Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1462/2022 ~ М-1211/2022 от 24.06.2022

Дело №2-1462/2022

УИД 34RS0019-01-2022-002033-96

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30 декабря 2022 г. г. Камышин

Камышинский городской суд Волгоградской области в составе:

председательствующего судьи Коваленко Н.Г.,

при секретаре судебного заседания Федорчук А.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» к администрации Воднобуерачного сельского поселения, ФИО15 о расторжении договора, взыскании задолженности по кредитному договору за счет наследственного имущества

У С Т А Н О В И Л:

Изначально, ПАО «Сбербанк России» обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности с наследника по кредитному договору.

В обоснование доводов указано, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 выдан кредит в сумме 53971,59 рублей, на срок 18 месяцев по 18,9 % годовых. Заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитентными платежами в соответствии с графиком платежей.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО7 перед банком составляет 63521,46 рублей, из которых: просроченные проценты 12 150,42 рублей, просроченный основной долг 51 371,04 рублей.

В ходе досудебного регулирования вопроса по погашению задолженности было установлено, что заемщик умерла ДД.ММ.ГГГГ, наследником является ФИО1.

На основании изложенного, истец просил суд: установить круг наследников после смерти ФИО7, расторгнуть кредитный договор № .... от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать с ФИО1 задолженность по кредитному договору № .... от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно в размере 63521,46 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 105,64 рублей.

Протокольным определением Камышинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ, к участию в деле в качестве соответчиков привлечена администрация Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района Волгоградской области.

Протокольным определением Камышинского городского суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве соответчиков привлечены: ФИО2 и ФИО3.

Определением Камышинского городского суда .... от ДД.ММ.ГГГГ, производство по делу по исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» к ФИО12 о расторжении договора, взыскании задолженности по кредитному договору за счет наследственного имущества прекращено.

Истец ПАО «Сбербанк России» о дате и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, согласно заявлению, представитель просит о рассмотрении дела в его отсутствие.

Стороны вправе просить суд о рассмотрении дела без их участия ст. 167 ч. 5 ГПК РФ, в связи с чем, суд считает, что настоящее дело подлежит рассмотрению в отсутствие истца.

Ответчики: администрация Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района ...., ФИО2 и ФИО3 о дате и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, что подтверждается отчетами об отслеживании почтовых отправлений с сайта «Почта России», с отметкой о получении судебных повесток, причины неявки суду не известны.

На основании части 4 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Как усматривается из материалов дела, ответчики в судебное заседание не явились, извещены о дате и времени судебного разбирательства надлежащими образом, об отложении дела ходатайств не заявляли, своего представителя в суд не направили.

В указанной связи, применительно к положениям ч. 4 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие администрации Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района ...., ФИО2 и ФИО3

Третьи лица ФИО5, ФИО13, ООО СК «Сбербанк Страхование жизни» о дате и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, что подтверждается распечатками отчетов почтовых идентификаторов с сайта «Почта России», в судебное заседание не явились, причины неявки суду не известны.

С учётом положений ст. 167 ГПК РФ, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие 3-х лиц, извещённых о времени и месте рассмотрения дела, признав причины неявки, неуважительными.

Проверив материалы дела, суд находит иск обоснованным и подлежащим удовлетворению в части по следующим основаниям.

В соответствии с требованиями статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу обязательств одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Истец исполнил свои обязанности надлежащим образом, однако со стороны заемщика допускается неисполнение обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов за его использование по договору займа.

В силу статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об оплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Положениями ст. 809 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа месте с причитающимися процентами.

Согласно ст. 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами.

На основании ст. 1175 ГК РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Как разъяснено в п. 59 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В судебном заседании установлено.

ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк России выдал ФИО7 кредит в сумме 53971,59 рублей, на срок 18 месяцев по 18,9 % годовых.

Заемщик обязан производить погашение кредита ежемесячными аннуитентными платежами в соответствии с графиком платежей (л.д. 35)

В соответствии с п. 12 Кредитного договора при несвоевременном внесении (перечислении) ежемесячного платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 20.00 % годовых.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ФИО7 перед банком составляет 63521,46 рублей, из которых: просроченные проценты 12 150,42 рублей, просроченный основной долг 51 371,04 рублей.

ФИО7 умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о смерти (л.д. 19)

На дату смерти ФИО7 являлась собственником 1/4 доли жилого дома, расположенного по адресу: ...., а также собственником 1/2 земельного участка, расположенного по адресу: ...., что подтверждается выпиской из ЕГРН (л.д. 15-16, 50)

Кроме ФИО7, собственником 1/2 доли указанного земельного участка являлся ФИО1 (л.д. 68-69)

Собственником 1/4 доли жилого дома, расположенного по адресу: .... является ФИО5 и собственником 1/2 доли ФИО13 (л.д.70-73)

Согласно ответа нотариуса ФИО11, наследственное дело к имуществу умершей ФИО7 не заводилось. (л.д. 52)

ПАО Сбербанк России, полагая, что наследником, фактически принявшим наследство после смерти ФИО7, является её супруг ФИО1, обратилось с указанным исковым заявлением.

Согласно записи акта о смерти, ФИО12 умер ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 80)

Как пояснил третье лицо ФИО13 в судебном заседании, жилой дом, расположенный по адресу: .... А, является домом на двух хозяев.

Согласно справке, представленной администрацией Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района .... на дату смерти ФИО7 – ДД.ММ.ГГГГ по адресу совместно с умершей проживали: ФИО1 – муж, ФИО2 – дочь, ФИО3 – дочь, ФИО4 – внучка, ФИО5 – внучка, ФИО6 – внук (л.д. 230)

Администрацией Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района .... представлены сведения, согласно которым на дату смерти ФИО12 – ДД.ММ.ГГГГ по адресу совместно с умершим проживали: ФИО2 – дочь, ФИО3 – дочь, ФИО4 – внучка, ФИО5 – внучка, ФИО6 – внук (л.д. 229)

Из сведений официального сайта еНот к имуществу умершего ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 наследственные дела не заводились (л.д. 232)

После смерти наследодателей: ФИО7 и ФИО1, наследники: ФИО3 и ФИО2 несли бремя содержания указанного жилого дома, проживают и зарегистрированы по данному адресу по настоящее время, что подтверждается пояснениями 3-го лица ФИО13, адресными справками и ответом на запрос суда из администрации Воднобуерачного сельского поселения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять.

Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия (пункт 4 статьи 1152 ГК РФ).

Способы принятия наследства закреплены в статье 1153 ГК РФ.

Согласно пункту 1 данной статьи принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Согласно пункту 2 статьи 1153 ГК РФ признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности, если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

Как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в пункте 36 постановления от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" под совершением наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства, следует понимать совершение предусмотренных пунктом 2 статьи 1153 ГК РФ действий, а также иных действий по управлению, распоряжению и пользованию наследственным имуществом, поддержанию его в надлежащем состоянии, в которых проявляется отношение наследника к наследству как к собственному имуществу. В качестве таких действий, в частности, могут выступать: вселение наследника в принадлежащее наследодателю жилое помещение или проживание в нем на день открытия наследства (в том числе без регистрации наследника по месту жительства или по месту пребывания), обработка наследником земельного участка, подача в суд заявления о защите своих наследственных прав, обращение с требованием о проведении описи имущества наследодателя, осуществление оплаты коммунальных услуг, страховых платежей, возмещение за счет наследственного имущества расходов, предусмотренных статьей 1174 ГК РФ, иные действия по владению, пользованию и распоряжению наследственным имуществом. При этом такие действия могут быть совершены как самим наследником, так и по его поручению другими лицами. Указанные действия должны быть совершены в течение срока принятия наследства, установленного статьей 1154 ГК РФ.

Наличие совместного с наследодателем права общей собственности на имущество, доля в праве на которое входит в состав наследства, само по себе не свидетельствует о фактическом принятии наследства.

В целях подтверждения фактического принятия наследства (пункт 2 статьи 1153 ГК РФ) наследником могут быть представлены, в частности, справка о проживании совместно с наследодателем, квитанция об уплате налога, о внесении платы за жилое помещение и коммунальные услуги, сберегательная книжка на имя наследодателя, паспорт транспортного средства, принадлежавшего наследодателю, договор подряда на проведение ремонтных работ и т.п. документы.

В пункте 37 этого постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации разъяснено, что наследник, совершивший действия, которые могут свидетельствовать о принятии наследства (например, проживание совместно с наследодателем, уплата долгов наследодателя), не для приобретения наследства, а в иных целях, вправе доказывать отсутствие у него намерения принять наследство, в том числе и по истечении срока принятия наследства (статья 1154 ГК РФ), представив нотариусу соответствующие доказательства либо обратившись в суд с заявлением об установлении факта непринятия наследства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1154 ГК РФ наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Вместе с тем, согласно статье 1155 ГК РФ, по заявлению наследника, пропустившего срок, установленный для принятия наследства (статья 1154), суд может восстановить этот срок и признать наследника принявшим наследство.

Кроме того, если наследником были совершены действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, то в этом случае закон не требует обязательной подачи заявления наследником о принятии наследства.

При этом, срок обращения за получением свидетельства о праве на наследство наследником, фактически принявшим наследство, как и наследником, принявшим наследство по заявлению, законом не ограничен.

Таким образом, согласно действующему законодательству, факт необращения к нотариусу с заявлением о принятии наследства об отказе от наследственных прав не свидетельствует.

Как указано, наследник, фактически принявший наследство, вправе в любое время обратиться к нотариусу за получением свидетельства о праве на наследство, представив документы, подтверждающие совершение им в течение срока, установленного для принятия наследства действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства.

Неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.) (пункт 49 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 г. N 9 "О судебной практике по делам о наследовании").

С учетом приведенных норм и разъяснений по их применению, принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, свидетельствующие о том, что на день смерти наследодатель проживал совместно с потенциальными наследниками первой очереди, не исключено фактическое принятие наследства ФИО7 её наследниками.

При этом суд принимает во внимание то, что для того, чтобы считаться принявшими наследство после смерти ФИО7, её супруг и дочери могли фактически принять любое принадлежавшее ей имущество, не только земельный участок и жилой дом в .....

Согласно пункту 2 статьи 1152 ГК РФ принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.

Учитывая разъяснения п. п. 36, 37 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 9 "О судебной практике по делам о наследовании", установив совершение ответчиками ФИО2 и ФИО3 действий, направленных на содержание и сохранение наследственного имущества в виде указанного жилого дома, принимая во внимание, что ответчики на день смерти ФИО7 и ФИО12 числятся зарегистрированными и проживали с ФИО7 и ФИО1 по одному адресу (....) (л.д. 243, 247), суд считает ФИО12, ФИО2 и ФИО3 фактически принявшим наследство после смерти ФИО7, а ФИО2 и ФИО3 фактически принявшими наследство ФИО12

В силу ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Исходя из данной нормы права, ответчики обязаны были предоставить в суд доказательства, что расчет представленный истцом о размере задолженности не соответствует действительности, либо, что они не принимали наследство умершего должника.

Поскольку доказательств безденежности кредитного договора суду не представлено, равно как не представлено доказательств возврата суммы займа, доказательств непринятия наследства ответчиками ФИО2 и ФИО3, в нарушение ст. 56 ГПК РФ во взаимосвязи п. 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», не представлено, суд приходит к выводу, что ответчики ФИО2 и ФИО3 являются наследниками умершего отца ФИО12, принявшего наследство после смерти супруги ФИО7, и умершей матери ФИО7 в установленный законом срок приняли наследство, поэтому в соответствии с пунктом 1 статьи 1175 ГК РФ должны отвечать по обязательствам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Основываясь на положениях ст. 1175 ГК РФ, суд приходит к выводу взыскать в пользу истца с наследников, фактически принявших наследство-ФИО2 и ФИО3 в солидарном порядке в пределах стоимости наследственного имущества задолженность по кредитному договору в сумме 63 521,46 рублей.

В этой связи, основания для признания имущества ФИО7 выморочным имуществом, отсутствуют.

Учитывая, что в судебном заседании установлены наследники, фактически принявшие наследство должника ФИО7, требования ПАО Сбербанк к администрации Воднобуерачного сельского поселения Камышинского муниципального района ...., не подлежат удовлетворению.

В силу подпункта 1 пункта 2 статьи 450 Гражданского кодекса Российской Федерации, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В силу п. 2 ст. 452 Гражданского кодекса Российской Федерации, требование о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд, только после получения отказа другой стороны на предложение расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Поскольку неисполнение ФИО7 обязательств по кредитному договору является существенным нарушением условий договора, обязанность по направлению предложения о намерении расторгнуть договор, исполнена истцом, суд считает, что требования законодательства и условия кредитного договора, регулирующие его расторжение по вышеприведенным основаниям, ПАО Сбербанк соблюдены.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о наличии достаточных оснований для расторжения кредитного договора № .... от ДД.ММ.ГГГГ.

Частью 1 ст. 88 и ч. 1 ст. 98 ГПК РФ установлено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Истцом при подаче иска были понесены расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2 105,64., что подтверждается платежным поручением № .... от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.36).

Принимая во внимание, что исковые требования удовлетворены, следуя положениям ст. 98 ГПК РФ и разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ, данным в п. 5 его Постановления от ДД.ММ.ГГГГ № .... «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», суд взыскивает с ответчиков пользу истца в солидарном порядке расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 105 рублей 64 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № .... ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░7 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░».

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░░3 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № .... ░░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 63 521, 46 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 51 371, 04 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 12 150, 42 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 105, 64 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░7, ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░1, ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ .... ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 13 ░░░░░░ 2023 ░░░░