Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4835/2022 (2-15093/2021;) ~ М-11621/2021 от 03.12.2021

УИД 24RS0048-01-2021-018658-37

дело №2-4835/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

23 ноября 2022 года г. Красноярск

Советский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего - судьи Морозовой Л.С.,

при секретаре Дарашкевич А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Заблоцкой Елены Алексеевны к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа,

установил:

Заблоцкая Е.А. обратилась в суд с иском к САО «РЕСО-Гарантия» о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, штрафа. Требования мотивировала тем, что 28.03.2021 в 02-30ч. в районе <адрес> в <адрес> ЗАТО Железногорска Красноярского края ФИО10, управляя автомобилем Toyota Windom, г/н №, нарушил ПДД РФ и допустил наезд на ее припаркованный автомобиль Toyota Corolla, г/н №, причинив ему механические повреждения. Ее гражданская ответственность на момент ДТП была застрахована в САО «РЕСО-Гарантия». 09.04.2021 она обратилась в САО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о прямом возмещении убытков. 20.04.2021 ей произведена выплата страхового возмещения в размере 39 100 рублей. 28.04.2021 и 26.05.2021 автомобиль повторно осмотрен на наличие скрытых повреждений и ей произведена доплата в размере 2 000 рублей. Не согласившись с указанной суммой, она обратилась в экспертную организацию. Согласно экспертному заключению ООО "ЭкспертГрупп" от 01.06.2021 стоимость восстановительного ремонта автомобиля с учетом износа составила 140 100 рублей. 01.07.2021 направлена ответчику претензия о доплате страхового возмещения, выплате расходов на проведение экспертизы, неустойки, расходов по составлению претензии. В удовлетворении претензии отказано. 16.09.2021 она направила обращение финансовому уполномоченному. Решением финансового уполномоченного от 13.10.2021 в удовлетворении требований отказано. С учетом уточнений просит взыскать с ответчика страховое возмещение в размере 86 092 рубля, штраф, компенсацию морального вреда в размере 30 000 рублей, неустойку за период с 11.07.2021 до даты фактического исполнения, расходы по досудебной экспертизе в размере 7 000 рублей.

    В судебное заседание истец Заблоцкая Е.А. не явилась, о слушании дела извещена надлежаще, обеспечила явку представителя ФИО3, которая в судебном заседании уточненные требования поддержала, просила их удовлетворить.

Представитель ответчика САО «РЕСО-Гарантия» ФИО4 в судебном заседании требования не признала, просила в их удовлетворении отказать, т.к. обязательства страховой компанией исполнены, в случае удовлетворения требований, просила снизить неустойку и штраф на основании ст. 333 ГК РФ, представила письменный отзыв (т. 2 л.д. 39-42).

    В судебное заседание не явились третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований на предмет спора, ФИО10, САО «ВСК», ФИО5, о слушании дела извещены надлежаще, о причинах неявки не уведомили.

Судом принято решение о рассмотрении дела в отсутствии неявившихся лиц в соответствии со ст. 167 ГПК РФ.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Пунктом 1 ст. 935 ГК РФ предусмотрено, что законом на указанных в нем лиц может быть возложена обязанность страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц или нарушения договоров с другими лицами.

Статья 1 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусматривает, что по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховое возмещение в форме страховой выплаты или путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии с ч. 1 ст. 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортного средства, в пределах страховой суммы, установленной ст. 7, путем предъявления страховщику заявления о страховой выплате или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обязательного страхования.

В силу п. б ст. 7 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей.

Пунктом 21 статьи 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусмотрено, что в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховой выплате или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или выдать ему направление на ремонт транспортного средства с указанием срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховой выплате.

Статьей 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусмотрено, что страховое возмещение вреда, причиненного транспортному средству потерпевшего (за исключением легковых автомобилей, находящихся в собственности граждан и зарегистрированных в Российской Федерации), может осуществляться по выбору потерпевшего:

путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего на станции технического обслуживания, которая выбрана потерпевшим по согласованию со страховщиком в соответствии с правилами обязательного страхования и с которой у страховщика заключен договор на организацию восстановительного ремонта (возмещение причиненного вреда в натуре;

путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет).

Согласно абзацам первому пункта 15.1 статьи 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 названной статьи) в соответствии с пунктом 15.2 или пунктом 15.3 названной статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

Страховое возмещение вреда, причиненного легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет) в случае: наличия соглашения в письменной форме между страховщиком и потерпевшим (выгодоприобретателем) (п. ж ч. 16.1 ст. 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств").

Как видно из материалов дела, 28.03.2021 в 02-30ч. на <адрес> в <адрес> ЗАТО Железногорск произошло ДТП при следующих обстоятельствах.

Водитель ФИО10, управляя автомобилем Toyota Windom, г/н №, в нарушении п. 8.12 ПДД РФ(движение транспортного средства задним ходом разрешается при условии, что этот маневр будет безопасен и не создаст помех другим участникам движения) при движении задним ходом допустил наезд на припаркованный автомобиль Toyota Corolla, г/н №.

Данные обстоятельства подтверждаются письменными объяснениями ФИО10 от 29.03.2021, который подтвердил вышеуказанные обстоятельства, протоколом осмотра ТС Toyota Corolla, г/н №, в котором описаны повреждения имеющиеся на данном транспортном средстве, схемой место ДТП, на которой зафиксировано расположение ТС Toyota Corolla, г/н №.

Нарушений ПДД РФ со стороны Заболоцкой Е.А. судом не установлено.

Нарушение ФИО10 п. 8.12 ПДД РФ состоит в прямой причинно-следственной связи с наступившими неблагоприятными последствиями в виде столкновения с автомобилем Toyota Corolla, г/н № и причинения ему механических повреждений.

Гражданская ответственность владельца автомобиля Toyota Corolla, г/н № на дату ДТП была застрахована в САО «РЕСО-Гарантия» (т.1 л.д. 167).

Гражданская ответственность владельца автомобиля Toyota Windom, г/н № на дату ДТП была застрахована в САО «ВСК».

09.04.2021, Заблоцкая Е.А., собственник автомобиля ТС Toyota Corolla, г/н №, обратилась в САО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о страховом возмещении путем выплаты денежных средств на расчетный счет (т. 1 л.д. 179-180, т. 2 л.д. 35).

09.04.2021 САО «РЕСО-Гарантия» организовало осмотр транспортного средства Toyota Corolla, г/н №, о чем составлен акт (т.2л.д. 45).

САО «РЕСО-Гарантия» произвело выплату страхового возмещения Заблоцкой Е.А. в размере 39 100 рублей -23.04.2021 (т. 2 л.д. 47).

28.04.2021 повторно осмотрено транспортное средство Toyota Corolla, г/н №, о чем составлен акт (т. 2 л.д. 49-50).

Письмом от 29.04.2021 САО «РЕСО-Гарантия» уведомило Заболоцкую Е.А. о том, что повреждение колонки рулевой, зафиксированной в дополнительном акте осмотра ООО «СИБЭКС», отнести к рассматриваемому ДТП не представляется возможным, в связи с чем, оснований для доплаты страхового возмещения не имеется (т. 1 л.д. 25).

26.05.2021 повторно осмотрено транспортное средство Toyota Corolla, г/н №, о чем составлен акт (т.2 л.д. 52-54).

САО «РЕСО-Гарантия» организовало проведение экспертизы.

Согласно экспертному заключению от 31.05.2021 ООО «СИБЭКС» размер восстановительного ремонта без учета износа составил 66 946.87 рублей, размер восстановительного ремонта с учетом износа составил 41 100 рублей (т. 2 л.д. 75-79).Из экспертного исследования ООО «Трувал» следует, что повреждения на рулевой колонке автомобиля Toyota Corolla, г/н №, не могли образоваться при тех обстоятельствах, которые имеются в представленных материалах (т. 2 л.д. 104-110).

31.05.2021 «РЕСО-Гарантия» произвело выплату страхового возмещения Заблоцкой Е.А. в размере 2 000 рублей (т. 2 л.д. 55).

Заблоцкая Е.А. обратилась в экспертную организацию.

Согласно экспертному заключению ООО «ЭкспертГрупп» от ДД.ММ.ГГГГ стоимость восстановительного ремонта автомобиля Toyota Corolla, г/н №, на дату ДТП без учета износа составила 166 157 рублей, с учетом износа -140 100 рублей (т. 1 л.д. 29-55).

01.07. 2021 Заболоцкая Е.А. обратилась в САО «РЕСО-Гарантия» с претензией о возмещении затрат на восстановительный ремонт в размере 99 000 рублей, неустойки, расходов за подготовку экспертного заключения, расходов за составление претензии (т. 1 л.д. 59-60).

Письмом от 10.07.2021 САО «РЕСО-Гарантия» отказано в удовлетворении претензии (т. 1 л.д. 61-62).

16.09.2021 Заблоцкая К.А. направила финансовому уполномоченному обращение о взыскании страхового возмещения, неустойки, расходов за экспертизу и расходов на оплату юридических услуг (т.1 л.д. 62-63).

Финансовый уполномоченный организовал проведение экспертизы в ООО «Авто-АЗМ».

Согласно экспертным заключениям ООО «Авто-АЗМ» от 04.10.2021 повреждения на ТС Toyota Corolla, г/н №- диск переднего левого колеса (задиры, царапины, срезы материала) и рулевая колонки (изгиб кронштейна) не могли образоваться в результате контакта с ТС Toyota Windom, г/н №. Расходы на восстановительный ремонт ТС на 28.03.2021 составили без учета износа 69 000 рублей, с учетом износа составили 42 600 рублей, стоимость ТС на дату ДТП составила 897 750 рублей, годные остатки не рассчитывались (т. 1 л.д. 154-165).

Решением финансового уполномоченного от 13.10.2021 в удовлетворении требований отказано (т. 2 л.д. 68-81).

По ходатайству истца определением Советского районного суда г. Красноярска от 23.05.2022 назначена повторная судебная автотехническая экспертиза в ООО «Оценщик».

Согласно заключению эксперта ООО «Оценщик» от 05.08.2022 повреждения бампера переднего, блок фары левой, крыла переднего левого, диска колеса переднего левого, кронштейна бампера переднего левого, кронштейна крыла переднего левого, решетки радиатора, колонки рулевой автомобиля Toyota Corolla, г/н № могли образоваться в ДТП от 28.03.2021. Стоимость восстановительного ремонта автомобиля Toyota Corolla, г/н № составила на дату ДТП 28.03.2021 без учета износа 153 917 рублей, с учетом износа- 127 192 рубля.

Истец согласился с экспертным заключением.

На вопрос ответчика в части механизма повреждения диска переднего левого и колонки рулевой автомобиля эксперт ФИО8 пояснил, что

на фотографии видно, что диск грязный, а в месте повреждения он чистый,

повреждение пластинки -колонки рулевой образовалась в результате ударных нагрузок переданных через диск колеса и элементы подвески, в момент смещения автомобиля в результате блокировки передних колес. Пластина не меняется отдельно, а только с колонкой рулевой в сборе.

Проанализировав представленные доказательства, суд принимает во внимание заключение эксперта ООО «Оценщик» от 05.08.2022 в качестве относимого и допустимого доказательства по делу. Экспертиза проводилась с учетом административного материала, материалов гражданского дела, в котором имеются материалы выплатного дела и материалы финансового уполномоченного. Эксперт предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, имеет высшее образование, соответствующую квалификацию, стаж экспертной работы с 2006 года, включен в государственный реестр экспертов-техников (регистрационный №). Заключение соответствует требованиям ст. 85, 86 ГПК РФ. Оснований для сомнений в выводах эксперта у суда не имеется.

Таким образом, с САО «РЕСО-Гарантия» в пользу Заблоцкой Е.А. подлежит взысканию страховое возмещение в размере 86 092 рубля (127 192 руб. сумма с учетом износа-выплаченные суммы 39 100 руб.-2000 руб.).

В силу ст.16.1 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

С ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в размере 43 046 рублей (86 092 руб./2).

Ответчиком заявлено ходатайство о применении ст. 333 ГК РФ.

Суд учитывая, что сумма штрафа явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, период просрочки исполнения обязательства по выплате денежных средств, необходимость соблюдения баланса интересов сторон, суд считает возможным ходатайство удовлетворить и снизить размер штрафа до 15 000 рублей и взыскать данную сумму с ответчика в пользу истца.

Рассматривая требование о взыскании компенсации морального вреда в размере 30 000 рублей, суд приходит к следующему.

В силу ст. 15 Закон РФ "О защите прав потребителей", моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

В связи с нарушением прав истца на получение суммы страхового возмещения в полном объеме в установленный законом срок, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию компенсация морального вреда в размере 2 000 рублей.

Рассматривая требование о взыскании неустойки, суд приходит к следующему.

Пунктом 21 статьи 12 ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусмотрено, что в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховой выплате или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или выдать ему направление на ремонт транспортного средства с указанием срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховой выплате. При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

Согласно п. 6 ст. 16.1 Закона об ОСАГО общий размер неустойки (пени), суммы финансовой санкции, которые подлежат выплате потерпевшему - физическому лицу, не может превышать размер страховой суммы по виду причиненного вреда, установленный настоящим Федеральным законом.

Истец просит взыскать неустойку за период с 11.07.2021 по день фактического исполнения обязательств.

Судом установлено, что Заблоцкая Е.А. обратилась с заявлением о страховом возмещении 09.04.2021.

Заблоцкой Е.А. произведена выплата страхового возмещения 23.04.2021 в размере 39 100 рублей и 31.05.2021 в размере 2 000 рублей.

Таким образом, поскольку ответчиком в установленный законом срок не была выплачена истцу сумма страхового возмещения в полном объеме, то с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка, которая составляет за период с 11.07.2021 по 23.11.2022 в размере 431 320.92 рублей из расчета: 86 092 руб. х 1% х 501 дн.

Ответчиком заявлено о применении ст.333 ГК РФ.

Часть 1 ст. 333 ГК РФ устанавливает, что если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Принимая во внимание компенсационный характер неустойки, последствия нарушения обязательств, размер причиненного ущерба, период просроченного обязательства, заявленное представителем ответчика ходатайство об уменьшении размера неустойки, суд приходит к выводу о несоразмерности заявленной истцом суммы неустойки, в связи с чем, в соответствии со ст. 333 ГК РФ с целью установления баланса между применяемой мерой ответственности и оценкой действительного ущерба считает возможными снизить ее размер до 100 000 рублей.

При таких обстоятельствах, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 100 000 рублей.

Кроме того, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию неустойка, начиная с 24.11.2022 за каждый день по день фактического исполнения обязательств, в размере 1% от взысканной суммы страхового возмещения, но не более 300 000 рублей.

В соответствии с п.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В силу со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

К издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся другие признанные судом необходимыми расходы (ст. 94 ГПК РФ).

Истцом понесены расходы за проведение досудебной экспертизы в размере 7 000 рублей (квитанция от 02.06.2021, договор о проведении технической экспертизы транспортного средства от 26.05.2021) (л.д. 27, 54).

Поскольку проведение независимой экспертизы требовалось для предъявления ответчику претензии о доплате страхового возмещения и в дальнейшем для предъявления настоящего иска в суд, в связи с чем, указанные расходы подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

ООО «Оценщик» заявлено ходатайство о взыскании расходов за проведение судебной экспертизы в размере 34 000 рублей.

В соответствии со ст. 98 ГПКРФ с САО «РЕСО-Гарантия» в пользу ООО «Оценщик» подлежат взысканию расходы за проведение судебной экспертизы в размере 34 000 рублей.

В силу ст. 103 ГПК РФ подлежит взысканию с САО «РЕСО-Гарантия» в доход местного бюджета государственная пошлина, от уплаты которой истец освобожден в сумме 5 221.84 рублей (4 921.84 руб.+300 руб.).

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» (░░░░ 1027700042413) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░: 0404 788632 ░░░░░ <░░░░░>, ░░.░░.░░░░).

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 86 092 ░░░░░,

░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 000 ░░░░░░,

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 ░░░░░░,

░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24.11.2022 ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 1% ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░ ░░░░░ 300 000 ░░░░░░,

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 000 ░░░░░░,

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» (░░░░ 1132468002369) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 34 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 221.84 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                        ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░: 16.12.2022