Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1151/2023 от 25.10.2023

Дело № 2-1151/2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Саранск 05 декабря 2023 года

Пролетарский районный суд г. Саранска Республики Мордовия

в составе судьи Образцовой С.А.,

при секретаре Пахомовой А.Г.,

с участием в деле: истца – общества с ограниченной ответственностью

«Стабильность бизнеса»,

ответчика - Кантеева И.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в порядке заочного производства гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Стабильность бизнеса» к Кантееву Илье Алексеевичу о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Стабильность бизнеса» (далее по тексту – ООО «Стабильность бизнеса») обратилось в суд с иском к Кантееву И.А. о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование своих требований указало, что 28.12.2012г. между публичным акционерным обществом «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк») и Кантеевым И.А. заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику Кантееву И.А. был выдан кредит в размере 239 800 руб. на срок 60 месяцев, с уплатой за пользование кредитными средствами процентов в размере 23,55% годовых.

Решением Октябрьского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 11.11.2015года с Кантеева И.А. в пользу истца - ПАО Сбербанк, взыскана задолженность по вышеуказанному кредитному договору в сумме 214 634 рублей, включая расходы по оплате государственной пошлины.

08.10.2020г. между ПАО Сбербанк – цедентом и ООО «Стабильность бизнеса» - цессионарием заключен договор уступки прав требований №ПЦП17-12, в соответствии с которым цедент передает цессионарию свои права требования, возникшие из соглашений о кредитовании и иных договоров, заключенных цедентом с физическими лицами в том объеме и на тех условиях, которые существуют на дату передачи прав требования, и в соответствии с перечнем соглашений, который указан в приложении к договору в реестре передачи прав (требований), являющимся неотъемлемой частью договора уступки прав требований. Датой передачи прав требований является 15 октября 2020г.

Определением Октябрьского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 17.12.2020г. по гражданскому делу №2-3905/2015 в порядке процессуального правопреемства произведена замена взыскателя с ПАО Сбербанк на ООО «Стабильность Бизнеса».

Указанное выше решение суда от 11.11.2015г. по гражданскому делу №2-3903/2015 исполнено ответчиком Кантеевым И.А. в принудительном порядке 17.04.2023г., в связи с чем на взысканные денежные средства в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.12.2015г. по 17.04.2023г.

На основании изложенного просит взыскать с Кантеева И.А. проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 12.12.2015г. по 17.04.2023г. в размере 112 012 руб. 27 коп., расходы по оплате государственной пошлины в размере 3440 руб. 25 коп.

В судебное заседание представитель истца – ООО «Стабильность бизнеса» ОО «Стабильность бизнеса» не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежаще и своевременно, в своем заявлении просил дело рассмотреть в отсутствие представителя истца.

В судебное заседание ответчик Кантеев И.А. не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещался неоднократно судебными повестками, о причинах неявки суд не известил, об отложении дела рассмотрением суд не просил.

По смыслу статьи 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства.

Учитывая, что реализация участниками гражданского процесса своих прав не должна нарушать прав и охраняемых законом интересов других лиц, а также учитывая, что судом были предприняты все меры для надлежащего извещения ответчика требования статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) выполнены, на лицах же, участвующих в деле, лежит обязанность, предусмотренная статьей 35 ГПК РФ, добросовестно пользоваться своими процессуальными правами, суд расценивает извещение ответчика как надлежащее и полагает возможным рассмотреть дело в его отсутствие, а также в отсутствие представителя истца согласно его заявлению, а также представителя третьего лица.

На основании определения суда, вынесенного в судебном заседании 05 декабря 2023г., дело рассмотрено в порядке заочного производства.

Суд, исследовав представленные доказательства, считает, что исковые требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с пунктом первым статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Пункт 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно пункту 1 статьи 408 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается надлежащим исполнением.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Положения статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривают ответственность за нарушение денежного обязательства гражданско-правового характера и определяют последствия неисполнения или просрочки исполнения денежного обязательства, в силу которого на должника возлагается обязанность уплатить деньги, вернуть долг.

Согласно разъяснениям, содержащимся в абзаце втором пункта 33 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 ноября 2016 года N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", если иное не установлено законом или договором, при просрочке уплаты суммы основного долга на эту сумму подлежат начислению как проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, проценты, установленные пунктом 1 статьи 317.1, статьями 809, 823 ГК РФ), так и проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности (например, проценты, установленные статьей 395 ГК РФ).

Таким образом, за просрочку уплаты денежного обязательства, кредитор вправе требовать уплаты неустойки или процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Судом установлено, что решением Октябрьского районного суда г. Саранска Республики Мордовия от 11.11.2015г. по гражданскому делу №2-3903/2015 по иску ПАО «Сбербанк России» в лице Мордовского отделения №8589 к Кантееву Илье Алексеевичу о расторжении кредитного договора и взыскании суммы задолженности, вступившим в законную силу 12.12.2015г., постановлено:

Исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Мордовского отделения №8589 «Сбербанк России» к Кантееву И.А. о расторжении кредитного договора и взыскании суммы задолженности, удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор № от 28.12.2012, заключенный между Открытым акционерным обществом «Сбербанк России» в лице Мордовского отделения №8589 «Сбербанк России» и Кантеевым Ильей Алексеевичем.

Взыскать с Кантеева Ильи Алексеевича в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Мордовского отделения №8589 сумму задолженности по кредитному договору в размере 209 340 руб. 59 коп., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5293 руб.41 коп, а всего 214 634 рубля.

Данным решением установлено, что в соответствии с кредитным договором № от 28.12.2012 Мордовским отделением №8589 ОАО «Сбербанк России» Кантееву И.А. был выдан потребительский кредит в сумме 239 800 рублей, на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления под процентную ставку 23,55% годовых.

Банк свои обязательства выполнил, предоставив ответчику кредит в размере 239 800 рублей. Однако ответчик погашение задолженности по кредитному договору производил несвоевременно и в не полном объеме, что привело к образованию за ним задолженности по погашению кредита.

Таким образом, установлено, что решением суда с ответчика Кантеева И.А. в пользу ПАО Сбербанк взыскана задолженность по кредитному договору № от 28.12.2012 в размере 209 340 руб. 59 коп., расходы по уплате государственной пошлины в сумме 5293 руб.41 коп.

На основании вышеуказанного решения суда в отношении должника Кантеева И.А. выдан исполнительный лист №.

Как следует из материалов дела, 13.01.2016г. судебным приставом-исполнителем ОСП по Пролетарскому району УФССП по РМ на основании исполнительного листа №, выданного Октябрьским районным судом г.Саранска по гражданскому делу №2-3903/2015 в отношении должника Кантеева И.А. возбуждено исполнительное производство № (с присвоением в последующем номера №

08.10.2020г. между ПАО Сбербанк – цедентом и ООО «Стабильность бизнеса» -цессионарием заключен договор уступки прав требований №ПЦП17-12, в соответствии с которым ПАО СБербанк передал ООО «Стабильность бизнеса» право требования задолженности по вышеуказанному кредитному договору от 28.12.2012г.

Определением Октябрьского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 17.12.2020г. по гражданскому делу №2-3903/2015 по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Мордовского отделения №8589 «Сбербанк России» к Кантееву И.А. о расторжении кредитного договора и взыскании суммы задолженности, произведена замена стороны взыскателя – ПАО «Сбербанк России» на ООО «Стабильность бизнеса».

Суд установил, что в ходе возбужденного ОСП по Пролетарскому району УФССП по РМ исполнительного производства сумма задолженности с должника Кантеева И.А. взыскана в полном объеме 17.04.2023г.

В связи с тем, что требования исполнительного документа исполнены, судебным приставом-исполнителем 21.04.2023г.вынесено постановление об окончании исполнительного производства.

Согласно части 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В силу пункту 3 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Таким образом, поскольку обязанность по уплате долга возникла у ответчика Кантеева И.А. со дня вступления в законную силу решения суда – 12.12.2015г., истец вправе требовать взыскания с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму долга в связи с неисполнением решения суда.

Как усматривается из искового заявления, истец просит взыскать с ответчика проценты в порядке статьи 395 ГПК Российской Федерации за период с 12.12.2015г. по 17.04.2023г.

Согласно расчёту, представленному истцом проценты за пользование чужими денежными средствами за указанный период составляют 112 012 руб. 27 коп.

период	дн.	дней в году	ставка, %	проценты,	задолжен.,
12.12.2015 – 14.12.2015	3	365	9,39	165,65	214 634,00
15.12.2015 – 31.12.2015	17	365	7,32	731,75	214 634,00
01.01.2016 – 24.01.2016	24	366	7,32	1 030,24	214 634,00
25.01.2016 – 18.02.2016	25	366	7,94	1 164,07	214 634,00
19.02.2016 – 16.03.2016	27	366	8,96	1 418,70	214 634,00
17.03.2016 – 14.04.2016	29	366	8,64	1 469,36	214 634,00
15.04.2016 – 18.05.2016	34	366	8,14	1 623,01	214 634,00
19.05.2016 – 15.06.2016	28	366	7,9	1 297,19	214 634,00
16.06.2016 – 14.07.2016	29	366	8,24	1 401,34	214 634,00
15.07.2016 – 31.07.2016	17	366	7,52	749,69	214 634,00
01.08.2016 – 18.09.2016	49	366	10,5	3 017,19	214 634,00
19.09.2016 – 31.12.2016	104	366	10	6 098,89	214 634,00
01.01.2017 – 26.03.2017	85	365	10	4 998,33	214 634,00
27.03.2017 – 01.05.2017	36	365	9,75	2 064,01	214 634,00
02.05.2017 – 18.06.2017	48	365	9,25	2 610,89	214 634,00
19.06.2017 – 17.09.2017	91	365	9	4 816,03	214 634,00
18.09.2017 – 29.10.2017	42	365	8,5	2 099,30	214 634,00
30.10.2017 – 17.12.2017	49	365	8,25	2 377,15	214 634,00
18.12.2017 – 11.02.2018	56	365	7,75	2 552,09	214 634,00
12.02.2018 – 25.03.2018	42	365	7,5	1 852,32	214 634,00
26.03.2018 – 16.09.2018	175	365	7,25	7 460,74	214 634,00
17.09.2018 – 16.12.2018	91	365	7,5	4 013,36	214 634,00
17.12.2018 – 16.06.2019	182	365	7,75	8 294,28	214 634,00
17.06.2019 – 28.07.2019	42	365	7,5	1 852,32	214 634,00
29.07.2019 – 08.09.2019	42	365	7,25	1 790,58	214 634,00
09.09.2019 – 27.10.2019	49	365	7	2 016,97	214 634,00
28.10.2019 – 15.12.2019	49	365	6,5	1 872,90	214 634,00
16.12.2019 – 31.12.2019	16	365	6,25	588,04	214 634,00
01.01.2020 – 09.02.2020	40	366	6,25	1 466,08	214 634,00
10.02.2020 – 26.04.2020	77	366	6	2 709,31	214 634,00
27.04.2020 – 21.06.2020	56	366	5,5	1 806,21	214 634,00
22.06.2020 – 26.07.2020	35	366	4,5	923,63	214 634,00
27.07.2020 – 31.12.2020	158	366	4,25	3 937,89	214 634,00
01.01.2021 – 21.03.2021	80	365	4,25	1 999,33	214 634,00
22.03.2021 – 25.04.2021	35	365	4,5	926,16	214 634,00
26.04.2021 – 14.06.2021	50	365	5	1 470,10	214 634,00
15.06.2021 – 15.07.2021	31	365	5,5	1 002,61	214 634,00
15.07.2021	208 713,14
Частичная оплата долга?5 920,86
16.07.2021 – 25.07.2021
10	365	5,5	314,50	208 713,14
26.07.2021 – 06.08.2021	12	365	6,5	446,02	208 713,14
06.08.2021	204 785,59
Частичная оплата долга?3 927,55
07.08.2021 – 10.08.2021
4	365	6,5	145,87	204 785,59
10.08.2021	204 768,15
Частичная оплата долга?17,44
11.08.2021 – 12.09.2021
33	365	6,5	1 203,36	204 768,15
13.09.2021 – 13.10.2021	31	365	6,75	1 173,91	204 768,15
13.10.2021	187 575,56
Частичная оплата долга?17 192,59
14.10.2021 – 24.10.2021
11	365	6,75	381,57	187 575,56
25.10.2021 – 29.11.2021	36	365	7,5	1 387,55	187 575,56
29.11.2021	181 552,24
Частичная оплата долга?6 023,32
30.11.2021 – 19.12.2021
20	365	7,5	746,11	181 552,24
20.12.2021 – 29.12.2021	10	365	8,5	422,79	181 552,24
29.12.2021	181 532,08
Частичная оплата долга?20,16
30.12.2021 – 21.01.2022
23	365	8,5	972,32	181 532,08
21.01.2022	175 611,22
Частичная оплата долга?5 920,86
22.01.2022 – 27.01.2022
6	365	8,5	245,37	175 611,22
27.01.2022	175 599,47
Частичная оплата долга?11,75
28.01.2022 – 02.02.2022
6	365	8,5	245,36	175 599,47
02.02.2022	169 320,31
Частичная оплата долга?6 279,16
03.02.2022 – 13.02.2022
11	365	8,5	433,74	169 320,31
14.02.2022 – 27.02.2022	14	365	9,5	616,98	169 320,31
28.02.2022 – 02.03.2022	3	365	20	278,33	169 320,31
02.03.2022	165 366,26
Частичная оплата долга?3 954,05
03.03.2022 – 03.03.2022
1	365	20	90,61	165 366,26
03.03.2022	162 730,30
Частичная оплата долга?2 635,96
04.03.2022 – 10.04.2022
38	365	20	3 388,36	162 730,30
11.04.2022 – 18.04.2022	8	365	17	606,34	162 730,30
18.04.2022	162 725,26
Частичная оплата долга?5,04
19.04.2022 – 22.04.2022
4	365	17	303,16	162 725,26
22.04.2022	160 153,26
Частичная оплата долга?2 572,00
23.04.2022 – 03.05.2022
11	365	17	820,51	160 153,26
04.05.2022 – 05.05.2022	2	365	14	122,86	160 153,26
05.05.2022	157 581,26
Частичная оплата долга?2 572,00
06.05.2022 – 13.05.2022
8	365	14	483,54	157 581,26
13.05.2022	153 723,26
Частичная оплата долга?3 858,00
14.05.2022 – 26.05.2022
13	365	14	766,51	153 723,26
27.05.2022 – 06.06.2022	11	365	11	509,60	153 723,26
06.06.2022	149 142,34
Частичная оплата долга?4 580,92
07.06.2022 – 13.06.2022
7	365	11	314,63	149 142,34
14.06.2022 – 01.07.2022	18	365	9,5	698,72	149 142,34
01.07.2022	142 069,21
Частичная оплата долга?7 073,13
02.07.2022 – 11.07.2022
10	365	9,5	369,77	142 069,21
11.07.2022	142 066,70
Частичная оплата долга?2,51
12.07.2022 – 24.07.2022
13	365	9,5	480,69	142 066,70
25.07.2022 – 28.07.2022	4	365	8	124,55	142 066,70
28.07.2022	134 980,46
Частичная оплата долга?7 086,24
29.07.2022 – 29.08.2022
32	365	8	946,71	134 980,46
29.08.2022	132 151,21
Частичная оплата долга?2 829,25
30.08.2022 – 18.09.2022
20	365	8	579,29	132 151,21
19.09.2022 – 29.09.2022	11	365	7,5	298,70	132 151,21
29.09.2022	129 321,96
Частичная оплата долга?2 829,25
30.09.2022 – 30.09.2022
1	365	7,5	26,57	129 321,96
30.09.2022	125 078,09
Частичная оплата долга?4 243,87
01.10.2022 – 28.10.2022
28	365	7,5	719,63	125 078,09
28.10.2022	121 297,22
Частичная оплата долга?3 780,87
29.10.2022 – 02.11.2022
5	365	7,5	124,62	121 297,22
02.11.2022	118 467,97
Частичная оплата долга?2 829,25
03.11.2022 – 30.11.2022
28	365	7,5	681,60	118 467,97
30.11.2022	111 381,73
Частичная оплата долга?7 086,24
01.12.2022 – 29.12.2022
29	365	7,5	663,71	111 381,73
29.12.2022	108 552,48
Частичная оплата долга?2 829,25
30.12.2022 – 11.01.2023
13	365	7,5	289,97	108 552,48
11.01.2023	108 239,04
Частичная оплата долга?313,44
12.01.2023 – 30.01.2023
19	365	7,5	422,58	108 239,04
30.01.2023	100 826,38
Частичная оплата долга?7 412,66
31.01.2023 – 02.03.2023
31	365	7,5	642,25	100 826,38
02.03.2023	93 401,05
Частичная оплата долга?7 425,33
03.03.2023 – 30.03.2023
28	365	7,5	537,38	93 401,05
30.03.2023	85 955,72
Частичная оплата долга?7 445,33
31.03.2023 – 11.04.2023
12	365	7,5	211,95	85 955,72
11.04.2023	85 952,62
Частичная оплата долга?3,10
12.04.2023 – 17.04.2023
6	365	7,5	105,97	85 952,62
17.04.2023	0,00
Частичная оплата долга?85 952,62 Сумма процентов: 112 012 руб. 27 коп.

Данный истцом расчет задолженности математически верен, ничем не опровергнут, арифметически составлен правильно на основании суммы займа, ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды просрочки исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору. В нарушение положений статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороной ответчика расчет опровергнут не был, контррасчёт не представлен.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в абзаце 4 пункта 48 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" к размеру процентов, взыскиваемых по пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, по общему правилу, положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации не применяются (пункт 6 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 6 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

Следовательно, к начисленным процентам за просрочку возврата суммы займа суд не применят положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, они подлежат взысканию в полном объеме.

Таким образом, с ответчика в пользу истца следует взыскать 112 012 руб. 27. -проценты за пользование чужими денежными средствами в связи с уклонением от их возврата, за период с 12.12.2015г. по 17.04.2023г.

В соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика подлежит взысканию в пользу истца в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 3 440 руб.25 коп.

Руководствуясь статьями 198-199, 235, 237, Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, Пролетарский районный суд г. Саранска,

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» (░░░ 6451008162) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 112 012 (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 27 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3440 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 25 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░