Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2277/2022 ~ М-2020/2022 от 15.07.2022

копия

Дело № 2-2277/2022

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

06 декабря 2022 года г. Белорецк, РБ

Белорецкий межрайонный суд Республики Башкортостан в составе: председательствующего судьи Харькиной Л.В.,

при секретаре Галицковой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кузнецовой С. Г. к ООО «Смарт Хаб» о взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда в рамках закона о защите прав потребителей,

УСТАНОВИЛ:

Первоначально Кузнецова С.Г. обратилась в суд с иском к ООО «Смарт Хаб» о защите прав потребителя, расторжении договора, взыскании денежных средств, штрафа. Впоследствии Кузнецова С.Г. уточнила свои исковые требования в порядке ст. 39 ГПК РФ, в обоснование которых указала о том, что .... между ней и ООО «Сетелем Банк» был заключен целевой кредитный договор №... сроком на 84 месяца, процентная ставка 15,9%. Общая сумма предоставленных ей кредитных средств составила 2102619,65 руб., из них 1750000 руб. на оплату стоимости транспортного средства и 352619,65 руб. на оплату иных потребительских услуг.

Сотрудниками ООО «Сетелем Банк» вместе с пакетом документов необходимых для заключения кредитного договора (или «под видом»), одновременно был подготовлен пакет документов на приобретение ею дополнительных услуг: «СМС-информатор», договор имущественного страхования КАСКО в САО «ВСК», договор добровольного личного страхования в ООО СК «Согласие-Вита», программы: «карта помощи на дорогах» в ООО «Русский автомотоклуб», услуги «ЕЮС+Ренессанс Жизнь» в ООО «Смарт Хаб», а также распоряжения на списание денежных средств со счета и заявления на перечисление денежных средств от ее имени на оплату товара (автотранспорта) и вышеуказанных услуг.

Впоследствии изучив полученные документы, она отказалась от получения всех дополнительных услуг, направив извещения всем соответствующим адресатам, которые стоимость дополнительных услуг им вернули на счет, кроме ответчика ООО «Смарт Хаб».

.... она направила извещение в ООО СК «Ренессанс Жизнь» об отказе от сертификата на круглосуточную квалифицированную поддержку, в которую входит услуга, с требованием вернуть ей выплаченную страховую премию, что подтверждается почтовой квитанцией и отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором №...

Согласно ответа ООО СК «Ренессанс Жизнь» от .... данное извещение передано ими в ООО «Смарт Хаб», ей рекомендовано обратиться с этим вопросам в ООО «Смарт Хаб».

.... аналогичное извещение об отказе от сертификата на круглосуточную квалифицированную поддержку и возврате ей денежной суммы в размере 95400 руб. она направила в ООО «Смарт Хаб», что подтверждается почтовой квитанцией и отчетом об отслеживании отправления.

Ответчик, рассмотрев извещение, отказал ей в удовлетворении требований. С указанным отказом она не согласна по следующим основаниям.

Извещение о возврате страховой премии было направлено ею в ООО СК «Ренессанс Жизнь» ...г. (через 10 дней с помента получения Сертификата на круглосуточную квалифицированную поддержку, в которую входит страхование от несчастных случаев), т.е. в течении 14 дней в «период охлаждения». Следовательно, сумма страховой премии в размере 4054,50 руб. подлежит возврату в полном объеме.

Между ней и ответчиком заключен абонентский договор, что подтверждается выданным ей Сертификатом №... на квалифицированную круглосуточную поддержку, сроком на 2 года. Данный Сертификат подтверждает право на дополнительные услуги тарифного плана «Программа 2», а именно устная правовая консультация по любой отрасли права (6 раз); участие юриста в переговорах (1 раз); устная консультация по телемедицине (2 раза); обзор изменений в законодательстве в сфере защиты прав потребителей (2 раза), страхование от несчастных случаев. Общая стоимость программы ответчика (абонентский платеж и страховая премия для ООО СК «Ренессанс Жизнь») составила 95400 руб. Данная сумма была перечислена ответчику с ее счета в ООО «Сетелем Банк» на основании ее заявления на перечисление денежных средств от .... единовременно в полном объеме.

Претензия об отказе от договора и возврате денежной суммы получена ответчиком .... Следовательно, период пользования услугой составляет 33 дня (...

Таким образом, ответчик должен ей вернуть денежную сумму не использованной абонентской платы в размере 91270,68 руб. (95400-(( 95400- 4054,50))/730х33)= 91270,68 руб.

Кроме того, полагает, что ответчик должен выплатить ей проценты за пользование чужими денежными средствами согласно ст. 395 ГК РФ за период с ... в сумме 5259,93 руб., согласно представленного расчета.

Считает, что к данным правоотношениям применяются положения Федерального закона № 2300-1 от 07.02.1992г. «О защите прав потребителей».

Полагает, что в данной ситуации ей причинен моральный вред, который она оценивает в размере 10000 руб.

В связи с тем, что требование о возврате денежных средств добровольно ответчиком не исполнено, просит взыскать в ее пользу штраф в размере 53265,31 руб.

Просит взыскать с ООО «Смарт Хаб» в ее пользу денежные средства в размере 159795,92 руб., из них 91270,68 руб. сумма в счет возмещения денежных средств, уплаченных по договору за Сертификат на круглосуточную квалифицированную поддержку; 5259,93 руб. проценты за пользование чужими денежными средствами; 10000 руб. компенсация морального вреда; 53265,31 руб. штраф за неисполнение требований потребителя; сумму судебных издержек в размере 35000 руб.

Истец Кузнецова С.Г. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим оразом, в своем заявлении просила рассмотреть дело в ее отсутствие, с участием представителя по доверенности Соколовой Е.А. Исковые требования поддерживает в полном объеме.

Представитель истца – Соколова Е.А., действующая на основании доверенности в судебном заседании уточненные исковые требований Кузнецовой С.Г. поддержала в полном объеме по доводам, изложенным в нем, исковые требования удовлетворить в полном объеме.

Представитель ответчика ООО «Смарт Хаб» в судебное заседание не явился. О времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, в своем заявлении просили рассмотреть дело в их отсутствие. В возражении на исковое заявление, направленном в адрес суда указали о том. что между истцом и ответчиком был заключен абонентский договор (согласно ст. 429.4 ГК РФ) путем акцепта истцом оферты – Правил комплексного абонентского обслуживания для клиентов СК «Ренессанс Жизнь» (далее – Правила), размещенные в открытом доступе на сайте.

Согласно п. 3.1 Правил, договор между клиентом и компанией считается заключенным и становится обязательным для обеих его сторон с момента принятия (акцепта) клиентом настоящих Правил. Полным и безоговорочным принятием клиентом настоящих Правил считаются конклюдентные действия клиента по оплате клиентом стоимости Тарифного плана (Программы).

Принятие в собственность Сертификата и оплата услуг являются конклюдентными действиями, означающими акцепт оферты истцом и заключение абонентского договора между истцом и ответчиком на условиях оферты.

Таким образом, истец принял положения Правил путем оплаты услуг по абонентскому договору, истцу на условиях правил был вручен Сертификат.

Заключение абонентского договора является прямым волеизъявлением истца, производится на основании добровольного волеизъявления и не является условием предоставления какого-либо кредита или иных товаров/услуг. Истец, являясь дееспособным лицом, не был ограничен в своем волеизъявлении, был вправе не принимать на себя вышеуказанные обязательства, в том числе отказаться от них. Заключенный истцом абонентский договор не имеет никакой связи с указанным в иске кредитным договором.

Абонентский договор является самостоятельной сделкой, которая заключается на основании отдельного от заключения кредитного договора волеизъявления заемщика.

Как следует из п. 3.2 Правил, права и обязанности сторон договора возникают с момента заключения договора, за исключением тех прав и обязанностей, которые объективно могут возникнуть только после первого обращения клиента. Моментом заключения договора является дата оплаты клиентом стоимости Тарифного плана (Программы).

Пунктом 3.6 Правил предусмотрено, что если клиент не обращался за оказанием услуг в компанию в период действия Тарифного плана (Программы), то в силу абонентского характера договора абонентский платеж, внесенный клиентом по договору, возврату не подлежит (ст. 429.4 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 3.7 Правил, возврат страховой премии в полном объеме может быть произведен исключительно в течение 14 календарных дней с момента выдачи клиенту Сертификата («период охлаждения»). В данном случае клиент вправе обратиться с заявлением об отказе от присоединения к Договору страхования, направив компании письменное заявление об отказе от договора страхования. К указанному заявлению должны быть приложены: копия документа, удостоверяющего личность, копия Сертификата, а также копия документа, подтверждающего оплату Сертификата.

Ответчик был лишен возможности вернуть страховую премию истцу в связи с неисполнением истцом условий возврата, а именно к заявлению истца не были приложены вышеназванные документы.

Возврат полной стоимости Сертификата невозможен в силу положений ст. 429.4 ГК РФ, а также пунктов 3.6 и 3.8 Правил.

Просит в удовлетворении исковых требований истцу отказать.

Представителя третьих лиц ООО «Сетелем Банк», ООО СК «Ренессанс Жизнь» в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены образом.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что ... между Кузнецовой С.Г. и ООО «Сетелем Банк» заключен целевой кредитный договор, согласно которому Заемщику предоставлен кредит 2102619,65 руб., из которых 1750000 руб. на оплату стоимости автотранспортного средства и 352619,65 руб. на оплату иных потребительских услуг под 15,9% годовых на 84 месяца.

В тот же день сотрудниками ООО «Сетелем Банка» вместе с пакетом необходимых для заключения кредитного договора одновременно был подготовлен пакет документов на приобретение ею дополнительных услуг: «СМС-информатор», договор имущественного страхования КАСКО в САО «ВСК», договор добровольного личного страхования в ООО СК «Согласие-Вита», программы: «карта помощи на дорогах» в ООО «Русский автомотоклуб», услуги «ЕЮС+Ренессанс Жизнь» в ООО «Смарт Хаб», а также распоряжения на списание денежных средств со счета и заявления на перечисление денежных средств от ее имени на оплату товара (автотранспорта) и вышеуказанных услуг.

... между истцом Кузнецовой С.Г. и ответчиком ООО «Смарт Хаб» был заключен договор путем акцепта Кузнецовой С.Г. оферты – Правил комплексного абонентского обслуживания для клиентов СК «Ренессанс Жизнь» (далее – Правила), размещенных в открытом доступе в интернете. В подтверждении заключения договора, Кузнецовой С.Г. выдан Сертификат на круглосуточную квалифицированную поддержку №... от .... сроком действия 2 года, стоимость программы 95400 руб.

Данный Сертификат подтверждает право на дополнительные услуги Тарифного плана «Программа 2», а именно: устная правовая консультация по любой отрасли права (6 раз); участие юриста в переговорах (1 раз); устная консультация по телемедицине (2 раза); обзор изменений в законодательстве в сфере защиты прав потребителей (2 раза), страхование от несчастных случаев.

Общая стоимость программы ответчика (абонентский платеж и страховая премия для ООО СК «Ренессанс Жизнь») составила 95400 руб. Данная сумма .... была перечислена истцом Кузнецовой С.Г. ответчику ООО «Смарт Хаб» с ее счета в ООО «Сетелем Банк» на основании заявления Кузнецовой С.Г. на перечисление денежных средств от .... единовременно в полном объеме.

.... Кузнецова С.Г. направила извещение в ООО СК «Ренессанс Жизнь» об отказе от Сертификата на круглосуточную квалифицированную поддержку, в которую входит страховая услуга, с требованием вернуть выплаченную страховую премию, что подтверждается почтовой квитанцией и отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором №...

Из ответа ООО СК «Ренессанс Жизнь» от .... следует, что извещение Кузнецовой С.Г. передано в ООО «Смарт Хаб», истцу рекомендовано обратиться с эти вопросом в ООО «Смарт Хаб».

.... Кузнецова С.Г. аналогичное извещение об отказе от Сертификата и возврате денежной суммы направила ответчику ООО «Смарт Хаб», что подтверждается почтовой квитанцией и отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором №...

Ответчик, рассмотрев извещение, отказал Кузнецовой С.Г. в удовлетворении требований.

В соответствии с п.2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п.1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ стороны свободны в заключении договора и его условия определяют по своему усмотрению. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которых содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора.

В силу ст. 422 ГК РФ в соответствии с п. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором (п.1 ст. 450 ГК РФ).

Предоставленное настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором право на односторонний отказ от договора (исполнения договора) (статья 310) может быть осуществлено уполномоченной стороной путем уведомления другой стороны об отказе от договора (исполнения договора). Договор прекращается с момента получения данного извещения, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором (п. 1 ст. 450.1 ГК РФ).

В соответствии со ст. 429.4 Гражданского кодекса Российской Федерации договором с исполнением по требованию (абонентским договором) признается договор, предусматривающий внесение одной из сторон (абонентом) определенных, в том числе периодических, платежей или иного предоставления за право требовать от другой стороны (исполнителя) предоставления предусмотренного договором исполнения в затребованных количестве или объеме либо на иных условиях, определяемых абонентом. Абонент обязан вносить платежи или предоставлять иное исполнение по абонентскому договору независимо от того, было ли затребовано им соответствующее исполнение от исполнителя, если иное не предусмотрено законом или договором.

Особенностью абонентского договора является внесение оплаты по нему вне зависимости от того, было ли затребовано заказчиком соответствующее исполнение от исполнителя или нет, а также стабильность размера оплаты за отчетный период, независимо от того, что объем и сложность встречного предоставления в каждом из отчетных периодов может сильно отличаться. Такие договоры предполагают возможность заказчика обратиться к исполнителю в любой момент времени и затребовать соответствующее исполнение (услугу0, а оплата предусматривается именно за постоянное «состояние готовности» исполнителя в течение отдельного периода предоставить встречное предоставление заказчику.

Изложенное свидетельствует, что данная норма права заказчика, в том числе, потребителя, отказаться от договора также не ограничивает.

В силу п.1 ст. 782 ГК РФ, заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.

Поскольку стороной в настоящем договоре является гражданин, то к правоотношениям сторон применяются положения статьи 32 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 г. N 2300-1 "О защите прав потребителей", согласно которым потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

В силу положений п.1 ст. 16 Закона о защите прав потребителей условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными.

Таким образом, в силу прямого указания закона у истца имеются правовые основания для отказа от абонентского договора оказания услуг и возврате внесенной по нему абонентской платы.

При этом, у исполнителя имеется право на возмещение за счет заказчика-потребителя при его отказе от исполнения договора расходов, понесенных ввиду исполнения обязательств по конкретному заключенному с потребителем договору.

Принимая во внимание безусловное право заказчика на отказ от исполнения договора возмездного оказания услуг, юридически значимыми обстоятельствами подлежащими установлению при расторжении абонентского договора, являются: срок действия абонентского договора, сумма возврата в пользу заказчика пропорционально сроку действия абонентского договора, то есть исполнителем в пользу заказчика подлежат возврату денежные средства, уплаченные по абонентскому договору пропорционально размеру (периоду) неиспользованной услуги.

Согласно п.4 ст. 453 ГК РФ в случае, когда до расторжения или изменения договора одна из сторон, получив от другой стороны исполнение обязательств по договору, не исполнила свое обязательство либо предоставила другой стороне неравноценное исполнение, к отношениям сторон применяются правила об обязательствах вследствие неосновательного обогащения (глава 60), если иное не предусмотрено законом или договором либо не вытекает из существа обязательства.

В суде установлено, что 07.03.2022г. (через 10 дней с момента получения Сертификата на круглосуточную квалифицированную поддержку, в которую входит страхование от несчастных случаев), т.е. в течении 14 дней в «период охлаждения» истцом было направлено извещение об отказе от договора (сертификата) и возврате выплаченной страховой премии в ООО СК «Ренессанс Жизнь», которое передало данное извещение в ООО «Смарт Хаб», впоследствии аналогичное извещение 25.03.2022г. было направлено истцом ответчику ООО «Смарт Хаб». Сведений о реальном пользовании потребителем предусмотренными договором услугами ответчиком суд не представлено.

Доказательств, свидетельствующих об обращении истца к ответчику ООО «Смарт Хаб» с требованием предоставления предусмотренного договором исполнения, в период действия спорного договора, не имеется. Также ООО «Смарт Хаб» не представлены доказательства размера фактически понесенных расходов в связи с исполнением заключенного с истцом договора.

Несмотря на то, что истец Кузнецова С.Г. не воспользовалась ни одной из услуг по заключенному между сторонами договору, это не освобождает потребителя от обязанности оплатить договор пропорционально сроку его действия.

В суде установлено, что истец с претензией обратился к ответчику ...., которое было получено последним .... Следовательно, период пользования истцом услугой составляет 33 дня (с ...

Указанная сумма подлежит взысканию с ответчика ООО «Смарт Хаб» как исполнителя, поскольку данная сумма была перечислена в пользу данной организации со счета истца. Получение указанной суммы ответчиком не оспаривается.

Соответственно, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию денежные средства по абонентскому договору в размере 91270,68 руб., исходя из следующего расчета: (95400 руб. – общая стоимость программы ответчика) – (( 95400 руб. – 4054, 50 руб. (страховая премия)/730 дней (срок действия Сертификата) х33 дня )= 91270,68 руб.

При указанных обстоятельствах, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ООО «Смарт Хаб» стоимости круглосуточной квалифицированной поддержки согласно Сертификату №... от .... в размере 91270,68 руб.

В соответствии с п.1 ст. 395 ГК РФ, в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Учитывая изложенное, суд находит обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ООО «Смарт Хаб» процентов за пользование чужими денежными средствами за период с .... в размере 5259,93 руб., согласно представленного истцом расчета, с которым суд соглашается, считает его верным.

В соответствии с ч. 1 ст. 15 Закона Российской Федерации от ... N 2300-1 "О защите прав потребителей" моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

С учетом фактических обстоятельств, требований разумности и справедливости, периода нарушения права, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика ООО «Смарт Хаб» в пользу истца компенсации морального вреда в размере 1000 руб.

Согласно ч. 6 ст. 13 Закона Российской Федерации от ... N 2300-1 "О защите прав потребителей", при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика в пользу истца штрафа в размере 46135,34 руб. (91270,68 руб. + 1000 руб.х50%).

В силу ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Истцом в доказательство понесенных расходов за услуги представителя предоставлена квитанция №... от .... на сумму 35 000 руб. и договор поручения ....

Учитывая требования разумности и справедливости, суд взыскивает с ответчика ООО «Смарт Хаб» в пользу Кузнецовой С.Г. расходы за юридические услуги в размере 20 000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░ «░░░░░ ░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░» (№...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ...) ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ №... ░░ .... ░ ░░░░░░░ 91270,68 ░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 68 ░░░.); ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░. (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 00 ░░░.), ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 46135,34 ░░░. (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 34 ░░░.), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5259,93 ░░░. (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 93 ░░░.), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 ░░░. (░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 00 ░░░.), ░ ░░░░░ 163665, 95 ░░░. (░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ 95 ░░░.).

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 09 ░░░░░░░ 2022 ░░░░.

░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.