город Луга 27 апреля 2022 года
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
гражданское дело №2-619/2022
Лужский городской суд Ленинградской области в составе:
председательствующего судьи Кушнеровой К.А.
при секретаре ФИО
рассмотрев в открытом судебном заседании с участием представителя истца КПК «Лужский «Капитал Плюс» ФИО,
гражданское дело по исковому заявлению Кредитного потребительского кооператива «Лужский «Капитал Плюс» к ФИО Яне ФИО, ФИО о солидарном взыскании задолженности по договору займа, штрафа, расходов по оплате государственной пошлины, процентов по дату фактического исполнения обязательства, взыскании с ФИО Яны ФИО задолженности по членским взносам, расходов по оплате государственной пошлины.
УСТАНОВИЛ:
Кредитный потребительский кооператив «Лужский «Капитал Плюс» (далее – истец) обратился в Лужский городской суд с исковым заявлением к ФИО Яне ФИО, ФИО (далее - ответчики) о солидарном взыскании
задолженности по договору займа в размере 63 377 рублей 83 копеек, штрафа в размере 10 000 рублей, расходов по оплате государственной пошлины в размере 2 401 рубля,
процентов по дату фактического исполнения обязательства, начисляемые по ставке 29,9% годовых на остаток задолженности;
неустойки по дату фактического исполнения обязательства, начисляемые по ставке 20% годовых на остаток задолженности;
взыскании с ФИО Яны ФИО задолженность по членским взносам в размере 98 929 рублей, расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 076 рублей (л.д.8-9).
В обоснование заявленных требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между Кредитным потребительским кооперативом «Капитал Плюс» и членом кооператива ФИО (далее – ответчик) был заключен договор займа № на сумму 127 000 рублей, сроком на 36 месяцев, по ставке 29,9% годовых. В соответствии с условиями договора займа ответчик обязался вносить ежемесячно в погашение займа по 5 384 рубля 40 копеек, включая проценты по займу согласно графику платежей по займу. В обеспечении обязательств ФИО, по вышеуказанному договору займа, был заключен договор поручительства №КПНК-00000028 от ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Капитал Плюс» и ФИО С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчик осуществляла платежи, и внесла денежные средства в размере 129 557 руб. 80 коп., однако, систематически нарушает график платежей, вносит платежи по займу не в полном объёме. В соответствии с п.12 договора займа, в случае просрочки уплаты сумм, установленных графиком платежей по займу, ответчик обязан уплатить неустойку в размере 20% годовых от суммы неисполненного обязательства. Также договором займа предусмотрен штраф в размере 10 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение ответчиком условий договора займа. ДД.ММ.ГГГГ должнику было направлено уведомление с требованием погасить задолженность, которое осталось без удовлетворения. Кроме того, на дату подачи настоящего иска, за членом кооператива ФИО числится задолженность по членским взносам в размере 95 853 рублей, поскольку до настоящего момента требование истца не исполнено, в связи с чем, истец был вынужден обратиться в суд с настоящим предметом заявленных требований.
Истец – Кредитный потребительский кооператив «Лужский «Капитал Плюс», в лице представителя председателя правления ФИО, действующей на основании выписки из ЕГРЮЛ (л.д.23, оборот), заявленные требования поддержала в полном объеме по доводам, изложенным в иске.
Ответчики – ФИО, ФИО, меры к извещению которых неоднократно предпринимались судом по адресу регистрации, согласно поступившей по запросу суда адресной справки (л.д.50), в судебное заседание не явились, ходатайств об отложении слушания дела суду не представили, судебная корреспонденция вернулась в суд с указанием отметки почты «возвращается за истечением срока хранения», при этом о рассмотрении настоящего гражданского дела были оповещены, что следует из служебной записки (л.д.53), а также ходатайств самого ответчика ФИО (л.д.77).
В соответствии с п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.
Согласно правовой позиции, отраженной в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения.
Статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное (п. 68 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ). Поскольку судом предприняты все предусмотренные законом меры по надлежащему извещению ответчиков о времени и месте судебного разбирательства, судебные извещения, направленные ответчику по месту регистрации, возвращены за истечением срока хранения, т.е. в силу закона считаются доставленными, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков.
С учетом изложенного, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в связи с тем, что лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом и за срок, достаточный для обеспечения явки и подготовки к судебному заседанию, не сообщили суду о причинах неявки, не ходатайствовали о рассмотрении дела без их участия, не ходатайствовали об отложении судебного заседания, суд определил о рассмотрении дела при данной явке.
Установив юридически значимые обстоятельства, выслушав представителя истца, огласив письменные материалы дела и дав оценку собранным по делу доказательствам в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на их всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании, суд находит иск подлежащим удовлетворению по следующим оснвоаниям.
В соответствии с п.2 ст.15 Конституции Российской Федерации органы государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.
В соответствии со статьей 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.
В соответствии с пунктом 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.
В силу требований статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.
Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между Кредитным потребительским кооперативом «Капитал Плюс» и ответчиком ФИО Яной ФИО был заключен договор займа №, в соответствии с которым КПК предоставил ответчику кредитные денежные средства в размере 127 000 рублей под 29,9 % годовых, сроком на 36 месяцев, с датой погашения займа – ДД.ММ.ГГГГ, сумма ежемесячного платежа в счет погашения долга – 5 384 руб. 40 коп., в случае просрочки оплаты сумм, установленных графиком платежей по займу, ответчик обязан уплатить неустойку в размере 20% годовых от суммы неисполненного обязательства, за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком условий договора, заемщик выплачивает заимодавцу штраф в размере 10 000 рублей (п.12 договора). Из представленных документов следует, что ответчик с условиями и графиком погашения кредита ознакомлен и согласен (л.д.12-14). Согласно условиям договора, исполнение обязательств по договору, в т.ч. уплата начисленных процентов осуществляются ежемесячно в соответствии с Графиком платежей (л.д.14). Факт заключения договора займа и получения денежных средств, стороной ответчика не оспорен. Получение денежных средств ответчиком ФИО подтверждается расходным кассовым ордером от 30.09.20197 года (л.д.16).
Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором (ч.1 ст. 329 ГК РФ).
По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части (абз. 1 ст. 361 ГК РФ).
ДД.ММ.ГГГГ между истцом и поручителем ФИО был заключен договор поручительства №КПНК-00000028 к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно разделу 1 которого ФИО обязуется отвечать перед займодавцем солидарно с членом кооператива (ФИО) за исполнение обязательств по вышеназванному договору займа, действующего до полного исполнения обязательств членом кооператива (л.д.15). Поручительство выдается на срок до полного исполнения обязательств члена кооператива по договору займа. Требование к поручителю по возврату займа могут быть предъявлены кооперативом досрочно, при нарушении поручителем обязательств (п.2.1.).
В нарушение принятых по договору обязательств, ответчик ФИО не оплачивала платежи в полном размере в установленный срок, с ноября 2021 года (л.д.10).
ДД.ММ.ГГГГ Кредитный потребительский кооператив «Капитал Плюс» прекратил деятельность юридического лица путем реорганизации. На основании записи в Едином государственном реестре юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ о завершении реорганизации юридического лица в форме выделения из него другого юридического лица, Кредитный потребительский кооператив «Лужский «Капитал Плюс» является правопреемником Кредитного потребительского кооператива «Капитал Плюс», в связи с чем, суд находит правопреемство Кредитного потребительского кооператива «Лужский «Капитал Плюс» в отношении прав и обязанностей Кредитного потребительского кооператива «Капитал Плюс» установленным.
При рассмотрении дела установлено, что иные условия исполнения обязательств по договору займа между сторонами этим договором либо иным соглашением не устанавливались, стороны на такие обстоятельства не ссылались.
Положения 4.1 ст. 810 ГК РФ устанавливают обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (ч. 2 ст. 809 ГК РФ).
Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (ч. 2 ст. 811 ГК РФ).
Согласно п. 6 договора займа, возврат займа осуществляется Заемщиком ежемесячно по частям до полного погашения задолженности. Ежемесячно, одновременно с частичным погашением займа, Заемщик уплачивает истцу проценты за пользование займом. Сумма частично погашаемого кредита и сумма начисленных процентов вносятся Заемщиком КПК в виде единого ежемесячного платежа. Размер, сроки внесения и состав ежемесячных платежей установлен в Графике платежей.
В соответствии с п.12 договора займа, в случае просрочки уплаты сумм, установленных графиком платежей по займу, ответчик обязан уплатить неустойку в размере 20% годовых от суммы неисполненного обязательства. Также договором займа предусмотрен штраф в размере 10 000 рублей за неисполнение или ненадлежащее исполнение ответчиком условий договора займа.
С учетом того, что заемщиком доказательств направления заемных денежных средств по целевому назначению не представлено, штраф в размере 10 000 рублей подлежит взысканию. Таким образом, на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика ФИО по договору займа составила 73 377 руб. 83 коп., в том числе: 55 213 рублей 71 коп. – основной долг; 6 765 руб. 98 коп. – задолженность по процентам; 1 398 руб. 14 коп. – задолженность по пени; 10 000 – штраф за неисполнение условий договора.
Представленный расчет задолженности ответчиками не оспорен, а потому суд принимает его во внимание как произведенный в соответствии с условиями договора займа. Ответчиками не представлены доказательства надлежащего исполнения обязательств по уплате займа и процентов за пользование им, что дает суду основания считать, что таковые отсутствуют. В силу ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Доказательств надлежащего исполнения обязательств по уплате задолженности ответчиками суду не представлено, что дает суду основания считать, что таковые отсутствуют. В нарушение требований ст. 56 ГПК РФ каких-либо доказательств, подтверждающих отсутствие задолженности по договору займа или иного размера задолженности ответчиками при рассмотрении дела не представлено.
В соответствии со статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.
Согласно статье 361 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.
Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.
С учетом изложенного суд считает возможным удовлетворить исковые требования истца, взыскав солидарно с ответчиков ФИО, ФИО задолженность по договору займа, процентов, неустойки и штрафа в размере 10 000 рублей, по дату вынесения решения суда (ДД.ММ.ГГГГ).
Истец просит взыскать с ответчиков проценты за пользование займом по ставке 29,9% годовых и неустойку по ставке 20% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ до даты фактического исполнения денежного обязательства, начисляемые на остаток задолженности с учетом ее уменьшения в случае погашения.
Согласно пункту 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа. По смыслу приведенных положений закона, проценты начисляются в порядке, предусмотренном договором, с учетом суммы займа, находящейся в пользовании у заемщика, и подлежат уплате по день возврата займа включительно.
Таким образом, с учетом расчёта истца (л.д.78) с ответчиков взыскиваются: основной долг в размере 55 213 рублей 71 копейки, проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату вынесения решения суда (ДД.ММ.ГГГГ) в размере 10 655 рублей 74 копеек, пени (неустойка) за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату вынесения решения суда (ДД.ММ.ГГГГ), а также проценты за пользование займом с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата займа в размере 29,9% годовых, начисляемые на сумму основного долга в размере 55 213 рублей 71 копейки.
Исходя из разъяснений, содержащихся в пункте 65 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №, по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ). Законом или договором может быть установлен более короткий срок для начисления неустойки, либо ее сумма может быть ограниченна (например, пункт 6 статьи 16.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»). Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.
Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 ГПК РФ, статья 179 АПК РФ).
При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.
Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. При этом необходимо указать, что стороны в условиях Договора согласовали, что неустойка в размере 20% годовых начисляется на сумму неисполненного обязательства.
Таким образом, с ответчиков подлежит взысканию неустойка по ставке 20% годовых согласно расчету истца (л.д.78) с ДД.ММ.ГГГГ до момента фактического исполнения денежного обязательства, начисляемая на сумму неисполненного денежного в размере основного долга 55 213 рублей 71 копейки и процентов в размере 10 655 рублей 74 копеек.
Кроме того, истец настаивает на взыскании с ответчика ФИО Яны ФИО задолженности по членским взносам в размере 95 853 рублей за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.
В соответствии с п.3.5.5 и п.3.5.6 Положения о взносах, порядке формирования и использования средств, порядке распределения доходов КПК «Капитал Плюс» размер и порядок внесения членских взносов устанавливается решением Общего собрания кооператива исходя из сметы расходов по отдельным программам кооператива. Размер членского взноса по заемным программам рассчитывается путем умножения первоначальной суммы договора займа на размер коэффициента расчета членских взносов согласно таблице «Определение размера коэффициентов членских взносов для членов КПК «Капитал Плюс». Коэффициент расчета членских взносов может изменяться по решению Общего собрания кооператива в сторону увеличения или уменьшения по результатам финансово-хозяйственной деятельности Кооператива.
В случае пользования займом сверх срока, предусмотренного договором займа, член Кооператива обязан оплатить членские взносы за фактическое количество месяцев (включая неполные) пользования займом. Расчет при этом осуществляется согласно п.3.5.5. Положения. Членские взносы, дополнительно начисленные член Кооператива обязан внести не позднее даты погашения суммы долга по договору займа.
Согласно п.6.5.3 Положения о членстве в КПК «Капитал Плюс», утвержденного решением общего собрания членов КПК «Капитал Плюс», при нарушении членом кооператива обязанностей, предусмотренных Федеральным законом №190-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О кредитной кооперации», Уставом КПК «Капитал Плюс», Положением о членстве в КПК «Капитал Плюс», другими внутренними нормативными Положениями кооператива, у члена кооператива возникает обязанность уплаты членского взноса для покрытия расходов на его членство, размер членского взноса определен в 5 000 рублей за каждый факт нарушения обязанностей члена кооператива.
Согласно п.6.4.6 Положения о членстве в КПК «Капитал Плюс», утвержденного решением общего собрания от ДД.ММ.ГГГГ, член Кооператива пользующийся имуществом Кооператива обязан вносить членский взнос, размер членского взноса составляет 4 (четыре) рубля на 100 рублей за каждый месяц пользования имуществом кооператива.
Как следует из материалов дела, ФИО состоит в реестре членов КПК «Капитал Плюс» (л.д.17). По данным бухгалтерского учета КПК «Лужский «Капитал Плюс» на ДД.ММ.ГГГГ за членом кооператива ФИО чистится задолженность по уплате членских взносов в размере 95 853 руб. (л.д.11). Поскольку нарушение ответчиком обязанностей члена кооператива, а именно невыполнение обязанности по своевременному возврату полученного от кредитного кооператива займа и уплаты процентов за пользование займом, имело место, суд полагает, что у ответчика правомерно возникла обязанность по уплате взносов в размере 95 853 руб., который подлежит взысканию с ответчика в пользу истца в судебном порядке.
Как разъяснено в абз. 2 п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, статьи 323, 1080 ГК РФ).
Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано (п.1 ст.98 ГПК РФ).
В соответствии с разъяснениями, приведенными в абзаце четвертом пункта 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек не подлежат применению при разрешении требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды.
Истцом при подаче искового заявления была произведена оплата государственной пошлины в размере 2 401 руб. платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.20) из расчёта цены иска в размере 73 377 рублей 83 копеек (основной долг, проценты, пени, штраф), в сумме 3 076 рублей государственной пошлины платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.20), из расчёта цены иска в размере 95 853 рублей (задолженность по членским взносам) в общей 5 477 рублей государственной пошлины, следовательно, с ответчиков солидарно подлежат взысканию в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 2 401 руб., также с ответчика ФИО подлежат взысканию в пользу истца расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 076 руб., в связи с полным удовлетворением требований истца в части взыскания задолженности по членским взносам, оставшаяся государственная пошлина в размере 400 рублей подлежит взысканию с ответчиков (п. 3 ст. 333.19 НК РФ) в доход соответствующего бюджета (исходя из имущественных требований в общей сумме 6 446 руб. 28 коп. (проценты и пени на момент вынесения решения суда.)
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.98,194,196-199 ГПК РФ суд,
РЕШИЛ:
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░ ░░░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 79 824 ░░░░░░ 11 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 55 213 ░░░. 71 ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░, 10 655 ░░░. 74 ░░░. – ░░░░░░░░, 3 954 ░░░. 66 ░░░. – ░░░░░░░░░ (░░░░), 10 000 ░░░. – ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 401 ░░░░░, ░ ░░░░░: 82 225 ░░░░░░ 11 ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 29,9 % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 55 213 ░░░. 71 ░░░., ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 65 869 ░░░. 45 ░░░. (░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 55 213 ░░░. 71 ░░░. ░ ░░░░░░░░ 10 655 ░░░.74 ░░░.), ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ 95 853 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 076 ░░░░░░, ░ ░░░░░: 98 929 ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░░░░.
░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
░░░ 47RS0№-82