Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-812/2023 от 15.08.2023

22RS0068-01-2023-005653-50

№ 1-812/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Барнаул 27 ноября 2023 года

Центральный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Никитиной Н.М.,

при секретаре Юст С.С.,

с участием:

государственного обвинителя –

ст. помощника прокурора                     Платоновой И.С.,

подсудимого Арбузова Д.Г.,

защитника-адвоката Яблоковой О.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке судебного разбирательства уголовное дело в отношении

Арбузова Д.Г., <данные изъяты>

<данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

в соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 7 названного выше закона при осуществлении безналичных расчетов в форме перевода электронных денежных средств клиент предоставляет денежные средства оператору электронных денежных средств на основании заключенного с ним договора.

В соответствии со ст. 9 того же закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В соответствии со ст. 10 того же закона перевод электронных денежных средств осуществляется с проведением идентификации клиента.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо обратилось к подставному учредителю и директору ООО «ОПТИМА 22» Арбузову Д.Г., находившемуся в г.Барнауле Алтайского края и предложило последнему открыть в АО КБ «ЛОКО-Банк» (юридический адрес: ....), ПАО Банк «ФК Открытие» (юридический адрес: ....), АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: ...., пл. Октябрьская, 1), ПАО «РОСБАНК» (юридический адрес: ...., а/я 208), ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» (юридический адрес: ....), АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: ....), филиалы и менеджеры которых расположены на территории г.Барнаула Алтайского края, расчетные счета для ООО «ОПТИМА 22» с последующем подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данными расчетными счетами посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентскими номерами +№ и +№, а также компьютерной техники и тем самым незаконно приобрести и сбыть последнему документы, электронные средства и электронные носители информации посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие неустановленному лицу в последующем осуществлять в нарушение ст.ст. 3,7,9,10 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также положений договоров банковского счета заключенными от имени ООО «ОПТИМА 22» с банковскими учреждениями без отражения фактического пользователя денежными средствами, денежные переводы по расчетному счету от имени созданного на имя Арбузова Д.Г. юридического лица ООО «ОПТИМА 22», то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам созданного Арбузовым Д.Г. юридического лица ООО «ОПТИМА 22», в результате чего Арбузов Д.Г., действуя из корыстных побуждений, на указанное предложение неустановленного лица дал свое согласие.

Таким образом, не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Арбузова Д.Г., не имеющего намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут Арбузов Д.Г., действующий из корыстных побуждений, с целью реализации указанного умысла, являясь подставным директором ООО «ОПТИМА 22», находясь по месту своего жительства по адресу: ...., лично обратился и подал документы в онлайн режиме посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентскими номерами +№ и +№, а также компьютерной техники, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО в АО КБ «ЛОКО-Банк» (юридический адрес: ....), после чего, находясь в указанное время в указанном месте подписал необходимые внутрибанковские документы, предоставленные прибывшим по указанному адресу менеджером банка, для открытия расчетных счетов № и № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» были открыты расчетные счета № и №, к которым в день открытия счетов подключена услуга системы ДБО – «Интернет-банк «iBank2» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выданы две банковские карты для пользования расчетными счетами, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: ...., так и на территории г.Барнаула Алтайского края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут Арбузов Д.Г., продолжая реализацию указанного выше умысла, действующий из корыстных побуждений, находясь по месту своего жительства по адресу: ...., лично обратился и подал документы в онлайн режиме посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентскими номерами +№ и +№, а также компьютерной техники, необходимые для открытия расчетного счета ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО в АО «Райффайзенбанк» (юридический адрес: ...., пл. Смоленская-Сенная, ....), после чего находясь в указанное время в указанном месте, подписал необходимые внутрибанковские документы, предоставленные прибывшим по указанному адресу менеджером банка, для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» был открыт расчетный счет №, к которому в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «Банк-Клиент» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: ...., так и на территории .... края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут Арбузов Д.Г., продолжая реализацию указанного выше умысла, действующий из корыстных побуждений, находясь по месту своего жительства по адресу: .... лично обратился и подал документы в онлайн режиме посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентскими номерами +№ и +№, а также компьютерной техники, необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО в АО КБ «Модульбанк» (юридический адрес: ....), после чего, находясь в указанное время в указанном месте, подписал необходимые внутрибанковские документы, предоставленные прибывшим по указанному адресу менеджером банка, для открытия расчетных счетов № и № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» были открыты расчетные счета № и №, к которым в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «Modulbank» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 00 часов 00 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: .... так и на территории .... края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Арбузов Д.Г., продолжая реализацию указанного выше преступного умысла, действующий из корыстных побуждений, находясь по месту своего жительства по адресу: ...., пер. Зайчанский, 9, лично обратился в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: ...., и подал документы необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО, после чего, находясь в указанное время в указанном месте, подписал необходимые внутрибанковские документы для открытия расчетных счетов № и № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» были открыты расчетные счета 40№ и №, к которым в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «Бизнес Портал» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: ...., пер. Зайчанский, 9, так и на территории .... края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 30 минут до 18 часов 00 минут Арбузов Д.Г., продолжая реализацию указанного выше преступного умысла, действующий из корыстных побуждений, находясь по месту своего жительства по адресу: ...., пер. Зайчанский, 9, лично обратился в ДО «Барнаульский» ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: .... и подал документы необходимые для открытия расчетных счетов ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО, после чего, находясь в указанное время в указанном месте, подписал необходимые внутрибанковские документы для открытия расчетных счетов № и № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 30 минут до 18 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» были открыты расчетные счета № и №, к которым в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «Интернет-Банк Light» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 03 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: ...., так и на территории .... края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут Арбузов Д.Г., продолжая реализацию указанного выше преступного умысла, действующий из корыстных побуждений, находясь по месту своего жительства по адресу: ...., пер. Зайчанский, 9, лично обратился операционный офис «Алтайский» ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: ...., и подал документы необходимые для открытия расчетного счета ООО «ОПТИМА 22» и подключения услуг ДБО, после чего, находясь в указанное время в указанном месте, подписал необходимые внутрибанковские документы для открытия расчетного счета № с подключением услуг ДБО, в которых указал телефонный номер +№, используемый неустановленным лицом, введя тем самым сотрудников указанного банка в заблуждение относительно фактического намерения им (Арбузовым Д.Г.) в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «ОПТИМА 22», в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудниками указанного банка, введенными Арбузовым Д.Г. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут для ООО «ОПТИМА 22» был открыт расчетный счет № к которому в день открытия счета подключена услуга системы ДБО – «PRO ONLINE» с подключением варианта защиты системы и подписания документов путем одноразовых смс-сообщений на абонентский номер +№, находившийся в пользовании неустановленного лица, а также выдана банковская карта для пользования расчетным счетом, тем самым Арбузов Д.Г. незаконно приобрел в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом.

После чего Арбузов Д.Г., продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 24 часов 00 минут, находясь как в помещении дома, расположенного по адресу: ...., так и на территории г.Барнаула Алтайского края, передал неустановленному лицу, тем самым незаконно сбыл указанные электронные средства, электронные носители информации.

В судебном заседании подсудимый Арбузов Д.Г. вину признал, от дачи показаний отказался в соответствии со ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены его показания, данные в ходе предварительного следствия.

Из оглашенных его показаний при допросе в качестве подозреваемого, обвиняемого, при проверке показаний на месте следует, что в ДД.ММ.ГГГГ у здания по адресу: ...., куда он часто ходил в бар «Привет Сосед» для распития спиртного, к нему подошел ранее незнакомый мужчина и предложил за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей дать тому свой паспорт и затем подписать документы об открытии фирмы на его имя и открытии расчётных счетов на данную фирму. Мужчина ему сказал, что ему необходимо будет только предоставить копию своего паспорта и подписывать документы и передавать их тому. Никакую деятельность фирмы ему вести не нужно будет, тот сам будет заниматься данной фирмой и открытыми на фирму расчетными счетами. Он на это предложение, из-за обещанного ему денежного вознаграждения, ответил согласием и передал данному мужчине свой паспорт, а также сообщил тому свой адрес и номер телефона для связи. Через несколько дней, в июле 2020 года, мужчина приехал к зданию по указанному адресу, после чего, находясь в его автомобиле он подписал документы, в которых значилось название ООО «ОПТИМА 22», данные документы он передал указанному мужчине. Тот ему заплатил 10 000 рублей наличными в машине. В этот же день они с тем, съездили в здание, расположенное в г.Барнауле, в котором на его имя с предоставлением его паспорта была оформлена электронная цифровая подпись, доступ к которой он незамедлительно передал данному мужчине и сам ей никогда не пользовался. Все документы, выданные ему, после регистрации он передал неустановленному лицу. Указанный мужчина ему сказал, что после регистрации ООО «ОПТИМА 22» на его имя тот ему позвонит и заедет за ним, чтобы они съездили в различные банки г.Барнаула и открыли для ООО «ОПТИМА 22» расчетные счета с подключением к ним дистанционного банковского обслуживания. Он ему сказал, что все документы об открытии расчетных счетов, банковские карты, электронные ключи, логины и пароли он должен будет передать тому. Во всех банках при открытии счетов он должен будет указывать номер телефона указанного мужчины. Он дал свое согласие, так как тот ему заплатил 10 000 рублей наличными. В августе 2020 года указанный мужчина неоднократно приезжал к нему домой по адресу: г.Барнаул, пер. Зайчанский, 9, и они ездили с тем в различные банки г.Барнаула для того, чтобы он открывал расчетные счета на ООО «ОПТИМА 22» на свое имя. Также они с указанным мужчиной, находясь у него дома по указанному адресу, делали заявки в несколько банков в онлайн режиме по телефону данного мужчины, а затем менеджеры банков приезжали к нему домой для подписания документов и выдачи банковских карт. Перед первым посещением банка мужчина ему сказал, что в каждый банк он будет заходить один и оформлять на ООО «ОПТИМА 22» расчетный счет или счета с подключением к ним услуги дистанционного обслуживания и распоряжения счетом, указывая во всех документах номер телефона указанного мужчины, который тот сам ему сказал, для того чтобы все логины и пароли приходили на номер телефона данного мужчины для пользования счетами. Для каждого похода в банк мужчина давал ему пакет документов ООО «ОПТИМА 22» и печать данной организации. После того, как он оформлял каждый расчетный счет в том или ином банке он выходил к данному мужчине, который всегда ждал его в своей машине возле банка и они следовали к нему домой по указанному адресу, где он отдавал данному мужчине обратно пакет документов ООО «ОПТИМА 22», печать данной организации, а также все без исключения документы и банковские карты, выданные ему в банке после открытия расчетных счетов. Кроме того, он отдавал данному мужчине и те банковские карты, которые к нему домой привозили менеджеры банков по онлайн заявкам. Вину признает, в содеянном раскаивается.

После оглашения данных показаний подсудимый подтвердил их в полном объеме, в содеянном раскаялся.

Вина подсудимого также подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

- показаниями свидетеля ФИО4, менеджера АО КБ «ЛОКО-Банк», данными в ходе предварительного следствия, оглашенными с согласия сторон, согласно которым в период времени с января 2020 года по настоящее время он состоит в должности клиентского. Физического офиса в г. Барнаул банк не имеет. Он работал, выезжая к клиентам по удобным им адресам. Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Заявки на открытие банковского счета подаются руководителем организации посредством сети Интернет в электронном виде на сайте банка <данные изъяты>/». В заявке руководитель организации указывает свои данные и данные организации, а также дату время и место встречи. Затем указанная заявка поступает ему из банка АО КБ «ЛОКО-Банк» (юридический адрес: ....), после чего им во внутрибанковские документы на открытие счетов вносятся известные из заявки данные руководителя организации и самой организации, после чего он едет по указанному клиентом адресу. На месте встречи им от руки до заполняются необходимые документы, на которых ставит своим подписи руководитель организации, а так же ставит печать организации. Затем пакет документов (скан-копии) направляются в АО КБ «ЛОКО-Банк» (юридический адрес: ....), для проверки и открытия расчетных счетов, номера которых резервируются за клиентом после подачи заявки. Клиенту в день подписания документов выдаются банковские карты на каждый открытый расчетный счет, которые активируются после активации расчетных счета ранее зарезервированных на клиента, после проверки банком документов. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «ЛОКО-Бизнес» и приложений к нем.

Далее свидетель пояснил об условиях и порядке открытия, оформления и подписания пакета документов необходимого для открытия расчетного счета. Так, встреча с Арбузовым Д.Г. проходила по вышеуказанной процедуре по заявке руководителя ООО «ОПТИМА 22» по месту его жительства. Арбузов Д.Г. для открытия счетов по месту жительства предоставил паспорт на свое имя и пакет учредительных документов, а также печать организации. Во всех внутрибанковских документах при открытии расчетных счетов Арбузовым Д.Г., последний для направления банком одноразовых смс-паролей указал номер телефона №, которого, как он понял в ходе встречи, у того при себе не имелось. В результате указанной встречи на ООО «ОПТИМА 22» в лице Арбузова Д.Г. были открыты ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ после проверки документов банком расчетные счета № и №, к которым была подключена система дистанционного банковского обслуживания с системой доступа для пользования и распоряжения расчетными счетами и денежными средствами на них в виде одноразовых смс-паролей, высылаемых на указанный номер. Арбузову Д.Г. им были выданы две банковские карты для физического доступа к указанным расчетным счетам, пин-код к карте устанавливается самостоятельно владельцем при ее активации через Интернет-банк. Кроме банковских пластиковых карт Арбузову Д.Г. на руки ничего не выдавалось. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетами от имени Клиента, о чем Арбузов Д.Г. был предупрежден. Так как, согласно предоставленным на обозрение документам, Арбузов Д.Г. никого более не уполномочивал на возможность распоряжения средствами платежей в установленном банком порядке, значит, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени ООО «ОПТИМА». В тоже время третье не уполномоченное лицо при наличии у него в пользовании указанного выше абонентского номера, на который банком высылаются логин и пароль приобретает возможность в полном объеме неправомерно пользоваться и распоряжаться указанными расчетными счетами и денежными средствами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств от имени названного юридического лица ООО «ОПТИМА». В свою очередь Арбузов Д.Г., присоединившийся к договору и иным документам банка, был обязан исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств, вплоть до их утраты;

- показаниями свидетеля ФИО5, менеджера ПАО Банк «ФК Открытие», данными в ходе предварительного следствия, оглашенными с согласия сторон, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время по адресу: ...., располагался операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие».

Далее свидетель подробно пояснил об условиях и порядке открытия, оформления и подписания пакета документов необходимого для открытия расчетного счета. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, а также электронной цифровой подписью на электронном носителе, а именно то, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что тот не должен передавать пароль и электронную цифровую подпись для пользования третьим лицам.

Электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств (ФЗ №161 от 27.06.2011). Все формы анкет, применяемые в Банке разработаны на основании Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и отражают сведения необходимые для проведения процедуры идентификации клиента.

ДД.ММ.ГГГГ в указанный офис к сотруднику банка лично обратился руководитель ООО «ОПТИМА 22» Арбузов Д.Г., который документально подтвердил свою личность и полномочия руководителя. В указанную дату Арбузовым Д.Г. с банком был заключен договор о присоединении (открытии) для ООО «ОПТИМА 22» расчетных счетов № и №, согласно которому ООО «ОПТИМА 22» в лице Арбузова Д.Г. открыло счета № и № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данным расчетным счетам согласно условиям договора была подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – «Бизнес Портал» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ, а также ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 была выдана корпоративная банковская карта № для выдачи наличных денежных средств. ООО «ОПТИМА 22» в лице Арбузова Д.Г. указанным заявлением, указывает себя, как единственного владельца сертификата ключей проверки электронной подписи, наделяя себя следующим доступом к системе ДБО: подпись первого уровня, создание документов, редактирование документов, импорт документов, отправка документов. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№. Право пользования указанным расчетным счетом и подключенной к нему системой ДБО имелось только у Арбузова Д.Г. Подписывая данное заявление о присоединении к договору банковского счета клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, при этом клиент также подтвердил, что не действует к выгоде третьего лица, что означает, что именно он заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам, кроме того клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а также за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов. Банк не контролирует факт дальнейшей передачи средств дистанционного доступа к банковскому обслуживанию третьим лицам, вся ответственность лежит на клиенте;

- показаниями свидетеля ФИО6, главного эксперта по безопасности операционного офиса «Алтайский» ПАО «Росбанк», данными в ходе предварительного следствия, оглашенными с согласия сторон, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ операционный офис «Алтайский» имел два офиса, один из которых располагался по адресу: .....

Далее свидетель подробно пояснил об условиях и порядке открытия, оформления и подписания пакета документов необходимого для открытия расчетного счета, в том числе уточнил, что перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, что клиент не должен передавать пароли для пользования третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Алтайский» по адресу: ...., лично обратился руководитель ООО «ОПТИМА 22» ФИО1, который с банком заключил договор на открытие счета № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данному расчетному счету согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) - «PRO ONLINE» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер +№, а также выдана дебетовая банковская карта. Право подписания банковских документов и пользования указанными расчетными счетами ООО «ОПТИМА 22» имелось только у Арбузова Д.Г. Подписывая данные заявления о присоединении к договору банковского счета клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, при этом клиент так же подтверждает, что не действует к выгоде третьего лица, что означат, что именно он заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам, кроме того клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а также за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов. Банк не контролирует факт дальнейшей передачи средств дистанционного доступа к банковскому обслуживанию третьим лицам, вся ответственность лежит на клиенте;

- показания свидетеля ФИО7, начальника ДО «Барнаульский» ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», данными в ходе предварительного следствия, оглашенными с согласия сторон, согласно которым по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ДО «Барнаульский» имел два офиса, один из которых располагался по адресу: .....

Далее свидетель подробно пояснил об условиях и порядке открытия, оформления и подписания пакета документов необходимого для открытия расчетного счета, в том числе уточнил, что перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняется порядок пользования электронными средствами платежей, что клиент не должен передавать пароли для пользования третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ в ДО «Барнаульский» по адресу: ...., лично обратился руководитель ООО «ОПТИМА 22» Арбузов Д.Г., который с банком заключил два договора на открытие счетов № и № в валюте РФ, подтверждая факт ознакомления с договором, а также правилами банковского обслуживания, размещенными в свободном доступе. К данным расчетным счета согласно условиям договора подключена услуга использования системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) – «Интернет-Банк Light» с расчетно-кассовым обслуживанием в валюте РФ. Вариант защиты и подписания документов – одноразовые СМС-пароли на номер указанный Арбузовым Д.Г. +№. Право подписания банковских документов и пользования указанными расчетными счетами ООО «ОПТИМА 22» имелось только у Арбузова Д.Г. Подписывая данные заявления о присоединении к договору банковского счета клиент подтвердил, что он уже ознакомился со всеми условиями договора банковского счета, при этом клиент так же подтверждает, что не действует к выгоде третьего лица, что означает, что именно он заключает договор с банком и именно для себя открывает расчетный счет, без передачи каких-либо данных по своим счетам третьим лицам, кроме того клиент предупреждается о том, что он несет ответственность за свершение операций по счетам согласно действующему законодательству РФ, а также за достоверность и правильность оформления предоставляемых в Банк документов;

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены информация из «ЛОКО-Банк», ПАО «РОСБАНК», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», компакт-диски с информацией из ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», АО «Райффайзенбанк», при этом установлено, что по открытым расчетным счетам в указанный период систематически производились транзакции по зачислению и списанию, наличие пакетов документов, подписанных Арбузовым Д.Г. как директором ООО «ОПТИМА 22»; постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании осмотренного и приобщении его к материалам дела в качестве вещественных доказательств;

- приговором мирового судьи судебного участка № .... края от ДД.ММ.ГГГГ (в копии), согласно которому Арбузов Д.Г. был признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, по факту предоставления в июле 2020 года документа, удостоверяющего личность, в результате чего внесены в ЕГРЮЛ сведения о подставном лице Арбузове Д.Г. как директора и учредителя ООО «ОПТИМА 22», прекращено в связи с истечением сроков давности привлечения к уголовной ответственности.

Оценивая приведенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что факт совершения Арбузовым Д.Г. вышеуказанного преступления при обстоятельствах, изложенных выше в приговоре, с необходимой полнотой установлен.

Так, его вина в содеянном подтверждается показаниями свидетелей ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу и заключения договора в банке, об обстоятельствах регистрации и проверки документов для регистрации ООО «ОПТИМА 22», протоколом осмотра документов и иными добытыми по делу доказательствами, исследованными в судебном заседании, а также признательными показаниями самого подсудимого об обстоятельствах приобретения и сбыта неустановленному лицу средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания от расчетных счетов АО КБ «ЛОКО-Банк», ПАО Банк «ФК Открытие», АО КБ «Модульбанк», ПАО «РОСБАНК», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», АО «Райффайзенбанк», данными в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании, которые он подтвердил.

У суда не имеется оснований сомневаться в достоверности показаний названных лиц, поскольку они подробны, последовательны, согласуются между собой, а также с другими исследованными в судебном заседании доказательствами. Указанные лица предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в связи с чем поводов для оговора подсудимого не имели.

Все доказательства по делу получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, потому признаются допустимыми, достоверными и берутся судом за основу обвинительного приговора.

Причинная связь между действиями подсудимого и наступившими последствиями является очевидной.

Делая данный вывод, суд исходит из показаний самого подсудимого, согласующихся с показаниями свидетелей, нашедших также свое отражение и в письменных доказательствах, приведенных выше, характера его действий при установленных судом обстоятельствах.

Так, судом установлено, что Арбузов Д.Г., зарегистрировав на свое имя ООО «ОПТИМА 22», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревался в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с финансово-хозяйственной деятельностью данной организации. Вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыл в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, тем самым приобрел их, при этом сообщая информацию об абонентском номере сотового телефона неустановленного лица, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации за денежное вознаграждение передал, то есть сбыл неустановленному лицу. При этом подсудимый понимал, что использование иным лицом полученных им в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем Арбузов Д.Г. был предупрежден сотрудниками банков.

Судом также достоверно установлено, что Арбузов Д.Г. выступал как единоличный исполнительный орган ООО «ОПТИМА 22», подписывал от лица Общества необходимые документы при открытии расчетных счетов организации. Соответственно и правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам ООО «ОПТИМА 22» обладал только сам Арбузов Д.Г.

При этом суд считает необходимым исключить из предъявленного Арбузову Д.Г. обвинения с учетом фактических обстоятельств дела, установленных судом, указание на хранение в целях использования как излишне вмененные.

Кроме того, не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Другими словами сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключению системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, с учетом исследованных и оцененных судом доказательств действия Арбузова Д.Г. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Арбузов Д.Г. на учетах у врача психиатра и нарколога не состоит, ориентирован во времени и месте, в судебном заседании занимает позицию, адекватную складывающейся судебной ситуации, потому каких-либо сомнений в его психической полноценности у суда не возникает.

В соответствии со ст.60 УК РФ при назначении наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

Так, Арбузовым Д.Г. совершено оконченное преступление в сфере экономической деятельности, относящееся к категории тяжких, что свидетельствует о характере и степени общественной опасности данного деяния.

Как личность Арбузов Д.Г. характеризуется следующим образом: <данные изъяты>, участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно, соседями – положительно.

В соответствии с положениями ст.61 УК РФ качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Арбузова Д.Г., суд признает и учитывает: признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче первоначального объяснения и последовательных признательных показаний, в том числе при проверке показаний на месте, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, положительную характеристику личности.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому, прямо предусмотренных ч.1 ст.61 УК РФ, не имеется. В то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч.2 ст.61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам других, кроме перечисленных выше.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, суд не усматривает оснований для применения в отношении Арбузова Д.Г. положений ч.6 ст.15 УК РФ.

Учитывая изложенные обстоятельства, характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, суд считает необходимым назначить подсудимому Арбузову Д.Г. наказание в виде лишения свободы с соблюдением требований ч.1 ст.62 УК РФ.

Назначая данное наказание подсудимому, суд, учитывая установленные обстоятельства в совокупности, в том числе личность подсудимого, который социально адаптирован, положительно характеризуется, вину в содеянном признал, раскаялся, полагает, что достижение целей наказания будет возможно при назначении ему наказания в виде лишения свободы без реальной изоляции от общества, то есть с применением ст.73 УК РФ.

Закон, по которому квалифицировано совершенное Арбузовым Д.Г. преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, потому судом они признаются исключительными и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимому дополнительное наказание в виде штрафа.

Поскольку преступление, в совершении которого Арбузов Д.Г. признан виновным настоящим приговором, совершено им до вынесения приговора Центрального районного суда г. Барнаула Алтайского края от 31.05.2023, названное судебное решение подлежит самостоятельному исполнению.

Судьба вещественных доказательств определяется в порядке ст.81 УПК РФ.

На основании ч.2 ст.132 УПК РФ процессуальные издержки, которые выплачены адвокату за осуществление защиты подсудимого по назначению в ходе предварительного следствия и в суде необходимо взыскать с подсудимого. Оснований для освобождения подсудимого, который инвалидности не имеет, находится в трудоспособном возрасте, от услуг адвоката не отказывался, от уплаты процессуальных издержек суд не усматривает.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать Арбузова Д.Г. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 1 год.

Обязать Арбузова Д.Г. 1 раз в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган по месту жительства в установленное указанным органом время; не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных.

Приговор Центрального районного суда г. Барнаула Алтайского края от 31.05.2023 исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Арбузову Д.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить после вступления настоящего приговора в законную силу.

Взыскать с Арбузова Д.Г. в пользу федерального бюджета Российской Федерации процессуальные издержки в сумме 19 505 рублей, связанные с оплатой вознаграждения адвокатам.

После вступления приговора суда в законную силу вещественные доказательства: <данные изъяты> – хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд путем подачи жалобы, представления через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в жалобе или в возражениях на жалобы, представление, принесенные другими участниками уголовного процесса. В суде апелляционной инстанции осужденный может поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

В случае необходимости ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания должно быть подано сторонами в течение трех суток со дня окончания судебного заседания.

Судья Н.М. Никитина