Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-7095/2021 ~ М-5248/2021 от 02.08.2021

Дело № 2-7095/2021

УИД 23RS0040-01-2021-007221-71

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

(заочное)

    г. Краснодар                             19 октября 2021 г.

    Первомайской районный суд г. Краснодара в составе

    председательствующего судьи         Поповой В.В.

    при секретаре                     Мусави А.Е.,

    с участием:

    представителя истца Петрова Н.Н., действующего на основании доверенности 23АВ1324919 от 18.08.2021,

    рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Гендлера С. М. к Спиридовской С. Е. о взыскании процентов за пользование суммой займа,

установил:

ФИО2 обратился в суд с иском, в котором просит взыскать с ответчика в его пользу 914532 руб. 01 коп. процентов за пользование суммой займа, 914532 руб. 01 коп. процентов за просрочку возврата суммы займа.

В ходе судебного разбирательства произведена замена стороны ФИО2 на правопреемника Гендлера С. М..

В обоснование требований указано, что решением Первомайского районного суда г. Краснодара от 20.05.2014, вступившим в законную силу 23.06.2014, удовлетворены исковые требования ФИО2 к Спиридовской С.Е. о взыскании задолженности по договору займа. Данным решением со Спиридовской С.Е. в пользу ФИО2 взыскана сумма займа в размере 2765000 руб., 99482 руб. в качестве процентов за пользование суммой займа, судебные расходы в размере 22529 руб., а всего 2887011 руб. На основании выданного по данному гражданскому делу исполнительного листа возбуждено исполнительное производство от 22.07.2014. В связи с тем, что решение суда не исполнено, денежные средства ответчиком не уплачены, ФИО2 27.06.2016 обратился в Первомайский районный суд г. Краснодара с новым иском о взыскании процентов за пользование денежными средствами в порядке ст.809 Гражданского кодекса РФ и процентов за просрочку возврата суммы займа в соответствии со ст.811 Гражданского кодекса РФ. Решением Первомайского районного суда г. Краснодара от 06.10.2016, вступившим в законную силу 24.01.2017, иск ФИО2 удовлетворен частично: со Спиридовской С.Е. в пользу ФИО2 взыскано 532051 руб. 27 коп. в счет процентов за пользование займом; 520213 руб. 64 коп. в счет процентов за просрочку возврата суммы займа; 14095 руб. в счет возмещения понесенных истцом судебных расходов по уплате государственной пошлины при обращении в суд; в остальной части иска отказано. До настоящего времени ни решение суда от 20.05.2014, ни решение суда от 06.10.2016 ответчиком не исполнены. 09.07.2021 истец направил в адрес ответчика досудебную претензию с требованием немедленно уплатить 1855169,52 рублей, в том числе 927584 руб. 76 коп. проценты за пользование суммой займа и 927584 руб. 76 коп. проценты за просрочку возврата суммы займа, оставленную без удовлетворения. Данные обстоятельства явились поводом для обращения в суд.

В судебном заседании представитель истца настаивал на удовлетворении заявленных исковых требований в полном объеме.

Ответчик в судебное заседание не явился, о дате судебного заседания извещен надлежащим образом, что следует из отчета об отслеживании отправления. О причинах неявки суду не сообщил. Заявлений с просьбой об отложении дела суду не представил.

Согласно ст.118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится. Статьей 120 ГПК РФ розыск ответчика по данной категории спора не предусмотрен. Исходя из положений абз. 2 п. 34 Правил оказания услуг почтовой связи, утв. Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234, и ч. 2 ст. 117 ГПК РФ отказ в получении почтовой корреспонденции по извещению, о чем свидетельствует его возврат по истечении срока хранения, следует считать надлежащим извещением о слушании дела.

Согласно положениям ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Принимая во внимание неявку ответчика в судебное заседание, сроки рассмотрения гражданских дел, суд считает возможным рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с требованиями ст.44 ГПК РФ, в случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником. Правопреемство возможно на любой стадии гражданского судопроизводства. Все действия, совершенные до вступления правопреемника в процесс, обязательны для него в той мере, в какой они были бы обязательны для лица, которое правопреемник заменил.

    На основании ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона /заимодавец/ передает в собственность другой стороне /заемщику/ деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег.

    Согласно п.2 ст.808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка, заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему Займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

    В силу ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

    Установлено, что решением Первомайского районного суда г. Краснодара от 20.05.2014 по гражданскому делу №2-7023/2014, вступившим в законную силу 23.06.2014, удовлетворены исковые требования ФИО2 к Спиридовской С.Е. о взыскании задолженности по договору займа. Данным решением со Спиридовской С.Е. в пользу ФИО2 взыскана сумма займа в размере 2765000 руб., 99482 руб. в качестве процентов за пользование суммой займа, судебные расходы в размере 22529 руб., а всего 2887011 руб.

    На основании выданного по данному гражданскому делу исполнительного листа от 24.06.2014 № ВС059145137 судебным приставом-исполнителем ОСП по Центральному округу г. Краснодара возбуждено исполнительное производство № 779815/14/42/23 от 22.07.2014.

    В связи с тем, что решение суда не исполнено, денежные средства ответчиком не уплачены, ФИО2 27.06.2016 обратился в Первомайский районный суд г. Краснодара с новым иском о взыскании процентов за пользование денежными средствами в порядке ст.809 Гражданского кодекса РФ и процентов за просрочку возврата суммы займа в соответствии со ст.811 Гражданского кодекса РФ.

    Решением Первомайского районного суда г. Краснодара от 06.10.2016 по делу №2-24650/2016, вступившим в законную силу 24.01.2017, иск ФИО2 удовлетворен частично: со Спиридовской С.Е. в пользу ФИО2 взыскано 532051 руб. 27 коп. в счет процентов за пользование займом; 520213 руб. 64 коп. в счет процентов за просрочку возврата суммы займа; 14095 руб. в счет возмещения понесенных истцом судебных расходов по уплате государственной пошлины при обращении в суд; в остальной части иска отказано.

    До настоящего времени ни решение суда от 20.05.2014 по делу №2-7023/2014, ни решение суда от 06.10.2016 по делу №2-24656/2016, вступившие в законную силу, ответчиком не исполнены.

    09.07.2021 истец направил в адрес ответчика досудебную претензию с требованием немедленно уплатить 1855169,52 руб., в том числе 927584 руб. 76 коп. проценты за пользование суммой займа и 927584 руб. 76 коп. проценты за просрочку возврата суммы займа, что подтверждается уведомлением о вручении заказного почтового отправления с почтовым идентификатором 80111661383244.

    В силу пункта 1 статьи 307 ГК РФ должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие, в частности уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. В соответствии с пунктом 1 статьи 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в определённые сторонами сроки.

    До настоящего времени указанная сумма возвращена не была, доказательств обратному суду не представлено.

    Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

    В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

    Согласно расчетам истца, приведенным в тексте искового заявления, задолженность ответчика перед истцом складывается из следующих сумм:

    2753904,15 руб. - основной долг;

    631533,27 руб. - проценты на сумму займа (ст. 809 ГК РФ) за период с 01.11.2013 по 07.10.2016;

    520213,64 руб. - проценты за просрочку возврата суммы займа (ст. 811 ГК РФ) за период с 20.05.2014 по 07.10.2016;

    22529 руб. - судебные расходы по делу №2-7023/2014;

    14095 руб. - судебные расходы по делу №2-24650/2016.

    Размер основного долга установлен вступившим в законную силу решение) Первомайского районного суда г. Краснодара от 20.05.2014 по гражданскому делу №2 7023/2014, вступившим в законную силу 23.06.2014.

    Размер процентов на сумму займа (ст. 809 ГК РФ) за период с 01.11.2013 по 07.10.2016 установлен вступившим в законную силу решениями Первомайского районного суда Краснодара от 20.05.2014 по делу №2-7023/2014 и от 06.10.2016 по делу №2-24650/2016 (99482 + 532051 руб. 27 коп.).

    Размер процентов за просрочку возврата суммы займа (ст. 811 ГК РФ) за период 20.05.2014 по 07.10.2016 установлен вступившим в законную силу решением Первомайского районного суда г. Краснодара от 06.10.2016 по делу №2-24650/2016.

    На суммы неуплаченных ответчиком процентов за пользование заемными средства) (631533,27 руб.), процентов за просрочку возврата суммы займа (520213,64 руб.) судебных расходов проценты по настоящему иску не начисляются.

    Согласно разъяснениям, изложенным в п. 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ №13, Пленума ВАС РФ №14 от 08.10.1998 (ред. от 24.12.2020) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» (далее - Постановление Пленума №13/14), проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Кодекса, по своей природе отличаются от процентов подлежащих уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (статья 809 Кодекса), кредитному договору (статья 819 Кодекса) либо в качестве коммерческого кредита (статья 823 Кодекса). Поэтому при разрешении споров о взыскании процентов годовых суд должен определить, требует ли истец уплаты процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, либо существо требования составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (статья 395 Кодекса).

    В соответствии со статьей 811 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

    Согласно разъяснениям, изложенным в п. 15 Постановления Пленума №13/14, при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

    В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

    В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Кодекса.

    Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса РФ, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

    На сумму несвоевременно уплаченных процентов за пользование заемными средствами, когда они подлежат уплате до срока возврата основной суммы займа, проценты на основании пункта 1 статьи 811 Кодекса не начисляются, если иное прямо не предусмотрено законом или договором.

    В целях процессуальной экономии сразу следует производить взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами на указанную сумму основного долга, начиная с даты удовлетворения настоящего иска по день фактической уплаты суммы долга ответчиком ввиду следующего.

    Согласно разъяснениям, изложенным в п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам статьи 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (пункт 3 статьи 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

    Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, имевшие место с 1 июня 2015 года по 31 июля 2016 года включительно, определяется по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, а за периоды, имевшие место после 31 июля 2016 года, - исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения.

    В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ).

    К размеру процентов, взыскиваемых по пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса РФ по общему правилу, положения статьи 333 Гражданского кодекса РФ не применяются (пункт 6 статьи 395 Гражданского кодекса РФ).

    При этом проценты на сумму займа подлежит расчету исходя из размера, установленного статьей 809 Гражданского кодекса РФ, а проценты за неисполнение денежного обязательств по возврату суммы займа подлежат определению в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса РФ.

    Доказательств уплаты суммы займа суду не представлено, таким образом, требования иска о взыскании с ответчика 927584,76 руб. процентов за пользование суммой займа и 914532,01 руб. процентов за просрочку возврата суммы займа подлежат удовлетворению.

В соответствии с ч.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Кроме того, в соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Таким образом, с целью восстановления нарушенных прав истца, в резолютивной части решения следует указать, что расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем. Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, определяется исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения. Денежная сумма, на которую начисляются проценты: 2753904,15 руб. Дата, с которой производится начисление процентов: дата вынесения решения суда по настоящему делу. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, производится по день фактической уплаты денежных средств.

Оценив в совокупности представленные сторонами доказательства, требования иска суд признает законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст.56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ч.2 ст. 195 ГПК РФ, суд основывает решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании.

Суд оценивает доказательства, согласно ст.67 ГПК РФ, по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно ст. 132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к исковому заявлению прилагается, в том числе, документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.

Согласно ч.1 ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

Принимая во внимание, что при подаче иска государственная пошлина уплачена истцом не была, суд считает необходимым взыскать с ответчика в доход государства сумму государственной пошлины в размере 21969,52 руб.

Руководствуясь статьями 194-198, 233-237 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. 927584 ░░░░░ 76 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, 914532 ░░░░░ 01 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21969 ░░░░░░ 52 ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: 2753904 ░░░░░ 15 ░░░░░░. ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░

    ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░                  ░.░.░░░░░░