Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-131/2023 от 22.03.2023

УИД: 59RS0025-01-2023-000359-20

Дело № 1-131/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 апреля 2023 года                               город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми, в составе:

председательствующего судьи Насибуллиной М.Х,

при секретаре судебного заседания Кирия С.Г.,

с участием государственного обвинителя Сажиной Н.Г.,

подсудимой Подсуд.,

защитника – адвоката Защитник,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Подсуд. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной и проживающей по адресу: <Адрес> имеющей среднее специальное образование, незамужней, на иждивении имеющего одного малолетнего ребенка ДД.ММ.ГГГГ года рождения, работающей <данные изъяты>, в настоящее время находящейся в отпуске по уходу за ребенком, ранее не судимой,

в порядке ст. 91, 92 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей не содержавшейся,

ДД.ММ.ГГГГ избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемой в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Подсуд., являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИНН № (о чем ДД.ММ.ГГГГ межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Подсуд., находилась на территории г. Перми, где у нее возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, за денежное вознаграждение в сумме 18 000 рублей. Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Подсуд., действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратилась в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Подсуд. Реализуя свой преступный умысел, Подсуд. в указанное время, находясь в АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые документы и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Подсуд., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Подсуд. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам Подсуд. как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для деятельности индивидуального предпринимателя Подсуд. расчетный счет № в АО «Райффайзенбанке», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72. Кроме того, Подсуд. умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере №, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) АО «Райффайзенбанк» и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила банковскую карту - электронный носитель информации. Тем самым Подсуд., являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, Подсуд. ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета, и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом № 152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Подсуд. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыла последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись Подсуд., и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу. В результате указанных преступных действий Подсуд., неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому в АО «Райффайзенбанке», расположенному по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 72, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Подсуд.

Продолжая свои преступные действия, Подсуд., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратилась в ПАО «Банк Зенит», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 40, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Подсуд. Реализуя свой преступный умысел, Подсуд. в указанное время, находясь в ПАО «Банк Зенит», расположенном по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставила в банк необходимые документы и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Подсуд., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Подсуд. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам Подсуд. как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для деятельности индивидуального предпринимателя Подсуд. расчетный счет № в ПАО «Банк Зенит», расположенном по адресу: <Адрес>, кроме того Подсуд. умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере №, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) ПАО «Банк Зенит» и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила АСЭП (USB-токен), серийный № - электронный носитель информации. Тем самым Подсуд., являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – USB-токен, серийный №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, Подсуд. ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета, и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Подсуд. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыла последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись Подсуд., и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу. В результате указанных преступных действий Подсуд., неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому в ПАО «Банк Зенит», расположенному по адресу: г. Пермь, ул. Советская, 40, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Подсуд.

Продолжая свои преступные действия, Подсуд., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя из корыстных побуждений, по просьбе неустановленного лица, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, обратилась в Филиал Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: г. Пермь, ул. Мира, 41/1, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени индивидуального предпринимателя Подсуд. Реализуя свой преступный умысел, Подсуд. в указанное время, находясь в Филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Мира, 41/1, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые документы и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Подсуд., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Подсуд. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам Подсуд. как индивидуального предпринимателя, то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнив необходимые документы, ДД.ММ.ГГГГ открыла для деятельности индивидуального предпринимателя Подсуд. расчетный счет № в Филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», расположенном по адресу: г. Пермь, ул. Мира, 41/1, кроме того Подсуд. умышленно предоставила в банк сведения об абонентском номере №, указанном ею для получения в дальнейшем смс-сообщений с кодами входа в систему клиент – банк (далее СКБ) Филиал Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие» и получила от сотрудника банка логин и пароль, содержащий аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП), а также получила банковскую карту № - электронный носитель информации. Тем самым Подсуд., являющаяся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство – логин и пароль, а также электронный носитель информации – банковскую карту, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя. Продолжая осуществлять свои преступные действия, Подсуд. ДД.ММ.ГГГГ, сразу после открытия указанного счета, и получения ею указанных документов и предметов, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», Федеральным законом №152-ФЗ от 27.07.2006 «О персональных данных», и осведомленной об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Подсуд. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключа АСП и паролей для входа в СКБ, защиту конфиденциальной информации, находясь возле <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, неправомерно сбыла последнему электронное средство, содержащее электронную цифровую подпись Подсуд., и электронный носитель информации, предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьему лицу. В результате указанных преступных действий Подсуд., неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету №, открытому в Филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», расположенному по адресу: г. Пермь, ул. Мира, 41/1, индивидуального предпринимателя в целях неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств от имени Подсуд.

В судебном заседании подсудимая Подсуд. свою вину признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, от дачи показаний в судебном заседании отказалась в соответствии со ст. 51 Конституции РФ. Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия Подсуд. показала, что ДД.ММ.ГГГГ она работала официантом в кафе <данные изъяты>» г. Перми, в микрорайоне «<данные изъяты>», где познакомилась с двумя молодыми людьми – Свидетель 1 и Свидетель 2, которые знали о ее трудном финансовом положении, и предложили ей открыть кофейню в одном из магазинов <Адрес>. Для этого нужно было зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, примерно через неделю те вдвоем приехали к ней в кафе на автомобиле Свидетель 1 <данные изъяты> черного цвета, государственный номер не помнит, и рассказали, что нашли место под кофейный аппарат в торговом центре «<данные изъяты>», расположенном также в микрорайоне «<данные изъяты>» г. Перми. Для заключения договора аренды необходимо было свидетельство о государственной регистрации индивидуального предпринимателя. В этот же день они поехали в налоговую инспекцию, расположенную по <Адрес>. В налоговую она заходила одна, у нее с собой были все документы, которые она подготовила заранее по просьбе Свидетель 1 и Свидетель 2. Будучи в налоговой, при внесении сведений в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, ею было написано заявление по соответствующей форме, предоставлены оригиналы документов – паспорт, СНИЛС, ИНН. Примерно через две недели после подачи документов в налоговую, ей позвонил Свидетель 1 и сообщил, что нужно забрать готовые документы из налоговой инспекции. В этот же день, как Свидетель 1 позвонил, те снова приехали в кафе, забрали ее, и они поехали в налоговую инспекцию, где она забрала готовые документы. Когда она села в автомобиль, то Свидетель 1 и Свидетель 2 сказали ей, что можно рассчитываться с работы, после чего сказали, что тем необходимо передать свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, чтобы от ее имени заключить договор аренды, для установления кофе-машины. Доверяя тем, она передала свидетельство, которое получила в налоговой, а именно передала Свидетель 2. Примерно через четыре дня ей позвонил Свидетель 2, который сообщил о том, что договор аренды заключается, и поэтому необходимо приобретать соответствующее оборудование, в связи с чем необходимо открыть расчетные счета в банках и получить кредит для приобретения. Поскольку она зарегистрировалась как индивидуальный предприниматель, и хотела заниматься предпринимательской деятельностью, то уволилась из кафе, где работала официанткой. Дня через два после звонка Свидетель 2 они поехали в «Райффайзенбанк», расположенный по ул. Советская, 72 г. Перми. В банк она заходила одна, предоставила оригиналы своих документов – паспорт и СНИЛС, заполнила необходимые анкеты. При заполнении анкет указывала номер телефона Свидетель 2 по его просьбе. В этот же день расчетный счет был открыт, а также ей выдали кредитную карту, которую вместе с выпиской по счету она передала Свидетель 2 в автомобиле, находясь рядом с банком. В течение недели Свидетель 2 снова позвонил ей и сказал, что необходимо было открыть еще расчетный счет и взять кредит. С этой целью они снова поехали в банк «Зенит», расположенный по <Адрес>, где она, как индивидуальный предприниматель, предоставила необходимые документы, заполнила необходимые анкеты, при этом также указывала номер телефона Свидетель 2. Открыв расчетный счет в банке «Зенит», ей также выдали флэшку (USB-токен), которую она вместе с документами по счету передала в автомобиле около банка «Зенит» Свидетель 2. В дальнейшем, в течение недели, ей снова позвонил Свидетель 2, который пояснил, что нужно еще взять кредит для приобретения дополнительного оборудования. После этого они поехали в <Адрес> на встречу с менеджером банка филиала «Точка». Встреча была в торговом центре «Столица», расположенном по <Адрес>. На встрече с менеджером она была одна, также предоставила оригиналы документов, и заполнила необходимые анкеты для открытия расчетного счета, как индивидуальный предприниматель, при этом снова указывала номер телефона Свидетель 2. Вместе с документами открытия счета ей выдали банковскую карту, которую она в дальнейшем тоже передала в автомобиле Свидетель 2, рядом с торговым центром «Столица». Через несколько дней с ней связался Свидетель 2, который сообщил о скором открытии кофейни, также Свидетель 2 сказал, что к месту ее учебы подъедет мужчина, который передаст ей деньги за проделанную работу. После этого к колледжу подъехала иномарка черного цвета, мужчину за рулем она видела впервые. Тот передал ей деньги в сумме 18 000 рублей, при этом пояснил, что это остаток от тех денег, которые потратили на приобретение оборудования. Через неделю она пришла в торговый центр «<данные изъяты>», обнаружила, что никто никакой договор аренды не заключал, никакого оборудования не устанавливал, поняла, что ее обманули. Отношения к движению денежных средств по расчетным счетам не имеет, она только открывала счета, и передала документы Свидетель 2. Денежные средства с расчетных счетов сама лично она не снимала. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в налоговую инспекцию по <Адрес>, где написала заявление о прекращении деятельности как индивидуального предпринимателя. (л.д. 117-120).

Вина подсудимой Подсуд. в совершении преступления подтверждается:

показаниями свидетеля Свидетель 4, согласно которым она с ДД.ММ.ГГГГ работает в ПАО «Банк Зенит», в должности <данные изъяты> При открытии счета в их финансовом учреждении имеется следующая процедура: клиент обращается в банк с пакетом учредительных документов (паспорт, ЕГРИП, ОГРН). Клиент должен заполнить анкету на открытие расчетного счета, после чего все данные заносятся в программу для проверки службой безопасности. После одобрения клиента повторно приглашают в офис банка, и проводят процедуру открытия счета. Также перед подписанием документов личность клиента сличается с паспортом. Клиенту разъясняется, что передавать пин конвертов, аппаратных устройств (аппаратное средство электронной подписи) третьим лицам запрещено, предупреждают об уголовной ответственности за передачу АСЭП третьим лицам. ДД.ММ.ГГГГ в Банк Зенит обратилась Подсуд., которая заполнила анкету на открытие расчетного счета в их банке, после чего данные Подсуд. были переданы в службу безопасности для проверки. После прохождения проверки ИП Подсуд. было одобрено открытие расчетного счета. ДД.ММ.ГГГГ ИП Подсуд. вновь пришла в отделение банка, где было оформлено заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит, и был открыт расчетный счет №. Также ДД.ММ.ГГГГ ИП Подсуд. было подано заявление на получение АСЭП (аппаратное средство электронной подписи). При выдаче документов по АСЭП ИП Подсуд. была предупреждена, что нельзя передавать АСЭП и доступ к открытому расчетному счету третьим лицам, также Подсуд. было разъяснено об уголовной ответственности, это также прописано в Условиях обслуживания клиентов в ПАО «Банк Зенит» (л.д. 113-115);

показаниями свидетеля Свидетель 2, из которых следует, что Подсуд., он не помнит. ДД.ММ.ГГГГ он официально трудоустроен не был, подрабатывал на стройке в г. Перми, а также осуществлял тренировочную деятельность в клубе «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес>. В кафе «<данные изъяты>» г. Перми, расположенном в микрорайоне «<данные изъяты>», он бывал, при этом девушку – Подсуд. не припоминает. В данном кафе он был с Свидетель 1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., с которым дружили на протяжении многих лет, вместе занимались спортом, в последнее время общение не поддерживают. Он никому не предлагал открывать ИП для открытия бизнеса, поскольку мог сделать это самостоятельно. О поездках с Подсуд. сообщить ничего не может, поскольку не помнит, кто это. Противоправных деяний и преступлений он не совершал (л.д. 135-136);

показаниями свидетеля Свидетель 1, согласно которым Подсуд. ему знакома, но при каких обстоятельствах познакомился с последней, не помнит, так как прошло много лет. Он не предлагал Подсуд. заработать денег, а именно открыть кофейню в одном из магазинов г. Перми, арендовать место, купить кофе-машину, а также не предлагал зарегистрироваться в качестве ИП. Отношения с Подсуд. он никакие не поддерживал, та просто была ему знакома. Ни в налоговые органы, ни в банковские организации он с Подсуд. не ездил, не получал от последней никаких документов из налоговой и банков. В кафе «<данные изъяты>», расположенном в микрорайоне «<данные изъяты>» г. Перми, он бывал, в том числе вместе с Свидетель 2, но Подсуд. он там не помнит, а именно работала ли последняя в данном кафе. С Свидетель 2 он дружил с детства, вместе тренировались, занимались дзюдо и боксом, в настоящее время связь не поддерживают. В отношении Подсуд. он никаких противоправных действий не совершал, противозаконных намерений не имел (л.д. 137-138);

показаниями свидетеля Свидетель 3, из которых следует, что она работает в отделе по работе с заявителями Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, <данные изъяты>. В ее должностные обязанности входит, в том числе, прием документов от заявителей на государственную регистрацию индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Правовые основы государственного регулирования деятельности в области регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц определены Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Исходя из установленного законом порядка, документы для государственной регистрации могут быть предоставлены в регистрирующий орган либо непосредственно заявителем или его представителем, действующим на основании нотариальной доверенности, либо через многофункциональный центр, либо направлены почтовым отправлением или в форме электронных документов. По результатам рассмотрения представленных для государственной регистрации документов регистрирующий орган принимает решение о государственной регистрации, либо решение об отказе в государственной регистрации. Порядок приема посетителей в регистрационном центре заключается в том, что граждане, придя в межрайонную ИФНС России № 17 по Пермскому краю (далее Инспекция), берут талон в электронной очереди. Затем их вызывают в окно приема граждан, где специалист принимает, либо выдает документы. По представленным следователем документам в отношении Подсуд. (ОГРНИП №) показала, что ДД.ММ.ГГГГ по талону электронной очереди специалистом Инспекции была принята гражданка Подсуд., которая подавала документы на регистрацию деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. При этом Подсуд. предъявила оригинал своего паспорта и передала пакет документов, который состоял из заявления по форме № Р21001 (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), документа об оплате государственной пошлины, ксерокопии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Белоглазовой Подсуд.. Пакет документов, его наполняемость и оформление заявления формы № Р21001 визуально соответствовали требованиям Федерального закона № 129-ФЗ. Сверив фотографию в паспорте с лицом гражданки, его предъявившей, она убедилась, что это именно Подсуд. После этого Подсуд. в присутствии специалиста Инспекции лично расписалась на листе заявления по форме № Р21001, подпись последней была удостоверена подписью специалиста Инспекции. После получения от Подсуд. необходимых для регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя документов специалист Инспекции передала их в другой отдел Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю для принятия решения о возможности государственной регистрации ИП и внесении об этом записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных Подсуд. документов принято решение за № о государственной регистрации последней в качестве индивидуального предпринимателя и о внесении записи в ЕГРИП за ОГРНИП – №. ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной ИФНС № 17 по Пермскому краю Подсуд. лично получила лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе. ДД.ММ.ГГГГ по талону электронной очереди специалист Инспекции приняла гражданку Подсуд., которая подавала документы на регистрацию прекращения деятельности ИП. При этом Подсуд. предъявила оригинал своего паспорта и передала пакет документов, который состоял из заявления по форме № Р26001 (заявление о прекращении деятельности ИП), документа об оплате государственной пошлины. Пакет документов, его наполняемость и оформление заявления формы № Р26001 визуально соответствовали требованиям Федерального Закона № 129-ФЗ. Сверив фотографию в паспорте с лицом гражданки, его предъявившей, специалист Инспекции убедилась, что это именно Подсуд. После этого Подсуд. в присутствии специалиста Инспекции лично расписалась на листе заявления по форме № Р26001, специалист удостоверила подпись Подсуд. своей подписью. После получения от Подсуд. необходимых для прекращения деятельности ИП документов, специалист Инспекции передала их в другой отдел Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> для принятия решения о возможности государственной регистрации прекращения деятельности ИП и внесении об этом записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных Подсуд. документов принято решение за №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесена запись в ЕГРИП за ГРНИП – № (л.д. 157-158);

показаниями свидетеля Свидетель 5, согласно которым она ДД.ММ.ГГГГ работала в АО «Райффайзенбанк», <данные изъяты> Процедура открытия расчетного счета происходила следующим образом: лицо получало талон на регистрацию в очереди, после чего того вызывали в свободное окно. Затем лицо передавало сотруднику паспорт, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, ИНН. После этого человеку давали анкету для заполнения, далее сканировались документы, и направлялись в службу безопасности для согласования. При этом, при выдаче банковских карт, токенов, лицо предупреждалось об ответственности за передачу их третьим лицам. Свидетель 1 и Свидетель 2 ей не знакомы, первый раз о таких слышит. То же самое может сказать о Подсуд. – такую не знает. Процедура выдачи карт, токенов и другой продукции банка не нарушалась, осуществлялась по правилам, установленным банком (л.д. 167-168);

Кроме того, факт совершения подсудимой преступления подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании:

постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 29);

выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой Подсуд., зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя за ОРГНИП – №, о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю внесена соответствующая запись. Основным видом деятельности является строительство жилых и нежилых зданий. Сведения о дополнительных видах деятельности: производство электромонтажных работ; производство прочих строительно-монтажных работ; производство малярных и стекольных работ; торговля оптовая компьютерами, периферийными устройствами к компьютерам и программным обеспечением; торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием; торговля оптовая прочими строительными материалами и изделиями; деятельность автомобильного грузового транспорта; деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая; деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность; деятельность по чистке и уборке жилых зданий и нежилых помещений прочая. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю внесена запись о прекращении деятельности ИП (л.д. 56-57);

протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены:

1) ответ на запрос из АО «Райффайзенбанк», содержащий копию банковской выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копии запрашиваемых документов, по счету имеется движение денежных средств. За указанный период времени на расчетный счет поступили, а также были израсходованы денежные средства в сумме 5 367 959 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 00 рублей 00 копеек. Имеется заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета к действующей редакции Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, в качестве пользователей: уполномоченных лиц с правом 1 и 2 подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати: ФИО Подсуд., <Адрес>, телефон №. сведения о подключении к услуге SMS-OTP, к открываемым расчетным счетам подключен мобильный телефон №. Заявление на выпуск/ перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса. Содержатся подписи от имени клиента - ИП Подсуд.. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей: сведения об индивидуальном предпринимателе: Подсуд.

2) ответ на запрос из ПАО «Банк Зенит», содержащий сведения о движении денежных средств по расчетному счету №, принадлежащему ИП Подсуд., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. имеется заявление на получение АСЭП (USB-токен), сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank2» ПАО Банк Зенит, Представление ключа в шестнадцатеричном виде, личная подпись владельца ключа проверки ЭП, подпись. Опросная анкета индивидуального предпринимателя …Подсуд. телефон №. Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов в ПАО Банк Зенит; заявление на открытие счета; заявление о присоединении к правилам ДБО, получение сообщение по SMS на номер +№, карточка с образцами подписей Подсуд. Выписка по операциям на счете №, в отношении ИП Подсуд., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по счету имеется движение денежных средств. За указанный период времени на расчетный счет поступили, а также были израсходованы денежные средства в сумме 1 500 рублей 00 копеек.

3) ответ на запрос из Филиала Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», содержащий сведения в отношении индивидуального предпринимателя Подсуд.расчетный счет №

- распоряжаться денежными средствами, в том числе в наличной форме, уполномочен руководитель, которым является владелец счета Подсуд., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; - доверенности отсутствуют; - предоставление доступа к Системе ДБО оформляется заявлением на физическое лицо; - снятие наличных денежных средств производилось в банкомате (к счету выдавалась банковская карта №, держателем которой является Подсуд.); - в системе ДБО зарегистрирован ключ ЭП, владельцем ключа является Подсуд. Выписка из лицевого счета №, индивидуальный предприниматель Подсуд., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по счету имеется движение денежных средств. За указанный период времени на расчетный счет поступили, а также были израсходованы денежные средства в сумме 499 021 рубль 00 копеек. Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, подписанное электронной подписью Подсуд. Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания. Статистика соединений с системой ДБО за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. 69-72);

вещественными доказательствами - копиями документов АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Зенит», Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (л.д. 73-89, 90-104);

протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель 2 и обвиняемой Подсуд. в ходе проведения которой Свидетель 2 настаивал на своих показаниях, согласно которым не предлагал ведение бизнеса от имени Подсуд., Подсуд. в свою очередь настаивала на своих показаниях, согласно которым была введена в заблуждение при открытии ИП и счетов в банках. (л.д. 144-148);

протоколом очной ставки между свидетелем Свидетель 1 и обвиняемой Подсуд. в ходе проведения которой Свидетель 1 настаивал на своих показаниях, согласно которым не предлагал ведение бизнеса от имени Подсуд., Подсуд. в свою очередь настаивала на своих показаниях, согласно которым была введена в заблуждение при открытии ИП и счетов в банках. (л.д. 149-153).

Проанализировав собранные и исследованные судом доказательства, суд находит виновность подсудимой Подсуд. в совершении вышеуказанного преступления доказанной, принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достаточные, достоверные и допустимые, поскольку они подробны, последовательны, взаимно дополняют друг друга, существенных противоречий не содержат. Обвинение подсудимой в совершении преступления нашло свое подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно вышеуказанными показаниями самой подсудимой Подсуд., которая не отрицает обстоятельства совершения преступлений, указанные в обвинительном заключении, показаниями свидетелей и исследованными материалами дела, оснований для оговора подсудимой свидетелями не установлено, каких-либо заслуживающих внимания доводов для ее оговора самой подсудимой не приведено, поэтому данные доказательства положены в основу обвинительного приговора.

Подсуд. неоднократно в сопровождении неустановленного лица в качестве индивидуального предпринимателя посещала АО «Райффайзенбанк», ПАО «Зенит Банк», филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», приобретая электронные средства, электронные носители информации, после чего передавала электронные средства платежа третьему лицу, электронные носители информации, при этом Подсуд. было выплачено денежное вознаграждение, т.е. действовала она из корыстных побуждений.

При этом Подсуд. не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от лица индивидуального предпринимателя, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам, открытым индивидуальному предпринимателю, целью приобретения ею электронных средств, электронных носителей информации являлся исключительно их последующий сбыт третьему лицу, о в этих целях в качестве контактного телефона для использования электронных средств Подсуд. указывался номер не принадлежащего ей мобильного телефона, который был указан ей в качестве контактного третьим лицом.

Из письменных материалов дела – представленных банками письменных документов, показаний свидетелей следует, что при приобретении электронных средств Подсуд. предупреждалась, что она несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользование третьих лиц, необходимости обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом во избежание осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций, заполняла анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

Судом достоверно установлено и не оспаривается защитой, что Подсуд., сообщая сотрудникам кредитных учреждений информацию о номере телефона другого лица, не намеревалась использовать электронные средства платежей, электронные носители информации, которые затем за денежное вознаграждение передавала (сбывала) третьему лицу. При этом Подсуд. понимала, что использование третьими лицами полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Таким образом, Подсуд. действуя из корыстных побуждений, осознавала, что приобретает в целях сбыта и осуществляет сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами с использованием расчетных счетов индивидуального предпринимателя, осознавала общественную опасность своих действий, предвидела наступление общественно-опасных последствий, желала их наступления.

Вышеизложенное, свидетельствует о наличии у Подсуд. умысла на совершение вменяемого преступления.

Показания свидетелей Свидетель 2 и Свидетель 1 опровергают утверждения подсудимой о наличии между ними каких-либо договорных отношений, в том числе об открытии точки по продаже кофе.

Фактов личной прямой или косвенной заинтересованности кого-либо из допрошенных лиц, в том числе у свидетелей Свидетель 2 и Свидетель 1, в исходе дела и оснований у них для оговора Подсуд. не установлено. Кроме того, все допрошенные лица были предупреждены следователем об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

При таких обстоятельствах, не устранённых существенных противоречий в исследованных судом доказательствах, требующих их истолкования в пользу подсудимой, судом по делу не установлено.

Анализ приведенных в приговоре доказательств, в том числе показаний самой подсудимой о том, что имелась договоренность об открытии счетов в нескольких банках, а в последствии ей лишь сообщали в каких именно кредитных организациях, позволяет сделать вывод, что действия Подсуд. были умышленными, направленными на приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Так, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Подсуд., являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем, открыла в банках АО «Райффайзенбанк», ПАО «Зенит Банк», филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» расчетные счета, корпоративные карты, получив при этом, электронные средства, электронные носители информации, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые умышленно сбыла неустановленному лицу, при этом, Подсуд. не намеревалась осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, при этом, доказательства возникновения у Подсуд. самостоятельного умысла в каждом случае не представлено.

Поскольку действия Подсуд. по приобретению в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации были совершены в короткий промежуток времени, расчетные счета открывались от имени одного индивидуального предпринимателя, одним и тем же способом, действия Подсуд. были тождественны, связаны единым умыслом, отдельная квалификация действий Подсуд. по каждому из трех эпизодов является излишней.

Таким образом, действия Подсуд. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Подсуд. в соответствии с ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает наличие на иждивении малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в подробных показаниях относительно ее действий по открытию счетов и передачи средств платежа и электронных носителе третьим лицам. В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств молодой возраст подсудимой, признание ею вины и раскаяние в содеянном.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими наказание подсудимой в судебном заседании не установлено.

Обстоятельств, отягчающих наказание Подсуд. согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При этом, испытываемые подсудимой временные материальные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств на момент совершения преступления, вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает обстоятельства совершения преступления, характер и степень общественной опасности совершенного ею тяжкого преступления, личность подсудимой, которая замужем, имеет на иждивении одного малолетнего ребенка, в настоящее время находится в отпуске по уходу за ребенком, на учете у врача нарколога, у врача психиатра не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, ее состояние здоровья, влияние назначенного наказания на ее исправление, предупреждение совершения нового преступления, достижение социальной справедливости, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, ее семейное и материальное положение, а также влияние назначенного наказания на условия жизни ее семьи.

На основании вышеизложенного, суд считает возможным назначить подсудимой Подсуд. наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ст.ст. 6 ч. 1, 60 УК РФ.

При наличии смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. "и" ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств, суд назначает наказание с учетом положений, предусмотренных ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Вместе с тем суд считает возможным применить ст. 73 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы условно, поскольку восстановление социальной справедливости, исправление осуждённой и предупреждение совершения ею новых преступлений может быть достигнуто без реального отбывания наказания, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимой.

В судебном заседании не установлено оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, также, как не установлено оснований, для применения положений ст. 53.1 УК РФ. Вместе с тем, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимой после совершения преступления суд признает исключительными, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для назначения наказания с применением ч. 1 ст. 82 УК РФ не имеется, при этом суд учитывает, что для малолетнего ребенка подсудимая не является единственным родителем, у ребенка есть отец, который не лишен родительских прав и в них не ограничен. Данных о том, что отец малолетнего ребенка не может надлежащим образом осуществлять его воспитание, не имеется. Отсутствуют также данные о том, что ребенок Подсуд. находится в тяжелом материальном положении либо лишен надлежащих условий содержания и воспитания.

Процессуальных издержек по уголовному делу не имеется.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

Вещественные доказательства: документы АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Зенит», Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» надлежит хранить в материалах уголовного дела весь срок его хранения.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Подсуд. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 год с применением ст.64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Подсуд. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Возложить на условно осужденную Подсуд. исполнение обязанностей: - один раз в месяц являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденной, в дни, определяемые данным органом; - не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Подсуд. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Зенит», Филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» - хранить в материалах уголовного дела весь срок его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения, а осужденному в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

<данные изъяты>

<данные изъяты> Судья - М.Х. Насибуллина

<данные изъяты>