Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-25/2024 (2-1093/2023;) ~ М-468/2023 от 03.04.2023

Дело № 2-25/2024 (2-1093/2023)

11RS0004-01-2023-000850-84

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Печорский городской суд Республики Коми в составе

судьи Сараевой Т.И.

при секретаре Рокошевской А.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Печоре 25 апреля 2024 года дело по исковому заявлению Отделения фонда пенсионного и социального страхования РФ по Республике Коми к Аврамовой И.Ф., Койчевой В.А., ТУ Росимущества по Республике Коми о взыскании материального ущерба, причиненного преступлением,

УСТАНОВИЛ:

ОСФР по Республике Коми обратился в суд с исковым заявлением к ответчикам о взыскании солидарно в пользу РФ суммы причиненного ущерба в размере 220 000 руб. В обоснование требований указало, что согласно приговору Печорского городского суда от **.**.** по уголовному делу №..., с учетом апелляционного определения Верховного Суда РК от **.**.** установлено, что приобретая жилье с использованием средств материнского семейного капитала, посредством заключения договора на получение целевого займа, а в последующем продав указанное жилье, не потратив денежные средства на улучшение жилищных условий, ответчик Аврамова И.Ф., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Койчевой В.А., фактически похитили денежные средства в размере 433 026 руб. Решением Печорского городского суда от **.**.** по делу №... с Койчевой В.А., Аврамовой И.Ф. в доход Российской Федерации в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми взыскан солидарно материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 213 026 рублей. Таким образом, с ответчиков в солидарном порядке подлежит взысканию оставшаяся сумма ущерба в размере 220 000 руб. Указанные обстоятельства послужили поводом для обращения истца в суд.

Судом к участию в деле в качестве соответчика привлечено ТУ Росимущества по Республике Коми, в качестве третьих лиц ОМВД России по г. Печоре, Койчев А.В.

Дело рассматривается в порядке ст. 167 ГПК РФ в отсутствие представителя истца, ответчика Аврамовой И.Ф., представителя ответчика ТУ Росимущества по Республике Коми, представителя третьего лица ОМВД России по г. Печоре, третьего лица Койчева А.В., извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Суд, исследовав письменные доказательства, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

Согласно ст. 1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

В силу пункта 1 статьи 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, как полностью, так и в части долга.

Вступившим в законную силу приговором Печорского городского суда Республики Коми от **.**.** Койчева В.А. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных **** УК РФ в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ, **** УК РФ в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ, **** УК РФ в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ, **** УК РФ, **** УК РФ, и ей назначено наказание в виде штрафа; на основании **** УК РФ, **** УПК РФ Койчева В.А. освобождена от назначенного наказания в связи с истечением срока давности уголовного преследования. Аврамова И.Ф. признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.2 УК РФ в редакции Федерального закона от 03.07.2016 № 325-ФЗ, и ей назначено наказание в виде штрафа в размере 100 000 рублей; на основании **** УК РФ, **** УПК РФ Аврамова И.Ф. освобождена от назначенного наказания в связи с истечением срока давности уголовного преследования.

Приговором суда установлено, что Аврамова И.Ф., (носившая до 06.06.2014 фамилию Салманова), являясь обладателем государственного сертификата на материнский (семейный) капитал серии МК-3 №..., выданного ей в соответствии с ФЗ № 256 от 29.12.2006 в связи с рождением **.**.** второго ребенка – Салмановой А.Н. решением УПФР от **.**.** №..., решила использовать социальную выплату – сертификат МСК, на получение которой предусмотрено ФЗ № 256 от 27.09.2006 (с учетом ч. 4 ст. 8 Федерального закона от 01.12.2014 № 384-ФЗ «О федеральном бюджете на 2015 год и на плановый период 2016 и 2017 годов») 453 026 рублей (а у Аврамовой И.Ф., в связи с ранее уже использованной частью МСК в сумме 20 000 рублей на законных основаниях в соответствии с решением УПФР от **.**.** №... – оставшаяся часть МСК составляла 433 026 рублей), но при этом жилое помещение приобрести за меньшую сумму, указав в договоре купли-продажи сумму равную сумме МСК в размере 433 026 рублей, а оставшуюся часть денежных средств израсходовать на другие цели, заранее не имея намерений на исполнение обязательства по целевому расходованию средств МСК, то есть обманным способом похитить средства МСК.

В этих целях, Аврамова И.Ф., в период времени с 08 часов 00 минут **.**.** до 18 часов 00 минут **.**.**, подыскала жилое помещение, расположенное по адресу: **********, продавцом которого являлась Глушкова Т.А., имевшая намерение продать данную комнату по цене 220 000 рублей.

После этого, Аврамова И.Ф., в период времени с 08 часов 00 минут **.**.** до 18 часов 00 минут **.**.**, в г. Печоре Республики Коми, для реализации своих намерений на получение незаконным способом средств МСК в размере 433 026 рублей, располагая сведениями о том что, в **********» имеется офис КПК «ВКК», осуществляющий деятельность по предоставлению целевых займов на улучшение жилищных условий гражданам, получившим, в соответствии с требованиями Закона, государственный сертификат на материнский (семейный) капитал, в котором кредитным специалистом работала Койчева В.А., пришла в данный офис, где сообщила Койчевой В.А. о своих намерениях получения вышеуказанным способом средств МСК.

Койчева В.А., в свою очередь, преследуя корыстную цель, предложила Аврамовой И.Ф. следующую преступную схему, направленную на хищение путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений денежных средств из федерального бюджета Российской Федерации, главным распорядителем которых является УПФР, на общую сумму 433 026 рублей, образующую крупный размер.

Так, Койчева В.А., сообщила Аврамовой И.Ф., о том, что она (Койчева В.А.) подготовит пакет документов, для получения Целевого займа в КПК «ВКК» в размере 433 026 рублей, а также пакет документов, для получения в УПФР средств материнского капитала в размере 433 026 рублей, которые Аврамова И.Ф. должна приложить к заявлению на распоряжение средствами материнского капитала, при этом из средств займа в размере 433 026 рублей необходимо оплатить проценты за пользование займом и за ее (Койчевой В.А.) услуги, затем 220 000 рублей передать продавцу комнаты, а оставшуюся часть оставить себе, на что Аврамова И.Ф. согласилась, тем самым Аврамова И.Ф. и Койчева В.А. преследуя общую корыстную цель незаконного обогащения, вступили между собой в предварительный преступный сговор, направленный на мошенничество при получении социальной выплаты, путем представления заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере.

После чего, в вышеуказанный период времени, в офисе КПК «ВКК» в г. Печора, Койчева В.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Аврамовой И.Ф., с целью последующего использования для совершения мошеннических действий, направленных на хищение денежных средств из бюджета Российской Федерации, составила: договор от **.**.** купли – продажи жилого помещения по адресу: **********, стоимостью 433 026 рублей, которые уплачиваются покупателем Аврамовой И.Ф. продавцу Глушковой Т.А. за счет заемных денежных средств, предоставляемых КПК «ВКК», по договору о предоставлении целевого займа на приобретение жилья от **.**.**, который подписали своими подписями Аврамова И.Ф. и находившаяся в неведении относительно преступных намерений продавец Глушкова Т.А., тем самым Аврамова И.Ф. приняла в собственность от Глушковой Т.А., являющейся «Продавцом», вышеуказанное жилое помещение, с целью последующего использования данного договора для совершения мошеннических действий, направленных на хищение денежных средств из бюджета Российской Федерации; договор от имени КПК «ВКК» №... от **.**.** о предоставлении КПК «ВКК» целевого займа Аврамовой И.Ф. сроком на 3 месяца на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: ********** (далее по тексту – Комната), стоимостью 433 026 рублей, которым предусмотрена уплата процентов за пользование суммой займа в размере 3,4 % в месяц, что составляет 14 877 рублей, уплачиваемые заемщиком в КПК «ВКК» единовременно за первые 2 месяца, то есть 29 754 рубля, с момента предоставления займа, что является доходом займодавца (за третий месяц проценты заемщик не уплачивает), при этом согласно договора займа 433 026 рублей являлись средствами, предназначенными для приобретения жилого помещения, а денежные средства в размере 29 754 рубля являлись процентами за пользованием займом, при этом общая сумма договора составила 462 780 рублей, который в дальнейшем Аврамова И.Ф. и Койчева В.А., подписали своими подписями, заведомо зная о том, что в договоре займа отражены ложные и недостоверные сведения, в том числе касающиеся стоимости приобретаемой Аврамовой И.Ф. комнаты, с целью последующего использования данного договора для совершения мошеннических действий, направленных на хищение денежных средств из бюджета Российской Федерации.

Затем, в период времени с **.**.** по **.**.**, Койчева В.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с Аврамовой И.Ф., находясь в офисе КПК «ВКК» в г. Печоре, посредством электронной почты сообщила руководству КПК «ВКК», находящемуся в **********, о заключенном между КПК «ВКК» и Аврамовой И.Ф. договоре Целевого займа и о заключенном между Аврамовой И.Ф. и Глушковой Т.А. договоре купли-продажи, в качестве подтверждения наличия оснований для перечисления заемных денежных средств со счета КПК «ВКК» на банковский счет Аврамовой И.Ф. При этом, Койчева В.А. ввела руководство Кооператива в заблуждение относительно своих преступных намерений, умолчав, что стоимость комнаты, приобретенной Аврамовой И.Ф., ниже суммы средств МСК, а также о том, что Аврамова И.Ф. намерена оплатить проценты за пользованием займом, из средств займа.

В период времени с 08 часов 30 минут до 18 часов 00 минут **.**.** Аврамова И.Ф. в Печорском межмуниципальном отделе Росреестра, расположенного по адресу: ********** зарегистрировала в установленном законом порядке указанный договор купли – продажи, содержащий недостоверные сведения о цене сделки, искусственно завысив ее на сумму 213 026 рублей, так как вместо 433 026 рублей, продавец Глушкова Т.А. фактически от покупателя Аврамовой И.Ф. получила 220 000 рублей в счет уплаты стоимости вышеуказанной комнаты.

Далее, **.**.**, работники КПК «ВКК», будучи введенными в заблуждение работником Койчевой В.А. и не подозревая о ее преступных намерениях, действуя в соответствии с договором Целевого займа, с расчетного счета КПК «ВКК» №..., открытого в Коми отделении №... ПАО Сбербанк, осуществили перечисление целевых заемных денежных средств в размере 433 026 рублей, на банковский счет Аврамовой И.Ф. №..., открытый в отделении №... ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: **********. После чего, Аврамова И.Ф., находясь в отделении ПАО Сбербанк, расположенном по вышеуказанному адресу, сняла в общей сумме 433 000 рублей, из которых 220 000 рублей передала продавцу Глушковой Т.А. в уплату за комнату, 69 000 рублей передала Койчевой В.А., а 144 026 рублей оставила для личного использования. Вместе с тем, Койчева В.А., из полученных 69 000 рублей, неустановленным следствием способом, передала в КПК «ВКК» 29 754 рубля в качестве процентов за пользование Аврамовой И.Ф. займом, а оставшуюся часть обратила в личную пользу.

После чего, Койчева В.А., в период времени с 08 часов 30 минут **.**.** до 16 часов 45 минут **.**.**, в г. Печора Республики Коми, действуя группой лиц по предварительному сговору с Аврамовой И.Ф., в пользу другого лица – Аврамовой И.Ф., а также преследуя корыстную цель незаконного личного обогащения, составила и подписала своей подписью кредитного специалиста КПК «ВКК» справку №... от **.**.** о размерах остатка основного долга и остатка задолженности по выплате процентов за пользование займом, на имя Аврамовой И.Ф., о получении ею займа в сумме 433 026 рублей на приобретение недвижимого имущества, а именно – жилой комнаты, расположенной по адресу: **********, по договору №... от **.**.**, и что по состоянию на **.**.** размер остатка задолженности составляет: остаток основного долга 433 026 рублей, остаток задолженности по выплате процентов 00 рублей, указав реквизиты для перечисления средств МСК в размере 433 026 рублей, в счет погашения задолженности по указанному договору займа, заведомо зная о том, что Аврамова И.Ф. из средств целевого займа в размере 433 026 рублей, потратила на приобретение жилья 220 000 рублей, тем самым указала в данной справке заведомо ложные и недостоверные сведения.

Затем Койчева В.А., в вышеуказанный период времени, в г. Печоре Республики Коми, передала Аврамовой И.Ф. экземпляр вышеуказанного договора целевого займа, справку №... от **.**.**, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о приобретении Аврамовой И.Ф. жилого помещения по адресу: **********, стоимостью 433 026 рублей, о получении Аврамовой И.Ф. целевого займа в сумме 433 026 рублей на цели приобретение данного недвижимого имущества, которые Аврамова И.Ф. якобы использовала на покупку Комнаты.

После этого, Аврамова И.Ф., действуя группой лиц по предварительному сговору с Койчевой В.А., **.**.** в период времени с 08 часов 30 минут до 16 часов 45 минут, для реализации права распоряжения социальной выплатой – средствами МСК в сумме 433 026 рублей, то есть в крупном размере, с целью хищения бюджетных денежных средств, путем обмана, а именно создания видимости погашения основного долга по указанному договору займа, выданного в размере 433 026 рублей на покупку Комнаты, предоставила в УПФР, расположенное по адресу: **********, заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, и упомянутые выше документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения, а также иные документы, необходимые для реализации права на распоряжения средствами материнского капитала на вышеуказанную сумму. При этом **.**.** Аврамова И.Ф., будучи предупрежденной специалистом УПФР об уголовной ответственности по ст. 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат) за предоставление заведомо ложных и (или) недостоверных сведений и совершение иных незаконных действий, направленных на использование средств материнского (семейного) капитала на цели, не предусмотренные ФЗ № 256, о чем имеются подписи в памятке Аврамовой И.Ф., подавшей заявление о распоряжении средствами (частью средств) материнского (семейного) капитала, эти требования Закона умышленно проигнорировала, от продолжения совместных с Койчевой В.А. преступных действий, не отказалась, достоверные сведения о способе получения займа в КПК «ВКК» и реальной цены приобретенного у Глушковой Т.А. жилого помещения в УПФР не сообщила, обманув, таким образом, должностных лиц УПФР относительно реальной цели получения вышеуказанного займа, цены приобретенного жилья.

Решением руководителя УПФР от **.**.** №..., на основании представленных Аврамовой И.Ф. и кредитным специалистом КПК «ВКК» Койчевой В.А., документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения, удовлетворено заявление Аврамовой И.Ф. о распоряжении средствами материнского (семейного) капитала, и **.**.** с расчетного счета ОПФР по Республике Коми №..., открытого в Отделении – Национальный банк по Республике Коми, расположенного по адресу: **********, на расчетный счет КПК «ВКК» №..., открытый в Кировский РФ АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: **********, были перечислены денежные средства в размере 433 026 рублей, выделенные из бюджета Российской Федерации в качестве реализации Аврамовой И.Ф. права на МСК по направлению на улучшение жилищных условий путем погашения основного долга по целевому займу на приобретение жилья.

Таким образом, в период с **.**.** по **.**.** в г. Печора, Республика Коми, Койчева В.А. и Аврамова И.Ф., действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, преследуя общую корыстную цель незаконного обогащения, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, осознавая общественно-опасный и противоправный характер своих совместных и согласованных действий, похитили принадлежащие Российской Федерации 433 026 рублей, являющиеся средствами МСК Аврамовой И.Ф., то есть иной социальной выплатой, установленной Федеральным законом от 29.12.2006 года № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», чем причинили Российской Федерации ущерб на указанную сумму, что в соответствии с примечанием 4 к ст. 158 УК РФ является крупным размером, так как Аврамова И.Ф. при участии Койчевой В.А. использовала право на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала в нарушение вышеуказанных Закона и Правил.

В силу ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причинённый имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объёме лицом, причинившим вред.

Решением Печорского городского суда от **.**.** по гражданскому делу №... с Койчевой В.А., Аврамовой И.Ф. солидарно в доход Российской Федерации в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми взыскан материальный ущерб, причиненный преступлением в размере 213 026 рублей.

В суд поступило исковое заявление ОСФР по Республике Коми о взыскании солидарно с Койчевой В.А. и Аврамовой И.Ф. в пользу Российской Федерации оставшейся невзысканной суммы причиненного ущерба в размере 220 000 руб.

Судом установлено, что Койчева В.А., **.**.** года рождения, уроженка **********, умерла **.**.**, о чем составлена запись акта о смерти №... от **.**.**.

По сведениям нотариусов Печорского нотариального округа Республики Коми заявлений о принятии наследства после смерти Койчевой В.А., об отказе от наследства после смерти Койчевой В.А., не поступали, наследственное дело на заводилось.

Койчева В.А. в зарегистрированном браке не состояла.

Последним местом жительства Койчевой В.А. является жилое помещение по адресу: **********

Согласно сведениям ОМВД по г. Печора по РК транспортные средства за Койчевой В.А. не зарегистрированы.

По сведениям Филиала ФГУ «Федеральная кадастровая палата Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии» по Республике Коми Койчева В.А. собственником объектов недвижимого имущества не являлась.

Согласно представленной ПАО «Сбербанк» сведениям, на имя Койчевой В.А. по состоянию на **.**.** открыты счета в отделении Северо-Западного банка ПАО Сбербанк ********** ПАО Сбербанк:

- на счете №..., дата открытия **.**.**, остаток по счету на **.**.** составляет 16 руб. 13 коп.;

- на счете №..., дата открытия **.**.**, остаток по счету на **.**.** составляет 8 716 руб. 77 коп.;

- на счете №..., дата открытия **.**.**, остаток по счету на **.**.** составляет 460 руб., всего на общую сумму 9 192 руб. 90 коп.

Иного наследственного имущества Койчевой В.А. не установлено.

В силу ст. 1151 ГК РФ в случае, если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (ст.1117 ГК РФ), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (ст.1158 ГК РФ), имущество умершего считается выморочным.

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом (п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. № 9 "О судебной практике по делам о наследовании").

При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 ГК РФ, абзац 4 п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. № 9 "О судебной практике по делам о наследовании").

В соответствии с п.3 ст.1151 ГК РФ порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований определяется законом.

Поскольку представленными в дело доказательствами подтверждается факт отсутствия наследников, принявших наследство после умершей Койчевой В.А., то имущество, оставшееся после ее смерти, является выморочным.

Решением Печорского городского суда от **.**.** по делу №... с Российской Федерации в лице Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Республике Коми в пользу Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми взыскан материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере 9 192 руб. 90 коп., в пределах стоимости наследственного имущества Койчевой В.А. путем списания ПАО «Сбербанк России» денежных средств, находящихся на счетах, открытых в ПАО «Сбербанк России» на имя Койчевой В.А., **.**.** года рождения, уроженки **********.

Таким образом, с учетом решения Печорского городского суда от **.**.** и взысканных сумм, стоимость наследственного имущества, в пределах которой отвечает наследник, является недостаточной для удовлетворения требований истца.

Учитывая, что по долгам наследодателя могут отвечать только наследники, которые приняли наследство в установленном законом порядке, суд приходит к выводу об отказе истцу в удовлетворении исковых требований о взыскании с наследственного имущества Койчевой В.А., ТУ Росимущества по Республике Коми материального ущерба, причиненного преступлением, поскольку при отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения.

Следовательно, следует взыскать с Аврамовой И.Ф. ущерб в размере 220 000 руб. в доход Российской Федерации лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми в связи с доказанностью факта причинения ущерба в результате совершения преступления.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ, ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации с ответчика подлежит взысканию в доход бюджета МР «Печора» государственная пошлина в размере 5 400 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с Аврамовой И.Ф. (паспорт №...) в доход Российской Федерации в лице Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми (ОГРН 1021100513774) материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере 220 000 руб.

В иске Отделения Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации по Республике Коми к наследственному имуществу Койчевой В.А., ТУ Росимущества по Республике Коми о взыскании ущерба, причиненного преступлением, отказать.

Взыскать с Аврамовой И.Ф. (паспорт №...) государственную пошлину в доход бюджета МР «Печора» в размере 5 400 руб.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Коми через Печорский городской суд в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья Т.И. Сараева

Мотивированное решение составлено 06.05.2024 года