Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-565/2023 ~ М-104/2023 от 19.01.2023

Дело № №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 марта 2023 года г.Владикавказ

Ленинский районный суд г.Владикавказ РСО-Алания в составе председательствующего судьи Туаевой И.А., при секретаре Хадарцевой З.К., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Фонда микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитной компании к Крестьянскому (фермерскому) хозяйству в лице главы Бекурова ФИО1 (индивидуальный предприниматель Бекуров ФИО1), Цопанову ФИО2, Бекуровой ФИО3 о взыскании задолженности, об обращении взыскания на заложенное имущество, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины,

установил:

Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитная компания обратился в суд с иском к ИП ГКФХ Бекурову ФИО1., Цопанову ФИО2., Бекуровой ФИО3

- о взыскании задолженности в размере <данные изъяты>, в том числе суммы основного долга - <данные изъяты> рублей, процентов за пользование микрозаймом - <данные изъяты> рублей, пени за просрочку уплаты основного долга - <данные изъяты> рублей, пени за просрочку уплаты процентов - <данные изъяты> рубль;

об обращении взыскания на:

- нежилое здание, общей площадью <данные изъяты>., расположенное по адресу: <адрес>, <адрес>, принадлежащее на праве собственности Цопанову ФИО2., установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей;

- земельный участок, общей площадью <данные изъяты> кв. м, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, принадлежащий на праве собственности Цопанову ФИО2., установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей;

- земельный участок, общей площадью <данные изъяты> кв. м, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, принадлежащий на праве собственности Бекуровой ФИО3 установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей;

- земельный участок, общей площадью <данные изъяты> кв. м, расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, принадлежащий на праве собственности Бекуровой ФИО3 установив начальную продажную цену в размере <данные изъяты> рублей;

- о взыскании солидарно расходов по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> рублей.

В обоснование иска указано следующее:

ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитной компанией (далее – Фонд) и Крестьянским (фермерским) хозяйством в лице главы Бекурова ФИО1 (индивидуальный предприниматель Бекуров ФИО1) заключен договор микрозайма № в простой письменной форме, в соответствии с которым Фонд предоставил заемщику заем в размере <данные изъяты> рублей с уплатой процентов в размере 3,75 % годовых за пользование займом. Указанная сумма займа была перечислена на расчетный счет Заемщика платежным поручением № № от ДД.ММ.ГГГГ г. Предоставление займа подтверждается также выпиской по расчетному счету Заемщика. Срок договора займа установлен - ДД.ММ.ГГГГ года. В нарушение условий договора займа, а также статей 309, 810 ГК РФ до настоящего времени заемщик сумму займа в размере <данные изъяты> рублей не возвратил, не уплатил проценты за пользование займом в сумме <данные изъяты> рублей.

Согласно части 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. Условиями договора предусмотрено, что при возникновении просроченной задолженности по основному долгу начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2 процента за каждый день просрочки и при просроченной задолженности по процентам по займу начисляется неустойка (пеня) в размере 0,5 процента за каждый день просрочки. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г. пеня за несвоевременный возврат основного долга составляет <данные изъяты> рублей, пеня за просрочку уплаты процентов <данные изъяты> рубль. Общая задолженность ответчика перед Фондом составила <данные изъяты> <данные изъяты> рубля. В соответствии с пп.2 п.4.2 Договора займа Займодавец имеет право отказаться от предоставления Займа или приостановить предоставление Займа и/или потребовать выполнения Заемщиком обязательств по Договору досрочно в случае, если Заемщик просрочит любой из причитающихся Займодавцу со стороны Заемщика платежей по любому договору, заключенному между ними.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом и Цопановым ФИО2. заключен Договор о залоге №№, предметом которого является - нежилое здание, назначение: нежилое, площадь <данные изъяты> кв.м., количество этажей, в том числе подземных этажей: 1, в том числе подземных 0, адрес (местоположение): Республика Северная Осетия-Алания, <адрес> принадлежащий на праве собственности Цопанову ФИО2., залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей и земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): <адрес>, <адрес> принадлежащий на праве собственности Цопанову ФИО2., залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа ДД.ММ.ГГГГ между Фондом и Бекуровой ФИО3 заключен Договор о залоге №№ предметом которого является - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): Республика Северная Осетия-Алания, <адрес> принадлежащий на праве собственности Бекуровой ФИО3 залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом и Бекуровой ФИО3 заключен Договор о залоге №№, предметом которого является - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): <адрес>, <адрес>, принадлежащий на праве собственности Бекуровой ФИО3 залоговой стоимостью <данные изъяты> рублей. Согласно пункту 6.1 Договоров о залоге Залогодержатель (Фонд) приобретает право обратить взыскание на Предмет залога в случае неисполнения Заемщиком обязательств по договору займа. Согласно пункту 6.2 Договоров о залоге Залогодержатель (Фонд) вправе обратить взыскание на Предмет залога до наступления срока исполнения Заемщиком обязательств по Договору займа при наступлении условий досрочного истребования, указанных в Договоре займа. Сославшись на нормы ст.ст. 309, 330, 809, 810, 811, 348, 349 ГК РФ, истец просит исковые требования удовлетворить в полном объеме.

В судебное заседание представитель Фонда микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокрединой компании, надлежаще извещенного о дате, месте и времени рассмотрения дела, не явилась. Письменно ходатайствовала о рассмотрении дела в свое отсутствие.

В судебное заседание ИП ГКФХ Бекуров ФИО1 Цопанов ФИО2., Бекурова ФИО3. надлежаще извещенные о дате, месте и времени рассмотрения дела, не явились, не сообщили об уважительных причинах неявки и не просили о рассмотрении дела в свое отсутствие. Суд в соответствии со ст.ст. 167, 233 ГПК РФ, счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся сторон, в порядке заочного судопроизводства.

Изучив материалы дела, суд считает требования Фонда микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитной компании подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с п. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ч. 1 и 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена ГК РФ, законом или добровольно принятым обязательством.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422 ГК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с правилами ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В соответствии с ч. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

Письменными материалами дела подтверждается, что ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитной компанией в лице Найфонова ФИО4 и ИП ГКФХ Бекуровым ФИО1. заключен договор микрозайма № №, согласно условиям которого последнему предоставлена сумма займа в размере <данные изъяты> рублей на срок 24 месяца под 3,75 % годовых.

Указанные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей согласно п. 1.5.1 договора были перечислены на расчетный счет заемщика № № в АО «<данные изъяты>» платежным поручением № № от ДД.ММ.ГГГГ г., в судебном заседании ответной стороной не оспаривалось.

ДД.ММ.ГГГГ ИП ГКФХ Бекуров ФИО1. обратился в Фонд микрофинансирования малых и средних предприятий Республики Северная Осетия-Алания – микрокредитную компанию с требованием о предоставлении льготного периода сроком на 6 месяцев в соответствии с частью 1 статьи 7 Федерального закона от 03.04.2020 № 106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа». В соответствии с пунктом 13 вышеуказанного закона по окончании (прекращении) льготного периода в сумму обязательств заемщика по основному долгу включается сумма обязательств по процентам, которые должны были быть уплачены заемщиком в течение льготного периода исходя из действовавших до предоставления льготного периода условий кредитного договора, но не были им уплачены в связи с предоставлением ему льготного периода. Таким образом, сумма обязательств заемщика по основному долгу стала равной <данные изъяты> рублей.

Главой 5 договора микрозайма регламентирован порядок осуществления платежей по договору.

Также договором предусмотрено, что в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2 процента за каждый день просрочки и при просроченной задолженности по процентам по займу начисляется неустойка (пеня) в размере 0,5 процента за каждый день просрочки (п. 1.10 договора).

Судом установлено, что в обеспечение обязательства заемщика по договору микрозайма ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом с одной стороны и Цопановым ФИО2. заключен Договор о залоге недвижимого имущества (ипотека) №№ согласно условиям которого в случае неисполнения заемщиком обязательств по договору займа залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога в порядке, предусмотренном законодательством. В соответствии с п. 1.2.1 договора предметом залога является - нежилое здание, назначение: нежилое, площадь <данные изъяты> кв.м., количество этажей, в том числе подземных этажей: 1, в том числе подземных 0, адрес (местоположение): Республика Северная Осетия-Алания, <адрес> кадастровый номер: № Залоговая стоимость определена по соглашению сторон в размере <данные изъяты> рублей. Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): Республика Северная Осетия-Алания, <адрес>, кадастровый номер: № Залоговая стоимость определена по соглашению сторон в размере <данные изъяты> рублей.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом и Бекуровой ФИО3. заключен Договор о залоге недвижимого имущества (ипотека) №№, предметом которого является - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): <адрес>, <адрес> кадастровый номер: № Залоговая стоимость определена также по соглашению сторон в размере <данные изъяты> рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору займа ДД.ММ.ГГГГ года между Фондом и Бекуровой ФИО3. заключен Договор о залоге недвижимого имущества (ипотека) №№ предметом которого является - земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, виды разрешенного использования: для ведения личного подсобного хозяйства, площадь <данные изъяты> кв. м, адрес (местоположение): <адрес>, <адрес>, кадастровый номер: №. Залоговая стоимость определена также по соглашению сторон в размере <данные изъяты> рублей.

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии с ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Судом установлен, и не оспорен ответной стороной факт просрочки уплаты ответчиком суммы основного долга и процентов по договору микрозайма № № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Данные обстоятельства обуславливают мнение суда о неисполнении ответчиками условий договора относительно возврата суммы займа и уплаты по нему процентов в установленный срок, что является существенным нарушением условий договора.

Ответчиками не представлены какие-либо надлежащие доказательства, опровергающие вышеизложенные выводы суда.

Суду представлен расчет задолженности ответчика за период с ДД.ММ.ГГГГ г. по ДД.ММ.ГГГГ г., согласно которому сумма просроченного основного долга составляет - <данные изъяты> рублей, проценты за пользование микрозаймом - <данные изъяты> рублей, пеня за просрочку уплаты основного долга - <данные изъяты> рублей, пеня за просрочку уплаты процентов - <данные изъяты> рубль.

Суд признает расчет обоснованным, правильным, поскольку он согласуется с содержащимися в материалах дела письменными доказательствами, ответной стороной не оспорен, полагает возможным положить его в основу решения.

Письменными материалами дела также подтверждается, что истец обращался к ответчикам с требованиями, в которых сообщал им о сумме образовавшейся за ними задолженности, требовал досрочного возврата суммы займа. Однако, указанные требования в добровольном порядке ответчиками исполнены не были.

Статьей 337 ГК РФ предусмотрено, что если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии с п. 1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

С учетом приведенных обстоятельств и законоположений, принимая во внимание существенное нарушение заемщиком своих обязательств по исполнению договора микрозайма, отсутствие условий, исключающих обращение взыскания на заложенное имущество, суд приходит к выводу об обоснованности требования истца об обращении взыскания на вышеуказанные нежилое здание и земельные участки путем их реализации с публичных торгов. При этом, определяя начальную продажную стоимость залогового имущества, суд, исходя из условий достигнутых между сторонами соглашений, которые в судебном заседании не оспорены, полагает ее равной залоговой стоимости.

Согласно платежному поручению № № от ДД.ММ.ГГГГ г. госпошлина, уплаченная истцом при обращении в Ленинский районный суд г. Владикавказ РСО-Алания, составила <данные изъяты> рублей.

В соответствии с п.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При указанных обстоятельствах суд полагает необходимым взыскать с ответчиков в пользу истца расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты> рублей в равных долях.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 39, 173, 194-198 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░1 (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░1) (№, ░░░░ ░░░░░░░░: ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░ ░░░░░░░░: ░<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № № ░░ ░░.░░.░░░░ ░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░ 04 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░1 (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░1) (№, ░░░░ ░░░░░░░░: ░░.░░.░░░░.░., ░░░░░ ░░░░░░░░: <░░░░░>), ░░░░░░░░ ░░░2 (<░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░.░., №), ░░░░░░░░░ ░░░3 (░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░.░.; №) ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░2 (░░░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░. ░░░░░░-░░░░░░, ░░.░░.░░░░░., №) ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░ 360 ░░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░: 1, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ 0, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): <░░░░░>, <░░░░░>; ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░. ░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): <░░░░░>, <░░░░░>; ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ № ░░.░░.░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░3 (░░░░░░░░ ░. <░░░░░>, ░░.░░.░░░░ ░.░.; ░░░: № ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░. ░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░, <░░░░░>; ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ №; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░. ░, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░░░, <░░░░░> ░. <░░░░░>; ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ № ░░.░░.░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: №, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░