Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1010/2023 от 07.11.2023

Дело №1-1010/2023

(УИД) 05RS0031-01-2023-010808-66

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала          7 декабря 2023 год

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе:

председательствующего- судьи Исаева Р.А.,

при секретаре Бахмудовой С.Н.,

с участием государственного обвинителя в лице помощника прокурора Ленинского района г.Махачкалы Бамматова Х.М.,

подсудимого Мусаева Гасбуллы Рашидовича,

защитника - адвоката Асиялова А.М., представившего удостоверение №581, выданное ГУ ФРС по РД, и ордер №138133 от 07.12.2023,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Мусаева Гасбуллы Рашидовича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, со <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: РД, <адрес>, проживающего по адресу: РД, <адрес>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Мусаев Г.Р., являясь председателем Кредитно-потребительского кооператива «Виктория» (далее КПК «Виктория»), ИНН/КПП 4312041169/057201001, осуществлял незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере при следующих обстоятельствах.

В конце 2021 года, более точная дата в ходе следствия не установлена, Мусаев Г.Р., руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что КПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения – лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальных активов в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов из числа лиц, которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 №256-ФЗ (далее по тексту Закон №256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в ЖСК «Баррикадная-24» ИНН 6162082449, «Централ парк» ИНН 9111024437, «Новатор» ИНН 6671077203 и их размещение на расчетный счет подконтрольной ему КПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчетные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

Так, с этой целью Мусаев Г.Р. примерно в конце 2021 года, но не позднее 27 декабря 2021 года занялся поисками ранее открытых, но фактически не ведущих какой-либо деятельности КПК и ЖСК, для их дальнейшего использования в своих целях по систематическому привлечению денежных средств.

В результате указанных поисков Мусаевым Г.Р. был установлен КПК «Виктория», с владельцем которого им была достигнута договоренность на возмездной основе о передаче ему всех учредительных и иных документов на указанную организацию, в том числе печатей, штампов, уставов, а также документов на расчетный счет (сим-карты, к которым привязан расчетный счет, пароли от расчетного счета и цифровые электронные подписи), необходимых ему для ведения запланированной им противоправной деятельности. Кроме того, Мусаевым Г.Р. в качестве документа, свидетельствующего о наделении его полномочиями по заключению договоров, соглашений, открытию расчетных счетов в банках России, принятию и выдаче денежных средств, совершению иных действий, составлялись и передавались для подписания соответствующие доверенности от имени председателей КПК на его имя.

В дальнейшем Мусаев Г.Р., являясь председателем КПК «Виктория», имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно-кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанных КПК.

В период с 1 января 2022 года по 31 декабря 2022 года Мусаев Г.Р., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: РД, <адрес>, подыскав клиентов, из числа лиц которым в соответствии с вышеуказанным законом № установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему КПК на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах, строительство которых якобы ведется одним из также подконтрольных ему ЖСК, производил перечисление денежных средств с расчетного счета КПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 6% от остатка размера средств МСК. После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольных ему КПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы Социального Фонда России по РД с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых документов, свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт КПК, сотрудниками Социального Фонда России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных КПК, подконтрольных Мусаеву Г.Р., которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

Мусаев Г.Р., выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему КПК «Капитал» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п.3 ч.1 ст.5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности», а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п.4 ч.1 ст.5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия Мусаев Г.Р., согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999, № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 №86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 №318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая Мусаевым Г.Р. получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет №40701810260320000068 КПК «Виктория», открытый в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД (СФР по РД) в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 01.01.2022 по 31.12.2022, составляет 56 952 123,15 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 6% от суммы денежных средств, поступивших на расчетный счет 40701810260320000068 КПК «Виктория», открытый в ПАО «Сбербанк России от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 1 января 2022 года по 1 декабря 2022 года, составляет 3 417 127,39 рублей.

Приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимого Мусаева Г.Р. согласившегося с предъявленным обвинением, с согласия государственного обвинителя.

Условия, предусмотренные ч.ч.1 и 2 ст.314 УПК РФ, при которых суд вправе постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, соблюдены.

Подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме; своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства; у государственного обвинителя не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

Вина Мусаева Г.Р. в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженной с извлечением дохода в крупном размере, подтверждается материалами настоящего уголовного дела.

Действия Мусаева Г.Р. судом квалифицированы по ч.1 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания в соответствии с требованиями ст.ст.6, 60 УК РФ суд учитывает совокупность всех обстоятельств, при которых совершено преступление, характер и степень общественной опасности содеянного подсудимым, данные о его личности, имущественное положение, смягчающие отягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи.

Мусаев Г.Р. преступление совершил впервые, вину свою признал полностью, раскаялся, на учете в РНД и РПНД не состоит, характеризуется положительно, <данные изъяты>, что в соответствии с п. «г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание.

О наличии иных имеющих значение для решения вопроса о виде и размере наказания обстоятельств подсудимый и его защитники суду не сообщили и учесть их в качестве смягчающих не просили.

Обстоятельств, отягчающих наказание Мусаева Г.Р., по делу не установлено.

При назначении наказания суд учитывает требования ч.5 ст.62 УК РФ.

Оснований для постановления приговора без назначения подсудимому наказания или освобождения его от наказания не имеется.

Учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность подсудимого, его возраст, материальное положение, смягчающие наказание обстоятельства, суд приходит к выводу, что достижение целей наказания, как они предусмотрены ч.2 ст.43 УК РФ, возможны при назначении подсудимому наказания в виде штрафа.

В соответствии с ч.3 ст.46 УК РФ при определении размера штрафа суд учитывает тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденного и его семьи, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода.

Обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением Мусаева Г.Р. во время и после совершения преступления, которые бы существенно уменьшали общественную опасность содеянного и позволяли применить ч.6 ст.15, ст.ст.64, 75 и 76.2 УК РФ, по делу не установлено.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: CD-диск, содержащий сведения о владельцах сертификатов МСК, направивших средства на погашение основного долга и уплаты процентов по договорам займа КПК «Виктория» и CD-диск с расширенной выпиской о движении денежных средств по банковскому счету КПК «Виктория», находящиеся в материалах уголовного дела, подлежат хранению в материалах уголовного дела.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Мусаева Гасбуллу Рашидовича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Мусаева Г.Р., оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: CD-диск, содержащий сведения о владельцах сертификатов МСК, направивших средства на погашение основного долга и уплаты процентов по договорам займа КПК «Виктория» и CD-диск с расширенной выпиской о движении денежных средств по банковскому счету КПК «Виктория», находящиеся в материалах уголовного дела, хранить в материалах уголовного дела.

Сумму уголовного штрафа перечислить по следующим реквизитам: получатель МВД по Республике Дагестан, ИНН 0541018037, КПП 057201001, ОКТМО 82720000, р/с 40101810600000010021, банк получатель: Отделение НБ РД // УФК по РД, г.Махачкала, КБК 18811621010016000140, БИК 048209001.

Денежное взыскание (штрафы и иные суммы, взысканные с лиц, виновных в совершении преступления), УИН - 188505230105400090391).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий - Р.А.Исаев