Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-330/2024 от 28.06.2024

                                                                                               дело № 1-330/24

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    23 июля 2024 года                                                г. Ижевск

Ленинский районный суд г. Ижевска УР в составе председательствующего судьи Надеждинской Е.В.,

при секретаре судебного заседания Шишкиной Е.П.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Ижевска Созонтовой Ю.Д.,

подсудимого – Дюпина В.С.,

защитника – адвоката Тронина А.В., представившего удостоверение № и ордер № от 23.07.2024 г,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Дюпина В.С., <данные изъяты> не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Дюпин В.С. совершил умышленное преступление в сфере экономической деятельности, при следующих обстоятельствах.

Согласно ч.1 ст.846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии с ч. 3 ст.846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

В силу ч.1 ст. 847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Согласно п.19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст.30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», договор между кредитной организацией и клиентом - физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Банком России 29.06.2021 № 762-П (далее по тексту - Положение) кредитные организации (далее при совместном упоминании - банки) осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее - распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее - взыскатели средств), банками.

В силу п.1.9 Положения перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

В силу п.1.22 Положения в распоряжениях указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством Российской Федерации или в случае его присвоения получателем средств.

В силу 1.26 Положения распоряжение плательщика в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами).

В силу 2.4 Положения удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.26 настоящего Положения.

В один из дней периода с 01 по 22 мая 2023 года у Дюпина В.С., нуждающегося в денежных средствах, по предложению другого лица возник преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Реализуя умысел, в один из дней периода с 01 по 22 мая 2023 года в период времени с 00 часов 01 минуты до 23 часов 59 минут Дюпин В.С., действуя умышленно, через интернет-сайт Банка ВТБ (ПАО) направил анкету с целью выпуска неименной банковской карты и предоставления недостоверных сведений относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, а также управлять личным кабинетом системы ДБО.

Далее, 22 мая 2023 года в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Дюпин В.С., находясь в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, ознакомился и присоединился к условиям банковского облуживания, подписал и передал представителю Банка заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от 22.05.2023, тем самым получил доступ к банковскому счету №, а также личному кабинету системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Онлайн» (далее - системы ДБО), что в своей совокупности позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно¬-коммуникационных технологий и является электронным средством платежа.

Кроме того, при составлении заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) Дюпин В.С. указал абонентский номер телефона № сим-карты оператора мобильной связи ПАО «Мегафон», предназначенную для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы ДБО и последующим управлением расчетным счетом, которую в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу.

Тем самым Дюпин В.С. внес недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете №, а также управлять личным кабинетом системы ДБО

После чего, находясь в указанном месте, в указанное время, Дюпин В.С. передал представителю Банка ВТБ (ПАО) анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) и получил банковскую карту №, имеющую банковский счет №.

Тем самым, Дюпин В.С. совершил приобретение в целях сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Продолжая реализовывать умысел, в один из дней периода с 22 мая 2023 года по 23 мая 2023 года в период времени с 19 часов по 22 часа Дюпин В.С., находясь вблизи здания ТЦ «Матрица по адресу: <адрес>, путем продажи за 4000 рублей сбыл неустановленному лицу банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) №, имеющую банковский счет №, логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При этом, Дюпин В.С. достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета у неустановленного в ходе следствия лица, не имеется, то есть средства платежа у последнего будут находиться неправомерно. Желая наступления указанных последствий, Дюпин В.С. совершил сбыт электронных средств платежа и документов к ним, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В результате преступных действий Дюпина В.С., 24.05.2023 на банковскую карту Банка ВТБ (ПАО) №, имеющую банковский счет №, поступили денежные средства, похищенные в период времени с 17.05.2023 по 24.05.2023 неустановленными лицами у Д.Н.В., на общую сумму 350 000 рублей. После чего, неустановленное лицо 24.05.2023, находясь в банкомате, расположенном по адресу: <адрес> с помощью банковской карты Банка ВТБ (ПАО) №, имеющей банковский счет №, обналичило денежные средства, похищенные у Д.Н.В.

Совершая указанные действия, Дюпин В.С. осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желал их наступления из корыстных побуждений.

В судебном заседании подсудимый полностью признал вину в инкриминируемом преступлении, подтвердил свои досудебные показания, из которых следует, что в мае 2023 года Ю.Д.И. предложил ему подзаработать, а именно, оформить на себя банковскую карту, за это он получит денежное вознаграждение. Он понимал, что предложение странное, поэтому он не задавал вопросов и согласился, при этом Б объяснил ему, за карты каких банков, готовы будут заплатить, в том числе было и ПАО «ВТБ», что к банковской карте нужно привязывать отдельную сим-карту, которую нужно будет передать вместе с банковской картой, банковская карта должна быть привязана к системе дистанционного банковского обслуживания банка. Он выбрал банк ВТБ, решил открывать карту дистанционно. Примерно за 3 дня до того, как он пошел в банк, он в ТЦ «Матрица» бесплатно оформил сим-карту «Мегафон», предоставив для этого свой паспорт и подписав анкету, после чего ему выдали сим-карту и карточку абонента. Далее, в сети интернет он зашел на сайт банка ПАО «ВТБ», заполнил там анкету на получение дебетовой банковской карты, ввел свои паспортные данные, указывал номер сим-карты «Мегафон». Через несколько дней пришло уведомление, что банковская карта готова, он пошел в офис банка ВТБ, расположенный по адресу: <адрес>, в офисе банка получил банковскую карту. Затем в один из дней мая 2023 в период времени с 19:00 до 22:00 возле ТЦ «Матрица» он передал незнакомому мужчине банковскую карту, документы по открытию банковского счета и карты, а также сим-карту абонента «Мегафон», карточку абонента, где был указан абонентский номер сим-карты, к которому привязал банковскую карту, а мужчина передал ему денежное вознаграждение 4000 рублей. Сотрудник банка ПАО «ВТБ» ознакомил его с правилами предоставления и использования услуг банка, в частности с положением по которому только держатель карты вправе проводить операции с денежными средствами с использованием представленной Банком карты, Держатель не может передавать карту, её реквизиты третьим лицам. Клиент банка обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования, а также, незамедлительно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. Об этом он поставил подпись в документах, которые ему дала сотрудница банка. Часть документов он подписывал живой подписью, какие- то документы он подписывал с помощью личного кабинета банка, а именно менеджер банка попросил его зайти в личный кабинет банка ВТБ, логином был номер карты, который был указан в документах, а пароль пришел на сим- карту «Мегафон», номер которой он указывал в заявлении. Он активировал эту карту, после чего менеджер дал ему терминал, сказал провести карту через терминал, придумать и ввести пароль, что он и сделал, после чего он взял все документы к банковской карте, и саму карту, и покинул банк. Кроме того, его при оформлении карты сфотографировали (т. 2 л.д. 86-91, 99-103, 114-118). Свои признательные показания Дюпин изложил в явке с повинной 16.10.2023 г. (т. 2 л.д. 77-78), а также подтвердил в ходе проверки показаний на месте, указав офис Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, в котором он 22.05.2024 получил банковскую карту, а также на ТЦ «Матрица», у которого передал указанную банковскую карту неустановленному в ходе следствия лицу (т. 2 л.д. 104-106). Кроме того, в судебном заседании подсудимый показал, что проживает с женой, находящейся <данные изъяты>, трудоустроен неофициально, ежемесячный доход семьи - это только его заработок в размере около 50 000 рублей, из которых выплачивает ипотеку и кредит. У него имеется бронхиальная астма, у мамы заболевание сердца.

Из показаний свидетеля Д.С.С. следует, что Дюпин В.С является ее мужем. В мае 2023 г. за денежное вознаграждение он оформил на себя банковскую карту ВТБ. Средний доход у их семьи в месяц примерно составляет около 25 000 рублей с учетом вычета всех кредитов. В мае 2023 года у их семьи были финансовые трудности. Мужа характеризует положительно (т. 1 л.д. 166-168).

Из показаний свидетеля С.Д.К. следует, что в июле 2023 года из филиала Банка ВТБ (ПАО), расположенном в <адрес>, поступила информация о том, что клиентка Банка - Д.Н.В. стала жертвой мошенников, а именно в период с 23.05.2023 по 25.05.2023, неустановленное лицо убедило её заключить с Банком кредитные договоры: № № от 23.05.2023, в соответствии с которым Д.Н.В. выданы кредитные денежные средства в размере 3 699 226 руб., № № от 24.05.2023 в соответствии с которым выданы кредитные денежные средства в размере 3 626 692 руб. В дальнейшем неустановленное лицо убедило Д.Н.В. перечислить указанные денежные средства на расчетные счета, открытые в филиале Банка ВТБ (ПАО) в г. Ижевске. В мобильном приложении «MIR Pay» она добавила банковскую карту № клиента Банка - Дюпина В.С. и через банкомат, расположенный по адресу: <адрес>, 24.05.2023 внесла денежные средства - 350 000 руб. 22.05.2023 между Банком ВТБ (ПАО) и Дюпиным В.С., был заключен Договор Комплексного Обслуживания (далее - ДКО), в соответствии с которым, Дюпину В.С., в Операционном офисе «<адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, открыт счёт №, предоставлен доступ к Системе ДБО ВТБ Онлайн с обеспечением возможности его использования в соответствии с Правилами предоставления ДБО ВТБ Онлайн физическим лицам, к счету выдана дебетовая карта MIR № Таким образом, Дюпин В.С., заключив с Банком ДКО, присоединился к «Правилам комплексного обслуживания физических лиц», «Правилам предоставления и использования банковских карт», «Правилам дистанционного банковского обслуживания (ДБО)», «Правилам совершения операций по счетам физических лиц в Банке». В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального Закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Система ДБО ВТБ Онлайн, средства доступа к ней персональные логин и пароль, банковская карта являются электронными средствами платежа, представляющими собой средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платёжных карт, а также, иных технических устройств. Держатель обязан не передавать карту и/или её реквизиты, ПИН-код и/или код <данные изъяты> к ней (это коды для безопасного проведения через Интернет - ресурс операций по переводу денежных средств) третьим лицам. Операции, совершенные с помощью <данные изъяты> (это коды для безопасного проведения через Интернет-ресурс операций по переводу денежных средств), считаются совершенными держателем и не подлежат оспариванию. Клиент несет ответственность за совершение операций в случае утраты или использования без согласия Клиента/Держателя карты за операции, совершенные третьими лицами, до момента уведомления Банка об утрате или использовании без согласия Клиента/Держателя карты. Отношения между клиентом и Банком, возникающие в связи с использованием Системы ДБО ВТБ Онлайн, регулируются «Правилами ДБО». Каждый, без исключения, доступ в Систему ДБО ВТБ Онлайн предоставляется при условии успешной аутентификации клиента по указанному им идентификатору, в том числе, путем запроса и проверки пароля (п. 4.1 Приложения № 1 к Правилам ДБО), который является строго конфиденциальным (п. 7.1.3 Правил и п. 4.9 Приложения № 1 к Правилам ДБО). Подтверждение распоряжений, передаваемых с использованием Системы ДБО ВТБ Онлайн, производится клиентом при помощи действительных средств подтверждения (п.3.2.2 Правил ДБО). Передавая в Банк распоряжение о совершении операции в виде электронного документа, клиент поручает Банку провести операцию, соглашаясь с её параметрами, и несёт ответственность за их правильность (п. 5.3.2 Приложения 1 к Правилам ДОБ). Согласно п.п. 3.2.4, 7.1.2 «Правил ДБО», клиент обязуется не передавать третьим лицам полученные в Банке средства подтверждения и аутентификации, хранить и использовать их способами, обеспечивающими невозможность несанкционированного использования а, также, немедленно уведомлять Банк обо всех случаях доступа или о предполагаемой возможности доступа третьих лиц к средствам подтверждения. 24.05.2023 в 17:21:29 (МСК) денежные средства в сумме 350 000 руб. с использованием банковской карты № были получены неустановленным лицом в банкомате, расположенном по адресу: <адрес>». В результате умышленных преступных действий Дюпина В.С., неустановленное лицо 24.05.2023 неправомерно осуществило по его мастер счёту перевод денежных средств в сумме 350 000 руб., полученных в результате преступления, совершённого в отношении Д.Н.В. (т. л.д. 171-176).

Из показаний свидетелей К.М.Н. и А.М.В. следует, что они характеризует Дюпина В.С. удовлетворительно (т. 2 л.д. 131, 132).

Выслушав и исследовав показания подсудимого, свидетелей, исследовав материалы уголовного дела, суд приходит к выводу, что вина Дюпина В.С. в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, полностью подтверждается, в том числе, следующими доказательствами.

Из заявления представителя Банка ВТБ (ПАО) С.Д.К. следует, что он сообщает о совершенном Дюпиным В.С. преступлении, предусмотренном ч. 1 ст. 187 УК РФ (т. 1 л.д. 135-136).

        Согласно заявлению клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), Дюпин В.С. обратился в Банк ВТБ (ПАО) с заявлением на предоставление комплексного обслуживания, указав свои анкетные и паспортные данные, доверенный номер телефона и электронной почты (т. 1 л.д. 145).

        Согласно Анкете-Заявлению на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), Дюпин В.С. заполнил анкету-заявление на выпуск и получение банковской карты №, привязанной к банковскому счету №, указав свои паспортные данные, ознакомившись с Правилами предоставления и использования банковских карт Банка ВТБ (ПАО), подписал документ простой электронной подписью (т. 1 л.д. 147).

        Как видно из Единой формы согласия, Дюпин В.С. предоставил свои анкетные и паспортные данные, а также поставил личную подпись, подтвердив согласие на обработку персональных данных (т. 1 л.д. 149-151).

Из выписки по номеру карты №, открытой на Дюпина В.С. за период с 01.05.2023-31.07.2023, следует, что 24.05.2023 в 16:38:31 на счет указанной карты поступил денежный перевод со счета/карты на карту/счет № <адрес> зачисление с другой карты <данные изъяты> в размере 350 000 рублей; 24.05.2023 в 17:21:29 с банковской карты № произошло снятие денежных средств в размере 350 000 рублей в банкомате <адрес> (т. 1 л.д. 152).

Из выписки по операциям по счету № следует, что 24.05.2023 в 16:38:31 на счет поступил денежный перевод со счета/карты на карту/счет № в размере 350 000 рублей; 24.05.2023 в 17:21:29 с счета № произошло снятие денежных средств в размере 350 000 рублей в банкомате <адрес> (т. 1 л.д. 179-180, 181 -183).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) осмотрены следующие документы: копия заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), копия вопросника, в котором имеются сведения о клиенте Банка ВТБ (ПАО), копия анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) со счетом №, фотоизображение Дюпина В.С., копия единой формы согласия, копия выписки по номеру карты №, открытой на Дюпина В.С., ответ на запрос от Банка ВТБ (ПАО) с выпиской по операциям по счету Дюпина В.С. (т. 2 л.д. 44-53).

Оценив совокупность представленных стороной обвинения доказательств, суд считает данные доказательства достаточными для разрешения вопроса о виновности Дюпина В.С. в совершении инкриминируемого преступления. Все представленные суду доказательства получены органом предварительного расследования и исследованы судом с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми. В основу приговора суд кладет представленные доказательства в виде письменных материалов дела, которые последовательны, не противоречат и дополняют друг друга и в совокупности с признательными показаниями подсудимого полно устанавливают картину совершенного подсудимым преступления, при обстоятельствах, изложенных в описательно-мотивировочной части приговора.

Давая правовую оценку действиям подсудимого по факту неправомерного оборота средств платежей, суд учитывает следующее.

По смыслу закона уголовная ответственность за приобретение, сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 данного Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий, в том числе включающего осознание им предназначения сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве (определения Конституционного Суда Российской Федерации от 25 января 2005 года N 66-О и N 69-О, от 27 января 2011 года N 37-О-О, от 17 июля 2014 года N 1815-О и от 31 марта 2022 года N 761-О).

В судебном заседании достоверно установлено, что Дюпин В.С. в офисе банка ВТБ (ПАО) подавал и подписал заявление на открытие счета, получил доступ к личному кабинету по указанному счету, после чего путем продажи сбыл неустановленному в ходе следствия лицу банковскую карту Банка ВТБ (ПАО), сим-карту для управления личным кабинетом системы ДБО, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, что подтверждается исследованными письменными доказательствами, представленными сторонами, а также показаниями самого Дюпина В.С., в том числе данными им в судебном заседании.

Согласно показаниям Дюпина, он достоверно и заведомо знал, что фактически банковской картой Банка ВТБ (ПАО) пользоваться не будет, оформляет ее для передачи другому лицу за денежное вознаграждение. Открыв банковскую карту Банка ВТБ (ПАО), получив логин и пароль для управления личным кабинетом системы ДБО, что является электронным средством платежа, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подсудимый передал ее неустановленному лицу за денежное вознаграждение. При этом подсудимый осознавал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета у неустановленного в ходе следствия лица, не имеется, то есть средства платежа у последнего будут находиться неправомерно.

Неправомерность осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием банковской карты, которую Дюпин приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу, нашла свое выражение в действиях неустановленных лиц обналичивших с помощью указанной банковской карты денежные средства, похищенные у Д.Н.В., что подтверждается материалами дела, в том числе, показаниями свидетеля С.Д.К., выписками по операциям по счету указанной банковской карты.

За свои незаконные действия подсудимый получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения.

Органом предварительного расследования действия Дюпина квалифицированы как приобретение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, электронных средств, а также электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В то же время, как следует из текста предъявленного обвинения и установлено судом Дюпин приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом приобретение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, и электронных носителей информации, Дюпину не инкриминировалось, соответствующих доказательств суду не представлено. При таких обстоятельствах суд исключает из квалификации действий Дюпина приобретение в целях сбыта и сбыт документов, средств оплаты, и электронных носителей информации.

В соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" и Положением Банка России от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием", кредитные организации вправе осуществлять эмиссию платежных банковских карт следующих видов: расчетных (дебетовых) карт (совершение операций в пределах суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией); кредитных карт (совершение операций за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией клиенту в пределах расходного лимита в соответствии с условиями кредитного договора) и предоплаченных карт (осуществление перевода электронных денежных средств в пределах суммы предварительно предоставленных клиентом денежных средств кредитной организации). Данные карты являются электронными средствами платежа, предназначенными для совершения операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, физическими лицами, уполномоченными юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями.

Таким образом, судом достоверно установлено, что Дюпин в установленные периоды времени, при изложенных обстоятельствах приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Устанавливая форму вины подсудимого, суд исходит из сведений о психическом здоровье подсудимого, показаний подсудимого свидетельствующих о том, что он осознавал обстоятельства происходящего, смысл и последствия своих действий, рассчитывал на получение денежного вознаграждения, и приходит к выводу, что Дюпин осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и желал их наступления. Таким образом, преступление совершено Дюпиным с прямым умыслом из корыстных побуждений.

Дюпин В.С. на учете у психиатра не состоит, с учетом материалов уголовного дела, касающихся личности подсудимого, суд считает необходимым признать подсудимого вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

Учитывая вышеизложенное, суд квалифицирует действия Дюпина В.С. по ч. 1 ст. 187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, назначая наказание, суд учитывает характер совершенного общественно-опасного деяния, личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и условия жизни его семьи.

Дюпин В.С. не судим, совершил тяжкое преступление в сфере экономической деятельности, по месту жительства характеризуется положительно, на учете у нарколога не состоит.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Дюпина, суд учитывает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной (т. 2 л.д. 77-78), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в качестве которого учитывает его участие в проверке показаний на месте (т. 2 л.д.104-106) (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), наличие <данные изъяты> (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ), состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, <данные изъяты> супруги подсудимого, положительные характеристики подсудимого (ч. 2 ст. 61 УК РФ).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты путем назначения Дюпину наказания в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ об условном осуждении, поскольку именно такое наказание с возложением дополнительных обязанностей будет способствовать исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений. Определяя размер наказания суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Решая вопрос о назначении обязательного дополнительного наказания, предусмотренного санкцией статьи, суд принимает во внимание, что, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода. С учетом тех же обстоятельств суд может назначить штраф с рассрочкой выплаты определенными частями на срок до пяти лет.

В судебном заседании установлено, что подсудимый трудоустроен неофициально, имеет ежемесячный доход в среднем 50 000 рублей, осуществляет платежи по ипотеке и кредиту, имеет на иждивении <данные изъяты>, является единственным кормильцем в семье.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что единовременная выплата штрафа является для подсудимого невозможной и назначает штраф с рассрочкой выплаты.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Ввиду назначения подсудимому наказания, не связанного с реальным лишением свободы, оснований для избрания меры пресечения суд не усматривает.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 3(3) Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 14.06.2018 N 17 "О некоторых вопросах, связанных с применением конфискации имущества в уголовном судопроизводстве", исходя из требований статей 104.1 и 104.2 УК РФ конфискация имущества, подлежит обязательному применению при наличии оснований и соблюдении условий, предусмотренных нормами главы 15.1 УК РФ.

Совершенное Дюпиным преступление входит в перечень составов, указанных в п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ, по которым предусмотрена конфискация имущества.

Учитывая, что в ходе судебного заседания установлено, что в результате совершения преступления Дюпин получил денежное вознаграждение в сумме 4000 рублей, указанная сумма подлежит конфискации, то есть принудительному безвозмездному изъятию и обращению в собственность государства.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает, руководствуясь положениями ст. 81 УПК РФ.

Постановлением Завьяловского районного суда УР от 19.06.2024 г. наложен арест на денежные средства, поступающие или находящиеся на расчетных счетах Дюпина, в целях обеспечения исполнения приговора в части наказания в виде штрафа. Поскольку судом назначено указанное наказание, имеются основания для сохранения ареста в части, соответствующей размеру назначенного штрафа.

В соответствии с частью 1 статьи 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

Адвокатом Трониным А.В., осуществлявшим защиту подсудимого по назначению суда, заявлено об уплате ей вознаграждения.

Учитывая способность и возможность подсудимого к труду и получению самостоятельного заработка, суд не усматривает оснований для освобождения подсудимого от возмещения указанных расходов по мотиву его имущественной несостоятельности, равно как и предусмотренных законом оснований для освобождения осужденного от их уплаты. В связи с чем, процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника по назначению, подлежат возмещению из средств федерального бюджета с последующим взысканием их с Дюпина В.С. в бюджет.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.296-298, 300, 302-304, 308-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Дюпина В.С. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 год со штрафом в размере 100 000 рублей.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок на 2 года. На период испытательного срока возложить на Дюпина В.С. исполнение обязанностей: встать на учет в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных; не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа; один раз в месяц являться на регистрацию в указанный выше орган, в установленные этим органом дни.

Контроль за отбыванием наказания возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, по месту жительства осужденного.

На основании ч. 3 ст. 46 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа рассрочить на срок 20 месяцев с уплатой равными частями по 5000 рублей ежемесячно. При этом осужденный обязан в течение 60 дней со дня вступления приговора в законную силу уплатить первую часть штрафа, а оставшиеся части штрафа уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам.

Получатель: УФК по Удмуртской Республике (СУ СК РФ по Удмуртской Республике л/с 04131А58680); ИНН 1831145060 КПП 184001001;

Банк получателя: Отделение-НБ Удмуртская Республика Банка России//УФК по Удмуртской Республике г. Ижевск, р/с №, БИК ТОФК 019401100, ЕКС 40102810545370000081; код бюджетной классификации (КБК) 417 116 03122 01 0000 140; Уникальный идентификатор начислений (УИН) – не заполняется или в поле проставляется 0.

В соответствии с п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать принадлежащие Дюпину В.С. денежные средства в сумме 4 000 рублей.

Меру пресечения осужденному Дюпину В.С. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- копия заявления клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО), копия вопросника, копия анкеты-заявления на выпуск и получение банковской карты, фотоизображение Дюпина В.С., копия единой формы согласия, копия выписки по номеру карты №, ответ на запрос от Банка ВТБ (ПАО) с выпиской по операциям по счету Дюпина В.С. – хранить при уголовном деле.

Сохранить арест, наложенный постановлением Завьяловского районного суда УР от 19 июня 2024 года на имущество - денежные средства в размере 100 000 рублей 00 копеек, поступающие и находящиеся на расчетных счетах:

-    №, открытый 26 октября 2020 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 01 августа 2014 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 09 июля 2019 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 25 сентября 2020 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 26 февраля 2022 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 22 августа 2021 года в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>;

-    №, открытый 31 октября 2022 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 05 ░░░░░░░ 2023 ░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 17 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 30 ░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 14 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░-░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 28 ░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░-░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 26 ░░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░-░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 27.02.2022 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 16.06.2022 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 13 ░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 26 ░░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░ «░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 29 ░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 06 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №,. ░░░░░░░░ 06 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

-    №, ░░░░░░░░ 28 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 12 ░░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░ ░░░░ «░░ ░░░░░░: <░░░░░>

-    №, ░░░░░░░░ 21 ░░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

- №, ░░░░░░░░ 28 ░░░░░░░ 2024 ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ 200 000 ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░                                                                             ░.░. ░░░░░░░░░░░░