Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-257/2022 от 04.03.2022

Дело № 1-257/2022

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Йошкар-Ола 9 августа 2022 года

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе: председательствующего судьи Камаевой Г.Н.,

при секретарях Суворовой К.А., Андреевой Е.А., Сафиной Л.М., помощнике судьи Габдуллине Р.Ф.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г. Йошкар-Ола Республики Марий Эл Янгабышевой А.А.,

подсудимой Лебедевой С.В.,

защитника - адвоката Хлебниковой С.М., предъявившей удостоверение
№ и ордер №,

потерпевших: Потерпевший №38, Потерпевший №89, Потерпевший №81,
ФИО76, Потерпевший №34, Потерпевший №78, Потерпевший №97, Потерпевший №29, Потерпевший №65, Потерпевший №50, Потерпевший №87,
Потерпевший №94, Потерпевший №11, Потерпевший №16, Потерпевший №90, Потерпевший №88, Потерпевший №47, ФИО77, Потерпевший №43,
Потерпевший №44, Потерпевший №95, Потерпевший №8, Потерпевший №96, Потерпевший №39, Потерпевший №76, Потерпевший №93, Потерпевший №20,
Потерпевший №42, Потерпевший №21, Потерпевший №100, Потерпевший №85,
Потерпевший №41, Потерпевший №55, Потерпевший №84, Потерпевший №101,
Потерпевший №10, Потерпевший №68, представителя потерпевшей
ФИО127,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Лебедевой Светланы Валерьевны, <иные данные>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 2
ст. 201 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Лебедевой С.В. органами предварительного следствия предъявлено обвинение в совершении использования лицом, выполняющим управленческие функции в иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц и нанесения вреда другим лицам, если это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, повлекшее тяжкие последствия, то есть преступление предусмотренное ч. 2 ст. 201 УК РФ.

Преступление, как указано в обвинительном заключении,
Лебедевой С.В. совершено при следующих обстоятельствах.

Лебедева С.В., находясь на территории г. Йошкар-Олы совершила преступление против интересов службы в иной (некоммерческой) организации.

Лебедева С.В., с 29 июля 2011 года на основании Протокола № 9 от
26 июля 2011 года и Решения Общего собрания членов Кредитного потребительского кооператива граждан «Социальный прогресс» (далее КПКГ «Социальный прогресс», Кооператив) являлась директором КПКГ «Социальный прогресс», то есть единоличным исполнительным органом Кооператива, расположенного по адресу: <адрес>, осуществляющего деятельность по предоставлению займов и прочих видов кредита и согласно Уставу КПКГ «Социальный прогресс» обладала при осуществлении деятельности Кооператива следующими организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями: представляла интересы Кооператива и совершала сделки; выдавала доверенности на право представительства от имени Кооператива; издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; организовывала ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности; контролировала соблюдение нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляла отчеты об осуществлении Кооперативом обстоятельств финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития; регулировала оборот Фонда финансовой взаимопомощи; в рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формировала штатное расписание, заключала и расторгала трудовые договоры гражданско-правового характера, осуществляла иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива; в случаях, предусмотренных Уставом Кооператива, принимала решения о предоставлении займов членам Кооператива и об их возврате.

В соответствии с ч. 3 ст. 22 Федерального закона от
18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Лебедева С.В. как единоличный исполнительный орган кредитного кооператива должна была обеспечивать выполнение решений общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) и правления кредитного кооператива, осуществлять руководство текущей деятельностью кредитного кооператива и в соответствии с ч. 4. ст. 6 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», обязана была соблюдать следующие финансовые нормативы: соотношение величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кредитного кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кредитного кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом; соотношение величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); соотношение задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом займов и кредитов от юридических лиц, не являющихся его членами (пайщиками), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); соотношение задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитному кооперативу второго уровня, и части пассивов кредитного кооператива, включающей в себя паевой фонд кредитного кооператива и привлеченные денежные средства кредитного кооператива; соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом; соотношение суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев.

Кроме того, в соответствии с ч. 4 ст. 25 Федерального закона от
18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Лебедева С.В. как единоличный исполнительный орган кредитного кооператива должна была формировать и использовать резервный фонд в порядке, соответствующим внутренним документам Кооператива.

Согласно ч. 1 ст. 10 Гражданского Кодекса РФ Лебедева С.В. как единоличный исполнительный орган кредитного кооператива не должна была допускать осуществление действий, направленных исключительно с намерением причинить вред другим лицам, не должна была допускать действия в обход закона с противоправной целью, не должна была допускать иное заведомо недобросовестное осуществление злоупотребление правом.

Кроме того, Лебедева С.В. как единоличный исполнительный орган кредитного кооператива должна была соблюдать требования нормативно-правовых актов Центрального Банка России, а именно:

согласно требований п.п. 1, 7, 8 ч.4 ст.6, а также п.п. 1.2, 1.14, 1.16, Указания Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» соблюдать минимально допустимые числовые значения финансового норматива соотношения части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшеюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств привлеченных кредитным кооперативом (ФН7);

согласно требований ч. 1 ст. 28 и п. 3 Указания Банка России от
28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» соблюдать порядок ведения бухгалтерского учета;

согласно требований п. 4.6 Указания Банка России от 11 марта
2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» вести учет выдаваемых из кассы наличных денег в кассовой книге и осуществлять регистрацию данных, содержащихся в первичных учетных документах, в регистрах бухгалтерского учета в нарушение;

согласно требований п. 7 ч. 2 ст. 9, а также п. 4.3 Указания Банка России от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» кассовые документы должны были подписываться главным бухгалтером;

согласно требований п. 1, п. 4 Указания Банка России от 24 сентября 2015 года № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» размещать средства резервного фонда Кооператива в депозиты и на банковских счетах в банках с универсальной лицензией, а также размещать средства в качестве займов кредитным кооперативам второго уровня на срок, не превышающий 90 дней;

согласно требований п.п. 3-6 Указания Банка России от 14 июля
2014 года № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» соблюдать порядок группировки займов и расчета резервов на возможные потери по займам;

согласно требований абзацев 8,9 п. 2 Указания Банка России от
11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» соблюдать требования по хранению денежных средств сверх установленного лимита остатка наличных денег, являющихся свободными денежными средствами, и недопущения накопления Кооперативом наличных денег в кассе сверх установленного лимита;

согласно требований п. 6. Указания Банка России от 11 марта
2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» на расходно-кассовых ордерах должны обязательно присутствовать подписи получателя наличных денег;

согласно требований п. 6.3 Указания Банка России от 11 марта
2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» соблюдать обязательное наличие письменных заявлений подотчетного лица, содержащих запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаются наличные деньги при выдаче подотчетному лицу денежных средств под отчет;

согласно требований п. 1.5, 1.6 Указания Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» соблюдать соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному заемщику (члену Кооператива), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов Кооператива, которое не должно превышать 10 процентов для Кооперативов, число членов которых составляет более 200, но не превышает 3000 человек, то есть не выдавать займы одному физическому лицу Поляниной Н.В. в случае непогашения физическим лицом ранее выданных займов или наличия просроченной задолженности по займам;

согласно требований п. 13 ч.9 ст. 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» содержание индивидуальных условий договора потребительского займа должны были соответствовать установленным требованиям, а именно: отсутствие возможности заемщика установить запрет на уступку Кооперативом третьим лицам прав (требований) по договору займа.

согласно ч. 21 ст. 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года
№ 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» правомерно начислять неустойки (пени, штрафа) при фактическом отсутствии фактов неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму предоставленного займа.

Также, Лебедева С.В. как единоличный исполнительный орган кредитного кооператива согласно ч. 3 ст. 9.1 Федерального закона от
16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости) должна была осуществлять контроль за надлежащим исполнением заемщиками Кооператива обязательств по возврату кредита (займа) и (или) уплате процентов, а также согласно ч.1, 3.1, 5 ст. 5 Федерального закона от
30 декабря 2004 года №218-ФЗ «О кредитных историях» своевременно предоставлять всю имеющуюся информацию в отношении заемщиков или поручителей по договорам займов в бюро кредитных историй.

Так, у Лебедевой С.В., являющейся директором КПКГ «Социальный прогресс», выполняющей управленческие функции в иной некоммерческой организации, используя свои полномочия вопреки законным интересам указанного Кооператива и в целях извлечения материальных выгод и преимуществ для себя и других лиц и нанесения вреда другим лицам – 103 пайщикам КПКГ «Социальный прогресс», с которыми заключены договора:

- с Потерпевший №29 заключен договор №.3 о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от 28 декабря
2016 года с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 388 583 рублей 23 копейки,

- с ФИО78 заключено соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ всего на сумму 300000 рублей,

- с Потерпевший №67 заключен договор № Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму
132000 рублей,

- с Потерпевший №81 заключен договор №.8 о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700000 рублей,

- с Потерпевший №65 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 3871 234 рублей
42 копейки.

- с Потерпевший №21 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 893249 рублей,

- с Потерпевший №78 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 675000 рублей,

- с Потерпевший №36 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ всего на сумму 670000 рублей,

- с Потерпевший №7 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 350000 рублей,

- с ФИО198 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 106846 рублей

- с Потерпевший №19 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 465600 рублей,

- с Потерпевший №13 заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и выплаченных денежных средств всего на сумму 402000 рублей,

- с Потерпевший №24 заключен договор № об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 2094 896 рублей 46 копеек,

- с Потерпевший №14 заключен договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 778000 рублей,

- с ФИО77 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 853088 рублей,

- с Потерпевший №46 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 421 913 рублей,

- с Потерпевший №40 заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 720000 рублей,

- с ФИО79 заключен договор №.7 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 243531 рубль,

- с Потерпевший №45 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 455766 рублей,

- с ФИО80 заключен договор №.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1952984 рублей,

- с Потерпевший №86 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей,

- с Потерпевший №17 заключен договор №.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 392000 рублей,

- с Потерпевший №11 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму
700000 рублей,

- с Потерпевший №16 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 500000 рублей,

- с Потерпевший №6 заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 48000 рублей,

- с Потерпевший №18 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 109855 рублей,

- ФИО81, причинен материальный ущерб на сумму
103 000 рублей;

- с Потерпевший №15 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 100000 рублей,

- с Потерпевший №26 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 313000 рублей,

- с Потерпевший №10 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей,

- с Потерпевший №12 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей,

- с Потерпевший №28 заключен договор №.10 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1056736 рублей,

- с Потерпевший №39 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 690 017 рублей 23 копейки;

- с Потерпевший №41 заключен договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 200 000 рублей,

- с Потерпевший №23 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 252 225 рублей,

- с Потерпевший №1 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 291 200 рублей,

- с Потерпевший №4 заключен договор №.12 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 321234 рубля,

- с Потерпевший №35 заключен договор №.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600000 рублей,

- с Потерпевший №20 заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 180000 рублей,

- с Потерпевший №2 заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей,

- с Потерпевший №27 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 450000 рублей,

- с Потерпевший №52 заключен договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей,

- с Потерпевший №80 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1311 699 рублей
16 копеек;

- с Потерпевший №63 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму
80 000 рублей,

- с Потерпевший №48 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ учетом дополнительных соглашений всего на сумму 2118 927 рублей,

- с Потерпевший №66 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41 873 рублей 65 копеек,

- с Потерпевший №55 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 830000 рублей,

- с Потерпевший №82 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 702000 рублей,

- с Потерпевший №79 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 132417 рублей,

- с Потерпевший №69 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 806000 рублей,

- с Потерпевший №5 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей,

- с Потерпевший №76 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 280000 рублей,

- с Потерпевший №53 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 845 723 рублей 19 копеек,

- с Потерпевший №8 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 690000 рублей,

- с Потерпевший №51 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей,

- с Потерпевший №64 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей,

- с Потерпевший №70 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130000 рублей,

- с Потерпевший №43 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 2494 340 рублей 93 копейки,

- с Потерпевший №49 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 50000 рублей,

- с Потерпевший №42 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 447000 рублей,

- с Потерпевший №84 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 322671 рублей,

- с Потерпевший №57 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 3727289 рублей,

- с ФИО76 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1180600 рублей,

- с ФИО82 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 298 000 рублей,

- с Потерпевший №44 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 640 000 рублей,

- с Потерпевший №9 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 750 000 рублей,

- с Потерпевший №71 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 531 467 рублей,

- с Потерпевший №31 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 347 289 рублей,

- с Потерпевший №30 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 97 263 рублей 32 копейки,

- с Потерпевший №32 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 485 000 рублей,

- с Потерпевший №38 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 218717 рублей 18 копеек,

- с ФИО130 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 315 000 рублей,

- с Потерпевший №50 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 240 000 рублей,

- с Потерпевший №25 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 360 000 рублей,

- с Потерпевший №34 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 451 828 рублей,

- с Потерпевший №83 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 438 000 рублей,

- с Потерпевший №61 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 369 374 рублей,

- с Потерпевший №85 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1024 962 рублей,

- с Потерпевший №74 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 707 668 рублей,

- с Потерпевший №73 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 500 000 рублей,

- с Потерпевший №54 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700 000 рублей,

- с Потерпевший №58 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 120 000 рублей,

- с Томиловым В.Н. заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 330 000 рублей,

- с Потерпевший №59 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 339 316 рублей,

- с Потерпевший №60 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 900 000 рублей,

- с Потерпевший №72 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1437 346 рублей,

- с Потерпевший №47 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1 768 000 рублей,

- с Потерпевший №87 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 60 000 рублей,

- с Потерпевший №88 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ в о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700 000 рублей,

- с Потерпевший №89 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 229 003 рублей,

- с Потерпевший №90 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 2887 741 рублей,

- с Потерпевший №91 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 52 000 рублей,

- с Потерпевший №92 заключен договор № от 26 декабря
2016 года о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1 544 000 рублей,

- с Потерпевший №93 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 175 271 рубль,

- с Потерпевший №94 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 774 690 рублей,

- с Потерпевший №95 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 140 000 рублей,

- с Потерпевший №96 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 650 000 рублей,

- с Потерпевший №97 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1110 525 рублей,

- с ФИО138 заключен договор № от 23 октября
2017 года о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 130 000 рублей,

- с Потерпевший №99 заключен договор № от 8ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 390 000 рублей,

- с Потерпевший №100 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 600 000 рублей,

- с Потерпевший №101 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 420 000 рублей,

- с Потерпевший №102 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 450 000 рублей,

с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, повлекшее тяжкие последствия, в период времени с января 2015 года, по 9 апреля 2018 года, находясь на территории
г. Йошкар-Ола Республики Марий Эл, возник корыстный преступный умысел, направленный на незаконные действия по заключению заведомо невыгодных для КПКГ «Социальный прогресс» договоров займов и предоставление заемщикам на основании вышеуказанных договоров займов невыгодные и не обеспеченные надлежащим образом для КПКГ «Социальный прогресс» займы под проценты от 25 % до 36%, то есть под необоснованно высокие, не обеспеченные имуществом, несогласованные ни с членами Правления, ни с Общим собранием членов КПКГ «Социальный прогресс», а также заключение договоров займов с одним физическим лицом, либо по доверенности от иных лиц – ФИО151, при наличии у нее непогашенных займов перед КПКГ «Социальный прогресс», а также неисполнение в последующем должным образом обязанностей руководителя по ведению надлежащей претензионной работы с заемщиками КПКГ «Социальный прогресс» с целью возврата денежных средств КПКГ «Социальный прогресс» в случае их просрочки по условиям договоров.

В целях реализации корыстного преступного умысла, направленного на использование лицом, выполняющим управленческие функции в иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях нанесения вреда другим лицам - вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс» и организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, и желая их наступления, Лебедева С.В. в период времени с января 2015 года по 9 апреля 2018 года, являясь директором КПКГ «Социальный прогресс», то есть лицом, выполняющим управленческие функции в иной некоммерческой организации, используя свои служебные полномочия вопреки законным интересам кооператива и в целях нанесения вреда другим лицам – 103 вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс» и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, давала указания менеджерам Кооператива, не подозревавшим о ее преступных намерениях на заключение договоров займа по предоставлению заемщикам – членам Кооператива денежных средств под проценты от 25% до 36%, необеспеченные надлежащим образом, заранее понимая, что денежные средства по договорам возвращены не будут, то есть на заведомо невыгодных для КПКГ «Социальный прогресс» условиях. Менеджеры КПКГ «Социальный прогресс», не подозревая о преступных намерениях Лебедевой С.В., и по ее указанию заключали договоры займа с заемщиками, а также с риэлторами, имеющими доверенности на заключение договоров займа на различные суммы, должным образом не проверяя их финансовое состояние. Таким образом, указания Лебедевой С.В. привели к тому, что большая часть займов не была возвращена, у заемщиков образовался долг перед КПКГ «Социальный прогресс», а также не проведение претензионных работ к невозможности выплаты денежных средств вкладчикам Кооператива. Так в период времени с января 2015 года по 9 апреля 2018 года были заключены невыгодные и не обеспеченные надлежащим образом с заемщиками следующие договоры:

- с заемщиком ФИО200 по договору займа № от
ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей;

- с заемщиком ФИО201 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 368000 рублей,

- с заемщиком ФИО202 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком ФИО205 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 430000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей.

- с заемщиком ФИО83 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей

- с заемщиком ФИО208 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей

- с заемщиком ФИО209 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 207356 рублей

- с заемщиком ФИО210 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 195000 рублей.

- с заемщиком ФИО84 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО211 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350322 рубля.

- с заемщиком ФИО85 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 330000 рублей.

- с заемщиком ФИО86 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 319228 рублей.

- с заемщиком ФИО213 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО87 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО214 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 226042 рубля.

- с заемщиком ФИО205 по договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 430000 рублей.

- с заемщиком ФИО215 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 430000 рублей.

- с заемщиком ФИО216 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО217 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 330000 рублей.

- с заемщиком ФИО218 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО219 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО88 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей

- с заемщиком ФИО220 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 426607 рублей.

- с заемщиком ФИО89 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО221 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 340000 рублей.

- с заемщиком ФИО90 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400795 рублей.

- с заемщиком ФИО222 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей

- с заемщиком ФИО223 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360000 рублей

- с заемщиком ФИО225 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком Алехиной по договору целевого займа № от
ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО92 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей

- с заемщиком ФИО93 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360000 рублей.

- с заемщиком ФИО94 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 164668 рублей.

- с заемщиком ФИО95 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей.

- с заемщиком ФИО227 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 156000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 348000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260000 рублей.

- с заемщиком ФИО98 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 355000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму376000 рублей

- с заемщиком ФИО234 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 388000 рулей.

- с заемщиком ФИО101 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 422000 рублей.

- с заемщиком ФИО102 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 257000 рублей.

- с заемщиком ФИО103 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364000 рублей.

- с заемщиком ФИО104 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 402000 рублей.

- с заемщиком ФИО105 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 267192 рублей.

- с заемщиком ФИО106 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 394000 рублей.

- с заемщиком ФИО107 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337000 рублей.

- с заемщиком ФИО87 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО216 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 319473 рубля.

- с заемщиком ФИО108 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130399 рублей.

- с заемщиком ФИО109 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей.

- с заемщиком ФИО110 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО111 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО220 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО112 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО225 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком ФИО113 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 328000 рублей.

- с заемщиком ФИО114 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 323819 рублей.

- с заемщиком ФИО90 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400795 рублей.

- с заемщиком ФИО218 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО217 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320110 рублей.

- с заемщиком ФИО219 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО211 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350322 рубля.

- с заемщиком ФИО202 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 141266 рублей.

- с заемщиком ФИО210 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 195000 рублей.

- с заемщиком ФИО92 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО93 по договору договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360000 рублей.

- с заемщиком ФИО94 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 338658 рублей.

- с заемщиком ФИО95 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей

- с заемщиком ФИО227 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 156000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 348000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 208 724 рубля.

- с заемщиком ФИО98 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 376000 рублей.

- с заемщиком ФИО234 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 388000 рублей.

- с заемщиком ФИО101 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 422000 рублей,

а также с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185500 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158661 рубль.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 102000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 803000 рубля.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 210000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 197000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 233000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1118655 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100550 рублей.

Кроме того, в нарушении Устава КПКГ «Социальный прогресс», ч. 4 ст. 6 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст. 10 Гражданского кодекса РФ в период времени с января 2015 года по 09 апреля 2018 года, Лебедева С.В., являясь директором КПКГ «Социальный прогресс», то есть единоличным исполнительным органом и лицом, выполняющим организационно–распорядительные, административно-хозяйственные и управленческие функции в иной организации, используя свои полномочия вопреки законным интересам КПКГ «Социальный прогресс» в целях нанесения вреда другим лицам –
103 вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс» и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, не создала резервный фонд Кооператива, не издала Положение о формировании и использовании резервного фонда, в котором должны быть предусмотрены порядок и процедура формирования и использования средств фонда, денежные средства которого могли быть использованы только на определенные цели, предусмотренные Уставом КПКГ «Социальный прогресс»; не избрала контрольно-ревизионный орган кооператива – Ревизионную комиссию или Ревизора, при осуществлении деятельности Кооператива не соблюдала финансовые нормативы по соотношению величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кредитного кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кредитного кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом; по соотношению величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом займов и кредитов от юридических лиц, не являющихся его членами (пайщиками), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитному кооперативу второго уровня, и части пассивов кредитного кооператива, включающей в себя паевой фонд кредитного кооператива и привлеченные денежные средства кредитного кооператива; по соотношению части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом; по соотношению суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев.

Таким образом, директор КПКГ «Социальный прогресс»
Лебедева С.В., в нарушение Федерального закона от 18 июля 2009 года
№ 190-ФЗ «О кредитной кооперации» не осуществляла формирование и использование резервного фонда Кооператива, а также в нарушение Указаний Центрального Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в период времени с января 2015 года по
9 апреля 2018 года, не соблюдала минимально допустимые числовые значения финансовых нормативов; не соблюдала требования к порядку ведения бухгалтерского учета., кроме того в нарушение Указаний Центрального Банка России от 11 марта 2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» не вела учет в кассовой книге выдаваемых из кассы наличных денег и не регистрации данных, содержащихся в первичных учетных документах, в регистрах бухгалтерского учета; не соблюдала требование о подписании кассовых документов главным бухгалтером, а также в нарушение Федерального закона от 21 декабря
2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» не соблюдала соответствие содержания индивидуальных условий договора потребительского займа установленным требованиям, а именно: отсутствие возможности заемщика установить запрет на уступку Кооперативом третьим лицам прав (требований) по договору займа; неправомерно начисляла неустойки (пени, штрафы) при фактическом отсутствии фактов неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму предоставленного займа, а также в нарушение Федерального закона от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» надлежащим образом не осуществляла контроль за неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по возврату кредита (займа) и (или) уплате процентов, в нарушение Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» не предоставляла или несвоевременно предоставляла всю имеющуюся информацию в отношении заемщиков или поручителей по договорам займов в бюро кредитных историй, в нарушение Указаний Центрального Банка России от 24 сентября 2015 года № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» не размещала средства резервного фонда Кооператива в депозиты и на банковских счетах в банках с универсальной лицензией, а также не размещала средства в качестве займов кредитным кооперативам второго уровня на срок, не превышающий 90 дней.

В нарушение Указаний Центрального Банка России от 14 июля
2014 года № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. не соблюдала порядок группировки займов и расчета резервов на возможные потери по займам, в нарушение Указаний Центрального Банка России от 11 марта
2014 года № 3210-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» не соблюдала требования по хранению денежных средств сверх установленного лимита остатка наличных денег, являющихся свободными денежными средствами, и недопущению накоплений Кооперативом наличных денег в кассе сверх установленного лимита, не соблюдала требования по обязательному наличию подписи получателя наличных денег на расходно-кассовых ордерах, требования о наличии письменных заявлений подотчетного лица, содержащих запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаются наличные деньги при выдаче подотчетному лицу денежных средств под отчет, в нарушение Указаний Центрального Банка России от 28 декабря 2015 года № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» не соблюдала требования по соотношению размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному заемщику (члену Кооператива), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов Кооператива, которое не должно превышать 10 процентов для Кооперативов, число членов которых составляет более 200, но не превышает 3000 человек, то есть Лебедева С.В. не должна была принимать заведомо неэффективных решений по выдаче займов одному физическому лицу - риэлтору ФИО151, и в случае непогашения физическим лицом ранее выданных займов или наличия просроченной задолженности по займам.

Таким образом, директор КПКГ «Социальный прогресс»
Лебедева С.В., не ставя в известность учредителей и членов (пайщиков) КПКГ «Социальный прогресс» о заключении заведомо невыгодных для кооператива сделок по выдаче займов одному физическому лицу – ФИО151, заведомо зная, что у последней имеются непогашенные ранее взятые займы, не обеспеченные залогом, лишив тем самым возможности получения вкладчиками вложенных ими денежных средств, понимая, что при отсутствии денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства вкладчикам выданы быть не могут и что ее действия повлекут нанесения вреда другим лицам - вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс» и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, в виде невыплаты денежных средств в виде вкладов гражданам - 103 вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс».

В результате преступных действий директора КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В., выполняющей управленческие функции в иной организации – КПКГ «Социальный прогресс», использующей свои служебные полномочия вопреки законным интересам Кооператива, в целях извлечения материальных выгод и преимуществ для себя и других лиц, а именно для ФИО151 путем заключения с последней новых договоров займа, при невозврате ранее взятых займов, нанесения вреда другим лицам - вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс», заключающегося в невозможности выплаты вложенных ими денежных средств из-за отсутствия резервного фонда, а также отсутствия возврата займов иными лицами, не ведении должным образом претензионной работы с заемщиками по возврату взятых ими займов, а также продолжавшаяся по ее указаниям деятельность по выдаче новых займов, что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан, в виде причинения имущественного вреда вкладчикам, выразившимся в не возврате им денежных средств по договорам займов на общую сумму 64 604959 рублей 77 копеек и привело к банкротству КПКГ «Социальный прогресс», то есть тяжким последствиям.

Согласно ч. 3 ст.123 КонституцииРФ судопроизводство осуществляется на основе состязательности сторон.

В судебном заседании стороне обвинения и защиты было представлено право на представление доказательств по уголовному делу.

В основу предъявленного Лебедевой С.В. обвинения в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ, органом предварительного следствия и стороной обвинения положены следующие доказательства: показания потерпевших, свидетелей, указанных в списке обвинительного заключения и допрошенной в судебном заседании свидетеля ФИО115, специалиста ФИО116, эксперта
ФИО117, письменные материалы уголовного дела, вещественные доказательства.

В судебном заседании были исследованы указанные выше доказательства, а также доказательства, представленные стороной защиты.

Так, подсудимая Лебедева С.В. вину в совершении преступления признала частично, вину в части нанесения своими действиями существенного вреда законным интересам и правам граждан – вкладчикам и кооперативу признала, однако умысла на его причинение у нее не было. Никаких целей извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, а именно ФИО151 у нее не было. По обстоятельствам дела показала, что в 2011 году общим собранием членов кооператива она выбрана на должность директора КПКГ «Социальный прогресс». С момента основания Кооператива основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита. Кооператив работал на основании Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации». В Кооперативе были органы управления: общее собрание членов Кооператива; правление Кооператива; директор Кооператива; ревизионная комиссия; комитет по займам.

Деятельность всех органов Кооператива, регламентировалась Уставом и Положением об органах Кооператива.

Общее собрание членов Кооператива являлось высшим органом, которому были подотчетны все остальные органы Кооператива и могло проводиться в форме прямого представительства членов Кооператива, собрания уполномоченных, в форме заочного голосования.

Правление Кооператива могло принимать любые решения, относящиеся к его компетенции. Члены правления избирались на срок 5 лет из числа членов Кооператива на Общем собрании в количестве 4 человек. Между общими собраниями Правление осуществляло руководство деятельностью Кооператива и могло принимать любые решения, относящиеся к его компетенции. Правление устанавливало правила участия в ссудно-сберегательной программе, назначало и пересматривало процентные ставки по выдаваемым займам, текущие ставки привлечения средств. Ставки по выдаваемым займам утверждались Правлением в пределах среднерыночных значений полной стоимости потребительских кредитов (займов), устанавливаемые Банком России. Правлением Кооператива за все время утверждались ставки только в пределах данных значений.

Порядок и условия предоставления займов определялись положением «О порядке предоставления займов членам Кооператива», которое утверждалось общим собранием членов Кооператива.

Согласно данному положению Кооператив в качестве обеспечения возврата займа требовал: залог приобретаемого по займу имущества; залог имеющегося недвижимого имущества; поручительство; обеспечительное паенакопление; при наличии у члена Кооператива субсидий, мер государственной поддержки, в том числе сертификат на материнский (семейный) капитал, требуется обеспечительное паенакопление в объеме не менее размера процентов за пользование суммой займа, но не более размера указанной меры государственной поддержки; залог движимого имущества. Оценка и принятие того или иного вида обеспечения проводилась Кооперативом по следующим принципам: при выдаче займа, целевым назначением которого является приобретение членом Кооператива недвижимого имущества, заем выдавался под залог приобретаемого имущества (кооператив был вправе потребовать отчет об определении рыночной стоимости данного объекта, проведенной независимым оценщиком); при выдаче займа на прочие нужды, заем выдавался под залог движимого или недвижимого имущества, принадлежащего члену Кооператива (кооператив был вправе потребовать отчет об определении рыночной стоимости данного объекта, проведенной независимым оценщиком); при отсутствии обеспечения в виде имущества, заем мог быть выдан под поручительство.

По всем займам, которые выдавались, решение принималось комитетом по займам, которые заносились в протокол и подписывались членами комитета. Единолично директор Кооператива решения о выдаче займов членам Кооператива не принимал. Согласно Уставу Кооператива к компетенции правления и общего собрания не относился вопрос по согласованию выдаваемых займов.

По выданным и непогашенным займам всегда отслеживались наличие платежей. Если у заемщика возникали просрочки, задержки взносов на погашение займов, то со стороны юристов Кооператива велась досудебная претензионная работа путем телефонных звонков, направление претензий. В случае просрочки, непогашения полученного займа в полном объеме – дело направлялось в суд. По решению суда с должника или поручителя взыскивались денежные средства, заложенное имущество в пользу Кооператива.

В предъявленном обвинении указаны договоры займа, срок исполнения обязательств по которым не истек: ФИО210, ФИО90, ФИО223, ФИО91, ФИО118, ФИО119, ФИО120, ФИО94, ФИО226, ФИО227, ФИО96, ФИО228, ФИО97, ФИО98,
ФИО99, ФИО100, ФИО234, ФИО101, ФИО102, ФИО103, ФИО104, ФИО105, ФИО106, ФИО107

Для возможности предоставления займов в Кооперативе в обязательном порядке создан Фонд финансовой взаимопомощи, который был сформирован за счет личных сбережений членов Кооператива.

Все вкладчики вступали в Кооператив добровольно. Многие приходили не первый раз, так как уже вкладывали денежные средства и получили их обратно вместе с процентами. По показаниям всех потерпевших до 9 апреля 2018 года с получением процентов и возвратов личных сбережений от Кооператива не было.

Резервный фонд был создан согласно положению «О порядке формирования и использования имущества Кооператива», которое утверждено на общих собраниях. В федеральном законе от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» устанавливается размер обязательного резервного фонда и составляет 5 % от объема привлеченных денежных средств (личных сбережений) от членов кооператива и отраженных в финансовой (бухгалтерской) отчетности на конец предыдущего отчетного периода. Он был предназначен для непредвиденных расходов, покрытия предполагаемых убытков и убытков от чрезвычайных обстоятельств. Величина резервного фонда, сформированного в кооперативе отражалась в отчетах о деятельности кооператива.

Учитывая правовые нормы и суммы резервного фонда, он не мог покрывать задолженность перед пайщиками кооператива, так как данная задолженность возникла при досрочном расторжении договоров.

За время существования кооператива все финансовые нормативы соблюдались

Кроме того, нормативы по задолженности суммы основного долга, образовавшаяся в связи с привлечением кредитным кооперативом займов и кредитов от юридических лиц, не являющихся его членами (пайщиками), а также соотношение задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитному кооперативу второго уровня, и части пассивов кредитного кооператива, включающей в себя паевый фонд кредитного кооператива и привлеченные денежные средства кредитного кооператива, не могли нарушаться, поскольку Кооператив не привлекал займы и кредиты от юридических лиц, не являющихся его членами, а также не имел кооперативы второго уровня.

Согласно положению «Об органах кооператива» ревизионная комиссия избирается общим собранием членов кооператива из числа его членов в количестве 3 человек. Арбитражным управляющим предоставлены акты проверки состояния финансово-хозяйственной деятельности Кооператива, из которых видно, что ревизионная комиссия избиралась и проводила проверку финансового состоянии Кооператива ежегодно.

Касаемо заключения договоров займов с одним физическим лицом, либо по доверенности ФИО151, при наличии у нее непогашенных займов перед Кооперативом указала, что договор целевого займа № 012/2013 года не относится к периоду обвинения. Относительно договоров заключенных 26 июля 2016 года, 29 февраля 2016 года, 12 апреля 2016 года, 4 мая 2017 года, 22 марта 2017 года, 15 марта 2017 года, 22 марта 2017 года,
5 апреля 2017 года, 4 апреля 2017 года, 4 июня 2016 года указала, что законодательство о кредитной кооперации не содержит запрета на выдачу Кооперативом займов пайщику – физическому лицу в случае непогашения им ранее выданных займов и наличия просроченной задолженности. Все займы, которые предоставлялись ФИО151 были обеспечены залогом недвижимости в обязательном порядке и сроком на 60 месяцев. Соответственно, у нее не могло быть в период, указанный в обвинении просроченных займов.

Предписание центрального банка о запрете по осуществлению привлечения денежных средств, приеме новых членов и выдачу займов на деятельность Кооператива по исполнению обязательств по договорам с вкладчиками повлияло на его деятельность. В полномочия учредителей Кооператива входило только учреждение Кооператива. Какие-либо согласования по требованиям законодательства не требовалось.

Она контролировала финансово-хозяйственную и бухгалтерскую деятельность Кооператива. В ее полномочия не входил контроль за комитетом по выдаче займов, поскольку он создавался на основании действующего законодательства и общим собранием. Проведенной финансовой экспертизой подтверждено, что все документы с «1С: Бухгалтерия» соответствуют отчетам.

Указала, что не соблюдение требований к порядку ведения бухгалтерского учета, не ведении учета в кассовой книге выдаваемых из кассы наличных денег и не регистрации данных, содержащихся в первичных учетных документах, в регистрах бухгалтерского учета; не соблюдение требований подписания кассовых документов главным бухгалтером, не соблюдение содержания индивидуальных условий договора потребительского займа установленным требованиям, не предоставление или несвоевременное предоставление имеющейся информации в отношении заемщиков или поручителей по договорам займов в бюро кредитных историй, не могли повлечь причинение существенного вреда с наступлением тяжких последствий правам и законным интересам граждан.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц КПКГ «Социальный прогресс» от 10 января 2019 года, а также свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, 29 июня 2005 года внесена запись в ЕГРЮЛ. Кооператив зарегистрирован по адресу: <адрес>, до 2018 года регистрация: <адрес>. Директором Кооператива является Лебедева С.В., запись от 4 августа 2011 года. Основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 1 л.д. 11-15, т. 2 л.д. 187-188, т. 3 л.д.111-116).

Из выписки из протокола № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО121 освобожден от должности директора КПКГ «Социальный прогресс» с
ДД.ММ.ГГГГ. На должность директора утверждена Лебедева С.В. (т. 3 л.д. 186, 191, 216, т. 4 л.д.7).

Согласно сведениям, представленным ИФНС по г. Йошкар-Ола Лебедева С.В. является учредителем (участником), лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени КПКГ «Социальный прогресс» (т. 3 л.д. 42-43).

Из ответа ГУ - Центр по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного фонда РФ в Республике Марий Эл от 18 декабря 2018 года на Лебедеву С.В. имеются сведения, составляющие пенсионные права. В графе о работодателе указан КПКГ «Социальный прогресс» (т. 3 л.д. 45-48).

Обстановка административного здания, расположенного в <адрес> зафиксирована в протоколе осмотра места происшествия. В ходе осмотра места происшествия ничего не изымалось (т. 1 л.д. 111-115).

В ходе выемки в офисе по адресу: <адрес> изъяты документы первичного учета, бухгалтерской документации, документы (в том числе договоры) относительно выдачи займов, документы (в том числе договоры) касающиеся выдачи личных сбережений за период 2014 года по 2018 год, документы по финансово-хозяйственной деятельности КПКГ «Социальный прогресс» за период с 2014 года по 2018 года (т. 6 л.д. 39-43, т. 7 л.д. 20-22, 32-36), указанные документы осмотрены (т. 12 л.д. 99-132, т. 13 л.д. 21-99, т. 25
л.д. 168-172, 174-178, 186-199, т. 25 л.д. 280-282, 284-286, т. 26 л.д. 9-40,
л.д. 70-82, 84-105, 107-128, 130-142, л.д. 144-167, л.д. 169-186, 224-256,
л.д. 259-274, т. 27 л.д. 1-17, л.д. 19-27, л.д. 29-53, т. 40 л.д. 2-8, т. 46 л.д.1-22), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 12 л.д. 133, т. 13 л.д. 100, т. 25 л.д. 173, л.д. 179, л.д. 200, т. 25 л.д. 283, л.д. 287, т. 26 л.д. 41, л.д. 83, л.д. 106, л.д. 129, л.д. 143, л.д. 168, л.д. 187, л.д. 257, л.д. 275, т. 27 л.д. 18, л.д. 28, л.д. 54, т. 46 л.д. 23).

В ходе выемки 3 июля 2019 года у Лебедевой С.В. изъяты документы по бухгалтерской (финансовой) отчетности за период времени с 2014 года по 2018 год (т. 25 л.д. 107-108), указанные документы осмотрены (т. 25 л.д. 111-115), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 116).

Согласно Уставу КПКГ «Социальный прогресс», кооператив является некоммерческой организацией, созданной в форме потребительского кооператива. Место нахождения Кооператива до 2018 года: <адрес>; с 2018 года: <адрес>. Директор Кооператива является единоличным исполнительным Кооператива, осуществляет руководство текущей деятельностью кредитного кооператива, обеспечивает выполнение решений Общего собрания членов Кооператива и Правления Кооператива. Директор Кооператива без доверенности действует от имени Кооператива, в том числе: представляет интересы Кооператива и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива; издает приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; организует ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности; контролирует соблюдение нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляет отчеты об осуществлении Кооперативом операций финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития; регулирует оборот Фонда финансовой взаимопомощи; в рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формирует штатное расписание, заключает и расторгает трудовые договоры и договоры гражданско-правового характера, осуществляет иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива; в случаях предусмотренных Уставом Кооператива принимает решения о предоставлении займов членам Кооператива и об их возврате (т. 1 л.д. 50-72, т. 34 л.д. 179-201).

Согласно исследованному в судебном заседании положению «О порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива», утвержденных решением собрания членов КПК «Социальный прогресс» протоколом № 17 от 25 марта 2017 года денежные средства, передаваемые в Кооператив членами Кооператива на добровольной основе предназначены для формирования фонда финансовой взаимопомощи, сбалансированности и реализации ссудно-сберегательных Программ Кооператива. Указанные средства являются основным источником формирования Фонда финансовой взаимопомощи. Прием денежных средств от членов Кооператива оформляется на основании Договора о передаче личных сбережений. Порядок возврата личных сбережений заключается в установлении сроков уведомления о намерении получить их обратно; установлении сроков, по истечении которых они должны быть возвращены.

Положением установлен норматив – минимальная и максимальная ставка компенсации за пользование личными сбережениями: минимальная ставка должна быть не менее ключевой ставки, установленной Банком России на дату заключения договора; максимальная ставка не должна превышать более чем 1,88 раза ключевую ставку, установленную Банком России на дату заключения договора.

Показаниями потерпевших, а также исследованными письменными доказательствами подтверждаются обстоятельства заключения между КПКГ «Социальный прогресс» и 103 пайщиками, в лице потерпевших договоров передачи личных сбережений.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №9 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор № о передаче личных сбережений в сумме 480000 рублей под 25,5 % на 181 день до ДД.ММ.ГГГГ. Оформляла ей документы менеджер, был распечатан договор №.6 передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». В последующем она передала наличные денежные средства в размере 480000 рублей в кассу. Срок договора был до ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ на передачу личных сбережений в сумме – 550000 руб. Согласно квитанции от нее принято 530000 руб. Фактически данную сумму она не вносила. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в сумме 20000 рублей под 21 % на 180 день до 28 апреля
2016 года. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений на сумму 640000 руб. Согласно квитанции от нее принято 20000 рублей, которую она внесла в кассу. ДД.ММ.ГГГГ между ею и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в сумме 620000 рублей под 20 % на 180 день до ДД.ММ.ГГГГ. Фактически данную сумму она не вносила. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в сумме 700000 рублей под 15 % на 181 день до
ДД.ММ.ГГГГ. Фактически данную сумму она не вносила. 4 мая
2017 года между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор
№.4 о передаче личных сбережений в сумме 800000 рублей под 10 % на 180 день до ДД.ММ.ГГГГ. Фактически данную сумму она не вносила. ДД.ММ.ГГГГ между ею и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.4 о передаче личных сбережений в сумме 800000 рублей под 15 % на 180 день до ДД.ММ.ГГГГ. Фактически данную сумму она не вносила. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого внесены изменения в графу «сумма о передаче личных сбережений – 850000 рублей. Согласно квитанции от нее принято 50000 рублей, которые она внесла в кассу.
ДД.ММ.ГГГГ между ею и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.4 о передаче личных сбережений в сумме 910000 рублей под 14,5 % на 180 день до ДД.ММ.ГГГГ. Фактически данную сумму она не вносила. Всего в кассу КПКГ «Социальный прогресс» ею внесены денежные средства в общей сумме 570000 рублей. С самого начала ей было известно, что вклады до 700000 рублей были застрахованы. Данную информацию подтвердили сотрудники КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление о возврате суммы личных сбережений по договору в срок в полном объеме. Однако по истечению срока, то есть с ДД.ММ.ГГГГ денежные средства до настоящего времени она не получила. В июне 2018 года, согласно решению Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл с Кооператива в ее пользу взысканы денежные средства в сумме 910000 рублей (т. 11 л.д. 230-235).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО122 изъяты: членская книжка, квитанции, договоры №, №.1, №.2, №.4,
№.6, дополнительные соглашения, заявления, копия протокола №, справка о доходах (т. 11 л.д. 237-239), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 253-262), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 263).

Согласно договору №.6 от ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Социальный прогресс» и Потерпевший №9 заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в размере 910000 рублей (т. 1 л.д. 9).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО123 следует, что в ДД.ММ.ГГГГ году она заключила договор о передаче личных сбережений с КПКГ «Социальный прогресс». Согласно, этого договора она внесла в пользу данной организации денежные средства в сумме 70000 рублей. Согласно этого договора она имела право как на получение годового процента, так и на возврат в полном объеме своих внесенный в кооператив личных сбережений. Данные денежные средства она вложила в пользу «Социального прогресса» сроком на 1 год под 17 % годовых. Согласно договору от ДД.ММ.ГГГГ через 270 дней она имела право получить свой первый процент от личного взноса. В феврале 2018 года она от кооператива «Социальный прогресс» получила свой процент по личному взносу в сумме 8000 рублей. После этого она решила еще вложить в этот кооператив свои денежные средства в сумме 20000 рублей. В связи с этим между ею и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору от ДД.ММ.ГГГГ, после чего она внесла в кооператив 20000 рублей. После внесения в кооператив данной суммы денежных средств, ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, она вложила в кооператив «Социальный прогресс» свои личные сбережения в сумме 90000 рублей. В устной форме ФИО124 ей пояснила, что ее деньги будут у них в кооперативе застрахованы. Также перед кассой кооператива, куда она вносила свои денежные средства, она видела, что висит табличка с информацией о страховке денежных средств, которые вкладывают в пользу кооператива вкладчики. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в кооператив с заявлением, в котором просила выдать ей ее вложенные личные сбережения в сумме 90000 рублей. Также в этом заявлении она просила выдать ей предназначенный годовой процент по вкладу. Лебедева С.В. ей лично сказала, что они вернут ей ее деньги, в том числе и предназначенные ей проценты. В 2018 года она обращалась в суд с иском в отношении КПКГ «Социальный прогресс». На основании судебного приказа в УФССП по Республике Марий Эл возбуждено исполнительное производство о взыскании в ее пользу с КПКГ «Социальный прогресс» задолженности в сумме 97263 рубля 32 копейки (т. 8 л.д. 47-52).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №30 изъяты: квитанции от
ДД.ММ.ГГГГ к приходным кассовым ордерам, квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, членская КПКГ «Социальный прогресс», квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, договор о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 59-63).

Из членской книжки Потерпевший №30 следует, что она вступила в КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 121). Согласно квитанциям к приходном кассовом ордерам от ДД.ММ.ГГГГ она оплатила ежегодный членский взнос в размере 150 рублей и обязательный паевый взнос в размере 100 рублей. ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» между КПКГ «Социальный прогресс» и Потерпевший №30 заключен договор
№.1 о передаче личных сбережений в размере 70000 рублей, которые были Кооперативом приняты на основании квитанции к приходному кассовому ордеру №. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение №.1 о передаче личных сбережений на общую сумму 90000 рублей (т. 1 л.д. 123, 122, 124). ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № Йошкар-Олинского судебного района вынесен судебный приказ о взыскании с Кооператива в пользу Потерпевший №30 задолженность по договору №.1 о передаче личных сбережений, в том числе, в сумме 90000 рублей (т. 8 л.д. 54-55).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №67 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс», расположенный по адресу:
<адрес>, с целью записаться в группу на квартиру. Лебедева С.В. объяснила, что в КПКГ «Социальный прогресс» есть Целевая программа «Жилье в рассрочку». Договор об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» заключается на 5 лет. В течение всего срока договора раз в месяц надо будет регулярно вносить денежные средства на сумму, которую скажет Лебедева С.В. Будут проводиться собрания раз в месяц, где все участники группы Целевая программа «Жилье в рассрочку» вытягивали бы маленький листок бумаги, на одном из которых был бы крестик или галочка. Кто вытягивает листок бумаги с крестиком или галочкой, тому покупается квартира. Квартиру должны были купить в течение пол года. Она согласилась на такие условия. Оформляла ей документы Лебедева С.В. Она передала ей свой паспорт, Лебедева С.В. распечатала договор № Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс», заполнила его от руки. Затем передала ей, в данном договоре она расписалась. В последующем она в кассу передала наличные денежные средства в размере 55000 рублей, после чего она ей выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру № от
ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей и квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей. Срок договора № от ДД.ММ.ГГГГ Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» был на 5 лет.
ДД.ММ.ГГГГ она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» и сделала довложения по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 24545 рублей и 2455 рублей, кассир ей выдала 2 квитанции к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала довложения по договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ. Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 50000 рублей. Кассир снова ей выдала 2 квитанции к приходно-кассовому ордеру: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45455рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4545 рублей. В рамках вышеуказанного договора за период времени с января по июнь 2018 года было 2 собрания, на которых тянули жребий. На данных собраниях было около 3-4 человек. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление об исключении ее из состава группы и возврата денег, однако они ей не были возвращены. С исковым заявлением в суд она не обращалась(т. 8 л.д. 118-120).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №67 изъяты: договор № об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; заявление; уведомление о проведении очередного общего собрания в форме непосредственного участия членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс»; членская книжка; квитанции к приходным кассовым ордерам (т. 8 л.д. 127-128). Указанные документы осмотрены (т. 8 л.д. 129-138), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 8 л.д. 139)

Из договора № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Кооперативом и Потерпевший №67 заключен договор об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» (т. 1 л.д. 144-147). Из квитанций от
ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ следует, что КПКГ «Социальный прогресс» приняло от Потерпевший №67 денежные средства на общую сумму 132000 рублей (т. 1 л.д. 142-143, т. 8 л.д. 132-138).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО78 следует, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в Кооператив с целью вложить денежные средства в размере 300000 рублей, под 14,5% годовых на 180 дней, после чего был оформлен договор передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». В последующем он передал кассиру наличные денежные средства в размере 300000 рублей, после чего она ему выдала квитанцию к приходно-кассовому ордеру. Срок договора передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он хотел получить денежные средства с вклада и проценты по вкладу. Однако кто-то из сотрудников ему пояснил, что в настоящее время у кооператива имеются финансовые проблемы с выплатой денежных средств, в связи с чем, ему было предложено прийти снова через месяц. ДД.ММ.ГГГГ он денежные средства по своему вкладу получить так и не смог. Тогда кто-то из сотрудников, ему предложил заключить соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс». Он согласился. В 2019 году он обратился в суд с заявлением о возврате денежных средств по вкладу в КПКГ «Социальный прогресс». Согласно решению суда ему в полном объеме возмещены денежные средства по вкладу с КПКГ «Социальный прогресс» в его пользу (т. 8 л.д. 70-73).

В ходе выемки у потерпевшего ФИО78 изъято соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 80-81). Указанный документ осмотрен (т. 8 л.д. 82-85), признан в качестве вещественного доказательства и приобщен к материалам уголовного дела (т. 8 л.д. 87).

Согласно договору №.7 от ДД.ММ.ГГГГ, между Кооперативом и ФИО78 заключен договор о передаче личных сбережений в размере 300 000 рублей, которые согласно квитанции в этот же день приняты Кооперативом. ДД.ММ.ГГГГ заключено соглашение о передаче денежных средств в размере 300000 рублей в паевый фонд КПКГ «Социальный прогресс» (т. 1 л.д. 157-158, 159, 156, т. 8 л.д. 86).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №38, данных ею в судебном заседании и оглашенных ее показаний, данных ею на стадии предварительного следствия (т. 9 л.д. 226-229), подтвержденных в суде следует, что она увидела в объявление Кооператива что вклады до
700000 рублей застрахованы. В декабре 2017 года она пришла в офис КПКГ «Социальный прогресс» который располагался по адресу <адрес>, у менеджера уточнила условия внесения денежных средств и проценты, после пояснений с ней составили договор №.4 от
ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20000 рублей на год под ставку 14,5 % в год, после чего его подписала ФИО124 и она лично, в последующем передала денежные средства 20000 рублей наличными в кассу. Так же она обратилась в офис ДД.ММ.ГГГГ и составила с сотрудником кооператива ФИО144 два договора о передаче личных сбережений, один из которых заключался на 2 года и согласно которому она передала 2000 рублей наличными (договор №.5 от ДД.ММ.ГГГГ), а так же договор о передаче 10000 рублей наличными (договор №.5 от ДД.ММ.ГГГГ), позднее, ДД.ММ.ГГГГ по данному договору она внесла наличными денежные средства в размере 90000 рублей. В последующем она периодически вносила денежные средства по дополнительным соглашениям к договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ: ДД.ММ.ГГГГ 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 60000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ 20000 рублей. Ей выдавались денежные средства от КПКГ «Социальный прогресс» по договору №.5 в сумме 6018 рублей, а так же по договору 3560.4 в сумме 1023 рубля. В апреле 2018 года на собрании кооператива Лебедева С.В. сказала, что из-за большого количества заявлений о досрочном расторжении договоров, у кооператива нет возможности возвращения денежных средств и выполнения обязательств перед вкладчиками по выдаче вкладов и процентов по ним. Лебедева С.В. так же настаивала, о переводе денежных средств вкладчиков в паевые взносы, она пояснила, что пайщикам не нужно будет выплачивать проценты по взносу и будет легче вернуть денежные средства, но при этом она не говорила, что денежные средства пайщиков становятся деньгами кооператива. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис кооператива, который на тот момент располагался по адресу <адрес> и написала заявление о возврате личных сбережений по договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме; по договору 3560.4 от ДД.ММ.ГГГГ по досрочному расторжению договора; по договору 3560.6 от ДД.ММ.ГГГГ по досрочному расторжению договора, данное заявление приняла Лебедева С.В., но денежные средства ей возвращены не были после чего она обратилась в суд по взысканию с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств, согласно решению мирового суда ПКГ «Социальный прогресс» должно ей вернуть денежные средства в размере 218405 рублей 38 копеек.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №38 изъяты: договоры
№.4 от ДД.ММ.ГГГГ, №.5 от ДД.ММ.ГГГГ,
№.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; заявление о возврате суммы личных сбережений по договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка КПКГ «Социальный прогресс»; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90000 рублей; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей; квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей; оригинал квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей (т. 9 л.д. 235-237).

Из договоров №.6, 3560.5 от ДД.ММ.ГГГГ, №.4 от
ДД.ММ.ГГГГ между Кооперативом и Потерпевший №38 заключены договоры личных сбережений на общую сумму 32000 рублей (т. 1 л.д.188-190). Согласно отчетам по лицевому счету Потерпевший №38 приход по вкладу составил 210000 рублей (т. 1 л.д. 191-192). Согласно судебному приказу от
ДД.ММ.ГГГГ сумма по договору №.5, 3560.6, 3560.4 в размере 190000 рублей, 20000 рублей, 2000 рублей взыскана с Кооператива в пользу Потерпевший №38 (т. 2 л.д. 220).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №32 следует, что
ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № о передаче личных сбережений в сумме 80000 рублей. Согласно договору она имела право на получение денег от вложенной суммы проценты. Все проценты, которые ей предназначались от кооператива, со счета не снимала и оставляла на своем счете, для того чтобы у него была сумма вклада выше. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с кооперативом договор №.1 о передаче личных сбережений и внесла в кассу КПКГ «Социальный прогресс» личные сбережения в сумме 150000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» договор №.2 о передаче личных сбережений и внесла в кассу КПКГ «Социальный прогресс» свои личные сбережения в сумме 200000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №, согласно которому она внесла в кассу кооператива личные сбережения в сумме 226000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» договор
№.3, и внесла в кассу «Социального прогресса» свои личные сбережения в сумме 60000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №, согласно которому она внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 453000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №, согласно которому она внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 25 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №, согласно которому я внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 47 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №, согласно которому она внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №.3, согласно которому она внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 30 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору №.3, согласно которому она внесла в кассу кооператива свои личные сбережения в сумме 35 000 рублей. В офисе кооператива на стенде и у кассы висели объявления о том, что вложенные денежные сбережения в размере до
700000 рублей у них в кооперативе застрахованы. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» с заявлением о вовзрате вложенных денежных средств с процентами. Данное заявление у нее приняла директор кооператива Лебедева С.В., которая ее уверила в том, что все деньги с процентами ей возвратит. Так, из вложенных своих денежных средств она получила от данного кооператива деньги в сумме 215000 рублей, более выплат ей никаких не производилось. Таким образом, часть вложенной суммы в размере 485000 рублей, также проценты, которые ей предназначались по ее вкладу, она на руки не получила. В 2018 году она обращалась в суд с иском в отношении КПКГ «Социальный прогресс», по которому ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение (т. 8 л.д. 191-195).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №32 изъято: квитанции, членская книжка КПКГ «Социальный прогресс», договоры о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 206-209).

Согласно договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, №.3 от ДД.ММ.ГГГГ между Кооперативом и Потерпевший №32 заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 490000 рублей, которые согласно квитанции в день их заключения приняты Кооперативом. Кроме того, между Кооперативом и Потерпевший №32 заключались дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, на передачу личных сбережений в Кооператив, которая составляла 426000 рублей, 513000 рублей, 538000 рублей, 585000 рублей, 635000 рублей, 665000 рублей,700000 рублей. В дни заключения дополнительных соглашений от Потерпевший №32 Кооперативом были приняты взносы личных сбережений в сумме 226000 рублей, 453000 рублей, 25000 рублей, 47000 рублей, 50000 рублей, 30000 рублей, 35000 рублей. Из отчета по лицевому счету Потерпевший №32 следует, что приход по вкладу составил 700000 рублей, остаток по счету – 485000 рублей (т. 1 л.д. 204-228, 232-241, 243-245).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего ФИО125 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» оформлен договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ в «Социальный прогресс» на сумму 707 668 рублей. Указанные денежные средства переданы им в кассу Кооператива, после чего ему выдана квитанция к приходному кассовому ордеру. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление в суд о включении в реестр требования кредиторов должника требований 3 очереди, данное заявление было удовлетворено и вынесено соответствующее определение Арбитражного суда (т. 36 л.д. 149).

Из договора №.9 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Кооперативом и Потерпевший №74 заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 707 668 рублей под 16 % годовых, которые согласно квитанции в этот же день приняты Кооперативом (т. 2 л.д. 9-10, т. 36 л.д. 150-152).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №95, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 203-206), подтвержденных в суде, следует, что
ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 30 000 рублей на срок пол года. Позже, между ней и Коопертивом заключены дополнительные соглашения договору о передаче личных сбережений, по которым за период времени она передавала личные сбережения в общей сумме 140 000 рублей. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули.

Из договора №.4 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что, между Кооперативом и Потерпевший №95 заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 140 000 рублей, которые в этот же день приняты Кооперативом (т. 2 л.д. 17-19).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №71 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между КПКГ «Социальный прогресс» в лице ФИО124 и ей был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 5000 рублей на срок 365 дней, до ДД.ММ.ГГГГ, с возможностью получения компенсации по окончании срока размещения личных сбережений. Указанные денежные средства она отдала кассиру наличными, о чем ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. 18 июня
2015 года она вновь внесла в кассу Кооператива еще 30000 рублей – квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ, и заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 30000 рублей на срок 720 дней, до ДД.ММ.ГГГГ, с возможностью получения компенсации ежемесячно, по истечении 270 дней от начала срока размещения личных сбережений. Так же ею внесены в кассу КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в сумме: 8308 рублей; 8308 рублей; 43654 рублей; 28000 рублей; 18000 рублей. 9 ноября
2016 года она внесла в кассу Кооператива 5000 рублей и заключила договор №.2 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 20000 рублей на срок 720 дней, до ДД.ММ.ГГГГ с возможностью получения компенсации ежемесячно, по истечении 270 дней от начала срока размещения личных сбережений. Остаток денежных средств в сумме 15000 рублей ею был внесен позднее при заключении дополнительного соглашения в сумме 370000 рублей. Далее ею внесены в кассу КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в сумме: 20000 рублей; 30000 рублей; 30000 рублей; 30000 рублей; 30000 рублей; 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ срок действия всех заключенных договоров истек, в связи с чем между нею и КПКГ «Социальный прогресс» заключено дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При заключении указанного дополнительного соглашения была выдана квитанция о внесении ею денежных средств в сумме 370000 рублей. Фактически указанные денежные средства ею вновь не вносились, они были ей внесены в кассу ранее, различными суммами. Далее ею внесены в кассу КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в сумме: 24000 рублей; 16000 рублей; 35000 рублей; 27000 рублей; 24000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ею и КПКГ «Социальный прогресс» заключено дополнительное соглашение к договору № и ею вновь внесены денежные средства в сумме 23000 рублей. Общая сумма внесенных ею денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» по всем заключенным договорам составила 500000 рублей. Срок выплаты денежных средств – ДД.ММ.ГГГГ. В апреле 2018 года на собрании членов кооператива Лебедева С.В. сообщила, что выплаты процентов по всем заключенным договорам приостанавливаются в связи с финансовыми трудностями. Однако основные суммы вкладов пообещала вернуть до конца года. До настоящего времени денежные средства в сумме 531467 рублей, а так же проценты за пользование вкладом, ей не возвращены. С иском в суд к КПКГ «Социальный прогресс» она в настоящее время не обращалась (т. 11 л.д. 248-252).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №71 изъяты: членская книжка, квитанции, договор №.2, дополнительное соглашение, отчет по лицевому счету, карточка счета 76.7, копия заявления (т. 11 л.д. 256-257), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 264-268), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 269).

Из договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, №.2 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Кооперативом и Потерпевший №71 заключены договоры о передаче личных сбережений в сумме 5000 рублей, 30000 рублей, 20000 рублей (т. 2 л.д. 33-34, 37). Согласно квитанций от Потерпевший №71 Кооперативом получены взносы личных сбережений на общую сумму 811000 рублей. Из дополнительного соглашения следует, что Потерпевший №71 переданы Кооперативу личные сбережения в сумме 500000 рублей (т. 2 л.д. 32, 35-36, 38, 40, 41).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №13 следует, что в 2013-2014 года она передавала в кассу КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в размере 100000 рублей под 13%. Она регулярно делала довложение к этой сумме. ДД.ММ.ГГГГ она снова передала наличные денежные средства в размере 187487 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ ей был сделан возврат компенсации по взносам личных сбережений кассиром в сумме
4179 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она снова сделала довложение в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 310000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она снова сделала довложение в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме
182513 рублей. По вышеуказанным вложенным денежным средствам она в период времени с 2015 года до апреля 2018 года получала проценты по вкладу. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.3 от ДД.ММ.ГГГГ передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20000 рублей. Срок договора был до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 650000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» вновь и сделала вложения в сумме 300000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 70000 рублей под
29 % годовых. При этом когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ между ней и Кооперативом заключен договор №.4 передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 2000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс». На информационной стенде в КПКГ «Социальный прогресс» она увидела объявление о том, что вклады до 700000 рублей были застрахованы. Кем они были застрахованы, в объявлении указано не было. Она обращалась в суд с исковым заявлением о возврате денежных средств (т. 25 л.д. 50-52).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №13 изъяты: квитанции, договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к договору
№.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, договор №.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 67-68), указанные документы осмотрены (т. 25 л.д. 69-71), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 72).

Согласно договору №.3 от ДД.ММ.ГГГГ, между Кооперативом и Потерпевший №13 заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений в сумме
700000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на основании соглашения денежные средства в сумме 702000 рублей переданы в паевый фонд Кооператива (т. 2 л.д.72-74).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №34, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 75-77), подтвержденных в суде, следует, что она видела объявление Кооператива, что вклады до 700000 рублей застрахованы.
ДД.ММ.ГГГГ между ней и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в кооператив №, согласно которому она вносит наличные денежные средства в размере 400000 рублей под годовую ставку 15% на 181 день, в последующем она передала денежные средства
400 000 рублей наличными в кассу и ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру. Так же она обратилась в офис ДД.ММ.ГГГГ и составила с сотрудником кооператива ФИО144 договор о передаче личных сбережений №.2 от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому она внесла в качестве вклада денежные средства в размере 30000 рублей, под процентную ставку 14,5% в год, так же вместе с данным договором она продлила ранее внесенный вклад в сумме 400000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ. Так же ею был внесен еще один вклад по договору №.3 от ДД.ММ.ГГГГ по передаче личных сбережений в кооператив, согласно которому она внесла денежные средства в размере 20000 рублей под процентную ставку 13,5 % в год до ДД.ММ.ГГГГ. В июне 2018 года, согласно расходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ она получила денежные средства от КПКГ «Социальный прогресс» в размере 20000 рублей. В июне 2018 года она написала заявление о переходе в паевой фонд. После данных действий денежных средств вложенных в кооператив ею получено не было. Мировым судьей судебного участка № Йошкар-Олинского судебного района был вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежный средств в размере 433750 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №34 изъято: договор
№, договор №.2, договор №.3, дополнительное соглашение к от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, копия расходно-кассового ордера №, карточки счета №.2, №.7, копия заявления об исключении из членов КПКГ «Социальный прогресс», копия заявления о выдаче паевых взносов, квитанции к приходному кассовому ордеру №, №, №, № (т. 10 л.д. 85-87).

Из договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, №.3 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №34 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений в общей сумме 100000 рублей, которые согласно квитанциям в этот же день приняты Кооперативом (т. 2 л.д. 82-85, 88-91). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения о передаче личных сбережений на общуюсумму 430000 рублей. В этот же день, согласно квитанции от ФИО126 приняты Кооперативом взносы личных сбережений в сумме 390000 рублей, 400000 рублей соответственно (т. 2 л.д. 87, 86, 92-93). ДД.ММ.ГГГГ на основании соглашения денежные средства в сумме 450000 рублей переданы в паевый фонд Кооператива (т. л.д. 94). Согласно карточке счета Потерпевший №34 ей выдано 20000 рублей, остаток – 430000 рублей (т. 2
л.д. 98-99).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №83 следует, что с 2009 года она является членом кооператива «Социальный прогресс». Как член кооператива она вносила в пользу кооператива членские взносы. С 2009 год по 2017 год она постепенно разными суммами вкладывала в кооператив. В общей сложности из своих личных сбережений она вложила в кооператив примерно на 700000 рублей. Часть денежных средств КПКГ «Социальный прогресс» ей возвратил. В настоящее время кооператив ей должен примерно 438000 рублей. Примерно весной 2018 года она узнала, что в кооперативе «Социальный прогресс» наступает финансовый кризис. Далее в этот период времени она обратилась в кооператив с заявлением о возврате ее денежных средств, которые вложила в кооператив. Денежные средства кооператив ей так и не вернул (т. 33 л.д.184-187).

Согласно договору №.8 от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №83 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений в сумме 2000 рублей (т. 2 л.д. 120). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений в сумме 702000 рублей. Денежные средства в сумме 2000 рублей и 700000 рублей приняты Кооперативом в день заключения договора и соглашения (т. 2 л.д. 121-122).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №65, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 217-221), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» с целью положить денежные средства в сумме 2000 рублей под 18,8% годовых на 720 дней. Оформляла ей документы ФИО124, был заключен договор
№.2 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» и в последующем она в кассу передала наличные денежные средства, после чего ей выдали квитанцию к приходно-кассовому ордеру. Срок договора был до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 3609396 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Затем ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 83161 рублей к договору от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 79593 рублей к договору от ДД.ММ.ГГГГ. Затем ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 91 009 рублей к договору от ДД.ММ.ГГГГ. При этом когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ на информационном стенде в КПКГ «Социальный прогресс» она увидела объявление о том, что вклады были застрахованы, а также можно получить страховую выплату в размере 700000 рублей. Лебедева С.В., как директор КПКГ «Социальный прогресс» также подтвердили данную информацию. ДД.ММ.ГГГГ было общее собрание членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на котором
Лебедева С.В. объявила, что проведена проверка Центральным Банком России, по результатам которой было принято решение о закрытие кооператива. Для того чтобы члены кооператива КПКГ «Социальный прогресс» не потеряли личные сбережения членам кооператива необходимо было перевести свои вклады в паи. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление директору КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В. о возврате суммы личных сбережений по договору №.2 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3865159 рублей в полном объеме. Возврата по данному заявлению произведено не было. ДД.ММ.ГГГГ решением суда взыскано с КПКГ «Социальный прогресс» в ее пользу сумму взносов личных сбережений в размере 3865159 рублей. Она обратилась к Лебедевой С.В. с предложением под сумму, дать ей список людей, которые взяли заем у КПКГ «Социальный прогресс», с которыми в последующем она бы со своим адвокатом смогла поработать для возврата с них денежных средств в ее пользу. ИФНС по г.Йошкар-Оле отказало Лебедевой С.В. в добровольной ликвидации КПКГ «Социальный прогресс». В августе 2018 года на собрании членов кооператива Лебедева С.В. предложила голосовать за добровольную самоликвидацию кооператива, мотивируя тем, что если будет добровольная самоликвидация кооператива, то судебные приставы снимут арест на имущество кооператива и тогда, за счет реализации данного имущества кооператив сможет выплатить долги своим вкладчикам. Однако большинство членов кооператива проголосовали против самоликвидации КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ Центральный Банк РФ подал в суд заявление о банкротстве КПКГ «Социальный прогресс».

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №65 изъято: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения к договору
№.2 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГгода (т. 8 л.д. 237-239). Указанные документы осмотрены (т. 8 л.д. 239-246), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 8 л.д. 247).

Из договора №.2 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №65 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 2000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №65 и Кооперативом заключены дополнительные соглашения на суммы: 3 611396 рублей, 3 694557 рублей, 3774150 рублей, 3865159 рублей соответственно (т. 8 л.д.241-245).

Из исполнительного листа от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в пользу Потерпевший №65 с Кооператива взыскана сумма взносов личных сбережений по договору №.2 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в размере 3865159 рублей (т. 2 л.д. 131-132).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №17 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс», расположенный по адресу: <адрес>, заключен договор №.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 372000 рублей к договору. При этом, когда она сделала довложение, то оформлялось дополнительное соглашение о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. В феврале 2018 года она хотела пополнить сумму вклада, однако сотрудники КПКГ «Социальный прогресс» пояснили, что в настоящий момент у них идет проверка и денежные средства они не принимают. В марте 2018 года сотрудники КПКГ «Социальный прогресс» пояснили, что их деятельность приостановлена центральным банком после проверки и предложили другие условия, на которые она была не согласна. В мае 2018 года на собрании членов КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. предлагала перейти в паи, не паниковать. Члены кооператива не согласились. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление о возврате суммы личных сбережений по договору №.15 от ДД.ММ.ГГГГ в срок в полном объеме. Решением суда в ее пользу с Кооператива взысканы денежные средства в сумме 392000 рублей (т. 28 л.д. 242-243).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №17 изъяты: договор
№.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, дополнительное соглашение на сумму 372000 рублей, членская книжка (т. 28 л.д. 255-257), указанные документы осмотрены (т. 28 л.д. 261), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 28 л.д. 262).

Из договора №.15 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №17 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 20000 рублей (т. 2 л.д. 144, т. 28 л.д. 259). Из квитанции № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что от Потерпевший №17 переданы в Кооператив взносы личных сбережений в сумме 372000 рублей (т. 2 л.д. 145). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений на сумму 392000 рублей (т. 2 л.д. 146, т. 28 л.д. 260).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №44, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 99-101), подтвержденных в суде, следует, что летом
2016 года она обратилась в офис КПКГ «Социальный прогресс». Между ней и Кооперативом был составлен договор о передаче личных сбережений в кооператив на сумму 500000 рублей. Через год она получила часть процентов в размере около 70000 рублей, и у нее остался вклад в размере 520000 рублей, но так как период вклада закончился она решила составить новый договор о передаче личных сбережений. Она знала, что денежные средства до 700000 рублей застрахованы, поскольку было такое объявление. В июле 2017 года был составлен новый договор о передаче личных сбережений №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она внесла денежные средства в размере 520000 рублей под годовую ставку 14% на 365 дней. Так же в последующем она решила внести дополнительно денежные средства по вышеуказанному договору. ДД.ММ.ГГГГ было составлено дополнительное соглашение к вышеуказанному договору по передаче личных сбережений в размере 100000 рублей, после чего она передала денежные средства в размере 100000 рублей в кассу кооператива. ДД.ММ.ГГГГ между нею и кооперативом был составлен договор о передаче личных сбережений №.3, согласно которому она передала в кооператив денежные средства в размере 20000 рублей под процентную ставку 13% в год, сроком на 365 дней. ДД.ММ.ГГГГ Лебедева С.В. пояснила ей, что деятельность кооператива приостановлена и для возвращения денежных средств необходимо их перевести в паевой фонд, согласно которому была возможность о выводе денежных средств, так
ДД.ММ.ГГГГ было составлено соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» в сумме
640000 рублей. После чего Лебедева С.В. пояснила, что осталось дождаться когда будет возможность по выдаче денежных средств, но деньги ей возвращены так и не были. Йошкар-Олинским городским судом Республики Марий Эл вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежный средств в размере 640000 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №44 изъяты: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение к Договору №.2; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение о передаче денежных средств в паевой фонда от ДД.ММ.ГГГГ; оригинал квитанции (т. 10 л.д. 106-108).

ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №44 и Кооперативом заключены договоры №.1, 3372.2 о передаче личных сбережений на сумму 510000 рублей, 520000 рублей, 20000 рублей (т. 2 л.д. 157, 159, 161). Согласно квитанций от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №44 произведены взносы личных сбережений на сумму 510000 рублей и 100000 рублей (т. 2 л.д. 158, 160). Из соглашения от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Потерпевший №44 передает денежные средства в сумме 640000 рублей в паевый фонд Кооператива
(т. 2 л.д. 163)

Из показаний представителя потерпевшей ФИО127, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний потерпевшей Потерпевший №25, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 57-59), подтвержденных в суде, следует, что зимой 2016 года она (ФИО127) попросила внести в качестве вклада ее денежные средства в размере 350000 рублей от ее имени в КПКГ «Социальный прогресс». В объявлении был указан факт страхования денежных средств в размере до 700000 рублей. В последующем между ней и Кооперативом был составлен договор о передаче личных сбережений на сумму 350000 рублей, которые ею были внесены в кассу Кооператива. Через год она получила часть процентов, и отдала денежную сумму родителям, после чего ФИО127 попросила вновь от ее имени открыть новый вклад в КПКГ «Социальный прогресс», так как проходила акция, согласно которой возможно было внести денежные средства под более высокий процент, после чего был составлен новый договор о передаче личных сбережений в КПКГ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 10000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, когда истек срок договора передачи личный сбережений в кооператив от 2016 года, ФИО127 попросила ее закрыть вклад от 2016 года и внести денежные средства в размере 350000 рублей к новому вкладу, согласно договору данный вклад был внесен на 180 дней под 14,5% годовых. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» было составлено соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 360000 рублей. Мировым судом судебного участка № Йошкар-Олинского городского суда был вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежный средств.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №25 изъято: договор №.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о передаче денежных средств в паевой фонда от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей (т. 10 л.д. 61-63).

Согласно договору №.8 от ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №25 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 10000 рублей (т. 2 л.д. 175). ДД.ММ.ГГГГ заключено соглашение о передаче денежных средств в сумме 360000 рублей в паевый фонд Кооператива (т. 2 л.д. 172). Согласно квитанций от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №25 Кооперативом приняты взносы личных сбережений на общую сумму 360000 рублей (т. 2 л.д. 174).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №29, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 13-17, л.д. 25, т. 55 л.д. 9-11), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор займа. Оформляла ей документы менеджер ФИО124, был распечатан договор № от ДД.ММ.ГГГГ передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», который она (Потерпевший №29) подписала. Далее она передала кассиру наличные денежные средства в размере 60000 рублей, после чего она ей выдала квитанцию к приходно-кассовому ордеру. Срок договора был до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 183336 рублей под 18,5 % годовых на 180 дней. Затем ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 130000 рублей к договору от ДД.ММ.ГГГГ. При этом когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 35000 рублей под 14,5 % годовых. Договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» заканчивался ДД.ММ.ГГГГ. Тогда она и планировала забрать все свои денежные средства с вклада, которые к 2 июню 2018 года должны были составить 388583 рубля 23 копейки, из которых сумма в размере 359604 рублей 00 копеек составляет сумма денег, внесенные ею в КПКГ «Социальный прогресс», 28979 рублей 23 копейки составляют проценты по вкладу в КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ на информационном стенде в КПКГ «Социальный прогресс» она увидела объявление о том, что вклады до 700000 рублей были застрахованы. Также эту информацию подтвердили сотрудники КПКГ «Социальный прогресс». В апреле 2018 года она хотела получить проценты по вкладу в КПКГ «Социальный прогресс», но кассир ей пояснила, что в данный момент все выплаты приостановлены. После этого она обратилась к директору КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой В.В., которая пояснила, что в настоящее время идет проверка Центральным Банком РФ и выплаты временно приостановлены. Также сказала ей, чтобы она пришла снова в мае 2018 года. В мае 2018 года она написала заявление о возврате суммы личных сбережений по договору в срок в полном объеме. Однако по истечению срока, то есть со 2 июня 2018 года денежные средства не получила. Она неоднократно обращалась к Лебедевой С.В. в КПКГ «Социальный прогресс» с просьбой пояснить причину невыплаты денежных средств по вкладу. На что директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. на общем собрании, которое было в конце мая 2018 года вкладчиков пояснила, что все вкладчики получат свои денежные средства в полном размере с отсрочкой на 3 месяца. Лебедева С.В. предложила перевести денежные средства по вкладу в паи. Большинство проголосовало «за». Лично она была против.
Лебедева С.В. мотивировала это тем, что таким образом будет легче вернуть свои денежные средства. Но в меньшем объеме, так как на паи проценты начисляться не будут. Однако по истечению 3 месяцев ей денежные средства по вкладу не были возращены. Она свои денежные средства в паи не переводила. 24 ноября 2018 года проводилось собрание членов кооператива, на котором Лебедева С.В. предложила голосовать за самоликвидацию кооператива, мотивируя тем, что тем самым снимется арест на имущество кооператива и что за счет реализации данного имущества кооператив сможет выплатить долги своим вкладчикам. Однако большинство членов кооператива проголосовали против самоликвидации КПКГ «Социальный прогресс». На повторном собрании членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс» 25 декабря 2018 года Лебедевой С.В. был снова поднят вопрос о самоликвидации кооператива. В этот раз большинство членов кооператива проголосовали «за» самоликвидацию. В августе 2018 года она обратилась в суд с иском о возврате денежных средств по вкладу в КПКГ «Социальный прогресс». Согласно решению суда ей в полном объеме возмещены денежные средства по вкладу с КПКГ «Социальный прогресс». 22 июня 2018 года был принят новый устав КПКГ «Социальный прогресс». Однако, принимать решение о внесении изменений в устав или о принятии нового устава можно только на общем собрании членов кооператива. Однако никакого общего собрания членов кооператива по данному вопросу не проводилось. Директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняет данное решение тем, что старый устав КПКГ «Социальный прогресс» был утерян и решение об утверждении нового устава принималось на собрании уполномоченных. Директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. ей лично говорила, что финансовые трудности у кооператива возникли в связи с тем, что 2018 году Пенсионный Фонд России перестал одобрять обналичивание материнского капитала на улучшение жилья. Таким образом, КПКГ «Социальный прогресс» не исполнил обязательства по договору о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс».

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №29 изъяты: членская книжка; квитанции; договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение к договору №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 8 л.д. 30-31). Указанные документы ДД.ММ.ГГГГ осмотрены (т. 8 л.д. 32-42), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 8 л.д. 43).

Из договоров №.4 от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №.3 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между
Потерпевший №29 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений (т. 2 л.д. 234-235, т. 8 л.д. 37, 39-41). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на сумму 359 604 рубля (т. 8 л.д. 38). Согласно квитанций от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №29 в Кооператив приняты взносы личных сбережений на общую сумму 359604 рубля (т. 2 л.д. 232-233, т. 8 л.д. 35-36).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО129 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № от
ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в размере 20000 рублей. Срок договора № от ДД.ММ.ГГГГ передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был до ДД.ММ.ГГГГ. По данному договору она ежемесячно получала проценты по вкладу, около 1000-4500 рублей с сентября 2016 года по декабрь 2018 года. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ она делала вложения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 60000 рублей, 80000 рублей, 20000 рублей, 3000 рублей, 109000 рублей, 8000 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей, 11000 рублей, 9000 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей, 10000 рублей, 20000 рублей. При каждом довложении оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ состоялось собрание членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс». Повесткой собрания был переход на паевые взносы. На собрании Лебедева С.В. пояснила, что в КПКГ «Социальный прогресс» поступило большое количество заявлений от членов кооператива о возврате денежных средств. У КПКГ «Социальный прогресс» возникли финансовые трудности, поэтому необходимо перевести свои взносы в паи, для того, чтобы ей было легче рассчитаться с пайщиками. После чего она заключила соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от 29 июня 2018 года. Согласно данному соглашению, она свои денежные средства в размере 440000 рублей передавала в паевой фонд кооператива в виде добровольного паевого взноса. 26 октября 2018 года ею написано заявление на имя директора КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В. с просьбой выдать ей добровольные паевые взносы в общей сумме 440000 рублей. В декабре 2018 года состоялось общее собрание членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на котором Лебедева С.В. предложила ликвидацию КПКГ «Социальный прогресс» и сказала, что так легче будет вернуть членам кооператива их денежные средства. Члены кооператива проголосовали против ликвидации КПКГ «Социальный прогресс». Она неоднократно обращалась к Лебедевой С.В. с просьбой вернуть ее вложенные денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс», но Лебедева С.В. ей отказывала, ссылаясь на отсутствие денег. Она сказала, что у КПКГ «Социальный прогресс» есть должники и она может предоставить одного из них ей, чтобы в дальнейшем этот человек выплачивал деньги не в кассу КПКГ «Социальный прогресс», а ей и что таким образом она сможет вернуть свои денежные средства, но кто этот должник она не сказала. Она (Потерпевший №7) от такого предложения отказалась. Она вложила денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс», так как о данном кооперативе были хорошие отзывы, высокая процентная ставка. Также в офисе КПКГ «Социальный прогресс» было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы банком «Сбербанк» (т. 24 л.д. 226-228).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №7 изъяты: договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ; соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка; квитанции (т. 24 л.д. 239-242), указанные документы осмотрены (т. 24 л.д. 216-220), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 24 л.д. 221-222).

Из договора № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №7 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей (т. 3 л.д. 16). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения о передаче личных сбережений на сумму 80000 рублей, 160000 рублей, 180000 рублей, 200000 рублей, 203000 рублей, 312000 рублей, 320000 рублей, 330000 рублей, 340000 рублей, 350000 рублей, 360000 рублей, 370000, 381000 рублей, 390000 рублей, 410000 рублей, 420000 рублей, 440000 рублей соответственно (т. 3 л.д. 12-28). Денежные средства в Потерпевший №7 принимались Кооперативом, согласно квитанций, в день заключения договора и дополнительных соглашений по договору (т. 3 л.д. 30-35). ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 440 000 рублей переданы в паевый фонд Кооператива (т. 3 л.д. 29).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №52 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ею и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор займа №.5 о передаче личных сбережений. Согласно, данного договора она в 2017 году в КПКГ «Социальный прогресс» внесла 700000 рублей двумя платежами. Так, ей в кооперативе вначале была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею 200000 рублей, далее ей была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кооператив 500000 рублей. Согласно, заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ она имела право на получение компенсации в размере 14,5 % в год от вложенной суммы. Денежные средства в сумме 700000 рублей двумя платежами в декабре 2017 года она вносила в офисе КПКГ «Социальный прогресс». Все корешки о внесении ею денег в кооператив ей выдавались день в день. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. Когда она вкладывала свои деньги в кооператив, она в офисе часто общалась с сотрудниками КПКГ «Социальный прогресс», ее уверяли в том, что дела у кооператива идут хорошо и в него можно вкладывать личные сбережения. В 2018 году она узнала, что в хозяйственной деятельности данного кооператива имеются проблемы. Она в этот период времени обратилась в офис кооператива с заявлением о возврате вложенных ею денежных средств в сумме 700000 рублей. Данное заявление сотрудниками кооператива было принято, однако ее денежные средства согласно договору ей возвращены не были. Она обращалась в гражданском порядке в суд с иском в отношении КПКГ «Социальный прогресс». Ею было получено решение суда от 30 мая
2019 года (т. 33 л.д.157-160).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №52 изъяты: договор
№.5 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 33 л.д. 169-171), указанные документы осмотрены (т. 33 л.д. 172-175, т. 45 л.д. 99-104), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 33 л.д.176, т. 45 л.д. 205)

Из договоров №.5 от ДД.ММ.ГГГГ, №.2 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №52 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 200000 рублей, 400000 рублей (т. 4 л.д.204-205, 218, 219, т. 33 л.д. 174). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения на передачу личных сбережений ( т. 4 л.д. 203, 220). Из квитанций от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №52 КПКГ «Социальный прогресс» принято 500000 рублей, 200000 рублей (т. 33 л.д. 175) Согласно выписке из лицевого счета общая сумма вклада составляет 700000 рублей (т. 4 л.д. 217).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ потерпевшей Потерпевший №14 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс», заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 30 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Когда она сделала довложение, то оформлялись дополнительное соглашение о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ заключен договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму –
730000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 20 000 рублей к договору №.9 от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 20 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 8 000 рублей к договору №.9 от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, когда она делала довложения, то оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. Затем раз в три месяца она приходила в КПКГ «Социальный прогресс» и снимала проценты с вклада в сумме примерно 20000 рублей, последний раз она снимала проценты с вклада в апреле-мае 2018 года. В мае 2018 года она узнала, что КПКГ «Социальный прогресс» закрывается и денежные средства они никому не выдают. У них проводятся проверки и временные трудности, нужно подождать. Она неоднократно подходила к Лебедевой С.В. с просьбой вернуть ее денежные средства, она сказала, что нужно подождать, все будет хорошо, ей не платят заемщики, как она решит этот вопрос, так и вернет денежные средства. На собраниях Лебедева С.В. просила всех подождать и она вернет всем их денежные средства. На одном из последних собраний она узнала, что КПКГ «Социальный прогресс» объявляет себя банкротом. На информационной стенде в КПКГ «Социальный прогресс» она увидела объявление о том, что вклады были застрахованы, а также можно получить страховую выплату в размере 700000 рублей. Только в 2018 году она узнала, что необходимо было застраховывать свои вклады и платить за страховку, только тогда вклад был бы застрахован, но ей об это никто не говорил.
ДД.ММ.ГГГГ согласно определению о принятии требования кредитора Арбитражного суда РМЭ ее заявление было принято и ее включили в реестр требований кредиторов КПКГ «Социальный прогресс» по денежным обязательствам по основному долгу в сумме 778000 рублей (т. 25 л.д. 144-148).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №14 изъяты: договор
№.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, справки, дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 162-63), которые осмотрены (т. 25 л.д. 164-166), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 167).

Согласно договору №.9 от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №14 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 730000 рублей (т. 4 л.д. 205, 212). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на передачу личных сбережений в сумме 20000 рублей (т. 4 л.д. 207, 210).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО80 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 753 364 рублей. При входе в КПКГ «Социальный прогресс» расположена информационная доска с объявлений о деятельности, в том числе объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 87928 рублей к договору №.4 от ДД.ММ.ГГГГ и вложения в сумме 96903 рублей к договору №.3 от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 12343 рублей к договору №.4 от ДД.ММ.ГГГГ и вложения в сумме 14083 рублей к договору №.3 от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 115 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Лебедева С.В. объявила, что в кооперативе тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявление на расторжение договора, после проведенной проверки Центрального Банка РФ деятельности КПКГ «Социальный прогресс», бухгалтерская компьютерная программа «1С» плохо работает, поэтому кооператив не принимает новых вкладчиков и сбережения, а также не выдают денежные средства. Лебедева С.В. пояснила, что сможет выдать денежные средства только тем, у кого срок договора заканчивался в апреле 2018 года, а остальным необходимо подождать и написать заявление с просьбой возврата суммы личных сбережений, что она и сделала. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление о возврате суммы личных сбережений по договорам №.3, №.4 в полном объеме (т. 27 л.д. 152-154).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО80 изъяты: договор
№.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, оригинал квитанции, договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка (т. 27 л.д.165-166), указанные документы осмотрены (т. 27 л.д. 167-175), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 27 л.д. 176).

Из договоров №.3 от ДД.ММ.ГГГГ, №.4 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между ФИО80 и Кооперативом заключены договор о передаче личных сбережений в общей сумме 1506727 рублей (т. 4 л.д. 230-233, т. 27 л.д. 172, л.д. 174). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения на передачу личных сбережений на суммы: 970267 рублей; 853634 рубля; 984350 рублей; 841291 рубль соответственно (т. 27 л.д. 171, л.д. 173).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №81, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 8 л.д. 155-159), подтвержденных в суде, следует, что между ним и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор
№.8 о передаче личных сбережений в сумме 20000 рублей, под 17% годовых на 365 дней. В кассу Кооператива им переданы наличные денежные средства в размере 20000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он вновь сделал вложение в сумме 33000 рублей. Затем ДД.ММ.ГГГГ он вновь сделал довложение в сумме 200000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он вновь сделал довложение в сумме 100000 рублей к договору. ДД.ММ.ГГГГ он вновь сделал довложение в сумме 50000 рублей к договору. По вышеуказанному договору и дополнительным соглашениям к нему в феврале 2018 года он получил проценты в сумме 74000 или 75000 рублей, из которых 50000 рублей он снова вложил ДД.ММ.ГГГГ в КПКГ «Социальный прогресс». В конце апреля 2018 года он хотел получить проценты по вкладу, но получить не смог, поскольку все выплаты приостановлены по техническим причинам. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о том, чтобы ему сделали возврат суммы личных сбережений по договору в сумме 700000 рублей и проценты за март–май 2018 года. Возврата так и не последовало. ДД.ММ.ГГГГ он обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ вынесено решение о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» в его пользу основной долг по договору о передаче личных сбережений №.8 от ДД.ММ.ГГГГ, а также дополнительных соглашений к нему в размере 700000 рублей, процентов за пользование суммой вклада в размере 30973 рублей, неустойку в размере 3584 рублей, расходы на оплату государственной пошлины в размере 10510 рублей. На общие собрания КПКГ «Социальный прогресс» он ходил несколько раз. Лебедева С.В. предлагала перевести денежные средства по вкладу в паи. Свои денежные средства в паи не переводил.

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №81 изъяты: договор
№.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на претензию от ДД.ММ.ГГГГ №, ответ на заявление от ДД.ММ.ГГГГ №, членскую книжку № (т. 8 л.д. 172-173). Указанные документы осмотрены (т. 8 л.д. 174-186), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 8 л.д. 187).

Согласно договору №.8 от ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №81 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 20000 рублей (т. 4 л.д. 241, т. 8 л.д. 186). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения на передачу личных сбережений на 350000 рублей, 550000 рублей, 650000 рублей, 700000 рублей (т. 4 л.д. 242-243, т. 8 л.д. 183-185).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №24 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № «Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ в кассу Кооператива им внесены денежные средства в размере 200000 рублей. Лебедева С.В. сказала, что следующая жеребьевка у его группы по квартире будет через 11 месяцев. Лебедева С.В. предварительно ему звонила и говорила дату, когда будет жеребьевка на квартиру, а после неё уже говорила что надо в ближайшее время принести денежные средства в определенной сумме, чтобы участвовать в следующей жеребьевке, что он делал постоянно. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 220000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 143000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 363000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 181500 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 440000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 204000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме 250000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он снова сделал довложение в сумме
150000 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс», к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он заключил договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 250000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он сделал вложения в сумме 15000 рублей к договору от 2862.1 от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он хотел закрыть договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений и забрать свои денежные средства в сумме 400000 рублей. Лебедева С.В. ему сказала, что пока денег они выдать не могут, зависла касса, и деньги он получит в скором времени. Он написал заявления о возврате суммы личных сбережений по договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ досрочно и в полном объеме, а также об исключение его из состава самостоятельной группы № Целевой программы «Жилье в рассрочку» и возвращении внесенных им паевых взносов. В августе 2018 года на собрании членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. говорила, что бухгалтерская программа зависла и ее надо менять. Денежные средства будет постепенно отдавать, но всем сразу одновременно выдать их не может. Он обращался в суд с исковым заявлением, которое было удовлетворено (т. 25 л.д. 77-79).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №24 изъяты: договор № об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, договора №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к Договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка, квитанции (т. 25 л.д. 93-94), указанные предметы осмотрены (т. 25 л.д. 95-97), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 98)

Из договора №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между Потерпевший №24 и Кооперативом заключен договор личных сбережений в сумме 250000 рублей (т. 5 л.д. 167-168). Согласно квитанциям от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №24 в Кооператив поступили денежные средства в общей сумме 2171 500 рублей (т. 5 л.д. 169-174). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на передачу личных сбережений в сумме 400000 рублей (т. 5 л.д. 177).

Из показаний потерпевшей ФИО76, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 43 л.д. 94-98), подтвержденных в суде, следует, что с апреля 2016 года по ноябрь 2017 года в КПКГ «Социальный прогресс» она вкладывала денежные средства в размере 1180600 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». По условиям договора она вложила в КПКГ «Социальный прогресс» 320951 рубль под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ между нею и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». В рамках вышеуказанного договора она внесла 50000 рублей под 18% годовых. ДД.ММ.ГГГГ она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла денежные средства в размере 326291 рублей в кассу КПКГ «Социальный прогресс». 7 августа
2017 года она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла в кассу КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в размере 40610 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.4. По указанному договору она вложила денежные средства в размере 442748 рублей под 14% годовых. О том, что у кооператива возникают трудности финансово-хозяйственной деятельности, ей сотрудники кооператива ничего не говорили. В начале мая 2018 года на собрании вкладчиков директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива тяжелое и кооператив собираются банкротить и счета кооператива закрыты.

В ходе выемки у потерпевшей ФИО76 изъяты: членская книжка; договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции; договор
№.3 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; договор
№.4 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 43 л.д. 103-106), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 215-224), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 225).

Согласно договорам №.3 от ДД.ММ.ГГГГ, №.1 от
ДД.ММ.ГГГГ, №.4 от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО76 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений в сумме 50000 рублей, 320951 рубль, 442748 рублей (т. 6 л.д. 30, 33). ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения на передачу личных сбережений на 326291 рубль, 40600 рублей (т. 6 л.д. 31-32).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №40 следует, что она представляет интересы от имени своей дочери ФИО130 Осенью 2017 года она посоветовала своей дочери ФИО130 внести вклад в КПКГ «Социальный прогресс» для накопления денежных средств на квартиру. Также она ей пояснила, что она сама является пайщиком кооператива. После ее совета ФИО10 согласилась внести денежные средства в кооператив. Также она пояснила, что будет отправлять ей деньги электронным переводом. Перед первоначальным взносом она и ее дочь пояснили, что она постоянно проживает в ХМАО и она спросила может ли она внести денежные средства от имени своей дочери. Сотрудники пояснили, что такое возможно. Первоначальный договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» заключался ДД.ММ.ГГГГ. На момент заключения договора присутствовала ее дочь ФИО130, она и менеджер КПКГ «Социальный прогресс» ФИО124 В последующем дополнительные соглашения от имени ее дочери подписывала она. Общая сумма взноса составила 315000 рублей под 13 % годовых. Какие-либо денежные средства по вкладу ее дочери не выплачивались. В дальнейшем с апреля 2018 года ФИО3 пояснила, что на данный момент в кооперативе нехватка денежных средств и выплатить всем пайщикам денежные средства она не может, обещала рассчитаться с пайщиками кооператива в течении 2-3 месяцев, но этого так и не произошло. Мировым судьей судебного участка № вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств в сумме 318175 рублей. В 2017 году она заключила в КПКГ «Социальный прогресс» договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 700000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ней и Кооперативом заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 700000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор №.7 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20000 рублей. Также в этот же день она заключила еще один договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20000 рублей. Но в в кассу Кооператива она передала только 20000 рублей. На информационной доске было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. В начале мая 2018 года на собрании членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. просила всех подождать и что она всем вернет их денежные средства в течение 2-3 месяцев. Лебедева С.В. говорила, что необходимо перевести взносы личных сбережений в паевые взносы, для того чтобы ей было легче рассчитаться с членами кооператива и вернет им деньги без процентов, а только ту сумму которую вложили. Она согласилась на такое предложение. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление о возврате суммы личных сбережений в полном объеме. ДД.ММ.ГГГГ заключила соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс». Согласно данному соглашению она передала денежные средства в размере 720000 рублей в паевой фонд Кооператива в виде добровольного взноса. Согласно решению Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» обязан ей выплатить задолженность в размере 730400 рублей (т. 9 л.д. 244-246, т. 25 л.д. 268-270).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №40 действующей в интересах ФИО130 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, 10 квитанций (т. 9 л.д. 248-250); договора №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, договор №.7 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 275 -276), указанные документы осмотрены (т. 25 л.д. 277-278), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 279).

Согласно договорам №.6 от ДД.ММ.ГГГГ, №.7 от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №40 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений в общей сумме 720000 рублей, которые согласно квитанциям в день заключения договоров приняты Кооперативом (т. 9 л.д. 5-8).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ потерпевшей ФИО79 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.7 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 160000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5187 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 24 445 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 24573 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 25108 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ.
ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 4218 рублей к договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ. На информационной доске было объявление о том, что вклады до 700000 рублей были застрахованы. Примерно в конце мая – в начале июня 2018 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. пояснила ей, что в настоящий момент у кооператива сложности в выплатах, у них проводятся проверки и проценты по вкладам они выплатить не могут. В сентябре 2018 года Лебедева С.В. сказала, что нужно еще подождать, она решает сложившуюся проблему. Она была на 2 собраниях членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на которых Лебедева С.В. просила всех подождать и что она вернет всем их денежные средства. На одном из последних собраний, Лебедева С.В. предложила объявить КПКГ «Социальный прогресс» банкротом, но члены кооператива были против (т. 26 л.д. 44-45).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО79 изъяты: договор
№.7 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка КПКГ «Социальный прогресс» (т. 26 л.д. 57-58), указанные документы осмотрены (т. 26 л.д. 59-68), признаны вещественными доказательствами приобщены к материалам уголовного дела (т. 26 л.д. 69).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО79 и Кооперативом заключен договор №.7 о передаче личных сбережений в сумме 160000 рублей. Из квитанций от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ следует, что общая сумма принятых от ФИО79 Кооперативом денежных средств составляет 243531 рубль (т. 8 л.д. 95-101, 103, т. 26 л.д. 62-68).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №50, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 12-15), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между нею и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор
№.4 о передаче личных сбережений в сумме 240000 рублей. Согласно договору она имела право на получение денег от вложенной суммы получить от кооператива проценты. Процентная ставка 17 процентов в год. ДД.ММ.ГГГГ она внесла в кассу кооператива свои деньги в сумме 240000 рублей. Кассир кооператива «Социальный прогресс» выдала ей квитанцию к приходному кассовому ордеру, в котором указано, что она внесла в кооператив 240000 рублей. В марте 2018 года она хотела забрать процент от вклада, но кассир предложила ей, свои проценты от вклада не снимать, а «приплюсовать» к основной сумме процента. Она на это не согласилась и ей выдали процент от вклада. В мае 2018 года она обратилась в кооператив с заявлением о возвращении денежных средств в сумме 240000 рублей. Данное заявление у нее приняла директор кооператива Лебедева С.В. Далее в июне 2018 года она пришла в офис кооператива для того, чтобы получить свои деньги, но ей ничего не вернули, так как в кооператива нет денег. Решением суда от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства взысканы с Кооператива.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №50 изъяты: членская книжка КПКГ «Социальный прогресс», договор о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция (т. 10 л.д. 22-24).

Согласно договору №.4 от ДД.ММ.ГГГГ, между
Потерпевший №50 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 240000 рублей (т. 13 л.д. 7-9).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №21, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 24 л.д. 66-70), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор
№ от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в размере 100000 рублей, после чего ей выдана квитанцию к приходно-кассовому ордеру, оформлена членская книжка. Срок договора № от ДД.ММ.ГГГГ передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был до ДД.ММ.ГГГГ. По данному договору она не получала денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 100 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Затем ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала довложение в сумме 200 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ. Вид договора «праздничный», продолжительность в днях – 365 дней, дата окончания срока – ДД.ММ.ГГГГ, сумма – 70000 рублей. Согласно приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ по договору
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ она внесла в кассу КПКГ «Социальный прогресс» 70000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ею вновь сделаны вложения в сумме 180 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Затем 16 марта
2018 года она вновь сделала довложение в сумме 170 000 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. При этом, когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. По вышеуказанным договорам она не получала денежные средства. Когда она делала вклады, ей не говорили о предбанкротном состоянии Кооператива. В апреле 2018 года она написала заявление о выплате ей всех денежных средств, согласно договору № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ менеджер ей сказала, что сейчас выдать денежные средства не может. Она ежемесячно ходила в офис КПКГ «Социальный прогресс», с требованием вернуть ей ее денежные средства, вложенные ранее. Она разговаривала с Лебедевой С.В., а также менеджерами КПКГ «Социальный прогресс», они ей пояснили, что была проверка Центральным Банком, на них был наложен штраф, а также был запрет на осуществление деятельности, а также был наложен арест на денежные средства КПКГ «Социальный прогресс» или имущества кооператива, точно не помнит. Она была на нескольких собраниях членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на которых Лебедева С.В. предлагала варианты решения проблемы с выплатами денежных средств членам кооператива, а именно: самоликвидация, а также просила не обращаться в суд. Согласно решению Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 15 ноября 2018 года с КПКГ «Социальный прогресс» в ее пользу по договору о передаче личных сбережений № взыскана сумма, в том числе личных сбережений в размере 750000 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №21 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, членская книжка. (т. 24 л.д. 81-83), указанные документы осмотрены (т. 24 л.д. 84-93), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 24 л.д. 94).

Согласно договорам №, №.1 между Потерпевший №21 и Кооперативом ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены договор о передаче личных сбережений в сумме 100000 рублей, 70000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения к договору № на сумму 750000 рублей (т. 24 л.д. 87-93).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №78, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 24 л.д. 106-108), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он в КПКГ «Социальный прогресс», находящийся по адресу: <адрес> внес в денежные средства в размере 100000 рублей под 14% годовых на 180 дней. ДД.ММ.ГГГГ внес в КПКГ «Социальный прогресс» 75000 рублей под 14,5% годовых на 180 дней. ДД.ММ.ГГГГ он заключил дополнительное соглашение к Договору и внес еще 500000 рублей. От КПКГ «Социальный прогресс» он никаких выплат не получал. Общая сумма взноса составила 675000 рублей. По решению суда КПКГ «Социальный прогресс» ему должен 733326 рублей. Сотрудники Кооператива поясняли ему, что вклад застрахован.

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №78 изъяты: договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс», квитанции, дополнительное соглашение к договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» (т. 24 л.д. 111-113).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ потерпевшей
Потерпевший №36 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в размере
670000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она передала данные денежные средства в паевой фонд КПКГ «Социальный процесс». Общая сумма взноса составила 670000 рублей под 12% годовых. ДД.ММ.ГГГГ она получила денежные средства в сумме 21340 рублей, как проценты за 3 месяца. В дальнейшем, с апреля 2018 года она никаких выплат не получала. По решению суда в ее пользу взысканы денежные средства в сумме 670000 рублей (т. 24 л.д. 128-130).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №36 изъяты: договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», квитанции, соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 24 л.д. 133-135).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО131 следует, что в июне 2017 года между ним и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.4 от
ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20000 рублей на один год под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ он заключил дополнительное соглашение к договору о передаче личных сбережений на один год, согласно которому он передал 327289 рублей наличными (договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ). В апреле 2018 года на собрании кооператива Лебедева С.В. сказала, что из-за большого количества заявлений о досрочном расторжении договоров, у кооператива нет возможности возвращения денежных средств и выполнения обязательств перед вкладчиками по выдаче вкладов и процентов по ним. Лебедева С.В. также настаивала о переводе денежных средств вкладчиков в паевые взносы, она пояснила, что пайщикам не нужно будет выплачивать проценты по взносу и будет легче вернуть денежные средства, но при этом она не говорила, что денежные средства пайщиков становятся деньгами кооператива. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о возврате личных сбережений по договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме. Согласно решению мирового суда КПКГ «Социальный прогресс» должен вернуть ему денежные средства в сумме 401307 рублей (т. 24 л.д. 260-262).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №31 изъяты: договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; квитанции; отчет по лицевому счету; членская книжка; заявление (т. 25
л.д. 2-4).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО132 следует, что летом 2017 года они с мужем решили внести вклад в размере 100846 рублей в КПКГ «Социальный прогресс», офис которого находится по адресу: <адрес>, директором которого является Лебедева С.В. Договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» заключался 1 июня 2017 года, на сумму 100846 рублей. 1 сентября 2018 года какие-либо денежные средства по вкладу ей не выплачивались. В дальнейшем с сентября 2018 года. Лебедева С.В. пояснила, что на данный момент в кооперативе денежные средства отданы под проценты заемщикам. Она обращалась в суд с исковым заявлением о взыскании с Кооператива денежных средств, иск был удовлетворен (т. 25 л.д.11-13).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО198 изъяты: договор
№.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 25-26).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ потерпевшей Потерпевший №19 следует, что в мае 2017 года она решила внести вклад в размере 30000 рублей в КПКГ «Социальный прогресс», офис которого находится по адресу: <адрес>, директором которого является Лебедева С.В., для накопления денежных средств на квартиру. ДД.ММ.ГГГГ она отложила в данный кооператив еще
35000 рублей. Также ею были вложены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 400600 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35000 рублей. Общая сумма взноса составила 465600 рублей. Она обращалась в суд с исковым заявлением о взыскании с Кооператива денежных средств, иск был удовлетворен (т. 25 л.д. 30-32).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №19 изъяты: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка (т. 25 л.д. 44-46).

Из показаний потерпевшей ФИО77, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 25 л.д. 207-209), подтвержденных в суде, следует, что в апреле 2017 года между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в кооператив на сумму 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она внесла в свой вклад дополнительно 100000 рублей. Так же она дополнительно вносила: ДД.ММ.ГГГГ 342088 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 250000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 100000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ 20000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она хотела вернуть денежные средства с накоплениями, сотрудники КПКГ «Социальный прогресс» пояснили ей что, в данный момент выдать принадлежащие ей денежные средства они не могут, в связи с тем что у них не было денег. В мае 2018 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. пояснила ей, что в кооперативе прошла проверка со стороны банка, который запретил операции в выдаче процентов по взносам вкладчиков, и деятельность кооператива в целом. В июле 2018 года Лебедева С.В. пояснила, что деятельность кооператива приостановлена и для возвращения денежных средств необходимо их перевести в паевой фонд, согласно которому была возможность о выводе денежных средств, так ДД.ММ.ГГГГ было составлено соглашение о передаче денежных средств в сумме 843000 рублей в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс». Йошкар-Олинским городским судом был вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств в размере 853088 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей ФИО77 изъяты: договора
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения к Договору №.2 от
18 апреля 17 года, от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение о передаче денежных средств в паевой фонда от ДД.ММ.ГГГГ; заявления; членская книжка; квитанции (т. 25 л.д. 227-228), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 128-138), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 139).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №46 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 325000 рублей. По данному договору она никакие денежные средства не получала. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложение в сумме 5172 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5530 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в сумме 4932 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 6578 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5569 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 4927 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5364 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5109 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5608 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5325 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5597 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5448 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5653 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она сделала вложения в сумме 5401 рублей к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Когда она делала довложения, то каждый раз оформлялись дополнительные соглашения о внесении денежных средств к договору передачи личных сбережений. Она заключала дополнительные соглашения к договору № и вкладывала туда проценты, полученные от вклада по договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом проценты от данного вклада она себе не брала, а вновь вкладывала в КПКГ «Социальный прогресс», чтобы сумма вклада была больше, а соответственно и сумма процентов была бы выше. В апреле 2018 года она узнала, что Кооператив перестал принимать и выдать денежные средства, объясняя это тем, что необходимо установить новую бухгалтерскую программу, после чего кооператив продолжит работу в штатном режиме и все будет в порядке. Она регулярно приходила в КПКГ «Социальный прогресс» и просила вернуть ее денежные средства, но ей говорили выдать не могут, в связи, с тем, что очень много людей написали заявление о досрочном возврате денежных средств, деньги находятся в обороте и всем выдать они одновременно не могут, нужно подождать. В июле 2018 года она написала заявление КПКГ «Социальный прогресс» о досрочном возвращении ей денежных средств, вложенных по договору
№.1 от ДД.ММ.ГГГГ. Она была на нескольких собраниях членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на которых Лебедева С.В. просила всех подождать и что она вернет всем их денежные средства. Лебедева С.В. говорила, что необходимо перевести взносы личных сбережений в паевые взносы, ссылаясь на то, что это облегчит им работу, а люди смогут вернуть свои денежные средства без процентов. Она написала заявление на перевод своих денежных средств в паевые взносы, заявление отдала Лебедевой С.В., но договора на перевод личных сбережений в паевые с ней не заключались, по какой причине сказать не может, так как не знает, у Лебедевой С.В. про него не спрашивала. Мировым судьей судебного участка № 3 Йошкар-Олинского судебного района Республики Марий Эл вынесен судебный приказ о взыскании с Кооператива в ее пользу денежных средств (т. 25, л.д. 243-245).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №46 изъяты: договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 25 л.д. 257-259), указанные документы осмотрены (т. 25 л.д.260-263), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 25 л.д. 264).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №45 следует, что в 2017 году она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс», заключила договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму, около 400000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ней и Кооперативом был заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму
455 766 рублей. На информационной доске в КПКГ «Социальный прогресс» было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. В конце апреля 2018 года она, что у КПКГ «Социальный прогресс» имеется сложности в выдаче денежных средств вкладчикам. Директор Лебедева С.В. ей сказала, чтобы она не переживала, у них идет проверка, счета арестованы, она вернет все деньги, даже если и без процентов. Через несколько недель Лебедева С.В. сказала, что ничего сделать не может, счета арестованы, нужно вступить в пайщики КПКГ «Социальный прогресс», она написала заявление о переводе своего вклада в пайщики. ДД.ММ.ГГГГ она написала о возврате суммы личных сбережений по договору №.2 от ДД.ММ.ГГГГ досрочно в полном объеме. Денежные средства так и не были возращены. Она обращалась с заявлением о взыскании денежных средств с Кооператива в суд, в связи с чем она включена в реестр кредиторов (т. 26 л.д. 201-202).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №45 изъяты: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции, членская книжка (т. 26 л.д. 216-217), указанные документы осмотрены (т. 26 л.д. 218-221), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 26 л.д. 222).

Согласно договору №.2, ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №45 и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 455766 рублей (т. 26 л.д. 195-196).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №86 следует, что в ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 50 000 рублей. В апреле 2018 года на собрании членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. пояснила, что у них была проверка, возникли сложности, банки приостановили деятельность КПКГ «Социальный прогресс». Теперь они не могут выдавать членам кооператива их денежные средства, принимать новых членов. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление возврате суммы личных сбережений по договору
№.2 от ДД.ММ.ГГГГ досрочно в полном объеме. Она обращалась в суд с исковым заявлением, которое ДД.ММ.ГГГГ было удовлетворено (т. 27 л.д. 179-180).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №86 изъяты: договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от
ДД.ММ.ГГГГ, квитанция, членская книжка (т. 27 л.д. 190-192), указанные документы осмотрены (т. 27 л.д. 194-197), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 27 л.д. 198).

Согласно договору №.2, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №86 и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 50000 рублей (т. 27 л.д. 196).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №90, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 97-98), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме
24 185 рублей на срок 2 года. Также ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 20 550 рублей на срок 4 года. Позже, между ней и КПКГ были заключены дополнительные соглашения договору о передаче личных сбережений, по которым за период времени она передавала личные сбережения в общей сумме 2887 741 рублей. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ею денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива она не выходила. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Денежные средства в кассе принимались работником КПКГ «Социальный прогресс» принимались девушкой по имени ФИО27. Договора заключались с менеджером КПКГ «Социальный прогресс» ФИО124, которая также подписывала договора передачи личных сбережений. Также иногда договора подписывались со стороны директора КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В. Денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались.

Из договора №.2 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №90 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 24185рублей (т. 29 л.д. 57, т. 55 л.д. 83). Согласно квитанциям от 15, 19, 21, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №90 в Кооператив переданы денежные средства на общую сумму 2887741 рубль (т. 29 л.д. 58). ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №90 и Кооперативом заключено дополнительное соглашение №.2 на сумму 2887741 рубль (т. 29 л.д. 59). ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №90 и Кооперативом заключен договор №.3 о передаче личных сбережений на сумму 20550 (т. 29 л.д. 62). Согласно отчету по лицевому счету Потерпевший №90, а также квитанциям от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, от нее Кооперативом получено 22698 рублей (т. 29 л.д. 63).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №94, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 177-180), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме
10 000 рублей на срок два года. Позже, между ней и КПКГ были заключены дополнительные соглашения договору о передаче личных сбережений, по которым за период времени она передавала личные сбережения в общей сумме 774 690 рублей. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Денежные средства в кассе принимались работником КПКГ «Социальный прогресс» принимались девушкой по имени ФИО27. Договора заключались с менеджером КПКГ «Социальный прогресс» ФИО124, которая также подписывала договора передачи личных сбережений. Также иногда договора подписывались со стороны директора КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В. Всего ей было внесено в организацию денежных средств на общую сумму 774 690 рублей. Денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались.

Согласно договору №.6 ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №94 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 10000 рублей (т. 29 л.д. 78). ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №94 и Кооперативом заключен договор №.9 о передаче личных сбережений в сумме 29000 рублей (т. 29 л.д. 80). Из отчета по лицевому счету
Потерпевший №94 следует, общий остаток по счету составляет 774690 рублей (т. 29 л.д. 79, л.д. 81).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей ФИО82 следует, что в 2016 году между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений, в качестве первого взноса ею внесены 100000 рублей. Весной 2019 года она посещала собрания вкладчиков КПКГ «Социальный прогресс», на котором выбирался новый временный управляющий. На собрании сообщили, что денежных средств нет, выплаты производиться не будут. Ей причинен материальный ущерб в размере 280000 рублей (т. 29 л.д. 148-150).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №11, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 29 л.д. 164-165), подтвержденных в суде, следует, что на информационной доске, находящейся в помещении КПКГ «Социальный прогресс» было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор личных сбережений на сумму 200 000 рублей, дата окончания срока – ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ он сделал вложения в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 500 000 рублей, заключив при этом дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Он получил по указанному договору компенсацию в виде процентов в размере 102876 рублей. После этого какие либо выплаты прекратились. Вложенные денежные средства не возвращены. ДД.ММ.ГГГГ
Лебедева С.В. объявила, что в кооперативе тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявление на расторжение договоров, после проведенной проверки Центрального Банка РФ деятельности КПКГ «Социальный прогресс», бухгалтерская компьютерная программа «1С» плохо работает, поэтому кооператив не принимает новых вкладчиков и сбережения, а также не выдают денежные средства. Лебедева С.В. пояснила, что сможет выдать денежные средства только тем, у кого срок договора заканчивался в апреле 2018 года, а остальным необходимо подождать и написать заявление с просьбой возврата суммы личных сбережений, что я и сделала. В этот же день, было проведено общее собрание членов кооператива, на котором Лебедева С.В. пояснила, что необходимо перевести свои сбережения в паевой фонд кооператива, так как это облегчит им разрешение сложившейся ситуации. На данном собрании никакого решения принято не было, члены кооператива были не согласны. В мае 2018 года он написал заявление о возврате суммы личных сбережений по договору № 3719 от 12 декабря 2016 года в полном объеме. На собраниях Лебедева С.В. говорила, что необходимо стать пайщиками и проголосовать за добровольное закрытие кооператива. Члены кооператива не соглашались. На другом собрании Лебедева С.В. предложила добровольную ликвидацию кооператива. Члены кооператива снова не соглашались. Решением Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 8 ноября 2018 года его исковые требования по задолженности на сумму 588 599 рублей, расходы по уплате госпошлины в размере 9 086 рублей удовлетворены.

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №11 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция на сумму 200 000 рублей, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к договору № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция на сумму 500 000 рублей (т. 29 л.д. 180-182), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 212-215), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 216).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №16, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 29 л.д. 188-189), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор передачи личных сбережений на сумму 150000 рублей, продолжительность в днях - 720, ставка компенсации – 18 % в год, дата окончания срока – ДД.ММ.ГГГГ. На информационной доске, расположенной в КПКГ «Социальный прогресс» было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. Лебедева С.В. также поясняла ей, что вклады застрахованы. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 250 000 рублей к договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она вновь сделала вложения в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 100 000 рублей к договору №.1 от
ДД.ММ.ГГГГ. При этом, когда она делала довложение, то каждый раз оформлялись только квитанции от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000 рублей и от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей соответственно. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она получила по указанному договору компенсацию в виде процентов в размере 18068 рублей. После этого какие либо выплаты прекратились. Вложенные денежные средства не возвращены. ДД.ММ.ГГГГ Лебедева С.В. объявила, что в кооперативе тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявление на расторжение договоров, после проведенной проверки Центрального Банка РФ деятельности КПКГ «Социальный прогресс», бухгалтерская компьютерная программа «1С» плохо работает, поэтому кооператив не принимает новых вкладчиков и сбережения, а также не выдают денежные средства.
Лебедева С.В. пояснила, что сможет выдать денежные средства только тем, у кого срок договора заканчивался в апреле 2018 года, а остальным необходимо подождать и написать заявление с просьбой возврата суммы личных сбережений, что я и сделала. В этот же день было проведено общее собрание членов кооператива, на котором Лебедева С.В. пояснила, что необходимо перевести свои сбережения в паевой фонд кооператива, так как это облегчит им разрешение сложившейся ситуации. На данном собрании никакого решения принято не было, члены кооператива были не согласны. В мае 2018 года она написала заявление о возврате суммы личных сбережений по договору №.1 от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме. Она была на нескольких собраниях членов кооператива КПКГ «Социальный прогресс», на которых Лебедева С.В. говорила, что необходимо стать пайщиками и проголосовать за добровольное закрытие кооператива. Члены кооператива не соглашались. На другом собрании Лебедева С.В. предложила добровольную ликвидацию кооператива. Члены кооператива снова не соглашались. Судебным приказом от ДД.ММ.ГГГГ ее требования удовлетворены по задолженности на сумму 425 205 рублей, проценты за пользование чужыми денежными средствами в размере 18068 рублей, судебные расходы в размере 3816 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №16 изъяты: договор
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция на сумму 150 000 рублей, квитанция на сумму 250 000 рублей, квитанция на сумму 100 000 рублей (т. 29 л.д. 194-196), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 217-220), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 221).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №6 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 48000 рублей. Ей была выдана членская книжка. По вышеуказанному договору она никаких денег не получала (т. 29 л.д. 209-211).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшего Потерпевший №18 следует, что летом 2017 года у входа в здание в КППГ «Социальный прогресс» он увидел надпись «Все вклады застрахованы». ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № на сумму 100000 рублей. В договоре был указан вид взноса «долгосрочный», продолжительность договора 365 дней, дата окончания ДД.ММ.ГГГГ. В кассу Кооператива им внесено 100000 рублей. По вышеуказанному договору он никаких денег не получал. Согласно решению от ДД.ММ.ГГГГ с КПКГ «Социальный прогресс» в его пользу взысканы 109 855 рублей, в том числе суммы личных сбережений в размере 100000 рублей и компенсации за использование личных сбережений за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 9855 рублей (т. 29 л.д. 227-229).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №18 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка на имя Потерпевший №18, квитанция на сумму 100000 рублей, квитанции на сумму 150 рублей, 100 рублей (т. 29 л.д. 239-241), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 265-272), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 273).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшего ФИО81 следует, что в 2009 году он решил вложить в КПКГ «Социальный прогресс» свои денежные средства в сумме около 50000 рублей, заключил договор передачи личных сбережений. Затем примерно в 2012 году он еще внес 50000 рублей в КПКГ «Социальный прогресс» под проценты. Был заключен договор. В кассу он вносил деньги наличными. В 2018 году он пришел в КПКГ «Социальный прогресс» совместно со своей супругой, для того чтобы она также внесла деньги. При этом он попросил, чтобы они вернули ему ранее вложенные деньги. Менеджер ему сказала, что снимать деньги раньше окончания действия договора ему невыгодно, так как он потеряет проценты. В дальнейшем она сказала, что у КПКГ «Социальный прогресс» вообще нет денег для выплат. В 2019 году руководитель КПКГ «Социальный прогресс»
Лебедева С.В. объявила, что в кооперативе тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявление на расторжение договора, после проведенной проверки Центрального Банка РФ деятельности КПКГ «Социальный прогресс», бухгалтерская компьютерная программа «1С» плохо работает, банковские счета арестованы, поэтому кооператив не принимает новых вкладчиков и сбережения, а также не выдают денежные средства (т. 29 л.д. 258-260).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №15 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор передачи личных сбережений, через год она получила по нему проценты и закрыла его. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № о передаче личных сбережений на сумму 100000 рублей. Дата окончания договора – ДД.ММ.ГГГГ. Принявший от нее кассир передал квитанцию на указанную сумму. На информационной доске объявлений, расположенной в помещении КПКГ «Социальный прогресс» было объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы.
ДД.ММ.ГГГГ Лебедева С.В. объявила, что в кооперативе тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявление на расторжение договоров, после проведенной проверки Центрального Банка РФ деятельности КПКГ «Социальный прогресс», бухгалтерская компьютерная программа «1С» плохо работает, поэтому кооператив не принимает новых вкладчиков и сбережения, а также не выдают денежные средства. Лебедева С.В. пояснила, что сможет выдать денежные средства только тем, у кого срок договора заканчивался в апреле 2018 года, а остальным необходимо подождать и написать заявление с просьбой возврата суммы личных сбережений, что я и сделала. В этот же день было проведено общее собрание членов кооператива, на котором Лебедева С.В. пояснила, что необходимо перевести свои сбережения в паевой фонд кооператива, так как это облегчит им разрешение сложившейся ситуации. На данном собрании никого решения принято не было, члены кооператива были не согласны (т. 29 л.д. 279-282).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №15 изъяты: договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей; квитанция на сумму 150 рублей; членская книжка (т. 29 л.д. 289-290), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 258-263), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 264).

Согласно выписке из лицевого счета Потерпевший №15 общая сумма вклада составляет 100000 рублей (т. 29 л.д. 287).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №26 следует, что ДД.ММ.ГГГГ ею в КПКГ «Социальный прогресс» сделан вклад в размере 20000 рублей под 17 % годовых согласно первому договору 3100.2. В этот жен день она заключила второй договор №.3 на сумму 2000 рублей под 17 % годовых. После этого ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла в кассу 260000 рублей под 17 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла денежные средства в сумме 8000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла денежные средства в сумме 8000 руб. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение к договору №.3 от ДД.ММ.ГГГГ и внесла денежные средства в сумме 15000 рублей. По вышеуказанным договорам она никаких денег не получала. Она много лет сотрудничала с данным кооперативом и была довольна. Выплаты всегда ранее происходили без задержек и в полном объеме(т. 30 л.д. 42-44).

В ходе выемки у ФИО133 изъяты: договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260000 рублей; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000 рублей; дополнительное соглашение от 22 сентября
2017 года; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ сумму 8000 рублей; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей; дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей; членская книжка; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 150 рублей (т. 30 л.д. 57-60), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 93-96), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 97).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №10, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 30 л.д. 68-71), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей, продолжительность в днях 720. Ею были переданы указанные денежные средства в кассу Кооператива Кассиру, а ей выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей. В помещении Кооператива располагалась информационная доска с объявлением о деятельности КПКГ «Социальный прогресс», на которой было одно объявление о том, что вклады до 700000 рублей застрахованы. Кроме того, Лебедева С.В. сама говорила, что вклады застрахованы. В январе 2018 года по истечении 9 месяцев она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» с требованием получения процентов за пользование ее вложенными деньгами. В кассе она получила денежные средства в сумме 85000 рублей. Оставшуюся сумму в размере 700000 рублей она оставила дальше под проценты. Затем она получила проценты в феврале и марте 2018 года по 8000 рублей. После этого какие-либо выплаты прекратились. Вложенные денежные средства не возвращены. 30 апреля 2018 года Лебедева С.В. объявила, что в КПКГ «Социальный прогресс» тяжелая ситуация, все вкладчики начали писать заявления на расторжение договоров. Лебедева С.В. пояснила, что сможет выдать денежные средства тем у кого срок договора заканчивается в апреле 2018 года, а остальным придется подождать. Решением Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 8 ноября 2018 года ее исковые требования по задолженности на сумму 614038 рублей удовлетворены.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №10 изъяты: договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей (т. 30 л.д. 85-87), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д. 47-51), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 52)

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №12 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор по внесению ею вклада в сумме 50000 рублей. Данные денежные средства ею переданы в кассу Кооператива. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» с целью получения выплаты по процентам, тогда ей было выплачено 2500 рублей. Она решила оставить основную сумму денежных средств (50000 тысяч рублей) еще на пол года, сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 6% годовых. По вышеуказанному договору больше никаких денежных средств не получила (т. 30 л.д. 117-119).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №12 изъяты: договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей; членская книжка; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 250 рублей (т. 30 л.д.126-127), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д. 53-58), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 59).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №28 следует, что в 2017 года между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о внесении вклада в размере 20 000 рублей. Данные денежные средства ею переданы в кассу Кооператива, а ей выдана квитанция. ДД.ММ.ГГГГ она сделала дополнительный вклад в КПКГ «Социальный прогресс» и заключила дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 780000 рублей, после этого ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей, после этого ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90000 рублей, после этого ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от 15 января
2018 года. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей, после этого ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, после этого ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Членская книжка имелась с 2011 года. По вышеуказанному договору больше никаких денежных средств не получила(т. № л.д. 155-157).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №28 изъяты: договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс»; дополнительные соглашения; членская книжка; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 20000 рублей, 780000 рублей, 50000 рублей, 90000 рублей, 5000 рублей, 10000 рублей (т. 30
л.д. 166-168), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 98-102), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 103).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №39, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 30 л.д. 221-223), подтвержденных в суде, следует, что
ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор вклада №.3, в размере 700 000 рублей. Данные денежные средства она внесла в кассу, после чего она ей выдана квитанция. Ей говорила менеджер, которая принимала денежные средства о том, что денежные средства в размере 700000 рублей застрахованы. ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление о расторжении договора и возврате личных сбережений. Решением Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл в ее пользу с КПКГ «Социальный прогресс» взыскана сумма 700000 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №39 изъяты: договор
№.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей; квитанции (т. 30 л.д. 239-241), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 151-157), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела
(т. 45 л.д. 158).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №41, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 31 л.д. 80-82), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор вклада на сумму 50000 рублей. Данные денежные средства она передала в кассу Кооператива, после чего кассир ей выдала квитанцию к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Также она дополнительно вносила наличные денежные средства в размере 50000 и 100000 рублей, после чего ей выдали квитанции к приходно-кассовым ордерам от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась с заявлением в КПКГ «Социальный прогресс» с целью получения выплаты по процентам, но ей ничего не выплатили. По вышеуказанному договору никаких денежных средств не получила.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №41 изъяты: договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 50000 рублей; 50000 рублей; 100000 рублей (т. 31 л.д.85-89), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д. 60-65), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 66).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №23 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.2 о передаче личных сбережений на сумму 355000 рублей. Данные денежные средства ею переданы в кассу Кооператива, после чего ей выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму. На стекле кассы была табличка с надписью «800000 застрахованы». ДД.ММ.ГГГГ с КПКГ «Социальный прогресс» заключено дополнительное соглашение к Договору №.2 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений на сумму 345000 рублей. Денежные средства она также передала в кассу, где ей выдали квитанцию к приходно-кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она заключила дополнительное соглашение и передала в кассу 100000 рублей. В кассе ей выдали квитанцию к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей. Общий вклад составил 800000 рублей. За месяц до истечения срока договора она написала заявление в КПКГ «Социальный прогресс» на возврат личных сбережений по договору. ДД.ММ.ГГГГ, когда срок договора закончился в КПКГ «Социальный прогресс», ей было возвращено 100000 рублей. Остальную сумму вложенных личных сбережений и процентов по ним ей в этот день не выплатили, ссылаясь, что денежных средств в кассе нет. Приблизительно в июне 2018 года ей было выплачено на сберегательную книжку еще 500000 рублей. Остаток по вложенным личным сбережениям и проценты по ним в сумме 252225 рублей ей выплачены не были. В конце 2018 года на собрании вкладчиков КПКГ «Социальный прогресс»
Лебедева С.В. обещала выплаты денежных средств всем вкладчикам (т. 31 л.д. 165-167).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №23 изъяты: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГГГ,
ДД.ММ.ГГГГ; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на суммы: 355000 рублей; 345000 рублей; 100000 рублей (т. 31 л.д. 178-183), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 115-119), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 120).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №1 следует, что в 2017 году между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор № на сумму 110000 рублей. Денежные средства она передала в кассу Кооператива, после чего кассир ей выдала квитанцию к приходно-кассовому ордеру. По договору начислялись проценты, но она решила не получать, а продлевать данный договор, заключая дополнительные соглашения. Так, она оформила новый договор
№.1 о передаче личных сбережений ДД.ММ.ГГГГ на сумму 163532 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она заключила договор о передаче личных сбережений №.2 на сумму 220000 рублей, который она не смогла своевременно пролонгировать. Также заключила договор №.3 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260000 рублей. В общем таких дополнительных соглашений было четыре, после которого общая сумма ее личных сбережений сложилась в размере 260000 рублей (т. 31 л.д. 189-190).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №1 изъяты: договор
№.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс»; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; членская книжка; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (т. 31 л.д. 197-202), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 140-149), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 150).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №4 следует, что она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс», расположенный по адресу: <адрес>. Она подошла к менеджеру КПКГ «Социальный прогресс» и сказала ей, что хочет сделать вклад, вклады принимались под 25-27 % годовых. Менеджером оформлен договор №.12 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 471234 рубля под 17 % годовых, квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на указанную сумму. По истечению срока договора она пришла в назначенное время, но получила отказ от выдачи денежных средств. Далее она обратились в «Межрегиональный союз кредитных кооперативов» с жалобой на директора, ответом было установлено выплачивать задолженность в определенный срок определенной суммой. По приезду в КПКГ «Социальный прогресс», она лично с Лебедевой заключила дополнительное соглашение к договору, по которому ей должны были выплачивать денежные суммы по графику, предложенному председателем «МСКК» и одобренному Лебедевой. Первую сумму она выдала ей сразу полностью в размере 150000 рублей, далее директор говорила об отсутствии денежных средств, что в полном объеме признает обязательства по договору перед ней. Решением суда от ДД.ММ.ГГГГ взыскан долг по договору (т. 32 л.д. 22-23).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №4 изъяты: договор
№.12 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 471234 рубля; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 рублей; дополнительное соглашение (т. 32 л.д. 25-27), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 243-249), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 250).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №35 следует, что ДД.ММ.ГГГГ он сделал вклад в КПКГ «Социальный прогресс» под 14,5% годовых, после чего был оформлен договор №.8 о передаче личных сбережений на сумму 500000 рублей. Кассир ему выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на данную сумму. В течение действия договор №.8 он внес еще в кооператив 100000 рублей ДД.ММ.ГГГГ. Была выдала квитанция. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о возврате денежных средств, на что ему ответили, чтобы он ожидал. В конце мая 2018 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. сообщила, что у кооператива возникли непонятные для них причины того, что многие вкладчики начали резко отзывать свои средства. В связи с этим они временно приостанавливают прием и выдачу вкладов. Непосредственно ему она пообещала, что примерно через 2 месяца они ему все выплатят. 27 июня
2018 года он обратился в КПКГ «Социальный прогресс» с претензией о возврате денежных средств. Решением Йошкар-Олинского городского суда в ее пользу взысканы денежные средства (т. 32 л. д. 42-43).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №35 изъяты: договор
№.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ,
ДД.ММ.ГГГГ на суммы 500000 рублей, 100000 рублей (т. 32 л.д. 56-59), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 110-113) признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 114).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №20, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 32 л. д. 70-72), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор вклада под 18,5 % годовых в сумме 20000 рублей. Денежные средства ею внесены в кассу Кооператива, после чего ей выдана квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. Также она дополнительно вносила денежные средства в сумме 10000 рублей, 30000 рублей, 105000 рублей и 15000 рублей, после чего ей выдали квитанции к приходным кассовым ордерам. ДД.ММ.ГГГГ году она обратилась с заявлением в КПКГ «Социальный прогресс» с целью возврата личных сбережений по договору №.6, но ей ничего не выплатили (т. 32 л. д. 70-72).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №20 изъяты: договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение (т. 32 л.д. 90-93), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 251-256), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45
л.д. 257).

Согласно квитанциям от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ,
ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от
Потерпевший №20 КПКГ «Социальный прогресс» принято денежных средств на общую сумму 180000 рублей (т. 32 л.д. 75). Из отчета по лицевому счету
Потерпевший №20 следует, что остаток по счету составляет 180000 рублей (т. 32 л.д. 76).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №2 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений. Кассиру он передал наличные денежные средства по договору №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, после чего та ему выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру на сумму 200000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он обратилась с заявлением в КПКГ «Социальный прогресс» с целью возврата личных сбережений по договору №.6, но ему ничего не выплатили (т. 32 л.д. 247-249).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №2 изъяты: договор
№.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей (т. 32 л.д. 252-255), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д.74-79), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 80).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №27 следует, что ДД.ММ.ГГГГ году между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор вклада № в размере 100000 рублей. Денежные средства ею переданы в кассу Кооператива, после чего кассир ей выдала квитанцию к приходно-кассовому ордеру на сумму 100000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она дополнила сумму по договору на 350000 рублей. Общая сумма по договору составила 450000 рублей. Договор, оформленный ДД.ММ.ГГГГ, именовался как «Долгосрочный», сроком на 365 дней под 14 %. Когда закончился срок договора она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс» с целью получения денежных средств, вложенных по договору. В выдаче денежных средств ей отказали в кассе, сказали, что денежных средств нет. Решением от ДД.ММ.ГГГГ ее исковые требования удовлетворены, с КПКГ «Социальный прогресс» в ее пользу взысканы денежные средства, в том числе по основному долгу в сумме 450000 рублей (т. 33, л.д.27-29).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №27 изъяты: квитанции от
ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, на суммы 100000 рублей, 350000 рублей, 150 рублей, 100 рублей, договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс»; членская книжка (т. 33 л.д.32-34), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 235-241), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 242).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №61 следует, что в июне 2017 года она заключила с КПКГ «Социальный прогресс» договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 20 000 рублей на год под ставку 17 % в год, в последующем она передала денежные средства 20 000 рублей наличными в кассу (5000 рублей первоначальный взнос, и второй платеж на сумму 15000 рублей). Так же она обращалась в офис КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и заключала дополнительные соглашения с КПКГ «Социальный прогресс» к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и осуществляла вклады на счет. Всего ею было внесено денежных средств на сумму 369374 рубля. Однако выплат от КПКГ «Социальный прогресс» по вышеуказанному договору она не получала. В апреле 2018 года на собрании кооператива Лебедева С.В. сказала, что из-за большого количества заявлений о досрочном расторжении договоров, у кооператива нет возможности возвращения денежных средств и выполнения обязательств перед вкладчиками по выдаче вкладов и процентов по ним. Лебедева С.В. так же настаивала, о переводе денежных средств вкладчиков в паевые взносы, она пояснила, что пайщикам не нужно будет выплачивать проценты по взносу и будет легче вернуть денежные средства, но при этом она не говорила, что денежные средства пайщиков становятся деньгами кооператива. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис кооператива и написала заявление о возврате личных сбережений по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме, данное заявление приняла Лебедева С.В., но денежные средства ей возвращены не были после чего она обратилась в суд по взысканию с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств, согласно решению суда Кооператив должен ей вернуть денежные средства в размере 369 374 рублей, проценты в размере 55362 рублей 90 копеек (т. 33 л.д. 201-202).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №61 заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей под 17 % годовых (т. 32 л.д. 141 (оборот. сторона)-142), ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключены дополнительные соглашения на общую сумму 369374 рубля (т. 32 л.д. 143-147). Согласно квитанциям от Потерпевший №61 Кооперативом получены денежные средства на общую сумму 369374 рубля (т. 32 л.д. 139-141).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №91 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 50000 рублей на срок 6 месяцев. Все денежные средства ею вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ею денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ею денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Денежные средства в кассе принимались работником КПКГ «Социальный прогресс». Договоры заключались с менеджером КПКГ «Социальный прогресс» ФИО124, которая также подписывала договора передачи личных сбережений. Также иногда договоры подписывались со стороны директора КПКГ «Социальный прогресс» ФИО144 Денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались (т. 55 л.д. 106-107).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО134 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей под 8% годовых (т. №). ДД.ММ.ГГГГ заключен договор №.1 о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей под 13,5 % годовых (т. 33 л.д. 228-229). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на передачу личных сбережений в сумме 30000 рублей (т. 33 л.д. 226). Согласно квитанциям от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ от Потерпевший №91 Кооперативом принято денежных средств на общую сумму 50000 рублей
(т. 33 л.д. 224-225, 227).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №80 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она является членом кооператива «Социальный прогресс». После вступления в кооператив, она заключила с кооперативом договор о передаче личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ и вложила в кооператив свои личные сбережения на сумму 1100000 рублей, о чем ей от кооператива была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее она решила вложить еще свои личные сбережения в кооператив для получения прибыли и заключила с кооперативом еще один договор о передаче личных сбережений №.1 от ДД.ММ.ГГГГ на основании, которого она вложила в кооператив 50000 рублей. От кооператива ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. Вышеуказанные договора о передаче личных сбережений были заключены с процентной ставкой 14,5 % годовых. ДД.ММ.ГГГГ она внесла в кооператив денежные средства двумя суммами: взнос на 2525 рублей и взнос на сумму 33022 рублей. ДД.ММ.ГГГГ ею был внесен еще один взнос в кооператив на сумму 100070 рублей, о чем она получила от кооператива квитанцию к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ, она внесла в кооператив личные сбережения, о чем ей была выдана квитанции к приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 25215 рублей и на сумму 2673 рубля. ДД.ММ.ГГГГ внесла в кооператив еще денежные средства на сумму 41439 рублей, о чем ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее хотела еще внести свои личные сбережения в кооператив, но после ДД.ММ.ГГГГ кооператив денежные средства не принимал. Сотрудники кооператива ссылались, что у них в программе произошел какой-то сбой, деньги они пока от вкладчиков принимать не будут. В мае 2018 года ей стало известно о том, что дела у кооператива идут плохо и есть риск потерять вложенные в него свои личные сбережения. В связи с этим в мае 2018 года она обратилась в кооператив и написала заявление о возврате принадлежащих ей денежных средств, но деньги свои она так и не получила. Далее она обратилась в гражданский суд с иском о взыскании с кооператива принадлежащих ей денежных средств, после чего ДД.ММ.ГГГГ Йошкар-олинским городским судом вынесено решение о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств в ее пользу в сумме 1354874 рубля (т. 34 л.д.52-55).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №80 изъяты: членская книжка; квитанции, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ (т. 34 л.д. 63-66), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 89-97), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 98).

Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №80 передала личные сбережения в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 1100000 рублей под 14,5 % годовых (т. 34 л.д. 72). ДД.ММ.ГГГГ заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 50000 рублей под 14, 5 % годовых (т. 34 л.д. 74). Согласно квитанциям от Потерпевший №80 Кооперативом получены денежные средства на общую сумму
1354944 рубля (т. 34 л.д. 73. 75-76).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №63 следует, что в феврале 2018 года он обратился в офис КПКГ «Социальный прогресс». Он вложил личные денежные средства в кооператив в размере 80 000 рублей, дальнейшие операции по вложению денежных средств он не производил. По данной операции ему была выдана квитанция, и составлен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». В конце апреля 2018 года ему пришло письмо от директора КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В., в котором она пояснила что на намеченную дату будет проведено собрание вкладчиков кооператива, с целью решения вопроса о проведении ликвидации кооператива, он посещал 4 собрания. От других вкладчиков кооператива он услышал, что у кооператива возникли какие-то проблемы с выплатой денежных средств, а так же была проведена проверка со стороны ЦБ РФ, по результатом которой счета КПКГ «Социальный прогресс» были арестованы. В ноябре 2018 года он подал исковое заявление в суд Республики Марий Эл, с целью возвращения вложенных им денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» в размере 80 000 рублей, в том числе судебные издержки в сумме 2830 рублей. В декабре 2018 года суд вынес решение об удовлетворении искового заявления в полном объеме (т. 34 л.д. 87-89).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №63 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, членская книжка, квитанция от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей (т. 34 л.д. 91-93), указанные документы осмотрены (т. 44
л.д. 222-225), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 226).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №48 следует, что в 2017 году она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс». Сотруднику Кооператива она сказала, что хочет сделать вклад, вклады принимались под около 16,5% годовых. Тогда менеджер оформила договор. После этого менеджер сказала, чтобы она прошла в кассу, которая находилась в соседнем кабинете. Кассиру она передала наличные денежные средства, после чего она выдала ей квитанцию к приходному-кассовому ордеру. Такие операции по внесению денежных средств ею были проделаны ДД.ММ.ГГГГ договор №.31 на сумму 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ дополнительный договор
№.31 на сумму 71000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ договор на 19910 рублей. ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6032 рубля. ДД.ММ.ГГГГ договор на 105585 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 19910 рублей, ДД.ММ.ГГГГ договор на сумму 78000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ договор на 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ договор на сумму 21796 рублей, ДД.ММ.ГГГГ договор на 1129 292 рубля, ДД.ММ.ГГГГ договор на 17187 рублей. Также она обратилась в данный кооператив, так как в компании было указано о том, что 700000 рублей вклада являются застрахованными государством. Весной 2018 года ей позвонила сотрудник КПКГ «Социальный прогресс», которая пояснила что в конкретную дату, намечается собрание вкладчиков кооператива, с целью решения вопроса о переводе вкладов в паи, она посещала данное собрание. Лебедева С.В. поясняла, что в кооперативе была проведена проверка ЦБ РФ и в связи с выявленными недостатками деятельность кооператива была заморожена, в связи с этим люди стали писать заявления в кооператив о возвращении вложенных ими денежные средств, в дальнейшем у кооператива закончились денежные средства по выдаче вкладов. ДД.ММ.ГГГГ в КПКГ «Социальный прогресс» было подано заявление о возврате ее личных денежных средств кооператива. Каких-либо денежных средств по заявлениям ей возвращено не было, в дальнейшем ею было подано исковое заявление в суд о взыскании КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств внесенных ею в качестве вклада (т. 34 л.д. 103-105).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №48 изъяты: договор
№ о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ; договор
№ о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ; договор
№ о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения; членская книжка; квитанции на общую сумму 2125927 рублей (т. 34 л.д. 113-115), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 81-91), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 92), ДД.ММ.ГГГГ возвращены Потерпевший №48 (т. 45 л.д. 4-5)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №85, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 35 л.д. 195-199), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений. Согласно, данного договора она в период времени с 2017 года по 2018 года внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 1 024 962 рубля пятью платежами. Ей в кооперативе вначале была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею 700 000 рублей, далее ей была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кооператив 125 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 50 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 50 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении 99962 рублей. Согласно, заключенного договора от
ДД.ММ.ГГГГ она имела право на получение компенсации в размере 17 % в год от вложенной суммы. Денежные средства в сумме 1024962 рубля пятью платежами с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она вносила в офисе КПКГ «Социальный прогресс». Когда она вкладывала свои личные сбережения, она была уверена в работе данного кооператива. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. В начале мая 2018 года» она узнала, что в хозяйственной деятельности данного кооператива имеются проблемы. Она в этот период времени обратилась в офис кооператива с заявлением о возврате вложенных ею денежных средств по договору №.6 в полном объеме и в срок. Данное заявление сотрудниками кооператива было принято, однако ее денежные средства ей возвращены не были.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №85 изъяты: членская книжка; договор №.6 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения; квитанции (т. 35 л.д. 204-207), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 245-249), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 250).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №66 следует, что в июне 2017 года она обратилась в офис КПКГ «Социальный прогресс». Все моменты по уточнению условий внесения денежных средств и процентную ставку обсуждала ее мать Потерпевший №65, после чего с ней составили договор о передаче личных сбережений в кооператив. Она вложила личные денежные средства в кооператив в размере 31685 рублей. По данным операциям ей была выдана квитанция и составлен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». Все дальнейшие собрания осуществляла ее мать. От Потерпевший №65 она узнала, что у кооператива возникли какие-то проблемы с выплатой денежных средств, а также была проведена проверка со стороны ЦБ РФ, по результатам которой счета КПКГ «Социальный прогресс» были арестованы. Затем в апреле 2019 года она подала исковое заявление в суд с целью возвращения вложенных ею денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» в размере 31685 рублей. ДД.ММ.ГГГГ Арбитражный суд РМЭ вынес определение о принятии требований кредитора (т. 36 л. д. 41-42).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №66 изъяты: договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.10 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; членская книжка; квитанции на общую сумму 31685 рублей (т. 36 л.д. 51-53), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 227-231), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 232).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №55, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 36 л.д. 165-167), подтвержденных в суде, следует, что между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор №.5 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей под 14,5 % годовых, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 руб. Позже она заключила дополнительное соглашение к договору на сумму 780000 рублей, после которого общая сумма личных сбережений составила 800000 рублей, ей выдали квитанцию на сумму 780000 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ она внесла вклад на сумму 30000 рублей, после чего ей выдали заполненную вручную квитанцию на сумму 30000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, так как у них не работал компьютер в этот день, а позже выдали справку, подтверждающую этот вклад. По истечении срока договора она решила обратиться в КПКГ «Социальный прогресс», где ей сообщили о проверке, об отсутствии возможностей выплатить денежные средства, просили подождать. До декабря 2018 года она ожидала разрешения ситуации, так как заканчивался срок действия договора, но деньги ей так и не выплатили. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» для написания заявления о возврате суммы личных сбережений по договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ. Также ДД.ММ.ГГГГ директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В., выдала ей справку №. ДД.ММ.ГГГГ было вынесено решение суда о расторжении договора №.5 от ДД.ММ.ГГГГ и взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» в пользу ее задолженности в размере 830000 рублей.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №55 изъяты: договор
№.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции на общую сумму 830000 рублей; справка, дополнительное соглашение (т. 36 л.д. 177-178), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 286-290), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 291).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №73 следует, что в 2017 году она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс». Менеджер оформила договор, после этого она прошла в кассу, кассиру она передала наличные денежные средства в размере 500000 рублей по договору № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, после чего ей выдали квитанцию к приходному кассовому ордеру. ДД.ММ.ГГГГ она пришла забрать денежные средства по истечении срока вышеуказанного договора, но ей было отказано. Менеджер КПКГ «Социальный прогресс» попросила ее написать заявление о возврате сумм личных сбережений. Директор КПКГ «Социальный прогресс» предложила ей обратиться в мировой суд. ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № по <адрес> вынесен судебный приказ об удовлетворении ее заявления (т. 36 л.д. 187-188).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №73 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений в сумме 500000 рублей под 17 % годовых (т. 36 л.д. 190). Данные денежные средства приняты Кооперативом в этот же день (т. 36 л.д. 191).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №54 следует, что в 2016 году она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс». Менеджер оформила договор. После этого она прошла в кассу, кассиру она передала наличные денежные средства по договору № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от 2016 года, после чего ей выдали квитанцию к приходному кассовому ордеру на сумму 700 000 рублей. Также после истечения срока первого договора она заключила еще один договор сроком на 180 дней
№.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей под 6 % годовых. Примерно в июне 2018 года она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» с заявлением о досрочном расторжении договора №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ и получила устный отказ. Ей предложили дождаться окончания срока договора, а после его окончания ей пообещали выплатить всю сумму. По истечении срока договора ей вновь отказали в выплате денежной сумму, после чего ею было принято решение об обращении в суд. ДД.ММ.ГГГГ она получила решение Йошкар-Олинского городского суда о взыскании денежных средств с КПКГ «Социальный прогресс» (т. 36 л.д. 216-218).

Согласно договору №.1, ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №54 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений на сумму 700000 рублей под 6 % годовых (т. 36 л.д. 211). Указанные денежные средства в этот же день приняты Кооперативом (т. 36 л.д. 212).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №82 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор о передаче личных сбережений. Согласно, данного договора он в период времени с 2016 года по 2017 года внес в КПКГ «Социальный прогресс» 702000 рублей двумя платежами. Ему в кооперативе вначале была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении им 2000 рублей, далее ему была выдана квитанция от
ДД.ММ.ГГГГ о внесении им в кооператив 700 000 рублей. Согласно, заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ он имел право на получение компенсации в размере 18,8 % в год от вложенной суммы. Денежные средства в сумме 702 000 рубля двумя платежами с ДД.ММ.ГГГГ по
ДД.ММ.ГГГГ он вносил в офисе КПКГ «Социальный прогресс» по адресу: <адрес>. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ему сотрудники данной организации ничего не говорили. В начале мая 2018 года он узнал, что в хозяйственной деятельности данного кооператива имеются проблемы. ДД.ММ.ГГГГ он обратился в офис кооператива с заявлением о возврате вложенных им денежных средств по договору
№.2 в полном объеме. Данное заявление сотрудниками кооператива было принято, однако его денежные средства согласно договора от ДД.ММ.ГГГГ ему возвращены не были. Он обращался в гражданском порядке в суд с иском в отношении КПКГ «Социальный прогресс» (т. 37 л.д. 9-12).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №82 изъяты: членская книжка; договор №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение; квитанции (т. 37 л.д. 17-20), указанные документы осмотрены
(т. 44 л.д. 239-243), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 244).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №79 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор займа №.9 о передаче личных сбережений. Согласно данного договора она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 102 417 рублей четырьмя платежами. Ей в кооперативе вначале была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею 5000 рублей, далее ей была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ о внесении ею в кооператив 45 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 50 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 2417 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 50 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор о передаче личных сбережений. Согласно данного договора она в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 35 000 рублей тремя платежами. ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 20 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ ей была выдана квитанция о внесении ею 10 000 рублей. Согласно, заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ она имела право на получение компенсации в размере 18,8 % в год от вложенной суммы. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. В начале мая 2018 года она узнала, что в хозяйственной деятельности данного кооператива имеются проблемы. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в офис кооператива с заявлением о возврате вложенных ею денежных средств по договору
№.9 от ДД.ММ.ГГГГ и договору №.11 от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме и в срок. Данное заявление сотрудниками кооператива было принято, однако ее денежные средства согласно вышеуказанным договорам ей возвращены не были. (т. 37 л.д. 33-36).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №79 изъяты: членская книжка; договор №.9 от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения; квитанции (т. 37 л.д. 41-44), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 233-237), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 238).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №57 следует, что первый раз она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» в 2016 году. В офисе имелся стенд, на котором имелась информация о том, что вложенные в Коопертив денежные средства до 700 000 рублей обязательно будут застрахованы и вкладчики смогут в любом случае, при невыплате денежных средств кооперативом, возместить ущерб через страховую компанию. С менеджером был заключен договор о передаче личных сбережений, по которому все договорные обязательства с обоих сторон были выполнены в полном объеме. Также ДД.ММ.ГГГГ между нею и КПКГ «Социальный прогресс» в лице менеджера КПКГ «Социальный прогресс» ФИО124 был заключен договор №.3 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». О внесении ею денежных средств по данному договору ей была выдана квитанция от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующая о вложении ею в КПКГ «Социальный прогресс» личных денежных средств в сумме
20 000 рублей. Договор на передачу денежных средств заключался на один год, с датой окончания ДД.ММ.ГГГГ, под 17 % годовых. Также она осуществляла довложение денежных средств по данному договору, что подтверждается следующими документами: квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 120 000 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме
1 529 809 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей, квитанцией от 28 февраля
2018 года в сумме 120 000 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 187 480 рублей, квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 550 000 рублей. Всего по данному договору ею было вложено денежных средств на общую сумму 3 727 289 рублей. По окончании действия заключенного ею с кооператива договора ДД.ММ.ГГГГ ею было написано заявление о возврате денежных средств, вложенных ею в кооператив, а также процентов, обещанных по договору. Однако денежные средства ей выплачены не были (т. 37 л.д. 57-58).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №57 изъяты: квитанции; договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс»»; дополнительные соглашения (т. 37 л.д. 67), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 291-297), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 298).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №69 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она отправилась в КПКГ «Социальный прогресс». Она подошла к менеджеру КПКГ «Социальный прогресс» и сказала ей, что хочет сделать вклад, вклады принимались под 23% годовых. После чего был оформлен договор, она прошла в кассу, кассиру передала наличные денежные средства в размере 20 000 рублей, после чего она ей выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру от
ДД.ММ.ГГГГ. Также она дополнительно вносила наличные денежные средства по договору №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 100 000 рублей, по договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 10 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 552 670 рублей, по договору №.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 2 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 20 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 29 398 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 рублей, по договору №.5 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 2 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35 000 рублей, дополнительному соглашению к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 32 000 рублей. По истечении срока договора ей сообщили о проверке, об отсутствии возможностей выплатить денежные средства. Она обратилась с заявлением в Арбитражный суд Республики Марий Эл о принятии требований кредитора, после чего ДД.ММ.ГГГГ ей прислали определение о принятии требований кредитора (т. 37 л.д. 76-78).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №69 изъяты: договор
№.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; квитанции на общую сумму 444068 рублей; договор
№.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения (т. 37 л.д. 89-90), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д. 29-45), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 46).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №58 следует, что первый раз она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» в 2017 году. В офисе имелся стенд, на котором имелась информация о том, что вложенные в КПКГ денежные средства до 700 000 рублей обязательно будут застрахованы и вкладчики смогут в любом случае, при невыплате денежных средств кооперативом, возместить ущерб через страховую компанию. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» в лице менеджера «Социальный прогресс» ФИО124 был заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». О внесении ею денежных средств по данному договору ей была выдана квитанция к ПКО за № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельствующая о вложении в КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств в сумме 5 000 рублей. Договор на передачу денежных средств заключался на один год, с датой окончания ДД.ММ.ГГГГ, под 17 % в год. Также она осуществила довложение денежных средств по договору, что подтверждается квитанциями от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 115 000 рублей. Всего по данному договору ею было вложено денежных средств на общую сумму 120 000 рублей. Летом 2018 года проведено собрание вкладчиков кооператива на котором Лебедева С.В. сообщила, что выплаты в КПКГ «Социальный прогресс» по договору прекратились, а также нельзя было осуществить довложение денежных средств, в связи с тем, что в отношении кооператива проводятся проверки ЦБ РФ и пока все счета организации заморожены (т. 37 л.д. 102-103).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №58 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 5000 рублей под 17 % годовых (т. 37 л.д. 106-107). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений в сумме 120000 рублей (т. 37 л.д. 108). Из квитанций от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ следует, что от Потерпевший №58 Кооперативом приняты денежные средства в общей сумме 120000 рублей (т. 37 л.д. 109).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №5 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ является членом кооператива «Социальный прогресс. Офис организации располагался по адресу: <адрес>. Он пришел в офис, в офисе сидела одна сотрудница КПКГ «Социальный прогресс». Она ему пояснила, что в случае, если КПКГ «Социальный прогресс» не сможет выплачивать денежные средства по каким-либо причинам, то 700 000 рублей застрахованы и будут возвращены вкладчикам. Его условия договора устроили. Для вступления в КПКГ «Социальный прогресс» он внес обязательный паевой взнос на сумму 100 рублей. Также после того как он вступил в кооператив, им сразу же был внесен ежегодный членский взнос на сумму 150 рублей. В КПКГ «Социальный прогресс» он вложил денежные средства в размере 100 000 рублей, о чем был составлен договор о передаче личных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Ему была выдана квитанция к приходно-кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающая факт передачи денежных средств. В мае 2018 года ему стало известно о том, что дела у кооператива идут плохо и есть риск потерять вложенные в него свои личные сбережения. В связи с этим в мае 2018 года он обратился в кооператив и написал заявление о возврате принадлежащих ему денежных средств, но деньги свои он так и не получил. На собраниях Лебедева С.В. просила всех подождать, пообещав вернуть всем их денежные средства. Лебедева С.В. говорила, что необходимо перевести взносы личных сбережений в паевые взносы, ссылаясь на то, что это облегчит им работу, а люди смогут вернуть свои денежные средства без процентов. Далее он обратился в суд с иском о взыскании с кооператива принадлежащих ему денежных средств, после чего ДД.ММ.ГГГГ судом вынесено решение о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств по договору личных сбережений № от ДД.ММ.ГГГГ в его пользу в сумме
100 297 рублей 95 копеек и расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 205 рублей 95 копеек (т. 38 л.д. 87-90).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №5 изъяты: договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей (т. 38 л.д. 99-100), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 81-87), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 88).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №5 и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 100000 рублей под 13 % годовых (т. 38 л.д. 82)

Из показаний потерпевшего Потерпевший №68, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 38 л.д.118), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ он пришел в КПКГ «Социальный прогресс» расположенный по адресу: <адрес>. Он подошел к менеджеру КПКГ «Социальный прогресс» который на тот момент был свободен и сказал, что хочет сделать вклад. Тогда менеджер объяснила ему особенности вложения денежных средств и процентную ставку, после пояснений его все устроило и с ним был оформлен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». В кассу он передал наличные денежные средства в размере 310000 рублей, после чего ему выдана квитанция к приходному кассовому ордеру. Также он вносил дополнительно по вышеуказанному договору денежные средства в размере 20000 рублей. На протяжении некоторого времени он получал денежные средства. В 2018 году он написал заявление в районный суд г. Йошкар-Олы, его заявление было удовлетворено судом в полном объеме.

Согласно договору №.5, ДД.ММ.ГГГГ между Томиловым В.Н. и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей под 17 % годовых (т. 38 л.д. 121).ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на сумму 330000 рублей (т. 38 л.д. 122). Из квитанций от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Кооперативом от Потерпевший №68 приняты денежные средства на общую сумму 330000 рублей (т. 38 л.д. 120).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №59 следует, что ДД.ММ.ГГГГ он пришел в КПКГ «Социальный прогресс» расположенный по адресу: <адрес>. Он подошел к менеджеру КПКГ «Социальный прогресс» который на тот момент был свободен и сказал, что хочет сделать вклад. Тогда менеджер объяснила ему особенности вложения денежных средств и процентную ставку, после пояснений его все устроило и с ним был оформлен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». Кассиру он передал наличные денежные средства в размере 10000 рублей, после чего она ему выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру. Также он вносил дополнительно по вышеуказанному договору денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ - 40000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 12000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 24 658 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 12000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 16 640 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 40000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 30707 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 14000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 10000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 43117 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 30000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 54953 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 11241 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 30000 рублей. Каких-либо процентов от вложенных им средств он не получал. В 2018 году он написал заявление суд, которое было удовлетворено в полном объеме (т. 38 л.д.133-134).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №59 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений в сумме 10000 рублей под 17 % годовых (т. 38 л.д. 137-139). Данные денежные средства приняты Кооперативом в этот же день (т. 38 л.д. 140). Согласно отчету по лицевому счету Потерпевший №59 остаток по счету составляет 399316 рублей (т. 141).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №60 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» расположенный по адресу: <адрес>. Она подошла к менеджеру КПКГ «Социальный прогресс» который на тот момент был свободен и сказала, что хочет сделать вклад. Тогда менеджер объяснила ей особенности вложения денежных средств и процентную ставку, после пояснений ее все устроило и с ней был оформлен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». Кассиру она передала наличные денежные средства в размере 20000 рублей, после чего кассир ей выдала квитанцию к приходному кассовому ордеру. Также она вносила дополнительно по вышеуказанному договору денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ - 1060000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -60000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -20000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 20000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ -15000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 5000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ от КПКГ «Социальный прогресс» ею была получена сумма в размере 300000 рублей. В 2018 году она написала заявление в суд, которое было удовлетворено в полном объеме (т. 38 л.д.162).

Согласно договору №.7, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №60 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей под 17 % годовых (т. 38 л.д. 164-165). Из отчета по лицевому счету Потерпевший №60 следует, что остаток по счету составляет 900000 рублей (т. 38 л.д. 163).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №76, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 38 л.д. 181-183), подтвержденных в суде, следует, что в 2012 году он обратился КПКГ «Социальный прогресс» который располагался по адресу: <адрес>. При входе в помещение КПКГ «Социальный прогресс» он увидел стенд на котором была представлена информация о деятельности КПКГ «Социальный прогресс», процентной ставке по вкладам и сумма на которую будет застрахован вклад. После изучения данной информации он прошел в помещение, в нем находились 2-3 девушки за письменными столами. Он подошел к одной из них, которая была на тот момент свободна, как ее звали и в какой должности она работала он не помнит. У нее он уточнил условия внесения денежных средств, процентную ставку и сумму на которую будет застрахован вклад. Девушка пояснила, что денежные средства по вкладу будут застрахованы на сумму до 700000 рублей. Он заключил договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 300000 рублей и его зачислили в члены кооператива, выдали членскую книжку. После оформления документов его отправили в кассу для внесения денежных средств по договору и 2 членских взносов в размере 100 и 50 рублей. Последний договор №.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был заключен ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260000 рублей сроком на 90 дней. ДД.ММ.ГГГГ он заключил дополнительное соглашение к договору №.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму в размере 20000 рублей. За 10 дней до истечения срока договора №.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» он пришел в КПКГ «Социальный прогресс» для написания заявления о получении денежных средств по данному договору, но в выдаче денежных средств ему было отказано. После неоднократного обращения о выплате денежных средств по договору №.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ он пришел для написания заявления в КПКГ «Социальный прогресс» для получения выплаты по данному договору и процентов по вкладу. ДД.ММ.ГГГГ он обратился с заявлением в суд о взыскании с должника в лице КПКГ «Социальный прогресс» задолженности по договору. Мировой судья судебного участка № вынесла решение о взыскании долга.

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №76 изъяты: договор
№.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 280000 рублей (т. 38 л.д. 195-197), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 281-284), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 285).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №53 следует, что в 2015 года она обратилась в офис КПКГ «Социальный прогресс» который располагался по адресу: <адрес>. У работника Кооператива она уточняла условия внесения денежных средств, процентную ставку и сумму на которую будет застрахован вклад. Девушка пояснила, что денежные средства по вкладу будут застрахованы на сумму до 700000 рублей. Далее она заключила договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». Она оформляла 2 договора. После истечении сроков договоров она их пролонгировала. Последние договора, первый из которых №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был заключен ДД.ММ.ГГГГ на сумму 304676 рублей сроком на 365 дней. По данному договору она дополнительно вносила денежные средства. ДД.ММ.ГГГГ заключила дополнительное соглашение к договору №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму в размере 35000 рублей. После его истечения ДД.ММ.ГГГГ она заключила новое дополнительное соглашение к договору №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму в размере 20000 рублей. Второй договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» был заключен ДД.ММ.ГГГГ на сумму
20 000рублей сроком на 365 дней. Дополнительным соглашением к договору от ДД.ММ.ГГГГ №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» она внесла денежные средства в размере 270000 рублей. За 30 дней до истечения сроков договоров №.5 и №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» для написания заявления о получении денежных средств по данным договорам, но в выдаче денежных средств ей было отказано. Она обратилась с заявлением в суд о взыскании с должника в лице КПКГ «Социальный прогресс» задолженности по договору. Судом вынесено решение о взыскании долга (т. 38 л.д. 253-255).

В ходе выемки у потерпевшей ФИО135 изъяты: договор
№.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения; квитанции на общую сумму 749676 рублей (т. 38 л.д. 260-261), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 270-274), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 275).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №8, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 38 л.д.298-301), подтвержденных в суде, следует, что в 2013 году у нее появились личные свободные сбережения, которые она решила вложить в КПКГ «Социальный прогресс». Так как по роду своей деятельности она знакома с технологией работы кооператива, а также то, что КПКГ «Социальный прогресс» в открытом источнике размещал информацию о том, что денежные средства застрахованы, у нее не было оснований не доверять данной организации. Кроме того, она видела объявление о страховании вкладов до 700000 рублей. Она пришла в офис КПКГ «Социальный прогресс» и подошла к менеджеру, сказала, что хочет вложить денежные средства в кооператив. Был составлен договор приема личных сбережений, также ей на руки выдали приходно-кассовый ордер, денежные средства у нее принимал кассир. Договор заключался сроком на один или два года. По условиям договора вклад можно было пополнять. В основном проценты она не снимала, а пополняла ими вновь открываемые вклады. Снятие денежных средств она делала крайне редко. Каждый раз заключались новые договоры о приеме денежных средств. КПКГ «Социальный прогресс» проводили акции, например, принимали вклады под увеличенный процент. Она поинтересовалась у сотрудников кооператива, где и когда проводятся собрания, то ей категорично сказали, что собрание проводится с уполномоченными лицами. В марте 2018 года закончился срок действия очередного договора вклада и она решила заключить новый договор вклада, при этом вложив дополнительные денежные средства. На тот момент в КПКГ «Социальный прогресс» она вложила денежные средства в размере 690 000 рублей. В последующем, в мае 2018 года, когда присутствовала на собрании, которое проводила Лебедева С.В., ей стало известно о той ситуации, которая сложилась в кооперативе: кооператив не может выплачивать вкладчикам их вложенные денежные средства, объяснив это тем, что поступило очень много заявлений о возврате денежных средств. Она предложила Лебедевой С.В. свою помощь, которая заключалась в следующем. В тот период она работала в фонде, который также мог выдавать займы, и поэтому была возможность перекредитовать заемщиков КПКГ «Социальный прогресс» в фонде, в котором работала она. Лебедева С.В. ответила согласием, но какие-либо заемщики от КПКГ «Социальный прогресс» к ним не обратились. Она написала заявление от 2 июля 2018 года о досрочном возврате денежных средств в размере 690 000 рублей, которое у нее приняла Лебедева С.В., однако ей деньги возвращены не были. В конце мая 2019 года она обратилась в Арбитражный суд РМЭ с заявлением о включении в реестр требований кредиторов КПКГ «Социальный прогресс», определением суда она была включена в реестр.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №8 изъяты: договор №.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции на общую сумму 693759 рублей; дополнительные соглашения (т. 38 л.д. 308), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 114-126), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 127).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшего Потерпевший №51 следует, что он пришел в офис КПКГ «Социальный прогресс», подошел к свободному менеджеру и сказал, что хочет внести денежные средства. Был составлен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», согласно которому он вложил денежные средства в размере 80000 рублей на срок 365 дней под 16% годовых. Все денежные средства он передал кассиру по оформленным документам. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о полном возврате денежных средств, вложенных в кооператив по договору
№ от ДД.ММ.ГГГГ, однако никаких выплат от КПКГ «Социальный прогресс» он не получил. В связи с тем, что денежные средства ему возвращены не были, он обратился в суд. Решением суда его требования были удовлетворены, исполнительный лист был предъявлен в службу судебных приставов (т. 39 л.д. 16-18).

В ходе выемки у потерпевшего Потерпевший №51 изъяты: квитанция от
ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей; членская книжка; договор
№ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д. 20-21), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 106-112), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 113).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №51 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений в сумме 80000 рублей под 16 % годовых. В этот же день денежные средства приняты Кооперативом (т. 39 л.д. 12).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №64 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она вступила в КПКГ «Социальный прогресс». С декабря 2015 года по ноябрь 2017 года она вкладывала в кооператив денежные средства, по ним ей начислялись проценты от вклада. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор № о передаче личных сбережений и внесены денежные средства в сумме 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла в КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в сумме 10000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в рамках договора
№.5 она внесла еще 30000 рублей. Согласно заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ она имела право на получение компенсации в размере 18,5% в год от вложенной суммы. О том, что у кооператива возникают финансовые трудности, сотрудники данной организации ничего ей не говорили. В начале мая 2018 года на собрании директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива сложное и кооператив собираются банкротить. Летом 2018 года она обратилась в суд с заявлением о взыскании денежных средств по договору о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ №.5. Решение суда от ДД.ММ.ГГГГ (т. 39 л.д.47-50).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №64 изъяты: членская книжка; договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; квитанции на общую сумму 40150 рублей (т. 39 л.д. 55-58), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 104-108), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 109).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №70 следует, что с июня по октябрь 2017 года в кооператив она вкладывала членские взносы, процентов не получала. ДД.ММ.ГГГГ между потерпевшей и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор займа № о передаче личных сбережений. Согласно данного договора, в период времени с июня по октябрь 2017 года она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 130000 рублей двумя платежами. Согласно заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ, она имела право на получение процентов от вкладов в размере 17% годовых. Денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс» сумме 130000 рублей вносились двумя платежами от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ. Все квитанции о внесении денежных средств в кооператив выдавались день в день. О том, что у кооператива возникают финансовые трудности, сотрудники данной организации ничего ей не говорили. В начале мая 2018 года на собрании директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива сложное и кооператив собираются обанкротить. Директор лично ей говорила, что счета кооператива закрыты и денег нет. ДД.ММ.ГГГГ потерпевшая обратилась в Арбитражный суд РМЭ с заявлением о включении в реестр требований кредиторов КПКГ «Социальный прогресс» (т. 39 л.д. 69-72).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №70 изъяты: членская книжка; договор № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанции на общую сумму 130250 рублей (т. 39 л.л. 77-80), указанные документы осмотрены (т. 46 л.д. 67-72), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 46 л.д. 73).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №43, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 39 л.д. 101-103), подтвержденных в суде, следует, что в ноябре 2016 года она обратилась в офис КПКГ «Социальный прогресс», и оформила членскую книжку. ДД.ММ.ГГГГ так же пришла в офис КПКГ «Социальный прогресс». Она подошла к одной из женщин, которая на тот момент была свободна, как в дальнейшем ей стало известно, эта женщина работала в должности директора кооператива и звали ее Лебедева С.В. У нее уточняла условия внесения денежных средств и проценты по вкладам. После пояснений, с ней заключили договор о передаче личных сбережений в кооператив №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она вносит наличные денежные средства в размере 215 000 рублей под 16% годовых на 365 дней. Договор ей подписывала Лебедева С.В., после чего она передала денежные средства в сумме 215000 рублей наличными в кассу и ей была выдана квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в КПКГ «Социальный прогресс» с целью снять денежные средства по процентной ставке и внести их дополнительно по ранее составленному договору. В результате чего по расходно-кассовому ордеру потерпевшая сняла денежные средства в размере 25106 рублей и с ней было составлено дополнительное соглашение к договору №.2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому она передала в кооператив денежные средства в размере 25106 рублей, что подтверждается квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ. Было объявление на доске о том, что сумма до 700000 рублей возвращается. В мае 2018 года на собрании Лебедева С.В. пояснила, что в кооперативе прошла проверка со стороны Центробанка, в ходе которой было принято решение о запрете операции, которые ограничивали выдачу процентов по взносам вкладчиков, а также приостановке деятельности кооператива. На собрании Лебедева С.В. предлагала перевести денежные средства в паевой фонд, это делалось в связи с тем, чтобы можно было получить денежные средства, но без процентов. ДД.ММ.ГГГГ потерпевшей было написано заявление о возврате денежных средств по договору, но денежные средства по настоящее время ей возвращены не были. Мировым судьей судебного участка № 3 Йошкар-Олинского судебного района вынесен судебный приказ о взыскании с КПКГ «Социальный прогресс» денежных средств в размере 249434 рублей 93 копейки

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №43 изъяты: членская книжка; договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; квитанции на общую сумму 240256 рублей (т. 39 л.д. 107-108).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №49 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор № о передаче личных сбережений. Согласно данного договора ДД.ММ.ГГГГ она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 50000 рублей. Проценты со вкладывала она не снимала, а вкладывала вновь по ранее заключенному договору. Таким образом с ней были заключены договора: от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52 873 рублей; от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 57683 рублей; от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 62004 рублей; от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 65064 рублей. Согласно заключенного договора от ДД.ММ.ГГГГ, она имела право на получение компенсации в размере 18,6% годовых от вклада. Денежные средства в сумме одним платежом ДД.ММ.ГГГГ она внесла в КПКГ «Социальный прогресс». Все квитанции о внесении денежных средств в кооператив ей выдавались день в день. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. Когда потерпевшая вкладывала свои деньги в кооператив, она в офисе часто общалась с сотрудниками КПКГ «Социальный прогресс», ее уверяли в том, что дела у кооператива идут хорошо и в него можно вкладывать личные сбережения. В начале мая 2018 года на собрании директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива сложное и кооператив собираются банкротить. Летом 2018 года она обратилась в суд с заявлением о взыскании денежных средств по договору о передаче личных сбережений от ДД.ММ.ГГГГ №.4, решение суда было ДД.ММ.ГГГГ. Также ДД.ММ.ГГГГ она написала заявление в Арбитражный суд РМЭ о включении требований в реестр кредиторов (т. 39 л.д. 125-128).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №49 изъяты: членская книжка; договор № от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.3 от ДД.ММ.ГГГГ; договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция на сумму 65064 рубля (т. 39 л.д. 133-136), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 276-279), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 280).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний потерпевшей Потерпевший №72 следует, что в 2015 года она обратилась в офис КПКГ «Социальный прогресс», который располагался по адресу <адрес>. При входе в помещение КПКГ «Социальный прогресс» она увидела стенд на котором была представлена информация о деятельности КПКГ «Социальный прогресс», процентной ставке по вкладам и сумма на которую будет застрахован вклад. После изучения данной информации она прошла в помещение, в нем находились 2-3 девушки за письменными столами. Она подошла к одной из них, которая была на тот момент свободна, у нее она уточнила условия внесения денежных средств, процентную ставку и сумму на которую будет застрахован вклад. Девушка пояснила, что денежные средства по вкладу будут застрахованы на сумму до 700000 рублей. Далее она заключила договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». До 2018 года она продолжала вносить денежные средства в кооператив в качестве вклада. В последующем ей стало известно, что денежные средства в кооперативе закончились, в связи с чем, выдать вложенные ею денежные средства КПКГ «Социальный прогресс» не может. В последующем ею было подано заявление о выходе из членов кооператива и возвращении денежных средств внесенных в качестве вклада. Но денежные средства так возвращены не были, кроме одного из договоров, по которому в данный момент происходит ежемесячный возврат денежных средств на общую сумму 688192 рубля (т. 43 л.д. 118-120).

Согласно договору №.4, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №72 и Кооперативом заключен договор передачи личных сбережений на сумму 2000 рублей под 16,5% годовых (т. 43 л.д. 173). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений на сумму 708685 рублей (т. 43 л.д. 155). Из договора №.4 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО136 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 2000 рублей под 17% годовых (т. 43 л.д. 188). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений на сумму 728661 рубль (т. 43 л.д. 184). ДД.ММ.ГГГГ выдано свидетельство о смерти ФИО136 (т. 43 л.д. 215). ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №72 выданы свидетельство о правке на наследство по закону (т. 43 л.д. 216).

Из показаний потерпевшего Потерпевший №47, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 43 л.д. 225-226), подтвержденных в суде, следует, что он увидел вывеску КПКГ «Социальный прогресс» и решил зайти в офис. Он подошел к менеджеру и спросил где руководитель, чтобы узнать подробнее про условия вклада. Как ему сказали, можно вложить денежные средства под высокий процент и получать проценты, денежные средства не являются застрахованными. Вклады принимались на срок полгода-год. Спустя некоторое время он пришел в офис КПКГ «Социальный прогресс», чтобы открыть вклад. Какую именно сумму он вкладывал, он на сегодняшний не помнит, так как договоры в последующем он перезаключал, частично пополнял вклад полученными процентами. С 2014 года по 2017 год каких-либо проблем по выплатам не было, денежные средства выплачивались в срок. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ он вложил вклад в размере 1700000 рублей. Сумма процентов 68000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о переводе взносов личных сбережений по договору
№.6 от ДД.ММ.ГГГГ в добровольные паевые взносы в полном размере, однако в последующем, ДД.ММ.ГГГГ, данное заявление отозвал. ДД.ММ.ГГГГ он написал заявление о возврате суммы личных сбережений, однако ему было отказано. В связи с тем, что денежные средства ему не были возвращены, он был вынужден обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности, решением суда его требования были удовлетворены.

Согласно договору №.6, ДД.ММ.ГГГГ заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 1700000 рублей под 8 % годовых (т. 43 л.д. 227). В этот же день данные денежные средства приняты Кооперативом (т. 43 л.д. 226).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №42, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она вступила в кооператив «Социальный прогресс» и в этот же день вложила в КПКГ «Социальный прогресс» 100000 рублей, до ДД.ММ.ГГГГ под 17% годовых по договору № от ДД.ММ.ГГГГ и ей начислялись проценты с вложенной суммы, по мере начисления которых заключались новые договора. Далее ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №42 и КПКГ «Социальный прогресс» был заключено дополнительное соглашение к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений. Согласно данного дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 215 000 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключено дополнительное соглашение к договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений. Согласно данного дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 85 000 рублей. Далее между Потерпевший №42 и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 453030 рублей под 16 % годовых, ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключено дополнительное соглашение к договору займа №.1 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 47000 рублей. Когда она передавала свои личные сбережения в сумме 447 000 рублей четырьмя платежами в пользу кооператива «Социальный прогресс», она доверяла сотрудникам кооператива. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. В начале мая 2018 году на собрании директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива сложное и кооператив собираются банкротить. Также осенью 2018 года она обратилась в суд с заявлением о взыскании денежных средств по договорам о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», решение было от ДД.ММ.ГГГГ (т. 44 л.д. 8-11).

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №42 изъяты: членская книжка; договор № от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительные соглашения; договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ; квитанции на общую сумму 447000 рублей (т. 44 л.д. 22-25), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 274-282), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 283).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №84, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 44 л.д. 32-35), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ она вступила в кооператив «Социальный прогресс». В июне 2017 года она вложила в КПКГ «Социальный прогресс» 20000 рублей, до 2017 года ей начислялись проценты с вложенной суммы, по мере начисления которых заключались новые договора. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключено дополнительное соглашение к договору № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений. Согласно данного дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, она внесла в КПКГ «Социальный прогресс» 31041 рублей. Также ДД.ММ.ГГГГ она внесла 271 630 рублей. Когда она передавала свои личные сбережения в сумме 322 671 рублей тремя платежами в пользу кооператива «Социальный прогресс», она доверяла сотрудникам кооператива. О том, что у кооператива возникают в хозяйственной деятельности финансовые трудности, ей сотрудники данной организации ничего не говорили. В начале мая 2018 года на собрании директор КПКГ «Социальный прогресс»
Лебедева С.В. объясняла вкладчикам, что положение кооператива сложное и кооператив собираются банкротить. Осенью 2018 года она обратилась в суд с заявлением о взыскании денежных средств по договорам о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс», судебный приказ был от ДД.ММ.ГГГГ.

В ходе выемки у потерпевшей Потерпевший №84 изъяты: членская книжка; договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ; дополнительное соглашение; соглашение о передаче денежных средств в паевый фонд; квитанции на общую сумму 322671 рубль (т. 44 л.д. 46 -49), указанные документы осмотрены (т. 45 л.д. 226-233), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 45 л.д. 234).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №87, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что примерно в феврале 2018 года между «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений «Социальный прогресс» в сумме 60 000 рублей на срок 1 год. Также была оформлена членская книжка. Денежные средства, ею вносились в кассу организации, что выдавалась соответствующая квитанция к приходно-кассовому ордеру. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива о возвращении внесенных ею денежных средств, однако обращение было проигнорировано, денежные средства ей не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора, из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ею денежных средств, однако обращение проигнорировано. КПКГ «Социальный прогресс» не исполнил обязательства вышеуказанным договорам о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» (т. 55 л.д. 38).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №88, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 58-59), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме
600 000 рублей на срок 4 года. ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 100100 рублей на срок 2 года. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ею денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Всего ей было внесено в организацию денежных средств на общую сумму 700 000 рублей. Денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались.

Согласно договорам №, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №88 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 600000 рублей, 100000 рублей
(т. 55 л.д. 48, 49) Данные денежные средства приняты Кооперативом в день заключения договоров (т. 55 л.д. 50).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №89, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 73-75), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче данных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 187089 рублей на срок 1 год. Также была оформлена членская книжка, по которой она вложила 150 рублей, чтобы стать членом вышеуказанного кооператива. Позже, между ней и коопертивом были заключены дополнительные соглашения договору о передаче личных сбережений, по которым за период времени она передавала личные сбережения в общей сумме 300 000 рублей. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Также она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства выше не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять Компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Всего ею было внесено в организацию денежных средств на общую сумму 300 000 рублей. Возврат денежных средств в качестве процентов по вкладу она получила примерно около 30 000 рублей. Более денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались.

Согласно договору №.1, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №89 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 187089 рублей под 19 % годовых (т. 55 л.д. 68). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на передачу личных сбережений в сумму 229 003 рублей (т. 69).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №92 следует, что ДД.ММ.ГГГГ она зашла в офис КПКГ «Социальный прогресс». По приходу она подошла к одной из менеджеров – незнакомой ей девушке, о которой ей известна её фамилия – ФИО124, которая ей рассказала о деятельности кооператива, что можно вложить денежные средства под высокий процент и получать гарантированный доход. Вклады принимались на разный срок под разные проценты, возврат денег гарантировался тем, что деньги кооперативом вкладывались в производства, приобретение земельных участков, выдачу займов. Ее заинтересовало данное предложение, она решила стать членом данного кооператива, заплатила в кассу 100 рублей, после чего была оформлена членская книжка. ДД.ММ.ГГГГ она пришла в кооператив и передала менеджеру свой паспорт гр. РФ для оформления необходимых документов о передаче денежных сбережений. Она заполнила что-то в своем компьютере, после чего распечатала договор о передаче личных сбережений в сумме 2000 рублей по 18,8 % годовых, который она изучила и подписала его в нужных местах. После этого менеджер ей предложила пройти в кассу, где она внесла указанную сумму. По факту передачи денег ей был выдан также приходный кассовый ордер. В последующем между ней и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключались договора о передаче личных сбережений на разные суммы под разные проценты и на разные сроки. Все деньги по данным договорам ею вносились в кассу кооператива, по факту получения денег ей выдавался каждый раз приходный кассовый ордер. ДД.ММ.ГГГГ было заключено соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 1544000 рублей, - это учитывались все деньги, вложенные ранее ею в кооператив. Данное соглашение было заключено по просьбе Лебедевой С.В., на его подписание она согласилась, так как доверяла Лебедевой С.В. Так как после всего этого деньги так и не возвращались, проценты не выплачивались, она обратилась в кооператив с требованием вернуть вложенные деньги. На это Лебедева С.В. ей сказала, что деньги, полученные от них как от вкладчиков, все отданы заемщикам под проценты, которые деньги не отдают по разным причинам. На ее требования подтвердить все это документально, она отвечала отказом. Такой же ответ она получала и в последующем, когда обращалась к ней как к директору КПКГ «Социальный прогресс», тем самым до настоящего времени ей не возвращены денежные средства в общей сумме 1544000 рублей. В 2018 года ей один раз выдали деньги в размере 70000 рублей в качестве процентов по вкладам, более деньги не возвращались (т. 55 л.д. 145).

Согласно договорам №.3, 2280.4, 2280.5 от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №92 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 2000 рублей, 2000 рублей, 2000 рублей (т. 55 л.д. 128-129, 137-138, 139). ДД.ММ.ГГГГ заключено соглашение о передаче личных сбережений в сумме 1554000 рублей в паевый фонд Кооператива (т. 55 л.д. 141)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №93, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 167), подтвержденных в суде, следует, что в августе 2017 года она узнала о деятельности КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ зашла в офис. По приходу она подошла к одной из менеджеров, которая ей рассказала о деятельности кооператива, что можно вложить денежные средства под высокий процент и получать гарантированный доход. Вклады принимались на разный срок под разные проценты, возврат денег гарантировался тем, что деньги кооперативом вкладывались в производства, приобретение земельных участков, выдачу займов. Ее заинтересовало данное предложение, она решила стать членом данного кооператива, заплатила в кассу 100 рублей в виде обязательного паевого взноса, после чего ей была выдана членская книжка. Также в этот день она внесла по договору о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» принадлежащие денежные средства в сумме 120000 рублей сроком на 180 дней под 16 % годовых. Перед их внесением менеджер кооператива, которой она передала свой паспорт, оформила ей необходимые документы о передаче денежных сбережений. Она заполнила что-то в своем компьютере, после распечатала договор о передаче личных сбережений на указанную выше сумму. Деньги она вносила в кассу кооператива, по факту передачи денег ей был выдан приходный кассовый ордер. В последующем между ней и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ был заключен еще один договор о передаче личных сбережений, а ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» были заключены дополнительные соглашения к договору, о передаче личных сбережений на разные суммы под разные проценты и на разные сроки. Все деньги по данным договорам ею вносились в кассу кооператива, по факту получения денег ей выдавался каждый раз приходный кассовый ордер. В дальнейшем, а именно ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» было заключено соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 175 271 рубль, - это учитывались все деньги, вложенные ранее ней в кооператив. Данное соглашение было заключено по просьбе Лебедевой С.В., на его подписание она согласилась, так как доверяла Лебедевой С.В. Так как после всего этого деньги так и не возвращались, проценты не выплачивались, она обратилась в кооператив с требованием вернуть вложенные деньги. На это Лебедева С.В. ей сказала, что деньги, полученные от них как от вкладчиков, все отданы заемщикам под проценты, которые деньги не отдают по разным причинам. Такой же ответ она получала и в последующем, когда обращалась к ней как к директору КПКГ «Социальный прогресс», тем самым до настоящего времени ей не возвращены денежные средства в общей сумме 175 271 рубль, поэтому она и обратилась в Арбитражный суд РМЭ с заявлением о включении её в реестр требований кредиторов КПКГ «Социальный прогресс», которое было удовлетворено.

Согласно договорам №, 4047.1, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №93 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 120000 рублей, 175271 рубль (т.55 л.д. 158-159).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №96, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 55 л.д. 245-248), подтвержденных в суде, следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 620 000 рублей на срок полгода. Также была оформлена членская книжка, по которой она вложила 100 рублей, чтобы стать членом вышеуказанного кооператива. Позже, между ней и КПКГ были заключены дополнительные соглашения договору о передаче личных сбережений, по которым за период времени она передавала личные сбережения в общей сумме 650 000 рублей. Все денежные средства ей вносились в кассу организации, на что ей выдавались соответствующие квитанции к приходно-кассовым ордерам. Она обращалась с заявлением с требованием от Кооператива возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано и денежные средства ей не вернули по настоящее время. В соответствии с договором Кооператив обязан был ежемесячно начислять компенсацию и выплачивать денежные средства. На момент заключения договора из состава членов кооператива не вышла. Заявлением она потребовала от Кооператива досрочного возврата внесенных ей денежных средств, однако обращение было проигнорировано. Всего ей было внесено в организацию денежных средств на общую сумму 650 000 рублей. Денежные средства ей с КПКГ «Социальный прогресс» не выдавались.

Согласно договорам №.7, 2520.8, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №96 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений на сумму 620000 рублей, 30000 рублей (т. 55 л.д. 254-255). Денежные средства в день заключения договоров приняты Кооперативом (т. 55 л.д. 256).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №97, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 56 л.д. 2), подтвержденных в суде, следует, что в 2014 году она узнала о деятельности КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ она зашла в данный кооператив. По приходу она подошла к одной из менеджеров, предложила ей рассказать об их деятельности, на что ей менеджер пояснила, что можно вложить денежные средства под высокий процент и получать проценты, денежные средства не являются застрахованными. Вклады принимались на срок полгода-год, под 12 % годовых. Ее заинтересовало данное предложение, она решила стать членом данного кооператива, передала менеджеру свой паспорт для оформления необходимых документов. Она заполнила что-то в своем компьютере, после чего распечатала договор о передаче личных сбережений, который она изучила и подписала его в нужных местах. После этого менеджер ей предложила пройти в кассу, где и внести денежные средства. С собой у неё были деньги в сумме 708 315 рублей, которые она и вложила в данный кооператив под проценты. По факту передачи денег ей был выдан приходный кассовый ордер. В последующем между ней и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ заключались договора о передаче личных сбережений на разные суммы под разные проценты и на разные сроки, но обещания директора кооператива Лебедевой С.В. не были выполнены, как тогда, так и в настоящее время. Также и ее муж
ФИО137, который умер в 2018 году, после чего она вступила в права наследования, передал по договору ДД.ММ.ГГГГ принадлежащие ему денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме 362466 рублей под проценты на 1 год, и по которому ничего не получил. В настоящее время ей не возвращены денежные средства на общую сумму 1070 781 рублей (с учетом ущерба ее супруга).

Согласно договорам №, 2859, 2683.1 ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, между Потерпевший №97 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на суммы 600000 рублей, 150000 рублей, 408315 рублей (т. 56 л.д. 129, 132, 134). ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №97 вступила в право на наследство по закону ФИО137 (т. 56 л.д. 130). Из договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ следует, что между ФИО137 и Кооперативом заключены договоры о передаче личных сбережений на суммы 670000 рублей,
102240 рублей (т. 56 л.д. 131, 133).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний представителя потерпевшей ФИО138 - Потерпевший №98 следует, что его мама ФИО138 заключила договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс». Со слов моей матери она узнала про КПКГ «Социальный прогресс» от соседей. Сумма вложения была 130000 рублей. Ставка компенсации 14% в год.ДД.ММ.ГГГГ судом взыскано с КПКГ «Социальный прогресс» в пользу ФИО138, задолженность по договору № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ в размере 143 612 рублей 58 коп., в том числе задолженность по личным сбережениям в размере 130000 рублей, задолженность по компенсации за использование личных сбережений за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 13612 рублей 58 копеек (т. 56 л.д. 4-6).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между
ФИО139 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 130000 рублей (т. 56 л.д. 106).

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №99 следует, что в июне 2017 года зашла в офис КПКГ «Социальный прогресс». По приходу она подошла к одной из менеджеров, которая ей рассказала о деятельности кооператива, что можно вложить денежные средства под высокий процент и получать гарантированный доход. Вклады принимались на разный срок под разные проценты, возврат денег гарантировался тем, что деньги кооперативом вкладывались в производства, приобретение земельных участков, выдачу займов. Также, якобы, вклады пайщиков были застрахованы на сумму до 700000 рублей. Ее заинтересовало данное предложение, она решила стать членом данного кооператива, заплатила в кассу 100 рублей в виде обязательного паевого взноса, после чего ей была выдана членская книжка.
ДД.ММ.ГГГГ она внесла по договору о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» принадлежащие ей денежные средства в сумме 20000 рублей сроком на 365 дней под 17 % годовых. Перед их внесением менеджер кооператива, которой она передала свой паспорт, оформила ей необходимые документы о передаче денежных сбережений. Она заполнила что-то в своем компьютере, после распечатала договор о передаче личных сбережений на указанную выше сумму. После его изучения она поставила в нем подписи в нужных местах. Деньги она вносила в кассу кооператива, по факту передачи денег ей был выдан приходный кассовый ордер. В последующем между ней и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ были заключены дополнительные соглашения к договору, о передаче личных сбережений на разные суммы под разные проценты и на разные сроки. Все деньги по данным договорам ей вносились в кассу кооператива, по факту получения денег ей выдавался каждый раз приходный кассовый ордер. В мае 2018 года, ее мать Потерпевший №100 пошла в КПКГ «Социальный прогресс» чтобы получить проценты и всю сумму своих вложений, но ей деньги не вернули. Тогда она обратилась в кооператив с требованием вернуть вложенные деньги, написала об этом заявление, на что директор кооператива Лебедева С.В. ей сказала, что денег нет, что деньги, полученные от нас как от вкладчиков, все отданы заемщикам под проценты, которые деньги не отдают по разным причинам. В июне 2018 года она также обратилась в кооператив, так как прошел год с начала ее вкладов в него. Она обращалась к
Лебедевой С.В. как к директору КПКГ «Социальный прогресс», чтобы ей вернули деньги, ответ был тем же самым, что денег нет. До настоящего времени ей не возвращены принадлежащие ей денежные средства на общую сумму 290 000 рублей, поэтому она и обратилась в суд с заявлением к КПКГ «Социальный прогресс» о вынесении судебного приказа на взыскание задолженности, которое было удовлетворено, с данного кооператива были взысканы денежные средства, вложенные в него, а также проценты (т. 56 л.д.15-16).

Согласно договору №, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №99и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 20000 рублей (т. 56 л.д. 18). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений на сумму 290000 рублей (т. 56 л.д. 21 оборотная сторона).

Из показаний потерпевшей Потерпевший №100, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 56 л.д.26), подтвержденных в суде, следует, что в мае 2017 года она узнала о деятельности КПКГ «Социальный прогресс». Она заинтересовалась данным объявлением и в мае 2017 года зашла в офис данного кооператива по указанному адресу, который располагался на третьем этаже здания. По приходу она подошла к одной из менеджеров, которая ей рассказала о деятельности кооператива, что можно вложить денежные средства под высокий процент и получать гарантированный доход. Вклады принимались на разный срок под разные проценты, возврат денег гарантировался тем, что деньги кооперативом вкладывались в производства, приобретение земельных участков, выдачу займов. Также, якобы, вклады пайщиков были застрахованы на сумму до 700000 рублей. Ее заинтересовало данное предложение, она решила стать членом данного кооператива, заплатила в кассу 100 рублей в виде обязательного паевого взноса, после чего ей была выдана членская книжка. В последующем, а именно ДД.ММ.ГГГГ она внесла по договору о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» принадлежащие ей денежные средства в сумме 20000 рублей сроком на 365 дней под 17 % годовых. Перед их внесением менеджер кооператива, оформила ей необходимые документы о передаче денежных сбережений. Она заполнила что-то в своем компьютере, после распечатала договор о передаче личных сбережений на указанную выше сумму. После его изучения она поставила в нём подписи в нужных местах. Деньги она вносила в кассу кооператива, по факту передачи денег ей был выдан приходный кассовый ордер. В последующем между ней и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ были заключены дополнительные соглашения к договору, о передаче личных сбережений на разные суммы под разные проценты и на разные сроки. Все деньги по данным договорам ею вносились в кассу кооператива, по факту получения денег ей выдавался каждый раз приходный кассовый ордер. Начиная с апреля 2018 года деньги ей не вернули, а также проценты по вкладам, тогда она обратилась в кооператив с требованием вернуть вложенные деньги, написала об этом заявление. На это Лебедева С.В. ей сказала, что денег нет, что деньги, полученные от них как от вкладчиков, все отданы заемщикам под проценты, которые деньги не отдают по разным причинам. Такой же ответ она получала и в последующем, когда обращалась к ней как к директору КПКГ «Социальный прогресс», тем самым до настоящего времени ей не возвращены денежные средства в общей сумме 600 000 рублей, поэтому она и обратилась в суд с иском к КПКГ «Социальный прогресс», который был удовлетворен частично.

Согласно договору №.2, ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №100 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений в сумме 20000 рублей (т. 56 л.д. 28). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение о передаче личных сбережений на сумму 600000 рублей (т. 56 л.д. 30)

Из показаний потерпевшей Потерпевший №101, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 56 л.д.49-50), подтвержденных в суде, следует, что офис КПКГ «Социальный прогресс» располагался на третьем этаже здания на
<адрес>. Она пришла в офис и подошла к менеджеру, сказала, что хочет вложить денежные средства в кооператив. Был составлен договор приема личных сбережений, также ей на руки выдали приходно-кассовый ордер, денежные средства у нее принимал кассир. Она заключила договор №.8 на сумму 200000 рублей. Так же оформила членскую книжку, вместе с которой по приходно-кассовым ордерам она внесла 100 рублей, для вступления в кооператив. ДД.ММ.ГГГГ в редакции дополнительного соглашения к договору от ДД.ММ.ГГГГ она заключила еще одно соглашение №.9 на сумму
220000 рублей. На протяжении всего периода, каких-либо денежных выплат по ее соглашениям она не получала. Так же ею было написано заявление, точной даты уже не помнит, о возврате денежных средств по договору, но данные денежные средства по настоящее время ей возвращены не были.

Из оглашенных в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний потерпевшей Потерпевший №102 следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор передачи личных сбережений №.6 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей. Денежные средства ею переданы в кассу Кооператива, после чего ей выдана квитанция. ДД.ММ.ГГГГ ею сделано довложение в размере 75000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ она обратилась с заявлением о возврате суммы личных сбережений по договору №.6 от ДД.ММ.ГГГГ, однако Лебедева С.В. сообщила, что нужно подождать. Возврата по данному заявлению не было произведено. Она обратилась в Арбитражный суд с заявлением о включении ее в реестр требований кредиторов (т. 56 л.д.160-161).

Согласно договору №.6, ДД.ММ.ГГГГ между
Потерпевший №102 и Кооперативом заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 375000 рублей (т. 56 л.д. 151). ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение на передачу личных сбережений в сумму 450000 рублей (т. 56 л.д. 150).

Согласно исследованным в судебном заседании положениям «О порядке предоставления займов членом Кооператива» (за период с 2015 года по 2018 год), утвержденных решением общего собрания КПКГ «Социальный прогресс» следует, что в случае если количество членов Кооператива превышает 1000 человек, предоставление займа члену Кооператива в обязательном порядке осуществляется после получения положительного решения о возможности выдачи займа от Комитета по займам Кооператива.

В период деятельности Кооператива, до создания в Кооперативе в обязательном порядке Комитета по займам, решение о предоставлении займов принимается Директором Кооператива.

Кооператив в качестве условия предоставления займа имеет право требовать от члена Кооператива обеспечение его возврата. В качестве такого обеспечения может быть: залог в силу закона; залог в силу договора; поручительство физических и юридических лиц; залог обеспечительного паевого взноса; залог движимого имущества.

Оценка и принятие того или иного вида обеспечения производиться:

- при выдаче займа, целевым назначением которого является приобретение членом Кооператива недвижимого имущества, заем выдается под залог приобретенного недвижимого имущества (Кооператив вправе потребовать отчет об определении рыночной стоимости данного объекта, произведенной независимым оценщиком);

- при выдаче займа на прочие заем выдается под залог движимого и недвижимого имущества, принадлежащего на праве собственности члену Кооператива (пайщику) или третьим лицам (Кооператив вправе потребовать отчет об определении рыночной стоимости данного объекта, произведенной независимым оценщиком);

- при отсутствии обеспечения в виде имущества, заем может быть выдан под поручительство физических лиц, при условии наличия подтверждения доходов документально и (или) при условии положительного андеррайтинга поручителя оценки вероятности возврата займа исходя из наличия объективных предпосылок - характеристик поручителя, а также показателя его «положительной кредитной истории» в Кооперативе.

Кооператив в качестве обеспечения целевого использования средств материнского (семейного) капитала, если его предполагается направить на погашение займа, имеет право предъявить члену Кооператива (пайщику) Кооператива, в пользу которого распределяется заём, следующие требования:

- договор займа должен быть заключен с обязательны: условием использования заемщиком полученных средств на приобретение (строительство) жилого помещения,

- договор займа не заключается в том случае, если средства, полученные по займу направляются для совершения, сомнительных сделок и (или)сделок, несущих признаки повышенного риска(определение сомнительных сделок и сделок, несущих признаки повышенного риска см. «Стандарт предоставления кредитными потребительскими кооперативами займов на приобретение (строительство) жилого помещения членам (пайщикам), располагающим Государственным сертификатом на материнский (семейный)капитал, либо правом на его получение» СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов».

- договор займа должен предусматривать условие об обязанности заемщика обеспечить возможность осуществления контроля за целевым использованием суммы займа,

- договор займа должен предусматривать возможность пролонгации.

Кооперативом устанавливается следующий минимальный перечень документов, запрашиваемых Кооперативом для физических лиц (граждан): паспорт гражданина РФ; нотариальная доверенность, в случае, если интересы заемщика представляют доверенные лица; документы в зависимости от целевого назначения потребительского займа и вида обеспечения его возврата; свидетельство о заключении брака (при наличии); паспорт гражданина РФ поручителя.

По итогам рассмотрения заявки о предоставлении займа Комитет по займам, а в случае, если он не сформирован – Директор Кооператива принимает решение о предоставлении займа или об отказе в предоставлении займа. Решение Комитета по займам оформляется протоколом.

На основании положительного одобрения заявки на
заем Комитетом по займам, а в случае, если он не сформирован - Директором
Кооператива, заключается Договор займа.

Менеджер по работе с членами Кооператива оформляет договор займа, график погашения займа, договор участия в ссудно-сберегательной программе Кооперативе (в случае вступления члена Кооператива (пайщика) в ссудно-сберегательную программу с целью получения займа) и в зависимости от вида обеспечения: договор залога; договор поручительства; другие документы, установленные внутренними положениями Кооператива.

После оформления документов по займу, менеджер по работе с членами Кооператива формирует дело по выдаче займа, в которое вкладываются: заявка на получение займа; служебная записка Комитета по займам (Директора Кооператива) об оценке финансового состояния члена Кооператива (пайщика); договор займа и договор обеспечения (оригиналы договоров); график платежей; копии документов по обеспечению; договор участия в ссудно-сберегательной программе Кооперативе (оригинал), в случае вступления члена Кооператива (пайщика) в ссудно-сберегательную программу с целью получения займа); иные документы.

Присвоение ставки для начисления процентов за пользование суммой каждому виду займа осуществляется по решению Правления Кооператива, но он не должен быть менее 20% на займы на приобретение недвижимого имущества, неотложные нужды.

Хотелось бы отметить, что Положение, утвержденное в 2018 году решением общего собрания членов КПКГ «Социальный прогресс» содержит данные о том, что Кооператив выдает следующие виды займов: не обеспеченные поручительством и (или) залогом, а также обеспеченные поручительством и (или) залогом, тогда как Положения, утвержденные за период с 2015 года по 2017 год, данные виды займов не содержат.

Из общих условий предоставления потребительских займов, утвержденных решением правления следует, что Кооператив выдает следующие виды потребительских займов: доверительные займы, займы, обеспеченные поручительством и (или) залогом. Сроки возврата потребительских займов составляют от 6 до 60 месяцев. В Кооперативе действуют процентные ставки по потребительским займам – от 25% до 35 % годовых. При систематическом нарушении (более 3 раз в течение 12 месяцев) сроков и (или) размеров внесения взносов на погашение суммы займа Кооператив вправе потребовать от заемщика досрочное погашение всей непогашенной суммы потребительского займа.

Так, в ходе судебного заседания исследованы договоры целевого, а также протоколы их осмотра (т. 44 л.д.50-65), протоколы заседания комиссии по выдаче займов.

Из выписки из ЕГРН недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у ФИО151 объекты недвижимости от
ДД.ММ.ГГГГ, следует, что она имела в собственности 578 объектов недвижимости.

Из табелей учета рабочего времени за 2015-2017 годы, в КПКГ «Социальный прогресс» работали директор Лебедева С.В., заместитель директора ФИО140, главный бухгалтер ФИО141, юрист
ФИО142, ФИО143, менеджеры ФИО124, ФИО144, менеджер по недвижимости ФИО145, ФИО146, бухгалтер-кассир ФИО147, курьер ФИО148 (т. 1 л.д. 74 -110).

Замещения указанными лицами должностей, подтверждаются трудовыми договорами, заключенными с КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В., а также приказами о приеме на работу (т. 3 л.д. 122-160).

Из показаний свидетеля ФИО124, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что до ДД.ММ.ГГГГ она работала в КПКГ «Социальный прогресс» в должности офис-менеджера. В соответствии с должностными инструкциями в ее обязанности входило: консультация граждан по вопросам выдачи займов; прием личных сбережений; так как она являлась членом Комитета по займам, то она занималась изучением и осмотром документов, предоставляемых гражданами при получении займов; подпись документов от лица директора КПКГ по доверенности. При приеме вкладов, когда гражданин обращался в КПКГ «Социальный прогресс», офис-менеджер, то есть она либо другой офис-менеджер, еще раз консультировали гражданина по поводу имеющихся программ, затем гражданин передавал им паспорт. Визуально она проверяла соответствие паспортных данных с гражданином, обратившимся в КПКГ. После чего она заполняла на своем рабочем компьютере договор передачи личных сбережений. Номер договора присваивался гражданину по реестру, в который гражданин был включен, когда он написал заявление. Номер договора совпадал с этим номером. После чего договор распечатывался, гражданин его читал и подписывал, и проходил в кассу для размещения своих денежных средств. При выдаче займов, гражданин обращался к офис-менеджеру, при этом гражданину разъяснялось, какие документы необходимо предоставить для получения займа. Все займы в КПКГ выдавались только под залог недвижимого имущества, при этом все имущество, под который берется займ, находилось в обременении у КПКГ «Социальный прогресс». Для получения займа в КПКГ необходимо было предоставить: паспорт; СНИЛС; свидетельство о праве собственности на объект; документ-основание, если таковой имелся; паспортные данные продавца и покупателя недвижимого имущества; сертификат на получение материнского (семейного) капитала (по желанию гражданина покрыть займ средствами МСК).

Ею принимались документы от граждан, при этом визуально проверялось соответствие паспортных данных, после чего все документы, предоставленные будущим заемщиком проверялись визуально. Затем она как член Комитета по займам проверяла нет ли долгов у будущего заемщика, это она делала на официальном сайте. При проверке свидетельства она проверяла нет ли обременения на объект недвижимости, на приобретении которого берется займ. Если возникали сомнения, то она могла отправить гражданина в Росреестр за выпиской, чтобы выяснить, кто является собственником данного объекта недвижимости. Кроме того, проверяли рыночную стоимость недвижимости, выезжали на объект. Цена залогового имущества всегда превышала суммы займа. После проверки документов, она передавала документы другим членам Комитета по займам, а именно ФИО142 и ФИО145, которые также проверяли документы, затем они совещались и принимали решение о выдаче займа данному гражданину. Бывали случаи, когда они отказывали в выдаче займа. Если у клиента был непогашенный займ, то он должен был сначала погасить этот займ, а потом, в случае необходимости мог получить второй. Несколько займов одному лицу не выдавалось.

Договоры займов, как правило, заключались на срок 5 лет и на более короткий срок - 6 месяцев. Заемщик должен был вносить платежи согласно существующего договора займа и графика платежей. Платежи должны были вноситься каждый месяц не позднее даты, указанной в графике. Если заемщик не платил указанный в договоре срок, то она и другие офис-менеджеры по телефону звонили данному заемщику, выясняли причину, по которой заемщик не мог больше платить по договору займа, предлагали ему заключить дополнительное соглашение, чтобы разбить платеж по месяцам и чтобы ему легче было погашать. Если человек никак не реагировал, то информация по данному заемщику передавалась юристу ФИО142, которая уже отправляла претензионные письма заемщикам и затем при отсутствии платежей на данного заемщика подавали в суд. Работа с заемщиками велась постоянно и каждый день (т. 10 л.д. 46-50).

Из показаний свидетеля ФИО145, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 43 л.д. 276- 280), подтвержденных в суде, из которых следует, что в КПКГ «Социальный прогресс» она работала в должности менеджера по недвижимости. В ходе ведения претензионной работы по взысканию задолженности с должников КПКГ «Социальный прогресс», по решениям судов в счет исполнения договорных обязательств к кооперативу на праве собственности переходили квартиры от должников. В последующем эти квартиры реализовывались. Она как менеджер по недвижимости при необходимости выезжала по адресу местонахождения объекта недвижимости и показывала потенциальным покупателям квартиры. До сентября 2016 года она находилась в декретном отпуске. После декретного отпуска она фактически выполняла функции помощника юриста, юристом кооператива была ФИО142 Как помощник юриста она вела претензионную работу, которая заключалась в том, что она контролировала сроки подачи исполнительных листов в службу судебных приставов, она готовила проекты исковых заявлений о взыскании задолженности, заявления проверяла ФИО142 Также она ходила в суды на судебные заявления и представляла интересы КПКГ «Социальный прогресс». В КПКГ «Социальный прогресс» она работала на основании трудового договора. По роду своей работы она изучала Устав, федеральное законодательство, касающееся деятельности кооператива, в частности федеральный закон о кредитных кооперациях, ГК РФ, ГПК РФ, внутренние акты кооператива. Она готовила проекты исковых заявлений, передавала исполнительные листы в службу приставов, иногда обзванивала должников по вопросу возврата задолженности, ходила в суды. Самостоятельно она не могла выявлять должников, с которыми необходимо было выполнять претензионную работу, поскольку это не входило в ее обязанности. Лебедева С.В. указаний не проводить претензионную работу в отношении риелторов ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО158 не давала. Лично она не вела претензионную работу с ФИО151 В КПКГ «Социальный прогресс» был комитет по займам, в котором она состояла. Также в нем состояла ФИО124, ФИО142 Стоимость залоговой недвижимости должна была быть больше, чем Кооператив выдает займ.

Из показаний свидетеля ФИО149, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 25 л.д. 124-128), подтвержденных в суде, следует, что она работала в КПКГ «Социальный прогресс» на должности менеджера по работе с пайщиками кооператива. В ее должностные обязанности входили: прием, консультирование вкладчиков и заемщиков. Деятельность Кооператива осуществлялась в двух направлениях: прием личных сбережений от граждан и выдача займов гражданам под проценты. При этом личные сбережения принимались от граждан под более высокий процент, чем в коммерческих банках, заемные средства также выдавались гражданам под более высокий процент, чем в коммерческих банках, процент варьировался от 25 % до 36 %.

При этом, если заемщик обращался к ней с заявкой на выдачу займа, она принимала от заемщика необходимый пакет документов, куда входили: копия паспорта заемщика; копия СНИЛСа; копия справки 2-НДФЛ, при наличии, так как наличие справки не являлось обязательным условием; копии документов на приобретаемую недвижимость, так как займа, как правило, выдавались целевые, то есть на приобретение недвижимости или строительство жилого дома на земельном участке; копия сертификата на материнский капитал; копия доверенности, при этом если предоставлялась доверенность, то менеджер проверял оригинал доверенности и только после этого принимал копию доверенности.

После приема документов, заемщик принимался в члены кооператива, то есть заемщик обязательно писал заявление, затем оплачивал взнос в кассу кооператива для вступления в члены кооператива, после чего заемщик включался в реестр членов кооператива. Заемщику при этом выдавалось удостоверение (членская книжка) и квитанции в кассе. После этого менеджер передавал документы в комитет по выдаче займов для проверки документов и вынесения решения. При этом решение принималось членами комитета по займам в течение одной недели (от 1 дня до 5 дней). После принятия решения менеджер снова звонил заемщику и приглашал заемщика при одобрении для подписания договора. При этом выдача заемных средств не всегда одобрялась комитетом по выдаче займов. В комитет по выдаче займов входили менеджер ФИО124, ФИО145, ФИО150 апреля 2018 года после проведенной проверки Центральным Банком РФ кооператив перестал выдавать займы и принимать вклады личных сбережений от населения. Договоры займов, как правило, заключались на срок 5 лет и на более короткий срок - 6 месяцев. Заемщик должен был вносить платежи согласно существующего договора займа и графика приема платежей. Платежи должны были вноситься каждый месяц не позднее даты, указанной в графике. При этом она сама также являлась заемщиком кооператива, она брала займ в 2014 году в размере 40000 рублей под 25% годовых для своих личных нужд. При этом она думала, что она полностью расплатилась с кооперативом, но оказалось, что у нее осталась задолженность в сумме 17000 рублей. Как правило, в КПКГ «Социальный прогресс» обращались жители Республики Марий Эл для получения займа и погашения имеющегося займа с использованием средств материнского капитала. ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО155 являлись членами кооператива, все они работали как риэлторы от лица заемщиков, и являлись доверенными лицами по доверенностям, выданным им заемщиками. При этом ФИО151 являлась доверенным лицом у большего числа заемщиков. Большая часть из вышеуказанных лиц работала с заемщиками, которые использовали средства материнского (семейного) капитала.

Из показаний свидетеля ФИО156, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 185-191), подтвержденных в суде, следует, что в КПКГ «Социальный прогресс» она работала в должности бухгалтера-кассира. Она выполняла только работу с кассовыми документами и банковскими выписками, также она занималась авансовыми отчетами, при этом она никогда функции главного бухгалтера не выполняла. Составлением всех бухгалтерский, налоговых отчетов занималась главный бухгалтер ФИО141 До 2017 году был открыт расчетный счет в банке «Открытие», с конца 2017 года данный счет был полностью закрыт. С конца 2017 года после закрытия расчетного счета в банке «Открытие», был открыт расчетный счет в банке ПАО «ВТБ 24». Доступ к расчетным счетам имела главный бухгалтер ФИО141, директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В., также и она работала с программой «Клиент-Банк».

Когда лицо, желающее вложить в кооператив денежные средства под проценты, обращалось в кооператив, то непосредственно работу с лицом осуществляли менеджеры по работе с гражданами. Менеджер оформлял заявление о вступлении в члены кооператива, в соответствии с Уставом кооператива, на бессрочный срок. Обязательный паевой взнос составлял
100 рублей, оплачивался один раз наличными денежными средствами при вступлении в члены кооператива. Каждый год один раз также оплачивался взнос от 50 до 300 рублей, это был ежегодный членский взнос. Увеличение ежегодного взноса от 50 до 300 рублей произошли в 2017-2018 года. После составления заявления гражданин обращался к ней в кассу с заявлением и оплачивал две вышеуказанные суммы, она в программе «1С:Бухгалтерия» вносила данные о лице как о контрагенте в программу, затем оформляла члену кооператива членскую книжку, в которой отражались анкетные данные лица, вложившего денежные средства в кооператив. Она вносила сведения о лице (контрагенте) в программу «1С:Бухгалтерия», на основании данных в заявлении. Реестр членов кооператива велся правлением кооператива, на основании заявлений, собранных менеджерами по работе с членами. После чего менеджером с вкладчиком заключался договор о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс».

Договор составляется в двух экземплярах, после чего вкладчик снова обращался к ней в кассу, и если вкладчик денежные средства вкладывал в кооператив на определенный срок под проценты, то она оформляла приходно-кассовый ордер, в котором прописывалась сумма вложенных денежных средств основания внесения денежных средств, то есть внесение денежных средств по договору, при этом номер договора в приходном ордере не указывался, затем в программе автоматически присваивался номер. Квитанция к приходно-кассовому ордеру передавалась гражданину-вкладчику, один экземпляр договора оставался у нее для передачи его менеджерам по работе с членами кооператива.

Каждое лицо, которое обращалось в кооператив, должно было в обязательном порядке стать членом кооператива, после чего согласно Уставу у члена кооператива появлялась возможность иметь доступ к трем направлениям кооператива: вкладам, паям и займам. В каждом из этих направлений член кооператива становился либо вкладчиком, то есть вкладывал личные сбережения под проценты в кооператив, либо пайщиком (соучредитель, который передавал деньги в имущество кооператива, то есть в собственность кооператива) и заемщик, который брал деньги взаймы под проценты у кооператива. Одно и тоже лицо могло быть и пайщиком, и заемщиком и вкладчиком, и это право было закреплено Уставом.

Когда денежные средства выдавались из кооператива, то есть обратившееся лицо становилось заемщиком, то она как кассир к договору оформляла расходный кассовый ордер, в котором также указывалась сумма выданных денежных средств, данный ордер заполнялся в программе «1С:Бухгалтерия» автоматически на основании ранее внесенных ею данных об этом гражданине. При этом также гражданин обращался к ней в кассу с заявлением о вступлении в члены кооператива и оплачивал ранее указанные ею два обязательных взноса: ежегодный членский взнос и обязательный паевой взнос. Если денежные средства выдавались из кассы наличными, то финансовая проводка в программе «1С:Бухгалтерия» оформлялась дебет счета 50, кредит счета 76.9, а если через расчетный счет, то делалась «проводка»: дебет счета 51 - кредит счета 76.9. Эти проводки по суммам заемных средств делались автоматически в программе «1С: Бухгалтерия». Проценты по заемным средствам ежедневно начислялись в программе «1С: Бухгалтерия» автоматически, чтобы заемщик в любой день знал, сколько надо погасить долга. Кроме первичных документов, включающих в себя приходные и расходные кассовые ордера, а также проводок, которые формируются в «1С: Бухгалтерия» автоматически, она больше ничего не делала.

Касаемо выдачи займов, процедура происходила аналогично вышеописанной выдаче. В КПКГ «Социальный прогресс» обращалось лицо, которое заключало договор с менеджером на получение займа, после чего с пакетом всех документов гражданин обращался в кассу, то есть к ней где получал либо наличными денежными средствами, либо по заявлению через расчетный счет кооператива переводом денежные средств на свой расчетный счет заемщика. Займы выдавались на срок от 5 месяцев до 72 месяцев, в среднем долгосрочные займы выдавались на 5 лет. Процентные ставки также везде были разные. Все договоры займа, в том числе и с привлечением материнского капитала оформлялись менеджерами. В КПКГ «Социальный прогресс» работали два менеджера ФИО144 и ФИО124 Денежные средства иногда выдавались даже в том случае, если предыдущий займ не был выплачен.

При внесении наличных денежных средств вкладчиков в кассу кооператива ею денежные средства оприходывались, при этом ей в «1С:Бухгалтерия» составлялся приходный кассовый ордер, автоматически формировались проводки в программе «1С: Бухгалтерия», номер приходному кассовому ордеру присваивался автоматически программой, также заполнялись автоматически остальные реквизиты в приходном кассовом ордере. После чего приходный кассовый ордер выводился на печать, распечатывался и отрывной корешок «Квитанция к приходному кассовому ордеру» выдавался члену кооператива. При этом другая часть оставалась в кооперативе и подшивалась. В случае утраты членом кооператива квитанции к ПКО кооператив по заявлению члена кооператива выдавал дубликаты с указанием рукописного слова «дубликат». Кассовые чеки членам кооператива не выдавались, так как в кооперативе кассового аппарата не было, и как ей пояснили, по закону он не требовался.

ФИО151 является риелтором, она часто приходила к ним в кооператив. ФИО151 брала займы в кооперативе на разные суммы. ФИО151 она выдавала займы как обычному заемщику. С КПКГ «Социальный прогресс» работали также ФИО158, ФИО154, ФИО153 Все вышеуказанные лица получали заемные средства на тех же самых основаниях и условия, что и любые другие граждане. Также вышеуказанные риэлторы получали заемные денежные средства по нотариально заверенной доверенности, при этом риэлторами данная нотариально заверенная доверенность предъявлялась ей при получении денежных средств по договору займа, данную доверенность она в обязательном порядке копировала и копию доверенности прикладывала к расходному кассовому ордеру. Заемные суммы по договорам займов выдавались в зависимости от желания самого заемщика и в зависимости от оценки имущества, предоставляемого заемщиком в залог. То есть любой займ в КПКГ «Социальный прогресс» выдавался под залог недвижимого имущества. Крупные суммы займов выдавались, как правило, на приобретение недвижимости либо под залог недвижимости. Все заемщики оценивались Комитетом по займам. Финансовые трудности у Кооператива возникли в 2018 году, когда приехала проверка. У Кооператива были должники, с которыми велась претензионная работа, она помогала юристу считать пени. Кассовая книга велась автоматически, ее проверяла главный бухгалтер и директор ежемесячно. Отчет по выдаче займов и поступлении денежных средств велся. Она сама звонила заемщикам, сообщала о наличии просрочки и погашения долга.

Показания свидетеля ФИО156 согласуются с сведениями из ИФНС России по г. Йошкар-Ола, согласно которым КПКГ «Социальный прогресс» имеет открытый 2 ноября 2017 года счет в БАНК ВТБ (ПАО) (т. 6 л.д. 20).

Из показаний свидетеля ФИО142, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 25, л.д. 229-235, т. 43 л.д. 271-275), подтвержденных в суде, следует, что она работала юристом в КПКГ «Социальный прогресс». В должностные обязанности юриста КПКГ «Социальный прогресс» входили: работа с должниками, то есть с заемщиками КПКГ «Социальный прогресс» в досудебном и судебном порядке. Работа с должниками в досудебном порядке заключалась в составлении претензий с требованиями о возврате имеющейся задолженности.

При этом заместитель директора КПКГ «Социальный прогресс» ФИО140 подготавливала ей, как правило, один раз в месяц список должников с просроченной задолженностью более 3 месяцев подряд в течение полугода. Данное условие было четко прописано в договоре займа. Перед тем как данный список попадал к ней, то все должники в обязательном порядке обзванивались, как правило, бухгалтером-кассиром ФИО147 При этом должники по указанию руководителей КПКГ «Социальный прогресс» могли обзваниваться и менеджерами. После изучения списка должников она составляла претензионные письма, которые направлялись заказными письмами с уведомлениями. При этом претензионные письма направлялись непосредственно должнику, то есть заемщикам и созаемщикам. По просроченным займам, взятым гражданами, которые имели меры государственной поддержки, а именно имели возможность воспользоваться средствами материнского (семейного) капитала, претензионные письма также заказным письмом с уведомлением направлялись по адресам, при этом адреса граждан указывались в договорах. Претензионные письма могли быть направлены и в два адреса, то есть по адресу, указанному в договоре (адресу регистрации), и по новому адресу заемщика, который был указан в договоре как адрес приобретаемого объекта по договору займа. При этом в списке, который ей предоставляла заместитель директора были указаны фамилия, имя, отчество заемщиков и сумма задолженностей (то есть сумма основного долга, проценты по займам и пени за просрочку внесения платежей). Как правило адреса должников она могла посмотреть в договорах. Ею досудебная претензионная работа велась периодически. После отправления претензионного письма через месяц согласно ранее предоставленным спискам проводилась сверка с тем, была ли погашена задолженность перед КПКГ «Социальный прогресс». Далее составлялся список должников, которым были направлены претензионные письма, и которым не удалось дозвониться, после чего готовилось исковое заявление в суд.

Судебная работа состояла в подготовке исковых заявлений в суд согласно новым спискам, составленным уже после досудебной работы. Все исковые заявления подготавливала она, также к составлению исков стал привлекаться и сторонний юрист – ФИО157 ФИО140 готовился один список должников для нее и второй список должников для
ФИО157 При поступлении иска в гражданский суд ею исковое заявление в суде поддерживалось, при этом, как правило, решение принималось в пользу КПКГ «Социальный прогресс». По решению гражданского суда взыскание могло быть обращено на недвижимое имущество, которое являлось собственностью заемщика. При этом после суда исполнительный лист поступал на исполнение судебным приставам, как правило, исполнительный лист направлялся по месту нахождения имущества должника для обращения взыскания. Далее ее работа продолжалась, она работала с судебными приставами исполнителями, которые также в свою очередь обращались к ней, если им была необходима дополнительная информация о должниках. После того как было обращено взыскание на имущество должника, то приставы передавали имущество на торги, после двух несостоявшихся торгов имущество должника предлагалось нам для оформления в собственность кооператива в счет погашения задолженности. Затем ею готовились документы для вступления в право собственности кооператива, когда уже имущество отходило в собственность кооператива, то имущество по решению руководства КПКГ «Социальный прогресс» либо выставлялось на торги либо, если в квартире проживали должники, то проводилась процедура по выселению должников через суд согласно действующему законодательству. Сначала она посылала досудебное уведомление с требованием о выселении. При этом через некоторое время, как правило 2-3 месяца, принималось решение о направлении искового заявления в суд о выселении. После принятия судом решения о выселении, то судебные приставы-исполнители по исполнительному листу выселяли должника из квартиры. В течение его работы было достаточное количество должников, со всеми должниками велась досудебная и судебная работа. О том, что какой-либо должник погасил задолженность или внес частично денежные средства в счет погашения задолженности ей сообщала бухгалтерия либо заместитель директора. При этом она в электронном виде вела таблицу по всем должникам.

Основным документом, регламентирующим деятельность кооператива являлся Устав, в котором отражались все понятия, права и обязанности, а также основные условия работы кооператива.

Программа выдачи денежных средств предусматривала сроки от 6 месяцев минимально, до максимально до 5 лет, при этом займ, можно было погасить в любой момент. Условия займа также отражались в договоре.

Обеспечение займов осуществлялось залогом имеющегося недвижимого имущества или приобретаемого недвижимого имущества, а также займы выдавались членам кооператива при наличии мер государственной поддержки, например средств материнского (семейного) капитала. Также еще одной мерой обеспечения займа являлось поручительство, то есть выдача займа при наличии поручителя у заемщика. В пакет документов по выдаче займа также входила оценка недвижимого имущества. Сумма займа не должна была превышать стоимости недвижимости.

Согласно Уставу членом кооператива мог быть любой гражданин, достигший 18 летнего возраста, при этом гражданину необходимо было заполнить соответствующее заявление о вступлении в члены кооператива, где указывалась программа, в которой он хотел бы участвовать. Платежеспособность гражданина проверялась по документам, платежеспособность гражданина проверялась членами Комитета по займам, в состав которого входила она, менеджер ФИО124 и менеджер по недвижимости ФИО145 Платежеспособность проверялась в рамках представленных гражданином-пайщиком документов, необходимых для получения займа. Обязательными документами являлись паспорт гражданина, документы о праве собственности на недвижимое имущество (свидетельство о праве собственности, разрешение на строительство), оригинал доверенности (если займ предоставлялся по доверенности), оригинал сертификата на средства материнского (семейного) капитала (если использовались меры государственной поддержки). Членами Комитета по займам проверялись информация о задолженности через ССП, также через Росреестр проверяли находится ли собственность под обременением, при этом при наличии необходимого пакета документов и отсутствии вышеперечисленных задолженностей и обременения на имущество Комитетом по займам, как правило, принималось положительное решение о выдаче займа. Были граждане, которым отказывали в выдаче займов, но, как правило, они в Протокол собрания Комитета не заносились, в связи с тем, что было и так много бумажной работы.

Указаний о не проведении претензионной работы в отношении ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО158 ни от Лебедевой С.В., ни от руководства Кооператива не поступало.

Лимит выдачи займов одному лицу как внутренними актами КПКГ «Социальный прогресс», так и действующим на тот момент законодательством предусмотрен не был.

Согласно показаниям свидетеля ФИО141, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия (т. 25 л.д. 117-123, т.43, л.д. 283-288), подтвержденных в суде, следует, она работала в КПКГ «Социальный прогресс» главным бухгалтером. В должность главного бухгалтера в КПКГ «Социальный прогресс» входили следующие обязанности: составление и сдача отчетов в налоговый орган. Отчеты в налоговые органы, ПФР РФ, ЦБ РФ, в органы статистики.

Отчеты составлялись помесячно, квартально и годовые. При этом специфическим являлся отчет в ЦБ РФ, который составлялся ежемесячно, в нем отражалось движение денежных средств, в него входило отражение поступлений денежных средств как на расчетный счет кооператива, так и в кассу кооператива, а также расход денежных средств по кодам, которые были установлены ЦБ РФ. При этом каждой операции по расчетному счету и по кассе присваивался свой персональный код в соответствии с требованиями (методическими рекомендациями) ЦБ РФ.

При этом она работала в программе «1С Бухгалтерия», в которой велся бухгалтерский учет, для налоговой отчетности использовалась программа «Сбис». Также использовалась специальная программа для составления и отправки отчетов для ЦБ РФ.

До 2017 года постоянно пользовались расчетным счетом, открытым в банке «Открытие», в 2017 года также были открыты расчетные счета в банках «Йошкар-Ола», «Бин-Банк», «Акбарс Банк» и «ВТБ-Банк». Доступ к расчетным счетам осуществлялся через систему клиент-банк, платежные поручения формировала она, а отправкой и «выгрузкой» занималась кассир ФИО27. Для снятия денежных средств использовались чековые книжки, оформлялись чеки, в которых расписывалась главный бухгалтер то есть она, и директор Лебедева С.В. При этом в 2017 году было открыто несколько счетов, так как при открытии расчетного счета в одном из банков, через некоторое время закрывался, поэтому приходилось открывать расчетный счет в другом банке. Причины закрытия счетов службой безопасности в банках не разъяснялись, последним расчетным счетом, открытым при ней, был расчетный счет в банке «ВТБ».

На расчетном счете кооператива в большей степени находились денежные средства, поступившие от Пенсионного фонда, в счет погашения займов, использованных с привлечением средств материнского капитала.

Деятельность кооператива велась в двух направлениях: прием личных сбережений граждан и выдача займов гражданам под проценты.

Согласно учетной политике счет 86.1.1. – это единовременный членский взнос, на котором отражались средства, полученные от заемщиков кооператива, и он составлял от 3 % до 5 % от общей суммы займа, так же заемщики оплачивали ежегодный взнос, составлявший от 100 до 200 рублей, при этом суммы ежегодных взносов отражались на счете – 80.1.

Вкладчиками кооператива оплачивался членский разовый взнос от 50 до 100 рублей, который отражался на счетах 86.1.1 и 80.1. Сами денежные средства отражались на счете 76.7. Денежные средства, поступившие от членских взносов, расходовались на нужды кооператива, как правило на оплату коммунальных услуг, аренду помещения, оплату услуг сотовой связи, оплату труда, рекламные расходы, услуги сторонних организаций.

Смета расходов и доходов кооператива формировалась и утверждалась ежегодно на общем собрании членов кооператива. При этом в обязательном порядке указывался фонд заработной платы, услуги юриста, услуги госпошлины, аренда, охрана, реклама, связь, бытовой инвентарь, транспорт, налоги.

Основным документом для кооператива являлся Устав, в котором отражались все понятия, права и обязанности, а также основные условия работы кооператива.

Программу по привлечению денежных средств, можно было оформить на срок минимально от 1 месяца максимально до двух лет, при этом на 2 года программа действовала для пенсионеров, проценты по привлечению денежных средств устанавливались согласно Приказов, подписанных руководством, также учитывалась ставка Центрального банка и проводился мониторинг других кооперативов. Весь порядок выдачи процентов и суммы вклада прописывался в договоре и зависел от его условий. Проценты могли выдавать после закрытия вклада вместе с суммой займа.

Программа выдачи денежных средств предусматривала сроки от 6 месяцев минимально, до максимально до 5 лет, при этом займ, можно было погасить в любой момент. Условия заключения договора займа также отражались в договоре.

Обеспечение займов осуществлялось залогом имеющегося недвижимого имущества или приобретаемого недвижимого имущества, а также займы выдавались членам кооператива при наличии мер государственной поддержки.

Кооператив в обязательном порядке предоставлял в Центральный банк отчеты: ежемесячные о движении денежных средств кооператива (составляется по счету 50 и 51 о движение денежных средств на счетах в банке и кассе), ежеквартально и годовой отчет о финансово-хозяйственной деятельности кооператива.

ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО155 являются заемщиками Кооператива, которые выступая по нотариально выданной доверенности неоднократно получали займы в кооперативе на различные суммы и различный период времени. Они все являются риэлторами и работают со средствами материнского капитала.

В 2016 году вступил в силу закон Центрального банка о необходимости перечисления денежных средств только на расчетный счет граждан, кто хотел в дальнейшем воспользоваться средствами материнского капитала. Денежные средства перечислялись на имя физических лиц, чьи интересы представляли риэлторы по доверенностям.

В 2012 году ею был оформлен займ примерно на 140000-180000 рублей сроком на 3 года. Проценты по договору ею оплачивались. Сумма займа возвращена частично, она должна кооперативу примерно 60000 рублей. Судебного решения о взыскании с нее суммы долга кооперативом не имеется.

В апреле 2018 года деятельность кооператива проверялась Центральным банком РФ, при этом ЦБ РФ были наложены предписания, в том числе на закрытие программы «Жилье в рассрочку» и приостановление деятельности кооператива, то есть вкладчики новые уже в кооператив не привлекались. В этот же период времени от вкладчиков кооператива стали массово поступать заявления о досрочном выходе из членов кооператива с выдачей суммы вклада. Все денежные средства, которые находились на тот момент на расчетном счете, были выданы гражданам в соответствии с очередностью написанных заявлений. Граждане стали обращаться в суды, а затем в УФССП, в связи с чем в июне 2018 года судебными приставами был наложен арест на расчетный счет (в банке ВТБ, так как другие счета были уже закрыты), так же наложены ограничения на кассу в сумме 50 %.

Резервный фонд у КПКГ «Социальный прогресс» был, он хранился на расчетном счете. Он формировался из расчета портфеля взноса личных сбережений и рассчитывался по формуле, предусмотренной федеральным законом о кредитных кооперациях.

Данные для составления отчетов брались из программы 1:С, эти отчеты готовила она. Документы подписывались электронно через Клиент-Банк. Отчеты проверялись руководством КПКГ «Социальный прогресс». После того, как отчет был подписан, он направлялся в СРО для проверки. Если СРО выявляло ошибки, их информировали в телефонном режиме, говорили, что нужно подредактировать. И уже после внесения корректировок отчеты повторно направлялись в СРО и уже в последующем СРО направляла отчетность в Национальный банк. При составлении отчетов использовались определенные методические рекомендации, утвержденные Центральным банком РФ.

В отчетах отражались суммы выданных денежных средств, показатели поступивших денежных средств и тех денежных средств, по которым идет просрочка платежей, при анализе показателей основной упор делался на выданные денежные средства. КПКГ «Социальный прогресс» вел претензионную работу по заемщикам. Списки по неплательщикам вела ФИО147

Также в судебном заседании исследованным отчеты о деятельности КПКГ «Социальный прогресс» за 2016-2018 годы, согласно которым на последний день календарного года – 31 декабря, остаток денежных средств в резервном фонде составлял: за 2016 год 9811000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях 2600000 рублей (т. 40 л.д. 64-73); за
2017 год - 10020 000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях
5000 000 рублей (т. 40 л.д. 140-154); за 2018 год - 6702 000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях 27 000 рублей (т. 40 л.д. 170-184).

Кроме того, были исследованы платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждения о размещении временно свободных денежных средств на депозите в ПАО Банк «ФК Открытие» за период с 2015 года по 2017 годы, согласно которым на депозите КПКГ «Социальный прогресс» имелись денежные средства: за 2017 год в размере 3000000 рублей; за 2016 год – 2600000 рублей; за 2015 год 2280000 рублей.

Согласно показаниям свидетеля ФИО140, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что она работала на должности заместителя директора. Деятельность КПКГ «Социальный прогресс» регламентировал федеральный закон «О кредитной кооперации», устав кооператива, положения по различным вопросам, иные акты, которые должны были издаваться в соответствии с федеральным законом «О кредитной кооперации».

Основным видом деятельности являлось выдача займов и привлечение взносов личных сбережений, целевые программы. В полномочия директора КПКГ «Социальный прогресс» входило общее руководство деятельностью кооператива. Директор была правомочна принимать решения по любым вопросам, директор проверяла отчеты, сдаваемые в контролирующие органы и подписывала их.

Она входила в состав правления кооператива. Она была одним из членов правления, также ориентировочно в период с 2017 года по 2018 год она являлась председателем правления. В состав правления входили председатель правления и члены правления. Правление решало следующее вопросы: проведение рекламных акций в части утверждения условий акций, утверждение положений кооператива, внутренних актов и иные вопросы. Все решения правления принимались голосованием, у председателя правления права решающего голоса не было.

ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО158 являлись риэлторами, они помогали пайщикам кооператива по вопросам приобретения недвижимости, искали подходящие варианты и осуществляли сопровождение сделок.

Ежемесячно составлялся реестр должников, реестр готовили бухгалтера. Критериями для начала ведения претензионной работы были: срок просрочки. Например, заключается договор займа, займы были краткосрочными и долгосрочными, до 5 лет. По условиям договора заемщик обязан ежемесячно вносить платеж в счет оплаты задолженности. Однако если по каким-либо причинам заемщик не мог внести платеж, он мог позвонить по номеру телефона кооператива (номер был один), предупредить о задержке платежа. С ним согласовывался срок погашения задолженности, и если платеж в последующем не поступал, начиналась претензионная работа. Изначально бухгалтерия и юристы обзванивали должников, это велось с целью решить вопрос до суда. Если телефонные разговоры не приносили результат, тогда список должников передавался в юридический отдел. Обычно бухгалтерия сообщала информацию о неплательщиках ей и они совместно готовили список для юридического отдела. Юридический отдел на первоначальном этапе готовил письма, которые направлялись в адреса должников. В письме указывались сумма задолженности на дату составления письма, возможно в письме указывались сроки для оплаты. Некоторые должники оплачивали задолженность после получения писем. По тем должникам, кто игнорировал письма, готовились исковые заявления в суд.

Лебедева С.В. указания не проводить претензионную работу в отношении риэлторов ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО158, а также иных заемщиков не давала. Она сама также таких указаний не давала. В случае, если договор займа выдавался по доверенности, то она могла требовать оплаты долга только с заемщика, за исключением условия поручительства. Требований о возврате долга риэлторам, которые брали займы по доверенности и не являлись поручителями, не высказывала.

Если заемщик был с другого региона, претензионная работа с ними велась по тому же алгоритму, который она описала ранее. Ведение претензионной работы не зависело от адреса проживания должника. Оплату по займам отслеживала бухгалтерия.

В КПКГ «Социальный прогресс» комитет по займам существовал, в него входила ФИО145 Заявки о предоставлении займов рассматривал Комитет по займам.

В Кооперативе была ревизионная комиссия. В нее входили
ФИО159, ФИО160 и еще кто-то третий. Они постоянно проводили ревизионную комиссию и на общих собраниях ревизионная комиссия всегда их озвучивался.

Для получения займа человек писал заявку с приложением документов, подтверждающих его платежеспособность, паспорт, справки о доходах, документы о праве собственности на имущество, либо гарантии по обеспечению займа, например, в качестве гарантии выступал залог недвижимого имущества. Проводилась оценка имущества, просматривали ее по базам. Заемщиков отправляли к оценщику.

Лимит выдачи одному заемщику отслеживался бухгалтерией, предусмотрен норматив выдачи займов одному лицу, все займы выдавались под залог недвижимого имущества, что являлась дополнительной гарантией по возврату займа, для минимизации рисков по невозврату. Лимит по выдаче займов в КПКГ «Социальный прогресс» соблюдался.

Резервный фонд составляет определенный процент от суммы личных сбережений. Резервный фонд хранился на банковском счете, в ценных бумагах.

Отчеты составлялись, сдавались регулярно в Центральный банк России, отчеты составлялись на основании данных бухгалтерского учета, реестров кооператива, в отчетах отражались финансовые нормативы. Данные отчеты подписывали бухгалтер и директор.

Центральным банком РФ проверки деятельности КПКГ «Социальный прогресс» проводились. Выносились ли какие-либо предписания КПКГ «Социальный прогресс», не помнит, но по результатам выездной проверки, которая проводилась в 2018 года, возможно было вынесено предписание.

Она брала займ в КПКГ «Социальный прогресс», предположительно сроком на 4 под 25 % годовых. На сегодняшний день займ полностью погашен (т. 45 л.д. 72-80).

Показания свидетеля ФИО140, ФИО124 согласуются с отчетами о персональном составе органов КПКГ «Социальный прогресс», согласно которым в состав правления Кооператива входили: по состоянию на 2016 год - ФИО161, ФИО162, ФИО140, ФИО163, ФИО159 В комитет по займам входили: ФИО124, ФИО142, ФИО145 Членами ревизионной комиссии являлись ФИО164, ФИО165 (т. 40 л.д. 185-192); по стоянию на 2017 год - в состав правления Кооператива входили: ФИО140, ФИО166, ФИО167, ФИО163 Членами ревизионной комиссии являлись ФИО164, ФИО159, ФИО168 В комитет по займам входили:
ФИО124, ФИО142, ФИО169(т. 40 л.д. 193-200).

Из показаний свидетеля ФИО121, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 39 л.д. 143-146), подтвержденных в суде, следует, что ранее он состоял на должности директора КПКГ «Социальный прогресс». КПКГ «Социальный прогресс» был создан с целью привлечения сбережений пайщиков и выдачи займов. В период его работы КПКГ «Социальный прогресс» также выдавал займы, в том числе погашаемые средствами материнского (семейного) капитала, но доля этих займов не была значительна во всем объеме выдаваемых займов. При этом все объекты недвижимости находились на территории Республики Марий Эл, а все заемщики временно или постоянно проживали на территории республики. КПКГ «Социальный прогресс» действовал на основании Устава и деятельность КПКГ по выдаче займов и привлечению сбережений регулировалась внутренними положениями. Норматив выдачи займов одному лицу или группе аффилированных лиц предполагал, что одному или группе аффилированных лиц не может быть выдано более 10% от объема выданных займов. Существует ограничение размера процентной ставки по привлеченным сбережениям в размере учетной ставки банка России, умноженной на 1,8. Если привлекаются денежные средства по ставке, превышающей это значение, то это является нарушением. Эти все показатели деятельности кооператива проверяются СРО и Банком России в составе ежеквартальной и ежегодной отчетности. Резервный фонд формируется либо за счет прибыли либо за счет добровольных членских взносов, порядок размещения средств резервного фонда определен внутренними положениями банка России и должен находиться либо на депозитах или счетах кредитных организаций, имеющих определенный кредитный рейтинг, либо в государственных муниципальных ценных бумагах на ежедневной основе. Кроме этого, должен быть создан паевой фонд за счет паевых взносов членов кооператива.

Согласно показаниям свидетеля ФИО163, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия (т. 25 л.д. 135-140), подтвержденных в суде, следует, что он являлся одним из учредителей КПКГ «Социальный прогресс». Кроме него учредителями КПКГ «Социальный прогресс» были ФИО170,
ФИО171, ФИО172, ФИО121, ФИО140 Как учредитель КПКГ «Социальный прогресс» никаких выплат и доходов от деятельности Кооператива никогда не получал, так как это не предусмотрено законодательством и уставом. Также являлся членом кооператива, он участвовал в Целевой программе «Жилье в рассрочку» в мае 2014 года. При вступлении в группу участвовал лично в жеребьевке по распределению очередности приобретения квартир между членами группы. Право приобретения по результатам жеребьевки получил на сумму 1600000 рублей. По его заявлению КПКГ «Социальный прогресс» приобрел квартиру, расположенную по адресу: <адрес> в свою собственность, а ему указанная квартира была предоставлена в безвозмездное пользование. Взносы за указанную квартиру им были выплачены полностью в размерах, установленных условиями программы, что всего составило 1857276 рублей. Последний взнос им был внесен ДД.ММ.ГГГГ, после чего, так как условия программы им были выполнены полностью, КПКГ «Социальный прогресс» по договору передачи передал указанную квартиру ему в собственность.

Помимо того, что он являлся одним из учредителей кооператива, он также на Общем собрании членов кооператива был избран членом Правления КПКГ «Социальный прогресс». При этом согласно Уставу кооператива сроки действия кооператива не оговорены, то есть кооператив создается на неограниченный срок. Деятельность кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством привлечения денежных средств членов кооператива и размещения указанных денежных средств путем предоставления денежных займов. При этом согласно Уставу органами управления кооператива являются: общее собрание членов кооператива, правление кооператива, директор кооператива, ревизионная комиссия кооператива, комитет по займам кооператива.

Наивысшим органом кооператива является общее собрание членов кооператива. В периоды между общими собраниями членов кооператива руководство кооперативом осуществляется Правлением кооператива, которое вправе принимать решение с последующим их утверждением Общим собранием кооператива, за исключением вопросов, отнесенных с исключительной компетенции Общего собрания. Члены правления избираются Общим собранием членов кооператива в количестве 4 человек из числа членов кредитного кооператива (пайщиков) на срок 5 лет.

Правление кооператива возглавляет Председатель правления, который избирается Общим собранием членов кооператива на срок 5 лет. В 2016 году Председателем Правления была избрана ФИО140 Лица, избранные в состав Правления могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания полномочия членов Правления могут быть прекращены досрочно. В орган правления входило 4 человека, он
ФИО140, Лоскутов и Логинова. Орган правления собирался по необходимости раз либо два в месяц. В их компетенцию входило принятие и исключение членов кооператива, утверждать ставки. Утверждали ставки на основании предоставленных председателем правления – ФИО140 документов. Ставка по кредитам основывалась на ставках Центрального банка Российской Федерации. Также утверждали решения о продаже имущества, принадлежащего кооперативу. На отчетных собраниях утверждалась и ежегодная отчетность. В обязанности учредителей не входило присутствие на данных собраниях. Отчетные собрания проводились как в присутствии общего количества членов кооператива, так и в форме собрания уполномоченных.

Так же в судебном заседании даны и оглашены показания как риэлторами, которые брали договоры займов по доверенности и для себя, а также лица, которые непосредственно брали займы в КПКГ «Социальный прогресс».

Из показаний свидетеля ФИО158, данных ею в судебном заседании и оглашенных ее показаний, данных ею на стадии предварительного следствия, подтвержденных в суде следует, что с 2006 года она начала работать с КПКГ «Социальный прогресс». В КПКГ «Социальный прогресс» ее привели ее клиенты, которые хотели приобрести объект недвижимости за счет заемных средств КПКГ «Социальный прогресс». Данная сделка прошла успешно, после этого у нее началось сотрудничество с КПКГ «Социальный прогресс». До конца 2016 года – начала 2017 года вся работа с КПКГ проходила хорошо. Всех клиентов, которые хотели приобрести недвижимость, и не имели денежных средств, она приводила в КПКГ «Социальный прогресс», где им предлагалось получить займ под залог приобретаемой недвижимости. Фактическая стоимость недвижимости соответствовала стоимости указанной в договоре займа, поскольку всегда проводилась независимая оценка недвижимости, которая отражала стоимость недвижимого имущества. После чего с клиентами в КПКГ заключался договор целевого займа на приобретение недвижимости, клиенту выдавался целевой займ. Обязательным условием в КПКГ было то, что в залоге у КПКГ должен был остаться приобретаемый объект недвижимости вплоть до полного погашения займа. Между ФИО158 и клиентами на основании договора оказания риелторских услуг клиент вносил плату ей за оказанные услуги. Также она с целью получения прибыли брала целевые займы на приобретение больших земельных участков, которые впоследствии межевала на более мелкие участки и продавала. При этом также между ней и КПКГ заключался договор целевого займа с условием обременения приобретаемого земельного участка. Ее сыном ФИО173 также были взяты займы в КПКГ на приобретение больших земельных участков, которые впоследствии она как риелтор по доверенности, межевала на более мелкие участки и продавала. При этом как ей, так и ее сыном брались займы периодически в КПКГ «Социальный прогресс» и погашались, а затем брались новые займы. Согласно условиям договоров все займы под обременение недвижимости в КПКГ брались сроком на 5 лет. С целью получения прибыли вновь образовавшиеся мелкие участки она как риелтор реализовывала. У нее на сайте в сети интернет было выложено объявление о реализации земельных участков с указанием ее контактных данных. Все желающие могли связаться с ней, посмотреть участок. Потенциальный клиент звонил ей, они встречались с клиентом и она объясняла клиенту что для оформления сделки купли-продажи данного участка необходимо снять обременение наложенное КПКГ «Социальный прогресс» на данный участок. Поэтому клиенту необходимо было внести наличные денежные средства в счет оплаты за участок. Представители КПКГ, как правило менеджер, шли вместе с ней в МФЦ либо они встречались в самом КПКГ при получении документов. Если они встречались в КПКГ, то клиент вносил наличные денежные средства в кассу КПКГ, и затем они ехали в МФЦ, где оформлялось снятие обременения на участок и оформлялся договор купли-продажи. Либо представитель кооператива с пакетом документом сам приезжал в МФЦ, где ему передавались денежные средства, и только затем снималось обременение с участка и оформлялся договор купли-продажи. При этом займ гасился не полностью, а частично согласно поступлению от продажи мелких участков.

По истечении времени с конца 2016 года у нее начались проблемы. Ее мама ФИО155 решила приобрести квартиру, при этом воспользоваться заемными средствами, взятыми в КПКГ «Социальный прогресс». При этом мама не стала обращаться в банки, так как в КПКГ был упрощенный процесс выдачи займа. После полученного займа мамой была приобретена 2-комнатная квартира по адресу: <адрес>. Мамой был взят займ в сумме 1860000 рублей. Погасить взятый в КПКГ займ полностью мама не смогла, так как займ был взят под огромные проценты. До января 2018 года они платили по договору займа, при этом денежные средства на погашения займа вносились ими наличными денежными средствами. Последний платеж мамой был произведен ДД.ММ.ГГГГ. При этом согласно условиям договора квартира по адресу: <адрес> оставалась в залоге у КПКГ. Несмотря на то, что больших просрочек до января 2018 года у них не было, все равно мама оставалась должна КПКГ «Социальный прогресс». КПКГ обратилось в суд, так как мама не смогла платить взятый займ и полностью погасить задолженность перед КПКГ. По решению суда квартира переходила в собственность КПКГ. Она договорилась с директором КПКГ Лебедевой С.В. о том, чтобы самой продать данную квартиру и внести денежные средства в счет погашения маминого займа. Для этого мама также выписала на нее две доверенности на куплю – продажу вышеуказанной квартиры и на представление интересов мамы в суде. Ею (ФИО158) квартира была реализована и денежные средства, вырученные от продажи квартиры, мамой были направлены на погашение займа в КПКГ. Но даже этих денег не хватило, чтобы погасить полностью долг перед КПКГ. Мама еще оставалась должна около 1200000 рублей. Таких денежных средств ни у нее ни у ее мамы не было. Она как-то раз поделилась своей проблемой с ФИО151, на что последняя предложила свою помощь и в сентябре 2018 года между ФИО151 и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор поручительства, согласно которому ФИО151 приняла на себя обязательства должника, то есть своей мамы перед КПКГ. На основании устной договоренности между ФИО151 и мамой, мама теперь должна ФИО151 23 марта 2019 года задолженность в сумме 364000 рублей была погашена наличными денежными средствами ФИО151

С 2017 года она приводила покупателей на земельные участки, то директор КПКГ Лебедева С.В. ставила условие, чтобы она заплатила весь взятый займ полностью на весь большой участок, но у нее (ФИО158) таких больших денег сразу не было, так как покупатель приобретал только одну лишь часть большого участка. В 2018 году директор Лебедева С.В. стала говорить, что у нее вообще нет полномочий на снятие обременений с участка. Именно поэтому и начали образовываться задолженность, так как без реализации участков погасить займы практически невозможно.

Договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ она погашала согласно графику, но с марта 2015 года у нее возникали финансовые трудности, в связи с чем она не смогла гасить займ и у нее образовалась задолженность в сумме 25600 рублей.

Также она брала второй раз целевой займ на сумму 90000 рублей в сентябре 2015 года. Данный займ она брала для приобретения земельного участка, который в последующем она собиралась размежевать и продавать размежеванные участки по более выгодней цене. На приобретенный участок было наложено обременение КПКГ «Социальный прогресс». При приобретении земельного участка, земельный участок был оформлен на ее сына. В настоящее время задолженность по целевому займу в сумме 90000 рублей перед КПКГ «Социальный прогресс» является ее, сам земельный участок, на приобретение которого брался целевой займ, находится в обременении у КПКГ «Социальный прогресс» и оформлен на ее сына. Ранее по данному займу оплата не осуществлялась, так как возникла путаница, выразившаяся в том, что данная сумма займа находилась как на ней, так и на ее сыне, что было ошибочно, так как ее сын заемщиком по данному займу не являлся. Все сделки, которые происходили с использованием материнского (семейного) капитала, где она являлась риелтором, в настоящее время завершены. Все займы, взятые по этим сделкам в настоящее время погашены, ни одна из сторон претензий не имеет (т. 7 л.д. 222-226, т. 24 л.д. 55-57).

Показания свидетеля ФИО158 согласуются с оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО173, согласно которым от своих знакомых и своей мамы ФИО158 он узнал, что можно приобретать земельные участки большой площади для дальнейшего межевания на более мелкие участки с целью дальнейшей их реализации по более выгодной цене. Так как достаточными денежными средствами он не располагал, то он обратился в КПКГ «Социальный прогресс». Когда он обратился в КПКГ «Социальный прогресс», то менеджер данной организации разъяснил ему условия получения займа.

Он брал целевой займ в КПКГ, при этом по договору целевого займа все приобретаемые им земельные участки находились под обременением перед КПКГ «Социальный прогресс». После приобретения большого земельного участка, данный участок размежевывался на мелкие участки, которые впоследствии продавались. Поиском покупателей на земельные участки в основном занималась его мама, так как она риэлтор. Когда находился покупатель, то сделка купли-продажи земельного участка согласовывалась с КПКГ «Социальный прогресс», после чего КПКГ «Социальный прогресс» снимал обременение с земельного участка и оформлялась сделка купли-продажи. Покупатели оплачивали земельный участок наличными денежными средствами. Полученные денежные средства от покупателя за проданный земельный участок он направлял в первую очередь на погашение целевого займа. Договор целевого займа заключался на 5 лет, но он погашал целевой займ досрочно, как только были реализованы участки.

Начиная с 2016 года у него начались затруднения с выплатам взятых займов, так как КПКГ «Социальный прогресс» отказался снимать обременение с земельных участков до полного погашения целевых займов. Сразу всю сумму взятого целевого займа он погасить не мог, так как для этого мне необходимо было сразу же реализовать большую часть размежеванных участков. По возможности он погашал взятые займы до момента, когда КПКГ «Социальный прогресс» перестал принимать платежи, сославшись на то, что на них наложен запрет на осуществление деятельности (т. 8 л.д. 111-114).

Согласно оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО155 следует, что в 2014 году она решила приобрести квартиру по адресу: Республика ФИО18 Эл, г. ФИО2, Ленинский пр-т, <адрес>. Так как денежных средств на покупку квартиры у нее не было, она решила взять целевой займ в КПКГ «Социальный прогресс». ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор целевого займа № на сумму 1860000 рублей. Займ предоставлен на срок 5 лет, то есть до ДД.ММ.ГГГГ. Займ предоставлялся ей под 25 % годовых, с ежемесячным платежом 54593 рублей. При этом целевой займ был выдан под залог приобретаемого жилого помещения, то есть квартиры. По договору денежные средства ей были выданы в КПКГ «Социальный прогресс», наличными деньгами. Условием выдачи целевого займа являлось обязательное вступление в членство КПКГ «Социальный прогресс». После приобретения квартиры ей ежемесячно производились платежи согласно графику погашения задолженности. При этом были произведены платежи примерно в течение 2 лет. После чего у нее начались финансовые трудности, и она уже не могла выплачивать займ согласно графику погашения задолженности. Со стороны КПКГ «Социальный прогресс» велась претензионная работа, то есть работники КПКГ «Социальный прогресс» звонили и требовали погасить задолженность. После чего КПКГ «Социальный прогресс» был установлен срок погашения задолженности с процентами, но в установленный срок она не смогла погасить задолженность перед КПКГ «Социальный прогресс». Она приняла решение продать квартиру с целью погашения задолженности перед КПКГ «Социальный прогресс». После реализации квартиры денежные средства, полученные от продажи квартиры, были внесены наличными денежными средствами, в какой сумме не помнит, в КПКГ «Социальный прогресс». Но даже этих денежных средств не хватило на погашение имеющейся задолженности перед КПКГ «Социальный прогресс», так как сумма займа значительно выросла с учетом процентов и пеней. Оставшиеся денежные средства в сумме около 1200000 рублей КПКГ «Социальный прогресс» через суд взыскал с нее. После чего был заключен договор поручительства к договору целевого займа, согласно которому ФИО151 полностью отвечает за исполнение должником обязательств перед кредитором по договору целевого займа. ФИО151 было написано заявление с просьбой снять с нее долг и перенести долг на имя ФИО151 При этом ей в КПКГ «Социальный прогресс» была выдана справка о том, что ее задолженность была полностью погашена за счет средств ФИО151 по заявлению по договору поручительства. В настоящее время ее долг перед КПКГ «Социальный прогресс» полностью погашен, финансовые вопросы с ФИО151 урегулированы (т. 12 л.д. 1-5).

Показания свидетеля ФИО155 согласуются с исследованными в порядке ст. 285 УПК РФ письменными доказательствами.

Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ, между Кооперативом и ФИО155 заключен договор об участии в ссудно-сберегательной программе «Ваше новое жилье» на сумму 1860000 рублей с ежемесячной выплатой 54593 рубля. Также в этот же день заключен договор целевого займа №. ДД.ММ.ГГГГ между Кооперативом в лице директора Лебедевой С.В. и ФИО151 заключен договор поручительства к договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 12 л.д.8-12).

Из показаний свидетеля ФИО154, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что ранее до ДД.ММ.ГГГГ осуществляла риэлтерскую деятельность и работала как риэлтор. У нее есть знакомая ФИО151, с которой у них было проведено совместно несколько сделок, при этом с ее (ФИО154) стороны были клиенты-матери, имеющие сертификаты на получение материнского семейного капитала, с ее (ФИО151) стороны были объекты недвижимости. При этом ФИО151 предлагала проводить сделки через КПКГ «Социальный прогресс». С этого момента она стала сотрудничать с КПКГ «Социальный прогресс». Сначала ее работа заключалась в том, чтобы приводить своих клиентов для получения займа в КПКГ «Социальный прогресс» под материнский капитал. Все сделки были реальными, и денежные средства возвращались в КПКГ «Социальный прогресс» вовремя.

Изначально она искала земельный участок на территории Республики Марий Эл и Кировской области, затем в сети Интернет выставляла объявление о продаже земельного участка с указанием своих данных. С ней связывались граждане, с которыми по телефону ею обговаривались условия сделки. Затем граждане, как правило, приезжали к ней, затем для приобретения земельного участка и получения займа на строительство на нее оформлялась доверенность. Иногда доверенность оформлялась на нее в других городах, в случае, когда она приезжала к клиентам сама. Затем граждане или она, действуя в рамках доверенности и от имени доверителя своего клиента, брали займ в КПКГ «Социальный прогресс» на приобретение земельного участка под залог недвижимости. Стоимость залоговой недвижимости проверялась менеджерами Кооператива. Вместе с тем в договоре не прописывалось, что займ выдавался под какой-то залог. Лица, которые обращались к ней за получением займа были реальными, она всех их видела. Далее она как доверенное лицо занималась сбором всех документов на получение займа на строительство: свидетельство о собственности на объект недвижимости, градостроительный план, топографическая съемка земельного участка, копия паспорта гражданина, который будет осуществлять строительство на данном участке, копия доверенности, копия паспорта доверенного лица. После получения разрешения на строительство она шла с готовыми документами в КПКГ «Социальный прогресс» для получения займа на строительство под материнский капитал. Она как доверенное лицо, предварительно связавшись с клиентом, оформляла в КПКГ «Социальный прогресс» второй займ на строительство. Она как доверенное лицо открывала личный счет на клиента, одним из условий КПКГ «Социальный прогресс» было открытие расчетного счета в филиале банка «Открытие». На данный открытый ею расчетный счет для клиента, КПКГ «Социальный прогресс» в этот же день перечислял денежные средства по договору целевого займа на строительство. Денежные средства с расчетного счета клиента она снимала и в течение трех дней передавала клиенту.

Пенсионный Фонд должен был перевести денежные средства материнского (семейного) капитала на расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс» в течение двух месяцев с момент подачи заявления на распоряжение на улучшение жилищных условий. В случае, если денежные средства от Пенсионного фонда не поступали, то все эти займы по устному распоряжению Лебедевой С.В. становились долгом риэлтора и теперь риэлтор становился не официально должником КПКГ «Социальный прогресс».

Договором купли-продажи ее квартира по адресу: <адрес>, была переоформлена на ее маму ФИО174, которая должна была получить займ в КПКГ «Социальный прогресс» под обременение данной квартиры. Это было сделано по предложению Лебедевой С.В., которая сказала, что это необходимо для дальнейшего их сотрудничества с КПКГ «Социальный прогресс», чтобы погасить часть займов, взятых по доверенности. Ее матери в КПКГ «Социальный прогресс» был выдан займ в размере 1900000 рублей на срок 5 лет под 25 % годовых, при этом в обременение у КПКГ «Социальный прогресс» оставалась квартира по адресу: <адрес>. Изначально ее матерью осуществлялись платежи в счет погашения взятого займа, при этом платежи осуществлялись ежемесячно, а затем ее мама в конце 2013 года в связи с трудной финансовой ситуацией не смогла платить взятый займ, одновременно и у нее (ФИО154) начались проблемы, так как по некоторым клиентам денежные средства из Пенсионного фонда не поступали и ей приходилось погашать займы за таких людей. У нее таких клиентов было достаточно много и до определенного времени она, как могла, погашала займы своих клиентов, но вскоре она уже не могла платить и у нее с Лебедевой С.В. произошел личный конфликт. Это произошло в сентябре 2016 года. Лебедева С.В. от имени КПКГ «Социальный прогресс» подала в суд иск на ее мать за то, что мать не платит кредит. При этом Лебедева С.В. говорила, что ничего страшного в этом нет, что это просто формальность. В результате через суд данная квартира по адресу: <адрес> перешла в собственность КПКГ «Социальный прогресс».

Никакого специального органа или специалиста в КПКГ «Социальный прогресс» для проверки платежеспособности заемщиков не было. При этом ФИО3 сама как руководитель работу с заемщиками не проводила, если заемщик, где она (ФИО154) выступала доверенным лицом, не платил, то ФИО154 сама должна была искать данного заемщика и проводить с ним работу, либо сама должна была погашать займ за него. На таких заемщиков, которые не погашали взятый займ, Лебедева С.В. сначала в суд не подавала, когда она спрашивала ее почему она не подает в суд, то Лебедева С.В. отвечала, чтобы она разбиралась сама (т. 7 л.д. 240-244).

Показания свидетеля ФИО154 согласуются с оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетелей ФИО238, ФИО174

Из показаний свидетеля ФИО238 следует, что между ним КПКГ «Социальный прогресс» был заключен договор займа, на основании которого составлен договор купли-продажи 4 земельных участок, которые ранее были уже размежеваны. При этом земельные участки согласно заключенного между ним и КПКГ «Социальный прогресс» договора находились в обременении у КПКГ «Социальный прогресс». Им в кассе КПКГ «Социальный прогресс» был получен займ на сумму около 162000 рублей, насколько он помнит сейчас, из них 152600 рублей им было размещено в добровольном паевом взносе. После он пошел на оформление сделки купли-продажи земельных участков. При этом с ними находилась также работник КПКГ «Социальный прогресс» ФИО148 Им были поданы документы на оформление сделки купли-продажи. С целью проверки участков он ездил смотрел их, но при осмотре участков оказалось, что участки являются не пригодными для перепродажи. Он отказался от сделки, поэтому никакие документы, подтверждающие сделку купли-продажи участков он не получал.

ДД.ММ.ГГГГ ему пришло письмо от КПКГ «Социальный прогресс» с претензией о возврате суммы 220416 рублей. При этом он сильно удивился как КПКГ «Социальный прогресс» без его присутствия, без его заявления и без его подписи использовать деньги из его добровольного пая и закрыть данными деньгами часть его займа, что было сделано работниками КПКГ. Откуда взялись остальные денежные средства, взятые им якобы взаймы у КПКГ «Социальный прогресс», ему не известно (т. 24 л.д. 17-21).

В ходе выемки у свидетеля ФИО238 изъяты: информация о движении денежных средств, внесенных в качестве добровольного паевого взноса в КПКГ «Социальный прогресс», членская книжка, квитанции к приходно-кассовым ордерам (т. 24 л.д. 28-31), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 299-303), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 304).

Согласно оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний ФИО174, она ДД.ММ.ГГГГ получила договор на передачу квартиры по адресу: Республика <адрес> ее собственность. 29 мая
2012 года данную квартиру она продала своей дочери ФИО154, так как данная квартира необходима была ФИО15 для получения займа в КПКГ «Социальный прогресс». При этом договор займа, полученного ФИО15, был оформлен как договор целевого займа на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. При этом для приобретения квартиры ФИО15 взяла в КПКГ «Социальный прогресс» займ на сумму 1900000 рублей, при этом 630000 рублей – это были денежные средства ФИО15, а 1270000 рублей – денежные средства, полученные в качестве заемных денежных средств.

ДД.ММ.ГГГГ вышеуказанная квартира была обратно продана ей по договору купли-продажи. После оформления вышеуказанного договора купли-продажи квартиры, между ней и КПКГ «Социальный прогресс»
ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор целевого займа № на сумму 1900000 рублей под 25 % годовых на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. При этом обеспечением данного целевого займа стала квартира по адресу: <адрес>. При этом в этот же день денежные средства в сумме 1900000 рублей были выданы ей в кассе КПКГ «Социальный прогресс» в офисе по адресу: <адрес>. В этот же день ее дочь из полученных ею денежных средств по договору займа часть денег внесла в кассу КПКГ «Социальный прогресс» в счет погашения своего предыдущего займа, взятого на приобретение квартиры по адресу: <адрес>. По решению суда вышеуказанная квартира была отчуждена в пользу КПКГ «Социальный прогресс» (т. 24 л.д. 34-37).

В ходе выемки у свидетеля ФИО174 изъяты: договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, договор об участии в ссудно-сберегательной программе «Ваше новое жилье» № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 24 л.д. 44-47).

Из показаний свидетеля ФИО152, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что в КПКГ «Социальный прогресс» она приводила клиентов, которые хотели приобрести недвижимость с привлечением денежных средств материнского (семейного) капитала. Первоначально она приводила в КПКГ «Социальный прогресс» клиентов, которые хотели приобрести недвижимость (в основном дома) с привлечением денежных средств материнского (семейного) капитала. Ее клиенты были из разных районов России, взятые в КПКГ «Социальный прогресс» займы ее клиенты погашали в полном объеме. В основном она работала с клиентами из <адрес>, позже с клиентами из <адрес>. В начале 2014 года к ней обратились клиенты из <адрес>. Сначала приехали три женщины, все цыганской национальности, а именно ФИО175, ФИО176, ФИО177 Позже приехали еще две женщины цыганской национальности ФИО178, ФИО179 Все женщины на руках имели паспорта, копии с которых она снимала и копии которых заверялись нотариально, у всех женщин на руках был СНИЛС, оригиналы справки о наличии денежных средств на расчетном счете в ПФ (материнский капитал), оригиналы свидетельств о рождении детей. Сначала на каждую из женщин был оформлен целевой займ через КПКГ «Социальный прогресс» на приобретение земельного участка. Каждый земельный участок стоил около 80000 рублей, тогда как по договору стоимость земельного участка составляла более 200000 рублей. Оформляли земельные участки, таким образом по предложению кого-то из руководства КПКГ «Социальный прогресс». На каждую женщину оформлялся целевой займ, в КПКГ «Социальный прогресс» также составлялся договор купли-продажи земельного участка. В это время она вместе с женщиной ехала к нотариусу, где у нотариуса она заверяла все копии документов (а именно паспортов), там же у нотариуса ей выдавались доверенности от имени женщин на представление их интересов во всех компетентных органах для покупки земельного участка, получения разрешения на строительство, представление их интересов в ПФ с правом подачи заявления на распоряжение средствами материнского (Семейного) капитала. Затем она возвращалась в КПКГ «Социальный прогресс», при этом женщины, как правило, уезжали на съемные квартиры. Из КПКГ «Социальный прогресс» она забирала готовые договоры купли-продажи, которые, как правило печатали менеджеры, также договоры на получение целевого займа, и ехала в гос. регистратуру для регистрации сделки купли-продажи. Все земельные участки, которые оформлялись по договору купли-продажи, оставались в обременении у КПКГ «Социальный прогресс» на случай, если женщины не будут погашать взятый займ. По доверенности она получала денежные средства в кассе КПКГ «Социальный прогресс», которые были выданы по договорам целевого займа, затем данные денежные средства она передавала, как правило, женщинам, то есть заемщикам. В договоре займа указывалась сумма с учетом стоимости земельного участка, то есть стоимости, которая была указана в договоре купли-продажи, плюс единовременного членского взноса размером свыше 10000 рублей, и плюс сопровождение сделки работником КПКГ «Социальный прогресс» в размере около 6000 рублей. То есть, на руки женщины получали указанную в договоре сумму целевого займа минус единовременный членский взнос минус сопровождение сделки. После чего женщины уезжали. После отъезда женщин она по доверенности оформляла разрешение на строительство на земельном участке, приобретенном ранее по документам, затем в КПКГ «Социальный прогресс» также по доверенности она оформляла договоры целевого займа на строительство на приобретенном по документам участке. Договор займа в этом случае оформлялся на всю сумму материнского (семейного) капитала, указанного в сертификате женщины. Она по доверенности открывала расчетный счет на имя женщины-заемщика, расчетный счет всегда открывался в банке «Открытие», так как это было требование руководства КПКГ «Социальный прогресс». На этот счет должны были прийти денежные средства от КПКГ «Социальный прогресс» для того, чтобы провести денежные средства через расчетный счет для дальнейшего предоставления документов в ПФ. После перечисления денежных средств на расчетный счет она получала по доверенности денежные средства с расчетного счета женщин и везла их обратно в КПКГ «Социальный прогресс» и сдавала денежные средства в кассу, при этом ей в последнее время никаких документов, то есть корешков от приходного кассового ордера, не выдавалось. После перечисления денежных средств на расчетный счет женщин, все необходимые документы ею собирались и предоставлялись в ПФ для подачи заявления на распоряжение средствами материнского (семейного) капитала. По закону денежные средства МСК должны быть перечислены не позднее 2 месяцев. При этом денежные средства могли приходить и раньше. При этом при оформлении на женщину второго целевого займа на строительство, за счет денежных средств второго займа, погашался частично первый займ. При перечислении денежных средств на счет КПКГ «Социальный прогресс» от ПФ оба займа должны были закрыться полностью вместе с процентами. Если денежные средства не приходили, то все вопросы должен был решать риэлтор, то есть разыскивать женщин и решать с ними вопрос о погашении займов, либо гасить займы самим. Это было условие руководства КПКГ «Социальный прогресс». На нее оформлены доверенности по 8 женщинам, 7 из которых предоставили поддельные справки о наличии у них денежных средств материнского (семейного) капитала, и 1 женщина, которая лишена родительских прав, то есть тоже не имела права на распоряжение денежными средствами МСК.

Долги всех заемщиков, которые являлись ей клиентами и были приведены ею в КПКГ, руководство КПКГ перевели на нее, оформив с ее согласия целевые займы на приобретение земельных участков и строительство домов на них. При этом договоры подписывались ею лично, не читая, так как она доверяла руководителям КПКГ «Социальный прогресс», а именно она доверяла ФИО3 Все земельные участки по данным договорам остаются по настоящее время в обременении у КПКГ «Социальный прогресс». Часть земельных участков она смогла продать, чтобы погасить долги своих клиентов перед КПКГ «Социальный прогресс». В настоящее время она все еще должна КПКГ «Социальный прогресс», так как на нее были переоформлены займы ее клиентов. Надлежащим образом все заемщики КПКГ не проверялись, денежные средства выдавались гражданам без проверки кредитной истории (т. 7 л.д. 247-252).

В ходе выемки у свидетеля ФИО152 изъяты: свидетельство о государственной регистрации права собственности от ДД.ММ.ГГГГ; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права собственности от ДД.ММ.ГГГГ; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права собственности от ДД.ММ.ГГГГ; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о государственной регистрации права собственности от ДД.ММ.ГГГГ; договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанции к приходным кассовым ордерам; СНИЛС на имя ФИО177; СНИЛС на имя ФИО178, ФИО175, ФИО180, ФИО179, копии паспортов на ФИО175, ФИО176, ФИО177, ФИО179, ФИО178; государственные сертификаты на МСК на имя ФИО176, ФИО177, ФИО175, ФИО178; ФИО179 (т. 8 л.д. 6-10), указанные документы осмотрены (т. 44 л.д. 71-79), признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т. 44 л.д. 80).

К показаниям свидетеля ФИО152 в части ненадлежащей проверки КПКГ «Социальный прогресс» кредитной истории заемщиков суд относиться критически, поскольку они опровергаются показаниями свидетелей ФИО124, которая пояснила, что при заключении договоров займа ею, в том числе, проверялось наличие долгов у заемщика, наличие обременения на залоговое имущество.

Из показаний свидетеля ФИО151, данных ею как в ходе судебного заседания, так и данных ею в ходе предварительного следствия (т. 10 л.д. 118-125, 128-130, т. 25, л.д. 129-132, т. 38 л.д. 225-229), подтвержденных в суде, следует, что она начала работать с КПКГ «Социальный прогресс» с 2011 года. Она решила брать займы в КПКГ «Социальный прогресс», чтобы приобретать земельные участки большого размера, при этом земельные участки она приобретала с домами или без домов размерами от 30 соток. Приобретенные земельные участки она межевала, то есть делила на более мелкие, а затем уже более мелкие участки продавала. Вырученные от земельных участков продажи денежные средства она направляла на гашение взятых в КПКГ «Социальный прогресс» займов. Всего на протяжении всех этих лет, начиная с 2011 года, она взяла в КПКГ «Социальный прогресс» около 78 займов, которые все погашены. В конце 2018 года – начале 2019 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. вручила ей разом все требования о погашении ее задолженности перед КПКГ «Социальный прогресс» по всем имеющимся у нее займам. Все эти 13 займов на общую сумму 4070000 рублей являются не просроченными. Сроки по некоторым займам выйдут только в 2024 году.

Также помимо того, что она брала целевые займы в КПКГ, она также работала с физическими лицами, помогая им воспользоваться средствами материнского (семейного) капитала. К ней обращались люди в основном с Ленинградской области и Московской области с желанием приобрести земельный участок на территории Республики Марий Эл с последующим строительством на участке жилого дома с использованием средств материнского (семейного) капитала. Сначала данные лица приобретали земельные участки за свои собственные денежные средства либо с использованием заемных денежных средств КПКГ «Социальный прогресс». Все сделки проходили через нее. При этом граждане подготавливали все необходимые для сделки документы, а именно: доверенность от себя на ее имя, чтобы она могла осуществлять все сделки на территории Республики Марий Эл от их имени за своей подписью. Данная доверенность заверялась у нотариуса. Также граждане подготавливали нотариально заверенную копию своего паспорта, нотариально заверенную копию СНИЛС, оригинал сертификата на получение средств МСК, нотариально заверенные копии свидетельств о рождении детей, оригинал справки из Пенсионного фонда либо логин и пароль с сайта государственных услуг, где можно проверить остаток денежных средств материнского (семейного) капитала на счете. При этом граждане ей ничего не платили, она получала доход только от продажи своих земельных участков данным гражданам, которые находились в ее собственности.

Как правило, она сама ездила к своим клиентам по месту их проживания, но бывали случаи, когда граждане сами приезжали в республику Марий Эл (но это было в самом начале). К ее приезду, как правило, все доверенности были готовы. Ей передавалась доверенность, согласно которой она могла осуществлять все сделки от имени доверителя, в том числе приобретать земельные участки, а также брать целевые займы в кредитных организациях не обязательно в КПКГ «Социальный прогресс». Она всегда работала с КПКГ «Социальный прогресс», так как ее устраивали условия кредитования.

По доверенности она брала займ от имени доверителя в КПКГ «Социальный прогресс», составляла договор купли-продажи земельного участка (при этом условия купли-продажи земельных участков оговаривались ею заранее с физическими лицами), затем оформляла переход права собственности земельного участка от себя к доверителю. В последующем займ, выданный на приобретение земельного участка, гасился доверителем самостоятельно. Раза два было так, что доверители не погашали взятый займ, но в основном все, как правило, гасили займы. Если доверитель самостоятельно не погашал займ, взятый в КПКГ «Социальный прогресс» на приобретение земельного участка, то в КПКГ «Социальный прогресс» ФИО140 говорила ей, чтобы данный займ гасила она сама за своих клиентов. Некоторые займы она гасила за своих клиентов полностью, некоторые клиенты не погашали часть займа, и эту часть займа она погашала сама. Как правило, это были небольшие суммы от 2000 рублей до 5000 рублей. Это было не часто, как правило, ее клиенты, платили по взятым займам. Она как доверенное лицо получала также разрешение на строительство на приобретенном земельном участке, при этом она постоянно поддерживала связь с доверителями. Практически все доверители хотели начать строительство, использовав денежные средства материнского семейного капитала (МСК). Для этого она как доверенное лицо оформляла договор займа на строительство жилого дома на земельном участке от имени доверителя. Земельный участок, как правило, был приобретен также на заемные средства, взятые в КПКГ «Социальный прогресс». При этом если у нее не было разрешения на строительство, но клиенты хотели строиться, то она получала в кассе КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства (заемные), но при этом ей выдавалась не полная сумма займа, а только часть займа. Это также оформлялось договором займа, при этом в договоре займа указывалась сумма, выданная в кассе, то есть денежные средства, выданные из кассы, и денежные средства, указанные в договоре займа, были идентичны.

При получении разрешения на строительство и предоставлении его в КПКГ «Социальный прогресс» она из своих личных денежных средств гасила предыдущую неполную сумму займа и получала новый займ на строительство. Новый займ на строительство был равен сумме материнского (семейного) капитала. Новый займ она получала по доверенности через расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс» на счет, который она открывала доверителю. Все это делалось ею как доверенным лицом от имени доверителя. Далее она продолжала собирать пакет документов для Пенсионного Фонда, а именно: разрешение на строительство, копия договора целевого займа, копия договора купли-продажи земельного участка, разрешение на строительство, выписка из ЕГРН и другие необходимые документы. После чего со всеми документами она ехала снова на территорию проживания доверителя, так как документы на распоряжение материнского (семейного) капитала необходимо было подать на территории проживания доверителя. Также обязательным документом для Пенсионного Фонда и получения разрешения на распоряжение материнского (семейного) капитала являлось обязательство, которое оформляется у нотариуса. Согласно данному обязательству мать обязуется выделить доли детям в доме, построенном за счет средств материнского (семейного) капитала в течение 6 месяцев после ввода жилищного объекта в эксплуатацию.

После сбора всех необходимых документов доверитель либо она, как доверенное лицо, подавали документы в ПФ либо в МФЦ. Договоры целевого займа на строительство заключались, как правило, на 5 лет. При подаче документов в ПФ указывались реквизиты, а именно расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс», для перечисления денежных средств. При перечислении денежных средств из ПФ займ в КПКГ «Социальный прогресс» гасился.

У нее было много таких доверителей, и многие из них уже погасили взятые займы. Остались лишь те доверители, по которым до конца не были доделаны документы, а именно те, по которым не получено разрешения на строительство, а также те, по которым КПКГ «Социальный прогресс» не могут выдать полный займ для погашения, так как КПКГ «Социальный прогресс» не мог перечислить денежные средства на расчетный счет из-за того, что деятельность КПКГ «Социальный прогресс» по выдаче займов прекращена.

Все земельные участки до прихода денежных средств от Пенсионного фонда оставались в залоге у КПКГ «Социальный прогресс».

Среди ее клиентов, у которых был нулевой остаток на счете в ПФ по материнскому (семейному) капиталу, таких не было. Случалось, что клиенты писали доверенность на ее имя, которая заверялась, затем клиенты отменяли доверенность на ее имя без ее ведома, и ей ничего не сообщали. Об этом ей сообщали только в Пенсионном Фонде, после чего она обращалась к
ФИО140, которой говорила о существующей проблеме и просила взыскать с таких граждан как с недобросовестных заемщиков денежные средства через суд, на что ФИО140 отвечала, чтобы она разбиралась сама, и платила сама за таких заемщиков, так как она является поручителем. При погашении займов за таких клиентов, она вносила денежные средства в кассу КПКГ «Социальный прогресс», при этом все документы оформлялись как будто денежные средства вносились заемщиком КПКГ.

Собственные займы, которые она взяла в КПКГ «Социальный прогресс» на приобретение земельных участков, все обременены залоговым имуществом.

Задолженность по ее личным займам у нее возникла в связи с тем, что земельные участки, которые находятся в ее собственности, она не может в настоящее время реализовать.

Также у нее заключено несколько договоров цессии, то есть переуступки прав требований, согласно которым задолженность КПКГ «Социальный прогресс» перешла к ней, тем самым в этой сумме ее личная задолженность перед КПКГ «Социальный прогресс» и задолженность ее заемщиков, где она является поручителем, была погашена. Так, например, у вкладчика Васильева, она выкупила вклад в сумме 200000 рублей за 200000 рублей. Данные денежные средства зачлись в погашение долга по договору поручительства, который она заключила с ФИО155 При этом они с ФИО158 договорились, что она, имея возможность погасить их задолженность перед КПКГ «Социальный прогресс», становится поручителем ее матери, и берет обязательство по погашению их займа. Данное поручительство было подписано в сентябре 2018 года, в настоящее время данная задолженность в большей сумме перед КПКГ «Социальный прогресс» ею погашена. По устной договоренности ей теперь Черкасовы должны ту же сумму, по которой она выступила поручителем. В настоящее время Черкасовы вернули ей 364000 рублей. Оставшуюся сумму Черкасовы вернут по договоренности ей позже.

18 имеющихся у нее в собственности земельных участков она отдала по договору переуступки прав требований двум вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс», 15 участков передала ФИО337, а 3 участка – вкладчику Фомину.

В настоящее время у нее в собственности находится около
150 земельных участков в Сернурском, Моркинском, Юринском, Горномарийском, Советском районе, которые приобретены ею по договорам целевого займа, затем она должна была согласно условиям договора целевого займа с КПКГ «Социальный прогресс» погасить полностью взятый в КПКГ «Социальный прогресс» займ на приобретение земельного участка, только потом данный земельный участок можно было межевать, и только потом регистрировать в Росреестре и продавать.

У нее в собственности, в том числе имеется жилой дом в Енекеево в Горномарийском районе, который находится в залоге у КПКГ «Социальный прогресс», квартира в п. Медведево, которая находится в залоге у КПКГ «Социальный прогресс», так как на нее был взят целевой займ.

В процессе работе с КПКГ «Социальный прогресс» ей неоднократно предоставлялись отсрочки в погашении займов, взятых в КПКГ «Социальный прогресс», данные отсрочки оформлялись дополнительными соглашениями. Частично данные отсрочки в погашении займов она просила для себя оформить сама, частично отсрочки в погашении займов предлагала ей ФИО140

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ до конца мая 2019 года ею за счет договоров цессий, заключенных с вкладчиками КПКГ «Социальный прогресс» были также погашены наряду с ее личными займами также задолженность по заемщикам, у которых она выступает поручителем по договорам целевых займов, а именно мною были погашены займы по следующим заемщикам: ФИО104, ФИО181, ФИО182, ФИО338 При этом долги ФИО104, ФИО181, ФИО182 погашены в полном объеме, а долг ФИО338 погашен частично, осталась только сумма в 5700 рублей.

Она погашала займы своих доверителей следующим образом: она заключала договор цессии с вкладчиками КПКГ «Социальный прогресс», а именно с: ФИО183, ФИО184, ФИО185, ФИО339, ФИО340, Бахтиной и другими вкладчиками, всего было 11 таких вкладчиков, при этом всем вкладчикам она заплатила 20 % от суммы их вклада, после чего их вклады перешли на ее имя, и суммами этих вкладов были закрыты займы ее вышеперечисленных доверителей. В настоящее время имеется около 15 человек – вкладчиков КПКГ «Социальный прогресс», которые согласны заключить договор цессии на тех же самых условиях, но у нее в настоящее время отсутствует финансовая возможность выкупить их вклады.

Из ее родственников, являющихся заемщиками КПКГ «Социальный прогресс», заемщиком КПКГ «Социальный прогресс» является также ее бывший супруг ФИО186, который взял заемные средства в КПКГ «Социальный прогресс» по ее просьбе на приобретение земельного участка. Данный целевой займ был взят, поскольку в дальнейшем покупатель данного земельного участка, как правило, из другого региона мог написать доверенность на нее для осуществления сделки купли-продажи участка, а так как она не могла одновременно выступать покупателем и продавцом земельного участка, то ей пришлось просить своего мужа оформить займ на его имя. При этом с мужем было оговорено, что займ в дальнейшем после продажи участка будет оплачивать.

В ходе выемки у свидетеля ФИО151 изъяты: 191 доверенность (т. 10 л.д. 132-135), расписки от физических лиц (т. 38 л.д. 273-276, л.д.315-317), обязательство, договор потребительского займа, договоры поручительства, договор целевого займа, договор купли-продажи, расписка ФИО187, справки, доверенности, копии свидетельств о рождении, копия паспорта ФИО187, договоры уступки права требования, документы по заемщикам, задолженность по которым перед КПКГ «Социальный прогресс» ФИО151 оплатила как поручитель, расписки от заемщиков (т. 39 л.д. 91-95), указанные документы осмотрены (т. 32 л.д. 107-118, т. 40 л.д. 219-230, т. 43 л.д. 289-298, т. 44 л.д. 50-65, т. 45 л.д. 7-24), признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т. 32 л.д. 119, т. 40 л.д. 231, т. 43 л.д. 299, т. 44 л.д. 66, т. 45 л.д. 25).

Между Кооперативом и ФИО151 заключены договоры целевого займа № на сумму 200000 рублей, №, 1503/2017, 2203/2017, 2203/2017, 2203/2017, 0504/2017, 1501/2016, 0403/2016, 1504/2016, 1512/2017, 2203/2017, 1302/2017, 2912/2015 о выдаче денежных средств в сумме 1586000 рублей; 803000 рублей под; 210000 рублей; 380000 рублей; 233000 рублей; 112000 рублей; 185000 рублей; 112000 рублей; 1740000 рублей; 159000 рублей; 102000 рублей; 211000 рублей соответственно(т. 7 л.д. 101-139).

В адрес ФИО151 направлялись требования о погашении задолженности, в том числе по задолженности основного долга, в размере 1118655 рублей, 100550 рублей, 233000 рублей, 197000 рублей, 200000 рублей, 159000 рублей, 210000 рублей, 380000 рублей, 803000 рублей, 102000 рублей, 158661 рубль, 112000 рублей, 185500 рублей, 112000 рублей, (т. 6 л.д. 176-182, т. 10 л.д. 136-148). В том числе по договору целевого займа от 2203/2017 на сумму 200000 рублей, срок действия которого на момент направления требований не истек.

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у ФИО151 объекты недвижимости за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО151 принадлежали (принадлежат) 578 объектов недвижимости (т. 41 л.д. 11-146).

Из показаний свидетеля ФИО153, данных ею в ходе судебного заседания следует, что она обратилась в КПКГ «Социальный прогресс» в связи с тем, что покупала жилье для себя. Займ выдавался под залог недвижимого имущества на сумму 1 740 000 рублей. Данный займ не был выплачен. Кроме того, она взаимодействовала с Кооперативом, у нее были клиенты, они обращались за займом на покупку жилья, либо брала займ на строительство под залог недвижимого имущества. Ее клиенты были с разных регионов. Некоторые клиенты приезжали сами, некоторые были по доверенности. Денежные средства по займам перечислял Пенсионный фонд. Перечислений по материнскому капиталу может быть было раз или два, но в последующем они вновь подавали документы. В случае полного отказа клиенты возвращали деньги. В случае невыплаты займа ее клиентами претензии в ее адрес предъявлялись. Выдача займа по материнскому капиталу осуществлялась до перечисления денежных средств Пенсионным фондом. По ее личному займу с ней велась претензионная работа. Какое-либо вознаграждение от кооператива она не получала.

В связи с противоречиями в показаниях свидетеля ФИО153 с согласия сторон в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ оглашены ее показания данные ею в ходе предварительного следствия, согласно которым она работает риэлтором. С КПКГ «Социальный прогресс» она начала работать примерно с конца 2010 года - начала 2011 года. Она находила клиентов, они с ними созванивались, затем либо клиент приезжал сам в г. Йошкар-Олу либо она ехала к клиенту либо клиент отправлял через курьерскую доставку доверенность и весь необходимый пакет документов ей. По доверенности она выступала доверенным лицом от своего клиента, и могла оформить договор займа от его имени в КПКГ «Социальный прогресс». Для оформления договора займа в КПКГ «Социальный прогресс» она предоставляла документы своих клиентов: копию доверенности; копию сертификата на денежные средства МСК; копию паспорта клиента; копии свидетельств о рождении детей; копию СНИЛС; справку о размере остатка денежных средств МСК на счете клиента в оригинале.

Менеджеры КПКГ «Социальный прогресс» принимали данные документы, затем составлялся договор займа и договор купли-продажи. Среди ее клиентов были клиенты, которые хотели продать земельные участки и те клиенты, которые хотели приобрести земельные участки, поэтому она никогда не занималась межевание участков, а покупала от имени своих доверителей готовые объекты недвижимости. При этом после составления договора займа и договора купли-продажи она вместе с представителем КПКГ «Социальный прогресс» ехала в госрегистратуру по месту расположения объекта недвижимости для оформления сделки. Когда сделка была оформлена, то она приезжала в госрегистратуру за готовыми документами, и затем сдавала документы для получения разрешения на строительство. После получения разрешения на строительство она от имени доверителя открывала расчетный счет в банке «Открытие» (это было условием КПКГ «Социальный прогресс»). КПКГ «Социальный прогресс» перечислял денежные средства на расчетный счет ее доверителя. С данного счета своего клиента она в присутствии представителя КПКГ «Социальный прогресс» снимала перечисленные кооперативом денежные средства, после чего данные денежные средства она увозила в КПКГ «Социальный прогресс», которые она в полной сумме сдавала в кассу КПКГ «Социальный прогресс». Как ей объясняли в кооперативе, это было необходимо, так как документы в полном объеме не были готовы, поэтому денежные средства были вложены в кооператив как паи от имени ее клиентов. Через несколько дней данные денежные средства выдавались ей по расходному кассовому ордеру, при этом выдавалась неполная сумма за минусом объекта, риэлторских услуг и процентов КПКГ «Социальный прогресс» (которые составляли в зависимости от ситуации от 40000 рублей до 180000 рублей), при этом вся не выданная сумма оставалась в кассе КПКГ «Социальный прогресс». Затем собирался полный комплект документов для Пенсионного фонда, а именно: платежное поручение кооператива, копия Устава КПКГ, справка о задолженности перед КПКГ, выписка с лицевого счета клиента о снятии денежных средств, договор купли-продажи, договор займа, разрешение на строительство. После чего она ехала по месту нахождения Пенсионного фонда, который выдавал сертификат МСК ее клиенту. Она вместе с клиентом обращалась к нотариусу, где ее клиент писал обязательство о выделении детям и себе долей в построенном им доме. При получении денежных средств ее клиенты никаких расписок ей не писали, они работали на доверии. Затем она вместе со своим клиентом шла в Пенсионный фонд, где она подавала документы на распоряжение средствами МСК. Когда клиент не мог пойти с ней в Пенсионный фонд, то она сама без своего клиента ходила в Пенсионный Фонд, но это было крайне редко.

Ранее Пенсионный Фонд рассматривал заявление о перечислении денежных средств в течение одного месяца, затем при положительном решении Пенсионный Фонд перечислял денежные средства в течение одного месяца на счет КПКГ «Социальный прогресс». В случае отказа Пенсионным фондом в перечислении средств МСК на расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс», она снова собирала по новой все документы от своих клиентов, и ехала пересдаваться в Пенсионный Фонд. Так могло происходить несколько раз пока Пенсионный фонд не давал положительное решение. Некоторые из ее клиентов позже стали понимать, что получить денежные средства можно от нескольких финансовых организаций и стали аннулировать сертификаты на средства МСК и аннулировать доверенности, выданные на ее имя. Сколько именно у нее было таких клиентов, точно сказать не может, но такие клиенты были. В таких случаях риэлтор должен был сам платить за таких «недобросовестных» клиентов, то есть данная сумма займа погашалась за счет денежных средств вознаграждений риэлторов, которые оставались в кассе КПКГ «Социальный прогресс». Как только денежные средства перечислялись из ПФ на счет КПКГ «Социальный прогресс» и займ закрывался, то из кассы КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства вознаграждения риэлтора выдавались по расходному кассовому ордеру риэлтору. Когда уже стали плохо приходить денежные средства из Пенсионных фондов, то выдача вознаграждений риэлторам не производилась и данная сумма денег уходила на погашение суммы займа. При этом займ в полном объеме не погашался, с каждым месяцем росли проценты на заемные средства, которые были в кооперативе достаточно высокими.

Через КПКГ «Социальный прогресс» она приобрела коммунальную квартиру по адресу: <адрес>. Данную квартиру она приобрела с привлечением средств материнского (семейного) капитала, и при этом взяла недостающие денежные средства в кооперативе взаем. Изначально она погашала займ, взятый в КПКГ «Социальный прогресс», в срок, но затем через какое-то время она в связи со сложившейся трудной финансовой ситуацией не смогла гасить взятый займ, Лебедева С.В. в ходе разговора сообщила ей, что так как она не может гасить взятый займ, то она должна будет продать данную квартиру и возвращать денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс» в счет погашения займа.

Также через КПКГ «Социальный прогресс» она хотела приобрести квартиру по программе «Жилье в рассрочку» в 2014 году. В связи с тем, что она не вытягивала жребий, а денежные средства каждые полгода вносила в кассу КПКГ «Социальный прогресс», ей это надоело и по предложению Лебедевой С.В. она вышла из группы со своими вложениями и взяла займ для покупки квартиры в сумме 1750000 рублей. На взятые в займы денежные средства она приобрела квартиру по адресу: <адрес>. В период времени с 2014 года по 2016 год она исправно платила по взятому займу, а начиная примерно с 2016 года она перестала платить за взятый займ в связи с финансовыми трудностями. Финансовые трудности возникли из-за того, что с 2016 года она перестала работать с КПКГ «Социальный прогресс», так как все вносимые ею денежные средства в счет погашения ее займа, взятого на приобретение квартиры, руководством КПКГ «Социальный прогресс» направлялось на погашение займов и процентов ее «недобросовестных» клиентов, то есть клиентов по займам которых денежные средства МСК из ПФ не поступали. К тому проценты на взятые заемные средства увеличились. В связи с чем КПКГ «Социальный прогресс» обратился в суд, в котором она не участвовала, суд принял решение о переходе права собственности на квартиру к КПКГ «Социальный прогресс», и квартира перешла в собственность кооператива
(т. 26 л.д. 1-6).

После оглашения показаний свидетель ФИО153 частично подтвердила данные им в ходе предварительного расследования показания, указав, что она выплачивала в счет погашения задолженности ее клиентов денежными средствами от риэлтерских услуг, поскольку ей необходимо было работать дальше с Кооперативом. Таких клиентов было не много. Показания в части денежных средств, которые выдавались в не полной сумме расходными кассовыми ордерами за минусом от 40-180 тысяч рублей, которая оставалась в кассе КПКГ «Социальный прогресс», не подтвердила, указав, что при даче показаний она возможно не поняла вопроса.

Оценивая показания свидетеля ФИО153 данные ею как в судебном заседании, так и в ходе предварительного следствия, они содержат лишь противоречия в указании на выдачу денежных средств в Кооперативе, не полной сумме за минусом от 40-180 тысяч рублей, которая оставалась в кассе КПКГ «Социальный прогресс». В остальной части они существенных противоречий не имеют, они являются достоверными, поскольку, поскольку данные показания свидетеля согласуются с исследованными доказательствами. В части противоречий суд за основу приговора берет показания свидетеля ФИО153, данные ею на стадии предварительного следствия, поскольку они даны свидетелем незадолго до произошедших событий. Кроме того, суд считает необходимым отметить, что показания, данные свидетелем ФИО153 в ходе предварительного расследования получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства в условиях исключающих принуждение. Каких либо замечаний в ходе допроса у ФИО153 не имелось.

Согласно справке об исследовании документов КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по
ДД.ММ.ГГГГ в кассу Кооператива поступили денежные средства в сумме 2409733766 рублей 48 копеек. Сумма денежных средств, израсходованных из кассы Кооператива за исследуемый период составила 2409890663 рубля 54 копейки. Остаток денежных средств в кассе Кооператива на ДД.ММ.ГГГГ с учетом сальдо на начало периода составил 289251 рубль 26 копеек. В соответствии с анализом счета 51 «Расчетный счет» за исследуемый период на расчетные счета зачислены денежные средства в сумме 132166003 рубля 58 копеек. Сумма денежных средств, использованных с расчетных счетов составила 132574729 рублей 2 копейки. Остаток денежных средств на расчетных счетах на ДД.ММ.ГГГГ с учетом сальдо на начало периода составил 11102 рубля 4 копейки.

В период с 2017-2018 годы Кооператив осуществлял прием вкладов от физических лиц под определенные договором проценты, путем заключения договоров передачи личных средств. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кооператив имел задолженность перед вкладчиками по выплате личных сбережений на сумму 204243001 рубль. За исследуемый период физическими лицами внесена сумма по договорам личных сбережений 541399672 рубля. В исследуемый период произведены выплаты по привлеченным денежным средствам граждан в сумме 512878285 рублей 3 копейки. Задолженность перед вкладчиками по основному долгу по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 101360297 рублей 16 копеек. Задолженность по процентам на вклады – 22695254 рубля.

В исследуемый период Кооператив предоставлял займы физическим лицам – членам Кооператива. Денежные средства предоставлялись заемщику путем выдачи наличных из кассы или перечислением с расчетных счетов. Срок пользования займом, процентная ставка, условия возврата определены договором, заключенным с каждым заемщиком. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по выданным займам составила 168738485 рублей 1 копейку. Предоставлено займов на сумму 195719071 рубль 37 копеек. Сумма денежных средств, поступившая от физических лиц по договорам займа составляла 207750009 рублей 2 копейки, в том числе возврат основного долга 168010346 рублей 83 копейки. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность перед Кооперативом по выданным займам составила 326922855 рублей 63 копейки.

Денежные средства граждан, привлекаемые Кооперативом, расходовались на осуществление текущей деятельности Кооператива, выдачу займов, выплату по вкладам членам Кооператива (т. 6 л.д. 53-96).

Из справки об исследовании документов Кооператива от 5 июня
2019 года следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ Кооператив имеет непогашенные займы, выданные физическим лицам в период с 2012-2018 годы, всего по 937 договорам на сумму 175328292 рубля 84 копейки, в том числе по сроку погашения в указанный период 94798329 рублей 21 копейку. За период с 2015 года по 2018 год (в рамках предъявленного ФИО3 обвинения) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ: 2015 год – 32716663 рубля 87 копеек (в том числе 23408650 рублей 64 копейки по сроку 2019-2025 годы) по 172 договорам, общая сумма займов по данным договорам 46828271 рубль; 2016 год -21567943 рубля 41 копейка (в том числе 18188550 рублей 78 копеек по сроку 2019-2025 годы) по 191 договору, общая сумма займов по данным договорам 40318119 рублей; 2017-2018 года- 93802797 рублей 74 копейки (в том числе 36055941 по сроку 2019-2025 годы) по 424 договорам, общая сумма займов по данным договорам 100161913 рублей (т. 7 л.д. 148-218).

Согласно заключению финансово-экономической экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ, за период с 2014 по 2018 год физические лица по договорам личных сбережений внесли в кассу по приходным кассовым ордерам и на расчетный счет Кооператива общую сумму 1609322126 рублей 60 копеек; по договорам личных сбережений физические лица получили от Кооператива общую сумму 1710783810 рублей 41 копейка; по договорам займа физические лица получили 846777704 рубля 48 копеек; по договорам займа физические лица в несли в кассу Кооператива и на расчетный счет общую сумму 918975448 рублей 27 копеек. Общая сумма денежных средств внесенных физическими лицами в кассу и на расчетный счет Кооператива за период с 2014 по 2018 год составила 2981434522 рубля 36 копеек, общая сумма денежных средств выплаченных Кооперативом физическим лицам за данный период составила 2901576986 рублей
9 копеек.

В деятельности Кооператива за 2014-2018 год присутствуют отдельные признаки пирамиды. Однако, наличие этих признаков не является основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении Кооператива к финансовой пирамиде, поскольку указанная ситуация может трактоваться и в качестве признака финансовой пирамиды и свидетельствовать просто о крайне неэффективном финансовом менеджменте в организации (т. 13 л.д. 119-132, т. 14 л.д. 1-259, т. 15 л.д.1-249, т. 16 л.д. 1-203,т. 17 л.д. 1-197, т. 18 л.д. 1-226, т. 19 л.д. 1-223, т. 20 л.д. 1-224, т. 21 л.д. 1-222, т. 22 л.д. 1-228, т. 23 л.д. 1-242).

Из заключения от ДД.ММ.ГГГГ следует, что за период с 2014 по 2018 год поступление на расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс» от Пенсионного фонда России составило 370960313 рублей 10 копеек в форме средств материнского капитала. Поступившие в КПКГ «Социальный прогресс» в форме материнского капитала средства израсходованы: на погашение целевых ипотечных займов, выданных физическим лицам в сумме 376936749 рублей 35 копеек; в счет расчетов по договору купли-продажи объекта жилой недвижимости в сумме 1697000 рублей (т. 27 л.д. 70-113).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ разница между суммой денежных средств, поступивших в КПКГ «Социальный прогресс» от граждан, и суммой денежных средств, возвращенных гражданами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 58649850 рублей (т. 56 л.д. 59-62).

Из показаний эксперта ФИО117, данных ею в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных ею в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, следует, что на исследование ей были представлены договоры займа за период времени с 2014 года по 2018 год, договоры передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, авансовые отчеты КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, банковские документы (банковские выписки) КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 года, кассовые документы КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, аудиторские заключения по бухгалтерской (финансовой) отчетности КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год.

При составлении заключения по результатам проведения финансово-экономической судебной экспертизы на основании представленных на исследование документов сделан вывод о том, что однозначно трактуемых (явных) признаков финансовой пирамиды в деятельности КПКГ «Социальный прогресс» нет. Однако имеют место отдельные параметры деятельности, которые рассматриваются как признаки «финансовой пирамиды»: основной источник расчетов с физическими лицами за привлеченные в предшествующие периоды денежные средства – это привлеченные позже денежные средства от физических лиц. Причем в исследуемом периоде, то есть период с 2014 года по 2018 год, доходное размещение денежных средств имело место в несопоставимо меньших объемах, чем привлечение денежных средств (так, суммы выдачи по договорам займа существенно меньше сумм, полученных по договорам о передаче личных сбережений (вкладов физических лиц)).

Постановлением о проведении дополнительной финансово-экономической судебной экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ на разрешение были поставлены вопросы и были представлены договоры займа за период времени с 2014 года по 2018 год, договоры передачи личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, авансовые отчеты КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, банковские документы (банковские выписки) КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, кассовые документы КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, аудиторские заключения по бухгалтерской (финансовой) отчетности КПКГ «Социальный прогресс» за период времени с 2014 года по 2018 год, информационная база 1С: Предприятие 7.7.

Согласно результатам исследования ею сделаны выводы о том, что за период с 2014 года по 2018 год по данным представленных на экспертизу документов КПКГ «Социальный прогресс» получило от территориальных органов Пенсионного фонда РФ на расчетный счет в форме средств материнского капитала 370960313 рублей 10 копеек, с основанием платежа «на погашение займов/кредитов» по конкретному физическому лицу. Отдельные нарушения в оформлении документов имели место и они отображены в заключении. Денежные средства, поступившие на расчетный счет в форме средств материнского капитала, были израсходованы на погашение задолженности по целевым займам (в основном), а также на погашение задолженности по договорам приобретения жилой недвижимости физическими лицами у КПКГ «Социальный прогресс». В ходе проведения исследования выявлен факт поступления средств материнского капитала в сумме 453026 рублей, целевое использование которых подтвердить не представляется возможным (т. 37 л.д. 122-125).

Согласно аудиторскому заключению о бухгалтерской (финансовой) отчетности КПКГ «Социальный прогресс» за 2017 год следует, что бухгалтерская отчетность отражает достоверно во всех существенных отношениях положение Кооператива по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, результаты его финансово-хзяйственной деятельности и движения денежных средств за 2017 год в соответствии с установленными правилами составления бухгалтерской отчетности. Кроме того, из аудиторского заключения за 2017 года следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, и на ДД.ММ.ГГГГ у Кооператива был резервный фонд, который составлял 9 811000 рублей, 10020000 рублей соответственно (т. 3 л.д. 83-106).

Согласно аудиторскому заключению о бухгалтерской (финансовой) отчетности КПКГ «Социальный прогресс» за 2018 года следует, что аудитор пришел к отрицательному мнению, поскольку при проверки выявлены условия, свидетельствующие о невозможности или ставящие под значительное сомнение способность Общества продолжать свою деятельность непрерывно в течение как минимум 12 месяцев, а именно: исключение ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» из состава СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов»; принятие ДД.ММ.ГГГГ общим собрание членов кооператива решения о добровольной ликвидации Кооператива; принятие Арбитражным судом Республики Марий Эл определения о приятии заявления о признании банкротом КПКГ «Социальный прогресс». Кроме того, бухгалтерская отчетность не отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Кооператива на ДД.ММ.ГГГГ и результаты его финансово-хозяйственной деятельности за 2018 год в соответствии с установленными правилами составления бухгалтерской отчетности (т. 5 л.д.152-160).

Согласно акту проверки КПКГ «Социальный прогресс» Центральным банком Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ выявлены нарушения в части формирования резервного фонда и его использования в порядке, установленном внутренними документами Кооператива; несоблюдение минимально допустимых числовых значений нормативов.

Из акта проверки КПКГ «Социальный прогресс» Центральным банком Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в ходе проверки в деятельности Кооператива выявлены нарушения: в формировании и использовании резервного фонда в порядке, не соответствующем внутренним документам Кооператива; размещении средств резервного фонда по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в активы, не предусмотренные Указанием Банка России №-У; принципа платности при передаче пайщиком личных сбережений; неосуществления ежеквартальной инвентаризации суммы привлеченных Кооперативом денежных средств пайщиков; недостоверной информации о членстве в саморегулируемой организации; несоответствия содержания индивидуальных условий договора потребительского займа устанавливающим требованиям, а именно отсутствия возможности заемщика установить запрет на уступку Кооперативом третьим лицам прав по договору займа; неправомерного начисления неустойки (пени, штрафа) при фактическом отсутствии фактов неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму предоставленного займа; превышение максимального допустимого размера неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита; непредставлении и несвоевренного всей имеющейся информации в отношении заемщика и поручителя представления Кооперативом всей имеющейся информации в отношении заемщика и поручителя в БКИ, с которым заключен договор.

Проведенным анализом, в отношении заемщиков, включенных в выборку (140 договоров), выявлены факты, существенно повышающие риски: заключение всех договоров осуществлялось на основании нотариальной доверенности через доверительное лицо ФИО151 (также являющуюся поручителем), взаимодействие Кооператива с заемщиками фактически отсутствует; при рассмотрении вопроса о предоставлении займа, Кооперативом у заемщиков не запрашивались документы, подтверждающие сведения об источниках погашения займа, о доходах, месте работы, наличии в собственности имущества; в бюро кредитных историй Кооперативом запросы на предоставление кредитной истории до предоставления им займов не направлялись; оценка платежеспособности ФИО151 Кооперативом не проводилась, а при наличии просроченных платежей по займам, обеспеченным поручительством ФИО151 не направлялись уведомления о наличии просроченных платежей по займам и требования об их оплате; отсутствие внутренних документов, регламентирующих процедуру взаимодействия с заемщиками и их поручителями при возникновении у них просроченной задолженности по займам; письменные уведомления заемщикам о наличии просроченной задолженности по договора потребительского займа не направлялись; при выдаче займов Кооперативом в лице его директора и комитета по займам игнорируются наличие просроченной задолженности по ранее выданным займам, а сами займы имеют признаки реструктуризации.

В ходе проверки достоверности учета (отчетности) и соблюдения финансовых нормативов установлена неудовлетворительная организация бухгалтерского учета со стороны руководства и главного бухгалтера.

Кроме того, проверкой выявлены нарушения: неправомерное принятие к учету в составе резервного фонда средств паевого фонда, а в составе паевого фонда личных сбережений пайщиков, недвижимого имущества и дебиторской задолженности, операциии по отражению которых являются мнимыми объектами бухгалтерского учета, регистрации мнимых кассовых документов; несоблюдение требований подписания кассовых документов главным бухгалтером; несоблюдение требований по хранению денежных средств сверх установленного лимита остатка наличных денег, являющихся свободными денежными средствами, и допущения накопления наличных денег в кассе сверх установленного лимита; несоблюдение минимально допустимого числового значения нормативов; несоблюдение требований к порядку ведения бухгалтерского учета.

Данные акты проверок согласуются с ответом Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ информация о КПКГ «Социальный прогресс» включена в государственный реестр кредитных кооперативов. С
ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» являлся членом саморегулирующей организации в сфере финансового рынка «Межрегиональный Союз Кредитный Кооперативов». ДД.ММ.ГГГГ Волго-Вятским межрегиональным центром инспектирования Главной инспекции Банка России проведена проверка и составлен акт проверки. По результатам проверки направлено предписание о запрете осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов. Банком России принято решение об обращении с заявлением о признании КПКГ «Социальный прогресс» банкротом (т. 3 л.д. 79-81).

Согласно ответу Центрального Банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проведена внеплановая проверка Кооператива в виду наличия данных о нарушении Кооперативом законодательства РФ, изменение финансовой устойчивости, финансового состоянии, платежеспособность, выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета. В ходе проверки установлено, что помимо организации финансовой взаимопомощи своим членам, Кооператив реализовал среди пайщиков целевую программу «Жилье в рассрочку». По состоянию на 30 июня, 30 сентября, ДД.ММ.ГГГГ Кооперативом не соблюдались обязательные финансовые нормативы, в том числе финансовый норматив соотношения величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков). ДД.ММ.ГГГГ Кооператив был исключен из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. ДД.ММ.ГГГГ Банком России в Арбитражный Суд РМЭ подано заявление о признании Кооператива банкротом (т. 28 л.д. 236-239.

Акты проверок Центрального банка, ответы Центрального банка также согласуются с показаниями свидетеля ФИО188, данных им в судебном заседании, и оглашенных показаний, данных им в ходе предварительного следствия, подтвержденных в суде, согласно которым в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Волго-Вятским межрегиональным центром инспектирования Главной инспекции Банка России проведена внеплановая тематическая региональная инспекционная проверка КПКГ «Социальный прогресс».

Основанием для проведения внеплановой проверки Кооператива с учетом результатов анализа представленной им в Банк России отчетности и проведенных Волго-Вятским ГУ Банка России мероприятий дистанционного надзора послужило следующее: наличие данных о нарушении Кооперативом законодательства РФ; изменение финансовой устойчивости, финансового состояния, платежеспособности и перспективы деятельности Кооператива; выявление фактов, свидетельствующих о возможности недостоверности учета (отчетности).

В ходе внеплановой проверки Кооператива установлено, что помимо организации финансовой взаимопомощи его членам, Кооператив реализовал среди пайщиков целевую программу «Жилье в рассрочку». При этом программа по своему содержанию и целевому назначению не соответствовала деятельности, регулируемой Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ7 года № 215-ФЗ «О жилищных накопительных кооперативах».

Учитывая вышеизложенное, в адрес Кооператива направлено предписание, которое было снято ДД.ММ.ГГГГ.

Банком на Кооператив были предписанием наложены ограничения в части привлечения денежных средств и приема новых членов, которые накладывали на Кооператив дополнительную регулярную нагрузку в условиях наличия законодательных ограничений и иных объективных причин, которые, с учетом увольнения всех сотрудников кооператива, не позволяли Кооперативу осуществлять деятельность по привлечению денежных средств, приему новых членов и выдаче займов.

В ходе внеплановой проверки Банком России установлено, что Кооперативом не соблюдаются следующие обязательные финансовые нормативы по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ: финансовый норматив соотношения величины резервного фонда кредитного потребительского кооператива и общего размере задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным потребительским кооперативом денежных средств от членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков); финансовый норматив соотношения части активов кредитного потребительского кооператива, включающий в себя денежные средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным потребительским кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным потребительским кооперативом.

В деятельности Кооператива были установлены признаки банкротства, в связи, с чем ДД.ММ.ГГГГ Банком России в Арбитражный суд Республики Марий Эл было подано заявление о признании Кооператива несостоятельным (банкротом) и введении в отношении него процедуры наблюдения.

В ходе внеплановой проверки деятельности КПКГ «Социальный прогресс» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были установлены следующие нарушения требований законодательства:

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»: ч. 3 ст. 6 в части отсутствия решений Правления КПКГ «Социальный прогресс» об одобрении сделок по отчуждению находящегося в собственности КПКГ «Социальный прогресс» имущества, приобретенного в рамках реализации Целевой программы «Жилье в рассрочку»;

ч. 4 ст. 25 в части формирования и использования резервного фонда в порядке, не соответствующем внутренним документам Кооператива;

ч. 2 ст. 30 в части нарушения Кооперативом принципа платности при передаче пайщиком личных сбережений.

Пунктов 1, 7, 8 части 4 статьи 6, а также пунктов 1.2, 1.14, 1.16 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (далее - Указание №-У) в части несоблюдения Кооперативом минимально допустимого числового значения финансовых нормативов ФН1, ФН7 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, а также ФН1, ФН7 и ФН8 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

Части 1 статьи 28 и пункта 3 Указания Банка России от 28 декабря
2015 года №-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в части несоблюдения требований к порядку ведения бухгалтерского учета.

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»: ч. 3 ст. 11 в части неосуществления ежеквартальной инвентаризации суммы привлеченных Кооперативом денежных средств от пайщиков;

ч. 3 ст. 11, а также п.2.6 Методических указаний по инвентаризации имущества и финансовых обязательств, утвержденных приказом Минфина России от ДД.ММ.ГГГГ №, и п. 5.1 и 11.6 Учетной политики Кооператива в части несоставления инвентаризационных описей или актов инвентаризации;

ч. 1 ст. 9, ч. 2 ст. 10 в части неправомерного принятия к учету на проверяемые даты в составе резервного фонда средств паевого фонда, а в составе паевого фонда - личных сбережений пайщиков, а также недвижимого имущества и дебиторской задолженности, операции по отражению которых являются мнимыми объектами бухгалтерского учета, а также регистрации мнимых кассовых документов;

ч. 1 ст. 10 в части несвоевременной регистрации и накопления в регистрах бухгалтерского учета данных, содержащихся в первичных документах, а именно, отражения в составе запасов реализованного недвижимого имущества, а также погашенной кредиторской задолженности; кроме того, п. 4.6 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» в части отсутствия учета выдаваемых из кассы наличных денег в кассовой книге и нерегистрации данных, содержащихся в первичных учетных документах, в регистрах бухгалтерского учета;

п. 7 ч. 2 ст. 9, а также п. 4.3 Указания Банка России от 11 марта
2014 года №-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства» в части несоблюдения требований подписания кассовых документов главным бухгалтером.

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»: п. 1 ч. 4 ст. 5 в части отражения недостоверной информации о членстве в саморегулируемой организации;

п. 13 ч. 9 ст. 5 в части несоответствия содержания индивидуальных условий договора потребительского займа установленным требованиям, а именно: отсутствия возможности заемщика установить запрет на уступку Кооперативом третьим лицам прав (требований) по договору займа;

ч. 1 ст. 6 в части несоответствия площади квадратной рамки на договорах потребительского займа, содержащей сведения о полной стоимости кредита (займа);

ч. 21 ст. 5 в части неправомерного начисления неустойки (пени, штрафа) при фактическом отсутствии фактов неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму предоставленного займа.

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»: ч. 3 ст. 9.1 в части превышения максимально допустимого размера неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату кредита (займа) и (или) уплате процентов.

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 218-ФЗ «О кредитных историях»: ч. 1, 3.1, 5 ст. 5 в части непредставления или несвоевременного представления всей имеющейся информации в отношении заемщика и поручителя, предусмотренной п. 2 ч. 3 ст. 4 данного федерального закона, в бюро кредитных историй, с которым заключен договор.

Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»: ч. 3 ст. 4 в части невыполнения Кооперативом стандартов саморегулируемой организации, членом которой он являлся.

Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»: п. 1 и 4 в части размещения средств резервного фонда по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в активы, не предусмотренные данным Указанием.

Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»: п. 3 в части отсутствия на второй и/или последующих страницах договора подзаголовка граф таблицы индивидуальных условий договора.

Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»: п. 3-6 в части систематического нарушения порядка группировки займов и расчета резервов на возможные потери по займам (далее - РВПЗ), приведшего к недоформированию Кооперативом РВПЗ.

Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-У «О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства»: абз. 8, 9 п. 2 в части несоблюдения требований по хранению денежных средств сверх установленного лимита остатка наличных денег, являющихся свободными денежными средствами, и допущения накопления Кооперативом наличных денег в кассе сверх установленного лимита;

п. 6.2 в части отсутствия на расходно-кассовых ордерах подписи получателя наличных денег;

п. 6.3 в части отсутствия письменных заявлений подотчетного лица, содержащих запись о сумме наличных денег и о сроке, на который выдаются наличные деньги, при выдаче ему денежных средств под отчет.

Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Минфина России от ДД.ММ.ГГГГ №н, в части учета объектов недвижимости, не соответствующих условию принятия их в качестве основных средств, по счету 08 «Вложения во внеоборотные активы».

Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утвержден Банком России ДД.ММ.ГГГГ): п.п. 11 п. 1 ст. 3 в части отсутствия информации о порядке ознакомления получателя финансовых услуг с порядком и условиями привлечения денежных средств;

п. 4 ст. 4 в части предоставления пайщикам сведений в форме, которая может привести к искажению информации, допускающему неоднозначное толкование финансовой услуги;

п.п. 5 п.1 ст. 13 в части отсутствия информации о том, что кредитные кооперативы не являются участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Учетной политики Кооператива: п. 7.1 в части расходования личных сбережений пайщиков на цели, не предусмотренные Учетной политикой Кооператива.

В ходе внеплановой проверки установлено, что бизнес-модель деятельности Кооператива была построена на использовании в качестве основных источников исполнения текущих обязательств перед пайщиками вновь привлеченных личных сбережений и паевых взносов пайщиков, что при недостаточности поступлений от деятельности по выдаче займов и отсутствии иных стабильных источников ресурсной базы свидетельствует о наличии признаков «финансовой пирамиды» в деятельности Кооператива.

Так, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступления личных сбережений в кассу и на расчетные счета Кооператива составили 520 434,64 тыс. руб., возврат личных сбережений составил
457 411,65 тыс. руб., предоставлено займов на сумму 186 117,9 тыс. руб., возвращено займов пайщиками на сумму 156 329,01 тыс. руб. Денежные средства в оплату процентов, пени, штрафов по займам, поступившие в Кооператив составили 35 587,67 тыс. руб. против 45 849,79 тыс. руб., уплаченных пайщикам в качестве процентов по личным сбережениям.

По результатам проверки в отношении Кооператива были приняты следующие меры надзорного реагирования.

По факту несоблюдения числовых значений финансовых нормативов ФН1 и ФН7 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в адрес Кооператива направлено предписание о запрете на осуществление Кооперативом привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов от ДД.ММ.ГГГГ № Т4-30-1-2/10903.

В отношении Кооператива и его директора Лебедевой С.В. ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.38 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), по факту несоблюдения числовых значений финансовых нормативов ФН1 и ФН7 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. По результатам рассмотрения дел об административном правонарушении директору и Кооперативу назначено административное наказание в виде предупреждения. Была установлена вина должностного лица (директора Лебедевой С.В.) в совершении административного правонарушения.

По факту несоблюдения требований к порядку формирования резервов на возможные потери по займам по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в адрес Кооператива направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ
№ Т4-30-1-2/15555. Указанное предписание не исполнено в установленный срок Кооперативом, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ в отношении Кооператива и его директора возбуждены дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ. По результатам рассмотрения дел об административном правонарушении директору и Кооперативу назначено административное наказание в виде штрафа в размере 20000 рублей 250000 рублей соответственно. Кроме того, в адрес Кооператива направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № Т4-30-1-2/23984 по факту недоформирования РВПЗ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. Указанное предписание не было исполнено в установленный срок.

В отношении Кооператива и его директора Лебедевой С.В. ДД.ММ.ГГГГ возбуждены дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 15.38 КоАП РФ, по факту несоблюдения требований к размещению средств резервного фонда по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ. По результатам рассмотрения дел об административном правонарушении директору вынесено административное наказание в виде предупреждения, Кооперативу - в виде штрафа в размере 30 тыс. руб.

Письмом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № информация о выявленных нарушениях в деятельности Кооператива была доведена до сведения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, а именно, Межрегионального Союза Кредитных Кооперативов. Решением Дисциплинарного комитета МСКК от ДД.ММ.ГГГГ по факту данных нарушений в адрес Кооператива была вынесена мера дисциплинарного воздействия в виде предписания на устранение нарушений, предоставление в МСКК Плана восстановления платежеспособности. КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ был исключен из членов МСКК (СРО). От МСКК ДД.ММ.ГГГГ поступило ходатайство о признании Кооператива банкротом. В этой связи Банком России в Арбитражный суд Республики Марий Эл было подано заявление о признании Кооператива банкротом и введении в отношении него процедуры наблюдения.

КПКГ «Социальный прогресс» в соответствии с действующим законодательством предоставлял отчетность в Банк России. Волго-Вятским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в отчетах о деятельности Кооператива были выявлены признаки недостоверной информации, что послужило одним из оснований для инициирования внеплановой проверки Кооператива. В этой связи сделать вывод о наличии у Кооператива финансовых трудностей либо признаков «финансовой пирамиды» на основании данных отчетов о деятельности Кооператива не представлялось возможным.

Законодательство о кредитной кооперации не содержит запрета на выдачу Кооперативом займов пайщику - физическому лицу в случае непогашения им ранее выданных займов и наличия просроченной задолженности (т. 29, л.д. 1-5, т. 45 л.д. 36-44).

Показания свидетеля ФИО116 согласуются с ответом заместителя начальника Волго-Вятского ГУ Банка России, согласно которому были выявлены нарушений требований законодательства, которые указаны свидетелем ФИО116 (т. 40 л.д. 11-23).

Показания свидетеля ФИО116 согласуются с исследованными в судебном заседании предписаниями Центрального банка России, выданные в отношении КПКГ «Социальный прогресс».

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесены предписания относительно не предоставлении в их адрес «Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива», «Отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2017 год (т. 5 л.д. 22-25).

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов (т. 5 л.д. 26-29).

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации в связи с нарушением порядка группировки займов и расчета РВПЗ (т. 5 л.д. 30-32).

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, а именно, в части касающейся Целевой программы (т. 3 л.д. 62-63, т. 5 л.д. 51-54).

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, в том числе за нарушения выразившиеся в не обеспечении в месте оказания услуг размещения достоверной информации о членстве в саморегулируемой организации; в индивидуальные условия договоров потребительских займов не включена возможность запрета уступки кредитором третьим лицам прав (требований) по договору потребительского займа; неправомерное начисление неустойки при фактическом отсутствии фактов неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по возврату займа и уплате процентов на сумму предоставленного займа (т. 5 л.д. 55-57).

ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации, а именно осуществление формирования РВПЗ в части требований по начисленным процентным доходам в размере, не равном отношению размера сформированного РВПЗ по основному долгу (т. 5 л.д. 59-61).

Показания свидетеля ФИО116 в части привлечения к административной ответственности, как директора Кооператива, так и сам Кооператив за выявленные проверкой нарушения согласуются с исследованными постановлениями заместителя управляющего Отделения – Национального банка по Республике Мария Эл.

Как следует из постановлений от ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс», Лебедева С.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 15.38 КоАП РФ и назначено наказание в виде предупреждения, за несоблюдение числовых значений финансовых нормативов; за размещение средств резервного фонда с нарушением (т. 45 л.д. 167-170, 171-175).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» признан виновным и наложено наказание в виде штрафа 30000 рублей, за размещение средств резервного фонда с нарушением (т. 45 л.д. 176-181).

Постановлением заместителем управляющего Отделением -Национальным банком по Республике Марий Эл Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 29 мая 2018 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.38 КоАП РФ и назначено наказание в виде предупреждения (т. 45 л.д. 182-187).

Постановлениями от ДД.ММ.ГГГГ как КПКГ «Социальный прогресс» так и Лебедева С.В. признаны виновными за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 9 ст. 19.5 КоАП РФ, за нарушение порядка группировки займов и расчета резервов на возможные потери по займам (т. 45 л.д. 182-201)

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ КПКГ «Социальный прогресс» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 6 ст. 15.38 КоАП РФ и назначено наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей, за непредставление или несвоевременное предоставление кредитным кооперативом информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй (т. 45 л.д. 202-206).

Согласно положению «Об органах Кооператива» в Кооперативе созданы органы управления: общее собрание членов Кооператива; правление Кооператива; директор Кооператива; ревизионная комиссия; комитет по займам (т. 6 л.д. 170-175).

Согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у КПКГ «Социальный прогресс» объектов недвижимости, Кооператив в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ имел 168 объектов недвижимости, в том числе актов о передаче нереализованного имущества должника взыскателю в счет погашения долга (т. 11 л.д.8-56).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО189 следует, что в отношении КПКГ «Социальный прогресс»
ДД.ММ.ГГГГ возбуждено исполнительное производство. Все последующие исполнительные производства поступающие в Межрайонный ОСП по ИОИП УФССП по РМЭ присоединялись в вышеуказанные производства. У нее на исполнении находилось 303 исполнительных производства в отношении КПКГ «Социальный прогресс» в пользу разных взыскателей. Ей данные производства были переданы на исполнении ДД.ММ.ГГГГ. На момент передачи исполнительные производства были приостановлены на основании решения суда о введении наблюдения в деле о банкротстве КПКГ «Социальный прогресс». При этом все ограничения, в том числе аресты имущества должника были сняты. В ходе ведения исполнительного производства судебным приставом-исполнителем, который вел дело до нее, был наложен арест на имущество, постановление о запрете расходовании денежных средств, поступающих в кассу организации, также было обращение взыскания на денежные средства на счетах, находящиеся в банке либо иной кредитной организации. Было вынесено постановление о запрете действий по регистрацию в отношении недвижимого имущества, также было вынесено постановление о наложении ареста на имущество должника. В соответствии с требованиями законодательства службой судебных приставов все исполнительные документы, вынесенные в отношении КПКГ «Социальный прогресс», были направлены в адрес конкурсного управляющего ФИО190 бандеролью с уведомлением о вручении. В настоящее время исполнительных производств в отношении КПКГ «Социальный прогресс» на исполнении в Межрайонном отделе по исполнению особых исполнительных производств УФССП России по Республике Марий Эл не имеется(т. 31 л.д. 55-59, т. 38 л.д.234-237).

Показания свидетеля ФИО189 согласуются с ответом межрайонного отдела судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств УФСС по Республике Марий Эл от 27 сентября 2019 года, согласно которому на исполнении находится сводное исполнительное производство в отношении КПКГ «Социальный прогресс» на общую сумму задолженности 134129814 рублей 60 копеек. В рамках исполнительного производства произведена оценка имущества на суммы: 689 000 рублей, 1427000 рублей; 990000 рублей; 1256000 рублей; 712000 рублей; 1508000 рублей; 1604000 рублей; 1 1550 00 рублей; 710800 рублей; 418000 рублей; 652200 рублей; 551900 рублей; 4026400 рублей; 903100 рублей; 563000 рублей; 875200 рублей; 568600 рублей; 641100 рублей; 766500 рублей; 655000 рублей; 1384500 рублей; 953300 рублей
(т. 30 л.д. 196-197).

Согласно постановлениям о передаче арестованного имущества, принадлежащего КПКГ «Социальный прогресс» на торги следует, что размер стоимости имущества варьировался от 418100 рублей до 1427000 рублей
(т. 5 л.д. 218-225).

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у КПКГ «Социальный прогресс» имелось право собственности на 36 объектов недвижимого имущества, как на территории г. Йошкар-Ола, так и Советского, Медведевского, Килемарского, Волжского, Звениговского, <адрес>ов, а также <адрес> (т. 3 л.д. 75-77).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО190 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ он является конкурсным управляющим КПКГ «Социальный прогресс». Состоит в СРО НП МСОПАУ «Альянс управляющих» <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ он приступил к выполнению своих обязанностей. В сентябре 2019 года руководством КПКГ «Социальный прогресс» Лебедевой С.В. ему были переданы печать, системный блок с программой 1 «С» и учредительные документы, про остальные документы Лебедева С.В. пояснила, что они изъяты сотрудниками УМВД России по г. Йошкар-Оле. В августе 2019 года перед первым собранием кредиторов по имеющимся документам был проведен финансовый анализ должника КПКГ «Социальный прогресс», при этом признаков фиктивного банкротства КПКГ «Социальный прогресс» не обнаружено. На первом собрании кредиторов все документы и анализ были предоставлены кредиторам и в АС РМЭ с ходатайством об открытии в отношении КПКГ «Социальный прогресс» конкурсного производства. На первом собрании большинство кредиторов проголосовало за введение процедуры конкурсного производства. При этом еще на процедуре наблюдения был сформирован реестр требований кредиторов, кто подал заявление в установленные сроки. С августа 2019 года им были получены документы, директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. была уволена. Он вместе со своими помощниками произвели инвентаризацию имущества должника КПКГ «Социальный прогресс», в результате которой был установлен 61 объект недвижимости находящихся в РМЭ и Кировской области, движимого имущества у КПКГ «Социальный прогресс» не выявлено. Данные инвентаризации были опубликованы в ЕФРСБ и переданы в аккредитованной при СРО оценочной компании, которая произвела оценку имущества должника в сумму 21402000 рублей, данные оценки также опубликованы в ЕФРСБ. Также был произведен анализ дебиторской задолженности привлеченным специалистом бухгалтером и были составлены привлеченным специалистом юристом претензионные письма в количестве 250 штук по 250 физическим лицам. Все претензионные письма направлены дебиторам. Всего дебиторов около 500 человек. В сентябре, октябре 2019 года были перечисления на расчетный счет должника КПКГ «Социальный прогресс» от ССП г. Йошкар-Олы в сумме 152750 рубля 44 копейки, 158087 рублей 94 копейки, этими денежными средствами частично погашены текущие расходы (том 39 л.д. 22-24)

Показания свидетеля ФИО190 согласуются с исследованным отчетом о проведении анализа финансовой, хозяйственной и инвестиционной деятельности КПКГ «Социальный прогресс» от 2019 года.

Согласно указанному отчету преднамеренного банкротства не выявлено, также не выявлено признаков фиктивного банкротства (т. 39 л.д.25-35)

Допрошенная в судебном заседании в качестве свидетеля
ФИО115 пояснила, что по ее мнению для Кооператива за период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ были заключены невыгодные договоры. Невыгодность договоров заключалась в том, что они заключались по фиктивной доверенности. Об этом свидетельствуют звонки в ее организацию о том, что такие договоры между ними не заключались. Частично Кооперативом проводились взыскания, но это была очень маленькая доля этих взысканий, денежные средства поступали на счет кратковременно, не в полном объеме. Все выданные займы были обеспечены залоговым имуществом. Предмет залога существовал, но был завышен оценке. К данному выводу она пришла на основании стоимости данного имущества, реализованного на торгах. Какую-либо оценку недвижимого имущества не проводила. Данное залоговое имущество не смогло бы покрыть выплаты займа. Были случаи, когда займы выдавались одному лицу, при наличии у него ранее непогашенного займа. Предметы залога были не только в Республике Марий Эл, но и в других областях. Комитет по выдаче займов был подотчетен директору Кооператива. За время работы Кооператива вне рамок банкротства обращение на имущество
ФИО151 отсутствовало. Претензионная работа Кооперативом велась формально. В Кооперативе имелось положение о формировании и использовании резервного фонда, но оно надлежащим образом не исполнялось. Отдельного счета для создания резервного фонда у Кооператива не было. Резервный фонд предназначался для покрытия на какое-то время убытков, чтобы предприятие могло восстановить свою платежеспособность. Финансовые нормативы по соотношению величины резервного фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга в 2018 году не соблюдались. Финансовое состояние Кооператива ухудшилось в течение последних год - полтора. Действия директора Кооператива привели к ухудшению его состояния. Это выразилось в работе с риелторами по доверенности от граждан, которые не понимали условия договоров займов, плохой работе: ревизионной комиссии, с взысканием по задолженности, комитетом по выдаче займов. Сведения содержащиеся в бухгалтерском учете не позволяют получить полную информацию о деятельности организации. Договоры займов, выданные Кооперативом оспаривались только устно, в суд о признании их недействительными не обращались. Отдельного документа по обременению займа не было, объект недвижимости указывался в договоре займа.

Согласно оглашенным в порядке ст. 281 УПК РФ с согласия сторон показаний свидетеля ФИО191, с 2007 года состоит на должности главного специалиста отдела социальных выплат ГУ-Отделение пенсионного фонда по Республике Марий Эл. Право на получение средств материнского (семейного) капитала регламентируется Федеральным Законом от ДД.ММ.ГГГГ №256-ФЗ «О дополнительных мерах поддержки семей имеющих детей». Средства материнского (семейного) капитала выдаются на 5 направления: 1) на улучшение жилищных условий (Постановление Правительства РФ № от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах направления средств материнского капитала на улучшение жилищных условий»); 2) на получение образования ребенка; 3) на накопительную часть пенсии владельца сертификата (мамы); 4) на реабилитацию детей инвалидов; 5) на ежемесячную денежную выплату.

Для каждого направления средств получения материнского (семейного) капитала свой комплект документов. Постановлением Правительства РФ
№ от ДД.ММ.ГГГГ «О правилах направления средств материнского капитала на улучшение жилищных условий» предусмотрено улучшение жилищных условий путем погашения займа на приобретение жилья (п.13 вышеуказанного постановления), в нем же имеется перечень необходимых документов: договоров займа, справка об остатке долга (выдается организацией, предоставившей займ), свидетельство о праве собственности на приобретеное жилье, обязательство лица, на которое оформлено жилое помещение на всех членов семьи после снятия обременения на данное жилое помещение по истечению 6 месяцев.

Право на получение средств материнского (семейного) капитала в соответствии со ст. 3 ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ имеют: женщины, родившие, усыновившие 2 ребенка, начиная с ДД.ММ.ГГГГ; женщины, родившие, усыновившие 3 и последующих детей, начиная с ДД.ММ.ГГГГ; мужчины, являющие единственными усыновителями 2,3 или последующих детей начиная с ДД.ММ.ГГГГ.

Срок предоставления средств материнского капитала после подачи владельцем сертификата заявления о распоряжении средствами рассматривается в течении 30 дней на принятие решения и 10 дней на перечисления денежных средств.

Решение по заявлению о распоряжению средств материнского капитала принимается Управлением пенсионного фонда (территориальный орган), в которое данное заявление поступило.

Законном предусмотрена подача документов на использования средств материнского (семейного) через доверенное лицо. В этом случае предоставляется доверенность, и владелец сертификата уведомляется о том, что от его имени обратилось доверенное лицо за распоряжением средствами. Доверенным лицом может быть любой совершеннолетний, дееспособный гражданин РФ. Доверенность должна быть нотариально заверена. Лицо может быть доверенным лицом у неограниченного количества лиц, законом это не запрещено.

Проверка выделенных денежных средств материнского (семейного) капитала осуществляется различными компетентными органами, включая прокуратуру города и республики, органы финансового контроля, ревизионной проверкой пенсионного фонда. Кроме того, сами специалисты Пенсионного Фонда проверяют документы, поступившие на распоряжение средств материнского капитала и если они вызывают сомнения, то данные документы направляются на проверку в правоохранительные органы.

Заявитель в приложении № к заявлению по распоряжению денежными средствами материнского (семейного) капитала указывает лицевой счет, название организации, на которую перечисляются денежные средства. Заявитель несет полную ответственность за достоверность предоставляемых сведений и расписывается за это. Пенсионный Фонд перечисляет денежные средства материнского (семейного) капитала на лицевой счет, указанный в заявлении. У Пенсионного Фонда отсутствует компетенция по дальнейшему отслеживанию произошло ли улучшение жилищных условий или нет. В случае если Пенсионному Фонду становится известно о том, что выделенные денежные средства израсходованы нецелым образом, то документы будут направлены в правоохранительные органы для исключения факта мошеннических действий при распоряжении средствами материного капитала со стороны владельца сертификата материнского капитала, а также будет подано исковое заявление в суд о взыскании данных денежных средств обратно в бюджет пенсионного фонда. Ответственность за целевое распоряжение средствами материнского капитала лежит на владельце сертификата материнского капитала.

В Республике Марий Эл займы брали 5 человек в КПКГ «Социальный прогресс» и гасили его за счет средств материнского капитала. Документы, которые они предоставляли, соответствовали требованиям законодательства, поэтому принимались положительные решения. Каких-либо проблем или подозрений у сотрудников ГУ-Отделение пенсионного фонда по Республике Марий Эл не возникало (т. 29 л.д. 6-10).

Из протокола № общего собрания членов КПКГ «Социальный прогресс» в форме собрания уполномоченных от ДД.ММ.ГГГГ следует, что результаты деятельности Кооператива за 2017 год признаны удовлетворительными. По итогам финансового года нераспределенные средства членских взносов в сумме 1000000 рублей на административную и хозяйственную деятельность Кооператива, направлены на формирование резервного фонда Кооператива. Утверждена годовая финансовая (бухгалтерская) отчетность за 2017 год. Утверждена новая редакция Устава Кооператива. Утверждены внутренние Положения «О порядке предоставления займов членам Кооператива», «О порядке и об условиях привлечения денежных средств Кооператива», «О порядке формирования и использования имущества Кооператива», «О членстве в Кооперативе», «Об органах Кооператива», «Об управлении рисками в Кооперативе». Утверждены итоги аудиторской проверки за
2017 год. Утверждено местонахождение Кооператива: <адрес> утвержден Комитет по займам: председатель комитета ФИО124, члены комитета ФИО142, ФИО144 (т. 1 л.д.164-168, т. 5 л.д. 148-151, 204-208).

При проведении Общего собрания КПКГ «Социальный прогресс»
ДД.ММ.ГГГГ принимало участие 105 членов Кооператива (т. 5 л.д. 209-211).

Согласно протоколу № заседания Инициативной группы КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ Кооператив выплачивает денежные средства, размещенные пайщиками соответственно дате окончания договора о передаче личных сбережений, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, независимо от того размещены ли они как добровольные паевые взносы, или взносы личных сбережений. Распределение имущества Кооператива только по решению Инициативной группы, при наличии письменного заявления от членов Кооператива, по дате окончания договора о передаче личных сбережений. Кооператив осуществляет переуступку прав требования по договору займа не зависимо от даты окончания договора о передаче личных сбережений пайщиками Кооператива (т. 5 л.д. 216).

Из протокола № заседания Инициативной группы КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Кооператив осуществил передачу имущества, принадлежащего ему (т. 5 л.д. 217).

Согласно показаниям свидетеля ФИО192 следует, что по просьбе его доверителя он занялся вопросом возврата денежных средств, вложенных в КПКГ «Социальный прогресс». Для этого он обращался с иском в Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл о взыскании задолженности с КПКГ «Социальный прогресс», решением которого иск был удовлетворен. Впоследствии он обратился в Арбитражный суд Республики Марий Эл с иском о признании Кооператива несостоятельным (банкротом). Между ним ДД.ММ.ГГГГ заключен договор на разработку программного обеспечения Кооператива. Между ним и Кооперативом также был заключен договор поручения. Внедрение программного обеспечения в деятельность Кооператива преследовала цель на первоначальном этапе написание претензий всем заемщикам. Он занимался непосредственно претензионной работой в Кооперативе. Им было составлено 470 претензий, из которых в том числе в отношении ФИО151 Количество заемщиков в Кооперативе позволяло закрыть долги перед вкладчиками. Отправкой претензий он не занимался, этим занималось руководство Кооператива. Лично им претензии не направлялись, он их только вручал лично, в том числе и ФИО151

Из показаний ФИО193 следует, что в ДД.ММ.ГГГГ между ней и КПКГ «Социальный прогресс» заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 500000 рублей под 19 % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ, потом данный срок был продлен еще на 2 года под
14,5 % годовых. Она каждый месяц получала проценты по данному договору. В 2018 году у Кооператива возникли сложности. Она подходила к ФИО3 с вопросом как можно вернуть свой вклад, в связи с чем
с ДД.ММ.ГГГГ денежные средства ей должна была выплачивать ФИО151 по заключенному договору. До ФИО151 с ней рассчитывались также по договору другие люди, которые отдали ей (ФИО193) денежные средства на общую сумму 147000 рублей.

Согласно показаниям свидетеля ФИО194 она заключала с КПКГ «Социальный прогресс» договоры передачи личных сбережений. Последний договор был заключен в 2018 году на 3 месяца. До последнего вклада ей Кооператив всегда выплачивал денежные средства, никаких задержек не было. Когда подошел срок возврата вклада, часть денег она смогла забрать. Она неоднократно обращалась к Лебедевой С.В., после этого ей был предоставлен созаещик. На сумму 189386 рублей ей предложили созаемщика ФИО195, которая с ней рассчиталась.

Оценивая представленные стороной обвинения доказательства с точки зрения их допустимости, достоверности и относимости, как каждое отдельно, так и в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения дела по существу, суд приходит к выводу, что они не свидетельствуют о виновности Лебедевой С.В. в совершении преступления, предусмотренного ч. 2
ст. 201 УК РФ, и не опровергают доводы стороны защиты о том, что у подсудимой не было умысла на совершение преступления, изложенного в предъявленном ей обвинении.

Судом на основании исследованных доказательств установлены иные обстоятельства, чем указаны в обвинении.

Из выписки Единого государственного реестра юридических лиц КПКГ «Социальный прогресс» основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита.

Согласно Уставу КПКГ «Социальный прогресс» руководство текущей деятельностью кредитного кооператива осуществляется единоличным исполнительным органом Кооператива (директором), которым является Лебедева С.В.

Лебедева С.В. являлась директором – единоличным исполнительным органом, осуществляла руководство текущей деятельностью Кооператива, обеспечивала выполнение решений Общего собрания членов Кооператива и Правления Кооператива. В соответствии с уставом без доверенности действовала от имени Кооператива, в том числе: представляла интересы Кооператива и совершала сделки; выдавала доверенности на право представительства от имени Кооператива; издавала приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; организовывала ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности; контролировала соблюдение нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляла отчеты об осуществлении Кооперативом операций финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития; регулировала оборот Фонда финансовой взаимопомощи; в рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формировала штатное расписание, заключала и расторгала трудовые договоры и договоры гражданско-правового характера, осуществляла иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива; в случаях предусмотренных Уставом Кооператива принимала решения о предоставлении займов членам Кооператива и об их возврате.

Таким образом, Лебедева С.В. при осуществлении деятельности в КПКГ «Социальный прогресс» в указанный период времени обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.

Между КПКГ «Социальный прогресс» и 103 пайщиками заключены следующие договоры о передаче личных сбережений:

- с Потерпевший №29 заключены договоры №.4 от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №.3 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в сумме 359 604 рубля;

- с ФИО78 заключен договор №.7 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ всего на сумму
300000 рублей;

- с Потерпевший №67 заключен договор № Об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму
132000 рублей;

- с Потерпевший №81 заключен договор №.8 о передаче денежных средств в паевой фонд КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700000 рублей;

- с Потерпевший №65 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 3865159 рублей;

- с Потерпевший №21 заключены договоры №, №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 890000 рублей;

- с Потерпевший №78 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный процесс» от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 675000 рублей;

- с Потерпевший №36 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ всего на сумму 670000 рублей;

- с Потерпевший №7 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 44 0000 рублей;

- с ФИО198 заключен договор №.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 100 846 рублей;

- с Потерпевший №19 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 465600 рублей;

- с Потерпевший №13 заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений на сумму 402000 рублей;

- с Потерпевший №24 заключен договор № об участии в Целевой программе «Жилье в рассрочку» КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 2171 500 рублей;

- с Потерпевший №14 заключен договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 778 000 рублей;

- с ФИО77 заключены договоры № от 18 апреля
2017 года, №.3 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений на сумму
843 000 рублей;

- с Потерпевший №46 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений и полученных денежных средств всего на сумму 401 213 рублей;

- с Потерпевший №40 заключены договоры №.6 от ДД.ММ.ГГГГ, №.7 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму 720000 рублей;

- с ФИО79 заключен договор №.7 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму243531 рубль;

- с Потерпевший №45 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений на сумму 455766 рублей;

- с ФИО80 заключен договор №.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1952984 рублей,

- с Потерпевший №86 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50000 рублей;

- с Потерпевший №17 заключен договор №.15 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 392000 рублей;

- с Потерпевший №11 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму
700000 рублей;

- с Потерпевший №16 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей;

- с Потерпевший №6 заключен договор от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 48000 рублей;

- с Потерпевший №18 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 100 000 рублей;

- с ФИО81 заключен договор о передаче личных сбережений на сумму 100 000 рублей;

- с Потерпевший №15 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 100000 рублей;

- с Потерпевший №26 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму на сумму 313000 рублей;

- с Потерпевший №10 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей;

- с Потерпевший №12 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей;

- с Потерпевший №28 заключен договор №.10 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 955 000 рублей;

- с Потерпевший №39 заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей;

- с Потерпевший №41 заключен договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 200 000 рублей;

- с Потерпевший №23 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 800 000 рублей,

- с Потерпевший №1 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 260 000 рублей,

- с Потерпевший №4 заключен договор №.12 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 471234 рубля, остаток по договору составляет 421234 рубля,

- с Потерпевший №35 заключен договор №.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600000 рублей,

- с Потерпевший №20 заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 180000 рублей,

- с Потерпевший №2 заключен договор №.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей,

- с Потерпевший №27 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 450000 рублей,

- с Потерпевший №52 заключен договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700000 рублей,

- с Потерпевший №80 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1354944 рубля;

- с Потерпевший №63 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму
80 000 рублей,

- с Потерпевший №48 заключен договор №.32 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ учетом дополнительных соглашений всего на сумму 2125 927 рублей,

- с Потерпевший №66 заключен договор №.10 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 31685 рублей,

- с Потерпевший №55 заключен договор №.5 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 830000 рублей,

- с Потерпевший №82 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 702000 рублей,

- с Потерпевший №79 заключен договор №.9 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 132417 рублей,

- с Потерпевший №69 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 806000 рублей,

- с Потерпевший №5 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей,

- с Потерпевший №76 заключен договор №.18 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 280000 рублей,

- с Потерпевший №53 заключены договоры №.5, 3080.6 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму
749676 рублей,

- с Потерпевший №8 заключен договор №.8 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 690000 рублей,

- с Потерпевший №51 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80000 рублей,

- с Потерпевший №64 заключен договор №.4 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000 рублей,

- с Потерпевший №70 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130000 рублей,

- с Потерпевший №43 заключен договор №.2 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 240106 рублей,

- с Потерпевший №49 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 50000 рублей,

- с Потерпевший №42 заключен договор № о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 447000 рублей,

- с Потерпевший №84 заключен договор №.1 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 322671 руб.,

- с Потерпевший №57 заключен договор №.3 о передаче личных сбережений в КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 3727289 рублей,

- с ФИО76 заключен договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1180600 рублей,

- с ФИО82 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 280 000 рублей,

- с Потерпевший №44 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 640 000 рублей,

- с Потерпевший №9 заключен договор №.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 910 000 рублей,

- с Потерпевший №71 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 500 000 рублей,

- с Потерпевший №31 заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 347 289 рублей,

- с Потерпевший №30 заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 90000 рублей,

- с Потерпевший №32 заключены договоры № от 15 июня
2016 года, №.1 от ДД.ММ.ГГГГ, №.2 от ДД.ММ.ГГГГ,
№.3 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму
700000 рублей,

- с Потерпевший №38 заключены договоры о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 212000 рублей,

- с ФИО130 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 315 000 рублей,

- с Потерпевший №50 заключен договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 240 000 рублей,

- с Потерпевший №25 заключен договор №.8 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 360 000 рублей,

- с Потерпевший №34 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 450000 рублей;

- с Потерпевший №83 заключен договор №.8 от ДД.ММ.ГГГГ с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 702000 рублей,

- с Потерпевший №61 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 369 374 рублей,

- с Потерпевший №85 заключен договор №.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1024 962 рублей,

- с Потерпевший №74 заключен договор №.9 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 707 668 рублей,

- с Потерпевший №73 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» на сумму
500 000 рублей,

- с Потерпевший №54 заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700 000 рублей,

- с Потерпевший №58 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 120 000 рублей,

- с Томиловым В.Н. заключен договор №.5 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 330 000 рублей,

- с Потерпевший №59 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 399 316 рублей,

- с Потерпевший №60 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 900 000 рублей,

- с Потерпевший №72 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1437 346 рублей,

- с Потерпевший №47 заключен договор №.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1700 000 рублей,

- с Потерпевший №87 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 60 000 рублей,

- с Потерпевший №88 заключен договор о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 700 000 рублей,

- с Потерпевший №89 заключен договор о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 229 003 рублей,

- с Потерпевший №90 заключен договор ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 2887 741 рублей,

- с Потерпевший №91 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 50 000 рублей,

- с Потерпевший №92 заключен договор ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1 544 000 рублей,

- с Потерпевший №93 заключен договор №.1 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 175 271 рублей,

- с Потерпевший №94 заключен договор ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 774 690 рублей,

- с Потерпевший №95 заключен договор №.4 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 140 000 рублей,

- с Потерпевший №96 заключен договор ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 650 000 рублей,

- с Потерпевший №97 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 1110 525 рублей,

- с ФИО138 заключен договор №.3 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 130 000 рублей,

- с Потерпевший №99 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 290 000 рублей,

- с Потерпевший №100 заключен договор №.2 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 600 000 рублей,

- с Потерпевший №101 заключен договор № от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 420 000 рублей,

- с Потерпевший №102 заключен договор №.6 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» с учетом дополнительных соглашений всего на сумму 450 000 рублей.

В период времени с января 2017 года по ДД.ММ.ГГГГ менеджерами Кооператива заключались договоры займа по предоставлению заемщикам – членам Кооператива денежные средства под проценты от 25 % до 36 %, а именно:

- с заемщиком ФИО200 договоры займа № от
ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО201 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО202 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 318000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 347000 рублей.

- с заемщиком ФИО205 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 297000 рублей.

- с заемщиком ФИО83 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 312000 рублей.

- с заемщиком ФИО208 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 327000 рублей.

- с заемщиком ФИО209 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО210 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО211 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 344000 рублей.

- с заемщиком ФИО85 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО86 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО84 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО213 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО196 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 326000 рублей.

- с заемщиком ФИО214 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО215 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 330000 рублей

- с заемщиком ФИО216 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 334000 рубля.

- с заемщиком ФИО217 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 316000 рублей

- с заемщиком ФИО218 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 330000 рублей.

- с заемщиком ФИО219 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 352000 рублей

- с заемщиком ФИО88 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО220 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО89 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО221 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 308000 рублей.

- с заемщиком ФИО90 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 355000 рублей.

- с заемщиком ФИО222 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 314000 рублей

- с заемщиком ФИО223 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей

- с заемщиком ФИО225 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО92 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей

- с заемщиком ФИО93 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО226 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО227 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 146000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 338000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000 рублей.

- с заемщиком ФИО98 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 345000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму366000 рублей

- с заемщиком ФИО234 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 378000 рулей.

- с заемщиком ФИО101 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 412000 рублей.

- с заемщиком ФИО103 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 354000 рублей.

- с заемщиком ФИО104 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 392000 рублей.

- с заемщиком ФИО106 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 384000 рублей.

- с заемщиком ФИО107 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327000 рублей.

- с заемщиком ФИО87 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО216 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 365000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310 000 рубля.

- с заемщиком ФИО109 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО110 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО111 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО112 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО225 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО90 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО218 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО217 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей.

- с заемщиком ФИО219 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО211 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 162000 рублей.

- с заемщиком ФИО210 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185000 рублей.

- с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа
№ от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей.

Изложенные обстоятельства дела установлены судом на основе анализа совокупности следующих доказательств.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ, а также свидетельства о постановке на учет юридического лица в налоговом органе, ДД.ММ.ГГГГ внесена запись в ЕГРЮЛ. Кооператив зарегистрирован по адресу: <адрес>, до 2018 года регистрация: <адрес>. Директором Кооператива является Лебедева С.В., запись от ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности является предоставление займов и прочих видов кредита (т. 1 л.д. 11-15, т. 2 л.д. 187-188, т. 3 л.д.111-116).

Из выписки протокола № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО121 освобожден от должности директора КПКГ «Социальный прогресс» с
ДД.ММ.ГГГГ. На должность директора утверждена Лебедева С.В. (т. 3 л.д. 186, 191, 216, т. 4 л.д.7).

Согласно сведениям, представленным ИФНС по г. Йошкар-Ола Лебедева С.В. является учредителем (участником), лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени КПКГ «Социальный прогресс» (т. 3 л.д. 42-43).

Из ответа ГУ - Центр по выплате пенсий и обработке информации Пенсионного фонда РФ в Республике Марий Эл от 18 декабря 2018 года на Лебедеву С.В. имеются сведения, составляющие пенсионные права. В графе о работодателе указан КПКГ «Социальный прогресс» (т. 3 л.д. 45-48).

Кроме того, полномочия Лебедевой С.В., как директора КПКГ «Социальный прогресс» не только подтверждаются вышеприведенными доказательствами, а также показаниями самой подсудимой Лебедевой С.В., согласно которым она в 2011 году общим собранием членов Кооператива выбрана на должность директора КПКГ «Социальный прогресс», также и показаниями свидетелей, которые осуществляли свою деятельность в Кооперативе, а именно ФИО124, ФИО142, ФИО140, ФИО145, ФИО141, а также показаниями потерпевших.

Согласно Уставу КПКГ «Социальный прогресс», кооператив является некоммерческой организацией, созданной в форме потребительского кооператива. Место нахождения Кооператива до 2018 года: <адрес>; с 2018 года: <адрес>.

Директор Кооператива является единоличным исполнительным Кооператива, осуществляет руководство текущей деятельностью кредитного кооператива, обеспечивает выполнение решений Общего собрания членов Кооператива и Правления Кооператива. Директор Кооператива без доверенности действует от имени Кооператива, в том числе: представляет интересы Кооператива и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива; издает приказы и распоряжения в пределах своих полномочий; организует ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности; контролирует соблюдение нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляет отчеты об осуществлении Кооперативом операций финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития; регулирует оборот Фонда финансовой взаимопомощи; в рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формирует штатное расписание, заключает и расторгает трудовые договоры и договоры гражданско-правового характера, осуществляет иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива; в случаях предусмотренных Уставом Кооператива принимает решения о предоставлении займов членам Кооператива и об их возврате (т. 1 л.д. 50-72, т. 34 л.д. 179-201).

С момента основания КПКГ «Социальный прогресс», на основании Устава, основным видом деятельности Кооператива являлось предоставление займов и прочих видов кредита.

Согласно положению «Об органах Кооператива», в Кооперативе были следующие органы управления: общее собрание членов Кооператива, правление Кооператива, директор Кооператива; ревизионная комиссия, комитет по займам. Деятельность указанных органов управления регламентировалось уставом и положением «Об органах Кооператива».

Порядок заключения договоров передачи личных сбережений определен положением «О порядке и об условиях привлечения денежных средств членов Кооператива», который утвержден решением собрания членов КПК «Социальный прогресс».

Так, согласно указанному выше Положению денежные средства, передаваемые в Кооператив членами Кооператива на добровольной основе предназначены для формирования фонда финансовой взаимопомощи, сбалансированности и реализации ссудно-сберегательных Программ Кооператива. Указанные средства являются основным источником формирования Фонда финансовой взаимопомощи. Прием денежных средств от членов Кооператива оформляется на основании Договора о передаче личных сбережений. Порядок возврата личных сбережений заключается в установлении сроков уведомления о намерении получить их обратно; установлении сроков, по истечении которых они должны быть возвращены.

Так, судом установлено, и не оспаривается сторонами, что между КПКГ «Социальный прогресс» 103 пайщиками, в лице потерпевших заключены договоры о передаче личных сбережений.

К данному выводу суд пришел на основании, в том числе показаний потерпевших, исследованных письменных доказательств.

Вместе с тем, согласно предъявленному Лебедевой С.В. обвинению в договорах передачи личных сбережений, заключенных между КПКГ «Социальный прогресс» и потерпевшими Потерпевший №29, Потерпевший №65, Потерпевший №21, ФИО198, ФИО77, Потерпевший №46, Потерпевший №18, ФИО197, Потерпевший №28, Потерпевший №1, Потерпевший №66, Потерпевший №43, ФИО82, Потерпевший №71,
Потерпевший №30, Потерпевший №38, Потерпевший №34, Потерпевший №47, Потерпевший №91, Потерпевший №99, Потерпевший №53 стоят иные суммы передачи личных сбережений, более завышенные, чем фактически потерпевшие передали в Кооператив.Так, из показаний вышеуказанных потерпевших, а также исследованных договоров передачи личных сбережений следует, что Потерпевший №29 передала в КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства в размере 359604 рубля; Потерпевший №65 - 3865159 рулей; Потерпевший №21 – 890000 рублей; ФИО198 – 100846; Потерпевший №37 – 843 000 рублей; Потерпевший №46 – 401213; Потерпевший №18 – 100000 рублей, ФИО343. – 100000 рублей, Потерпевший №28 – 955000 рублей, Потерпевший №1 - 260000 рублей, Потерпевший №66 – 31685 рублей, Потерпевший №43 – 240106 рублей, Потерпевший №3 – 280000 рублей, Потерпевший №71 – 500000 рублей, Потерпевший №30 – 90000 рублей, Потерпевший №38 -212000 рублей, Потерпевший №34 450000 рублей, Потерпевший №47 -1700000 рублей, Потерпевший №91 – 50000 рублей, Потерпевший №99 – 290000 рублей.,
Потерпевший №53 – 749676 рублей.

Из предъявленного Лебедевой С.В. обвинения следует, что она (Лебедева С.В.) использовала свои полномочия вопреки законным интересам Кооператива и в целях извлечения материальных выгод и преимуществ для себя и других лиц и нанесения вреда другим лицам – 103 пайщикам заключала договоры о передаче личных сбережений.

Вместе с тем согласно Уставу Кооператива, его деятельность состояла в финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива: привлечение денежных средств и предоставление займов. В связи с чем суд приходит к выводу о том, что заключение 103 договоров о передаче личных сбережений с вкладчиками не противоречили законным интересам Кооператива, а наоборот обеспечивали его деятельность. Каких-либо целей и преимуществ для себя как сама Лебедева С.В., так и для других лиц и нанесения вреда
103 вкладчикам, она не преследовала, поскольку данное действие соответствовало уставной деятельности Кооператива, а также его положениям. Договоры передачи личных сбережений заключались вкладчиками на добровольной основе. Кроме того, вкладчикам при заключении данных договоров менеджерами Кооператива разъяснялись порядок и условия таких договоров.

Кроме того, в судебном заседании установлено, что в период времени с 2017 года по 2018 год между КПКГ «Социальный прогресс» были заключены 32 договора целевого займа, на суммы, которые в ряде случаев отличаются от сумм в предъявленном Лебедевой С.В. обвинении, а именно были заключены следующие договоры:

- с заемщиком ФИО200 договоры займа № от
ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО201 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО202 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 318000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 347000 рублей.

- с заемщиком ФИО205 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 297000 рублей.

- с заемщиком ФИО83 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 312000 рублей.

- с заемщиком ФИО208 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 327000 рублей.

- с заемщиком ФИО84 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО211 договор целевого займа № от
ДД.ММ.ГГГГ на сумму 344000 рублей

- с заемщиком ФИО213 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО196 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 326000 рублей.

- с заемщиком ФИО214 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО215 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 330000 рублей

- с заемщиком ФИО216 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 334000 рубля.

- с заемщиком ФИО217 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 316000 рублей

- с заемщиком ФИО218 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 330000 рублей.

- с заемщиком ФИО219 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 352000 рублей

- с заемщиком ФИО88 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей

- с заемщиком ФИО220 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей.

- с заемщиком ФИО89 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО221 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 308000 рублей.

- с заемщиком ФИО90 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 355000 рублей.

- с заемщиком ФИО222 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 314000 рублей

- с заемщиком ФИО223 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 310000 рублей

- с заемщиком ФИО225 договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 350000 рублей.

Предъявленным ФИО3 обвинением ей вменяется заключение невыгодных и не обеспеченных надлежащим образом с заемщиками, в том числе договоров:

- с ФИО209 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 207356 рублей;

- с ФИО210 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 195000 рублей.

- с ФИО85 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 330000 рублей.

- с ФИО86 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 319228 рублей.

Вместе с тем в ходе судебного заседания установлено, что между КПКГ «Социальный прогресс» и заемщиками ФИО209,
ФИО210, ФИО85, ФИО86 в указанные дни, за указанными номерами договоры на данные суммы не заключались. От данных дат, за указанными номерами имеются договоры целевого займа либо меньшей суммы, либо большей суммы, нежели в предъявленном
Лебедевой С.В. обвинении.

С учетом того, что суд не вправе выходить за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения, а также на основании исследованных самих договоров целевого займа судом установлено, что между заемщиками ФИО209, ФИО210, ФИО85, ФИО86 заключены следующие договоры целевого займа:

- с заемщиком ФИО209 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО210 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО85 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО86 договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

Предъявленным Лебедевой С.В. обвинением ей вменяется заключение невыгодных и не обеспеченных надлежащим образом, в том числе с заемщиком ФИО205 двух договоров займа, а именно:

- договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 430000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 430000 рублей, а также договоры, заключенные с следующими заемщиками:

- с заемщиком ФИО92 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей

- с заемщиком ФИО93 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360000 рублей.

- с заемщиком ФИО94 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 164668 рублей.

- с заемщиком ФИО95 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей.

- с заемщиком ФИО227 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 156000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 348000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260000 рублей.

- с заемщиком ФИО98 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 420000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 355000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму376000 рублей

- с заемщиком ФИО234 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 388000 рулей.

- с заемщиком ФИО101 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 422000 рублей.

- с заемщиком ФИО92 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО93 по договору договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 360000 рублей.

- с заемщиком ФИО94 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 338658 рублей.

- с заемщиком ФИО95 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей

- с заемщиком ФИО227 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 156000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 385000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 348000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 208 724 рубля.

- с заемщиком ФИО98 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 337000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 376000 рублей.

- с заемщиком ФИО234 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 388000 рублей.

- с заемщиком ФИО101 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 422000 рублей,

Вместе с тем судом установлено на основании осмотренных вещественных доказательств – договоров целевого и потребительского займа, протоколов осмотра документов, что между ФИО205 и КПКГ «Социальный прогресс» заключены договоры целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 329000 рублей, а с заемщиками
ФИО92, ФИО93, ФИО94, ФИО226, ФИО227, ФИО96, ФИО228, ФИО97, ФИО98, ФИО99, ФИО100, ФИО234, ФИО101 в указанные дни, за данными номерами заключены только по одному договору, и то не целевого займа, а потребительского займа.

Иных сведений о заключении каких-либо договоров целевого займа за указанные даты и по указанным номерам ни материалами уголовного дела, ни исследованными доказательства, ни стороной обвинения не представлено.

Из предъявленного Лебедевой С.В. обвинения следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» и заемщиками заключались только договоры целевого займа.

Вместе с тем, в судебном заседании установлено, что в период времени с 2017 года по 2018 год между КПКГ «Социальный прогресс» и заемщиками были заключены 34 договора потребительского займа:

- с заемщиком ФИО92 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей

- с заемщиком ФИО93 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО226 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310000 рублей.

- с заемщиком ФИО227 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 146000 рублей.

- с заемщиком ФИО96 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО228 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 338000 рублей.

- с заемщиком ФИО97 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000 рублей.

- с заемщиком ФИО98 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО99 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 345000 рублей.

- с заемщиком ФИО100 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму366000 рублей

- с заемщиком ФИО234 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 378000 рулей.

- с заемщиком ФИО101 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 412000 рублей.

- с заемщиком ФИО103 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 354000 рублей.

- с заемщиком ФИО104 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 392000 рублей.

- с заемщиком ФИО106 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 384000 рублей.

- с заемщиком ФИО107 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 327000 рублей.

- с заемщиком ФИО87 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО216 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО204 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО203 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 365000 рублей.

- с заемщиком ФИО231 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 310 000 рубля.

- с заемщиком ФИО109 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 375000 рублей.

- с заемщиком ФИО110 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО111 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000 рублей.

- с заемщиком ФИО91 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 350000 рублей.

- с заемщиком ФИО112 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 370000 рублей.

- с заемщиком ФИО225 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 410000 рублей.

- с заемщиком ФИО90 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400000 рублей.

- с заемщиком ФИО218 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей.

- с заемщиком ФИО217 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 320000 рублей.

- с заемщиком ФИО219 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 390000 рублей.

- с заемщиком ФИО211 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 162000 рублей.

- с заемщиком ФИО210 по договору потребительского займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185000 рублей.

Предъявленным ФИО3 обвинением ей вменяется заключение невыгодных и не обеспеченных надлежащим образом с заемщиками, в том числе договоров:

- с заемщиком ФИО118 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО94 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 164668 рублей.

- с заемщиком ФИО102 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 257000 рублей.

- с заемщиком ФИО105 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 267192 рублей.

- с заемщиком ФИО108 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 130399 рублей.

- с заемщиком ФИО220 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей.

- с заемщиком ФИО113 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 328000 рублей.

- с заемщиком ФИО114 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 323819 рублей.

- с заемщиком ФИО202 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 141266 рублей.

Вместе с тем в ходе судебного заседания установлено также на основании осмотренных вещественных доказательств – договоров целевого и потребительского займа, протоколов осмотра документов, что между КПКГ «Социальный прогресс» и заемщиками ФИО118, ФИО94, ФИО102, ФИО105, ФИО108, ФИО220,
ФИО113, ФИО114 ФИО202 в указанные дни, за указанными номерами были заключены только договоры потребительского займа, однако суммы займа в них значительно выше, чем предъявлены Лебедевой С.В. обвинением.

Так, согласно исследованных в судебном заседании вещественных доказательств - договоров потребительского займа, следует следующее:

Между ФИО118 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 165000 рублей.

Между ФИО94 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 170000 рублей.

Между ФИО102 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 394000 рублей.

Между ФИО105 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 310000 рублей.

Между ФИО108ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 153000 рублей.

Между ФИО220 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 378 000 рублей.

Между ФИО113 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 400 000 рублей.

Между ФИО114 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 600 000 рублей.

Между ФИО202 ДД.ММ.ГГГГ заключен договор потребительского займа № на сумму 153 000 рублей.

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу, что действительно между Кооперативом и ФИО118, ФИО94, ФИО102, ФИО105, ФИО108, ФИО220, ФИО199, ФИО114, ФИО202 действительно заключались договоры потребительского займа. Однако с учетом того, что сумма в предъявленном обвинении по указанным договорам значительно ниже суммы заключенных договоров суд приходит к выводу, что в данные даты, указанные в предъявленном обвинении договоры займа между ФИО118, ФИО94, ФИО102, ФИО105,
ФИО108, ФИО220, ФИО113, ФИО114 ФИО202 не заключались, поскольку не может выходить за рамки предъявленного обвинения.

Не смотря на то, что данные договоры займа выходят за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения, однако суд считает необходимым отметить, что на основании исследованного в судебном заседании анализа счета 76.9 (т. 6 л.д. 207-273) договоры займов заключенные между
ФИО118, ФИО113 оплачены полностью. По договорам займа, заключенными с ФИО94 ФИО102, ФИО105, ФИО108, ФИО114, ФИО202 происходили выплаты. Договор потребительского займа, выданный ФИО220 в период инкриминируемого ФИО3 деяния был действующим. Поэтому оснований полагать, что они не были выгодными для Кооператива также у суда, не имеется.

Предъявленным Лебедевой С.В. обвинением ей вменяется заключение невыгодных и не обеспеченных надлежащим образом договоров с заемщиком ФИО151:

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185500 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158661 рубль.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 102000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 803000 рубля.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 380000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 210000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 197000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 233000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1118655 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100550 рублей.

Вместе с тем исходя из исследованных в судебном заседании документов судом установлено, что между ФИО151 и КПКГ «Социальный прогресс» заключен лишь один договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей.

Договоры целевого займа, заключенные между ФИО151 и Кооперативом, а именно:

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185500 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 158661 рубль.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 102000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 803000 рубля.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 380000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, на сумму 210000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 197000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 233000 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1118655 рублей.

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100550 рублей, в указанные дни по указанным номерам договора целевого займа на указанные суммы не заключались.

Согласно исследованных в судебном заседании вещественных доказательств – договоров целевого займа, заключенных между Кооперативом и ФИО151 были заключены следующие договоры:

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 185500 рублей;

-договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1586000 рублей (остаток задолженности по которому составляет
158661 рубль);

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 102000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 803000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 380000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 210000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 197 000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 233 000 рублей;

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1740 000 рублей (остаток задолженности по которому составляет 1118655 рублей);

- договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 240 000 рублей (остаток задолженности по которому составляет 100500 рублей).

Заключение между КПКГ «Социальный прогресс» именно данных договоров займа с ФИО151 также подтверждается требованиями о возврате долга, направленными ФИО151 (т. 6 л.д. 176-182).

С учетом вышеизложенного суд приходит к выводу о том, что предъявленные обвинением договоры займа, заключенные с ФИО151, за исключением договора от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей, в указанные дни за указанными номерами на данные суммы не заключались, поскольку суд в данной части не может выходить за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Кроме того, суд считает необходимым отметить, что Лебедевой С.В. обвинением вменен временной промежуток с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем Лебедевой С.В. предъявлено обвинение, в том числе по заключению невыгодного и не обеспеченного надлежащим образом с заемщиком ФИО151 по договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 112000 рублей, что также выходит за рамки вмененного Лебедевой С.В. периода инкриминируемого ей деяния.

Органами предварительного следствия Лебедевой С.В. вменяется, что она в период времени с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, являясь директором Кооператива, использовала свои служебные полномочия вопреки законным интересам кооператива и в целях нанесения вреда другим лицам – 103 вкладчикам и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации давала указание менеджерам кооператива, не подозревавшим о ее преступных намерениях, на заключение договоров займа под проценты от 25 % до 36 %, то есть под необоснованно высокие, необеспеченные надлежащим образом, заранее понимая, что денежные средства по договорам возвращены не будут, то есть на невыгодных для Кооператива условиях. Менеджеры кооператива, не подозревая о преступных намерениях Лебедевой С.В., по ее указанию заключали договоры займа с заемщиками, а также риэлторами, имеющими доверенности на заключение договоров займа на различные суммы, должным образом не проверяя их финансовой состояние. Данные указания
Лебедевой С.В. привели к тому, что большая часть займов не была возвращена, у заемщиков образовался долг перед Кооперативом, а также не проведение претензионных работ к невозможности выплаты денежных средств вкладчикам Кооператива.

Однако данные доводы стороны обвинения не основаны на материалах уголовного дела.

Согласно Уставу Кооператива, его деятельность состояла в том числе по предоставлению займов.

Из положения «О порядке предоставления займов членом Кооператива» (за период с 2015 года по 2018 год) следует, что предоставление займа члену Кооператива в обязательном порядке осуществляется после получения положительного решения о возможности выдачи займа от Комитета по займам Кооператива.

Кооператив в качестве условия предоставления займа имеет право требовать от члена Кооператива обеспечение его возврата. В качестве такого обеспечения может быть: залог в силу закона; залог в силу договора; поручительство физических и юридических лиц; залог обеспечительного паевого взноса; залог движимого имущества.

Оценка и принятие того или иного вида обеспечения производиться:

- при выдаче займа, целевым назначением, которого является приобретение членом Кооператива недвижимого имущества, заем выдается под залог приобретенного недвижимого имущества;

- при выдаче займа на прочие заем выдается под залог движимого и недвижимого имущества, принадлежащего на праве собственности члену Кооператива (пайщику) или третьим лицам.

Хотелось бы отметить, что при выдаче займа кооператив лишь был вправе потребовать отчет об определении рыночной стоимости данного объекта, произведенной независимым оценщиком.

Кроме того, при отсутствии обеспечения в виде имущества, заем мог быть выдан под поручительство физических лиц.

Кооперативом был установлен минимальный перечень документов для физических лиц: паспорт гражданина РФ; нотариальная доверенность, в случае, если интересы заемщика представляют доверенные лица; документы в зависимости от целевого назначения потребительского займа и вида обеспечения его возврата; свидетельство о заключении брака (при наличии); паспорт гражданина РФ поручителя.

По итогам рассмотрения заявки о предоставлении займа Комитет по займам принимал решение о предоставлении займа или об отказе в предоставлении займа. Решение Комитета по займам оформлялось протоколом.

На основании положительного одобрения заявки на
заем Комитетом по займам заключается Договор займа.

Присвоение ставки для начисления процентов за пользование суммой каждому виду займа осуществлялся по решению Правления Кооператива, но не должен быть менее 20% на займы на приобретение недвижимого имущества, неотложные нужды.

Более того, согласно Положению, утвержденному в 2018 году решением общего собрания членов КПКГ «Социальный прогресс» Кооператив выдавал займы не обеспеченные поручительством и (или) залогом, а также обеспеченные поручительством и (или) залогом.

Согласно общим условиям предоставления потребительских займов, утвержденных решением правления следует, что Кооператив выдавал потребительские займы как доверительные, так и займы, обеспеченные поручительством и (или) залогом. Сроки возврата потребительских займов составляли от 6 до 60 месяцев. В Кооперативе действовали процентные ставки по потребительским займам – от 25% до 35 % годовых. При систематическом нарушении (более 3 раз в течение 12 месяцев) сроков и (или) размеров внесения взносов на погашение суммы займа Кооператив лишь был вправе потребовать от заемщика досрочное погашение всей непогашенной суммы потребительского займа.

Как ранее судом отмечено и в судебном заседании установлено, что в период времени с 2017 года по 2018 год между КПКГ «Социальный прогресс» были заключены 32 договора целевого займа.

Все установленные судом договоры целевого займа были исследованы в судебном заседании. Судом установлено, что вышеуказанные договоры целевого займа были выданы сроком от 6 до 60 месяцев под 30 %, 36 % годовых. Процентная ставка в данных договорах соответствовала ставкам, которые определялись решением Правления Кооператива, и не выходила за рамки среднерыночных значений.

Хотелось бы обратить внимание, что каждый из исследованных договоров целевого займа содержит указание на то, что по соглашению сторон, исполнение в полном объеме всех обязательств, вытекающих из настоящего договора, обеспечиваются залогом недвижимости имущества, принадлежащего Участнику Программы на праве собственности. В связи с этим, после установления залога, Кооператив (залогодержатель), являющийся кредитором по обязательствам, предусмотренным договором и обеспечиваемых ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этим обязательствам из стоимости заложенного недвижимого имущества Участника Программы преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законодательством.

Предмет ипотеки – объект недвижимости, закладываемый в качестве обеспечения исполнения обязательств указывается в договоре ипотеки.

Договор залога недвижимого имущества (ипотеки) подлежит заключению между Кооперативом и участником программы не позднее 10 календарных дней с момента заключения договора. Договор ипотеки подлежит государственной регистрации, считается заключенным и вступает в силу с момента его государственной регистрации.

Так, согласно договорам целевого займа № от 13 марта
2017 года заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и
ФИО200, в интересах которой действовала ФИО151 КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО200 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>, кадастровый номер – 12:06:6401001:225) в размере 10000 рублей и 319000 рублей, а
ФИО200 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО200 на сумму 453026 рублей, а также градостроительный план приобретаемого ФИО200 земельного участка.

По договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенным между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО201, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО201 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 319000 рублей, а ФИО201 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО202, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО202 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а
ФИО202 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО202 на сумму 429 408 рублей 50 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО203, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО203 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 308000 (рублей, а ФИО203 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО203 на сумму 343 378 рублей 80 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО204, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО204 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей и 337000 (триста тридцать семь тысяч) рублей, а ФИО204 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО205, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО205 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 319000 рублей, а ФИО205 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Согласно выписке из ЕГРН недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, объект недвижимости – земельный участок по адресу: <адрес> принадлежит
ФИО151 ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО231, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО231 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 287000 рублей, а ФИО206 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО207, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО207 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 302000 (рублей, а ФИО207 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО208, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО208 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей и 317000 (триста семнадцать тысяч) рублей, а ФИО208 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО209, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО209 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей, а ФИО209 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО209 на сумму 429408 рублей 50 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО210, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО210 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а ФИО210 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО210 на сумму 387640 рублей 30 копеек.

Согласно договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО84, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО84 деньги (займ) в сумме 400 000 рублей, а ФИО84 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора. Договор займа не содержит объекта какой либо недвижимости, под залог которой выдается займ. Вместе с тем приложена выписка из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ о том, что в собственности ФИО84 имеется земельный участок, расположенный на <адрес>.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО211, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО211 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а
ФИО211 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО85, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО85 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а ФИО85 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО86, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО86 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а ФИО212 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО213, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО213 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей, а ФИО213 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО213 на сумму 365698 рублей 40 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО87, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО87 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 316000 рублей, а ФИО87 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО214, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО214 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей, а ФИО214 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО215, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО215 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 320000 (рублей, а
ФИО215 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО216, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО216 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 324000 рублей, а
ФИО216 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО216 на сумму 343378 рублей 80 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО217, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО217 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 306000 рублей, а
ФИО217 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО218, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО218 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей и 320000 (триста двадцать тысяч) рублей, а ФИО218 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО219, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО219 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 342000 рублей, а
ФИО219 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО88, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО88 деньги в сумме 400000 рублей, а ФИО88 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа).

Как следует из приложенной к договору целевого займа выписки, в собственности ФИО88 имеется земельный участок, по адресу: <адрес>, обременение КПКГ «Социальный прогресс» – ипотека на указанный земельный участок по договору целевого займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО220, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО220 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 319000 рублей, а ФИО220 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО89, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО89 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 300000 рублей, а
ФИО89 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО89 на сумму 429 408 рублей 50 копеек.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО221, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО221 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 298000 рублей, а ФИО221 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО90, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО90 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 345000 рублей, а ФИО90 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО90 на сумму 453 026 рублей.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО222, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО222 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>) в размере 10000 рублей и 304000 рублей, а ФИО222 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО222 на сумму 453 026 рублей.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО223, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО223 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 (десять тысяч) рублей и 300000 (триста тысяч) рублей, а ФИО223 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО223 на сумму 453 026 рублей.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО224, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО224 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 300000 рублей, а ФИО224 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО91 на сумму 408 960 рублей 50 копеек. К договору приложена заявка на получение займа, согласно которому мерой обеспечения по исполнению обязательства является поручительство, которой является ФИО151

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО225, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО225 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 10000 рублей и 340000 рублей, а ФИО225 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151 Приложен государственный сертификат на материнский капитал ФИО225 на сумму 453 026 рублей.

Согласно договорам целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО211, в интересах которой действовала ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО211 деньги (целевой займ на строительство индивидуального жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес> в размере 344000 рублей, а ФИО211 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенной к договору целевого займа № выписки из ЕГРН от ДД.ММ.ГГГГ, данный объект недвижимости зарегистрирован на ФИО151

Хотелось бы отметить, что в каждом случае при заключении договоров целевого займа, выданных ФИО84, а также по доверенности ФИО151 приложены выписки из ЕГРН на объекты, под которые выдается займ.

Кроме того, согласно выписке из ЕГРН недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у лица объекты недвижимости следует, что все земельные участки, на которые брался займ заемщиками по доверенности ФИО151 на момент заключения договоров принадлежали самой ФИО151, а уже после заключения договоров право собственности ФИО151 на данные земельные участки прекращались (т. 41 л.д. 11-69).

Из выписки из ЕГРН недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у ФИО151 объекты недвижимости от
ДД.ММ.ГГГГ, следует, что она имела в собственности следующие объекты недвижимости:

-земельный участок по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>.ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес> принадлежащий ФИО151 ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено;

- земельный участок по адресу <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ право государственной регистрации прекращено (т. 41 л.д. 11-69).

По договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО84, договор был обременен залогом недвижимого имущества, принадлежащего ФИО84 на праве собственности. К договору приложена выписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой у ФИО84 имеется в собственности земельный участок, расположенный на <адрес>, кадастровый №.

Несмотря на то, что в договоре целевого займа в отношении
ФИО88 отсутствует указание на объект залогового имущества, однако суд считает необходимым отметить, что первый платеж по данному договору должен быть сделан ФИО88 ДД.ММ.ГГГГ, то есть в период выходящий за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения, поэтому суд считает, что на момент его заключения он не мог быть невыгоден для Кооператива.

Как следует из приложенной к договору целевого займа выписки, в собственности ФИО88 имеется земельный участок, по адресу: <адрес>, обременение КПКГ «Социальный прогресс» – ипотека на указанный земельный участок по договору целевого займа от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, согласно протоколу осмотра документов от 21 января
2020 года, судом установлено, что по договорам целевого займа
№, №, №, №, № оформлены договоры поручительства на ФИО151, предметом договора является обязательство поручителя перед кредитором отвечать за исполнения договора займа с ФИО221, ФИО207, ФИО85, ФИО223, ФИО205 ( 44 л.д.50-65).

Более того, большая часть вышеприведенных договоров целевого займа в предъявленный Лебедевой С.В. период являлись действующими, так как они выдавались сроком на 60 месяцев. В каждом случае договоры целевого займа, с учетом приложенных документов были обеспечены объектами недвижимости. Кроме того, наличие обеспечения по договорам займа, кроме показаний подсудимой Лебедевой С.В., свидетелей – бывших сотрудников Кооператива, подтвердила и свидетель ФИО115, конкурсный управляющий Кооператива.

С учетом вышеприведенных доказательств, суд приходит к выводу, что вышеприведенные договоры целевого займа на момент их заключения были обеспечены надлежащим образом, соответственно не могли быть невыгодными. Ни предъявленным Лебедевой С.В. обвинением, ни стороной обвинения в судебном заседании обратного не доказано.

Как ранее судом отмечено и в судебном заседании установлено, что в период времени с 2017 года по 2018 год между КПКГ «Социальный прогресс» были заключены 34 договора потребительского займа.

Все установленные судом договоры потребительского займа выдавались сроком на 1 год под 25 %.

Как ранее судом отмечено в Кооперативе действовали процентные ставки по потребительским займам – от 25% до 35 % годовых. Процентная ставка в данных договорах также соответствовала ставкам, которые определялись решением Правления Кооператива, и не выходила за рамки среднерыночных значений.

В судебном заседании исследованы сами договоры потребительского займа.

Так, из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО92, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 370000 рублей сроком.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО93, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 350000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО94, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 170000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО226, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 310000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО227, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 146 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО96, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 375000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО228, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 338 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО97, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 250000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО98, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 400 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО99., в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 345000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО100, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 366 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО234, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 378000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО101, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 412 000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО103, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 354 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО104, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 392000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО106, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 384000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО107, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 327 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО87, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 390000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО216, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 380 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО204, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 410000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО203, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 365 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО231, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 310000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО109, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 327000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО110, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 370 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО111, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 300000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО91, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 350 000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО112, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 370 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО225, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 410 000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО90, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 400 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО218, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 380000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО217, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 320 000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО219., в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 390000 рублей.

Согласно договору потребительского займа № между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и члена Кооператива ФИО210, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 185000 рублей.

Из договора потребительского займа № следует, что между КПКГ «Социальный прогресс» в лице директора Лебедевой С.В. и член Кооператива ФИО211, в интересах которой по доверенности действует ФИО151 заключен договор потребительского займа на сумму 162000 рублей.

Как следует из каждого договора потребительского займа, заключенного с вышеуказанными заемщиками, в п. 9 указано о том, что обязанность заемщика по предоставлению обеспечения обязательств по договору и требования к такому обеспечению не применимо. Данное указание не противоречит п. 2.5 Положения «О порядке предоставления займов членом Кооператива», согласно которому Кооператив в качестве условия предоставления займа лишь имеет право требовать от Участника Программы, в пользу которого распределяется заем, обеспечение его возврата, а также ч. 3 ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» - возврат займа членом кредитного кооператива (пайщиком) может обеспечиваться поручительством, залогом, а также иными предусмотренными федеральными законами или договором займа способами.

Кроме того, согласно протоколу осмотра документов от 21 января
2020 года, судом установлено, что по договору потребительского займа
№ оформлен договор поручительства на ФИО151, предметом договора является обязательство поручителя перед кредитором отвечать за исполнения ФИО104 договора займа ( 44 л.д.50-65).

С учетом вышеприведенных договоров потребительского займа, требований Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а также положения «О порядке предоставления займов членом Кооператива», не применение по договорам потребительского займа обязанности заемщика по предоставлению обеспечения обязательств по договору и требования к такому обеспечению, не противоречит требованиям закона.

Кроме того, суд считает необходимым отметить, что заключенными договорами не предусмотрено обеспечение по ним, данные договора никем не оспорены, сторонами иного суду не представлено, поэтому предъявленное Лебедевой С.В. обвинение в части заключения данных договоров без обеспечения не является каким-либо нарушением.

Более того, большая часть вышеприведенных договоров потребительского займа, за исключением договоров с ФИО98, ФИО110, ФИО90 в предъявленный Лебедевой С.В. период являлись действующими, так как они выдавались сроком на 1 год, поэтому суд также не может прийти к выводу о том, что данные договоры были не выгодны для Коопеартива.

Как ранее судом отмечено и в судебном заседании установлено, что в период времени с 2017 года по 2018 год между КПКГ «Социальный прогресс» и непосредственно с ФИО151 был заключен следующий договор целевого займа:

- договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200000 рублей.

В ходе судебного заседания также исследован указанный договор, выданный ФИО151 сроком на 60 месяцев под 30 % годовых.

Согласно договору целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ заключенному между КПКГ «Социальный прогресс» и ФИО151 следует, что КПКГ «Социальный прогресс» передает в собственность ФИО229 деньги (целевой займ на земельный участок, расположенный по адресу: <адрес> в размере 200000 рублей, а ФИО151 обязуется возвратить КПКГ «Социальный прогресс» такую же сумму денег (сумму целевого займа), а так же выплачивать проценты за пользование суммой займа за весь период их использования на условиях настоящего договора.

Как следует из приложенного к договору целевого займа № свидетельства о государственной регистрации, указанный объект недвижимости принадлежит ФИО230

Из выписки из единого государственного реестра недвижимости о правах отдельного лица на имевшиеся (имеющиеся) у него объекты недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ФИО151 на основании договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ приобрела земельный участок с кадастровым номером 12:10:040101:71, обременение объекта недвижимости – ипотека в силу закона (т. 41 л.д. 38 оборот. сторона).

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу о том, что указанный договор целевого займа был обеспечен надлежащим образом, оснований считать, что он не был выгоден для Кооператива у суда не имеется.

Органами предварительного следствия Лебедевой С.В. вменено то, что она давала указания менеджерам Кооператива на заключение договоров займа по предоставлению заемщикам – членам Кооператива денежных средств под необоснованно высокие проценты от 25% до 36 %, однако данные доводы не нашли свое подтверждения в ходе рассмотрения дела.

Так, судом установлено, что данные процентные соотношения по договорам займа определены не самой Лебедевой С.В., а положением «О порядке предоставления займов членам Кооператива» и с учетом решения Правления Кооператива по каждому виду займа.

Согласно показаниям свидетеля ФИО163 он являлся одним из учредителей КПКГ «Социальный прогресс». Кроме него учредителями КПКГ «Социальный прогресс» были ФИО170, ФИО171, ФИО172, ФИО121, ФИО140 В полномочия органа Правления Кооперативом, в который входил он, ФИО140, Лоскутов и Логинова входило, в том числе утверждение ставок. Утверждали ставки на основании предоставленных председателем правления – ФИО140 документов. Ставка по кредитам основывалась на ставках Центрального банка Российской Федерации.

Кроме того, согласно исследованных среднерыночных значений полной стоимости потребительских кредитов (займов) за период с 2017 года по 2018 год, установленные Кооперативом проценты выдачи займов не превышали максимальный размер среднерыночных значений полной стоимости потребительских кредитов (займов).

Лебедевой С.В. предъявлено обвинение в том, что она давала указание менеджерам Кооператива на заключение не обеспеченных и невыгодных договоров займа. Однако, исходя из исследованных как в судебном заседании, так и осмотренных в ходе предварительного следствия протоколов заседания комитета по выдаче займов, судом установлено, что решения по выдаче займов за вмененный Лебедевой С.В. период инкриминируемого деяния выдавались на основании решения комитета по займам в лице его председателя ФИО124, секретаря ФИО142, и в каждом случае, из установленных выше судом выданным займам (как целевого так и потребительского займа) составлялся протокол.

Так, согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря
ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО200 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 319000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО202 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 300000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО204 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 337 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО208 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 317 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря
ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО211 на сумму 162000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО207. на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 302 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО216 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 324 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО90 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 345 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО225 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 340 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО203 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 308 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО231 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 287 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых;

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО209 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО210 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; ФИО223 на сумму 10000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 300 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО211 на сумму 344000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО85. на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; ФИО87 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 316 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО214 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО232 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО213 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО233 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 306 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО218 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 320 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО219 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 342 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО215. на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 320 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых;

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО220 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 319 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО221 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 298 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО205 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 319 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых; ФИО201 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 319 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых;

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО89 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 300 000 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО222 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 303 00 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО91 на сумму 10 000 рублей на 6 месяцев под 36 % годовых; 300 00 рублей на 60 месяцев под 36 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО92 на сумму 370 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО120 на сумму 350 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО226 на сумму 310 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО227 на сумму 146 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО96 на сумму 375 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО228 на сумму 338 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО97 на сумму 260 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО99 на сумму 345 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО100 на сумму 366 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО234 на сумму 378 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО101 на сумму 412 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО103 на сумму 354 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО204 на сумму 410 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых;.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО104 на сумму 392 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО107 на сумму 327 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО109 на сумму 327 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых;

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО106 на сумму 384 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО87 на сумму 390 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО216 на сумму 380000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО203 на сумму 365000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО91 на сумму 350000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО231 на сумму 310000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО111 на сумму 300 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО112 на сумму 370 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО225 на сумму 410 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; ФИО235 на сумму 380 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО217 на сумму 320 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО219 на сумму 390 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря
ФИО142 принято решение о выдаче займов ФИО210 на сумму 185 000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых.

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче займа ФИО84 на покупку земельного участка на сумму 400000 рублей под 30 % годовых на 24 месяца; потребительского займа ФИО110 на сумму 370000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых; потребительского займа ФИО90 на сумму 400000 рублей на 12 месяцев под 25 % годовых

Согласно протоколу № от ДД.ММ.ГГГГ, Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря ФИО142 принято решение о выдаче потребительского займа ФИО98 на сумму 400000 рублей под 25 % годовых на 12 месяца.

Кроме того, в ходе судебного заседания установлено, и подтверждает выводы суда о том, что с ФИО151 большая часть договоров займа в указанные даты, за указанным номером договора и суммой не заключались.

Об этом свидетельствуют протоколы от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Комитетом по выдаче займов, в лице председателя ФИО124 и секретаря
ФИО142 принято решение о выдаче 10, 5, 1 займов соответственно ФИО151 на покупку земельных участков под 30 % годовых на 60 месяцев. Хотелось бы отметить, что каких-либо займов ФИО151 на суммы 185500 рублей, 112 000 рублей, 158661 рубль, 102000 рублей, 380000 рублей, 210000 рублей, 803 000 рублей протоколы не содержат.

Из показаний свидетелей ФИО124, ФИО142, членов комитета по займам, так же не усматривается, что Лебедева С.В. давала им какие-то указания на одобрение какого-либо займа. Менеджеры заключали договоры займов лишь на основании решения комитета по выдаче займов и как установлено судом Лебедева С.В. указаний на их заключение не давала.

Вывод суда о том, что все установленные судом договоры целевого займа были обеспечены, а цена залогового имущества превышала сумму займа, подтверждается также показаниями свидетеля ФИО124 согласно которых все займы в КПКГ выдавались только под залог недвижимого имущества, при этом все имущество, под который берется займ, находилось в обременении у КПКГ «Социальный прогресс». При проверке свидетельства она проверяла нет ли обременения на объект недвижимости, на приобретении которого берется займ. Если возникали сомнения, то она могла отправить гражданина в Росреестр за выпиской, чтобы выяснить, кто является собственником данного объекта недвижимости. Кроме того, проверяли рыночную стоимость недвижимости, выезжали на объект. Цена залогового имущества всегда превышала суммы займа.

Относительно стоимости залогового имущества, которое должно была быть больше, чем Кооператив выдает займ, указала свидетель ФИО145

Кроме того, исследованные договоры целевого займа, установленные судом, а также приложения к ним в каждом случае содержали либо свидетельство о праве собственности на объект, либо выписки из Россреестра, либо сертификат на получение материнского (семейного) капитала.

Более того, о том, что все выданные Кооперативом займы были обеспечены надлежащим образом, подтвердила свидетель ФИО115, указав также, что отдельного документа по обременению займа не было, объект недвижимости указывался в договоре займа.

К показаниям свидетеля ФИО115 в части то, что предмет залога был завышен оценке, суд относится критически, поскольку к данному выводу она пришла на основании стоимости данного имущества, реализованного на торгах. Более того, какую-либо оценку недвижимого имущества она не проводила.

Хотелось бы отметить, что из показаний свидетелей, членов комиссии по выдаче займов ФИО124, ФИО142, ФИО145 следует, что решение по выдаче займов принималось ими самостоятельно на основании документов, представленных заемщиком. Из показаний указанных свидетелей также не усматривается, что Лебедева С.В. давала указание на заключение договоров займа.

Показания свидетелей ФИО124, ФИО142, ФИО145 в данной части подтверждаются самими протоколами заседаний комиссии по выдаче займов.

Из предъявленного обвинения следует, что менеджерами Кооператива заключались договоры займа с заемщиками, а также с риелторами, имеющими доверенности на их заключение, должным образом не проверяя их финансовое состояние.

Вместе с тем судом установлено на основании исследованных договоров целевого и потребительского займов, что по доверенности лишь заключались договора с риелтором ФИО151, иных каких-либо лиц по доверенности данные договоры не содержат.

Указание на то, что менеджеры должным образом не проверяли финансовое состояние заемщиков опровергаются показаниями свидетеля ФИО124, согласно которым ею принимались документы от граждан, при этом визуально проверялось соответствие паспортных данных, после чего все документы, предоставленные заемщиком проверялись визуально. Затем она как член Комитета по займам проверяла нет ли долгов у будущего заемщика на официальном сайте. Также и показаниями ФИО142, согласно которым платежеспособность проверялась в рамках представленных гражданином документов, необходимых для получения займа. Членами Комитета по займам проверялись информация о задолженности через службу судебных приставов, также через Росреестр проверяли находится ли собственность под обременением.

Из показаний свидетеля Мамаевой (Сминовой) В.В. следует, все заемщики оценивались Комитетом по займам.

Из предъявленного обвинения следует, что указания Лебедевой С.В. привели к тому, что большая часть займов не была возвращена, у заемщиков образовался долг, а также не проведение претензионных работ.

Вместе с тем согласно исследованных договоров займа на период инкриминируемого Лебедевой С.В. деяния следует, что практически все они были действующими и не были возвращены в полном объеме. К тому же в обвинении Лебедевой С.В. не указана какая большая часть займов и по каким именно договорам не была возвращена.

Судом также установлено, на основании показаний свидетелей ФИО124, ФИО145, ФИО142, ФИО156, ФИО140 что в Кооперативе проводилась претензионная работа.

Так, из показаний ФИО124 следует, что если заемщик не платил указанный в договоре срок, то она и другие офис-менеджеры по телефону звонили данному заемщику, выясняли причину, по которой заемщик не мог больше платить по договору займа, предлагали ему заключить дополнительное соглашение, чтобы разбить платеж по месяцам, и чтобы ему легче было погашать. Если человек никак не реагировал, то информация по данному заемщику передавалась юристу ФИО142, которая уже отправляла претензионные письма заемщикам и затем при отсутствии платежей на данного заемщика подавали в суд. Работа с заемщиками велась постоянно и каждый день

Согласно показаниям ФИО145 следует, что в ходе ведения претензионной работы по взысканию задолженности с должников по решениям судов в счет исполнения договорных обязательств к кооперативу на праве собственности переходили квартиры от должников. В последующем эти квартиры реализовывались. Она вела претензионную работу, которая заключалась в том, что она контролировала сроки подачи исполнительных листов в службу судебных приставов, она готовила проекты исковых заявлений о взыскании задолженности, заявления проверяла ФИО142 Лебедева С.В. указаний не проводить претензионную работу в отношении риелторов ФИО151, ФИО152, ФИО153,
ФИО158 не давала.

Из показаний свидетеля ФИО142 следует, что заместитель директора КПКГ «Социальный прогресс» ФИО140 подготавливала ей, как правило, один раз в месяц список должников с просроченной задолженностью более 3 месяцев подряд в течение полугода. Данное условие было четко прописано в договоре займа. Перед тем как данный список попадал к ней, то все должники в обязательном порядке обзванивались, как правило, бухгалтером-кассиром ФИО147 При этом должники по указанию руководителей КПКГ «Социальный прогресс» могли обзваниваться и менеджерами. После изучения списка должников она составляла претензионные письма, которые направлялись заказными письмами с уведомлениями. При этом претензионные письма направлялись непосредственно должнику, то есть заемщикам и созаемщикам. Ею досудебная претензионная работа велась периодически. После отправления претензионного письма через месяц согласно ранее предоставленным спискам проводилась сверка с тем, была ли погашена задолженность перед КПКГ «Социальный прогресс». Далее составлялся список должников, которым были направлены претензионные письма, и которым не удалось дозвониться, после чего готовилось исковое заявление в суд. При поступлении иска в суд ею исковое заявление в суде поддерживалось, при этом, как правило, решение принималось в пользу КПКГ «Социальный прогресс». По решению гражданского суда взыскание могло быть обращено на недвижимое имущество, которое являлось собственностью заемщика. При этом после суда исполнительный лист поступал на исполнение судебным приставам, исполнительный лист направлялся по месту нахождения имущества должника для обращения взыскания. После того как было обращено взыскание на имущество должника, то приставы передавали имущество на торги, после двух несостоявшихся торгов имущество должника предлагалось им для оформления в собственность кооператива в счет погашения задолженности. В течение ее работы было достаточное количество должников, со всеми должниками велась досудебная и судебная работа.

Согласно показаниям ФИО156 у Кооператива были должники, с которыми велась претензионная работа, она помогала юристу считать пени. Она сама звонила заемщикам, сообщала о наличии просрочки и погашения долга.

Согласно показаниям свидетеля ФИО140 ежемесячно составлялся реестр должников, реестр готовили бухгалтера. Критериями для начала ведения претензионной работы был срок просрочки. Если по каким-либо причинам заемщик не мог внести платеж, он мог позвонить по номеру телефона кооператива, предупредить о задержке платежа. С ним согласовывался срок погашения задолженности, и если платеж в последующем не поступал, начиналась претензионная работа. Изначально бухгалтерия и юристы обзванивали должников, это велось с целью решить вопрос до суда. Если телефонные разговоры не приносили результат, тогда список должников передавался в юридический отдел. Юридический отдел на первоначальном этапе готовил письма, которые направлялись в адреса должников. Некоторые должники оплачивали задолженность после получения писем. По тем должникам, кто игнорировал письма, готовились исковые заявления в суд. ФИО3 указания не проводить претензионную работу в отношении риелторов ФИО151,
ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО158, а также иных заемщиков не давала. Она сама также таких указаний не давала. В случае, если договор займа выдавался по доверенности, то она могла требовать оплаты долга только с заемщика, за исключением условия поручительства. Требований о возврате долга риелторам, которые брали займы по доверенности и не являлись поручителями, не высказывала.

Выводы суда о том, что в Кооперативе проводилась претензионная работа, также согласуются с исследованными в судебном заседании решениями судов, на основании которых с должников взыскивались денежные средства.

Показаниями свидетеля ФИО149 подтверждается наличие необходимых документов для выдачи займа, а именно: копия паспорта заемщика; копия СНИЛС; копия справки 2-НДФЛ, при наличии, так как наличие справки не являлось обязательным условием; копии документов на приобретаемую недвижимость, так как займы, как правило, выдавались целевые, то есть на приобретение недвижимости или строительство жилого дома на земельном участке; копия сертификата на материнский капитал; копия доверенности, при этом если предоставлялась доверенность, то проверялся оригинал доверенности и только после этого принимал копию доверенности.

Показаниями свидетеля ФИО156 также подтверждается, что ФИО151 брала займы в Кооперативе на общих условиях.

Согласно показаниям ФИО156 ФИО151 брала займы в кооперативе на разные суммы. Займы ей выдавались как обычному заемщику. С КПКГ «Социальный прогресс» работали также ФИО158, ФИО154, ФИО153 Все вышеуказанные лица получали заемные средства на тех же самых основаниях и условия, что и любые другие граждане. Также вышеуказанные риэлторы получали заемные денежные средства по нотариально заверенной доверенности, при этом риэлторами данная нотариально заверенная доверенность предъявлялась ей при получении денежных средств по договору займа. Заемные суммы по договорам займов выдавались в зависимости от желания самого заемщика и в зависимости от оценки имущества, предоставляемого заемщиком в залог.

Доводы потерпевших о том, что сумма залогового имущества не соответствовала действительности, также опровергаются показаниями свидетелей ФИО145, ФИО124, поскольку рыночная стоимость залогового имущества проверялась и его сумма превышала сумму займа Каких-либо иных доказательств обратного (оценки залогового имущества) суду не представлено.

Из показаний ФИО141 следует, что обеспечение займов осуществлялось залогом имеющегося недвижимого имущества или приобретаемого недвижимого имущества, а также займы выдавались членам кооператива при наличии мер государственной поддержки. У КПКГ «Социальный прогресс» был резервный фонд, он хранился на расчетном счете. Он формировался из расчета портфеля взноса личных сбережений и рассчитывался по формуле, предусмотренной федеральным законом о кредитных кооперациях.

Показаниями свидетеля ФИО141 также подтверждается, что на выданные займы накладывалось обеспечение в виде залога имеющегося недвижимого имущества или приобретаемого недвижимого имущества, а также при наличии мер государственной поддержки.

Из предъявленного обвинения следует, что Лебедева С.В. давая указания менеджерам Кооператива на заключение договоров займа необеспеченных надлежащим образом понимала, что денежные средства по договорам возвращены не будут.

Вместе с тем все установленные судом договоры целевого займа были обеспеченными, к договорам потребительского займа обеспечение было не применено, имелись договоры поручительства, в связи с чем оснований полагать, что Лебедева С.В. заранее понимала, что денежные средства по договорам займа не будут возвращены не имеется.

Более того, основным видом деятельности Кооператива, согласно Уставу, являлось предоставление займов и прочих видов кредита, которую и выполняли сотрудники Кооператива.

Из предъявленного обвинения следует, что большая часть займов не была возвращена, поэтому у заемщиков образовался долг перед Кооперативом, а также не проведение претензионных работ. Вместе с тем стороной обвинения не конкретизировано какая именно большая часть займов не была возвращена, какой долг у них образовался и в какой период, по каким договорам займа не велась претензионная работа. Применено к установленным судом договорам займа, договоры целевого займа заключались на период от 6 до 60 месяцев, а договоры потребительского займа заключались на срок 12 месяцев и во вмененный Лебедевой С.В. период полностью возвращены быть не могли, поскольку сроки действия таких договоров не истекли, а согласно действующему законодательству не является нарушением не проведение претензионных работ по действующим договорам.

Вместе с тем, суд считает необходимым отметить, что не проведение претензионных работ по договорам целевого займа, заключенных сроком на 6 месяцев, и которые выдавались на сумму в размере 10000 рублей, по договорам потребительского займа с ФИО110, ФИО90, а также их не возврата в срок окончания его действия какого-либо существенного вреда как вкладчикам, так и организации нанести не могли.

Из предъявленного обвинения следует, что Лебедева С.В. в период времени с января 2015 года по 9 апреля 2018 года, являясь директором КПКГ «Социальный прогресс» используя свои полномочия вопреки законным интересам КПКГ «Социальный прогресс» в целях нанесения вреда другим лицам – 103 вкладчикам и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации не создала резервный фонд, не издала положение о формировании и использовании резервного фонда, не избрала контрольно-ревизионный орган – ревизионную комиссию, не соблюдала финансовые нормативы.

Вместе с тем, судом на основании исследованных доказательств установлено, что в КПКГ «Социальный прогресс» был создан резервный фонд на основании положения «О порядке формирования и использования имущества кооператива». Согласно п.п. 1.3 положения «О порядке формирования и использования имущества кооператива», утвержденного решением общего собрания членов Кооператива, в рамках уставновной деятельности Кооператива сформирован, в том числе резервный фонд.

Согласно п. 2 резервный фонд является неделимым фондом Кооператива, предназначен для непредвиденных расходов, покрытия предполагаемых убытков и убытков от чрезвычайных обстоятельств. Величина резервного фонда должна составлять не менее 5 % суммы денежных средств, привлеченных Кооперативом от его членов и отраженных в финансовой (бухгалтерской) отчетности на конец отчетного периода.

Показаниями как самой подсудимой Лебедевой С.В., так и свидетеля ФИО141 подтверждается наличие резервного фонда, который хранился на расчетном счете.

Кроме того, в судебном заседании исследованы отчеты о деятельности КПКГ «Социальный прогресс» за 2016-2018 годы, согласно которым на последний день календарного года – 31 декабря, остаток денежных средств в резервном фонде составлял: за 2016 год 9811000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях 2600000 рублей (т. 40 л.д. 64-73); за
2017 год - 10020 000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях
5000 000 рублей (т. 40 л.д. 140-154); за 2018 год - 6702 000 рублей, сумма размещенных средств резервных фондов составила: депозиты и банковские счета в кредитных организациях 27 000 рублей (т. 40 л.д. 170-184).

Кроме того, были исследованы платежное поручение от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждения о размещении временно свободных денежных средств на депозите в ПАО Банк «ФК Открытие» за период с 2015 года по 2017 годы, согласно которым на депозите КПКГ «Социальный прогресс» имелись денежные средства: за 2017 год в размере 3000000 рублей; за 2016 год – 2600000 рублей; за 2015 год 2280000 рублей.

Более того, как следует из показаний специалиста ФИО188 Лебедева С.В. привлечена к административной ответственности, в том числе за несоблюдение требований к размещению резервного фонд, что также подтверждает вывод суда о наличии у КПКГ «Социальный прогресс» резервного фонда.

Наличие резервного фонда в КПГК «Социальный прогресс» нашло свое отражение и в аудиторском заключении за 2017 год, согласно которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, и на ДД.ММ.ГГГГ у Кооператива был резервный фонд, который составлял 9811000 рублей, 10020000 рублей соответственно (т. 3 л.д. 83-106).

Так же судом, вопреки доводам стороны обвинения установлено, что в КПКГ «Социальный прогресс» имелся контрольно-ревизионный орган – ревизионная комиссия, которая была создана на основании Устава.

Так из показаний свидетеля ФИО140 следует, что в Кооперативе была ревизионная комиссия. В нее входили ФИО159, ФИО160 и еще кто-то третий. Они постоянно проводили ревизионную комиссию и на общих собраниях ревизионная комиссия всегда их озвучивался.

Показания свидетеля ФИО140 согласуются с отчетами о персональном составе органов КПКГ «Социальный прогресс», согласно которым по состоянию на 2016 год членами ревизионной комиссии являлись ФИО164, ФИО165 (т. 40 л.д. 185-192); по стоянию на 2017 год - ФИО164, ФИО159, ФИО168 (т. 40 л.д. 193-200).

Доводы стороны обвинения о том, что Лебедева С.В. с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации не соблюдала по соотношению размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением денежных средств от одного члена кредитного кооператива (пайщика) и (или) нескольких членов кредитного кооператива (пайщиков), являющихся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом; по соотношению величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом займов и кредитов от юридических лиц, не являющихся его членами (пайщиками), и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); по соотношению задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитному кооперативу второго уровня, и части пассивов кредитного кооператива, включающей в себя паевой фонд кредитного кооператива и привлеченные денежные средства кредитного кооператива; по соотношению суммы денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение двенадцати месяцев, и суммы денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение двенадцати месяцев, опровергаются актами проверок центрального банка, а также показаниями свидетеля ФИО188

Так, согласно показаниям свидетеля ФИО188 следует, что в ходе внеплановой проверки Банком России установлено, что Кооперативом не соблюдаются следующие обязательные финансовые нормативы по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ: финансовый норматив соотношения величины резервного фонда кредитного потребительского кооператива и общего размере задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным потребительским кооперативом денежных средств от членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков); финансовый норматив соотношения части активов кредитного потребительского кооператива, включающий в себя денежные средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным потребительским кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным потребительским кооперативом.

Иного несоблюдения финансовых нормативов также не приведено и в акте проверки Центрального банка. В связи с чем суд приходит к выводу о том, что финансовые нормативы, кроме установленных проверкой, Лебедевой С.В. соблюдались. Иного стороной обвинения не доказано.

Касаемо несоблюдения финансового норматива соотношения величины резервного фонда кредитного потребительского кооператива и общего размере задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным потребительским кооперативом денежных средств от членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков); финансового норматива соотношения части активов кредитного потребительского кооператива, включающий в себя денежные средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным потребительским кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным потребительским кооперативом, суд приходит к следующему выводу.

Данные нормативы, как следует из показаний свидетеля ФИО188 акта проверки Центрального банка, были допущены Кооперативом лишь по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. В последующем, то есть в 2018 году, таких нарушений в деятельности Кооператива проверка не выявила. В связи с чем суд считает, что не соблюдение данных финансовых нормативов, с учетом дат их выявления, не могли причинить существенный вред 103 вкладчикам и организации. Также судом не усматривается причинно-следственной связи в том, что
Лебедева С.В. допуская нарушения в указанных нормативах, желала причинение существенного вреда вкладчикам и организации.

Также органом предварительного следствия в вину Лебедевой С.В. вменяется нарушение Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ, указаний Центрального банка России от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 353-ФЗ, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 102-ФЗ, Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 218-ФЗ.

Вместе с тем суд не усматривает причинно-следственной связи допущенных нарушений требований законодательства к желанию
Лебедевой С.В. нанести существенный вред 103 вкладчикам и организации.

Кроме того, хотелось бы отметить, что постановлениями от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ за ряд нарушений законодательства во вмененный органами предварительного следствия временной промежуток, Лебедева С.В., как директор Кооператива, и сам Кооператив привлекались к административной ответственности за совершение административных правонарушений, предусмотренных ч. 1
ст. 15.38, ч. 2 ст. 15.38, ч. 9 ст. 19.5, ч. 6 ст. 15.38 КоАП РФ.

Из предъявленного обвинения следует, что Лебедева С.В. не должна была принимать заведомо неэффективных решений по выдаче займов одному физическому лицу – риэлтору ФИО151, и в случае непогашения физическим лицом ранее выданных займов или наличия просроченной задолженности по займам.

Вопреки доводам стороны обвинения о выдаче одному физическому лицу ФИО151, в том числе по доверенности, при наличии у нее непогашенных ранее займов, не противоречит требованиям законодательства о кредитной кооперации и не содержит запрета на выдачу Кооперативом займов пайщику - физическому лицу в случае непогашения им ранее выданных займов и наличия просроченной задолженности, что также следует из показаний свидетеля ФИО116

Более того, судом установлено, что лично ФИО151 в указанный обвинением период времени был оформлен только один договор целевого займа.

Из предъявленного обвинения следует, что Лебедева С.В., не ставя в известность учредителей и членов (пайщиков) КПКГ «Социальный прогресс» о заключении заведомо невыгодных для кооператива сделок по выдаче займов одному физическому лицу – ФИО151, заведомо зная, что у последней имеются непогашенные ранее взятые займы, не обеспеченные залогом, лишив тем самым возможности получения вкладчиками вложенных ими денежных средств, понимая, что при отсутствии денежных средств в КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства вкладчикам выданы быть не могут и что ее действия повлекут нанесения вреда другим лицам - вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс» и организации, с целью причинения существенного вреда правам и законным интересам граждан и организации, в виде невыплаты денежных средств в виде вкладов гражданам - 103 вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс».

Как следует из показаний подсудимой Лебедевой С.В. к компетенции правления и общего собрания Кооператива не относится вопрос по согласованию выдачи займов. Кроме того, согласно Уставу Кооператива в полномочия учредителей, а также членов Кооператива также не входит разрешение вопросов по выдачи займов.

При вышеизложенном суд приходит к выводу о том, что при заключении договоров займа директор КПКГ «Социальный прогресс» не должна была ставить в известность учредителей и членов Кооператива при выдаче займов, поскольку согласно Уставу данные решения принимались только комитетом по выдаче займов.

Кроме того, судом установлено, что во вмененный органами предварительного следствия с ФИО151 был заключен лишь один договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму
200000 рублей.

Касаемо иных, заключенных договоров целевого займа, отраженные в обвинении, суд с учетом исследованных письменных доказательств, а также вещественных доказательств пришел к выводу о том, что данные договоры в указанные дни между Кооперативом и ФИО151 не заключались, а суд не вправе выходить за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Заключение лишь одного договора целевого займа именно с ФИО151, который в период вмененного Лебедевой С.В. деяния являлся действующим, был обеспечен залоговым имуществом, по мнению суда, не могло причинить существенный вред правам и законным интересам 103 вкладчиков и организации.

Из показаний свидетеля ФИО158 следует, что фактическая стоимость недвижимости соответствовала стоимости указанной в договоре займа, поскольку всегда проводилась независимая оценка недвижимости, которая отражала стоимость недвижимого имущества. Обязательным условием в Кооперативе при заключении договора займа было то, что в залоге у КПКГ «Социальный прогресс» должен был остаться приобретаемый объект недвижимости вплоть до полного погашения займа. Взятые как ею самой договор займа, так и ее мамой также содержали обременение, как на земельный участок, так залог приобретаемой квартиры.

Показания ФИО158 относительно взятых договоров займа под обременение имуществом подтверждаются также показаниями свидетелей ФИО173, ФИО155, которые также указали, на то что займы в КПКГ «Социальный прогресс» выдавались только под залог недвижимого имущества.

Из показаний ФИО152 следует, что долги всех заемщиков, которые являлись ей клиентами и были приведены ею в КПКГ, руководство КПКГ перевели на нее, оформив с ее согласия целевые займы на приобретение земельных участков и строительство домов на них. При этом договоры подписывались ею лично. Все земельные участки по данным договорам остаются по настоящее время в обременении у КПКГ «Социальный прогресс».

Кроме того, из показаний свидетеля ФИО152 следует, что по предложению руководства Кооператива стоимость земельных участков в договоре купли-продажи заемщикам ФИО175, ФИО176, ФИО177, ФИО178, ФИО179 была завышенной. В договоре займа сумма указывалась с учетом стоимости земельного участка, указанной в договоре купли-продажи. Вместе с тем органами предварительного следствия ФИО3 не вменяются заключенные договоры займа как невыгодные и не обеспеченные, а сам суд не вправе выходить за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Согласно показаниям ФИО154 займы в КПКГ «Социальный прогресс» выдавались под залог недвижимого имущества. Стоимость залоговой недвижимости проверялась менеджерами Кооператива. Договором купли-продажи ее квартира была переоформлена на ее маму ФИО174, которая получила займ в размере 1900 000 рублей в КПКГ «Социальный прогресс» под обременение данной квартиры. В связи с тем, что она и ее мать не смогли оплачивать взятый займ, данная квартира через суд перешла в право собственности в КПКГ «Социальный прогресс».

Кроме того, суд считает необходимым отметить, что не перечисление денежных средств из Пенсионного фонда по взятым заемщиками займам по доверенности ФИО152, ФИО154, последующее переоформление целевых займов заемщиков на приобретение земельных участков, которые должны были получить заемщики на ФИО152, а также погашение задолженности ФИО236 по займам, взяты по доверенности, было с согласия самих ФИО152, ФИО154 Данное действие, на которые указывают свидетели ФИО152, ФИО154, по мнению суда, ничуть не ухудшают положение Кооператива.

Из показаний свидетеля ФИО238 следует, что ему пришло письмо от КПКГ «Социальный прогресс» с претензией о возврате долга.

Показаниями свидетелей ФИО154, ФИО238 также подтверждает обстоятельство того, что претензионная работа в Кооперативе проводилась.

Доводы стороны обвинения в прениях сторон относительно того, что ФИО237 получил заемные денежные средства без залогового имущества не могут быть приняты во внимание по следующим основаниям.

В предъявленном Лебедевой С.В. обвинении указано на заключение невыгодных и необеспеченных надлежащим образом договоров с заемщиками, в число которых ФИО238 не входит. Суд, в силу закона не может увеличить объем предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Указание государственным обвинителем на то, что ФИО238 денежные средства были вложены в качестве паевого взноса, которые использовались в последующем без его ведома, и соответственно свидетельствуют о явных нарушениях финансовой деятельности Кооператива также выходит за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Из показаний свидетеля ФИО153 следует, что некоторые из ее клиентов стали понимать, что получить денежные средства можно от нескольких финансовых организаций и стали аннулировать сертификаты на средства МСК и аннулировать доверенности, выданные на ее имя. В таких случаях риелтор должен был сам платить за таких «недобросовестных» клиентов, то есть данная сумма займа погашалась за счет денежных средств вознаграждений риелторов, которые оставались в кассе КПКГ «Социальный прогресс». Как только денежные средства перечислялись из ПФ на счет КПКГ «Социальный прогресс» и займ закрывался, то из кассы КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства вознаграждения риелтора выдавались по расходному кассовому ордеру риелтору. Когда уже стали плохо приходить денежные средства из Пенсионных фондов, то выдача вознаграждений риелторам не производилась и данная сумма денег уходила на погашение суммы займа. При этом займ в полном объеме не погашался. Ею через КПКГ «Социальный прогресс» приобретена квартира. Изначально она погашала займ, взятый в КПКГ «Социальный прогресс», в срок, но затем через какое-то время она в связи со сложившейся трудной финансовой ситуацией не смогла гасить взятый займ, Лебедева С.В. в ходе разговора сообщила ей, что так как она не может гасить взятый займ, то она должна будет продать данную квартиру и возвращать денежные средства в КПКГ «Социальный прогресс» в счет погашения займа. Кроме того, она брала займ на другую квартиру, но в связи с финансовыми трудностями не смогла оплачивать займ, так как все вносимые ею денежные средства в счет погашения ее займа, взятого на приобретение квартиры, руководством КПКГ «Социальный прогресс» направлялось на погашение займов и процентов ее клиентов от которых денежные средства МСК из ПФ не поступали. В последующем данная квартира перешла в собственность кооператива.

Показаниями свидетеля ФИО153 также подтверждается вывод суда о том, что договоры займа выдавались под залог недвижимости, а также проведение претензионных работ, в результате которых ее квартира перешла в собственность Кооператива.

Из показаний свидетеля ФИО151 следует, что всего она взяла в КПКГ «Социальный прогресс» около 78 займов, которые все погашены. В конце 2018 года – начале 2019 года директор КПКГ «Социальный прогресс» Лебедева С.В. вручила ей разом все требования о погашении ее задолженности перед КПКГ «Социальный прогресс» по всем имеющимся у нее займам. Все эти 13 займов являются не просроченными. Сроки по некоторым займам выйдут только в 2024 году. По доверенности она брала займ от имени доверителя в КПКГ «Социальный прогресс», составляла договор купли-продажи земельного участка, затем оформляла переход права собственности земельного участка от себя к доверителю. В последующем займ, выданный на приобретение земельного участка, гасился доверителем самостоятельно. Некоторые займы она гасила за своих клиентов полностью, некоторые клиенты не погашали часть займа, и эту часть займа она погашала сама. Практически все доверители хотели начать строительство, использовав денежные средства материнского семейного капитала (МСК). Для этого она как доверенное лицо оформляла договор займа на строительство жилого дома на земельном участке от имени доверителя. Земельный участок, как правило, был приобретен также на заемные средства, взятые в КПКГ «Социальный прогресс». При этом если у нее не было разрешения на строительство, но клиенты хотели строиться, то она получала в кассе КПКГ «Социальный прогресс» денежные средства (заемные), но при этом ей выдавалась не полная сумма займа, а только часть займа. Это также оформлялось договором займа, при этом в договоре займа указывалась сумма, выданная в кассе. При получении разрешения на строительство и предоставлении его в КПКГ «Социальный прогресс» она из своих личных денежных средств гасила предыдущую неполную сумму займа и получала новый займ на строительство. Новый займ на строительство был равен сумме материнского (семейного) капитала. Новый займ она получала по доверенности через расчетный счет КПКГ «Социальный прогресс» на счет, который она открывала доверителю. При перечислении денежных средств из пенсионного фонда займ в КПКГ «Социальный прогресс» погашался. У нее было много таких доверителей, и многие из них уже погасили взятые займы. Остались лишь те доверители, по которым до конца не были доделаны документы, а именно те, по которым не получено разрешения на строительство, а также те, по которым КПКГ «Социальный прогресс» не могут выдать полный займ для погашения, так как КПКГ «Социальный прогресс» не мог перечислить денежные средства на расчетный счет из-за того, что деятельность КПКГ «Социальный прогресс» по выдаче займов прекращена. Все земельные участки до прихода денежных средств от Пенсионного фонда оставались в залоге у КПКГ «Социальный прогресс». Были случаи когда клиенты писали доверенность на ее имя, которая заверялась, затем клиенты отменяли доверенность на ее имя без ее ведома, и ей ничего не сообщали. При погашении займов за таких клиентов, по которым она была поручителем, она вносила денежные средства в кассу КПКГ «Социальный прогресс». Собственные займы, которые она взяла в КПКГ «Социальный прогресс» на приобретение земельных участков, все обременены залоговым имуществом. С ней было заключено несколько договоров цессии, по которым задолженность ее заемщиков, по которым она была поручителем, а также ее задолженность, погашалась. В процессе работы с КПКГ «Социальный прогресс» ей неоднократно предоставлялись отсрочки в погашении займов, которые оформлялись дополнительными соглашениями. Частично данные отсрочки в погашении займов она просила для себя оформить сама, частично отсрочки в погашении займов предлагала ей
ФИО140

Доводы государственного обвинителя, высказанные в прениях сторон относительно принятия ФИО151 на себя обязанности по погашению других кредиторов, при наличии у нее большого количества личных непогашенных займов, а также займов, по которым она является поручителем, а также заключение договоров цессии с иными вкладчиками и закрытия своего долга, также не ухудшали положение Кооператива, поскольку по договорам цессии ФИО151 закрывала имеющийся у нее долг, а принятие обязанности по погашению других кредиторов наоборот свидетельствует о том, что кладчикам возвращаются их денежные средства.

Указание государственным обвинителем на заключение
ФИО151 договоров с ФИО193, ФИО194 после приостановления деятельности Кооператива центральным банком по согласию с директором Лебедевой С.В., что привело к нарушению прав иных членов Кооператива выходят как за временной период вмененного
ФИО3 обвинения, так и за рамки предъявленного обвинения, в связи с чем судом прияты во внимание быть не могут.

Кроме того, суд считает необходимым отметить, что согласно справкам, выданным КПКГ «Социальный прогресс» ФИО151, задолженность ФИО207 по договору целевого займа № года, ФИО205 по договору целевого займа №,
ФИО223 по договору целевого займа №, ФИО85 по договору целевого займа №, ФИО104 по договору потребительского займа №, ФИО221 по договору целевого займа № погашена полностью за счет средств поручителя ФИО151

Как проведенными по делу экспертизами, так и показаниями эксперта ФИО117 подтверждают то обстоятельство, что денежные средства от физических лиц по заключенным договорам займа поступали в Кооператив.

Согласно аудиторских заключений, а именно по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ бухгалтерская отчетность Кооператива отражена достоверно во всех существенных отношениях, результаты финансово-хозяйственной деятельности и движения денежных средств за 2017 год в соответствии с установленными правилами составления бухгалтерской отчетности. Несоответствие бухгалтерской отчетности лишь установлено аудитором в 2018 году и то на ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, вывод отрицательного мнения аудитора за период работы Кооператива в 2018 году основан лишь на выходе Кооператива из СРО из состава СРО «Межрегиональный союз кредитных кооперативов»; принятие ДД.ММ.ГГГГ общим собранием членов кооператива решения о добровольной ликвидации Кооператива; принятие Арбитражным судом Республики Марий Эл определения о приятии заявления о признании банкротом КПКГ «Социальный прогресс».

Из акта проверки КПКГ «Социальный прогресс» Центральным банком Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ следует, что заключение всех договоров осуществлялось на основании нотариальной доверенности через доверительное лицо ФИО151 (также являющуюся поручителем); взаимодействие Кооператива с заемщиками фактически отсутствует; при рассмотрении вопроса о предоставлении займа, Кооперативом у заемщиков не запрашивались документы, подтверждающие сведения об источниках погашения займа, о доходах, месте работы, наличии в собственности имущества; в бюро кредитных историй Кооперативом запросы на предоставление кредитной истории до предоставления им займов не направлялись; оценка платежеспособности ФИО151 Кооперативом не проводилась, а при наличии просроченных платежей по займам, обеспеченным поручительством ФИО151 не направлялись уведомления о наличии просроченных платежей по займам и требования об их оплате; отсутствие внутренних документов, регламентирующих процедуру взаимодействия с заемщиками и их поручителями при возникновении у них просроченной задолженности по займам; письменные уведомления заемщикам о наличии просроченной задолженности по договора потребительского займа не направлялись; при выдаче займов Кооперативом в лице его директора и комитета по займам игнорируются наличие просроченной задолженности по ранее выданным займам, а сами займы имеют признаки реструктуризации.

Несмотря на то, что актом проверки КПКГ «Социальный прогресс» от ДД.ММ.ГГГГ выявлены факты, существенно повышающие риски, однако данная проверка проводилась в отношении заемщиков, лишь включенных в выборку (140 договоров), в которые вошли не все договоры, а только меньшая часть, которая предъявлена Лебедевой С.В.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации в адрес КПКГ «Социальный прогресс» вынесено предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов (т. 5 л.д. 26-29).

Более того, из показаний свидетеля ФИО190 следует, что преднамеренного банкротства Кооператива не выявлено, также не выявлено признаков фиктивного банкротства (т. 39 л.д.25-35).

Кроме того, как установлено в судебном заседании на основании исследованных показаний потерпевших, заявлений о выдаче вкладов, практически всеми потерпевшими были написаны заявления о выдаче вкладов, в том числе досрочного прекращения договора вклада, незадолго до, либо во время, либо после проведения проверки Центральным банком России.

Согласно п. 4.8 Положения «О порядке и об условиях привлечения членов кооператива» не позднее 30 календарных дней до окончания срока действия договора о передаче личных сбережений, член Кооператива обязан сообщить о закрытии договора о передаче личных сбережений, либо переоформить его на другой вид размещения личных сбережений.

Вместе с тем, на основании предписания Центрального банка от
ДД.ММ.ГГГГ, которое было снято лишь в январе 2018 года Кооперативу запрещено было осуществлять деятельность по привлечению денежных средств, приему новых членов и выдаче займов, что накладывало на Кооператив дополнительную регулярную нагрузку в условиях наличия законодательных ограничений и иных объективных причин, которые не позволяли выплатить вкладчикам их денежные средства.

Кроме того, доводы потерпевших о том, что все вклады в КПКГ «Социальный прогресс» в сумме до 700000 рублей были застрахованы, опровергаются актом осмотра помещения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого на информационном стенде размещены, в том числе информационное сообщение о вступлении в силу Федерального закона
№ 390-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (Банкротстве) от ДД.ММ.ГГГГ, который уравнивает в правах пайщиков кредитных кооперативов и вкладчиков коммерческих банков. Теперь в случае банкротства кооператива его пайщики получают компенсацию в обязательном порядке и в первую очередь, но в размере не более 700000 рублей. При этом правом инициировать банкротство наделяются не только контролирующие государственные органы, но и саморегулирующая организация, в которой кооперативы состоят.

Органами предварительного следствия вменяется в вину
Лебедевой С.В., что она, использовала свои служебные полномочия вопреки законным интересам Кооператива, в целях извлечения материальных выгод и преимуществ для себя и других лиц, а именно для ФИО151 путем заключения с последней новых договоров займа, при не возврате ранее взятых займов, нанесения вреда другим лицам - вкладчикам КПКГ «Социальный прогресс», заключающегося в невозможности выплаты вложенных ими денежных средств из-за отсутствия резервного фонда, а также отсутствия возврата займов иными лицами, не ведении должным образом претензионной работы с заемщиками по возврату взятых ими займов, а также продолжавшаяся по ее указаниям деятельность по выдаче новых займов, что повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам граждан, в виде причинения имущественного вреда вкладчикам, выразившимся в не возврате им денежных средств по договорам займов на общую сумму 64 604959, 77 рублей и привело к банкротству КПКГ «Социальный прогресс», то есть тяжким последствиям.

Вместе с тем судом установлено, что Лебедева С.В., выполняющая управленческие функции в Кооперативе, свои служебные полномочия вопреки законным интересам Кооператива не использовала, поскольку ее деятельность соответствовала Уставу Кооператива.

В соответствии с п. 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 июня 2021 года № 21 «О некоторых вопросах судебной практики по делам о преступлениях против интересов службы в коммерческих и иных организациях (статьи 201, 201.1, 202, 203 Уголовного кодекса Российской Федерации)» под целью извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц следует понимать: стремление виновного лица путем совершения неправомерных действий получить для себя или других лиц выгоды имущественного характера, не связанные с незаконным безвозмездным обращением имущества в свою пользу или пользу других лиц; либо стремление получить выгоды неимущественного характера или преимущества, обусловленное такими побуждениями, как карьеризм, семейственность, желание приукрасить действительное положение в организации, получить взаимную услугу, заручиться поддержкой в решении какого-либо вопроса, скрыть свою некомпетентность.

В предъявленном обвинении Лебедевой С.В. не указано в чем указанными ее действиями заключалось извлечение материальных выгод и преимуществ для нее.

Суд, в соответствии с требованиями закона, сам не может выйти за рамки предъявленного обвинения и определить материальные выгоды и преимущества инкриминируемыми Лебедевой С.В. действиями, указанными в обвинении.

В связи с чем, суд, на основании исследованных доказательств, показаний как подсудимой Лебедевой С.В., так и свидетелей, сотрудников Кооператива, а также риелторов, не усматривает извлечение каких-либо материальных выгод и преимуществ для нее (Лебедевой С.В.)

Суд также не усматривает какого-либо извлечения материальных выгод и преимуществ для ФИО151, которое, согласно обвинению, выразилось в заключении с последней договоров займа, при невозврате ранее взятых займов.

Как ранее судом уже отмечено, и следует из показаний ФИО116 выдача займов ФИО151 при наличии у нее непогашенных ранее займов, не противоречит требованиям законодательства о кредитной кооперации и не содержит запрета на выдачу Кооперативом займов пайщику - физическому лицу в случае непогашения им ранее выданных займов и наличия просроченной задолженности.

Хотелось бы отметить, в предъявленном Лебедевой С.В. обвинении относительно отсутствия возврата займов иными лицами, а также не ведении должным образом претензионной работы с заемщиками по возврату займов, не указаны сами лица и по каким именно договорам займа не велась претензионная работа. Суд также в силу закона не вправе выходить за рамки предъявленного Лебедевой С.В. обвинения.

Согласно Уставу Кооператива его деятельность состоит в финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива: привлечение денежных средств и предоставление займов, в связи с чем нарушений в выдаче новых договоров займа судом не усмотрено.

Согласно показаниям свидетеля ФИО192 следует, что между ним и КПКГ «Социальный прогресс» ДД.ММ.ГГГГ заключен договор на разработку программного обеспечения Кооператива. Внедрение программного обеспечения в деятельность Кооператива преследовала цель на первоначальном этапе написание претензий всем заемщикам. Он занимался непосредственно претензионной работой в Кооперативе. Им было составлено 470 претензий, из которых в том числе в отношении ФИО151 Количество заемщиков в Кооперативе позволяло закрыть долги перед вкладчиками. Отправкой претензий он не занимался, этим занималось руководство Кооператива. Лично им претензии не направлялись, он их только вручал лично, в том числе и ФИО151

Из показаний ФИО193 следует, что денежные средства по договору передачи личных сбережений ею возвращаются после обращения ее к Лебедевой С.В. и заключенного ДД.ММ.ГГГГ договора с
ФИО151 До заключения данного договора с ней рассчитывались также другие люди, которые отдали ей денежные средства на общую сумму 147000 рублей.

Согласно показаниям свидетеля ФИО194 она неоднократно обращалась к Лебедевой С.В. с вопросом о возврате денежных средств по договору передачи личных сбережений, после этого ей был предоставлен созаещик. На сумму 189386 рублей ей предложили созаемщика
ФИО195, которая с ней рассчиталась.

Причинение существенного вреда, наступление тяжких последствий должно охватываться умыслом лица, совершившего преступление. То есть ФИО3 должна была предвидеть возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желать их наступления.

Вместе с тем на основании исследованных доказательств, показаний подсудимой Лебедевой С.В., свидетелей – сотрудников Кооператива не усматривается того, что Лебедева С.В. желала причинить существенный вред и наступление тяжких последствий.

Как следует, из исследованных доказательств, Лебедева С.В. являлась директором Кооператива с 2011 года. В период ее работы Кооператив выполнял уставную деятельность, брал вклады и выдавал займы. Вкладчики до ДД.ММ.ГГГГ получали проценты по вкладам, приобретали по программам, действующим в Кооперативе, квартиры. После проведенной проверки Центральным банком (ДД.ММ.ГГГГ) деятельность Кооператива в части принятия новых членов и выдаче займов была прекращена в связи с допущенными нарушениями. Однако, допущенные нарушения не стоят в причинно-следственной связи с действиями
Лебедевой С.В., которая по мнению органов предварительного следствия желала нанести вред гражданам и организации и допускала их в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц. Кроме того, в указанный период времени большинство вкладчиков обратились с заявлениями о досрочном расторжении договоров о передаче личных сбережений и возврате денег.

Также об отсутствии умысла на причинение существенного вреда, наступление тяжких последствий Лебедевой С.В. свидетельствует ее поведение после приостановления деятельности Кооператива по выдаче займов и принятии новых членов.

Как следует из показаний подсудимой Лебедевой С.В., и не оспаривается потерпевшими, после приостановления деятельности Кооператива по выдаче новых займов неоднократно проводились собрания, на которых в том числе Лебедевой С.В. выносились предложения, в которых ею предлагались выходы из сложившейся ситуации. С ФИО192 был заключен договор на разработку программного обеспечения, им также вручались требования о возврате займа.

Кроме того, хотелось бы отметить, что деятельность КПКГ «Социальный прогресс» была прекращена в связи с тем, что письмом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ информация о выявленных нарушениях в деятельности Кооператива была доведена до сведения саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, а именно, Межрегионального Союза Кредитных Кооперативов (далее МСКК). Решением Дисциплинарного комитета МСКК от ДД.ММ.ГГГГ по факту данных нарушений в адрес Кооператива была вынесена мера дисциплинарного воздействия в виде предписания на устранение нарушений, предоставление в МСКК плана восстановления платежеспособности. КПКГ «Социальный прогресс»
ДД.ММ.ГГГГ был исключен из членов МСКК (СРО). От МСКК ДД.ММ.ГГГГ поступило ходатайство о признании Кооператива банкротом. В этой связи Банком России в Арбитражный суд Республики Марий Эл было подано заявление о признании Кооператива банкротом и введении в отношении него процедуры наблюдения.

Таким образом, оценив исследованные в судебном заседании представленные сторонами доказательствами, суд приходит к выводу о том, что Лебедева С.В., являющаяся директором КПКГ «Социальный прогресс», выполняющая управленческие функции, использовала свои полномочия в законных интересах этой организации, не имела цели извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, и нанесении вреда другим лицам и поэтому не могла причинить существенный вред правам и законным интересам граждан и организации, повлекшее тяжкие последствия.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, позволяет суду сделать вывод об отсутствии в деянии Лебедевой С.В. признаков состава преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 201 УК РФ.

Суд, оправдывая Лебедеву С.В., не отвергает доказательства стороны обвинения, однако на основе их анализа, приходит к иным, чем сторона обвинения выводам.

С учетом изложенного Лебедева С.В. подлежит оправданию на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ, в связи с отсутствием в ее деянии состава преступления.

Лебедева С.В. имеет право на реабилитацию, а также право на возмещение имущественного, морального вреда, восстановление иных прав в порядке, предусмотренном ст.ст. 133-136, 138 УПК РФ.

Гражданские иски потерпевших Потерпевший №38, ФИО130,
Потерпевший №50, Потерпевший №30, ФИО78, Потерпевший №67,
Потерпевший №81, Потерпевший №32, Потерпевший №65, Потерпевший №25, Потерпевший №34, Потерпевший №44, Потерпевший №71, Потерпевший №21, Потерпевший №78, Потерпевший №36, Потерпевший №7, Потерпевший №31, ФИО198, Потерпевший №19, Потерпевший №13, Потерпевший №24, Потерпевший №14, ФИО77, Потерпевший №46, Потерпевший №40, ФИО79, Потерпевший №45, ФИО80, Потерпевший №86,
Потерпевший №17, ФИО82, Потерпевший №11, Потерпевший №16, Потерпевший №6, Потерпевший №18, ФИО81, Потерпевший №15,
Потерпевший №26, Потерпевший №10, Потерпевший №12, Потерпевший №28, Потерпевший №39, Потерпевший №41, Потерпевший №23, Потерпевший №1, ФИО239, Потерпевший №35, Потерпевший №20, Потерпевший №2,
Потерпевший №27, Потерпевший №52, Потерпевший №83, Потерпевший №61, Потерпевший №80, Потерпевший №63, Потерпевший №48, Потерпевший №85, Потерпевший №66, Потерпевший №74, Потерпевший №55, Потерпевший №73, Потерпевший №54, Потерпевший №82, Потерпевший №79, Потерпевший №57, Потерпевший №69, Потерпевший №58, ФИО240, Томиловым В.Н., Потерпевший №59, Потерпевший №60, Потерпевший №76, Потерпевший №53, Потерпевший №8, Потерпевший №64, Потерпевший №70, Потерпевший №43, Потерпевший №49, ФИО76, Потерпевший №72, Потерпевший №47, Потерпевший №42, Потерпевший №84, Потерпевший №9, Потерпевший №50, Потерпевший №25, Потерпевший №13, Потерпевший №90, Потерпевший №97, Потерпевший №38, ФИО76, Потерпевший №34, Потерпевший №65, Потерпевший №94, ФИО77, Потерпевший №44, Потерпевший №48, Потерпевший №40, Потерпевший №85, Потерпевший №96, Потерпевший №30, Потерпевший №47, Потерпевший №43,
Потерпевший №99, Потерпевший №100 на основании ч. 2 ст. 306 УПК РФ подлежат оставлению без рассмотрения.

В соответствии со ст.ст. 91, 92 УПК РФ Лебедева С.В. не задерживалась.

Судом разрешен вопрос о мере пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, которая подлежит отмене.

Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату по назначению за оказание юридической помощи
ФИО75, а также выплатой вознаграждения эксперту за проведение финансово-экономических экспертиз, подлежат возмещению за счет средств федерального бюджета.

Судом обсужден вопрос о вещественных доказательствах и разрешен в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь п.3 ч.2 ст.302, ст.ст. 305, 306 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Оправдать Лебедеву Светлану Валерьевну по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 2
ст. 201 УК РФ, на основании п. 3 ч. 2 ст. 302 УК РФ, в связи с отсутствием в ее деянии состава преступления.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Лебедевой С.В., отменить.

Признать за Лебедевой Светланой Валерьевной право на реабилитацию и возмещение имущественного, морального вреда и восстановление иных прав в порядке, предусмотренном ст.ст. 133-136, 138 УПК РФ.

Гражданские иски потерпевших Потерпевший №38, ФИО130,
Потерпевший №50, Потерпевший №30, ФИО78, Потерпевший №67,
Потерпевший №81, Потерпевший №32, Потерпевший №65, Потерпевший №25, Потерпевший №34, Потерпевший №44, Потерпевший №71, Потерпевший №21, Потерпевший №78, Потерпевший №36, Потерпевший №7, Потерпевший №31, ФИО198, Потерпевший №19, Потерпевший №13, Потерпевший №24, Потерпевший №14, ФИО77, Потерпевший №46, Потерпевший №40, ФИО79, Потерпевший №45, ФИО80, Потерпевший №86,
Потерпевший №17, ФИО82, Потерпевший №11, Потерпевший №16, Потерпевший №6, Потерпевший №18, ФИО81, Потерпевший №15,
Потерпевший №26, Потерпевший №10, Потерпевший №12, Потерпевший №28, Потерпевший №39, Потерпевший №41, Потерпевший №23, Потерпевший №1, ФИО239, Потерпевший №35, Потерпевший №20, Потерпевший №2,
Потерпевший №27, Потерпевший №52, Потерпевший №83, Потерпевший №61, Потерпевший №80, Потерпевший №63, Потерпевший №48, Потерпевший №85, Потерпевший №66, Потерпевший №74, Потерпевший №55, Потерпевший №73, Потерпевший №54, Потерпевший №82, Потерпевший №79, Потерпевший №57, Потерпевший №69, Потерпевший №58, ФИО240, Томиловым В.Н., Потерпевший №59, Потерпевший №60, Потерпевший №76, Потерпевший №53, Потерпевший №8, Потерпевший №64, Потерпевший №70, Потерпевший №43, Потерпевший №49, ФИО76, Потерпевший №72, Потерпевший №47, Потерпевший №42, Потерпевший №84, Потерпевший №9, Потерпевший №50, Потерпевший №25, Потерпевший №13, Потерпевший №90, Потерпевший №97, Потерпевший №38, ФИО76, Потерпевший №34, Потерпевший №65, Потерпевший №94, ФИО77, Потерпевший №44, Потерпевший №48, Потерпевший №40, Потерпевший №85, Потерпевший №96, Потерпевший №30, Потерпевший №47, Потерпевший №43,
Потерпевший №99, Потерпевший №100 на основании ч. 2 ст. 306 УПК РФ оставить без рассмотрения.

Освободить оправданную Лебедеву С.В. от уплаты процессуальных издержек.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства, хранящиеся при уголовном деле:

- документы, изъятые у Потерпевший №5, Потерпевший №42,
Потерпевший №17, Потерпевший №8, ФИО77, Потерпевший №51,
Потерпевший №52, Потерпевший №80, Потерпевший №18, Потерпевший №4, Потерпевший №10, Потерпевший №20, ФИО76, Потерпевший №41, Потерпевший №12, Потерпевший №2, Потерпевший №70, Потерпевший №28, Потерпевший №35, Потерпевший №15, Потерпевший №82, Потерпевший №85,
Потерпевший №79, Потерпевший №23, ФИО241, Потерпевший №27,
Потерпевший №55, Потерпевший №53, Потерпевший №71, Потерпевший №64, Потерпевший №69, Потерпевший №49, Потерпевший №9, Потерпевший №11, Потерпевший №16, Потерпевший №66, Потерпевший №84, Потерпевший №63,
Потерпевший №26, Потерпевший №57 свидетельствующие о финансово-хозяйственных взаимоотношениях с КПКГ «Социальный прогресс» – вернуть по принадлежности Потерпевший №5, Потерпевший №42, Потерпевший №17, Потерпевший №8, ФИО77, Потерпевший №51,
Потерпевший №52, Потерпевший №80, Потерпевший №18, Потерпевший №4, Потерпевший №10, Потерпевший №20, ФИО76, Потерпевший №41, Потерпевший №12, Потерпевший №2, Потерпевший №70, Потерпевший №28, Потерпевший №35, Потерпевший №15, Потерпевший №82, Потерпевший №85,
Потерпевший №79, Потерпевший №23, ФИО241, Потерпевший №27,
Потерпевший №55, Потерпевший №53, Потерпевший №71, Потерпевший №64, Потерпевший №69, Потерпевший №49, Потерпевший №9, Потерпевший №11, Потерпевший №16, Потерпевший №66, Потерпевший №84, Потерпевший №63,
Потерпевший №26, Потерпевший №57

- документы, изъятые у Потерпевший №29,
ФИО78, Потерпевший №67, Потерпевший №81, Потерпевший №65,
Потерпевший №21, Потерпевший №7, Потерпевший №24, Потерпевший №14,
Потерпевший №46, ФИО80, Потерпевший №45, Потерпевший №86, Потерпевший №48, Потерпевший №57, Потерпевший №52, Потерпевший №1, Потерпевший №39 – оставить по принадлежности у Потерпевший №29,
ФИО78, Потерпевший №67, Потерпевший №81, Потерпевший №65,
Потерпевший №21, Потерпевший №7, Потерпевший №24, Потерпевший №14,
Потерпевший №46, ФИО80, Потерпевший №45, Потерпевший №86, Потерпевший №48, Потерпевший №57, Потерпевший №52, Потерпевший №1, Потерпевший №39;

- договоры займа за период с 2013 по 2014 годы, банковские документы и кассовые документы за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год, документы по бухгалтерской (финансовой)отчетности за период с 2014 года по 2018 год, кассовые документы за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, документы по работе с дебиторской задолженностью, документы по претензионной работе, договоры займов, протоколы заседаний комиссии по выдаче займов, авансовые отчеты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, договоры о передаче личных сбережений, документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности КПКГ «Социальный прогресс» - вернуть по принадлежности в КПКГ «Социальный прогресс»;

- 164 расписки, 143 расписки, 191 доверенность, документы, изъятые у ФИО151 ДД.ММ.ГГГГ – вернуть по принадлежности свидетелю ФИО151;

- документы, изъятые у ФИО238 – вернуть ФИО238;

- документы, изъятые у ФИО152 – вернуть ФИО152

- документы, изъятые у ФИО174 – вернуть по принадлежности ФИО174;

- документы, изъятые у ФИО242 – вернуть по принадлежности ФИО242

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае желания участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, оправданная имеет право указать об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса. При этом оправданная вправе поручать осуществление своей защиты в суде апелляционной инстанции избранному ей защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Г.Н. Камаева