Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-46/2023 (1-304/2022;) от 24.06.2022

Дело № (1-304/2022;)

УИД 05RS0№-87

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

<адрес> 30 октября 2023 года

Каспийский городской суд Республики Дагестан в составе:

председательствующего – судьи Тикаева И.Г.,

при ведении протокола судебного заседания Салиховой А.А., Рамазановой З.Л. и Расуловой З.Я.,

с участием государственных обвинителей Бахмудова А.М., Булатова М.К., Магомедова Ш.А. и Бутаева Ф.Н., Магомедова И.Р.,

представителя потерпевшего Свидетель №8,

подсудимого Гаммаева М.А. и его защитника-адвоката Г.а Г.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Гаммаева М. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Дагестанской АССР, гражданина Российской Федерации, женатого, имеющего двоих малолетних детей, являющегося индивидуальным предпринимателем, проживающего по адресу: <адрес>, ранее не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Гаммаев М. А., совершил преступление против собственности при следующих обстоятельствах.

Согласно ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № «О Б. и банковской деятельности» (в редакции ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 249-ФЗ) Б. - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Согласно Уставу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее - ПАО «Сбербанк России»), утвержденного годовым общим собранием акционеров (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ), ПАО «Сбербанк России» является кредитной организацией. Учредителем ПАО «Сбербанк России» является Центральный Б. Российской Федерации. Владельцем 50 % плюс 1 акция является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России. ПАО «Сбербанк России» является юридическим лицом, имеет филиалы и другие обособленные подразделения.

ПАО «Сбербанк России» - коммерческая организация, основной целью которой является получение прибыли при осуществлении деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе при осуществлении банковских операций.

ПАО «Сбербанк России» может создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии со стратегией развития ПАО «Сбербанк России» одним из приоритетных направлений деятельности является кредитование представителей Б., в том числе в виде продукта «Кредит «Доверие»», предназначенного для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, годовая выручка которых не превышает 60 миллионов рублей, а также зарегистрированного и действующего периодом более 1 года.

Общие условия кредитования по предоставляемому ПАО «Сбербанк России» продукту «Кредит «Доверие»», опубликованные на официальном сайте ПАО Сбербанк в сети Интернет по адресу: https://www.sberbank.ru, а также надлежащим образом заполненное и подписанное заемщиком заявление о присоединении к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» в совокупности являются заключенной между заемщиком и Б. сделкой по продукту «Кредит «Доверие»».

Присоединение производится путем подписания заявления заемщиком или уполномоченным им лицом в структурном подразделении Б. или в системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Б. Онлайн».

В соответствии с общими условиями кредитования Б. обязуется предоставить заемщику кредит на цели, указанные в заявлении, а заемщик обязуется возвратить Б. полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении.

Гаммаев М.А., зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> под государственным регистрационным номером
№ в качестве индивидуального предпринимателя, не имея задолженности по ведению Б. и не показывая результат убыточности работы, а также заведомо зная, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России» предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим более 1 года, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, примерно в октябре 2020 года, точное время предварительным следствием не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, вступил в предварительный сговор с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), предложившими ему принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) совершает все действия, направленные на заключение индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а Гаммаев М.А., в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени Гаммаева М.А. кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

В октябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для решения вопроса о заключении кредитного договора от имени ИП Гаммаева М.А. и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «ВатсАпп» передал установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) фотографии паспорта Гаммаева М.А., его страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования и листа записи из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей.

ДД.ММ.ГГГГ, Гаммаев М.А., действуя группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России», находясь в помещении офиса ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», предоставил менеджеру по работе с ключевыми клиентами Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России» Свидетель №5 свой паспорт гражданина Российской Федерации, на основании которого было оформлено заявление о присоединении Гаммаева М.А. на открытие счета и подключении к автоматизированной системе «Сбербанк Б. онлайн» с подконтрольными установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) адресом электронной почты и телефонным номером.

ДД.ММ.ГГГГ, в 19 часов 54 минуты, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), находясь в <адрес> Республики Дагестан, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), достоверно зная о намерении Гаммаева М.А. и установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства Гаммаева М.А., введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП Гаммаева М.А., а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствии Гаммаева М.А., в автоматизированной системе СберБанкБизнесОнЛайн (далее АС СББОЛ) от имени Гаммаева М.А. ввело заявку на получение кредита на сумму 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на основании вышеуказанной заявки на расчетный счет
ИП Гаммаева М.А. №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>,
<адрес> № «а», собственником кредитных денежных средств произведено перечисление денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей с расчетного счета ИП Гаммаева М.А. №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а» на его личный счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, пр. Р. Свидетель №3 №, с которого в последующем часть денежные средств в размере 48 000 рублей была обналичена установленным следствием лицом (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), а часть денежных средств в размере 900 000 рублей переведена на подконтрольный банковский счет, открытый на имя его матери Рамазановой З.А.

В последующем Гаммаев М.А. и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совместно распределили и распорядились по своему усмотрению денежными средствами в размере 1 000 000 рублей, предоставленными по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенному одному кредитному договору на сумму 1 000 000 рублей, в период с ноября 2020 года по январь 2021 года произвело погашение кредитов и начисленных процентов по ним, всего в размере 70 787 рублей.

Таким образом, Гаммаевым М.А., действовавшего в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), денежные средства в размере 1 000 000 рублей, поступившие на расчетный счет ИП Гаммаева М.А. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, безвозмездно использованы на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

Он же, Гаммаев М.А., зарегистрированный ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по <адрес> под государственным регистрационным номером № в качестве индивидуального предпринимателя, не имея задолженности по ведению Б. и не показывая результат убыточности работы, а также, заведомо зная, что денежные средства в виде продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России» предоставляются, в том числе, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным и действующим более 1 года, что обязанностью заемщика является возврат полученного кредита и уплата процентов за пользование им и других платежей в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении, с целью хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России», умышленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде нарушения законных интересов организации, общества и государства, примерно в ноябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, вступил в предварительный сговор с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), предложившими ему принять участие в хищении вышеуказанных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

Согласно предварительной договоренности, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) совершает все действия, направленные на заключение Гаммаевым М.А. кредитного договора по продукту «Кредит «Доверие»» с ПАО «Сбербанк России», а Гаммаев М.А., в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуются израсходовать на погашение от имени Гаммаева М.А. кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

С этой целью, примерно в ноябре 2020 года, точное время не установлено, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для решения вопроса о заключении кредитного договора и последующего получения кредитных средств в рамках продукта «Кредит «Доверие»» ПАО «Сбербанк России», посредством приложения «WhatsApp» передал установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) ранее имевшиеся у него фотографии паспорта и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования ИП Гаммаева М.А.

ДД.ММ.ГГГГ, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) действуя группой лиц по предварительному сговору с Гаммаевым М.А., находясь в помещении дополнительного офиса ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, без фактического присутствия Гаммаева М.А. и при отсутствии у него доверенности на представление его интересов, предоставил установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) фотографии паспорта Гаммаева М.А., на основании которой последнему было оформлено заявление о присоединении к общим условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

Далее, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), внесла в заявление о присоединении Гаммаева М.А. предоставленные установленным следствием лицом (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) подконтрольные ему адрес электронной почты и телефонный номер, распечатала на бумажный носитель и представила указанное заявление на подписание последнему, которым оно незаконно подписано от имени Гаммаева М.А.

ДД.ММ.ГГГГ, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» №, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» по предварительному сговору с Гаммаевым М.А., достоверно зная о намерении Гаммаева М.А. и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства Гаммаева М.А., введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП Гаммаева М.А., а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствие Гаммаева М.А., в АС СББОЛ от имени Гаммаева М.А. ввела 4 заявки на получение кредита в размере 1 000 000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Гаммаева М.А.
№, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», собственником кредитных денежных средств произведено перечисление денежных средств по двум кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) находясь в офисном помещении ПАО «Сбербанк России» №, расположенном по вышеуказанному адресу, продолжая свой преступный умысел по хищению денежных средств ПАО «Сбербанк России» по предварительному сговору с Гаммаевым М.А., достоверно зная о намерении Гаммаева М.А. и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не исполнять кредитные обязательства Гаммаева М.А., введя в заблуждение собственника кредитных средств относительно использования предоставляемых кредитных денежных средств для развития Б. ИП Гаммаева М.А., а также намерения по возврату предоставленных собственником указанных денежных средств, в отсутствии Гаммаева М.А., в АС СББОЛ от имени Гаммаева М.А. ввела 2 заявки на получение кредита в размере 1 000 000 рублей каждая.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Гаммаева М.А.
№, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», собственником кредитных денежных средств произведено перечисление денежных средств по двум кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 000 000 рублей, после чего они аккумулированы с денежными средствами по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

После этого, находясь в <адрес> Республики Дагестан, установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) продолжая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств по предварительному сговору с Гаммаевым М.А. лично изготовил и использовал платежные поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 500 000 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ от 1 500 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, внеся в них заведомо ложные (фиктивные) сведения относительно назначения платежа, а именно, указав в качестве назначения платежа ««НДС не облагается», «НДС не облагается. По договору займа от 06.06.2020», «НДС не облагается. По договору займа от 30.05.2020», при этом заведомо осознавая, что договоров и правовых оснований, предусмотренных законом для перевода денежных средств с расчетного счета ИП Гаммаева М.А. на свой счет, а также на счета установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) не имеется.

На основании указанных поддельных платежных поручений
ПАО Сбербанк осуществил перевод денежных средств с расчетного счета
ИП Гаммаева М.А. №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>,
<адрес> № «а» на счета установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытых в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>. А. Исмаилова, 32, установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> и установленного следствием лица (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> «А».

Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400 000 рублей также произведен перевод денежных средств с расчетного счета ИП Гаммаева М.А. №, открытого в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «А» на его счет №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес>, пр. Р. Свидетель №3, 64.

В последующем Гаммаев М.А. и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совместно распределили и распорядились по своему усмотрению денежными средствами в общей сумме 4 000 000 рублей, предоставленными по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ.

Установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство) с целью придания законности получения и использования вышеуказанных кредитных средств, по заключенным четырем кредитным договорам на общую сумму 4 000 000 рублей, в период с ноября 2020 года по январь 2021 года произвел погашение кредитов и начисленных процентов по ним всего в размере 44 155 рублей.

Таким образом, Гаммаев М.А. группой лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), денежные средства в размере 4 000 000 рублей, поступившие на расчетный счет его ИП по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, похитил и использовал на личные цели, не связанные с выполнением условий кредитных договоров.

В судебном заседании подсудимый Гаммаев М.А. вину в предъявленном обвинении признал полностью и показал, что в 2019 году он начал заниматься ремонтом и техническим обслуживанием автомобилей, затем зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС России по <адрес>. После регистрации в качестве ИП он стал арендовать помещение по <адрес>, где открыл «Детейлинг-центр». Летом 2020 года для технического обслуживания своего автомобиля к нему обратился незнакомый парень, который представился Гайирбеговым Исой. При проведении им ремонтных работ автомобиля Иса стал расспрашивать про его стаж и опыт работы, наличие постоянных клиентов и пр. В ходе диалога он сообщил Исе, что является грамотным специалистом и имеет постоянных клиентов. Он также пояснил, что после введения «антикороновирусных мер» клиенты стали обращаться намного реже. Он также рассказал Исе об инциденте, произошедшем на работе, а именно сообщил, что после произошедших двух сильных ливневых дождей его «Детейлинг-центр» был полностью затоплен. При затоплении в «Детейлинг-центр» находились два иномарочных автомобиля клиентов, профессиональное оборудование и много материала (пленки, краски и др.). Из-за произошедшего затопления, в целях возмещения ущерба владельцам указанных двух автомобилей, а также необходимости приобретения нового оборудования и материалов, ему пришлось «влезть» в большие долги. В ходе разговора Иса сообщил, что его знакомый Мурадалиев Р., работающий юристом в кредитной сфере, помогает индивидуальным предпринимателям оформить кредит в размере от 1 до 5 миллионов рублей, который можно будет не возвращать, осуществив процедуру банкротства. Когда он стал интересоваться подробностями, то Иса сообщил, что ИП в течение нескольких месяцев могут оформить несколько кредитов в общей сумме 5 миллионов рублей, из которых ему (Гаммаеву М.А.) достанется 1,5 миллиона рублей. Деньги в размере 3,5 миллионов рублей уйдут на «откаты и расходы» Р., сотрудникам Сбербанка и другим лицам за их содействие в оформлении кредита, частичном погашении кредита и проведении процедуры банкротства его ИП. После проведения процедуры банкротства его (Гаммаева М.А.) освободят от необходимости возврата кредитных денежных средств. Обдумав его предложение, он согласился, после чего Иса сообщил о необходимости обращения вместе с ним в одно из отделений Сбербанка с паспортом, ИНН, ЕГРН и другими документами, а также направлении фотографий указанный документов ему в приложении «Ватсап». В тот же день он отправил Исе фотографии вышеуказанных документов. Спустя несколько дней в ходе телефонного разговора Иса сообщил, что познакомился с девушкой по имени Айшат, которая также является юристом в кредитной сфере; пояснил, что она также поможет ему с оформлением кредита; вместо 1,5 миллиона рублей он получит 2 миллиона рублей, т.е. 40%. Иса также сообщил, что по договоренности с Айшат, проведением процедуры банкротства ИП Гаммаева М.А. будет заниматься он. Он обрадовался указанной новости и сообщил, что указанный вариант является для него более приемлемым. Спустя еще несколько дней Иса прислал ему текстовое сообщение: «Обратитесь в офис Сбербанка по <адрес> для открытия расчетного счета ИП», после чего сообщил, что указанное сообщение ему отправила Айшат. По указанию И. и Айшат он направился в отделение Сбербанка, расположенное по <адрес>. Один из специалистов стал задавать ему много вопросов. Исходя из заданных им вопросов, ему стало очевидно, что он не был знаком с Айшат и никаких предварительных договоренностей с ним у нее не было. В ходе разговора со специалистом он растерялся и покинул офис. Расчетный счет ему так и не был открыт. О произошедшем он рассказал Исе, после чего последний стал возмущаться и обещал разобраться. По истечении нескольких дней Иса позвонил и сообщил, что для открытия расчетного счета Айшат предложила поехать в офис Сбербанка в <адрес>, на что он согласился. Он и Иса проехали к отделению Сбербанка, он прошел в здание Сбербанка и обратился к специалисту – парню по имени Свидетель №5, который открыл ему расчётный счет и Б.-карту. Он также стал предлагать ему оформить кредиты на его ИП. Поскольку таковых указаний у него не было, он ответил Свидетель №5 отказом в оформлении кредита. После этого он вышел из здания и передал представленные ему документы Исе. Спустя несколько дней Иса позвонил и сообщил, что его документы для оформления кредитов находятся на рассмотрении и скоро должно быть приняты положительные решения о выдаче кредитов. Спустя еще несколько дней Иса стал звонить и расспрашивать о том, поступили ли на счет деньги в размере 1 000 000 рублей. Проверив баланс счета и не обнаружив поступление денег, он отрицательно ответил Исе. В течение дня Иса еще несколько раз звонил ему по указанному вопросу. Он попросил Ису не беспокоить в рабочее время, затем предложил приехать к нему на работу, забрать его карту и самостоятельно проверять ее баланс. Иса согласился, заехал к нему на работу, получил карту и уехал. В тот же день Иса приехал к его работе и сообщил о поступлении денег по оформленному одному кредиту в размере 1 миллиона рублей, пояснил, что отдал Айшат ее долю, после чего предложил ему взять у него свою часть денег. Он сообщил Исе, что деньги в размере 400 тысяч рублей он быстро потратит, после чего предложил дождаться оформления оставшейся суммы и передать ему сумму денег в размере 2 миллионов рублей. Спустя несколько недель Иса сообщил, что остальную сумму денег в размере 4 миллионов рублей он будет оформлять с помощью Мурадалиева Р.. Он сообщил Исе, что ему без разницы с чьей помощью он будет оформлять кредит, лишь бы ему передали обусловленную сумму денег и потом не создали проблем. Примерно через 15-20 дней после указанного разговора с Исой, когда он находился дома, то кто-то постучал в дверь. При открытии двери он обнаружил ранее ему незнакомых девушку и парня (в последующем от них ему стало известно, что их имена Айшат и Арсен). Они стали расспрашивать о том, является ли он Гаммаевым М., на что он утвердительно ответил. Айшат сообщила, чтобы он расплатился с ней за ее помощь в оформлении кредита в размере 4 миллионов рублей. Он сообщил Айшат, что ему ничего неизвестно об оформлении на него кредита в размере указанной суммы денег, после чего предложил созвониться с Исой. Айшат сообщила, что она созванивалась с Исой, но он отказывается платить ей за помощь в оформлении кредитов в размере 4 миллионов рублей. Он сообщил Айшат, что впервые ее видит, с ней не был знаком, не контактировал и ни о чем не договаривался; если они договаривались с Исой, то им с ним и нужно разбираться. Айшат стала говорить, что указанное ему и Исе с рук не сойдет. Он подумал, что Иса с ее помощью оформил на него дополнительно кредиты в размере 4 миллионов рублей, а теперь пытается «кинуть». Он также подумал, что если Иса не выполнит свои условия и не передаст ей часть денег, то указанное отразится на нем, именно у него возникнут проблемы «с законом». После этого он предложил им поехать примерно через час в офис Сбербанка в <адрес> и попытаться решить вопрос, на что они согласились. После этого он созвонился с Исой и рассказал о произошедшем. Иса стал говорить, что они помогли оформить только 1 миллион рублей, остальные 4 миллиона оформил Мурадалиев Р.. После этого он сообщил Исе, что вместе с Айшат и ее знакомыми должен скоро выехать к офису Сбербанка в <адрес>, куда предложил приехать и ему. Он проехал к отделению Сбербанка в <адрес>, куда прибыли Арсен и Иса на разных автомобилях. Вместе с Арсеном также находился еще один парень, который в разговор не вмешивался и находился поодаль. При встрече с Исой перед офисом Б. в <адрес>, последний познакомился с Арсеном, а затем сообщил, что к оформлению 4 миллионов Айшат не имеет никакого отношения, из-за чего он не даст им ни рубля. Арсен стал спорить с Исой и говорить, что из 4 миллионов 2 миллиона были одобрены и выплачены по заявкам Айшат, из-за чего они должны отдать ему для последующей передачи Айшат деньги в сумме 690 тысяч рублей. Увидев, что обстановка накаляется и разногласия между Исой и Айшат могут отразиться на нем, он сказал Исе о необходимости закрыть вопрос перед Айшат. После его слов Иса передал ему Б.-карту, с которой он прошел в офис, проследовал к одному из специалистов и попросил выдать деньги в размере 700 тысяч рублей. Специалист сообщил, что такой крупной суммы денег у них нет в наличии, ее необходимо «заказывать» заранее. Спустя несколько часов ему позвонил Иса и предложил подъехать к офису Сбербанка на пересечении <адрес> Ш. и <адрес>, что он и сделал. К ним также подъехал Арсен вместе с тем же парнем. Он прошел в отделение Сбербанка, подошел к одному из специалистов, представил паспорт и сообщил о необходимости снятия денег в размере 700 тысяч рублей. Далее, в одном из остекленных кабинетов ему выдали указанную сумму денег. Он отсчитал от них 10 тысяч рублей и убрал в карман, после чего вышел на <адрес> деньги в размере 690 тысяч рублей. В последующие дни он также обращался в отделения Сбербанка и производил снятие денег в размере 1 миллиона рублей, 700 тысяч, 290 тысяч рублей. В ходе одной из встреч Иса также передал ему деньги в размере 190 тысяч рублей. После всех подсчетов он оставил у себя деньги в размере 1 700 000 рублей, остальную сумму передал Исе. Примерно в июне 2021 года на его телефон поступило СМС-сообщение о том, что из-за невыплаты кредита на него подали в суд. Поступившее сообщение он переслал в приложении «Ватсап» Исе. Через некоторое время Иса отправил ему телефонный контакт «Ш.» и сообщил, что он занимается его процедурой банкротства, попросил созвониться с ним. В ходе разговора Ш. подтвердил, что он действительно будет заниматься проведением процедуры банкротства его ИП. Периодически Ш. звонил и просил отправлять копии различных документов, что он и делал. В действительности Ш. так и не занялся решением вопроса о признании его банкротом. Примерно в августе 2021 года Иса позвонил и стал интересоваться о том, вызывали ли его в Следственный комитет, на что он отрицательно ответил. Затем Иса сообщил, что в отношении Мурадалиева Р. и других лиц проводится проверка, в связи с чем не получается провести банкротство его ИП, а также рекомендовал несколько месяцев платить по кредитным обязательствам с целью избежать лишних вопросов со стороны правоохранительных органов. Также уточняет, что при оформлении кредитов вся необходимая документация для получения кредитов им подписывалась лично.

Вина подсудимого Гаммаева М.А. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ, помимо его признательных показаний, полностью подтверждается материалами дела: показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, а также другими доказательствами, собранными по делу и представленными стороной обвинения, проверенные и исследованные в судебном заседании.

Из показаний представителя потерпевшего Свидетель №8, следует, что он работает главным юристом управления защиты интересов Б. в сфере корпоративного Б. и взаимодействия с государственными органами Дагестанского отделения 8590 ПАО Сбербанк. В период времени с середины 2019 по конец 2021 года, в Дагестанском отделении ПАО «Сбербанк России» было аномально большое количество полученных кредитов, именно по кредиту доверия, через систему «Сбербанк Б. онлайн», то есть, путем дистанционного банковского обслуживания. При проведении проверки было выявлено, что все полученные кредиты оформлялись одним и тем же способом, а также, последующая их выплата и исполнение обязательств, сводились к тому, что клиенты получают кредит, осуществляют один, максимум два платежа и в дальнейшем перестают исполнять обязательства. В связи с этим Б. было инициировано проведение расследования по данному факту, в связи с чем, Б. была выявлена именно преступная схема по незаконному получению кредитных средств. По итогу проведенного акта служебного расследования, Б. был вынужден обратиться в правоохранительные органы для подтверждения этих обстоятельств. Б. обратился в правоохранительные органы, и на стадии следствия была выявлена преступная группа лиц. С момента получения кредита, по настоящему делу было оформлено пять кредитных обязательств на сумму 5 млн. рублей, по 1 млн. рублей по каждому. С момента получения были незначительные погашения задолженности и дальнейшее полное игнорирование исполнения обязательств. Речь идет о кредите доверия, выдаваемый индивидуальным предпринимателям без возможного подтверждения доходов. При отсутствии задолженности перед налоговой инспекцией, перед пенсионными начислениями, то есть, если чистая история у клиента имеется, Б. может выдать. На то он и называется кредит доверия. Он выдается на сумму 1 млн. рублей. Для получения кредита изначально клиент открывает банковский счет, указывает свои реквизиты, паспортные данные, СНИЛС, ИНН, ОГРН, идентифицирующую информацию для индивидуальных предпринимателей. Б., в рамках досудебного исполнения обязательств, направлял по адресам должников, в том числе и в адрес Гаммаева М.А., досудебные претензии, требования и соответственно последовало дальнейшее обращение в суд. По всем пяти кредитным обязательствам Кировским районным судом <адрес> были вынесены судебные акты, вступили в законную силу, которыми требования Б. о взыскании задолженности с Гаммаева М.А. были удовлетворены.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что он работает менеджером по работе с ключевыми клиентами Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк России». С Гаммаевым М. А. лично он не знаком, но запомнил его хорошо. Он помнит, что в 2020 году он обращался для обслуживания при следующих обстоятельствах. В 2020 году, когда он находился на работе и исполнял служебные обязанности, к нему обратился очередной клиент – ранее незнакомый Гаммаев М. А.. В ходе консультации он сообщил, что является индивидуальным предпринимателем и желает открыть расчетный счет для осуществления взаиморасчётов с контрагентами. Поскольку у него был весь пакет документов, он открыл ему расчетный счет. При открытии расчетного счета также были отражены его телефонный номер и адрес электронной почты. В ходе открытия расчетного счета, в соответствии с моделью работы менеджера по работе с ключевыми клиентами, он поинтересовался о необходимости подключения каких-либо опций или оформления кредита, на что Гаммаев М.А. ответил отказом. После открытия расчетного счета Гаммаев М.А. покинул их офис и более он его не видел. Спустя несколько дней на его служебный компьютер поступило уведомление о создании заявки на оформление кредита ИП Гаммаевым М.А. в размере 1 миллиона рублей. Спустя еще некоторое время он увидел уведомление об одобрении Гаммаеву М.А. указанного кредита. Указанное его сильно удивило, поскольку он непосредственно расспрашивал его о необходимости оформления кредита, на что он категорически ответил отказом. Более того, он даже был немного расстроен, поскольку для каждого сотрудника установлен план на квартал, в том числе и на определённое количество оформления кредитных договоров. В связи с этим он попытался дозвониться до Гаммаева М.А. по телефонному номеру, указанному им при открытии расчетного счета, но номер телефона был отключен. Примерно через один месяц на компьютер поступили уведомления о направлении Гаммаевым М.А. новых заявок для оформления кредитов. Спустя еще некоторое время на компьютер поступили уведомления о том, что Гаммаеву М.А. одобрены и выданы 4 кредита по одному миллиону рублей каждая, в общей сумме 4 миллиона рублей.

Из показаний свидетеля Мурадалиева Р.А., следует, что Мурадалиев Р. А. является его старшим братом. После его задержания правоохранительными органами ему и членам его семьи стало известно, что Мурадалиев Р.А. совершал мошеннические действия, связанные с оформлением кредитов в ПАО «Сбербанк России» на индивидуальных предпринимателей. На протяжении последних нескольких лет он периодически открывал 4 счета и получал 4 банковские карты ПАО «Сбербанк России». Их он открывал в связи с утерей ранее оформленных карт. В 2020 году он ездил в <адрес> и занимался установкой натяжных потолков. По приезду в <адрес> он вспомнил, что забыл банковскую карту в <адрес>. Через несколько недель в <адрес> он оформил новую карту. Его банковская карта, которую он забыл в <адрес>, находилась у Мурадалиева Р.А. С индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М. А. он не знаком. В середине ноября 2021 года, когда он находился в <адрес>, на его банковскую карту поступили денежные средства в размере 1 500 000 рублей (ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ИП Гаммаева М. А. за
№ на его счет № на основании платежного поручения, с указанием в качестве назначения платежа «НДС не облагается. По договору займа от 30/05/2020»). Кто и в связи с чем их перевел на его счет, он не знает. Сразу после поступления денег ему позвонил Мурадалиев Р.А. и сообщил, что он перевел на его банковскую карту, в связи с чем им вместе необходимо съездить и обналичить. В скором времени Мурадалиев Р.А. заехал за ним и отвез в одно из отделений Сбербанка (по <адрес>), где через кассу он снял деньги в размере 1 500 000 рублей. Всю сумму денег он передал Мурадалиеву Р.А. Иногда Мурадалиев Р.А. переводил ему небольшие суммы денег на карманные расходы. Иногда Мурадалиев Р.А. переводил ему деньги в размере около 100 тысяч рублей, затем отправлял чьи-то банковские реквизиты и указывал какие суммы денежных средств, он должен был занести на ту или иную банковскую карту. В общем, по указанию Мурадалиева Р.А. он произвел около 10-11 оплат по представленным им реквизитам. Все указанные оплаты он производил через кассу в отделении Сбербанка по <адрес>. Насколько он помнит, указанную последнюю оплату он произвел примерно весной-летом 2021 года. Все квитанции об оплате он отдавал Мурадалиеву Р.А. при встрече.

Из показаний свидетеля Рамазановой З.А. следует, что Гайирбегов И.А. является ее сыном. В период с ДД.ММ.ГГГГ по август 2020 года Гайирбегов И.А. работал в должности старшего государственного налогового инспектора отдела обеспечения процедуры банкротства Управления Федеральной налоговой службы по <адрес>. В последующем, она узнала, что Гайирбегов И.А. связан с хищением денег, представленных Сбербанком индивидуальным предпринимателям. В ПАО «Сбербанк России» у нее открыта одна банковская карта «Мир», на которую ей поступает пенсия. С индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М. А. она не знакома. Открытая банковская карта «Мир», в связи с ненадобностью, постоянно находилась в пользовании у Гайирбегова И.А. Он же снимал поступавшую ей пенсию и передавал ей в руки. Какие еще денежные переводы Гайирбегов И.А. осуществлял с ее карты, она не знает. Осуществленные ДД.ММ.ГГГГ со счета Гаммаева М.А. № на ее счет № два денежных перевода суммами 900 000 рублей и 48 000 рублей ей не предназначались и были осуществлены для Гайирбегова И.А. С Свидетель №9 она не знакома. Осуществленный ДД.ММ.ГГГГ с ее счета № на счет Свидетель №9 № один денежный перевод суммой 50 000 рублей она не производила. Указанный денежный перевод был совершен Гайирбеговым И.А. Свидетель №7 является ее дочерью. У нее тоже имеется банковская карта. Поскольку она нигде не работает и не имеет источника дохода, банковская карта ей тоже фактически не нужна. Банковская карта Свидетель №7 также постоянно находилась в пользовании у И.. Осуществленные с ее счета № на счет Свидетель №7 № денежные переводы: ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей она не производила. Указанные денежные переводы также были совершены Гайирбеговым И.А. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она также не производила снятие денежных средств со своей банковской карты. Все указанные денежные операции, связанные с ее банковской картой, совершались Гайирбеговым И.А.

Из показаний свидетеля Свидетель №7, следует, что Гайирбегов И.А. является ее братом. В последующем, она узнала, что Гайирбегов И.А. связан с хищением денег, представленных Сбербанком индивидуальным предпринимателям. В ПАО «Сбербанк России» у нее открыта одна банковская карта «Мир». О денежных переводах, совершенных со счета ее матери Рамазановой З.А. № на ее счет №: ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ один денежный перевод суммой 50 000 рублей ей ничего не известно. Так как она нигде не работает, на ее карту деньги не поступают. Из-за ненадобности первоначально карточка находилась дома, затем ею стал пользоваться Гайирбегов И.А. Более того, их мама Рамазанова З.А. также не умеет пользоваться банковской картой, из-за чего ее карта тоже постоянно находилась в пользовании у И..

Из показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что у нее имеются две банковские карты ПАО Сбербанк «Мастеркард» и «Мир». Банковская карта «Мастеркард» имеет №, а «Мир» - №. Карта «Мастеркард» находится в пользовании у ее супруга – Свидетель №12, а карта «Мир» в ее личном пользовании. С Рамазановой З.А. она не знакома. Денежный перевод, осуществленный ДД.ММ.ГГГГ с счета Рамазановой З. А. № на ее счет № в размере 50 000 рублей ей не был предназначен, обстоятельства его совершения ей неизвестны. Ее супруг Свидетель №12 более 3 лет является владельцем автомобильной тех/мастерской, расположенной по <адрес> бойцов <адрес>. Всем клиентам он представлял и представляет банковские реквизиты ее карт, на которые производятся денежные переводы. В последующем, супруг обналичивает указанные деньги либо переводит на другие счета для приобретения необходимых ему запчастей и аксессуаров. Она полагает, что указанный денежный перевод также был осуществлен ее супругу в связи с оказанием им услуг по ремонту какого-либо автомобиля.

Из показаний свидетеля Свидетель №12, следует, что он пользуется банковскими картами ПАО Сбербанк, оформленными и выданными его супруге Свидетель №9 Денежный перевод (ДД.ММ.ГГГГ со счета Рамазановой З. А. № на счет Свидетель №9 № осуществлен денежный перевод в размере 50 000 рублей) был предназначен ему. Работая в тех/мастерской, он часто сталкивается с проблемой, когда клиенты не могут оплатить стоимость выполненных работ ввиду отсутствия наличных денежных средств. Для упрощения взаимодействия с клиентами он стал представлять им реквизиты банковских карт супруги, на которые они производили денежные переводы. В последующем с указанных банковских карт он производил обналичивание денег.

Из показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что с Мурадалиевым Р.А. он знаком с 2012 года. Насколько ему известно, Мурадалиев Р.А. несколько лет назад открыл юридическую фирму ООО «Территория права». После открытия юридической фирмы Мурадалиев Р.А. сообщил, что оказывает содействие индивидуальным предпринимателям в оформлении кредитов в размере до 5 миллионов рублей. С индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М. А. он не знаком. Примерно в ноябре 2020 года Мурадалиев Р.А. обратился с вопросом о том, можно ли перевести на его банковскую карту денежные средства, а затем снять их с карты, на что он и согласился. Спустя несколько дней, по просьбе Мурадалиева Р.А. он проехал в отделение Сбербанка по <адрес> и открыл личный счет. Спустя еще несколько дней Мурадалиев Р.А. позвонил и сообщил, что перевел на его счет 1,5 миллиона рублей, после чего предложил поехать для их обналичивания, на что он и согласился. Он и Мурадалиев Р.А. проехали к отделению Сбербанка по <адрес>, после чего Мурадалиев Р.А. остался на улице, а он прошел в здание. Затем он обратился к сотруднику Б. и оформил заявку о снятии денег, а также закрытии личного счета. В тот же день он снял деньги в размере 1,5 миллиона рублей и передал их стоявшему на улице Мурадалиеву Р.А. Какое-либо денежное вознаграждение за его помощь Мурадалиев Р.А. ему не производил, и он у него не требовал.

Из показаний свидетеля Свидетель №11 следует, что во время учебы в колледже СКФ РПА Минюста России он стал поддерживать дружеские отношения с Гайирбеговым Исой, который учился на 1 курс старше него. По завершению учебы он и Иса продолжили поддерживать дружеские отношения. Примерно в апреле 2021 года, в ходе одной из встреч с Гайирбеговым И., он сообщил ему, что стал стажироваться у арбитражного управляющего. Иса заинтересовался указанной новостью и стал расспрашивать о том, принимает ли он участие в рассмотрении дел по банкротствам. Он сообщил Исе, что в рассмотрении указанных дел участие не принимает, но в них нет ничего сложного. Спустя несколько недель ему позвонил Гайирбегов И. и стал расспрашивать о том, сможет ли он как юрист заняться сбором документов индивидуального предпринимателя Гаммаева М. А. для обращения в Арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом, а также представлять его интересы в суде. Когда он стал интересоваться подробностями указанного дела, то Иса сообщил что указанный ИП оформил на себя кредиты в размере 5 миллионов рублей, но не смог платить по кредитным обязательствам, в связи с чем имеются основания провести процедуру его банкротства. Не предполагая в указанном ничего противозаконного, он согласился представлять интересы Гаммаева М.А. После этого Гайирбегов И. отправил ему в приложении «Ватсап» фотографии или отсканированные цветные копии паспорта Гаммаева М.А., его СНИЛС, ИНН и еще некоторых документов. В последующем Гайирбегов И. также отправил ему телефонный номер Гаммаева М., с которым он созвонился и сообщил, что будет представлять его интересы. Гаммаев М. согласился на представление им интересов, после чего они договорились встретиться спустя некоторое время. В скором времени он созвонился с Исой и договорился о встрече. В ходе встречи он сообщил Исе, что в скором времени встретится с Гаммаевым М. для оформления доверенности, после чего займется сбором документов. Затем Иса сообщил, что Гаммаев М. передал ему деньги в размере 155 000 рублей для последующей передачи ему, часть которой он должен потратить на судебные расходы, а часть предназначена ему в качестве вознаграждения. Он взял представленные Исой деньги в сумме 155 тысяч рублей. Примерно в июле 2021 года, в связи с ухудшением состояния здоровья, на протяжении около 3 месяцев он проходил стационарное лечение в одной из клиник <адрес>. В указанное время он также потерял телефон с сим-картой, после чего приобрел новый телефон и новую сим-карту. С указанного период времени Гайирбегова И.А. он не видел и с ним не созванивался. Фактически для обращения в суд с заявлением о признании ИП Гаммаева М.А. банкротом никакие действия им не совершались, поскольку ему пришлось заняться лечением своего здоровья. Переданные ему Гайирбеговым И.А. денежные средства в размере 155 000 рублей он потратил на нужды, возникшие при прохождении лечения.

Кроме того вина подсудимого Гаммаева М.А. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ подтверждается протоколами следственных действий, а именно:

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятого из УФНС по РД регистрационного дела индивидуального предпринимателя Гаммаева М.А.;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр изъятого из ПАО Сбербанк регистрационного дела индивидуального предпринимателя Гаммаева М.А.;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона Гаммаева М.А. - «Айфон 11 Про Макс» белого цвета. Учетная запись телефона сохранена под данными «М. Гаммаев»;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Мурадалиева Р. А.;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Гаммаева М. А.;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Гасанбековой А. С.;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №3;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Рамазановой З. А.;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №7;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО Сбербанк произведена выемка расширенных выписок о движении денежных средств по расчетным, лицевым и сберегательным счетам Свидетель №9;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств
Мурадалиева Р. А. и Гасанбековой А. С.. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств
Гасанбековой А. С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету
№ установлено наличие денежных переводов в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в том числе: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20499-33092, клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 46544168 от 18.09.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. на счет Мурадалиева Р.А. № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 930 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. Оплата по договору займа от 20.04.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. произведено списание денежных средств в размере 35146 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N 052/8590/20499-33092 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель Гасанбекова А. С.»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120105, клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51051991 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120126, клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053007 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120133, клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053643 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-120146, клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 51053990 от 17.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. на счет Мурадалиева Р.А. № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. на счет Мурадалиева Р.А.
№ платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. на счет Гаммаева М. А. № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается по договору займа от 30/06/2020»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. произведено списание денежных средств в размере 35629 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20499-33092 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С.»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. на счет Гаммаева М. А. № платежным поручением № осуществлен перевод денежных средств в размере 850 000 рублей; назначение платежа - «по договору займа от 30/06/2020 НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ со счета Гасанбековой А.С. произведено списание денежных средств в размере 21765 рублей; назначение платежа - «Погашение задолженности по договору N052/8590/20199-120133 от ДД.ММ.ГГГГ клиент Индивидуальный предприниматель ГАСАНБЕКОВА А. С.». Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств Мурадалиева Р. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие следующих денежных переводов: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет Мурадалиева Р.А. со счета ИП Гасанбековой А.С. в размере 930 000 рублей; назначение платежа - «НДС не облагается. оплата по договору займа от 20.04.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет Мурадалиева Р.А. со счета ИП Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на счет Мурадалиева Р.А. со счета ИП Гасанбековой А.С. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа - «оплата по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ НДС не облагается»;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств
Мурадалиева Р. А., Свидетель №10 и Гаммаева М. А.. Осмотром расширенной выписки о движении денежных средств Гаммаева М. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по счету № установлено наличие следующих денежных переводов: ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств со счета ИП Свидетель №10 на счет Гаммаева М.А в размере 600 000 рублей;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр расширенных выписок о движении денежных средств
Мурадалиева Р. А., Гаммаева М. А., Рамазановой З. А., Свидетель №7, Гайирбегова И. А., Свидетель №9, Свидетель №3, Свидетель №10, Гасанбековой А. С. и Мурадалиева Р. А.. Осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-114628, клиент Индивидуальный предприниматель ГАММАЕВ М. А. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 47876941 от 08.10.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119352, клиент Индивидуальный предприниматель ГАММАЕВ М. А. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50550462 от 12.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20399-43056, клиент Индивидуальный предприниматель ГАММАЕВ М. А. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50551674 от 12.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119469, клиент Индивидуальный предприниматель ГАММАЕВ М. А. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 50599033 от 13.11.2020»; ДД.ММ.ГГГГ осуществлен перевод денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А. в размере 1 000 000 рублей; назначение платежа – «Выдача кредита по договору N052/8590/20199-119472, клиент Индивидуальный предприниматель ГАММАЕВ М. А. от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжению кредитного отдела 50599060 от 13.11.2020»;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр регистрационного дела индивидуального предпринимателя Гаммаева М. А., изъятого в ходе производства выемки в здании ИФНС России по <адрес>;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр видеозаписей снятия денежных средств с расчетного счета ИП Гаммаева М.А.;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр мобильного телефона «Филипс Ксениум E109». При включении установлено наличие у мобильного телефона двух IMEI (IMEI: № и IMEI: №). Дата, отображаемая на экране телефона ДД.ММ.ГГГГ. В разделе входящие сообщения обнаружены следующее сообщения на сим-карту в слот № – 23:09 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 850000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу Гаммаев М. А.. Баланс: 51515,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:19:13; 900 – 22:51 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Ваш СМС-код 22112 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 850000,00 РУБ на Гаммаев М. А. счет: *94814; 900 – 22:49 ДД.ММ.ГГГГ – Сбербизнес. Код для входа 20794; 900 – 22:47 ДД.ММ.ГГГГ – Сбербизнес. Код для входа 26652; 900 – 23:31 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу Гаммаев М. А.. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 23:31 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу Мурадалиев Р. А.. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 23:30 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Списание 1000000.00 РУБ со счета *24332 на счет*94814 по документу № от ДД.ММ.ГГГГ в пользу Мурадалиев Р. А.. Баланс: 1021594,00 РУБ ДД.ММ.ГГГГ 15:40:42; 900 – 22:57 ДД.ММ.ГГГГ СберБизнес. Ваш СМС-код 55072 для документа ПП № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000000,00 РУБ на Гаммаев М. А. счет: *94814;

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр следующих документов: 1) Исковое заявление о взыскании задолженности. Заявление адресовано в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., ИНН: 056000027929. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»; Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 028 300,15 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 342 рублей, всего 1 041 642,15 рубля. 2) Исковое заявление о взыскании задолженности. Заявление адресовано в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., ИНН: 056000027929. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №. Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 050 764,14 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 454 рублей, всего 1 064 218,14 рублей. 3) Исковое заявление о взыскании задолженности, поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., ИНН: 056000027929. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет №, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 072 026,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 560 рублей. 4) Исковое заявление о взыскании задолженности поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., ИНН: 056000027929. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №. Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»; Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 081 052,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 605 рублей. 5) Исковое заявление о взыскании задолженности поданное в Кировский районный суд <адрес>. Истцом является ПАО Сбербанк, ответчиком – индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., ИНН: 056000027929. Согласно заявлению, ДД.ММ.ГГГГ между ПАО Сбербанк и индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. на основании заявления о присоединения к общим условиям кредитования по продукту «Кредит «Доверие» был заключен договор №, согласно условиям которого Б. предоставляет кредит заемщику в сумме 1 000 000 рублей сроком на 36 месяцев под 17% годовых. ДД.ММ.ГГГГ Б. совершено зачисление кредита в соответствии с заявлением на счет №; Заявление о присоединении к общим условиям кредитования. Согласно заявлению, индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е». Заочное решение суда от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 080 410, 93 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 602 рублей, а всего 1 094 012,93 рублей;

- протоколом предъявления для опознания по фотографии, согласно которому Гайирбеговым И.А. по фотографии опознана Назирбегова А.М. как девушка, с которой он встречался для обсуждения вопроса оформления ИП Гаммаеву М.А. кредита в ПАО Сбербанк, а также передал ей деньги в размере 295 000 рублей после оформления на ИП Гаммаева М.А. кредита в размере 1 000 000 рублей.

Виновность Гаммаева М.А. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 и ч. 4 ст. 159 УК РФ подтверждается иными доказательствами, документами, оглашенными и исследованными в судебном заседании, в том числе:    

- выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой Гаммаев М. А. зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС по <адрес>, присвоен ОГРНИП №;

- актом аудиторской проверки Дагестанского отделения № ПАО Сбербанк, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ качество кредитного портфеля Дагестанского отделения, сформированного по технологии «Кредитная фабрика», существенно ухудшилось, о чем свидетельствует увеличение доли кредитов, содержащих просроченную задолженность с 21% (335 млн. руб. на ДД.ММ.ГГГГ) до 27,6% (560 млн. руб. на ДД.ММ.ГГГГ). Анализ кредитного портфеля Дагестанского отделения показал наличие «сомнительных» кредитов, предоставленных в рамках технологии «Кредитная фабрика» заемщикам ИП при отсутствии признаков ведения хозяйственной деятельности и источников погашения кредитов. Активное участие принимали «посредники», в адрес которых направлялось до 60,0% кредитных средств;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 028 300,15 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 342 рублей, всего 1 041 642,15 рубля;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 050 764,14 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 454 рублей, всего 1 064 218,14 рублей;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. Принято решение о взыскании с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 072 026,60 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 560 рублей;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. Принято решение о взыскании с Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № денежных средств в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 081 052,60 рублей и денежных средств в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 605 рублей;

- заявлением о присоединении к общим условиям кредитования, согласно которому индивидуальный предприниматель Гаммаев М. А., именуемый как «заемщик», присоединяется к действующей редакции Условий кредитования по продукту «Кредит «Доверие», известных заемщику и имеющих обязательную для «заемщика» силу. Гаммаев М.А. подтверждает, что для развития целей Б. готов получить в Публичном акционерном обществе «Сбербанк России» на счет
№, кредит в сумме 1 000 000 рублей. Согласно заявлению, дата возвращения кредита - по истечении 36 месяцев с даты фактического предоставления кредита; тип погашения – аннуитетные платежи; проценты за пользование кредитом: 17 процентов годовых. Согласно условию заявления, неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов, или иных платежей, предусмотренных условиями кредитования: 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности. Согласно условиям, заявление о присоединении является документом, подтверждающим факт заключения договора кредитования по продукту «Кредит «Доверие»» между ПАО «Сбербанк России» и заемщиком. Реквизиты заемщика: индивидуальный предприниматель – Гаммаев М. А., зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес> «Е»;

- заочным решением суда от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому иск ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № удовлетворен. С Гаммаева М.А. в пользу ПАО «Сбербанк России» в лице Дагестанского отделения № взысканы денежные средства в виде полной ссудной задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 080 410, 93 рублей и денежные средства в виде возмещения расходов по уплате государственной пошлины в размере 13 602 рублей, а всего 1 094 012,93 рублей.

Показания свидетелей и представителя потерпевшего об имевших место событиях конкретны, отвечают фактическим обстоятельствам, согласуются с письменными материалами дела.

Каких-либо причин для искажения действительности по делу, оговора Гаммаева М.А., иной заинтересованности в исходе дела, судом не установлено.

Кроме того, отсутствуют сведения о том, что свидетели по делу, являются заинтересованными лицами, их показания недостоверны; свидетели перед началом их допроса были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний и каких-либо данных об их заинтересованности в исходе данного дела у суда не имеется, они дали показания по тем событиям по делу, участниками которых они непосредственно являлись, их показания являются последовательными, логичными, согласуются между собой и не противоречат фактическим обстоятельствам дела.

Оценивая собранные по делу доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточными, суд находит, что приведенные показания подсудимого, свидетелей и представителя потерпевшего последовательны, логичны, согласуются между собой и с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

Письменные доказательства соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства РФ, составлены надлежащими должностными лицами в пределах предоставленной им законом компетенции в соответствии с требованиями закона, оснований сомневаться в достоверности изложенных в указанных документах сведений у суда не имеется.

Осмотры и выемки документов проведены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, их результаты оформлены надлежащим образом.

Все приведенные доказательства являются допустимыми, добытыми в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законодательством, они взаимно дополняют друг друга, создавая картину события преступления.

Показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей относятся к событиям преступлений и обстоятельствам их совершения, они достаточно последовательны и не содержат существенных противоречий, объективно подтверждены другими исследованными доказательствами и согласуются с ними.

Более того, указанные доказательства устанавливают вину Гаммаева М.А. в совершении хищения денежных средств кредитного учреждения ПАО «Сбербанк России» в крупном и особо крупном размерах и подтверждают предъявленное обвинение.

Судом установлено, что у Гаммаева М.А. совместно с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), в период до ДД.ММ.ГГГГ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк России», предоставляемых в качестве кредита индивидуальным предпринимателям.

В целях реализации общего преступного умысла, направленного на безвозмездное противоправное изъятие чужого имущества, путем представления недостоверных сведений, Гаммаев М.А. вступил в преступный сговор в период до ДД.ММ.ГГГГ с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) и в период до ДД.ММ.ГГГГ с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), заведомо распределив между собой роли таким образом, что установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершают все действия, направленные на заключение индивидуальным предпринимателем Гаммаевым М.А. кредитного договора с ПАО «Сбербанк России», а Гаммаев М.А., в свою очередь, не имея намерения исполнять кредитные обязательства и возвращать получаемые денежные средства, представляет установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) 60 % от суммы полученных кредитных денежных средств, часть из которых установленное следствием лицо (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), для придания видимости исполнения обязательств по кредитному договору, обязуется израсходовать на погашение от имени Гаммаева М.А. кредитной задолженности от одного до нескольких платежей и на оказание юридических услуг по его банкротству в качестве ИП.

Кроме того, судом установлено, что в функции установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) входило, помимо прочего, сбор анкетных данных Гаммаева М.А. и последующее оформление, с использованием анкетных данных последнего, заявлений о присоединении к общим условиям кредитования и предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (открытия счета), последующее внесение в указанное заявление подконтрольных адреса электронной почты и телефонного номера, подписание заявлений на открытие счета в отсутствие Гаммаева М.А., введение заявок на получение кредита, изготовление платежных поручений с недостоверными сведениями относительно назначения платежа, в виде обязательств по мнимым договорам займа, для последующего перевода денежных средств со счета ИП Гаммаева М.А. на подконтрольные счета, представление указанных платежных поручений с недостоверными сведениями в ПАО «Сбербанк России» и последующее распределение денежных средств полученных от перевода денежных средств вышеуказанным способом с расчетного счета Гаммаева М.А. на подконтрольные расчетные счета.

Анализируя показания представителя потерпевшего Свидетель №8, свидетелей Свидетель №5, Мурадалиева Р.А., Рамазановой З.А., Свидетель №7, Свидетель №9, Свидетель №12, Свидетель №3 и Свидетель №11, суд приходит к выводу, что Гаммаев М.А. в соучастии с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершил хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России» путем представления недостоверных сведений, не имея цели выполнять взятые на себя обязательства по заключенным кредитным договорам, после поступления денежных средств на расчетный счет Гаммаева М.А., в последующем в преступном сговоре с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) совершали их безвозмездное противоправное изъятие и обращение в свою пользу путем перевода денежных средств с расчетного счета Гаммаева М.А. на основании фиктивных платежных поручений на подконтрольные указанной преступной группе лиц расчетные счета.

Вышеуказанные показания подсудимого, свидетелей и представителя потерпевшего последовательны, логичны, согласуются как между собой, так и с письменными материалами дела. Показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей, в том числе, согласуются с письменными материалами дела, в частности протоколами осмотра предметов, согласно которым осмотрены регистрационные дела из налоговых и кредитных учреждений, документов послуживших основанием для получения кредитов, результатами проведенных выемок выписок о движении денежных средств по счетам Гаммаева М.А., Рамазановой З.А., Свидетель №7, Свидетель №9, которые также осмотрены.

Судом установлено, что Гаммаев М.А. был осведомлен, что получаемые денежные средства по кредитам, оформленным на его имя, возвращены в полном объеме кредитному учреждению не будут. Вместе с тем Гаммаев М.А. в целях доведения общего для группы лиц преступного умысла по хищению кредитных денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк России», представляя необходимую документацию для заключения кредитных договоров, после получения кредитных денежных средств, передавал 60 процентов от суммы полученного кредита, установленному следствием лицу (материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство), тем самым, исполняя активную роль в целях достижения общего для преступной группы лиц умысла.

Следствием представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России» в виде обязанности по кредитному договору возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении о присоединении к общим условиям кредитования, стало последующее перечисление ПАО «Сбербанк России» на расчетный счет ИП Гаммаева М.А. №, открытый в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк России» № по адресу: <адрес> № «а», ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 1 000 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 2 000 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ денежных средств в размере 2 000 000 рублей.

Оценивая умысел подсудимого, судом установлено, что Гаммаев М.А. и установленные следствием лица (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) вступили в преступный сговор с целью хищения денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк России» до подачи заявок на оформление кредита и последующего заключения кредитных договоров, что подтверждает предъявленное Гаммаеву М.А. обвинение, следовательно, содеянное квалифицируется судом, как мошенничество, поскольку умысел Гаммаева М.А. и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство), направленный на хищение чужого имущества, возник у них до получения чужого имущества.

Обман в действиях Гаммаева М.А. и установленных следствием лиц (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) помимо представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России» в виде обязанности по кредитному договору возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере, в сроки и в соответствии с параметрами, указанными в заявлении о заключении кредитного договора, также заключался в изготовлении платежных поручений, с указанием в них недостоверных сведений в виде обязательств по мнимому договору займа, при этом в действительности не имея ни заключенных договоров займа и каких-либо вытекающих из них правовых оснований, денежные средства по которым с расчетного счета ИП Гаммаев М.А. переводились на подконтрольные установленным следствием лицам (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) расчетным счетам, которые в последующем обращались в пользу вышеуказанных лиц.

Предварительное следствие по данному уголовному делу проведено в рамках уголовно-процессуального законодательства, по возбужденному уголовному делу, с обеспечением предусмотренных уголовно-процессуальным законом прав привлеченного к уголовной ответственности лица.

Как следует из совокупности исследованных доказательств ДД.ММ.ГГГГ Гаммаев М.А. действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) путем представления недостоверных сведений в ПАО «Сбербанк России», по адресу: <адрес> № «а», похитил денежные средства в размере 1 000 000 рублей, а также ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ Гаммаев М.А. действуя в составе группы лиц по предварительному сговору с установленными следствием лицами (материалы дела в отношении которых выделены в отдельное производство) путем представления недостоверных сведений в вышеуказанное кредитное учреждение, похитил денежные средства в размере 4 000 000 рублей

На основании изложенного, суд приходит к выводу о доказанности вины Гаммаева М.А. в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ и его действия суд квалифицирует как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере и как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере.

При назначении подсудимому наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В судебном заседании исследованы данные о личности подсудимого Гаммаева М.А. и представленные доказательства, имеющие для этого значение, из которых следует, что Гаммаев М.А. совершил два преступления против собственности, которые согласно ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений.

Подсудимый Гаммаев М.А. на учете в психоневрологическом и (или) наркологическом диспансерах не состоит, вину признал, ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно, является индивидуальным предпринимателем, женат, имеет на иждивении двоих малолетних детей, частично возместил причиненный имущественный ущерб.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Гаммаева М.А. суд признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступления (п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ), поскольку до возбуждения уголовного дела и в последующем он способствовал раскрытию преступления, давая подробные показания об обстоятельствах содеянного, а также наличие малолетних детей (п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ).

Одновременно с указанными обстоятельствами, в качестве обстоятельств, смягчающих наказание на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ судом также признаётся положительная характеристика по месту жительства, его семейное положение, что последний является индивидуальным предпринимателем, на учете у нарколога и (или) психиатра не состоит и частично возместил причиненный имущественный ущерб.

Отягчающих наказание Гаммаева М.А. обстоятельств, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с мотивами и целями преступлений, поведением подсудимого, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, с учетом того, что содеянное Гаммаевым М.А. отнесено уголовным законом к преступлениям против собственности, позволяющих суду применить при назначении наказания правила ч. 6 ст. 15, ст. 64 УК РФ, судом не установлено.

При назначении наказания подсудимому, суд учитывает положения ч.1 ст. 60 УК РФ, в соответствии с которыми лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК РФ и с учетом положений Общей части УК РФ.

Обсуждая вопрос о виде наказания, учитывая конкретные обстоятельства совершенных преступлений (умышленные, корыстные преступления) отнесенные уголовным законом к категории тяжких преступлений, характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого, в связи с чем, суд приходит к выводу, что в соответствии с ч. 2 ст. 43 УК РФ исправлению подсудимого, предупреждению совершения им новых преступлений, а также восстановлению социальной справедливости будет соответствовать наказание по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы, а по ч. 3 ст. 159 УК РФ наказание в виде штрафа.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, данных о личности Гаммаева М.А. в связи с чем, оснований для применения положений ст. 73 УК РФ, суд не усматривает, также как и не имеются основания для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном статьей 53.1 УК РФ.

Не усматривает суд также оснований для назначения дополнительных видов наказаний, предусмотренных санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде штрафа и ограничения свободы, поскольку основное наказание в виде лишения свободы с учетом данных о личности подсудимого, в полной мере обеспечит цели наказания.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд определяет Гаммаеву М.А. исправительную колонию общего режима.

Как следует из материалов дела, Гаммаев М.А. был задержан в порядке ст. 91,92 УПК РФ ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ в отношении него была избрана мера пресечения домашний арест.

Время нахождения Гаммаева М.А. под стражей в силу п. «б» ч. 3.1 ст.72 УК РФ подлежит зачету в срок отбытия наказания из расчета один день нахождения под стражей за полтора дня лишения свободы и время нахождения под домашним арестом в соответствии с ч. 3.4 ст. 72 УК РФ подлежит зачету в срок отбытия наказания из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день лишения свободы.

Определяя размер штрафа, суд в соответствии со ст. 46 УК РФ учитывает имущественное положение подсудимого, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода, принимая во внимание, что Гаммаев М.А. является трудоспособным.

Поскольку преступления совершенные Гаммаевым М.А. отнесены уголовным законом к категории тяжких, наказание подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения назначенных наказаний.

Меру пресечения в виде домашнего ареста отменить.

В соответствии с ч. 5 ст. 72 УК РФ, при назначении осужденному, содержавшемуся под стражей до судебного разбирательства, в качестве основного вида наказания штрафа, суд, учитывая срок содержания под стражей, смягчает назначенное наказание или полностью освобождает его от отбывания этого наказания.

При этом согласно ч. 3.4 ст. 72 время нахождения лица под домашним арестом засчитывается в срок содержания лица под стражей до судебного разбирательства из расчета два дня нахождения под домашним арестом за один день содержания под стражей.

Поскольку в отношении Гаммаева М.А. была избрана мера пресечения по настоящему уголовному делу, суд полагает необходимым назначенное наказание в виде штрафа смягчить.

При рассмотрении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

Гаммаева М. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по:

- ч. 3 ст. 159 УК РФ – штраф в размере 200 000 (двести тысяч) рублей в доход государства,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ – 10 (десять) месяцев 13 (тринадцать) суток лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ, зачесть в срок отбытия наказания время содержания Гаммаева М.А. под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима. Зачесть время нахождения Гаммаева М.А. под домашним арестом в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета два дня домашнего ареста за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В связи с нахождением Гаммаева М. А. под стражей и домашним арестом, в соответствии с положениями ч. 5 ст. 72 УК РФ, наказание в виде штрафа смягчить до 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем полного сложения наказаний окончательно назначить Гаммаеву М. А. наказание в виде 10 (десять) месяцев 13 (тринадцать) суток лишения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, со штрафом в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей в доход государства.

Наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

В связи с фактическим отбытием наказания освободить Гаммаева М.А. от отбывания назначенного наказания в виде лишения свободы.

Разъяснить Гаммаеву М. А., что штраф должен быть уплачен в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу, реквизиты для уплаты штрафа: УФК по РД (Следственное управление Следственного комитета РФ по РД л/с №А58650), Б. получателя: Отделение – НБ <адрес>; ИНН 0570004769; КПП 057201001; БИК Б. получателя: 048209001; ОКТМО: 82701000; Код доходов; 417 1 16 21010 01 6000 140.

Меру пресечения в виде домашнего ареста в отношении Гаммаева М.А. отменить.

По вступлении приговора в законную силу вещественные доказательства – 2 диска с телефонными соединениями между абонентами и абонентскими устройствами, в том числе Мурадалиева Р.А., Гайирбегова И.А., Гаммаева М.А. и Назирбеговой А.М.; 2 диска с копиями видеозаписей снятия денежных средств с расчетного счета Гаммаева М.А.; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; расширенные выписки о движении денежных средств по счетам Мурадалиева Р.А., Гаммаева М.А., Рамазановой З.А., Свидетель №7, Гайирбегова И.А., Свидетель №9, Свидетель №3, Свидетель №10, Гасанбековой А.С. и Мурадалиева Р.А.; регистрационное дело ИП Гаммаева М.А. (из УФНС); регистрационное дело ИП Гаммаева М.А. (из ПАО Сбербанк) исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда; исковое заявление о взыскании задолженности; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заявление о присоединении к Общим условиям кредитования; протокол проверки электронной подписи под документом; заочное решение суда приобщенные к материалам уголовного дела – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный суд Республики Дагестан в течение 15 (пятнадцати) суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий:                         И.<адрес>