Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2055/2021 ~ М-1650/2021 от 04.06.2021

№ 2-2055/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 июля 2021 года              г. Туймазы, РБ

Туймазинский межрайонный суд Республики Башкортостан в составе

председательствующего судьи Сосновцевой С.Ю.,

при секретаре Багнюк О.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Головина С.Ю к Султанову Р.В. о взыскании долга по расписке, процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

Головин С.Ю. обратился в суд с иском к Султанову Р.В. о взыскании долга по расписке, процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование своих требований указал, что ДД.ММ.ГГГГг. между Головиным С.Ю, и Султановым Р.В. был заключен договор займа, оформленный письменной распиской. Согласно условиям договора займа взыскатель передал должнику в заём денежные средства в размере 4300 (четыре тысяча триста) долларов США, и 50 000 российских рублей, с обязательством последнего вернуть их в течение 3 (трех) лет в срок до ДД.ММ.ГГГГг, что подтверждается выданной должником в соответствии со ст. 808 ГК РФ распиской. Расписка о получении денежных средств в долг, была собственноручно составлена в простой письменной форме и подписана Султановым Р.В. . Виду того, что денежные средства были выданы ответчику в иностранной валюте (доллары США), а условия расписки предполагали возврат долга в аналогичной валюте, проценты за пользование денежными средствами не предусматривалось. Однако, в указанный срок Должник своё обязательство по договору займа не исполнил в полном объёме, не исполнено оно и на момент предъявления настоящего заявления в суд. В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (статья 310 ГК РФ). В силу пункта 1 статьи 307 ГК РФ, должник обязан совершить в пользу кредитора определенное действие, в частности уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать с должника исполнения его обязанности. В соответствии с пунктом 1 статьи 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратит займодавцу полученные деньги в определенные сторонами сроки. Согласно положений пункта 2 статьи 808 ГК РФ, в подтверждение договора займа может быть представлена расписка заемщика, удостоверяющая передачу ему займодавцем» определенной денежной суммы. Согласно ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное на предусмотрено договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумм) займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 391 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быта возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов предусмотренных п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.     В соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, на основании статьи 395 Гражданского Кодекса РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат] уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. На письменное требование (досудебная претензия) взыскателя от ДД.ММ.ГГГГ о добровольном исполнении обязательств по уплате долга, врученную должнику, согласно почтового идентификатора» №, ДД.ММ.ГГГГг. - должник не ответил. В соответствии с пунктом 1 статьи 317 ГК РФ денежное обязательство должно быть выражено в рублях. Вместе с тем пункт 2 статьи 140 и пункт 3 статьи 317 ГК РФ допускают использование на территории Российской Федерации иностранной валюты в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом, или в установленном законом порядке. Поэтому в случае, когда на территории Российской Федерации допускается использование иностранной валюты в качестве средства платежа по денежному обязательству, последнее может быть выражено в иностранной валюте. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом : случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением - сторон (пункт 2 статьи 317 ГК РФ).Согласно расчёту, сумма процентов за пользование займом в части иностранной валюты, составляет 41,59долларов США: количество дней просрочки: 274 дней (с ДД.ММ.ГГГГ по 25.05.2021г.), сумма займа: 4300 (четыре тысячи триста) долларов США, размер процентов 1,29% годовых. При сумме задолженности 4 300 США проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (129 дн.): 4 300 х 129 х 1,29% / 366 = 19,55 долларов США, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (80 дн.): 4 300 х 80 х 1,29%/365 = 12,16 долларов США, сДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (35 дн.): 4 300х 35 х 1,29%/ 365 = 5,32 долларов США, сДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (30 дн.): 4 300 х 30 х 1,29% / 365 -4,56 долларов США. Согласно расчёту, сумма процентов за пользование займом в части Российских рублей, составляет: 1 635,96 Российских рублей. Количество дней просрочки: 274 дней (с ДД.ММ.ГГГГ по 25.05.2021г.) Сумма займа: 50000 (пятьдесят тысяч) Российских рублей. При сумме задолженности 50 000 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ( 129 дн) : 50 000 Х 4,25%/366=748.98 руб., ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (80 дн) : 50 000 Х 80 Х 4,25 % /365 = 465.75, 22.03.2021г по ДД.ММ.ГГГГ (35дн) : 50 000 Х 35 4,50%/365 =215,75 руб., ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ( 30 дн) : 50 000 Х 30 Х 5% /365 = 205,48 руб. На основании изложенного просил взыскать в пользу Головина С. Ю. с Султанова Р.В. , сумму долга по договору займа от «25» августа 2017 года, сумму долга в размере 4 341,59 (четыре тысячи триста сорок один доллар США, пятьдесят девять центов) в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда. Взыскать в пользу Головина С.Ю, с Султанова Р.В. , сумму долга по договору займа от «25» августа 2017 года в размере 51 635,96 российских рублей, в том, числе: 50000руб. основной долг, 1635,96 руб. – проценты. Взыскать в пользу Головина С.Ю. с ФИО2, уплаченную истцом государственную пошлину в размере 6874 рублей.

На судебное заседание Головин С.Ю. не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, к исковому заявлению приложено заявление о рассмотрении дела без его участия.

На судебное заседание ответчик Султанов Р.В. не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела.

В судебном заседании представитель Султанова Р.В. – адвокат Ахметьянова Г.З. иск не признала, просила в иске отказать, по доводам изложенным в возражении, также указала, что истцом пропущен срок исковой давности для обращения в суд иском о взыскании долга, также истцом не соблюден приказной порядок взыскания задолженности.

Суд, выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Пунктом 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии со ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании ст. 808 Гражданского кодекса Российской Федерации договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда заимодавец является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 ГК РФ (п. 2 ст. 807 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 317 ГК РФ денежное обязательство должно быть выражено в рублях. Вместе с тем пункт 2 статьи 140 и пункт 3 статьи 317 ГК РФ допускают использование на территории Российской Федерации иностранной валюты в случаях, в порядке и на условиях, определенных законом, или в установленном законом порядке. Поэтому в случае, когда на территории Российской Федерации допускается использование иностранной валюты в качестве средства платежа по денежному обязательству, последнее может быть выражено в иностранной валюте. В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом : случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением - сторон (пункт 2 статьи 317 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определённых договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заёмщиком суммы долга или его соответствующей части.

Согласно пункту 2 статьи 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа. Относительно начисления процентов за пользование чужими денежными средствами (если размер процентной ставки не оговорен в тексте расписки) - необходимо руководствоваться разъяснениями Верховного суда РФ, а именно: «при просрочке исполнения денежного обязательства, валютой долга которого является иностранная валюта, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат исчислению в иностранной валюте, поскольку целью уплаты указанных процентов является восстановление имущественного положения кредитора и компенсация

Как разъяснено в пункте 27 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении", в силу статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации при рассмотрении споров, связанных с исполнением денежных обязательств, следует различать валюту, в которой денежное обязательство выражено (валюту долга), и валюту, в которой это денежное обязательство должно быть исполнено (валюту платежа).

Пунктом 29 указанного Постановления Пленума Верховного Суда РФ установлено, что, если законом или соглашением сторон курс и дата пересчета не установлены, суд, в соответствии с пунктом 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, указывает, что пересчет осуществляется по официальному курсу на дату фактического платежа.

Судом установлено и из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ Султанов Р.В. по расписке получил от Головина С.Ю. денежную сумму в размере 4 300 долларов США и 50 000 рублей РФ, обязуется вернуть в течении 3 (трех) лет, то есть до ДД.ММ.ГГГГ

Данное обстоятельство подтверждается собственноручно написанной Султановым Р.В. распиской от ДД.ММ.ГГГГ, а также не оспаривалось ответчиком.

В силу ст. 431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

На основании ст. 434 ГК РФ, договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса. При таких обстоятельствах, расписка должна рассматривается как документ, удостоверяющий передачу заемщику заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей, при этом текст расписки должен быть составлен таким образом, чтобы не возникло сомнений не только по поводу самого факта заключения договора займа, но и по существенным условиям этого договора.

В данном случае представленный договор займа – расписка содержат текст о принятии денежных средств с установленным сроком возврата.

Ответчик надлежащим образом не исполнял его условия, в указанный срок не вернул истцу сумму займа.

ДД.ММ.ГГГГ истец в адрес регистрации ответчика направил претензию о возврате денежных средств, которая получена ответчиком ДД.ММ.ГГГГ и оставлена без удовлетворения.

При этом, суд обращает внимание, что нахождение оригинала расписки от ДД.ММ.ГГГГ у Головина С.Ю. свидетельствует о том, что долговое обязательство ответчика перед истцом не исполнено.

Доводы представителя ответчика о том, что истцом пропущен срок исковой давности по взысканию задолженности, не состоятельны по следующим основаниям.

Согласно абзацу 2 части 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, когда срок возврата займа договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Из представленной расписки от ДД.ММ.ГГГГ усматривается, что Султанов Р.В обязуется вернуть денежную сумму в размере 4 300 долларов США и 50 000 рублей РФ, в течении 3 (трех) лет, то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Письменное требование истца о возврате суммы займа, направленное в адрес ответчика и полученное им ДД.ММ.ГГГГ, не исполнено, денежные средства не возвращены.

Су учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что истцом срок исковой давности для предъявления требований о взыскании задолженности не пропущен.

Доводы представителя ответчика о том, что истцом не соблюден приказной порядок взыскания задолженности, подлежит отклонению как основанное на неверном толковании процессуальных норм.

В соответствии с частью 1 статьи 121 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебный приказ - судебное постановление, вынесенное судьей единолично на основании заявления о взыскании денежных сумм или об истребовании движимого имущества от должника по требованиям, предусмотренным статьей 122 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, если размер денежных сумм, подлежащих взысканию, или стоимость движимого имущества, подлежащего истребованию, не превышает пятьсот тысяч рублей.

При этом, как разъяснил Пленум Верховного Суда Российской Федерации в абзаце 2 пункта 5 Постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 62 "О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о приказном производстве" размер денежной суммы, указываемой в заявлении о выдаче судебного приказа, должен быть определен в твердой денежной сумме и не подлежит пересчету на дату выдачи судебного приказа, а также фактического исполнения денежного обязательства.

В настоящем случае истец просит взыскать с ответчика как сумму задолженности в размере 4 300 долларов США по расписке, так и процентов за пользование займом в размере 41 доллар США 59 центов в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ на день исполнения решения суда. Таким образом, требования свидетельствуют о неопределенности на дату подачи искового заявления общей суммы подлежащих взысканию с ответчика суммы основного долга, так и процентов, и, соответственно, о необходимости их пересчета на дату исполнения обязательства.

Поскольку, до настоящего времени ответчик не погасил задолженность перед истцом, то суд приходит к выводу о том, что имеются правовые основания для удовлетворения требований истца о взыскании с Султанова Р.В. денежных средств по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 300 долларов США в рублях по курсу Центрального банка Российской Федерации на день исполнения решения суда, а также взыскании с Султанова Р.В. в пользу истца задолженности в размере 50 000 рублей.

Согласно ч. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В силу ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 32 названного выше Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации требование о взыскании денежных средств в иностранной валюте, выступающей валютой платежа, подлежит удовлетворению, если будет установлено, что в соответствии с законодательством, действующим на момент вынесения решения, денежное обязательство может быть исполнено в этой валюте (ст. 140 и п. п. 1 и 3 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации). В таком случае взыскиваемые суммы указываются в резолютивной части решения суда в иностранной валюте.

Согласно пункту 9 Информационного письма от ДД.ММ.ГГГГ N 70 "О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации" законные или договорные проценты на сумму денежного обязательства, выраженного в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте, выражаются в этой валюте и взыскиваются в рублях по правилам п. 2 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации. Аналогичные правила применяются судом при начислении и взыскании неустойки по денежному обязательству, выраженному в соответствии с п. 2 ст. 317 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно правовой позиции, указанной в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 1(2017), утвержденному Президиумом Верховного Суда Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ, (ответ на вопрос 3), исходя из толкования статей 309, 317 и 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в их взаимосвязи при просрочке исполнения денежного обязательства, валютой долга которого является иностранная валюта, проценты за неправомерное удержание денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат исчислению в иностранной валюте, поскольку целью уплаты указанных процентов является восстановление имущественного положения кредитора и компенсация неполученного им дохода от возможного использования денежных средств, не возвращенных в срок должником.

В силу указанных выше разъяснений проценты за пользование займом, установленные п. 1 ст. 809, п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, правомерно рассчитаны истцом в валюте в размере 41 доллар США 59 центов по правилам пункта 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Поскольку денежные средства по расписке от ДД.ММ.ГГГГ в установленный срок ответчиком не были возвращены, у ответчика возникла обязанность по выплате процентов за пользование чужими денежными средствами на основании ст. ст. 395, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Суд также соглашается с произведенным истцом расчетом суммы процентов и полагает необходимым взыскать с Султанова Р.В. в пользу истца проценты за пользование займом в размере 41 доллар США пятьдесят девять центов, а также процентов за пользование займов в размере 1 635 рублей 96 копеек.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере 6 874,00 рублей, что подтверждается чек-ордером от ДД.ММ.ГГГГ

Таким образом, полагает необходимым взыскать с Султанова Р.В. в пользу Головина С.Ю. расходы по уплате государственной пошлины в размере 6 874,00 рубля.

Руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 341 ░░░░░░ ░░░ 59 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 300 ░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 41 ░░░░░░ ░░░ 59 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 51 635 ░░░░░░ 96 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 635 ░░░░░░ 96 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 874 ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░