Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-1/2022 (5-580/2021;) от 08.12.2021

№

№

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

27 января 2022 года                              г. Пудож,

Судья Пудожского районного суда Республики Карелия Корнеев С.В.,

рассмотрев в Пудожском районном суде РК (гор.Пудож, ул.Пушкина, д.44) дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Мосфининвест», <данные изъяты>,

У С Т А Н О В И Л :

Заместителем прокурора Пудожского района в отношении ООО «Мосфининвест» 06 августа 2021 года возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, по результатам проверки по факту предоставления потребительских займов юридическим лицом, не имеющими права на его осуществление.

Помощник прокурора Пудожского района в судебном заседании полагал правонарушение нашедшим свое подтверждение и подтвержденным материалами дела.

Представитель ООО «Мосфининвест» - адвокат Минина А.В. в судебном заседании указала, что в действиях ООО «Мосфининвест» отсутствуют признаки административного правонарушения, в связи с чем просила производство по делу прекратить. Указала, что ООО «Мосфининвест» на территории Республики Карелия никогда не осуществляла свою деятельность, что подтверждается представленными документами.

Выслушав стороны, исследовав материалы дела, прихожу к следующему.

Частью 1 ст.14.56 КоАП РФ (в ред. Федерального закона от 11.06.2021 №203-ФЗ) предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Объективная сторона административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, выражается в осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"

Как следует из материалов дела, прокуратурой Пудожского района по заявлению Н., поступившему 03 июня 2021 года, проведена проверка исполнения законодательства о потребительских займах в деятельности ООО «Мосфининвест».

В ходе проверки установлено, что в отношении ООО «Мосфининвест» <данные изъяты> 21.12.2021 принято решение об исключении сведений о микрофинансовой организации из Государственного реестра микрофинансовых организаций.(л.д.9)

Несмотря на это, от имени ООО «Мосфининвест» заключены договоры микрозайма от 22.12.2020 с Н. на сумму 4000 руб. (л.д.51-52), от 12.01.2021 с Б. на сумму 21500 руб. (л.д.54-55).

Указанные обстоятельства послужили основанием для вынесения заместителем прокурора Пудожского района постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО «Мосфининвест».

В обоснование наличия в действиях ООО «Мосфининвест» признаков административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП, прокурором представлены: копия заявления Н. (л.д.10-12); копии договоров микрозайма от 22.12.2020 года (л.д.14-16), от 12.01.2021 года (л.д.45-46); копии договоров уступки права требования от 22.12.2020 года и от 12.01.2021 года; выписка из ЕГРЮЛ (л.д.23-32); сведения из Государственного реестра микрофинансовых организаций (л.д.9), объяснения З. и К.

В то же время представленными материалами не подтверждается осуществление ООО «Мосфининвест» деятельности на территории Пудожского района Республики Карелия. Как следует из объяснений З., данных в судебном заседании, на работу, в качестве лица, которое выдает займы физическим лицам, она фактически была принята К. При этом, какого-либо договора с ней не заключалось. Денежные средства, которые она выдавала в качестве займов физическим лицам, ей также были переданы К. Договоры займа она заключала на основании доверенности, которую ей также передал К., от имени кого была данная доверенность, она не помнит. Вместе с договором займа, физическое лицо подписывал три документа, возможно и заявление о согласии на переуступку права требования долга. При выдачи денежных средств оформлялся расходный ордер, а получение денежных средств оформлялось приходным кассовым ордером. Документы в отношении должников по займам забирал К., как она предполагала, для обращения в суд. Заработную плату она начисляла себе сама, а именно получала определенный процент от полученной прибыли. Денежные средства, а именно прибыли, она передавала К. В январе 2021 года К. забрал все документы организации, в том числе доверенность, на основании которой она выдавала займы, сообщив, что ООО «Мосфининвест» прекратил свою деятельность. Иных представителей ООО «Мосфининвест» она не видела.

Из представленных копий документов усматривается, что договор микрозайма заключался от имени ООО «Мосфининвест» З., в то же время доверенность, на основании которой она действовала в материалах дела отсутствует. Согласно порядка ведения кассовых операций, содержащегося в приложении № к учетной политике, кассовые операции ведутся работником, назначенным приказом Генерального директора, с установлением ему соответствующих должностных прав и обязанностей, с которыми он должен ознакомиться под роспись. Согласно штатному расписанию, на период 2020 года, штат работников состоял из генерального директора Т. и начальника отдела управления рисками П. Как видно из представленных копий договоров уступки права требования, данный договор со стороны ООО «Мосфининвест» заключался заместителем директора А., которая в штате сотрудников данной организации не состоит, на основании Устава и доверенности с директором ООО «ФА «Надежда» К. При этом данные договоры заключаются в день заключения договора микрозайма. Кроме того, при визуальном осмотре установлено, что оттиск печати на копиях договоров микрозайма и иных документах, существенно отличается от оттиска печати, представленного директором ООО «Мосфининвест», в том числе, действующего на момент заключения данных договоров. Согласно сообщения администрации Пудожского муниципального района, договор аренды муниципального имущества в период с 2019 года по февраль 2021 года с ООО «Мосфининвест» не заключался.

На основании изложенного, прихожу к выводу, что доказательств осуществления ООО «Мосфининвест» деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея на это права, при обстоятельствах, изложенных в постановлении о возбуждении производства об административном правонарушении, не представлено, в связи с чем в действиях ООО «Мосфининвест» отсутствует состав административного правонарушения предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об АП.

Согласно п.2 ч.1 ст.24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Руководствуясь ст.ст.2.1, 24.5, 29.7, 29.9, 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

П О С Т А Н О В И Л :

Производство по делу в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Мосфининвест» прекратить в связи с отсутствием в действиях состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Карелия через Пудожский районный суд в течение 10 суток со дня получения копии настоящего постановления.

Судья             подпись                Корнеев С.В.