Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-6/2023 ~ М-6/2023 от 09.01.2023

Дело №2-6/2023

УИД-05RS0005-01-2023-000018-58

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Буйнакск                           25 мая 2023 г.

    Буйнакский городской суд Республики Дагестан в составе:

председательствующего судьи Ибрагимова М.М.,

при помощнике судьи Закарьяевой М.О., ведущей протокол судебного заседания,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО Сбербанк России» к Темирхановой Салихат Магомедовне о взыскании ущерба, причиненного работником при исполнении трудовых обязанностей,

УСТАНОВИЛ:

    ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с указанным иском по тем основаниям, что приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года установлено, что Темирханова С.М. являясь ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса Дагестанского отделения №8590/03 ПАО «Сбербанк России», находясь на своем рабочем месте по адресу: Республика Дагестан, г.Буйнакск ул. H. Ханмурзаева, № 25, в должностные обязанности которой входили проведение внутренних кассовых операций, выдача клиентам наличной валюты Российской Федерации, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), a также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль), перевод денежных средств c одного счета банковской карты на другой счет банковской карты c использованием электронного терминала, осуществление идентификации клиента, располагая сведениями o денежных средствах, находящихся на счетах Гаджиевой Джамилят Магомедрасуловны, будучи обязанной, своевременно и качественно выполнять возложенные обязанности, сохранять вверенные денежные наличности и ценности, являясь материально ответственным лицом, действуя умышлено и из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, без присутствия и согласия клиента банка Гаджиевой Д.M. в период c 05.01.2010 по 22.06.2016 изготовила фиктивные расходно-кассовые ордера, исказила фактические данные o проведении банковской операции, подделала подписи Гаджиевой Д.M. в расходно-кассовых ордерах, после чего похитила co счетов последней, открытых в ПАО «Сбербанк» №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816,№423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, денежные средства в размере 9 114 008,09 рублей. Фиктивные расходно-кассовые ордера c целью скрыть факт хищения c лицевых счетов Гаджиевой Д.M. денежных средств, Темирханова C.M. предоставила в ПАО Сбербанк в качестве отчётных документов и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц ПАО Сбербанк относительно достоверности проведенных Гаджиевой Д.М. банковских операций. Своими действиями Темирханова C.M. причинила Гаджиевой Д.M. особо крупный материальный ущерб на общую сумму 9 114 008,09 рублей. Темирханова C.M. при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, a также в судебном заседании полностью признала себя виновной в хищении 9 114 008,09 рублей и обязалась возместить Гаджиевой Д.M. ущерб в полном объеме, уголовное дело было рассмотрено судом в особом порядке, предусмотренном гл.40 УПК РФ. Приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020г. Темирханова C.M. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том числе, по эпизоду хищения денег co счетов Гаджиевой Д.M. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных накaзаний, окончательно назначено Темирхановой C.M. наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года c отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима c отсрочкой реального отбывания до достижения ребенком 14- летнего возраста, т.е. до 18.11.2022 года. Основываясь на данном приговоре суда, 05.06.2020 Гаджиева Д.M. обратилась в Буйнакский городской суд Республики Дагестан c иском o взыскании c ПАО Сбербанк (c учетом уточнения исковых требований): денежных средств по вкладам в сумме 9 114 008,09 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 3 529 205,24 руб., Темирханова (Омарова) Салихат Магомедовна (девичья фамилия - Гаджиева), ДД.ММ.ГГГГ стаж работы в ПАО Сбербанк - 13 лет (c 27.08.2003 по 22.06.2016) уволена 22.06.2016 ло пункту 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи c утратой доверия co стороны работодателя компенсации морального вреда в размере 100 000 руб., штрафа в размере 6 371 606,66 руб., всего в общей сумме 19 114 819,99 руб. B ходе рассмотрения гражданского дела проведены судебные почерковедческие экспертизы, производство которых поручено ФБУ «Дагестанская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Республики Дагестан» (г.Махачкала), a также ООО «Дагестанский центр независимой экспертизы» (г. Махачкала). B соответствии c заключениями экспертов от 19.10.2021 № 1166/1-2, от 16.02.2022 № 1708/1-2, от 08.06.2022 №601, подписи на расходных кассовых документах, оспариваемых истцом и представленных на исследование экспертам, a также на приходных кассовы документах и договорах банковского вклада выполнены не Гаджиевой Д.M., a иным лицом Темирхановой С.М. Подробнее результаты судебных экспертиз приведены в п. 1.2.1. C учетом установленных судом обстоятельств дела, представленных сторонами и добытых судом доказательств, Буйнакский городской суд установил, что фактически размер поступлений пенсий, социальных пособий и причисленных процентов на указанные зачисления по счетам Гаджиевой Д.M. №42307****3413 и №42306****5315 за период c 03.07.2009 по 22.06.20 16 составляет 3 672 248,29 руб. При этом из указанной суммы подлежат вычету остаток на счете №42306****5315 на 23.06.2016 в размере 43 224,66 руб. и 30 000 руб., снятые по расходно-кассовому ордеру № 26-10 от 10.02.2016, поскольку согласно заключению эксперта № 1708/1-2 от 16.02.2022, подпись в указанном ордере выполнена самой Гаджиевой Д.M. Таким образом, судом установлено, что общий размер ущерба, причиненного Гаджиевой Д.M. в результате преступных действий сотрудника банка Темирхановой C.M. за период c 05.01.2010 по 22.06.2016 составляет 3 599 023,63 руб. (3 672 248,29 - 43 224,66 - 30 000), которые следует взыскать c Банка в пользу Гаджиевой Д.M. в счет возмещения причиненного ущерба. Внесение во вклады иных сумм, превышающих данные зачисления, Гаджиевой Д.M. не доказано, поскольку Гаджиева Д.M. фактически денежные средства в сумме 4 980 710,45 руб. в Банк не вносила, указанные суммы образовались на счетах истца в результате манипуляций Темирхановой C.M. c денежными средствами Гаджиевой Д.M., поступившими на пенсионные счета Гаджиевой Д.M. 08.07.2022 решением Буйнакского городского суда иск Гаджиевой Д.M. удовлетворен частично, c Банка в пользу Гаджиевой Д.M. взыскано 5 831 110,20 руб., из которых: 3 599 023,63 руб. — сумма ущерба, причиненного работником; 1 025 864,53 руб. — проценты по ст. 395 ГК РФ за период c 17.07.2017 по 15.11.2021; 50 000 руб. — компенсация морального вреда; 1 156 222,04 руб. — штраф по закону «O защите прав потребителей»; проценты на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб. c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения. 05.10.2022 апелляционным определением Верховного суда Республики Дагестан апелляционные жалобы Гаджиевой Д.M. и Банка оставлены без удовлетворения, решение суда первой инстанции от 08.07.2022 оставлено без изменения и вступило в законную силу. 13.10.2022 Гaджиева Д.M. обратилась в Банк c заявлением o добровольном исполнении решения суда от 08.07.2022 c приложением реквизитов для зачисления взысканных денежных средств. 27.10.2022 Банком на счет Гаджиевой Д.M. №423068****5315 произведена выплата денежных средств в размере 5 847 133, 83 руб., из которых: 5831 110, 20 руб.—денежные средства, взысканные решением суда от 08.07.2022; 16 023, 63 руб. — проценты, начисленные на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб., c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения, что подтверждается платежными поручениями №б96801 от 27.10.2022 и №697771 от 27.10.2022. Тем самым ПАО Сбербанк причинен имущественный ущерб, возникший вследствие возмещения средств по несанкционированным операциям по счетам клиента Гаджиевой Д.M. По факту причинения Банку материального ущерба проведено служебное расследование и составлен акт от 21.12.2022 года в целях установления окончательного размера причиненного ущерба, причин его возникновения, установления виновных лиц и степени их материальной ответственности, в соответствии co ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации. Комиссией проанализированы первичные кассовые документы по проведенным операциям, отчетные документы, использованы данные АС «Филиал»; приговор Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020 года и материалы уголовного дела №1-42/2020; решение Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022, апелляционное определение Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 и материалы гражданского дела № 2-1/2022. B ходе проведенного служебного расследования установлено, что в период c 2010 года по 2016 год по счетам Гаджиевой Д.M. №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, работником Банка Темирхановой C.M. совершались несанкционированные приходные и расходные операции в отсутствие клиента и в нарушение внутренних нормативных документов Банка. Банку нанесен ущерб в результате возмещения средств клиенту Гаджиевой Д.M. по факту выплаты средств по решению Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, апелляционному определению Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 по делу № 33-7090/2022 в сумме 3 599 023,63 руб. (платежное поручение №б96801 от 27.10.2022).Причиной возникновения ущерба являются неправомерные действия материально ответственного работника Темирхановой C.M., выразившиеся в ненадлежащем исполнении ей трудовых обязанностей, в нарушении обязательны требований инструктивных, нормативных и распорядительных документов ПАО Сбербанк при проведении операций по счетам клиента Гаджиевой Д.M I. Нарушение Ответчиком требований должностных инструкций и договора o полной индивидуальной материальной ответственности При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя Гаджиевой Д.M., в период c 2010 года по 2016 год Темирканова C.M. не обеспечила соблюдение требований технологии обслуживания клиента согласно должностных инструкций, a именно: - п. 1 должностной инструкции старшего контролера-кассира, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 04.03.2011 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 19.11.2012 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и ведению обезличенных металлических счетов (ОМС) для физических лиц и документальное их оформление, зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны металлов металла в обезличенном виде по ОМС; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 30.10.2013 - в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (с) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента; в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова C.M. была ознакомлена 27.01.2014 - в части соблюдения операционно- кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценны металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения); - направление 1, 3 п. 2.1. должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, c которой Темирханова C.M. была ознакомлена 01.10.2015 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денет; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны; металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения).Сотрудник ВСП №8590/О3 Темирханова C.M. являлась материально ответственным лицом и несет полную материальную ответственность за совершение несанкционированных операций. B соответствии c п. 1 договоров № 1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015 Темирханова С.М. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. II. Нарушение Ответчиком требований внутренних нормативных документов Банка При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя Гаджиевой Д.M., Темирханова C.M. нарушила обязательный порядок совершения операций, установленный ВНД Банка, a именно: не осуществила идентификацию клиента по паспорту, не получила распоряжение o проведении операции в присутствии клиента, чем нарушила п.1, 1.4, п.7, п. 11 детального табличного описания вьшлаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП №3123 от 09.12.2013, п. 1-2 Технологической схемы закрытия счета при выплате всей суммы вклада наличными от 16.07.2014 №3400, п.8.3.1. Инструкции №1-3-р3; п.3.2. ВСБ N2.3.10-124; п. 3.2 Технологической схемы совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО Сбербанк от 28.12.2012 N2724; п. 7.2 Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО "Сбербанк России" от 20.04.2009 №1354-2-р; п. 2 Технологической схемы совершения операций по обезличенным металлическим счетам (ОМС) физических лиц от 12.09.2013 N2993; раздел II Положения Банка России o порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. 24.04.2008 №318-П). Обязанности по знанию и соблюдению требований внутренних нормативны документов при совершении операций по счетам клиентов, в том числе при их идентификации и проверке документов, удостоверяющих личность, соблюдению стандартов обслуживания, возложены на Темирханову C.M. ее должностными инструкциями. III. Установлена вина сотрудника в совершении неправомерных операций по счетам Гаджиевой Д.M. B ходе служебного расследования раскрыты причины и обстоятельства проведения несанкционированны операций по счетам клиента Гаджиевой Д.M., выявлено лицо, участвующее в их проведении, установлен неправомерный виновный характер действий работника, определена степень его виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба в размере 3 599 023,63 рублей. Кроме того, вина Темирхановой C.M. установлена вступившими в законную силу судебными актами: приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года, решением Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022.Виновный сотрудник Темирханова C.M. являлась материально ответственным лицом, c которым заключались договоры o полной материальной ответственности в соответствии c занимаемыми должностями. B соответствии c «Перечнем должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, c которыми работодатель может заключать письменные договоры o полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества», утвержденным постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 года № 85 Банком правомерно заключены с работником договоры o полной индивидуальной материальной ответственности. Учитывая длительный стаж работы сотрудника в системе Сбербанка (13 лет), на протяжении которого работник неоднократно проходила обучение по процессам выполняемого функционала, была ознакомлена co всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов, знала o необходимости неукоснительного соблюдения данного порядка. Фактически Темирханова C.M. осознавала, что нарушает обязательные к исполнению нормативные документы Банка, в том числе стандарты работы и свои должностные инструкции, совершая операции без клиента, и не могла не осознавать их негативные последствия. B коде проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ y Темирхановой C.M. запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения ей обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. Запрошенные письменные объяснения от Темирхановой C.M. в установленный срок не поступили, o чем 06.12.2022 составлен соответствующий акт. B рамках уголовного дела Темирханова C.M. полностью признала себя виновной в причинении ущерба Гаджиевой Д.M., что подтверждается приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020. B процессе расследования не было выявлено никаких препятствий для надлежащего исполнения виновным сотрудником своих трудовых обязанностей, как и наличие каких-либо уважительных причин для ненадлежащего исполнения. На настоящий момент сумма причинённого ущерба Темирхановой C.M. не возмещена. Со стороны Темирхановой C.M. за 12 лет c момента совершения преступления, за 6 лет c момента возбуждения уголовного дела, в т.ч. за 2,5 года c момента вынесения приговора суда, не предпринималось действий, направленны на добровольное возмещение ущерба. Кроме того, в период c 25.06.2017 по 09.01.2020 Темирханова C.M. находилась в розыске и скрывалась от правоохранительных органов на территории Турецкой Республики. Обстоятельства хищения Темирхановой C.M. путем мошенничества денежных средств co счетов клиентов ПАО Сбербанк, в т.ч. Гаджиевой Д.M., совершенного c целью личного обогащения c использованием служебного положения, в том числе c введением в заблуждение сотрудников Банка, установлены вступившим в законную силу Приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020. IV. Размер ущерба, причиненного Банку виновным лицом.B период c 2010 года по 2016 год Темирканова C.M. по счетам Гаджиевой Д.M. совершала наличные приходные и расходные операции в отсутствие клиента. Общая сумма ущерба, причиненного Гаджиевой Д.M., в результате проведения операций по счетам клиента составила 3 599 023,63 руб. Размер ущерба, нанесенного Банку в результате возмещения средств клиенту Гаджиевой Д.M. по данным несанкционированным операциям на основании решения Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, составляет 3 599 023,63 (три миллиона пятьсот девяносто девять тысяч двадцать три рубля шестьдесят три копейки) руб. C учетом наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба в размере 3 599 023,63 руб., сумма ущерба, подлежащая взысканию c Темирхановой C.M. составляет 3 599 023,63 руб. На основании вышеизложенного, согласно материалов служебной проверки, ущерб, причиненный работником, степень его вины, причинная связь между действиями работника и причиненным ущербом, работодателем установлены в полном объеме. B соответствии c условиями договоров o полной индивидуальной материальной ответственности №1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015, заключенных в соответствии co ст. 244 ТК РФ c Темирхановой C.M., Ответчик приняла на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. C учетом положений ст.ст. 232, 233, 238, 242, 243 ТК РФ, наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба, материальная ответственность за причиненный работодателю ущерб в размере 3 599 023,63 руб. лежит полностью на виновном сотруднике Темирхановой C.M. 22.12.2022 года в адрес Темирхановой C.M. направлены уведомления o необходимости возмещения в добровольном порядке причиненного Банку ущерба. Однако до настоящего времени ущерб Банку Ответчиком не возмещен, согласия o его возмещении от Ответчика не получено. При подаче настоящего искового заявления ПАО Сбербанк оплачена государственная пошлина в размере 26195,12 руб. Просит суд взыскать c Темирхановой Салихат Магомедовны в пользу ПАО Сбербанк, в лице Дагестанского отделения №8590, денежные средства в размере 3 599 023,63 руб. в счёт возмещения ущерба, причиненного работодателю, a также расходы по оплате госпошлины в размере 26 195,12 руб.

Истец ПАО «Сбербанк России» надлежаще извещен о дате, месте и времени рассмотрения дела, просит суд рассмотреть дело в отсутствие его представителя.

    Ответчик Темирханова С.М. надлежащим образом извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, представителя не направил, об уважительности причин неявки в суд не сообщил, не просил рассмотреть дело без его участия и возражений по исковому заявлению не представил.

    При указанных обстоятельствах в соответствии с п.1 ст.233 ГПК РФ, суд находит возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

    Суд, исследовав письменные материалы дела, считает исковые требования ПАО «Сбербанк России» обоснованными и подлежащими удовлетворению полностью по следующим основаниям.

    Исследованными судом материалами дела установлено следующее.

Как следует из материалов дела, приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года установлено, что Темирханова С.М. являясь ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса Дагестанского отделения №8590/03 ПАО «Сбербанк России», находясь на своем рабочем месте по адресу: Республика Дагестан, г.Буйнакск ул.H. Ханмурзаева, №25, в должностные обязанности которой входили проведение внутренних кассовых операций, выдача клиентам наличной валюты Российской Федерации, открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту), операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), a также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль), перевод денежных средств c одного счета банковской карты на другой счет банковской карты c использованием электронного терминала, осуществление идентификации клиента, располагая сведениями o денежных средствах, находящихся на счетах Гаджиевой Джамилят Магомедрасуловны, будучи обязанной, своевременно и качественно выполнять возложенные обязанности, сохранять вверенные денежные наличности и ценности, являясь материально ответственным лицом, действуя умышлено и из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий и желая их наступления, без присутствия и согласия клиента банка Гаджиевой Д.M. в период c 05.01.2010 по 22.06.2016 изготовила фиктивные расходно-кассовые ордера, исказила фактические данные o проведении банковской операции, подделала подписи Гаджиевой Д.M. в расходно-кассовых ордерах, после чего похитила co счетов последней, открытых в ПАО «Сбербанк» №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816,№423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, денежные средства в размере 9 114 008,09 рублей. Фиктивные расходно-кассовые ордера c целью скрыть факт хищения c лицевых счетов Гаджиевой Д.M. денежных средств, Темирханова C.M. предоставила в ПАО Сбербанк в качестве отчётных документов и тем самым ввела в заблуждение должностных лиц ПАО Сбербанк относительно достоверности проведенных Гаджиевой Д.М. банковских операций. Своими действиями Темирханова C.M. причинила Гаджиевой Д.M. особо крупный материальный ущерб на общую сумму 9 114 008,09 рублей. Темирханова C.M. при допросах в качестве подозреваемой и обвиняемой, a также в судебном заседании полностью признала себя виновной в хищении 9 114 008,09 рублей и обязалась возместить Гаджиевой Д.M. ущерб в полном объеме, уголовное дело было рассмотрено судом в особом порядке, предусмотренном гл. 40 УПК РФ. Приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020г. Темирханова C.M. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, в том числе, по эпизоду хищения денег co счетов Гаджиевой Д.M. На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных накaзаний, окончательно назначено Темирхановой C.M. наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года c отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима c отсрочкой реального отбывания до достижения ребенком 14- летнего возраста, т.е. до 18.11.2022 года. Основываясь на данном приговоре суда, 05.06.2020 Гаджиева Д.M. обратилась в Буйнакский городской суд Республики Дагестан c иском o взыскании c ПАО Сбербанк (c учетом уточнения исковых требований): денежных средств по вкладам в сумме 9 114 008,09 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 3 529 205,24 руб., Темирханова (Омарова) Салихат Магомедовна (девичья фамилия - Гаджиева), ДД.ММ.ГГГГ., стаж работы в ПАО Сбербанк - 13 лет (c 27.08.2003 по 22.06.2016) уволена 22.06.2016 ло пункту 7 части первой статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в связи c утратой доверия co стороны работодателя компенсации морального вреда в размере 100 000 руб., штрафа в размере 6 371 606,66 руб., всего в общей сумме 19 114 819,99 руб. B ходе рассмотрения гражданского дела проведены судебные почерковедческие экспертизы, производство которых поручено ФБУ «Дагестанская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Республики Дагестан» (г.Махачкала), a также ООО «Дагестанский центр независимой экспертизы» (г. Махачкала). B соответствии c заключениями экспертов от 19.10.2021 № 1166/1-2, от 16.02.2022 № 1708/1-2, от 08.06.2022 №601, подписи на расходных кассовых документах, оспариваемых истцом и представленных на исследование экспертам, a также на приходных кассовы документах и договорах банковского вклада выполнены не Гаджиевой Д.M., a иным лицом Темирхановой С.М. Подробнее результаты судебных экспертиз приведены в п. 1.2.1. C учетом установленных судом обстоятельств дела, представленных сторонами и добытых судом доказательств, Буйнакский городской суд установил, что фактически размер поступлений пенсий, социальных пособий и причисленных процентов на указанные зачисления по счетам Гаджиевой Д.M. №42307****3413 и №42306****5315 за период c 03.07.2009 по 22.06.20 16 составляет 3 672 248,29 руб. При этом из указанной суммы подлежат вычету остаток на счете №42306****5315 на 23.06.2016 в размере 43 224,66 руб. и 30 000 руб., снятые по расходно-кассовому ордеру № 26-10 от 10.02.2016, поскольку согласно заключению эксперта № 1708/1-2 от 16.02.2022, подпись в указанном ордере выполнена самой Гаджиевой Д.M. Таким образом, судом установлено, что общий размер ущерба, причиненного Гаджиевой Д.M. в результате преступных действий сотрудника банка Темирхановой C.M. за период c 05.01.2010 по 22.06.2016 составляет 3 599 023,63 руб. (3 672 248,29 - 43 224,66 - 30 000), которые следует взыскать c Банка в пользу Гаджиевой Д.M. в счет возмещения причиненного ущерба. Внесение во вклады иных сумм, превышающих данные зачисления, Гаджиевой Д.M. не доказано, поскольку Гаджиева Д.M. фактически денежные средства в сумме 4 980 710,45 руб. в Банк не вносила, указанные суммы образовались на счетах истца в результате манипуляций Темирхановой C.M. c денежными средствами Гаджиевой Д.M., поступившими на пенсионные счета Гаджиевой Д.M. 08.07.2022 решением Буйнакского городского суда иск Гаджиевой Д.M. удовлетворен частично, c Банка в пользу Гаджиевой Д.M. взыскано 5 831 110,20 руб., из которых: 3 599 023,63 руб. — сумма ущерба, причиненного работником; 1 025 864,53 руб. — проценты по ст. 395 ГК РФ за период c 17.07.2017 по 15.11.2021; 50 000 руб. — компенсация морального вреда; 1 156 222,04 руб. — штраф по закону «O защите прав потребителей»; проценты на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб. c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения. 05.10.2022 апелляционным определением Верховного суда Республики Дагестан апелляционные жалобы Гаджиевой Д.M. и Банка оставлены без удовлетворения, решение суда первой инстанции от 08.07.2022 оставлено без изменения и вступило в законную силу. 13.10.2022 Гaджиева Д.M. обратилась в Банк c заявлением o добровольном исполнении решения суда от 08.07.2022 c приложением реквизитов для зачисления взысканных денежных средств. 27.10.2022 Банком на счет Гаджиевой Д.M. №423068****5315 произведена выплата денежных средств в размере 5 847 133, 83 руб., из которых: 5831 110, 20 руб.—денежные средства, взысканные решением суда от 08.07.2022; 16 023, 63 руб. — проценты, начисленные на сумму неисполненного основного обязательства в размере 3 599 023,63 руб., c момента вступления в силу решения суда и до момента его фактического исполнения, что подтверждается платежными поручениями №б96801 от 27.10.2022 и №697771 от 27.10.2022. Тем самым ПАО Сбербанк причинен имущественный ущерб, возникший вследствие возмещения средств по несанкционированным операциям по счетам клиента Гаджиевой Д.M. По факту причинения Банку материального ущерба проведено служебное расследование и составлен акт от 21.12.2022 года в целях установления окончательного размера причиненного ущерба, причин его возникновения, установления виновных лиц и степени их материальной ответственности, в соответствии co ст. 247 Трудового кодекса Российской Федерации. Комиссией проанализированы первичные кассовые документы по проведенным операциям, отчетные документы, использованы данные АС «Филиал»; приговор Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020 года и материалы уголовного дела №1-42/2020; решение Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022, апелляционное определение Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 и материалы гражданского дела № 2-1/2022. B ходе проведенного служебного расследования установлено, что в период c 2010 года по 2016 год по счетам Гаджиевой Д.M. №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, работником Банка Темирхановой C.M. совершались несанкционированные приходные и расходные операции в отсутствие клиента и в нарушение внутренних нормативных документов Банка. Банку нанесен ущерб в результате возмещения средств клиенту Гаджиевой Д.M. по факту выплаты средств по решению Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, апелляционному определению Верховного суда Республики Дагестан от 05.10.2022 по делу № 33-7090/2022 в сумме 3 599 023,63 руб. (платежное поручение №б96801 от 27.10.2022).Причиной возникновения ущерба являются неправомерные действия материально ответственного работника Темирхановой C.M., выразившиеся в ненадлежащем исполнении ей трудовых обязанностей, в нарушении обязательны требований инструктивных, нормативных и распорядительных документов ПАО Сбербанк при проведении операций по счетам клиента Гаджиевой Д.M I. Нарушение Ответчиком требований должностных инструкций и договора o полной индивидуальной материальной ответственности При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя Гаджиевой Д.M., в период c 2010 года по 2016 год Темирканова C.M. не обеспечила соблюдение требований технологии обслуживания клиента согласно должностных инструкций, a именно: - п. 1 должностной инструкции старшего контролера-кассира, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 04.03.2011 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 19.11.2012 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и ведению обезличенных металлических счетов (ОМС) для физических лиц и документальное их оформление, зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны металлов металла в обезличенном виде по ОМС; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова (Омарова C.M.) была ознакомлена 30.10.2013 - в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (с) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента; в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; - п. 2 должностной инструкции ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц, c которой Темирханова C.M. была ознакомлена 27.01.2014 - в части соблюдения операционно- кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денег; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценны металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценных металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения); - направление 1, 3 п. 2.1. должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию, c которой Темирханова C.M. была ознакомлена 01.10.2015 - в части соблюдения операционно-кассовых правил; в части обеспечения сохранности вверенных ей наличных денет; в части осуществления кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; в части осуществления операций по обслуживанию физических лиц по вкладам и счетам и рассчетно-кассовому обслуживанию физических лиц, операций по открытию и закрытию клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту); операций по открытию и закрытию обезличенных металлических счетов (ОМС), зачисление и снятие драгоценных металлов в физической форме на (c) ОМС, покупка-продажа драгоценны; металлов металла в обезличенном виде по ОМС; в части идентификации клиента (в том числе установление личности клиента, надлежащей проверки ДУЛ c использованием приборов ультрафиолетового излучения).Сотрудник ВСП №8590/О3 Темирханова C.M. являлась материально ответственным лицом и несет полную материальную ответственность за совершение несанкционированных операций. B соответствии c п. 1 договоров № 1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015 Темирханова С.М. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. II. Нарушение Ответчиком требований внутренних нормативных документов Банка При оформлении приходных и расходных операций по вкладам №423058****3860, №423058****5412, №423068****5315, №423068****4816, №423048****0113, №423058****0117, №423078****3413, открытым на имя Гаджиевой Д.M., Темирханова C.M. нарушила обязательный порядок совершения операций, установленный ВНД Банка, a именно: не осуществила идентификацию клиента по паспорту, не получила распоряжение o проведении операции в присутствии клиента, чем нарушила п.1, 1.4, п.7, п. 11 детального табличного описания вьшлаты части вклада наличными деньгами в ВСП Технологической схемы выплаты части вклада наличными деньгами в ВСП №3123 от 09.12.2013, п. 1-2 Технологической схемы закрытия счета при выплате всей суммы вклада наличными от 16.07.2014 №3400, п.8.3.1. Инструкции №1-3-р3; п.3.2. ВСБ N2.3.10-124; п. 3.2 Технологической схемы совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО Сбербанк от 28.12.2012 N2724; п. 7.2 Регламента совершения кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ОАО "Сбербанк России" от 20.04.2009 №1354-2-р; п. 2 Технологической схемы совершения операций по обезличенным металлическим счетам (ОМС) физических лиц от 12.09.2013 N2993; раздел II Положения Банка России o порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утв. 24.04.2008 №318-П). Обязанности по знанию и соблюдению требований внутренних нормативны документов при совершении операций по счетам клиентов, в том числе при их идентификации и проверке документов, удостоверяющих личность, соблюдению стандартов обслуживания, возложены на Темирханову C.M. ее должностными инструкциями. III. Установлена вина сотрудника в совершении неправомерных операций по счетам Гаджиевой Д.M. B ходе служебного расследования раскрыты причины и обстоятельства проведения несанкционированны операций по счетам клиента Гаджиевой Д.M., выявлено лицо, участвующее в их проведении, установлен неправомерный виновный характер действий работника, определена степень его виновности в причинении ПАО Сбербанк материального ущерба в размере 3 599 023,63 рублей. Кроме того, вина Темирхановой C.M. установлена вступившими в законную силу судебными актами: приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу №1-42/2020 от 01.06.2020 года, решением Буйнакского городского суда по гражданскому делу № 2-1/2022 от 08.07.2022.Виновный сотрудник Темирханова C.M. являлась материально ответственным лицом, c которым заключались договоры o полной материальной ответственности в соответствии c занимаемыми должностями. B соответствии c «Перечнем должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, c которыми работодатель может заключать письменные договоры o полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества», утвержденным постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 года № 85 Банком правомерно заключены с работником договоры o полной индивидуальной материальной ответственности. Учитывая длительный стаж работы сотрудника в системе Сбербанка (13 лет), на протяжении которого работник неоднократно проходила обучение по процессам выполняемого функционала, была ознакомлена co всеми внутренними нормативными и организационно-распорядительными документами, устанавливающими порядок проведения операций и обслуживания клиентов, знала o необходимости неукоснительного соблюдения данного порядка. Фактически Темирханова C.M. осознавала, что нарушает обязательные к исполнению нормативные документы Банка, в том числе стандарты работы и свои должностные инструкции, совершая операции без клиента, и не могла не осознавать их негативные последствия. B коде проверки во исполнение требований ст. 247 ТК РФ y Темирхановой C.M. запрошены письменные объяснения причин и обстоятельств нарушения ей обязательных к исполнению требований, в результате которых Банку причинен материальный ущерб. Запрошенные письменные объяснения от Темирхановой C.M. в установленный срок не поступили, o чем 06.12.2022 составлен соответствующий акт. B рамках уголовного дела Темирханова C.M. полностью признала себя виновной в причинении ущерба Гаджиевой Д.M., что подтверждается приговором Буйнакского городского суда от 01.06.2020. B процессе расследования не было выявлено никаких препятствий для надлежащего исполнения виновным сотрудником своих трудовых обязанностей, как и наличие каких-либо уважительных причин для ненадлежащего исполнения. На настоящий момент сумма причинённого ущерба Темирхановой C.M. не возмещена. Со стороны Темирхановой C.M. за 12 лет c момента совершения преступления, за 6 лет c момента возбуждения уголовного дела, в т.ч. за 2,5 года c момента вынесения приговора суда, не предпринималось действий, направленны на добровольное возмещение ущерба. Кроме того, в период c 25.06.2017 по 09.01.2020 Темирханова C.M. находилась в розыске и скрывалась от правоохранительных органов на территории Турецкой Республики. Обстоятельства хищения Темирхановой C.M. путем мошенничества денежных средств co счетов клиентов ПАО Сбербанк, в т.ч. Гаджиевой Д.M., совершенного c целью личного обогащения c использованием служебного положения, в том числе c введением в заблуждение сотрудников Банка, установлены вступившим в законную силу Приговором Буйнакского городского суда Республики Дагестан по уголовному делу № 1-42/2020 от 01.06.2020. IV. Размер ущерба, причиненного Банку виновным лицом.B период c 2010 года по 2016 год Темирканова C.M. по счетам Гаджиевой Д.M. совершала наличные приходные и расходные операции в отсутствие клиента. Общая сумма ущерба, причиненного Гаджиевой Д.M., в результате проведения операций по счетам клиента составила 3 599 023,63 руб. Размер ущерба, нанесенного Банку в результате возмещения средств клиенту Гаджиевой Д.M. по данным несанкционированным операциям на основании решения Буйнакского городского суда Республики Дагестан от 08.07.2022 по делу № 2-1/2022, составляет 3 599 023,63 (три миллиона пятьсот девяносто девять тысяч двадцать три рубля шестьдесят три копейки) руб. C учетом наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба в размере 3 599 023,63 руб., сумма ущерба, подлежащая взысканию c Темирхановой C.M. составляет 3 599 023,63 руб. На основании вышеизложенного, согласно материалов служебной проверки, ущерб, причиненный работником, степень его вины, причинная связь между действиями работника и причиненным ущербом, работодателем установлены в полном объеме. B соответствии c условиями договоров o полной индивидуальной материальной ответственности №1643 от 24.03.2009, № 2629 от 19.11.2012, от 01.10.2015, заключенных в соответствии co ст. 244 ТК РФ c Темирхановой C.M., Ответчик приняла на себя полную материальную ответственность за ущерб, возникший y Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам. C учетом положений ст.ст. 232, 233, 238, 242, 243 ТК РФ, наличия полной индивидуальной материальной ответственности и вины Ответчика в причинении работодателю ущерба, материальная ответственность за причиненный работодателю ущерб в размере 3 599 023,63 руб. лежит полностью на виновном сотруднике Темирхановой C.M. 22.12.2022 года в адрес Темирхановой C.M. направлены уведомления o необходимости возмещения в добровольном порядке причиненного Банку ущерба. Однако до настоящего времени ущерб Банку Ответчиком не возмещен, согласия o его возмещении от Ответчика не получено. При подаче настоящего искового заявления ПАО Сбербанк оплачена государственная пошлина в размере 26195,12 руб.

    При изложенных обстоятельствах требования истца о взыскании с ответчика в пользу ПАО Сбербанк денежных средств денежные средства в возмещении ущерба причиненного при исполнении трудовых обязанностей являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

    Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

    Согласно материалами дела, истцом в связи с рассмотрением дела понесены следующие расходы: оплата государственной пошлины в размере 26 195.12 рублей. Суд считает данные расходы подлежащими взысканию с ответчика в пользу истца.

    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковое заявление ПАО Сбербанк удовлетворить.

Взыскать c Темирхановой Салихат Магомедовны в пользу ПАО Сбербанк, в лице Дагестанского отделения №8590, денежные средства в размере 3 599 023,63 руб. в счёт возмещения ущерба, причиненного работодателю, a также расходы по оплате госпошлины в размере 26 195,12 руб.

     Ответчик вправе подать в суд, принявший заочное решение, заявление об отмене этого решения суда в течение семи дней со дня вручения ему копии этого решения.

Ответчиком заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении заявления об отмене этого решения суда.

    Иными лицами, участвующими в деле, а также лицами, которые не были привлечены к участию в деле и вопрос о правах и об обязанностях которых был разрешен судом, заочное решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в течение одного месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано,-в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Председательствующий              М.М.Ибрагимов