Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-178/2023 от 04.10.2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

    14 ноября 2023 года                      г. Уфа

Судья Орджоникидзевского районного суда г. Уфа Республики Башкортостан Осипов А.П.,

при участии старшего помощника прокурора Орджоникидзевского района г.Уфы Зиганшиной Д.А.,

лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении Третьякова Р.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Индивидуального предпринимателя Третьякова ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец г. Уфа, ИНН №, зарегистрированного фактически проживающего по адресу: <адрес>,

У С Т А Н О В И Л:

Как усматривается из административного материала, Индивидуальный предприниматель Третьяков Р.Г. привлекается к административной ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, на основании того, что совершил незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

В судебном заседании старший помощник прокурора Орджоникидзевского района г.Уфы Зиганшина Д.А., постановлении от ДД.ММ.ГГГГ поддержала, просила признать ИП Третьякова Р.Г. виновным, привлечь к административной ответственности.

В судебном заседании ИП Третьяков Р.Г. с постановлением согласился, вину в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ признал.

Исследовав материалы дела, оценив все собранные доказательства в совокупности, проверив их на предмет допустимости, достоверности и достаточности, суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ
«О потребительском кредите (займе)» (далее – Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ) потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статьей 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В соответствии с п. 1 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Деятельность ломбардов регламентируется Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее – Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ).

Частью 1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ установлено, что ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу ч. 1.1 ст. 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом
«О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с п. 1 ст. 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр ломбардов, и юридических лиц, намеревающихся приобрести статус ломбарда, не может использовать в своем полном наименовании (полном фирменном наименовании) и (при наличии) сокращенном наименовании (сокращенном фирменном наименовании) слово «ломбард» или слова и словосочетания, производные от слова «ломбард» (ч. 8 ст. 2.6 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ).

Согласно ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Согласно ст.14.56 КоАП РФ административным правонарушением признается осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Объективная сторона правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Субъектами правонарушения являются должностные лица и юридические лица, индивидуальные предприниматели.

В судебном заседании установлено, что ИП Третьяков Р.Г. зарегистрирован по адресу: <адрес>, и осуществляет свою деятельность, в том числе, на территории Орджоникидзевского района г. Уфы по адресу: <адрес>, РБ, в торговом объекте под наименованием «<данные изъяты>».

ИП Третьяковым Р.Г. по указанному адресу ДД.ММ.ГГГГ заключен договор о «скупке» № с Шумахером П.В., предметом которого являются телефон <данные изъяты>

В соответствии с п. 4 указанного договора установлено, что согласно п. 14 Правил скупки у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней и лома таких изделий, утверждённых Постановлением Правительства Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № принятые ценности после оплаты возврату не подлежат.

Между тем дополнительным соглашением к договору о «скупке»
от ДД.ММ.ГГГГ № установлено, что временно до ДД.ММ.ГГГГ сдатчику предоставляется возможность купить свой товар по обоюдно согласованной (льготной) цене по предъявлению скупочной квитанции. К указанному дополнительному соглашению прилагается график, в соответствии с которым установлена выкупная цена, увеличивающаяся с каждым последующим днем.

Кроме того, из объяснений Шумахера П.В. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что он обратился ДД.ММ.ГГГГ в ломбард ИП Третьякова Р.Г. в связи с тем, что ему нужны были деньги под залог имущества с правом выкупа. Его телефон оценили в 2 000 руб., деньги выдали сразу. Телефон планирует выкупить. Подписи в договоре о «скупке» № принадлежат ему.

Аналогичные факты установлены при заключении ИП Третьяковым Р.Г. договоров с Гараевым А.А. и Русаковой Е.А.

Согласно объяснению приемщика-оценщика «<данные изъяты>» Кузнецовой Е.Н. при приемке товара денежные средства выдаются сразу. Гражданин может сдать или продать вещь в магазин, также он может выкупить её, но заплатить процент за хранение, посуточно, 0,5 % с золота, 0,7 %
с техники.

В производстве Орджоникидзевского районного суда г. Уфы имеется уголовное дело № по обвинению Карповой О.В. (бывшей работницы ломбарда ИП Третьякова Р.Г.) в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В материалах дела Третьяков Р.Г., Карпова О.В., свидетели
Худойкулова Ш.З., Штанникова Л.И., Кузнецова Е.Н., Гизатуллина Л.С. также подтверждают, что ИП Третьяков Р.Г. в своих торговых точках фактически осуществляет деятельность ломбарда и выдает займ под залог имущества.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ИП Третьяков Р.Г. в государственных реестрах ломбардов, микрофинансовых организаций не зарегистрирован, ввиду чего прав на осуществление деятельности по выдаче займов не имеет.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 2.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ) административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Фактические обстоятельства дела и вина ИП Третьякова Р.Г. в совершений вмененного ему административного правонарушения подтверждены материалами дела, в том числе: постановлением заместителя прокурора Орджоникидзевского района г. Уфы о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, справкой старшего помощника прокурора <адрес> г. Уфы от ДД.ММ.ГГГГ, письменными объяснениями Кузнецовой Е.Н. от ДД.ММ.ГГГГ, актом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, Третьякова Г.Г. от ДД.ММ.ГГГГ, Шумахер П.В., а также иными материалами дела.

Все перечисленные доказательства соответствуют положениям ст. 26.2 КоАП РФ, в силу которой доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых устанавливаются наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Таким образом, ИП Третьяков ФИО15, заключая договоры «скупки» на вышеуказанных условиях, фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, совершившие административные правонарушения, несут административную ответственность как должностные лица, если настоящим Кодексом не установлено иное.

Исследовав доказательства в их совокупности, суд считает вину ФИО16 доказанной, и квалифицирует его действия по статье ч. 1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, как осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов при отсутствии права на её осуществление.

Санкция статьи 14.56 КоАП РФ предусматривает наказание для лиц осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Решая вопрос о виде и размере наказания, суд учитывает характер совершенного Третьяковым Р.Г. административного правонарушения, вышеуказанные обстоятельства, личность виновного, его социальный статус и имущественное положение и, руководствуясь основной целью наказания - предупреждение совершение новых правонарушений, полагает возможным назначить наказание в виде административного штрафа, предусмотренном санкцией ст. 14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, а также исключающих производство по делу об административном правонарушении, судом не установлено.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 3.12, 29.9, 29.10, 30.1 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя Третьякова ФИО17 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец г. Уфа, ИНН №, признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Разъяснить, что согласно ч. 1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административною штрафа в законную силу, предусмотренных частями 1.1, 1.3 и 1.4 настоящей статьи, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Копию документа, свидетельствующего об уплате штрафа, необходимо представить в Орджоникидзевский районный суд города Уфы Республики Башкортостан по адресу: г. Уфа, ул. Ульяновых, д. 51, каб. 104.

При отсутствии документа об уплате штрафа в установленный срок соответствующие материалы будут направлены судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

Штраф необходимо оплатить по следующим реквизитам: Наименование получателя платежа: УФК по РБ (Управление Федеральной Службы Судебных Приставов по Республике Башкортостан л/с 04011784970), ИНН 0274101120, КПП 027801001, ОКТМО 80701000, Счет получателя 03100643000000010100, корреспондентский счет банка получателя 40102810045370000067, КБК 32211601141019002140, наименование банка получателя: Отделение - НБ Республика Башкортостан Банка России / УФК по Республике Башкортостан г.Уфа, БИК банка получателя 018073401, УИН ФССП России 32202000230000800117.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Башкортостан в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

    Судья                             А.П.Осипов