Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-234/2023 от 31.03.2023

к делу № г.

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года                                                                   а. Тахтамукай

          Тахтамукайский районный суд Республики Адыгея в составе:

председательствующего Барчо Р. А.,

при секретаре ФИО9,

с участием государственного обвинителя <адрес>ной прокуратуры РА, помощника прокурора ФИО10,

подсудимого ФИО1,

защитника, адвоката ФИО14, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ года,

         рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, Дагестанской АССР, гражданина РФ, имеющего среднее образование, женатого, на иждивении один несовершеннолетний ребенок, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

         обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

                                                   УСТАНОВИЛ:

ФИО1 совершил преступление как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

       Преступление, он совершил при следующих обстоятельствах.

ФИО1, в 2020 году, более точное время следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 получил от неустановленных следствием лиц (в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство) предложение на совместное хищение денежных средств, принадлежащих Обществу с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту в соответствующем падеже ООО «<данные изъяты>» или Банк), и дал свое согласие, после чего между ними состоялся преступный сговор.

Для достижения совместной преступной цели, неустановленные следствием лица, как организаторы преступления, движимые корыстными побуждениями, отвели ФИО1 преступную роль, заключавшуюся в том, что последний за денежное вознаграждение выступит в качестве номинального заемщика и заключит необходимые договора, предоставив заведомо ложную информацию, необходимую для положительного решения о выдаче денежного займа, а затем передаст для последующей реализации приобретенное на свое имя транспортное средство неустановленным следствием соучастникам преступления.

Во исполнение задуманного, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, выполняя отведенную ему преступную роль, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью неправомерного изъятия и обращения в свою пользу чужого имущества, прибыл к автосалону «Тойота» ООО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, для оформления потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства.

        Продолжая свои преступные действия, по указанию неустановленных следствием лиц, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время в ходе следствия не установлено, ФИО1, выполняя отведенную ему преступную роль, действуя группой лиц по предварительному сговору, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступление общественно опасных последствий, обратился в ООО «<данные изъяты>», по адресу: <адрес>, для последующего оформления потребительского кредита на приобретение автотранспортного средства, изначально не имея намерений его возвращать, и не имея реальной возможности к выполнению взятых на себя обязательств. Находясь там, в вышеуказанные месте и времени, ФИО1, имея умысел на совместное совершение мошенничества в сфере кредитования, действуя в интересах соучастников преступления, предоставил кредитному менеджеру ООО «<данные изъяты>» Свидетель №3, введенной в заблуждение относительно истинных намерений соучастников преступления, в том числе ФИО11, документы, удостоверяющие его личность, а также в устной форме для заполнения анкеты последний сообщил заведомо ложные сведения о своем трудоустройстве и заработной плате (доходе), которые не соответствовали действительности. На основании предоставленной ФИО1 заведомо ложной и недостоверной информации, ООО «<данные изъяты>» было принято положительное решение и ДД.ММ.ГГГГ заключен договор о потребительского кредита №-Ф на приобретение автотранспортного средства, оплаты страховой премии по договору страхования жизни № от ДД.ММ.ГГГГ, оплаты SMS-информирования и карты Российского Автомобильного Товарищества (РАТ), согласно которому с расчетного счета ООО «<данные изъяты>», открытого по адресу: <адрес>, на лицевой счет № на имя ФИО1, открытый по этому же адресу в ООО «<данные изъяты>», безналичным путем перечислена денежная сумма в размере 1 719 303 рубля.

        После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, между ООО «<данные изъяты>» и ФИО1 заключен договор купли-продажи автомобиля № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому последнему приобретает транспортное средство – автомобиль марки «<данные изъяты>» модели «<данные изъяты>» c идентификационным номером – №, 2020 года выпуска, цвета белый перламутр.

        В дальнейшем, на основании трех заявлений ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, поступившие на его счет денежные средства в сумме 1 719 303 рубля безналичным путем перечислены на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>», открытый в Филиале Южный ПАО Банка «<данные изъяты>», в счет оплаты стоимости приобретаемого им автотранспортного средства по договору купли-продажи № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, для оплаты карты Российского Автомобильного Товарищества (РАТ), а также на для оплаты договора страхования жизни. Кроме этого, во исполнение договорных отношений с банком и автосалоном, ФИО1, внес в кассу ООО «<данные изъяты>» наличные денежные средства в сумме 1 100 300 рублей в качестве оплаты за приобретаемое автотранспортное средство и денежные средства в сумме 151 534 рублей 62 копеек для оплаты по договору КАСКО, переданные ему ранее неустановленными следствием лицами.

        Выполняя условия договорных отношений, ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, передал ФИО1 приобретенный им автомобиль марки «<данные изъяты>» модели «<данные изъяты>» c идентификационным номером – №, 2020 года выпуска, цвета белый перламутр, который последний, выполняя отведенную ему преступную роль, передал неустановленным следствием соучастникам преступления, получив денежные средства в сумме 170 000 рублей за свое участие в совершенном преступлении.

Таким образом, ФИО1 совместно с неустановленными следствием лицами в вышеуказанный период времени, действуя группой лиц по предварительному сговору, совершили мошенничество в сфере кредитования, похитив путем обмана денежные средства в общей сумме 1 719 303 рубля, принадлежащие ООО «<данные изъяты>», правопреемником которого является ООО «<данные изъяты>» ИНН №, которыми в последующем распорядились по своему усмотрению, причинив Банку имущественный вред на указанную сумму, тем самым совершив хищение в крупном размере.

Подсудимый ФИО1 в предъявленном ему обвинении, виновным себя признал полностью и раскаялся, и показал, что примерно в июле 2020 года, точную дату не помнит в связи с давностью событий, к нему обратился его сын Свидетель №1, и сказал, что у него есть знакомый по имени Шамиль, иных данных не знает, у которого есть свой друг по имени Армен, иных данных не знает, который хочет приобрести новый автомобиль марки «Тойота» модели «Камри» с оформлением кредита, но Армену кредит не одобряют в связи с его якобы плохой кредитной историей и для этого ему нужен человек на кого можно было бы оформить кредит, который в последующем тот сам будет оплачивать. ФИО7 пояснил, что за оформление на него указанного кредита Армен готов дать денежное вознаграждение в размере 200 000 рублей. В связи с тем, что у него было тяжелое материальное положение, с данным предложением он согласился, после чего его сын сообщил об этом Шамилю.

Далее, спустя несколько дней, точную дату не помнит из-за давности событий, к ним домой приехал вышеуказанный мужчина по имени Шамиль на автомобиле марки «Газель», регистрационные номера которого он не знает, после чего на указанном автомобиле он вместе с Шамилем и его сыном ФИО7 направились в <адрес>, а именно на автовокзал, точный адрес не помнит, где они встретились с парнями, представившимися по имени Назар, Армен и Сафар, других их данных не знает. После этого, Назар и Армен сказали, что автомобиль нужно приобрести в автосалоне «Тойота», расположенном в <адрес>, а также пояснили, что те будут сами платить за кредит, что им не стоит беспокоиться, и он получит за оформление кредита 170 000 рублей. Далее они поехали все вместе в <адрес> к автосалону «Тойота». По приезду к указанному автосалону, в него зашел Шамиль и выбрал автомобиль марки «Тойота» модели «Камри» в кузове белого цвета, после чего Шамиль подвел его к банковскому сотруднику и сказал, чтобы он подписал все документы. В этот момент у него с собой был только паспорт на его имя. Отметил, что в этот момент он заметил тот факт, что все документы для кредита были уже распечатаны и лежали на столе. Далее, Шамиль ему сказал подписать указанные документы и пояснил ему, что они все заранее подготовлены, в связи с чем он их подписал, даже не прочитав. Кредитный специалист, данные которой он не знает, указывала ему места, в которых необходимо оставить подписи, что он и сделал. После этого, кредитный специалист его сфотографировал, откопировала его паспорт. Затем, в кассу указанного автосалона он внес денежные средства около 1 300 000 рублей в счет приобретения указанного автомобиля, страхового полиса и карту ее обслуживания. Также отметил, что указанные денежные средства ему заранее передал мужчина по имени Армен перед входом в указанный автосалон.

Дополнил, что спустя некоторое время девушка сказала, что кредит на его имя одобрен. Далее на выдаче автомобиля он сказал, что не умеет водить транспортные средства с автоматической КПП, в связи с чем за руль сел Шамиль и выгнал его с автосалона, после чего в его присутствии Назар пересел за руль указанного автомобиля, а Армен и Сафар сели в указанный автомобиль на пассажирские места, после чего последние уехали в неизвестном ему направлении, а после этого Шамиль его с сыном отвез в Республику Дагестан.

         Вина подсудимого ФИО1 в совершении вмененного ему преступления доказывается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО15, который в судебном заседании пояснил, что с марта 2020 года он работает в ПАО «<данные изъяты>» в должности главного эксперта по безопасности. В его должностные обязанности входит обеспечение безопасности офисов Банка, расположенных на территории <адрес>, представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах.

С 2020 года ПАО «<данные изъяты>» является правопреемником ООО «<данные изъяты>» по всем его обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников, включая и обязательства, оспариваемые сторонами. Представители их Банка находятся в автосалонах, расположенных на территории Республики Адыгея и <адрес>. Так, в настоящее время, между их банком и ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, заключен договор. В связи с этим, в вышеуказанном автосалоне была создана удаленная точка обслуживания клиентов автосалона для того, чтобы они быстрее могли оформить кредит в их банке для приобретения автомобилей без необходимости визитов в отделение Банка. В указанной удаленной точке обслуживания находится сотрудник их банка, оформляющий кредиты.

В сентябре 2020 года, в ходе мониторинга просроченных кредитов был выявлен факт мошенничества. В связи с этим, им проводилась служебная проверка, в ходе которой было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и гражданином ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, был заключен кредитный договор № для приобретения автомобиля марки «<данные изъяты>» модели «<данные изъяты>» 2020 года выпуска, VIN: №. Так, ДД.ММ.ГГГГ, гражданин ФИО1 приехал в автосалон ООО «<данные изъяты>», где осуществляется розничная продажа автомобилей с пробегом, то есть бывших в использовании. После этого, ФИО1 заинтересовался вышеуказанным автомобилем, в связи с чем решил его приобрести в кредит, после чего обратился к исполнителю (кредитному менеджеру) Банка Свидетель №3, находящейся в указанном автосалоне как представитель Банка. ФИО1 заполнил заявление о предоставлении кредита, в котором указываются его личные данные, данные паспорта, место работы, контактные телефоны. После этого, данное заявление Свидетель №3 отправляет на проверку и согласование посредством программного обеспечения «Скоринг», являющегося автоматизированной системой проверки заявлений о предоставлении кредита и оценки клиента их Банка. Спустя некоторое время, кредит ФИО1 был одобрен, в связи с чем был оформлен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, а также был оформлен договор залога № №, согласно которому приобретаемый автомобиль вносится в реестр залогового имущества Федеральной Нотариальной Палаты Российской Федерации, то есть ФИО1 является залогодателем, а ПАО «<данные изъяты>» является залогодержателем вышеуказанного автомобиля до полного погашения задолженности по кредиту.

Вышеуказанные договоры были собственноручно подписаны ФИО1 и сотрудником Банка Свидетель №3 После этого, денежные средства в сумме 1 719 303 рубля, полученные ФИО1 в кредит, были автоматически перечислены на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». После этого, автосалон ООО «<данные изъяты>» передал вышеуказанный автомобиль ФИО1, который уехал в неизвестном направлении. С этого момента, кредитор ФИО1 является должником перед Банком и должен вносить денежные средства в счет погашения кредита согласно графику платежей, утвержденному при заключении вышеуказанного кредитного договора. Вышеуказанный кредит ФИО1 должен погасить до ДД.ММ.ГГГГ, однако, с момента заключения кредитного договора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время, ФИО1 денежные средства в счет погашения кредита Банку не перечислялись.

Дополнил, что им также было установлено, что ФИО1 в заявлении о предоставлении кредита указал ложные данные своих абонентских номеров, на которые никто не отвечает. У него также не подтверждается место работы. Более того, ИНН организации, указанный ФИО1 в заявлении, отличается от наименования места работы, указанном им же в том же заявлении. Указанный ФИО1 рабочий номер данной организации не принадлежит и не принадлежал. В связи с вышеизложенными фактами и не внесением ФИО1 ни одного платежа в счет погашения задолженности по кредиту, представитель банка ФИО3 обратился в полицию с заявлением.

Таким образом, ФИО1, приобретя вышеуказанный автомобиль на денежные средства, принадлежащие их банку, до настоящего времени не выполняет свои обязанности, предусмотренные кредитом, то есть еще ни разу не перечислял их банку никакие денежные средства в счет погашения кредита, тем самым причинил ПАО «<данные изъяты>» имущественный вред в сумме 1 719 303 рубля.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными им на предварительном следствии и оглашенными с согласия сторон из которых следует который пояснил, что примерно в июле 2020 года он обратился к своему отцу ФИО1, проживающему с ним, которому пояснил, что у него есть знакомый по имени Шамиль, который лежал в туберкулезной больнице в <адрес> Республики Дагестан, который ему предложил приобрести новый автомобиль Тойота Камри в кредит для Армена и Сафара, более полных данных не знает, в связи с тем, что им не одобряют кредит и он предложил взять в кредит машину, который в дальнейшем будут оплачивать Армен и Сафар. На момент устной договоренности Шамиль ему пояснил, что кредит необходимо брать в <адрес>. В ходе разговора Шамиль объяснил, что все расходы на дорогу и возможные проблемы по дороге оплатить Шамиль. Помимо этого, он сказал, что за то, что на них оформят кредит, он им даст деньги в сумме 150 000 – 200 000 рублей.

В связи с этим, в июле 2020 года, он, его отец ФИО1 и Шамиль на газели поехали в Республику Адыгея, чтобы оформить кредит и познакомиться с Арменом. По приезду в Адыгею, точное место он не помнит, его встретил Армен, объяснил, что они должны зайти в Тойота Центр, взять в кредит машину и он пояснил, что все нормально в Тойота Центре, им должны оформить кредит, и сказал, что кроме всего этого будет еще первоначальный взнос в размере больше 1 000 000 рублей. Указанный первоначальный взнос подвез к Тойота Центру неизвестный ему мужчина, который передал деньги Армену, после чего он уехал. Первоначальный взнос Армен передал ему и его отцу. Потом они зашли в Тойота Центр с этими деньгами, отдали деньги в кассу, заполнили все необходимые документы и им в Тойота Центр сказали, что необходимо подождать некоторое время пока принимается решение по выдаче кредита. Они с отцом вышли из Тойота Центра, возле которого никого в это время не было. Спустя некоторое время им позвонили из салона и сказали, что кредит им не оформили. Потом он позвонил Армену и сказал, что ему сказали о том, что кредит не оформили. На это Армен сказал ему, чтобы они подождали еще немного, что им должны позвонить еще пару банков, что запрос отправили на несколько банков. Через несколько часов, находясь на территории Республики Адыгея, им позвонили и сказали, что кредит одобрен, звонок поступил из банка. В связи с этим они позвонили Армену и сказали, что им одобрили кредит. В это время они направились в Тойота Центр, выгнали из салона автомобиль Тойота Камри белого цвета, документы которого они положили в «бордачок» выгнанной машины и встретились недалеко от салона с Арменом. На встрече с Арменом он ему сказал, где находятся документы от машины и на кредит, он их достал, проверил, сказал, что все хорошо, после чего ему передал наличными денежные средства в размере 170 000 рублей за то, что они взяли кредит. Указанный кредит оформлялся на его отца ФИО1 После того, как он взял деньги, они сели в газель Шамиля и направились домой в Республику Дагестан. Лично он, либо его отец Шамилю ничего не платили.

Пояснил, что денежных средств ни он, ни его отец ни разу за кредитный договор не платили. Никаких бумаг по задолженности к ним на адрес не приходило. До сегодняшнего дня он не знал о том, что за указанную машину кредит не платился. /том 1, л.д. 201-203/

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными им на предварительном следствии и оглашенными с согласия сторон из которых следует который в судебном заседании пояснил, что с 2019 года по настоящее время по адресу: <адрес>, находится ООО «<данные изъяты>», в которой он трудоустроен. Пояснил, что по указанному адресу ООО «<данные изъяты>» никогда не находилось и не находится, а работника по имени ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у них вовсе не было и нет.

Дополнил, что ранее по данному адресу находилось ООО «<данные изъяты>». /том 1, л.д. 214-215/

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными ей на предварительном следствии и оглашенными с согласия сторон из которых следует, что в ПАО «<данные изъяты>» она работала в период времени с мая 2017 года по октябрь 2020 года, занимала должность кредитного специалиста. Свою трудовую деятельность она осуществляла в автосалоне. Для заключения кредитного договора она получала документы от работников автосалона: копия паспорта, копия водительского удостоверения, анкету, данные документы она получала на рабочую почту, после чего она перепроверяла информацию, указанную в анкете, после чего создавала заявку на кредит и отправляла в банк. В случае одобрения заявки, банк присылает необходимые документы, которые подписывает заемщик. Далее сдают подписанные документы в архив. Заемщика видит при подписании им документов. ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ей знаком в связи с ее трудовой деятельностью, а именно летом 2020 года она подносила ему кредитный договор на подпись, когда он приобретал в данном автосалоне машину Тойоту. До этого она не была с ним знакома и более лично не общалась. Сумму кредитного договора она не помнит, условия также не помнит. Помнит то, что он внес около 40 % стоимости автомобиля в качестве первоначального взноса. Автокредит оформлялся для личного пользования, а именно приобретения автомобиля. Какие сведения ФИО1 указывал при оформлении кредитного договора, она не помнит, они указаны в анкете. При оформлении кредитного договора ФИО1 был один, и был ли с ним еще кто-либо в автосалоне ей неизвестно. /том 1, л.д. 222-225/

Показаниями свидетеля Свидетель №4, который в судебном заседании пояснил, что в ООО «<данные изъяты>» он работает с 2012 года. В настоящее время находится в должности руководителя отдела продаж автомобилей.

Пояснил, что после того, как граждане приходят к ним в автосалон, его встречает менеджер по продажам, который помогает клиенту в выборе автомобиля. После выбора подходящего автомобиля, клиент и менеджер обговаривают его стоимость, после чего менеджер берет у клиента паспорт, создает контрагента в 1С, выставляет счет, формирует договор купли-продажи, после чего клиентом оплачивается счет в кассу автосалона. Далее, экспертом по оформлению документов составляется полный пакет документов для реализации автомобиля, которые подписываются клиентом, после чего ему выдается автомобиль. В случае, если клиент хочет приобрести автомобиль в кредит, менеджер, после выбора транспортного средства, ведет клиента в отдел финансового сервиса, где с клиентом начинает работать кредитный специалист, который обсуждает с клиентом: сумму первоначального взноса, срок платежа, процентную ставку и выбирает банк. По двум документам составляется анкета, которая отправляется в банк на рассмотрение. В случае положительного решения, банк перечисляет на расчетный счет продавца необходимую сумму денежных средств, после чего оформляется полный пакет документов и происходит реализация автомобиля. К такому пакету документов так же добавляется кредитный договор.

Также пояснил, что в настоящее время ему известно, что в 2020 году гражданин ФИО1 приобрел у них в автосалоне автомобиль Тойота Камри в кредит. Экспертом по кредитованию у ФИО1 был неизвестный ему в настоящее время сотрудник, а менеджером по продажам у ФИО1 был ФИО2, который около года не работает у них в автосалоне. Добавил, что при приобретении ФИО1 автомобиля, им, как руководителем отдела продаж автомобилей был подписан договор купли-продажи, так как подписантом в них, по внутренним стандартам ООО «<данные изъяты>», является руководитель отдела продаж. Самого гражданина ФИО1 он не видел.

Показаниями свидетеля ФИО2, который в судебном заседании пояснил, что примерно с 2014 года по сентябрь 2022 года он был трудоустроен в ООО «<данные изъяты>» в должности старшего продавца-консультанта. Свою трудовую деятельность он осуществлял в автосалоне «<данные изъяты>» ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>. В его должностные обязанности по указанной должности входило: консультация клиентов автосалона, оказание помощи в выборе подходящего автомобиля, презентация автомобилей, подготовка проектов договоров купли-продажи автомобилей, сопровождение выдачи уже приобретенных транспортных средств.

Далее пояснил, что в вышеуказанном автосалоне, был следующий порядок оформления приобретения автомобиля: клиенту, пришедшему в указанный автосалон, представлялся интересующий его автомобиль. Далее, после выбора интересующего автомобиля, при его наличии в автосалоне, клиент его мог приобрести за наличные денежные средства, которые вносились в кассу автосалона, а также мог оформить приобретение автомобиля в кредит. При оформлении покупки автомобиля в кредит, им уведомлялся сотрудник автосалона, занимавшийся оформлением кредитов, после чего к нему приглашался клиент автосалона. После одобрения кредита клиенту, им составлялся договор купли-продажи, который подписывался Свидетель №4 после подписания клиентом автосалона и сотрудником банка, занимающим денежные средства для покупки приобретения автомобиля, кредитного договора и договора залога транспортного средства. Далее, соответствующие сотрудники автосалона подготавливали автомобиль к выдаче, после чего покупатели - клиенты салона получали его либо от него, либо его коллег-менеджеров. Отметил, что ключи от приобретенных автомобилей передавались только его покупателю, то есть тому лицу, который его приобретал и на кого тот оформлялся. При передаче автомобиля автосалоном клиенту в обязательном порядке составлялся акт приема-передачи.

Дополнил, что ФИО1 и Свидетель №1 он не знает. ФИО1 в судебном заседании не узнает. Отметил, что им в автосалоне «<данные изъяты>» ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, было продано очень много автомобилей, в месяц он мог продать около десяти, в связи с чем об обстоятельствах оформления продажи автомобиля марки «<данные изъяты>», модели «<данные изъяты>», 2020 года выпуска, VIN: №, в кузове белого цвета, проданного ДД.ММ.ГГГГ, он пояснить ничего не может.

       Показаниями свидетеля ФИО13, который в судебном заседании показал, что он занимается грузоперевозками и знаком с подсудимым. ФИО17 его попросил взять его в Краснодар, чтобы взять кредит. Также пояснил, что ФИО17 в одном из автосалонов взял автокредит, а именно автомобиль «Тойета камри» для незнакомых людей, которые пообещали подсудимому его выплачивать. ФИО17 зашел в этот автоцентр, оформить машину, а он стоял на улице все это время, потом через какое-то время он зашел к нему, там на него женщина машину оформляла, потом он попросил его, так как у него машина автомат и управлять он ей не умеет, чтоб он сел за руль чтобы выгнать ее на улицу. Потом Назар (парень для которого оформлялся кредит) сел за руль и уехал, а что и как у них было дальше он не знает, не слышал и передачу денег он тоже не видел, и что обещали ему за это он тоже не знает. Потом он забрал ФИО17 и поехали домой, машину забрали те ребята, документы все они забрали Назар сел за руль и уехал. Так же сказал что кроме него с ФИО17, находился сын ФИО17.

       Вина подсудимого ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.159.1 УК РФ, также подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании письменных доказательств:

- заявлением представителя банка ПАО «<данные изъяты>» ФИО3 от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающее обращение в правоохранительные органы по факту совершения хищения денежных средств мошенническим путем при получении кредита ФИО1 /том 1, л.д. 76-79/

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя потерпевшего ФИО15 изъято кредитное досье № на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. /том 1, л.д. 143-145/

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено кредитное досье № на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, изъятое ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у представителя потерпевшего ФИО15, согласно которому между ФИО1 и ООО «<данные изъяты>» заключен договор потребительского кредита №-Ф ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ФИО1 предоставляется потребительский кредит на общую сумму 1 719 303 рубля. /том 1, л.д. 146-148/

- графиком платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно которому последним оплаты по погашению задолженности по кредиту не производились. /том 1, л.д. 176-178/

- ответом ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на запрос, согласно которому ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с ООО «<данные изъяты>» ОП Краснодар, расположенного по адресу: <адрес>, как работодателем в трудовых отношениях не состоял и не состоит в настоящее время, оказание им услуг, либо выполнение работ по договору гражданско-правового характера для ООО «<данные изъяты>» ОП Краснодар не осуществлялось. /том 1, л.д. 212/

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, как место совершения преступления, осмотрен автосалон «Тойота» ООО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, где между ФИО1 и ООО «<данные изъяты>» заключен договор потребительского кредита №-Ф ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, по которому ФИО1 предоставляется потребительский кредит на общую сумму 1 719 303 рубля.

/том 2, л.д. 52-58/

              Приведенные выше доказательства, а именно показания подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей, письменные доказательства, представленные стороной обвинения и исследованные в ходе судебного разбирательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, проверены в суде, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, являются допустимыми.

         Все исследованные судом в совокупности доказательства дают основания считать виновность ФИО1 в совершении инкриминируемого ему преступления доказанной.

        Суд находит, что показания представителя потерпевшего, вышеуказанных свидетелей в ходе судебного разбирательства и предварительного расследования являются последовательными, взаимодополняющими, тождественными, не доверять им у суда нет оснований, и они подтверждаются совокупностью собранных по уголовному делу доказательств

         Суд считает, что вина ФИО1 в совершении вышеуказанного преступления, в описанном объеме обвинения полностью доказана как вышеприведенными показаниями подсудимого, представителя потерпевшего, свидетелей, так и исследованными письменными материалами дела. Все исследованные и приведенные в приговоре доказательства вины подсудимого в совершении данного преступления, суд считает относимыми, допустимыми и достоверными, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными для разрешения уголовного дела, в связи с чем, кладет их в основу обвинительного приговора.

         Выслушав подсудимого, и огласив показания не явившегося представителя потерпевшего, свидетелей, изучив материалы дела, оценив в совокупности установленные обстоятельства, суд считает, что собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств достаточно для вывода того, в действиях подсудимого содержится состав преступления, виновность его в совершении преступления доказана полностью, и суд квалифицирует действия подсудимого ФИО1 по ч. 3 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

         При назначении наказания подсудимому ФИО1 за совершенное преступление, согласно ч.3 ст.60 УК РФ, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, которое относится в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ к категории тяжких преступлений. Данное преступление совершено ФИО1 из корыстных побуждений, направлено на хищение чужого имущества. Суд учитывает также, способ совершения указанного преступления, влияние назначенного наказания за совершенное преступление на исправление осужденного и на условия его жизни, а также данные о личности: то, что он полностью признал свою вину и раскаялся в содеянном. Суд принимает во внимание, что подсудимый по месту жительства характеризуется положительно, не состоит на учете у нарколога и психиатра, не судим.

       Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого в соответствии с пунктом «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

       Согласно ч. 2 ст.61 УК РФ суд признает также смягчающими наказание обстоятельствами признание вины подсудимого, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка и положительные характеристики.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого в соответствии с ч.1 ст.63 УК РФ, судом не установлено.

        При определении вида и размера наказания ФИО1, за совершенное им вышеуказанное преступление, суд руководствуется ст.43 УК РФ, в соответствии с которой наказание применяется как в целях восстановления социальной справедливости, так и в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, при этом суд учитывает обстоятельства дела, тяжесть содеянного и общественную опасность совершенного преступления, сведения о личности виновного то, что он раскаивается в содеянном, положительно характеризуется по месту жительства, его семейное положение, не судим. На основании изложенного, суд считает, что цели уголовного наказания, предусмотренные ч. 2 ст. 43 УК РФ, в отношении подсудимого могут быть достигнуты без его временной изоляции от общества и назначения наказания в виде лишения свободы, назначением другого, более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией ч.3 ст.159.2 УК РФ.

        Учитывая все обстоятельства совершения преступления, данные, характеризующие личность подсудимого в их совокупности, суд приходит к выводу, что цели наказания, предусмотренные ст.43 УК РФ, могут быть достигнуты при назначении наказания в виде штрафа в пределах санкции ч.3 ст.159.1 УК РФ.

       Определяя размер штрафа, суд руководствуясь ч.3 ст.46 УК РФ, принимает во внимание, тяжесть совершенного преступления и имущественное положение осужденного и его семьи, а именно то, что подсудимый трудоспособен и может выплачивать штраф.

       Такое наказание, по мнению суда, будет способствовать принципам уголовного судопроизводства и общим началам назначения наказания, предусмотренным ст.ст. 6 и 60 УК РФ.

       С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, несмотря на наличие смягчающих обстоятельств и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает не возможным применить к подсудимому положения ч.6 ст.15 УК РФ и изменить категорию совершенного преступления на менее тяжкую.

       Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, дающих возможность применения при назначении наказания ФИО1 положений ст. 64 УК РФ, по делу не имеется.

        Меру пресечения, избранную в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск не заявлен.

        Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

        При рассмотрении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

        На основании изложенного и руководствуясь ст. 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

                                                  ПРИГОВОРИЛ

ФИО1 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 110 000 (сто десять тысяч) рублей.

      Штраф подлежит оплате осужденным в течение 60 дней с момента вступления приговора в законную силу по реквизитам:

<данные изъяты>

       Меру пресечения, избранную в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу, после чего отменить.

Гражданский иск не заявлен.

            Вещественные доказательства:

            - кредитное досье № на имя ФИО1, хранится при уголовном деле – оставить в деле.

          Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Адыгея через Тахтамукайский районный суд в течение 15 суток с момента провозглашения.

      В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Председательствующий                                                                Р.А. Барчо