Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-154/2024 от 20.06.2024

Дело №1-154/2024

УИД 13RS0023-01-2024-002231-41

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Саранск, Республика Мордовия 15 августа 2024 года

Ленинский районный суд г.Саранска Республики Мордовия в составе председательствующего судьи Игонова А.И.,

при секретаре судебного заседания Лукониной К.Е.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г.Саранска Неяскина С.С.,

подсудимой Новиковой Г.И. и ее защитника – адвоката Коллегии адвокатов «Республиканская юридическая защита» Адвокатской палаты Республики Мордовия Турицына Е.В., предъявившего удостоверение №771 от 17.05.2023 и представившего ордер №44 от 03.07.2024,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Новиковой Галины Ивановны, <данные изъяты>, не судимой,

по настоящему уголовному делу в порядке ст.91, ст.92 УПКРФ не задерживавшейся и под стражей и (или) под домашним арестом не содержавшейся, в отношении которой 15.05.2024 избрана мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187УКРФ (6 эпизодов),

УСТАНОВИЛ:

Новикова Г.И. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

28 октября 2019 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Новикова Г.И. является директором ООО «Квадрат».

29 ноября 2019 года ФИО5, действующий по указанию неустановленного лица, за материальное вознаграждение предложил Новиковой Г.И. открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ООО «Квадрат», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 29.11.2019 Новикова Г.И. получила от ФИО5 пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Квадрат», после чего направилась в здание Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 29.11.2019 в утреннее время Новикова Г.И., являясь номинальным директором ООО «Квадрат», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету организации, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Квадрат» прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам, находясь в здании Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, подала в указанный банк заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковского расчетного счета. Согласно указанного заявления, Новикова Г.И. просила выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ООО «Квадрат», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи.

В продолжение своего преступного умысла, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И. подписала заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение» (ПАО), просила предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (Система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО, а также выдать комплекты подключения.

На основании указанного заявления от 29.11.2019 Новикова Г.И. как директор ООО «Квадрат» присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), и заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части.

Таким образом, 29.11.2019 в банке «Возрождение» (ПАО) на ООО «Квадрат» был открыт расчетный счет №, к которому предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS-Correqts и Новикова Г.И., как директор ООО «Квадрат», получила PIN-конверт № 35032 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; Информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО), то есть Новикова Г.И. приобрела электронное средство, электронный носитель информации в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, по ранее достигнутой договоренности лично передала ФИО5 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий Новиковой Г.И. в период с 05.12.2019 по 09.01.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на сумму 1 978150 рублей.

Кроме того, Новикова Г.И. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

24 октября 2019 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска в ЕГРИП внесены сведения о том, что Новикова Г.И. является индивидуальным предпринимателем и ей присвоен основной государственный регистрационный номер ИП – 319132600026588.

29 ноября 2019 года в дневное время, ФИО5, действующий по указанию неустановленного лица, предложил за материальное вознаграждение Новиковой Г.И. открыть в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО) расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного ИП. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., получила от ФИО5 пакет документов для открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И., после чего направилась в здание Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., будучи формально зарегистрированной в качестве ИП, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Новиковой Г.И. прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, находясь в здании Саранского филиала банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по вышеуказанному адресу, подала в банк заявление на предоставление комплексного обслуживания на открытие банковского расчетного счета.

После чего, 29.11.2019 Новикова Г.И., находясь в Саранском филиале банка «Возрождение» (ПАО), расположенном по вышеуказанному адресу, подписала заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение» (ПАО), тем самым она, как индивидуальный предприниматель, присоединилась к Правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО), и заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив факт ознакомления с указанными Правилами, согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части.

Таким образом, 29.11.2019 в банке «Возрождение» (ПАО) на ИП Новикову Г.И. был открыт расчетный счет №, к которому предоставлен доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы BSS- Correqts, и Новикова Г.И., являющаяся индивидуальным предпринимателем, получила: PIN-конверт №35033 для уполномоченного лица Клиента – владельца СКП ЭП Новиковой Галины Ивановны, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ ID № с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП серийный №; Информацию клиента системы дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО), то есть Новикова Г.И. приобрела электронное средство, электронный носитель информации в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., продолжая реализацию ранее возникшего преступного умысла, будучи осведомленной о том, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам, имея право единолично осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, как ИП Новикова Г.И., находясь на участке местности около здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, передала ФИО5 ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, являющиеся электронными средствами, USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи, являющийся электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий Новиковой Г.И. в период с 10.12.2019 по 27.12.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № на сумму 738 390 рублей.

Кроме того, Новикова Г.И. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

29 ноября 2019 года в дневное время ФИО5, действующий по указанию неустановленного лица, предложил Новиковой Г.И. за материальное вознаграждение открыть в Операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 29.11.2019 Новикова Г.И. получила пакет документов и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№» для открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И. от ФИО5, после чего направилась в Операционный офис «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ИП, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Новиковой Г.И. прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, находясь в здании Операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, подала в указанный банк заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк».

На основании указанного заявления Новикова Г.И., как индивидуальный предприниматель, присоединилась к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, из положений которого следует, что клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP).

На основании указанного заявления, 29.11.2019 в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет ИП Новиковой Г.И. №, к которому была подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И. как ИП Новикову Г.И., посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа.

Таким образом, Новикова Г.И. приобрела электронное средство в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., находясь на участке местности возле дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.8, по ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение лично передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

В результате указанных преступных действий Новиковой Г.И. в период времени с 05.12.2019 по 31.12.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП Новиковой Г.И. на сумму 622 999 рублей 25 копеек.

28 октября 2019 года ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, в ЕГРЮЛ внесены сведения о том, что Новикова Г.И. является директором ООО «Квадрат».

29 ноября 2019 года в дневное время, ФИО5, действующий по указанию неустановленного лица, за материальное вознаграждение предложил Новиковой Г.И. открыть в Мордовском отделении №8589 ПАО «Сбербанк» расчетный счет на ООО «Квадрат», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И. получила от ФИО5 пакет документов, необходимых для предоставления в ПАО «Сбербанк» в целях открытия расчетного счета ООО «Квадрат», и мобильный телефон, с установленным в нем сим-картой с абонентским номером «№», к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания, после чего направилась в помещение Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.32.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Новикова Г.И. 29.11.2019 в дневное время, являясь номинальным директором ООО «Квадрат», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Квадрат» прием, выдачу, переводы денежных средств, находясь в здании Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, подала в указанный банк заявление о присоединении, заключив в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса РФ Договор-Конструктор, тем самым присоединилась к договору о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещена и согласна с её обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи. Кроме того, согласно условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и Договором-Конструктором клиент, используя простую электронную подпись в качестве средства подписания электронных документов, принимает на себя дополнительные риски, в том числе риски, связанные с обеспечением сохранности и конфиденциальности простой электронной подписи, её возможным неправомерным использованием и компрометацией, соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи и нести ответственность за последствия необеспечения такой конфиденциальности.

Согласно заявлению о присоединении от 29.11.2019 Новикова Г.И. подключила защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№».

Таким образом, на основании заключенного 29.11.2019 Договора-Конструктора в Мордовском филиале №8589 ПАО «Сбербанк» открыт расчетный счет на ООО «Квадрат» №, который был подключен к обслуживанию через Систему дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», позволяющую идентифицировать Новикову Г.И., как директора ООО «Квадрат», посредством ввода выданного ей логина (идентификатор) и подписания электронных документов (электронных платежных документов) при помощи одноразовых паролей для платежей, которые отправляются на абонентский номер «№», одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для удаленного управления банковским счетом, в том числе подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа, то есть Новикова Г.И. приобрела электронное средство в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., находясь возле дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.32, по ранее достигнутой договоренности за денежное вознаграждение передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся электронными средствами платежа.

В результате указанных преступных действий Новиковой Г.И. в период времени с 29.11.2019 по 15.01.2020 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Квадрат» № на сумму 3 130 047 рублей 19 копеек.

29 ноября 2019 года в дневное время ФИО5, действующий по указанию неустановленного лица, предложил Новиковой Г.И. за материальное вознаграждение открыть в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» расчетный счет на ООО «Квадрат», с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного юридического лица. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И. нарочно получила от ФИО5, действующего по указанию неустановленного лица, пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Квадрат» после чего направилась в помещение Операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр. Ленина, д.7.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, 29.11.2019 в дневное время Новикова Г.И., являясь номинальным директором ООО «Квадрат», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе, осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам организации, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «Квадрат» прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, находясь в здании Операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по вышеуказанному адресу, подала в указанный банк документы на открытие расчетного счета на ООО «Квадрат».

02 декабря 2019 года после получения одобрения банка на открытие счета, в продолжение реализации своего преступного умысла, Новикова Г.И., получила от ФИО5 пакет документов и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№» для открытия расчетного счета ООО «Квадрат».

В этот же день, Новикова Г.И., находясь в здании операционного офиса «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по указанному адресу, подала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие расчетного счета, а также подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», и на основании указанного заявления присоединилась к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент.

Из положений Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент следует, что клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в банке для целей получения пользователем одноразового кода (SMS-OTP).

Таким образом, на основании поданного заявления 02.12.2019 в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр. Ленина, д.7, был открыт расчетный счет ООО «Квадрат» №, к которому была подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И., как директора ООО «Квадрат», посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа, то есть Новикова Г.И. приобрела электронное средство в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, переводов денежных средств третьими лицами.

После чего, находясь на участке местности возле здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр.Ленина, д.8, по ранее достигнутой договоренности с ФИО5, за денежное вознаграждение передала последнему мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№» для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся электронными средствами платежа.

В результате указанных преступных действий Новиковой Г.И. в период времени с 04.12.2019 по 31.12.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ООО «Квадрат» на сумму 993 104 рубля.

04 декабря 2019 года в дневное время ФИО5., действующий по указанию неустановленного лица, предложил Новиковой Г.И. за материальное вознаграждение открыть в АО «Тинькофф банк» расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с подключением к нему системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть ему электронное средство платежа, посредством которого будет осуществляться доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью неправомерного осуществления третьими лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету от имени данного ИП. Новикова Г.И., имея корыстный умысел на получение имущественной выгоды, согласилась на предложение ФИО5

Реализуя задуманное, 04.12.2019 в дневное время Новикова Г.И., находясь на участке местности возле здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Крупской, д.29, пом.9А, получила от ФИО5 мобильный телефон с абонентским номером телефона «№», к которому необходимо было подключить услугу дистанционного банковского обслуживания в виде доступа к программному обеспечению, размещенном в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте указанного кредитного учреждения.

Далее, реализуя свой преступный умысел, Новикова Г.И., будучи формально зарегистрированной в качестве ИП, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность, в том числе, производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету, осознавая, что расчетный счет предназначен для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств и после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа системы дистанционного банковского обслуживания, с помощью которого последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ИП Новиковой Г.И. прием, выдачу, переводы денежных средств, находясь в помещении 9А дома №29 по ул.Крупской г.Саранск Республики Мордовия, встретилась с сотрудником АО «Тинькофф Банк», у которого подписала заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему, в рамках которого Новикова Г.И., выступая в качестве ИП в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, правилами и требованиями, установленными условиями комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, заключила с АО «Тинькофф Банк» договор на осуществление дистанционного банковского обслуживания, подразумевающий собой подключение расчетного счета ИП Новиковой Г.И. к услугам дистанционного банковского обслуживания: «Интернет-Банк» и «Мобильный банк» с выпуском электронной подписи, в целях обмена Электронными документами, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что она осведомлена и согласна с обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа проверки электронной подписи.

Подписав указанное заявление, Новикова Г.И. тем самым ознакомилась с условиями и порядком пользования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, обязанности обеспечить безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, электронной подписи.

На основании заявления от 04.12.2019 на открытие расчетного счета ИП Новиковой Г.И. в АО «Тинькофф Банк», 04.12.2019 на ИП Новикову Г.И. открыт расчетный счет №.

Таким образом, подписав заявления для открытия расчетного счета с подключением его к обслуживанию через систему дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк», Новикова Г.И. получила от сотрудника кредитного учреждения пакет документов, свидетельствующих о подключении вышеуказанной услуги посредством абонентского номера телефона «89876920744», то есть Новикова Г.И. приобрела электронное средство в целях дальнейшего сбыта и последующего неправомерного осуществления переводов денежных средств третьими лицами.

После чего Новикова Г.И. 04.12.2019, находясь на стоянке дома №29 по ул.Крупской г.Саранск Республики Мордовия, по ранее достигнутой договоренности с ФИО5, за денежное вознаграждение, передала ФИО5 электронное средство к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета ИП Новиковой Г.И., в виде пакета банковских документов, в котором содержатся сведения о ключе проверки электронной подписи, для управления вышеуказанного расчетного счета дистанционно, посредством поступления на абонентский номер телефона «№», одноразовых SMS-паролей, к номеру телефона которого также был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» дистанционно посредством специализированного программного обеспечения, размещенного на официальной сайте АО «Тинькофф Банк», являющихся электронными средствами платежа.

В результате указанный преступных действий Новиковой Г.И. в период времени с 11.12.2019 по 20.12.2019 неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету № ИП Новиковой Г.И. на сумму 689 000 рублей.

Подсудимая Новикова Г.И. в судебном заседании вину в предъявленном обвинении признала полностью, от дачи показаний отказалась в соответствии со ст.51 Конституции РФ. По ходатайству государственного обвинителя на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ были оглашены показания подсудимой Новиковой Г.И., данные ею в ходе предварительного следствия (т.5 л.д.98-112), из которых следует, что октябре 2019 года она находилась в торговом центре «Планета» и к ней подошла ранее незнакомая женщина, которая предложила заработать деньги, при этом ничего не делать и получать стабильный доход ежемесячно по 10 000 рублей. При этом ей нужно будет зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, а также фиктивно трудоустроиться на должность директора организации. Она согласилась на данное предложение. Женщина пояснила, что в регистрации и предоставлении документов ей поможет молодой человек. В октябре 2019 года она созвонилась по предоставленному ранее неизвестной женщиной абонентскому номеру телефона № и они договорились с ФИО5 о встрече. При встрече ФИО5 сказал, что для подготовки документов, необходимых для её регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, ему необходим оригинал её паспорта и СНИЛС. ФИО5 сказал, что через несколько дней, как все необходимые документы для регистрации будут готовы, то он передаст их ей, а она должна будет их лично предоставить в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Советская, д.7. Через некоторое время в октябре 2019 года ей позвонил ФИО5 и сказал, что все документы готовы, и ей необходимо предоставить их в налоговую инспекцию. В тот же день они совместно с ним приехали в ИФНС России по Ленинскому району г.Саранска и она лично предоставила документы в одно из окон по приему документов указанной инспекции. Через несколько дней в инспекции она получила документ, подтверждающий регистрацию её в качестве индивидуального предпринимателя. Кроме того, спустя несколько дней с ней связалась вышеуказанная незнакомая женщина и предложила за денежное вознаграждение оформиться в качестве директора организации, на что она согласилась. После этого ФИО5 привез ее к зданию указанной налоговой инспекции, где передал документы о смене директора организации, для дальнейшего предоставления налоговому инспектору. Она подписала переданные и лично предоставила их в одно из окон по приему документов. В октябре 2019 года они с ФИО5 снова приехали в указанную инспекцию, где она получила документ, подтверждающий смену директора ООО «Квадрат». Не позднее 29.11.2019 ей позвонила вышеуказанная неизвестная женщина и предложила за денежное вознаграждение открыть банковский счет на ООО «Квадрат», на что она согласилась. После этого, ФИО5 на своем автомобиле забрал её из дома, и они поехали с ним в банк «Возрождение» (ПАО), расположенный по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д.14. На стоянке возле данного банка ФИО5 передал ей для предоставления в банк в целях открытия счета пакет документов, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, при этом сообщил ей, что нужно будет открыть расчетный счет с подключением доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» для дистанционного перевода денежных средств. Затем она зашла в указанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. При открытии счета сотрудником банка ей было предоставлено заявление на предоставление комплексного обслуживания клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой - ООО «Квадрат» от 29 ноября 2019 года. В рамках данного заявления она в лице директора ООО «Квадрат» подтверждала, что присоединяется к действующей редакции Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в банке «Возрождение» (ПАО), и просила заключить договор комплексного банковского обслуживания. Кроме этого, она подтверждала, что присоединяется к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов в банке «Возрождение» (ПАО) в рамках комплексного банковского обслуживания и просила открыть расчетный счет. Также в данном заявлении она подтверждала, что присоединяется к действующей редакции Правил пользования Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО) (далее - правила ЦС ДБО), просила предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО (далее - система «Интернет-Клиент»), обеспечить возможность её использования в соответствии с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей - владельцу проверки ключа электронной подписи (USB - токен) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печатей. Сотрудником данного банка ей были разъяснены правила, согласно которым она имеет право использовать ключ электронной подписи и соответствующий ему сертификат ключа проверки электронной подписи до прекращения полномочий по распоряжению денежными средствами на счетах, подключенных к системе ДБО банка «Возрождение» (ПАО). Подписывая данное заявление, она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в подсистеме «Интернет-клиент» и заявлением от 29.11.2019, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (USB - токен) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетных счетов ООО «Квадрат» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, в вышеуказанном заявлении от 29.11.2019, она заверила, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, на момент подписания заявления она сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Сотрудник банка разъяснила ей порядок использования системы ДБО подсистемы «Интернет-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат» платежный документ (платежное поручение) с её электронно - цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, и с помощью ключа проверки электронной подписи типа USB - токен подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении банка «Возрождение» (ПАО), ознакомившись с представленными ей документами, она подписала их и передала сотруднику банка. Сотрудник банка подключил расчетный счет ООО «Квадрат» к системе ДБО для осуществления дистанционных платежных операций посредством сети - «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе ДБО «Интернет-Клиент» расчетного счета ООО «Квадрат» она осознавала тот факт, что фактически она осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи типа USB-токен, третьему лицу. После чего она покинула банк, и 29.11.2019 возле данного банка передала ФИО5 весь пакет документов на открытие расчетного счета, ключ проверки электронной подписи типа USB-токен и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №. С момента открытия расчетного счета в отделении банка «Возрождение» (ПАО) каких-либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети - «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени руководителя ООО «Квадрат». Управлением ООО «Квадрат» она не занималась, и изначально такой цели у нее не было, чем фактически занималось ООО «Квадрат» ей также неизвестно. За открытие расчетного счета она получила денежное вознаграждение. Кроме того, 29.11.2019 ФИО5 сказал ей, что необходимо посетить еще раз банк «Возрождение» (ПАО), расположенный по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д.14, для открытия банковского счета на ИП Новикову Г.И. На стоянке около данного банка ФИО5 передал ей документы на ИП Новикову Г.И., необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, при этом сообщил, что необходимо подключить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО данного расчетного счета, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетного счета, тем самым получить комплекты подключения (USB - токен) к системе ДБО. После чего она зашла в банк, где предоставила сотруднику банка необходимые документы для открытия счета. После чего сотрудник банка предоставила ей пакет документов для открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И. Согласно заявления на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой - ИП Новикова Г.И. от 29 ноября 2019 года, в рамках которого она, в лице индивидуального предпринимателя, просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И. в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования ЦС ДБО банка «Возрождение» (ПАО), а также предоставить доступ к подсистеме Интернет-Клиент системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения мне - владельцу ключа проверки электронной подписи (USB - токен) с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сотрудником банка ей были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Новиковой Г.И. посредством использования системы ДБО подсистемы «Интернет-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в банке «Возрождение» (ПАО) – ИП Новиковой Г.И., она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в подсистеме «Интернет-клиент» и заявления от 29 ноября 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (USB-токен) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы ДБО расчетного счета ИП «Новикова Г.И.», обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также она в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной. При этом, она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. В этот же день, находясь в офисном помещении банка «Возрождение» (ПАО), ознакомившись с представленными документами, она подписала их и передала сотруднику банка. Кроме того, сотрудник банка подключил банковский счет ИП Новиковой Г.И. к системе ДБО для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету посредством сети «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе ДБО «Интернет-Клиент» расчетного счета ИП Новиковой Г.И. она осознавала тот факт, что фактически она осуществлять платежи посредствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи типа USB-токен третьему лицу. С момента открытия данного расчетного счета в отделении банка «Возрождение» (ПАО) каких-либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП «Новикова Г.И.». Предпринимательской деятельностью она не занималась, с какой целью было создано ИП «Новикова Г.И.» ей не известно. Ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП «Новикова Г.И.», открытого в отделении банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Льва Толстого, д. 14, она никогда не пользовалась, так как электронный носитель информации для входа в подсистему «Интернет-Клиент» системы ДБО и мобильный телефон с абонентским номером №, для получения одноразовых паролей на платежное действие, полученный в банке она передала ФИО5 сразу же после выхода из банка, рядом с ним, в дневное время 29.11.2019. Кроме того, 29.11.2019 ФИО5 сказал, что нужно открыть расчетный счет на ИП Новикову Г.И. в банке АО «Райффайзенбанк», расположенному по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, на что она согласилась, и они направились к данному банку. В тот же день в дневное время на стоянке у входа в данный банк ФИО5 передал ей документы на ИП Новикову Г.И., необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета, а также вместе с документами он предоставил ей мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. ФИО5 сообщил ей, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета необходимо подключить доступ к системе ДБО, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетного счета, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. После чего, она проследовала в вышеуказанный банк, где обратилась к сотруднику банка, и предоставила ему документы. Сотрудник банка разъяснил ей порядок открытия расчетного счета и Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Новиковой Г.И. посредством использования системы электронного документооборота системы «Банк-клиент» и услуги «SMS-ОТР», после чего предоставил ей документы для открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И. в АО «Райффайзенбанк». Согласно документов на открытие в АО «Райффайзенбанк» расчетного счета ИП Новиковой Г.И., она в лице ИП «Новикова Г.И.» просила предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» и подключить услугу «SMS-ОТР» подписала и передала сотруднику. Согласно указанного заявления ей был предоставлен доступ к Системе ДБО «Банк-Клиент» и подключена услуга «SMS-ОТР», которая дает право подписания электронных документов в соответствии с вышеуказанным заявлением. Сотрудник банка пояснила, что абонентский номер №, указанный ею в заявлении, будет использоваться как ключ проверки электронной цифровой подписи для доступа к системе электронного документооборота «Банк-Клиент» расчетного счета ИП Новиковой Г.И., а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Новиковой Г.И. платежный документ (платежное поручение) с её электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, и с помощью ключа проверки электронной подписи типа SMS-OTP подтверждаются платежные действия по перечислению-денежных средств с расчетного счета. Кроме этого, ей в офисном помещении АО «Райффайзенбанк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Банк-Клиент» и заявления, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи типа SMS-OTP для доступа к системе «Банк-Клиент» системы электронного документооборота расчетного счета ИП Новиковой Г.И., обязана уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM - карты (с абонентским номером №), незамедлительно уведомить банк. В указанном заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, она заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами электронного документооборота, Правилами использования кодового слова, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил мне известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Банк-Клиент» услуги «SMS- OTP» расчетного счета ИП Новиковой Г.И. она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи, с помощью которого будут осуществляться операции по счету ИП Новиковой Г.И. третьему лицу. После подписания заявления и открытия расчетного счета АО «Райффайзенбанк» в автомобиле ФИО5, который стоял на стоянке у входа в АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, она передала ему мобильный телефон с абонентским номером №, являющийся ключом проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Банк-Клиент» расчетного счета ИП Новиковой Г.И., а также второй экземпляр документов, которые ей передали в банке. С момента открытия расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» каких-либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети - «Интернет» с использованием системы электронного документооборота расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП Новиковой Г.И. Предпринимательской деятельностью она не занималась и изначально такой цели у нее не было. За открытие счета она получила денежное вознаграждение. Кроме того, 29.11.2019 ФИО5 сказал, что ей нужно будет съездить с ним в филиал ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д.32, для открытия расчетного счета ООО «Квадрат». После этого 29.11.2019 в дневное время они прибыли с ним в отделение данного банка. На стоянке у входа в данный банк, ФИО5 передал ей документы и печать ООО «Квадрат», необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета ООО «Квадрат», а также вместе с документами он предоставил ей и мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. ФИО5 перед посещением мной ПАО «Сбербанк» сообщил, что ей при заполнении заявления на открытие расчетных счетов ООО «Квадрат» необходимо подключить доступ к системе ДБО расчетного счета ООО «Квадрат», предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетного счета Общества, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. После чего, она проследовала в вышеуказанный банк, где предоставила сотруднику банка необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. После чего сотрудник банка предоставил ей пакет документов для открытия расчетного счета ООО «Квадрат», в частности заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) ПАО «Сбербанк» от 29 ноября 2019 года, в рамках которого она, в лице директора ООО «Квадрат» просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования ЦС ДБО ПАО «Сбербанк», а также предоставить доступ к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения ей - владельцу ключа проверки электронной подписи с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати. Также ей сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Квадрат» посредством использования системы ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн». Подписывая заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей в офисном помещении Саранского филиала ПАО «Сбербанк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО и заявления от 29 ноября 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетных счетов ООО «Квадрат» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Также она в заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также сотрудник банка разъяснил ей порядок использования системы ДБО канал «Сбербанк Онлайн Бизнес», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат» платежный документ (платежное поручение) с её электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых паролей от банка на номер телефона №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении Мордовского филиала ПАО «Сбербанк» ознакомившись с представленными ей документами, она подписала их и передала сотруднику банка. Кроме того, сотрудник банка через мобильный телефон с абонентским номером №, который ранее передал ей ФИО5, подключил её к услуге «телефонного дистанционного обслуживания» системы ДБО расчетного счета ООО «Квадрат» для осуществления дистанционных платежных операций по расчетному счету вышеуказанной организации посредством сети - «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Квадрат» она осознавала тот факт, что фактически она осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ - мобильный телефон с абонентским номером №, на который будут поступать одноразовые пароли для осуществления операций по счету ООО «Квадрат» третьему лицу. После чего, она покинула банк и села в автомобиль к ФИО5, который стоял на стоянке у входа Мордовского филиала ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д. 32, где передала ему мобильный телефон с абонентским номером № и ключ проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» расчетного счета ООО «Квадрат», а также один экземпляр подписанного им вышеуказанного заявления. С момента открытия расчетного счета в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк» каких - либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ООО «Квадрат». Управлением ООО «Квадрат» она не занималась, и изначально такой цели у нее не было. Кроме того, 29.11.2019 ФИО5 сказал, что ей нужно будет съездить с ним в АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр.Ленина, д.7, для открытия расчетного счета ООО «Квадрат», на что она согласилась. Затем 29.11.2019 в дневное время они прибыли к отделению АО «Райффайзенбанк», расположенному по вышеуказанному адресу. На стоянке у входа в данный банк, ФИО5 передал ей документы ООО «Квадрат» и печать, необходимые для предоставления в банк в целях открытия счета, а также вместе с документами он предоставил ей и мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. ФИО5 сообщил ей, что при заполнении заявления на открытие расчетного счета необходимо подключить доступ к системе ДБО, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с расчетного счета, тем самым получить комплекты подключения к системе ДБО. После чего, она проследовала в вышеуказанный банк, где обратилась к сотруднику банка, и предоставила ему документы для открытия расчетного счета. Сотрудник банка разъяснил ей порядок открытия расчетного счета и Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Квадрат» посредством использования системы электронного документооборота системы «Банк-клиент» и услуги «SMS-ОТР», после чего предоставил ей документы для открытия расчетного счета ООО «Квадрат» в АО «Райффайзенбанк». Данный банк она посещала два раза. Сначала она заполнила анкету клиента, после чего через несколько дней, 02.12.2019 в дневное время она снова ездила с ФИО5 в указанный банк для подачи заявления на открытие расчетного счета и подключения его к системе дистанционного банковского обслуживания. В ходе ознакомления ею с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ООО «Квадрат», в частности с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», в рамках которого она, в лице директора ООО «Квадрат» просила предоставить доступ к системе «Банк-Клиент» и подключить услугу «SMS-ОТР» подписала и передала сотруднику. Согласно указанного заявления ей был предоставлен доступ к Системе ДБО «Банк-Клиент» и подключена услуга «SMS-ОТР», которая дает право подписания электронных документов в соответствии с вышеуказанным заявлением. Сотрудник банка пояснила, что абонентский номер №, указанный ей в заявлении, будет использоваться как ключ проверки электронной цифровой подписи для доступа к системе электронного документооборота «Банк-Клиент» расчетного счета ООО «Квадрат», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат» платежный документ (платежное поручение) с электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, и с помощью ключа проверки электронной подписи типа SMS-OTP подтверждаются платежные действия по перечислению-денежных средств с расчетного счета. Также ей в офисном помещении АО «Райффайзенбанк» была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Банк-Клиент» и заявления, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи типа SMS-OTP для доступа к системе «Банк-Клиент» системы электронного документооборота расчетного счета ООО «Квадрат», обязана уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи, в случае утери/передачи зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM - карты (с абонентским номером №), незамедлительно уведомить банк. Также в указанном заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, она заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами электронного документооборота, Правилами использования кодового слова, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Банк-Клиент» услуги «SMS- OTP» расчетного счета ООО «Квадрат» она осознавала тот факт, что фактически осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ проверки электронной подписи, с помощью которого будут осуществляться операции по счету ООО «Квадрат» третьему лицу. 02.12.2019, в дневное время после подписания заявления и открытия расчетного счета АО «Райффайзенбанк» в автомобиле ФИО5, который стоял на стоянке у входа в АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, она передала ему мобильный телефон с абонентским номером №, являющийся ключом проверки электронной подписи для доступа к электронному документообороту системы «Банк-Клиент» расчетного счета ООО «Квадрат». С момента открытия расчетного счета в АО «Райффайзенбанк» каких-либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети - «Интернет» с использованием системы электронного документооборота расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени директора ООО «Квадрат». Управлением ООО «Квадрат» она не занималась, и изначально такой цели у нее не было. За открытие данного расчетного счета она получила денежное вознаграждение. Кроме того, 04.12.2019 в дневное время ФИО5 на своем автомобиле забрал её из дома и они с ним поехали в офис, где их должен был встретить представитель банка АО «Тинькофф банк» для открытия расчетного счета ИП Новиковой Г.И. В тот же день в дневное время они с ФИО5 приехали к зданию, расположенному по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Крупской, д.29, помещ.9а. На стоянке возле данного здания ФИО5 передал ей мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №. Перед посещением офиса банка ФИО5 сказал, что ей необходимо подать заявление на открытие расчетного счета ИП Новиковой Г.И. с подключением к нему доступа к системе ДБО, предназначенной для дистанционного перевода денежных средств с данного счета. После чего, она проследовала в вышеуказанный офис, где она встретилась с представителем банка, и предоставила ему оригинал своего паспорта, с которого он снял копии и вернул ей обратно. Далее сотрудник банка АО «Тинькофф банк» вскрыл конверт и предоставил ей пакет документов для открытия расчетного счета на ИП Новикову Г.И. В ходе ознакомления ею с представленными сотрудником банка документами на открытие расчетного счета ИП Новиковой Г.И., в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой ИП Новикова Г.И. от 04 декабря 2019 года, в рамках которого она, в лице индивидуального предпринимателя в рамках открытия расчетного счета Обществу присоединяется к действующей редакции Правил использования ЦС ДБО АО «Тинькофф Банк», а также ей предоставляется доступ к системе ДБО и получаю комплекты подключения ключа проверки электронной подписи (SMS-код). Также ей сотрудником банка были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП «Новикова Г.И.» посредством использования системы ДБО. Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Тинькофф Банк» - ИП Новикова Г.И. она подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также ей была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО и заявления от 04 декабря 2019 года, о том, что она, выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-кода) для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП Новиковой Г.И. обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 04 декабря 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом, она на момент подписания сообщила и заверила, что ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС ДБО, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, тем самым подтвердила, что все положения вышеуказанных правил мне известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также сотрудник банка разъяснил ей порядок использования системы ДБО, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Новиковой Г.И. платежный документ (платежное поручение) с её электронно - цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка, а также путем получения разовых кодов от банка на номер телефона №, указанный в заявлении, подтверждаются платежные действия по перечислению денежных средств с расчетного счета. В этот же день, находясь в офисном помещении по указанному адресу, ознакомившись с представленными ей документами, подписала их и передала сотруднику банка. После чего представитель банка пояснил, что через мобильный телефон с абонентским номером №, который ранее передал ей ФИО5, она подключается к системе ДБО расчетного счета ИП Новиковой Г.И. для осуществления дистанционных платежных операций по данному расчетному счету посредством сети «Интернет». На момент подписания документов на открытие расчетного счета и получения ключа проверки электронной подписи услуги «SMS-код» для доступа к системе ДБО указанного расчетного счета ИП Новиковой Г.И. она осознавала тот факт, что фактически она осуществлять платежи по средствам данного ключа не будет и передаст данный ключ, мобильный телефон с абонентским номером №, на который будут поступать одноразовые коды для осуществления операций по счету ИП Новиковой Г.И. третьему лицу. После чего, она покинула указанный офис и села в автомобиль к ФИО5, который стоял на стоянке у входа в здание по вышеуказанному адресу, где она передала ему мобильный телефон с абонентским номером 89876920744 на который будут поступать коды, являющиеся ключом проверки электронной подписи для доступа к системе ДБО расчетного счета ИП Новиковой Г.И. и второй экземпляр, подписанного ей заявления на открытие расчетного счета. С момента открытия расчетного счета в АО «Тинькофф Банк» каких-либо распоряжений о переводе денежных средств (платежных поручений) на расчетные счета контрагентов она не формировала, электронно-цифровой подписью не подписывала и не направляла их посредством сети «Интернет» с использованием системы ДБО расчетного счета в обслуживающий банк на исполнение от имени ИП Новиковой Г.И. Предпринимательской деятельностью она не занималась. За открытие вышеуказанного расчетного счета ФИО5 передал ей денежное вознаграждение в сумме менее 5 000 рублей.

После оглашения показаний, подсудимая Новикова Г.И. их подтвердила, пояснив, что давала такие показания и их подтверждает.

Согласно протоколу проверки показаний на месте от 16.05.2024 (т.3 л.д.17-26) подозреваемая Новикова Г.И. в присутствии защитника Турицына Е.В. указала на здание налоговой инспекции по Ленинскому району г. Саранска Республика Мордовия, расположенному по адресу г.Саранск, ул.Советская, д.7 и пояснила, что в октябре 2019 года приезжала сюда вместе с ФИО5, лично предоставляла документы о смене директора ООО «Квадрат», а также документы о регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя. Полученные ею документы после проведения регистрационных действий она передавала ФИО5

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, и пояснила, что там находилось отделение банка «Возрождение» (ПАО), где 29.11.2019 ею за денежное вознаграждение был открыт расчетный счет на ООО «Квадрат» с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания, а также сотрудником банка ей был передан USB-ключ. Новикова Г.И. указала на участок дороги, проходящей напротив банка, где все документы, полученные от сотрудников банка и USB-ключ она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением банка, на данном месте она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счета.

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, и пояснила, что там находилось отделение банка «Возрождение» (ПАО), где она 29.11.2019 за денежное вознаграждение открыла расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания, а также сотрудником банка ей был передан USB-ключи. Далее Новикова Г.И. указала на участок дороги, проходящей напротив банка, и сообщила, что все документы, полученные от сотрудников банка и USB-ключ, она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением банка, на данном месте она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счета.

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, и пояснила, что там находилось отделение банка АО «Райффайзенбанк», где она 29.11.2019 за денежное вознаграждение открыла расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру №. Далее Новикова Г.И. указала на участок дороги, проходящей напротив банка, и сообщила, что все документы, полученные от сотрудников банка и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №, она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением банка, на данном месте она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счета.

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание банка - ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.32, и пояснила, что в данном отделении банка 29.11.2019 за денежное вознаграждение открыла расчетный счет на ООО «Квадрат» с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру №. Далее Новикова Г.И. указала на участок дороги, проходящей напротив банка, и сообщила, что все документы, полученные от сотрудников банка и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №, она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением банка, на данном месте, она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счета.

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7, и пояснила, что там находилось отделение банка АО «Райффайзенбанк», где она 02.12.2019 за денежное вознаграждение открыла расчетный счет на ООО «Квадрат» с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру №. Далее Новикова Г.И. указала на участок дороги, проходящей напротив банка, и сообщила, что все документы, полученные от сотрудников банка и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №, она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением банка, на данном месте она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счета.

Кроме того, Новикова Г.И. указала на здание, расположенное по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Крупской, д.29, помещение 9а, где 04.12.2019 она встретилась с представителем АО «Тинькофф банк» и за денежное вознаграждение открыла расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру №. Далее Новикова Г.И. указала на стоянку напротив данного здания, и сообщила, что все документы, полученные от сотрудников банка и мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером №, она передала ФИО5 в автомобиле, припаркованном на данном участке. Ранее, перед посещением офиса, на данном месте она получила от ФИО5 мобильный телефон с сим-картой и документы, необходимые для предоставления банковскому работнику для открытия счетов.

Поскольку протоколы указанных следственных действий с участием Новиковой Г.И. соответствуют требованиям УПК РФ, допросы последней проводились после разъяснения ей прав и обязанностей; положений закона о том, что показания могут быть использованы в качестве доказательств, в случае последующего отказа от них; допросы проводились в присутствии адвоката, объективных сведений о нарушении требований УПК РФ при допросах не имеется, суд принимает в качестве доказательств виновности подсудимой в совершении преступлений ее показания, изложенные в вышеуказанных протоколах.

Обстоятельства преступлений и виновность в их совершении подсудимой Новиковой Г.И. по всем эпизодам установлены также нижеприведенными доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО5, данных на предварительном следствии (т.3 л.д.39-48), следует, что в сентябре 2019 года, к нему через его знакомых обратилась ранее незнакомая ему женщина, которая попросила его за денежное вознаграждение оказать ей помощь в регистрации в налоговом органе юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также в регистрации в налоговом органе каких-либо организационных изменений в отношении юридических лиц. Так как ранее он был индивидуальным предпринимателем, то данные процедуры ему были известны, поэтому он согласился ей помочь. Они договорились, что он будет выступать в роли курьера при передаче документов, а также, при необходимости привозить указанных ею лиц на места для подачи документов. Для каких целей требовалась данная регистрация, указанная женщина ему не сообщила, он и не спрашивал её об этом. Данная женщина обещала ему компенсировать все расходы и предоставить денежное вознаграждение. С данной женщиной он впоследствии связывался через мессенджер «Телеграмм». В октябре 2019 года, точные дату и время не помнит, вышеуказанная женщина, связалась с ним по телефону и сказала, что нужно будет помочь Новиковой Г.И. подать документы в налоговую инспекцию о смене руководителя ООО «Квадрат», на что он согласился. Затем, в октябре 2019 года по просьбе вышеуказанной неизвестной женщины он забрал у нее пакет документов о смене руководителя ООО «Квадрат», необходимых для предоставления в налоговую инспекцию. После чего, он на своем автомобиле «Хендай Солярис» белого цвета заехал за Новиковой Г.И., проживающей в <адрес> и привез её к зданию ИФНС России по Ленинскому району г. Саранск, расположенному по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Советская, д.7. После этого передал Новиковой Г.И. документы, необходимые для предоставления в налоговую инспекцию о смене руководителя, и сказал, чтобы Новикова Г.И. расписалась в них и предоставила инспектору. Новикова Г.И. в его присутствии поставила в документах свои подписи, после чего лично предоставила их в указанную инспекцию. После этого они договорились с Новиковой Г.И. забрать необходимые документы из данной инспекции после завершения процедуры регистрации. Затем в октябре 2019 года, с ним по телефону снова связалась вышеуказанная женщина и сказала, что необходимо отвезти Новикову Г.И. в вышеуказанную налоговую инспекцию для получения документов, подтверждающих изменений о смене руководителя организации, после чего забрать их и передать ей. В тот же день, или в другой в октябре 2019 года, он на своем автомобиле забрал Новикову Г.И. из дома, привез в указанную налоговую инспекцию, где она забрала документы, после чего передала их ему, а он в последующем передал их указанной женщине. Кроме того, в октябре 2019 года, вышеуказанная женщина, попросила помочь зарегистрировать Новикову Г.И. в качестве индивидуального предпринимателя, на что он согласился. Далее, в октябре 2019 года, в дневное время, он встретился с Новиковой Г.И. в ТЦ «Планета», снял копии с предоставленных ею паспорта, СНИЛСа, и сообщил Новиковой Г.И., что когда будут готовы все необходимые документы о регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя, нужно будет приехать с ним в отделение налоговой инспекции по Ленинскому району г. Саранска, и лично предоставить документы инспектору. В этот же день он передал копии паспорта и СНИЛСа Новиковой Г.И. вышеуказанной женщине. Затем, в октябре 2019 года, по просьбе вышеуказанной неизвестной женщины он забрал у нее пакет документов, необходимых для подачи заявления о регистрации Новиковой Г.И. в качестве индивидуального предпринимателя в налоговую инспекцию. После чего, он на своем автомобиле «Хендай Солярис» белого цвета, по просьбе данной женщины, заехал за Новиковой Г.И., проживающей в <адрес>, и привез её к зданию ИФНС России по Ленинскому району г. Саранск, расположенному по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Советская, д.7. После этого передал Новиковой Г.И. документы, необходимые для предоставления в налоговую инспекцию о регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя, и сказал, чтобы Новикова Г.И. расписалась в них и предоставила инспектору. Новикова Г.И. в его присутствии поставила в документах свои подписи, после чего лично предоставила их в указанную инспекцию. Далее, в октябре 2019 года, с ним по телефону снова связалась вышеуказанная женщина и сказала, что необходимо отвезти Новикову Г.И. в вышеуказанную налоговую инспекцию для получения документов о регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя, после чего забрать данные документы и передать ей. После этого в тот же день, или в другой в октябре 2019 года, он на своем вышеуказанном автомобиле забрал Новикову Г.И. из дома и привез в указанную налоговую инспекцию, где она забрала документы, после чего передала их ему, а он в последующем передал их указанной женщине. В ноябре 2019 года, но не позднее 29.11.2019, с ним в мессенджере «Телеграмм» связалась вышеуказанная женщина, и попросила его съездить с Новиковой Г.И. в банки для открытия расчетных счетов на ООО «Квадрат» и индивидуального предпринимателя Новикову Г.И., на что он согласился. После этого женщина передала ему пакет документов для открытия расчетных счетов в банках «Возрождение» (ПАО), АО «Райффайзенбанк», ПАО «Сбербанк» на ООО «Квадрат» и ИП «Новикова Г.И.», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, а также мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, которые были предназначены для Новиковой Г.И. Женщина сказала, что при открытии расчетных счетов Новикова Г.И. должна подключить их к системе дистанционного банковского обслуживания, а документы, которая та получит в банках вместе с мобильными телефонами с сим-картами передать ей. Далее, 29.11.2019, вместе с Новиковой Г.И. они направились в банк «Возрождение» (ПАО), расположенный по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул. Льва Толстого, д.14. На стоянке у входа в данный банк Новикова Г.И. взяла у него пакет документов и телефон с установленной SIM-картой с номером № для подключения смс-уведомлений, при этом сообщил Новиковой Г.И., чтобы она открыла в банке расчетный счет ООО «Квадрат» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего Новикова Г.И. отправилась в банк, а спустя некоторое время, Новикова Г.И., выйдя из банка около отделения передала ему пакет документов на открытие расчетного счета ООО «Квадрат» с ключом проверки электронной подписи и вышеуказанный мобильный телефон с сим-картой, которые в последующем передал указанной женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей. Кроме того, 29.11.2019, на стоянке около отделения банка «Возрождение» (ПАО), расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д.14, с целью открытия банковского счета на ИП Новикову Г.И., с подключением дистанционного банковского обслуживания, в дневное время, передал Новикова Г.И. пакет документов и телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ранее ему передала вышеуказанная женщина, при этом сообщив, чтобы Новикова Г.И. открыла в банке расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру. После чего Новикова Г.И. отправилась в банк, а спустя некоторое время Новикова Г.И. вышла из банка и около отделения данного банка передала ему документы на открытие расчетного счета ИП Новиковой Г.И. с ключом проверки электронной подписи и мобильный телефон с сим-картой, которые в последующем он передал указанной женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей. Кроме того, 29.11.2019, он вместе с Новиковой Г.И. на его автомобиле направились в отделение АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7. На стоянке возле здания банка Новикова Г.И. взяла у него пакет документов и мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, которые ему передала вышеуказанная женщина, при этом он сообщил Новиковой Г.И. о том, чтобы она открыла в банке расчетный счет на ИП Новикову Г.И. с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, с привязкой к указанному абонентскому номеру. После чего Новикова Г.И. покинула его автомобиль и отправилась в банк, а через некоторое время, выйдя из отделения банка, передала ему документы на открытие расчетного счета ИП Новикова Г.И и указанный мобильный телефон с сим-картой, которые впоследствии он передал указанной неизвестной женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей. Кроме того, 29.11.2019 он вместе с Новиковой Г.И. направились в отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Коммунистическая, д.32, около здания которого Новикова Г.И. взяла у него пакет документов и телефон с установленной SIM-картой с номером №, которые ранее ему передала вышеуказанная женщина. При этом он сообщил Новиковой Г.И., чтобы она открыла в банке расчетный счет ООО «Квадрат» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру. После чего Новикова Г.И. покинула его автомобиль и отправилась в банк, а спустя некоторое время, выйдя из него передала ему документы на открытие расчетного счета ООО «Квадрат» и вышеуказанный мобильный телефон с сим-картой. Все документы, мобильный телефон с сим-картой, полученные от Новиковой Г.И., он передал указанной неизвестной женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей. Кроме того, 29.11.2019 в дневное время они с Новиковой Г.И. приехали в банк «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, пр.Ленина, д.7, около стоянке которого Новикова Г.И. взяла у него пакет документов, и мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, которые ему передала вышеуказанная женщина. При этом, он сообщил Новиковой Г.И., чтобы она открыла в банке расчетный счет ООО «Квадрат» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, с привязкой к указанному абонентскому номеру. После чего Новикова Г.И. покинула его автомобиль и отправилась в банк, а спустя некоторое время, выйдя из него, Новикова Г.И. передала ему вышеуказанный мобильный телефон с сим-картой и сообщила, что подала заявку, заполнила анкету, но документы нужно будет подписать позднее, после получения одобрения банка. Затем в период не позднее 02.12.2019, с ним в мессенджере «Телеграмм» связалась вышеуказанная женщина и попросила съездить с Новиковой Г.И. в отделение АО «Райффайзенбанк» для открытия счета. Далее он забрал у данной женщины мобильный телефон с сим-картой с №, после чего вместе с Новиковой Г.И. на его автомобиле направились к отделению АО «Райффайзенбанк», расположенному по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.7. На стоянке возле здания банка Новикова Г.И. взяла у него мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, которые ему передала вышеуказанная женщина, и повторил Новиковой Г.И. информацию о том, чтобы она открыла в банке расчетный счет ООО «Квадрат» с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания, с привязкой к указанному абонентскому номеру. После чего Новикова Г.И. покинула его автомобиль и отправилась в банк, а спустя некоторое время Новикова Г.И., выйдя из банка, передала ему вышеуказанный мобильный телефон с сим-картой и пакет документов об открытии банковского счета ООО «Квадрат» в указанном банке, которые он впоследствии передал вышеуказанной неизвестной ему женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей. Кроме того, 04.12.2019 он вместе с Новиковой Г.И. проехали по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Крупской, д.29, пом.9а для встречи с представителем АО «Тинькофф Банк» для открытия расчетного счета на ИП Новикову Г.И. Около здания указанного офиса Новикова Г.И. взяла у него пакет документов и мобильный телефон, которые ему передала вышеуказанная женщина. При этом он сообщил Новиковой Г.И., чтобы она открыла расчетный счет с подключением его к системе дистанционного банковского обслуживания. После чего Новикова Г.И. вышла из автомобиля и отправилась в офис, а спустя некоторое время Новикова Г.И., выйдя из офиса, передала ему конверт с документами и мобильный телефон с сим-картой, которые впоследствии он передал вышеуказанной женщине. После открытия счета он по указанию вышеуказанной женщины передал Новиковой Г.И. наличные денежные средства в сумме примерно 5 000 рублей.

Из показаний свидетеля ФИО7, данных ею на предварительном следствии (т.3 л.д.49-52), с марта 2016 года по апрель 2022 года она состояла в должности начальника отдела регистрации, ведения реестров и обработки данных ИФНС России по Ленинскому г.Саранска. В её должностные обязанности входило: контроль и общее руководство осуществлением отдела регистрации вновь созданных организаций, обработка заявлений на регистрацию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, внесение изменений в учредительные документы организации, в том числе обработка заявлений на смену учредителей и руководителей юридического лица, и другие, предусмотренные должностной инструкцией. С апреля 2022 года она состоит в должности заместителя начальника отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Республике Мордовия. 10.09.2019 в адрес ИФНС России по Ленинскому району г.Саранска ФИО2 для государственной регистрации юридического лица - ООО «Квадрат» представлено заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, решение учредителя о создании ООО «Квадрат» № 1 от 05.09.2019, Устав ООО «Квадрат», утвержденный решением №1 единственного учредителя от 05.09.2019. По результатам рассмотрения поданных документов оснований для отказа в государственной регистрации не выявлено и ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска 13.09.2019 в соответствии вынесено решение о государственной регистрации юридического лица, о чем в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись и ООО «Квадрат» было зарегистрировано в качестве юридического лица. Далее, Новиковой Г.И. в адрес ИФНС России по Ленинскому району г.Саранска было предоставлено заявление о смене директора в ООО «Квадрат», в связи с чем 28.10.2019 было вынесено решение о внесении записей в ЕГРЮЛ о смене руководителя данной организации с ФИО2 на Новикову Г.И. Кроме того, 21.10.2019 Новиковой Г.И. для государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя были представлены следующие документы: заявление по форме р21001, копия паспорта, квитанция об уплате государственной пошлины. По результатам рассмотрения поданных документов оснований для отказа в государственной регистрации не выявлено и 24.10.2019 Инспекцией вынесено решение о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, о чем в ЕГРИП внесена соответствующая запись. Таким образом, Новикова Г.И. была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 24.10.2019 за основным государственным регистрационным номером 319132600026588.

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в банке «Возрождение» (ПАО), помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО3, данных на предварительном следствии (т.1 л.д.151-155), следует, что с февраля 2016 года по 23 октября 2020 года она осуществляла трудовую деятельность в должности специалиста по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО). В её должностные обязанности входило обслуживания юридических лиц, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентами счетов в Саранском филиале Банка «Возрождение» (ПАО). 29 ноября 2019 года, в Саранский филиал Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д14, обратилась директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И. и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Ознакомившись с представленными Новиковой Г.И. документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала копии и передала ей обратно. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ООО «Квадрат» 29 ноября 2019 года в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» по согласованию с клиентом – Новиковой Г.И., она предоставила ей пакет документов (заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Квадрат»; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета). В ходе ознакомления Новикова Г.И. с представленными ей документами на открытие расчетного счета ООО «Квадрат», в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ООО «Квадрат» от 29 ноября 2019 года, в рамках которого клиент – Новикова Г.И., просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка «Возрождение» (ПАО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (ПАО) предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – Новиковой Г.И. с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ей Новиковой В.И. были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Квадрат» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Квадрат» Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также Новиковой Г.И. была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29 ноября 2019 года, о том, что Новикова Г.И., выступая владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ООО «Квадрат» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, Новиковой Г.И. разъяснено, что последней необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также Новикова Г.И. в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила Новиковой Г.И. порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат» платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И. сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, 29 ноября 2019 года Новикова Г.И., находясь в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО) ознакомившись с представленными документами (заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Квадрат»; карточкой с образцами подписей и оттиска печати; заявлением об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета) подписала их и передала ей. После открытия счета ООО «Квадрат», в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ООО «Квадрат» от 29 ноября 2019 года, сведения о реквизитах, заключенного между Банком и директором ООО «Квадрат» Новиковой Г.И. договора комплексного банковского обслуживания. 29 ноября 2019 года менеджером банка Новиковой Г.И. был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts расчетного счета Общества.

Согласно ответа на запрос из АО «БМ-банк» от 16.01.2024 следует, что представителем ООО «Квадрат» - Новиковой Г.И. 29.11.2019 открыт банковский счет № с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, и ей передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи, являющийся электронным носителем информации. Кроме этого, Новиковой Г.И. разъяснено, что не допускается передавать носители ключевой информации третьим лицам. В период с 05.12.2019 по 09.01.2020 по данному счету осуществлялось движение денежных средств (т.1 л.д.24-56).

Согласно протокола выемки от 27.05.2024 из АО «БМ-Банк», расположенного по адресу: г.Москва, Большой Златоустинский переулок, д.4, изъяты документы об открытии расчетного счета на ООО «Квадрат» (т.1 л.д. 194-196), осмотренные протоколом осмотра документов от 28.05.2024 (т.4 л.д. 55-152).

В ходе осмотра указанных документов установлено, что 29.11.2019 Новикова Г.И. подписала заявления на открытие расчетного счета ООО «Квадрат» в Банке «Возрождение» (ПАО), а также на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) от 29.11.2019, и просила выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ООО «Квадрат», носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. Кроме того, установлено, что Новикова Г.И. заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив тем самым факт ознакомления с Правилами открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение» (ПАО), согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части. Установлено, что Новиковой Г.И. был передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи. Также была осмотрена справка о наличии открытых расчетных счетов; выписка произведенных операций по расчетному счету ООО «Квадрат» за период с 05.12.2019 по 09.01.2020, согласно которой по расчетному счету ООО «Квадрат» осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 1 978 150 рублей; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО), подключенной к банковскому счету ООО «Квадрат».

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.05.2024 осмотрен участок местности около здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Л.Толстого, д.14, где 29.11.2019 Новикова Г.И. лично передала ФИО5 электронные средствами и электронный носитель информации (т.3 л.д.33-35).

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в банке «Возрождение» (ПАО), помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО3 (т.1 л.д.156-160), данных ею на предварительном следствии, следует, что ФИО3 от 03.04.2024, согласно которым в период с февраля 2016 года по 23 октября 2020 года она осуществляла трудовую деятельность в должности специалиста по сопровождению расчетно-кассового обслуживания группы обслуживания юридических лиц УМС Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО). В её должностные обязанности входило обслуживания юридических лиц, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентами счетов в Саранском филиале Банка «Возрождение» (ПАО). 29 ноября 2019 года в Саранский филиал Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Льва Толстого, д.14, спустя некоторое снова обратилась директор ООО «Квадрат» (ИНН №) время директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И. с целью открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя Новикова Г.И. (ИНН №) и предоставила необходимый пакет документов для открытие расчетного счета. Ознакомившись с представленными Новиковой Г.И. документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии и передала их ей обратно. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП Новикова Г.И. 29 ноября 2019 года в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» по согласованию с клиентом – Новиковой Г.И. она предоставила Новиковой Г.И. пакет документов, а именно: заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ИП Новикова Г.И.; карточку с образцами подписей и оттиска печати; заявление об установлении количества и состава подписей на распоряжениях по переводу денежных средств со счета. В ходе ознакомления Новиковой Г.И. с представленными ей документами на открытие расчетного счета ИП Новикова Г.И., в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой – ИП Новикова Г.И. от 29 ноября 2019 года, в рамках которого клиент – Новикова Г.И., просила предоставить дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета ИП в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) Банка «Возрождение» (ПАО) и Регламента Удостоверяющего центра Банка «Возрождение» (ПАО) предоставить доступ к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и выдать комплекты подключения владельцу сертификата ключа проверки электронной подписи типа USB-токен – Новиковой Г.И. с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ей Новиковой В.И. были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Новикова Г.И. посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) - ИП Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также Новиковой Г.И. была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Интернет-клиент» и заявления от 29 ноября 2019 года, о том, что Новикова Г.И. выступая владельцем сертификат ключа проверки электронной подписи (USB-токена) для доступа к подсистеме «Интернет-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ИП Новикова Г.И. обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, Новиковой Г.И. разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также Новикова Г.И. в заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, регламентом УЦ, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила Новиковой Г.И. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания Интернет-Клиент, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП платежный документ (платежное поручение) с его электронно- цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. ИП Новикова Г.И. сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «Возрождение» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, 29 ноября 2019 года, Новикова Г.И., находясь в офисном помещении Саранского филиала Банка «Возрождение» (ПАО), ознакомившись с представленными ей документами, подписала их и передала мне. После открытия счета ИП Новикова Г.И. в отделении банка, она внесла в заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в Банке «Возрождение» (ПАО) – ИП Новикова Г.И. от 29 ноября 2019 года, сведения о реквизитах, заключенного между Банком и ИП Новикова Г.И. договора комплексного банковского обслуживания. Также 29 ноября 2019 года менеджером банка Новиковой Г.И. был выдан конверт с ключом проверки электронной подписи типа USB-токен для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания BSS-Correqts расчетного счета ИП.

Согласно ответа на запрос из АО «БМ-банк» от 29.08.2022 № 13889/16 следует, что индивидуальным предпринимателем Новиковой Г.И. 29.11.2019 открыт банковский счет №, с предоставлением доступа к подсистеме «Интернет-клиент» системы ДБО, и ей передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи. В период с 10.12.2019 по 27.12.2019 по данному счету осуществлялось движение денежных средств (т.1 л.д.24-56).

Из протокола выемки от 27.05.2024, что 27.05.2024 из АО «БМ-Банк», расположенного по адресу: г.Москва, Большой Златоустинский переулок, д.4, изъяты документы об открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя Новикову Г.И. (т.1 л.д.224-226), осмотренные протоколом осмотра документов от 28.05.2024 (т.4 л.д.55-152).

В ходе осмотра указанных документов установлено, что 29.11.2019 Новикова Г.И. подписала заявления на открытие расчетного счета ИП «Новикова Г.И.» в Банке «Возрождение» (ПАО), а также на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в Банке «Возрождение» (ПАО) от 29.11.2019, и просила выдать ей, как единственному уполномоченному представителю ИП Новиковой Г.И., носитель информации, предназначенный для записи, хранения, воспроизведения ключа электронной подписи. Кроме того, установлено, что Новикова Г.И. заключила договор комплексного банковского обслуживания, подтвердив тем самым факт ознакомления с Правилами открытия и обслуживания банковских счетов в Банке «Возрождение» (ПАО), согласно которым не допускается заключение договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) в пользу третьего лица, не допускается уступка клиентом прав по договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц в Банке «Возрождение» (ПАО) третьим лицам полностью или в части. Установлено, что Новиковой Г.И. был передан USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ электронной подписи и соответствующий ему технологический сертификат ключа подписи. Также была осмотрена справка о наличии открытых расчетных счетов; выписка произведенных операций по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.» за период с 10.12.2019 по 27.01.2020, согласно которой по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.» осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 738 390 рублей; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании Централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания Банка «Возрождение» (ПАО), подключенной к банковскому счету ИП «Новикова Г.И.».

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в банке АО «Райффайзенбанк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО6 (т.2 л.д.166-170), данных ею на предварительном следствии, следует, что с марта 2005 года по 27 марта 2020 года она осуществляла трудовую деятельность в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». В её должностные обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, сбор документов необходимых для открытия клиентами счетов в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк», техническое открытие расчетных счетов, расчетно-кассовое обслуживание клиентов Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». 29 ноября 2019 года в Саранский филиал АО «Райффайзенбанк» по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект Ленина, д.7 обратилась Новикова Г.И. в качестве индивидуального предпринимателя Новикова Г.И. (ИНН №) и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета ИП Новикова Г.И. Ознакомившись с представленными Новиковой Г.И. документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии и передала их Новиковой Г.И. обратно. Согласно условиям банка при открытии расчетного счета ИП 29 ноября 2019 года в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» по согласованию с клиентом – Новиковой Г.И. она предоставила Новиковой Г.И. пакет документов (заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» для – ИП Новикова Г.И.; карточку с образцами подписей и оттиска печати; анкету на потенциального клиента). В ходе ознакомления Новиковой Г.И. с представленными ей документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» – ИП Новикова Г.И. от 29 ноября 2019 года, в рамках которого клиенту – также были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Общества в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) АО «Райффайзенбанк» и получен доступ к подсистеме «Банк-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «SMS - OTP» – Новиковой Г.И. с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ей Новиковой Г.И. были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ИП Новикова Г.И. посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также Новиковой Г.И. была разъяснена ответственность в соответствии с заявлением от 29 ноября 2019 года, о том, что Новикова Г.И. выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к системе «Банк-Клиент» дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ИП Новикова Г.И. обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, Новиковой Г.И. разъяснено, что ей необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также Новикова Г.И. в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила Новиковой Г.И. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Новикова Г.И. платежный документ (платежное поручение) с его электронной цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Новикова Г.И. сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» ей доступно разъяснены, каких – либо вопросов она не имеет. В этот же день, 29 ноября 2019 года Новикова Г.И., находясь в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк», ознакомившись с представленными документами подписала их и передала ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала, и документы были переданы на открытие счета. Также, через абонентский номер №, указанный Новиковой Г.И. в своем заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 29 ноября 2019 года, она подключила Новиковой Г.И. к услуге «SMS-OTP» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества. После чего на номер телефона, указанный Новиковой Г.И. № пришел код для доступа в систему «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» и Новикова Г.И. могла дистанционно управлять открытым счетом №. На номер телефона приходит подтверждающий код, а на электронную почту присылается логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент».

Согласно протоколу осмотра предметов от 14.05.2024 осмотрен оптический диск с файлами, предоставленного АО «Райффайзенбанк». Из содержания файлов, содержащихся на нем, установлено, что 29.11.2019 на основании заявления Новиковой Г.И. открыт расчетный счет ИП Новиковой Г.И. - №, к которому 02.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И. как директора ООО «Квадрат», посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. В период с 29.11.2019 по 23.08.2022 по данному счету осуществлялось движение денежных средств (т.2 л.д.35-235).

Согласно протоколу выемки от 27.05.2024 следует, что 27.05.2024 из АО «Райффайзенбанк» по адресу: г.Москва, пр.Андропова, д.18, корп.2, изъяты документы об открытии расчетного счета на ИП Новикову Г.И. (т.1 л.д.239-241), осмотренные протоколом осмотра документов от 28.05.2024 (т.4 л.д.153-250, т.5 л.д.1-70).

В ходе осмотра указанных документов установлено, что Новикова Г.И. 29.11.2019 подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» и на основании указанного заявления Новикова Г.И., как индивидуальный предприниматель, присоединилась к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент. Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент установлено, что клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств. Установлено, что 29.11.2019 в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет ИП Новиковой Г.И. №, к которому 29.11.2019 была подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И. как ИП Новикову Г.И., посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. Также были осмотрены платежные поручения и выписка произведенных операций по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.» за период с 05.12.2019 по 31.12.2019, согласно которым по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в АО «Райффайзенбанк», осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 622 999 рублей, 25 копеек; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании системы Банк-Клиент, подключенной к банковскому счету ИП «Новикова Г.И.».

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.05.2024 осмотрен участок местности возле здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.8, где Новикова Г.И. передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№», являющийся электронным средством платежа, для получения одноразовых SMS-паролей (т.3 л.д.30-32).

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в банке ПАО «Сбербанк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО4 (т.2 л.д.176-181), данных им на предварительном следствии, следует, что с 01 июня 2019 года по 22 февраля 2020 года он осуществлял трудовую деятельность в должности клиентского менеджера управления продаж малого бизнеса в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк». В его должностные обязанности в должности клиентского менеджера управления продаж малому бизнесу в Мордовском филиале №8589 ПАО «Сбербанк» входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, сбор документов необходимых для открытия клиентами счетов в Мордовском филиале ПАО «Сбербанк», полная идентификация личности клиента, прием, обработка документов на открытие расчетных счетов, формирование досье. 29 ноября 2019 года в Мордовское отделение №8589 ПАО «Сбербанк», по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д.32, обратился директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И., которая предоставил пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета, а именно: оригинал паспорта и оригиналы учредительных документов ООО «Квадрат». Согласно условиям банка, при открытии расчетного счета на ООО «Квадрат», 29 ноября 2019 года в офисном помещении Мордовского отделения №8589 ПАО «Сбербанк» по согласованию с клиентом – директором ООО «Квадрат» Новиковой Г.И., он предоставил ей пакет документов, в виде заявления о присоединении, на предоставление комплексного обслуживание Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практиков в ПАО «Сбербанк». В ходе ознакомления с представленными Новиковой Г.И. документами на открытие расчетного счета на ООО «Квадрат», в частности: заявления о присоединении от 29 ноября 2019 года, в рамках которого клиент – юридическое лицо ООО «Квадрат», в лице директора Новиковой Г.И., просит предоставить услуги в рамках открытия расчетного счета на указанное Общество в виде подключения клиента к действующей редакции Договора-Конструктора; правила использования централизованной системой (далее по тексту – ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО) ПАО «Сбербанк»; регламента удостоверяющего центра ПАО «Сбербанк», в рамках которого имеются сведения о заключении Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, тем самым предоставления доступа к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО, а также обеспечения возможности использования данной услуги в соответствии с правилами ЦС ДБО, и последующего выдачи комплекта подключения владельца сертификата ключа проверки электронной подписи типа – «Одноразовые SMS-пароли», то есть Новиковой Г.И., а именно логин для входа на канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» отправляется на электронную почту, отраженную в заявлении – <данные изъяты>; а пароль для входа (от логина) отправляется путем отправки СМС-сообщения на абонентский номер телефона, также отраженное в заявлении – №. Также им Новиковой Г.И. были объяснены правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Квадрат» посредством использования системы ДБО – канала «Сбербанк Бизнес Онлайн». Основанием для подключения к доступу канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» является заявление о присоединении, которое было оформлено директором ООО «Квадрат» Новиковой Г.И. 29 ноября 2019 года, с приложением в виде карточки с образцами подписей последнего и печати указанного Общества. Тем самым, подписывая вышеуказанное заявление о присоединении Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Кроме того, Новиковой Г.И. была разъяснена ответственность в соответствии с договором банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе ДБО канала «Сбербанк Бизнес Онлайн» и вышеуказанным заявлением о присоединении от 29 ноября 2019 года, что последняя, являясь владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа к каналу «Сбербанк Бизнес Онлайн» системы ДБО расчетных счетов ООО «Квадрат» обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Новиковой Г.И. также было разъяснено, что последней необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Таким образом, Новикова Г.И. в заявлении о присоединении от 29 ноября 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, регламентом УЦ, правилами расчета по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На момент составления вышеуказанного заявления, он также разъяснил Новиковой Г.И. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания канала «Сбербанк Бизнес Онлайн», в частности, что при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат», платежное распоряжение (документ/поручение) формируется на основании его электронно-цифровой подписи, при вводе соответствующего пароля, который должен поступать на абонентский номер телефона, который Новикова Г.И. указала в заявлении, и распоряжения также будут формироваться непосредственно в программном комплексе банка. Так, директор ООО «Квадрат» сообщила ему, что все условия использования системы ДБО ПАО «Сбербанк» ей доступно были разъяснены, и каких-либо вопросов она не имеет. После чего, в этот же день, то есть 29 ноября 2019 года, Новикова Г.И. находясь в офисном помещении Мордовского филиала №8589 ПАО «Сбербанк», после открытия расчетного счета, ознакомившись с представленными документами (заявлением о присоединении), которые были подготовлены им, подписала его и передала ему, он в свою очередь также подписал, отсканировал и передал документы на проверку службе дополнительного контроля ПАО «Сбербанк». В этот же день Новиковой Г.И. в Мордовском отделении ПАО «Сбербанк» был передан 2-й экземпляр заявления. Также службой дополнительного контроля Новиковой Г.И. на мобильный телефон и электронную почту, указанные в заявлении о присоединении, были направлены логин и пароль ключа проверки электронной подписи типа V (варианта) защиты одноразового СМС-пароля, для доступа к системе ДБО вышеуказанного расчетного счета ООО «Квадрат». Для доступа в вышеуказанный канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» в обязательном порядке необходимо устройство с доступом в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет».

Согласно протоколу осмотра предметов от 14.05.2024 следует, что осмотрен оптический диск с файлами, предоставленный ПАО «Сбербанк». Из содержания данных файлов установлено, что представителем ООО «Квадрат» Новиковой Г.И. 29.11.2019 заключен договор-конструктор №ЕД0300/0045/0246044 от 29 ноября 2019 г., договор банковского счета № от 29 ноября 2019 г. и открыт банковский счет № с привязкой его к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру – №. За период с 29.11.2019 по 15.01.2020 осуществлялось движение денежных средств по данному банковскому счету (т.2 л.д.35-235).

Согласно протоколу выемки от 21.05.2024 следует, что из Мордовского отделения ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д.30, изъяты юридическое дело № 90-09-01-01-05, оптический диск с обозначением - Н190521 с файлами (т.2 л.д.5-7), осмотренные протоколом осмотра документов от 21.05.2024 (т.3 л.д. 53-83). В ходе осмотра установлено, что представителем ООО «Квадрат» Новиковой Г.И. заключен Договор-Конструктор и присоединилась к договору о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключением канала Сбербанк Бизнес Онлайн, подтвердив факт ознакомления с указанным договором и согласия с ним, а также подтвердив, что оповещена и согласна с её обязанностью соблюдать конфиденциальность ключа простой электронной подписи. Согласно заявлению о присоединении от 29.11.2019 Новикова Г.И. подключила защиту системы и подписания электронных документов расчетного счета №, открытого в ПАО «Сбербанк», в виде электронного ключа – одноразовых SMS-паролей, указав телефон для отправки SMS-сообщений «№». Кроме того, осмотрена выписка произведенных операций по расчетному счету ООО «Квадрат» за период с 29.11.2019 по 15.01.2020, согласно которым по расчетному счету ИП ООО «Квадрат», открытому в ПАО «Сбербанк», осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 3 130 047 рублей 19 копеек; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании Системы дистанционного обслуживания в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», подключенной к банковскому счету ООО «Квадрат».

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.05.2024 осмотрен участок местности возле дома, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Коммунистическая, д. 32, где 29.11.2019 Новикова Г.И. передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером № для получения одноразовых SMS-паролей, являющихся электронными средствами платежа, позволяющими осуществлять переводы денежных средств (т.3 л.д.27-29).

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в банке АО «Райффайзенбанк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО6 (т.1 л.д.161-165), данных ею на предварительном следствии, следует, что с марта 2005 года по 27 марта 2020 года она осуществляла трудовую деятельность в должности менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». В её должностные обязанности входило привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на расчетно-кассовое обслуживание, открытие расчетных счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на входящем потоке, сбор документов необходимых для открытия клиентами счетов в Саранском филиале АО «Райффайзенбанк», техническое открытие расчетных счетов, расчетно-кассовое обслуживание клиентов Саранского филиала АО «Райффайзенбанк». 29 ноября 2019 года в Саранский филиал АО «Райффайзенбанк» по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, проспект Ленина, д.7, обратилась директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И. и предоставила необходимый пакет документов для открытия расчетного счета. Ознакомившись с представленными Новикова Г.И. документами, она удостоверилась в их подлинности, сделала их копии и передала Новиковой Г.И. обратно. В этот день Новикова Г.И. заполнила анкету потенциального клиента – юридического лица и карточку с образцами подписи и оттиска печати. Затем, 02 декабря 2019 года, после проверки документов службой безопасности банка, Новикова Г.И. была приглашена в офис для подписания заявления на заключение договора банковского обслуживания расчетного счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк». 02 декабря 2019 года, в ходе ознакомления Новиковой Г.И. с представленными документами на открытие расчетного счета ООО «Квадрат», в частности с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг АО «Райффайзенбанк» ООО «Квадрат», в рамках которого клиенту – также были предоставлены дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета Обществу в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) АО «Райффайзенбанк» и получен доступ к подсистеме «Банк-Клиент» системы дистанционного банковского обслуживания, обеспечена возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО и подключена услуга «SMS - OTP» – Новиковой Г.И. с основанием доступа - карточки с образцами подписей и оттиска печати, ей Новиковой Г.И. были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета ООО «Квадрат» посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Подписывая заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг АО «Райффайзенбанк» ООО «Квадрат» Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также Новиковой Г.И. была разъяснена ответственность в соответствии с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг АО «Райффайзенбанк» о том, что Новикова Г.И. выступая владельцем ключа проверки электронной подписи (SMS-OTP) для доступа к системе «Банк-Клиент» обслуживания расчетных счетов ООО «Квадрат» обязан обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно - аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме этого, Новиковой Г.И. разъяснено, что необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. Также Новикова Г.И. в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг АО «Райффайзенбанк» заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, Правилами использования кодового слова, правилами расчетам по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ему известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством РФ, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Также она разъяснила Новиковой Г.И. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент, а именно, что при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ООО «Квадрат» платежный документ (платежное поручение) с его электронной цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Директор ООО «Квадрат» Новикова Г.И. сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «Райффайзенбанк» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, 02 декабря 2019 года Новикова Г.И. находясь в офисном помещении Саранского филиала АО «Райффайзенбанк» ознакомившись с представленными ей документами (заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг АО «Райффайзенбанк» – ООО «Квадрат») подписала их и передала ей, она в свою очередь подписала их, отсканировала и документы были переданы на открытие счетов. Также, через абонентский номер №, указанный Новиковой Г.И. в своем заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» от 02 декабря 2019 года, она подключила Новикову Г.И. к услуге «SMS-OTP» для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетного счета Общества. После чего на номер телефона, указанный Новиковой Г.И. № пришел код для доступа в систему «Банк-Клиент» АО «Райффайзенбанк» и Новикова Г.И. могла дистанционно управлять открытым счетом №. На номер телефона приходит подтверждающий код, а на электронную почту присылается логин и пароль для входа в систему «Банк-Клиент».

Согласно протоколу осмотра предметов от 14.05.2024 осмотрен оптический диск с файлами, предоставленный АО «Райффайзенбанк». Из файлов, содержащихся на диске следует, что 02.12.2019 на основании заявления представителя ООО «Квадрат» Новиковой Г.И. открыт расчетный счет ООО «Квадрат» №, к которому 02.10.2019 подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И. как директора ООО «Квадрат», посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. В период с 02.12.2019 по 28.09.2022 по данному счету осуществлялось движение денежных средств (т.2 л.д.35-235).

Согласно протоколу осмотра документов от 28.05.2024 осмотрены документы об открытии расчетного счета на ООО «Квадрат», изъятые в ходе выемки от 27.05.2024 из АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Москва, проспект Андропова, д.18, корп.2 (т.4 л.д.153-250, т.5 л.д.1-70). Из осмотренной копии юридического дела, оформленного в АО «Райффайзенбанк» при открытии банковского счета ООО «Квадрат» следует, что 29.11.2019 Новикова Г.И. подписала заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» и на основании указанного заявления Новикова Г.И., как директор общества, присоединилась к Договору банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашению об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент. Соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент установлено, что клиент обязан обеспечивать конфиденциальность регистрационных данных и ключей, исключить возможность использования неуполномоченными лицами регистрационных данных пользователя, обеспечить конфиденциальность одноразовых кодов, обеспечить сохранность мобильных устройств. Установлено, что 02.12.2019 в операционном офисе «Саранский» Поволжского филиала АО «Райффайзенбанк» был открыт расчетный счет ООО «Квадрат» №, к которому 02.12.2019 была подключена услуга «SMS-OTP», позволяющая идентифицировать Новикову Г.И. как директора ООО «Квадрат», посредством отправления на абонентский номер «№» одноразовых SMS-сообщений, содержащих одноразовый код, предназначенный для подтверждения банковских операций по указанному счету в мобильном приложении или системе дистанционного банковского обслуживания, и являющихся электронным средством платежа. Также были осмотрены платежные поручения, банковские ордера, а также выписка произведенных операций по расчетному счету ООО «Квадрат» за период с 04.12.2019 по 31.12.2019, согласно которым по данному расчетному счету, открытому в АО «Райффайзенбанк», осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 993104 рублей; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании системы Банк-Клиент, подключенной к банковскому счету ООО «Квадрат».

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.05.2024 осмотрен участок местности возле здания, расположенного по адресу: Республика Мордовия, г.Саранск, пр.Ленина, д.8, где Новикова Г.И передала ФИО5 мобильный телефон с сим-картой с абонентским номером «№», являющийся электронным средством платежа, для получения одноразовых SMS-паролей (т.3 л.д.30-32).

Кроме того, вина Новиковой Г.И. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, по факту совершения приобретения в целях сбыта и сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в банке АО «Тинькофф банк», помимо вышеприведенных, подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний свидетеля ФИО1 (т.1 л.д.171-175), данных им на предварительном следствии, следует, что с февраля 2019 года по настоящее время он осуществляет свою трудовую деятельность по договору ГПХ в АО «Тинькофф» <данные изъяты>, главный офис которого расположен по адресу: г.Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр.26; офисных помещений данного кредитного учреждения на территории Республики Мордовия, в частности г. Саранск не имеется, и первоначальная взаимосвязь между банком и клиентами осуществляется непосредственно посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». В его должностные обязанности входит обслуживание юридических и физических лиц по их заявкам, в том числе прием и подписание пакета документов, необходимых для открытия клиентам расчетных счетов в АО «Тинькофф Банк». 04 декабря 2019 года, осуществляя свою трудовую деятельность, ему необходимо было проехать по адресу, который указал клиент – индивидуальный предприниматель Новикова Г.И., которая в заявке отразила адрес: Республика Мордовия, г.Саранск, ул.Крупской, д.29, пом.9а, вследствие чего в указанный день он проследовал по вышеуказанному адресу. Так, 04 декабря 2019 года по вышеуказанному адресу, он встретился с Новиковой Г.И., которой передал пакет с банковскими документами, такими как Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложения к нему (далее по тексту – Заявление о присоединении, анкета держателя корпоративной карты), необходимыми для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя, она в свою очередь предоставила ему оригинал паспорта на имя Новикова Галина Ивановна, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Ознакомившись с представленным Новиковой Г.И. паспортом, он удостоверился в его подлинности, сделал его копию и передал его ей обратно. Оригиналы учредительных документов не требовались, так как указанные документы загружаются в систему банка при заполнении заявления в электронном виде. Далее, в ходе ознакомления Новиковой Г.И. с представленными ей документами на открытие расчетного счета ИП, в частности с заявлением на предоставление комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в рамках которого клиент - ИП Новикова Г.И. просит предоставить ей дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой (далее ЦС) Дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) АО «Тинькофф Банк» и Регламента Удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, обеспечить возможность ее использования с условиями Правил ЦС ДБО, им Новиковой Г.И. были объяснены Правила осуществления банковских переводов с расчетного счета индивидуального предпринимателя посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк». Так, подписывая заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему на предоставление комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в АО «Тинькофф Банк» – Новикова Г.И. подтвердила, что с условиями и порядком пользования электронной подписи и средств ЭП, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи ознакомлена. Также, подписывая указанное заявление, Новикова Г.И. заверила, что ей разъяснена ответственность в соответствии с договором комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе дистанционного банковского обслуживания и заявлением о присоединении от 04 декабря 2019 года, о том, что Новикова Г.И., выступая владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов ИП Новикова Г.И., обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме того, Новиковой Г.И. разъяснено, что последней необходимо незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи. И также Новикова Г.И. в заявлении о присоединении от 04 декабря 2019 года заверила о том, что вся информация, предоставленная банку, является верной, полной и точной, не скрывая обстоятельств, которые могли бы в случае их выявления повлиять на решения банка заключить договор комплексного банковского обслуживания. При этом Новикова Г.И. на момент подписания сообщила и заверила, что она ознакомлена с правилами, правилами банковского счета, Правилами ЦС дистанционного банковского обслуживания, правилами расчетов по корпоративным картам и приложениями к ним, подтвердив, что все положения вышеуказанных правил ей известны и разъяснены в полном объеме, включая положения ответственности сторон, в том числе ответственности клиента за отказ в предоставлении, не предоставлении и ненадлежащем предоставлении информации и документов по запросу банка при осуществлении банков функций, возложенных на банк законодательством Российской Федерации, в том числе законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Он также разъяснил Новиковой Г.И. порядок использования системы дистанционного банковского обслуживания, а именно при необходимости осуществления операций по перечислению денежных средств с расчетного счета ИП Новикова Г.И. платежный документ (платежное поручение) с его электронно-цифровой подписью формируется непосредственно в программном комплексе банка. Так, Новикова Г.И. сообщила, что все условия использования системы дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф банк» ей доступно разъяснены, каких-либо вопросов она не имеет. В этот же день, то есть 04 декабря 2019 года, Новикова Г.И., находясь по вышеуказанному адресу, ознакомившись с представленными им документами подписала их и передала ему, он в свою очередь подписал их и направил указанные документы на открытие расчетного счета в главный офис территориально находившийся в г.Москва по указанному им выше адресу. При этом, в самом заявлении на предоставление комплексного обслуживания Клиентов от 04 декабря 2019 года, Новикова Г.И. для оказания Банком услуг и осуществления дистанционного банковского обслуживания указала использовать абонентский номер телефона – №, то есть посредством поступления СМС-сообщений (кодов, одноразовых паролей). Таким образом, при заключении Договора клиенту – ИП Новикова Г.И. был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», включая обмен информацией и совершения банковских операций. Собственно само программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «Интернет-банк»/«Банк-Клиент», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка «https://sme.tinkoff.ru/» (IP-адрес – 178.248.236.218). При этом, само программное обеспечение «Банк-Клиент» не устанавливается на Электронную вычислительную машину (ЭВМ) Клиента, так как для соединения с системой «Банк-Клиент» Клиентом – ИП Новиковой Г.И. использовался абонентский номер телефона – №, и собственно управлять открытым на ИП Новикова Г.И. расчетным счетом имела право исключительно последняя, доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам Клиентом не выдавалась. О чем также был уведомлена Новикова Г.И., и последней было разъяснено каким образом, загрузив с официального сайта АО «Тинькофф Банк» проходить процедуру верификации пользователя, отметив, что коды, пароли, будут поступать на указанный в заявлении абонентский номер телефона.

Из протокола осмотра предметов от 14.05.2024 следует, что был осмотрен оптический диск с файлами, предоставленный АО «Тинькофф банк». В ходе осмотра файлов, содержащихся на диске, установлено, что 04.12.2019 на имя ИП Новиковой Г.И. открыт банковский счет № с привязкой к системе дистанционного банковского обслуживания к абонентскому номеру – №. В период с 11.12.2019 по 20.12.2019 по данному счету осуществлялось движение денежных средств (т.2 л.д.35-235).

Согласно протоколу выемки от 27.05.2024 следует, что из АО «Тинькофф банк» по адресу: г.Москва, ул.2-я Хуторская, д.38А, стр.26, изъяты документы об открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя Новиковоу Г.И. (т.2 л.д.20-24), осмотренные протоколом осмотра документов от 28.05.2024 (т.4 л.д.153-250, т.5 л.д.1-70). Из осмотренных документов установлено, что 04.12.2019 Новикова Г.И. подписала заявление на предоставление комплексного обслуживания Клиентов-юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в рамках которого клиент - ИП Новикова Г.И. просит предоставить ей дополнительные услуги в рамках открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя в виде подключения клиента к действующей редакции Правил использования централизованной системой Дистанционного банковского обслуживания АО «Тинькофф Банк» и Регламента Удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк», просит предоставить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания. Согласно договора комплексного банковского обслуживания и заявления о присоединении от 04 декабря 2019 года Новикова Г.И. обязана обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих клиенту электронных ключей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи электронных подписей и (или) с использованием которых генерируются ключи простой электронной подписи. Кроме того, были осмотрены платежные поручения, банковские ордера, а также выписка произведенных операций по расчетному счету за период с 11.12.2019 по 20.12.2019, согласно которым по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в АО «Тинькофф Банк», осуществлялись переводы денежных средств на сумму не менее 689 000 рублей; сведения об IP-адресах, свидетельствующих об использовании системы «Интернет-банк», подключенной к банковскому счету ИП Новикова Г.И.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 16.05.2024 осмотрен участок местности возле дома №29 по ул.Крупской г.Саранск Республики Мордовия, где 04.12.2019 Новикова Г.И. передала ФИО5 документы об открытии расчетного счета №, мобильный телефон с сим-картой «№», с подключенной к нему системе дистанционного банковского обслуживания (т.3 л.д.36-38).

Показания свидетелей ФИО7, ФИО5, ФИО4, ФИО6, ФИО3 и ФИО1 были оглашены по ходатайству государственного обвинителя на основании ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон.

Оснований считать, что свидетели оговаривают Новикову Г.И. не имеется, так как ранее они не были знакомы с последней, неприязненных отношений между ними не было. Показания свидетелей подробны, последовательны, не содержат существенных противоречий относительно обстоятельств совершенных Новиковой Г.И. преступлений, подтверждаются другими доказательствами по делу, поэтому суд признает их достоверными и берет за основу при решении вопроса о виновности подсудимой в совершении преступлений.

Вышеуказанные доказательства, а именно показания свидетелей, письменные доказательства и признательные показания подсудимой, судом оцениваются именно в их совокупности путём сопоставления каждого доказательства в отдельности с иными доказательствами, считая совокупность таких доказательств достаточной для признания Новиковой Г.И. виновной в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ. Оснований для оговора или самооговора подсудимой Новиковой Г.И. не имеется. Представленные доказательства согласуются друг с другом, являются относимыми и не противоречивыми.

Оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии со ст. 89 УПК РФ, ст. ст. 6 - 8, 11 - 15 ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», их результаты представлены органам следствия с соблюдением Инструкции о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд, а осмотр полученных оперативным путем материалов и признание их вещественными доказательствами произведены с соблюдением положений ст. ст. 81, 82, 84, 170, 176, 177, 180 УПК РФ.

Результаты оперативно-розыскных мероприятий на основании постановлений переданы в следственный отдел по Ленинскому району г.Саранска СУ СК РФ по Республике Мордовия. Данные документы засекречены не были. Личность Новиковой Г.И. была достоверно установлена в ходе оперативно-розыскных мероприятий.

При этом для юридической оценки действий подсудимой факт привлечения к уголовной ответственности третьих лиц за выполнение неправомерных операций по банковским счетам фиктивно образованного юридического лица и индивидуального предпринимателя не имеет правового обоснования, поскольку Новикова Г.И., не имеющая намерения осуществлять руководство юридического лица и индивидуального предпринимателя, обвиняется в приобретении, с целью сбыта и сбыте электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Ответственность за изготовление с целью сбыта или сбыт такого рода платежных документов может наступить только при условии доказанности умысла лица на совершение этих действий и осознания им предназначения изготавливаемых или сбываемых документов как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона логины и пароли для доступа к системе платежей физического или юридического лица, а равно СМС-пароли, ключи электронной подписи и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации также относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся любые объекты материального мира, позволяющие записывать, стирать, хранить и изменять в электронном виде информацию, распознание которой возможно лишь с помощью специальных устройств, а в ряде случаев и дополнительной аутентификации со стороны информационной системы. К данным объектам в первую очередь относятся флеш-накопители, используемые для подтверждения транзакций юридических лиц при использовании банковской системы онлайн-платежей либо аутентификации пользователя (смарт-карты, накопители и карты, содержащие ключ электронной подписи или ключ проверки электронной подписи, флеш-накопители с программным обеспечением, предоставляющим доступ к корпоративной информационной системе юридического лица).

В данных случаях такими электронными средствами (по эпизодам по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в ПАО «Сбербанк»; по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в АО «Райффайзенбанк»; по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в АО «Райффайзенбанк»; по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в АО «Тинькофф Банк») являются подключенные Новиковой Г.И. к указанным в установочной части приговора абонентским номерам услуги смс-аутентификации, привязанные к именным банковским счетам ООО «Квадрат» и ИП «Новикова Г.И.», а также (по эпизодам по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в Банке «Возрождение» ПАО; по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в Банке «Возрождение» ПАО) ключ простой электронной подписи – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, поскольку с их помощью осуществлялся доступ к банковскому счету с использованием информационно-коммуникационных технологий, осуществлялись прием, выдача, переводы и распоряжение денежными средствами дистанционно на основании предоставленных указанных электронных средств.

По эпизодам по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в Банке «Возрождение» ПАО; по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в Банке «Возрождение» ПАО, под электронным носителем информации понимается USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащими ключ электронной подписи.

Вместе с тем, мобильный телефон (мобильное устройство) с сим-картой, с использованием функционала которых имеется возможность использовать мобильные приложения систем ДБО и получать смс-сообщения с одноразовыми кодами, с учетом приведенных разъяснений, не могут расцениваться как электронные носители информации, а являются техническими устройствами, в связи с чем, вмененные Новиковой Г.И. приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подлежат исключению из объема обвинения по эпизодам по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в ПАО «Сбербанк»; по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в АО «Райффайзенбанк»; по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в АО «Райффайзенбанк»; по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в АО «Тинькофф Банк».

Таким образом, действия Новиковой Г.И. суд квалифицирует:

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в Банке «Возрождение» ПАО) – как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в Банке «Возрождение» ПАО) - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытом в АО «Райффайзенбанк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в ПАО «Сбербанк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в АО «Райффайзенбанк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

по ч.1 ст.187 УК РФ (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в АО «Тинькофф Банк») - как неправомерный оборот средств платежей, а именно приобретение с целью сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Квалифицируя действия Новиковой Г.И., суд исходит из того, что Новикова Г.И., являясь формально директором ООО «Квадрат» и формально являясь индивидуальным предпринимателем, приобрела в целях сбыта в отделениях банков ПАО «Сбербанк», АО «Райффайзенбанк», «Возрождение» (ПАО), АО «Тинькофф Банк» электронные средства и электронные носители (по эпизодам по расчетному счету ИП Новикова Г.И., открытому в Банке «Возрождение» ПАО; по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в Банке «Возрождение» ПАО), предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Квадрат» и по расчетным счетам ИП «Новикова Г.И.»; затем по ранее достигнутой договоренности с ФИО5 четырежды 29.11.2019, а после 02.12.2019 и 04.12.2019, осознавая, что они будут использоваться для неправомерного оборота денежных средств, лично передала ФИО5 электронные средства, электронные носители информации, являющихся в соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа и электронными носителями, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления Новиковой Г.И., осведомленной о дальнейшем неправомерном приема, выдаче, переводе денежных средств, электронных средств, электронных носителей информации и передачи их третьим лицами без возможности контроля их деятельности, а также совершения третьими лицами денежных операций с использованием средств платежей Новиковой Г.И. не в ее интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплён в ст. 27 Федерального закона «О национальной платежной системе», что нашло своё отражение в вышеприведённых договорах комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

<данные изъяты>

При назначении наказания суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений в силу ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Новиковой Г.И. преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

Оценивая личность подсудимой, суд учитывает, что Новикова Г.И., <данные изъяты>, не трудоустроена, по месту жительства характеризуется положительно (т.5 л.д.136), <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание Новиковой Г.И. по всем шести эпизодам преступлений, в соответствии со ст. 61 УК РФ суд признаёт: активное способствование раскрытию и расследованию преступлений; полное признание вины, раскаяние в содеянном; положительные характеристики личности подсудимой; <данные изъяты>; состояние здоровья подсудимой.

Обосновывая в действиях Новиковой Г.И. по каждому преступлению обстоятельство, смягчающее наказание, в виде активного способствования раскрытию и расследованию преступления, суд учитывает, что подсудимая добровольно сообщила правоохранительным органам об обстоятельствах совершенных ею преступлений, дала последовательные признательные показания, в том числе при проверке показаний на месте преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств по всем шести преступлениям судом не установлено.

В соответствии со ст.15 УК РФ преступления, совершенные Новиковой Г.И., относятся к категории тяжких.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ вправе изменить категорию преступления на менее тяжкое. Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенных Новиковой Г.И. преступлений, степень их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории данных преступлений на менее тяжкое, поскольку фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени их общественной опасности.

Суд, учитывая изложенные обстоятельства, личность Новиковой Г.И., ее возраст, состояние здоровья, семейное и материальное положение, а также совокупность смягчающих обстоятельств, считает, что исправление осужденной и достижение целей наказания возможно путем назначения ей за каждое из совершенных преступлений наказания в виде лишения свободы, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ в пределах санкции ч.1 ст.187 УК РФ, поскольку другие виды наказания не достигнут ее исправления, предупреждения совершения новых преступлений, восстановления социальной справедливости.

В связи с установлением в действиях Новиковой Г.И. значительной совокупности смягчающих наказание обстоятельств, признавая их исключительными, приведенными данными о ее личности, а именно ее роли при совершении преступлений, которая действовала по указанию иных лиц при их совершении; ее поведения после совершения преступлений, отсутствия фактов привлечения к административной ответственности и совершения правонарушений против общественного порядка в период совершения вменяемых преступлений, семейного положения Новиковой Г.И., наличия стойких социальных привязанностей, материального положения, назначая наказание, суд руководствуется положениями ст.64 УК РФ при назначении наказания в виде лишения свободы за каждое из совершенных преступлений и не применяет дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного санкцией уголовного закона, то есть штраф.

Оснований, предусмотренных ч.1 ст.53.1 УК РФ для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы, не имеется, поскольку не обеспечит цели ее исправления, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения ею новых преступлений.

Окончательная мера наказания назначается Новиковой Г.И. судом с учётом обстоятельств совершенных преступлений, степени их общественной опасности и ее личности, по совокупности преступлений путём частичного сложения назначенных наказаний в соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ, считая такой принцип сложения наказаний справедливым.

С учётом обстоятельств совершения преступлений, учитывая характер и реальную степень общественной опасности, характер действий подсудимой при их совершении, а также с учётом совокупности обстоятельств, характеризующих личность подсудимой, состояния здоровья, семейного и материального положения, а также совокупности смягчающих обстоятельств, оцененных судом, суд считает, что цели наказания в виде лишения свободы могут быть достигнуты путём применения условного осуждения, предусмотренного ст.73 УК РФ с возложением обязанностей: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, без уведомления указанного государственного органа не менять места жительства.

Поскольку суд пришел к выводу о назначении Новиковой Г.И. наказания условно, то правила ч.5 ст.69 УК РФ (относительно приговора Ленинского районного суда г.Саранска от 02.05.2023 и приговора мирового судьи судебного участка №3 Октябрьского района г.Саранска от 28.04.2021) применены при назначении ей наказания быть не могут. Кроме того, наказание по указанным приговорам полностью отбыто.

Назначенное наказание будет являться адекватным вреду, который причинён в результате совершения преступлений, будет обеспечивать соразмерность мер уголовного наказания совершенным преступлениям, а также позволит достичь баланса ограничения основных прав осуждённой и общего интереса, состоящего в защите личности, общества и государства от преступных посягательств.

С учётом назначения Новиковой Г.И. наказания в виде лишения свободы условно, суд считает необходимым с момента постановления приговора и до вступления его в законную силу продолжить применять в отношении Новиковой Г.И. меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке.

Гражданский иск по делу не заявлен. Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать Новикову Галину Ивановну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК Российской Федерации, и за каждое из них назначить ей наказание:

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в банке «Возрождение» (ПАО) с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в банке «Возрождение» (ПАО) с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в АО «Райффайзенбанк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в ПАО «Сбербанк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ООО «Квадрат», открытому в АО «Райффайзенбанк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год;

- по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации (эпизод по расчетному счету ИП «Новикова Г.И.», открытому в АО «Тинькофф Банк») с применением ст.64 УК Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год.

На основании ч.3 ст.69 УК Российской Федерации путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений назначить Новиковой Галине Ивановне окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 2 года.

В соответствии со ст.73 УК Российской Федерации назначенное Новиковой Г.И. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.

Начало испытательного срока Новиковой Г.И. исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора до дня вступления его в законную силу.

Обязать осужденную Новикову Г.И. в период испытательного срока встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, без уведомления указанного государственного органа не менять места жительства.

Контроль за поведением Новиковой Г.И. возложить на специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного по месту его жительства.

Меру процессуального принуждения в отношении Новиковой Г.И. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде обязательства о явке.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

два оптических диска с файлами из АО «Райффайзенбанк»; оптический диск с файлами из ПАО «Сбербанк»; оптический диск с файлами из АО «Тинькофф банк»; юридическое дело ПАО «Сбербанк» № 90-09-01-01-05 и оптический диск с обозначением - Н190521; документы об открытии расчетного счета на ООО «Квадрат» и юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» (ПАО); документы об открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя Новикову Г.И. и юридическое дело, оформленное в банке «Возрождение» (ПАО) при открытии банковского счета ИП Новиковой Г.И.; документы об открытии расчетного счета на ООО «Квадрат» и копии юридического дела, оформленного в АО «Райффайзенбанк» при открытии банковского счета ООО «Квадрат»; документы об открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя Новикову Г.И. и копии юридического дела, оформленного в АО «Райффайзенбанк» при открытии банковского счета ИП Новиковой Г.И.; документы об открытии расчетного счета на индивидуального предпринимателя Новикову Г.И. в АО «Тинькофф банк» - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Мордовия путём подачи апелляционной жалобы (принесения прокурором апелляционного представления) через Ленинский районный суд г. Саранска Республики Мордовия в течение 15 суток со дня провозглашения приговора.

В случае обжалования приговора в апелляционном порядке сторонами, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также имеет право ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции адвоката для защиты своих интересов.

Судья А.И. Игонов

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-154/2024 от 20.06.2024

1-154/2024

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица