Судебный акт #1 (Постановления) по делу № 5-1474/2022 от 15.06.2022

№ 5-1474/22 (публиковать)

УИД: 18RS0002-01-2022-003611-58

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

07 июля 2022 года                                      г. Ижевск

Судья Первомайского районного суда г. Ижевска Дергачева Н.В., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении Индивидуального предпринимателя Касимова Р.М., ОГРНИП №, ИНН №, <дата> года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

Прокурором Первомайского района г. Ижевска Черниевым М.Г. проведена проверка в отношении Индивидуального предпринимателя Касимова Ришата Маратовича, по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.4 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, вынесено постановление о возбуждении дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ в отношении ИП Касимова Р.М.

Помощник Первомайского района г. Ижевска Степанов В.Э. в судебном заседании настаивал на привлечении ИП Касимова Р.М. к административной ответственности по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание ИП Касимов Р.М., не явился, о дне и времени судебного заседания извещен надлежащим образом.

Суд, в порядке ч.2 ст. 25.1 рассмотрел дело в отсутствие лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении.

Изучив материалы дела, судом установлены следующие юридически значимые обстоятельства.

Согласно п. 6 ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации от 30.11.1994 № 51-ФЗ (далее - ГК РФ) правила кредитования граждан ломбардами под залог принадлежащих гражданам вещей устанавливаются законом о ломбардах в соответствии с настоящим Кодексом.

В силу ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Федеральный закон № 196-ФЗ) по условиям договора займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Другой экземпляр залогового билета остается в ломбарде. Залоговый билет является бланком строгой отчетности, форма которого утверждается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3, ст. 4 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Федеральный закон № 353- ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли- продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц: микрофинансовыми организациями (п. 2 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»); кредитными кооперативами (ст. Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»); ломбардами (ч. 1 ст. 2 Федерального закона № 196-ФЗ) и сельскохозяйственными кооперативами (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации».

В судебном заседании установлено, что в Прокуратуру Удмуртской Республики поступило обращение Ванцова Д.И. (ВО-42-22-20940001) с доводами о нарушении законодательства ИП Касимова Р.М., выразившегося в незаконном предоставлении потребительских кредитов (займов).

02.06.2022 Прокурором Первомайского района г. Ижевска Черниевым М.Г. вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ по фактам нарушения требований Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в отношении ИП Касимова Р.М.

В рамках проведения административного расследования установлено, что ИП Касимовым Р.М. в период с января по март 2022 года осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог движимого имущества.

Так, по договору купли-продажи с правом обратной покупки от 17.03.2022 Туранов В.С. передает в собственность ИП Касимова Р.М. аккумуляторную УШМ Makita DG511 общей стоимостью 5 000 руб. на срок до 15.04.2022, при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 5 450 рублей. Условиями договора предусматривается право покупателя - ИП Касимова Р.М. распоряжаться товаром по своему усмотрению если продавец не воспользуется своим правом выкупа товара в установленный договором срок. Аналогичные договоры купли -продажи с правом обратной покупки заключены ИП Касимовым Р.М. с Андриановым С.М. на сумму 2 726 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2 971 руб.), с Исхаковым С.Ю. от 17.03.2022 на сумму 9 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 9 810 руб.), с Лекомцевым О.П. на сумму 800 руб. от 18.03.2022 (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 872 руб., с Ложкиным Д.С. от 18.03.2022 на сумму 7 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 7 630 руб.), с Ложкиным Д.С. от 18.03.2022 (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 7 313 руб.), с Останиной Л.Р. от 18.03.2022 на сумму 2500 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2725 руб.), с Самигуллиным М.М. от 02.01.2022 на сумму 1 500 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 1 635 руб.), с Прозоровым Д.И. от 01.01.2022 на сумму 2 000 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 2 180 руб.), с Шишковым А.С. от 02.12.2021 на сумму 1 500 руб. (при обратной покупке клиенту необходимо выплатить 1 635 руб.) и др.

На основании анализа условий типовой формы договора купли-продажи с правом обратной покупки установлено, что они могут рассматриваться как элементы сделок по выдаче денежных займов под залог движимого имущества: суммой займа могут выступать денежные средства, переданные магазином клиенту за товар, предметом залога (обеспечение обязательств по возврату займа) - товар, сроком займа - срок, в течение которого клиент имеет право выкупить товар обратно, процентами за пользование займов - разница между ценой покупки товара у клиента при заключении договора и ценой товара, по которой клиент может выкупить его у магазина.

Денежные средства выдаются гражданам в день заключения договора с купли-продажи с правом обратной покупки по адресу: УР, г. Ижевск, ул. Красноармейская, д. 134/3.

В силу ч.ч. 1,2 ст. 990 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента. По сделке, совершенной комиссионером с третьим лицом, приобретает права и становится обязанным комиссионер, хотя бы комитент и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Договор комиссии может быть заключен на определенный срок или без указания срока его действия, с указанием или без указания территории его исполнения, с обязательством комитента не предоставлять третьим лицам право совершать в его интересах и за его счет сделки, совершение которых поручено комиссионеру, или без такого обязательства, с условиями или без условий относительно ассортимента товаров, являющихся предметом комиссии.

Согласно ч. 1 ст. 991 ГК РФ комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии. Если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определяемом в соответствии с п.З ст. 424 настоящего Кодекса.

Получение физическим лицом денежных средств в день заключения договора противоречит правовой природе отношений по договору комиссии и принятию товара для реализации за комиссионное вознаграждение.

Кроме того, в силу ч. 1 ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Таким образом, вышеуказанные правоотношения между физическим и юридическим лицом, подпадают под регулирование Федерального закона № 353- ФЗ.

На основании изложенного, ИП Касимов Р.М. не относится к субъектам, которым в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 353-ФЗ предоставлено право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Лицо, не обладающее статусом банка или некредитной финансовой организации, не вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов.

Таким образом, из совокупности указанных обстоятельств следует, что ИП Касимов Р.М. осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в отсутствие права на ее осуществление.

В соответствии с ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

На основании изложенного, ИП Касимовым Р.М. совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правонарушение является длящимся с 01.01.2022 по 18.03.2022 (период осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов) - дата обнаружения -18.03.2022 (дата проведения проверки в отношении ИП Касимова Р.М. прокуратурой Первомайского района г. Ижевска).

Местом совершения административного правонарушения является место фактического осуществления деятельности (магазин «Добро 24»): ул. Красноармейская, д. 134/3, г. Ижевск, Удмуртская Республика.

Объективной стороной правонарушения, допущенного ИП Касимовым Р.М., является осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в нарушение требований действующего законодательства.

Факт совершения правонарушения и вина ИП Касимова Р.М. в его совершении подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений у суда не вызывает.

Таким образом, суд, оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, приходит к выводу о наличии в действиях ИП Касимова Р.М. состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ.

Санкция ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ предусматривает наказание в виде штрафа от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток - на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Оснований для применения ст.ст.2.9, 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

В силу ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении, судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ИП Касимову Р.М. административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя Касимова Р.М, ОГРНИП №, ИНН №, <дата> года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, - признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – УФК по Удмуртской Республике (УФССП России по Удмуртской Республике) л/счет администратора 04131785120,

ИНН 1835062680, КПП 184101001,

кор.счет 401028105453700000081,

БИК 019401100,

ОКТМО 94701000,

КБК для уплаты административных штрафов 32211705010016000180 – денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства в области предпринимательской деятельности саморегулируемых организаций, налагаемые судьями федеральных судов.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья:                                Н.В. Дергачева         &#0;