Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1844/2022 ~ М-1623/2022 от 20.06.2022

УИД 66RS009-01-2022-002107-89

     ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13.07.2022 года                                                               город Нижний Тагил

Ленинский районный суд города Нижний Тагил Свердловской области в составе председательствующего Балицкой Е.В.

при секретаре судебного заседания Лушиной А.С.,

рассмотрев в судебном заседании материалы гражданского дела № 2-1844/2022 по иску общества с ограниченной ответственностью «Агентство финансового контроля» (далее по тексту ООО «АФК») к Смирновой Антонине Александровне о взыскании процентов на сумму займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов

УСТАНОВИЛ:

ООО «АФК» обратилось в суд с иском к Александрову В.М., в котором просит взыскать с ответчика в пользу ООО «АФК» проценты на сумму займа в порядке сит. 809 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> руб., проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> руб., а также за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере <...> руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере <...> руб., почтовые расходы в размере <...> руб. Также просит взыскать с ответчика проценты в порядке ст. 395 ГК РФ до момента фактического исполнения решения суда по данному делу.

В обоснование исковых требований указано, что ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее по тексту ООО «ХКФ Банк») и Смирнова А.А. заключили кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

ООО «ХКФ Банк» и ООО «АФК» ДД.ММ.ГГГГ заключили Договор уступки прав требования (цессии) №, в соответствии с которым, право требования по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ было передано ООО «АФК» в размере задолженности <...> руб., определенной по состоянию на дату уступки права требования.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получения с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании судебного постановления № 2-446/2017 от 28.04.20017, вынесенного мировым судьей судебного участка №5 Ленинского судебного района г.Нижний Тагил с должника Смирновой А.А. в пользу ООО «АФК» взыскана уступленная задолженность по договору № и расходы по оплате государственной пошлины в общем размере 66703,95 руб.

Задолженность по вышеуказанному судебному постановлению исполнена в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, в случае неисполнения судебного решения, которым была взыскана сумма задолженности, лицо, в пользу которого она была взыскана, вправе с целью своих финансовых потерь обратиться с исковым заявлением о взыскании процентов пользование чужими денежными средствами, начисленных на взысканную сумму.

На основании изложенного, истец вправе требовать присуждения процентов на основании си. 809 ГК РФ и ст. 395 ГК РФ.

Также указал, что реализация права на индексацию присужденных денежных сумм на день исполнения решения суда, предусмотренного ст. 208 ГПК РФ, не находится в зависимости от получения взыскателем процентов в связи с несвоевременным исполнением судебного решения в порядке ч.1 ст. 395 ГК РФ, а потому одновременное применение указанных норм законом не запрещено, что подтверждается позицией изложенной Конституционным судом РФ в Определении от 30 сентября 2019 года N 2583-0, а также в Постановлении от 12 января 2021 г. N 1-П и др.

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, при подаче иска просил о рассмотрении дела в его отсутствие, против рассмотрения дела в порядке заочного судопроизводства не возражал.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещался судом по месту регистрации, судебную корреспонденцию не получил, в связи с чем она возвращена в суд.

На основании положений ст. ст. 167, 233 ГПК РФ гражданское дело рассмотрено в отсутствии сторон, в порядке заочного судопроизводства.

Огласив исковое заявление, исследовав представленные письменные материалы, и оценив представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно частям 2, 3 статьи 13 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные постановления являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации.

Неисполнение судебного постановления, а равно иное проявление неуважения к суду влечет за собой ответственность, предусмотренную федеральным законом.

Согласно п. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Положениями п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В силу ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Начисление процентов на проценты (сложные проценты) не допускается, если иное не установлено законом. По обязательствам, исполняемым при осуществлении сторонами предпринимательской деятельности, применение сложных процентов не допускается, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Судом установлено, что ООО «ХКФ Банк» и Смирнова А.А. заключили Договор об использовании Карты с льготным периодом № от ДД.ММ.ГГГГ в рамках которого Банк обязался открыть Заемщику текущий счет, оплачивать платежные операции Заемщика из денежных средств, находящихся на текущем счете, предоставить Заемщику карту для проведения операций по текущему счету, а также на условиях возвратности, платности и срочности предоставить кредит в форме овердрафта, в пределах лимита овердрафта, при недостаточности денежных средств на текущем счете для оплаты платежной операции путем перечисления недостающей суммы на счет Заемщика (кредитование счета). Установленный размер кредита (лимит овердрафта) составляет - 50000 руб. (л.д.12).

ООО «ХКФ Банк» и ООО «АФК» ДД.ММ.ГГГГ заключили Договор уступки прав требования (цессии) №, в соответствии с которым, право требования по Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ было передано ООО «АФК» в размере задолженности 65619,66 руб., определенной по состоянию на дату уступки права требования (л.д. 16-22).

ДД.ММ.ГГГГ судебным приказом мирового судьи судебного участка № 5 Ленинского судебного района города Нижний Тагил по гражданскому делу № 2-446/2017 с должника Смирновой А.В. в пользу взыскателя ООО «АФК» взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ООО «ХКФ Банк» и ФИО1, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в сумме 6561966 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере <...> руб. Судебный приказ вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ (л.д.23).

На основании указанного судебного приказа в отделе судебных приставов по Ленинскому району г. Н. Тагил и Пригородному району ГУФССП по Свердловской области возбуждено исполнительное производство № 97959/17/6009-ИП от 18.11.2017.

ДД.ММ.ГГГГ судебным приставом-исполнителем вынесено постановление об окончании исполнительного производства, в связи с фактическим исполнением исполнительного документа в полном объеме. В постановлении об окончании исполнительного производства отражены суммы, поступавшие в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет оплаты долга по исполнительному производству.

Из представленного ООО «АФК» расчету проценты рассчитаны с учетом погашения части долга и составляют за период с ДД.ММ.ГГГГ (с момента уступки прав требований) по ДД.ММ.ГГГГ (день фактической уплаты долга) – 70057,34 руб. (л.д. 6-7).

Однако данный расчет судом признается неправильным, поскольку в нем указано, что за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ никаких платежей должником произведено не было, первый учтенный платеж от должника в данном расчете указан ДД.ММ.ГГГГ. При этом самим же истцом к материалам дела приложена справка (л.д.11), в которой указано, что должником в рамках исполнительного производства первый платеж осуществлен ДД.ММ.ГГГГ в размере 1425 руб., в последующем платежи были произведены ДД.ММ.ГГГГ – 1379 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 2871 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 2348 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 2227 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 2237 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 1643 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 3719 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 1774 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 2156 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 3289 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 8213 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 10646 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 3537 руб., ДД.ММ.ГГГГ – 13990 руб. и ДД.ММ.ГГГГ – 5250,95 руб.. Тем самым расчет будет выглядеть следующим образом:

Задолженность	Период просрочки			Формула	Проценты за период	Сумма процентов
	с	по	дни
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	233	49 984,20 <...> 233 / 365 <...> 34.9%	+ 11 135,80	11 135,80
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	366	49 984,20 <...> 366 / 366 <...> 34.9%	+ 17 444,49	8 580,29
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	398	49 984,20 <...> 398 / 365 <...> 34.9%	+ 19 021,66	47 601,95
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-1 425,00	46 176,95
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	46	49 984,20 <...> 46 / 365 <...> 34.9%	+ 2 198,48	48 375,43
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-1 379,00	46 996,43
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	36	49 984,20 <...> 36 / 365 <...> 34.9%	+ 1 720,55	48 716,98
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-2 870,00	45 846,98
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	33	49 984,20 <...> 33 / 365 <...> 34.9%	+ 1 577,17	47 424,15
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-2 348,00	45 076,15
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	24	49 984,20 <...> 24 / 365 <...> 34.9%	+ 1 147,03	46 223,18
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-2 227,00	43 996,18
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	29	49 984,20 <...> 29 / 365 <...> 34.9%	+ 1 386,00	45 382,18
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-2 237,00	43 145,18
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	42	49 984,20 <...> 42 / 365 <...> 34.9%	+ 2 007,31	45 152,49
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-1 643,00	43 509,49
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	55	49 984,20 <...> 55 / 365 <...> 34.9%	+ 2 628,62	46 138,11
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-3 719,00	42 419,11
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	28	49 984,20 <...> 28 / 365 <...> 34.9%	+ 1 338,21	43 757,32
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-1 774,00	41 983,32
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	36	49 984,20 <...> 36 / 365 <...> 34.9%	+ 1 720,55	43 703,87
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-2 156,00	41 547,87
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	31	49 984,20 <...> 31 / 365 <...> 34.9%	+ 1 481,59	43 029,46
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-3 289,00	39 740,46
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	31	49 984,20 <...> 31 / 365 <...> 34.9%	+ 1 481,5р.	41 222,р.
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-8 213,00	33 009,05
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	54	49 984,20 <...> 54 / 365 <...> 34.9%	+ 2 580,83	35 589,88
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-10 646,00	24 943,88
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	44	49 984,20 <...> 44 / 365 <...> 34.9%	+ 2 102,90	27 046,78
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-3 537,00	23 509,78
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	76	49 984,20 <...> 76 / 365 <...> 34.9%	+ 3 632,28	27 142,06
ДД.ММ.ГГГГ	Оплата долга			-13 990,00	13 152,06
49 984,20	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	33	49 984,20 <...> 33 / 365 <...> 34.9%	+ 1 577,17	14 729,23

На основании изложенного проценты на сумму основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составит размер 14729,23 руб.

Истец просит взыскать с ответчика в пользу истца проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 10508,32 руб., начисление указанных процентов истец производит на сумму основного долга в размере 49984,20 руб., которая была уступлена истцу по договору цессии.

Истцом представлен расчет процентов, который выполнен арифметически верно, в связи с чем, принимается судом.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 10508,32 руб., начисление указанных процентов истец производит на сумму основного долга в размере 49984,20 руб.

Также истец просит взыскать с ответчика проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 9693,67 руб., начисление которых истец производит на сумму долга, взысканную на основании судебного приказа, то есть 66703,95 руб. (с учетом государственной пошлины).

Истцом представлен расчет задолженности на указанную сумму, который суд находит математически верным. Расчет выполнен с учетом сумм погашения ответчиком взысканной задолженности по исполнительному производству.

Расчеты ответчиком не оспорены, судом проверены, признаны правильными, соответствующим положениям ст.ст. 809 и 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, представленным доказательствам фактического исполнения заемщика.

Учитывая, что кредитный договор не расторгнут, соглашение о его расторжении сторонами не заключалось, что влечет право истца требовать с должника процентов на сумму основного долга, а также процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленные как на сумму основного долга, так и на сумму, взысканной судебным решением.

Касаемо требования истца о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации до момента фактического исполнения решения суда, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 3 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В связи с тем, что обязательства по договору 2167847885 от ДД.ММ.ГГГГ исполнены ответчиком ДД.ММ.ГГГГ, и расчет процентов за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации произведен по дату исполнения обязательства, исковые требования в данной части удовлетворению не подлежат.

Также истцом заявлены требования о возмещении судебных расходов. В подтверждении несения судебных расходов, истцом предоставлены платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму в размере 2908 руб., также истцом представлен список отправлений, согласно которому постовые расходы составили 81,60 руб. Указанные судебные расходы подлежат взысканию с ответчика.

Руководствуясь ст. ст.12, 194-199, 233-237, 321 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

РЕШИЛ:

        ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░ 1137746368847, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 14729,23 ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 10508,32 ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 9693,67 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2908 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 81,60 ░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 20.07.2022

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                                                                                   ░.░.░░░░░░░░