Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1278/2020 ~ М-1139/2020 от 06.08.2020

Дело № 2-1278/2020

УИД 21RS0016-01-2020-001557-36

                                                            Заочное

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

12 октября 2020 года                                                                           пос. Кугеси

Чебоксарский районный суд Чувашской Республики в составе

председательствующего судьи Тяжевой А.Ю.,

при секретаре судебного заседания Сидоровой Л.А.

с участием представителя истца Петровой С.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Петровой Л.А. к Полетаевой Н.В. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, обращении взыскания на заложенное имущество

У С Т А Н О В И Л:

Петрова Л.А., через представителя по доверенности Петрову С.В., обратилась в суд иском к Полетаевой Н.В. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, обращении взыскания на заложенное имущество.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Петровой Л.А. и ответчиком Полетаевой Н В. был заключен договор займа, по условиям которого займодавец предоставила 400000 рублей заемщику сроком до ДД.ММ.ГГГГ. За пользование займом Заемщик обязалась ежемесячно не позднее 4 числа каждого месяца уплачивать Заимодавцу проценты в размере 4 % от суммы займа.

При нарушении условий настоящего договора Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку в размере 0,5 % от суммы процентов согласно п.4.2. за каждый день просрочки. Условия договора займа указаны в п. 4 «Существо, размер и срок исполнения обязательства, обеспечиваемого залогом» Договора залога от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного сторонами во исполнение обязательств заемщика.

Предметом договора залога является передача Залогодателем в залог Залогодержателю недвижимого имущества -квартиры с кадастровым номером: № по адресу: <адрес>. Оценочная стоимость предмета залога определена сторонами в размере 1 200 000 рублей.

Согласно п.7 Договора залога обращение взыскания на предмет залога осуществляется по решению суда в случае неисполнения и нарушения заемщиком обязательств по договору займа. При обращении взыскания на заложенное имущество по любым основаниям Залогодержателю будут причитаться все суммы, подлежащие выплате, в том числе пени за нарушение сроков оплаты, судебные и иные расходы, связанные с обращением взыскания на предмет залога.

Указанный договор залога зарегистрирован в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Чувашской Республике, произведена государственная регистрация ипотеки.

Далее указано, что ДД.ММ.ГГГГ Полетаева Н.В. дополнительно получила от истца денежную сумму в размере 100 000 рублей под 4% в месяц сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ ответчик Полетаева Н.В. дополнительно получила от истца денежную сумму в размере 250 000 рублей по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному соглашению к нему от ДД.ММ.ГГГГ.

Итого, ответчик получила от Петровой Л.А. по займу 750 000 рублей на условиях договора займа под 4% в месяц, что подтверждается Расписками Полетаевой Н.В.

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ими были подписаны Дополнительные соглашения к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ о продлении сроков действия договора залога.

ДД.ММ.ГГГГ было подписано Дополнительное соглашение к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Заемщик и Заимодавец договорились о продлении срока действия договора залога до ДД.ММ.ГГГГ включительно с увеличением суммы займа до 500 000 тысяч рублей в пункте сумма займа.

ДД.ММ.ГГГГ подписано Дополнительное соглашение к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Заемщик-Полетаева Н.В. и Заимодавец-Петрова Л.А. договорились о продлении срока действия договора залога до ДД.ММ.ГГГГ включительно с увеличением суммы займа до 500 000 рублей в пункте сумма займа.

ДД.ММ.ГГГГ сторонами было подписано Дополнительное соглашение к договору залога от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Заемщик-Полетаева Н.В. и Заимодавец-Петрова Л.А. договорились об увеличении суммы займа до 750 000 рублей в пункте сумма займа. Ежемесячная выплата процентов будет осуществляться два раза в месяц по 15 000 рублей 08 и 24 числа.

ДД.ММ.ГГГГ Полетаевой Н.В. была написана Расписка-обязательство, согласно которой она признает, что просрочила выплату процентов и пени с ноября 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ обязалась перевести на карту часть суммы задолженности по процентам, оставшуюся сумму долга по процентам до ДД.ММ.ГГГГ, которая составляет 120 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ ответчица перевела 10 000 рублей); (ДД.ММ.ГГГГ ответчица перевела 10 000 рублей); (ДД.ММ.ГГГГ ответчица перевела 10 000 рублей).

Таким образом, с ноября 2019 года по июль 2020 года ответчик просрочила платежи по процентам за пользование займом в размере 750 000 рублей за 8 месяцев пользования займом, (с учетом 3-х вышеуказанных платежей).

Истец полагает, что сумма процентов за пользование займом за 8 месяцев составляет 240 000 рублей (8x30 000).

Пунктом 4.2. Договора залога предусмотрено, что при нарушении условий настоящего договора Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы процентов согласно п. 4.2. за каждый день просрочки.

Так как имеет место факт нарушения ответчиком обязательств по возврату суммы долга и процентов, истец считает ее требование о взыскании неустойки является правомерным, поскольку данная санкция является мерой гражданско-правовой ответственности и определена условиями заключенного договора. Сумма неустойки за нарушение условий договора займа составляет 178 500 рублей.

Всего задолженность Полетаевой Н.В. по договору займа на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 168 500 рублей.

В связи с многократным неисполнением условий договора займа, истец обратилась к ответчику с заявлением о возврате задолженность по договору займа в сумме 1 168 500 рублей в течение 3-х дней с момента получения настоящего заявления с указанием, что в случае неисполнения предъявленных требований она будет вынуждена обратиться в суд с иском о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на предмет залога- квартиру по адресу: <адрес>.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором адресат -Полетаева Н.В. получила заказное письмо ДД.ММ.ГГГГ по адресу своего проживания: <адрес>. Жилой дом, в котором проживает ответчик по адресу: <адрес> принадлежит ответчице Полетаевойц Н.В. на праве собственности, что подтверждается Выпиской из ЕГРН от 12.03.2020г., находится в ипотеке АО «Россельхозбанк».

Ответчица в предусмотренный договором срок деньги по договору займа не вернула, обязательства по уплате процентов за пользование займом выполняла нерегулярно, с ноября 2019 года фактически перестала выплачивать проценты по займу.

Обеспечением исполнения обязательства по возврату займа является ипотека недвижимого имущества в силу закона, по которому выгодоприобретателем является кредитор.

Согласно Отчету об оценке № проведенного ООО «<данные изъяты>» рыночная стоимость жилой квартиры площадью 15,3 кв.м. расположенной по адресу: <адрес> составляет 1134 230 рублей.

Ввиду нарушения ответчиком ее прав, злостного уклонения от своих обязательств по договору, истец вынуждена была обратиться за юридической помощью, заключив договор на оказание юридических услуг в сумме 100000 рублей, понести расходы по уплате госпошлины в суд в сумме 14043 рубля, понести другие судебные расходы на сумму: 5104 рубля, в том числе: расходы по оформлению нотариальной доверенности в сумме 1850 рублей, расходы по оценке заложенного недвижимого имущества в сумме 2000 рублей, расходы по оплате госпошлины за получение Выписок из ЕГРН на заложенный объект недвижимости и жилой дом по месту жительства ответчицы всего в сумме 960 рублей, почтовые расходы в сумме 294 рубля. Указанные расходы относятся к убыткам и подлежат возмещению за счет ответчика.

Истец просит взыскать с ответчика деньги в сумме 750000 рублей в счет основного долга по займу; деньги в сумме 240000 рублей в счет уплаты процентов по займу за период с ноября 2019 года по июль 2020 года, и далее в размере 4% в месяц, начисляемых на сумму задолженности по займу по оплате 750000 рублей с августа 2020 года по день фактической уплаты долга; деньги в сумме 178500 рублей в счет уплаты неустойки за период с ноября 2019г. по июль 2020 г.; деньги в счет возмещения судебных расходов всего в сумме 119147 рублей, в том числе расходы по уплате госпошлины в суд 14043 рубля, расходы по оплате юридических услуг и услуг представителя -100000 рублей, расходы за оформление доверенности -1850 рублей; расходы по оценке заложенного недвижимого имущества -2000 рублей; получения выписок из ЕГРН -960 рублей; почтовые расходы- 294 руб.; обратить взыскание на квартиру, принадлежащую на праве собственности Полетаевой Н.В., расположенную по адресу: <адрес>, с кадастровым номером: №, определив способ реализации – с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 1134230 рублей.

Истец Петрова Л.А., извещенная о месте и времени рассмотрения дела в судебное заседание не явилась, свою позицию по иску не изложила.

Представитель истца Петрова С.В., действующая на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, исковые требования Петровой Л.А. поддержала по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик Полетаева Н.В., извещенная о месте и времени рассмотрения дела, о чем в материалах дела имеется уведомление о вручении почтовой корреспонденции, в судебное заседание не явилась, доказательств уважительности причины неявки не представила, с просьбой об отложении судебного заседания не обращалась

В соответствии со ст. 233 ГПК РФ с согласия представителя истца счел возможным рассмотрение дела в отсутствие ответчика в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ Полетаева Н.В. получила от Петровой Л.А. денежную сумму в размере 400000 руб. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ Полетаева Н.В. получила от Петровой Л.А. денежную сумму в размере 4000 рублей под 4% в месяц сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

За пользование займом Заемщик обязалась ежемесячно не позднее 04 числа каждого месяца уплачивать Заимодавцу проценты в размере 4 % от суммы займа.

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ Полетаева Н.В. получила от Петровой Л.А. денежную сумму в размере 250000 рублей по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему от ДД.ММ.ГГГГ

Таким образом, с учетом вышеприведенных расписок, ответчик Полетаева Н.В. получила от истца Петровой Л.А. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ 750000 рублей с уплатой процентов под 4% в месяц.

Согласно договору залога от ДД.ММ.ГГГГ Полетаева Н.В., именуемая «Залогодатель» и Петрова Л.А., именуемая «Залогодержатель» заключили договор о нижеследующем: Предметом договора залога является передача Залогодателем в залог Залогодержателю недвижимого имущества -квартиры с кадастровым номером: № по адресу: <адрес>. Оценочная стоимость предмета залога определена сторонами в размере 1 200 000 рублей.

Пунктом 4.1 предусмотрено, что Предметом залога обеспечивается исполнение следующих обязательств: обязательства Полетаевой Н.В. (Заемщика) перед Залогодержателем Петровой Л.А. по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному в <адрес>.

В соответствии с указанным договором займа Займодавец (Залогодержатель) предоставляет заемщику заем в размере 400 000 рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ для целей, не связанных с предпринимательской деятельностью.

За пользование займом Заемщик обязуется ежемесячно не позднее 4 числа каждого месяца уплачивать Займодавцу проценты в размере 4% от суммы займа.

При нарушении условий настоящего договора Заемщик уплачивает Займодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы процентов согласно п.4.2 за каждый день просрочки.

Таким образом, содержание вышеприведенных расписок, договора залога в совокупности указывают на то, что между сторонами был заключен договор займа от ДД.ММ.ГГГГ с условием выплаты процентов за пользование займом в размере 4% ежемесячно сроком выплаты не позднее 4 числа каждого месяца, а в дальнейшем с учетом дополнительно полученных денежных сумм по соглашению сторон сумма займа увеличена до 750 000 рублей.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как усматривается из расписки- обязательства от ДД.ММ.ГГГГ Заемщик Полетаева Н.В. признает, что ею просрочена выплата процентов и пени с ноября 2019 года по ДД.ММ.ГГГГ, и ДД.ММ.ГГГГ обязалась перевести на карту часть суммы задолженности по процентам, оставшуюся сумму долга по процентам до ДД.ММ.ГГГГ, которая составляет 120 000 рублей.

Из материалов дела следует, что Полетаевой Н.В. переведены Петровой Л.А. денежные средства в сумме 10 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; 10 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; 10 000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, всего 30 000 рублей в счет погашения задолженности по процентам.

Таким образом, за период с ноября 2019 года по июль 2020 года ответчик просрочила платежи по процентам за пользование займом в размере 750000 рублей за 8 месяцев, что свидетельствует о ненадлежащем исполнении ею условий договора займа, дополнительных соглашений к нему.

Пунктом 4.2. Договора залога предусмотрено, что при нарушении условий настоящего договора Заемщик уплачивает Заимодавцу неустойку в размере 0,5% от суммы процентов согласно п. 4.2. за каждый день просрочки.

Неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств.

Как следует из материалов дела, истцом в адрес ответчика направлено заявление о возврате задолженности по договору займа в сумме 1 168 500 рублей в течение 3-х дней с момента получения настоящего заявления.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором адресат -Полетаевой Н.В. заказное письмо получено ДД.ММ.ГГГГ по адресу своего проживания: <адрес>

Поскольку ответчиком нарушались обязательства по возврату суммы долга и процентов, следовательно, требование истца о взыскании неустойки является правомерным.

Истцом предложен расчет взыскиваемой суммы неустойки за нарушение условий договора займа за период с ноября 2019 года по июль 2020 года с учетом 3-х вышеуказанных платежей, и общая сумма неустойки составляет 178500 рублей:

За ноябрь 2019 г. - 30 000 х 0,5 % х 30 =4500 рублей;

За декабрь 2019 г.- 60 000 х 0,5% х 31=9 300 рублей;

За январь 2020 г. - 90 000 х 0,5% х 31 = 13950 рублей;

За февраль 2020 г.- 120 000 - 30 000 = 90 000 х 0,5% х 29 = 13050 рублей;

За март 2020 г. - 120 000 х0,5%х 31= 18600 рублей;

За апрель 2020 г.- 150 000 х 0,5% х 30=22500 рублей;

Замай 2020 г.- 180 000 х 0,5% х 31=27900 рублей;

За июнь 2020 г.- 210 000 х 0,5% х 30 =31500 рублей;

За июль 2020 г.- 240 000 х 0,5% х 31 = 37200 рублей.

Поскольку задолженность по договору займа в размере 750 000 рублей ответчиком не погашен, следовательно, задолженность Полетаевой Н.В. перед истцом по договору займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 168 500 рублей (750 000 + 240 000+ 178500).

Таким образом, требования истца о взыскании суммы процентов, а также требования о дальнейшем начислении процентов на сумму долга, подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно статье 329 Гражданского кодекса РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с ч.1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Как установлено судом, в обеспечение исполнения обязательства по возврату суммы займа, уплате процентов между сторонами был заключен договор залога от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Предметом договора залога является передача Залогодателем в залог Залогодержателю недвижимого имущества -квартиры с кадастровым номером: № по адресу: <адрес>. Оценочная стоимость предмета залога определена сторонами в 1 200 000 рублей.

Согласно п.7 Договора залога обращение взыскания на предмет залога осуществляется по решению суда в случае неисполнения и нарушения заемщиком обязательств по договору займа. При обращении взыскания на заложенное имущество по любым основаниям Залогодержателю будут причитаться все суммы, подлежащие выплате, в том числе пени за нарушение сроков оплаты, судебные и иные расходы, связанные с обращением взыскания на предмет залога.

В соответствии с п. 1 ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

На основании ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу п. 1, 3 ст. 350 Гражданского кодекса Российской Федерации реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст. 349 названного Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

На основании ст. 56 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращается взыскание, должно быть реализовано путем продажи с публичных торгов.

Согласно Отчету об оценке № проведенного ООО «<данные изъяты> рыночная стоимость жилой квартиры площадью 15,3 кв.м. расположенной по адресу: <адрес> составляет 1134230 рублей.

При этом суд считает, что проведение истцом оценки данного объекта в рассматриваемом случае не должно влиять на начальную продажную стоимость заложенного имущества в сторону его уменьшения, поскольку стоимость заложенного имущества была определена по соглашению сторон, и оснований для его изменения в настоящее время суд не усматривает.

Кроме того, согласно абз. 3 п. 1 ст. 349 ГК РФ при обращении взыскания и реализации заложенного имущества залогодержателем и иными лицами должны быть приняты меры, необходимые для получения наибольшей выручки от продажи предмета залога.

Таким образом, суд приходит к выводу, что требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество основаны на основании договора залога, заключенного в установленном порядке, факты неисполнения обязательства по договору займа подтверждены относимыми и допустимыми доказательствами.

В силу ст. 88,94 ГПК РФ истцу следует возместить судебные издержки, связанные с рассмотрением дела пропорционально удовлетворенным требованиям.

В соответствии со ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по его письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Согласно представленным документам, истцом понесены расходы на оплату услуг    представителя в сумме 100000 рублей.

Указанную сумму суд находит несоразмерной объему совершенных представителем процессуальных действий, поскольку услуги представителем оказаны по составлению искового заявления и участию в рассмотрении дела по существу, суд признает соответствующим требованиям разумности и объему оказанных юридических услуг возмещение истцу указанных расходов в сумме 30000 рублей.

Кроме того, с ответчика подлежит взысканию расходы по оформлению нотариальной доверенности в сумме 1850 рублей, расходы по оценке заложенного недвижимого имущества в сумме 2000 рублей, расходы по оплате госпошлины за получение выписок из ЕГРН на заложенный объект недвижимости и жилой дом по месту жительства ответчицы в сумме 960 рублей, почтовые расходы в сумме 294 руб., поскольку данные расходы истцом понесены в связи с необходимостью сбора доказательств для судебной защиты нарушенных прав.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ истцу следует возместить расходы по уплате государственной пошлины, уплаченные при предъявлении иска в сумме 14043 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

Иск Петровой Л.А. удовлетворить.

Взыскать с Полетаевой Н.В. в пользу Петровой Л.А. денежные средства:

- в сумме 750000 (семьсот пятьдесят тысяч) рублей в счет основного долга по договору займа;

- в сумме 240000 (двести сорок тысяч) рублей в счет уплаты процентов по договору займа за период с ноября 2019 года по июль 2020 года, и далее, начиная с ДД.ММ.ГГГГ в размере 4% в месяц, начисляемых на сумму задолженности по договору займа в размере 750 000 рублей по день фактической уплаты долга;

- в сумме 178500 (сто семьдесят восемь тысяч пятьсот) рублей в счет уплаты неустойки за просрочку уплаты процентов за период с ноября 2019 года по июль 2020 года;

- расходы по уплате государственной пошлины в сумме 14043 (четырнадцать тысяч сорок три) руб., расходы по оплате юридических услуг и услуг представителя в сумме 30 000 (тридцать тысяч) рублей, расходы за оформление доверенности в размере 1850 (одна тысяча восемьсот пятьдесят) рублей; расходы по оценке заложенного недвижимого имущества в сумме 2000 (две тысячи) рублей; получения выписок из ЕГРН в размере 960 (девятьсот шестьдесят) рублей; почтовые расходы в сумме 294 (двести девяносто четыре) руб.

Обратить взыскание на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, с кадастровым номером №, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 1 200 000 рублей (один миллион двести тысяч) рублей.

Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене заочного решения суда.

Заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий                            А.Ю. Тяжева

Решение в окончательной форме принято 16 октября 2020 года.