Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-27/2024 (1-186/2023;) от 31.08.2023

Дело № 1-27/2024

УИД 25RS0026-01-2023-000640-71

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

пгт Лучегорск                  06 февраля 2024 года

Пожарский районный суд Приморского края, в составе председательствующего судьи Калашник Н.Н., при секретаре Кручина А.В., с участием:

государственных обвинителей: помощников прокурора Пожарского района Галан Т.Н., Мекешевой С.Е.,

подсудимого Кожухарь М.Е.,

защитника-адвоката Ващенко Е.А., удостоверение №, ордер №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

Кожухарь ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, русским языком владеющего, гражданина РФ, имеющего <данные изъяты> образование, холостого, на иждивении несовершеннолетних детей не имеющего, работающего <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, военнообязанного, осужденного:

- 16 августа 2022 года мировым судьей судебного участка № 13 Первомайского судебного района г. Владивостока Приморского края по ч. 1 ст. 170.1 УК РФ к наказанию в виде штрафа в размере 100 000 рублей, штраф оплачен 13.11.2023 года,

копию обвинительного заключения получившего 31 августа 2023 года, под стражей по данному делу не содержался, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении с 18 июля 2023 года,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Не позднее 20 часов 27.07.2020 г., находясь на территории пгт. Лучегорск Пожарского района Приморского края, к Кожухарь М.Е. обратилось неустановленное лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, которое сделало Кожухарь М.Е. предложение о дополнительном заработке путем предоставления документа, удостоверяющего личность, а именно паспорта гражданина Российской Федерации, выданного на его имя - Кожухарь ФИО15, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001 и последующем предоставлении его в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по Приморскому краю (далее – МИФНС № по ПК), расположенную по адресу: Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, д. 40, для внесения сведений о нем, как об индивидуальном предпринимателе «Кожухарь М.Е.» (далее – ИП «Кожухарь М.Е.») в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, а также об открытии расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Владивостока Приморского края с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на указанного индивидуального предпринимателя, после чего сбыть неустановленному следствием лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системам ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ИП «Кожухарь М.Е.».

Далее, не позднее 20 часов 27.07.2020 г., Кожухарь М.Е., преследуя корыстную цель, направленную на улучшение своего материального положения, осознавая неправомерность внесения о нем сведений, как об индивидуальном предпринимателе в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей, отсутствие намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя, в том числе использовать электронные средства, предназначенные для приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетным счетам ИП «Кожухарь М.Е.», дал свое добровольное согласие неустановленному лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, на совершение предложенных Кожухарь М.Е. действий.

После чего, не позднее 20 часов 27.07.2020 г., Кожухарь М.Е., находясь на территории г. Владивостока Приморского края, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания, путем предоставления документа, удостоверяющего его личность – паспорта гражданина Российской Федерации, для подготовки заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по форме № Р21001, последующего предоставления данного заявления в МИФНС № по ПК и внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем, как индивидуальном предпринимателе, то есть подставном лице, а также последующем открытии на зарегистрированное индивидуальное предпринимательство расчетных счетов в банковских учреждениях, расположенных на территории г. Владивостока Приморского края, с системой комплексного банковского обслуживания, включающую в себя систему ДБО, действуя умышленно, из корыстных побуждений, обусловленных желанием получить денежное вознаграждение, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, предоставил неустановленному лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ. <адрес>, и данные о его регистрации по адресу: <адрес>, пгт. <адрес>, для осуществления фотографирования указанным лицом и последующей подготовки им пакета документов, необходимого для внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем, как о подставном лице – ИП «Кожухарь М.Е.», что неустановленное лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, и сделало.

Затем, не позднее 20 часов 27.07.2020 г., неустановленное в ходе следствия лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, находясь на территории г. Владивосток Приморского края, в целях внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о Кожухарь М.Е., как об ИП «Кожухарь М.Е.» по фотографическим снимкам паспорта гражданина Российской Федерации, выданного на имя Кожухарь М.Е., подготовило необходимый пакет документов для регистрации ИП «Кожухарь М.Е.» в МИФНС № по ПК, а именно: заявление по форме № Р21001 от имени Кожухарь М.Е. о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем, как об ИП «Кожухарь М.Е.», а также копию паспорта, которые в последующем, в указанный промежуток времени, находясь на территории г. Владивосток Приморского края, передало Кожухарь М.Е.

Получив вышеуказанный пакет документов от неустановленного в ходе следствия лица, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, Кожухарь М.Е. не позднее 20 часов 27.07.2020 г., собственноручно подписал полученные от неустановленного лица документы, после чего предоставил указанные документы в МИФНС № по ПК, расположенную по адресу: Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, д. 40, для внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о себе, как о ИП «Кожухарь М.Е.», на основании которых МИФНС № по ПК 30.07.2020 г. в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о ИП «Кожухарь М.Е.».

Продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, Кожухарь М.Е., являясь номинальным ИП «Кожухарь М.Е.», в период времени с 08 часов до 19 часов 13.08.2020 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Публичное акционерное общество «Банк ВТБ» (далее – ПАО «Банк ВТБ»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Светланская, д. 13, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в ПАО «Банк ВТБ», на основании которого 13.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и ПАО «Банк ВТБ» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Банк ВТБ», в соответствии с которыми 13.08.2020 г. открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в ПАО «Банк ВТБ» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО «Банк ВТБ», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Он же, Кожухарь М.Е., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, в период времени с 08 часов до 19 часов 13.08.2020 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее – ПАО «Сбербанк России»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, Океанский проспект, д. 110 «А», с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в ПАО «Сбербанк России», на основании которого 13.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и ПАО «Сбербанк России» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в ПАО «Сбербанк России, в соответствии с которыми 13.08.2020 г. открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в ПАО «Сбербанк России» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронное средство информации – банковские карты № и №, выданные Кожухарь М.Е. для осуществления расчетов по банковскому счету ИП «Кожухарь М.Е.» №, а также электронные средства - пин-код к указанным банковским картам, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему ПАО «Сбербанк России», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Он же, Кожухарь М.Е., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, в период времени с 09 часов до 20 часов ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее – АО Альфа-Банк»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Пограничная, д. 15 «В», с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-Банк», на основании которого 13.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и АО «Альфа-Банк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», в соответствии с которыми 13.08.2020 г. был открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в АО «Альфа-Банк» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил логин и пароль, обеспечивающие вход в систему АО «Альфа-Банк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Он же, Кожухарь М.Е., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, в период времени с 09 часов до 19 часов 13.08.2020 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Акционерного общества Коммерческий банк «Модульбанк» (далее – АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Тигровая, д. 30, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО КБ «Модульбанк», на основании которого 13.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и АО КБ «Модульбанк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которыми 13.08.2020 г. был открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в АО КБ «Модульбанк» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил логин и пароль, обеспечивающие вход в систему АО КБ «Модульбанк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Он же, Кожухарь М.Е., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, в период времени с 09 часов до 18 часов 13.08.2020 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий, в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Акционерного Коммерческого банка «Авангард» (далее – АКБ «Авангард»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Светланская, д. 69, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АКБ «Авангард», на основании которого 13.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и АКБ «Авангард» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АКБ «Авангард», в соответствии с которыми 13.08.2020 г. открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в АКБ «Авангард» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронные средства - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему АКБ «Авангард», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Он же, Кожухарь М.Е., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, в период времени с 09 часов до 19 часов 18.08.2020 г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств информации, с помощью которых последние самостоятельно, неправомерно смогут осуществлять от имени ИП «Кожухарь М.Е.» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ИП «Кожухарь М.Е.», действуя в качестве представителя клиента – ИП «Кожухарь М.Е.», лично обратился в операционный офис Акционерного общества Коммерческий банк «Модульбанк» (далее – АО КБ «Модульбанк»), расположенный по адресу: Приморский край, г. Владивосток, ул. Тигровая, д. 30, с подтверждением (заявлением) о присоединении и подключении услуг в АО КБ «Модульбанк», на основании которого 18.08.2020 г. между ИП «Кожухарь М.Е.» в лице Кожухарь М.Е. и АО КБ «Модульбанк» заключен договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО КБ «Модульбанк», в соответствии с которыми 18.08.2020 г. открыт расчетный счет № на ИП «Кожухарь М.Е.» в АО КБ «Модульбанк» с возможностью осуществления электронного документооборота и подписания документов электронной подписью. Предоставляя указанное заявление, Кожухарь М.Е., как ИП «Кожухарь М.Е.», присоединился к Правилам открытия и обслуживания расчетных счетов, ознакомился и согласился с положениями вышеуказанных правил, поставив свою подпись, после чего, находясь в вышеуказанные время и месте, лично получил в пользование электронное средство информации - банковскую карту №, выданную Кожухарь М.Е. для осуществления расчетов по банковскому счету ИП «Кожухарь М.Е.» №, а также электронные средства - пин-код к указанной банковской карте, логин и пароль, обеспечивающие вход в систему АО КБ «Модульбанк», посредством которых происходит проведение банковских операций по открытому расчетному счету, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, также иных технических устройств, которые в последующем передал неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, тем самым Кожухарь М.Е. осуществил их незаконную передачу, то есть сбыт.

Таким образом, в период времени с 08 часов 13.08.2020 г. по 23 часа 59 минут 18.08.2020 г., Кожухарь М.Е., реализовывая свой единый преступный умысел, направленный на незаконную передачу, то есть сбыт электронных средств информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьим лицам, находясь в помещениях вышеуказанных отделений банков, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая наступление общественно опасных последствий своих действий в виде подрыва сферы экономической деятельности Российской Федерации и желая их наступления, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП «Кожухарь М.Е.», а также не имея намерений производить прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетным счетам, открыл на ИП «Кожухарь М.Е.» в указанных банковских учреждениях вышеуказанные расчетные счета и банковские карты, а также получил электронные средства - логин и пароль, обеспечивающие вход в систему указанных банков, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым расчетным счетам, то есть позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных средств информации, а также иных технических устройств, в нарушение:

1)    п. 19 ст. 3, ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27 июня 2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе» (ред. от 20.07.2020 г.) согласно которым:

-    электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств;

-    использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств;

-    до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

-    в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

2)    п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020 г.) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которым:

-    клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах,

будучи надлежащим образом, ознакомленным с Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов, указанных банковских учреждений, в период с 08 часов 13.08.2020 г. по 23 часа 59 минут 18.08.2020 г., находясь на территории г. Владивостока Приморского края, незаконно передал, то есть сбыл неустановленному следствием лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, путем личной передачи из рук в руки, пакетов с документами, содержащими электронные средства информации – банковские карты, электронные средства – пин-коды к банковским картам, а также путем направления логинов и паролей, кодовых слов, обеспечивающих вход в системы банков, посредством которых происходит проведение банковских операций по открытым на ИП «Кожухарь М.Е.» расчетным счетам, а именно: №, открытого 13.08.2020 г. в ПАО «Банк ВТБ»; №, открытого 13.08.2020 г. в ПАО «Сбербанк России»; №, открытого 13.08.2020 г. в АО «Альфа-Банк»; №, открытого 13.08.2020г. в АО КБ «Модульбанк»; №, открытого 13.08.2020 г. в АКБ «Авангард»; №, открытого 18.08.2020 г. в АО КБ «Модульбанк», тем самым Кожухарь М.Е. сбыл электронные средства, что позволило неустановленному в ходе следствия лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, неправомерно принимать, выдавать, переводить денежные средства по вышеуказанным расчетным счетам.

Подсудимый Кожухарь М.Е. в судебном заседании вину в совершении преступления признал частично, пояснив, что открывал счета и передавал данные, но делал это не умышленно, не хотел подорвать экономику Российской Федерации и деятельность банков, хотел заработать денег, так как на тот момент не работал. Пояснил, что в 2020 году ФИО28, знакомый его девушки, предложил ему заработать денег, для этого надо было поехать с ним в г. Владивосток, открыть ИП, несколько счетов в банках, он согласился. Он дал ФИО28 свой паспорт, ИНН, которые ФИО28 сфотографировал, сказал, что все сделает сам. В г. Владивосток с ФИО28 он открыл ИП на свое имя, он только подписи ставил в документах, ФИО28 привозил ему готовые документы. Позже ФИО28 его возил по банкам, где он предоставлял свой паспорт, подавал заявление на открытие счета, делал все, как говорил ФИО28, последний давал ему свой телефон, номер которого он предоставлял в банках, куда приходили логин и пароль. Также ФИО28 зарегистрировал почтовый ящик и сказал писать его везде. Он в каких-то банках получал моментальные карты, по выходу из банка он все отдавал ФИО28. Они ходили в «Сбербанк», «Альфабанк», «ВТБ», «Модульбанк», «Авангард». Он у ФИО28 не спрашивал, что последний будет делать со счетами, открытыми в банках, ему надо было получить деньги. ФИО28 ему заплатил 15 000 рублей. Самостоятельно заниматься ИП он не собирался, в документах было указано, что у ИП вид деятельности строительство.

Из показаний Кожухарь М.Е., данных в ходе расследования уголовного дела и оглашенных в судебном заседании на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в июле 2020 года он находился в <адрес>, познакомился с парнем по имени ФИО28, который предложил ему заработать 15000 рублей, для этого ему необходимо было оформить себя как индивидуального предпринимателя и открыть как ИП счета в банках. Так как он в то время не работал, не было какого-либо дохода, он согласился на предложение ФИО28, это было в период с июля 2020 года по августа 2020 года, он совместно с ФИО28 выезжал в <адрес> с целью оформления ИП и открытия счетов как ИП в банках. Находясь в <адрес> он зарегистрировался в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какие-либо финансово–хозяйственные функции. ФИО28 пояснил ему, что необходимо передать документ, удостоверяющий личность, паспорт на его имя серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ <адрес>. Паспорт он передал ФИО28 для фотографирования и подготовки документов для регистрации на его имя индивидуального предпринимательства, после чего сразу был возвращен ему. При этом, со слов ФИО28, ему не нужно было фактически вести какую-либо предпринимательскую или коммерческую деятельность, он никогда этим ранее не занимался и никогда не планировал открывать на свое имя индивидуальное предпринимательство. Учитывая, что в тот момент он испытывал материальные трудности, предложение ФИО28 его заинтересовало и он на него согласился. Кто был заинтересован в том, чтобы оформить на него индивидуальное предпринимательство, ему было не известно, ФИО28 по данному поводу ничего не пояснял. Заверив ФИО28 согласием, на совершение фактически фиктивного оформления индивидуального предпринимательства на его имя, он с момента указанного им разговора до момента регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, передал ФИО28 паспорт гражданина Российской Федерации выданный на его имя, для того чтобы тот смог сфотографировать его, для последующей подготовки пакета документов, необходимых для регистрации индивидуального предпринимательства, а именно ИП «Кожухарь М.Е.». После фотографирования паспорт гражданина Российской Федерации был ему возвращен. В тот момент, когда он дал свое согласие и передал паспорт, выданный на его имя, он в полной мере понимал и осознавал, что фактически осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя он не собирается, а также то, что данная регистрация в качестве индивидуального предпринимательства является фиктивной и фактически не законной, но он полагал, что об этом никто не узнает, и каких либо последствий за это не будет. Все вышеуказанные действия, а именно то, что он должен будет зарегистрировать в налоговом органе на свое имя индивидуальное предпринимательство, а после этого открыть на него несколько счетов в различных банках <адрес> и передать сведения третьим лицам, позволяющие тем в последующем самостоятельно распоряжаться банковскими счетами, он обсуждал с ФИО28 один раз, и никаких дополнительных договоренностей о том, что он должен будет выполнить еще ряд аналогичных действий между ними не было. После этого в указанный ранее период времени, в утреннее время, находясь около межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по Приморскому краю, расположенной по адресу: <адрес> он подписал ряд документов, предоставленных ему ФИО28. Данные документы он самостоятельно предоставил в указанное им налоговое отделение. Виды деятельности, которые были отражены в заявлении на регистрацию, в настоящее время он вспомнить не может. При этом он понимал, что тем самым были внесены ложные сведения о нем, как об индивидуальном предпринимателе, где он стал подставным лицом, с использованием которого могут быть совершены незаконные действия, а также преступления, связанные с финансовыми операциями, либо сделками с денежными средствами и иным имуществом. Регистрация ИП «Кожухарь М.Е.» была обусловлена его желанием заработать дополнительный доход. Фактическим индивидуальным предпринимателем ИП «Кожухарь М.Е.» он никогда не являлся, соответствующих познаний и образования для ведения коммерческой деятельности он не имеет. Адресом регистрации И.П. «Кожухарь М.Е.» он указал свой адрес места жительства, какого-либо офиса у него никогда не было, и какого-либо рода отчетной документации он не составлял, не подписывал и не предоставлял в компетентные органы. После того, как сведение о нем как об ИП «Кожухарь М.Е.» были внесены в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей в налоговом органе, ФИО28 пояснил ему, что ему необходимо еще открыть в нескольких банках на территории <адрес> счета на ИП «Кожухарь М.Е.», сведения о которых передать ему. ФИО28 пояснил, что после того как он зарегистрирует банковские счета в ПАО «Сбербанк», АО «Альфа Банк», ПАО «ВТБ», АО КБ «Модульбанк», он сможет уже получить 15 000 рублей, на что он дал свое согласие. Далее, выполняя достигнутую ранее между ним и ФИО28 договоренность, об открытии расчетных счетов в банках на ИП «Кожухарь М.Е.», в разные периоды времени, в июле-августе 2020 года, он совместно с ФИО28, посетил офисы банковских учреждений в <адрес> АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: <адрес>; ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>; ПАО АКБ «Авангард», расположенный адресу: <адрес>В; АО «Альфа Банк», расположенный по адресу: <адрес>; ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, где в указанные им выше временные промежутки, им самостоятельно было осуществлено открытие расчетных банковских счетов на ИП «Кожухарь М.Е.», с получением банковских карт, а также получением логинов и паролей для возможности открытия на официальном сайте указанных банковских учреждений личных кабинетов для осуществления работы с расчётными банковскими счетами. Наименования банковских учреждений были выбраны ФИО28. Договоренности о встрече и поездке осуществлялись при помощи мобильного телефона, а в банковское учреждение его привозил на автомобиле ФИО28. К сотрудникам банков для оформления договоров он подходил сам, предоставляя свой паспорт гражданина Российской Федерации, а также сведения об открытом на его имя ИП «Кожухарь М.Е.». Сотрудниками указанных банковских учреждений, при подписании им лично документов, необходимых для открытия банковских расчетных счетов, разъяснялся порядок распоряжения банковскими счетами, что он удостоверял, ставя свою подпись в определенных графах документов. Одновременно с этим, сотрудниками банков, осуществлявшими оформление банковских расчетных счетов, ему указывалось о том, что согласно законодательства Российской Федерации личным кабинетом, зарегистрированным на официальном сайте банка, от которого ему предоставляются логины и пароли, он должен распоряжаться самостоятельно, то есть лично как индивидуальный предприниматель и передавать их третьим лицам не имеет права. На момент указанных разъяснений он уже знал о недопустимости передачи документов на открытые счета и электронных сведений, предоставляемых банковскими учреждениями для возможности регистрации и работы в личном кабинете, через социальную сеть «Интернет» на официальном сайте банка, третьим лицам, так как данная информация имеется в свободном доступе на официальный сайтах банков, о чем также доводили специалисты банков. Несмотря на сказанное он передал ФИО28 корпоративные расчетные карты, оформленные в вышеуказанных банках, логины и пароли к ним. Он сам лично никаких операций по переводам денежных средств по указанным им банковским счетам, зарегистрированным на ИП «Кожухарь М.Е.», не осуществлял, данные о лицах и компаниях распоряжавшимися ими, ему неизвестны, никакой договоренности между ним и ними об этом не было. Доступа к расчетным счетам он не имел, так как после открытия всех счетов все документы и пароли он передал ФИО28. Когда именно, где и в каком объеме неизвестные ему люди получили денежные средства за выполненные им все вышеуказанные действия по ранее достигнутой договоренности, ему не известно. На момент совершения им указанных выше действий он в полной мере осознавал, что передавая свои личные данные с паролями и логинами третьим лицам для дальнейшего использования банковских счетов, открытых им на ИП «Кожухарь М.Е.», он совершает противоправные действия, но он хотел заработать таким образом легкие деньги, которые после выполнения им всех указанных действий, были переданы ему ФИО28 наличными в сумме 15000 рублей. (т. 1 л.д. 96-102) Подсудимый пояснил, что протокол допроса не читал, пробежал его глазами.

28 июня 2023 года Кожухарь М.Е. обратился с явкой с повинной, в которой указал, что, в июле 2020 года, находясь на территории <адрес>, получил от неустановленного лица предложение за денежное вознаграждение зарегистрироваться в ИФНС в качестве индивидуального предпринимателя без дальнейшей цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, на что ответил согласием. После чего им в августе 2020 года был открыт банковский счет АО КБ «Модульбанк» и выпущена корпоративная расчетная карта, которую он сбыл неустановленному лицу. Подобным образом в августе 2020 года он открыл счета в ПАО «Сбербанк», ПАО АКБ «Авангард», АО «Альфабанк», ПАО «Банк ВТБ», к которым были выпущены корпоративные расчетные карты, которые он сбыл неустановленному лицу, для неправомерного оборота денежных средств. (т. 1 л.д. 78-79). Сведения, изложенные в протоколе явки с повинной, Кожухарь М.Е. подтвердил в судебном заседании.

Несмотря на частичное признание вины, вина Кожухарь М.Е. в совершении инкриминируемого деяния объективно подтверждается показаниями свидетелей, материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, заместителя начальника отдела по работе с заявителями при государственной регистрации МИФНС России № по <адрес>, следует, что 27.07.2020 г. в регистрирующий орган налоговой службы Российской Федерации, в электронном виде через официальный сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации был представлен пакет документов на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, подписанный электронно-цифровой подписью Кожухарь М.Е. Данные документы свидетельствовали о намерении Кожухарь М.Е. зарегистрировать себя, как физического лица, в качестве индивидуального предпринимателя. При подаче заявления, Кожухарь М.Е. был уведомлен о том, что в случае представления в регистрирующий орган недостоверных сведений, он несет ответственность, установленную законодательством Российской Федерации, (п. 1 листа Б заявления Р21001), после чего, будучи осведомленным, последний поставил свою подпись в поданном им заявлении. В подтверждение факта приема документов у Кожухарь М.Е. налоговым органом, была составлена расписка в получении документов, представленных им при государственной регистрации физического лица. Представленные Кожухарь М.Е. документы, были проверены налоговым органом, установлено, что они полностью соответствовали требованиям действующего законодательства Российской Федерации. 30.07.2020 г. регистрирующим органом - в Межрайонный ИФНС России № по <адрес>, расположенным по адресу: <адрес>, принято решение № о государственной регистрации Кожухарь М.Е. в качестве индивидуального предпринимателя. Согласно сведений, содержащихся в ЕГРИП, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о Кожухарь М.Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как об индивидуальном предпринимателе «Кожухарь М.Е.» ИНН №, на основании поданного тем заявления по форме Р21001 от 27.07.2020 г. Результат оказания государственной услуги по государственной регистрации Кожухарь М.Е. в качестве индивидуального предпринимателя, направлен регистрирующим органом на адрес электронной почты, указанной в заявлении P21001 (<адрес>). До настоящего времени Кожухарь М.Е. является индивидуальным предпринимателем и состоит на учете в качестве ИП в Межрайонной ИФНС № по <адрес>. (т. 1 л.д. 141-146)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4, начальника сектора управления продаж малому бизнесу Приморского отделения 8635 ПАО «Сбербанк», следует, что для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя физическое лицо или его представитель по нотариально заверенной доверенности должен предоставить банку документ, удостоверяющий личность, и сведения ИНН, далее данные проверяются на наличие состоит ли данный гражданин как индивидуальный предприниматель в ЕГРИП, имеются ли у него действующие решения ФНС о приостановлении операций, а также на наличие в банке информации о сомнительных операциях указанным лицом. Документы на проверку могут быть представлены в офис банка заявителем или его представителем по доверенности. По приходу клиента в офис осуществляется идентификация клиента, посредствам проверки паспорта. Клиент обычно представляет следующие документы для проверки: паспорт РФ, ИНН. После получения документов осуществляется проверка клиента. После проведения проверки, в случае положительного результата, оформляется комплект необходимых документов, которые подписываются клиентом банка: заявление о присоединении (заявление-оферта), карточку с образцами подписей, информационные сведения клиента. После чего клиент рассказывает о своем представлении об организации, на основании данного рассказа составляются документы. Подписывая данные документы, клиент подтверждает, что ознакомился с правилами банковского обслуживания, которые находятся в открытом доступе, а именно размещены на сайте ПАО «Сбербанк». Данные правила содержат в себе основные положения об открытии и пользовании расчетным счетом, в том числе, правах, обязанностях, ответственности клиента. Одним из положений правил банковского обслуживания является положение о запрете передачи банковских карт, паролей, логинов, пин-кодов расчетного счета третьим лицам, в связи с тем, что это нарушает безопасность банка. Если клиент согласен с правилами банковского обслуживания, то тот ставит свою подпись в документах на открытие расчетного счета. После подписания всех документов клиенту открывается расчетный счет. Операции по расчетному счету клиент осуществляет через личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк», либо через приложение «Сбербанк бизнес онлайн», которое можно устанавливать на телефон. Первый раз зайти в личный кабинет через приложение возможно через пароли и логин. Пароль приходит на телефон, а логин на электронную почту клиента, указанные в заявлении клиента. После того как клиент впервые заходит в систему, то в последующем клиент устанавливает постоянный пароль и логин. Через приложение «Сбербанк бизнес онлайн» или личный кабинет на сайте ПАО «Сбербанк» осуществляется проведение всех операций по открытому расчетному счету. Также проведение операций возможно через банковскую карту, выдаваемую по заявлению клиента, при желании клиента возможно оформление USB-токена. Из банковского досье ИП «Кожухарь М.Е.» следует, что открытие счета осуществлялось 13.08.2020г. сотрудником банка ФИО8, в офисе ПАО «Сбербанк» №, расположенном по адресу: <адрес>. Клиент ИП «Кожухарь М.Е.» подал следующие документы в отделение ПАО «Сбербанк» 13.08.2020г.: паспорт гражданина РФ на имя Кожухарь М.Е., сведения об ИНН. Расчетный счет клиенту был открыт 13.08.2020г. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о присоединении (заявление-оферта), карточка с образцами подписей, информационные сведения клиента, которые были подписаны Кожухарь М.Е. Подписание документов состоялось 13.08.2020г. После того как документы были подписаны Кожухарь М.Е., ему были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин был направлен на электронную почту, а пароль направлен на мобильный телефон, указанные клиентом в заявлении о присоединении. Клиент также просил выпустить ему моментальную банковскую карту на электронном носителе, однако, не может сказать получена ли клиентом карта, поскольку расписка о получении банковской карты в банковском досье отсутствует. Карта банка у него заказана не именная, а моментальная, поэтому ее изготовление происходит в день открытия счета и, возможно, что она была им получена в тот же день. Также 28.08.2020г. клиенту была выпущена именная карта платежной системы MasterCard Business. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО «Сбербанк» является электронным средством для осуществления финансовых операций: переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО «Сбербанк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом. (т. 1 л.д. 152-154)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, главного специалиста отдела обслуживания юридических лиц Регионального операционного офиса «Владивостокский» ПАО Банка ВТБ, усматривается, что из банковского досье ИП «Кожухарь М.Е.» следует, что открытие счета осуществлялось 13.08.2020г. в офисе ПАО «Банк ВТБ», расположенном по адресу: <адрес>. Клиент ИП «Кожухарь М.Е.» подал следующие документы в отделение ПАО Банк «ВТБ» 13.08.2020г.: паспорт гражданина РФ на имя Кожухарь М.Е., сведения об ИНН. Расчетный счет клиенту был открыт 13.08.2020г. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление о предоставлении услуг банка, которое было подписано Кожухарь М.Е. Подписание документов состоялось 13.08.2020г. После того как документы были подписаны Кожухарь М.Е. и открыт расчетный счет, ему были направлены логин и пароль для входа в личный кабинет клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету. Логин и пароль были направлены на абонентский номер телефона, указанный в заявлении о предоставлении услуг. В заявлении клиент не просил выпустить ему банковскую карту на электронном носителе, карту он не получал, поскольку отсутствует заявление и расписка о получении банковской карты в банковском досье. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении ПАО Банк «ВТБ» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным ПАО Банк «ВТБ» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом. (т. 1 л.д. 147-151)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, старшего менеджера по обслуживанию бизнеса ДО Дальневосточный филиал Хабаровский АО «Альфа-Банк» в <адрес>, следует, что из банковского досье ИП «Кожухарь М.Е.» усматривается, что открытие счета осуществлено 13.08.2020г. в офисе АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>. Клиент ИП «Кожухарь М.Е.» подал следующие документы в отделение АО «Альфа-Банк» 13.08.2020г.: паспорт Кожухарь М.Е., сведения об ИНН. Расчетный счет клиенту был открыт 13.08.2020г. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис», и договору о рассчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», которые были подписаны Кожухарь М.Е. Подписание документов состоялось 13.08.2020г. После того, как документы были подписаны Кожухарь М.Е., ему было направлено смс-сообщение со ссылкой на подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг (электронное заявление), в котором указывается пакет услуг, предоставляемых банком, логин для доступа в интернет банк и иные сведения. После ознакомления с заявлением, оно было подписано простой электронной подписью клиента, то есть путем ввода кода, который был направлен банком в смс-сообщении, ему на мобильный телефон. После подтверждения, а именно ввода пароля из смс-сообщения, заявление считается подписанным простой электронной подписью. После подписания указанного заявления простой электронной подписью, Кожухарь М.Е. на мобильный телефон был направлен пароль к указанному в заявлении логину, которые открывают доступ к личному кабинету клиента, через который осуществляется проведение всех операций по расчетному счету, то есть логин был указан в электронном заявлении, а пароль направлен на мобильный телефон. Клиент также просил выпустить ему моментальную банковскую карту, которую активируют в дальнейшем через личный кабинет, однако, не может сказать получена ли клиентом карта, поскольку расписка о получении банковской карты в банковском досье отсутствует. Карта банка у него заказана не именная, а моментальная, поэтому ее изготовление происходит в день открытия счета и, возможно, что она была им получена в тот же день. Личный кабинет клиента на сайте или мобильном приложении АО «Альфа-Банк» является электронным средством для осуществления финансовых операций, а именно переводов, оплат и так далее. Доступ к нему осуществляется по выданным АО «Альфа-Банк» логину и паролю, без которых использовать его невозможно, а значит и пользоваться открытым расчетным счетом. (т. 1 л.д. 135-140)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, начальника операционно-кассового отдела ДО «Пензенский» ПАО АКБ «Авангард», следует, что ИП «Кожухарь М.Е.» открыл расчетный счет в ДО «Приморский» ПАО АКБ «Авангард» 13.08.2020 г., расположенном по адресу: <адрес>. Сотрудником банка были оформлены следующие документы: заявление на открытие счета, соглашение об оформлении КОП, карточка с образцами подписей и оттиска печати, анкета клиента, пакет документов по АИБ, которые были подписаны Кожухарь М.Е. Подписание документов состоялось 13.08.2020г. (т. 1 л.д. 159-163)

В ходе осмотра места происшествия 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>, в котором расположено отделение межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы России № по <адрес>. (т. 2 л.д. 38-41)

Протоколом осмотра места происшествия от 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>В, в котором расположено отделение акционерного общества «Альфа-Банк». (т. 2 л.д. 42-45)

В ходе осмотра места происшествия 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>, в котором ранее располагалось отделение акционерного общества Коммерческого банка «Модульбанк». (т. 2 л.д. 26-29)

Протоколом осмотра места происшествия от 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>, в котором расположено отделение ПАО «Сбербанк». (т. 2 л.д. 46-49)

В ходе осмотра места происшествия 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>, в котором расположено отделение акционерного коммерческого банка «Авангард». (т. 2 л.д. 30-33)

В ходе осмотра места происшествия 20 июля 2023 года произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес>, в котором расположено отделение публичного акционерного общества «ВТБ». (т. 2 л.д. 34-37)

Протоколом осмотра документов от 12 июля 2023 года произведен осмотр сопроводительного документа, представленного МИФНС № по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ и сведений о регистрации ИП «Кожухарь М.Е.»; выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей №ИЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 20-22), которые признаны вещественными доказательствами (т. 2 л.д. 23-25).

Протоколом осмотра документов от 12 июля 2023 года произведен осмотр сопроводительного документа, предоставленного ПАО «Сбербанк» № от ДД.ММ.ГГГГ с бумажным конвертом с CD-R диском со сведениями о движении денежных средств по банковскому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, со сведениями, касающимися ИП «Кожухарь М.Е.»; сопроводительного документа, предоставленного ПАО «ВТБ» № от ДД.ММ.ГГГГ со сведениями, касающимися ИП «Кожухарь М.Е.»; сопроводительного документа, предоставленного ПАО «Альфа банк» № от ДД.ММ.ГГГГ с бумажным конвертом с CD-R диском со сведениями об открытии расчетного счета № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения, касающиеся ИП «Кожухарь М.Е.»; сопроводительного документа, предоставленного АО КБ «Модульбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ с бумажным конвертом с CD-R диском со сведениями, касающимися ИП «Кожухарь М.Е.», выписки по расчетному счету с даты открытия, заверенных копий юридического дела; сопроводительного документа, предоставленного ПАО АКБ «Авангард» № от ДД.ММ.ГГГГ с документами, содержащими сведения, касающиеся ИП «Кожухарь М.Е.». (т. 1 л.д. 173-182), которые признаны вещественными доказательствами. (т. 2 л.д. 16-19)

МИФНС № по <адрес> представила сведения об открытых банковских счетах, принадлежащих Кожухарь М.Е., ИП «Кожухарь М.Е.». (т. 2 л.д. 82-87)

Представленные государственным обвинителем в качестве доказательств фрагменты статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статей 3, 9 Федерального закона от 27.06.2011г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (т. 1 л.д. 172), судом во внимание не принимаются, поскольку они не соответствуют требованиям, предъявляемым ст. 74 УПК РФ к доказательствам.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств, позволяет суду сделать вывод о виновности Кожухарь М.Е. в совершении инкриминируемого ему деяния. Все представленные стороной обвинения, перечисленные выше доказательства, согласуются между собой, не содержат взаимоисключающих сведений относительно обстоятельств дела, получены в порядке, установленном уголовно-процессуальным законодательством, являются относимыми, допустимыми, достаточными, в связи с чем приняты судом.

Показания подсудимого, как данные в ходе предварительного расследования, так и в ходе судебного следствия являются последовательными, логичными, соотносятся как между собой по существенным обстоятельствам, так и с иными доказательствами, исследованными в судебном заседании. Показания подсудимого, данные в ходе предварительного расследования, судом принимаются во внимание, как достоверные, поскольку они даны в присутствии защитника, Кожухарь М.Е. перед допросом разъяснены положения ч. 4 ст. 46 УПК РФ, а также ст. 51 Конституции Российской Федерации, замечаний на протокол допроса не поступило, в протоколе допроса имеется надпись: «С моих слов записано верно, мною прочитано», сделанная Кожухарь М.Е.

Так показания подсудимого согласуются с изложенными в приговоре показаниями свидетелей Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №3, а так же материалами дела: протоколами осмотров мест происшествий от 20.07.2023 г.; протоколами осмотров документов от 12.07.2023 г.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей у суда не имеется, поскольку не было установлено как обстоятельств, указывающих на возможность оговора кем-либо подсудимого, так и обстоятельств, указывающих на чью-либо заинтересованность в привлечении его к уголовной ответственности.

Так, судом установлено, что Кожухарь М.Е. при оформлении статуса индивидуального предпринимателя (ИП) и в дальнейшем при открытии специальных банковских счетов с возможностью дистанционного обслуживания посредством специальных электронных средств, не имел цели осуществления деятельности в качестве ИП, этой деятельностью не занимался, совершил указанные действия по просьбе третьего лица, которое пообещало ему денежное вознаграждение за использование статуса ИП на его имя и его специальных банковских счетов не в интересах Кожухарь М.Е., а в своих интересах. Оформление статуса ИП и оформление специальных банковских счетов с возможностью дистанционного банковского обслуживания посредством специальных электронных средств выполнено Кожухарь М.Е. под руководством третьего лица, после оформления все документы и электронные средства были им переданы третьему лицу, в дальнейшем Кожухарь М.Е. не контролировал деятельность ИП, оформленного на его имя, как не контролировал и банковские счета, которые использовались этим ИП, не имел доступа к банковским счетам и документации.

Судом достоверно установлено, что Кожухарь М.Е., открывая расчетные счета в банках, получая банковские карты и электронные носители информации в виде средств доступа в систему ДБО и доступ к электронным средствам платежа, не намеревался использовать их в собственных целях, а по предварительной договоренности, за денежное вознаграждение намеревался передать (сбыть) неустановленному лицу.

Признак неправомерности использования электронных средств платежа вытекает из оформления Кожухарь М.Е. этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения третьим лицом денежных операций с использованием средств платежа Кожухарь М.Е. не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», что нашло свое отражение в Правилах открытия и обслуживания расчетных счетов, с которыми Кожухарь М.Е. был надлежащим образом ознакомлен.

При этом, Кожухарь М.Е. понимал, что использование другим лицом полученных им в банках электронных средств платежей и электронных носителей информации, в том числе банковских карт, в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств третьим лицам запрещена.

Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что совершая указанные действия, Кожухарь М.Е. действовал с прямым умыслом.

При этом, полученные Кожухарь М.Е. электронные средства и электронные носители информации по своим свойствам (функционалу) позволяли неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе, платежных карт, а также иных технических устройств, то есть понятие «электронное средство платежа» является более широким и включает в себя и электронные носители информации, то есть банковские карты.

Учитывая сложившуюся ситуацию, суд не усматривает оснований для квалификации действий подсудимого по иным статьям Особенной части Уголовного кодекса Российской Федерации.

Действия подсудимого Кожухарь М.Е. верно квалифицированы по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление, которое совершил Кожухарь М.Е., отнесено уголовным законом к категории тяжких, учитывая фактические обстоятельства преступления и степень его общественной опасности, оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

При определении меры наказания суд учитывает данные, характеризующие личность Кожухарь М.Е., который по месту жительства характеризуется посредственно, по месту работы характеризуется положительно. На учете у врачей нарколога и психиатра не состоит. С учетом анализа поведения подсудимого в судебном заседании, где он правильно понимал ход происходящих событий, принимая во внимание материалы дела, касающиеся его личности, обстоятельства совершенного преступления, психическое состояние подсудимого не вызывает сомнений у суда, поэтому суд признает Кожухарь М.Е. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Кожухарь М.Е., не установлено.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, на основании п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает – явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче подробных показаний по событию преступления. На основании ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает в качестве смягчающих наказание обстоятельств, частичное признание вины, раскаяние в содеянном.

При назначении наказания подсудимому суд, руководствуясь необходимостью исполнения требования закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства его совершения, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, необходимость влияния назначаемого наказания на исправление осужденного, полагает необходимым назначить Кожухарь М.Е. наказание в виде лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, со штрафом с применением положений ч. 3 ст. 46 УК РФ.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку не установлено исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного деяния.

Вместе с тем, учитывая смягчающие наказание обстоятельства, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, характеристику личности подсудимого, тот факт, что подсудимый официально трудоустроен, суд приходит к выводу, что исправление Кожухарь М.Е. возможно без реального отбывания наказания. В связи с чем, к подсудимому возможно применить положения ст. 73 УК РФ и установить испытательный срок, в течение которого Кожухарь М.Е. должен будет своим поведением доказать свое исправление.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ на осужденного необходимо возложить исполнение определенных обязанностей.

Оснований для замены наказания в виде лишения свободы на принудительные работы суд не усматривает, исходя из характера и степени общественной опасности совершенного преступления, личности виновного, наличия работы.

Размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения подсудимого, а также с учетом возможности получения подсудимым заработной платы и иного дохода.

Приговор мирового судьи судебного участка № 13 Первомайского судебного района г. Владивостока Приморского края от 16 августа 2022 года подлежит самостоятельному исполнению.

Основания для освобождения Кожухарь М.Е. от уголовной ответственности, назначенного наказания, в соответствии с гл. 11, гл. 12 УК РФ, не установлены.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании ч. 6 ст. 132 УПК РФ суд полагает возможным освободить Кожухарь М.Е. от уплаты процессуальных издержек.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░15 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 187 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 (░░░ ░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ 10 ░░░░░░░ ░░ 10 000 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 73 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 (░░░░) ░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░:

- ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░);

- ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░), ░░░ 2536238023, ░░░ 254001001, ░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░//░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░, ░░░ 010507002, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 03100643000000012000, ░░░░░░░ 40102810545370000012, ░░░ ░░░░░ – 05701000, ░░░ 41711603122019000140, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 187 ░░ ░░, ░░░░░░ – 13, ░░░ 41700000000010150816.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 13 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ <░░░░░> № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.»; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ № ░░№ ░░ ░░.░░.░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ CD-R ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.»; ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░» № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.»; ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░ ░░░░» № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ CD-R ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.»; ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░ «░░░░░░░░░░» № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ CD-R ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ №, №, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.»; ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░» № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░.░.», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, - ░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.