на банковские счета Гаврилова В.О. в АО «Тинькофф банк» № открытый 04.06.2022, и № открытый 02.03.2022, на денежные средства поступающие на банковские счета Гаврилова В.О. в ООО РНКО «Единая касса» № открытый 10.01.2021 до исполнения приговора в части удовлетворенных исковых требований.

При решении вопроса о распределении процессуальных издержек связанных с оплатой труда адвокатов по назначению суда, суд, учитывая материальное положение подсудимого, наличие у него иждивенцев и удовлетворенные исковые требования потерпевших, считает возможным отнести их за счет средств Федерального Бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Гаврилова В.О. признать виновным в совершении преступлений предусмотренных ч.1 ст.159, ч.3 ст.159, ч.1 ст.159, ч.1 ст.159, ч.3 ст.30 ч.1 ст.159, ч.3 ст.30 ч.1 ст.159,ч.1 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч.1 ст.159 УК РФ в виде 340 часов обязательных работ (ПАО «Совкомбанк»)

по ч.3 ст. 159 УК РФ в виде 3 лет лишения свободы

по ч.1 ст.159 УК РФ в виде 320 часов обязательных работ (ПАО «МТС-Банк»)

по ч.3 ст.30 ч.1 ст.159 УК РФ в виде 260 часов обязательных работ («585 Золотой»)

по ч.1 ст.159 УК РФ в виде 310 часов обязательных работ (ООО МКК «ФинМолл»)

по ч.3 ст.30 ч.1 ст. 159 УК РФ в виде 240 часов обязательных работ («Связной»)

по ч.1 ст.159 УК РФ в виде 280 часов обязательных работ (ООО МФК «Займер»)

На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний с учетом ст.71 УК РФ назначить 3 года 1 месяц лишения свободы.

На основании ч.5 ст.69 УК РФ ст. 71 УК РФ ч.4 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору Могойтуйского районного суда Забайкальского края от 9 января 2023 года окончательно назначить 3 года 1 месяц 15 дней лишения свободы с лишением права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортными средствами сроком на 2 года.

На основании ч.5 ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 года.

Возложить обязанности:

-в течение 10 дней после вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства

-один раз в месяц являться в уголовно-исполнительную инспекцию для отчета о своем поведении.

Контроль за поведением условно-осужденного возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства осужденного.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении осужденного до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после отменить.

Зачесть в срок отбытия наказания, наказание отбытое по приговору Могойтуйского районного суда Забайкальского края от 9 января 2023 года в виде 220 часов обязательных работ из расчёта 8 часов обязательных работ за один день лишения свободы и отбытое дополнительное наказание в виде лишения права заниматься деятельностью связанной с управлением транспортными средствами сроком 7 месяцев 17 дней.

Исковые требования представителей потерпевших удовлетворить:

Взыскать с Гаврилова В.О. в пользу ПАО «Совкомбанк» 545 000 рублей в счет возмещения вреда причиненного преступлением.

Взыскать с Гаврилова В.О. в пользу ПАО «МТС-Банк» 9999 рублей в счет возмещения вреда причиненного преступлением.

Взыскать с Гаврилова В.О. в пользу ООО МКК «ФинМолл» 8156 рублей в счет возмещения вреда причиненного преступлением.

Взыскать с Гаврилова В.О. в пользу ООО МКК «Займер» 7000 рублей в счет возмещения вреда причиненного преступлением.

Вещественные доказательства: ответ из ПАО «МТС», договор потребительского кредита № согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, анкету – согласие заемщика на предоставление кредита, анкету –заявление о предоставлении потребительского кредита, фотографию паспорта на имя САМ, фото мужчины, выписку по счету №, договор потребительского кредита № заявление о предоставлении транша, заявление –оферту на открытие банковского счета, анкету – соглашение заемщика на предоставление кредита, согласие заемщика на осуществление взаимодействия с третьими лицами, выписку, памятку застрахованного, заявление №, договор потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, согласие, выписку, договор потребительского кредита №, заявку на получение кредита в ТК Поскредит «585 Золотой», заявку на получение кредита в СПО МП «Связной», заявление на получение потребительского кредита, договор потребительского займа № выписку от ДД.ММ.ГГГГ, выписки из смс-сообщений, сведения об IP-адресе, ответ из АО «Киви-банк», хранящиеся при уголовном деле, по вступлению приговора в законную силу хранить при уголовном деле.

Сохранить арест на денежные средства, поступающие на банковский счет Гаврилова В.А. в ПАО «Совкомбанк» № открытый ДД.ММ.ГГГГ, на денежные средства поступающие на банковские счета Гаврилова В.О. в АО «Тинькофф банк» № открытый ДД.ММ.ГГГГ, и № открытый ДД.ММ.ГГГГ, на денежные средства поступающие на банковские счета Гаврилова В.О. в ООО РНКО «Единая касса» № открытый ДД.ММ.ГГГГ до исполнения приговора в части удовлетворенных исковых требований.

Процессуальные издержки связанные с оплатой труда адвокатов по назначению суда отнести за счет средств Федерального Бюджета

Приговор может быть обжалован в Забайкальский краевой суд в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо представления осужденный вправе указать, желает ли он участвовать при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать о назначении защитника. В течение трех суток стороны вправе заявить ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и аудиозаписью судебного заседания и в течение последующих трех суток подать на него замечания.

Председательствующий Н.А. Лебедева

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-333/2023 от 17.05.2023

1-333/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица