Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-254/2023 от 04.04.2023

Дело № 1-254/2023

УИД № 44RS0001-01-2023-001519-30

УМВД № 12201340001001274

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 03 июля 2023 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Кулаковой Т.С., при секретаре Смирновой Н.Д., с участием государственных обвинителей Козлова А.Ю., Липатникова А.С., подсудимой Ермаковой Т.А., защитника адвоката Плеханова С.А., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Ермаковой ФИО17, ..., не судимой,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Ермакова Т.А. совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

    В период с <дата> по <дата>, более точные дата и время не установлены, к Ермаковой Т.А., которая являлась подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Вариант», ИНН 9731040855, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) для указанного выше юридического лица, после чего передать неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени вновь созданного юридического лица ООО «Вариант». Получив указанное предложение, в период с <дата> по <дата>, находясь по адресу: <адрес> у Ермаковой Т.А., из корыстных побуждений, возник преступный умысел, направленный на приобретение в целях сбыта вышеуказанных электронных средств, электронных носителей информации и технических устройств, в связи с чем на предложение неустановленного лица она ответила согласием.

    Реализуя свой преступный умысел, в период с <дата> по <дата> Ермакова Т.А., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Вариант», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществить от имени ООО «Вариант» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, осознавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Вариант», действуя в качестве представителя – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица, обратилась в кредитные организации АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Тинькофф Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк», где получила с целью сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Вариант», которые в последующем сбыла путем передачи третьим лицам при следующих обстоятельствах:

- <дата> после предоставления документов по удаленным каналам связи в офис ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, подала заявление о присоединении, а также предоставила документ, удостоверяющий ее (Ермаковой Т.А.) личность, на основании которых в тот же день был открыт расчетный счет для ООО «Вариант» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет Ермаковой Т.А. были выданы логин и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№, а также моментальная бизнес-карта ПАО «Сбербанк» с платежной системой Visa вместе с пин-кодом, являющиеся электронными средствами платежа и предназначенные для приема и выдачи денежных средств с расчетного счета ООО «Вариант» №. <дата> Ермакова Т.А. обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о внесении изменений в номер мобильного телефона на номер +№, который будет использоваться для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вариант» в ПАО «Сбербанк». В период с <дата> по <дата> Ермакова Т.А. передала на территории <адрес> неустановленному лицу полученные ею ранее при вышеуказанных обстоятельствах в дополнительном офисе № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «Сбербанк» с платежной системой Visa вместе с пин-кодом, техническое средство - аппарат сотовой связи с
абонентским номером +№, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вариант», то есть осуществил их сбыт,

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась в офис обслуживания ОО Ярославский АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого для ООО «Вариант» открыт расчетный счет в ОО Ярославский АО «Райффайзенбанк» № с подключением к системе «Банк-Клиент», с правом доступа в роли подписанта в указанной системе, выдана неименная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная». В соответствии с выше указанным заявлением Ермаковой Т.А. от имени ООО «Вариант» к номеру телефона +№ подключено мобильное приложение и услуга «SMS для Бизнеса». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «Вариант» в системе «Банк-Клиент» обеспечен путем предоставления Ермаковой Т.А. персональных логинов и паролей, поступающих на указанный ею номер мобильного телефона +№. После этого <дата> Ермакова Т.А. передала неустановленному лицу на территории <адрес>, полученные ею ранее при выше указанных обстоятельствах в офисе обслуживания «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Вариант» системы «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная»; техническое устройство – аппарат сотовой связи с абонентским номером +№, который предназначен для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Вариант», то есть осуществила их сбыт,

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, а также предоставила документ, удостоверяющий ее личность, на основании которых для ООО «Вариант» открыт расчетный счет №, с подключением к системе «PRO-ONLINE» с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с предоставлением доступа к услуге «SMS-информирование» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона: +№. Доступ к управлению указанным выше расчетным счетом ООО «Вариант» в системе «PRO-ONLINE» обеспечен путем предоставления Ермаковой Т.А. персонального логина и пароля. В период с <дата> по <дата>, более точные дата и время не установлены, Ермакова Т.А. передала на территории <адрес> для неустановленного лица полученные ею ранее при выше указанных обстоятельствах в операционном офисе «Костромской» Московского филиала ПАО «Росбанк» по адресу: <адрес>, электронные средства: логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Вариант» системы «PRO-ONLINE» ПАО «Росбанк»; техническое устройство – аппарат сотовой связи с абонентским номером +№, а также адрес электронной почты e-mail: variant3737@yandex.ru, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Вариант», то есть осуществила их сбыт,

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась в операционный офис № «Костромской» (далее по тексту ОО № «Костромской») ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», а также предоставила документ, удостоверяющий ее личность, на основании которых заключен договор и открыты банковские счета для ООО «Вариант» в ПАО «Промсвязьбанк»
№ и № для расчетов с использованием корпоративной банковской карты, выдана корпоративная банковская карта Business Chip платежной системы «МИР» №******2742 id контакта 155387003 вместе с пин-кодом, предназначенная для приема и выдачи денежных средств. В соответствии с вышеуказанным заявлением от <дата> ООО «Вариант» в лице Ермаковой Т.А. предоставлен доступ к системе «PSB On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «PSB Мой Бизнес», для входа в которые Ермаковой Т.А. предоставлен логин и пароль, привязанные к номеру телефона +№, а также адрес электронной почты e-mail: <адрес> После этого Ермакова Т.А. <дата> передала на территории города Костромы для неустановленного лица полученные ею (Ермаковой Т.А.) ранее при выше указанных обстоятельствах в операционном офисе № «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, электронные средства: логин, предназначенные для доступа в личный кабинет системы «PSB On-Line», корпоративную банковскую карту Business Chip платежной системы «МИР» №******2742 id контакта № вместе с пин-кодом; техническое средство - аппарат сотовой связи с абонентским номером +№, а так же адрес электронной почты e-mail: <адрес>, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вариант», открытым в ПАО «Промсвязьбанк», то есть осуществила их сбыт,

- 04.06.2019г. после предоставления по удаленным каналам связи в офис АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес> заявления на осуществление дистанционного обслуживания ООО «Вариант» с использованием номера телефона +№, а также заключения соглашения об использовании простой электронной подписи, при личной встрече с курьером АО «Тинькофф Банк» на территории г. Кострома, Ермаковой Т.А. был оформлен акт выездной проверки, заполнена анкета держателя бизнес-карты и подано заявление на осуществление дистанционного обслуживания ООО «Вариант», а также предоставлен документ, удостоверяющий ее (Ермаковой Т.А.) личность, на основании которых <дата> в офисе АО «Тинькофф Банк» по адресу: <адрес> открыт расчетный счет для ООО «Вариант» №, выдана корпоративная карта
№******1152, которые подключены к системе дистанционного обслуживания. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы Ермаковой Т.А. выдан логин и пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№. После этого Ермакова Т.А., <дата> передала на территории <адрес> неустановленному лицу, полученные ею (ранее при выше указанных обстоятельствах электронные средства: логин и пароль, карту АО «Тинькофф Банк» вместе с пин-кодом, техническое средство - аппарат сотовой связи с абонентским номером +№, которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетному счету ООО «Вариант», то есть осуществила их сбыт.

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания (далее ДКО) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, указав номер мобильного телефона +№, а также адрес электронной почты e-mail: <адрес>, с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации ООО «Вариант» при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. На основании выше указанного заявления для ООО «Вариант», <дата>.и <дата> открыты расчетные счета № и №, с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы Modulbank на условиях пакета «Оптимальный», <дата> выдана неименная платежная корпоративная карта MasterCard Business №******7261. После открытия счетов АО КБ «Модульбанк» для ООО «Вариант» в лице генерального директора Ермаковой Т.А. сгенерирована простая электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы Modulbank, которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона +№, указанному Ермаковой Т.А. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. На основании вышеуказанного заявления Ермакова Т.А. получила доступ к личному кабинету системы Modulbank при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. <дата> Ермакова Т.А. передала неустановленному лицу на территории города Костромы электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы Modulbank, простую электронную подпись, техническое средство - аппарат сотовой связи с абонентским номером +№, который предназначен для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вариант», открытыми в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт.

В результате указанных преступных действий Ермаковой Т.А. неустановленными лицами неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам, открытым ею в названных кредитных организациях, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая Ермакова Т.А. вину в совершении преступления в целом признала, показала, что познакомившись через свою знакомую Свидетель №10 с Свидетель №5, примерно в апреле-мае 2019 г. по предложению последней она согласилась регистрировать на свое имя ООО «Вариант», выступив в данной организации генеральным директором и учредителем, при этом она никогда не желала управлять данным Обществом, а также осуществлять от его имени финансово-хозяйственную деятельность, т.е. она являлась номинальным директором данного Общества. Свидетель №5 утверждала, что регистрация данной организации будет законна и что данная организация будет закрыта через пару месяцев. Для регистрации Общества в налоговом органе ею через мессенджер
по предварительной договоренности с Свидетель №5, были отправлены фотографии паспорта. В дальнейшем также по просьбе Свидетель №5 ею в нескольких банках, в том числе в ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «Модульбанк» были открыты расчетные счета для ООО «Вариант». Для открытия счетов Свидетель №5 передавала учредительные документы фирмы, сотовый телефон с номером, который надо было указывать в банковских документах. С данной папкой она заходила в банк, обращалась к сотруднику, передавала папку с документами, подписывала все документы, которые ей давали в банках. Все полученные документы, конверты с банковскими картами и пин-кодами она складывала в папку и в машине передавала Свидетель №5 По обстоятельствам открытия расчетных счетов в ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» пояснить ничего не может, т.к. не помнит обстоятельств их открытия. Для каких именно целей были открыты все выше указанные счета в различных банках ей неизвестно. За регистрацию ООО «Вариант» и открытие счетов от Свидетель №5 она получила денежное вознаграждение в сумме 20 000 рублей. Она не осознавала, что по открытым в банках счетам для ООО «Вариант» могут бесконтрольно проходить денежные средства. Указала, что в содеянном раскаивается.

Наряду с признательными показаниями подсудимой ее вина в инкриминированном ей преступлении подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что Ермакова Т.А. обслуживалась в <адрес> <дата> по ООО «Вариант». <дата> открыт счет №, выпущена и выдана карта №******1152, указан №, указана электронная почта <адрес>. Данные абонентские номера, адреса электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в данном случае от имени Ермаковой Т.А., последняя никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке. Согласно Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам, логин был выслан на контактный номер телефона, куда также был отправлен временный пароль для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – Ермаковой Т.А.(т. 1 л.д. 82-86).

Свидетель Свидетель №3 показала, что Ермакова Т.А. <дата> открыла расчетный счет открыт счет № и карт-счет 40№ для ООО «Вариант» в офисе ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес> обслуживалась по ООО «Вариант». <дата> выпущена и выдана банковская карта, при открытии счета Ермаковой Т.А. указан номер телефона и адрес электронной почты. Данные абонентского номера, адреса электронной почты, кодовые слова должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени Ермаковой Т.А. Согласно Правилам выдачи и использования корпоративных банковских карт запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Логин и пароль для входа и управления системой созданы Ермаковой Т.А. самостоятельно. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – Ермаковой Т.А.

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что она знакома с Ермаковой Т.А. и Свидетель №5, однако ей неизвестно, знакомы ли они между собой, а также регистрировала ли Ермакова Т.А. по просьбе Свидетель №5 какое-либо юридическое лицо и открывала ли на это лицо счета в банковских организациях (т. 1 л.д. 94-97).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что Ермакова Т.А. <дата> обслуживалась по адресу: <адрес> по ООО «Вариант». <дата> открыт счет №, выпущена банковская карта типа «Бизнес 24/7 Оптимальная» № *0105, держателем которой является Ермакова Т.А., указано кодовое слово «Вариант», карта направлена курьером по адресу, указанному Ермаковой Т.А. – Кострома, <адрес>, 1, пом.1. При открытии счета Ермаковой Т.А. указан номер телефона № электронная почта variant.№ Данные абонентского номера, адреса электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, в данном случае от имени Ермаковой Т.А., которая никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке.Согласно Правилам запрещена передача банковской карты и пин-кода третьим лицам. Логин и пароль были зарегистрированы согласно внесенных в заявление данных самим клиентом. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – Ермаковой Т.А.(т. 1 л.д. 99-103).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что <дата> от имени Ермаковой Т.А. поступили документы на открытия счета, на основании которых в тот же день для ООО «Вариант» открыт счет №. При открытии счета Ермакова Т.А. в заявлении указала номер телефона +7950-247-96-18 и адрес электронной почты variant.<адрес>. <дата> Ермакова Т.А. лично обращалась в офис банка по адресу: <адрес>, с целью внесения изменений - номер телефона +№ а также оформления карточки с образцами подписи и оттиска печати. Указанный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени Ермаковой Т.А. В этот же день, то есть <дата>, Ермаковой Т.А. была выдана на руки бизнес-карта по выше указанному счету. Согласно Договору-конструктору и приложений к нему запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Электронная подпись, привязанная к конкретному личному кабинету клиента в системе ДБО банка, подтверждающая каждое действие, совершаемое в системе управления счетом, эмитирована банком либо удостоверяющим центром, используется только при входе в систему по аутентификационным данным, указанным Клиентом в заявлении, в последствии изменяемых в системе, например, пара «Логин, пароль» (т. 1 л.д. 183-192)

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что она работает в УФНС России по <адрес> в должности ведущего специалиста эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков. <дата> в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> по электронным каналам связи поступил пакет документов: заявление о создании юридического лица по форме Р11001, Устав, решение о создании юридического лица № от <дата>, копия паспорта на имя Ермаковой Т.А., гарантийное письмо от <дата>, свидетельство о государственной регистрации права. Заявителем, единственным учредителем и руководителем ООО «Вариант» выступала Ермакова Т.А. Заявление подписано ЭЦП физического лица Ермаковой Т.А. На основании представленного пакета документов <дата> МИФНС № 46 по г. Москве принято решение №А о регистрации ООО «Вариант». Также в вышеуказанный налоговый орган <дата> по электронным каналам связи поступил пакет документов: заявление по форме № решение № единственного участника ООО «Вариант» от <дата>, заявление от Ермаковой Т.А. о просьбе выдать документы ООО «Вариант» на бумажном носителе, в связи со сменой ОКВЭД Общества. На основании представленного пакета документов <дата> МИФНС № 46 по г. Москве принято решение №А о регистрации ООО «Вариант» (т. 1 л.д. 193-196).    

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он состоит в должности главного менеджера по работе с премиальными клиентами малого бизнеса в ДО «Костромской» ПАО «Росбанк» по адресу г. Кострома,
<адрес>. Ермакова Т.А. как руководитель ООО «Вариант» <дата> лично обратилась в операционный офис «Костромской» по адресу:
<адрес>, для оформления заявления на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на основании которого <дата> был открыт расчетный счет для ООО «Вариант» №. При открытии расчетного счета руководителем ООО «Вариант» Ермаковой Т.А. был предоставлен паспорт, а также сведения о юридическом лице (выписка ЕГРЮЛ заверенная электронной подписью УФНС России по Костромской области; Устав общества ООО «Вариант», заверенный оттиском печати УФНС России по Костромской области; Решение учредителя общества № 1). Также на основании представленных документов по данному расчетному счету Ермаковой Т.А. была выдана банковская карта. При открытии счета Ермаковой Т.А. указан абонентский №, который должен использоваться для целей управления счетом только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени клиента, в данном случае от имени Ермаковой Т.А. Также при открытии счета указан адрес электронной почты по ООО «Вариант» - <адрес> клиент подключен к системе «PRO Online». То есть Ермаковой Т.А. получены электронное средство логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «Вариант» системы «PRO Online» ПАО «Росбанк», техническое устройство - аппарат сотовой связи с абонентским номером
№, с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», которые требовались для получения логинов и паролей, кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Вариант» в ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом организации. В соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг Ермакова Т.А.подтвердила присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц и условиям ведения счетов юридических лиц, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «PRO Online» по расчетному счету ООО «Вариант», открытому в ПАО «Росбанк», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствам логина и пароля, а также с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона № (т. 2 л.д. 43-54).

Из оглашенных с согласия сторон показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что она состоит в должности руководителя службы безопасности АО КБ «Модульбанк». Ермакова Т.А. <дата> обратилась в филиал банка по адресу: <адрес> где подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания (ДКО), на основании которого был открыт расчетный счет №. При обращении в банк Ермаковой Т.А. был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «Вариант». Также в данном заявлении Ермакова Т.А. указала номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых puch - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации клиента при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как Ермаковой Т.А. был открыт указанный выше счет, банком по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была автоматически привязана к номеру телефона, указанному Ермаковой Т.А. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы банка. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или puch уведомления, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался: мобильное приложение либо официальный сайт банка. Какой способ входа в личный кабинет использовался Ермаковой Т.А., установить не представляется возможным. Далее Ермакова Т.А. в личном кабинете системы Modulbank предоставила в банк заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты MasterCard Business, которую подписала ПЭП <дата>, а также подписала согласие на информирование по договору комплексного обслуживания по ДКО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank. Согласно расписке в получении банковской карты от <дата>, подписанной ПЭП, Ермакова Т.А. получила карту Модульбанка в конверте с
пин - кодом, для который был открыт карточный счет (т. 2 л.д. 55-67).

Согласно протоколу осмотра документов от <дата> осмотрен ответ на запрос № от <дата> из УФНС России по <адрес> и приложение - сведения, на 1 СD (т. 2 л.д. 2-7).

Согласно протоколу осмотра документов от <дата> осмотрен DVD-диск с документами, предоставленный сотрудниками ОЭБ и ПК УМВД России по <адрес>, полученный в рамках оперативно-розыскных мероприятий, через Интернет-ресурсы официальных сайтов кредитных организаций: АО КБ «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Росбанк», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» (т. 1 л.д. 159-174).

Согласно протоколу осмотра документов от <дата> осмотрено: оптический диск с результатами оперативно-розыскной деятельности в отношении Ермаковой Т.А., содержащий следующие сведения:

- юридическое дело АО «Росбанк», сформированное при открытии банковского счета для ООО «Вариант»,

- юридическое дело, сформированное ПАО «Сбербанк» при открытии банковского счета для ООО «Вариант»,

- юридическое дело, сформированное ПАО «Промсвязьбанк» при открытии банковских счетов для ООО «Вариант»,

- юридическое дело, сформированное АО КБ «Модульбанк» при открытии банковских счетов для ООО «Вариант»,

- юридическое дело, сформированное АО «Тинькофф Банк» при открытии банковского счета для ООО «Вариант»,

- юридическое дело, сформированное АО «Райффайзенбанк» при открытии банковского счета для ООО «Вариант» (т. 1 л.д. 221-231)

По регистрации ООО «Вариант»

Согласно копии решения учредителя № общества с ограниченной ответственностью «Вариант» <дата> Ермакова Т.А. учредила указанное общество, утвердила устав, определила себя единственным исполнительным органом – генеральным директором общества, с адресом местонахождения: <адрес>, комната 14 (т. 2 л.д. 32).

В регистрирующий орган – ИФНС России по г. Москве в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы от имени заявителя Ермаковой Т.А. поданы:

а)    решение учредителя № от <дата> о создании юридического лица (т. 1 л.д. 64);

б)    устав юридического лица – ООО «Вариант», утвержденный <дата>, подписанный электронной подписью Ермаковой Т.А., в котором среди прочего указаны местонахождение общества – г. Москва, цель создания – получение прибыли; в случае, когда участником общества является одно лицо, он принимает на себя функции общего собрания участников, которое является высшим органом общества; руководством текущей деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества –директор, который действует от имени общества без доверенности (т. 2 л.д. 33-41);

в)    документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, а именно - паспорт Ермаковой Т.А.,

г)    гарантийное письмо, согласно которому ООО «ТСК» дает согласие на государственную регистрацию ООО «Вариант» по адресу: 121357 <адрес> (т.2 л.д. 20);

д)    свидетельство о государственной регистрации права ООО «ТСК» на нежилое здание по указанному адресу (т.2 л.д. 21);

е)    заявление о государственной регистрации юридического лица по форме № Р11001 при создании – ООО «Вариант», подписанное электронной подписью ФИО1, при этом указаны следующие сведения (т. 2 л.д. 22-31):

-    адрес местонахождения общества – <адрес>

-    сведения об учредителе – физическом лице – Ермакова ФИО18, указаны паспортные данные; сведения о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – Ермакова Т.А., должность –директор, контактный телефон №; основной вид деятельности - № – деятельность по благоустройству ландшафта. На отдельном листе заявления имеется расписка Ермаковой Т.А. о том, что ей известно, что в случае предоставления в регистрирующий орган недостоверных сведений, образования юридического лица через подставных лиц, предоставления документа, удостоверяющего личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями либо сделками с денежными средствами или иным имуществом, приобретения документа, удостоверяющего личность, или использования персональных данных, полученных незаконным путем, для создания юридического лица, она несет ответственность, установленную законодательством РФ.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ единственным учредителем и генеральным директором ООО «Вариант», правомочным действовать от имени юридического лица, являлась Ермакова Т.А.(т. 2 л.д. 10-17).

Согласно документам юридических дел из банков Ермакова Т.А. как генеральный директор ООО «Вариант», имеющая право действовать от имени указанных юридических лиц без доверенности, лично предоставила в соответствующие банки паспорт на свое имя, учредительные документы Общества (среди которых устав, вписка из ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет), оттиск печати, а также необходимые в соответствии с внутренними банковскими правилами сопутствующие заявления, в частности, о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, об открытии и обслуживании банковских счетов, о выдаче банковских карт к ним, на основании которых в соответствующих банках на указанное юридическое лицо были открыты расчетные счета, подключена система дистанционного банковского обслуживания, получены электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для управления денежными средствами на соответствующих счетах, в качестве элементов идентификации клиента Ермаковой Т.А. был указан абонентский номер, на который она получала одноразовые коды, логины и пароли для идентификации клиента и управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, при необходимости указывала адрес электронной почты (e-mail), в результате чего на ООО «Вариант» были открыты расчетные счета:

- <дата> Ермакова Т.А., находясь в операционном офисе «Ярославский» АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, обратилась с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытии расчетного счета и подключении услуг в АО «Райффайзенбанк» (т.1 л.д.235-236), сообщив сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом - №, адрес электронной почты, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. На основании представленных Ермаковой Т.А. документов был открыт расчетный счет № для ООО «Вариант» с подключением к системе «Банк-Клиент», распорядилась о направлении корпоративной банковской карты, предназначенной для обслуживания вышеназванного счета, и пин-кода к ней, неустановленному лицу по адресу: <адрес>, получила коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием электронной системы «Банк-Клиент», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент.

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 1 077 050 рублей (т. 1 л.д. 244-248);

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась с заявлениями на комплексное оказание услуг в операционный офис «Костромской» ПАО «РОСБАНК» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом- №, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент (т.1 л.д.253-256). На основании представленных Ермаковой Т.А. документов был открыт расчетный счет № № с подключением к системе «PRO-ONLINE» для ООО «Вариант», она получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, код доступа к карте, логины и пароли от комплексного банковского обслуживания, одноразовый код для совершения операций по счету.

Согласно выписке в период с <дата> по <дата> осуществлялись поступление, выдача и переводы денежных средств на общую сумму 920 368 рублей (т. 1 л.д. 275-276),

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась с заявлением о предоставлении комплексного обслуживания в операционный офис «Костромской» ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: <адрес>, сообщила сотруднику банка абонентский номер телефона +№, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. На основании представленных Ермаковой Т.А. документов были открыты расчетные счета № и № для ООО «Вариант» (т.1 л.д.277-290), получила корпоративную банковскую карту, пин-код к карте, сертификат ключа проверки электронной подписи, одноразовый код для совершения операций по счетам, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент.

Согласно выписке по счету операций не совершалось (т.1 л.д.292),

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась с заявлением в офис АО «Тинькофф Банк» расположенный по адресу: <адрес>, на осуществление дистанционного обслуживания ООО «Вариант» с использованием номера телефона +№, а также соглашения об использовании простой электронной подписи, предоставив свой паспорт и учредительные документы ООО «Вариант», на основании которых <дата> открыт расчетный счет для ООО «Вариант» №, выпущена и выдана корпоративная карта
№******1152, которые подключены к системе дистанционного обслуживания. Согласно данному заявлению Ермакова Т.А., действуя от имени ООО «Вариант», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы Ермаковой Т.А. выдан логин и пароль, который поступил на номер мобильного телефона +№ после открытия расчетного счета ООО «Вариант» № (т.1 л.д.203-308).

Согласно выписке по счетам операций не совершалось (т.1 л.д.309-310),

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась с заявлением о присоединении в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, в котором просила об открытии расчетного счета предоставив сотруднику банка абонентский номер телефона №, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент, на основании поступивших от Ермаковой Т.А. документов был открыт расчетный счет для ООО «Вариант» №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» (т.1 л.д.311-318), получила банковскую карту, пин-код к карте, коды доступа к дистанционному банковскому обслуживанию по открытому банковскому счету с использованием канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», одноразовый код для совершения операций по счету, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания Интернет Банк-Клиент. <дата> Ермакова Т.А. обратилась в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, с заявлением о внесении изменений в документы, представленные при открытии банковского счета, - номера мобильного телефона +№ на номер мобильного телефона +№ (т.1 л.д.330-332),

- <дата> Ермакова Т.А. обратилась в офис АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес> с заявлением о предоставлении к условиям Договора комплексного обслуживания (далее ДКО) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. Совместно с данным заявлением Ермакова Т.А. предоставила в банк документ, удостоверяющий ее (Ермаковой Т.А.) личность, и учредительные документы ООО «Вариант», указав номер мобильного телефона +№, а адрес электронной почты e<адрес>, с целью получения одноразовых push-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «Вариант», в лице генерального директора Ермаковой Т.А. при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов простой электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. На основании заявления для ООО «Вариант» <дата> открыт расчетный счет №, <дата> открыт расчетный счет №, с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы Modulbank на условиях пакета «Оптимальный», <дата> выпущена и выдана неименная платежная корпоративная карта MasterCard Business №******7261, которые подключены к системе дистанционного обслуживания (т.1 л.д.304-308). Согласно выписке по счетам операций не совершалось (т.1 л.д.309-310).

При этом в каждом случае Ермакова Т.А. была ознакомлена с условиями и правилами использования средств управления счетами, обязалась не разглашать и не передавать третьим лицам информацию, связанную с использованием корпоративной информационной системы соответствующей кредитной организации, в т.ч. не передавать третьим лицам логин и пароль от средств управления счетами.

Все доказательства, приведенные в приговоре, собирание которых осуществлялось в ходе предварительного расследования, получены в установленном УПК РФ порядке уполномоченными должностными лицами.

Исследованные судом доказательства, которые суд находит относимыми допустимыми и достаточными для установления фактических обстоятельств дела, приводят суд к выводу, что подсудимой Ермаковой Т.А. совершено преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ – приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия Ермаковой Т.А., суд исходит из следующего.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта и сбытые подсудимой Ермаковой Т.А. средства (логины, пароли, карты) были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания. При открытии расчетных счетов Ермакова Т.А. использована мобильный телефон с находящимся в нем сим-картой, сообщала сотрудника банка абонентский номер данной сим-карты, а также адрес электронной почты. которые были необходимы для получения логинов, паролей, кодов для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, совершения и подтверждения операций по открываемым ею на имя ООО «Вариант» расчетным счетам.

Судом на основании показаний самой подсудимой Ермаковой Т.А., согласующихся с ними показаний свидетелей – сотрудников кредитных организаций, протоколов осмотра предметов и документов, достоверно установлено, что Ермакова Т.А., действуя умышленно, и руководствуясь корыстными побуждениями, совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «Вариант», в котором она являлась учредителем и генеральным директором, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявляла необходимые документы в банки от имени этого юридического лица, открывала счета и приобретала в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты), после чего осуществляла их сбыт иным лицам, по просьбе которых изначально действовала.

Об умысле подсудимой на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует, что в каждом из банков, куда она обращалась для открытия счетов, ей разъяснялось наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам. Однако подсудимая, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрела их в целях сбыта и в дальнейшем сбывала их, осознавая, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что прием, выдачу, перевод денежных средств будет осуществлять не она, а иные лица, что повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

При назначении Ермаковой Т.А. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни ее семьи.

Подсудимой совершено тяжкое преступление.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, признаются судом: на основании ч. 1 ст. 61 УК РФ – явка с повинной, которой суд признает письменное объяснение Ермаковой Т.А. до возбуждения в отношении нее уголовного дела (т.1 л.д. 31-34, 62-64); активное способствование раскрытию и расследованию данного преступления, а также расследуемого в отношении иных лиц, выразившееся в предоставлении следствию имеющих значение для дела сведений об обстоятельствах совершения преступления, участии в проверке показаний на месте (т.1 л.д.203-206); наличие двух малолетних детей (т.1 л.д.132-133); фактическое признание вины и раскаяние в содеянном.

По месту жительства участковым уполномоченным полиции Ермакова Т.А. охарактеризована положительно (т. 2 л.д. 129), она не судима (т.2 л.д.105-107), не привлекалась к административной ответственности (т.2 л.д.109), не состоит и не состояла на учетах в отделе полиции.

Приведенные смягчающие наказание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью подсудимой в его совершении, образуют совокупность, которая свидетельствует об их исключительности, существенно уменьшающей степень общественной опасности совершенного подсудимой преступления. В связи с чем суд считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и назначить подсудимой Ермаковой Т.А. более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ, а именно - исправительные работы без применения дополнительного вида наказания в виде штрафа. Учитывая приведенные смягчающие наказание обстоятельства, отношение подсудимой к содеянному, по мнению суда исправление Ермаковой Т.А. может быть достигнуто без реального исполнения наказания в виде исправительных работ, в связи с чем назначает наказание условно, с применением ст. 73 УК РФ, с возложением на нее обязанностей, способствующих ее исправлению в течение испытательного срока.

С учетом фактических обстоятельств, суд не находит оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения его категории на менее тяжкую.

При определении размера наказания суд учитывает принципы справедливости и его соразмерности содеянному.

Судьбу находящихся при деле вещественных доказательств суд определяет с учетом положений ст. 81 УПК РФ.

Разрешая вопрос о распределении судебных издержек в виде сумм, выплачиваемых адвокату Плеханову С.А., участвующему в уголовном деле по назначению следователя и суда, суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки подлежат взысканию с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета. Процессуальные издержки возмещаются за счет средств федерального бюджета в случае имущественной несостоятельности лица, с которого они должны быть взысканы.

С учетом исследованных судом данных о личности подсудимой, которая не работает. на ее иждивении находится двое малолетних детей, в связи с чем, учитывая тяжелое материальное положение, суд считает возможным освободить Ермакову Т.А. от взыскания с нее судебных издержек, отнеся их к возмещению за счет средств федерального бюджета.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Ермакову ФИО19 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей с применением ст. 64 УК РФ наказание в виде 6 (шести) месяцев исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Ермаковой ФИО20 наказание в виде исправительных работ считать условным, установив испытательный срок 6 (шесть) месяцев.

Возложить на Ермакову Татьяну Александровну в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление условно осужденных в дни, установленные этим органом, не менять места жительства без уведомления этого органа.

Меру пресечения Ермаковой Т.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Освободить осужденную Ермакову Т.А. от взыскания с нее судебных издержек, состоящих из сумм, выплачиваемых защитнику адвокату, участвующему в уголовном деле по назначению следователя и суда.

Вещественные доказательства по уголовному делу по вступлении приговора в законную силу:

- результаты ОРД на компакт-диске и бумажных носителях; ответ на запрос из УФНС России по Костромской области с приложениями; диск с документами – хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Костромского областного суда через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Судья     Кулакова Т.С.

Копия верна: судья -