Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-171/2016 (2-2775/2015;) ~ М-2571/2015 от 10.12.2015

Дело № 2-171/2015

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

18 февраля 2016 года         г. Сальск

Сальский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Ткаченко М.В.,

при секретаре Руденок Е.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» к Матаеву О.Р., Обществу с ограниченной ответственностью «Заречное-900», Обществу с ограниченной ответственностью «Конгресс-555» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на залоговое имущество,

установил:

Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к Матаеву О.Р., Обществу с ограниченной ответственностью «Заречное-900», Обществу с ограниченной ответственностью «Конгресс-555» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на залоговое имущество.

Мотивировав иск тем, что 29 января 2014 года между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее АО «Россельхозбанк») в лице Ростовского регионального филиала и Обществом с ограниченной ответственностью «Заречное-900» (далее «Заемщик») был заключен кредитный договор №140717/0011 (далее кредитный договор).

В обеспечении данной кредитной сделки были заключены:

- договор поручительства физического лица №140717/0011-9 от 29.01.2014 года с Матаевым О.Р.;

- договор поручительства юридического лица №140717/0011-8 от 29.01.2014 года с Обществом с ограниченной ответственностью «Конгресс-555»;

- договор об ипотеке №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года, заключенный с ООО «Заречное-900».

Согласно п. 2.1. договора поручительства, Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно.

В соответствии с пунктом 2.2. договоров поручительства №140717/0011-9, №140717/0011-8 от 29.01.2014 года при неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по кредитному договору Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий, уплате неустоек (пени или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Должником своих Кредитного договора.

В соответствии с условиями кредитного договора №140717/0011 от 29.01.2014 года АО «Россельхозбанк» (Кредитор) обязывалось предоставить Заемщику кредит в размере 11 679 120 (одиннадцать миллионов шестьсот семьдесят девять тысяч сто двадцать) рублей под 15% годовых, Заемщик в свою очередь, обязывался ежемесячно выплачивать плату за пользование кредитом в виде процентов и возвратить кредит 14 декабря 2018г (п.1.6.).

Согласно п. 3.1. кредитного договора, выдача кредита производится в безналичной форме путём перечисления суммы кредита на текущий счёт Представителя Заёмщика.

Истцом условия кредитного договора были выполнены надлежащим образом и в, полном объеме. Так, в соответствии с письменным распоряжением Заемщика, денежные средства по кредитным договорам были перечислены на его расчетный счет в Ростовском РФ АО «Россельхозбанк». Факт исполнения АО «Россельхозбанк» своих обязательств по данному договору подтверждается банковским ордером №11050 от 06.03.2014г., выпиской из лицевого счета за 06.03.2014г.

В соответствии с п. 4.1. кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счёте Заемщиков на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней, Проценты за пользование кредитом на сумму просроченной задолженности по возврату кредита или его части начисляются до фактического погашения такой задолженности.

В соответствии с п. 4.2.1. кредитного договора, погашение кредита (основного долга)Г осуществляется равными долями одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом в соответствии с графиком погашения кредита (Приложение 1).

В соответствии с п. 4.2.2. кредитного договора, проценты за пользование кредита начисляются ежемесячно и уплачиваются 10 числа каждого месяца в соответствии с графиком уплаты процентов за пользование кредитом (Приложение 1.1).

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п. 4.4.кредитного договора).

В связи с невыполнением Заемщиком своих обязанностей по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом Заемщику и поручителям были направлены уведомления о досрочном погашении задолженности по кредиту.

Обязательства не исполнены ответчиками и до настоящего времени.

В соответствии с пунктом 6.1. кредитного договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Заемщиком обязательств по возврату Кредита (основного долга), уплате процентов за пользование Кредитом и других денежных обязательств, предусмотренных Договором, Кредитор вправе предъявить Заемщику требование об уплате неустойки (пени), а Заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления Кредитором соответствующего требования. Пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным Договором днем уплаты соответствующей суммы. Размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную Договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году.

На основании п. 4.7. кредитного договора, Банк вправе требовать от Заемщиков досрочного возврата кредита, а также процентов, исчисленных за время фактического пользования кредитом, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору.

Заёмщик, в нарушение условий кредитного договора, свои обязанности исполнял ненадлежащим образом, начиная с 15 сентября 2015 года платежи в погашение кредита (основного долга) и процентов не вносились. В результате ненадлежащего исполнения Заёмщиками кредитных обязанностей, по кредитному договору образовалась просроченная задолженность, которая до настоящего времени не погашена.

По состоянию на 16.11.2015 года задолженность по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года составляет 749 525 рублей 89 копеек, из них: -просроченная ссудная задолженность - 605 631 рубль 48 копеек;

-проценты за пользование срочными заемными средствами с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года - 113 779 рублей 67 копеек;

-просроченные проценты за пользование просроченными заемными средствами за период с 01.10.2015 года по 31.10.2015 год – 7 715 рублей 58 копеек;

-просроченная комиссия за обслуживание кредита со срочной ссудной задолженностью за период с 01.10.2015 год по 31.10.2015 год – 3 792 рубля 66 копеек;

-просроченная комиссия за обслуживание кредита с просроченной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 год по 31.10.2015 год – 257 рублей 19 копеек;

-пени за просроченный основной долг с 16.09.2015 года по 16.11.2015 год - 17 441 рубль 26 копеек;

-пеня за просроченные проценты с 01.11.2015 года по 16.11.2015 год – 878 рублей 76 копеек;

-пени за просроченную комиссию с 01.11.2015 год по 16.11.2015 год – 29 рублей 29 копеек.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору заключен договор №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года об ипотеке (залоге недвижимости с ООО «Заречное-900».

По договору №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года об ипотеке (залоге недвижимости») в залог предоставлено следующее имущество:

1. Свинарник-откормочник на 1000 голов площадью 2009,8 кв.м., литер Б, расположенный по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью 4 356 814,50 рублей;

2. Подсобное помещение для хранения кормов (ангар), площадью 567,5 кв.м., литер Н, расположенное по адресу: Россия<адрес>, залоговой стоимостью 1 244 630,25 рублей;

3. Кормоцех производства 28т/сут, площадью 306,3 кв.м., литер Ж, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 719 733 рубля;

4. Комбинированное овощехранилище на 250т (колбасный цех), площадью 402,7 кв.м., литер М, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 1 001 481,75 рублей;

5. Свинарник-маточник на 300 поросят, площадью 1238,1 кв.м., литер В, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 2 850 185,25 рублей;    

6. Земельный участок, площадью 134477 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: Россия<адрес>, залоговой стоимостью 3 493 031,25 рублей;

В соответствии с п. 2.1. Договоров о залоге Залог обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссии и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализацию.

Однако до настоящего времени задолженность по Кредиту (основному долгу), в пени Ответчик не погасил.

Наличие залогового имущества подтверждается: Актами проверок от 20.11.2015 г..

Ростовский региональный филиал АО «Россельхозбанк» направил уведомление об обращении взыскания на заложенное имущество 23.11.2015 года №007/17-38-05/0805/2.

Истец ссылался на ст. ст. 348, 819, 810 ГК РФ, просил взыскать солидарно с Матаева О.Р., ООО «Конгресс-555», ООО «Заречное-900» в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Ростовского РФ АО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года по состоянию на 16.11.2015 года в размере 749 525 рублей 89 копеек, из них: просроченная ссудная задолженность – 605 631 рубль 48 копеек, проценты за пользование срочными заемными средствами с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 113 779 рублей 67 копеек, просроченные проценты за пользование заемными средствами за период с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 7 715 рублей 58 копеек, просроченная комиссия за обслуживание кредита со срочной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 3 792 рубля 66 копеек, просроченная комиссия за обслуживание кредита с просроченной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 257 рублей 19 копеек, пени за просроченный основной долг с 16.09.2015 года по 16.11.2015 года 17 441 рубль 26 копеек, пеня за просроченные проценты с 01.11.2015 года по 16.11.2015 года 878 рублей 76 копеек, пени за просроченную комиссию с 01.11.2015 года по 16.11.2015 года – 29 рублей 29 копеек.

Обратить взыскание и установить первоначальную продажную цену на следующее заложенное имущество, принадлежащее ООО «Заречное» и переданное по договору № 14071/0011-7.2 об ипотеке (Залоге недвижимости) от 29.01.2014 года, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 140717/0011 от 29.01.2014 года с ООО «Зречное-900»:

- свинарник - откормочник на 1 000 голов площадью 2009,8 кв.м., литер Б, расположенный по адресу: <адрес>, в размере 4 356 814 рублей 50 копеек;

- подсобное помещение для хранения кормов (ангар), площадью 567,5 кв.м., литер Н, расположенное по адресу: <адрес>, в размере 1 244 630 рублей 25 копеек;

- кормоцех производства 28т/сут., площадью 306,3 кв.м., литер Ж, расположенный по адресу: Россия, <адрес> в размере 719 733 рубля 00 копеек;

- комбинированное овощехранилище на 250 т. (колбасный цех), площадью 402,7 кв.м., литер М, расположенный по адресу: Россия, <адрес>, в размере 1 001 481 рубль 75 копеек;

- свинарник-маточник на 300 поросят, площадью 1238,1 кв.м., литер В, расположенный по адресу: Россия, <адрес>, 900 м северного направления 0+4500м <адрес>, в размере 2 850 185 рублей 25 копеек;

-земельный участок, площадью 134 477 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес> в размере 3 493 031 рубль 25 копеек.

В последствии истец увеличил исковые требования в части взыскания задолженность по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года по состоянию на 13.01.2016 года в размере 1 715 114 рублей 66 копеек, из них: просроченная ссудная задолженность – 1 292 638 рублей 48 копеек, проценты за пользование срочными заемными средствами с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 333 151 рубль 38 копеек, просроченные проценты за пользование заемными средствами за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 27 435 рублей 70 копеек, просроченная комиссия за обслуживание кредита со срочной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 11 105 рублей 04 копейки, просроченная комиссия за обслуживание кредита с просроченной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 914 рублей 52 копейки, пени за просроченный основной долг с 16.09.2015 года по 13.01.2016 года – 42 306 рублей 05 копеек, пеня за просроченные проценты с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 7 218 рублей 91 копейка, пени за просроченную комиссию с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 344 рубля 58 копеек.

Представитель истца Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» по доверенности от 15.02.2015 года, Ребро Е.А. в судебном заседании поддержала исковые требования в полном объеме, ссылалась на доводы, изложенные в заявлении. Объяснила, что последний раз денежные средства в счет погашения процентов по кредитному договору поступили в конце августа 2016 года (л.д.65-67).

Соответчик Матаев О.Р. он же представитель ответчика директор ООО «Заречное-900» и соответчика директор ООО «Конгресс – 555» в судебном заседании исковые требования Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» в части взыскания с него задолженности по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года по состоянию на 13.01.2016 года в размере 1 715 114 рублей 66 копеек, признал. Объяснил, что возникли временные трудности, в связи, с чем он вышел на просрочку платежа. В настоящее время идет наладка оборудования. С требованиями истца об обращении взыскания на залоговое имущество не согласен, поскольку в случае обращения взыскания на залоговое имущество он будет лишен возможности каким либо образом погашать задолженность по кредитному договору.

Выслушав объяснения представителя истца, ответчика и представителя ответчиков, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 (Заем и кредит) ГК РФ.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей такого же рода и качества.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Из материалов дела усматривается, что 29 января 2014 года между Акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала и Обществом с ограниченной ответственностью «Заречное-900» был заключен кредитный договор №140717/0011, сумма кредита составляет 11 679 120 рублей 00 копеек (п. 1.2.), с процентной ставкой 15 % годовых (п. 1.4.), на приобретение птицеводческого оборудования для содержания с/х птицы, холодильного оборудования, инкубаторов (п. 2.1.), погашение (возврат) кредита (основного долга) осуществляется согласно графику содержащемуся в приложении 1 к настоящему договору. Окончательный срок возврата 14 декабря 2018 года (п. 1.6.) (л.д. 12-19).

Согласно графику возврата (погашения) кредита (основного долга) погашения должны осуществляться:

15.12.2014 года – 687 007 рублей 00 копеек

13.03.2015 года - 687 007 рублей 00 копеек

15.06.2015 года - 687 007 рублей 00 копеек

15.09.2015 года - 687 007 рублей 00 копеек

15.12.2015.года - 687 007 рублей 00 копеек…. (л.д. 18).

В соответствии с п. 1.3.2. кредитного договора (дополнительное соглашение № 1 от 29.01.2014 г. л.д. 20) комиссия за обслуживание кредита в течение всего периода действия договора в размере 0,5 % годовых, от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту (основному долгу).

В соответствии с п. 4.1. кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счёте Заемщиков на начало операционного дня в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце соответствует количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются в размере, установленном п. 1.4. Договора, начиная с даты следующей за датой выдачи кредита, определенной в п. 3.4 договора и заканчивая в дату окончательного возврата кредита, определенную в соответствии с условиями договора (включительно).

В соответствии с п. 4.2.1. кредитного договора, периоды, за которые уплачиваются проценты за пользование кредитом, определяются следующим образом.

Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой выдачи кредита, определенной в соответствии с пунктом 3.4. настоящего договора, и заканчивается в последний календарный день месяца, в котором выдан кредит.

Второй и последующие процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода и заканчивается в последний календарный день текущего календарного месяца (включительно).

Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода, и заканчивается в дату окончания начисления процентов, определенную в соответствии с п. 4.1. договора (включительно).

В соответствии с п. 4.2.2. кредитного договора, проценты за пользование кредитом уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период, за который уплачиваются проценты, за последний процентный период – в дату окончания начисления процентов.

Датой возврата кредита (уплаты процентов) считается дата зачисления денежных средств на счет Кредитора (п. 4.3. кредитного договора).

В связи с невыполнением Заемщиком своих обязанностей по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом Заемщику и поручителям 23.11.2015 года были направлены уведомления о досрочном погашении задолженности по кредиту и обращении взыскания на предмет залога (л.д. л.д. 48,49).

Договором установлено, что заемщик обязуется исполнять надлежащим образом свои обязательства по погашению (возврату) кредита (основного долга), по утрате процентов за пользование кредитом, при уплате неустоек в порядке, в сроки на условиях, определенных Договором.

При недостаточности денежных средств, поступивших от заемщика или третьих лиц в счет погашения обязательств по договору, кредитор вправе в одностороннем порядке независимо от назначения платежа, указанного в соответствующем расчетном документе, определить очередность погашения денежных обязательств заемщика, в том числе (но не исключительно) направив сумму недостаточную для исполнения всех обязательств заемщика,

в первую очередь – погашение издержек кредитора по получению исполнения,

во вторую очередь – на погашение процентов за пользование кредитом,

в третью очередь – на погашение кредита (основного долга).

После погашения в полном объеме обязательств трех указанных очередей, кредитор направляет суммы, поступившие от заемщика или третьих лиц, на погашение прочих денежных обязательств заемщика по договору, в том числе неустойки и иных платежей, предусмотренных договором (п. 4.7. кредитного договора).

В соответствии со ст. 330 ГК РФ (в редакции, действовавшей на момент заключения кредитного договора) неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

При неисполнении (ненадлежащем исполнении) заемщиком обязательств, предусмотренных п. 6.11. Договора, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (штрафа) в размере 2% годовых от суммы от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной кредитором за каждый календарный день месяца, в котором заемщик не исполнил данное обязательство, заемщик обязуется уплатить неустойку (штраф) в размере, указанном в требовании об уплате неустойки (штрафа) (п. 7.4 кредитного договора).

В соответствии с пунктом 6.11. кредитного договора, заемщик обязуется поддерживать в течение срока действия настоящего договора регулярные кредитовые обороты по счетам заемщика, открытым у кредитора, в общем объеме кредитовых оборотов, осуществляемым по всем счетам заемщика (расчетным и текущим) открытым в кредитных организациях, - ежеквартально – не менее размера пропорционального соотношению доли полученных заемщиком у кредитора в общей сумме ссудной задолженности заемщика, определяемому по состоянию на последний календарный день предшествующего квартала…

Директор ООО «Заречное» Матаев О.Р., с условиями кредитного договора ознакомлен и согласен (л.д.12-19).

Предъявляя исковые требования, истец ссылается на то, что заёмщик, в нарушение условий кредитного договора, свои обязанности исполнял ненадлежащим образом, начиная с 15 сентября 2015 года платежи в погашение кредита (основного долга) и процентов не вносились. В результате ненадлежащего исполнения Заёмщиками кредитных обязанностей, по кредитному договору образовалась просроченная задолженность, которая до настоящего времени не погашена.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается за исключением случаев предусмотренных законом.

Согласно п. 3.2. кредитного договора, выдача кредита производится в безналичной форме путём перечисления суммы кредита на текущий счёт Представителя Заёмщика.

Из материалов дела следует, подтверждается Выпиской по счету № 40702810807170000120 от 06.03.2014 года и банковским ордером, то, что истцом условия кредитного договора были выполнены надлежащим образом и в, полном объеме, денежные средства по кредитному договору были перечислены в размере 11 679 120 рублей на расчетный счет ООО «Заречное – 900» в Ростовском РФ АО «Россельхозбанк» (л.д. л.д. 10,11).

Обращаясь в суд с настоящим иском, истец ссылается на то, что ответчик ООО «Заречное 900» обязательства по кредитному договору исполняет ненадлежащим образом, в результате чего, согласно расчету, задолженность ответчика по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года по состоянию на 13.01.2016 года в размере 1 715 114 рублей 66 копеек, из них: просроченная ссудная задолженность – 1 292 638 рублей 48 копеек, проценты за пользование срочными заемными средствами с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 333 151 рубль 38 копеек, просроченные проценты за пользование заемными средствами за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 27 435 рублей 70 копеек, просроченная комиссия за обслуживание кредита со срочной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 11 105 рублей 04 копейки, просроченная комиссия за обслуживание кредита с просроченной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 914 рублей 52 копейки, пени за просроченный основной долг с 16.09.2015 года по 13.01.2016 года – 42 306 рублей 05 копеек, пеня за просроченные проценты с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 7 218 рублей 91 копейка, пени за просроченную комиссию с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 344 рубля 58 копеек (л.д. 108).

Судом данный расчет задолженности проверен и оценен в совокупности с другими доказательствами, он соответствует условиям кредитного договора, произведенным заемщиком платежам, процентной ставке по кредитному договору, каких-либо возражений относительно его правильности ответчиками не заявлялось, более того, в судебном заседании Матаев О.Р. требования банка о взыскании задолженности по кредитному договору признал.

Таким образом, суд соглашается с расчетом задолженности представленным истцом, поскольку он произведен им в соответствии с условиями кредитного договора.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, поскольку в судебном заседании установлено, что ответчики в нарушение ст. 309, 810 ГК РФ обязательства по возврату кредита и уплате процентов в соответствии с условиями договора не исполняли, следовательно, истец вправе требовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с процентами.

В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что указанная выше сумма задолженности по кредиту ответчиками погашена, что также подтверждается объяснениями Матаева О.Р. данными в судебном заседании.

Согласно ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться поручительством и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу ст.ст. 361, 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

В обеспечении исполнения обязательств по кредитному договору, были заключены: договор поручительства физического лица №140717/0011-9 от 29.01.2014 года с Матаевым О.Р. (л.д. 26-29; договор поручительства юридического лица №140717/0011-8 от 29.01.2014 года с Обществом с ограниченной ответственностью «Конгресс-555» (л.д. 21-25); договор об ипотеке (залоге недвижимости) №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года, заключенный с ООО «Заречное-900» (л.д. 35-41).

Согласно п. 1.1. договора поручительства, поручитель обязался отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Заречное – 900 своих обязательств по кредитному договору № 140717-0011, заключенному 29.01.2014 года.

Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника (п. 1.2. договора поручительства).

Согласно п. 2.1. договора поручительства, Поручитель и Должник отвечают перед Кредитором солидарно.

В соответствии с пунктом 2.2. договоров поручительства №140717/0011-9, №140717/0011-8 от 29.01.2014 года при неисполнении или ненадлежащем исполнении Должником своих обязательств по кредитному договору Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий, уплате неустоек (пени или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Должником своих Кредитного договора.

В обеспечение исполнения обязательств по указанному кредитному договору заключен договор №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года об ипотеке (залоге недвижимости с ООО «Заречное-900») (л.д. 35-41).

Согласно договору №140717/0011-7.2 от 29.01.2014 года об ипотеке (залоге недвижимости») в залог предоставлено следующее имущество:

1. Свинарник-откормочник на 1000 голов площадью 2009,8 кв.м., литер Б, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 4 356 814,50 рублей;

2. Подсобное помещение для хранения кормов (ангар), площадью 567,5 кв.м., литер Н, расположенное по адресу: <адрес>, залоговой стоимостью 1 244 630,25 рублей;

3. Кормоцех производства 28т/сут, площадью 306,3 кв.м., литер Ж, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 719 733 рубля;

4. Комбинированное овощехранилище на 250т (колбасный цех), площадью 402,7 кв.м., литер М, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 1 001 481,75 рублей;

5. Свинарник-маточник на 300 поросят, площадью 1238,1 кв.м., литер В, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 2 850 185,25 рублей;    

6. Земельный участок, площадью 134477 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес> залоговой стоимостью 3 493 031,25 рублей;

В соответствии с п. 2.1. Договора о залоге, ипотека обеспечивает исполнение заемщиком в соответствии с условиями кредитного договора обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссии и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов Залогодержателя по обращению взыскания на заложенное имущество и его реализацию.

Наличие залогового имущества подтверждается: Актами проверок от 20.11.2015 г. (л.д. 74).

Истцом в адрес ответчиков были направлены уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество 23.11.2015 года №007/17-38-05/0805/2 (л.д. 48-49).

В соответствии с п.1 и п. 2 ст. 334 ГК РФ (в редакции, действовавшей на момент заключения договора залога) в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя.

Залог земельных участков, предприятий, зданий, сооружений, квартир и другого недвижимого имущества (ипотека) регулируется законом об ипотеке. Общие правила о залоге, содержащиеся в настоящем Кодексе, применяются к ипотеке в случаях, когда настоящим Кодексом или законом об ипотеке не установлены иные правила.

Согласно статье 50 Федерального закона "Об ипотеке (залоге недвижимости)" основанием для обращения взыскания на заложенное имущество должника признается неисполнение или ненадлежащее исполнение обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплата или несвоевременная уплата суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное (пункт 1), а также нарушение залогодателем сроков внесения платежей более трех раз в течение 12 месяцев (даже если каждая просрочка незначительна) по обязательству, которое исполняется периодическими платежами (пункт 2).

Согласно п.п. 1, 2, 3 ст. 348 ГК РФ (в редакции, действовавшей на момент заключения договора залога) взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В случаях, если обязательство, обеспеченное залогом в силу закона, не предусматривает срок его исполнения и не содержит условия, позволяющие определить этот срок, залогодержатель приобретает право обращения взыскания на предмет залога по истечении срока, определяемого в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 314 настоящего Кодекса.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Аналогичные положения содержатся в ст. 54.1 Федерального закона N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке (п. 1 ст. 349 ГК РФ в редакции Федерального закона от 06.12.2011 № 405-ФЗ).

Согласно п. 1 ст. 350 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 06.12.2011 № 405-ФЗ) реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке или законом о залоге, если иное не предусмотрено законом.

Стоимость предмета залога согласно пункту 3.2. договора об ипотеке (залоге недвижимости) сторонами определена по взаимному согласию и составляет 13 665 875 рублей 25 копеек.

В судебном заседании Матаев О.Р. возражал против требований истца об обращении взыскания на залоговое имущество, мотивировав тем, что он приобрел оборудование, наладка которого происходит в настоящее время. Он в ближайшее время выплатит задолженность по кредитному договору и будет погашать кредитные обязательства по графику платежей. Удовлетворив требования истца об обращении взыскания на залоговое имущество, он будет лишен возможности погашать взятые на себя обязательства по кредитному договору.

В случае не исполнения заёмщиком обязательства по кредитному договору, кредитор в соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ вправе обратить взыскание на заложенное имущество.

Федеральным законом от 21.12.2013 N 367-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации", вступившим в силу 01.07.2014, параграф 3 главы 23 изложен в новой редакции, а Закон Российской Федерации от 29.05.1992 N 2872-1 "О залоге" признан утратившими силу.

Вместе с тем согласно пункту 3 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 N 367-ФЗ положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции данного Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу данного Федерального закона.

В соответствии с п. 1 ст. 28.1 Закона Российской Федерации от 29 мая 1992 года № 2872-I "О залоге" реализация заложенного движимого имущества, на которое обращено взыскание на основании решения суда, осуществляется путем продажи на публичных торгах, проводимых в порядке, установленном законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

Согласно пункту 11 статьи 28.2 Закона Российской Федерации от 29 мая 1992 года N 2872-1 "О залоге" (в редакции, действовавшей до 30 июня 2014 года, то есть на момент заключения договора залога) начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в остальных случаях в соответствии с договором о залоге (абзац 1); при определении начальной продажной цены заложенного движимого имущества в судебном порядке указанная цена определяется решением суда на основании соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора самим судом (абзац 2); если начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется на основании отчета оценщика, начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика (абзац 3).

В соответствии с приведенными выше нормами, между залогодателем и залогодержателем соглашение относительно начальной продажной цены заложенного движимого имущества было достигнуто.

В судебном заседании установлено, подтверждается материалами дела и объяснениями сторон то, что согласно графику платежей в срок до 15.09.2015 года заемщиком в счет возврата (погашения) кредита (основного долга) не была внесена сумма возврата основного долга в размере 687 007 рублей 00 копеек, а также сумма процентов в конце сентября 2015 года. Последний платеж заемщиком был осуществлен в конце августа 2015 года. Таким образом, рассчитывая сумму задолженности по кредитному договору, истец расчет пени за просроченный основной долг исчисляет с 16.09.2015 года, а просроченных процентов с 01.10.2015 года (л.д. 108). В ходе рассмотрения спорного гражданского дела истцом были увеличены исковые требования. По состоянию на 13.01.2016 года сумма задолженности по кредитному договору составила 1 715 114 рублей 66 копеек. Однако судом принимается во внимание то, что обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодичными платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

В данном случае согласно графику платежей до направления уведомления об обращении взыскания на предмет залога 23.11.2015 года и обращении в суд с иском 10.12.2015 года истцом была не погашена сумма основного долга 15.09.2015 года (погашение долга осуществляется один раз в квартал), а также и не внесены проценты по кредитному договору начиная с сентября 2015 года на ноябрь 2015 года, то есть нарушение сроков внесения платежей не превышает трех раз.

Суд считает, что в удовлетворении требований истца об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ООО «Заречное» и переданное по договору № 14071/0011-7.2 об ипотеке (Залоге недвижимости) от 29.01.2014 года, заключенного в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору № 140717/0011 от 29.01.2014 года с ООО «Зречное-900»:

- свинарник - откормочник на 1 000 голов площадью 2009,8 кв.м., литер Б, расположенный по адресу: <адрес> в размере 4 356 814 рублей 50 копеек;

- подсобное помещение для хранения кормов (ангар), площадью 567,5 кв.м., литер Н, расположенное по адресу: <адрес>, в размере 1 244 630 рублей 25 копеек;

- кормоцех производства 28т/сут., площадью 306,3 кв.м., литер Ж, расположенный по адресу: <адрес> в размере 719 733 рубля 00 копеек;

- комбинированное овощехранилище на 250 т. (колбасный цех), площадью 402,7 кв.м., литер М, расположенный по адресу: <адрес>, в размере 1 001 481 рубль 75 копеек;

- свинарник-маточник на 300 поросят, площадью 1238,1 кв.м., литер В, расположенный по адресу: <адрес> в размере 2 850 185 рублей 25 копеек;

-земельный участок, площадью 134 477 кв.м., кадастровый №, расположенный по адресу: <адрес>, в размере 3 493 031 рубль 25 копеек, необходимо отказать, в соответствии с положениями ст. 348 ГК РФ, п. 1 ст. 54.1 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" суд исходит из того, что сумма долга для обращения взыскания на залоговое имущество крайне незначительна и требования залогодержателя несоразмерны стоимости имущества. Просрочка в выплате кредита (по графику погашения) на дату подачи иска (10.12.2015 года) составила не более 3 месяцев.

Суд принимает во внимание то обстоятельство, что залог стимулирует должника к надлежащему исполнению основного обязательства и его целью не является переход права собственности на предмет залога от залогодателя к другому лицу (в том числе к залогодержателю), поэтому обращение взыскания на предмет залога допустимо не во всяком случае ответственности должника за нарушение обязательства, а лишь при допущенном им существенном нарушении.

Требования истца об обращении взыскания на залоговое имущество суд считает преждевременными. В дальнейшем Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» не лишено права обратиться в суд с требованиями к Матаеву О.Р., Обществу с ограниченной ответственностью «Заречное-900», Обществу с ограниченной ответственностью «Конгресс-555» о взыскании текущей задолженности (при ее наличии), а в случае неисполнения ответчиками своих обязательств в дальнейшем - с требованиями о досрочном взыскании долга по основаниям, предусмотренным п. 2 ст. 811 ГК РФ и обращении взыскании на имущество.

Ответчики от выплаты займа не отказываются, имеют намерение вносить платежи, договор займа обеспечен, залоговое имущество не утрачено.

В силу ст. 195 ГПК РФ суд основывает свое решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, оценивая все доказательства, представленные суду в совокупности.

Согласно ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы.

Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Всесторонне исследовав представленные доказательства в их совокупности, проверив и оценив их, суд считает, что требования истца к Матаеву О.Р., ООО «Заречное-900», ООО «Конгресс-555» о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на залоговое имущество, подлежат частичному удовлетворению.

Следует взыскать солидарно с Матаева О.Р., ООО «Заречное – 900», ООО «Конгресс – 555» в пользу Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ростовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» задолженность по кредитному договору №140717/0011 от 29.01.2014 года по состоянию на 13.01.2016 года в размере 1 715 114 рублей 66 копеек, из них: просроченная ссудная задолженность – 1 292 638 рублей 48 копеек, проценты за пользование срочными заемными средствами с 01.10.2015 года по 31.10.2015 года – 333 151 рубль 38 копеек, просроченные проценты за пользование заемными средствами за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 27 435 рублей 70 копеек, просроченная комиссия за обслуживание кредита со срочной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 11 105 рублей 04 копейки, просроченная комиссия за обслуживание кредита с просроченной ссудной задолженности за период с 01.10.2015 года по 31.12.2015 года – 914 рублей 52 копейки, пени за просроченный основной долг с 16.09.2015 года по 13.01.2016 года – 42 306 рублей 05 копеек, пеня за просроченные проценты с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 7 218 рублей 91 копейка, пени за просроченную комиссию с 01.11.2015 года по 13.01.2016 года – 344 рубля 58 копеек.

Во взаимосвязи с требованиями ст. 1, 10 ГК РФ, следует соблюдать баланс интересов участников гражданского правоотношения, злоупотребление правом недопустимо в любых его проявлениях.

С учетом конкретных обстоятельств дела, суд пришел к выводу, что просрочка в выплате кредита в соответствии с графиком платежей является незначительной, стоимость предмета залога явно несоразмерна размеру текущей задолженности, на дату подачи искового заявления в суд составляла 5,5 %, от общей стоимости залогового имущества, в связи с чем отсутствуют основания для удовлетворения требований об обращении взыскания на заложенное имущество, поэтому в удовлетворении исковых требований об обращении взыскания на предмет залога следует отказать.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Согласно платежным поручениям: от 09.12.2015 г. № 6; от 09.12.2015 г. № 7; от 18.01.2016 г. № 6, истцом при подаче искового заявления и заявления была оплачена государственная пошлина в размере 22 775 рублей 57 копеек (6 000 руб. + 10 695 руб. 25 коп. + 6 080 руб. 32 коп.) (л.д. л.д. 3, 4).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ и ст. 333.19 Налогового Кодекса РФ суд считает необходимым взыскать с ответчиков в пользу истца судебные расходы по оплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 5 591 рубль 86 копеек, с каждого.

Руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░-900», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░-555» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░ – 900», ░░░ «░░░░░░░░ – 555» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №140717/0011 ░░ 29.01.2014 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13.01.2016 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 715 114 (░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 66 ░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – 1 292 638 ░░░░░░ 48 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 01.10.2015 ░░░░ ░░ 31.10.2015 ░░░░ – 333 151 ░░░░░ 38 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.10.2015 ░░░░ ░░ 31.12.2015 ░░░░ – 27 435 ░░░░░░ 70 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.10.2015 ░░░░ ░░ 31.12.2015 ░░░░ – 11 105 ░░░░░░ 04 ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.10.2015 ░░░░ ░░ 31.12.2015 ░░░░ – 914 ░░░░░░ 52 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ 16.09.2015 ░░░░ ░░ 13.01.2016 ░░░░ – 42 306 ░░░░░░ 05 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ 01.11.2015 ░░░░ ░░ 13.01.2016 ░░░░ – 7 218 ░░░░░░ 91 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ 01.11.2015 ░░░░ ░░ 13.01.2016 ░░░░ – 344 ░░░░░ 58 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░░░░░░ – 900», ░░░ «░░░░░░░░ – 555» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 591 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 86 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 24 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.