Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-144/2023 от 10.02.2023

Дело № 1-144/2023

УИД: 54RS0008-01-2023-000326-78

Поступило в суд: 10.02.2023

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г. Новосибирск                         20 июня 2023 года

Первомайский районный суд г. Новосибирска в составе:

председательствующего                                                                          Стукаловой Е.Н.,

с участием государственных обвинителей –

помощников прокурора

<адрес> Федченко П.В., Харитоновой Н.Н.,

подсудимого                                                                                             Суворова С.М.,

защитника - адвоката                                                                               Рыжковой О.С.,

представившей                                                      удостоверение № и ордер №,

при секретарях                                                            Луценко О.Н., Мардалиевой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

СУВОРОВА С. М., <данные изъяты>, судимого:

- 08.06.2022 мировым судьей 4 судебного участка Новосибирского судебного района Новосибирской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде 6 месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработной платы;

- 13.07.2022 мировым судьей 1 судебного участка Новосибирского судебного района Новосибирской области – и.о. мирового судьи 4-го судебного участка Новосибирского судебного района Новосибирской области по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ к наказанию в виде 6 месяцев исправительных работ с удержанием в доход государства 5% из заработной платы, на основании ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания и наказания по приговору мирового судьи 4 судебного участка Новосибирского судебного района Новосибирской области от 08.06.2022 назначено наказание в виде 10 месяцев исправительных работ с удержанием 5% из заработной платы. По состоянию на 20.06.2023 неотбытый срок наказания в виде исправительных работ составляет 17 дней,

- обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Суворов С.М. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В соответствии с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Закона № 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС России № по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц о том, что Суворов С. М., ДД.ММ.ГГГГ г.р. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Деловые связи» (ИНН 5405063343), при этом Суворов С.М. фактического руководства данной организацией не осуществлял, и не намеревался его осуществлять.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Суворову С.М., находящемуся около <адрес>, расположенного по <адрес>, являющемуся подставным руководителем ООО «Деловые связи» обратилось неустановленное следствием лицо и предложило открыть в банковских организациях расчетные счета для ООО «Деловые связи» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером с абонентским номером и электронной почтой, с получением электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, с получением доступа к указанной системе ДБО с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролем, и сбыть данному неустановленному следствием лицу 1лектронные средства платежа – средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и управление ею и электронные носители информации – корпоративные банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Деловые связи», в котором Суворов С.М. являлся подставным руководителем, то есть неправомерно, за денежное вознаграждение в размере 12000 рублей, на что Суворов С.М. согласился и у него возник умысел на совершение данного преступления.

Суворов С.М., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «Деловые связи», осознавая общественную опасность свих действий и предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот и желая их наступления, руководствуясь корыстной целью, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершил неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи» обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты delsv@inbox.ru (делсв@инбох.ру), используемыми не установленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО Банк «ФК Открытие», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>, стр. 4), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» открыты счета № и № (адрес открытия счетов: <адрес>), подключена система ДБО, являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта № привязанная к счету №, которые получил Суворов С.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М., ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО Банк «ФК Открытие» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2 000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО Банк «ФК Открытие» № и № и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №******№, привязанную к счету №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи», обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты elsv@inbox.ru (делсв@инбох.ру), используемыми не установленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «БАНК УРАЛСИБ», расположенную по адресу: <адрес>, Красный проспект, 184/1 (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» были открыты счета № и № (адрес открытия счетов: <адрес> проспект, <адрес>), подключена система ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Суворов С.М. к счетам № и №, а также изготовлен электронный носитель информации – корпоративная банковская карта №******№, привязанная к счету №, которые получил Суворов С.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М., ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «БАНК УРАЛСИБ» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ» № и № и электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту №******№, привязанная к счету №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи», обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, используемыми неустановленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковской организации в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО КБ «Ланта-Банк», расположенную по адресу: <адрес> магистраль, <адрес>, к сотрудникам банка АО КБ «Ланта-Банк», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» был открыт счет № (адрес открытия счета: <адрес> магистраль, <адрес>, подключена система ДБО АО КБ «Ланта-Банк», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Суворов С.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М., ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО КБ «Ланта-Банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО КБ «Ланта-Банк» №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи», обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты delsv@inbox.ru (делсв@инбох.ру), используемыми не установленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» были открыты счета № и № (адрес открытия счетов: <адрес>), подключена система ДБО АО «Российский Сельскохозяйственный банк», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Суворов С.М. к счетам № и №.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М. ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «Российский Сельскохозяйственный банк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке АО «Российский Сельскохозяйственный банк» № и №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи», обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты delsv@inbox.ru (делсв@инбох.ру), используемыми не установленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию ПАО «ВТБ», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>, стр. 1), где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» были открыты счета № и № (адрес открытия счетов: <адрес>, ул. <адрес>), подключена система ДБО ПАО «ВТБ», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Суворов С.М. к счетам № и №.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М. ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации ПАО «ВТБ» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, электронных носителей средств информации третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счетам в банке ПАО «ВТБ» № и №.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ Суворов С.М. из корыстной заинтересованности, продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Деловые связи», обратился для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» и подключения услуг ДБО с указанием мобильного телефона с абонентским номером №, адреса электронной почты suvoser@mail.ru (сувосер@майл.ру), используемыми не установленными третьими лицами, вводя тем самым сотрудников банковских организаций в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО в банковскую организацию АО «Альфа банк», расположенную по адресу: <адрес> (юридический адрес: <адрес>), к сотрудникам банка АО «АЛЬФА-БАНК», где сотрудниками указанного отделения банка, введенными Суворовым С.М. в заблуждение относительно его фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Деловые связи», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством ДБО, для ООО «Деловые связи» был открыт счет № (адрес открытия счета: <адрес>), подключена система ДБО «Альфа – Бизнес Онлайн», являющаяся электронным средством платежа, с электронными средствами доступа к указанной системе ДБО и управления ею – персональными логином и паролями, которые получил Суворов С.М.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Суворов С.М. ДД.ММ.ГГГГ, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания в банковской организации АО «АЛЬФА-БАНК» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающихся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, обязанностью не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информации, связанной с использованием системы ДБО, обязанностью при выявлении фактов или признаков нарушения безопасности системы немедленно приостановить использование системы и оповестить об этом банк, а также с недопустимостью передачи электронных средств платежей, третьим лицам, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>, передал за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей не установленному следствием лицу, тем самым с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, сбыл электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логины и пароли по счету в банке АО «АЛЬФА-БАНК» №.

В последующем по указанным расчетным счетам осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В период совершения преступления Суворов С.М. осознавал общественную опасность своих действий и предвидел наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желал их наступления.

В судебном заседании подсудимый Суворов С.М. виновным себя признал полностью, в содеянном раскаялся, от дачи показаний отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ему ст. 51 Конституции РФ, в связи с чем судом на основании ст. 276 УПК РФ его показания, данные на предварительном следствии, исследованы, подтверждены подсудимым в судебном заседании. Согласно оглашенным показаниям Суворов С.М. в присутствии защитника подробно пояснил об обстоятельствах, установленных судом и приведенных выше, а именно об обстоятельствах оформления им в 2021 году по предложению другого лица за денежное вознаграждение расчетных счетов и банковских карт к указанным счетам ООО «Деловые связи», руководителем и участником которого он формально являлся, однако фактически не имел отношения к деятельности данной организации. Всего он открыл таким образом 10 расчетных счетов в различных банках, а полученные в банках документы, электронные средства платежа, а в некоторых случаях и электронные носители информации - корпоративные банковские карты передавал за денежное вознаграждение, находясь около <адрес>, расположенного по <адрес>. Свои показания Суворов С.М. подтвердил при проверке показаний на месте (т. 2 л.д. 5-10, 100-101, 21-30).

Исследовав, проанализировав и сопоставив между собой все представленные доказательства, суд по результатам оценки их в совокупности приходит к убеждению, что виновность подсудимого в совершении указанного выше преступления установлена и доказана.

Так, виновность подсудимого в совершении вышеназванного преступления подтверждается, помимо показаний самого подсудимого, следующими доказательствами:

- показаниями свидетеля Свидетель №3 (т.2 л.д. 35-36), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц ПАО Банк «ФК Открытие» в <адрес> в офисе, расположенном по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов в ПАО Банк «ФК Открытие», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания. Кроме того, она как специалист занимается ведением счетов, то есть открытие и закрытие счетов. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать представитель по нотариальной доверенности, в которой указано наименование конкретного банка и закрытый перечень полномочий, которые может выполнять лицо по доверенности, либо непосредственно директор ООО. Сначала специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При себе у клиента должно было находиться решение единственного учредителя, паспорт, печать, устав. При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В ПАО Банк «ФК Открытие» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего ООО и после этого доступы в его оформленный личный кабинет приходят на его мобильный телефон, который он указывал при оформлении расчетных счетов для юридического лица. Процедура занимает около суток, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис ПАО Банк «ФК Открытие» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система ПАО Банк «ФК Открытие» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно, и комплект полный, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс ПАО Банк «ФК Открытие», для подписания пакета документов для открытия расчетного счета. Сразу после оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи. После открытия счета, клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с логином и паролем для доступа к системе ПАО Банк «ФК Открытие». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие собственника бизнеса, то есть учредителя или директора юридического лица, оформление возможно по доверенности, но оно сопряжено с более тщательной проверкой. Клиент после оформления на руки получает только моментальную банковскую карту для счета своего ООО, остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись. Она оформляла документы для ООО «Деловые связи», ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета № и №. Суворов С. М., ДД.ММ.ГГГГ г.р. ей не знаком;

- показаниями свидетеля Свидетель №6 (т.2 л.д. 44-46), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности руководителя направления привлечения ЮЛ и ИП на РКО ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с 2022 года. Офис располагается по адресу <адрес> проспект, <адрес>. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов для юридических лиц. Счет для ООО «Деловые связи» (ИНН 540506343) открывала Г, которая в банке уже не работает, она (Свидетель №6) не принимала участия в оформлении документов для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи». Суворов С.М. ей не знаком. Пояснила о том, каким образом открываются расчетные счета в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». Так, при регистрации юридического лица присутствует непосредственно директор ООО. Сначала специалист производит идентификацию личности, по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При себе должно находиться решение единственного учредителя, паспорт, устав организации, лист записи из ЕГРЮЛ, а также печать, на основании этого в программе заводится карточка клиента, после этого распечатываются и подписываются документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, КОП, анкета идентификации налогового резиденства. В заявлении о присоединении указано, что директор Суворов С.М. просил открыть расчетный счет в рублях, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Банк Клиент», указал номер телефона «№», а также электронную почту: delsv@ubox.ru, просил выдать корпоративную банковскую карту моментальной выдачи. Данные документы Суворов С.М. подписывает собственноручно в присутствии специалиста. После чего Суворову С.М. была выдана корпоративная банковская карта, данная карта привязывается напрямую к расчетному счету организации. После чего сотрудник банка загрузил в банковскую программу все документы ООО «Деловые связи», которые направляются в отдел по открытию счетов, в случае если все документы заполнены верно, и комплект полный, то открываются расчетные счета. После открытия счета, клиенту на адрес электронной почты, который указан в заявлении, приходит письмо с логином и паролем для доступа к системе «Банк Клиент». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Таким образом для ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетный счет № и карточный счет №, к которому была выдана банковская карта. Работа клиента в системе «Банк Клиент» происходит следующим образом, клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанному в заявлении, клиент может без визита в офис ПАО «БАНК УРАЛСИБ» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Таким образом, система «Банк Клиент» является электронным средством платежа;

- показаниями свидетеля Свидетель №5 (т.1 л.д. 42-43), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности начальника клиентского отдела УО и ПК НФ АКБ «Ланта Банк» (АО) в <адрес> с 2011 года в офисе по адресу <адрес> магистраль, 2. В ее должностные обязанности входит организация работы клиентского отдела в части обслуживания юридических лиц, открытия расчетных счетов в НФ АКБ «Ланта Банк» (АО), в том числе прием документов для дистанционного обслуживания. В клиентском отделе менеджеры обслуживают клиентов, а также открывают и закрывают счета. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать лично директор общества либо представитель по доверенности, в которой может быть указано наименование конкретного банка и перечень полномочий, которые может выполнять лицо по доверенности. Сначала специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность, проверяет отсутствие действующих решений налогового органа о приостановлении операций по другим счетам клиента на сайте https://service.nalog.ru/bi.do, отсутствие сведений о клиенте в «Перечне должников ФТС», отсутствие процедуры банкротства участников/акционеров, а также у организации на сайте http://bankrot.fedresurs.ru/, проверяет наличие Согласия (Поручения) на обработку персональных данных. При себе у клиента должны быть оригиналы документов либо копии документов, заверенные нотариально, в том числе решение единственного учредителя, устав, паспорт, печать. Все данные клиента сверяются с выпиской из ЕГРЮЛ и уведомлением федеральной службы гос. статистики. При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление об акцепте договора комплексного банковского обслуживания юр.лица и индивидуального предпринимателя, согласие на обработку персональных данных, опросник для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, анкета бенефициарного владельца-физического лица, карточка с образцами подписей и оттиска печати, уведомление об открытии расчетного счета. В НФ АКБ «Ланта Банк» (АО) имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об акцепте клиент указывает о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания. Для дальнейшего подключения к дистанционному обслуживанию клиент подписывает заявление о подключении счета к системе «Клиент-Банк» «iBank», знакомится и подписывает рекомендации АКБ «Ланта-Банк» (АО) по снижению рисков при работе в системе «Клиент-Банк», подписывает заявление на подключение SMS – пароля, к котором указывает тип получения SMS и свой личный номер телефона для получения SMS (защита от несанкционированного списания), регистрирует и сохраняет ключ электронной подписи на защищенном устройстве USB – токене, формирует и подписывает сертификаты ключа проверки электронной подписи. После проверки документов юридическим отделом службой безопасности, а также подписания карточки с образцами подписей и оттиска печати документы передаются менеджером клиентского отдела в отдел сопровождения и администрирования электронных расчетов для подключения дистанционного обслуживания. С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет № ООО "Деловые связи" ИНН 5405063343 старшим менеджером Д (в настоящее время в НФ АКБ «Ланта-Банк» (АО) не работает);

- показаниями свидетеля Свидетель №4 (т.2 л.д. 39-41), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает в должности ведущего операциониста ОПиОюл в АО «Российский Сельскохозяйственный банк» с 2020 года. Офис располагается по адресу <адрес>. В ее должностные обязанности входит открытие расчетных счетов для юридических лиц, обслуживание и продажи доп. продуктов. Для открытия счета возможно подписание документов клиентом, как в офисе банка, так и при выезде специалиста (клиентского менеджера) на территорию в не отделения банка, куда укажет клиент. Клиент ООО «Деловые связи» привлечен клиентским менеджером. Так как в банке большой поток клиентов, она не помнит указанного клиента, но согласно документов оформляла документы она, скорее всего в Центральном офисе банка по адресу: <адрес>. При открытии расчетного счета присутствует непосредственно директор ООО. Сначала специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При ознакомлении с документами ООО «Деловые связи» (ИНН 5405063343) пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ при открытии счета данной организации присутствовал лично директор Суворов С. М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. У Суворова С.М. при себе должно было находиться решение единственного учредителя, паспорт, устав организации, а также печать. При изучении документов ООО «Деловые связи» установлено, что Суворовым С.М. на встрече подписаны следующие документы: заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием бизнес карты, заявление о присоединении к единому сервисному договору, информационные сведения, карточка с образцами подписей и оттиска печатей. В заявлении Суворов С.М. просил открыть расчетный счет в рублях, осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Банк Клиент», указал номер телефона «№», а также электронную почту: delsv@inbox.ru, просил выдать корпоративную банковскую карту. Данные документы Суворов С.М. подписал собственноручно в ее присутствии. После чего, в банковскую программу ею были загружены все документы ООО «Деловые связи», которые направляются в отдел по открытию счетов, если все документы заполнены верно и комплект полный, то открывается расчетный счет. ДД.ММ.ГГГГ клиенту ООО «Деловые связи» были открыты расчетный счет 40№ и корпоративный расчетный счет 40№. После открытия счетов, клиент получил доступ к системе «Клиент Банк» (токен, логин и пароль). С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Работа клиента в системе «Клиент Банк» происходит следующим образом, клиент с использованием токена, логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего может создавать и подписывать ЭЦП платежные поручения. Таким образом, имея в распоряжении токен, устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, клиент может без визита в офис АО «Российский Сельскохозяйственный банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Таким образом, система «Клиент Банк» является электронным средством платежа. Суворов С. М., ДД.ММ.ГГГГ г.р. ей не знаком. Также хочет дополнить, что расчетный счет 40№ закрыт ДД.ММ.ГГГГ, а корпоративный расчетный счет 40№ закрыт ДД.ММ.ГГГГ;

- показаниями свидетеля Свидетель №1 (т.1 л.д. 239-242), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым она работает с ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ВТБ» (далее Банк) в должности заместителя руководителя. В ее должностные обязанности входит: обслуживание действующих клиентов и привлечение новых клиентов в банк. Офис банка, в котором она работает, располагается по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность ведущего специалиста в ДО офисе Банка «На Каменской». В 2021 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту - юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента - представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимались непосредственно от директора юридического лица, с иными лицами, даже выступающими по доверенности, сотрудники Банка не работали. Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, решение о назначении директором организации, ИНН юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты. По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, главный специалист К начинала с ним работу. Изначально проверяла учредительные документы клиента, а также удостоверяла личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура была обязательна. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, К начинала оформлять необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также проводила полную идентификацию клиента, проводила опрос и разъясняла клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету. Прием документов осуществлялся исключительно в офисе Банка. Прием документов для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи» (ИНН 5405063343) осуществлялся в офисе Банка по адресу: <адрес>, а также был открыт расчетный счет. После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось Заявление о присоединении к комплексному Договору банковского (расчетного) счета, в которые К вносились данные о клиенте (наименование, ИНН) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и указанный им номер мобильного телефона, а также адрес электронной почты на усмотрение заявителя. Все составленные и распечатанные К документы для открытия расчетного счета, передаются клиенту на подпись, который подписывает их в присутствии её как специалиста Банка, находясь в офисе Банка. При подписании вышеуказанных документов, между клиентом и Банком автоматически заключался комплексный Договор банковского (расчетного) счета (далее Договор), который в форме оферты размещен на официальном Интернет-сайте Банка. Если быть точнее, то Договор - это есть Правила комплексного банковского обслуживания (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к Договору клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правилами посредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также К в обязательном порядке уведомляется клиент о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, а именно пароля, платежных карт необходимых для осуществления операций по расчетному счету в системе дистанционного банковского обслуживания. Данные условия о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, также прописаны в банковских документах и предусмотрены условиями Договора банковского (расчетного) счета. После подписания всех необходимых документов, в Банке открывался расчетный счет. Предварительно весь пакет документов не отправлялся на проверку в службу безопасности головного офиса Банка. Сотрудники службы не принимают решение, открывать расчетный счет или отказать в этом. В случае одобрения открытия расчетного счета, клиентом Банка самостоятельно на сайте Банка генерируется электронная цифровая подпись (далее ЭЦП). Затем приносит в Банк сертификат ключа проверки электронной подписи, которую подписывает собственноручно и заверяет печатью организации. Данный сертификат сотрудник Банка активируется при визите клиента. Согласно сведений из досье клиента Банка ООО «Деловые связи» (ИНН 5405- 63343) ДД.ММ.ГГГГ в офис Банка, расположенный по адресу: <адрес>, обратился директор ООО «Деловые связи» Суворов С. М.. Работала ДД.ММ.ГГГГ с Суворовым С.М.. лично К, то есть принимала от него необходимый пакет документов и оформляла банковские документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Деловые связи». Также, подписав заявление о присоединении к комплексному Договору, Суворов С.М. тем самым подтвердил, что ознакомился с Правилами, согласился с ними и должен был выполнять все обязанности клиента, в том числе не имел права передавать третьим лицам, пароль и логин, необходимые для дистанционного управления расчетным счетом, то есть передавать третьим лицам электронные средства платежа и электронные носители информации. Электронными средствами платежа являются: коды-доступа, уникальные логин (login), пароль (password); электронная подпись; абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами; адреса электронной почты. Также, в досье клиента ООО «Деловые связи» отсутствуют сведения о том, что Суворов С.М. предоставлял в Банк доверенности, дающие право третьим лицам управлять расчетным счетом ООО «Деловые связи» и использовать для этого электронные средства платежа. Все операции, проведенные по расчетному счету ООО «Деловые связи», были идентифицированы Банком как совершенные Суворовым С.М. Суворов С.М., как и любой другой клиент, присоединившийся к Правилам и иным документам Банка, обязался исключить возможность передачи средств управления расчетным счетами, в том числе и электронных средств платежей. Согласно Клиентского досье ООО «Деловые связи», а также базы данных Банка, для данной организации в Банке, на основании заявления Суворова С.М., были открыты расчетные счета № и №, банковскую карту Суворов не получал. Факт приема документов от клиентов четко регламентирован, она полностью данный факт подтверждает. Исключает, что вместо Суворова С.М. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо;

- показаниями свидетеля Свидетель №2 (т.1 л.д. 243-245), исследованными судом на основании ст. 281 УПК РФ, согласно которым в 2021 году она работала в должности ведущего менеджера по обслуживанию бизнеса АО «Альфа-Банк» в <адрес>. В настоящее время работает в должности начальника отдела. Отдел расположен по адресу: <адрес> труда <адрес>. В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, для открытия расчетных счетов в АО «Альфа-Банк», в том числе и оформление документов для дистанционного обслуживания. Кроме того, она как специалист, может заниматься оформлением регистрационных документов юридического лица и отправкой их на регистрацию в налоговый орган, и обладает опытом работы в данной сфере, для этой процедуры необходимо личное присутствие собственника бизнеса. При открытии расчетного счета юридического лица должен присутствовать представитель по нотариальной доверенности, в которой указано наименование конкретного банка и закрытый перечень полномочий, которые может выполнять лицо по доверенности, либо непосредственно директор ООО. Сначала специалист производит идентификацию личности по его документам, проверяет паспорт гражданина РФ на подлинность. При себе у клиента должно было находиться решение единственного учредителя, паспорт, печать. При открытии расчетного счета юридического лица оформляются следующие документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о юридическом лице и бенефициарных владельцах, карточка с образцами подписей и оттиска печати. В АО «Альфа-Банк» имеется услуга дистанционного обслуживания. В заявлении об открытии счета одним из пунктов прописывается, что клиент получает дистанционный доступ к расчетному счету своего юридического лица. Для подключения этой услуги клиент электронно подтверждает наличие расчетного счета для своего ООО и после этого доступы в его оформленный личный кабинет приходят на его мобильный телефон, который он указывал при оформлении расчетных счетов для юридического лица. Процедура занимает около получаса, для этого клиенту необходимо указать при заполнении документов номер мобильного телефона и адрес электронной почты. Клиент с использованием логина и пароля осуществляет вход в личный кабинет, после чего, для подписания платежного поручения по расчетному счету, клиенту необходимо ввести одноразовый код из смс, который приходит на номер телефона указанный им в заявлении, посредством чего осуществляется подписание данного платежного поручения. Таким образом, имея в распоряжении любое устройство, обладающее возможностью выхода в интернет, обладая данными о логине и пароле, а также имея доступ к номеру мобильного телефона, указанного в заявлении, клиент может без визита в офис АО Банк «Альфа-Банк» осуществлять распоряжение денежными средствами на расчетном счете. Система «Альфа-Бизнес» является электронным средством платежа. В случае если все документы заполнены верно и комплект полный, после проверки службой экономической безопасности, клиенту приходит на его мобильный телефон ссылка на интернет-ресурс АО «Альфа-Банк», для подписания пакета документов для открытия расчетного счета. Сразу после оформления документов по открытию расчетного счета клиенту выдается корпоративная банковская карта моментальной выдачи. После открытия счета, клиенту на номер телефона, который указан в заявлении, приходит смс-сообщение с логином и паролем для доступа к системе «Альфа-Бизнес». С этого момента у клиента появляется возможность осуществлять управление счетом дистанционно, то есть без визита в офис банка. Но при оформлении всех документов обязательно присутствие собственника бизнеса, то есть учредителя или директора юридического лица, оформление возможно по доверенности, но он сопряжено с более тщательной проверкой. Клиент после оформления на руки получает только моментальную банковскую карту для счета своего ООО, остальные все документы приходят ему в электронный личный кабинет, подписываются электронной подписью, которая в виде пароля, то есть не квалифицированная электронная подпись;

- подтверждающими показания свидетелей сведениями из ФНС России о том, что руководителем и учредителем ООО «Деловые связи» является Суворов С. М., ИНН 543208135587, указан контактный номер телефона 8-953-860-6402, и адрес электронной почты delsv@inbox.ru, и о наличии расчетных счетов ООО «Деловые линии», открытых в НФ АКБ «Ланта-Банк» №, в АО «Альфа-банк» №, ПАО Банк «ФК Открытие» №, №; в ПАО «Банк Уралсиб» №, №, ПАО «ВТБ» №, №, АО «Россельхозбанк» №, № (т. 1 л.д. 68-73);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из НФ АКБ «Ланта-Банк», протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета № на основании заявления Суворова С.М. как директора данной организации, с указанием абонентского номера телефона «+№»; о получении Суворовым С.М. ID-карты с уникальным номером № и передаче ему устройства защиты ЭП, подключения к системе дистанционного банковского обслуживания (т. 1 л.д. 78, 73-125, т. 2 л.д. 47-63);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из АО «Россельхозбанк», протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ расчетных счетов №, № на основании заявления Суворова С.М. как директора данной организации, и документами о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию на основании заявления Суворова С.М. с привязкой к абонентскому номеру телефона «+№» и электронной почты delsv@inbox.ru (т. 1 л.д. 128-165, т. 2 л.д. 47-63);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО Банк «ФК Открытие», протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» расчетных счетов № и № и корпоративной банковской карты 429040******4798, привязанной к счету №, и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона организации – № и электронной почты – delsv@inbox.ru на основании заявлений Суворова С.М. как директора данной организации (т. 1 л.д. 179-186, т. 2 л.д. 47-63);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из АО «Альфа банк», протоколом осмотра документов от 18.001.2023, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона организации – № на основании заявлений Суворова С.М. как директора данной организации (т. 1 л.д. 190-194 т. 2 л.д. 47-63);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО «Банк УРАЛСИБ», протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ расчетных счетов № и №, выпуске корпоративной банковской карты №******1074, привязанной к счету № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона организации – № и электронной почты – delsv@inbox.ru на основании заявлений Суворова С.М. как директора данной организации (т. 1 л.д. 197-212, т. 2 л.д. 47-63);

- подтверждающими показания свидетелей документами и ответами, представленными из ПАО «ВТБ», протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими сведения об открытии ООО «Деловые связи» ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета №, ДД.ММ.ГГГГ расчетные счета № и № и подключении к системе дистанционного банковского обслуживания с привязкой к абонентскому номеру телефона организации – № и электронной почты – delsv@inbox.ru на основании заявлений Суворова С.М. как директора данной организации (т. 1 л.д. 215-, т. 2 л.д. 47-63);

- протоколом осмотра предметов (т. 2 л.д. 47-63), содержащем сведения об осмотре ответов на запросы в отношении ООО «Деловые связи», а именно ответа НФ АКБ «Ланта-Банк» об открытии счетов лицевого счета 40№ со сведениями об операциях по указанному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; карточке с образцами почерка и оттиском печати, анкете бенефициарного владельца, опроснике, выписке из ЕГРЮЛ и копии устава ООО «Деловые связи»; ответа Банка «Россельхозбанк» о лицевых счетах № и 40№, операциях по указанным счетам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания и сервисному договору, карточке с образцами почерка и оттиском печати, информационных сведениях клиента, выписке из ЕГРЮЛ и копии устава; ответа на запрос ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ» о наличии расчетных счетов и банковской карты, открытыми на имя Суворова С.М., в том числе заявлении о присоединении в правилам банковского обслуживания, расписке Суворова С.М. о получении банковской карты, информации о юридическом лице, с образцами почерка и оттиском печати, выписке по счету №; ответа на запрос АО «Альфа-банк» со сведениями о договоре банковского соглашения, заявлении на открытие счета, выписке по счету №; ответа на запрос из ПАО «Банк Уралсиб» со сведениями о заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания, выписок по карте и счетам, копии устава, решении учредителя; ответа на запрос из ПАО «ВТБ» со сведениями о договоре банковского соглашения, заявлении на открытии счета, выписки по счетам. Счета в указанных организациях открывались на основании заявлений Суворова С.М. как директора организации ООО «Деловые связи». Также осматривались сведения о наличии расчетных счетов ООО «Деловые связи» в банках;

- протоколом осмотра места происшествия (т. 2 л.д. 31-34), согласно которому участок местности, расположенный у <адрес> осмотрен, при этом согласно отраженным в протоколе пояснениям участвующего в осмотре Суворова С.М., на данном участке местности он передавал все документы об открытии счетов и карты ООО «Деловые связи» другому лицу с целью получения денежного вознаграждения, и получал его;

- постановлением о признании и приобщении вещественных доказательств подтверждается, что 4 CD-R диска с содержащимися на них документами из ПАО «ФК Открытие», АО «Альфа-банк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «ВТБ»; копии документов на 45 листах из НФ АКБ «Ланта-Банк», копии документом на 45 листах АО «Россельхозбанк», сведения, поступившие ДД.ММ.ГГГГ в ответ на запрос следователя об открытых банковских счетах ООО «Деловые связи» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д. 64).

Наряду с приведенными выше доказательствами, виновность подсудимого в совершении вышеназванного преступления подтверждается копией вступившего в законную силу приговора мирового судьи 4-го судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым Суворов С.М. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, выразившегося в представлении удостоверяющего его личность документа для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице – ООО «Деловые связи» при отсутствии у Суворова С.М. намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного юридического лица после его регистрации на его имя как директора и учредителя (т. 2 л.д. 123-126).

Оценивая положенные в основу настоящего приговора и приведённые выше показания свидетелей, суд признаёт их правдивыми и достоверными в той части, в которой они не противоречат установленным обстоятельствам, поскольку эти показания в целом последовательны и логичны, при этом взаимно дополняют друг друга и соответствуют другим исследованным судом доказательствам.

Суд не усматривает в показаниях допрошенных лиц, положенных в основу настоящего приговора, таких существенных противоречий, которые бы ставили под сомнение виновность подсудимого, а равно наличия у свидетелей оснований оговаривать подсудимого. Перед началом допроса каждый из свидетелей предупреждён об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Выраженную в судебном заседании позицию подсудимого и его показания, где Суворов С.М. признал себя виновным и полностью подтвердил изложенные в обвинении обстоятельства совершения преступления, суд принимает в качестве достоверных, поскольку подсудимый выразил позицию и давал показания добровольно в присутствии защитника, при этом его показания не противоречат остальным исследованным судом доказательствам. Судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о совершении подсудимым самооговора.

Остальные исследованные доказательства суд находит допустимыми и достоверными, поскольку они собраны в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Все исследованные и признанные судом допустимыми доказательства в совокупности суд находит достаточными для разрешения уголовного дела и признания подсудимого виновным.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд, учитывает позицию государственного обвинителя, выраженную в прениях сторон об уменьшении объема предъявленного обвинения, соглашается с ней, и исходит из следующего.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платёжных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платёжные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приёму, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и т.п.).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы об открытии расчётных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Согласно предъявленному обвинению, умысел Суворова С.М. возник и был направлен на сбыт (помимо документов об открытии расчётных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания) электронных средств и электронных носителей информации – банковских карт, позволяющих третьим лицам получить доступ к системе ДБО и осуществлять операции по счёту, включая неправомерное осуществление приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, при рассмотрении уголовного дела установлено и доказано совершение Суворовым С.М. сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, при этом не нашло подтверждения обвинение в части указания на совершение Суворовым С.М. сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

С учётом изложенного, позиции государственного обвинителя, указание на совершение подсудимым Суворовым С.М. уголовно наказуемого сбыта документов подлежит исключению из обвинения.

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимого охватывалась передача электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, поскольку согласно его показаниям и иным материалам уголовного дела Суворов С.М. являлся номинальным руководителем ООО «Деловые связи» и не имел намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, а равно совершать операции по указанным расчётным счетам. При открытии расчётных счетов Суворов С.М. сообщал абонентский номер телефона и адрес электронной почты, которые заведомо для него находились в пользовании третьих лиц и были предназначены для получения доступа к подключаемым по его заявлениям услугам дистанционного банковского обслуживания (ДБО), позволяющей удалённо управлять расчётным счётом, в том числе совершать платежи.

В дальнейшем Суворов С.М., будучи ознакомленным с условиями открытия и обслуживания расчётных счётов и условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО, осознавая недопустимость передачи третьим лицам персональных данных, логина и пароля, одноразовых паролей, номера телефона, адреса электронной почты, предоставляющих доступ к системе ДБО, несмотря на наличие заведомо для Суворова С.М. только у него права доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчётным счетам ООО «Деловые связи», неправомерно передал неустановленному лицу за денежное вознаграждение полученные электронные средства и электронные носители информации, необходимые для пользования услугами ДБО, в том числе осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, тем самым совершив их сбыт.

При этом суд соглашается с позицией государственного обвинителя, выраженной в прениях сторон, о необходимости квалификации совершённого Суворовым С.М. преступления единым продолжаемым преступлением, под которым по смыслу закона понимается общественно-опасное деяние, состоящее из ряда тождественных преступных действий, охватываемых единым умыслом и направленных на достижение единой цели. При этом из предъявленного обвинения, фактически установленных по делу обстоятельств следует, что Суворов С.М. действовал с единым умыслом, направленным на достижение единой цели, действуя от имени одного юридического лица ООО «Деловые связи», при аналогичных обстоятельствах.

С учётом изложенного суд квалифицирует действия подсудимого по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению эксперта от ДД.ММ.ГГГГ № Суворов С.М. обнаруживает психическое расстройство в форме синдрома зависимости от алкоголя (хр.алкоголизм 2 ст.). Однако данное психическое расстройство выражено у Суворова С.М. не столь значительно и не лишало его способности в момент совершения преступления в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Какого-либо временного психического расстройства в момент совершения преступления Суворов С.М. не обнаруживал. В момент совершения преступления Суворов С.М. мог в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В настоящее время он также способен осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. По своему психическому состоянию Суворов С.М. способен правильно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела, и может давать показания; так же как и способен самостоятельно осуществлять свое право на защиту. В применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. (т. 2 л.д. 17-19)

Подсудимый Суворов С.М. на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, в судебном заседании занимает позицию, адекватную складывающейся судебной ситуации, суд признает подсудимого Суворова С.М. вменяемым по отношению к инкриминированному ему преступлению.

При назначении наказания суд учитывает требования ст. 6, 60 УК РФ, все обстоятельства уголовного дела, характер и степень общественной опасности совершённого преступления, сведения о личности подсудимого, который не судим, на психоневрологическом и наркологическом учётах не состоит, по месту работы характеризуется положительно.

Смягчающими наказание обстоятельствами суд признаёт и учитывает признание подсудимым своей вины, раскаяние, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний на предварительном следствии, в том числе о действиях неустановленных лиц - других соучастников преступления, подтверждение указанных показаний при проверке показаний на месте; состояние здоровья подсудимого; явку с повинной, в качестве которой суд признает объяснения Суворова С.М. (т. 1 л.д. 42-43), данные им до возбуждения уголовного дела, об обстоятельствах открытия расчетных счетов и сбыта электронных средств и электронных носителей информации.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

С учетом требований ст.ст. 6, 60 УК РФ, конкретных обстоятельств дела, совокупности вышеприведенных смягчающих обстоятельств, которые суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного, поведение виновного после совершения преступления, суд полагает, что наказание подсудимому должно быть назначено с применением правил ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ (более мягкий вид наказания, чем предусмотрен санкцией статьи). При этом суд приходит к выводу, что только в таком случае будут достигнуты закрепленные уголовным законом цели наказания – восстановление социальной справедливости, исправление осужденного и предупреждение совершения новых преступлений.

Оснований для применения положений ч. 6 ст.15 УК РФ об изменении категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает, учитывая характер и степень его общественной опасности, направленность преступления против установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления экономической деятельности, что препятствует эффективному решению задач государственной экономической политики.

Принимая во внимание, что преступление по настоящему приговору совершено Суворовым С.М. до вынесения приговора мировым судьей 1 судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> – и.о. мирового судьи 4-го судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, окончательное наказание Суворову С.М. подлежит назначению по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 303, 304, 307 – 309 УПК РФ, суд

приговорил:

СУВОРОВА С. М. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ сроком 1 (один) год 2 (два) месяца с удержанием 5 % заработка в доход государства.

На основании ч.5 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказания, назначенного по настоящему приговору, с наказанием, назначенным по приговору мирового судьи 1 судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> – и.о. мирового судьи 4-го судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить Суворову С.М. наказание в виде исправительных работ сроком 1 (один) год 10 (десять) месяцев с удержанием 5 % заработной платы в доход государства.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде исправительных работ период отбытия наказания в виде исправительных работ по приговору мирового судьи 1 судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> – и.о. мирового судьи 4-го судебного участка Новосибирского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

До вступления настоящего приговора в законную силу меру пресечения Суворову С.М. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

После вступления настоящего приговора в законную силу вещественные доказательства: копии документов на 45 листа из НФ АКБ «Ланта-Банк»; копии документов на 45 листа из АО «Россельхозбанк»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО «ФК Отрытие»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из АО «Альфа-банк»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; CD-R диск с содержащимися на нем документами из ПАО «ВТБ»; сведения, поступившие ДД.ММ.ГГГГ в ответ на запрос следователя об открытых банковских счетах ООО «Деловые связи», на двух листах - хранить при уголовном деле.

Апелляционные жалоба, представление на настоящий приговор могут быть поданы в судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда через Первомайский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня его постановления, а осуждённым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осуждённый вправе заявить ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, указав об этом в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесённые другими участниками уголовного процесса.

Судья                                                                            Стукалова Е.Н.