Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-39/2024 (1-457/2023;) от 28.12.2023

Дело № 1-39/2024                             

    П Р И Г О В О Р

            Именем Российской Федерации

27 марта 2024 года                                                     г.Новочебоксарск

         Новочебоксарский городской суд Чувашской Республики

под председательством судьи Сычева А.А.,

при секретаре судебного заседания Соловьеве Р.Р.,

        с участием:

        государственного обвинителя - старшего помощника прокурора г.Новочебоксарска Михайлова В.А.,

        потерпевших - гражданских истцов Потерпевший №2, Потерпевший №1,

        подсудимой - гражданского ответчика Ноздриной И.С.,

        защитника - адвоката Майорова А.В.,

        рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении городского суда в общем порядке уголовное дело в отношении

Ноздриной Ирины Сергеевны, <данные изъяты>», судимой:

    -приговором Новочебоксарского городского суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ по п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ к 2 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации.

           Выслушав участников судебного заседания, огласив протоколы следственных действий и документы, суд

установил:

Ноздрина И.С., являясь управляющей дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики совершила умышленные преступления против собственности и в сфере экономики с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Эпизод 1.

Ноздрина И.С., назначенная в соответствии с приказом - распоряжением председателя правления Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Мегаполис» (далее ООО КБ «Мегаполис», Банк) от ДД.ММ.ГГГГ №, и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № на должность заместителя управляющего дополнительным офисом в <адрес>, и переведенной в соответствии с Приказом председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № на должность управляющей дополнительным офисом в <адрес>, на основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкции выполняет работы, в соответствии с задачами и функциями, предусмотренными Положением о дополнительном офисе в <адрес> ООО КБ «Мегаполис»; обеспечивает эффективную деятельность дополнительного офиса в <адрес> ООО КБ «Мегаполис» (Подразделение); на основе самоокупаемости и прибыльности, осуществляет общее руководство деятельностью Подразделения; планирует и организовывает деятельность Подразделения, координирует деятельность работников Подразделения; в пределах своей компетенции принимает решения обязательные для всех работников Подразделения; осуществляет контроль за надлежащим выполнением работниками Подразделения своих обязанностей; осуществляет оценку результатов деятельности работников Подразделения, анализирует эффективность деятельности Подразделения; распределяет должностные обязанности работников Подразделения, создает необходимые условия для успешного выполнения ими своих обязанностей; предоставляет по согласованию с заместителем Председателя Правления на рассмотрение Председателю Правления Банка предложения по структуре и штату Подразделения, приему, перемещению и увольнению работников, о поощрении и наложении взысканий на работников Подразделения; обеспечивает надлежащую работу Подразделения; осуществление в Подразделении всех банковских операций в соответствии с действующим законодательством и локальными нормативными актами Банка; своевременное и качественное обслуживание клиентов Подразделения, а также соблюдение режима работы Подразделения; обеспечивает процесс продаж продуктов и услуг Банка, развитие и диверсификацию клиентской базы Подразделения, выполнение плановых показателей, установленных Подразделению; проводит работу по привлечению на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, формированию и поддержанию долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений Банка с клиентами Подразделения, увеличению доходности от их обслуживания за счет увеличения продаж продуктов и услуг Банка; осуществляет мониторинг параметров обслуживания клиентов Подразделения по основным банковским продуктам, проводит работу по выявлению потребностей клиентов в дополнительных услугах Банка; информирует клиентов о возможности получения банковских услуг, разъясняет клиентам основные условия, порядок предоставления и преимущества услуг Банка, проводит, при необходимости совместно с работниками других подразделений Банка, переговоры с клиентами по вопросам получения услуг и обслуживания. Оказывает необходимую помощь работникам Банка в подписании у клиента документов и решении иных вопросов по обслуживанию; организует регулярное поздравление собственников и руководителей ключевых клиентов Подразделения с личными и профессиональными праздниками, памятными датами; обеспечивает организацию процесса приема документов на открытие банковских счетов, формирование юридических дел клиентов и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает прием документов на кредитование и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает проведение мониторинга исполнения условий заключенных договоров с привлечением работников профильных подразделений Банка; обеспечивает своевременную подготовку отчетов, бухгалтерских документов и передачу их в головной офис Банка; подписывает счета-фактуры, инкассовые поручения, поручения на перечисление сальдо счета, требований по комиссиям Банка; обеспечивает своевременную подготовку и передачу периодической отчетности, закрепленной за Подразделением; осуществляет контроль за правильным и своевременным проведением бухгалтерских и кассовых операций сотрудниками Подразделения; осуществляет функции контроля над операциями, совершаемыми по счетам, подлежащим отражению в бухгалтерском учете с дополнительной подписью контролирующего работника; осуществляет контроль за соблюдением порядка инкассации, обеспечением своевременного подкрепления Подразделения необходимыми наличными деньгами и ценностями; организует выполнение установленного порядка хранения и использования денежных средств и других ценностей, печатей, штампов, ключей, вычислительной техники, оборудования и иного имущества Подразделения; организует работу хранилища ценностей клиентов,, в соответствии с внутренними документами Банка, а также осуществляет контроль за хранением и сохранностью наличных денег и ценностей; докладывает руководству Банка обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия, предусмотренные локальными нормативными актами Банка по управлению рисками, по выявлению, оценке, мониторингу рисков, а также готовит предложения и принимает меры по минимизации рисков; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры) по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке, соблюдает требования, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», иными нормативными правовыми актами, регулирующими отношения в сфере обеспечения безопасности персональных данных; осуществляет контроль за актуальностью локальных нормативных актов Банка, применяемых в работе Подразделением, своевременно готовит предложения об их отмене, изменении и дополнении; выполняет требования по обеспечению информационной безопасности, предусмотренные локальными нормативными актами Банка; обеспечивает формирование статистической и иной установленной отчетности по вопросам, входящим в компетенцию Подразделения; участвует в работе комиссий, рабочих групп по направлениям деятельности Подразделения в соответствии с письменным распоряжением руководства Банка; осуществляет постоянный контроль за деятельностью подчиненных ему работников, в том числе путем предоставления ими по необходимости отчетов о проделанной работе; рассматривает письма, заявления, жалобы физических и юридических лиц по направлениям деятельности Подразделения; взаимодействует (координирует свою деятельность) с другими подразделениями (должностными лицами) Банка и внешними организациями по вопросам своей компетенции; выполняет распоряжения, указания, поручения руководства Банка; участвует в разработке проектов локальных нормативных актов Банка, других документов, по вопросам своей компетенции; дает работникам Банка консультации и справки, по вопросам своей компетенции; принимает меры по повышению своих профессиональных знаний, навыков и деловой квалификации; принимает участие в решении других вопросов в сфере своей компетенции, возникающих в деятельности Банка; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляя тем самым организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанном банке.

Ноздрина И.С., не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, исполняя свои должностные обязанности управляющей дополнительным офисом Банка, воспользовавшись доверием подчиненных работников Банка, имея умысел на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, разработала план совершения преступления.

Ноздрина И.С., в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на проведении операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, где без ведома и согласия последней, в отсутствие иных оснований, собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №1 в документе. Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №1 в ее служебном кабинете, передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и дала указание своей подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, на имя Потерпевший №1, и передать их ей. Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек, и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств, и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №1, находясь в зависимом положении и в подчинении Ноздриной И.С., испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента Потерпевший №1, и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в указанном дополнительном офисе провела операцию по выдаче денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, которые в тот же день в указанном Банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек, которые последняя похитила и распорядилась по своему усмотрению.

Ноздрина И.С. умышленно, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудника дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики Свидетель №3, находившейся в служебной зависимости, похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 733 603 рубля 05 копеек, и распорядилась денежными средствами по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1 материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Указанными действиями Ноздрина И.С. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Эпизод 2.

Она же, Ноздрина И.С. приказом (распоряжением) председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № назначена на должность заместителя управляющего дополнительным офисом в <адрес> на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ №. Приказом (распоряжением) председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № Ноздрина И.С. была переведена на должность управляющей дополнительным офисом в <адрес>, на основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкции, согласно которых Ноздрина И.С.: выполняет работы, в соответствии с задачами и функциями, предусмотренными Положением о дополнительном офисе в <адрес> ООО КБ «Мегаполис». обеспечивает эффективную деятельность дополнительного офиса в <адрес> ООО КБ «Мегаполис» (далее - Подразделение) на основе самоокупаемости и прибыльности; осуществляет общее руководство деятельностью Подразделения, планирует и организовывает деятельность Подразделения, координирует деятельность работников Подразделения, в пределах своей компетенции принимает решения обязательные для всех работников Подразделения, осуществляет контроль за надлежащим выполнением работниками Подразделения своих обязанностей, осуществляет оценку результатов деятельности работников Подразделения, анализирует эффективность деятельности Подразделения; распределяет должностные обязанности работников Подразделения, создает необходимые условия для успешного выполнения ими своих обязанностей; предоставляет по согласованию с заместителем Председателя Правления на рассмотрение Председателю Правления Банка предложения по структуре и штату Подразделения, приему, перемещению и увольнению работников, о поощрении и наложении взысканий на работников Подразделения, обеспечивает надлежащую работу Подразделения, осуществление в Подразделении всех банковских операций в соответствии с действующим законодательством и локальными нормативными актами Банка, своевременное и качественное обслуживание клиентов Подразделения, а также соблюдение режима работы Подразделения; обеспечивает процесс продаж продуктов и услуг Банка, развитие и диверсификацию клиентской базы Подразделения, выполнение плановых показателей, установленных Подразделению; проводит работу по привлечению на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, формированию и поддержанию долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений Банка с клиентами Подразделения, увеличению доходности от их обслуживания за счет увеличения продаж продуктов и услуг Банка; осуществляет мониторинг параметров обслуживания клиентов Подразделения по основным банковским продуктам, проводит работу по выявлению потребностей клиентов в дополнительных услугах Банка; информирует клиентов о возможности получения банковских услуг, разъясняет клиентам основные условия, порядок предоставления и преимущества услуг Банка, проводит, при необходимости совместно с работниками других подразделений Банка, переговоры с клиентами по вопросам получения услуг и обслуживания. Оказывает необходимую помощь работникам Банка в подписании у клиента документов и решении иных вопросов по обслуживанию; организует регулярное поздравление собственников и руководителей ключевых клиентов Подразделения с личными и профессиональными праздниками, памятными датами; обеспечивает организацию процесса приема документов на открытие банковских счетов, формирование юридических дел клиентов и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает прием документов на кредитование и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает проведение мониторинга исполнения условий заключенных договоров с привлечением работников профильных подразделений Банка; обеспечивает своевременную подготовку отчетов, бухгалтерских документов и передачу их в головной офис Банка; подписывает счета-фактуры, инкассовые поручения, поручения на перечисление сальдо счета, требований по комиссиям Банка; обеспечивает своевременную подготовку и передачу периодической отчетности, закрепленной за Подразделением.; осуществляет контроль за правильным и своевременным проведением бухгалтерских и кассовых операций сотрудниками Подразделения; осуществляет функции контроля над операциями, совершаемыми по счетам, подлежащим отражению в бухгалтерском учете с дополнительной подписью контролирующего работника; осуществляет контроль за соблюдением порядка инкассации, обеспечением своевременного подкрепления Подразделения необходимыми наличными деньгами и ценностями; организует выполнение установленного порядка хранения и использования денежных средств и других ценностей, печатей, штампов, ключей, вычислительной техники, оборудования и иного имущества Подразделения; организует работу хранилища ценностей клиентов,, в соответствии с внутренними документами Банка, а также осуществляет контроль за хранением и сохранностью наличных денег и ценностей; докладывает руководству Банка обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия, предусмотренные локальными нормативными актами Банка по управлению рисками, по выявлению, оценке, мониторингу рисков, а также готовит предложения и принимает меры по минимизации рисков; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры) по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке, соблюдает требования, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», иными нормативными правовыми актами, регулирующими отношения в сфере обеспечения безопасности персональных данных; осуществляет контроль за актуальностью локальных нормативных актов Банка, применяемых в работе Подразделением, своевременно готовит предложения об их отмене, изменении и дополнении; выполняет требования по обеспечению информационной безопасности, предусмотренные локальными нормативными актами Банка; обеспечивает формирование статистической и иной установленной отчетности по вопросам, входящим в компетенцию Подразделения; участвует в работе комиссий, рабочих групп по направлениям деятельности Подразделения в соответствии с письменным распоряжением руководства Банка; осуществляет постоянный контроль за деятельностью подчиненных ему работников, в том числе путем предоставления ими по необходимости отчетов о проделанной работе; рассматривает письма, заявления, жалобы физических и юридических лиц по направлениям деятельности Подразделения; взаимодействует (координирует свою деятельность) с другими подразделениями (должностными лицами) Банка и внешними организациями по вопросам своей компетенции; выполняет распоряжения, указания, поручения руководства Банка; участвует в разработке проектов локальных нормативных актов Банка, других документов, по вопросам своей компетенции; дает работникам Банка консультации и справки, по вопросам своей компетенции; принимает меры по повышению своих профессиональных знаний, навыков и деловой квалификации; принимает участие в решении других вопросов в сфере своей компетенции, возникающих в деятельности Банка; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляя таким образом организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанном банке, то есть являясь лицом, имеющим право составлять платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, а именно а именно -расходные кассовые ордера, форма которых утверждена Постановлением Госкомстата РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации», предусмотренные следующими нормативно-правовыми документами: Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 395-I "О банках и банковской деятельности", согласно ст. 5 которого к банковским операциям относятся: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно ст. 2 которого указанный Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, Центрального банка Российской Федерации, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения; Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", согласно ст. 8 которого распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода), перечень реквизитов перевода устанавливается нормативными актами Банка России, за исключением перечня реквизитов перевода, необходимых для учета поступления платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, иных платежей, поступающих на счета органов Федерального казначейства; Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", согласно п. 1.12, 1.24 которого платежные инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами; распоряжение плательщика в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами), а также ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ), согласно которой письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее лицо, ст. 845 ГК РФ, согласно которой по договору банковского счета банк обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, ст. 846 ГК РФ, согласно которой при заключении договора банковского счета клиенту открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами, ст. 847 ГК РФ, согласно которой договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом, ст. 848 ГК РФ, согласно которой банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное, ст. 849 ГК РФ, согласно которой банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета, ст. 854 ГК РФ, согласно которой списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента, ст. 855 ГК РФ, согласно которой при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом, ст. 856 ГК РФ, согласно которой в случаях невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты, ст. 858 ГК РФ, согласно которой если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом, ст. 861 ГК РФ, согласно которой расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке, ст. 862 ГК РФ, согласно которой безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, ст. 863 ГК РФ, согласно которой при расчете платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором, ст. 864 ГК РФ, согласно которой содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами, при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором, ст. 865 ГК РФ, согласно которой банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить способами, указанными в данной статье, ст. 866 ГК РФ, согласно которой в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25 ГК РФ с учетом положений, предусмотренных указанной статьей.

Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства", согласно п. 4.1 которого кассовые операции оформляются приходными кассовыми и расходными кассовыми ордерами, Ноздрина И.С. находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, возымела преступный умысел на изготовление в целях сбыта и последующего сбыта иных поддельных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, а именно - расходного кассового ордера, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, и использования их по своему усмотрению, для чего разработала план совершения преступления.

Так, Ноздрина И.С., в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, умышленно, используя служебный компьютер, изготовила с целью сбыта и последующего сбыта иной поддельный платежный документ, предназначенный для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, не являющийся ценной бумагой, а именно, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, где без ведома и согласия последней, не имея иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №1

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №1 в ее служебном кабинете, передала Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, то есть осуществила сбыт поддельного расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и дала указание своей подчиненной Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №1, находясь в зависимом положении и в подчинении Ноздриной И.С., испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С., согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №1 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек.

Таким образом, в результате указанных преступных действий Ноздриной И.С. осуществлен противоправный вывод денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1, путем изготовления в целях сбыта и последующего сбыта иного поддельного платежного документа, а именно - расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек.

Указанными действиями Ноздрина И.С. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования и сбыт документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств.

Эпизод 3.

Она же, Ноздрина И.С., назначенная в соответствии с приказом - распоряжением председателя правления Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Мегаполис» (далее ООО КБ «Мегаполис», Банк) от ДД.ММ.ГГГГ №, и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № на должность заместителя управляющего дополнительным офисом в <адрес>, и переведенной в соответствии с Приказом председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № на должность управляющей дополнительным офисом в <адрес>, на основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкции: Ноздрина И.С. выполняет работы, в соответствии с задачами и функциями, предусмотренными Положением о дополнительном офисе в <адрес> ООО КБ «Мегаполис»; обеспечивает эффективную деятельность дополнительного офиса в <адрес> ООО КБ «Мегаполис» (Подразделение); на основе самоокупаемости и прибыльности, осуществляет общее руководство деятельностью Подразделения; планирует и организовывает деятельность Подразделения, координирует деятельность работников Подразделения; в пределах своей компетенции принимает решения обязательные для всех работников Подразделения; осуществляет контроль за надлежащим выполнением работниками Подразделения своих обязанностей; осуществляет оценку результатов деятельности работников Подразделения, анализирует эффективность деятельности Подразделения; распределяет должностные обязанности работников Подразделения, создает необходимые условия для успешного выполнения ими своих обязанностей; предоставляет по согласованию с заместителем Председателя Правления на рассмотрение Председателю Правления Банка предложения по структуре и штату Подразделения, приему, перемещению и увольнению работников, о поощрении и наложении взысканий на работников Подразделения; обеспечивает надлежащую работу Подразделения; осуществление в Подразделении всех банковских операций в соответствии с действующим законодательством и локальными нормативными актами Банка; своевременное и качественное обслуживание клиентов Подразделения, а также соблюдение режима работы Подразделения; обеспечивает процесс продаж продуктов и услуг Банка, развитие и диверсификацию клиентской базы Подразделения, выполнение плановых показателей, установленных Подразделению; проводит работу по привлечению на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, формированию и поддержанию долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений Банка с клиентами Подразделения, увеличению доходности от их обслуживания за счет увеличения продаж продуктов и услуг Банка; осуществляет мониторинг параметров обслуживания клиентов Подразделения по основным банковским продуктам, проводит работу по выявлению потребностей клиентов в дополнительных услугах Банка; информирует клиентов о возможности получения банковских услуг, разъясняет клиентам основные условия, порядок предоставления и преимущества услуг Банка, проводит, при необходимости совместно с работниками других подразделений Банка, переговоры с клиентами по вопросам получения услуг и обслуживания. Оказывает необходимую помощь работникам Банка в подписании у клиента документов и решении иных вопросов по обслуживанию; организует регулярное поздравление собственников и руководителей ключевых клиентов Подразделения с личными и профессиональными праздниками, памятными датами; обеспечивает организацию процесса приема документов на открытие банковских счетов, формирование юридических дел клиентов и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает прием документов на кредитование и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает проведение мониторинга исполнения условий заключенных договоров с привлечением работников профильных подразделений Банка; обеспечивает своевременную подготовку отчетов, бухгалтерских документов и передачу их в головной офис Банка; подписывает счета-фактуры, инкассовые поручения, поручения на перечисление сальдо счета, требований по комиссиям Банка; обеспечивает своевременную подготовку и передачу периодической отчетности, закрепленной за Подразделением; осуществляет контроль за правильным и своевременным проведением бухгалтерских и кассовых операций сотрудниками Подразделения; осуществляет функции контроля над операциями, совершаемыми по счетам, подлежащим отражению в бухгалтерском учете с дополнительной подписью контролирующего работника; осуществляет контроль за соблюдением порядка инкассации, обеспечением своевременного подкрепления Подразделения необходимыми наличными деньгами и ценностями; организует выполнение установленного порядка хранения и использования денежных средств и других ценностей, печатей, штампов, ключей, вычислительной техники, оборудования и иного имущества Подразделения; организует работу хранилища ценностей клиентов,, в соответствии с внутренними документами Банка, а также осуществляет контроль за хранением и сохранностью наличных денег и ценностей; докладывает руководству Банка обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия, предусмотренные локальными нормативными актами Банка по управлению рисками, по выявлению, оценке, мониторингу рисков, а также готовит предложения и принимает меры по минимизации рисков; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры) по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке, соблюдает требования, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», иными нормативными правовыми актами, регулирующими отношения в сфере обеспечения безопасности персональных данных; осуществляет контроль за актуальностью локальных нормативных актов Банка, применяемых в работе Подразделением, своевременно готовит предложения об их отмене, изменении и дополнении; выполняет требования по обеспечению информационной безопасности, предусмотренные локальными нормативными актами Банка; обеспечивает формирование статистической и иной установленной отчетности по вопросам, входящим в компетенцию Подразделения; участвует в работе комиссий, рабочих групп по направлениям деятельности Подразделения в соответствии с письменным распоряжением руководства Банка; осуществляет постоянный контроль за деятельностью подчиненных ему работников, в том числе путем предоставления ими по необходимости отчетов о проделанной работе; рассматривает письма, заявления, жалобы физических и юридических лиц по направлениям деятельности Подразделения; взаимодействует (координирует свою деятельность) с другими подразделениями (должностными лицами) Банка и внешними организациями по вопросам своей компетенции; выполняет распоряжения, указания, поручения руководства Банка; участвует в разработке проектов локальных нормативных актов Банка, других документов, по вопросам своей компетенции; дает работникам Банка консультации и справки, по вопросам своей компетенции; принимает меры по повышению своих профессиональных знаний, навыков и деловой квалификации; принимает участие в решении других вопросов в сфере своей компетенции, возникающих в деятельности Банка; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляя тем самым организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанном банке.

На основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ Ноздрина И.С. принимает на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ей Работодателем имущества, а также за ущерб, возникший у Работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам.

Ноздрина И.С., не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, исполняя свои должностные обязанности управляющей дополнительным офисом, воспользовавшись доверием подчиненных ей работников банка возымела преступный умысел на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2, для чего разработала план совершения преступления.

Ноздрина И.С. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №2 на перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, не имея оснований, собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, действуя умышленно, с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №1, не причастной к совершению данного преступления, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №1 на исполнение вышеуказанное поддельное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. платежного поручения Свидетель №1, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и истинных намерений Ноздриной И.С. направленных на хищение денежных средств, не предполагая, что Ноздрина И.С. использует ее для достижения преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по переводу денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, провела операцию по переводу денежных средств в размере 1 200 000 рублей с расчетного счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на имя физического лица Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно, с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 610 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, действуя умышленно, из корыстных побуждений используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей и дала указание подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 610 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2 в сумме 610 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, которые последняя похитила и использовала на личные нужды.

Далее Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 590 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо оснований поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста - кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей и дала указание подчиненной Свидетель №3 снять денежные средства в сумме 590 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2, и передать денежные средства ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С., согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, провела операцию по снятию с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя Потерпевший №2 денежных средств в сумме 590 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей, которые последняя похитила и использовала на личные нужды.

Таким образом, Ноздрина И.С. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики Свидетель №1 и Свидетель №3, находившихся в служебной зависимости от нее, похитила принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства в общей сумме 1 200 000 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению, причинив Потерпевший №2 материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Указанными действиями Ноздрина И.С. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Эпизод 4.

Ноздрина И.С., назначенная в соответствии с приказом - распоряжением председателя правления Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Мегаполис» (далее ООО КБ «Мегаполис», Банк) от ДД.ММ.ГГГГ №, и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № на должность заместителя управляющего дополнительным офисом в <адрес>, и переведенной в соответствии с Приказом председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № на должность управляющей дополнительным офисом в <адрес>, на основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкции выполняет работы, в соответствии с задачами и функциями, предусмотренными Положением о дополнительном офисе в <адрес> ООО КБ «Мегаполис»; обеспечивает эффективную деятельность дополнительного офиса в г.е Новочебоксарск ООО КБ «Мегаполис» (далее - Подразделение) на основе самоокупаемости и прибыльности; осуществляет общее руководство деятельностью Подразделения, планирует и организовывает деятельность Подразделения, координирует деятельность работников Подразделения, в пределах своей компетенции принимает решения обязательные для всех работников Подразделения, осуществляет контроль за надлежащим выполнением работниками Подразделения своих обязанностей, осуществляет оценку результатов деятельности работников Подразделения, анализирует эффективность деятельности Подразделения; распределяет должностные обязанности работников Подразделения, создает необходимые условия для успешного выполнения ими своих обязанностей; предоставляет по согласованию с заместителем Председателя Правления на рассмотрение Председателю Правления Банка предложения по структуре и штату Подразделения, приему, перемещению и увольнению работников, о поощрении и наложении взысканий на работников Подразделения.; обеспечивает надлежащую работу Подразделения, осуществление в Подразделении всех банковских операций в соответствии с действующим законодательством и локальными нормативными актами Банка, своевременное и качественное обслуживание клиентов Подразделения, а также соблюдение режима работы Подразделения; обеспечивает процесс продаж продуктов и услуг Банка, развитие и диверсификацию клиентской базы Подразделения, выполнение плановых показателей, установленных Подразделению; проводит работу по привлечению на обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, формированию и поддержанию долгосрочных взаимовыгодных партнерских отношений Банка с клиентами Подразделения, увеличению доходности от их обслуживания за счет увеличения продаж продуктов и услуг Банка; осуществляет мониторинг параметров обслуживания клиентов Подразделения по основным банковским продуктам, проводит работу по выявлению потребностей клиентов в дополнительных услугах Банка; информирует клиентов о возможности получения банковских услуг, разъясняет клиентам основные условия, порядок предоставления и преимущества услуг Банка, проводит, при необходимости совместно с работниками других подразделений Банка, переговоры с клиентами по вопросам получения услуг и обслуживания. Оказывает необходимую помощь работникам Банка в подписании у клиента документов и решении иных вопросов по обслуживанию; организует регулярное поздравление собственников и руководителей ключевых клиентов Подразделения с личными и профессиональными праздниками, памятными датами; обеспечивает организацию процесса приема документов на открытие банковских счетов, формирование юридических дел клиентов и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает прием документов на кредитование и их передачу в головной офис Банка в соответствии с локальными нормативными актами Банка; обеспечивает проведение мониторинга исполнения условий заключенных договоров с привлечением работников профильных подразделений Банка; обеспечивает своевременную подготовку отчетов, бухгалтерских документов и передачу их в головной офис Банка; подписывает счета-фактуры, инкассовые поручения, поручения на перечисление сальдо счета, требований по комиссиям Банка; обеспечивает своевременную подготовку и передачу периодической отчетности, закрепленной за Подразделением; осуществляет контроль за правильным и своевременным проведением бухгалтерских и кассовых операций сотрудниками Подразделения; осуществляет функции контроля над операциями, совершаемыми по счетам, подлежащим отражению в бухгалтерском учете с дополнительной подписью контролирующего работника; осуществляет контроль за соблюдением порядка инкассации, обеспечением своевременного подкрепления Подразделения необходимыми наличными деньгами и ценностями; организует выполнение установленного порядка хранения и использования денежных средств и других ценностей, печатей, штампов, ключей, вычислительной техники, оборудования и иного имущества Подразделения; организует работу хранилища ценностей клиентов,, в соответствии с внутренними документами Банка, а также осуществляет контроль за хранением и сохранностью наличных денег и ценностей; докладывает руководству Банка обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции. осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия, предусмотренные локальными нормативными актами Банка по управлению рисками, по выявлению, оценке, мониторингу рисков, а также готовит предложения и принимает меры по минимизации рисков; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры) по обеспечению безопасности персональных данных при их обработке, соблюдает требования, предусмотренные Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», иными нормативными правовыми актами, регулирующими отношения в сфере обеспечения безопасности персональных данных; осуществляет контроль за актуальностью локальных нормативных актов Банка, применяемых в работе Подразделением, своевременно готовит предложения об их отмене, изменении и дополнении; выполняет требования по обеспечению информационной безопасности, предусмотренные локальными нормативными актами Банка обеспечивает формирование статистической и иной установленной отчетности по вопросам, входящим в компетенцию Подразделения; участвует в работе комиссий, рабочих групп по направлениям деятельности Подразделения в соответствии с письменным распоряжением руководства Банка; осуществляет постоянный контроль за деятельностью подчиненных ему работников, в том числе путем предоставления ими по необходимости отчетов о проделанной работе; рассматривает письма, заявления, жалобы физических и юридических лиц по направлениям деятельности Подразделения; взаимодействует (координирует свою деятельность) с другими подразделениями (должностными лицами) Банка и внешними организациями по вопросам своей компетенции; выполняет распоряжения, указания, поручения руководства Банка; участвует в разработке проектов локальных нормативных актов Банка, других документов, по вопросам своей компетенции; дает работникам Банка консультации и справки, по вопросам своей компетенции; принимает меры по повышению своих профессиональных знаний, навыков и деловой квалификации; принимает участие в решении других вопросов в сфере своей компетенции, возникающих в деятельности Банка; осуществляет в рамках своей деятельности мероприятия (процедуры), предусмотренные Правилами внутреннего контроля Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляя таким образом организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанном банке, то есть являясь лицом, имеющим право составлять платежные документы, не являющиеся ценными бумагами, а именно - платежные поручения, форма которых утверждена Приложением 2 к Положению Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», согласно которому платежное поручение является расчетным (платежным) документом, отражающим письменное поручение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку о переводе (перечислении) определенной денежной суммы на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке, в платежном поручении указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость, достоверно зная установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения и оборот платежных документов в банковско-финансовой сфере, а также расходные кассовые ордера, форма которых утверждена Постановлением Госкомстата РФ от ДД.ММ.ГГГГ № (ред. от ДД.ММ.ГГГГ) «Об утверждении унифицированных форм первичной учетной документации по учету кассовых операций, по учету результатов инвентаризации», предусмотренные следующими нормативно-правовыми документами:

Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 395-I "О банках и банковской деятельности", согласно ст. 5 которого к банковским операциям относятся: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно ст. 2 которого указанный Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, Центрального банка Российской Федерации, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения;

           Федеральным законом РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", согласно ст. 8 которого распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (далее - реквизиты перевода), перечень реквизитов перевода устанавливается нормативными актами Банка России, за исключением перечня реквизитов перевода, необходимых для учета поступления платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, иных платежей, поступающих на счета органов Федерального казначейства;

Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств", согласно п. 1.12, 1.24 которого платежные инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами; распоряжение плательщика в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами), а также ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ), согласно которой письменная форма сделки считается соблюденной также в случае совершения лицом сделки с помощью электронных либо иных технических средств, позволяющих воспроизвести на материальном носителе в неизменном виде содержание сделки, при этом требование о наличии подписи считается выполненным, если использован любой способ, позволяющий достоверно определить лицо, выразившее лицо, ст. 845 ГК РФ, согласно которой по договору банковского счета банк обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета, ст. 846 ГК РФ, согласно которой при заключении договора банковского счета клиенту открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами, ст. 847 ГК РФ, согласно которой договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом, ст. 848 ГК РФ, согласно которой банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное, ст. 849 ГК РФ, согласно которой банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета, ст. 854 ГК РФ, согласно которой списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента, ст. 855 ГК РФ, согласно которой при наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом, ст. 856 ГК РФ, согласно которой в случаях невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты, ст. 858 ГК РФ, согласно которой если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом, ст. 861 ГК РФ, согласно которой расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке, ст. 862 ГК РФ, согласно которой безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, ст. 863 ГК РФ, согласно которой при расчете платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применяемыми в банковской практике обычаями или договором, ст. 864 ГК РФ, согласно которой содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами, при приеме к исполнению платежного поручения банк обязан удостовериться в праве плательщика распоряжаться денежными средствами, проверить соответствие платежного поручения установленным требованиям, достаточность денежных средств для исполнения платежного поручения, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные законом, банковскими правилами и договором, ст. 865 ГК РФ, согласно которой банк плательщика, принявший к исполнению платежное поручение, в соответствии с распоряжением плательщика обязан его исполнить способами, указанными в данной статье, ст. 866 ГК РФ, согласно которой в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежного поручения банк несет ответственность перед плательщиком в соответствии с главой 25 ГК РФ с учетом положений, предусмотренных указанной статьей.

Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства", согласно п. 4.1 которого кассовые операции оформляются приходными кассовыми и расходными кассовыми ордерами, Ноздрина И.С., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, возымела преступный умысел на изготовление в целях сбыта и последующего сбыта иных поддельных платежных документов, предназначенных для неправомерного осуществления перевода и выдачи денежных средств, не являющихся ценными бумагами, а именно - платежного поручения и расходных кассовых ордеров, с целью хищения денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2, и использования их по своему усмотрению, для чего разработала план совершения преступления;

Ноздрина И.С., в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, действуя умышленно, осознавая, что своими действиями нарушает установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой системе, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде поступления поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и прав субъектов финансовых отношений, и желая этого, используя служебный компьютер, изготовила с целью последующего сбыта, иной поддельный платежный документ, не являющийся ценной бумагой, а именно, платежное поручение, осознавая, что ее преступная деятельность может быть выявлена, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №2 на перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, не имея иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №1, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала на исполнение Свидетель №1, то есть осуществила сбыт вышеуказанного поддельного платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. платежного поручения Свидетель №1, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности платежного документа и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволеной за неисполнение указания Ноздриной И.С., согласилась провести операцию по переводу денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по переводу денежных средств в размере 1 200 000 рублей с расчетного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2

Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия в целях извлечения выгод материального характера и личного обогащения и преимуществ для себя, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, действуя с единым умыслом в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на выдачу из кассы указанного банка денежных средств в размере 610 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, где, без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №3, поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, то есть осуществила его сбыт и дала указание своей подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 610 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2 в сумме 610 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей.

Далее Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, умышленно из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, действуя с единым умыслом в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на выдачу из кассы указанного банка денежных средств в размере 590 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста - кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего передала Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей, то есть осуществила его сбыт и дала указание своей подчиненной Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, снять денежные средства в сумме 590 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по снятию с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя Потерпевший №2 денежных средств в сумме 590 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей.

Таким образом, в результате указанных преступных действий                Ноздриной И.С. охваченных единым умыслом осуществлено хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2, путем изготовления в целях сбыта и последующего сбыта иных поддельных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, а именно - платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1200 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей.

Указанными действиями Ноздрина И.С. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи и перевода денежных средств.

       Подсудимая Ноздрина И.С. вину в совершении преступлений предусмотренных ч.3 ст.159, ч.1 ст. 187, ч.4 ст. 159, ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, признала в полном объеме, раскаялась, заявленные гражданские иски потерпевших признала частично с учетом выплаченных потерпевшим сумм. На основании ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.

          В соответствии с п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ государственным обвинителем оглашены показания подсудимой Ноздриной И.С., данные ею в ходе расследования, из которых следует, чтос 2013 года по 2021 год она работала управляющей дополнительного офиса в <адрес> ООО КБ «Мегаполис» по адресу: <адрес>. В ее обязанности входило: контроль, управление и отчетность организацией. В 2014-2015 годах к ним в офис обратился индивидуальный предприниматель Потерпевший №2 и попросил открыть счет, банк открыл Потерпевший №2 два расчетных счета как на физическое так и на юридическое лицо. Все клиенты, являющиеся индивидуальными предпринимателями, или юридические лица распоряжаются денежными средствами, находящими на счету, с помощью платежных поручений. Необходимыми атрибутами для платежного поручения являются: дата, наименование расчетного счета, сумма, сумма прописью, реквизиты для перечисления денежных средств, которые включают в себя: номер счета, реквизиты, наименование счета, ИНН, БИК, корреспондентский счет, наименование банка и назначение платежа. После этого операционист, сличив подписи печати с карточки с образцами оттиска печати и подписи клиента, убедившись в их совпадении, о наличии денежных средств на счету клиента, исполняет платежное поручение, поставив на него свой именной штамп, номерной штамп и подпись. После этого платежное поручение подшивается к документам дня. После того как операционист исполнил платежное поручение, денежные средства поступают на счет, указанный в платежном поручении. Платежное поручение исполняется операционистом не позднее следующего операционного дня, но не позднее трех дней с даты составления документа. Если платежное поручение по каким-либо причинам невозможно исполнить, то оно возвращается клиенту с отметкой о невозможности исполнить. В случае поступления телефонного звонка сотрудникам банка, от клиента банка, которые изъявили желание снять крупную сумму денежных средств со своих расчетных счетов, сотрудником банка уточнялась имеющаяся в кассе банке необходимая сумма свободных денежных средств. Если такая возможность отсутствовала, то старшим кассиром делалась заявка на инкассацию денежных средств в головной офис банка, и сообщалось клиенту о возможности выдачи денежных средств.

Примерно в 2015-2016 г. она через Потерпевший №2 познакомилась с Потерпевший №1 с которой она виделась несколько раз в разных местах, в том числе и в офисе банка. Факту заключения договора от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №1 и ООО КБ «Мегаполис» не помнит, поскольку договор является типовым, в то числе и договор от ДД.ММ.ГГГГ Где составлялся договор и в каком кабинете она не знает. По поводу приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ может пояснить, что это стандартный документ, который составлен ею, а денежные средства принимала кассир ФИО10 Ее должностными инструкциями не запрещалось составлять документ, в том числе приходной - кассовый ордер, а принимать денежные средства, хотя и не запрещалось, она не принимала, за исключением когда она заменяла кассиров, за время их отпуска. В приходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе управляющей дополнительным офисом Ноздрина И.С. подпись ее. Обязательным условием составления приходного кассового ордера и договора вклада одним лицом не было. Ей предъявлен на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, поясняет, что подпись в графе управляющий дополнительным офисом в <адрес> Ноздрина И.С. принадлежит ей. Кто составил данный расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, скорее всего, составляла она, но в графе «подпись получателя Потерпевший №1» подпись выполнена не ею. Дату ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, приходила ли Потерпевший №1 в банк она не помнит. По факту составления приходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ. поясняет, что данный документ стандартный, подпись в графе «управляющий дополнительным офисом в <адрес>» ее, сам день - ДД.ММ.ГГГГ она не помнит, судя по документу денежные средства принимала кассир Свидетель №3, приходила ли Потерпевший №1 в банк она не знает, этот день не помнит. Ни у кого подписи она не подделывала. Все вышеуказанные правила банка распространялись на всех клиентов одинаково, в том числе и на Потерпевший №2 Денежные средства с банковского счета Потерпевший №2 снимал периодически, обращался в банк лично, а также звонил операционистам либо Ноздриной И.С. с просьбой заказать крупную денежную сумму. Все телефоны, на которые могли звонить клиенты, были указаны на сайте банка «Мегаполис». По поводу обращения Потерпевший №2 в полицию с заявлением о пропаже денежных средств с его расчетного счета в общей сумму 1 200 000 рублей в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ сняв со счета 990 000 рублей и закрыв данный счет, претензий к банку на тот момент у него не было. С заявлением в банк он не обращался(т.1 л.д.211-212,т.2 л.д. 184-186).

В судебном заседании подсудимая Ноздрина И.С. подтвердила оглашенные показания частично, пояснив суду, что в настоящее время вину в предъявленном ей обвинении по всем эпизодам она признает в полном объеме, не признавала вину в ходе следствия, поскольку не до конца понимала в чем ее обвиняют. Обязалась возместить причинённый потерпевшим ущерб.

           В судебном заседании потерпевший - гражданский истец Потерпевший №2 суду показал, и показания потерпевшего Потерпевший №2, данные в ходе предварительного расследования были оглашены в части уточнения сумм переводов и вкладов, номеров счетов, дат. Из показаний следует, что с 2000 года он является индивидуальным предпринимателем. ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО КБ «Мегаполис» в лице Председателя Правления Демина А.В. в дополнительном офисе <адрес> для ведения предпринимательской деятельности был заключен договор № на открытие банковского расчетного счета №. В начале декабря 2015 года позвонила управляющая дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис», расположенного по адресу: <адрес>,Ноздрина И.С. и предложила открыть депозитный счет, на что он согласился. ДД.ММ.ГГГГ заключил договор банковского счета вклада и открыт счет 42№, абонентские номера он не привязывал, смс-сообщения о движении денежных средств на его номер телефона не приходили. Денежные средства с депозитного счета он снимал крупными суммами по мере их накопления, а именно примерно по 1 000 000 рублей, в основном в конце года или в начале следующего года, когда ему была нужна большая сумма денежных средств для закупки товара. Для получения денежных средств он звонил сотрудникам банка дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» и называл необходимую сумму, после чего в оговоренную дату и время приезжал непосредственно в само отделение ООО КБ «Мегаполис», расположенное по адресу: <адрес> по расходному кассовому ордеру лично получал наличные денежные средства. Из-за нехватки времени наличие денежных средств на его расчётном счете индивидуального предпринимателя, на своих депозитных счетах и депозитных счетах супруги Потерпевший №1 он контролировал через управляющую Ноздрину И.С., которую он один раз в шесть месяцев просил в мессенджере «вотсап» присылать ему фотографии написанные рукописно на бумаге о суммах денежных средств находящихся на счетах, что она и делала. Для того, чтобы снять наличные денежные средства с пониженной комиссией он переводил денежные средства со своего расчетного счета № на свой депозитный счет 42№, далее снимал денежные средства наличными. Также из-за своей занятости он несколько раз просил Ноздрину И.С. к его приходу подготовить документы на снятие денежных средств, а по приходу в подготовленных документах: платежных поручениях, расходных кассовых ордерах он расписывался и получал денежные средства, денежные средства он всегда получал лично в кассе, через Ноздрину И.С. и других работников банка он денежные средства никогда не получал. Не было даже случаев, чтобы Ноздрина И.С. привозила сама наличные денежные средства ему лично. В ходе разговора с Ноздриной И.С. он сообщил, что планирует снять денежные средства, на что она напросилась к нему в гости в <адрес> и стала уговаривать не снимать денежные средства, пообещав подобрать для него выгодный вклад. Он никогда не просил Ноздрину И.С. расписываться от его имени в банковских документах, в долг он денежные средства ей не давал, снимать его денежные средства без его разрешения со счета разрешения не давал. Каждый раз, получая денежные средства в банке, он сам лично присутствовал в кассе.

После того, как он узнал, что у ООО КБ «Мегаполис» в 2021 году отозвали лицензию из-за нарушений, он позвонил Ноздриной И.С., и та его успокоила сказав, что его денежные средства и денежные средства жены Потерпевший №1 находятся на счетах и агентство по страхованию вкладов их вернет. Позвонив в агентство по страхованию вкладов, он выяснил, что сумма денежных средств находящихся на счетах не соответствует суммам, которые ему направляла Ноздрина И.С. Он стал звонить Ноздриной И.С., в ходе разговора она сообщила ему, что денежные средства сняты, находятся в надежном месте, и они их обязательно получит. На основании каких документов сняты денежные средства и где они находятся Ноздрина И.С. не сказала. Так как Ноздрину И.С. он знал как клиент банка и она уверяла, что он денежные средства обязательно получит, он не беспокоился. Через некоторое время он стал вести переписку с Агентством по страхованию вклада, и ДД.ММ.ГГГГ на его обращение пришел ответ с приложением копии договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета вклада от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, платежные поручения и расходные кассовые ордера. В ходе изучения им предоставленных документов с депозитного счета 42№ открытого ДД.ММ.ГГГГ были произведены следующие операции по снятию денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 500 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 430 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 610 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ - 590 000 рублей.

В ходе изучения предоставленных документов, он выявил, что в платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ отсутствует его подпись и агентством страхования вкладов не предоставлен приходный кассовый ордер в связи с чем, не может ответить получал ли он денежные средства в размере 500 000 рублей. В платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ подпись стоит не его, также в расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ он в получении денежных средств не расписывался, и не получал, подпись в данных документах не его, расшифровка подписи в графе «Потерпевший №2» выполнена не им.

Он понял, что принадлежащие ему денежные средства похищены путем подделки их подписей в платежном поручении и расходных кассовых ордерах Ноздриной И.С. и решили обратиться в полицию. Действиями Ноздриной И.С. ему причинен значительный материальный ущерб в размере 1 200 000 рублей, в особо крупном размере. Ежегодно он получает прибыл от своей деятельности около 500 000 рублей в год, в собственности дом рыночной стоимостью 5 000 000 рублей, машина марки «Тойота Лэнд Крузер Прадо» рыночной стоимостью 2000 000 рублей, квартира рыночной стоимостью 800 000 рублей. Кредитные обязательства не имеют.

Вышеуказанные расчетный и депозитный счета он до настоящего времени не закрывал. Выписки движения денежных средств по счетам по расходованию денежных средств в сумме 1 200 000 рублей не получал. Для предоставления в налоговый орган декларации готовила бухгалтер, которая ему предоставляла разовые услуги, постоянного бухгалтера у него не было. У него имеется распечатка мессенджера «ВотСап» с фотографией рукописной записи, выполненной Ноздриной И.С., согласно которой Ноздрина И.С. ему отправила фотографию записи, где она указала, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на его счете должны находиться денежные средства в сумме 1 290 185,11 руб., после этого он деньги не снимал. Платежные поручения он сам никогда не готовил (т.1 л.д. 223-224).

Похищенные денежные средства в сумме 1 200 000 рублей принадлежали лично ему, так как он их сам лично копил, к этим денежным средствам Потерпевший №1 отношения не имеет. А похищенные денежные средства со счета Потерпевший №1 принадлежали лично Потерпевший №1

          В начале 2021 года, примерно в январе-феврале 2021 года он узнал об отзыве лицензии банка «Мегаполис» и позвонил Ноздриной И.С., которая сказала, что переживать не нужно, что деньги находятся в надежном месте и все деньги он получит. Через некоторое время Ноздрина И.С. познакомила его с Свидетель №10 и сказала, чтобы они формально заключили договор, согласно которого якобы он передает займ в сумме 6 000 000 рублей Свидетель №10, чтобы он был спокоен и не переживал. На самом деле 6 000 000 рублей он Свидетель №10 не передавал. Договор займа не сохранился.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: <адрес>, на его имя был открыт счет №, как на индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 Данным счетом пользовался в ходе своей предпринимательской деятельности. ДД.ММ.ГГГГ со своего счета № на свой депозитный счет № денежные средства не переводил, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ он не составлял, денежные средства не переводил.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на его имя был открыт депозитный счет №, как на физическое лицо. Согласно выписке вносились наличные денежные средства 10 рублей при открытии счета, кроме того поступали на данный счет путем перевода с его счета ИП 4№:

ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1000 000 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ сняты денежные средства в сумме 1 000 000 рублей, расходного кассового ордера не имеется, ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1000 000 рублей, и в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ сняты денежные средства в сумме 1000 000 рулей; расходного кассового ордера не имеется; ДД.ММ.ГГГГ поступили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 500 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были сняты со счета; ДД.ММ.ГГГГ поступили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1200 000 рублей, которые были сняты по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 610 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 590 000 рублей. Эти денежные средства сняты не им, его подпись в платежном поручении отсутствует.

ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 1000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были им сняты со счета. Подпись на платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ принадлежит ему; ДД.ММ.ГГГГ поступили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были сняты им по расходному кассовому ордеру №, подпись в данном документе его; ДД.ММ.ГГГГ поступили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1000 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были сняты им по расходному кассовому ордеру №, подпись в данном документе его; ДД.ММ.ГГГГ поступили по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 430 000 рублей, которые ДД.ММ.ГГГГ были сняты им по расходному кассовому ордеру №, подпись в данном документе его.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, на его имя Ноздриной И.С. был открыт депозитный счет №, как на физическое лицо. Согласно выписке по данному счету ДД.ММ.ГГГГ были внесены им денежные средства в сумме 400 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет с его счета ИП 4№ были переведены по платежному поручению денежные средства в сумме 600 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ были сняты денежные средства с учетом процентов- 1 005 116,14 руб. по расходному кассовому ордеру. Эти денежные средства им не снимались, он их копил. Ноздрина И.С. говорила, что договор автоматически пролонгируется.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: <адрес> на его имя был открыт банковский лицевой счет №, согласно которого были внесены денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ путем перевода со своего счета ИП 4№ по платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 990 000 рублей, и в тот же день были сняты по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Подписи в указанном платежном поручении и расходном кассовом ордере принадлежит ему.

          Таким образом, по их подсчетам Ноздрина И.С. в период с 2016 года по 2020 годы похитила принадлежащие ему и его супруге Потерпевший №1 денежные средства в сумме около 6 000 000 рублей, факт кражи их денег Ноздрина И.С. не отрицала и сама предложила подписать договор займа в 2021 году между Потерпевший №2 и Свидетель №10 именно на эту сумму, со слов Ноздриной И.С договор нужно подписать ему с Свидетель №10, так как последний является предпринимателем. А она будет по документам выступать поручителем. Если бы не было хищения денег с его счета в сумме около 6 000 000 рублей, ни Ноздрина И.С, ни Свидетель №10 на заключение договора займа не согласились бы.

Несколько договоров вклада, об открытии банковских счетов были открыты на его имя по предложению Ноздриной И.С. Сейчас понимает, что она настаивала открыть счета, так как у них как работников банка были свои планы на открытие большого количества счетов, за что они получали премии.

После заключения договора займа с Свидетель №10 в 2021 году ему на счет ПАО «Сбербанк» поступили денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 160 000 рублей со счета бухгалтера Свидетель №10; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 160 000 рублей со счета бухгалтера Свидетель №10; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей; от Ноздриной И.С.; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей от Ноздриной И.С.; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей от ФИО11; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 000 рублей от ФИО11, всего в общей сумме 1 170 000 рублей.

Сведениями о том, по какой причине не Ноздрина И.С. переводила эти денежные средства, он не знает, думает из-за того, что договор был заключен с Свидетель №10 и Ноздриной И.С.. ФИО33 он денежные средства в долг не давал. Указанные денежные средства в сумме 1 170 000 рублей, перечисленные ему считает как погашение долга по похищенным у него денежным средствам по счету № с процентами (т.1 л.д. 223-224, т.4 л.д. 204-206).

         Оглашенные показания потерпевший Потерпевший №2 подтвердил в полном объеме, гражданский иск поддержал в полном объеме, суду пояснил, что в счет возмещения ущерба по уголовному делу он никаких денежных сумм не получал. Давая оценку показаниям потерпевшего данных в ходе судебного заседания и предварительного расследования, суд считает, что показания, данные в ходе предварительного расследования, должны быть положены в основу приговора. Вывод суда основывается на том, что потерпевшему были разъяснены права, при допросе не были нарушены нормы процессуального законодательства. Показания подробны, последовательны и соотносятся с другими доказательствами по уголовному делу. Суд учитывает, что показания даны спустя непродолжительный промежуток времени после произошедших событий, инкриминируемых подсудимой деяний.

На своих показаниях, уличающих Ноздрину И.С., в совершении указанных преступлений, потерпевший настоял и в ходе проведенной очной ставки между ним и подозреваемой Ноздриной И.С., уличил Ноздрину И.С. в хищении принадлежащих ему денежных средств в сумме 1 200 000 рулей с его банковского счета в период с 20 по ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.13-16).

Потерпевшая - гражданский истец Потерпевший №1 показания которой были оглашены государственным обвинителем на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ, в ходе расследования показала, что ее супруг Потерпевший №2 является индивидуальным предпринимателем по адресу: <адрес>. От осуществления данной деятельности имелись денежные средства. Для осуществления своей деятельности примерно в 2014 году Потерпевший №2 был открыт расчетный счет в банке ООО «КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. Со слов Потерпевший №2 ей известно, что в указанном банке руководителем является Ноздрина И.С., которая порекомендовала открыть вклад и тогда она со Потерпевший №2 решили открыть вклад на ее имя. ДД.ММ.ГГГГ совместно со Потерпевший №2 поехали в ООО КБ «Мегаполис» <адрес> где в отделении банка их встретила управляющая филиалом ООО «КБ «Мегаполис» Ноздрина И.С., которая позвала их в свой рабочий кабинет. Ноздрина И.С. рассказала про вклады, какие из них выгодные и порекомендовала открыть выгодный вклад под названием «Праздничный», разъяснила условия договора. Тогда она решила открыть вклад на сумму 700 000 рублей сроком 6 месяцев. Ноздрина И.С. подготовила договор вклада от ДД.ММ.ГГГГ где было указано том, что она открывает вклад ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700 000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 181 дней под 9.7% годовых. В пункте № договора было указано о том, что в случаях, когда вкладчик не требует возврата суммы вклада по истечении полного срока вклада, считается, что Вкладчик по умолчанию дал свое согласие Банку на переоформление вклада на следующих условиях: сумма нового вклада равна сумме первоначального вклада (при отсутствии фактов списания суммы вклада без распоряжения Вкладчика) и начисленных и не полученных Вкладчиком и списанных в течение полного срока первоначального вклада процентов; новый вклад считается внесенным на срок «до востребования»; процентная ставка по новому вкладу соответствует ставке «до востребования», установленный в Банке на дату переоформления. В данном договоре она расписалась, написала расшифровку подписи. После подписания договора она прошла в кассу, где передала кассиру денежные средства в сумме 700 000 рублей. По истечении срока договора, ДД.ММ.ГГГГ денежные средства она снимать не стала. Ноздрина И.С. звонила ФИО12 и спрашивала, собирается ли она снимать денежные средства или будет продлевать. Ноздрина И.С. ей не звонила, а звонила всегда Потерпевший №2 В связи с тем, что необходимости наличных денежных средствах у нее не было, она решила продлить договор. О чем Потерпевший №2 в ходе телефонного разговора сообщил Ноздриной И.С.

В январе 2017 года она решила открыть новый вклад в ООО «КБ «Мегаполис». ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №2 заехал в дополнительный офис ООО КБ «Мегаполис», расположенный по адресу: <адрес> где Потерпевший №2 от ее имени, с ее согласия и разрешения заключил договор вклада «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 250000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ, сроком на 181 день под 7.5% годовых. В пункте 7 договора также было указано про автоматическое добровольное продление и переоформление вклада. В данном договоре стоит подпись не ее и не ее супруга и расшифровка ее подписи выполнена не ею и не ее супругом. При составлении и подписании этого договора она не присутствовала, т.к. этот вклад от ее имени делал ее супруг. По истечении срока договора денежные средства она не снимала. Об истечении срока действия указанного договора вклада от ДД.ММ.ГГГГ Ноздрина И.С. звонила ФИО12 и спрашивала, собирается ли она снимать денежные средства или будет продлевать. Так как необходимости в наличных средствах не было, она решила продлить договор, об этом Потерпевший №2 в ходе телефонного разговора сообщил Ноздриной И.С. Денежные средства с указанного вклада они не снимали. Денежные средства, внесенные ею в качестве вкладов по договорам от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ она не снимала, разрешения снимать ее вклады никому не давала и не просила. Со слов Потерпевший №2, Ноздрина И.С. все время говорила, что все нормально и через мессенджер «Вотсапп» присылала на телефон фотографии об остатке денежных средств на счетах с учетом процентов и поэтому она думала что ее вклады в банке и по ним начисляются проценты. Осенью 2019 или 2020 года ее супруг Потерпевший №2 позвонил к Ноздриной И.С. и сообщил, что они планируют снять деньги со вкладов. Примерно через несколько дней после этого звонка к ее супругу позвонила Ноздрина И.С. и пояснила о том, что едет к ФИО13 В ходе общения у них дома по адресу: <адрес> Ноздрина И.С. настаивала на том, что все нормально, банк работает стабильно, проценты по вкладам начисляются и настоятельно просила не закрывать вклады. Они поверили ее словам, в связи с чем, вклады от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ не стали закрывать. Весной 2021 года им стало известно о том, что в отношении ООО КБ «Мегаполис» введена процедура банкротства. Они были уверены в том, что их денежные средства застрахованы. Только когда начали выплачивать страховые выплаты в процедуре банкротства они с мужем обратились в офис ООО КБ «Мегаполис», расположенный в <адрес>. При этом им разъяснили о том, что вклады от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ закрыты. По этой причине они написали заявления о представлении им расширенной выписки и документов по вкладам. Они провели анализ и установили, что в расходных документах по выдаче денежных средств стоит не ее подпись, т.е. ее денежные средства по вкладам от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ были похищены и они обратились в правоохранительные органы. Таким образом, в части хищения денежных средств по договору вклада от ДД.ММ.ГГГГ ей причинен материальный ущерб в крупном размере на сумму 733 603,05 рубля состоящий из вклада в сумме 700 000 рублей и процентов в сумме 33 603,05 руб. (т.2 л.д. 191-192).

На своих показаниях, уличающих Ноздрину И.С., в совершении указанных преступлений, потерпевшая настояла и в ходе проведенной очной ставки между нею и подозреваемой Ноздриной И.С., из которого следует, что потерпевшая Потерпевший №1 полностью подтвердила ранее данные ею показания и уличила Ноздрину И.С. в хищении принадлежащих ей денежных средств в сумме около 700 000 рулей с банковского счета ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.196-197).

Свидетель Свидетель №3 в ходе расследования показала, что в начале 2008 года она была принята на должность операциониста в ООО КБ «Мегаполис», расположенный по адресу: <адрес>, в июне 2008 года была переведена на должность операциониста-кассира в дополнительный офис ООО КБ «Мегаполис», расположенный на тот момент по адресу: <адрес>. Примерно в декабре 2012 года дополнительный офис указанного банка сменил адрес и начал располагаться по адресу: <адрес>. Управляющим дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» и непосредственным руководителем являлась Ноздрина И.С., которая находилась в отдельном кабинете. Примерно в 2012 году она была назначена на должность главного операциониста -кассира. Ее график работы был с 09 часов до 17 часов. График работы банка был с 09 часов до 19 часов. В ее обязанности входило: прием и выдача наличных денежных средств клиентам банка, как физическим, так и юридическим лицам. В ее подчинении находились 4 кассира. Ее рабочее место находится в помещении кассы, вход в которую осуществлялся через отдельную дверь в офисе банка. Данная дверь всегда находилась в закрытом состоянии, дверь была оборудована замком. Ключи от данной двери они оставляли в тумбочке возле стола операциониста. В помещении кассы имелся сейф, где хранились наличные денежные средства. Работа по выдаче наличных денежных средств клиенту как физическому лицу осуществлялась в программе «Диасофт» следующим образом: клиент обращается к операционисту-кассиру, предоставив при этом документ, удостоверяющий его личность. Затем работник банка, проверив документы и личность клиента составляет расходный кассовый ордер в 2-х экземплярах, на которых расписывается сам клиент и операционист-кассир. Далее работник банка сверив подпись клиента, направляет клиента в кассу, где клиент лично получает денежные средства. Должностными инструкциями главному операционисту-кассиру запрещается выдача наличных денежных средств без присутствия самого клиента, но в случае наличия доверенности, выдача денежных средств осуществляется доверяемому лицу, а в документе делается отметка. Работа по выдаче наличных денежных средств клиенту как индивидуальному предпринимателю осуществлялась по чекам, оформленным операционистами-кассирами, работающими с юридическими лицами. Клиент также предоставляет документ, удостоверяющий его личность, а работник банка, проверив документы и личность клиента составляет чек, который в последующем направляет кассиру. На основании чека кассир выдает индивидуальному предпринимателю наличные денежные средства. За данную операцию по чекам банком взимается комиссия, которая составляет выше комиссии взимаемой при выдаче наличных денежных средств клиенту как физическому лицу после перевода с его счета как индивидуального предпринимателя. В связи с этим, часто индивидуальные предприниматели при снятии денежных средств переводят со своего расчетного счета на свой депозитный счет, а в последующем снимают денежные средства.

          Примерно в 2013-2014 г.г. от Ноздриной И.С. услышала, что в банке есть клиент Потерпевший №2, у которого есть помещение в <адрес>, которое можно арендовать для нужд ООО КБ «Мегаполис». Потерпевший №2 она видела примерно 2-3 раза, когда тот приходил в банк, тот получал наличные денежные средства в кассе. Ей предъявлено на обозрение платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому может пояснить, что с готовым платежным поручением к операционисту-кассиру в банк обращается клиент с предоставлением документа, удостоверяющего его личность. В случае, если клиент обращается без платежного поручения, данный документ составляет по просьбе клиента операционист-кассир, при этом взимается комиссия за составление платежного поручения. В данном документе расписывается операционист-кассир, клиент. Данную операцию по переводу денежных средств со счета индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 на депозитный счет последнего проводила операционист-кассир Свидетель №1 Платежное поручение составляется в 2-х экземплярах, один из которых остается у операциониста -кассира, принявшего от клиента, а второй экземпляр передается операционисту-кассиру, составляющему расходный кассовый ордер, к кассиру, в частности ей платежное поручение не поступает. К данному платежному поручению она отношения не имеет.

          На обозрение был предъявлен расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 610 000 рублей, по которому может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, когда она находилась на своем рабочем месте, с 08 ч до 18 ч 00 минут к ней обратилась Ноздрина И.С., принесла ей подготовленный Ноздриной И.С. расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 610 000 на выдачу денежных средств Потерпевший №2 со счета 42№. На момент предъявления Ноздриной И.С. в данном расходном кассовом ордере в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имелась подпись клиента, а именно Потерпевший №2 с расшифровкой подписи, а также подписи Ноздриной И.С., как лица, изготовившего данный документ. Последняя ей пояснила, что Ноздриной И.С. необходимо выдать денежные средства по данному расходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 610 000 рублей, которые Ноздрина И.С. лично отдаст Потерпевший №2 по просьбе последнего. При этом Ноздрина И.С. какой-либо доверенности от имени Потерпевший №2 на получение денежных средств не предъявляла. В связи с тем, что она была в зависимом положении от Ноздриной И.С., так как последняя являлась управляющей дополнительным офисом банка, где она работала, а также боясь быть уволенной она выполнила просьбу Ноздриной И.С., после чего из кассы выдала наличные денежные средства в сумме 610 000 рублей и передала лично в руки Ноздриной И.С. Получив денежные средства, Ноздрина И.С. ушла. Передала ли Ноздрина И.С. денежные средства в сумме 610 000 рублей Потерпевший №2 она не знает и не спрашивала.

        В расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «главный операционист-кассир» подпись принадлежит Свидетель №3 Ей предъявлен расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 590 000 рублей, может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, когда она находилась на своем рабочем месте, с 08 часов до 18 часов ч 00 минут к ней обратилась Ноздрина И.С., принесла подготовленный Ноздриной И.С. расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу денежных средств в сумме 590 000 рублей Потерпевший №2 На момент предъявления Ноздриной И.С. в данном расходном кассовом ордере в графе «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» имелась подпись клиента, а именно Потерпевший №2 с расшифровкой подписи, а также подписи Ноздриной И.С., как лица, изготовившего данный документ. Ноздрина И.С. также ей пояснила, что Ноздриной И.С. необходимо выдать денежные средства по данному расходному кассовому ордеру денежные средства в сумме 590 000 рублей, которые Ноздрина лично отдаст Потерпевший №2 по просьбе последнего. Ноздрина И.С. также доверенность от имени Потерпевший №2 на получение денежных средств не предъявляла. Так как она была в зависимом положении от Ноздриной И.С., так как последняя являлась управляющей дополнительным офисом банка, где она работала, а также боясь быть уволенной, она выполнила просьбу Ноздриной И.С., после чего из кассы выдала наличные денежные средства в сумме 590 000 рублей и передала лично в руки Ноздриной И.С., которая, получив денежные средства, ушла. Передала ли Ноздрина И.С. денежные средства в сумме 590 000 рублей Потерпевший №2 она не знает, так как доверяла. Летом 2022 года от работников ООО КБ «Мегаполис» она узнала, что в офис приезжал Потерпевший №2 и сообщил, что у него со счета пропали денежные средства.

         Также ей на обозрение предъявлен договор банковского счета «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ, согласного которого Потерпевший №1 открыла счет в ООО КБ «Мегаполис» с суммой вклада 700 000 рублей. Представителем банка при открытии указанного вклада в договоре указана Свидетель №3 Данный договор она не открывала. Кто мог открыть данный вклад, используя ее данные как работника банка, она не знает. Потерпевший №1 впервые увидела летом 2022 года. При встрече ей стало известно о том, что Потерпевший №1 является супругой Потерпевший №2 Потерпевший №1 и Потерпевший №2 в последующем обращались в банк с заявлением о представлении копий документов по снятию денежных средств с банковских счетов, открытых на имя Потерпевший №2 и Потерпевший №1, в том числе и по вкладу «Праздничный» с датой открытия от ДД.ММ.ГГГГ.

       Также на обозрение предъявлен расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу Потерпевший №1 суммы в размере 733 603,05 рублей. Данный расходный кассовый ордер составлен в программе «Диасофт» и утвержден ДД.ММ.ГГГГ именно управляющей дополнительного офиса ООО «КБ «Мегаполис» Ноздриной И.С., в расходном кассовом ордере стоит подпись Ноздриной И.С. как лица, составившего данный расходный кассовый ордер. В расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу Потерпевший №1 суммы в размере 733 603,05 рублей подпись в графе «старший бухгалтер-кассир» Свидетель №3 принадлежит ей, Свидетель №3. Указанные денежные средства в сумме 733 603,05 руб. она выдала из кассы банка по просьбе Ноздриной И.С., так как Ноздрина И.С. говорила, что Ноздрина И.С. их передаст клиенту лично. Так как Ноздрина И.С. являлась ее руководителем, не выполнить данные указания она не могла, так как боялась быть уволенной. Ноздрина И.С. от своего имени имела возможность составлять такой документ использую вышеуказанную программу. Ноздрина И.С. имела возможность осуществлять все возможные операции по деятельности банка. После того, как данный документ был составлен в 2 экземплярах, Ноздрина И.С., как сотрудник банка, составивший документ должна была получить подпись лица, которому должны были быть выданы денежные средства, предварительно удостоверившись в его личность путем проверки документов. Только после удостоверения личности путем проверки документов и проставления подписей Ноздриной И.С. как операциониста-кассира и лица получающего денежные средства в расходных кассовых ордерах, данные 2 экземпляра расходных кассовых ордеров и паспорт лица получающего денежные средства, должны были поступить ко ней. Денежные средства Потерпевший №1 в размере 733 603,05 рублей по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ она выдавать не могла, так как Потерпевший №1 впервые увидела летом 2022 года в тот момент, когда вместе с ранее знакомым ей Потерпевший №2 обратились в головной офис в Чувашской Республике ООО «КБ «Мегаполис», расположенный по адресу: <адрес>. В тот момент она увидела ее в первый раз и ей стало понятно, что Потерпевший №1 является супругой Потерпевший №2 При обращении в банк они как раз делали запросы о представлении копий документов по снятию денежных средств по банковским счетам, открытым на имя Потерпевший №2 и Потерпевший №1, в том числе и по вкладу «Праздничный» с датой открытия от ДД.ММ.ГГГГ.

           Расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 610 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 590 000 рублей», составлен Свидетель №3: Дата составления указанных документов полностью совпадает с датой, указанными в документах, то есть расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ составлен ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 610 000 рублей составлен ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 590 000 рублей составлен ДД.ММ.ГГГГ. Ни один из документов, в том числе указанные документы иной датой не составлялись (т.1 л.д. 216-217, т.4 л.д.160-161).

Свои показания свидетель Свидетель №3 подтвердила при проведении очной ставки между ней и подозреваемой Ноздриной И.С., уличила Ноздрину И.С. в том, что ДД.ММ.ГГГГ Ноздрина И.С. обратилась к ней и сказала выдать ей денежные средства с банковского счета Потерпевший №2 в сумме 610 000 рублей, которые со слов Ноздриной И.С. передаст Потерпевший №2 по просьбе последнего. ДД.ММ.ГГГГ Ноздрина И.С. вновь обратилась к ней и сказала выдать ей денежные средства с банковского счета Потерпевший №2 в сумме 590 000 рублей, которые со слов Ноздриной И.С. передаст Потерпевший №2 по просьбе последнего (т.1 л.д.237-240).

          Свидетель Свидетель №1 как в судебном заседании так и входе расследования показала, и показания свидетеля были оглашены в части дат, номеров счетов, сумм переводом, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило: обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, обработка платежных поручений, кассовое обслуживание юридический лиц, а также индивидуальных предпринимателей, работа с картотекой. Ее руководителем являлась Ноздрина И.С. Рабочий день в указанном банке был с 8 часов 30 минут до 17 часов 30 минут в рабочие дни, с перерывом на обед с 12 часов до 13 часов. Сам банк с другими сотрудниками работал с 08 часов до 20 часов. В штате была управляющая - Ноздрина И.С., один главный кассир Свидетель №3, семь операционистов - кассиров: она, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №5, ФИО14, Свидетель №4, Свидетель №6 В деятельность управляющей и главного кассира никогда не влезала и чем они занимались, ей также неизвестно, она занималась только непосредственно своими должностными обязанностями. Председателем правления их банка являлась ФИО15 С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 у нее были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ, когда им сообщили, что у Банка отозвали лицензию из-за нарушений, был назначен временный управляющий ФИО16, которая сообщила, что все расчеты с клиентами прекращены, с клиентами банка ведутся только разъяснительные беседы. Инкассация Банка проводилась не часто, по мере накопления денежных средств в банке примерно раз или два раза в неделю. Согласно проведенной ревизии временной управляющей ФИО16 в Новочебоксарском отделении Банка «Мегаполис» недостачи не было.

          Один раз в год в Банке проводилась ревизия, которую проводили управляющая Ноздрина И.С. и главный кассир Свидетель №3, в последующим составлялся соответствующий акт, который им кассиром предоставляли на подпись. Фактически она сама в ревизии никогда не участвовала, только подписывала документы, которые предоставляла Ноздрина И.С., каким образом проводили ревизию не известно. Одним из клиентов банка, которого она обслуживала, являлся индивидуальный предприниматель Потерпевший №2, которого она знала как постоянного клиента банка. Она видела, как Потерпевший №2 несколько раз приходил к Ноздриной И.С. и находился в кабинете. Потерпевший №2 обращался к ней лично как операционисту-кассиру с предъявлением платежного поручения о переводе денежных средств с расчетного счета индивидуального предпринимателя на карточный счет другого банка, то есть в ПАО «Сбербанк», всего один раз.

          В последующем, как ей стало известно от Ноздриной И.С., что та посоветовала Потерпевший №2 открыть счет как физического лица в ООО КБ «Мегаполис» и переводить на этот счет со своего расчетного счета, так как комиссия за снятие в банке составляла 0,5% от суммы, когда как в других банках комиссия составляла 1%. В ходе работы Ноздрина И.С. несколько раз просила ее составить платежные поручения на перевод денежных средств на депозитный счет Потерпевший №2, которую Ноздрина И.С. забирала с собой, а через некоторое время приносила с подписью Потерпевший №2 либо приносила подготовленные платежные поручения с подписью Потерпевший №2, ссылаясь на то, что Потерпевший №2 из-за своей занятости приедет позже. Так как она Ноздриной И.С. доверяла, та являлась ее руководителем, боясь, что Ноздрина И.С. может ее уволить за неподчинение она соглашалась и без присутствия самого Потерпевший №2 и готовила платежные поручение на перевод денежных средств с расчетного счета ИП Потерпевший №2 на его депозитный счет. В данных платежных поручениях, которые она составляла в двух экземплярах она ставила свои подписи и передавала их на исполнение операционистам - кассирам, которые в последующем готовили расходные кассовые ордера, к которым она никакого отношения уже не имела. На основании данных расходных кассовых ордеров клиент получал денежные средства в кассе банка. Один экземпляр платежного поручения оставался в банке, а второй передавали клиенту. По внутренней инструкции без присутствия клиента и удостоверения его личности и подписи им запрещалось проводить какие-либо операции, однако как указывала она выше выполняла прямое указание Ноздриной И.С. Для вип-клиентов по указанию Ноздриной И.С. она готовила платежные поручения в формате «Ворд», а не в специальной программе, для того, чтобы клиент был освобожден от уплаты комиссии, которая составляла 70 рублей. Снятие денежных средств клиентом по чекам тоже происходило через оплату комиссии, которая составляла выше, чем снятие денежных средств через депозитный счет. Ежедневно, при наличии движения денежных средств по расчетному счету юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в конце рабочего дня формировались выписки, которые могли быть выданы клиентам по их устному требованию. Данные выписки в бумажном виде хранились в банке у операционистов-кассиров. Забирал ли Потерпевший №2 такие выписки она не знает. Насколько она помнит, к счетам Потерпевший №2 абонентские номера не были привязаны, смс-уведомления о проводимых операциях с денежными средствами банк не направлял.

По предъявленному ей на обозрение платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ пояснила, что операцию по переводу денежных средств со счета индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 на его депозитный счет проводила она, подпись в графе «Оплачено Свидетель №1» и подпись в графе «принято» принадлежит ей. Данный документ был изготовлен ДД.ММ.ГГГГ ею в формате «Ворд» по указанию Ноздриной И.С. Сам факт составления данного документа она не помнит, так как с того времени прошло много времени. Данное платежное поручение составить дала указание Ноздрина И.С., которая пояснила, что Потерпевший №2 приедет позже, а через некоторое время Ноздрина И.С. уже приносила данное платежное поручение с подписью Потерпевший №2, подпись которого она сверила с подписью, указанной в карточке клиента, которая была заверена Ноздриной И.С. Таких карточек Ноздрина И.С могла изготовить несколько экземпляров, так как карточки клиента заверялись Ноздриной И.С. единолично. Никаких сомнений в тот момент у нее не возникало, она доверяла Ноздриной И.С. и боялась не выполнить ее указание.

         На предъявленных ей на обозрение расходных кассовых ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ и 1799 от ДД.ММ.ГГГГ видно, что данные расходные кассовые ордера были оформлены управляющей Ноздриной И.С., которая расписывается в них, как лицо, оформляющее расходный кассовый ордер, а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3. Летом 2022 года от Свидетель №3 ей стало известно, что со счета Потерпевший №2 были похищены денежные средства. С самим Потерпевший №2 она не общалась. Никто другой, кроме Ноздриной И.С. такие платежные поручения с подписью клиента без присутствия самого клиента к ней не приносил (т.1 л.д.218-219).

Оглашенные показания свидетель подтвердила. Также свои показания свидетель Свидетель №1 подтвердила при проведении очной ставки между ней и подозреваемой Ноздриной И.С. (т.2 л.д.25-26).

Свидетель Свидетель №10 в ходе расследования показал, что в один из дней ранее знакомая Свидетель №9 познакомила его с Ноздрина И.С., поскольку ему нужна консультация в сфере банковского обслуживания. Также в один из дней Ноздрина И.С., находясь дома у Потерпевший №2 в <адрес>, познакомила его со Потерпевший №2 В настоящее время у него перед Потерпевший №2 имеются финансовые обязательства в рамках заключенного ДД.ММ.ГГГГ между ним и Потерпевший №2 договора займа на сумму 6 000 000 рублей. При заключении указанного договора по просьбе Потерпевший №2 также присутствовала Ноздрина И.С. и выполняла роль поручителя, также присутствовала Потерпевший №1 Денежные средства наличными Потерпевший №2 передал ему в кафе «Камелот» по адресу: <адрес>. В настоящее время исполняет возложенные на него обязательства и погашает долг частями безналичным путем, путем перевода на банковскую карту с банковских карт Свидетель №9, счета ФИО11, через банковскую карту Ноздриной И.С. в размере 1 500 000 рублей. Обязуется вернуть долг в полном объеме. Насколько он помнит, Потерпевший №2 передал ему денежные средства до заключения договора (т.4 л.д.144-147).

Свидетель Свидетель №9 в ходе расследования показала, что с 2000 года оказывает бухгалтерские услуги ООО «Давид» индивидуальному предпринимателю ФИО17, директором вышеуказанного общества также является ФИО17. Свидетель №10, взял займ у Потерпевший №2 По поручению Свидетель №10 она несколько раз переводила денежные средства по указанному номеру. Лично со Потерпевший №2 она не знакома, несколько раз в 2021 году видела Потерпевший №2 при встречах с Свидетель №10, а именно один раз Потерпевший №2 с женой приезжал в кафе «Камелот», и три раза они с Свидетель №10 ездили домой к Потерпевший №2 в <адрес>, где Свидетель №10 и Потерпевший №2 обсуждали условия по возврату займа. Она знакома с Ноздриной И.С., которая ранее являлась управляющим дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис», Ноздрина И.С. открывала для нее расчетные счета для компаний ее клиентов, также в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» обслуживались компании, где Свидетель №9 является руководителем. Ноздрину И.С. с Свидетель №10 познакомила она, так как последний нуждался в консультации банковского сотрудника. Видела, что Ноздрина И.С. присутствовала при встречах со Потерпевший №2 в кафе «Камелот» <адрес> и в <адрес>, непосредственно у Потерпевший №2 Свидетель №10 со Потерпевший №2 познакомила Ноздрина И.С. и при встречи в кафе «Камелот» подписывали документы, касающиеся договора займа между Потерпевший №2 и Свидетель №10, Ноздрина И.С. подписывала документы в качестве поручителя. Каким образом передавались Потерпевший №2 денежные средства Свидетель №10 по договору займа, по поводу переводов денежных средств ФИО11 ФИО34 ничего неизвестно (т.4 л.д.148-152).

Свидетель Свидетель №2 в ходе расследования показал, что его отец Потерпевший №2 является индивидуальным предпринимателем. Управлением бизнеса и ведением бухгалтерского учета ведет его отец. Он знает, что у Потерпевший №2 были открыты счета в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», по адресу: <адрес>. Руководителя офиса Ноздрину И.С. он лично не знает, видел один раз, когда Ноздрина И.С. приезжала к ним домой отговаривать Потерпевший №2 не снимать со счета денежные средства. Каким образом его отец получал денежные средства ему неизвестно. После того, как у ООО КБ «Мегаполис» была отозвана лицензия, Потерпевший №2 рассказал, что руководитель ООО КБ «Мегаполис», расположенного по адресу: <адрес>, Ноздрина И.С. в январе 2020 года подделала подпись Потерпевший №2 и на основании платежного поручения перевела с его расчетного счета на депозитный счет денежные средства в сумме 1 200 000 рублей и подделав подпись его отца сняла по расходным ордерам денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 610 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 590 000 рублей. Со слов Потерпевший №2, Потерпевший №2 никакого разрешения снимать эти денежные средства Ноздриной И.С. не давал, расписываться ей разрешения также не давал. Со Потерпевший №2 снимать денежные средства в банк он не приезжал (т.1 л.д.230).

Свидетель Свидетель №7 в ходе расследования показала, что с ноября 2017 года она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц. В штате банка было 10 сотрудников, из которых одна управляющая - Ноздрина И.С., один главный кассир Свидетель №3, семь операционистов кассиров - она, Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №5, ФИО14, Свидетель №4, Свидетель №6, уборщица ФИО18 Деятельность управляющей и главного кассира ей неизвестны, она занималась обслуживанием по системе банк-клиент исполняла платежные поручения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Председателем правления их банка являлась ФИО15, но непосредственно с ней она никогда не общалась, не сталкивалась. С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 у нее были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ сообщили, что у Банка отозвали лицензию из-за нарушений. В этот же день был сразу же назначен временный управляющий - ФИО16, которая сообщила, что все расчеты с клиентами прекращены, с клиентами банка ведутся только разъяснительные беседы, чтобы не вызвать паники. Была ли в Новочебоксарском отделении Банка недостача ей неизвестно. Инкассация Банка проводилась не часто, по мере поступления денежных средств в банке примерно раз в неделю. На предъявленном на обозрение копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ поясняет, что данную операцию по переводу денежных средств со счета индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 на его депозитный счет проводила ведущий операционист-кассир Свидетель №1

Также по предъявленным ей на обозрение копий расходных кассовых ордеров № от ДД.ММ.ГГГГ и 1799 от ДД.ММ.ГГГГ может пояснить следующее, что данные расходные кассовые ордера были оформлены управляющей Ноздриной И.С., которая расписывается в них, как лицо оформляющее расходный кассовый ордер, а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Предъявленная ей на обозрение копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ оформлена управляющей Ноздриной И.С., а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Оформлением приходных и расходных кассовых ордеров занимается ведущий операционист-кассир, но были и случаи когда управляющая Ноздрина И.С. помогала, когда было много посетителей. Она слышала со слов операционистов-кассиров,, что Ноздрина И.С. ездила к Потерпевший №2 за подписями в платежных поручениях. По поводу хищения денежных средств со счетов Потерпевший №2 и Потерпевший №1 ей ничего не известно и они ей не знакомы (т.2 л.д.204).

Свидетель Свидетель №8 в ходе расследования показала, что с июня 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Она занималась только непосредственно своими должностными обязанностями, принимала и проводила оплату за товары и услуги по платежным поручениям, проводила списание денежных средств по инкассовым поручениям ИНФС и ПФР.

Председателем правления их банка являлась ФИО15 С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 у нее были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ сообщили, что у Банка отозвали лицензию из-за каких-то нарушений. В этот же день был назначен временный управляющий ФИО16, которая сообщила, что все расчеты с клиентами прекращены, с клиентами банка ведутся только разъяснительные беседы. Была ли в Новочебоксарском отделении Банка какая-либо недостача ей не известно. Инкассация Банка проводилась не часто, по мере поступления денежных средств в банке примерно раз в неделю. На предъявленном ей на обозрение платежном поручении № от ДД.ММ.ГГГГ видно, что данную операцию по переводу денежных средств со счета индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 на его депозитный счет проводила ведущий операционист-кассир Свидетель №1

Также на предъявленных ей на обозрение расходных кассовых ордеров
№ от ДД.ММ.ГГГГ и 1799 от ДД.ММ.ГГГГ видно, что данные расходные кассовые ордера были оформлены управляющей Ноздриной И.С., которая расписывается в них как лицо, оформляющее расходный кассовый ордер, а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 На предъявленном ей на обозрение расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ видно, что данный документ оформлен также управляющей Ноздриной И.С., а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Оформлением приходных и расходных кассовых ордеров занимается ведущий операционист-кассир, но бывали и случаи когда управляющий Ноздрина И.С. при большом количестве посетителей, помогала обслуживать клиентов, то есть от своего имени оформляла ордера, как расходные, так и приходные. Некоторые постоянные клиенты непосредственно по всем вопросам обращались к управляющей Ноздриной И.С., которая их и обслуживала. Потерпевший №2 и Потерпевший №1 ей не знакомы и она их не обслуживала. Со слов Ноздриной И.С. ей известно, что у Ноздриной И.С. имелся доступ ко всем программным обеспечениям для проведения операций по счетам юридических лиц, физических лиц и индивидуальных предпринимателей. По поводу хищения денежных средств со счетов Потерпевший №2 и Потерпевший №1 ей ничего не известно. Обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей производилось с понедельника по пятницу, в субботу банк также работал, но обслуживались лишь физические лица. Ввиду того, что она обслуживала юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, соответственно работала с понедельника по пятницу. Исходя из того, что ДД.ММ.ГГГГ был понедельник, а ДД.ММ.ГГГГ была пятница она находилась на рабочем месте (т.2 л.д.205).

Свидетель Свидетель №6 в ходе расследования показала, что с февраля 2015 года по июль 2021 года она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц. Рабочий день был с 8 часов до 20 часов. Всего в штате банка 10 сотрудников, из которых одна управляющая - Ноздрина И.С., один главный кассир Свидетель №3, семь операционистов кассиров - она, Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №7, ФИО14, Свидетель №4, Свидетель №5 Рабочий день у каждого сотрудника, а именно кассиров взаимозаменяющий по графику и договоренности. В деятельность управляющей и главного кассира она не вникала. В Новочебоксарском отделении банка также имелись банковские ячейки, установленные в отдельной комнате - депозитарии, к которым она отношения никакого не имела, клиентов по данному поводу не обслуживала, допуск к ним имела только управляющая Новочебоксарским отделением - Ноздрина И.С. Каждый день, сотрудник по окончании рабочего дня снимал свою кассу, составлял акт остатка денежных средств, где указывается какая сумма в остатке в рублях и в валюте. После этого данный акт передавался главному кассиру - Свидетель №3, если денежных средств в кассе достаточно много, то денежные средства также передаются главному кассиру. Также ведутся у каждого кассира журналы учёта движение денежные средств по кассе. Председателем правления их банка являлась ФИО15 С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 у них были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ у Банка отозвали лицензию. В момент отзыва лицензии она была в отпуске и об отзыве лицензии узнала от сотрудниц. На работу она вышла ДД.ММ.ГГГГ, но Банк уже не обслуживал клиентов, а только велись разъяснительные беседы, был назначен временный управляющий. Была ли в Новочебоксарском отделении Банка какая-либо недосдача ей не известно. Инкассация Банка проводилась не часто, по договорённости с головным офисом Банка и по мере поступления денежных средств в банке. Согласно предъявленного ей на обозрение платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ поясняет следующее, что данную операцию по переводу денежных средств со счета индивидуального предпринимателя Потерпевший №2 на его депозитный счет проводила ведущий операционист-кассир Свидетель №1 Также на предъявленных ей на обозрение расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ и 1799 от ДД.ММ.ГГГГ видно, что данные расходные кассовые ордера были оформлены управляющей Ноздрина И.С., которая расписывается в них, как лицо оформляющее расходный кассовый ордер, а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Предъявленный ей на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ оформлен управляющей Ноздриной И.С., а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Обычно оформлением приходных и расходных кассовых ордеров занимается ведущий операционист-кассир, но были и случаи когда управляющий Ноздрина И.С. помогала, когда было много посетителей. Потерпевший №2 и Потерпевший №1 ей не знакомы. По поводу хищения денежных средств со счетов ей ничего не известно (т.2 л.д.206).

Свидетель Свидетель №4 в ходе расследования показала, что с октября 2014 года по август 2021 года она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических лиц. Рабочий день в указанном банке был с 8 часов до 20 часов. Всего в штате банка было 10 сотрудников, из которых одна управляющая - Ноздрина И.С., один главный кассир Свидетель №3, семь операционистов кассиров - она, Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №7, ФИО14, Свидетель №6, Свидетель №5 Рабочий день у каждого сотрудника, а именно кассиров взаимозаменяющий по графику и договоренности. В деятельность управляющей и главного кассира никогда не вникала, занималась только непосредственно своими должностными обязанностями. В Новочебоксарском отделении банка также имеются банковские ячейки, установленные в отдельной комнате - депозитарии, допуск к которым имела только управляющая Новочебоксарским отделением Ноздрина И.С. Сама она непосредственно с денежными средствами клиентов не работала, в основном занималась оформлением договоров по вкладам и быстрыми переводами денежных средств физических лиц. После окончания рабочего дня кассиры Банка передали ей кассовые документы за рабочий день, которые ею обобщались (сводились), сравнивала с кассовым журналом, в связи с чем, выявляла несоответствие документооборота и недостачу. Ранее в Банке «Мегаполис» ею никаких недостач выявлено не было. Председателем правления их Банка являлась ФИО15. С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ у Банка отозвали лицензию из-за нарушений, сразу же назначен временный управляющий, которая сообщила, что все расчеты с клиентами прекращены, с клиентами банка ведутся только разъяснительные беседы, чтобы не вызвать паники (т.2 л.д.207-208).

          Свидетель Свидетель №5 в ходе расследования показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности ведущего операциониста-кассира в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис», расположенном по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило обслуживание физических и юридических лиц, обмен валюты, платежи населения, переводы. Рабочий день в указанном банке был с 8 часов до 20 часов. Всего в штате банка было 10 сотрудников, из которых одна управляющая Ноздрина И.С., один главный кассир Свидетель №3, семь операционистов кассиров - она, Свидетель №1, Свидетель №8, Свидетель №7 №), ФИО14, Свидетель №4, Свидетель №6 Рабочий день у каждого сотрудника, а именно кассиров взаимозаменяющий по графику и договоренности. В деятельность управляющей и главного кассира никогда не вникала, занималась только своими должностными обязанностями. В Новочебоксарском отделении Банка также имелись банковские ячейки, установленные в отдельной комнате депозитарии, к которым она отношения никакого не имела, клиентов по данному поводу не обслуживала, допуск к ним имела только управляющая Новочебоксарским отделением Ноздрина И.С. Каждый день, сотрудник по окончании рабочего дня снимает свою кассу, составляется отчетная справка по денежным средствам, где указывается какая сумма в остатке в рублях и в валюте. После этого данная отчетная справка передается главному кассиру Свидетель №3, если денежных средств в кассе достаточно много, то денежные средства также передаются главному кассиру. Также ведутся у каждого кассира журналы учёта движение денежные средств по кассе. Председателем правления банка являлась ФИО15 С Ноздриной И.С. и Свидетель №3 у нее были рабочие отношения. ДД.ММ.ГГГГ сообщили, что у Банка отозвали лицензию из-за нарушений, назначен временный управляющий ФИО16, которая сообщила, что все расчеты с клиентами прекращены, с клиентами банка ведутся только разъяснительные беседы. Была ли в Новочебоксарском отделении Банка какая-либо недостача ей не известно. Инкассация Банка проводилась не часто, по мере поступления денежных средств в банке примерно раз в неделю. Согласно проведенной ревизии временной управляющей ФИО16 в Новочебоксарском отделении Банка «Мегаполис» никакой недостачи не было. По данному поводу больше добавить нечего. По предъявленным ей на обозрение расходным кассовом ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ и 1799 от ДД.ММ.ГГГГ год может пояснить следующее, что данные расходные кассовые ордера были оформлены управляющей Ноздрина И.С., которая расписывается в них, а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Также предъявленный ей на обозрение расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ оформлен управляющей Ноздриной И.С., а денежные средства выданы главным кассиром Свидетель №3 Потерпевший №2 и Потерпевший №1 ей не знакомы. По поводу хищения денежных средств с их счетов ничего не известно (т.2 л.д.209).

Кроме показаний потерпевших, свидетелей, вина Ноздриной И.С. подтверждается совокупностью письменный доказательств, которые были исследованы в ходе судебного заседания.

Согласно телефонного сообщения, зарегистрированного от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №2 сообщил о совершении сотрудниками банка «Мегаполис» в отношении него мошенничества путем поделки подписей (т.1 л.д. 11).

    Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете ОМВД России по <адрес> осмотрен расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, который признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т.3 л.д. 145-147).

    Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете ОМВД России по <адрес> осмотрены: копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, полученные по запросу из ГК «Агентство по страхованию вкладов», которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т.3 л.д. 30-35)

     Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, подписи и расшифровка подписи, выполненные от имени Потерпевший №1, расположенные в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9704 № выдан Мариинско-Посадским РОВД Чувашской Республики ДД.ММ.ГГГГ.» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Потерпевший №1, а другим лицом

     Подписи, выполненные от имени Потерпевший №1, расположенные в графах «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9704 № выдан Мариинско-Посадским РОВД Чувашской Республики ДД.ММ.ГГГГ.» и «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены Ноздриной И.С. Ответить на вопрос в категорической форме не удалось вследствие краткости и простоты строения подписи, ограничивших объем содержащегося в ней графического материала.

Расшифровка подписи «Потерпевший №1», расположенной в графе «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Ноздриной Ириной Сергеевной.

Исследуемые подписи и расшифровка подписи, выполненные от имени Потерпевший №1, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ, не выполнены под воздействием каких-либо сбивающих факторов или в необычных условиях. Однако если это и имело место, то степень их влияния на процесс выполнения записей и подписей была незначительна, в признаках почерка эти состояния не отображены. (т.3 л.д.20-26).

Из заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что 1, 2, 3, 4. Подписи, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9707 №» и «Выдан ТП УФМС России по Чувашской Республике в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9707 №» и «Выдан ТП УФМС России по Чувашской Республике в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Потерпевший №2, а другим лицом.

Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9707 №» и «Выдан ТП УФМС России по Чувашской Республике в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия 9707 №» и «Выдан ТП УФМС России по Чувашской Республике в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, Ноздриной Ириной Сергеевной.

5. Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> №» и «<данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> №» <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом.

6. Признаков выполнения подписей от имени Потерпевший №2, расположенных в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ <данные изъяты> г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописных записей «Потерпевший №2», расположенных напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в необычных условиях или необычном состоянии, не выявлено. Однако если это и имело место, то степень их влияния на процесс выполнения подписей и рукописных записей была незначительна и в признаках почерка не отобразилась (т.2 л.д.3-9).

Согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, что 1, 2, 3, 4. Подписи, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Потерпевший №2, а другим лицом.

Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ <данные изъяты> и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены, вероятно, Ноздриной Ириной Сергеевной.

5. Подписи от имени Потерпевший №2, расположенные в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописные записи «Потерпевший №2», расположенные напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом.

6. Признаков выполнения подписей от имени Потерпевший №2, расположенных в графе «Подписи» платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> г» и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «Подпись», напротив строки «Предъявлен документ, удостоверяющий личность Паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты> и напротив строки «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописных записей «Потерпевший №2», расположенных напротив строк «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, в необычных условиях или необычном состоянии, не выявлено. Однако если это и имело место, то степень их влияния на процесс выполнения подписей и рукописных записей была незначительна и в признаках почерка не отобразилась. (т.3 л.д.3-10).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ООО КБ «Мегаполис» у юрисконсультанта ФИО19 изъяты служебные документы в отношении обвиняемой Ноздриной И.С. (т.2 л.д. 214-216)

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете ОМВД России по <адрес> осмотрены изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе в ходе выемки у юрисконсультанта ООО КБ «Мегаполис» документы: Заявление ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности,, копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к Трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о прекращении действия трудового договора, лист оценки знаний от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, должностная инструкция управляющего, карточка с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор срочного вклада «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор срочного вклада «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, на 4 л., карточка с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., договор банковского счета вклада от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, на 1 л., договор банковского счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, карточка с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, которые признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 2 л.д.217-230).

         Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в служебном кабинете ОМВД России по <адрес> у потерпевшего Потерпевший №2 изъят сотовый телефон марки «Honor 30» IMEI 1. № 2. № в котором имеются сведения о направлении обвиняемой Ноздриной И.С. фотографии рукописной записи с суммой остатка на банковском счету Потерпевший №2, а также перечисления на счет Потерпевший №2 Ноздриной И.С. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 000 рублей, имеются сведения о направлении обвиняемой Ноздриной И.С. фотографии рукописной записи с суммой остатка на его банковском счету и на счету потерпевшей Потерпевший №1, который признан и приобщен в качестве вещественного доказательства, сотовый телефон признан и приобщен в качестве вещественного доказательства (т. 2 л.д.235-241)

        Проверяя и оценивая все исследованные по делу доказательства сторон в соответствии с требованиями статей 87, 88 УПК РФ, суд приходит к выводу о доказанности вины Ноздриной И.С. в совершении преступлений при установленных судом обстоятельствах, оснований для признания недопустимыми доказательствами по уголовному делу не имеется.

Признаков оговора потерпевшими, свидетелями подсудимой и весомых причин для этого, включая их характер взаимоотношений с подсудимой, при возможном наступлении уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, не установлено, какими-либо объективными и достаточными доказательствами не подтверждены.

Судом установлено, что именно Ноздрина И.С., являясь управляющей дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, совершила умышленные преступления против собственности и в сфере экономики с использованием своего служебного положения, имея корыстный умысел на хищение денежных средств потерпевших Потерпевший №2 и Потерпевший №1 с расчетных счетов.

Так, Ноздрина И.С., назначенная в соответствии с приказом - распоряжением председателя правления Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ №, и трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № на должность заместителя управляющего дополнительным офисом в <адрес>, и переведенной в соответствии с Приказом председателя правления ООО КБ «Мегаполис» от ДД.ММ.ГГГГ № на должность управляющей дополнительным офисом в <адрес>, на основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № и должностной инструкции: выполняет работы, в соответствии с задачами и функциями, предусмотренными Положением о дополнительном офисе в <адрес> ООО КБ «Мегаполис», осуществляя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в указанном банке. Не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, исполняя свои должностные обязанности управляющей дополнительным офисом Банка, воспользовавшись доверием подчиненных работников Банка, имея умысел на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 разработала план совершения преступления.

Ноздрина И.С. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на проведении операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, где без ведома и согласия последней, в отсутствие иных оснований, собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №1 в документе. Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №1 в ее служебном кабинете, передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и дала указание своей подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес>, расположенном по адресу:, <адрес> на имя Потерпевший №1, и передать их ей. Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №1, находясь в зависимом положении и в подчинении Ноздриной И.С., испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента Потерпевший №1 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в указанном дополнительном офисе провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, денежные средства в сумме 733 603 рубля 05 копеек, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек, которые последняя похитила и использовала на личные нужды.

Ноздрина И.С. умышленно, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудника дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики Свидетель №3, находившейся в служебной зависимости, похитила принадлежащие Потерпевший №1 денежные средства в сумме 733 603 рубля 05 копеек, и распорядилась денежными средствами по своему усмотрению, причинив Потерпевший №1 материальный ущерб в крупном размере на указанную сумму.

Также Ноздрина И.С. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> умышленно, используя служебный компьютер, изготовила с целью сбыта и последующего сбыта иной поддельный платежный документ, предназначенный для неправомерного осуществления выдачи денежных средств, не являющийся ценной бумагой, а именно, расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, где без ведома и согласия последней, не имея иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №1

Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №1 в ее служебном кабинете, передала Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, то есть осуществила сбыт поддельного расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и дала указание своей подчиненной Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 733 603 рубля 05 копеек с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №1, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №1 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №1, денежные средства в сумме 733 603 рубля 05 копеек, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек.

Таким образом, в результате указанных преступных действий Ноздриной И.С. осуществлен противоправный вывод денежных средств, принадлежащих Потерпевший №1 путем изготовления в целях сбыта и последующего сбыта иного поддельного платежного документа, а именно - расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 733 603 рубля 05 копеек.

Кроме того, Ноздрина И.С. не позднее 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, исполняя свои должностные обязанности управляющей дополнительным офисом, воспользовавшись доверием подчиненных ей работников банка возымела преступный умысел на хищение путем мошенничества денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2, для чего разработала план совершения преступления.

Ноздрина И.С. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №2 на перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, не имея оснований, собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, действуя умышленно, с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №1, не причастной к совершению данного преступления, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №1 на исполнение вышеуказанное поддельное платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. платежного поручения Свидетель №1, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ и истинных намерений Ноздриной И.С. направленных на хищение денежных средств, не предполагая, что Ноздрина И.С. использует ее для достижения преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по переводу денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по переводу денежных средств в размере 1 200 000 рублей с расчетного счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно, с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 610 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, действуя умышленно, из корыстных побуждений используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей и дала указание подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств денежные средства в сумме 610 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2 в сумме 610 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, которые последняя похитила и использовала на личные нужды.

Далее Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников банка, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на проведение операции по выдаче из кассы указанного банка денежных средств в размере 590 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо оснований поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, действуя умышленно и из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста - кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего передала Свидетель №3 поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей и дала указание подчиненной Свидетель №3 снять денежные средства в сумме 590 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2, и передать денежные средства ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по снятию с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя Потерпевший №2 денежных средств в сумме 590 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей, которые последняя похитила и использовала на личные нужды.

Таким образом, Ноздрина И.С. в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников дополнительного офиса ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики Свидетель №1 и Свидетель №3, находившихся в служебной зависимости от нее, похитила принадлежащие Потерпевший №2 денежные средства в общей сумме 1 200 000 рублей, распорядившись денежными средствами по своему усмотрению, причинив Потерпевший №2 материальный ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Также. Ноздрина И.С. в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, действуя умышленно, осознавая, что своими действиями нарушает установленный законодательством Российской Федерации порядок обращения платежных документов в банковско-финансовой системе, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде поступления поддельных платежных документов в оборот, что является нарушением основ экономической и финансовой устойчивости государства и прав субъектов финансовых отношений, и желая этого, используя служебный компьютер, изготовила с целью сбыта и последующего сбыта иной поддельный платежный документ, не являющийся ценной бумагой, а именно, платежное поручение, осознавая, что ее преступная деятельность может быть выявлена, используя свое служебное положение, незаконно изготовила на бумажном носителе платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ от имени Потерпевший №2 на перевод денежных средств в размере 1 200 000 рублей со счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, не имея иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №1, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала на исполнение Свидетель №1, то есть осуществила сбыт вышеуказанного поддельного платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. платежного поручения Свидетель №1, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности платежного документа и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по переводу денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по переводу денежных средств в размере 1 200 000 рублей с расчетного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя индивидуального предпринимателя Потерпевший №2, на депозитный счет №, открытый ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе на имя физического лица Потерпевший №2

Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия в целях извлечения выгод материального характера и личного обогащения и преимуществ для себя, умышленно, из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, действуя с единым умыслом в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на выдачу из кассы указанного банка денежных средств в размере 610 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований собственноручно поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста-кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего, передала Свидетель №3, поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, то есть осуществила его сбыт и дала указание своей подчиненной Свидетель №3 провести операцию по выдаче денежных средств в сумме 610 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно подлинности расходного кассового ордера и истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба для Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по выдаче денежных средств с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя физического лица Потерпевший №2 в сумме 610 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по представленному ей расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей.

Далее Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, умышленно из корыстных побуждений, с использованием своего служебного положения, действуя с единым умыслом в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес>, незаконно изготовила расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на бумажном носителе на выдачу из кассы указанного банка денежных средств в размере 590 000 рублей с депозитного счета 42№, открытого ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе ООО КБ «Мегаполис» на имя Потерпевший №2, где без ведома и согласия последнего, а также отсутствия каких-либо иных оснований поставила подпись от имени Потерпевший №2

Далее, Ноздрина И.С., продолжая свои преступные действия, находясь в вышеуказанном месте в указанное время, путем обмана и злоупотребления доверием операциониста - кассира Свидетель №3, не причастной к совершению данного преступления, используя свое служебное положение, под предлогом нахождения Потерпевший №2 в ее служебном кабинете и плохого самочувствия последнего передала Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления поддельный расходный кассовый ордер от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей, то есть осуществила его сбыт и дала указание своей подчиненной Свидетель №3, не причастной к совершению указанного преступления, снять денежные средства в сумме 590 000 рублей с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя физического лица Потерпевший №2, и передать их ей. На основании составленного и представленного Ноздриной И.С. расходного кассового ордера Свидетель №3, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений Ноздриной И.С., направленных на хищение денежных средств и не предполагая, что последняя просто использует ее для достижения своих преступных целей, а также то, что от ее действий могут наступить последствия в виде материального ущерба Потерпевший №2, находясь в зависимом положении и в подчинении последней, испугавшись быть уволенной за неисполнение указания Ноздриной И.С. согласилась провести операцию по выдаче денежных средств без личного присутствия клиента - Потерпевший №2 и в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее 17 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> провела операцию по снятию с депозитного счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ООО КБ «Мегаполис» <адрес> Республики, расположенном по адресу: Чувашская Республика, <адрес> на имя Потерпевший №2 денежных средств в сумме 590 000 рублей, которые в тот же день в указанном банке передала Ноздриной И.С. по расходному кассового ордеру от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей.

Таким образом, в результате указанных преступных действий                Ноздриной И.С. охваченных единым умыслом осуществлено хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2 путем изготовления в целях сбыта и последующего сбыта иных поддельных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, а именно - платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1200 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел свое подтверждение, поскольку Ноздрина И.С. совершила преступления, являясь управляющей дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, что подтверждается доказательствами по уголовному делу, то есть, являясь лицом выполняющей организационно - распорядительные функции в соответствии с возложенными на нее обязанностями.

Ноздрина И.С. знала, что похищаемые ею денежные средства ей не принадлежат, что она не имеет на них права, но, тем не менее, руководствуясь корыстными побуждениями, путем обмана и злоупотребления доверием активно направляла свою волю на их завладение. Действовала она с прямым умыслом, с корыстной целью, противоправно, умышленно обратила в свою пользу денежные средства потерпевших, в последующем распорядилась по своему усмотрению.

Хищение денежных средств у потерпевшей Потерпевший №1 в размере 733 603 рубля 05 копеек образуют квалифицирующий признак «в крупном размере».

Хищение денежных средств у потерпевшего Потерпевший №2 размере 1200 000 рублей образуют квалифицирующий признак «в особо крупном размере».

Обман Ноздриной И.С. был выражен в том, что она достоверно зная, что обладает полномочиями возложенных на нее в соответствии с ее обязанностями на основании приказов, трудовых договоров и распоряжений, и имея возможность по переводу денежных средств, воспользовавшись доверием подчиненных работников Банка, воспользовавшись доверем потерпевших, разработала план преступлений, изготавливала и представляла поддельные документы кассирам - операционистам, то есть подотчетным ей лицам. Во избежание волнений со стороны потерпевших, Ноздрина И.С. сообщала потерпевшим Потерпевший №2, Потерпевший №1 ложные сведения о том, что денежные средства, находятся на расчетных счетах, начисляются проценты, тем самым скрывая незаконность своих действий, изготавливала, и предоставляла кассирам подложные документы, подписывала документы от имени потерпевших не имея на то полномочий, то есть подделывала подписи потерпевших в документах, похищала денежные средства с расчетных счетов потерпевших, переводя денежные средства с одного счета на другой расчетный счет, а затем обналичивала через кассу Банка, но денежные средства потерпевшим не передавала, а использовала денежные средства потерпевших в личных целях. Злоупотребление доверием со стороны Ноздриной И.С. в каждом случае выражалось в том, что она, являясь управляющей дополнительным офисом ООО КБ «Мегаполис» в <адрес> Республики, длительное время работает в организации, являет руководителем, зарекомендовала себя с положительной стороны, фактически, в силу занимаемых должностей, ни кассиры - операционисты Банка, ни потерпевшие не контролировали действия Ноздриной И.С., а доверяли как ей в полном объеме.

         Действия подсудимой совершены умышленно, ее умысел был направлен в каждом случае на хищение денежных средств Потерпевший №2, Потерпевший №1 путем мошенничества, а также путем неправомерного оборота средств платежей, изготовление в целях использования и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи и перевода денежных средств. Ноздрина И.С. похитила денежные средства Потерпевший №2, Потерпевший №1, перевела денежные средства на свой расчетный счет, потратив денежные средства на собственные нужды, тем самым совершила в каждом отдельном случае в отношении оконченный состав мошенничества. При совершении преступлений Ноздрина И.С. незаконно, против воли потерпевших, не имея на то разрешения, в нарушение правил внутреннего распорядка Банка, воспользовалась доверительными отношениями сотрудников Банка, воспользовавшись тем, что она фактически имеет властные полномочия над сотрудниками.

При осуществлении своих преступных планов, Ноздрина И.С. в каждом конкретном случае, изготавливала в целях сбыта поддельные платежные документы, не являющихся ценными бумагами, а именно - платежные поручения, расходные кассовые ордеры, передавая указанные документы подотчетным ей лицам. Поэтому суд считает, что ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ в отношении потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №1, подлежат самостоятельной квалификации.

Судом обсуждались доводы подсудимой Ноздриной И.С. и ее защитника о том, что сумма причиненного ущерба, а также сумма заявленных исковых требований, потерпевшим Потерпевший №2 должны быть значительно ниже, поскольку Потерпевший №2 в рамках заключенного договора займа была возвращена сумма в размере 800 000 рублей.

К данным доводам суд относится критически и связывает их с реализацией подсудимой своего права на защиту любым способом, не запрещенным законом. Вышеназванный довод суд опровергает показаниями потерпевших Потерпевший №2, Потерпевший №1, показаниями свидетелей Свидетель №9, Свидетель №10, материалами дела, о том, что действительно существует договор займа, заключенного между Потерпевший №2 и Свидетель №10, по которому Ноздрина И.С. является поручителем. В судебном заседании Потерпевший №2 пояснил, что ему денежных средств в счет возмещения ущерба не возмещались, и именно в результате преступных действий Ноздриной И.С. осуществлено хищение денежных средств, принадлежащих Потерпевший №2 путем изготовления в целях сбыта и последующего сбыта иных поддельных платежных документов, не являющихся ценными бумагами, а именно - платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1200 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 610 000 рублей, расходного кассового ордера от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 590 000 рублей. При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что сумма причинённого ущерба потерпевшему Потерпевший №2 определена верно.

          Вина подсудимой доказана, суд признает Ноздрину И.С. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и квалифицирует ее действия:

          по ч.3 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в крупном размере;

         по ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод в отношении потерпевшей Потерпевший №1) как неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования и сбыт документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи денежных средств;

          по ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере;

          по ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации (эпизод в отношении потерпевшего Потерпевший №2) как неправомерный оборот средств платежей, то есть изготовление в целях использования и сбыт поддельных распоряжений о переводе денежных средств, документов, предназначенных для неправомерного осуществления выдачи и перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимой суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений личность виновной, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, то есть требования ч. 3 ст. 60 УК РФ.

Подсудимая совершила умышленные тяжкие преступления.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Ноздриной И.С. в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации по всем эпизодам преступлений суд признает: признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшим, ее состояние здоровья, наличие у нее тяжелых хронических заболеваний, наличие близких родственников нуждающихся в уходе - родителей, племенников, состояние здоровья её родителей (онкология и инвалидность), которым она оказывает помощь, наличие благодарственных писем и грамот.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду ч.3 ст. 159 УК РФ в отношении потерпевшей Потерпевший №1) суд признает частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления

Обстоятельств, отягчающих в силу статьи 63 УК РФ наказание подсудимой, по делу не имеется.

Подсудимая по месту работы, месту жительства, месту отбывания наказания, характеризуется положительно. Ноздрина И.С. не состояла и не состоит на учете у врачей нарколога и психиатра. У суда нет оснований подвергать сомнению состояние ее здоровья, он является субъектом преступлений.

На основании ст. 6 УК РФ наказание и иные меры уголовно - правового характера, применяемые к лицу, совершившему преступление, должны быть справедливыми, т.е. соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновной, ее состояние здоровья, суд пришел к выводу, что исправление и перевоспитание Ноздриной И.С. невозможны без изоляции от общества и назначает наказание за совершенные преступления в виде лишения свободы, что является справедливым и сможет обеспечить достижение целей наказания, поэтому не может назначить ему условное осуждение или другие виды наказания.

Суд считает нецелесообразным назначать подсудимой дополнительные наказание в виде ограничения свободы или штрафа по эпизодам ч.3 ст.159, ч.4 ст. 159 УК РФ. По эпизодам ч.1 ст.187, ч.1 ст. 187 УК РФ суд назначает наказание с дополнительным видом наказания в виде штрафа, подлежащего взысканию в доход государства.

         Ноздрина И.С. осуждена приговором Новочебоксарского городского суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ по п. «б» ч.4 ст. 158 УК РФ к 2 годам лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, наказание не отбыто. При таких обстоятельствах суд назначает Ноздриной И.С. окончательное наказание по правилам ч.5 ст. 69 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений по всем эпизодам преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, а также отсутствуют основания для применения положений ст. 64 УК РФ по каждому из совершенных преступлений, поскольку судом не установлены исключительные обстоятельства при назначении наказания подсудимой, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступлений, не находит оснований и для замены лишения свободы принудительными работами в соответствии со ст. 53.1 УК РФ, т.к. приходит к выводу, что ее исправление невозможно без реального отбывания наказания в местах лишения свободы. Оснований для прекращения уголовного дела не имеется.

В соответствии со ст. 58 ч. 1 п. «б» УК РФ суд назначает подсудимой, исправительную колонию общего режима для отбывания наказания.

          В ходе судебного заседания на основании ст. 1064, 322 ГК РФ потерпевшим Потерпевший №2 заявлены исковые требования о взыскании в солидарном порядке с Ноздриной И.С. и ГК «Агентства страхования вкладов» суммы причинённого ущерба в размере 5 429 880 рублей, потерпевшей Потерпевший №1 заявлены исковые требования о взыскании в солидарном порядке с Ноздриной И.С. и ГК «Агентства страхования вкладов» суммы причиненного ущерба в размере 1 600 000 рублей. Исковые требования мотивированы тем, что потерпевшим преступными действиями Ноздриной И.С. причинен материальный ущерб. Денежные суммы подлежащие взысканию определены с учетом процентов по вкладам исходя из ставки Центрального банка.

В ходе судебного заседания потерпевшие исковые требования поддержали.

Государственный обвинитель просил суд удовлетворить исковые требования.

Подсудимая Ноздрина И.С., защитник - адвокат Майоров А.В. просили суд отказать о взыскании с Ноздриной И.С. денежных средств по искам в заявленных размерах, мотивируя тем, что Ноздрина И.С. выплатила часть причиненного ущерба потерпевшим. Просили суд удовлетворить исковые требования с учетом выплаченных сумм.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Суд пришел к выводу, что сумма причиненного ущерба потерпевшему Потерпевший №2 определена в размере 1 200 000 рублей, ущерб не возмещен. Сумма причиненного ущерба потерпевшей Потерпевший №1. определена в размере 733 603 рубля 05 копеек, ущерб возмещен частично в размере 25 000 рублей.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований с учетом выплаченной суммы в размере 25 000 рублей потерпевшей Потерпевший №1 и взыскивает с Ноздриной И.С. в пользу Потерпевший №2 в счет возмещения материального ущерба 1 200 000 руб., в пользу Потерпевший №1 в счет возмещения материального ущерба 708 603 руб. 5 коп.

В остальной части, суд считает в удовлетворении исковых требований отказать, разъяснив гражданским истцам право самостоятельного обращения с исками в суд.

          Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 297, 299, 304, 307-310 Уголовно - процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил:

Ноздрину Ирину Сергеевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 1 ст. 187, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить наказание:

- по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев,

- по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду в отношении потерпевшей Потерпевший №1) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 100 000 рублей в доход государства.

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 (два) года,

- по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (по эпизоду в отношении потерпевшего Потерпевший №2) в виде лишения свободы на срок 1 (один) год со штрафом в размере 100 000 рублей в доход государства,

В соответствии со ст. 69 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний Ноздриной И.С. назначить в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 120 000 тысяч рублей в доход государства.

На основании ч. ч. 4, 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений, наказание по данному приговору сложить частично с наказанием, назначенным по приговору Новочебоксарского городского суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ, и окончательное наказание Ноздриной Ирине Сергеевне назначить в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев со штрафом в размере 120 000 рублей в доход государства с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении Ноздриной Ирины Сергеевны по уголовному делу изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.

Начало срока отбывания наказания Ноздриной Ирины Сергеевны исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

На основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, зачесть в срок лишения свободы время содержания Ноздриной Ирины Сергеевны под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

На основании пункта «б» части 3.1 статьи 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, зачесть в срок лишения свободы время содержания Ноздриной Ирины Сергеевны под стражей по приговору Новочебоксарского городского суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Зачесть в отбытый срок наказания, отбытый срок наказания по приговору Новочебоксарского городского суда Чувашской Республики от ДД.ММ.ГГГГ в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Взыскать с Ноздриной Ирины Сергеевны в пользу Потерпевший №2 в счет возмещения материального ущерба 1 200 000 (один миллион двести тысяч) рублей.

Взыскать с Ноздриной Ирины Сергеевны в пользу Потерпевший №1 в счет возмещения материального ущерба 708 603 (семьсот восемь тысяч шестьсот три рубля) рубля 5 копеек.

В остальной части заявленных исковых требований отказать.

Реквизиты для уплаты уголовного штрафа: Получатель платежа: УФК по Чувашской Республике (МВД по Чувашской Республике), ИНН: 2128015830, КПП: 213001001, БИК: 019706900, Лицевой счет: 0415133170, Отделение-НБ Чувашская Республика <адрес>, Единый казначейский счет: 40№, Казначейский счет: 03№ УИН: 18№. Назначение платежа: уплата уголовного штрафа.

Вещественные доказательства по уголовному делу: заявление ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности, копию заявления от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, заявление от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение о прекращении действия трудового договора, лист оценки знаний от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, лист ознакомления от ДД.ММ.ГГГГ, должностную инструкцию управляющего, карточку с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор срочного вклада «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор срочного вклада «Праздничный» от ДД.ММ.ГГГГ, договор № от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета вклада от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписи от ДД.ММ.ГГГГ, договор банковского счета физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по <адрес>, после вступления приговора в законную силу вернуть по принадлежности в отделение Банка;

платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, расходно-кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, полученные по запросу из ГК «Агентство по страхованию вкладов», расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по <адрес>, после вступления приговора в законную силу вернуть по принадлежности ГК «Агентство по страхованию вкладов»;

сотовый телефон марки «Honor 30», возвращённый потерпевшему Потерпевший №2, оставить у него же.

Приговор может быть обжалован и на него может быть принесено представление в Верховный Суд Чувашской Республики в течение пятнадцати суток со дня постановления, а осужденной, содержащейся под стражей, - в тот же срок со дня получения копии приговора, путем подачи жалобы, представления в Новочебоксарский городской суд Чувашской Республики.

Осужденной разъяснено право в течение 15 суток со дня вручения ей копии приговора ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем она должна указать в своей апелляционной жалобе и право ходатайствовать об участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих ее интересы, когда осужденная вправе подать свои возражения в письменном виде в отдельном ходатайстве или возражениях на жалобу либо представление в течение 15 суток со дня вручения копии жалобы или представления и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием системы видеоконференц-связи.

Председательствующий                                            А.А. Сычев

судья