Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-132/2023 от 05.05.2023

Дело №5-132/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

01 июня 2023 года                                      город Уфа

Судья Калининского районного суда г.Уфы Республики Башкортостан Тепляков П.М., по адресу: РБ, г.Уфа, ул.Мушникова, 11/1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя Васильева С.В., (ИНН 027308312590, ОГРНИП 318028000106929), зарегистрированного по адресу: <адрес>,

установил:

05.05.2023 года в Калининский районный суд г. Уфа по подсудности поступили материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя Васильева С.В., возбужденного постановлением заместителя прокурора Приволжского района г.Казани Республики Татарстан от 27.02.2023г.

В судебное заседание привлекаемое лицо- ИП Васильев С.В. не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, судебной повесткой, с ходатайством об отложении не обращался.

Представитель (защитник) ИП Васильева С.В.- в судебное заседание не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, судебной повесткой, с ходатайством об отложении не обращался.

Исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующим выводам.

Из ч. 1 ст. 1 Федерального закона N 353-ФЗ от 21.12.2013 "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ) следует, что настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно п. 5 ч. 1 ст. 3 Закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Закона N 353-ФЗ).

В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 196-ФЗ от 19.07.2007 "О ломбардах" (далее - Закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом N 353-ФЗ.

Из материалов дела следует, что прокуратурой Приволжского района г.Казани проведена проверка деятельности ИП Васильева С.В. в части соблюдения законодательства при предоставлении займов.

ИП Васильев С.В. (ИНН 027308312590) поставлен на учет в налоговом органе в качестве индивидуального предпринимателя 29.06.2018г.

Согласно выписке из ЕГРИП по состоянию на 02.03.2023 основным видом экономической деятельности ИП Васильева С.В. по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности является "торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах", а также дополнительными видами экономической деятельности являются: торговля оптовая изделиями из кожи и дорожными аксессуарами, торговля оптовая компьютерами и периферийными устройствами, торговля оптовая неспециализированная, торговля розничная косметическими и товарами личной гигиены в специализированных магазинах, торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах, деятельность по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий.

Из материалов дела следует, что в ходе проведения проверки прокуратурой Приволжского района г.Казани Республики Татарстан установлено, что ИП Васильев С.В. осуществляет деятельность по адресу: г.Казань, ул.Сафиуллина, д.20, к.1 ( комиссионный магазин «Победа»), при этом не имеет статуса некредитной финансовой организации.

В период с 02 января по 06 февраля 2023 года в комиссионном магазине «Победа» по указанному адресу ИП Васильевым С.В.заключены договоры комиссии с гражданами.: № от 02.01.2023г. с Пискуновой О.А., № от 10.01.2023г. с Грековой Л.А., № от 22.01.2023г. с Кудрявцевым О.Е., № от 01.02.2023г. с Волошиным А.В., № от 06.02.2023г. с Саляховым А.Г.

Заключенные договора комиссии между ИП Васильевым С.В. и указанными гражданами, содержат условия, предоставляющие комиссионеру право проводить оценку передаваемого товара, размер которого подлежит возмещению комитентом комиссионеру при досрочном расторжении договора. При этом переданный товар на реализацию не выставляется до истечения срока действия договора.

Получаемая комитентом сумма фактически является стоимостью оценки товара, передаваемого в залог, и является суммой займа под залог товара.

Предусмотренный проверенным договорами срок реализации имущества фактически представляет собой срок займа, по истечении которого клиент обязан возвратить полученную сумму.

Кроме того прибыль ИП Васильевым С.В.извлекается не только от реализации товара, но и за получение вознаграждения за каждый день хранения товара.

Таким образом, установлено, что заключенные договоры комиссии между индивидуальным предпринимателем Васильевым С.В. и гражданами имеют признаки договора займа под залог имущества. Так, по условиям договора Комиссионер имеет право распорядиться таким товаром на свое усмотрение, то есть он переходит в собственность Комиссионера. Между тем, по условиям договора комиссии непроданный товар должен быть возвращен комитенту, а не переходить в собственность комиссионного магазина для дальнейшей реализации и обращения всего полученного дохода в свою пользу.

В силу части 1 статьи 358 Гражданского кодекса РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно статьям 12, 13 Закона о ломбардах по истечении льготного срока, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, или поклажедатель не востребовал сданную на хранение вещь, такая вещь считается невостребованной. Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи. В случае если в течение трех лет заемщик или поклажедатель не обратился за получением причитающихся ему денежных средств, такие денежные средства обращаются в доход ломбарда.

Между тем, по договору комиссии комиссионер принимает на себя обязательства по реализации передаваемого ему на комиссию товара в кратчайшие сроки с целью скорейшего получения вознаграждения за исполнение указанной обязанности.

Представленные в материалах дела договоры комиссии свидетельствуют, что индивидуальный предприниматель Васильев С.В. заинтересован в длительном сроке нахождения товара на реализации, за что он получает прибыль в виде процентов, что не отвечает смыслу договора комиссии.

Таким образом, заключаемые индивидуальным предпринимателем Васильевым С.В. и гражданами (комитентами) договоры комиссий имеют признаки договора займа под залог имущества, так как в них имеется наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, они содержат условия и сумму, которую должен вернуть комитент в случае расторжения договора.

Доказательством осуществления фактической деятельности по предоставлению займов является также вывеска на входной группе магазина «Победа», на которой указано «мы лучше, чем ЛОМБАРД», при этом последнее слово обозначено заметно более крупным шрифтом, чем слова «мы лучше, чем»

На рекламных буклетах, находящихся внутри магазина, содержатся тексты с содержанием: Деньги под авто или ПТС» «Даем много денег за Вашу технику», «Скупка золота», что также является доказательством осуществления деятельности по предоставлению займов (потребительских кредитов).

При указанных обстоятельствах, индивидуальный предприниматель Васильев С.В. под видом комиссионного магазина осуществляет предусмотренную законодательством о потребительском кредите (займе) деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов), не имея права на ее осуществление.

Данный факт подтверждается совокупностью вышеназванных доказательств.

Частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Суд приходит к выводу, что вина индивидуального предпринимателя Васильева С.В. доказана и действия его подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

При назначении наказания суд руководствуется общими правилами назначения наказания, предусмотренными статьей 4.1 КоАП РФ, учитывает характер совершенного правонарушения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность индивидуального предпринимателя Васильева С.В. не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь частью 2 статьи 14.56, статьями 29.9 - 29.11 КоАП РФ, судья

постановил:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., (░░░ 027308312590, ░░░░░░ 318028000106929), ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 14.56 ░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 60 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░:                                     ░░░░░░░░ ░.░.