Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1084/2023 ~ М-272/2023 от 10.02.2023

Дело № 2-1084/2023

УИД: №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

30.03.2023 г. Арзамасский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Годзевича В.О., при секретаре Костылевой Н.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «Бэтта» к Французовой А.В. о взыскании задолженности,

установил:

ООО «Бэтта» обратилось в суд к ответчику Французовой А.В. с иском о взыскании задолженности. В обоснование заявленных требований указывает, что <дата> между ООО МФК «Займ Онлайн» и Французовой А.В. заключен договор займа № на сумму 30000 руб. Указанный договор займа № от 14.03.2022г заключен с использованием сайта ООО МФК «Займ Онлайн»(www.payps.ru), являющегося микрофинансовой организацией, и подписан со стороны Ответчика аналогом собственноручной подписи, в соответствии с офертой и правилами сайта ООО МФК «Займ Онлайн» (www.payps.ru). Согласно п. 3.2. и 3.3. Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи документа (АСПД), в соответствие с ч- 2 ст. 160 Гражданского Кодекса РФ и ч. 2 ст. 6 Федерального закона «Об электронной подписи», Стороны договорились о том, что все документы, соответствующие требованиям настоящего Соглашения, считаются подписанными АСПД заемщика. Электронный документ считается подписанным АСПД Заемщика, если он соответствует совокупности следующих требований в отношении документов, направленных с использованием Системы: Электронный документ создан и (или) отправлен с использованием Системы Сайта, Мобильного приложения ООО МФК «Займ Онлайн»; и в текст электронного документа включен Идентификатор, сгенерированный Системой на основании Кода подписания, введенного Заемщиком в специальное интерактивное поле на Сайте, в Мобильном приложении. Сообщение, содержащее Код подписания, направляется на Зарегистрированный номер Заемщика и таким образом считается предоставленным лично Заемщику с сохранением конфиденциальности Кода подписания. Предоставленный Заемщику Код подписания может быть однократно использован для подписания электронного документа, созданного и (или) отправляемого с использованием Системы. Стороны договорились, что любая информация, подписанная АСПД Заемщика, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью Заемщика и, соответственно, порождает идентичные такому документу юридические последствия. В частности, любое юридически значимое волеизъявление Заемщика, которое выражено в электронном документе, порождает такие же юридические последствия, как если бы оно было зафиксировано на бумажном носителе и подписано собственноручной подписью Заемщика. Одним АСПД могут быть подписаны несколько связанных между собой электронных документов (пакет электронных документов). При подписании с использованием, АСПД пакета (электронных документов каждый из электронных документов. Входящих в этот пакет, считается подписанным АСПД. Факт подписания электронного документа Заемщиком устанавливается путем сопоставления следующих сведений: Идентификатора, включенного в текст электронного документа; и. Кода подписания, использованного для подписания электронного документа; и Информации о предоставлении Кода подписания определенному Заемщику, хранящейся в Системе. Кроме того, являющаяся частью Системы Общества автоматическая система протоколирования (создания логов) активности Заемщика позволяет Сторонам достоверно определить, каким Заемщиком и в какое время был сформирован, подписан или отправлен тот или иной электронный документ. Стороны соглашаются, что указанный в настоящего Соглашения способ определения Заемщика, создавшего и подписавшего электронный документ, является достаточным для цели достоверной идентификации Заемщика и исполнения настоящего Соглашения и иных заключенных между сторонами договоров. Для определения лица, подписавшего электронный документ, по его АСПД, Обществом определяется Зарегистрированный номер, на который было направлено СМС-сообщение с Кодом подписания, с помощью которого был сформирован Идентификатор, а на основании Зарегистрированного номера определяется Заемщик, который создал и подписал данный электронный документ путем ввода Кода подписания. Договор займа между юридическим лицом и гражданином должен быть заключен в письменной форме, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенном договором, а заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа (ст. 808 - 810 ГК РФ). Факт выдачи ООО МФК «Займ Онлайн» Ответчику указанной суммы подтверждается банковским переводом организации. Согласно п.6 Индивидуальных условий договора, количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика определяются в графике платежей. Срок возврата займа <дата> Дата выхода на просрочку <дата> Указанная сумма, в установленный договором срок не возвращена, таким образом нарушены условия, подписанного в двухстороннем Порядке договора займа № от <дата> Согласно п.4 Договора на сумму займа ежедневно, до даты возврата займа, начисляется 1% от суммы займа за каждый день пользования денежными средствами. Согласно п. 13 Договора займа и п. 6 Заявки (оферта) на предоставление займа предусмотрено, что Займодавец вправе без ограничений уступать любые свои права по настоящему Договору третьему лицу. 04.10.2022г. между ООО «Бэтта» (принципал) и ООО «ПО СЕГМЕНТ» (агент) заключено агентский договор №, согласно которому Принципал поручает, а Агент берет на себя обязательство совершать от своего имени, но за счет Принципала действия, указанные в п. 1.2. Договора, а Принципал обязуется уплатить Агенту вознаграждение за выполнения этого поручения, а именно на передачу прав требований на приобретенный Портфель долгов Принципалу в рамках настоящего Договора путем подписания между Сторонами Соглашения об уступки прав требования на Портфель долгов, передачи реестра Должников Принципалу, платежное поручение об оплате Агентом ООО МФК «Займ Онлайн» стоимости (уступаемых прав и копии сделки по передачи вышеназванных прав по Акту приема-передачи. <дата> между ООО «Бэтта» (принципал) и ООО «ПО СЕГМЕНТ» (агент) заключено Соглашение об уступки прав требований на портфель долгов к Агентскому договору № от <дата> В результате состоявшиеся переуступки прав (требований), право требования задолженности Французовой А.В. перешло к ООО «Бэтта» в сумме 64 990 рублей, из которых: основной долг 27 430 руб., % за пользование займом на дату цессии (<дата>) в размере 37560руб. Согласно п. 12 Индивидуальных условий договора потребительного кредита (займа) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по возврату займа и/или уплаты процентов по займу Займодавец вправе взимать неустойку в размере 20 (Двадцати) % годовых на сумму просроченного основного долга по Договору в соответствии с Тарифами Займодавца. С <дата> (дата выхода на просрочку) по <дата> (дата составления иска) начислена неустойка в размере 20 (Двадцати) % годовых на сумму просроченного основного долга в размере 3 321,66 руб. Просит взыскать с Французовой А.В. пользу ООО «Бэтта» задолженность по договору займа № от <дата> в размере 64 990 рублей, из которых: основной долг 27430руб., % за пользование займом на дату цессии (<дата>) в размере 37560 руб; неустойку в размере 3321,66 руб.за период с <дата> (дата выхода на просрочку) по <дата> (дата составления иска) и далее с <дата> из расчета 20% годовых на сумму просроченного основного долга по день фактического погашения долга (сумма начисленных процентов за пользование займом и за просрочку исполнения обязательств не может превышать полуторакратного размера суммы предоставленного займа составляющего 45000 рублей); расходы по оплате госпошлины в размере 2249 руб, расходы по оплате юридических услуг в размере 1200 руб.

Представитель истца ООО «Бэтта» в судебное заседание не явился, о слушании дела извещен, представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие, не возражал против вынесения заочного решения.

Ответчик Французова А.В. в судебное заседание не явилась, о слушании дела извещена, причины неявки не известны.

Суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся сторон в заочном производстве.

Проверив материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 819 ГК РФ «По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее».

Согласно ст. 809 ГК РФ «1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. 2. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа».

Согласно ст. 811 ГК РФ «1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. 2. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами».

Установлено, что <дата> между ООО МФК «Займ Онлайн» и Французовой А.В. заключен договор займа № на сумму 30000 руб.

Указанный договор займа № <дата> заключен с использованием сайта ООО МФК «Займ Онлайн»(www.payps.ru), являющегося микрофинансовой организацией, и подписан со стороны Ответчика аналогом собственноручной подписи, в соответствии с офертой и правилами сайта ООО МФК «Займ Онлайн» (www.payps.ru).

Согласно п. 3.2. и 3.3. Соглашения об использовании аналога собственноручной подписи документа (АСПД), в соответствие с ч- 2 ст. 160 Гражданского Кодекса РФ и ч. 2 ст. 6 Федерального закона «Об электронной подписи», Стороны договорились о том, что все документы, соответствующие требованиям настоящего Соглашения, считаются подписанными АСПД заемщика. Электронный документ считается подписанным АСПД Заемщика, если он соответствует совокупности следующих требований в отношении документов, направленных с использованием Системы: Электронный документ создан и (или) отправлен с использованием Системы Сайта, Мобильного приложения ООО МФК «Займ Онлайн»; и в текст электронного документа включен Идентификатор, сгенерированный Системой на основании Кода подписания, введенного Заемщиком в специальное интерактивное поле на Сайте, в Мобильном приложении. Сообщение, содержащее Код подписания, направляется на Зарегистрированный номер Заемщика и таким образом считается предоставленным лично Заемщику с сохранением конфиденциальности Кода подписания. Предоставленный Заемщику Код подписания может быть однократно использован для подписания электронного документа, созданного и (или) отправляемого с использованием Системы. Стороны договорились, что любая информация, подписанная АСПД Заемщика, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью Заемщика и, соответственно, порождает идентичные такому документу юридические последствия. В частности, любое юридически значимое волеизъявление Заемщика, которое выражено в электронном документе, порождает такие же юридические последствия, как если бы оно было зафиксировано на бумажном носителе и подписано собственноручной подписью Заемщика. Одним АСПД могут быть подписаны несколько связанных между собой электронных документов (пакет электронных документов). При подписании с использованием, АСПД пакета (электронных документов каждый из электронных документов. Входящих в этот пакет, считается подписанным АСПД. Факт подписания электронного документа Заемщиком устанавливается путем сопоставления следующих сведений: Идентификатора, включенного в текст электронного документа; и. Кода подписания, использованного для подписания электронного документа; и Информации о предоставлении Кода подписания определенному Заемщику, хранящейся в Системе. Кроме того, являющаяся частью Системы Общества автоматическая система протоколирования (создания логов) активности Заемщика позволяет Сторонам достоверно определить, каким Заемщиком и в какое время был сформирован, подписан или отправлен тот или иной электронный документ. Стороны соглашаются, что указанный в настоящего Соглашения способ определения Заемщика, создавшего и подписавшего электронный документ, является достаточным для цели достоверной идентификации Заемщика и исполнения настоящего Соглашения и иных заключенных между сторонами договоров. Для определения лица, подписавшего электронный документ, по его АСПД, Обществом определяется Зарегистрированный номер, на который было направлено СМС-сообщение с Кодом подписания, с помощью которого был сформирован Идентификатор, а на основании Зарегистрированного номера определяется Заемщик, который создал и подписал данный электронный документ путем ввода Кода подписания.

Договор займа между юридическим лицом и гражданином должен быть заключен в письменной форме, при этом заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенном договором, а заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа (ст. 808 - 810 ГК РФ).

Факт выдачи ООО МФК «Займ Онлайн» Французовой А.В. указанной суммы подтверждается банковским переводом организации.

Согласно п.6 Индивидуальных условий договора, количество, размер и периодичность (сроки) платежей заемщика определяются в графике платежей. Срок возврата займа <дата>.

Денежная сумма в установленный договором срок не возвращена, т.о. нарушены условия подписанного в двухстороннем порядке договора займа № <дата>

Согласно п.4 Договора на сумму займа ежедневно, до даты возврата займа, начисляется 1% от суммы займа за каждый день пользования денежными средствами.

Согласно п. 13 Договора займа и п. 6 Заявки (оферта) на предоставление займа предусмотрено, что Займодавец вправе без ограничений уступать любые свои права по настоящему Договору третьему лицу.

<дата>. между ООО «Бэтта» (принципал) и ООО «ПО СЕГМЕНТ» (агент) заключено агентский договор №, согласно которому Принципал поручает, а Агент берет на себя обязательство совершать от своего имени, но за счет Принципала действия, указанные в п. 1.2. Договора, а Принципал обязуется уплатить Агенту вознаграждение за выполнения этого поручения, а именно на передачу прав требований на приобретенный Портфель долгов Принципалу в рамках настоящего Договора путем подписания между Сторонами Соглашения об уступки прав требования на Портфель долгов, передачи реестра Должников Принципалу, платежное поручение об оплате Агентом ООО МФК «Займ Онлайн» стоимости (уступаемых прав и копии сделки по передачи вышеназванных прав по Акту приема-передачи.

В результате состоявшиеся переуступки прав (требований), право требования задолженности Французовой А.В. перешло к ООО «Бэтта» в сумме 64 990 рублей, из которых: основной долг 27 430 руб., % за пользование займом на дату цессии (<дата>) в размере 37560 руб.

Заемщиком не исполняются обязательства, установленные договором. По состоянию на <дата> (дата перехода прав требований по договору цессии) у Ответчика имеется просроченная задолженность по договору № в сумме 64 990 рублей, из которых: основной долг 27 430 руб., % за пользование займом на дату цессии (<дата>) в размере 37560 руб.

Представленный истцом расчет судом проверен, признан верным. Ответчик возражений по правильности расчета не представил, факт неуплаты заемных средств не опроверг.

Т.о. с ответчика Французовой А.В. в пользу ООО «Бэтта» подлежит взысканию задолженность по договору займа № <дата> в размере 64 990 рублей, из которых: основной долг 27 430 руб., % за пользование займом на дату цессии (<дата>) в размере 37560 руб.

Согласно п. 12 Индивидуальных условий договора потребительного кредита (займа) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по возврату займа и/или уплаты процентов по займу Займодавец вправе взимать неустойку в размере 20 (Двадцати) % годовых на сумму просроченного основного долга по Договору в соответствии с Тарифами Займодавца.

С <дата> (дата выхода на просрочку) по <дата> (дата составления иска) начислена неустойка в размере 20 (Двадцати) % годовых на сумму просроченного основного долга в размере 3 321,66 руб.

Расчет неустойки судом проверен, признан арифметически верным, следовательно, неустойка подлежит взысканию в размере 3321,66 руб.

Согласно п. 1 ч. 5 ст. 3 Федерального закона № 554-ФЗ по договорам потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского, кредита (займа).

Следовательно, также подлежат удовлетворению исковые требования о взыскании неустойки по ставке 20% годовых, начисляемых на сумму просроченного основного долга по день фактического погашения долга, за период с 24.12.2022г по дату фактического погашения основного долга и процентов с учетом положений п. 1 ч. 5 ст. 3 Федерального закона № 554-ФЗ, т.е., что сумма начисленных процентов за пользование займом и за просрочку исполнения обязательств не может превышать полуторакратного размера суммы предоставленного займа, составляющего 45000 рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы…».

В соответствии со статьей 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации «1. Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела».

Согласно ст.94 ГПК РФ «К издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: … расходы на оплату услуг представителей; … другие признанные судом необходимые расходы».

Истец просит взыскать в свою пользу расходы по оплате юридических услуг в размере 1200 руб.

Согласно части 1 статьи 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В материалы гражданского дела представлен договор об оказании юридических услуг от <дата>, в соответствии с которым истцом оплачены расходы на оказание юридических услуг в размере 1200 руб.

Ввиду того, что договором обозначены услуги по подготовке исков и пакетов документов для обращения в суды, суд полагает, что данные расходы истца надлежит относить к издержкам по оплате юридических услуг представителя, связанным с рассмотрением дела.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в его Определении от 17.07.2007 года №382-О-О, суд обязан создавать условия, при которых соблюдался бы необходимый баланс процессуальных прав и интересов сторон. Обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя, и тем самым - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции РФ.

В каждом конкретном случае суду при взыскании таких расходов надлежит определять разумные пределы, исходя из обстоятельств дела. Понятие разумности пределов и учета конкретных обстоятельств следует соотносить с объектом судебной защиты, размер возмещения расходов должен быть соотносим с объемом защищаемого права. Суд при решении вопроса о возмещении судебных расходов устанавливает баланс между правами лиц, участвующих в деле. Такой баланс может быть соблюден лишь в случае, если лицо, участвующее в деле, может реально получить тот же объем правовых услуг, о возмещении затрат на которые им заявлено, за определенную судом ко взысканию сумму.

В соответствии с пунктом 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 года №1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» (далее - Постановление Пленума ВС РФ) разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов.

Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

Согласно пункту 12 Постановления Пленума ВС РФ, расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах.

В силу пункта 13 Постановления Пленума ВС РФ разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

На основании изложенного, учитывая категорию и сложность дела, суд считает, что в пользу истца с ответчика подлежат взысканию расходы на оказание юридических услуг в размере 1200 руб.

В силу ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в размере 2249 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198,233-237 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» (░░░: ***) ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ ***) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 64 990 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ 27430 ░░░., % ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ (<░░░░>) ░ ░░░░░░░ 37560 ░░░; ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3321,66 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░> ░░ <░░░░>; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2249 ░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1200 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 24.12.2022░ ░░ ░░░░░░░ 20% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░.░. 45000 ░░░░░░).

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                     ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ <░░░░>.