Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-414/2022 от 27.09.2022

№ 1 –414/2022

55RS0002-01-2022-005687-83

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Омск 7 декабря 2022 года

Центральный районный суд г. Омска в составе

председательствующего судьи Бучакова С.А.,

при помощнике судьи Мацковой А.О., секретаре Лаптевой А.А.,

с участием государственного обвинителя Ураимовой А.К.,

подсудимой Горковенко Н.В.,

защитника – адвоката Бабичевой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело, которым

Горковенко Н.В., <данные изъяты>, ранее не судимая, была осуждена:

09.12.2020 Омским районным судом Омской области по ст.158 ч.3 п. «в», ст.73 УК РФ к 2 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев;

обвиняется в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Горковенко Н.В. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Не позднее 26 ноября 2020 года Горковенко Н.В., после того, как 26.10.2020 МИФНС России № 12 по Омской области в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она является директором ООО «Антанта», <данные изъяты> не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Антанта», осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от имени директора ООО «Антанта» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Антанта», за денежное вознаграждение совершила приобретение, хранение в целях сбыта, а так же сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Антанта».

Не позднее 27 октября 2020 года к Горковенко Н.В. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ей за денежное вознаграждение открыть в банковских организациях АО КБ «ЛOKO-БАНК», ПАО «Сбербанк России», ПАО «Альфа-Банк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Росбанк», АО КБ «Модульбанк», расчетные счета на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и сбыть данному неустановленному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющей неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчетным счетам от имени директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «Антанта», на что Горковенко Н.В. из корыстных побуждений согласилась.

В продолжение преступного умысла 27.10.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка ПАО «Сбербанк России», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 4/1, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО «Сбербанк - Бизнес Онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Сбербанк России» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Сбербанк - Бизнес Онлайн», на что сотрудником ПАО «Сбербанк России» 27.10.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыт расчетный счет № <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО «Сбербанк - Бизнес Онлайн». После чего, 27.10.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Сбербанк-Бизнес Онлайн», банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Сбербанк - Бизнес Онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Сбербанк - Бизнес Онлайн». Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

В продолжение преступного умысла, 30.10.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Красный Путь, д. 75, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО «Интернет клиент-банк», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «Росбанк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Интернет клиент-банк», на что сотрудником банка ПАО «Росбанк» 30.10.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыт расчетный счет <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО «Интернет клиент-банк». После чего, 30.10.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Интернет клиент-банк», банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Интернет клиент-банк» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Интернет клиент-банк». Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

В продолжение преступного умысла, 03.11.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка ПАО «Альфа-Банк», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 25, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника ПАО «Альфа-банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», на что сотрудником ПАО «Альфа-Банк» 03.11.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыт расчетный счет <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн». После чего, 03.11.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Альфа - Бизнес Онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн». Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

В продолжение преступного умысла, 03.11.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: г.Омск, ул.Маршала Жукова, д.101, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО «Открытие бизнес онлайн», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника банка ПАО «ФК Открытие», в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО ««Открытие бизнес онлайн»», на что сотрудником банка ПАО «ФК Открытие», 03.11.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыты расчетные счета № <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО «Открытие бизнес онлайн». После чего, 03.11.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Открытие бизнес онлайн»», банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Открытие бизнес онлайн» (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Открытие бизнес онлайн». Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

В продолжение преступного умысла, 03.11.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка АО «КБ Модульбанк», расположенное по адресу: г.Омск, ул.Гагарина, д.14, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на ее имя и подключения услуг ДБО «Интернет-банк», после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «КБ Модульбанк», в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО «Интернет-банк», на что сотрудником АО «КБ Модульбанк» 03.11.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыт расчетный счет <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО «Интернет-банк». После чего, 03.11.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО «Интернет-банк», банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО «Интернет-банк» (персональные логин и пароль доступа) й управления им путем СМС-подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО «Интернет-банк». Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

В продолжение преступного умысла, 26.11.2020 Горковенко Н.В. лично проследовала в отделение банка АО «КБ Локо-банк», расположенное по адресу: г. Омск, ул. Герцена, д. 16, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия расчетного счета на его имя и подключения услуг ДБО, после чего подписала необходимые документы, введя тем самым сотрудника АО «КБ Локо-банк» в заблуждение относительно ее фактического намерения пользоваться открытым расчетным счетом, в том числе лично производить денежные переводы посредством ДБО, на что сотрудником АО «КБ Локо-банк» 26.11.2020 на имя директора ООО «Антанта» Горковенко Н.В. открыты расчетные счета <данные изъяты> и подключена услуга системы ДБО. После чего, 26.11.2020 Горковенко Н.В. получила документы о подключении к системе ДБО, банковскую карту, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления им путем СМС- подтверждения банковских операций на телефонный номер <данные изъяты>, указанный ей при открытии расчетного счета, которые являются простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО. Указанный мобильный номер не находился в пользовании Горковенко Н.В., указан последней по просьбе неустановленного лица, с целью обеспечения возможности неустановленным лицам подтверждать банковские операции по расчетным счетам ООО «Антанта».

Не позднее 26.11.2020, более точное время не установлено, Горковенко Н.В., будучи надлежащим образом, ознакомленной с требованиями банковских организаций о недопустимости передачи третьим лицам персональных данных, банковской карты, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 100 метров от д.16 по ул.Герцена в г.Омске у здания АО «КБ Локо-банк», передала неустановленному лицу, тем самым сбыла документы об открытии расчетного счета на имя директора ООО «Антанта»: ПАО «Сбербанк России», ПАО «Росбанк», ПАО «Альфа - Банк», ПАО «ФК Открытие», АО «КБ Модульбанк», АО «КБ Локо - банк», а также документы о подключении в вышеуказанных банковских организациях к системе ДБО, банковских карт вышеуказанных банковских организаций, электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО (персональные логин и пароль доступа) и управления ею путем СМС-подтверждения банковских операций, являющейся простой электронной подписью, удостоверяющей совершение банковских операций, а также предназначенных для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств посредством системы ДБО, осуществления перевода денежных средств третьим лицам.

В судебном заседании Горковенко Н.В. вину признала полностью, суду показала, что у неё были финансовые трудности. В сентябре 2020 года знакомый их друга, которого зовут А., предложил ей открыть юридическое лицо за денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей. Этот человек сообщил, что все документы будет делать сам. Название организации, которую она открыла, было ООО «Антанта», расположенное, согласно документам по ул.Семиреченская. Её задача сводилась к тому, чтобы сходить в банк, оформить счета, взять квитанции. В банк она ходила одна, от банка к банку возил её он. В каких-то банках сразу давали карточки, в других она забирала позже, через 3 дня. Карточки, копии договоров она отдавала А.. Во всех банках она говорила один и тот же номер телефона, который ей дал А.. В последующем телефон она вернула ему. По карте Росбанка были два-три поступления на суммы за 1 миллион рублей, информации, что деньги снимаются, не было. После того, как она отдала карты, больше А. не видела. В общем итоге А. заплатил ей 15 тысяч рублей. Доверенность она не оформляла, все было от её лица. Печать организации ей дал А.. Расчетные счета она открывала в банках Локо банк, Росбанк, Альфабанк, Сбербанк, Банк открытие, Модуль банк.

Помимо признательных показаний подсудимой, вина Горковенко Н.В. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах подтверждается также другими доказательствами по делу.

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля П.О.А. следует, что она работала в должности координатора дистанционного открытия счетов в ПАО Банк «ФК Открытие». В ее должностные обязанности входит обработка дистанционных заявлений и открытие расчетных счетов, подготовка соответствующих документов для открытия расчетных счетов, встреча с клиентами, которые подали заявку на открытие расчетного счета. Для открытия расчетного счета в их банке клиент предоставляет стандартный пакет документов, а именно устав организации, решение о назначении директора, паспорт на его имя, кроме того, дополнительно клиенты могут предоставить договор аренды. После чего сотрудник банка смотрит на внешний вид клиента, на поведение клиента, манеру разговора, также обращается внимание на то, есть ли рядом с клиентом третьи лица. После составляется заявление на открытие расчетного счета, для открытия счета необходимо личное присутствие, если клиентом выполнены все условия, то в течение 3 рабочих дней будет открыт расчетный счет. Клиент перед этим подписывает все необходимые документы, ставить свою подпись и печать юридического лица. Затем клиенту на мобильный телефон, указанный при открытии счета, приходит смс с кодом подтверждения для входа в систему. Сотрудник Б.А.А. открывала расчетный счет для ООО «Антанта» <данные изъяты>, перед этим ознакомившись с документами, содержащимися в электронном виде и юридическим делом ООО «Антанта». Также клиент поясняет, какую деятельность будет вести юридическое лицо. Горковенко Н.В. по вопросу открытия расчетного счета на ООО «Антанта» обратилась к сотруднику банка 03.11.2020, при этом были предоставлены следующие документы: паспорт, решение о назначении в качестве директора, устав организации. После заполнения всех документов, Горковенко Н.В. предоставила необходимые данные, поставила подписи в документах и скрепила. Также Горковенко Н.В. предоставила адрес электронной почты: <данные изъяты> номер мобильного телефона <данные изъяты>. После чего был заключен договор банковского обслуживания от 03.11.2020 и открыт расчетный счет <данные изъяты> в валюте рубли. Получала ли Горковенко Н.В. второй экземпляр заявления, ей неизвестно. Сотрудник сообщил, что передача информации, полученной при открытии расчетного счета третьим лицам недопустима. После этого Горковенко Н.В. получила на руки все документы, подтверждающие открытие расчетного счета на ООО «Антанта», а также логин, пароль, кодовое слово для входа в систему <данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Н.А.С. следует, что она работает в КБ «Локо-банк» АО с ноября 2017 года в должности клиентский менеджер. В ее обязанности входит открытие и обслуживания расчетного счета для бизнеса. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт, дополнительно также клиенты могут предоставить договоры аренды, список учредителей организации. Далее с клиентом заполняется анкета, заполнение происходит в электронном виде, в анкете имеются вопросы по обороту деятельности и количество сотрудников организации, производится регистрация печати и подписи клиента, также сотрудник банка обязательно смотрит на внешний вид клиента, на его поведение, как он разговаривает. Также обращает внимание на то, как клиент знает бизнес, самостоятельно ли диктует личные данные, обращается внимание, чтобы рядом не было третьих лиц. После того, как клиент прошел идентификацию, предоставил все документы, клиент не вызвал вопросов или подозрений, далее необходимые документы сканируются, подписывается заявление, делается фотография клиента с заявлением в руках на открытие счета и прикладываются в соответствующую программу, после этого заявка на открытие счета переходит в отдел открытия счетов. В отделе открытия счетов принимают решение об открытии расчетного счета, далее в зависимости от загруженности работника счет открывается (в течение 1 рабочего дня). И клиенту на подписание отправляется ссылка, перейдя по которой клиент подписывает подтверждение к присоединению договора банковского обслуживания, а также присоединение к системе Локо-Бизнес Онлайн. Клиент подписывает данные документы в электронном виде. На телефон клиента отправляется логин и пароль для личного кабинета банка, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. При пользовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит код подтверждения всех операций. Директор Горковенко Н.В. обратилась в офис банка по адресу: г.Омск, ул.Герцена, д.16. При обращении предоставила устав организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. В документах банка имеется информация о присоединении клиента к соглашению об электронном документообороте по системе «Локо- бизнес». Управление расчетным счетом ООО «Антанта» было возможно с использованием номера телефона, указанного при открытии расчетного счета Горковенко Н.В. В офисе сотрудник банка самостоятельно вводит необходимую информацию для открытия расчетного счета (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные Горковенко Н.В. логин, адрес электронной почты, номер телефона). Информация проверяется. После проверки клиент покинул банк. Далее на телефон клиента приходит пароль, но клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто в дальнейшем осуществляет дистанционные операции по счету организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользование счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, который открыл расчетный счет в банке и заключил договор, сам директор <данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля К.О.А. следует, что она трудоустроена в должности менеджера по развитию партнерских отношений в АО «Альфа-банк» с 2006 года. В должностные обязанности входит общение с партнерами, привлечение юридических лиц, встреча с клиентами и открытие расчетных счетов. Для открытия расчетного счета клиент предоставляет стандартный пакет документов: устав организации, решение о назначении директора, паспорт, дополнительно также клиентом может быть предоставлен договор аренды. Далее с клиентом заполняется лист комплаенс в электронном виде, производится регистрация печати и подписи клиента. Сотрудник банка обращает внимание на поведение клиента, как разговаривает клиент, хорошо ли знает бизнес, самостоятельно ли диктует личные данные. После того, как клиент прошел комплаенс, предоставил документы и не вызвал подозрений, полученные документы сканируются и направляются в службу экономической безопасности банка, после этого заявка на открытие счета переходит в отдел открытия счетов. В зависимости от загруженности счет открывается в течение 3 рабочих дней. Клиенту на мобильный номер, указанный при заполнении документов, приходит ссылка о подтверждении к присоединению договора банковского обслуживания, а также присоединение к системе Альфа-бизнес онлайн. Клиент подписывает данные документы в электронном виде. На тот же мобильный номер приходит логин и пароль для входа в личный кабинет банка, после чего клиент пользуется услугами банка самостоятельно. При пользовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит код подтверждения всех операций по счету. Клиента банка Горковенко Н.В. ООО «Антанта» она не помнит, так как счет был открыт в 2020 году, прошло много времени. После ознакомления с банковским делом юридического лица ООО «Антанта», оформленным в АО «Альфа-банк», дополнила, что директор Горковенко Н.В. скорее всего обратилась в день открытия счета, то есть 03.11.2022 в офис банка, расположенного по адресу: г.Омск, ул. М. Жукова, д.25. При обращении она предоставила необходимые документы, а также указала мобильный телефон <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты>. В дальнейшем был открыт счет <данные изъяты>. Получала ли Горковенко Н.В. второй экземпляр договора сказать не может. Договор содержится в электронном виде, у клиента всегда есть доступ к нему. Управление расчетным счетом возможно только с использованием номера, указанного при открытии расчетного счета. При идентификации личности клиента используется только оригинал паспорта <данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля А.А.М. следует, что он является специалистом по безопасности в АО КБ «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Договором комплексного обслуживания регламентируется деятельность расчетных счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему, к которому присоединяется клиент. Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе - на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Для управления расчетным счетом клиента банка предусмотрена система дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций. С помощью банковской карты, логина, пароля, номера абонентской сотовой связи и пин-кода банк идентифицирует пользователя как клиента. Согласно представленных ему документов юридического дела клиента и выписок о движении денежных средств по их счетам, Горковенко Н.В. в г.Омске по адресу: ул.Гагарина, 14 03.11.2020 был открыт счет <данные изъяты>, указан номер <данные изъяты>. При открытии счета указан адрес электронной почты: <данные изъяты>. Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в этом случае - как руководитель ООО «АНТАНТА» <данные изъяты> и как клиент банка самолично Горковенко Н.В. Так как Горковенко Н.В. никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время 3 лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в том числе осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом. То есть никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. Горковенко Н.В. лично были выданы банковские карты. Логин был выслан на контактный номер телефона. Также был отправлен клиенту временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента - Горковенко Н.В. <данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля П.Е.Н. следует, что она работает в ПАО «Сбербанк-России», с 2020 года в должности старший менеджер по обслуживанию клиентов. В ее должностные обязанности входят, обслуживание клиентов, которые уже обслуживаются в ПАО «Сбербанк России» и иные обязанности, регламентированные должностной инструкцией. Клиент Горковенко Н.В. обратилась к ней с целью внесения изменений в учетную запись, для пользования личным кабинетом с целью осуществления деятельности по расчетному счету ООО «Антанта», для чего предоставила оригинал паспорта. Она отсканировала паспорт и отправила данную копию сотрудникам для дальнейшей корректировки данных. Когда Горковенко Н.В. обратилась к ней как к сотруднику ПАО «Сбербанк России», то предоставила мобильный номер <данные изъяты> и адрес электронной почты <данные изъяты> В связи с чем, она отправила документы для того, чтобы сотрудники внесли измененные данные по личному кабинету и осуществили блокировку предыдущего личного кабинета клиента. После обновления информации на указанный мобильный телефон должен прийти индивидуальный пароль, а на электронную почту – логин. Получив данную информацию Горковенко Н.В. могла беспрепятственно пользоваться личным кабинетом, который закреплен за расчетным счетом ООО «Антанта» в ПАО «Сбербанк России». Почему Горковенко Н.В. обратилась за сменой учетной записи, она не помнит. Скорее всего Горковенко Н.В. обратилась к ней 03.11.2020 в офисе банка по адресу: г. Омск, ул. Маршала Жукова, д.4/1. При обращении Горковенко Н.В. предоставила паспорт. Также подписала заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в котором указан номер расчетного счета <данные изъяты>, наименование юридического лица ООО «Антанта» <данные изъяты> Документ о присоединении к системе был подписан Горковенко Н.В., а также на документе имеется оттиск печати ООО «Антанта». В договоре указано, что Горковенко Н.В. пришла в ПАО «Сбербанк России» лично. Заявление которое она оформляла Горковенко Н.В. печаталось в одном экземпляре и этот экземпляр приобщается в банковское досье клиента. Как только, Горковенко Н.В. предоставила номер мобильно телефона, электронную почту и паспорт, то клиент является полноправным пользователем расчетного счета, может совершать все необходимые операции по счету, без ограничений <данные изъяты>

Из оглашенных с согласия сторон в порядке ст.281 УПК РФ показаний свидетеля С.О.Г. следует, что она работает в должности регионального управляющего ПАО «Росбанк» с мая 2019 года. В её должностные обязанности входит управлением отделом малого бизнеса. Для открытия расчетного счета в банке клиент предоставляет стандартный пакет документов, а именно: устав организации, решение о назначении директора, паспорт на его имя, дополнительно клиенты могут предоставить договор аренды. После чего клиентом вручную заполняется схема бизнеса, где он ставит свою подпись. После того, как произошло идентификация гражданина с фотографией в паспорте, сканы принесенных документов направляются на консьерж-службу. В течение часа от данной службы они получают готовый пакет документов, который подписывается с клиентом и отправляется обратно на консьерж-службу для открытия расчетного счета. После подписания документов клиенту передается второй экземпляр заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания, клиент уведомляется о том, что ему поступит смс-уведомление после открытия счета. Корпоративная карта вручается через 5 дней. При заполнении схемы бизнеса, клиент указывает в ней свои контактные данные, а именно абонентский номер своего телефона и адрес электронной почты, указанные им данные впоследствии сотрудник банка вносит в программу в электронном виде. В смс-уведомлении поступившем клиенту указывается временный пароль для регистрации банк-клиента, в котором клиент впоследствии сам меняет пароль для входа на свой, после чего пользуется услугами банка самостоятельно. При использовании какими-либо услугами клиенту на телефон приходит четырехзначный код подтверждения всех его операций. Директор ООО «Антанта» <данные изъяты> Горковенко Н.В. 28.10.2020 обратилась в офис банка, расположенный по адресу: г.Омск, ул.Красный путь, д.75. При обращении Горковенко Н.В. предоставила устав данной организации, решение о назначении директора, оригинал паспорта. Горковенко Н.В. подписала карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Антанта» <данные изъяты>, заявление о присоединении к банковскому обслуживанию. В документах Горковенко Н.В. указала абонентский номер <данные изъяты> и адрес её электронной почты <данные изъяты> Управление расчетным счетом ООО «Антанта» <данные изъяты> было возможно с использованием номера телефона, указанного клиентом при открытии счета. В офисе банка указанная информацию для открытия счета предоставлена в консьерж-службу (ФИО клиента, полные паспортные данные, предоставленные Горковенко Н.В., логин, адрес электронной почты, номер телефона). Горковенко Н.В. информация была проверена лично. После проверки указанной информации она ушла из банка с пакетом документов, переданных ей, а именно с корпоративной картой, вторым экземпляром заявления о присоединении к банковскому обслуживанию. Далее на телефон <данные изъяты> приходит пароль, и клиент после получения пароля самостоятельно осуществляет подключение к счетам. Кто именно в последующем осуществлял дистанционные операции по счету вышеуказанной организации с использованием предоставленных клиентом данных, сотрудники банка не могут отследить. Пользованием счетом, как предполагается, будет осуществлять клиент, т.е. сама Горковенко Н.В. При этом, директор может включить в систему «Бизнес-портала» любых уполномоченных лиц, может ограничить им доступ в совершении операций, может предоставить доступ в полном объеме. Данная операция происходит путем личного обращения в банк. При каждом обращении в банк происходит идентификация личности клиента путем сверки паспортных данных с оригиналом паспорта. При подписании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент автоматически подключается к условиям этого обслуживания, где указано, что передача электронных носителей информации для осуществления дистанционного доступа к расчетным счетам запрещена. Данные условия размещены на официальном сайте банка. Горковенко Н.В. нельзя было передавать третьим лицам свой логин, пароль, номер сотового телефона, а также выданную ей корпоративную карту, так как она все операции по счетам ООО «Антанта» должна была осуществлять самостоятельно. Если бы Г орковенко Н.В. подключила третьих лиц, которые могли бы пользоваться счетами, то сведения об этом были бы отражены, однако эти сведения в настоящий момент отсутствуют, значит Горковенко Н.В. никого дополнительно в пользование счетом не включала. В настоящее время основной счет закрыт <данные изъяты>

Кроме того, вина подсудимой подтверждается также исследованными в ходе судебного следствия материалами уголовного дела:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Эти доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями норм УПК РФ, согласуются между собой и не противоречат друг другу.

На основании изложенного, анализируя полученные доказательства в совокупности, суд считает виновность подсудимой Горковенко Н.В. в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах полностью доказанной.

Из исследованных доказательств установлено, что в период с 27 октября и не позднее 26 ноября 2020 года Горковенко Н.В. совершила приобретение, хранение в целях сбыта, а так же сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Антанта».

Изложенное полностью подтверждается признательными показаниями самой подсудимой об обстоятельствах совершения преступления; показаниями свидетелей – сотрудников банков П.О.А., Н.А.С., К.О.А., А.А.М., П.Е.Н., С.О.Г. об обстоятельствах отрытия расчетных счетов Горковенко Н.В. организации «Антанта»; документами об открытии расчетных счетов ООО «Антанта» в банках, а также другими письменными доказательствами по делу.

Приведенные доказательства являются достаточными для признания Горковенко Н.В. виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

Фактические обстоятельства дела и квалификация сторонами не оспариваются.

Вместе с тем, по смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства. Банковская карта относится к электронному носителю информации.

Согласно предъявленному обвинению, умысел Горковенко Н.В. возник и был направлен лишь на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт (помимо документов и средств оплаты) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

В этой связи, суд исключает указание на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт документов и средств оплаты.

Таким образом, действия Горковенко Н.В. суд квалифицирует по ст.187 ч.1 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного к категории тяжкого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление Горковенко Н.В. и на условия жизни её семьи.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, согласно ст.61 УК РФ, суд признает: полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в своих показаниях Горковенко Н.В. сообщила сведения, которые были не известны органам следствия, наличие на иждивении двух малолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья родственников подсудимой.

Указанную совокупность смягчающих наказание обстоятельств суд признает исключительной, существенно снижающей степень общественной опасности преступления, в связи с чем применяет правила ст.64 УК РФ и при назначении наказания не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

При назначении наказания суд учитывает также данные о личности подсудимой, характеризующейся не удовлетворительно, ранее не судимой, на учетах психиатрического и наркологического диспансеров не состоящей, а также степень её социальной обустроенности, сведения о её состоянии здоровья и семейном положении.

Учитывая вышеизложенное, а также конкретные обстоятельства дела, суд полагает, что цели наказания, предусмотренные уголовным законом, могут быть достигнуты при определении Горковенко Н.В. только такого вида наказания, как лишение свободы в соотносимом содеянному и данным о личности размере, с применением ст.73 УК РФ, условно с возложением определенных обязанностей. При этом размер наказания суд назначает с учетом требований ст.62 ч.1 УК РФ, а также положений ст.64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания.

Оснований для назначения иного более мягкого вида наказания, прекращения уголовного дела или изменения категории преступления на менее тяжкое, с учетом фактических обстоятельств преступления и данных о личности подсудимой суд не находит.

С учетом материального положения Горковенко Н.В. и сведений о её семейном положении, также её имущественной несостоятельности, суд полагает возможным освободить её от взыскания процессуальных издержек по делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Горковенко Н.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного ст.187 ч.1 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год. Возложить на осужденную обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, регулярно являться в этот орган на регистрационные отметки.

Меру пресечения Горковенко Н.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении по вступлению приговора в законную силу – отменить.

Приговор Омского районного суда Омской области от 09.12.2020 в отношении Горковенко Н.В. исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства, хранящиеся в материалах дела – хранить в деле.

В силу ст.132 ч.1 УПК РФ процессуальные издержки по настоящему делу возместить за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Омский областной суд в течение 10 суток со дня вынесения через Центральный районный суд г.Омска.

Судья С.А. Бучаков